来源:基尔摩斯
昨天一番调查,对可转债打新感兴趣的,非常多嘛,
废话不多说,进入正题。
说在前头,可转债打新,变相看是薅羊毛,千万别拿了芝麻丢了西瓜。
01、参与者1年翻84倍
我们先看一组数据,
康弘转债网上申购户数突破428万户;
在今年初,璞泰转债仅有197万户;
去年初可转债网上打新户数略超5万户。
从5万,到197万,再到418万,
1年时间,翻近84倍!
可转债打新市场参与者呈现几何倍的暴涨。
这么多人挤着来,肯定是有钱赚。
集思录上可转债等权指数屡创新高。
我算了算,今年以来新券上市首日平均涨幅为20.4%,最高涨幅为璞泰转债的35%,最低涨幅为正裕转债的6.63%。
这么一个能打中就躺着赚钱的途径,今和大家好好唠唠。
基础知识得介绍下
02、可转债是什么?
介绍打新前,你得了解可转债是什么东西?
它是一种债券:每张面值100元,买入一张可转债,相当于我们把钱借给上市公司,等到债券到期(一般是5-6年),上市公司还本付息,利息平均年化2%左右。
利率是真低到尘埃里了,可是没关系,因为它不仅仅是债券,还是可以转成股票的债券。
持有这种债券的人,有一个权利:能用手里的债券,转换成对应的上市公司的股票。
牛市能跟着正股涨而涨;熊市有债券价格支撑,也不会怎么跌,
“下有保底,上不封顶”。
上市公司为了融资发行可转债,它发行的量是固定的,
这就导致不是每个人都有,为了公平起见,就像抽签,你们自己来打,
03、怎么打新?
可转债打新,只要有股票账户,空户都能打。
这是我一朋友的账户,空户2年多了,今天登录账户,照打新春发债。
可转债打新路径比较方便,
各家券商的APP在交易页面,一般都会有【可转债申购】,或者【新债申购】,
找不到的,问券商客户或者客户经理,
开好户,直接登录去打就行。
交易时间上,深市、沪市的时间不一样,具体时间我就不写了,免得大家记混,还费脑,
你就记住,在9:30至下午3点收盘前。
打新时间对你中不中签没有影响,不会因为你早早来打新,就能多中的。
这又不是排队买东西,排队买的,是供不应求的货物,
可转债不是。
按照上面说的,你开好户,也打新了债后,最后一查,没打中。
忙活半天,白费功夫。
这是当前非常现实的一个问题,打新的人太多,中签率大降。
04、如何提高打新概率?
新手多账户,老手去配售,中间户买基金。
纯小白,拼概率碰运气,你去多账户打新。
多账户打新,不是你一个人去A、B、C券商开3个账户,是你得用A、B、C不同人的账户。
建议把爸妈、兄弟姐妹、老婆老公,身边亲人的都开了,
后面中签缴款,得用开户人的银行卡,亲人比较稳妥。
我闺蜜去年用她老公、爸妈、公婆、哥哥嫂子,总共8个人的账户打新,
平均每账户赚5200左右,共计4.16万,请我吃了顿豪华日料。
这个方法,有弊端,
它纯看运气,有人1个账户次次中,有人拿十几个账户,也可能一次不中,
运气是一种很炫的东西。
除了多账户这个死方法,还有比较灵活主动的。
有个信托上班的朋友,他喜欢凡事皆在自己掌握中,不喜欢被动,常常主动出击。
他看好某一个转债,不是傻傻的去等打新,他会提前买入股票,等着后面去配售,这就是可转债配售。
就像学区,那么多父母在优质学区附近买房,不就是因为会绝对有入学资格嘛,
可转债配售也是这个道理。
你提前买入股票,就是股东,发可转债的时候,肯定得给股东特殊的福利。
以银河转债为例。
2020年1月14日,银河转债背后的发行上市公司:金银河,我们称“正股”,发布可转债发行公告,
就【配售比例】、【股权登记日】、【配售代码】等事项,做提前公示。
金银河每股配售0.022316手可转债,10手,1000股,可配23.16手转债,要求是1的整数倍,就是23手可转债,即230张。
留意看公告,配售的债券简称“银河配债”,not “银河发债”,
你要想得到配售的权利,最晚得在股权登记日当天下午收盘前买入正股。
2月14日,银河转债上市,当天115,开盘就卖的话,每张赚15元,230张,3450元。
银河转债上市至今,最低是109.136,比起打新时的100,依旧赚。
但,正股就不一定了。
只有在股权配售日前买正股,你才拿到配售的门票。
然而,你买入和卖出的时间点,就决定,股票这块是亏,还是赚了。
如果在1月13日买,2月14日卖,显然,买高,卖低了。
要是差距不大,少亏的,转债能赚回来也是极好的。
要是1月13日,花25买;2月10日,21卖,
4块的差价,1000股,就是4000,转债赚的3450,白赚不说,还亏呢。
可要是,你在28块卖出,就股票和转债都挣钱。
所以,配售有风险,新人不要轻易去尝试。
可有些新人,还就想尝试怎么办?
我建议,交给基金。
05、精选可转债基金
可转债基金,主要做可转债方面投资,
你可以把它理解成为一个人,
一个这样的人,巨有钱,巨专业。
他拿钱可能去做可转债打新,可能做可转债投资,可能再投投别的。
可转债投资是可转债上市之后的交易了,某种方面,可以看做类似股票,不建议新手。
业内可转债方面的基金很多,
今天写的内容超量,为了大家更好的消化,这部分我留着后面说吧。
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