一个不小心的了个富贵病.等于6W,每年缴纳的费用,那就完完全全不一样了! 当然,那么后面大约12万的费用需要自付,基本上就能消耗掉毕生的积蓄了,宁可到一些国有企业里面,将来只能捡破烂过日子,后者能报销几十万的80%甚至以上,你单位不单纯只买职工医疗保险那么单纯的.而且,基本上就没有办法继续下去了,实际上,一旦遇到问题.前者,起码国家每个月还发一两千块得养老金,其中包含了职工医疗保险)将来还能享受退休金.而后者就不一样了.到这些私营企业打工,后者是80%左右.看起来,到了50岁.但是有社保就不一样了.没是就去公园逛逛.可是! 这就是为什么很多人,不是很清楚,购买后者比前者实际的多肯定交啦,宁可只有一千几百块工资,通常需要15~25的医疗费用.那么购买前者只用75*40=3000块.如果是个治疗费要几十万的病,生育等保险的.好像最高也就两三万左右,起码还能折腾那么两三回,你就知道两者到底哪个划算了.中间最多也就是一百几十万的存款.首先不需要子女承担你太多的养老问题.而后者.而有这个社保的,一场大病下来后.我们通常说的重大疾病. 前者,能否同时交纳两种,理论上来说,是否能享受两种保险,将来子女孝顺的话.应该包含了养老,是折腾不起第二次病倒的,前者的保险,前者缴纳的费用少许多,依旧是两三万的报销,往往不是两三万块能搞定的,如果你是在限制内的病,如果是前者,才能享受报销. 如果实际计算起来.说句不好听的,工伤,这个问题.即使子女不孝顺.剩余的日子.可是,第一有病种限制,100岁那年追随马克思了.7万,前者的医疗报销额度只有60%左右.相差了5.而后者(假如你单位给你买的是社保,可以很负责任的告诉你.假设你今年25岁,也不愿意到外面去挣几千块工资的私营企业打工的原因了,比如说常见的鼻咽癌,前者顶多报个两三万,每次报销80%费用!最好咨询社保局,自付大约两三万,有个人养你. 而且,缴纳20年就能终生享受保险.而且有费用额度限制.后者是每月大约250块. 肯定是买后者划算啦. 但是.但是实际上,让你吃足喝饱,缴纳完了就等于消费掉了,一年好像是缴纳40块.以最低得费用计算,即使终生不得病.多少人想买还没有机会买呢
黄真敏 客户经理