什么是指数红绿灯?
先来个蚂蚁财富官方的解释:指数红绿灯是一种基于指数估值筛选指数基金的方法,辅助投资者理解指数的投资价值。指数低估时买入基金,更大概率获得收益,同时下跌概率及空间相对更小。
低估值筛选基础上同时考虑了指数盈利能力,剔除盈利能力长期弱势的指数。相关指数进入低估区或高估区,指数红绿灯会发出提醒,不错过投资机会。指数估值时衡量指数价值高低的重要基础指标
指数红绿灯主要运用指数的PE方式来衡量指数估值高低情况,单一指数的PE计算为其成分股的总市值除以成分股近一年的归属母公司的净利润;其中金融类行业使用PB方式来衡量指数估值的高低情况,单一指数的PB计算为其成分股的总市值除以成分股近一年的归属母公司股东的权益。
相关指数的成分股及股票的业绩快报、年报、市值规模数据来源于聚源,经计算整理形成相关指数估值。可以说,指数红绿灯的提法很贴切。简单来理解上面的话,就是分析指数的估值,通过参考指数的估值:低估、正常、高估,作为买入/ 持有 / 卖出的操作参考。
低估值买入,投资潜力大(绿灯行)
正常估值区,可持续关注(黄灯看)
高估值提醒,卖出不错过(红灯停)
根据蚂蚁提供的买入并持有一年的回测数据,低估时买入的平均收益为15.56%,任意时点买入的平均收益为9.17%。
可以发现只要通过简单的低估买入策略就可以获得6%左右的超额收益。所以蚂蚁说,指数红绿灯是“指数基金投资的不二法门,踩准买卖好时机”。
5、最后说说买基金要注意些什么?
1、一定要止盈!止盈!止盈!
为什么我要强调止盈呢?因为整个经济,虽然从整体上看,是向上的,但是经济循环也是周而复始的。走完一个经济循环,如果长期盈利没有及时止盈,就有可能进入一个向下的经济周期,这时候,你没有及时止盈的盈就会大幅度缩水,甚至是出现亏损。所以,为避免这种情况的发生,我们买基金一定要止盈!
2、不要频繁交易
要知道,基金的买入和卖出都是有手续费的,而且和你持有的天数有关,往往是持有的时间越久手续费越低。买基金频繁进行短线操作,这样不仅浪费交易手续费,没准还会错失大把大涨的行情。
投资都是有风险的,我们买基金也属于一种投资,那怎样降低我们投资中的风险呢?这就是我们下面要说的基金搭配的问题了。
3、不要着急买
基金连续多日跑输