根据某省电信的业务需求,最终制订的方案是采取法人账户透支+普通版银企互联+专业版银企互联三种主要产品组合制订项目实施方案。(一)账户设立省公司在所在地工商银行开立结算账户,同时申请普通版银企互联、专业版银企互联和法人账户透支,用于归集收入、下拨费用及办理其他对外结算业务(省公司开户行以下简称承办行)。各市级公司、直属机关单位、县级分公司、营业厅在工商银行开立收入、成本、工程三个账户,其中收入专户用于收存和上划各类收入,该账户实行资金用途控制,即该账户资金除上划至省公司账户外,工商银行协助管理不发生其他支付;成本和工程专户用于办理各类支付业务,账户实行资金来源控制,即除从公司总部账户拨入的各种费用以及该账户对外支付的退票业务外,工商银行协助管理不接受其他收入款项,同时申请账户日间透支服务。各级电信分公司、营业厅开户行(以下简称协办行)。(二)收入账户的归集在专业版银企瓦联系统中分级设置收入账户的自动归集,采取全额资金上划方式(最小执行额度0元)。(三)成本、工程户零余额管理对成本、工程户采取额度控制+日间透支+日终归零的零余额管理模式。