在电影中我们经常会看到这样的镜头,土豪与土豪之间在进行某项交易的时候都是几十万,几百万的进行银行转账,那么,在现实中这种炫富式的转账行为就不会被银行盯上吗?
答案是肯定的,我还曾年少无知,天真的认为自己卡里进账多少钱都不会有人管……这里的盯上就是指在进行转账的时候,银行会根据金额的大小,进入一个审核模式。那么个人账户到底进账和转账多少才会被银行盯上,进入审核状态呢?
审核也要分程度
目前中国人民银行已经建立起支出监测系统,中国人民银行在2007年3月1日施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,它是根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定的,经2006年11月6日第25次行长办公会议通过。