曹老师:您好!请问有一创业投资公司,向公众吸收资金,承诺给10%的利率,今年以来不同个人以现金方式向这个公司的银行账户缴款,金额从1万到8万不等,共发生现金缴款50多笔,请问这个属于非法集资和洗钱吗?
小曹反洗钱 回复 流云:2011-12-11 13:56:53
属于非法集资.
流云2011-12-12 14:59:36
曹老师:您好!昨天请教的创业投资公司的行为属于非法集资,是怎么判断这个公司的行为不属于洗钱呢?
流云2011-12-12 15:18:59
这个创业公司的行为,感觉和重点可疑交易典型案例分析里案例11相似。
小曹反洗钱 回复 流云:2011-12-12 21:16:22
在刑法上,非法集资事实上叫“非法吸收公众存款”,属于破坏金融管理秩序犯罪,是洗钱罪的上游犯罪。简单说,该公司向不特定人吸收资金的行为是非法集资,而不是洗钱;吸收完后,又通过其他途径转移,如转账、投资等,就属于洗钱了。
(上述内容转自:小曹反洗钱博客,不代表本博客意见)