(二)FTC通过Koscot案对金字塔骗局的认定
1.FTC以组织支付参与者报酬的收入来源作为核心标准
FTC作为美国联邦政府下一个独立的执法机构,其目标就是保护消费者权益以及消除与预防不当的商业行为。根据FTC法案第五章,FTC拥有对消费者不公平或者欺诈性商业行为进行管制的权力。对于金字塔骗局,FTC认为骗局组织者利用多层次销售形式(multi-level-merchandising program),招募了许多的参与者。他们是被组织声称的丰厚收入情况诱引参与,而事实上并没有机会能收回他们所投资的大量钱财。这些行为构成了“关于或影响商业的不公平欺诈行为与实践(unfair or deceptive acts or practices in or affecting commerce)”,被FTC法案第五章所禁止。
在对Koscot的意见书中,FTC给出了关于金字塔骗局的经典定义:参加者向公司支付金钱,来获取(1)销售产品的权利;(2)因发展其他参与者加入计划而获得奖励的权利,而且这奖励不涉及将产品销售给最终使用者(ultimate users)。[10] 对于大多数参与者来说,第一个要件,即通过支付对价以获得销售产品的权利,是没有多大价值的。因为通过销售产品获得的报酬,远不及通过销售分销商资格获得的报酬多。如此一来,公司和其分销商都将注意力放到招募下线方面,从而会忽视或者排除掉零售的存在,为健全零售行业的发展造成巨大的阻碍。
第二个标准是认定金字塔骗局的关键。虽然不注重产品销售不意味着完全没有产品销售,但是少量零售的发生并不能避免被认定为金字塔骗局,公司更不能以其有产品销售作为抗辩事由。更准确的理解应该是看计划的关注重点。如果计划重点关注招募新的下线从而获取利润,而不是聚焦于将产品销售给最终使用者,那么该计划有被认定为金字塔骗局的可能。[11]