近日由财富杂志和中金公司合编的2021年财富中国500强排名出炉,对于关注保险的小伙们而言,买保险既要看产品,也要看公司。
入选财富中国500强,两个必要条件,一是公司营收174亿以上;二是要求为上市公司;目前在保险业上市的公司并不多。
本期话题:
1、盘点入选财富中国500强的保险公司
2、介绍各家公司特色及代表产品
3、日常买保险一定要看公司吗?
一、盘点入选财富中国500强的保险公司
看下财富世界500强中,保险公司入选及排名情况:
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保险业有七家公司入选,平安保险集团排保险业第一,位列财富中国500强第4名,仅次于中国石化、中国石油和中国建筑,平安目前排到非国有企业第一;
中国人寿目前排到第8位,较去年上升2名,接下来就是中国人保、中国太保、太平、新华人寿和中国再保险集团。
注意:上述是保险集团排名,并不是单一的寿险或财产险排名。
二、介绍各家公司特色及代表产品
平安保险集团:下面有平安人寿、平安银行、平安健康险、平安财险、陆金所、平安好医生等多家子公司,是一家综合金融集团,其中最核心的就是平安人寿、平安银行和平安财险。寿险每年贡献两千多亿保费收入,以及大量的客户来源,代理人目前100万左右;平安银行也是主要利润增长点,与寿险公司深度融合;平安车险目前保费收入排到行业第二,仅次于人保车险,市场份额17%左右。
中国人寿保险集团,旗下中国人寿股份有限公司、中国人寿财险以及控股公司广发银行是核心;中国人寿寿险保费收入稳居行业第一,代理人达到160万左右,2021年一季度净利润达到284亿,超过平安寿险,疫情之下仍然发展迅猛;中国人寿财险目前排财险公司第四,市场份额仅占6%;
中国人保集团:旗下有人保财险和中国人民人寿(简称人保寿险)、人保健康险,人保财险市场份额达到36%,一家独大,尤其是人保车险家喻户晓;人保寿险成立于2005年,目前保费收入一年达到1000亿,净利润30亿;人保健康险,很多人第一时间相对支付宝上好医保长期医疗,就是人保健康险承保的。
中国太平洋保险,太保旗下就是太平洋人寿和太平洋财险,比较有名,太保寿险无论是保费收入还是净利润都是行业第三;太平洋财险保费收入排到行业第三,市场份额11.5%,仅次于人保财险和平安财险。
太平保险集团和新华人寿,在保费收入和净利润上差不多,前者是知名央企,后者是四大上市险企之一,去年保费收入都超过1400亿,净利润超过110亿。
当前几家公司知名重疾险:
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主打的百万医疗险:
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三、排名靠前的产品就值得买吗?
从上述几家公司情况来看,一些知名的公司产品特点,就健康险而言:
1、公司知名度高,市场份额高。日常买的人比较多,说明不少消费者比较认可大公司产品。
2、习惯性重疾险+医疗险一起投保,采取组合销售的方式,医疗险续保条款都比较好,理赔比较方便;重疾险主打产品多是储蓄型或返还型重疾险,保障期限不是很灵活。
3、交费价格比较高,对于不同年龄段的人群,想要买到30万或50万以上保额,考验个人交费能力。