指数型基金是股票型基金中的一个大类,指数是根据一系列的编制规则制作出来,因而我们在没有投资指数型基金之前,已经懂的指数型基金会有哪些风险,有什么样的收益,且加之波动较大,适合定投,以便长期下来,使投资成本处于一个较低的平均位置。指数型基金可以分为宽基型指数基金,也就是根据某些规则选出来各行业公司集合的基金,例如:沪深300是选出A股中市值最大的300只股票,包含了许多行业。而与之对应的是窄基型指数基金,也就是行业指数基金,例如:白酒行业指数基金,证券行业指数基金。对应刚接触投资的人来说先选择宽基型指数基金进行投资,行业指数基金需要深入研究后,对行业了解较深再进行投资。
现在我们来讲一种投资宽基型指数基金非常简单的方法:看基金的PE值的百分位!
PE叫着市盈率,等于市值除与利润。打个简单的比方,你一个小饭店,每年能赚10万,而市场价你这个饭店价值50万,50万就是你饭店的市值。市盈率就是50万除以10万等于5.而这饭店市场价并不总是50万,有可能价格跌倒20万,也有可能涨到80万,同一个饭店,利润没变,但是市场价变了,所以市盈率一直在2到8之间震荡,那么可知道此饭店的市盈率的50%的百分位是(8-2)/2+2=5.
投资指数基金的,我们一般取市盈率的40%以下进行定投,也就是市盈率位于2到4之间每个月进行投资,而市盈率位于40%到70%进行持有,位于70%以上逐步止盈。当然这些数值根据自己理解,可以自行调节,如果你是个特别看重安全边际的人,可以等市盈率跌到30%以下再进行投资也是可以的。
这种PE值的百分位在理杏仁,雪球等网站都可以查询到,例如下面在理性仁网站查询到沪深300的10年分位点为41.78%
这种根据当前市盈率在历史值的分位点方法需要有足够多的数据,时间越长越好,如果历史数据低于5年,并不适合使用这种方法。
如果你对上述方法还感觉比较难,那么讲一种最简单的方法:
1.打开支付宝,拉到最下面选择“财富”,然后再选择“基金”
2.选择“指数红绿灯”
3.可以看到估值有低估,正常,高估 三种估值,我们可以选择低估每月按时买入,正常估值持有即可,高估时进行逐步卖出。
此种操作方法非常简单,很适合刚接触基金的朋友,但是也正是由于简单,因而估值的准确性并不是特别好,特别是在操作行业指数基金时有较大的误差,因而