《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定,“非法持有他人信用卡,数量较大的;出售、购买为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明骗领信用卡的”,涉嫌妨害信用卡管理罪,“处三年以下有期徒刑或拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金”。
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,“明知是……破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户的”,涉嫌洗钱犯罪,“没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金”。
4、依法合规使用银行卡
(一)妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具,保护好登录账号和密码等个人信息。对于废弃不用的银行卡,应及时办理销户业务,并将卡片磁条和芯片毁损,不随意丢弃。
(二)银行卡与有效身份证件分开放置,以免一起丢失被盗刷,并影响办理挂失及补办卡片等手续。
(三)不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具,以免造成经济损失,并承担法律责任。
(四)不要相信任何来历不明的电话、短信、邮件,切勿轻信非法机构或非法中介发布的小广告,并向他人泄露重要个人信息。
(五)发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,有效打击犯罪分子,自觉维护良好的用卡秩序,保障自己的合法权益。
按照资金流经途径途径,目前几种渠道最为常见:
1.平台交易
2.支付宝
3.微信,根据资金的流向不同,追回被骗资金的难度和方法也不同。
但是要说明一定,被骗了第一时间一定要先报警,防止损失进一步扩大,然后才是想着如何追回损失。
网络购物需谨慎
一. 在平台上正常交易被骗
一般在大的平台上通过正常的程序交易是不会被骗的,骗子可能会通过正规的平台让你去微信转钱不走平台交易,这样的情况在后面分析。平台通过正常的交易流程一般不会被骗,因为平台不会第一时间将钱打给骗子。
但是如果真的遇到了,那么肯定骗子是非常熟悉平台规则并且提钱就走放弃账号的,所以这种情况钱一般是追不回来的,但是我们都被骗了也不能让骗子好受,我们可以通过在该平台投诉举报来封掉骗你的商户,防止骗子继续使用该账号行骗。
还有可能就是到