见证开户常见问答 权限篇 Q:客户经理或经纪人可以申请开户权限吗? A:客户经理和员工型经纪人可以申请受理人权限, 负责投资者教育和客户资料采集等开户工 作。 Q:营业部可申请增加见证人吗? A:见证人可由 A 类员工申请, 营业部可以根据需要增加见证人, 但同时取消申请人的受理权 限,即见证人不可担任受理工作。 Q:营业部可申请增加复核人吗? A:复核人仅能由拥有集中交易系统综合业务柜员 1 权限的员工担任。 Q:见证人与复核人可以是同一人吗? A:复核人可以申请成为见证人,在同一笔开户业务中,见证人可以与复核人为同一人。 Q:受理人只能受理接待自己开发的客户吗? A: 营销人员和见证客户的开发关系仍以客户确认书和薪酬系统为准。受理人可以为他人开 发的客户办理开户服务,在填写资料时将开发人员的信息正确填写即可。 Q:在哪里修改系统密码? A:在集中交易系统有权限的员工, 请在见证开户系统柜员使用网址登陆修改密码, 密码需修 改为与恒生一致。在集中交易系统没有权限的员工,密码是与 oa 或门户一致的,请在 oa 中修改密码。 操作篇 Q:首次见证开户需做什么准备工作? A:应按照系统要求调试好业务所需的软硬件设备如摄像头、身份证读卡器、IE8.0 版本浏览 器等,并充分熟悉各流程环节。视频见证人还需提前安装好视频见证客户端。 Q:见证开户的各环节和角色分别要求怎样的网络环境? A:受理人应在互联网环境下登陆, 复核人需在内网环境下登陆, 视频见证人需在互联网环境 下登陆。 若视频见证人和复核人为同一人, 理论上工作状态需要两台电脑分别具备内网和互 联网环境。 Q:见证开户可以携带空白开户文本外出吗? A:营业部指定专人负责管理空白文本和重要凭证,并建立台帐管理,相关管理制度参考《见 证开户业务管理规范》 。受理人在见证开户前向营业部专人申领开户所需的各项文本材料, 包括:见证开户告客户书、开户文本、银证转账协议、三方存管协议、电子合同约定书、客 户确认书、开户申请表、自然人账户注册表(如涉及证券账户)等。建议营业部由柜台人员 向受理人做进一步培训,对各项文本材料的填写进行规范。 Q:见证开户的文本材料和现场开户有不一样之处吗? A:见证开户客户需单独签署《见证开户客户须知》 ,同时,应在《须知》上留痕见证地点, 并由受理人和见证人签字确认。 见证开户取消了风险测评问卷的纸质签字, 采用系统记录保 存风险测评结果。 受理人应确保在受理环节由客户亲自完成风险测评问卷, 并将测评结果反 馈给客户,95597 将在回访激活环节与客户确认测评结果和是否客户亲自测评,如客户表示 非本人亲自测评,则责令受理人在营业部现场重新为客户开展风险测评,客户签字确认。 Q:见证开户的文本材料如何签字盖章? A:受理人应首先检查核对开户材料的完整性和客户签字的完整性, 核对无误后在所有材料和 表单的经办人处签名确认。同时,见证人也在经办人处签名,受理人在前,见证人在后。如 采用视频见证方式, 可以回营业部后再由见证人签字。 受理人将客户材料整理完毕交接给复 核人, 复核人将纸质材料所填内容与系统登记内容进行比对, 核查确认完备无误后盖业务章 和复核章,并负责后续的档案整理和扫描等工作,档案袋上需标记见证开户方式。 Q:见证开户留存影像资料与现场开户有不一样吗? A:见证开户主要需要提供较多影像资料,均为开户时拍摄,包括客户正面头像、身份证正反 面照片以及能反映见证过程的照片, 两人见证方式下是客户\受理人\见证人的三人合影, 对 于视频见证方式下则是客户\受理人的两人合影。 Q:见证开户留存客户照片和身份证照片后,还需要留存客户身份证复印件吗? A:需要,必须留存客户身份证复印件。 Q:见证开户办理有时限要求吗? A:见证开户系统支持受理人 7*24 小时接受客户的开户申请,但复核人审核受登记公司(证 券账户)和基金公司(基金账户)技术接口开放时间的影响,仅能在交易日 9:00-15:00 通过审核; 客户通过 95597 办理三方存管也需注意银行技术接口的开放时间: 00-16: 9: 00, 其他时间无法办理三方存管。同时,受当前排队等待回访激活人数影响,审核完毕与回访激 活之间存在时间差,在月末季末开户高峰尤为明显。请业务人员知悉,并在业务开展过程中 注意合理安排时间。 Q:视频见证方式下,视频见证人应与客户确认哪些内容呢? A:视频见证人应严格按照公司要求的视频话术与客户沟通和确认, 客户可见到见证人, 见证 人需按照公司要求着装和佩戴工号牌。视频内容系统自动留档保存。 Q:二人见证方式下,见证人应做哪些工作? A:二人见证方式下,见证人负责审核客户身份,包括确认身份证件有效性、核对本人与证件 头像是否一致、见证客户本人完成风险测评问卷、见证客户本人签署开户协议、见证客户留 存本人手机号码等。 Q:视频见证方式下,可以同时在线多位见证人吗? A:可以的,一份见证任务只会由一位见证人接收,被接受后,就会在其他人的界面上消失。 多人在线可以提高见证任务的响应率。 Q:复核人通过系统审核客户开户资料时,哪些资料瑕疵的情况可以退回开户受理人整改? A:三种情况:客户照片信息不清晰或不满足要求,受理人需重新为客户拍摄; 所填写身份证信息中地址、有效期、签发机关等信息与照片显示信息不一致,受理人协助客 户重新填写, 无需再次见证, 但客户所填申请材料中涉及地址或有效期的表单需重新填写并 签字; 客户下挂股东账户所填信息与中登核查不一致, 受理人协助客户重新填写, 客户所填申请材 料中涉及申请下挂股东账户信息的表单需重新填写并签字。 如在开市时间受理客户见证开户申请, 建议及时与营业部复核人沟通, 确认客户申请材料审 核通过后再与客户告别。 Q:客户开户材料交接有时限要求吗? A:受理人原则上应在受理完成的当日将开户资料交接复核人; 复核人应在客户账户激活当日 完成扫描和建档。 Q:CRM 套餐订购与客户开发关系确认等后续工作的时效要求? A:营业部在客户账户激活当日完成套餐订购等工作。 Q:客户如何知道开户成功? A:回访成功呼叫中心会提示客户, 同时系统会发送短信将客户号告知客户。 营业部可自由把 握是否向客户寄送股东账户卡和资金账户卡。 回访篇 Q:回访激活会有哪些环节? A:一个完整顺利的回访过程大约在 5 分钟左右, 内容包括确认客户本人开户、 确认客户提供 本人联系方式、 确认客户风险测评结果和本人完成风险测评、 确认客户本人签署协议并了解 风险揭示、客户设置账户密码、客户输入三方存管银行密码完胜三方指定,流程全部完成后 客户账户才可激活。 Q:开户系统能看到客户的回访激活状态吗? A:受理人和复核人均能看到(未能成功激活的客户状态是等待回访,此状态包括未收到回访 和已有过回访、但未成功) 。对于未能在正常时间内完成激活的客户,受理人应及时关注, 积极与客户沟通了解,提醒客户保持手机畅通、接听回访电话。 Q:审核完成后多长时间能接到回访电话? A:受当前排队等待回访激活人数影响, 审核完毕与回访激活之间存在时间差, 在月末季末开 户高峰尤为明显。 可能存在审核通过的第二日才能接到回访电话的情况, 尤其对于在当日闭 后才进行受理工作的客户,受理人应充分做好客户解释工作。 Q:如果输错客户手机号码,可以进行回访吗? A:不可以。 请受理人在协助客户采集信息是一定注意填写正确手机号, 否则无法为客户正常 开户。 Q:如果输错了客户的三方银行卡号, 或者客户在回访时不记得银行密码, 可以更换三方吗? A:目前系统不支持更换。 请受理人在受理阶段与客户详细解释回访流程, 如客户对回访环节 办理三方不太有把握,则建议客户采用预指定方式,回访完再去银行办理,保证成功率。 Q:回访不成功有补救措施吗? A:补救功能正在开发中,尚未上线,现阶段只能销户重开。因此请受理人在受理阶段严格把 关,确认客户各项信息准确无误后再行提交。