5个月内合计被罚超900万
5月24日,央行太原中心支行公布的行政处罚信息显示,随行付山西分公司存在违反有关反洗钱规定的行为被处以罚款128万元,并同时责令该公司给予相关责任人员纪律处分,并对相关责任人员共处以罚款12万元,合计共罚款140万元,这已经是随行付年内第三次领到监管罚单。
实际上,今年以来,随行付及其分公司多次被罚,且被罚金额都在百万元以上。1月2日,央行重庆营业管理部公布的罚单显示,随行付重庆分公司因违反有关反洗钱规定的行为,被处以罚款170万元,相关责任人员被处以罚款4万元。
时隔两个月后,3月6日,随行付因未按规定履行客户身份识别义务被罚。根据央行营业管理部披露的罚单显示,随行付因未按规定履行客户身份识别义务,未按规定保存客户身份资料和交易记录,未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等问题被央行营业管理部合计处以590万元罚款,两名相关责任人共被罚款31万元,合计被罚621万元。
至此,据北京商报记者统计,2019年还未过半,随行付及其分公司和相关责任人员共计罚款达到935万元。
分析人士指出,屡次被罚的背后反映了支付机构在合法、合规方面欠缺良多。国内支付机构竞争激烈,或迫于生存压力、或为了更高收入,部分支付机构接入黑灰产,非法牟利。
免费领POS机背后
除了频收罚单外,随行付还涉嫌手刷POS机违规套现。北京商报记者调查发现,在各大主流电商网站搜索随行付POS机已经不会出现相关结果,但是在微信小程序搜索“随行付”时,则会出现“随行支付POS免费领取”、“随行付高端MPOS免费领”的商家。
记者以购买POS机的名义向客服人员咨询,一家客服人员介绍称,只需要填写姓名、电话及详细地址,再微信支付39元的保证金就可以免费领取随行付POS机,并以邮寄形式将POS机寄到商户手里,同时在机器激活后保证金会全额返还。对于激活的标准,该客服人员表示,开机后使用的第一个月需要达到5000元的流水。
另一家客服人员则介绍,使用随行付POS机会要求第一笔冻结196元,并要求3个月内累计刷卡10万元流水,冻结的196元才会直接打到储蓄卡内。同时,该客服人员表示为随行付代理商,并指出不需要审核资质,也可以利用此POS机套取信用卡资金,并主动教记者如何操作。