高利转贷 罪是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信 贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。本罪的主 体为特殊主体,即经工商行政管理机关或主管机关核准登记 的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人 民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人等借款人。 我国刑法第一百七十五条规定:以转贷牟利为目的,套 取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的, 处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍 以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并 处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的 主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘 役。 1、自然人犯本条所定之罪,处三年以下有期徒刑或者 拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的, 处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍 以下罚金。 2、单位犯本条所定之罪,对单位判处罚金,并对其直 接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒 刑或者拘役。 对于高利转贷罪的追诉标准,2001 年 4 月 18 日,最高 人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷 他人,涉嫌下列情形之一的,应予追诉: 1、个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的; 2、单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的; 3、虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政 处罚二次以上,又高利转贷的。 放高利贷的人多数为私人发放,因为这样可以免去很多 麻烦,对于催收、追债等自由度更高,造成的社会问题就会 更加严重。