作者:微信公众号~老孟的投资分析圈
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平常大家在一起谈投资收益,你要是没有翻倍,都不好意思张口。群里的小伙伴也经常会接触很多的荐股电话、荐股圈,里边也是每日抓涨停的诱惑。还有宣传的一些文章,经常是几年一万倍的节奏。每当接触这些信息,再看看自己的缓慢收益,内心就会产生动摇和羡慕。
对于投资收益,之前老孟聊过了年化收益增加1%产生的巨大差距,今天再来聊聊投资5年以上年化10-15%的收益,到底算是什么水平?主要使用晨星网的底层数据进行统计。
先来看看各种基金的数量,2020年5月前成立的基金数量9795只,其中,成立5年以上的2344只,成立10年以上的602只。成立5年以上的基金只占30.1%,也就是7成以上是5年内成立的基金。
作为长期投资者,老孟按5年年化收益、10年年化收益进行统计。先来看5年年化收益情况,年化收益小于5%的1749只(其中有603只是亏损的),占比74.6%;年化收益5-10%的480只,占比20.5%;年化收益10-15%的80只,占比3.4%;年化收益15%以上的仅35只,占比1.5%;年化收益20%以上的仅3只,可以说是凤毛麟角。也就是说,基金中5年年化收益不足5%的占了7成,你的5年年化收益如果达到10-15%,已经超过了95%的基金经理。
再来看10年年化收益情况,年化收益小于5%的216只(其中有12只是亏损的),占比35.9%;年化收益5-10%的279只,占比46.4%;年化收益10-15%的98只,占比16.3%;年化收益15%以上的仅9只,占比1.5%;年化收益20%以上的仅1只。如果你的10年年化收益达到10-15%,已经超越了82%的基金经理。
这里可以看到,10年年化收益5-15%的占比情况明显比5年年化收益的要好很多,这就是大浪淘沙的结果。能活过10年以上的基金,都是披荆斩棘冲杀过来的,经受过大考验的。这说明2点,一是5年、10年的年化历史业绩,能够判断一只基金是学霸还是学渣;二是不要买新基金,你无法判断它是不是学霸,很多可能活不过5年,活过10年的更少;三是不要买那种成立时间短又突然业绩很好的基金,很可能是偶尔运气好,考了个好成绩而已,经不住真正的考验。
根据老孟上面的分析,小伙伴们再面对那种满嘴翻倍、抓涨停板的信息应该有一定的定力,那纯粹就是收智商税,就是用高额的短期利润诱惑你。短期即使能达到,长期也是会被收割,全都赔回去。真正的投资,从来说的都是年化收益。经典的例子是,股神巴菲特这么过年,经历过很多次被别人说“股神不行了”,某个时刻很多人都会炫耀自己的收益超越了巴菲特,可这么多年下来,股神还是股神,而其他人都成了过眼烟云。
老孟看来,长期年化收益10-15%,30年收益将达到16-65倍,50年收益达到116-1083倍,已经超越了8-9成的基金经理水平。那么多专业人士花费大量时间研究的收益还低于你,还要啥自行车啊。
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