超出销售文件约定比例的,除高风险类型的理财产品超出比例范围投资较低风险资产外,应当先取得投资者书面同意,并在全国银行业理财信息登记系统做好理财产品信息登记;投资者不接受的,可按照销售文件约定或公告提前赎回理财产品。七、产品相关费用
1.本产品免认购费和申购费、免赎回费。
2.销售费: 0-0.4%/年。计算基准为本产品前一自然日资产净值,每日计提,计算基础为365天。2021年3月31日(含)之前让利投资者,销售费率优惠为0%/年,2021年4月1日起销售费率优惠期是否继续延长将以公告为准。
3.管理费:0.3%/年。计算基准为本产品前一自然日资产净值,每日计提,计算基础为365天。2021年3月31日(含)之前让利投资者,管理费率优惠为0.1%/年,2021年4月1日起管理费率优惠期是否继续延长将以公告为准。
4.托管费: 0.03%/年。计算基准为本产品前一自然日资产净值,每日计提,计算基础为365天。
5.其他费用:交易费用(包括但不限于交易佣金、撮合费用等)、理财计划验资费、审计费、律师费、信息披露费、清算费、执行费用等相关费用,具体以实际发生为准,从理财财产中支付。
6.上述固定费率均为年化,每日计提,定期支付,产品到期或提前终止情况下,在产品到期日或提前终止日支付剩余应付未付的费用;其他费用,按实际支出额从产品资产总值中扣除,若产品管理人以其固有财产先行垫付因处理本理财产品相关事务所支出的费用,则产品管理人对理财产品的财产享有优先受偿的权利。
7.银行有权根据相关法律和国家政策规定对产品收费项目、条件、标准和方式进行调整,但应至少于调整前2个工作日通过广发银行官方网站、手机银行进行信息披露。若投资者不接受的,投资者可根据调整公告中相关说明,在调整公告说明中规定的时间内按照要求提前赎回理财产品,在此种情况下广发银行将可能开放特殊赎回期间,具体以广发银行公告为准。
八、理财计划的估值
1.估值日
本产品的估值日为每个工作日及国家法律法规规定需要对外披露产品每万份收益和七日年化收益率信息的非工作日。
2.估值对象
本产品持有的各类证券、银行存款、应收款项及其他资产和负债。
3.估值方法
产品将遵从国家相关规定开展估值工作,采用产品管理人和产品托管人共同认可的方法估值,采取必要、