账户多少钱会被监管 个人银行账户进账多少就会被查?有何依据?
个人账户现金进账5万以上会被查,其他方式转账进账不会被查,只有在转账划转给其他账户的时候才会被查,除非反洗钱中心认定这个是可疑交易。
银行账户往来超过一定的额度之后会被查,这个估计很多人都不知道,但在实际的转账过程中,银行对大额资金的交易一般都会进行监测。
针对这个问题,我们下面详细来大家解释下。
个人账户转账多少会被查呢?
根据中国人民银行令〔2016〕第3号相关规定,中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号发布)进行了修订,经2016年12月9日第9次行长办公会议通过,自2017年7月1日起施行。