赌博网站为何会盯上电商平台?互联网金融安全专家告诉记者,2017年之后,我国对资金流动安全性监管力度加大,赌博网站在第三方支付渠道的资金流动路径被基本堵死。电商平台上店铺众多,交易频繁,一些平台内部对“空壳店铺”注册和运营的监管能力有限,因而成为一些赌博网站充值点的藏身之处。
“靠卖收款码就能躺着赚大钱”
业内人士告诉记者,赌资通过店铺收钱码进入电商平台账户,之后再经提出后流入赌博网站经营者手中。但赌资充值需立即到账,电商平台与商家的资金结算却存在时间差。要填平时间差,就需要有人充当提供“垫资”的资金中介。
一位广东的业内人士告诉记者,大垫资中介为赌博网站提供即时到账的资金,再通过赌客的充值回收资金。其利益则来自垫资抽成,金额可达垫资额百分之三左右。在电商平台注册“空壳店铺”的则是为数众多的“下线”。
“‘下线’只需要去电商平台上开个店铺,弄个收钱码发给大中介,基本上就可以躺着赚钱了。”该内部人士告诉记者,下线赚钱的关键就是借一些平台注册商户审查漏洞,搞到店铺资格,获取收钱码,并以虚假交易的形式“洗白”充值赌资。成功后他们能从中分取金额不菲的抽成。
入驻商户资质审核是否存在漏洞?某电商平台公关负责人称,平台会通过公安部门和企业信息查询系统的数据来核验主体身份的真实性,同时还会对行政许可类证照进行审核。
但据记者掌握的数据,仅今年年初至5月底,该平台向有关部门报送包括赌博洗钱在内的违法线索18958个,涉及店铺地址达1719个。
公安部:加强部门和行业监管,依法关闭赌博网站
中国互联网协会研究中心秘书长吴沈括认为,打击网络赌博资金“借道”电商平台,需从技术、法律、行业等多方面综合施策。
互联网金融安全专家吴寅鹤认为,当前电商平台技术识别异常交易的广度和精度直接与识别经验相关。成立时间较短的平台,识别精度就不高。
吴沈括则告诉记者,一方面,一些平台商户准入门槛设置过低,只需提供一张身份证就能成为商户。另一方面,一些不法分子从网络获取或者购买身份证、营业执照等证件信息,以此规避审查。
浙江大学光华法学院互联网法律研究中心主任高艳东认为,作为平台方,应承担监管合作商户、落实实名制等责任,电商平台也有义务对包括洗钱在内的非法交易行为建立长期有效监督机制。他建议,国家有关部门可结合举报线索,定期对相关电商平台做好风险隐患排查工作,倒逼相关企业加强行业自律。
公安部负责人称,要加强部门和行业监管,坚决查处为网络赌博活动提供服务的网络运营商和通讯服务商,依法关闭赌博网站,切实加大对非法资金支付结算活动的整治力度。
(据新华社电)
颜之宏 余俊杰