近年来,非法集资、金融诈骗等违法活动频发。该类违法活动编织谎言,以高息回报诱惑投资者,给参与当事人带来严重的经济损失,严重破坏正常的金融市场秩序。3月5日,国务院总理李克强在作政府工作报告时表示,要“推动重大风险防范化解取得明显进展。严厉打击非法集资、金融诈骗等违法活动。”
中国国际经济交流中心经济研究部副研究员刘向东在接受采访时表示,随着金融科技的快速发展,金融诈骗的表现形式也呈多元化、智能化的新态势,包括银行承兑汇票、信用卡、P2P网贷、电子汇款和通存通兑业务都存在各种形式的诈骗和非法吸收公众存款行为,已经成为当前金融领域的一大公害,不仅给企业和个人造成财产损失,而且扰乱金融市场的法治秩序、增加金融风险和危及金融安全和社会稳定。