金融机构与 境外金融机构建立代理行或者类似业务关系 应当经董事会或者其他高级管理层的批准。 11 大额交易中,有时几万元系统自动能提取, 有时个人账户二十几万元他不提取,是不是 还是存在一些不完善? 这要看你们总行大额交易和可疑交易报送系 统的设计需求,如果发现不符合相关法律法 规的规定或与实际工作情况不符的应反映给 你行总行。 12 我们目前制定的《反洗钱实施细则》好像大 部分是针对储蓄业务和代理业务,对公司业 务、信贷业务等新业务的洗钱行为未做详细 的规定。这样我们怎么执行呢? 这个细则如果是你们行制定的,说明存在不 完善之处,你们要做的,就是需要改进这个 实施细则。 13 联合安理会决议中制裁的国家也是反洗钱要 关注的吗? 是的,请及时关注人民银行或“三会”转发 的外交部关于执行联合国安理会决议的通 知,也可关注人民银行门户网站“反洗钱” 子站下的“风险提示”栏目。 14 发现客户大额或者可疑交易时,银行对客户 的尽职调查中,客户提供的信息本身就不属 实,导致银行调查结果有误,而客户洗钱行 为又发生了,那么银行有责任吗? 不是说只要有洗钱行为发生金融机构都有责 任,关键看这个过程中金融机构是否依法、 尽职履行了反洗钱义务。 15 有关外汇和期货业的知识我们平时根本接触 不到,在银行业反洗钱操作实务与案例中这 一快涉及很少,能讲讲经常项目个人外汇和 资本项目外汇的相同点和不同之处吗?还有