银行安全隐患排查报告 ×银行信贷领域案件隐患风险排查报告 ×银监分局: 根据《×银监局关于银行信贷领域案件隐患风险提示的通知》要求,×行深入、细致地对信贷业务进行了全面风险排查,现将排查情况汇报如下: 一、组织情况 对于此次排查工作,×行领导高度重视,及时组织召开专题会议,下发排查通知,提出工作要求。要求认真学习通知要求,制定排查方案,明确排查范围及标准,以100万元以上大额不良贷款、涉诉贷款为排查重点,以风险全覆盖为原则,以规范行为、防范案件、查找问题、解决问题为出发点,从查业务、查行为入手,认真开展此次排查工作,及时发现苗头隐患,严控信贷风险。 二、排查情况 贷款基本情况 截至201×年末,×行共有贷款×户×笔,金额×亿元。其中五级类正常贷款×户×笔,金额×亿元,五级类不良贷款×户×笔,金额×亿元,不良占比×%。逾期类贷款×户×笔,金额×亿元。 制度情况 一是梳理与完善各项制度,做到有章可循。近年来,×行制定出台了《×银行信贷管理基本制度》,对信贷业务操作管理、 信贷资产风险管理、信贷人员管理等作了明确规定,规范信贷行为。严格执行“三个办法一个指引”贷款新规,制定下发了《固定资产贷款管理办法》、《流动资金贷款管理办法》、《个人贷款管理办法》等相关配套制度。重新设置了专用合同文本,对资金合法用途、借款人承诺事项、发放的条件、支付的方式和违约责任等进行了明确规定。 二是明确审批职责,严格审批流程。×行制定了《信贷业务审批管理办法》,规范信贷业务审批管理流程,分级、分权限进行审批与管理,实现相互制约和配合。 三是严格执行贷款“三查”制度,确保资产质量。贷前调查,要求双人严格按照国家产业政策规定对借款人及担保人的经营情况、财务情况、信誉情况、还款能力以及抵质押品等进行认真调查、核实,充分识别客户和业务风险。在贷中,对贷款报审资料的真实性、完整性、有效性进行认真审查,保证报审资料及合同的合法合规性,贷款合同实行双人面签制度。贷款发放后,要求借款企业按时更新报送报表资料,并要求信贷人员定期不定期对贷款企业经营情况及贷款用途进行跟踪调查与检查,同时对担保企业的经营情况、重大变化情况及抵质押品的存放与管理情况进行检查,如发现不严格依合同执行的、或发生其他风险信息的贷款,立即予以制止或提前收回,确保我行的合法权益及资产不受损失。 四是严格执行贷款档案管理。×行信贷档案专人负责、专人管理,所有(来自:写论文网:银行安全隐患排查报告)贷款均建立了完整的信贷档案,并确保信贷资料完整、准确、连续。 通过对贷款管理情况进行排查,×行在日常贷款管理中能按规定执行各项规章制度,未发现存在违规、违纪发放贷款现象。 不良贷款排查情况 为确保此次风险排查效果,×行对所有不良贷款相关档案资料全部进行风险排查,力争发现问题隐患,找出化解对策,为下一步有效清收做好铺垫工作。截至×年末,×行共有逾期贷款×户×笔,金额×亿元。根据贷款风险程度的不同,逐户研究制定风险化解方案,制定具体工作措施,积极进行清收和化解。同时,督促信贷员加大对到期贷款与不良贷款催收,维护我行债权,并保证贷款的诉讼时效。 通过对上述贷款资料的重新审查、分析,×行不良贷款审批、进帐流程合规,未发现案件风险隐患。 对信贷人员履职行为进行排查 此次共对×行×名信贷人员尽职履职行为进行了排查,防止由于信贷人员不履职造成的不良贷款形成原因。排查组一是与各支行负责人座谈交流,了解信贷人员日常工作表现是否勤勉尽职。二是与信贷人员座谈,了解其基本情况和思想动态,使信贷人员明白什么能做,什么不能做,做到自觉规范从业行为,遵守职业道德,防范从业风险。三是通过现场查看,了解信贷人员操作流程是否合规。四是做到负责人“了解你的员工”,使员工牢记禁止性规定,坚守道德底线,不触犯法律,廉洁、合规从业,努力创造合规工作氛围。 通过排查,未发现有内部员工内外勾结以伪造、编造虚假借款人身份信息资料、以虚假借款人名义骗取贷款,或内部员工提供他人的身份证明资料给实际借款人骗取贷款行为、以及其他不良、异常行为。 三、排查结果 经排查,一是×行贷款发放严格按照制度流程办理,严格执行贷款“三查”制度。二是对将到期的贷款提前向借款人进行还款提示;对逾期贷款及时下发催收通知,确保每笔贷款的时效连续。三是×行大额不良贷款、涉诉贷款档案资料齐全,借款人及担保人提供的资料全部合法有效,贷款发放流程合规,未发现违规、违纪发放贷款现象。四是能严格按照×行客户风险监测预警管理办法及×行不良资产管理内控制度进行贷款管理,对不良贷款逐户研究制定风险化解方案,力争将风险降至最低,逐步化解信贷领域风险。 今后,×行在贷款管理方面将继续严格执行各项金融政策及各项规章制度,同时,继续加强对信贷人员职业操守教育、岗位培训及履职调查,对信贷员异常行为进行动态分析监测,防止内外勾结造成贷款风险隐患,确保我行信贷资产安全。 ×银行 ×年×月×日 *** 金融安全隐患自查报告 为贯彻国务院《企事业单位内部治安保卫条例》、《公安机关监督检查企事业单位内部治安保卫工作规定》和《关于加强银行业金融机构安全隐患排查整改的通知》的有关规定,促进我行进一步加强安全防范工作,提高防范能力,确保安全稳定,我行在制度建设、人防、物防、技防设施建设等方面进行了全面严格的自查,现将我行的自查情况汇报如下:我行积极落实从严治行的方针,切实做好银行内部安全保卫工作,查思想、查管理、查现场、查隐患,强化内部管理,认真落实人防、物防、技防设施建设和各项安全防范规章制度,防范金融风险,杜绝案件事故的发生,取得了较好的成效,保证了我行安全稳健高效经营。 一、完善制度建设,推动金融业务稳健开展 ***坚持以安全保卫制度建设为基础,确保各项金融业务稳定健康开展,制定了《安全保卫管理办法》、《***计算机信息系统安全监控作业标准》、《***计算机信息系统病毒防范作业标准》、《***河市***有限责任公司突发信息网络事件应急预案》,规范安全保卫职责,规范信息技术安全,指导监督各部门使用科技含量高、防范功能强的安防技术产品,有效保障金融安全,杜绝了银行业金融安全隐患的 发生。 二、加强人防建设,提升整体安全防范意识 ***始终注重人防建设,针对新晋员工,我行专门开设“金融安全隐患知识培训”课程,使新员工在入行之初就能树立其正确的人生观、价值观,增强其忧患意识和紧迫感,建立起全方位的安全防范意识。在全行定期开展金融安全隐患排查工作,做到全面检查不留死角,发现隐患坚决消除,提高意识绝不懈怠。 针对金融安全隐患多发部门,如营业部、信贷部、计划财务部,我行制定《金融安全日常检查工作方案》,采取随机抽查、临时检查等方式,检查安全学习教育培训是否及时有效,员工对各项制度、预案熟悉程度和日常操作是否合规,确保我行人员在风险防范意识上能够时刻保持警惕,杜绝各类安全隐患的发生。 三、注重物防技防建设,实现安保软硬件双达标 ***在物防、技防建设上加大资金和技术投入,确保我行各敏感部门的物防条件能够达标,定期检查各类登记簿使用及安全员日常工作等情况,自查报警设施测试及登记情况,检查网点报警设施正常情况。加强消防安全自查,所属各部门必须认真自查营业网点用电线路及食堂等用气,下班后非工作需要的电源关闭情况等的消防安全,必要时由部门主管联系专业人员上门实地查看,并留有检查记录,看是否存在消防安全隐患加以整改。 在技防设施建设上,我行坚持使用科技含量高、防范功能强的安防技术产品,在信息技术上防范黑客、病毒的攻击,有效的确保了金融安全,在硬件设施上,建设全方位的视频监控网络,设置专人进行视频监控管理,确保监控无死角、监控无空白、监控有据可查。 四、安保工作中存在的不足 对安全防范的认识不足。由于我行为新近成立的新型农村金融机构,人防工作的各个环节还缺乏应对突发事件的充分经验,员工大多为缺乏社会经验、工作经验及风险防范意识的应届毕业大学生,安全意识淡薄,存在“说起来重要,做起来次要,忙起来忘记”的现象。 抽查检查、应急演练不足。我行主要针对农村金融市场开展各项信贷业务,相关业务手续相对其他银行更加繁重,从而影响到我行对安全保卫工作的自查力度不够,应急演练虽有方案,但缺乏充裕时间进行实际模拟演练。由于经验的不足,需要总结出更加高效的工作方式从而将常规检查、突击检查、抽查录像等多种形式实现有机结合。 日常监管缺乏规范管理。此次自查工作,暴露出我行在日常门禁管理、外来办事人员出入台账登记管理中的一些缺陷和漏洞,日常门禁管理中存在监管不严,门禁卡缺乏专人保管,各部门持卡人员对日常门禁管理缺乏安全防范意识,不利于安全保卫工作的稳定。外来办事人员出入台账登记存在管理混乱,登记信息不清的问题。 五、今后安保工作努力方向 针对我行此次自查工作中发现的各项问题、漏洞,我行将进行全面、深刻的整改,确保全行无重大案件和事故为目标,以维护营业部和办公大楼营业秩序、保障我行资金安全、防范和减少内部操作及外部事件风险给我行造成的损失为主要任务,认真贯彻执行“预防为主、综合治理”方针,进一步完善落实安全责任制,不断增强全行员工的安全保卫意识,提高全行金融防范能力,为我行各项金融业务健康发展提供强有力的安全保障。 统一思想,加强员工金融安全意识培训。今后我行将定期在全体员工中开展金融安全知识培训活动,引导员工建立严谨的金融安全防范意识,提高业务开展过程中对金融安全风险的必要认识,建立起金融安全意识强,业务素质过硬的员工队伍。 规范管理,建立日常监管检查机制。针对我行在日常监管中缺乏有力的监督检查和完备的信息登记,今后我行将根据实际情况建立更加完善、系统的日常监管机制,将定期检查、突击检查和全面排查纳入工作日程,组织专人对门禁管理工作、外来人员出入登记台账工作进行学习。 通过此次金融安全隐患自查工作,我行充分认识到自身存在的不足与问题,在今后的日常业务开展中,我行将全面分析,步步整改,把金融安全工作摆放在日常工作中的重要位置,建立严谨合规的人防队伍、安全可靠的物防设施、先 进稳定的技防网络,坚持对金融安全工作的常抓不懈,确保安全检查到位、措施落实到位、隐患整改到位、责任追究到位,从而保障我行各项金融业务安全有序开展。 *** 二〇一二年五月二十八日 机关某部室消防安全自查报告 根据后勤保卫部《关于做好冬季安全暨开展消防安全“四个能力”建设的通知》的要求及部署,我部对部室内部消防安全和七楼通道中的消防设备进行了自查,现将我部的消防自查情况汇报如下: 一、建立健全组织,明确工作职责 消防安全是金融机构工作的重要内容,是关系银行财产安全和员工生命安全的头等大事。对此,我部成立以部室负责人为组长,安全员为第一负责人,其余员工为直接责任人的消防安全工作小组,全面负责日常的消防安全工作。本着对我行财产和员工生命负责的精神,把做好消防安全工作放在重要的位置。 二、加强宣传教育,增强消防安全意识 我部高度重视,全体员工通过集中学习和分散学习相结合的方式,积极学习消防安全相关知识,切实提高了全员的消防安全意识,树立了“人人都是消防员,消防工作人人有责”的观念,并时刻牢记消防安全工作的重要性。 三、认真开展消防安全自查,排查消除火灾隐患 部室内部消防安全自查情况 根据文件要求,立即动员全体员工彻底对电源线路、饮水机、电脑、打印机、插座和集线器等进行全面自查,均未发现电源线路老化,裸露、烧焦、存在易燃易爆物品、耗电设备超负荷运转等现象。下班后我部所有电器设备、机具电源进行双人排查,确保彻底断开。 我部位于总部七楼703房间,部室内部安装了湿式喷淋灭火系统和烟感探测器,外观完好无损,功能无法测试。 七楼通道中的消防设备自查 我部对七楼通道内的消火栓、灭火器、安全通道标志、湿式喷淋灭火系统、烟感探测器等多处消防安全设施进行了检查,检查结果如 下: 1、消火栓 七楼通道内共有四个消火栓,内部设备外观完好无损,但消火栓箱盖上印制的《消火栓使用说明》字迹模糊,大部分字迹已无法辨识。 2、灭火器 七楼通道内共有六个手提式干粉灭火器,外观完好无损,压力表指针均指向绿色区域,不需要充气。 3、其它消防设备 烟感探测器外观完好无损,功能正常。 湿式喷淋灭火系统,外观完好无损,功能无法测试。 安全通道标志外观完好无损,指示正确。 消防电话插孔外观完好无损,功能无法测试。 消防应急照明灯外观完好无损,功能正常,断电后可自动启动。火灾显示盘外观完好无损,功能无法测试。 四、加强监督检查,强化日常管理 今后我部将继续加强对全体员工的消防安全知识培训,确保每名员工都能熟练地使用消防器材,具备初起火灾扑救及逃生自救常识,切实把消防安全工作落实到日常管理中。 总之,消防安全工作是一项长期而重要的任务,事关我行财产与员工生命安全。我们决心以《关于做冬季防火安全暨开展消防安全“四个能力”建设的通知》为指导,贯彻“以防为主、防消结合”的方针,加强日常消防工作管理,提高全员消防意识,切实做到防患于未然。 机关某部室 二〇一〇年十一月十五日