内幕
网上购买身份证→让相貌相仿者到银行办卡→卡被拿到网上售卖
身份证被盗用办银行卡
用于诈骗和洗钱等犯罪
根据翁某的交代,并进行周密的调查。前天,民警在重庆火车北站将主犯黄某抓获,并现场搜出上百张身份证和银行卡。
北碚区经侦支队办案民警王旭介绍,这是一个以“黄老板”为首的6人团伙,主犯黄某通过网上买来身份证,然后根据包括翁某在内的4男1女的体貌特征,选出年龄相仿、体貌特征差不多的他人身份证,分别去重庆各大银行办理开通网上支付功能的银行卡,办好卡后交给黄某提成。
“比如只办了一张单独的银行卡,酬劳是70元~80元,如果这张银行卡带有U盾和网上银行,价格就是100元~200元。”王旭表示,翁某等5人拿到身份证后,一般会分别去几家大型银行办卡,相当于每张身份证可以获利超1000元。
“最后,黄某把这些卡收回后在网上以成倍的价格售卖出去,这些卡最终会被用于行贿、诈骗、洗钱和贩毒等各种犯罪行为。”王旭透露,据审讯,这一团伙今年以来先后在贵州、云南等地冒用他人身份证办理了大量银行卡并售卖,非法牟利收入达到上万元。
民警表示,黄某、翁某等人非法冒用他人身份证办理银行借记卡后非法持有,且持有数量达到了5张以上,属于“非法持有他人信用卡,数量较大”的情形,涉嫌构成妨害信用卡管理罪。
目前,该案件仍在进一步审理中。
内幕
他是怎样
“易容”办卡的?
玩手机
里面记录身份证信息
民警调查后发现,翁姓男子为了掩人耳目,应对银行工作人员查验身份证信息,会拿着手机假装玩游戏。其实手机里面,记录的是这张身份证的信息,玩手机实际上是预防银行柜员询问,以便应答如流。
假聊天
转移工作人员注意力
除了用手机记录身份证号码外,翁某还会时不时和柜员聊天,内容多是一些“天气怎样呀”、“银行利率”等简单不需要思考的问题,这样借机转移注意力,让柜员少注意他的样貌。
易容术
戴假发画浓妆蒙混
要想不被识破,最简单的就是要长得像。翁某除了会拿与自己长得相似的身份证外,还会特意“打扮”。其中,画眉毛、贴双眼皮、戴假发,这些都是惯用手法。
提醒
二代证遗失后被冒用
及时挂失登报可免责
重庆君融律师事务所雷登峰律师:我国现行二代身份证存在“先天缺陷”,没有任何注销措施,丢失后即使补办(挂失),原身份证仍可正常使用。因此,市民应妥善保管自己的证件。根据有关规定,公民丢失身份证后应向常住户口所在地派出所申报丢失补领,该行为本身告知了证件丢失的事实,不需再办理挂失证明。但不少不法分子低价收购公民遗失的身份证办理信用卡,再进行恶意贷款或透支,若当事人不闻不问,或将损失惨重,建议及时到公安机关办理遗失或在媒体登报进行免责维权。不过,如果原身份证件被他人冒用,冒用者及负有核对义务的证件使用部门应承担相应法律责任,丢失证件者无须对自己未实施的行为担责。
微调查
丢了身份证你挂失吗?
昨天,记者通过微博、微信、QQ随机对113名市民进行了调查。
链接
买卖身份证均涉嫌违法
根据《中华人民共和国居民身份证法》,冒用他人身份证的,由公安机关处200元以上1000元以下罚款,或者处10日以下拘留,有违法所得的,没收违法所得;从事犯罪活动的,则依法追究刑事责任。
民警表示,冒用他人的身份证办理大量借记卡的行为,可能是不法分子在为犯罪时的钱款支取作准备。公民应当妥善保管自己的身份证和借记卡,同时增强法律意识,切勿为了蝇头小利,帮助不法分子办理银行卡。(重庆商报 记者 余常海)