问题一:从报案到公安机关再到冻结嫌疑人银行账户要多久?
现在各个地方都成立了反电信诈骗中心,可能名字不统一但行使的功能是一样的。派出所、刑警队都有专职民警懂得止付操作,但也不排除少数地方的特殊情况。报案到公安机关后,接案民警会根据你的陈述对案情作出基础判断,因此,报案人要把案情说明白。接下来,接案民警按照程序汇报值班领导,有时需要汇报主要领导。领导了解情况后,就可以直接执行止付工作。注意,在这个过程中你可能正在询问室做笔录。也就是说,从报案到止付成功需要的时间是,说明案情-民警汇报-领导同意-止付完成。
这个期限,一般不超过半个小时,我曾作为被害亲属进行止付用了大概十分钟。但在实务中,耽误时间的,多数是被害人被骗到被害人发现被骗这段时间,而被害人支付成功到发觉被骗的时间已经足够嫌疑人把资金转出多个来回了(5秒到30分钟,你的钱就会被嫌疑人转移,有先进的手段可能更快)。
一旦笔录做完,案子立案后,就正式进入侦查阶段。在这个阶段,侦查员会根据嫌疑账号的资金流向进行大批量嫌疑账号止付工作,某些情况下,会止付到一百级甚至更多级卡,直到取现或集中回流到某一张、几张卡。
这种对资金流的研判工作是公安部开通止付平台后才有效实施的,此前还要经历复杂的程序通过银行来实现。
但现在的诈骗团伙,通常是分工明确,打电话发短信骗人的是一伙人,负责洗钱的是一伙人,负责取钱提现的又是一伙人,而最终的金主(主要嫌疑人)只与其中每一伙人的负责人单线联系。现在对资金流的研判工作难度主要集中于境外的洗钱钱庄,比如说通过境内卡转账到境外卡,这样侦查机关就没办法冻结止付境外银行的银行卡,摇身一变,境外的卡再打回境内其他卡里,这笔钱,就很难找到了。
但在案件侦办过程中,肯定不止于资金流一个方向,信息流也是主要手段,在这里就不赘述了。
问题二,公安机关冻结了我的银行账户,要多久才能解冻?
这是案件侦办过程决定的,在查清案件事实前,是可以无期限冻结的,半年一个周期,到期了可以续期。或者持卡人提交足够证据证明被冻结的银行账户与案件无关(每一次钱的来源,每一次钱的去向),只要能够证明资金与案件无关就可以立即解封。只要有嫌疑,就可以进行冻结操作。