招行去年11月发布的《关于“全面落实“三反”意见,加强改进反洗钱监管”的公告》也特意提醒客户不要出租或出借自己的身份证件和银行账户、U盾。
银行核查客户身份不力将被罚
《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,金融机构如果未按照规定履行客户身份识别义务或者与身份不明的客户进行交易,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。