像AdvisorEngine这样的金融科技公司,他们支持资产分配流程,让顾问有更多时间专注于为客户提供个性化建议,并做人类最擅长的事情——建立关系。正如一位资深财富管理经理所说的:“一台机器可以将大量遗产投入正确的投资组合,但它不会问你父母为了积累这些财富都做了些什么、以及如何表达他们的同情。”
AI还有助于降低风险和合规成本。人工智能和自然语言处理可用于自动反洗钱,了解你的客户(KYC)报告,并为监管压力测试收集数据。