基金赎回一般需要两个工作日经过系统确认,之后再经过清算。基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成功。
一般的开放式基金赎回的流程为:T日未报,T+1已报,T+2已成。
基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成功。报单当日(T日)显示未报是正常的,即使是在2:50左右下单,只要委托查询里面查询到有记录,一般来说会在第二个交易日(T+1日)变为已报,第三个交易日(T+2日)变为已成。之后再经过清算。所以一般开放式基金到是4个工作日左右。其他海外基金一般是10天以内。
Q3:天天基金赎回怎么算
我在天天基金进行基金投资,投入方式是定投加单笔加仓,赎回方式一般是到达目标收益率后分批赎回,目标收益率有8%、10%、20%等,根据市场行情决定。部分赎回的时候我不记录收益,什么时候全部清仓后记录收益。但收益怎么算呢?天天基金上面确认页面有好几个数字,到底哪一个才是准确的收益呢?经过我的试验发现计算方法有两个。
方法一:赎回次日显示的持仓收益减去手续费
1.查看赎回次日的持仓收益,例如我截图的这个$国泰国证食品饮料,我是10月27日赎回的,10月28日已经更新了27日的收益,这时候截图就是最终收益。可以看到持仓收益是2634.37。
2.查看交易记录:打开交易记录,查看赎回确认信息,可以看到确认金额是4167.95元,手续费是33.49元。
3.计算实际收益:用持仓收益减去手续费,即2634.37-33.49=2600.88元。
说明一下确认信息的这几个数字:
1.赎回时总资产:如图一所示为4201.44。
2.手续费33.49元,就是基金赎回的手续费。
3.确认金额4167.95元,是赎回后实际到账的金额。是用赎回时总资产减去手续费,即4201.44-33.49=4167.95。
4.申购货币基金的确认金额:4203.26,这个数字开始我很疑惑,因为和哪个数字都对不上,现在我是这样理解的,因为我们是27日申请快速赎回到活期宝,而要到27日晚上才能确定当天的基金净值,所以当时回活期宝的金额是根据估算的净值算的,所以就与28号确认后的实际金额4201.44之间有一个差价,而这个差价会在最后实际净值确认后进行调减。
5.份额调减:35.31份,因为货币基金1元1份,所以就