在公安机关打击和侦破各种诈骗活动时,首先会对很多银行账号进行甄别,特别是对一些有嫌疑的银行账户会进行冻结,以保留线索和保全资金,在这过程中你的银行账号可能在公安的嫌疑账户内,或者由于你的账户与一些违法账户疑似,可能被列入嫌疑账户而被冻结。
正确的做法是:遇到被冻结的情况,及时与网络警方或者案件侦办方警察联系,了解被冻结的原因,说明自己的情况,及时解除嫌疑,解除冻结。
第三种可能是,你的银行账号被错误的举报,因此被网络管理机构进行了冻结
在面对各种诈骗活动时,受骗人会向警方进行举报,在举报时会涉及到一些涉案的银行账户,警方会根据受害人的举报通知银行对相关账户进行冻结。
在举报的过程中,有的人可能由于你的银行账户与被举报的银行账户类似,有的可能只差一位数字,举报人可能会对银行账户的数字记错、写错,会错误地将你的银行账户进行了举报,网络管理机构会通知银行对相关银行账户进行冻结。
正确的做法:遇到这种情况以后,要先与银行联系,详细了解冻结的机构和原因,然后联系这些机构了解情况,及时澄清自己的情况,以便于及时解除冻结。
第四种情况是,你的银行账号通过网络银行转款过于频繁,而且金额过大,有洗钱或者诈骗的嫌疑
在各种网络上,咨询关于自己的银行账户因为频繁转账被冻结的问题有4210个问题,可见这类的问题之多。
一般情况下,一些交易频繁、流水较大的银行账户很容易受到银行的监控,如果被银行判定为存在洗钱嫌疑可能会予以冻结。当然上面的情况可能与这个问题无关。
还有一类问题,银行卡频繁转账可能被判定为网络赌博而进行冻结。