保险 销售从业人员的有效身份证明、投保相关 文件资料名称、投保人的签名及抄录的风 险提示语句等内容,应在录像中清晰可辨 保险公司、银行类保险兼业代理机构在质检中发现视听资料不符合《办法》规定和上述要求的, 应针对不符合《办法》规定和上述要求的部分进 行补录,并在补录后再次进行质检。 本通知与《办法》同步实施,各保险公司、保险中介机构在严格执行的基础上,应根据实际进一 步规范销售行为,完善服务措施,不断提升服务 水平,切实维护保险消费者合法权益。 销售过程关键环节需现场同步录音录像的有关业务,标准话术和录制要求等按照公司《保险销售 行为现场同步录音录像用语示例(基础版)》录制,客户除填写、提交现行投保单及投保资料外 ,还需填写并提交公司《免除保险人责任条款说 明书》(单证代码413)。 《办法》正式实施后仍不符合要求的,应立即停止开展相关保险业务。 保险销售行为可回溯,是指公司、与公司合作的保险中介机构,通过录音录像(以下简称“双录”)等技 术手段采集视听资料、电子数据的方式,记录和保存 保险销售过程关键环节,实现销售行为可回放、重要 信息可查询、问题责任可确认。 保险销售行为回溯管理系统(简称“双录系统”),是指公司、与公司合作的银行类保险兼业代理机构或 保监会指定授权的第三方机构建立的采集视听资料、 电子数据,并记录和保存保险销售过程关键环节的信 息管理系统。 本办法所称保险中介机构是指与公司合作的保险专业中介机构和保险兼业代理机构,其中保险专 业中介机构包括保险专业代理机构和保险经纪人 ,保险兼业代理机构包括银行类保险兼业代理机 构和非银行类保险兼业代理机构。 公司、及与公司合作的保险中介机构销售本办法规定的投保人为自然人的保险产品时,必须实施 保险销售行为可回溯管理。团体保险产品除外。 各省级机构应根据双录管理要求,结合本地监管和业务具体情况,制定本机构双录管理制度或执行细则。内容应包 括但不限于: (一)执行双录管理等方面的制度、职责、流程、实务、操作、服务和合规等内容; (二)设立本地双录质检岗、制定双录质检岗位职责、制定双录质检管理执行细则和保证双录数据安全等内容; (四)保证本机构人管系统和双录系统的销售人员信息真实、有效和安全等内容; (五)完善内部控制制度和追究处罚等有关内容。