又是瞌睡行情,行情起来两天立马又萎了,大A股真心不争气。
发现个现象,这几天咨询固收+基金的朋友有点多,可能大家跌的有点心慌,想上点稳健基压压惊。
这篇文章满足一下大家的需求。
不过话说在前头,如果各位看官看不上那一年“可怜”的几个点到十几个点的收益率,那这篇文章就关掉吧,不适合你~
固收+简单说就是基金尽量做到每个季度都保持正收益,持有3个月以上亏损的概率极小。
比如这种:
收益比货币基金高,又想比较稳健。
那毫无疑问就是“固收+”了~
做的比较好的固收+基金,可以连续二十几个季度实现正收益,也就是随便啥时候买,拿3个月以上基本都不太会亏钱。
净值曲线稳的就像银行理财,几乎没有什么很大波动可言,让投资人的持有体验和吃德芙一样丝滑。
好的“固收+”基金,长期可以做到年化7%-10%,比纯债基金更加优秀,但风险相对可控。
但也要说明下,固收+基金,本质上不是基金,而是一种投资策略。
策略由固收和股票两部分组成,固收是指固定收益的部分,主要投资于银行存款、债券等产品,一般占投资的70%~85%。
基金是指提高收益的部分,主要投资于各种基金,一般占到投资的15%~30%。
具体怎么配比,在优先保证一个季度能实现正收益的前提下再去做资产配置。
比如低估值时减少股票的配置,增加债券的配置,高估值时增加股票的配置,减少债券配置。
那废话不多说,我就直接上清单和干货了。
筛选固收+基金的方法,主要有几个:
(1)胜率
首先是看基金单季度实现正收益的概率,最好是每一个季度都赚钱~
目前我看了大部分固收+基金近五年(21个季度)的数据,最牛的可以做到21个季度全部正收益,差点的也可以做到18个季度正收益。
(2)回撤
其次是看基金最大回撤率的控制,如果近五年最大回撤率超过6%就直接不考虑了,买固收+基金是用来买安心的,不是来买刺激的~
(3)业绩
长期绩优的老司机产品普遍比菜鸟基金要更好。
(4)规模
固收+基金也非常依赖打新股的收益,如果规模太大了,打新业绩就会受到稀释,一般建议规模在5~15亿左右是理想的规模。
来,上干货:
先三连再说呗。
简单讲解一下:
一、超稳型
目前整个A股市场,从我发文节点4月13号开始统计,连续21个季度都保持正收益的基金,只有两只基金,很稀缺。
一个是交银周期回报,不过这只基金去年换人了,现在是一个新基金经理,王艺伟在管理。
ps:颜值还是挺高的有木有~
交银有个很知名的固收策略组合叫稳稳的幸福,王艺伟的周期回报和多策略回报都入选了,而且仓位不低,说明交银还是很看重这位美女基金经理的。
换基金经理这事不用太担心,固收+基金都有一个策略框架,选股更多依靠背后的投研团队,所以业绩断崖式下滑的概率不大。
另一个是安信稳健增值,这只基也是连续21个季度正收益,五年年化7.7%,张翼飞拿奖不少,人也帅,抵得上我颜值的80%
张翼飞的优点在于基金经理团队从未变更过,业绩更加稳定,已经实现很多年的连续正收益了。
不过这只基金现在规模有点大,打新效益已经被稀释,接下来业绩可能会逊色一筹,他的另外一只安信民稳增长表现可能会好。
另外万梦的代表基金景顺长城安享回报也很稳,最大回撤只有2.4%,而且连续两年收益超过10%,季度也是20/21的胜率,我觉得求稳,她的基金也很不错。
稳字派可以重点考虑以上几位。
二、次稳型
再说稍微激进一点点的
谭昌杰的广发聚安,虽然只有19/21的胜率吧,但他的固收+年化做到10%+,在这个榜单排名No1。
谭昌杰是从业十几年老司机了,管理规模300多亿,这只基还有打新收益,难得。
杨晓斌的金鹰灵活配置,五年年化也超10%,去年的收益高达24%。
虽然也有20/21胜率,但它的股票仓位偏高一些,波动回撤更大,适合预期收益更高一点的朋友。
前面说的一大堆,全都是灵活配置型基金,仓位都非常灵活。
不过除了以上一些灵活配置型基金之外,我也分享几只收益稳健业绩出色的债券基金。
三、债券型
比如刘涛的鹏华丰融,是一只纯债基金。
这位老哥是纯债基里的业绩王,鹏华丰融5年年化是8.4%。
不过鹏华丰融是封闭债基一年开放一次申购,每年3~4月才开放一次申购…
一般封闭债基的业绩普遍要更好一点,因为仓位更高,所以债基封基一般业绩都好于开基。
如果不追封基的话,偷偷告诉你,他还有一只鹏华普利,也是开放申购的亲儿子。
但因为发行没多久,宣传也不到位,很多人不知道~
对了,还有个偏债混合基也不错。
就是张清华的易方达裕丰回报。
张清华是择股型选手,这只基靠炒股贡献了不少超额收益,虽然只有十几个点的仓位。
总的来说裕丰哪里都好,费率也低,但就是规模太大,不太灵活,但他的混合基哪只都不小,喜欢凑合一下呗。
四、其他选手
还有一大堆有实力的选手我就不一一列举了,表格里都有,如:
刘晓的国富新机遇
李健的中银多策略
陈乐的南方利淘
业绩也都不差,都是TOP10级别的固收+选手。
以上这些基金,风险都蛮低,持有3个月以上有85%以上概率是正收益,所以不用太操心亏钱风险。
但股票仓位基本在2成以内,也别期待发家致富,但大额资产用来保值增值绝对是OK了。
我做个引路人,无利益相关,纯粹分享下,节省你们的寻基时间。
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176楼
09-16 11:56
可恶的大O
定投沪深300和中证500,设置10-15的年止盈点就好了
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175楼
09-15 12:21
老司车开机
收藏等于买过了
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174楼
09-15 10:05
小神客的九叔
1
yien663 :
天天用定投买了鹏华丰禄,整整一年终于涨到存银行一年理财的收益。[装大款][装大款][装大款]
2
值友5680771844 :
债基定投??
对,一天只能买100……
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173楼
09-14 15:31
susan130119
1
susan130119 :
作为买基金超过10年以上的过来人,劝你们不要买,好比买车让别人开你坐副驾驶,开到沟里的概率大的吓人,大盘不好这种基金不会好,不如自己买股只要不买到乐视暴风这种,比买基金靠谱多了!
2
waycan :
自己买股票很难管住自己的手不瞎操作[喜极而泣]一来二去亏得更多
买基金和自己买股的区别就是基金亏的少自己买可能亏的多,赚的时候也一样,还有就是自己买股可以做到指数跌而股票涨,基金不可能逆指数而涨
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172楼
09-14 15:00
xiaonan2016
大师,不如总结一下哪个基金跌的最猛,我们好抄底
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171楼
09-14 14:04
luroulamian
中国股市基金有闲钱的可以玩玩赚点外快,相靠它赚钱发家的省省吧。
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170楼
09-14 10:42
撸龙的圣乔治
理财当然选恒大呀
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169楼
09-13 21:05
Wagala28
就是看来这些文章跟风买,全是亏的
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168楼
09-13 14:39
TonyWsh
有米的话,建议长持量化私募
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167楼
09-13 01:53
魔法布丁
1
白马湖 :
标题党,巴菲特都不敢这么说
明白人zsbd
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166楼
09-12 20:55
纳卡索丝
感觉这些业绩都没有天弘永利a好啊
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165楼
09-11 22:09
资深社畜李老师
谁再给我提基金我就让他
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164楼
09-11 21:15
_MickeyChen
懂了,买300888
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163楼
09-11 20:24
typlj
买债基了,形式不好
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162楼
09-11 18:09
隔壁老王不在家吗
1
御坂美琴丶 :
左手白酒,右手医疗,再加上中概[喜极而泣]
买煤炭,有色,钢材啊。
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161楼
09-11 11:38
小懒中懒大懒
看看评论,又一脸懵逼了
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160楼
09-10 00:14
vies
1
值友2099345256 :
只要我买的基金,再牛*的基金都马上跌
卖了就涨,对不对
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159楼
09-09 23:52
永哥lsy
这种开了奖之后才公布结果的马后炮,还不如总结中了500完之后写个中奖心得,有啥意思,有本事预测未来啊
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158楼
09-08 18:50
waycan
1
susan130119 :
作为买基金超过10年以上的过来人,劝你们不要买,好比买车让别人开你坐副驾驶,开到沟里的概率大的吓人,大盘不好这种基金不会好,不如自己买股只要不买到乐视暴风这种,比买基金靠谱多了!
自己买股票很难管住自己的手不瞎操作
一来二去亏得更多
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157楼
09-08 08:18
我全买
1
Yangelar :
最稳的还是易方达蓝愁精选,稳的一批,
大半年了还在降
蓝筹降头!
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156楼
09-07 23:57
小一一的一
没人买新能源汽车吗?我一个新能源汽车拉平了我所有基的亏损,7月份盲入了一丢丢军工指数,也飞升了,希望它们保持这个势头,填好我白酒的坑
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155楼
09-07 23:37
小一一的一
1
Yangelar :
最稳的还是易方达蓝愁精选,稳的一批,
大半年了还在降
哈哈哈哈只要不卖,就割不到我
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154楼
09-07 22:15
cuihunter
1
御坂美琴丶 :
左手白酒,右手医疗,再加上中概[喜极而泣]
怎么能少了消费etf?
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153楼
09-07 22:09
T鸡龟骨滚羹T
支付宝买了三百了,盈利60块~
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152楼
09-05 23:19
我系9哥
等明年这个时候再来看看吧,一个个跌得稀里哗啦的,不为别的,因为这轮牛市的上升周期就要结束了
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151楼
09-04 21:03
值友6690957186
1
值友6690957186 :
春节前买了四个基金,至今没有回本。
2
秋葵Cat :
今年亏的已经把去年赚的拉平了[喜极而泣]白搞两年
前一阵赚了,然后又补仓,唉!随缘了,就当定投,没事补点。
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150楼
09-04 13:04
秋葵Cat
1
dkfirst :
专业群,专业老师,平均买十万亏一万。出去问了一下,我们这亏的最少。。。。。。
2
无眠358 :
买了点基金,正好大熊前阵子,然后一直跌,我补仓才评论了下成本,最后亏10个点割肉的,现在这几个还是差不多到止亏线。行情好,基金经理就是神,行业不好一样菜成狗。后来自己炒股操盘,所谓价值投资也是亏了10个点。后来自己转变玩法,超短线。现在6月盈利16个点。所以?我觉得不买基金是对的
我到现在都还没补回来,越亏越多,现在只想躺平,等风来
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149楼
09-04 13:03
秋葵Cat
1
值友6690957186 :
春节前买了四个基金,至今没有回本。
今年亏的已经把去年赚的拉平了
白搞两年
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148楼
09-04 00:00
设计不到位
1
Yangelar :
最稳的还是易方达蓝愁精选,稳的一批,
大半年了还在降
现在是蓝筹瞎选
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147楼
09-03 21:34
值友2888744814
1
值友gd3b54bg8 :
机构报团方向还没出来,暂时别买基金,否则等着被套吧
易方达中小盘说是中小盘拿那么多茅台五粮液,哪里中小了
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TOP1
04-23 12:27
值友2099345256
只要我买的基金,再牛*的基金都马上跌
TOP2
07-31 12:30
Yangelar
最稳的还是易方达蓝愁精选,稳的一批,
大半年了还在降
TOP3
04-22 22:04
playhelp
看看就行了千万不要买
TOP4
04-23 00:15
机场的日光
稳,太稳了,比银行高点儿。
TOP5
05-28 06:11
阿全有点忙
1
playhelp :
看看就行了千万不要买
2
值友2766544072 :
???这种股2债8的优秀债基长期年化至少7%左右,波动贼小,为什么不能买?
他这就是套话,啥也不懂,啥也不管,上来先给你来这么一句。当然我也不是说无脑买就行,7%历史上能到不代表未来一定有,股会波动债会爆雷,一切投资都是有风险的。
TOP6
05-24 02:01
新新
1
值友2099345256 :
只要我买的基金,再牛*的基金都马上跌
大哥,三弟,我们要不要弄死他们,哈哈
TOP7
05-11 12:55
值友6690957186
春节前买了四个基金,至今没有回本。
TOP8
06-24 21:40
他自己
1
值友2099345256 :
只要我买的基金,再牛*的基金都马上跌
你买纳斯达克etf,把老美整跌。
TOP9
08-17 19:33
御坂美琴丶
左手白酒,右手医疗,再加上中概
TOP10
08-11 11:14
巨污霸
身边10个人买股票10个人亏,身边20个人买基金20个人亏,所以钱都让公司和有钱人基金经理卷走了,换而言之我们在养他们,知道为什么金融行业的工资最高吗,因为他们赚的就是我们打工人的辛苦钱
TOP11
07-12 12:18
请为你的网络言论负责
1
值友gd3b54bg8 :
机构报团方向还没出来,暂时别买基金,否则等着被套吧
2
halu2012 :
买基金首先选对基金经理,再就是大的基金公司,小的基金公司没人给你抬轿子,大的基金公司可以靠发行新基金造神。拆东墙补西墙。
4
张佐乐佑 :
葛兰还行 张坤不行了
年前:坤坤勇敢飞,ikun永相随;年后:张坤秃驴拿命来
TOP12
05-11 18:07
值友3556588423
1
值友2099345256 :
只要我买的基金,再牛*的基金都马上跌
还有跟我一样的人
TOP13
05-24 10:44
值友2766544072
1
playhelp :
看看就行了千万不要买
???这种股2债8的优秀债基长期年化至少7%左右,波动贼小,为什么不能买?
TOP14
04-23 13:04
值友gd3b54bg8
机构报团方向还没出来,暂时别买基金,否则等着被套吧
TOP15
05-25 12:34
火星大能猫
1
值友2099345256 :
只要我买的基金,再牛*的基金都马上跌
下次你买什么基金告诉大家一声,我们去抄底
TOP16
05-22 08:43
dkfirst
专业群,专业老师,平均买十万亏一万。出去问了一下,我们这亏的最少。。。。。。
TOP17
04-25 10:23
没头脑先生1
1
值友gd3b54bg8 :
机构报团方向还没出来,暂时别买基金,否则等着被套吧
等我们散户知道方向了 基本也快到头了 直接买好金牛经理的基 长期拿就完事了
TOP18
08-21 13:56
huohu4399
1
值友2099345256 :
只要我买的基金,再牛*的基金都马上跌
支付宝金选 你值得拥有 我也就亏了几万……
TOP19
08-13 11:14
猫头三
1
playhelp :
看看就行了千万不要买
2
值友2766544072 :
???这种股2债8的优秀债基长期年化至少7%左右,波动贼小,为什么不能买?
7
counterclock :
老哥,这收益挺不错了。挺佩服你的,一直能坚持下来。我总是拿不住,跌多了就怕,然后就跑。前段时间买了个嘉实的新能源,没几天就亏了近10%,实在是怕,转成了债基,虽然稳定但收益真的好低。后来又买了点博时的灵活配置和前海的新能源,像坐过山车一样[喜极而泣]
前些天研究了一下,发现纳斯达克100感觉比较稳,收益也还可以,不知道是否适合上车
要求稳的,你投的就得是闲钱,最好是定投(我是支付宝里面设置的),每天10块20块的都行,就当是一包烟钱;然后跌的时候心态要放稳,除非是大范围的经济危机,你自己去市场看看,只要坚持2年或以上,就没几个亏钱的;这样心里有底了以后,你投起来就心安了,反正也不是急用的钱,也不是大钱,一年两年也不影响生活,就安心投着,十天半个月的去看一下,跌了就加仓个一两百,然后坚持个两年,要是它盈利了,你就有信心了,,,下次就可以多投一些。。。理财真的发不了财,你要有心里预期。。。这玩意如果能保持跑赢银行和通胀,就是好的;三五年都能保持年化6%或以上,是很牛*的了。。。不可能要求它像股基一样每年百分之几十上百,又不担风险。。。所以,求稳又想有点收益的,可以70%的资金投稳基,30%资金投股基。。。真的,想要高收益就得担着高风险。
TOP20
08-11 11:26
猫头三
1
playhelp :
看看就行了千万不要买
2
值友2766544072 :
???这种股2债8的优秀债基长期年化至少7%左右,波动贼小,为什么不能买?
5
counterclock :
老哥,这种优秀的债基可以推荐一下吗?太需要这种稳定收益不错的。我买股票型的总拿不住,上下波动太厉害,亏了就怕[喜极而泣]。看来我适合买那些稳定的
我买了支表现很差的基金,博时主题,18年3月起定投,中间有加仓,别的都是什么翻倍再翻倍,我这个最高跌去了20%多,但是我是定投,每交易日20元,一年也就是四千多,跌怕了就不去看,让它自动投,今年从高峰跌下来20%多了,但是目前三年半是正收益51%,年化10%以上。。。我都不敢想象那些定投了翻倍鸡的是不是爽翻天了。(我中间下跌和手里空余的时候就一百两百的加投,总投入目前三万多,盈利快要两万了)。