签约时,英国公司考虑到合约金额较大,为了规避双方的风险,保护双方的合法权益,本着公平交易的原则,提出了以下的操作程序:
第一、小王的公司先开个Draft SLC,这个SLC是standby L/C的意思,也就是备用信用证,就好像汽车的备用胎一样的,其他轮胎有问题才用的,一般情况下是不用的。 Standby L/C也是一般情况下不用的,买方支付出了问题才用的。 Draft是草稿的意思,也就是买方的银行先给卖方的银行一个备用信用证的样本看看,让卖方核实一下备用信用证的条件是否合适。
第二、如果备用信用证的样本上的条件合适,那卖方就通过银行,向小王的公司开立银行履约保函,金额为合同金额的2%。
第三、卖方公司提供POP。 POP又是什么东东? Proof of Product的缩写, 意思是产品证明,证明卖方确实有这些货物。 POP由卖方的律师或者卖方的银行出具,送达买方的银行,
第四、若小王的公司收到对方通过银行开立的履约保函以及对方银行送来的POP之后,审核无误,就通过银行,向对方正式开立备用信用证。
第五、卖方收到备用信用证之后,装运货物运往小王公司指定的目的港。
对于这样规范的业务,还有什么值得怀疑的?对方又有银行履约保函,又有货物证明,交易的安全性还有什么值得怀疑的?这么好的价格,不买货不是傻嘛?各位看官,如果你是小王,是否也就签约了?您不妨也来找找这笔业务的漏洞。
国际上的一些投资公司,顺便进入利润丰厚的产品的贸易领域和生产领域是正常的。因此这家英国的公司如果真的有实力的话,能控制几家中东或者俄罗斯的炼油厂也未必没有可能。这个业务为何注定是个骗局,主要就是成交的过程特别是结算方式有问题。
先说说LOI的问题。