从1934年开始,美国就一直欠债。
到2019年2月,美国债务已经达到了恐怖的22万亿美元。
而且,由于特朗普推行大基建,减税政策,预计在他总统期间,美国债务会达到30万亿美元。
国际货币基金组织预测,在2040年,美国债务将是GDP的1.6倍,已经入不敷出。
今天我就来说说,美国是如何欠债致富的,到底欠中国多少钱? 中国为什么必须借?
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美国国债怎么回事?
现在的美国一屁股债,可能说是世界上最穷的政府。
但同时,美国又是世界上最有钱的政府。
因为美国通过美元政策,吸引全球资金,靠债致富。
怎么操作的呢?
美国把自己债务打包成国债,就是俗称叫国库券,这是一种投资品。
它把国债卖给全球各国 ,世界各国等于借钱给美国政府。
各国为什么要买美国国债?因为有利息啊,能赚钱啊!
美联储印出美元,世界各国通过贸易卖自己资源和货品换美元,再购买美国国债进行美元投资。
最后美元又回流到美国,政府再把美元存回美联储,这样就形成了美国存款。
美国好像什么都没付出,还白白拿了各国商品资源。
这就是美国人不爱存钱,爱借贷透支消费的原因。
政府都这么玩,我们也来吧!
拿着别人的钱去消费,爽得不要不要的。
这个逻辑就是,美国通过全球贸易用美元换货品,把美元流向世界各国,各国又通过交换自己货物商品购买美元和美债让美元回流。
近几十年,美国是全球资金流入最多的国家。
所以,美债就可以无限增发下去,美国就能无限吃香的喝辣的。
这样形成了循环,美国也就成了世界最富国家。
如果还是不理解,就把美国比作上市公司。
上市公司美国发行自己股票,吸引大家买,圈到的钱用于公司运作开支,剩下的自己买车买地买房泡妹子。
公司不断增发新股换旧股,因为有持续股息分红,人们会不停地去买,整个股票盘子不断扩大。
这就意味着,美国这支股票不用还投资者本钱。
只要美国全球霸主地位没变,能持续给投资者分红和利润,就能让全球各国一直买美国的债务。
所以,换个角度想想,钱是什么?
钱只是个工具,终极目标是用这个工具买自己想要的东西。
美国输出自己大量的美元换取各国的资源和商品,不用钱就能获得全球大量的资源商品。
又通过美国金融市场再把各国的美元再吸收回美国,推高美国的股市。
只要美元是全球最强货币,美国就可以一直欠债收割全球,一直用别人的钱买买买花花花,借别国的钱去发展自己,自己还成了霸主。
这也是美国的厉害之处。
那么,美国欠中国多少钱呢?
2美国欠中国钱吗?
从2008年开始, 通过购买大量美国国债,中国成了美国最大债主。
2019年1月,中国共持有1.1266万亿美债,相当于美国欠每个中国人5700元人民币。
图表数据来源财新网
在一些人思维中,觉得美国人欠我们的钱,动不动就说:美国欠中国人钱,还钱还钱!
这个想法是错误的。
1.是中国主动买的美债,不是美国借中国钱。
2.美债都有期限,到期前,中国无法要求美国还。
3.要套现,中国可以轻易把债券卖给别国,也可以到期去套现。
那么问题来了,中国为什么买那么多美债?为什么不让美国还钱自己去套现?
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中国为什么要买美债?
1调节货币
外汇储备是调节人民币汇率最好手段。
世界各国拿美元来买中国商品,中国手里握有大量美元,然后在用美元买国债当外储。
现在,中国外汇储备已经超过了3万亿美元,三分之二是美元资产,大多数是美债。
另外,中国外汇储备大多数是外国人资产,并非中国自己所有。
其中有外国来华的投资款项、中国欠的外债,还有国际投资热钱、贸易顺差,个人账户的美元存款等。
人民币下行期,如果要稳定汇率,央行就抛售美债买进人民币,这样一来人民币的需求上升,人民币就会升值,美元就会贬值。
2依靠美元信用
其实,大量购买国债是朱镕基总理这个金融天才想到的。
一直以来,全球贸易都要用美元,是全球硬通货币。
中国发展初期,人民币在国际上地位很低。要发展中国贸易出口,要以美元为锚,增加美元国债和美元储备,这样增加人民币在国际上的信用度度。
为什么?因为你和外国人做生意,你不能用人民币给人家结算,因为人民币没法在全球流通,人家瞧不上人民币。
如果有美债美元储备做信用背书,各国来中国投资做生意做贸易,都可以先用人民币再用美元结算,这样使得人民币的流通性增加,大大促进了中国经济。
相当于人民币在国际上的变向流通。
所以,中国进口产品越来越便宜越来越丰富,普通民众也能消费得起。
这都要感谢当初愿为改革粉身碎骨的朱镕基总理。
3稳定
数十年以来,美债从来都是严格执行按月付息和到期还本的承诺,在全世界有极高的信用,收益稳定可靠,可以随时转卖抛售,是世界上公认的AAA级投资产品。
它的背后,是拥有超级的国际地位的美国政府,和世界货币之王的美元。
所以出现全球性危机时, 各国都一股脑抢着买美债,因为啥?
稳呀!
中国通过贸易和投资赚了很多美元,这么多钱不能放床底下塞砖缝藏着等贬值,只能拿去投资增值。
上万亿的资金投资,不是开玩笑的,任何亏损都是要命的。
而美国国债,是世界上唯一可容纳高达10万亿美元的投资市场,稳定安全。
债息收益率每年在3%左右,中国拥有1.12万亿美债,每年美国都要支付中国300亿美元左右的 债息。
这是一笔相当巨大的数目。
4抵御风险
一旦发生国际游资热钱和外国在华企业挤兑时,中国可以拿美债抗风险。
比如,世界跨国公司拿1000亿美金在中国建厂投资,中国就要将1000亿美金兑换成6000多亿人民币给人家在中国投资流通。
中国手里就有了1000亿美金,就买成美债抵御通货膨胀。
如果跨国企业在中国赚了5000亿人民币,想套现美元离场回国。
这时如果有国际热钱游资想造成中国经济危机做空中国获利,也要套现离场,
中国可以快速抛售美债得到美金,应对全部挤兑风险,保证国家金融稳定。
5激活产业
中国发展初期,用贸易出口来发展经济保证就业,中国很多地方政府和企业,就是通过对外加工贸易来养活一家老小的。
央行就买下美元后开始印人民币,多印出来这部分人民币就叫做外汇占款,占中国每年新印钞票的三分之一左右。
这样一来一回,就大大激活了中国的经济和产业。
6政治
虽然美债是非常稳定,但任何投资品都有风险,美债的风险就是美国国家实力和信用的下降。
作为美国最大债主,中国会给美国不小的经济政策压力。
如果抛售美债,会削弱美国的信用,美元急速贬值,影响美国的经济金融。
中国就能掌握一定的主动权。
当然,这招不能轻易使用,因为对自己伤害也很大。
最后总结一下,
为什么美国欠一屁股债,但还是全球第一富?
首先,你要好好理解富与钱的区别。
有钱是不是富?
是,也不是!
有钱好不好?当然好
为什么?有钱可以买到好多东西。
但是,最终其实你的目的是东西,而不是钱。
你是为了东西而去挣钱,拿钱去交换东西!
所以,钱只是交易工具,是为了得到你想要的东西。如果不用钱就能获得大量想要的东西,钱又有个什么用呢?
就算欠一屁股债又有什么关系呢?因为钱根本就已经没用了。
再通俗点说。
某种意义来说,美元和美债都是欠条。
中国央行用自己货品交换美元,又用美元买美债,债券到期或被出售时,中国央行拿到的还是美元。
一圈回来,欠条又变成了欠条,各国央行为了稳定,只能继续买美债。
美国国债不断膨胀,不断发新债还旧债, 用国债欠条收割全球,换来无数资源,成为全球霸主。
全球都掉进了美元陷阱中。