第一种是购买时不需要申购费,但会有一个销售服务费,这是逐日累计提取的。一般基金名称后面带有个字母C
第二种是购买时不需要申购费,卖出时再付,叫后端收费。一般基金名称后面带有个字母B,这类型一般不收销售服务费
第三种 购买时需要付申购费,一般基金名称后面带有个大写字母A,这类型一般也不收销售服务费。

拿一个前端收费(基金名字后面带有A)的基金作为例子来尝试自己算算各项费用。

鹏华酒160632 所有计算都四舍五入
1、买入费用
假设买入金额10000,持有一年,净值增长20%,这时全部赎回,算算需要用到多少费用。
申购费:10000-10000/(1+0.12%)=11.99
净买入金额:10000/(1+0.12%)=9988
2、运作费用
管理费:9988*1%=100
托管费:9988*0.22%=22
因是每日计提,最后的总净值为:
9988*(1+20%)-100-22=11863.6
3、卖出时的费用
赎回费:11863.6*0.25%=29.66
最后到手:118863.6-29.66=118833.94
也就是说,由于存在基金手续费,基金每年20%的收益率我们真正拿到手中就变成了18.4%
总结:基金的手续费包括申购费 赎回费 运作费。