但是国家对个人的账户并没有要求对账,所以在接到所谓的要求对账的电话时,你的第一反映应该是核对这个电话来源的真假(即使是显示为银行官方客服电话也不要轻易相信,毕竟现在的虚拟拨号软件都很厉害),最好是自己拨打官方客服电话或者亲自要银行网点进行核实真假,以防被骗。如果确实是官方打来与你对账的,那么一般就两种情况:
信用卡套现
信用卡套现被监测到,如果银行不打算直接降额封卡,那么就会与用户核实真假,并让用户提供POS机刷卡单,购物清单等等资料,进行核实,所以如果与你核对的是信用卡,先确认下自己最近是否存在套现行为。
反洗钱监测