公安机关在侦办刑事案件过程中,对犯罪嫌疑人的账户资金进行审查。如果账户资金与当地公安机关侦办的案件有过资金往来或与涉案人员有过不合理的频繁往来的话,那么,就有可能会被冻结银行卡/支付宝/微信,而不以是否前往过当地作为冻结的条件。
处理意见:第一时间向银行/平台调取《协助冻结财产通知书》或《采取资金查控手段申请表》或冻结原因情况,明确真实的冻结原因及涉案冻结缘由。
Q3:我没犯罪啊,为什么会说涉嫌刑事犯罪被冻结银行卡呢?
公安机关一般在侦破网络赌博、电信诈骗、洗钱、非法经营等案件中,会就涉案往来账户进行冻结,有可能会直接关联到5-6级账户。
对于被冻结的终端当事人来说,往往会有以下原因被公安机关冻结:参与了网络赌博、进行了数字货币交易、为网赌平台提供技术服务或互联网推广、参与了网络刷单、进行了地下钱庄外币兑换、在国外帮人兑换了货币、接受了陌生第三人的款项等等。
其中,数字货币交易和网络赌博是当前主要冻卡原因。
处理意见:第一时间自我评估是否存在上述原因,并打印近一年的银行流水明细,自查是否存在异常的资金往来,并向律师反馈真实原因及配合提供相应材料。
Q4:公安机关冻卡的原因主要有哪些?
公安机关动卡的原因有很多种,归根结底主要是两个原因,违法犯罪和收到赃款。
违法犯罪是指,你本人做了违法犯罪的事,用这张银行卡作为收付款工具,此种情况下,往往要受到刑事处罚。
另外一种常见的原因是收到赃款,主要是参与了网络赌博、进行了数字货币交易、为网赌平台提供技术服务或互联网推广、参与了网络刷单、进行了地下钱庄外币兑换、在国外帮人兑换了货币、接受了陌生第三人的款项等情况下接受到了赃款。
主要差异在于,是收到第一手的黑钱,还是这笔有问题的款项经过了多个账户转移,到达了你的账户。
Q5:我和受害人都不认识,我也没和受害人有过往来,我怎么会被冻结呢?
各地公安机关对于冻结到哪一级的银行账户有自己的内部规定,有的公安会只能冻结一级账户,但有的公安可以冻结到四级账户,具体要看各地和各个案件不同的操作。
Q6:冻结和交易金额大小有关联么?
冻结与金额大小并没有什么关系。实际上,从小到几千,大到几百万,甚至上千万万,都有被冻结的可能。唯一的关联,就是这笔钱最初的来源不合法。
Q7:公安机关一般冻结多久?<