考虑到通存通兑业务的实际情 况,如果存款人因合理理由无法提供户主有 效身份证件或者身份证明文件,且单笔存款 金额达到或超过人民币1 万元或者外币等值 1000 美元的现金时,金融机构可参照《身份 识别办法》第七条有关银行业金融机构在提 供一定金额以上一次性金融服务时履行客户 身份识别的要求,对存款人开展相关客户身 份识别工作。业务办理过程中,如发现异常 情况,金融机构应进一步通过联网核查公民 身份信息系统对客户身份进行核查。) 二、大额和可疑交易 对公帐户一天发生十多笔资金转帐和取现业务,且每笔都是五万元以上,但每笔都是正 常的支出,这属于大额和可疑交易吗? 正常支出不应作为可疑交易报送。