据介绍,需要核实的客户身份信息范围包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。
同样,招商银行在2018年8月也对外宣布,根据中国人民银行的管理要求,对于留存在该行的身份证件已过期、失效或未完整登记的客户,采取暂停其账户所有自助渠道交易措施,提醒客户尽快更新相关信息。
大规模“更新”行动
排查个人信息存疑客户
成都商报-红星新闻记者了解到,各家商业这次大规模的“更新”行动,主要源于监管部门的要求,排查对象主要是个人留存信息存疑的客户。2007年,人民银行、银监会、证监会、保监会联合发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,该办法第十九条规定,“客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。”
近年来,为强化银行账户实名制管理,人民银行陆续出台了一系列关于加强个人账户管理的通知或办法,既是为了适应互联网和金融科技的发展需求,也是为了强化资金安全管理,保障客户合法权益,打击电信网络新型违法犯罪及资金的非法跨境流动。据了解,这次更新的信息几乎囊括了个人最主要的信息。
商业银行网点及手机银行
均可更新个人信息
成都商报-红星新闻在采访中获悉,如果你已经被暂停服务,更要尽快去更新。