Восточно-европейская финансовая корпорация

Восто́чно-европе́йская фина́нсовая корпора́ция — российский банковский холдинг, существовавший в 2003-2009 годах. Объединял 9 региональных коммерческих банков. Штаб-квартира — в Санкт-Петербурге. Формально зарегистрированное в 2003 году ОАО "ВЕФК" находится в стадии ликвидации с 2013 года.

Все банки корпорации входили в систему страхования вкладов физических лиц. В 2008 году группа ВЕФК обанкротилась, большинство входивших в нее банков были санированы или потеряли лицензию. Исключение составили «Выборг-банк» и «Рускобанк», продолжавшие деятельность до 2016 года.

История 
В 2000 году предприниматель Александр Гительсон возглавил совет директоров питерского банка «Петро-Аэро-Банк». Банк, основанный в 1995 году при участии Гительсона, к 1 апреля 2000 года был небольшим и занимал 402 место в России (18 место в Санкт-Петербурге) с 240,2 млн руб. активов. В 2001 году у банка было восемь отделений в Санкт-Петербурге и один иногородний филиал — в Москве.

В 2001 году в ЗАО «Русский торгово-промышленный банк» сменились собственники, к руководству банка пришли представители «Петро-Аэро-Банка». В июне 2003 года Гительсон стал председателем совета директоров «Инкасбанка», также в 2003 году им был приобретен «Выборг-банк».

В конце 2003 года Александр Гительсон объединил в единую корпорацию ОАО «Восточно-Европейская Финансовая Корпорация» контролируемые им коммерческие банки — ОАО Коммерческий банк «Петро-Аэро-Банк», ОАО «Инкасбанк», ЗАО «Русский торгово-промышленный банк», ОАО «Выборг-банк». С 31 марта 2004 года в корпорацию вошел ОАО «Уральский трастовый банк».

Состав корпорации

ОАО «БАНК ВЕФК» (с 2009 - ОАО «Банк Петровский») 

Основан в 1990 году как коммерческий банк «Петровский». В 2000 году переименован в ОАО «Петровский народный банк», в 2002 году — в «МДМ-Банк Санкт-Петербург». В 2006 году контрольный пакет акций банка был куплен Восточно-Европейской Финансовой Корпорацией, и банк получил название «Банк ВЕФК».

Штаб-квартира — в Санкт-Петербурге.

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций Банка России от 27 июля 2006 года № 729.

Размер активов на 1 декабря 2007 года — 47 959 млн руб. (48 место в России).

Размер собственного капитала на 1 декабря 2007 года — 6 611 млн руб. (46 место в России).

Председатель совета директоров банка — Александр Гительсон, председатель правления — Виталий Рябов.

Банк имел 183 отделения в Санкт-Петербурге, а также подразделения в Кингисеппе, Архангельске, Великом Новгороде, Воронеже, Екатеринбурге, Москве, Реутове, Мурманске, Калининграде, Костроме, Нальчике, Нижнем Новгороде, Петрозаводске, Пскове, Ростове-на-Дону, Волгограде, Астрахани и Самаре.

По состоянию на 01.07.2008 чистые активы банка составляли 76 233,9 млн руб. (38-е место в России), собственный капитал - 6 984,9 млн руб. (49-е место).

В 2008 году банк столкнулся с финансовыми сложностями. Функции управления банком были временно переданы Агентству по страхованию вкладов.

В 2009 году Банком России с целью обеспечения капитализации банка утверждены изменения в план участия Агентства в предупреждении банкротства ОАО «Банк ВЕФК», предусматривающие размещение дополнительного выпуска акций банка на сумму 10 млрд.руб., 50 % которого будет приобретено Агентством, и оставшиеся 50 % в равных долях ООО ФК «Открытие» и ОАО «НОМОС-БАНК».

Кроме того, в рамках плана Агентством за счет имущественного взноса Российской Федерации будет предоставлен банку субординированный заем в размере 10 млрд.руб.

Уставный капитал банка будет увеличен после регистрации изменений в учредительные документы банка, связанные с уменьшением уставного капитала до одного рубля.

Указанные мероприятия позволят восстановить капитал банка и обеспечить его полноценное функционирование.

Дальнейшие мероприятия по финансовому оздоровлению банка будут осуществляться Агентством и инвесторами в рамках утверждённого Банком России плана мер.

В 2009 году первоначальное название было возвращено в связи со сменой акционеров и выведением банка из состава ВЕФК.

ОАО «Инкасбанк» 
Основан в 1994 году как АКБ «Анимабанк». В 1998 году объединился с ОАО «Инкасбанк» и получил своё современное название.

Штаб-квартира — в Санкт-Петербурге.

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций Банка России от 1 октября 1998 года № 2685. Лицензия отозвана 19 февраля 2009 года.

Размер активов на 1 декабря 2007 года — 11 106 млн руб.

Председатель совета директоров банка — Александр Гительсон, председатель правления — Татьяна Лебедева.

Банк имел подразделения в Выборге и Каменке (Ленинградская область).

Лицензия на осуществление банковских операций отозвана в связи с неисполнением ОАО «ИНКАСБАНК» федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, достаточностью капитала ниже 2 процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, а также учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России).

Банком проводилась рискованная кредитная политика, которая привела к полной потере капитала и ликвидности. В результате ОАО «ИНКАСБАНК» оказался неспособен своевременно исполнять свои обязательства перед клиентами. При этом кредитная организация представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность.
(По данным департамента внешних и общественных связей банка России)

ОАО КБ «Петро-Аэро-Банк» 
Основан в 1995 году.

Штаб-квартира — в Санкт-Петербурге.

Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте юридических и физических лиц № 3227 от 23 октября 1997 года, отозвана 23 апреля 2009 года.

Размер активов на 1 декабря 2007 года — 10692 млн руб.

Председатель совета директоров банка — Александр Гительсон, президент — Владимир Сывороткин.

Банк имеет 4 отделения в Санкт-Петербурге, а также подразделения в Москве и Реутове.

Лицензия отозвана в связи с неисполнением банками федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России.
Петро-Аэро-Банк «неадекватно оценивал кредитные риски и не создавал в надлежащем размере резервы на возможные потери по ссудам и прочим активам», отмечается в сообщении. «Кроме того, банком не соблюдались значения обязательных нормативов, а также систематически представлялась в Банк России существенно недостоверная отчетность»
По данным департамента внешних и общественных связей ЦБ РФ.

ОАО «Русский торгово-промышленный банк» (ОАО «Рускобанк») 
Зарегистрирован в 1989 году.

Штаб-квартира — во Всеволожске (Ленинградская область).

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций Банка России от 18 сентября 2007 года № 138. Отозвана 21.06.2016

директор — Нечаева Людмила Владимировна.

Банк имел 40 офисов в Санкт-Петербурге и Ленинградской области: в Бокситогорске, Волосово, Волхове, Всеволожске, Гатчине, Киришах, Кировске, Коммунаре, Луге, Отрадном, Сиверском, Каменке, Советском, Выборге, Шлиссельбурге, Сясьстрое, Приладожском, Горбунках, Пикалево, Ефимовском, Сланцах, Сосновом Бору, Тихвине и Тосно.

Приказами Банка России у кредитной организации Акционерное общество «Русский торгово-промышленный банк» АО «Рускобанк» с 21 июня 2016 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

ОАО «Выборг-Банк» 
Основан в 1990 году.

Штаб-квартира — в Выборге (Ленинградская область).

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций Банка России от 4 ноября 2002 года № 720.

Председатель правления банка — Алла Тучина.

Банк имел подразделения в Выборге, Рощино, Приморске, Светогорске, Торфяновке, Зеленогорске, Брусничном и Санкт-Петербурге.

Приказом Банка России от 07.09.2016 № ОД-2965 отозвана лицензия на осуществление банковских операций с 7 сентября 2016 года.

ОАО «Уральский Трастовый Банк» 
Основан в 1993 году.

Штаб-квартира — в Ижевске.

Расширенная лицензия Банка России № 2523 от 15 апреля 1997 года.

Размер активов на 1 декабря 2007 года — 12449 млн рублей.

Размер активов на 1 января 2011 года, согласно официальной отчетности банка составила 1220 млн рублей.

ОАО «УРАЛЬСКИЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК» является расчетным банком и Процессинговым центром платежной системы ИЖКАРД, которая на 1 января 2011 года включала в себя ещё два банка-участника: ОАО «Ижкомбанк» и ОАО «Удмуртинвестстройбанк».

Приказом Банка России от 31.05.2012 № ОД-391 у банка отозвана лицензия на осуществление банковских операций с 31 мая 2012 года.

ЗАО «Банк ВЕФК-Урал» 
Основан в 1992 году как «Урало-Сибирский банк социального развития» («Уралсибсоцбанк»). В 1998 году преобразован в ЗАО «Урало–Сибирский банк социального развития». В 2002 году переименован в «МДМ–Банк–Урал».

В конце 2006 года Восточно-Европейская финансовая корпорация официально объявила о покупке 100% акций ЗАО «МДМ-банк Урал». В 2007 году переименован в ЗАО «Банк ВЕФК – Урал».

Штаб-квартира — в Екатеринбурге.

Лицензия на осуществление банковских операций со средствами физических лиц в рублях и иностранной валюте № 2223 от 24 мая 2007 года.

Лицензия на осуществление банковских операций отозвана в связи с неспособностью ЗАО «Банк ВЕФК-Урал» удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам. В связи с потерей ликвидности ЗАО «Банк ВЕФК-Урал» не обеспечивал своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов. Руководители и акционеры банка не смогли восстановить его финансовое положение и устранить основания, обязывающие Банк России отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций. (По данным Департамента внешних и общественных связей Банка России)

Лицензия отозвана 19 февраля 2009 года.

По состоянию на 19.02.2009 года обязательства банка перед кредиторами составили 1 190 млн руб., в том числе перед ФГУП «Почта России» 956 млн руб. Деньги на счет «Почты России» были переведены в банк в декабре 2008 - январе 2009 года свердловским отделением Пенсионного фонда России с целью выплаты пенсий свердловчанам. По делу о «пропавшем миллиарде» пенсионных денег наказание понес бывший тогда руководителем областного отделения Пенсионного фонда Сергей Дубинкин, осужденный за взятки и превышение должностных полномочий на 10 лет колонии.

ЗАО «Банк ВЕФК-Сибирь» 
Основан в 1992 году как ЗАО «Новосибирсквнешторгбанк». В сентябре 2007 года контрольный пакет акций был продан, и в мае 2008 года банк был переименован в ЗАО «Банк ВЕФК-Сибирь».

Штаб-квартира — в Новосибирске.

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций Банка России от 10 февраля 2003 года № 410.

С апреля 2009 года банк санируется Агентством по Страхованию Вкладов, уставный капитал банка уменьшен до 1 рубля, домэмиссию акций полностью выкупит на себя ОАО «НОМОС-БАНК»

В настоящее время носит название «НОМОС Банк СИБИРЬ», имеет 8 отделений в г. Новосибирске. https://web.archive.org/web/20130820080131/http://www.nomos-sibir.ru/

Банк ВЕФК Баня Лука 
Основан в 2007 году.

Штаб-квартира — в городе Баня-Лука (Босния и Герцеговина).

Внебанковские активы 
Сообщалось, что внебанковские активы ВЕФК контролировались семью основными офшорами:
 Компания Avuar Ltd владела складским комплексом в Москве, общая стоимость её активов оценивалась в 560 миллионов рублей.
 BTI Communications Ltd, хотя и уже не управлялся самим Гительсоном непосредственно (её директором в 2007 году числилась Галина Антонова, а сам Гительсон заявлял, что все заработанное им на Кипре «сейчас здесь, в Петербурге»), управляла промышленными активами ВЕФК, в их число входили: «НИИ судового машиностроения», «Псковский завод АТС», НИИ «Кром», ОАО «Пролетарский завод» и «Моршанскхиммаш». Оборот этого сектора в 2008 году составлял 3,5 миллиарда рублей, выручка — 1,1 миллиарда. Сообщалось, что в России эта компания была представлена ООО «Александровские заводы» и ООО «Энергетическая корпорация».
 Logotech Ltd занимался управлением транспортно-логистическим комплексом с общим оборотом в 1,7 миллиарда рублей.
 North Sea Engineering Ltd отвечала за девелоперские проекты корпорации, ими были коттеджные поселки в Удмуртии и Ленинградской области.
 Prada Ltd принадлежали торговые и офисные площади, в частности торговые комплексы «Промоптторг» и деловые центры компании «Коммерческая недвижимость». Оборот этого офшора составлял 2,2 миллиарда рублей. Сообщалось также, что ВЕФК кредитовала стройки в индийском Нью-Дели.
 Westa Ltd контролировала энергетические активы: в неё входило нефтяное месторождение в Тюменской области, газовое месторождение в Астраханской области, а также нефтебаза и сеть газозаправочных станций в районе Санкт-Петербурга, планировалось также строительство НПЗ. Оборот группы оценивался в 1,7 миллиарда рублей. В 2010 году выяснилось, что в России от лица офшора действовала компания ООО «Южнефтегаз», занимавшаяся геологоразведкой в Калмыкии.
 Все эти офшоры были объединены холдинговой компанией VEFK Holding Ltd. По состоянию на 2007 году общая сумма активов под контролем холдинга составляла 65 миллиардов рублей.

См. также 
 Гительсон Александр Владимирович

Примечания

Ссылки 
 Восточно-Европейская Финансовая Корпорация 
 ОАО Банк «Петровский»

Исчезнувшие банки России
Компании Санкт-Петербурга