2)统计方法。评价客户时,采用月日均AUM指标,即当月日均存款余额+当月日均投资额计算公式为:当月日均存款余额=(∑客户某一账户存款余额*当月实存天数)/30;当月日均投资额=∑客户投资总额/30。其中:基金、账户金投资总额=份额*当前净值利得盈、汇得盈、国债的投资总额为客户实际持有余额。
3)统计规则。根据连续六个月观察客户的AUM来确定客户等级的变动。
a、每月按照当月AUM(日均值)进行评定,符合更高等级标准的客户立即升级,新增客户直接赋予其AUM对应的客户等级,此时客户状态为“正常客户”。
b、如果客户当月AUM(日均值)低于原等级的标准时,且若连续三个月的AUM都低于当前等级,则从第4个月开始,该客户被评定为“关注客户”。关注客户的当月AUM达到原等级或更高等级,则解除关注状态。
c、连续3个月被评定为“关注客户”,则从第4个月起降低评级,系统将其自动降为连续六个月之中当月AUM最大值对应的客户等级,且取消关注标志。