从你的截图和描述来看,支付宝并没有给你算错。我们来看一下你所说的这几天沪深300指数的情况:
你在6月3日申购了￥100元沪深300指数基金,然后就遇到了4日、5日、6日三天的持续下跌。
7、8、9三天是端午和周末的三天小长假,期间休市无涨跌。
到了10日,指数上涨了1.29%,你在这一天加了￥100,然后11日大涨了3.01%,
如果你在11日收市前赎回的话,那就是按照
￥5.65+￥1.03-￥0.8-￥0.23-￥1.04=￥4.61
计算,得到了你实际盈利￥4.61
当然这里还没有扣除其他的一些费用。
如果你在11日没有赎回,到了12日,因为12日这一天的指数是下跌了0.76%,所以你又产生了￥1.62的浮盈回吐。
今天13日,指数继续下跌0.15%,所以今晚如果基金净值出来,你还会回吐一点点的收益。
这里的第二张图,显示的是你的每天浮动盈亏,并不是总的盈亏。
你需要像我前面那样,把每天的正负收益累加起来,才能得到你的累计盈亏金额。
当然你也不用这么麻烦,因为支付宝已经帮你把这个工作给自动完成了,就是这一页的“累计收益”。
另外说个题外话,我建议你不要投资161811这只沪深300基金,因为它是一只分级基金的母基金,本意不是为普通投资者成立的,而是为了让交易分级基金的人用的。但也可以提供给普通投资者投资。只是投资分级母基金在费率上会对投资者很不利!
你可以用它和002987对比一下:
同样是跟踪沪深300指数,总体比较起来,161811是跑输002987的。
原因就是,分级母基金的收费太贵了!
161811 的年费总计高达 1.22%
而002987作为C类ETF联接基金,它的年费却很低:
重要的是,ETF联接C类基金的申购是完全免费的,份额确认后,持有满7个自然日,赎回也免费!
而分级母基金是有1.5%的申购费,就算打一折也要从你的申购金额里先扣除这个0.15%的申购费,然后才去买成基金份额。
买成的基金份额,还要接收每年高于ETF联接基金的年费,这个年费,是平摊到每个交易日里扣的哦!
然后呢?161811持有满7个自然日后,不足1年赎回,还要扣0.5%的赎回费。超过1年不足2年也要扣0.2%的赎回费。只有持有超过2年,才能完