问题4:哪些国家机关负责监管和打击洗钱活动?
答:中国人民银行是反洗钱的行政主管部门,负责组织、协调全国的反洗钱工作,包括制定反洗钱规划和政策、监督检查金融机构的反洗钱工作、设立反洗钱信息中心对大额或可疑资金进行监控、调查可疑交易活动、向公安机关报告涉嫌洗钱犯罪的案件、与境外反洗钱机构进行信息和资料的交换等。除中国人民银行外,还有其他部门参与反洗钱的管理工作。现已建立了由公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、证监会、银监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议,各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。
问题5:为什么需要在金融业开展反洗钱工作?
答:金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用,但同时也容易被犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动。
问题6:支付公司开展反洗钱工作是否会侵犯个人隐私和商业秘密?
答:不会。《反洗钱法》非常重视保护个人隐私和企业的商业秘密,金融机构必须对其履行反洗钱职责所获得的客户身份资料和交易信息严格保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。同时,《反洗钱法》还规定,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查;司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。
问题7:何种情况下,客户应该按照支付公司的要求重新提供身份证件和基本身份信息?
答:原则上,支付公司只要对客户身份资料的真实性、有效性或完整性有合理怀疑,就可以要求客户重新提供身份证件和基本身份信息,具体包括:(1)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的;(2)客户行为或者交易情况出现异常的;(3)客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的;(4)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;(5)支付公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互