自己买的保单越来越多,或者家人的全部保单加一起十几分合同,时间久了,难免会忘记都有哪些保单。
如果是纸质版的长期保单,几十年时间里大扫除或者搬新家,都有可能随手给丢弃,存放起来很容易丢失;若是电子保单,保存在手机或者电脑的文件夹中,在手机/电脑损坏和更换过程中也可能会丢失。
那么有没有一些方法可以把所有的保单全放在一起,而且不会因为自己的大意而弄不见的呢?
今天,奶爸帮大家做一下“保险善后”的事情,整理了5种查找保单的方法。
查找保单,这5种方法了解一下保单查好了,该怎么管理奶爸总结

查找保单,这5种方法了解一下

过去买的所有保险,在哪里查看呢?
奶爸给大家整理了以下5个方法:
1.个人电子邮箱查询
在线上投保时,保险公司都会要求我们提供一个电子邮箱,目的就是发送电子保单。
(投保页面,填写电子邮箱)
登陆填写的邮箱后,就可以查看保险公司发来的保单邮件。
如果邮件数量过多,很难找到的话,可以在搜索框里输入“保单”、“保险”等关键词来查看。
(QQ邮箱搜索框)
不过要注意,时间太久的话,邮件有可能被放进了“垃圾箱”,也可以留意一下“垃圾箱”的邮件。
虽然电子邮箱查看是比较方便,但是防患于未然,还是建议大家收到保险公司发来的邮件后,及时保存到自己的电脑上。
或者打印出来,顺手做一个备份,这就不怕万一忘记了,以后想看也方便。
2.“中国保险万事通”公众号查询
中国保险万事通是一个官方工具,有一个很厉害的功能,就是可以一键查询保单。
这个公众号背后的大咖是中国保险行业协会,是一家非营利性组织。
大家也不用担心自己的数据会被泄露。
通过“中国保险万事通”查询保单,具体怎么操作呢?
步骤来了:
首先,在微信上关注“中国保险万事通”公众号,这个公众号长这个样子:
(中国保险万事通公众号)
关注之后,进入公众号主页,看手机页面底部的子菜单,点击“保单查询”。
(点击保单查询)
此时会弹出一个叫【保易查】的小程序。
同意勾选“服务协议”,用手机号码进行登陆。
(登录)
登陆后进入实人实名验证,准备好自己的身份证,按照提示拍摄身份证的正反面。
完成身份证验证后,最后一步是录制视频验证,具体的操作可以参考里面的视频录制规范。
(实名认证)
视频验证成功,代表这整个认证操作结束,接下来“设置密码”,设置之后再次点击“保单查询”,就可以查看你名下所有的保单信息。
这个公众号的实用性很强,查保单很方便。
满分100分的话,至少可以打个90分。
扣了10分的原因在于它只能查看自己名下的保单,另外,部分很早之前购买的保单可能还没有电子化而无法查询。
3.金事通APP查询
金事通的所属公司是中国银行保险信息技术管理有限公司,简称中国银保信,也是大有来头。
中国银保信成立于2013年7月,是经国务院批准,由中国银保监会直接监督管理。
金事通APP有安卓版和IOS版,大家可以到自己的手机应用商店去下载。
(金事通APP)
下载成功后,进入APP界面,点击“个人中心”—“注册账号”,输入自己的个人信息就可以进行注册。
(注册步骤)
注册成功后,下一步要进行人脸识别,最好在光线充足的地方拍摄。
人脸识别成功后,接着要设置一个登录密码,全部操作完成了,再重新登录一次,就可以查看自己的保单信息了。
(人脸识别)
投保的产品、保险公司、保障期限等详细信息,都可以一目了然。
(查看保单)
要注意的是,金事通APP只能查自己作为投保人的保单,如果你是被保人的话,需要用投保人的信息登陆才能查看。
4.保险公司官微
现在是互联网时代,绝大部分保险公司也会跟随时代的步伐,都有自己的官网和官微。
大家买了哪家的保险,就可以关注哪家的官网和微信公众号,随时可以查看自己的保单信息,了解保障情况。
以信泰人寿为例,关注“信泰保险官微”,点击右下角的“客户服务”—“服务大厅”,登录之后就可以看自己投保了哪些产品,保单详情等信息。
(信泰保险官微)
除了查看保单之外,还可以下载电子版保单,申请纸质版保单等服务,功能很齐全。
不过保险公司的官微,只能查看你在那家公司买的产品,想查看全部保单信息的话,还需要关注其他产品对应的保险公司官微和官网,操作有些许繁琐。
5.保险平台小工具
保险公司的客户数据是机密,一般不会共享,除了那些由国家组织直接监管的平台,不然的话我们要通过各家公司的官网、公众号等进行保单查询。
其实,还有一种第三方保险咨询公司。
保险公司会把产品放到第三方平台上,消费者可以自由挑选和对比,咨询专业人士,选择适合自己的产品。
一般第三方保险平台会有管理保单的工具,可以利用这些小工具来记录保单信息,随时查看,比如小程序。
如果是通过奶爸保平台投保的话,可以在【奶爸保保单管理】小程序上查看自己和家人的保单。
(奶爸保保单管理小程序)
查看保单的操作也是很简单,不需要进行繁琐的人脸识别和认证。
投保成功后,在微信上搜索【奶爸保保单管理】小程序,用微信手机号或者投保手机号授权登录,就可以看到在奶爸保投保的保单。
(奶爸保保单管理小程序)
如果是通过其他渠道投保的,也可以把自己保单的基础信息录入进来。
除了查看保单外,还能进行保单备份、查看保障分布,从而完善自己和家人的保单配置,更加方便快捷。
不知道如何操作的话,可以联系奶爸协助你。

保单查好了,该怎么管理

保单都找到后,更重要的是做好保单管理。
一方面可以方便自己随时查看,给谁买了保险、买了什么保险、保障内容有哪些,都可以一目了然;
另一方面,可以及时做保单诊断,了解自己和家人目前的保障状况,要是发现存在问题,也能及时补充和修改,不断优化自己的保险配置。
一年期的保单,方便及时续保;长期保障的保单,也能避免错过缴费期限。
那保单具体怎么管理呢?
比如把自己和家人的保单信息统计出来,整理成excel表格;
还可以利用第三方的管理工具,像APP和小程序等等。

奶爸总结

以上5种查找保单的方法都是比较安全和实用的,保单多的朋友可以参考使用。
保单是一个很重要的物件,不管是中途需要退保还是出险需要理赔,保单都是一个必不可少的申请材料。
因此,对于保单,我们要定期的检查,妥善保管。
写在最后:
我是奶爸保,专业的保险测评机构。
买保险,从来都不是一件容易的事;
如果上面的内容还没能解决你的疑问,或想要更多适合自己的专业意见;
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以下是奶爸团队小伙伴做的部分保险测评: