银行营业网点安全隐患排查报告XXXXX 风险隐患全面排查工作方案 根据《转发XX 银监局关于在全省银行业金融机构开展风险 隐患全面排查工作的通知》文要求,我行积极组织学习,加大对各部 门的检查力度,督促内控合规部对各部门、各项业务及所有人员进行 风险隐患排查,现将排查工作汇报如下: 加强制度建设,初步形成具有本行特色的行为准则制度体系。根据银监会xx 年出台的《工作人员守则》、“约法三章”、现场检查若 干纪律规定、履职回避、履职问责等 100 多项会规会纪,以及 2016 年出台的《操守指引》,制定或修订了一系列本单位员工行为准则, 并在各项业务制度中有针对性地引入行为准则的相关规定。 采取得力措施,促进制度的贯彻落实。将制度规定等行为准则融入员工管理的各个环节,与员工录用、劳动合同管理、绩效考核 等相结合,逐步形成约束有力、奖惩严格、切实有效的动态管理机制 和评估机制。 各级领导人员积极带头,形成较好的引领和示范效应。本行各级高管人员充分发挥领导带头作用,自觉遵守各项行为准则,正确 处理市场拓展与风险防范、产品创新与审慎合规等方面的关系。通过 述职述廉、廉政谈话、教育培训等多种监督方式,不断加大对领导班 子和中层干部的监督制约力度。 入广泛的排查,确保本行员工不参与民间借贷或融资活动,不与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来,不参 与黄赌毒,不热衷购买彩票、炒房、炒股、炒汇、买卖期货以及黄金 现货交易等,通过不断的排查,提高员工合规文化价值理念。 一是认真落实“三个”责任制。认真落实预防责任制、信访事项首办责任制和领导责任制,强调信访工作办事程序和失职追究。二 是继续开展矛盾纠纷排查化解工作。深入基层,深入员工,采取有利 措施帮助员工排忧解难。围绕内部员工利益群体反映强烈的突出问 题,行外群众反映的业务纠纷和投诉,以及潜在的群体性事件苗头隐 患,坚持经常性排查与集中排查、全面排查与重点排查、区域排查与 部门排查相结合,全面深入地开展矛盾纠纷排查,并对排查出的问题 认真进行疏理分析,有针对性地采取措施加以化解。 三是做好超前预防工作。坚持定期召开员工思想动态和案件防范分析会,并以此作为了解员工思想状况的主要窗口,一旦发现员 工思想上存在问题,则通过耐心的政策宣讲做好思想转化工作,同时, 深入分析问题成因,做好超前预防、正本清源工作。 四是完善客户投诉处理机制。在营业网点和网站设置投诉电话,大厅设置意见箱,设置专门的岗位处理客户投诉,及时解决客户 的投诉建议,安抚客户不良情绪,避免情况恶化,出现不良影响。 制度建设方面。我行已建立与融资性担保机构等非正规金融机构业务合作的管理制度和业务操作流程,与各担保公司签订了我行对 担保公司的准入和合作的政策和标准,明确规定了各方的权利和义 务,以及担保贷款抵押率控制比率等;我行一直保持将融资性担保机 构取得经营许可证作为业务合作前提。 授信管理方面。我行对所有的合作方实施授信管理,并在授信范围内开展业务合作,对同一融资性担保机构,单户授信不得超过 该融资性担保机构资本金的10%,关联客户授信不得超过该融资性担 保机构资本金的15%;建立了动态监测机制,并根据合作方经营情况 适时调整业务合作标准和授信额度。 业务开展方面。严格执行与融资性担保公司等非正规金融机构合作的管理制度和流程,在与各担保机构合作期间,我行严格按照 制度流程,接到担保公司提供的客户申请资料后,安排客户经理先对 资料和客户反担保情况进行初步审核,通过后,及时与客户取得联系 进行实地贷前调查;经过贷中审查后,资料整理上会,经贷审会审核 通过与担保公司签订保证合同,由担保公司出具担保函及放款通知, 再与客户签订借款合同,安排贷款发放。