2013年3月至2016年,李某(另案处理)工程需用款,但无贷款抵押物,无法进行大额贷款。经李某辉帮忙,李某找来包括自己在内的18人的身份信息作为申请人进行贷款。李某辉通过QQ传送的方式,将制作虚假贷款资料的模板传给李某,李某在深圳找人做好虚假资料交给李某辉。
李某辉在知晓李某等18人贷款资料虚假的情况下,冒用分理处主任陈某、客户部经理杨某及客户部主任周某(另案处理)的某银行信贷管理系统用户名及密码完成贷款的受理和调查程序,使上述贷款顺利完成审批,为李某贷款635万元。李某贷款后,至今只偿还了本金72万元。
后李某辉采取与发放李某贷款相同手段,违规为陆某(另案处理)、胡某发放贷款。
2014年至2016年,李某辉利用陆某提供的7人身份信息,伪造部分虚假贷款资料,为陆某贷款205万元。陆某贷款后,至今只偿还了本金35.66万元。
2015年,李某辉如法炮制,帮助胡某以虚假资料在某银行武胜支行贷款37万元。胡某贷款后,至今只偿还本金0.6万元。
判决书显示,刘某亚、李某辉利用多人身份信息伪造他项权证等贷款资料在某银行武胜县支行骗取贷款,金额高达2000余万元。经查,刘某亚、李某辉职务侵占金额分别为1759万元、813万元。
骗贷还是职务侵占?
2016年8月,刘某亚、李某辉涉嫌职务侵占罪、违法发放贷款罪被武胜县公安局刑事拘留,同年9月30日被逮捕。
2018年6月,武胜县人民法院作出一审判决显示,刘某亚、李某辉犯职务侵占罪、违法发放贷款罪,应数罪并罚。刘某亚获刑十年零六个月,并处没收个人财产十万元、罚金二万元;李某辉获刑七年零六个月,并处没收个人财产五万元、罚金四万元。此外,追缴刘某亚犯职务侵占罪所获赃款1759万元,发还给某银行武胜县支行。
一审判决后,武胜县人民检察院抗诉意见认为,李某辉犯职务侵占罪,判处有期徒刑五年,量刑畸轻。刘某亚、李某辉提出上诉,四川省广安市中级人民法院二审维持原判。