客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
除了对未来办理业务有影响外,工商银行客服告诉记者,之前已经中止了一个证件过期账户的交易。
除了工商银行外,浦发银行信用卡中心也发布了公告。
浦发银行信用卡中心称,自6月起,我中心将对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户采取如下措施,直至客户更新信息并经我中心核验:
(1)停止受理客户主动发起的兑换积分需求;
(2)禁止客户非面对面溢缴款转出、取出;
(3)不予新增或调高授信额度;
(4)不予办理各现金类分期业务;
(5)降低信用卡额度。
除了上述两家银行外,记者在鞍山银行、唐山银行等多家银行官网均发现关于开展个人客户身份信息核实工作的公告。未按规履行身份识别义务已有银行被罚。