《中华人民共和国外汇管理条例》(以下简称《外汇管理条例》)第四十五条私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关给予警告,没收违法所得, 处违法金额30%以下 的罚款情节严重的,处违法金额30%以上的罚款构成犯罪的,依法追究刑事责任。 最后关于冻结的建议: 我们市场外贸人收款的账户就极为容易的被这些不法分子利用,国外安排运费货款,通过中国的代理把这些非法的收入流到了外贸人的账户,总结来说是有不合规范的资金流动关联到自己的账户,而这就是冻结的缘由。 关于账户的风险等级,存在小问题他们才会通知上门,而一般上门解释过的,理论上账户最后都会解冻,因为大家都很清楚真正的犯罪分子是不会抛头露面的。 也许您可以准备多几张卡,对应不同客户,因为你无法知道接下来那一个客户的资金是有问题再次关联到你,大客户和散客户要区别出来收款。生意周转用卡不要大额存放,及时支付供应商或者直接提供您的供应商账户给客户付款,近期些有些商家夸张到一个月被冻结了11张卡,生意受到了极大的影响,无力支付供应商货款、员工工资、生活支出也出问题。 其实大多数的经办警官是不太熟悉外贸专业的,他们更不清楚广州、义乌这种特殊的市场采购模式,所以他们会停留在正规的纳税开票的一般贸易角度去沟通这些问题,我们不要害怕心虚,需要耐心的和他们做一些解释市场采购的外贸模式,这种贸易模式也是政府国家批准和扶持的,它最大的特点就是把众多形形色色的小个体户的商品整合一起出口,所以不会有开票纳税退税的环节。 为了鼓励出口,国家对于外贸和国际物流行业都是免增值税的。关于账户的风险等级,存在小问题他们才会通知上门,而一般上门解释过的,理论上账户最后都会解冻,因为大家都很清楚真正的犯罪分子是不会抛头露面的。 未来我们要如何管理我们的外贸账户呢?这也是我们当下在不断思考的问题,毕竟我们从事外贸行业,无法拒绝也无法要求客户的付款方式,那么冻结再解冻再冻结的循环就必然会不断重演。 有的人说可以办一张信用卡,有的人说用亲戚的卡,有的人说每年换一次卡,有的人说每天及时清帐,更有的人说用公帐收款,其实我想说的是,最佳管理我们的外贸账户就是注意三点:规划我们的账户用途,规范我们的合法身份,尽可能完善收入的证据链。如果总结成一句话就是:平均资金,完善证据。 冻结的局面是外贸人无法避免的,但是我希望我们可以腰板儿挺直走在