监管情况报告总行合规部 2013 月16日-31 本期导读本期监管关注重点 1、国家外管局《国家外汇管理局关于改进海关特殊监管区域经 常项目外汇管理有关问题的通知》。 2、国家外管局《外国投资者境内直接投资外汇管理规定》 3、国家外管局《海关特殊监管区域外汇管理办法》 4、宁波银监局施先强局长在宁波中小商业银行负责人会议上的 讲话 5、宁波市银行业协会《宁波银行业理财自律公约》 各分行所在地监管动态 分行行:人民币现金收付业务 分行行:委托贷款 境外人民币放款 分行行:城商行南京分行情况通报会 分行行:流动性风险应急 人民币现金收付业务 分行行:大额风险防范会议 分行行:金融统计检查 科技管理情况反馈 分行行:不良贷款处臵 飞行检查 同业风险案例 一、本期监管关注重点1、国家外管局《国家外汇管理局关于改进海关特殊监管区域经 常项目外汇管理有关问题的通知》 主要内容:《通知》决定自2013 日起,进一步改进海关特殊监管区域经常项目外汇管理。具体如下: 金融机构不得为不在名录的区内机构直接办理货物贸易外汇 收支业务,应当通过“货物贸易外汇监测系统”查询确认该区内机构 为“特殊监管区域内企业”后,按规定为其办理相关外汇收支业务。 简化区内机构货物贸易付汇管理。区内机构办理货物贸易付 汇,参照货物贸易法规提供相应有效凭证和商业单据,无须提供《登 记证》,要以在所在地以外的省、市办理异地付汇业务。 简化区内机构货物贸易结汇管理。区内机构按货物贸易法规凭 相关单证在金融机构办理货物贸易收入结汇,金融机构按规定进行合 理审查。 简化区内机构服务贸易外汇管理。区内机构办理单笔等值5 美元(含)以下的服务贸易外汇收支,金融机构原则上要不审核交易单证,但对于资金性质不明确的外汇收支业务,金融机构可要求区内 机构和个人提交交易单证进行合理审查。 2、国家外管局关于印发《外国投资者境内直接投资外汇管理规定》 3、国家外管局关于印发《海关特殊监管区域外汇管理办法》(汇发 [2013])15 5、宁波银行业协会《宁波银行业理财业务自律公约》主要内容: 解读: 二、各分行所在地监管动态 上海分行 1、人行上海分行《关于开展人民币收付业务和反假货币工作检 查、调查工作的通知》(上海银发[2013]106 号)。根据要求,分行需 月30日之前完成人民币收付业务、反假货币工作的业务自查。 人民币收付业务的自查重点包括:制度建设情况、从业人员规定知晓 情况、营业场所公示内容、临柜人员业务办理情况。反假货币工作的 自查重点包括:制度建设情况、假币收缴鉴定情况、反假货币宣传情 况、假币保管情况、反假机具使用情况、冠字号码记录情况。 目前,分行自查工作正常开展中,完成后将向总行报送自查情况。 杭州分行 1、浙江银监局《关于商业银行委托贷款业务风险提示的通知》。 《通知》要求:(一)加强委托贷款业务管理,修订完善委托贷款管 理流程;(二)对委托人资质进行审核把关,防止信贷资金、民间融 资、非法集资等 成为委托贷款资金来源;(三)做好自营贷款与委托 贷款的风险隔离,规范委托贷款经营行为。不得办理理财类委托贷款 业务;不得为委托人垫付资金;不得帮助合伙制或有限合伙制企业委 托人推介客户和项目;不得将银行为抵押权人的抵押登记事项交由抵 押人办理;不得以任何方式保证委托贷款本息安全;不得以发放自营 贷款方式臵换出险委托贷款。