有人利用对公账户实施电诈?银行严查风暴来袭:严审新开账户,上门拍照成必备项,存量账户排查力度也在加大。
“从上周开始,企业在我们银行开设对公账户时,银行工作人员需要去企业实地拍照,核实企业的办公地址。之前对于上门拍照的要求不严,现在成了必备项。”上海地区一家股份行的员工感慨道,银行对公账户管控如今更为严格。
银行严查新开对公账户
这5类企业必须注意!
2019年7月22日,全国取消企业银行账户许可,实施25年的企业银行账户许可制度告别历史舞台。取消许可后,商业银行对企业开户申请审核无误后,即可为符合条件的企业开户,无需再报人民银行许可。这也意味着,企业开户交由商业银行负责,银行要全面独立承担账户管理责任,其风险意识、内部控制、合规管理水平等因素会直接影响企业账户管理质量。