安徽警方近日侦破了一起网贷诈骗,他们专门针对征信有问题贷款遇阻的申请人。
安徽滁州的徐先生就成为了他们的诈骗对象......

安徽滁州:网络贷款诈骗 步步圈套步步坑

今年年初,徐先生因为急需一笔周转资金,四处寻找贷款机会。然而,由于自己的信用问题,贷款被银行拒绝。就在徐先生为此困惑时,一家网贷公司的出现,让他一步步落入了骗子的圈套。
受害人 徐先生:因为自己的信用度有点不好,被拒绝了,不久以后,就接到一个陌生电话,他说是一家网站的贷款公司,说他们家无抵押放款快。
徐先生告知其需要贷款6万元,客服表示,申请贷款要提供本人的身份证、姓名、银行卡、地址及工作收入等信息,经审核通过后才能放款。同时,还要先支付900元购买一份“保险”用于担保。
受害人 徐先生:支付了900块钱的保险费用。过了几天,他又跟我说,征信信用不好,要花点钱来弥补一下自己的征信。
客服声称,只要再支付1888或者是2888元,就可以帮助徐先生做不同程度的征信记录优化,想着只要可以顺利获得贷款,徐先生没有犹豫,很快就交了这笔钱。
受害人 徐先生:我就想贷款应该可以下来了吧,谁知道第二天他又跟我说,在他们公司贷款的人太多了,需要是会员才可以快一点放款,我就问他多少钱,他跟我说是按照300块钱到2000块钱不等,金额越高放款越快,我就给了他2000块钱的会员费。
一次又一次的交费要求,并没有让徐先生放弃贷款的念头。在陆陆续续缴纳了将近5000块钱之后,徐先生以为,接下来自己理所当然就可以等到放款的消息了。可是,十多天之后,他发现,之前联系自己交钱的客服电话、QQ以及微信突然之间都联系不上了。这时候,徐先生发现了不对劲,赶紧报了警。

安徽滁州:警方介入调查 诈骗团伙浮出水面

随后,警方展开调查,一个以林某某、梁某为首的电信诈骗团伙逐渐浮出水面。
民警调查发现,这起案件的犯罪嫌疑人作案手法专业、老练,嫌疑人的QQ、微信每天都在更换。警方怀疑,是有专业的电信诈骗团伙在幕后操作。警方随即成立专案组,全力侦查。
民警 何川:通过多日侦查,发现受害人的资金最终流入一个叫林某某的账号中,嫌疑人大致地点位于广东省湛江市。
随着嫌疑人林某某浮出水面,专案组顺藤摸瓜,很快,警方发现了一个以林某某、梁某为首的电信诈骗团伙。
民警 何川:通过对案件的串并,发现这不仅仅是一起个案,背后隐藏着一个组织严密、结构复杂、人员众多的诈骗团伙,犯罪嫌疑人位于广东省的七个地点。
在掌握了犯罪团伙的具体位置后,今年3月,专案组决定展开收网行动,随即在广东湛江、东莞等地,成功抓获以林某某、梁某为首的犯罪嫌疑人46名,扣押大量用于实施诈骗的电话、电脑、手机、“话术剧本”等作案工具。
林某某等人对实施网络贷款诈骗的犯罪事实供认不讳。据犯罪嫌疑人交代,自2018年4月份开始,他们假借网络贷款平台,通过微信、QQ等方式,实施诈骗。

安徽滁州:编话术剧本 围绕“征信”设诈骗圈套

警方调查发现,犯罪嫌疑人会把有贷款需求却存在征信问题的群体作为作案目标,这些人通过正常渠道贷款困难,于是,这也给了犯罪嫌疑人以可乘之机。在确认受害人的贷款意向后,诈骗团伙会一步一步地引诱受害人陷入他们的圈套之中。
民警 石杰:他们会让受害人购买一份“正规”的保险,后期发现这些保险都是虚假的,都是通过PS图来虚构的保险。在购买“合同”之后,他们又会以受害人的征信信用不足为由,让他们支付优化征信的费用。在受害人焦急等待放款的过程中,他们又会让受害人购买VIP服务费,他们会说在理论上购买这些服务费之后,会更早地拿到这笔贷款。
然而,当受害人缴纳了这些费用之后,迟迟不见放款,这时,受害人往往会提出质疑,按照嫌疑人的套路,他们会安排另一组人上前安抚。
民警 石杰:这时候,公司为了麻痹这些受害人,会派出专门的相关人员来安抚这些受害人的情绪,说是因为公司近期的制度有所改变,审核力度加大,让受害人不要太过着急,肯定会给你们放款的,所以很多受害人也就相信了这些人不是骗子,而没有选择报警。为了能够让受害人步步进入陷阱,林某某和梁某还专门编制了话术剧本,提供给员工作为诱骗受害人上当的套路性技巧。
民警 石杰:在案件现场,发现了大量用于培训员工,调动员工积极性的“话术”,也就是他们所谓的员工笔记。
笔记上清楚记录了每个员工每天的业绩,以及一些与受害人沟通的技巧,针对不同受害人,男性、女性、收入特点、个人信用情况,他们详细记录了怎么与这些受害人聊天,骗取他们的信任。
初步统计,该案件的受害人有1000多人,遍布全国20多个省份,涉案价值300余万元。目前,该案11名主要犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪已被依法批准逮捕,其余的涉案犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办中。
民警 石杰:通过这起案例,再次提醒广大朋友,当遇到一些困难时,向正规的网络贷款公司、金融机构申请贷款,不要轻易相信网络上快速放款、无抵押、无视征信这些噱头。
央视财经吕亭洁(封面图自央视财经)