TheFinAI/MultiFinBen-JapaneseOCR huggingface dataset:
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事務ガイドライン 第三分冊：金融会社関係 
 
 
公表日 
改 正 ・ 策 定 内 容 
22 年３月１日 
（同年４月１日適
用） 
■ 前払式支払手段発行者関係事務ガイドラインの改正 
■ 資金移動業者関係事務ガイドラインの策定 
22 年３月31 日 
（同年４月１日適
用） 
■ 租税特別措置法（昭和32 年３月31 日法律第26 号）の一部改正（平成22 年４月１日施行）に伴う、特定目的
会社、特定目的信託関係事務ガイドラインの改正 
22 年６月４日 
■ 顧客等に関する情報の管理に関連し、情報漏えい・インサイダー取引等の不適切事例が相次いで発生した教訓
を踏まえた、顧客等に関する情報に係る内部管理態勢の適切な整備、法人関係情報を利用した不公正取引の防
止等についての改正 
22 年６月４日 
（金融ＡＤＲ制度
に係る改正は同年
10 月１日（事務ガイ
ドライン14．資金移
動業者関係は同年
９月30 日）適用） 
■ 金融商品取引法等の改正により、金融ＡＤＲ制度が導入されることに伴う、同制度への対応についての改正 
■ 苦情等対処に関する内部管理態勢について考え方の整理及び所要の改正 
22 年６月15 日 
（同年６月18 日適
用） 
■ 貸金業法の完全施行（平成22 年６月18 日）に伴う、指定信用情報機関関係ガイドラインの改正 
■ 日賦貸金業者の特例（出資の受入れ、預り金及び金利等の取締りに関する法律の一部を改正する法律（昭和58
年５月13 日法律第33 号）附則第８項～第11 項）の廃止（平成18 年12 月20 日公布）に伴う貸金業関係ガイ
ドラインの改正
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金融庁の所在地等 
 
平成22 年９月１日現在 
金融庁 
〒100－8967 東京都千代田区霞が関３－２－１中央合同庁舎第７号館 
電話番号   03－3506－6000（代表） 
 
証券取引等監視委員会 
〒100－8922 東京都千代田区霞が関３－２－１中央合同庁舎第７号館 
電話番号   03－3506－6000（代表） 
 
公認会計士・監査審査会 
〒100－8905 東京都千代田区霞が関３－２－１中央合同庁舎第７号館 
電話番号   03－3506－6000（代表） 
 
 
（地下鉄） 
・ 丸ノ内線・千代田線「霞ヶ関」駅又は「国会議事堂前」駅で下車徒歩５分 
・ 日比谷線「霞ヶ関」駅で下車徒歩５分 
・ 銀座線「虎ノ門」駅で下車徒歩５分
金 融 庁 の １ 年 
（平成22 事務年度版） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平成23 年11 月 
 
金  融  庁
本冊子の記載内容について 
 
１． 本冊子は、平成22 年７月１日から23 年６月30 日までの金融庁の活動につい
て記載しています。 
 
２． 証券取引等監視委員会及び公認会計士・監査審査会の活動については、別途
その活動状況を取りまとめており（「証券取引等監視員会の活動状況」及び「公
認会計士・監査審査会の活動状況」参照）、本冊子には記載していません。
（ 1 ） 
本編・目次 
 
 
はじめに 
第１部 金融庁の組織及び行政運営 
第１章 金融庁の組織 
第１節 金融庁の組織 
Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････１ 
Ⅱ 特命担当大臣 ････････････････････････････････････････････････････１ 
Ⅲ 所掌事務 ････････････････････････････････････････････････････････１ 
Ⅳ 組織編成の特徴 ･･････････････････････････････････････････････････１ 
第２節 平成23年度の体制整備 ･･････････････････････････････････････････２ 
 
第２章 金融庁の行政運営 
第１節 ベター・レギュレーション（金融規制の質的向上）への取組み  
 Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････３ 
 Ⅱ 国際的な金融規制改革等への対応 ･･････････････････････････････････３ 
 Ⅲ 我が国経済の持続的成長に向けた金融面での取組み ･･････････････････６ 
 Ⅳ 東日本大震災発生後の対応 ････････････････････････････････････････８ 
 Ⅴ ベター・レギュレーションに向けたその他の取組み ･･･････････････････12 
第２節 財務局との連携 ････････････････････････････････････････････････19 
第３節 職員の任用等 
Ⅰ 平成22事務年度における職員の任用 ････････････････････････････････20 
Ⅱ 服務規律の確保 ･･････････････････････････････････････････････････20 
Ⅲ 法令等遵守調査室における情報受付 ････････････････････････････････21 
第４節 研究 
Ⅰ 金融庁における研究 ･･････････････････････････････････････････････22 
Ⅱ 専門性の高い調査研究の実施 ･･････････････････････････････････････22 
 Ⅲ 金曜ランチョンを通じた啓蒙活動 ･･････････････････････････････････23 
第５節 研修 
Ⅰ 金融庁における研修 ･･････････････････････････････････････････････25 
Ⅱ 研修の実績 ･･････････････････････････････････････････････････････25 
第６節 行政情報化の推進 
 Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････27 
 Ⅱ 取組み実績 ･･････････････････････････････････････････････････････27 
第７節 報道・広報 
Ⅰ 報道対応 ････････････････････････････････････････････････････････30 
Ⅱ 広報活動 ････････････････････････････････････････････････････････30
（ 2 ） 
第８節 情報公開等 
Ⅰ 開示請求の動向 ･･････････････････････････････････････････････････31 
Ⅱ 文書管理等の状況 ････････････････････････････････････････････････33 
第９節 金融機関等との意見交換 ････････････････････････････････････････34 
第10節 パブリック・コメント手続の実績 ････････････････････････････････35 
第11節 金融行政アドバイザリー制度  
Ⅰ 制度の概要 ･･････････････････････････････････････････････････････36 
Ⅱ 平成22事務年度における取組み ････････････････････････････････････36 
第12節 金融サービス利用者相談室 
Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････37 
Ⅱ 相談等の受付状況  ･･･････････････････････････････････････････････37 
第13節 政策評価への取組み ････････････････････････････････････････････39 
第14節 金融庁業務継続計画の策定 ･･････････････････････････････････････41 
 
第２部 東日本大震災への対応 
第３章 金融上の措置に関する要請と金融業界等における取組み 
第１節 金融上の措置に関する金融機関への要請 ･･････････････････････････42 
  第２節 金融上の措置等の周知等 ････････････････････････････････････････43 
  第３節 金融業界等における取組み ･･････････････････････････････････････44 
 
第４章 検査・監督・規制上の対応 
 第１節 東日本大震災の発生に伴う金融検査マニュアル・監督指針の特例措置及 
び運用の明確化  
  Ⅰ 金融検査マニュアル ･･････････････････････････････････････････････47 
  Ⅱ 監督指針 ････････････････････････････････････････････････････････48 
 第２節 金融機関等の報告の提出期限の弾力化 ････････････････････････････49 
第３節 生命保険会社のＩＢＮＲ備金に関する特例告示 ････････････････････50 
  第４節 有価証券報告書等の提出期限に係る特例措置 
Ⅰ 経緯 ････････････････････････････････････････････････････････････51 
  Ⅱ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････51 
 
第５章 大震災を踏まえたその他の措置 
  第１節 東日本大震災に対処して金融機関等の経営基盤の充実を図るための金融 
機能の強化のための特別措置に関する法律及び金融機関等の組織再編成 
の促進に関する特別措置法の一部を改正する法律（平成23年６月22日成 
立）について  
Ⅰ 経緯 ････････････････････････････････････････････････････････････52 
   Ⅱ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････52 
  第２節 震災に伴う本人確認手続きの特例措置 ････････････････････････････59 
  第３節 貸金業者からの借入手続等の弾力化 ･･････････････････････････････60
（ 3 ） 
  第４節 中小企業金融円滑化法に基づく開示・報告義務の弾力化 
   Ⅰ 経緯 ････････････････････････････････････････････････････････････61 
   Ⅱ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････61 
第５節 二重債務問題への対応  
   Ⅰ 経緯等 ･･････････････････････････････････････････････････････････62 
   Ⅱ 「二重債務問題への対応方針」（平成23年6月17日、「二重債務問題に関 
する関係閣僚会合」決定） ････････････････････････････････････････62 
   Ⅲ 金融庁関連の施策 ････････････････････････････････････････････････62 
第６節 震災に伴う広報・相談体制の強化 
 Ⅰ 被災者に向けた情報発信 ･･････････････････････････････････････････63 
 Ⅱ 被災者に対する金融相談窓口の設置 ････････････････････････････････63 
第７節 夏期に向けた節電への取組み ････････････････････････････････････64 
第８節 その他 ････････････････････････････････････････････････････････65 
 
第３部 金融に関する制度の企画及び立案 
第６章 金融・資本市場等に関する制度の企画・立案等の取組み  
第１節 金融商品取引法等の一部を改正する法律（平成22年５月12日成立）の施 
行に伴う関係政令・内閣府令の整備 
Ⅰ 経緯 ････････････････････････････････････････････････････････････66 
Ⅱ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････66 
第２節 資本市場及び金融業の基盤強化のための金融商品取引法等の一部を改正 
    する法律（平成23年５月17日成立）について 
Ⅰ 経緯 ････････････････････････････････････････････････････････････69 
Ⅱ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････69 
  第３節 ディスクロージャー制度の充実・運用 
Ⅰ 四半期報告の大幅簡素化 ･･････････････････････････････････････････73 
Ⅱ 内部統制報告制度の運用の見直しに向けた取組み ････････････････････73 
Ⅲ 開示諸制度の整備 ････････････････････････････････････････････････74 
Ⅳ 開示諸制度の運用 ････････････････････････････････････････････････76 
Ⅴ ＥＤＩＮＥＴ（電子開示システム）再構築後の運用状況等 ････････････77 
Ⅵ 公認会計士等に対する監督等 ･･････････････････････････････････････77 
第４節 その他金融・資本市場等に関する各種施策等 
Ⅰ 金融商品取引所をめぐる動き ･･････････････････････････････････････79 
Ⅱ 証券・デリバティブ決済システムをめぐる動き ･･････････････････････79 
Ⅲ 会計基準・監査における国際的動向への対応 ････････････････････････80 
 
第７章 預金取扱金融機関・保険会社その他の金融に関する制度の企画・立案 
第１節 中小企業金融円滑化法の一部を改正する法律（平成23年３月31日成立） 
について 
Ⅰ 経緯 ････････････････････････････････････････････････････････････83
（ 4 ） 
Ⅱ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････84 
Ⅲ その他 ･･････････････････････････････････････････････････････････84 
第２節 預金保険法の一部を改正する法律（平成23年５月13日成立）について 
 Ⅰ 経緯 ････････････････････････････････････････････････････････････85 
 Ⅱ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････85 
第３節 保険業法等の一部を改正する法律の一部を改正する法律（平成22年11月 
12日成立）及び同法の施行に伴う関係政令・主務省令の整備について 
 Ⅰ 経緯 ････････････････････････････････････････････････････････････89 
 Ⅱ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････89 
 Ⅲ その他 ･･････････････････････････････････････････････････････････92 
第４節 改正貸金業法の完全施行の円滑な実施について 
 Ⅰ 経緯 ････････････････････････････････････････････････････････････93 
 Ⅱ 完全施行後の対応 ････････････････････････････････････････････････94 
第５節 振り込め詐欺救済法に定める預保納付金を巡る諸課題について 
 Ⅰ 振り込め詐欺救済法の概要 ････････････････････････････････････････95 
  Ⅱ 「振り込め詐欺救済法に定める預保納付金を巡る諸課題に関するプロジェ 
クトチーム」の設置 ･･････････････････････････････････････････････95 
 
第８章 審議会等の活動状況 
第１節 金融審議会 
Ⅰ 金融審議会の構成 ････････････････････････････････････････････････97 
Ⅱ 平成22事務年度の開催実績 ････････････････････････････････････････97 
第２節 自動車損害賠償責任保険審議会 
Ⅰ 設置 ････････････････････････････････････････････････････････････99 
Ⅱ 自動車損害賠償責任保険審議会の組織 ･･････････････････････････････99 
Ⅲ 自動車損害賠償責任保険審議会の審議状況 ･･････････････････････････99 
第３節 企業会計審議会 
Ⅰ 最近の活動状況 ･･････････････････････････････････････････････････101 
Ⅱ 平成22事務年度の審議状況 ････････････････････････････････････････101 
第４節 金融トラブル連絡調整協議会 
Ⅰ 経緯 ････････････････････････････････････････････････････････････102 
Ⅱ 議論の状況 ･･････････････････････････････････････････････････････102 
 
第９章 政府全体の施策における金融庁の取組み 
第１節 政府の経済対策等における金融庁の取組み 
Ⅰ 「新成長戦略実現に向けた３段構えの経済対策～円高、デフレへの緊急対 
応～」（平成22年９月10日閣議決定） ･･････････････････････････････104 
   Ⅱ 「円高・デフレ対応のための緊急総合経済対策～新成長戦略実現に向けた 
     ステップ２～」（平成22年10月８日閣議決定） ･･････････････････････104 
       Ⅲ 「平成23年度の経済見通しと経済財政運営の基本的態度～新成長戦略実現
（ 5 ） 
     に向けたステップ３へ～」（平成23年１月24日閣議決定） ････････････105 
第２節 「新成長戦略～「元気な日本」復活のシナリオ～」に関する取組み  
Ⅰ 経緯等 ･･････････････････････････････････････････････････････････106 
Ⅱ 「金融資本市場及び金融産業の活性化等のためのアクションプラン」 
（平成22年12月24日公表） ････････････････････････････････････････106 
   Ⅲ 「新成長戦略実現2011」（平成23年１月25日閣議決定） ･･････････････106 
第３節 金融に関する税制 ･･････････････････････････････････････････････108 
第４節 規制・制度改革等に関する取組み  
 Ⅰ 規制・制度改革に関する取組み ････････････････････････････････････110 
 Ⅱ 地域再生に関する取組み ･･････････････････････････････････････････113 
第５節 消費者行政に関する取組み 
 Ⅰ 経緯等 ･･････････････････････････････････････････････････････････114 
 Ⅱ 「消費者基本計画」の工程の明確化、検証・評価 ････････････････････114 
 Ⅲ 「消費者基本計画」における金融庁関連の施策 ･･････････････････････114 
第６節 金融経済教育の取組み  
Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････116 
   Ⅱ 金融経済教育の具体的な取組み状況 ････････････････････････････････116 
 
 第10章 銀行等保有株式取得機構による保有株式の買取り  
   第１節 銀行等保有株式取得機構による保有株式の買取り ･･････････････････118 
  第２節 日本銀行による金融資産の買入れ ････････････････････････････････119 
 
第４部 金融監督等 
第11章 業態横断的な監督をめぐる動き 
第１節 オフサイト・モニタリング 
Ⅰ オフサイト・モニタリングの意義 ･･････････････････････････････････120 
Ⅱ オフサイト・モニタリングの実施 ･･････････････････････････････････120 
Ⅲ 早期是正措置の概要及び運用 ･･････････････････････････････････････121 
Ⅳ 早期警戒制度について ････････････････････････････････････････････123 
第２節 金融上の行政処分について 
Ⅰ 行政処分の趣旨 ･･････････････････････････････････････････････････125 
Ⅱ 行政処分の業態別発動状況 ････････････････････････････････････････125 
第３節 反社会的勢力への対応について 
Ⅰ 経緯 ････････････････････････････････････････････････････････････127 
Ⅱ これまでの対応 ･･････････････････････････････････････････････････127 
第４節 金融コングロマリット監督 ･･････････････････････････････････････129 
 第５節 指定紛争解決機関 ･･････････････････････････････････････････････130 
 
第12章 預金取扱金融機関の監督をめぐる動き 
第１節 監督指針・監督方針
（ 6 ） 
Ⅰ 主要行等向けの総合的な監督指針・監督方針 ････････････････････････131 
Ⅱ 中小・地域金融機関向けの総合的な監督指針・監督方針 ･･････････････133 
 Ⅲ 中小企業金融円滑化法に基づく金融監督に関する指針（コンサルティン 
    グ機能の発揮にあたり金融機関が果たすべき具体的な役割）････････････136 
第２節 預金取扱金融機関の概況  
Ⅰ 主要行等の平成22年度決算概況 ････････････････････････････････････137 
Ⅱ 地域銀行の平成22年度決算概況 ････････････････････････････････････137 
Ⅲ 再編等の状況 ････････････････････････････････････････････････････138 
Ⅳ 不良債権処理等の推移 ････････････････････････････････････････････138 
第３節 預金取扱金融機関に対する行政処分等について 
Ⅰ 銀行 ････････････････････････････････････････････････････････････141 
Ⅱ 協同組織金融機関 ････････････････････････････････････････････････141 
Ⅲ 破綻処理について ････････････････････････････････････････････････142 
第４節 バーゼルⅡ（自己資本比率規制）への対応 ････････････････････････144 
第５節 資本増強制度の運用状況  
Ⅰ 旧金融機能安定化法、金融機能早期健全化法、預金保険法 ････････････145 
Ⅱ 金融機能強化法 ･･････････････････････････････････････････････････146 
第６節 地域密着型金融の推進 
 Ⅰ 経緯 ････････････････････････････････････････････････････････････147 
 Ⅱ 地域密着型金融の推進に係る取組み ････････････････････････････････147 
第７節 中小企業金融をはじめとした企業金融等の円滑化 
Ⅰ 対応 ････････････････････････････････････････････････････････････149 
Ⅱ 現状 ････････････････････････････････････････････････････････････151 
第８節 偽造・盗難キャッシュカード問題等への対応  
Ⅰ 被害及び補償の状況 ･･････････････････････････････････････････････153 
Ⅱ 対応 ････････････････････････････････････････････････････････････153 
第９節 口座不正利用対策 
Ⅰ 金融庁における取組状況 ･･････････････････････････････････････････154 
Ⅱ 金融機関における取組状況 ････････････････････････････････････････154 
  第10節 振り込め詐欺への対応 ･･････････････････････････････････････････155 
 
第13章 信託会社等の監督をめぐる動き 
第１節 信託会社等に関する総合的な監督指針 ････････････････････････････156 
第２節 信託会社等の新規参入 ･･････････････････････････････････････････157 
第３節 信託会社等に対する行政処分 ････････････････････････････････････158 
第４節 類似商号への対応 ･･････････････････････････････････････････････159 
 
第14章 保険会社等の監督をめぐる動き 
第１節 保険会社向けの総合的な監督指針・監督方針 
Ⅰ 保険会社向けの総合的な監督指針の改正 ････････････････････････････160
（ 7 ） 
Ⅱ 22事務年度保険会社等向け監督方針に基づく対応 ････････････････････161 
第２節 保険会社の概況 
Ⅰ 平成23年３月期決算状況 ･･････････････････････････････････････････163 
Ⅱ 再編等の状況 ････････････････････････････････････････････････････164 
第３節 保険金等の不適切な不払い問題等への対応につて  
Ⅰ 生命保険会社 ････････････････････････････････････････････････････165 
Ⅱ 損害保険会社 ････････････････････････････････････････････････････165 
第４節 少額短期保険業者の監督をめぐる動き ････････････････････････････166 
第５節 認可特定保険業者への対応について  
 Ⅰ 認可特定保険業者向けの総合的な監督指針の策定 ････････････････････167 
 Ⅱ 監督対応の基本的な考え方 ････････････････････････････････････････167 
第６節 ソルベンシー・マージン比率の見直しについて  
Ⅰ 連結財務健全性基準の導入に伴う整備 ･･････････････････････････････168 
Ⅱ 経済価値ベースのソルベンシー規制の導入に向けてのフィールドテストの 
  結果概要 ････････････････････････････････････････････････････････168 
 
第15章 証券会社等の監督をめぐる動き 
第１節 監督指針・監督方針 
Ⅰ 金融商品取引業者等向けの総合的な監督指針 ････････････････････････169 
Ⅱ 平成22事務年度金融商品取引業者等向け監督方針 ････････････････････170 
第２節 第一種金融商品取引業 
Ⅰ 第一種金融商品取引業者の概況 ････････････････････････････････････172 
Ⅱ 第一種金融商品取引業者に対する行政処分 ･･････････････････････････175 
Ⅲ 投資者保護基金について ･･････････････････････････････････････････176 
第３節 第二種金融商品取引業  
Ⅰ 第二種金融商品取引業者の概況 ････････････････････････････････････177 
Ⅱ 第二種金融商品取引業者に対する行政処分 ･･････････････････････････177 
Ⅲ 第二種金融商品取引業協会の認定 ･･････････････････････････････････177 
第４節 投資助言・代理業  
Ⅰ 投資助言・代理業者の概況 ････････････････････････････････････････178 
Ⅱ 投資助言・代理業者に対する行政処分 ･･････････････････････････････178 
第５節 投資運用業 
Ⅰ 投資運用業者の概況 ･･････････････････････････････････････････････179 
Ⅱ 投資運用業者に対する行政処分 ････････････････････････････････････179 
 第６節 登録金融機関、金融商品仲介業者 
Ⅰ 登録金融機関の概況 ･･････････････････････････････････････････････181 
Ⅱ 金融商品仲介業者の概況 ･･････････････････････････････････････････181 
 第７節 信用格付業者  
Ⅰ 信用格付業者の概況 ･･････････････････････････････････････････････182 
   Ⅱ 信用格付業者の特定関係法人 ･･････････････････････････････････････182
（ 8 ） 
 第８節 認定投資者保護団体 ････････････････････････････････････････････183 
第９節 未公開株取引等の問題に対する対応状況について 
  Ⅰ 相談件数の状況等 ････････････････････････････････････････････････184 
  Ⅱ 対応 ････････････････････････････････････････････････････････････184 
 
第16章 その他の金融業の監督をめぐる動き 
第１節 事務ガイドライン第三分冊 ･･････････････････････････････････････185 
第２節 貸金業者等の監督をめぐる動き 
Ⅰ 貸金業者向けの総合的な監督指針 ･･････････････････････････････････186 
Ⅱ 貸金業者の数の推移 ･･････････････････････････････････････････････186 
Ⅲ 貸金業者に対する行政処分 ････････････････････････････････････････186 
 Ⅳ 貸金業務取扱主任者資格試験の実施状況 ････････････････････････････186 
 Ⅴ 貸金業務取扱主任者の登録状況 ････････････････････････････････････186 
 Ⅵ 登録講習機関の講習実施状況 ･･････････････････････････････････････187 
 Ⅶ 指定信用情報機関の概況 ･･････････････････････････････････････････187 
第３節 抵当証券業者の監督をめぐる動き ････････････････････････････････188 
第４節 前払式支払手段発行者・資金移動業者の監督をめぐる動き 
Ⅰ 前払式支払手段発行者の概況 ･･････････････････････････････････････189 
Ⅱ 前払式支払手段の払戻手続 ････････････････････････････････････････189 
Ⅲ 前払式支払手段の発行保証金の還付手続 ････････････････････････････190 
 Ⅳ 資金移動業者の概況 ･･････････････････････････････････････････････190 
第５節 ＳＰＣ等の監督をめぐる動き 
Ⅰ ＳＰＣ等の概況 ･･････････････････････････････････････････････････192 
Ⅱ 資産の流動化の状況 ･･････････････････････････････････････････････192 
  第６節 不動産特定共同事業者の監督をめぐる動き ････････････････････････193 
第７節 確定拠出年金運営管理機関の監督をめぐる動き ････････････････････194 
第８節 電子債権記録機関の監督をめぐる動き ････････････････････････････195 
 
第17章 産業活力の再生及び産業活動の革新に関する特別措置法に基づく事業再構 
    築計画の認定 ････････････････････････････････････････････････････196 
 
第18章 法令適用事前確認手続（ノーアクションレター制度） 
Ⅰ 本制度導入以降の状況 ････････････････････････････････････････････197 
Ⅱ 本制度の手続き ･･････････････････････････････････････････････････199 
 
第19章 一般的な法令解釈に係る書面照会手続  
Ⅰ 本照会手続導入の経緯 ････････････････････････････････････････････202 
Ⅱ 本照会手続の概要 ････････････････････････････････････････････････202
（ 9 ） 
第20章 疑わしい取引の届出制度  
Ⅰ 疑わしい取引の届出制度 ･･････････････････････････････････････････204 
Ⅱ 疑わしい取引の届出に関する概況 ･･････････････････････････････････204 
 
第21章 課徴金納付命令 
Ⅰ 課徴金制度について ･･････････････････････････････････････････････206 
Ⅱ 課徴金納付命令等の状況 ･･････････････････････････････････････････207 
 
第５部 金融検査 
第22章 金融検査の実施状況 
第１節 平成22検査事務年度の検査基本計画及びその実績 ･･････････････････208 
第２節 平成22検査事務年度検査基本方針に基づいた施策  
Ⅰ 検査運営の基本的な考え方 ････････････････････････････････････････209 
Ⅱ 各種検査の基本的枠組み ･･････････････････････････････････････････209 
Ⅲ 検査重点事項 ････････････････････････････････････････････････････209 
Ⅳ 金融検査の質的向上に向けた取組み ････････････････････････････････213 
Ⅴ 今後の課題 ･･････････････････････････････････････････････････････215 
第３節 金融コングロマリットに対する検査 
   Ⅰ 金融コングロマリットの一体的な実態把握 ･･････････････････････････217 
   Ⅱ 検査実施状況の概要 ･･････････････････････････････････････････････217 
第４節 銀行等に対する検査 
Ⅰ 検査実施状況の概要 ･･････････････････････････････････････････････218 
Ⅱ 検査結果の概要 ･･････････････････････････････････････････････････219 
第５節 協同組織金融機関に対する検査 
Ⅰ 信用金庫に対する検査 ････････････････････････････････････････････220 
Ⅱ 信用組合に対する検査 ････････････････････････････････････････････220 
Ⅲ 検査結果の概要 ･･････････････････････････････････････････････････220 
Ⅳ 労働金庫に対する検査 ････････････････････････････････････････････220 
Ⅴ 信用農業協同組合連合会等に対する検査 ････････････････････････････221 
Ⅵ 農業協同組合に対する検査 ････････････････････････････････････････221 
第６節 中小企業金融円滑化法の実施状況等に関する検査 
 Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････223 
 Ⅱ 実施状況（23年６月末時点） ･･････････････････････････････････････223 
第７節 保険会社等に対する検査 
Ⅰ 検査実施状況の概要 ･･････････････････････････････････････････････224 
Ⅱ 検査結果の概要 ･･････････････････････････････････････････････････224 
第８節 その他の金融機関に対する検査  
Ⅰ 貸金業者に対する検査 ････････････････････････････････････････････225 
Ⅱ 前払式支払手段発行者に対する検査 ････････････････････････････････225 
Ⅲ 資金移動業者に対する検査 ････････････････････････････････････････225
（ 10 ） 
Ⅳ 信用保証協会に対する検査 ････････････････････････････････････････225 
Ⅴ 火災共済協同組合に対する検査 ････････････････････････････････････226 
Ⅵ 少額短期保険業者に対する検査 ････････････････････････････････････226 
Ⅶ 信託会社に対する検査 ････････････････････････････････････････････227 
第９節 政策金融機関等に対する検査 ････････････････････････････････････228 
 
第23章 金融検査の透明性・実効性の向上のための方策 
第１節 検査マニュアルの整備 
 Ⅰ 保険検査マニュアルの全面改定 ････････････････････････････････････229 
 Ⅱ 経営者以外の第三者による個人連帯保証等の慣行の見直し等に係る改定 
（案）の公表 ･････････････････････････････････････････････････････229 
   Ⅲ 平成23年東北地方太平洋沖地震による災害についての金融検査マニュア  
ル・監督指針の特例措置及び運用の明確化について ･･････････････････230 
第２節 金融検査評定制度 
 Ⅰ 制度の概要 ･･････････････････････････････････････････････････････231 
 Ⅱ 「金融検査評定結果の分布状況」の公表 ････････････････････････････231 
第３節 検査モニター制度 
 Ⅰ 平成22検査事務年度の検査モニターの実施状況 ･･････････････････････232 
 Ⅱ オフサイト検査モニター（アンケート方式）の集計結果 ･･････････････232 
第４節 意見申出制度 ･･････････････････････････････････････････････････233 
第５節 金融検査結果事例集 
 Ⅰ 金融検査結果事例集の概要 ････････････････････････････････････････234 
 Ⅱ 平成22検査事務年度版の事例集について ････････････････････････････234 
第６節 金融検査体制の整備 
Ⅰ 平成22年度の金融検査体制の整備 ･･････････････････････････････････235 
   Ⅱ 今後の体制整備について ･･････････････････････････････････････････237 
  第７節 検査情報の受付について  
   Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････238 
   Ⅱ 情報の受付状況 ･･････････････････････････････････････････････････238 
    
第６部 国際関係の動き 
第24章 金融危機再発防止に向けた国際的な取組み 
第１節 首脳・閣僚級の国際会議（金融サミット等） 
Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････239 
Ⅱ 活動状況 ････････････････････････････････････････････････････････239 
Ⅲ 当庁の対応 ･･････････････････････････････････････････････････････240 
第２節 金融安定理事会（ＦＳＢ）（旧 金融安定化フォーラム（ＦＳＦ）） 
Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････241 
  Ⅱ 活動状況 ････････････････････････････････････････････････････････241
（ 11 ） 
第25章 金融監督国際機構 
第１節 バーゼル銀行監督委員会（ＢＣＢＳ） 
Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････243 
Ⅱ 活動状況 ････････････････････････････････････････････････････････244 
第２節 証券監督者国際機構（ＩＯＳＣＯ） 
Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････246 
Ⅱ 活動状況 ････････････････････････････････････････････････････････248 
Ⅲ その他 ･･････････････････････････････････････････････････････････250 
第３節 保険監督者国際機構（ＩＡＩＳ） 
Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････252 
Ⅱ 活動状況 ････････････････････････････････････････････････････････253 
第４節 ジョイント・フォーラム 
Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････255 
Ⅱ 活動状況 ････････････････････････････････････････････････････････255 
 
第26章 金融に関するその他の国際的フォーラム 
第１節 国際通貨基金（ＩＭＦ）  
Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････256 
Ⅱ 活動状況 ････････････････････････････････････････････････････････256 
第２節 経済協力開発機構（ＯＥＣＤ） 
Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････258 
Ⅱ 活動状況 ････････････････････････････････････････････････････････258 
第３節 世界貿易機関（ＷＴＯ） 
Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････259 
Ⅱ 活動状況（金融サービス分野） ････････････････････････････････････259 
第４節 経済連携協定（ＥＰＡ） 
Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････261 
Ⅱ 活動状況 ････････････････････････････････････････････････････････261 
第５節 金融活動作業部会（ＦＡＴＦ） 
Ⅰ 概要 ････････････････････････････････････････････････････････････262 
Ⅱ 活動状況 ････････････････････････････････････････････････････････263 
 
第27章 海外の金融当局との連携強化 
Ⅰ 金融監督者間の２国間連携強化 ････････････････････････････････････265 
Ⅱ 金融庁の技術支援の取組み ････････････････････････････････････････265
（ 12 ） 
資料編・目次 
 
 
第１部 金融庁の組織及び行政運営 
第１章 金融庁の組織 
第１節 金融庁の組織 
資料１－１－１ 金融庁の組織（平成22年度） ･･････････････････････････266 
資料１－１－２ 内閣府設置法（抜粋） ････････････････････････････････267 
資料１－１－３ 金融庁の各局等の所掌事務（平成22年度） ･･････････････268 
第２節 平成23年度の体制整備 
資料１－２－１ 金融庁の組織（平成23年度） ･･････････････････････････269 
資料１－２－２ 金融庁の各局等の所掌事務（平成23年度） ･･････････････270 
 
第２章 金融庁の行政運営 
第４節 研究 
   資料２－４－１ 平成22年度金融研究センター常勤研究官・特別研究員の選定 
           について ･････････････････････････････････････････････271 
資料２－４－２ 22事務年度に公表した金融研究研修センター・ディスカッ 
ションペーパー ･･････････････････････････････････････272 
 資料２－４－３ アジアの成長と金融セクターの役割 
（第７回国際コンファレンス） ････････････････････････273 
 資料２－４－４ 平成22事務年度金融ランチョン ････････････････････････277 
第５節 研修 
資料２－５－１ 平成22年度金融庁研修体系図 ･･････････････････････････279 
資料２－５－２ 平成22事務年度（平成22年７月～23年６月） 
研修実施状況 ････････････････････････････････････････280 
資料２－５－３ 検査局に所属する職員を対象とした研修 
（22検査事務年度） ･･････････････････････････････････283 
第７節 報道・広報 
資料２－７－１ 記者会見等の実施回数等 ･･････････････････････････････284 
資料２－７－２ 平成22事務年度政府広報実績 ･･････････････････････････285 
第10節 パブリック・コメント手続の実績 
資料２－10－１ 意見提出手続き（パブリック・コメント手続き）実施一覧  
平成22事務年度（平成22年７月～平成23年６月） ････････286 
第12節 金融サービス利用者相談室 
資料２－12－１ 「金融サービス利用者相談室」運営方針について ････････288 
資料２－12－２ 金融サービス利用者相談室パンフレット ････････････････289 
  資料２－12－３ 金融サービス利用者相談室における相談等の受付状況表 
（平成22年４月１日～23年３月31日） ･･････････････････291
（ 13 ） 
  第13節 政策評価への取組み 
   資料２－13－１ 金融庁における政策評価への取組み ････････････････････293 
第14節 金融庁業務継続計画の策定 
 資料２－14－１ 金融庁業務継続計画 
（新型インフルエンザ対応編）の概要 ･･････････････････298 
   資料２－14－２ 金融庁業務継続計画 
（首都直下地震対応編）の概要 ････････････････････････301 
 
第２部 東日本大震災への対応 
 第３章 金融上の措置に関する要請と金融業界等における取組み 
  第１節 金融上の措置に関する金融機関への要請 
資料３－１－１ 平成23年（2011年）東北地方太平洋沖地震にかかる災害に対 
する金融上の措置について ････････････････････････････304 
   資料３－１－２ 平成23年（2011年）東北地方太平洋沖地震にかかる災害に対 
する金融上の措置の更なる周知徹底等について ･･････････306 
   資料３－１－３ 平成23年（2011年）東北地方太平洋沖地震にかかる災害等を 
踏まえた年度末金融の円滑化について ･･････････････････307 
  第３節 金融業界等における取組み 
   資料３－３－１ 「東北地方太平洋沖地震に係る災害に対する金融上の措置」 
への対応について（全国銀行協会） ････････････････････308 
東北地方太平洋沖地震への地方銀行の対応について 
（全国地方銀行協会） ････････････････････････････････309 
「東北地方太平洋沖地震にかかる災害に対する金融上の措置」 
への対応について（第二地方銀行協会） ････････････････311 
東北地方太平洋沖地震に係る金融上の措置への対応について 
（全国信用金庫協会） ････････････････････････････････312 
東北地方太平洋沖地震に係る金融上の措置について 
（全国信用組合中央協会） ････････････････････････････314 
   資料３－３－２ 平成23年東北地方太平洋沖地震に係る義援金口座宛の振込手 
数料について（全国銀行協会） ････････････････････････316 
   資料３－３－３ 東北地方太平洋沖地震にかかる災害により休業している手形 
交換所の当面の手形交換の取扱いについて 
（全国銀行協会） ････････････････････････････････････318 
   資料３－３－４ 東日本大震災において被災された方による取引金融機関以外 
での預金の払戻しについて（全国銀行協会） ････････････321 
東日本大震災に伴う被災地域の信用金庫のお客さまに対する 
銀行での預金払出しの取扱開始について 
（全国信用金庫協会） ････････････････････････････････323 
東日本大震災に伴う被災地域の信用組合のお客さまに対する 
銀行での預金払出しの取扱開始について