地市电信分公司根据资金预算向省电信申报月度成本户和工程户的支付额度,省公司进行审批、核定,将支付额度调整表通过银企互联接口额度自动传输到普通版网银内管系统,承办行和协办行主动查询审批结果,负责调整处理,并在辖内本级及县公司成本户和工程户之问进行额度分配。本案例主要利用银行产品为企业设计合理的账户架构、资金调度路线,协助企业控制账户余额和现金流向,实现了企业对账户设置、资金归集和动态监控、管理的要求;通过现金管理咨询和银行产品对接,帮助企业实现提高资金运作效率、降低资金风险和节约资本成本的目的。