属于一次性业务,需要识别客户身份。(如 果不在某一金融机构开立账户的客户要求将 超过1 万元款项直接存到他人卡上或账户 上,且该卡或账户不属于该金融机构,这种 情况下,仍视为一次性交易,需要按《金融 机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法》第七条的规定采取客户身 份识别措施。) 12 如果客户拿第一代的身份证来办理业务,我 们是否给他办理业务? 截至目前,一代身份证还是法定的有效证件, 注意证件有效期。 13 户口簿在办理业务时是不是有效证件? 对于16周岁以上的人不是。 14 在实际的工作中如何识别护照和军官等非居 民身份证件,如何知道证件的真伪。 公安机关出入境管理部门负责对护照持有人 的出入境信息进行管理,实践中,有的金融 机构通过查看“出入境记录”的方式辨别真 伪。如果没有出入境记录,一般就是假的。 怎么看呢?1、看护照中的签证页,中国入 境签证页上应当有“海关”和“边检”的蓝 色入关印章;2、如果护照的签证过期,属 于延期居留,可直接报警。