TheFinAI/MultiFinBen-JapaneseOCR huggingface dataset:
地方銀行・第二地方銀行に対する検査の実施状況
【金融庁検査：地方銀行】
金
融
機
関
等
名
十
六
銀
行
19.
8.
20.
19.
9.
5.
19.
10.
23.
20.
1.
18.
西
日
本
シ
テ
ィ
銀
行
19.
8.
20.
19.
9.
4.
19.
10.
25.
20.
1.
11.
泉
州
銀
行
19.
8.
20.
19.
9.
4.
19.
10.
19.
19.
12.
26.
鹿
児
島
銀
行
19.
8.
20.
19.
9.
4.
19.
10.
26.
20.
1.
25.
琉
球
銀
行
19.
8.
20.
19.
9.
5.
19.
10.
23.
20.
1.
23.
第
四
銀
行
19.
11.
6.
19.
11.
20.
20.
1.
25.
20.
4.
14.
滋
賀
銀
行
19.
11.
7.
19.
11.
22.
20.
1.
29.
20.
4.
23.
福
岡
銀
行
20.
2.
8.
20.
2.
26.
20.
4.
14.
20.
6.
26.
親
和
銀
行
20.
2.
8.
20.
2.
26.
20.
4.
14.
20.
6.
25.
荘
内
銀
行
20.
2.
26.
20.
3.
11.
20.
4.
25.
20.
7.
8.
近
畿
大
阪
銀
行
（
注
１
）
20.
2.
26.
20.
3.
10.
20.
4.
21.
20.
5.
21.
宮
崎
銀
行
20.
5.
13.
20.
5.
27.
20.
7.
3.
20.
9.
30.
【金融庁検査：第二地方銀行】
金
融
機
関
等
名
北
日
本
銀
行
19.
8.
20.
19.
9.
4.
19.
10.
17.
19.
12.
11.
茨
城
銀
行
19.
8.
20.
19.
9.
4.
19.
10.
24.
20.
1.
23.
京
葉
銀
行
19.
8.
20.
19.
9.
4.
19.
10.
24.
20.
1.
23.
島
根
銀
行
19.
8.
20.
19.
9.
4.
19.
10.
19.
20.
1.
9.
名
古
屋
銀
行
19.
8.
20.
19.
9.
5.
19.
10.
29.
20.
1.
10.
仙
台
銀
行
19.
11.
6.
19.
11.
20.
20.
1.
25.
20.
4.
18.
岐
阜
銀
行
19.
11.
20.
19.
12.
5.
20.
2.
13.
20.
5.
8.
熊
本
フ
ァ
ミ
リ
ー
銀
行
20.
2.
8.
20.
2.
26.
20.
4.
14.
20.
6.
26.
み
な
と
銀
行
20.
4.
10.
20.
5.
8.
20.
6.
17.
20.
9.
16.
北
洋
銀
行
（
注
２
）
20.
5.
7.
20.
5.
22.
20.
6.
25.
20.
7.
23.
札
幌
銀
行
（
注
２
）
20.
5.
7.
20.
5.
22.
20.
6.
25.
20.
7.
23.
大
光
銀
行
20.
5.
13.
20.
5.
26.
20.
6.
30.
20.
9.
26.
(注１）及び（注２） システム統合リスク検査
（注）当局による立入権限の行使は予告検査の場合は予告日（無予告検査の場合は立入検査開始日）をもって
      開始し、原則として検査結果通知日をもって終了する。
      （立入検査の根拠法令は資料18－１－20を参照）
予
告
日
予
告
日
立入検査開始日
立入検査開始日
立入検査終了日
立入検査終了日
検査結果通知日
検査結果通知日
676
地方銀行・第二地方銀行に対する検査の実施状況
【財務局検査：地方銀行】
金
融
機
関
等
名
池
田
銀
行19.
7.
31.
19.
8.
22.
19.
10.
15.
19.
12.
27.
四
国
銀
行19.
10.
10.
19.
10.
25.
19.
12.
11.
20.
3.
11.
山
口
銀
行19.
10.
19.
19.
11.
5.
19.
12.
14.
20.
3.
14.
紀
陽
銀
行19.
10.
22.
19.
11.
5.
19.
12.
21.
20.
3.
19.
常
陽
銀
行19.
11.
12.
19.
11.
27.
20.
1.
25.
20.
4.
25.
秋
田
銀
行20.
1.
17.
20.
2.
6.
20.
3.
27.
20.
6.
24.
北
國
銀
行20.
1.
28.
20.
2.
12.
20.
3.
27.
20.
6.
20.
北
越
銀
行20.
2.
1.
20.
2.
18.
20.
3.
28.
20.
6.
27.
佐
賀
銀
行20.
2.
4.
20.
2.
19.
20.
3.
28.
20.
6.
24.
岩
手
銀
行20.
4.
3.
20.
4.
21.
20.
6.
11.
20.
9.
11.
青
森
銀
行20.
4.
3.
20.
4.
21.
20.
6.
12.
20.
9.
12.
福
井
銀
行20.
4.
7.
20.
4.
21.
20.
6.
6.
20.
9.
9.
千
葉
興
業
銀
行20.
4.
10.
20.
5.
8.
20.
6.
20.
20.
9.
17.
百
五
銀
行20.
4.
14.
20.
5.
8.
20.
6.
13.
20.
9.
10.
【財務局検査：第二地方銀行】
金
融
機
関
等
名
香
川
銀
行20.
1.
11.
20.
1.
28.
20.
3.
14.
20.
6.
13.
び
わ
こ
銀
行20.
1.
11.
20.
1.
28.
20.
3.
11.
20.
6.
6.
東
日
本
銀
行20.
2.
1.
20.
2.
18.
20.
4.
4.
20.
6.
27.
愛
媛
銀
行20.
4.
2.
20.
4.
17.
20.
6.
12.
20.
9.
4.
沖
縄
海
邦
銀
行20.
4.
11.
20.
5.
7.
20.
6.
13.
20.
9.
8.
静
岡
中
央
銀
行20.
4.
14.
20.
5.
8.
20.
6.
11.
20.
9.
10.
（注）当局による立入権限の行使は予告検査の場合は予告日（無予告検査の場合は立入検査開始日）をもって
      開始し、原則として検査結果通知日をもって終了する。
      （立入検査の根拠法令は資料18－１－20を参照）
予
告
日
予
告
日
立入検査開始日
立入検査開始日
立入検査終了日
立入検査終了日
検査結果通知日
検査結果通知日
677
Ⅱ．信用金庫に対する検査の実施状況
【財務局検査】
信
用
金
庫
名
上
越
信
用
金
庫
19.
7.
2
19.
7.
23
19.
10.
12
20.
1.
11
福
岡
ひ
び
き
信
用
金
庫
19.
7.
4
19.
7.
24
19.
9.
7
19.
12.
5
熊
本
第
一
信
用
金
庫
19.
7.
27
19.
8.
21
19.
9.
20
19.
12.
7
天
草
信
用
金
庫
19.
7.
27
19.
8.
21
19.
9.
19
19.
12.
6
越
前
信
用
金
庫
19.
7.
30
19.
8.
20
19.
9.
12
19.
12.
12
富
山
信
用
金
庫
19.
7.
30
19.
8.
20
19.
9.
13
19.
11.
12
滋
賀
中
央
信
用
金
庫
19.
7.
31
19.
8.
22
19.
9.
25
19.
12.
20
大
和
信
用
金
庫
19.
7.
31
19.
8.
22
19.
9.
21
19.
12.
21
淡
路
信
用
金
庫
19.
7.
31
19.
8.
22
19.
9.
21
19.
12.
21
枚
方
信
用
金
庫
19.
7.
31
19.
8.
22
19.
9.
25
19.
12.
21
愛
媛
信
用
金
庫
19.
8.
1
19.
8.
22
19.
9.
26
19.
12.
5
網
走
信
用
金
庫
19.
8.
1
19.
8.
27
19.
10.
4
19.
12.
26
花
巻
信
用
金
庫
19.
8.
2
19.
8.
27
19.
9.
26
19.
12.
20
呉
信
用
金
庫
19.
8.
2
19.
8.
23
19.
10.
4
19.
12.
20
秋
田
信
用
金
庫
19.
8.
2
19.
8.
27
19.
9.
28
19.
12.
19
西
中
国
信
用
金
庫
19.
8.
2
19.
8.
23
19.
10.
3
19.
12.
26
石
巻
信
用
金
庫
19.
8.
2
19.
8.
27
19.
9.
27
19.
12.
14
島
根
中
央
信
用
金
庫
19.
8.
2
19.
8.
23
19.
10.
2
19.
12.
19
東
奥
信
用
金
庫
19.
8.
2
19.
8.
23
19.
10.
2
19.
12.
25
白
河
信
用
金
庫
19.
8.
2
19.
8.
27
19.
9.
28
19.
12.
25
備
前
信
用
金
庫
19.
8.
2
19.
8.
23
19.
9.
28
19.
12.
27
さ
わ
や
か
信
用
金
庫
19.
8.
3
19.
8.
27
19.
10.
16
20.
1.
11
横
浜
信
用
金
庫
19.
8.
3
19.
8.
27
19.
10.
16
20.
1.
15
上
田
信
用
金
庫
19.
8.
3
19.
8.
27
19.
10.
11
20.
1.
10
城
北
信
用
金
庫
19.
8.
3
19.
8.
27
19.
10.
12
20.
1.
10
諏
訪
信
用
金
庫
19.
8.
3
19.
8.
27
19.
10.
11
20.
1.
8
長
野
信
用
金
庫
19.
8.
3
19.
8.
27
19.
10.
16
20.
1.
16
伊
万
里
信
用
金
庫
19.
8.
6
19.
8.
27
19.
10.
3
19.
12.
26
大
牟
田
柳
川
信
用
金
庫
19.
8.
6
19.
8.
27
19.
10.
2
19.
12.
21
磐
田
信
用
金
庫
19.
8.
16
19.
8.
30
10.
10.
4
19.
12.
20
沼
津
信
用
金
庫
19.
8.
16
19.
8.
30
10.
10.
4
19.
12.
25
焼
津
信
用
金
庫
19.
8.
16
19.
8.
30
10.
10.
4
19.
12.
26
西
尾
信
用
金
庫
19.
8.
16
19.
8.
30
19.
10.
5
19.
12.
10
大
垣
信
用
金
庫
19.
8.
16
19.
8.
30
19.
10.
9
19.
12.
21
三
条
信
用
金
庫
19.
9.
4
19.
9.
20
19.
10.
26
20.
1.
24
予
告
日立入検査開始日立入検査終了日検査結果通知日
678
【財務局検査】
信
用
金
庫
名予
告
日立入検査開始日立入検査終了日検査結果通知日
金
沢
信
用
金
庫
19.
9.
25
19.
10.
9
19.
11.
8
20.
2.
6
福
井
信
用
金
庫
19.
9.
25
19.
10.
9
19.
11.
6
20.
2.
5
大
阪
商
工
信
用
金
庫
19.
10.
9
19.
10.
23
19.
12.
6
20.
2.
28
十
三
信
用
金
庫
19.
10.
9
10.
10.
23
19.
11.
27
20.
2.
26
大
福
信
用
金
庫
19.
10.
9
19.
10.
24
19.
11.
20
20.
2.
18
東
予
信
用
金
庫
19.
10.
10
19.
10.
24
19.
11.
22
20.
2.
1
飯
塚
信
用
金
庫
19.
10.
15
10.
10.
29
19.
11.
28
20.
2.
26
遠
賀
信
用
金
庫
19.
10.
15
19.
12.
3
19.
12.
3
20.
2.
27
北
見
信
用
金
庫
19.
10.
17
19.
11.
5
19.
12.
12
20.
3.
11
北
海
信
用
金
庫
19.
10.
17
19.
11.
5
19.
12.
7
20.
3.
6
足
利
小
山
信
用
金
庫
19.
10.
18
19.
11.
1
19.
12.
21
20.
3.
21
加
茂
信
用
金
庫
19.
10.
18
19.
11.
1
19.
12.
7
20.
3.
4
鶴
岡
信
用
金
庫
19.
10.
18
19.
11.
5
19.
12.
5
20.
3.
3
東
京
三
協
信
用
金
庫
19.
10.
18
19.
11.
1
19.
12.
11
20.
3.
10
十
和
田
信
用
金
庫
19.
10.
18
19.
11.
5
19.
12.
5
20.
2.
28
八
戸
信
用
金
庫
19.
10.
18
19.
11.
5
19.
12.
5
20.
2.
26
高
山
信
用
金
庫
19.
10.
22
19.
11.
5
19.
12.
4
20.
3.
3
三
島
信
用
金
庫
19.
10.
22
19.
11.
5
19.
12.
7
20.
3.
4
静
岡
信
用
金
庫
19.
10.
22
19.
11.
5
19.
12.
6
20.
3.
5
知
多
信
用
金
庫
19.
10.
22
19.
11.
5
19.
12.
5
20.
3.
4
豊
田
信
用
金
庫
19.
10.
22
19.
11.
5
19.
12.
6
20.
3.
5
埼
玉
縣
信
用
金
庫
19.
10.
23
19.
11.
6
19.
12.
19
20.
3.
12
湘
南
信
用
金
庫
19.
10.
23
19.
11.
6
20.
3.
14
20.
6.
13
城
南
信
用
金
庫
19.
10.
23
20.
3.
17
20.
3.
27
20.
5.
27
世
田
谷
信
用
金
庫
19.
10.
23
19.
11.
6
19.
12.
21
20.
3.
18
津
山
信
用
金
庫
19.
10.
23
10.
11.
7
19.
12.
7
20.
3.
7
広
島
み
ど
り
信
用
金
庫
19.
10.
23
19.
11.
7
19.
12.
7
20.
3.
6
江
差
信
用
金
庫
19.
10.
24
19.
11.
12
19.
12.
20
20.
3.
19
新
庄
信
用
金
庫
19.
10.
25
19.
11.
12
19.
12.
18
20.
3.
11
高
鍋
信
用
金
庫
19.
10.
29
19.
11.
12
19.
12.
14
20.
3.
11
佐
原
信
用
金
庫
10.
10.
31
19.
11.
14
19.
12.
21
20.
3.
19
熊
本
信
用
金
庫
19.
11.
12
19.
11.
26
19.
12.
21
20.
3.
19
筑
後
信
用
金
庫
19.
12.
17
20.
1.
21
20.
2.
26
20.
5.
22
掛
川
信
用
金
庫
19.
12.
18
20.
1.
16
20.
2.
15
20.
5.
12
紀
北
信
用
金
庫
19.
12.
18
20.
1.
16
20.
2.
14
20.
5.
13
679
【財務局検査】
信
用
金
庫
名予
告
日立入検査開始日立入検査終了日検査結果通知日
浜
松
信
用
金
庫
19.
12.
18
20.
1.
16
20.
2.
20
20.
5.
19
富
士
宮
信
用
金
庫
19.
12.
18
20.
1.
16
20.
2.
15
20.
5.
13
碧
海
信
用
金
庫
19.
12.
18
20.
1.
16
20.
2.
20
20.
5.
13
ア
イ
オ
ー
信
用
金
庫
19.
12.
21
20.
1.
21
20.
3.
4
20.
5.
28
新
発
田
信
用
金
庫
19.
12.
21
20.
1.
21
20.
2.
29
20.
5.
9
延
岡
信
用
金
庫
20.
1.
9
20.
1.
23
20.
2.
15
20.
5.
9
渡
島
信
用
金
庫
20.
1.
10
20.
1.
28
20.
6.
2
20.
8.
28
苫
小
牧
信
用
金
庫
20.
1.
10
20.
1.
28
20.
2.
29
20.
5.
26
水
沢
信
用
金
庫
20.
1.
10
20.
1.
28
20.
2.
28
20.
5.
19
米
沢
信
用
金
庫
20.
1.
10
20.
1.
28
20.
2.
27
20.
5.
23
大
阪
市
信
用
金
庫
20.
1.
11
20.
1.
28
20.
3.
7
20.
6.
6
京
都
信
用
金
庫
20.
1.
11
20.
1.
28
20.
4.
11
20.
6.
20
西
兵
庫
信
用
金
庫
20.
1.
11
20.
1.
28
20.
2.
29
20.
5.
23
宮
崎
信
用
金
庫
20.
1.
11
20.
1.
28
20.
3.
3
20.
5.
26
鶴
来
信
用
金
庫
20.
1.
15
20.
1.
29
20.
2.
25
20.
5.
22
旭
川
信
用
金
庫
20.
1.
17
20.
2.
4
20.
3.
11
20.
6.
6
興
産
信
用
金
庫
20.
1.
17
20.
1.
31
20.
4.
8
20.
6.
27
千
葉
信
用
金
庫
20.
1.
17
20.
1.
31
20.
3.
19
20.
6.
18
東
京
シ
テ
ィ
信
用
金
庫
20.
1.
17
20.
1.
31
20.
3.
18
20.
6.
9
栃
木
信
用
金
庫
20.
1.
17
20.
1.
31
20.
4.
11
20.
6.
13
盛
岡
信
用
金
庫
20.
1.
17
20.
2.
4
20.
3.
5
20.
5.
29
亀
有
信
用
金
庫
20.
2.
1
20.
2.
18
20.
3.
25
20.
6.
25
高
岡
信
用
金
庫
20.
2.
4
20.
2.
19
20.
3.
17
20.
6.
17
中
兵
庫
信
用
金
庫
20.
2.
14
20.
2.
27
20.
3.
27
20.
6.
20
岩
国
信
用
金
庫
20.
4.
10
20.
5.
8
20.
6.
6
20.
9.
3
鹿
沼
相
互
信
用
金
庫
20.
4.
10
20.
5.
8
20.
6.
17
20.
9.
12
館
林
信
用
金
庫
20.
4.
10
20.
5.
8
20.
6.
16
20.
9.
16
東
栄
信
用
金
庫
20.
4.
10
20.
5.
8
20.
6.
17
20.
9.
16
日
生
信
用
金
庫
20.
4.
10
20.
5.
8
20.
6.
6
20.
9.
3
足
立
成
和
信
用
金
庫
20.
4.
11
20.
5.
8
20.
6.
16
20.
9.
16
目
黒
信
用
金
庫
20.
4.
11
20.
5.
8
20.
6.
13
20.
9.
11
唐
津
信
用
金
庫
20.
4.
14
20.
5.
8
20.
6.
9
20.
9.
4
帯
広
信
用
金
庫
20.
4.
15
20.
5.
12
20.
6.
16
20.
9.
10
京
都
北
都
信
用
金
庫
20.
4.
16
20.
5.
12
20.
6.
18
20.
8.
29
湖
東
信
用
金
庫
20.
4.
16
20.
5.
12
20.
6.
16
20.
9.
11
兵
庫
信
用
金
庫
20.
4.
16
20.
5.
12
20.
6.
17
20.
9.
8
南
郷
信
用
金
庫
20.
4.
21
20.
5.
19
20.
6.
13
20.
9.
9
680
【財務局検査】
信
用
金
庫
名予
告
日立入検査開始日立入検査終了日検査結果通知日
日
高
信
用
金
庫
20.
4.
30
20.
5.
19
20.
6.
20
20.
9.
17
武
生
信
用
金
庫
20.
5.
7
20.
5.
21
20.
6.
18
20.
9.
1
愛
知
信
用
金
庫
20.
5.
7
20.
5.
21
20.
6.
19
20.
9.
9
東
春
信
用
金
庫
20.
5.
7
20.
5.
21
20.
6.
19
20.
9.
9
681
Ⅲ．信用組合に対する検査の実施状況
【財務局検査】
信
用
組
合
名
鹿
児
島
県
信
用
組
合
19.
7.
27
19.
8.
21
19.
12.
3
20.
3.
3
大
阪
府
警
察
信
用
組
合
19.
7.
31
19.
8.
22
19.
9.
14
19.
12.
12
大
同
信
用
組
合
19.
7.
31
19.
8.
22
19.
9.
21
19.
12.
20
十
勝
信
用
組
合
19.
8.
1
19.
8.
27
19.
11.
6
20.
2.
5
香
川
県
信
用
組
合
19.
8.
1
19.
8.
22
19.
9.
25
19.
12.
3
山
梨
県
民
信
用
組
合
19.
8.
3
19.
8.
27
19.
12.
7
20.
3.
7
銚
子
商
工
信
用
組
合
19.
8.
3
19.
8.
27
19.
10.
5
19.
12.
19
東
京
証
券
信
用
組
合
19.
8.
3
19.
8.
27
19.
10.
3
19.
12.
21
那
須
信
用
組
合
19.
8.
3
19.
8.
27
19.
12.
19
20.
3.
19
滋
賀
県
民
信
用
組
合
19.
10.
9
19.
10.
23
19.
11.
19
20.
2.
19
長
崎
三
菱
信
用
組
合
19.
10.
15
19.
10.
29
19.
12.
5
20.
2.
27
三
條
信
用
組
合
19.
10.
23
19.
11.
6
19.
12.
18
20.
3.
18
新
潟
縣
信
用
組
合
19.
10.
23
19.
11.
6
19.
12.
14
20.
3.
11
山
口
県
信
用
組
合
19.
10.
23
19.
11.
7
19.
12.
7
20.
3.
7
古
川
信
用
組
合
19.
10.
25
19.
11.
12
19.
12.
18
20.
3.
12
熊
本
県
信
用
組
合
19.
11.
1
19.
11.
15
19.
12.
19
20.
3.
17
金
沢
中
央
信
用
組
合
19.
11.
13
19.
11.
28
19.
12.
18
20.
3.
12
富
山
県
信
用
組
合
19.
11.
16
19.
12.
3
19.
12.
25
20.
3.
25
真
岡
信
用
組
合
19.
11.
21
19.
12.
6
20.
1.
22
20.
4.
18
大
阪
府
医
師
信
用
組
合
19.
12.
10
20.
1.
9
20.
2.
6
20.
4.
23
兵
庫
県
医
療
信
用
組
合
19.
12.
10
20.
1.
9
20.
2.
4
20.
4.
25
毎
日
信
用
組
合
19.
12.
10
20.
1.
9
20.
2.
4
20.
5.
1
呉
市
職
員
信
用
組
合
19.
12.
14
20.
1.
15
20.
2.
1
20.
4.
23
佐
賀
東
信
用
組
合
20.
1.
10
20.
1.
28
20.
3.
5
20.
6.
4
笠
岡
信
用
組
合
20.
1.
11
20.
1.
28
20.
2.
29
20.
5.
21
島
根
益
田
信
用
組
合
20.
1.
11
20.
1.
28
20.
2.
28
20.
5.
28
備
後
信
用
組
合
20.
1.
11
20.
1.
28
20.
2.
28
20.
5.
23
興
栄
信
用
組
合
20.
1.
17
20.
1.
31
20.
3.
7
20.
6.
6
第
一
勧
業
信
用
組
合
20.
1.
17
20.
1.
31
20.
3.
7
20.
5.
22
山
形
庶
民
信
用
組
合
20.
1.
17
20.
2.
4
20.
3.
5
20.
5.
23
神
奈
川
県
医
師
信
用
組
合
20.
2.
1
20.
2.
18
20.
3.
18
20.
6.
11
巻
信
用
組
合
20.
2.
1
20.
2.
18
20.
3.
27
20.
6.
26
京
滋
信
用
組
合
20.
2.
14
20.
2.
27
20.
3.
27
20.
6.
18
兵
庫
ひ
ま
わ
り
信
用
組
合
20.
2.
14
20.
2.
27
20.
3.
27
20.
6.
20
下
関
市
職
員
信
用
組
合
20.
2.
19
20.
3.
4
20.
3.
26
20.
6.
10
予
告
日立入検査開始日立入検査終了日検査結果通知日
682
【財務局検査】
信
用
組
合
名予
告
日立入検査開始日立入検査終了日検査結果通知日
鹿
児
島
県
医
師
信
用
組
合
20.
2.
25
20.
3.
10
20.
3.
28
20.
6.
24
愛
知
県
医
療
信
用
組
合
20.
3.
3
20.
3.
17
20.
4.
10
20.
6.
19
三
重
県
職
員
信
用
組
合
20.
3.
3
20.
3.
17
20.
4.
11
20.
6.
23
飛
騨
信
用
組
合
20.
3.
3
20.
3.
17
20.
7.
11
20.
10.
10
群
馬
県
医
師
信
用
組
合
20.
3.
18
20.
4.
3
20.
4.
24
20.
6.
24
新
潟
鉄
道
信
用
組
合
20.
3.
18
20.
4.
3
20.
4.
25
20.
6.
30
糸
魚
川
信
用
組
合
20.
4.
10
20.
5.
12
20.
7.
15
20.
10.
14
広
島
県
信
用
組
合
20.
4.
10
20.
5.
8
20.
6.
6
20.
9.
3
広
島
市
信
用
組
合
20.
4.
10
20.
5.
8
20.
6.
6
20.
9.
2
塩
沢
信
用
組
合
20.
4.
11
20.
5.
8
20.
6.
17
20.
9.
17
大
東
京
信
用
組
合
20.
4.
11
20.
5.
8
20.
6.
18
20.
9.
17
熊
谷
商
工
信
用
組
合
20.
4.
14
20.
5.
12
20.
6.
16
20.
9.
16
佐
賀
西
信
用
組
合
20.
4.
14
20.
5.
8
20.
6.
6
20.
8.
20
全
東
栄
信
用
組
合
20.
4.
14
20.
5.
12
20.
6.
18
20.
9.
11
ハ
ナ
信
用
組
合
20.
4.
14
20.
5.
12
20.
7.
15
20.
10.
14
福
岡
県
南
部
信
用
組
合
20.
4.
14
20.
5.
8
20.
6.
10
20.
8.
26
小
田
原
第
一
信
用
組
合
20.
4.
15
20.
5.
12
20.
6.
11
20.
9.
10
釧
路
信
用
組
合
20.
4.
15
20.
5.
12
20.
7.
10
20.
10.
3
仙
北
信
用
組
合
20.
4.
15
20.
5.
12
20.
6.
13
20.
9.
11
山
形
中
央
信
用
組
合
20.
4.
15
20.
5.
12
20.
6.
11
20.
9.
8
近
畿
産
業
信
用
組
合
20.
4.
16
20.
5.
12
20.
6.
20
20.
9.
19
成
協
信
用
組
合
20.
4.
16
20.
5.
12
20.
6.
13
20.
9.
11
ミ
レ
信
用
組
合
20.
4.
16
20.
5.
12
20.
6.
12
20.
9.
12
和
歌
山
県
医
師
信
用
組
合
20.
4.
16
20.
5.
12
20.
6.
6
20.
9.
2
大
分
県
信
用
組
合
20.
4.
21
20.
5.
14
20.
6.
13
20.
9.
5
九
州
幸
銀
信
用
組
合
20.
4.
21
20.
5.
14
20.
6.
13
20.
9.
10
富
山
県
医
師
信
用
組
合
20.
5.
7
20.
5.
21
20.
6.
3
20.
8.
15
豊
橋
商
工
信
用
組
合
20.
5.
7
20.
5.
21
20.
7.
30
20.
10.
27
甲
子
信
用
組
合
20.
5.
15
20.
5.
28
20.
6.
13
20.
8.
20
埼
玉
県
医
師
信
用
組
合
20.
5.
15
20.
5.
28
20.
6.
17
20.
9.
3
683
Ⅳ．労働金庫に対する検査の実施状況
【金融庁検査】
信
用
金
庫
名
労
働
金
庫
連
合
会
19.
8.
20
19.
9.
4
19.
10.
10
19.
12.
25
【財務局検査】
労
働
金
庫
名
北
海
道
労
働
金
庫
19.
8.
1
19.
8.
27
19.
9.
28
19.
12.
25
近
畿
労
働
金
庫
19.
10.
29
19.
11.
12
19.
12.
14
20.
3.
12
中
国
労
働
金
庫
20.
1.
11
20.
1.
28
20.
2.
29
20.
5.
28
四
国
労
働
金
庫
20.
5.
8
20.
5.
21
20.
6.
13
20.
9.
2
沖
縄
県
労
働
金
庫
20.
1.
7
20.
1.
24
20.
2.
20
20.
5.
20
（注）当局による立入権限の行使は予告検査の場合は予告日（無予告検査の場合は立入検査開始日)
      をもって開始し、原則として検査結果通知日をもって終了する。
      （立入検査の根拠法令は資料18－１－20を参照）
予
告
日立入検査開始日立入検査終了日検査結果通知日
検査結果通知日
予
告
日立入検査開始日立入検査終了日
684
Ⅴ．信用農業協同組合連合会等に対する検査の実施状況
農林中央金庫に対する検査の実施状況
【金融庁検査】
連
合
会
名
農
林
中
央
金
庫
19.
10.
18
19.
10.
29
19.
12.
10
20.
3.
3
信用農業協同組合連合会に対する検査の実施状況
【財務局検査】
連
合
会
名
東京都信用農業協同組合連合会
19.
8.
20
19.
9.
4
19.
9.
21
19.
12.
21
山梨県信用農業協同組合連合会
19.
12.
18
20.
1.
15
20.
3.
13
20.
6.
2
兵庫県信用農業協同組合連合会
19.
10.
16
19.
11.
5
19.
11.
22
20.
2.
21
宮崎県信用農業協同組合連合会
20.
1.
16
20.
2.
18
20.
2.
29
20.
4.
14
信用漁業協同組合連合会に対する検査の実施状況
【財務局検査】
連
合
会
名
富山県信用漁業協同組合連合会
19.
8.
22
19.
9.
4
19.
9.
14
19.
11.
30
長崎県信用漁業協同組合連合会
19.
8.
28
19.
9.
10
19.
9.
21
19.
12.
20
高知県信用漁業協同組合連合会
20.
2.
19
20.
3.
3
20.
3.
14
20.
6.
10
（注）当局による立入権限の行使は予告検査の場合は予告日（無予告検査の場合は立入検査開始日）
      をもって開始し、原則として検査結果通知日をもって終了する。
      （立入検査の根拠法令は資料18－１－20を参照）
予
告
日立入検査開始日立入検査終了日検査結果通知日
予
告
日立入検査開始日立入検査終了日検査結果通知日
予
告
日立入検査開始日立入検査終了日検査結果通知日
685
Ⅵ．保険会社等に対する検査の実施状況
保険持株会社に対する検査の実施状況
【金融庁検査】
保
険
持
株
会
社
名
T ＆D ホールディングス
19.
8.
20.
19.
9.
5.
19.
10.
25.
20.
1.
25.
東京海上ホールディングス
20.
4.
4.
20.
4.
21.
20.
7.
4.
20.
9.
18.
日
本
郵
政
20.
4.
25.
20.
5.
16.
20.
6.
19.
20.
9.
12.
生命保険会社に対する検査の実施状況
【金融庁検査】
生
命
保
険
会
社
名
大
同
生
命
19.
8.
20.
19.
9.
5.
19.
10.
25.
20.
1.
25.
太
陽
生
命
19.
8.
20.
19.
9.
5.
19.
10.
18.
19.
12.
25.
T ＆D フィナンシャル生命
19.
8.
20.
19.
9.
5.
19.
10.
18.
20.
1.
11.
富
国
生
命
19.
10.
30.
19.
11.
16.
20.
1.
18.
20.
4.
3.
マスミューチュアル生命
19.
11.
9.
19.
11.
26.
20.
1.
17.
20.
4.
3.
日
本
興
亜
生
命
20.
2.
5.
20.
2.
20.
20.
3.
27.
20.
6.
19.
か
ん
ぽ
生
命
20.
2.
5.
20.
2.
20.
20.
5.
16.
20.
7.
30.
東京海上日動フィナンシャル生命
20.
4.
15.
20.
5.
13.
20.
6.
18.
20.
9.
8.
東京海上日動あんしん生命
20.
4.
15.
20.
5.
13.
20.
6.
20.
20.
9.
8.
損害保険会社に対する検査の実施状況
【金融庁検査】
損
害
保
険
会
社
名
日
立
キ
ャ
ピ
タ
ル
損
害
19.
8.
20.
19.
9.
5.
19.
10.
17.
19.
12.
14.
ニ
ッ
セ
イ
同
和
損
害
19.
11.
8.
19.
11.
22.
20.
1.
24.
20.
4.
24.
日
本
興
亜
損
害
20.
2.
5.
20.
2.
20.
20.
4.
4.
20.
6.
18.
東
京
海
上
日
動
火
災
20.
4.
4.
20.
4.
21.
20.
7.
4.
20.
9.
18.
（注）当局による立入権限の行使は予告検査の場合は予告日（無予告検査の場合は立入検査開始日）をもって
      開始し、原則として検査結果通知日をもって終了する。
      （立入検査の根拠法令は資料18－１－20を参照）
立入検査終了日
立入検査終了日
立入検査終了日
検査結果通知日
検査結果通知日
検査結果通知日
予
告
日
予
告
日
予
告
日
立入検査開始日
立入検査開始日
立入検査開始日
686
Ⅶ．外国銀行支店等に対する検査の実施状況
【金融庁検査】
外
国
金
融
機
関
等
名
バイエリッシェ・ヒポ・フェラインス銀行東京支店
19.
8.
29.
19.
10.
9.
20.
1.
9.
中
国
工
商
銀
行
東
京
支
店
19.
8.
29.
19.
9.
27.
19.
12.
21.
ユナイテッド・オーバーシーズ銀行東京支店
19.
8.
29.
19.
9.
21.
19.
11.
30.
カナダロイヤル銀行東京支店
19.
8.
29.
19.
9.
21.
19.
11.
30.
新韓銀行東京支店、大阪支店、福岡支店
19.
10.
23.
19.
11.
30.
20.
2.
29.
インテーザ・サンパオロ・エッセ・ピー・ア東京支店
19.
10.
23.
19.
11.
13.
20.
2.
13.
ド
イ
ツ
銀
行
東
京
支
店
19.
10.
29.
20.
2.
20.
20.
5.
13.
ド
イ
ツ
証
券
19.
10.
29.
20.
2.
19.
20.
5.
13.
中
國
信
託
商
業
銀
行
東
京
支
店
19.
10.
29.
19.
11.
27.
20.
2.
25.
マ
ス
ミ
ュ
ー
チ
ュ
ア
ル
生
命
19.
11.
9.
19.
11.
26.
20.
1.
17.
20.
4.
3.
韓
国
産
業
銀
行
東
京
支
店
20.
1.
10.
20.
2.
6.
20.
4.
21.
國
民
銀
行
東
京
支
店
20.
1.
15.
20.
2.
4.
20.
4.
21.
バンコ・イタウ・エッセ・アー東京支店
20.
1.
15.
20.
2.
4.
20.
4.
21.
台
湾
銀
行
東
京
支
店
20.
2.
25.
20.
2.
28.
20.
3.
19.
20.
6.
12.
彰
化
商
業
銀
行
東
京
支
店
20.
2.
25.
20.
2.
28.
20.
3.
19.
20.
5.
29.
ジェー・ピー・モルガン・チェース・バンク・ナショナ
ル・アソシエーション東京支店
20.
3.
17.
20.
5.
12.
20.
7.
8.
JP
モ
ル
ガ
ン
証
券
20.
3.
17.
20.
5.
12.
20.
7.
8.
第
一
商
業
銀
行
東
京
支
店
20.
4.
3.
20.
4.
8.
20.
5.
13.
20.
7.
29.
ハ
ナ
銀
行
東
京
支
店
20.
4.
15.
20.
4.
22.
20.
5.
23.
20.
7.
29.
韓国外換銀行東京支店、大阪支店
20.
5.
20.
20.
6.
27.
20.
9.
25.
中
小
企
業
銀
行
東
京
支
店
20.
5.
22.
20.
5.
27.
20.
6.
18.
20.
9.
5.
オーバーシー・チャイニーズ銀行東京支店
20.
5.
22.
20.
5.
27.
20.
6.
13.
20.
8.
19.
オーストラリア・コモンウェルス銀行東京支店
20.
6.
2.
20.
6.
5.
20.
6.
26.
20.
9.
16.
（注）当局による立入権限の行使は予告検査の場合は予告日（無予告検査の場合は立入検査開始日）をもって
      開始し、原則として検査結果通知日をもって終了する。
      （立入検査の根拠法令は資料18－１－20を参照）
-
-
-
-
-
-
検査結果通知日
-
-
-
予
告
日立入検査開始日立入検査終了日
-
-
-
-
-
-
687
Ⅷ．政策金融機関等に対する検査実施状況
【金融庁検査】
政
策
金
融
機
関
等
名
住
宅
金
融
支
援
機
構
19.
11.
20.
19.
12.
3.
20.
1.
25.
20.
3.
28.
商
工
組
合
中
央
金
庫
20.
4.
2.
20.
4.
21.
20.
6.
20.
20.
9.
4.
日
本
政
策
投
資
銀
行
20.
5.
13.
20.
5.
26.
20.
7.
4.
20.
9.
19.
（注）当局による立入権限の行使は予告検査の場合は予告日（無予告検査の場合は立入検査開始日）をもって
      開始し、原則として検査結果通知日をもって終了する。
      （立入検査の根拠法令は資料18－１－20を参照）
予
告
日立入検査開始日立入検査終了日検査結果通知日
688
資料18－１－20　　　主な検査対象機関及び根拠法令
検
査
対
象
対象数
検
査
の
根
拠
法
令
銀
行
持
株
会
社
１３
銀行法第５２条の３２
都
市
銀
行
等
７
銀
行
法
第
２
５
条
信
託
銀
行
２０
銀行法第２５条及び金融機関の信託業務
の兼営等に関する法律第２条
地
方
銀
行
６５
銀
行
法
第
２
５
条
第
二
地
方
銀
行
４４
銀
行
法
第
２
５
条
信
用
金
庫
２７９
信
用
金
庫
法
第
８
９
条
労
働
金
庫
１４
労
働
金
庫
法
第
９
４
条
信
用
協
同
組
合
１６３
協
同
組
合
に
よ
る
金
融
事
業
に
関
す
る
法
律
第
６
条
保
険
持
株
会
社
８
保険業法第２７１条の２８
生
命
保
険
会
社
４２
損
害
保
険
会
社
３０
信用農業協同組合連合会
３６
農業協同組合法第９４条
信用漁業協同組合連合会
２９
水産業協同組合法第１２３条
（注１）対象数については、平成21年３月31日現在。
（注２）都市銀行等とは、都市銀行および旧長期信用銀行（現 新生銀行、あおぞら銀行)である。
（注３）地方銀行については、埼玉りそな銀行を含む。
（注４）信用金庫については、信金中央金庫を含む。
（注５）労働金庫については、労働金庫連合会を含む。
（注６）信用協同組合については、全国信用協同組合連合会を含む。
保
険
業
法
第
１
２
９
条
保
険
業
法
第
２
０
１
条
689
主要行における自己査定と検査結果との格差について 
 
 
 金融庁（金融監督庁）は、平成12 年以降、金融検査マニュアルに基づく検査を実
施しているが、12 年度以降の主要行における自己査定と検査結果との格差について
は以下のとおり。 
なお、乖離率については貸出金分類額及び償却・引当額等の水準とあわせて見る
必要がある。 
 
１．貸出金分類額の乖離率               （単位：億円、％、行） 
検  査 
自己査定 
当局検査 
乖離額 
  乖離率及びその分布 
  
事務年度 
検査実施行
(主要行数) 
（ａ） 
（ｂ） 
(c)=(b)-(a)
(c)/(a)
50%以上 
25～50% 
25%未満
12 年度  8(15) 
157,632 
216,335
58,703
37.2 
3 
4 
1 
13 年度 10(12) 
285,869 
358,567
72,698
25.4 
1 
3 
6 
14 年度 11(11) 
370,807 
399,089
28,282
 7.6 
0 
2 
9 
15 年度 11(11) 
335,507 
353,946
18,439
 5.5 
0 
0 
11 
16 年度  7(11) 
205,109 
230,272
25,163
12.3 
0 
1 
6 
17 年度  9( 9) 
138,359 
156,617
18,258
13.2 
1 
2 
6 
18 年度  6( 9) 
101,021 
131,858
30,837
30.5 
1 
1 
4 
19 年度  6( 9) 
93,357 
104,138
10,781
11.5 
1 
0 
5 
20 年度  6( 9) 
123,048 
137,027
13,979
11.4 
1 
0 
5 
 
 
２．償却・引当額の乖離率               （単位：億円、％、行） 
検  査 
自己査定 
当局検査 
乖離額 
  乖離率及びその分布 
  
事務年度 
検査実施行
(主要行数) 
（ａ） 
（ｂ） 
(c)=(b)-(a)
(c)/(a)
50%以上 
25～50% 
25%未満
12 年度  8(15) 
49,748 
64,786
15,038
30.2 
1 
4 
3 
13 年度 10(12) 
80,490 
121,048
40,558
50.4 
6 
1 
3 
14 年度 11(11) 
118,256 
130,555
12,299
10.4 
0 
0 
11 
15 年度 11(11) 
112,114 
126,720
14,606
13.0 
0 
3 
8 
16 年度  7(11) 
84,974 
100,116
15,142
17.8 
1 
1 
5 
17 年度  9( 9) 
60,483 
67,196
6,713
11.1 
1 
1 
7 
18 年度  6( 9) 
37,963 
44,188
6,225
16.4 
0 
2 
4 
19 年度  6( 9) 
24,654 
25,786
1,132
 4.6 
0 
0 
6 
20 年度  6( 9) 
34,293 
36,047
1,754
 5.1 
0 
1 
5 
 
資料18－１－21 
690
（注） 
１．各検査事務年度における対象決算（中間決算）期は、以下のとおり。 
・12 検査事務年度：平成12 年3 月期、12 年9 月期、13 年3 月期のいずれか。 
・13 検査事務年度：平成13 年3 月期、13 年9 月期、14 年3 月期のいずれか。 
・14 検査事務年度：平成14 年3 月期、14 年9 月期、15 年3 月期のいずれか。 
・15 検査事務年度：平成15 年3 月期、15 年9 月期、16 年3 月期のいずれか。 
・16 検査事務年度：平成16 年3 月期、16 年9 月期のいずれか。 
・17 検査事務年度：平成17 年3 月期、17 年9 月期、18 年3 月期のいずれか。 
・18 検査事務年度：平成18 年9 月期、19 年3 月期のいずれか。 
・19 検査事務年度：平成19 年9 月期、20 年3 月期のいずれか。 
・20 検査事務年度：平成20 年3 月期、20 年9 月期のいずれか。 
 
 
２．貸出金分類額とは、Ⅱ分類（回収に通常の度合いを超える危険を含む部分）、Ⅲ分類（回収
に重大な懸念のある部分）及びⅣ分類（回収が不可能と判断される部分）の合計額を示す。償
却・引当額は、総与信額ベースであり、対象決算期における直接償却額と貸倒引当金の合計額
である。 
 
 
 
本件についての問い合わせ先 
 金融庁 ℡03-3506-6000 
 検査局審査課 
691
ベター・レギュレーションに向けた取組み（アクションプランⅠ） 
１．取組みの恒久化・方針の明確化 
① 検査マニュアルの前文に五原則を明記（8 月8 日改定・公表） 
② 20 検査事務年度の「検査基本方針」への盛り込み（8 月19 日策定・公表） 
 
２．検査官による自主点検等、推進母体の構築 
① 19 事務年度の反省と今後の改善についての検査官会議(庁・各財務局) 
② ﾍﾞﾀｰ・ﾚｷﾞｭﾚｰｼｮﾝ推進PT の設置（点検、評価、立案、指導） 
 
３．実践状況の確認・評価 
① 中間報告会・検査報告会の運用改善 
② オンサイト・オフサイト検査モニター （引続き全件実施) 
③ クロスモニター（財務局実施の検査について本庁がモニターを実施） 
④ 優秀な検査の表彰等（庁・各財務局） 
⑤ 人事(昇給・昇格等)への反映（本庁、財務局） 
 
４．検査現場への支援 
① バックオフィスの事前分析・着眼指示事項の充実 
（局内に分析室を設置。リスク分析参事官室（監督局）と連携） 
② 検査の進行把握・指導 (地銀検査班に対する巡回指導など) 
③ 検査ツールの整備 
・ 評定基準(特にB とC の区別) 
・ 規模・特性に応じた小規模金融機関の市場リスク管理・統合的リスク管理チェックリストの作成 
④ 指摘事例集・評定事例集の充実（19 検査事務年度版を公表（7 月4 日）） 
⑤ 優良検査事例の取りまとめ・研修実施 
⑥ 本庁検査官の要望事項のたな卸し・支援 
 
５．検査の枠組みの改善（含・受検金融機関の負担軽減） 
① Examiner in Charge に対応した主要行班の編成・検査運営（主任検査官の複数年担当制） 
② 財務局における Examiner in Charge の設置の検討 
（目線統一、情報集積、コア人材育成、中長期的人材育成） （注）地銀に対する複数年担当者制度 
③ 職域・業域信組、小規模外資の簡易検査 
④ 保険検査の改善 
⑤ 検査結果通知の改善 
⑥ 事前提出資料の見直し（資料項目数の3 割削減、原則電子媒体による提出） 
 
６．人材の充実等 
① システム専門家の採用（現在18 人：30 人体制を目標） 
② 市場リスクの専門家の採用（現在29 人：プラス20 人体制を目標） 
③ 公認会計士の採用 
④ 弁護士の採用 
⑤ 外部の専門研修の受講(システム、リスク管理など) 
 
７．財務局との連携・支援 
① 財務局の要望事項のたな卸し・支援 
② 財務局実施の地域銀行検査について本庁分析資料の還元 
③ 質問への迅速な回答・回答事例の全財務局への還元 
④ 検査ツールの整備（再掲） 
・ 評定基準（特にＢとＣの区別） 
・ 規模・特性に応じた小規模金融機関の市場リスク管理・統合的リスク管理チェックリストの作成 
⑤ 指摘事例集・評定事例集の充実（再掲） 
⑥ 検査応援(システム専門家等) 
⑦ クロス検査（ＯＪＴ） 
・ 本庁主任を財務局に併任発令し、財務局検査班の主任として検査を実施 
・ 財務局中堅職員を本庁に併任発令し、主要行検査に参加 
⑧ 共同研修 等 
・ 市ヶ谷夏季研修への全員参加 
・ 研修教材の多様化・高度化（内製化） 
⑨ トレーニー受入れ拡大(システム、市場リスク) 
⑩ 検査監理官会議・理財部長会議・財務局長会議でのＢＲに関する討議 
（動機付け強化、イニシアティブ、人事等） 
 
８．金融業界・中小企業経営者との対話・意見交換 
① ブロック別意見交換会（特に、信金・信組／含む実務レベル） 
② 地域銀行への訪問（リスクフォーカス、フォワードルッキング～情報収集） 
③ 「金融検査マニュアル別冊〔中小企業融資編〕」説明会の実施、中小金融に係る情報収集 
  （年間200 箇所（目標）） 
 
 
資料19－１－１ 
692
１ ベター・レギュレーションの取組みの実践・強化 
（１） 重要な問題に焦点をあてる検査 （マニュアル５原則の（１）及び（２）） 
① 主任検査官と経営陣との早期対話、双方向の議論の充実（継続） 
② Examiner in Charge に対応した主要行班の編成・検査運営（モニタリング頻度の向上、監督部局と
の連携、総合・部分検査とテーマ別横串検査の併用、EiC のスタッフの充実）（継続・強化）  
③ 財務局版Examiner in Charge の設置の検討（財務局版EiC 通じた情報集積機能の強化、監督部
局・本庁との連携、コア人材の育成）（継続・強化）  
④ 地方銀行の部分検査の推進（継続） 
⑤ 職域・業域信組、小規模外資に対する簡易検査の推進・省力化（継続） 
⑥ 中間報告の運用改善・充実（継続・強化） 
（２） 金融機関の自主的な経営改善につながる検査（マニュアル５原則の（３）及び（４）） 
① 検査通知内容伝達の明確化（リスクカテゴリーとしての重要度、改善の方向性の明示）（継続・強化） 
② 評定制度のあり方について検討 (B･C 目線の一層の明確化、動態的評価の加重、規模・特性を考
慮した尺度等)（新規） 
③ 優れた取組事例の情報提供（新規） 
（３） 納得感の高い検査 （マニュアル５原則の（５）） 
① オンサイト・オフサイト検査モニターの全件実施（含むクロスモニター）（継続） 
② 意見申出制度の拡充(外部専門委員の増員（10 名）、意見申出期限の延長（2 週間以内）)（新規） 
（４） ベター・レギュレーション推進のヘッドクウォーター、外部評価の強化 
① 財務局長会議・理財部長会議・検査監理官会議でのBR に関する討議・周知徹底（継続） 
② 外部有識者によるベター・レギュレーション実施状況評価委員会（仮称）の設置の検討（新規） 
      
２ 金融機関等との対話の充実・情報発信の強化 
① 指摘事例集・評定事例集の充実(「中小企業に対する金融の円滑化」の独立カテゴリー化、事例数の充
実・年２回の公表)（継続・強化） 
② 地域銀行への訪問・トップヒアリング（ﾘｽｸﾌｫｰｶｽ、ﾌｫｰﾜｰﾄﾞﾙｯｷﾝｸﾞ～経営上の課題の把握）（継続・強
化） 
③ 財務局と金融業界団体とのネットワークの充実・意見交換会の実施（特に信金・信組や実務レベル）（継
続・強化） 
④ 外資系金融業界団体との意見交換会の実施（定例化について検討）（継続） 
⑤ 公認会計士協会・４大監査法人との意見交換会の実施（定例化について検討）（継続） 
⑥ 中小企業経営者等に対する「金融検査マニュアル別冊[中小企業融資編]」説明会の実施（継続） 
⑦ 商工会議所・商工会を通じた検査実施情報の発信、貸し渋り・貸し剥がし情報等の収集強化（継続） 
 
３ 検査力の向上～第２ステップの中心的課題 
（１） 事前分析の充実・強化   
① バックオフィスの事前分析・着眼指示事項の充実（主要行海外拠点、保険、外資）（継続・強化） 
② 財務局実施の地銀検査について本庁分析資料の還元（継続・強化） 
③ 保険・外資の定期的ヒアリング（監督局と連携）の検討等（新規） 
④ システムリスク検査指導室の強化(システム統合等の情報収集・多年度検査計画の策定)（新規） 
（２） 検査ノウハウのデータベース化（情報蓄積・共有・活用・研修素材）（2012 年稼働の新システムに向け
た措置、それまでの暫定措置の検討）（新規） 
（３） 新しい検査手法・検査体制の構築 
① 中小企業金融の円滑化に関する検証手法の充実（新規） 
② 貸出条件緩和債権に関する検証手法の充実（新規）  
③ 小規模金融機関の市場リスク管理・統合的リスク管理の情報分析手法の整備・充実（継続・強化） 
④ 専門検査班による横断的な検査の実施の検討(特定のテーマにターゲットを絞った横断的検査の実
施について検討・実施（主として主要行）)（新規） 
⑤ プリンシプルベース検査等についての検討（新規） 
⑥ 保険検査マニュアル、信託検査マニュアルの改定等についての検討（新規） 
⑦ 海外における規制見直し等を踏まえた検査のあり方について検討（新規） 
（４） 検査指導の充実・強化 
① 検査応援・クロス検査（継続） 
（５） 監督部局・関係機関との連携の強化 
① 監督局との連携（検査局企画・情報分析室と監督局リスク分析参事官室との連携の強化 (リスク評
価の共同実施、カレッジ対象機関の情報収集・共有等）（新規） 
② 証券取引等監視委員会との連携（検査協力（金融コングロマリット・国内大手証券会社等）のあり方
等について、証券取引等監視委員会と協議・実施）（新規） 
③ 日本銀行との連携（継続） 
④ 海外当局との連携・強化（海外当局（FRB、OCC、UKFSA、HKMA 等）とのチャネルの充実、海外拠点
への検査官の出張派遣・海外駐在員の活用等を通じた海外当局との連携等）（新規） 
  
４ 人材の育成・充実～第２ステップの中心的課題 
（１） 実践的研修の強化 
① 優秀検査事例のとりまとめ・研修等を通じた周知（継続） 
② 指摘事例をベースとした実践的な研修（事例研修）の拡充（継続） 
③ 保険部門、外資部門の研修の強化（新規） 
④ 証券取引等監視委員会との合同研修の検討（新規） 
⑤ 外部の専門研修の受講（システム、リスク管理等）、教養講話（継続・強化） 
⑥ 金融庁・財務局の共同研修の実施（継続・強化） 
⑦ 財務局からのトレーニー受入れ拡大（システム、市場リスク）（継続） 
⑧ 研修教材の多様化・高度化、内製化、簡素化・統合化（継続・強化） 
（２） 人材の確保・強化 
① 貸出担当検査官の育成（新規） 
② 保険検査、外資検査強化のための人材育成・人員の配置（民間保険会社経験者・海外での金融業
務経験者の採用等）（新規） 
③ 人事配置・ローテーションの長期化（長期的視野にたったキャリアパスの検討、ローテーションの長
期化、専門家の積極的な登用等）（継続・強化） 
④ 専門人材の確保（システム・市場リスクの専門家、アクチュアリー、弁護士、会計士等）（継続） 
⑤ 証券取引等監視委員会等との人事交流（新規） 
（３） 人材の適切な評価、モチベーションの向上 
① 優秀な検査の表彰・周知、人事考課への反映（継続・強化） 
② ベター・レギュレーションの実践度を踏まえた人事評価・配置への反映（継続・強化） 
金融検査におけるベター・レギュレーションに向けた取組み（アクションプランⅡ） 
693