TheFinAI/MultiFinBen-JapaneseOCR huggingface dataset:
№
事　　件　　名
違反行為の態様
被　審　人
勧　告・開始決定
課徴金納付命令
課徴金額
3
(株)サンエー・インターナショナル
の株券に係る内部者取引
（平成20事務年度第2号）
重要事実（株式発行）を、その職務に関し
て知り、自己の計算において、当該事実の
公表前に売り付けた。
(株)サンエー・イン
ターナショナル役員
平成20年7月24日
平成20年8月22日
1246万円
4
平和奥田(株)に係る有価証券報告書
等の虚偽記載
（平成20事務年度第3号）
売上の過大計上、減損損失の不計上等によ
り、重要な事項につき虚偽の記載がある有
価証券報告書等を提出し、当該有価証券報
告書等を組込情報とする有価証券届出書等
に基づく募集により有価証券を取得させ
た。
平和奥田(株)
平成20年9月12日
平成20年10月1日
1266万円
5
(株)アーバンコーポレイションに係
る臨時報告書の虚偽記載
（平成20事務年度第4号）
第三者割当の方法による転換社債型新株予
約権付社債の発行による手取金の使途につ
き、虚偽の記載がある臨時報告書を提出し
た。
(株)アーバンコーポレ
イション
平成20年10月10日
平成20年11月7日
150万円
6
(株)ヴァリックほか1社の株券に係る
内部者取引
（平成20事務年度第5号）
重要事実（株式交換）を、その職務に関し
て知り、自己の計算において、当該事実の
公表前に買い付けた。
(株)ヴァリック役員
平成20年10月17日
平成20年11月7日
34万円
重要事実（株式交換）を、(株)ラヴィスと
の間の契約の履行に関して知り、自己の計
算において、当該事実の公表前に買い付け
た。
7
(株)ヴァリックの株券に係る内部者
取引
（平成20事務年度第6号）
重要事実（株式交換）を、その職務に関し
て知り、自己の計算において、当該事実の
公表前に買い付けた。
(株)ヴァリック元社員
（予算・財務管理等従
事）
平成20年10月17日
平成20年11月7日
5万円
8
(株)メディセオ・パルタックホール
ディングス元社員による内部者取引
（平成20事務年度第7号）
重要事実（合併）を、(株)クオールとの間
の契約の履行に関して知った他の社員を通
じて、その職務に関して知り、自己の計算
において、当該事実の公表前に(株)クオー
ル株式を買い付けた。
(株)クオールの契約締
結先である(株)メディ
セオ・パルタックホー
ルディングス元社員
平成20年10月24日
平成20年11月18日
118万円
9
(株)いい生活社員による内部者取引
（平成20事務年度第10号）
重要事実（売上高予想値の下方修正）を、
その職務に関して知り、自己の計算におい
て、当該事実の公表前に売り付けた。
(株)いい生活社員
（企画営業等従事）
平成20年11月4日
平成20年11月18日
2079万円
10
(株)サイバーファームに係る有価証
券報告書の虚偽記載
（平成20事務年度第9号）
売上の前倒し計上により、重要な事項につ
き虚偽の記載がある有価証券報告書を提出
した。
(株)サイバーファーム
平成20年10月31日
平成20年11月21日
300万円
11
(株)アーバンコーポレイションに係
る有価証券報告書の虚偽記載
（平成20事務年度第8号）
第三者割当の方法による転換社債型新株予
約権付社債の発行による調達資金の使途に
つき、虚偽の記載がある有価証券報告書を
提出した。
(株)アーバンコーポレ
イション
平成20年10月24日
平成20年11月28日
1081万円
12
中道機械(株)に係る有価証券報告書
等の虚偽記載
（平成20事務年度第11号）
売上原価の過少計上及び棚卸資産の過大計
上により、重要な事項につき虚偽の記載が
ある有価証券報告書等を提出した。
中道機械(株)
平成20年11月11日
平成20年12月3日
750万円
13
トラステックスホールディングス
(株)に係る有価証券報告書等の虚偽
記載
（平成20事務年度第12号）
売上の過大計上、貸倒損失の過少計上、長
期未収入金等及び劣後信託受益権の過大計
上等により、重要な事項につき虚偽の記載
がある有価証券報告書等を提出し、当該有
価証券報告書を参照書類とする等の有価証
券届出書に基づく募集により、有価証券を
取得させた。
トラステックスホール
ディングス(株)
平成20年11月21日
平成20年12月19日
2億
2424万円
14
ゴールドマン・サックス証券(株)社
員による内部者取引
（平成20事務年度第13号）
(株)ＡＰ８が(株)レックス・ホールディン
グスの株券を公開買付けすることについ
て、(株)ＡＰ８と契約締結交渉をしていた
者から伝達を受け、自己の計算において、
当該事実の公表前に買い付けた。
ゴールドマン・サック
ス証券(株)社員
（第一次情報受領者）
平成20年12月12日
平成21年1月20日
23万円
15
個人投資家によるトリニティ工業
(株)株券に係る相場操縦
（平成20事務年度第14号）
トリニティ工業(株)の株価の高値形成を図
り、売買を誘引する目的をもって、自己の
計算において、同株券の相場を変動させる
べき一連の売買をした。
個人投資家
平成20年12月19日
平成21年1月20日
745万円
16
(株)プラコーに係る有価証券報告書
等の虚偽記載
（平成20事務年度第15号）
売上の前倒し計上、売上債権の過大計上、
前受金の過少計上等により、重要な事項に
つき虚偽の記載がある有価証券報告書等を
提出した。
(株)プラコー
平成21年1月21日
平成21年2月17日
300万円
17
アルテック(株)子会社社員による内
部者取引
（平成20事務年度第16号）
重要事実（連結経常利益予想値の上方修
正）を、その職務に関して知り、自己の計
算において、当該事実の公表前に買い付け
た。
アルテック(株)子会社
社員
（商品販売等従事）
平成21年2月10日
平成21年3月10日
55万円
18
パイオニア(株)監査役による内部者
取引
（平成20事務年度第17号）
パイオニア(株)が東北パイオニア(株)の株
券を公開買付けすることについて、その職
務に関して知り、自己の計算において、当
該事実の公表前に買い付けた。
パイオニア(株)監査役
平成21年3月12日
平成21年3月31日
144万円
19
(株)アイ・ビー・イーホールディン
グスに係る
有価証券報告書等の虚偽記載
（平成20事務年度第18号）
無形固定資産の過大計上、未払金の過少計
上等により、重要な事項につき虚偽の記載
がある有価証券報告書等を提出し、当該有
価証券報告書を組込情報とする有価証券届
出書に基づく募集により、有価証券を取得
させた。
(株)アイ・ビー・イー
ホールディングス
平成21年3月24日
平成21年4月10日
3393万円
710
№
事　　件　　名
違反行為の態様
被　審　人
勧　告・開始決定
課徴金納付命令
課徴金額
20
(株)キャビン役員からの情報受領者
による内部者取引
（平成20事務年度第19号）
重要事実（業務提携の解消）を、(株)キャ
ビン役員から伝達を受け、自己の計算にお
いて、当該事実の公表前に買い付けた。
(株)キャビン役員から
の第一次情報受領者
平成21年3月26日
平成21年4月21日
1860万円
(株)ファーストリテイリングが(株)キャビ
ンの株券を公開買付けすることについて、
(株)ファーストリテイリングとの契約の履
行に関して知った(株)キャビンの役員から
伝達を受け、自己の計算において、当該事
実の公表前に買い付けた。
21
(株)ジー･エフ役員による内部者取引
（平成21年度第1号）
重要事実（株式発行）を、その職務に関し
て知り、自己の計算において、当該事実の
公表前に買い付けた。
(株)ジー･エフ役員
平成21年4月17日
平成21年5月14日
170万円
22
(株)ゼンテック・テクノロジー・
ジャパンに係る有価証券報告書等の
虚偽記載
（平成21年度第2号）
売上の過大計上、貸倒損失の過少計上、売
上債権及びのれんの過大計上等により、重
要な事項につき虚偽の記載がある有価証券
報告書等を提出した。
(株)ゼンテック・テク
ノロジー・ジャパン
平成21年4月21日
平成21年5月21日
600万円
23
(株)栗本鐵工所取引先社員による内
部者取引
（平成21年度第3号）
重要事実（強度試験の検査数値等の改ざ
ん）を、(株)栗本鐵工所との間の契約の履
行に関して知った他の社員を通じて、その
職務に関して知り、自己の計算において、
当該事実の公表前に売り付けた。
(株)栗本鐵工所の契約
締結先社員
平成21年4月22日
平成21年5月21日
121万円
24
(株)アルゴ２１ほか４社の株券に係
る内部者取引
（平成21年度第4号）
キヤノンマーケティングジャパン(株)ほか
４社が公開買付することについて、同５社
との契約の履行若しくは締結の交渉又はそ
の職務に関して知った証券会社社員より伝
達を受け、自己の計算において、当該事実
の公表前に買い付けた。
公開買付者の契約締結
先社員からの第一次情
報受領者
（公認会計士）
平成21年5月22日
平成21年6月23日
258万円
25
カブドットコム証券(株)社員による
内部者取引
（平成21年度第5号）
(株)三菱東京ＵＦＪ銀行がカブドットコム
証券(株)の株券を公開買付けすることにつ
いて、三菱東京ＵＦＪ銀行との間の契約の
履行に関して知った役員を通じて、その職
務に関して知り、自己の計算において、当
該事実の公表前に買い付けた。
公開買付者の契約締結
先であるカブドットコ
ム証券社員
平成21年6月5日
平成21年6月26日
44万円
26
カブドットコム証券(株)社員からの
情報受領者による内部者取引
（平成21年度第6号）
(株)三菱東京ＵＦＪ銀行がカブドットコム
証券(株)の株券を公開買付けすることにつ
いて、三菱東京ＵＦＪ銀行との間の契約締
結先であるカブドットコム証券の社員より
伝達を受け、自己の計算において、当該事
実の公表前に買い付けた。
公開買付者の契約締結
先であるカブドットコ
ム証券社員からの第一
次情報受領者
平成21年6月5日
平成21年6月26日
38万円
（平成21事務年度）
№
事　　件　　名
違反行為の態様
被　審　人
勧　告・開始決定
課徴金納付命令
課徴金額
1
カルピス(株)社員からの情報受領者
による内部者取引
(平成21年度第9号)
重要事実（味の素(株)株式とカルピス(株)
株式との株式交換）を、その職務に関して
知ったカルピス(株)社員から伝達を受け、
自己の計算において、当該事実の公表前に
カルピス（株）株式を買い付けた。
カルピス(株)社員から
の第一次情報受領者
平成21年6月19日
平成21年7月7日
39万円
2
ジャパン・デジタル・コンテンツ信
託(株)に係る有価証券報告書等の虚
偽記載
（平成21年度第7号）
架空売り上げの計上、売上債権及び無形固
定資産の過大計上等により、重要な事項に
つき虚偽の記載がある有価証券報告書等を
提出した。
ジャパン・デジタル・コンテ
ンツ信託(株)
平成21年6月16日
平成21年7月14日
600万円
3
伊藤忠商事(株)社員による内部者取
引
（平成21年度第11号）
伊藤忠商事(株)が(株)アドウェイズの株券
を買い集めること（公開買付けに準ずる行
為の実施）について、その職務に関して知
り、自己の計算において、当該事実の公表
前に買い付けた。
公開買付けに準ずる行
為の実施者である伊藤
忠商事(株)社員
平成21年6月25日
平成21年7月24日
141万円
4
(株)ジー・エフ役員からの情報受領
者による内部者取引
（平成21年度第12号）
重要事実（株式発行）を、その職務に関し
て知ったジー・エフ(株)社員から伝達を受
け、自己の計算において、当該事実の公表
前に買い付けた。
(株)ジー・エフ役員か
らの第一次情報受領者
平成21年6月25日
平成21年7月24日
40万円
5
フタバ産業(株)に係る有価証券報告
書等の虚偽記載
（平成21年度第10号）
売上原価の過少計上、棚卸資産及び有形固
定資産の過大計上等により、重要な事項に
つき虚偽の記載がある有価証券報告書等を
提出した。
フタバ産業(株)
平成21年6月23日
平成21年7月28日
1816万
  9998円
6
(株)ビックカメラに係る有価証券報
告書等の虚偽記載
（平成21年第13号）
不動産流動化スキームにおいて、本来計上
できない匿名組合生産配当金を特別利益と
して計上すること等により、重要な事項に
つき虚偽の記載がある有価証券報告書等を
提出し、当該有価証券届出書に基づく募集
により、有価証券を取得させた。
(株)ビックカメラ
平成21年6月26日
平成21年7月30日
2億
5353万円
7
(株)大水に係る有価証券報告書の虚
偽記載
（平成21年度第16号）
架空売上の計上等により、重要な事項につ
き虚偽の記載がある有価証券報告書を提出
した。
(株)大水
平成21年7月3日
平成21年7月30日
300万円
711
№
事　　件　　名
違反行為の態様
被　審　人
勧　告・開始決定
課徴金納付命令
課徴金額
8
(株)ガイアックス株券に係る相場操
縦
（平成21年度第15号）
(株)ガイアックスの株価の高値形成や終値
形成を図り、売買を誘引する目的をもっ
て、自己の計算において同株券の相場を変
動させるべき一連の売買をした。
会社員
平成21年6月30日
平成21年8月4日
326万円
9
(株)ゼネラルホールディングスの契
約締結者からの情報受領者による内
部者取引
(平成21年度第17号）
(株)ゼネラルホールディングスが(株)ゼネ
ラルの株券を公開買付けすることについ
て、(株)ゼネラルホールディングスとの契
約の履行に関して知った銀行員より伝達を
受け、自己の計算において、当該事実の公
表前に買い付けた。
(株)ゼネラルホール
ディングスの契約締結
者からの第一次情報受
領者
平成21年7月8日
平成21年8月20日
71万円
10
(株)総和地所株券に係る相場操縦
（平成21年度18号）
(株)総和地所の株価の高値形成や終値形成
を図り、売買を誘引する目的をもって、自
己の計算において同株券の相場を変動させ
るべき一連の売買及び委託をした。
無職の者
平成21年7月28日
平成21年8月27日
16万円
11
日産ディーゼル工業(株)役員による
内部者取引
（平成21年度19号）
エヌエー(株)が日産ディーゼル工業(株)の
株券を公開買付けすることについて、エヌ
エー社との契約の履行に関して知り、自己
の計算において、当該事実の公表前に買い
付けた。
日産ディーゼル工業
(株)役員
平成21年8月4日
平成21年8月27日
20万円
12
(株)原弘産役員による内部者取引
(平成21年度第20号）
(株)原弘産役員が自社の転換社債型新株予
約権付社債の発行を行うことを決定したこ
とを、その職務に関して知り、自己の計算
において、当該事実の公表前に買い付け
た。
(株)原弘産役員
平成21年9月15日
平成21年10月7日
284万円
13
(株)ウィーヴ株券の公開買付者従事
者からの情報受領者にかかる内部者
取引
(平成21年度第23号)
ＭＣＰシナジー１号投資事業有限責任組合
が(株)ウィーヴ株券の公開買付けを行うこ
とを同組合従業員から情報提供を受けた税
理士が、自己の計算において、当該事実の
公表前に買い付けた。
税理士
平成21年10月23日
平成21年11月17日
82万円
14
ＰｗＣアドバイザリー(株)社員によ
る内部者取引
（平成21年度第22号）
(株)ファーストリテイリングがリンク・セ
オリー・ホールディングス(株)の公開買付
けを行うことを、アドバイザリーサービス
の業務委託契約の締結をしていたＰｗＣア
ドバイザリー(株)社員が、その職務に関し
て知り、自己の計算において、当該事実の
公表前に買い付けた。
無職の者
平成21年10月23日
平成21年11月20日
129万円
15
EBANCO HOLDINGS LIMITEDによる新株
予約権証券の買付けに係る公開買付
公告の不実施
（平成21年度第21号）
EBANCO HOLDINGS LIMITEDが新株予約権証
券を市場外で買い付けるにあたり公開買付
開始公告を行わずに、当該買付けを行っ
た。
EBANCO HOLDINGS
LIMITED
平成21年10月16日
平成21年11月25日
750万円
16
オリエンタル白石(株)社員による内
部者取引（１）
（平成21年度第24号）
オリエンタル白石(株)が更生手続開始申立
てを行うことを、その職務に関して知り、
同社社員が同社株式を自己の計算におい
て、当該事実の公表前に売り付けた。
オリエンタル白石(株)
社員
平成21年10月30日
平成21年11月30日
61万円
17
オリエンタル白石(株)社員による内
部者取引（２）
（平成21年度第25号）
オリエンタル白石(株)が更生手続開始申立
てを行うことを、その職務に関して知り、
同社社員が同社株式を自己の計算におい
て、当該事実の公表前に売り付けた。
オリエンタル白石(株)
社員
平成21年10月30日
平成21年11月30日
12万円
18
オリエンタル白石(株)社員による内
部者取引（３）
（平成21年度第26号）
オリエンタル白石(株)が更生手続開始申立
てを行うことを、その職務に関して知り、
同社社員が同社株式を自己の計算におい
て、当該事実の公表前に売り付けた。
オリエンタル白石(株)
社員
平成21年10月30日
平成21年11月30日
7万円
19
オリエンタル白石(株)社員からの情
報受領者による内部者取引（１）
（平成21年度第27号）
オリエンタル白石(株)が更生手続開始申立
てを行うことを、同社社員から伝達を受け
た親族が、同社株式を自己の計算におい
て、当該事実の公表前に売り付けた。
オリエンタル白石(株)
社員親族
平成21年10月30日
平成21年11月30日
41万円
20
オリエンタル白石(株)社員からの情
報受領者による内部者取引（２）
（平成21年度第28号）
オリエンタル白石(株)が更生手続開始申立
てを行うことを、同社社員から伝達を受け
た親族が同社株式を自己の計算において、
当該事実の公表前に売り付けた。
オリエンタル白石(株)
社員親族
平成21年10月30日
平成21年11月30日
29万円
21
オリエンタル白石(株)の契約締結先
からの情報受領者による内部者取引
（１）
（平成21年度第29号）
オリエンタル白石(株)が更生手続開始申立
てを行うことを、同社とのリース契約締結
会社の従業員から伝達を受け、自己の計算
において、当該事実の公表前に売り付け
た。
オリエンタル白石(株)
の契約締結先社員から
の情報受領者
平成21年10月30日
平成21年11月30日
149万円
22
オリエンタル白石(株)の契約締結先
からの情報受領者による内部者取引
（２）
（平成21年度第30号）
オリエンタル白石(株)が更生手続開始申立
てを行うことを、同社との工事請負契約の
締結先役員から伝達を受け、自己の計算に
おいて、当該事実の公表前に売り付けた。
オリエンタル白石(株)
の契約締結先社員から
の情報受領者
平成21年10月30日
平成21年11月30日
159万円
23
ＳＢＩフューチャーズ(株)株券に係
る相場操縦
（平成21年度第31号）
ＳＢＩフューチャーズ(株)の株価の高値形
成を図ろうと企て、売買を誘引する目的を
持って、同株券の相場を変動させるべき一
連の売買をした。
会社経営者
平成21年11月5日
平成21年11月30日
100万円
24
フタバ産業(株)執行役員からの情報
受領者による内部者取引
（平成21年度第32号）
フタバ産業(株)が過年度決算数値について
投資判断に著しい影響を及ぼす過誤がある
ことを、同社役員から伝達を受けた親族
が、自己の計算において、当該事実の公表
前に売り付けた。
フタバ産業(株)執行役
員親族
平成21年11月20日
平成21年12月11日
258万円
712
№
事　　件　　名
違反行為の態様
被　審　人
勧　告・開始決定
課徴金納付命令
課徴金額
25
(株)アルデプロに係る有価証券報告
書等の虚偽記載
（平成21年度第33号）
売上の過大計上、貸倒損失の過少計上、売
上債権及びのれんの過大計上等により、重
要な事項につき虚偽の記載がある有価証券
報告書等を提出し、当該有価証券報告書等
を参照情報とする有価証券届出書に基づく
募集により有価証券を取得させた。
(株)アルデプロ
平成21年11月24日
平成21年12月25日
2億
8155万円
26
山﨑建設(株)社員による内部者取引
（平成21年度第34号）
山﨑建設(株)が更生手続開始申立てを行う
ことを、その業務により知った同社社員が
同社株式を自己の計算において、当該事実
の公表前に売り付けた。
山﨑建設(株)顧問
平成21年12月8日
平成21年12月25日
190万円
27
(株)日立製作所社員からの情報受領
者による内部者取引
（平成21年度第37号）
(株)日立製作所が公開買付けを行うこと等
を、同社社員から伝達を受けた親族が同社
株式を自己の計算において、当該事実の公
表前に買い付けた。
無職の者
（(株)日立製作所社員
の親族)
平成21年12月15日
平成22年1月13日
752万円
28
(株)アリサカ社員による内部者取引
（１）
（平成21年度第35号）
(株)アリサカにおいて、複数年度にわたり
不適切な会計処理が行われていたことが判
明したことを、その職務に関して知り、自
己の計算において、当該事実の公表前に売
り付けた。
(株)アリサカ社員
平成21年12月15日
平成22年1月21日
31万円
29
(株)アリサカ社員による内部者取引
（２）
（平成21年度第36号）
(株)アリサカにおいて、複数年度にわたり
不適切な会計処理が行われていたことが判
明したことを、その職務に関して知り、自
己の計算において、当該事実の公表前に売
り付けた。
(株)アリサカ社員
平成21年12月15日
平成22年1月21日
8万円
30
(株)ベルーナ社員からの情報受領者
による内部者取引
（平成21年度第39号）
(株)ベルーナが経済産業省より業務停止命
令の処分を受けることを、同社社員から伝
達を受けた親族が、同社株式を自己の計算
において、当該事実の公表前に売り付け
た。
(株)ベルーナ社員親族
平成21年12月18日
平成22年1月21日
40万円
31
(株)ベルーナ社員の契約締結先社員
からの情報受領者による内部者取引
（平成21年度第40号）
(株)ベルーナが経済産業省より業務停止命
令の処分を受けることを、同社と業務委託
契約をしている締結先の社員から伝達を受
けた親族が、自己の計算において、当該事
実の公表前に売り付けた。
会社経営者
（契約締結先社員の親
族)
平成21年12月18日
平成22年1月21日
43万円
32
(株)ベルーナ社員による内部者取引
（平成21年度第38号）
重要事実（経常利益及び当期純利益予想値
の下方修正）を、その職務に関して知り、
自己の計算において、当該事実の公表前に
売り付けた。
(株)ベルーナ社員
平成21年12月18日
平成22年2月1日
29万円
33
(株)ＳＢＲに係る有価証券報告書等
の虚偽記載
（平成21年度第41号）
売上の過大計上、売上の架空計上、貸倒引
当金の過小計上等により、重要な事項につ
き虚偽の記載がある有価証券報告書等を提
出した。
(株)ＳＢＲ
平成22年1月29日
平成22年2月23日
600万円
34
(株)タウンニュース社社員による相
場操縦
（平成21年度第42号）
(株)タウンニュース社の株価の高値形成を
図り、売買を誘引する目的をもって、自己
の計算において同株券の相場を変動させる
べき一連の売買をした。
(株)タウンニュース社
員
平成22年2月2日
平成22年2月23日
25万円
35
(株)ヤマノホールディングス役員に
よる内部者取引
（平成21年度第43号）
子会社の業務執行を決定する機関が孫会社
の異動を伴う株式の譲渡を決定したことに
ついて、その職務に関して知り、自己の計
算において、当該事実の公表前に(株)ヤマ
ノホールディングス株式を買い付けた。
(株)ヤマノホールディ
ングス役員
平成22年2月19日
平成22年3月15日
90万円
36
(株)ヤマノネットワークによる内部
者取引
（平成21年度第44号）
子会社の業務執行を決定する機関が孫会社
の異動を伴う株式の譲渡を決定したことに
ついて、その職務に関して知った親会社の
役員より伝達を受け、会社の計算におい
て、当該事実の公表前に(株)ヤマノホール
ディングス株式を買い付けた。
(株)ヤマノネットワーク
平成22年2月19日
平成22年3月15日
29万円
37
(株)ヤマノビューティーケミカルに
よる内部者取引
（平成21年度第45号）
子会社の業務執行を決定する機関が孫会社
の異動を伴う株式の譲渡を決定したことに
ついて、その職務に関して知った親会社の
役員より伝達を受け、会社の計算におい
て、当該事実の公表前に(株)ヤマノホール
ディングス株式を買い付けた。
(株)ヤマノビュー
ティーケミカル
平成22年2月19日
平成22年3月15日
78万円
38
味の素(株)社員による内部者取引
（平成21年度第8号）
重要事実（味の素(株)株式とカルピス(株)
株式の株式交換）を、カルピス(株)との間
の契約の締結の交渉に関して知った他の社
員を通じて知り、自己の計算において、当
該事実の公表前にカルピス（株）株式を買
い付けた。
株式交換の契約締結先
である味の素(株)社員
平成21年6月19日
平成22年3月16日
39万円
39
(株)スズケン株式に係る相場操縦
（平成21年度第46号）
(株)スズケン株式の売買を誘引する目的を
もって、同株式の相場を変動させるべき一
連の売買及び委託をした。
無職の者
平成22年2月26日
平成22年3月23日
159万円
40
(株)日本エル・シー・エー役員から
の情報受領者による内部者取引
（平成21年度第47号）
(株)日本エル・シー・エーが株式及び新株
予約権の発行を行うことを決定した事実を
同社の役員から伝達を受け、自己の計算に
より、当該事実の公表前に買付け及び売付
けを行った。
会社役員
平成22年3月5日
平成22年3月31日
98万円
41
モジュレ(株)に係る有価証券報告書
等の虚偽記載
（平成21年度第48号）
貸倒引当金の過小計上等により、重要な事
項につき虚偽の記載がある有価証券報告書
等を提出した。
モジュレ(株)
平成22年3月12日
平成22年4月6日
900万円
713
№
事　　件　　名
違反行為の態様
被　審　人
勧　告・開始決定
課徴金納付命令
課徴金額
42
(株)フェヴリナ監査役による内部者
取引
（平成21年度第49号）
21年３月期の業績予想を上方修正する事実
を、その職務に関して知り、自己の計算に
おいて、当該事実の公表前に買い付けた。
(株)フェヴリナ監査役
平成22年3月26日
平成22年4月16日
15万円
43
(株)アーク社員からの情報受領者に
よる南部化成(株)株式に係る内部者
取引（１）
（平成21年度第50号）
(株)ＮＭＣファンド14が南部化成(株)の株
式の公開買付けを行うことを決定した事実
を、(株)ＮＭＣファンド14との公開買付け
の応募に関する合意に係る契約の締結交渉
先の(株)アークの社員から伝達を受け、自
己の計算により、当該事実の公表前に買い
付けた。
税理士法人職員
平成22年3月30日
平成22年4月16日
1127万円
44
(株)アーク社員からの情報受領者に
よる南部化成(株)株式に係る内部者
取引（２）
（平成21年度第51号）
(株)ＮＭＣファンド14が南部化成(株)の株
式の公開買付けを行うことを決定した事実
を、(株)ＮＭＣファンド14との公開買付け
の応募に関する合意に係る契約の締結交渉
先の(株)アークの社員から伝達を受け、自
己の計算により、当該事実の公表前に買い
付けた。
税理士
平成22年3月30日
平成22年4月16日
14万円
45
南部化成(株)社員からの情報受領者
による内部者取引（１）
（平成21年度第52号）
(株)ＮＭＣファンド14が南部化成(株)の株
式の公開買付けを行うことを決定した事実
を、(株)ＮＭＣファンド14との秘密保持契
約の契約締結先である南部化成(株)の社員
から伝達を受け、自己の計算により、当該
事実の公表前に買い付けた。
信用金庫職員
平成22年3月30日
平成22年4月16日
101万円
46
南部化成(株)社員からの情報受領者
による内部者取引（２）
（平成21年度第53号）
(株)ＮＭＣファンド14が南部化成(株)の株
式の公開買付けを行うことを決定した事実
を、(株)ＮＭＣファンド14との秘密保持契
約の契約締結先である南部化成(株)の社員
から伝達を受け、自己の計算により、当該
事実の公表前に買い付けた。
会社員
平成22年3月30日
平成22年4月16日
85万円
47
(株)リンク・ワンに係る有価証券報
告書等の虚偽記載
（平成22年度第1号）
売上の過大計上等により、重要な事項につ
き虚偽の記載がある有価証券報告書等を提
出し、当該有価証券報告書等を組込情報と
する有価証券届出書に基づく募集により有
価証券を取得させた。
(株)リンク・ワン
平成22年4月13日
平成22年5月11日
3466万円
48
(株)東京衡機製造所の実質的経営者
からの情報受領者による内部者取引
（平成22年度第2号）
(株)東京衡機製造所が第三者割当増資によ
る新株式の発行を行うことについての決定
をした事実を、同社の実質的経営者から伝
達を受け、自己の計算において、当該事実
の公表前に買い付けた。
会社役員
平成22年4月27日
平成22年5月21日
303万円
49
バリューコマース(株)株券に係る相
場操縦（１）
（平成22年度第3号）
バリューコマース(株)の株価の安値形成及
び高値形成を図り、売買を誘引する目的を
もって、自己の計算において同株式の相場
を変動させるべき一連の売買及び委託をし
た。
無職の者
平成22年5月18日
平成22年6月4日
95万円
50
バリューコマース(株)株券に係る相
場操縦（２）
（平成22年度第4号）
バリューコマース(株)の株価の安値形成を
図り、売買を誘引する目的をもって、自己
の計算において同株式の相場を変動させる
べき一連の売買をした。
団体職員
平成22年5月18日
平成22年6月4日
26万円
51
山崎製パン(株)の従業者からの情報
受領者による内部者取引
（平成22年度第5号）
日糧製パン(株)と山崎製パン(株)が業務上
の提携を行うことについて決定をした旨の
事実を、山崎製パン(株)社員から伝達を受
け、自己の計算において、当該事実の公表
前に日糧製パン(株)株式を買い付けた。
会社役員
平成22年6月4日
平成22年6月25日
25万円
（平成22事務年度）
№
事　　件　　名
違反行為の態様
被　審　人
勧　告・開始決定
課徴金納付命令
課徴金額
1
(株)リミックスポイントに係る半期報告書
の虚偽記載
（平成22年度第6号）
貸倒引当金の過少計上等により、重要な事
項につき虚偽の記載がある半期報告書を提
出した。
(株)リミックスポイント
平成22年6月18日
平成22年7月9日
150万円
2
(株)ビットアイルの契約締結交渉先の社
員からの情報受領者による内部者取引
（平成22年度第9号）
重要事実（(株)ビットアイルが(株)電通国
際情報サービスと業務上の提携を行うこと
を決定した旨の事実）の伝達を受け、自己
の計算において、当該事実の公表前に(株)
ビットアイル株式を買い付けた。
会社員
平成22年6月25日
平成22年7月9日
19万円
3
日本ビクター(株)に係る有価証券報告書
等の虚偽記載
（平成22年度第7号）
費用の過少計上、引当金の過少計上、減損
損失の不計上等により、重要な事項につき
虚偽の記載がある有価証券報告書等を提出
し、当該有価証券報告書等を参照情報とす
る有価証券届出書に基づく募集により有価
証券を取得させた。
日本ビクター(株)
平成22年6月21日
平成22年7月14日
7億
760万円
4
キョーエイ産業(株)社員による内部者取
引（１）
（平成22年度第10号）
キョーエイ産業(株)が民事再生法に基づく
再生手続開始の申立てを行うことを決定し
た旨の事実を、その職務に関して知り、自
己の計算において、当該事実の公表前に売
り付けた。
キョーエイ産業(株)社
員
平成22年6月25日
平成22年7月23日
54万円
714
№
事　　件　　名
違反行為の態様
被　審　人
勧　告・開始決定
課徴金納付命令
課徴金額
5
キョーエイ産業(株)社員による内部者取
引（２）
（平成22年度第11号）
重要事実（キョーエイ産業(株)が民事再生
法に基づく再生手続開始の申立てを行うこ
と）をその職務に関して知り、自己の計算
において、当該事実の公表前に売り付け
た。
キョーエイ産業(株)社
員
平成22年6月25日
平成22年7月23日
46万円
6
(株)総和地所の契約締結者からの情報
受領者による内部者取引
（平成22年度第12号）
重要事実（(株)総和地所が株式及び新株予
約権の発行を行うことを決定したこと）の
伝達を受け、自己の計算において、当該事
実の公表前に買い付けた。
会社員
平成22年7月6日
平成22年7月29日
40万円
7
ジェイオーグループホールディングス
(株)との契約締結交渉者による内部者
取引（１）
（平成22年度第14号）
重要事実（ジェイオーグループホールディ
ングス(株)の新株予約権を引き受ける者の
募集を行うこと）を契約締結の交渉に関し
て知り、自己の計算において、当該事実の
公表前に買付け及び売付けを行った。
会社役員
平成22年8月27日
平成22年9月22日
46万円
8
ジェイオーグループホールディングス
(株)との契約締結者による内部者取引
（１）
（平成22年度第15号）
重要事実（ジェイオーグループホールディ
ングス(株)の運営状況、投資者の投資判断
に著しい影響を及ぼす業務又は財産に関す
る内容）をその契約の履行に関して知り、
自己の計算において、当該事実の公表前に
売り付けた。
会社役員
平成22年8月27日
平成22年9月22日
520万円
9
ジェイオーグループホールディングス
(株)との契約締結者による内部者取引
（２）
（平成22年度第16号）
重要事実（ジェイオーグループホールディ
ングス(株)の運営状況、投資者の投資判断
に著しい影響を及ぼす業務又は財産に関す
る内容）をその契約の履行に関して知り、
自己の計算において、当該事実の公表前に
売り付けた。
社会福祉法人役員
平成22年8月27日
平成22年9月22日
79万円
10
ジェイオーグループホールディングス
(株)との契約締結交渉者による内部者
取引（２）
（平成22年度第17号）
重要事実（ジェイオーグループホールディ
ングス(株)の新株予約権を引き受ける者の
募集を行うこと）を契約締結の交渉に関し
て知り、自己の計算において、当該事実の
公表前に買い付けた。
内科医
平成22年8月27日
平成22年9月22日
234万円
11
小池酸素工業(株)株式に係る相場操縦
（平成22年度第19号）
小池酸素工業(株)の株価の高値形成を図ろ
うと企て、売買を誘引する目的をもって、
自己の計算において、同株式の相場を変動
させるべき一連の売買をした。
会社員
平成22年9月7日
平成22年10月4日
54万円
12
(株)シニアコミュニケーションに係る有価
証券報告書等の虚偽記載
（平成22年度第20号）
誤った進行基準による売上の前倒計上、架
空売上の計上、減損損失の不計上及び繰延
税金資産の過大計上等により、重要な事項
につき虚偽の記載がある有価証券報告書等
を提出し、同様の理由による重要な事項に
つき虚偽の記載がある有価証券届出書に基
づく募集により有価証券を取得させた。
(株)シニアコミュニ
ケーション
平成22年9月17日
平成22年10月14日
5049万円
13
(株)シニアコミュニケーション役員が所有
する同社株券の売出しに係る目論見書
の虚偽記載（１）
（平成22年度第21号）
誤った進行基準による売上の前倒計上、架
空売上の計上、減損損失の不計上及び繰延
税金資産の過大計上等により、重大な事項
につき虚偽の記載がある目論見書であるこ
とを知りながら、当該目論見書に係る売出
しにより、その所有する株券を売り付け
た。
(株)シニアコミュニ
ケーション元役員
平成22年9月17日
平成22年10月14日
224万円
14
(株)シニアコミュニケーション役員が所有
する同社株券の売出しに係る目論見書
の虚偽記載（２）
（平成22年度第22号）
誤った進行基準による売上の前倒計上、架
空売上の計上、減損損失の不計上及び繰延
税金資産の過大計上等により、重大な事項
につき虚偽の記載がある目論見書であるこ
とを知りながら、当該目論見書に係る売出
しにより、その所有する株券を売り付け
た。
(株)シニアコミュニ
ケーション元役員
平成22年9月17日
平成22年10月14日
224万円
15
(株)シニアコミュニケーション役員が所有
する同社株券の売出しに係る目論見書
の虚偽記載（３）
（平成22年度第23号）
誤った進行基準による売上の前倒計上、架
空売上の計上、減損損失の不計上及び繰延
税金資産の過大計上等により、重大な事項
につき虚偽の記載がある目論見書であるこ
とを知りながら、当該目論見書に係る売出
しにより、その所有する株券を売り付け
た。
(株)シニアコミュニ
ケーション元役員
平成22年9月17日
平成22年10月14日
142万円
16
マルコ(株)との契約締結者からの情報受
領者による内部者取引
（平成22年度第24号）
重要事実（マルコ(株)が伊藤忠商事(株)と
業務上の提携を行うことを決定した旨の事
実）の伝達を受け、自己の計算において、
当該事実の公表前にマルコ（株）の株式を
買い付けた。
会社役員
平成22年9月28日
平成22年10月19日
754万円
17
ユニバーサルソリューションシステムズ
(株)に係る有価証券報告書等の虚偽記
載
（平成22年度第25号）
売上の前倒計上、非上場株式の評価損の過
少計上、貸倒引当金の過少計上等により、
重要な事実につき虚偽の記載がある有価証
券報告書等を提出し、当該有価証券報告書
等を組込情報とする有価証券届出書に基づ
く募集により有価証券を取得させた。
ユニバーサルソリュー
ションシステムズ(株)
平成22年10月8日
平成22年11月2日
2415万円
18
(株)アルファクス・フード・システム役員
からの情報受領者による内部者取引
（平成22年度第26号）
重要事実（(株)アルファクス・フード・シ
ステムが、自己の株式の取得を行うことに
ついての決定をした旨の事実）の伝達を受
け、自己の計算において、当該事実の公表
前に買い付けた。
会社役員
平成22年10月22日
平成22年11月16日
73万円
715
№
事　　件　　名
違反行為の態様
被　審　人
勧　告・開始決定
課徴金納付命令
課徴金額
19
ＪＶＣ・ケンウッド・ホールディングス(株)
に係る有価証券報告書等の虚偽記載
（平成22年度第8号）
負ののれんの計上及び償却による利益の過
大計上並びに正ののれんの不計上及び一括
償却による損失の不計上等により、重要な
事項につき虚偽の記載がある有価証券報告
書等を提出し、同様の理由により重要な事
項につき虚偽の記載がある有価証券届出書
に基づく募集により有価証券を取得させ
た。
ＪＶＣ･ケンウッド･
ホールディングス(株)
平成22年6月21日
平成22年12月9日
8億
3913万円
20
東陽監査法人に所属する公認会計士に
よる内部者取引
（平成22年度第27号）
(株)幸進の設立業務に従事していた者が職
務に関し知り、その後、同者から、東陽監
査法人に所属する被審人とは別の公認会計
士が職務上伝達を受けた、(株)幸進が(株)
リオチェーンホールディングスの株式の公
開買付けを行うことを決定した事実を、そ
の職務に関して知り、自己の計算におい
て、当該事実の公表前に買い付けた。
公認会計士
平成22年11月16日
平成22年12月16日
118万円
21
(株)ゼクスに係る有価証券報告書等の
不提出
（平成22年度第28号）
四半期報告書及び有価証券報告書を法定期
限までに提出しなかった。
(株)ゼクス
平成22年11月19日
平成22年12月21日
3999万
 9999円
22
(株)ローソンエンターメディアに係る有価
証券報告書等の虚偽記載
（平成22年度第30号）
貸倒引当金の過少計上により、重要な事項
につき虚偽の記載がある有価証券報告書等
を提出した。
(株)ローソンエンター
メディア
平成22年11月24日
平成22年12月27日
800万円
23
ＳＢＩフューチャーズ(株)株式に係る株式
交換比率算定補助業務従事者からの情
報受領者による内部者取引（１）
（平成22年度第31号）
重要事実（ＳＢＩフューチャーズ(株)がＳ
ＢＩホールディングス(株)と株式交換を行
うことを決定した事実）の伝達を受け、自
己の計算において、当該事実の公表前にＳ
ＢＩフューチャーズ(株)株式を買い付け
た。
税理士
平成22年11月26日
平成22年12月27日
31万円
24
ＳＢＩフューチャーズ(株)株式に係る株式
交換比率算定補助業務従事者からの情
報受領者による内部者取引（２）
（平成22年度第32号）
重要事実（ＳＢＩフューチャーズ(株)がＳ
ＢＩホールディングス(株)と株式交換を行
うことを決定した事実）の伝達を受け、自
己の計算において、当該事実の公表前にＳ
ＢＩフューチャーズ(株)株式を買い付け
た。
税理士
平成22年11月26日
平成22年12月27日
10万円
25
(株)アクロディアに係る有価証券報告書
等の虚偽記載
（平成22年度第33号）
架空売上の計上及びソフトウェアの架空計
上等により、重要な事実につき虚偽の記載
がある有価証券報告書等を提出し、当該有
価証券報告書等を参照書類とする有価証券
届出書に基づく募集により、有価証券を取
得させた。
(株)アクロディア
平成22年12月10日
平成23年1月19日
7814万
 9996円
26
メビックス(株)に係る有価証券報告書等
の虚偽記載
（平成22年度第34号）
売上の前倒し計上等により、重要な事項に
つき虚偽の記載がある有価証券報告書等を
提出した。
メビックス(株)
平成22年12月10日
平成23年1月19日
1099万
 9999円
27
エムスリー(株)に係る有価証券報告書等
の虚偽記載
（平成22年度第35号）
のれんの過大計上による損失の過少計上等
により、重要な事項につき虚偽の記載があ
る有価証券報告書等を提出した。
エムスリー(株)
平成22年12月10日
平成23年1月19日
1200万円
28
(株)インターアクション役員による内部者
取引
（平成22年度第13号）
重要事実（売上高、経常利益及び当期純利
益予想値の下方修正）を、その職務に関し
て知り、自己の計算において、当該事実の
公表前に売り付けた。
(株)インターアクショ
ン役員
平成22年7月9日
平成23年1月26日
345万円
29
シティグループ・グローバル・マーケッ
ツ・リミテッドに係る大量保有報告書等
の不提出、虚偽記載
（平成22年度第36号）
大量保有報告書及び変更報告書を法定提出
期限までに提出せず、重要な事項につき虚
偽の記載がある変更報告書を提出した。
シティグループ・グ
ローバル・マーケッ
ツ・リミテッド
平成22年12月17日
平成23年2月4日
1405万円
30
シティグループ・グローバル・マーケッ
ツ・インクに係る大量保有報告書等の不
提出、虚偽記載
（平成22年度第37号）
大量保有報告書及び変更報告書を法定提出
期限までに提出せず、重要な事項につき虚
偽の記載がある変更報告書及び訂正報告書
を提出した。
シティグループ・グ
ローバル・マーケッ
ツ・インク
平成22年12月17日
平成23年2月4日
655万円
31
シティグループ・グローバル・マーケッ
ツ・フィナンシャル・プロダクツ・エルエル
シーに係る変更報告書の不提出
（平成22年度第38号）
変更報告書を法定提出期限までに提出しな
かった。
シティグループ・グ
ローバル・マーケッ
ツ・フィナンシャル・
プロダクツ・エルエル
シー
平成22年12月17日
平成23年2月4日
141万円
32
シティグループ・ジャパン・ホールディン
グス(株)に係る変更報告書の不提出
（平成22年度第39号）
変更報告書を法定提出期限までに提出しな
かった。
シティグループ・ジャ
パン・ホールディング
ス(株)
平成22年12月17日
平成23年2月4日
99万円
33
デザインエクスチェンジ(株)に係る有価
証券報告書等の虚偽記載
（平成22年度第41号）
減損損失の過少計上及び債務保証損失引当
金の不計上等により、重要な事項につき虚
偽の記載がある有価証券報告書等を提出
し、当該有価証券報告書を組込情報とする
有価証券届出書に基づく募集により、有価
証券を取得させた。
デザインエクスチェン
ジ(株)
平成23年1月12日
平成23年2月4日
1794万円
34
北越紀州製紙(株)株式に係る相場操縦
（平成22年度第42号）
北越紀州製紙(株)株式の売買を誘引する目
的をもって、自己の計算において、同株式
の相場を変動させるべき一連の売買及び委
託をした。
無職の者
平成23年1月25日
平成23年2月16日
57万円
35
メルシャン(株)に係る有価証券報告書等
の虚偽記載
（平成22年度第43号）
架空売上の計上等により、重要な事項につ
き虚偽の記載がある有価証券報告書等を提
出した。
メルシャン(株)
平成23年2月1日
平成23年2月22日
1000万円
716
№
事　　件　　名
違反行為の態様
被　審　人
勧　告・開始決定
課徴金納付命令
課徴金額
36
(株)シニアコミュニケーション株式に係る
相場操縦
（平成22年度第44号）
(株)シニアコミュニケーションの株価の高
値形成を図ろうと企て、同株式の売買を誘
引する目的をもって、自己の計算におい
て、同株式の相場を変動させるべき一連の
売買及び委託をした。
無職の者
平成23年2月4日
平成23年3月3日
30万円
37
(株)ファミリーマート社員からの情報受領
者による内部者取引
（平成22年度第45号）
重要事実（(株)ファミリーマートが(株)
エーエム・ピーエム・ジャパンを子会社化
するため同社株式を取得することを決定し
た事実）の伝達を受け、自己の計算におい
て、当該事実の公表前に買い付けた。
会社役員
平成23年2月15日
平成23年3月16日
347万円
38
(株)エヌジェーケーの役員からの情報受
領者による内部者取引
（平成22年度第47号）
重要事実（(株)エヌ・ティ・ティ・データ
が(株)エヌジェーケー株式の公開買付けを
行うことを決定した事実）の伝達を受け、
自己の計算において、当該事実の公表前に
買い付けた。
自営業者
平成23年2月18日
平成23年3月16日
85万円
39
(株)リンコーコーポレーションに係る有価
証券報告書の虚偽記載
（平成22年度第46号）
貸倒引当金の過少計上により、重要な事項
につき虚偽の記載がある有価証券報告書を
提出した。
(株)リンコーコーポ
レーション
平成23年2月18日
平成23年3月23日
300万円
40
東京日産コンピュータシステム(株)に係
る有価証券報告書の虚偽記載
（平成22年度第48号）
ソフトウェア仮勘定に係る除却損失の過少
計上等により、重要な事項につき虚偽の記
載がある有価証券報告書を提出した。
東京日産コンピュータ
システム(株)
平成23年3月8日
平成23年4月7日
300万円
41
(株)塩見ホールディングスが実施した第
三者割当増資の引受人による内部者取
引
（平成22年度第49号）
重要事実（(株)塩見ホールディングスが新
株式を引き受ける者の募集を行うこと）を
その引受けに係る契約の締結の交渉に関し
知り、当該事実の公表前に買付け及び売付
けを行った。
会社役員
平成23年3月29日
平成23年4月27日
157万円
42
ＳＢＩネットシステムズ(株)に係る有価証
券報告書等の虚偽記載
（平成23年度第3号）
架空売上の計上、貸倒引当金の過少計上及
びソフトウェアの過大計上等により、重要
な事項につき虚偽の記載がある有価証券報
告書等を提出し、当該有価証券報告書等を
組込情報とする有価証券届出書に基づく募
集により、有価証券を取得させた。
ＳＢＩネットシステム
ズ(株)
平成23年4月26日
平成23年5月31日
1億
1068万円
43
(株)ＤＰＧホールディングスに係る有価証
券報告書等の虚偽記載
（平成23年度第4号）
貸倒引当金の過少計上及び債務免除益の架
空計上により、重要な事項につき虚偽の記
載がある有価証券報告書等を提出した。
(株)ＤＰＧホールディ
ングス
平成23年5月27日
平成23年6月23日
1200万円
717
718
 資料22－１－１ 
平成22 年８月27 日 
金融庁 
平成22 検査事務年度検査基本方針 
 
Ⅰ．はじめに 
金融庁においては、金融システムの安定、金融円滑化や利用者保護の徹底はもとよ
り、我が国金融・資本市場の競争力強化や経済成長を支える金融システムの強化に向
けた活動を積極的に行うとともに、透明で信頼される金融行政の確立を目指した取組
みを鋭意進めている。 
金融検査においては、我が国の金融経済情勢等を踏まえて必要な事項を検証してい
るところであるが、前検査事務年度は、金融仲介機能の発揮状況やサブプライム問題
に端を発した金融市場の混乱を踏まえたリスク管理態勢の整備状況を、重点的に検証
したところである。 
我が国経済は、着実に持ち直してきているが、依然として厳しい状況にあり、世界
経済の下振れ懸念、金融資本市場の変動やデフレの影響などのリスク要因がある。こ
うした中で、金融機関が直面するリスクが拡大する可能性があることも念頭に置く必
要があるが、金融機関においては、実体経済、企業のバックアップ役としてそのサポ
ートを行うことが求められる。 
こうした情勢を踏まえ、本検査事務年度の金融検査に当たっては、各金融機関にお
いて、資金需要者への適切・円滑な資金供給や利用者への良質な金融商品・サービス
提供という役割を果たす態勢が整備されているか検証するとともに、そうした役割を
果たすことができるだけの十分な財務基盤と強固で包括的なリスク管理態勢が整備さ
れているか検証することを基本とする。 
なお、本基本方針は、22 年８月時点の金融機関を取り巻く情勢等を踏まえて作成し
たものであり、今後、必要に応じて随時見直すこととする。 
 
Ⅱ．基本的な取組姿勢 
１．検査マニュアル前文五原則の実践強化 
金融検査の運営に当たっては、リスクに対する感応を高めながら、問題を先取り
し、金融機関と深度ある双方向の議論を通じて課題を共有し、金融機関の自主的な
経営改善につなげていくことが必要である。このため、ベター・レギュレーション
を運営指針として、引き続き、その実践を進めていく。 
具体的には、金融検査マニュアルの前文に記載されている五原則（①重要なリス
クに焦点をあてた検証、②問題の本質的な改善につながる深度ある原因分析・解明、
③問題点の指摘と適切な取組みの評価、静的・動的な実態の検証、④指摘や評定根
拠の明示、改善を検討すべき事項の明確化、⑤検証結果に対する真の理解（「納得
719
感」））を基本に据え、双方向の議論を通じ一層深度ある検証に努める。 
２．ベター・レギュレーションの進化に向けた取組み 
（１）総合的な対応策（アクションプランⅡ）の遂行 
金融機関の自主改善に一層役立つ金融検査の実施を目的に策定した総合的な対
応策（アクションプランⅡ、別添）の諸施策（①ベター･レギュレーションの取組
みの実践・強化、②金融機関等との対話の充実・情報発信の強化、③検査力の向
上、④人材の育成・充実）を持続的計画的に遂行する。 
（２）関係機関との連携強化 
金融検査の実効性・効率性を向上させる観点から、日本銀行や海外当局等との
間で、情報や問題意識の共有を含め、連携をさらに強化する。 
（３）監査人との連携強化 
内部統制報告制度の導入等、金融機関の内部管理体制の有効性をサポートする
機能としての外部監査の重要性がより一層高まっていることに鑑み、金融機関の
会計監査や内部統制監査を行う監査人との連携をさらに強化する。 
（４）金融機関の負担軽減 
金融機関の負担軽減については、金融検査の実施状況や各業界団体からの意見
を踏まえ、昨事務年度において所要の検討を行い、事前提出資料の削減等の方策
を取りまとめたところである。本事務年度においては、当該方策の確実な実施等
により、金融検査における金融機関の負担軽減に努める。  
 
Ⅲ．各種検査の基本的枠組み 
本検査事務年度は、以下のような基本的枠組みにより、金融検査の実効性向上とと
もに、金融機関の負担軽減を図っていく。 
１．オン・オフ一体的なモニタリングの強化 
金融機関のリスク特性を十分見極めた、実効的かつ効率的な金融検査を実現する
ためには、オン・オフ一体的なモニタリングをさらに強化する必要がある。そのた
め、検査局のオンサイトデータ集積・分析機能と監督局のオフサイトモニタリング
データ集積・分析機能とを一体化し、オン・オフシームレスなモニタリングを強化
することで、金融機関の負担軽減を図りつつ、一層メリハリのある金融検査を進め
る。 
業態横断的に内在する共通のリスクや金融システム全体に底流するリスクを特定
し把握するため、検査局において個別金融機関の金融検査で得られた情報を分析し、
分析結果を監督局と共有していく。さらに、分析結果から得られた制度の企画・立
案に資する情報については、必要に応じて、総務企画局とも共有していく。 
２．金融機関等への検査
720
（１）主要行 
金融検査に当たっては、複数年担当制の主任検査官（日本版Examiner in 
Charge<EiC>）、及び、EiC 補佐官が、事前に深度ある分析を行う。 
検証分野を絞り込んだターゲット検査を基本に、必要に応じ特定のテーマに絞
った各行横断的検査（テーマ別横串検査）も実施する。 
（２）地域金融機関 
金融検査の実効性・効率性を高めるとともに、被検査金融機関の負担を軽減す
るため、財務局における事前分析を充実し、ターゲット検査や簡易検査を積極的
に実施することで、業務の規模・特性を踏まえた一層メリハリある金融検査を進
める。 
（３）外国銀行 
金融検査の実効性・効率性を高めるとともに、被検査金融機関の負担を軽減す
るため、ターゲット検査や簡易検査を積極的に実施することで、業務の規模・特
性を踏まえた一層メリハリある金融検査を進める。 
外銀の実態把握を着実に進めるため、監督局と協働でオフサイトヒアリングを
実施する。 
（４）保険会社 
早期に保険検査マニュアルの全面改定を行う。 
保険会社の実態把握を着実に進めるため、監督局と協働でオフサイトヒアリン
グを実施する。 
（５）金融会社等 
改正貸金業法の完全施行、資金決済に関する法律の施行等を踏まえた金融検査
を実施する。財務局登録下の貸金業者に対しては、改正貸金業法の完全施行に伴
い必要となる各種態勢の整備状況等について、貸金業者向けの総合的な監督指針
の内容等を踏まえて検証する。金融会社等の検査に関しては、金融検査を実施す
る財務局に対する検査局の指導機能を強化する。 
（６）大手金融グループ 
① コングロマリット検査 
グループ全体としての経営管理態勢、リスク管理態勢、及び、利益相反管理や
顧客情報の取扱い等に関する内部管理態勢等を、必要に応じて証券取引等監視委
員会とも連携しつつ、検証する。 
② グローバルベースのビジネス展開への対応  
国際的に活動する我が国金融機関グループ（含む保険会社）や主要外国金融機
関グループ（同）の在日拠点については、海外当局と連携しつつ、国際金融情勢
を見据えた金融検査を実施する。なお、証券取引等監視委員会が、国際的に活動
する証券会社（グループに銀行を有しない先を含む）に対して検査を実施する際