异常交易和银行卡流水多少没有直接关系。被银行判定为异常交易存在以下原因:
一、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。比如:消费者每月工资为三千,在两天内连续存入三十万,此交易为异常交易;消费者银行账户中有一百万,连续五天分别向五个个人账户转账二十万,此交易为异常交易。
二、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
三、长期闲置的账户原因不明地突然启用,或者是平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。
四、与避税型离岸金融中心之间的资金往来活动在短时间内明显增加,或频繁发生大量资金收付。
五、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。
六、没有正常原因的多开户、销户,且销户前发生大量资金收付。
七、经常存入境外开立的履行支票或外币汇票存款,与其经营状况不符。
八、进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑。