第一类材料,很常见,一般包括:
▷公司简介(包括公司基本情况、发展历史及产品情况等)
▷营业执照正副本复印件*
▷其他资质证书复印件(如生产经营许可性文件、特许权、特许经营、资质证书等)
▷公司章程(如有变化需另行提供公司章程修正案及股东会决议)
▷企业征信报告(两个月以内出具)*
▷办公地点证明(租赁的提供租赁证明,自有的提供房产证明)
▷公司股权结构图
▷公司组织结构图
▷法定代表人及实际控制人控制或任职其他关联企业情况介绍
▷主要管理人员简要履历
▷法定代表人及实际控制人征信报告*
▷法人及实际控制人的个人财产介绍
▷法定代表人及实际控制人身份证复印件*
▷近三年的年度审计报表及最近一期的财务报表*
▷交易量前5名的上下游客户往来业务介绍(包括合作年限、合作规模、结算方式等)
▷公司对外担保情况
▷股东对外担保情况
▷股东所持有融资公司股份对外质押情况(如适用)
▷专利及知识产权(专利、各类著作权、无形资产)
第二类材料大致包括:
1、贸易相关类:
▷贸易合同
▷买方联系人、地址与联系方式
▷发票:与贸易合同相关的商业发票影印件
▷合同执行:与贸易合同相关的履约/执行进度(交付单、阶段验收单、监理报告、竣工/完工验收单)
▷回款凭证:与贸易合同相关买方付款回款单据或凭证(工程结算单、对账单、银行流水等)
▷卖方出库及发货:与贸易合同相关卖方向买方发货单,明细表,出库单
▷物流:与贸易合同相关卖方发货物流单据及运费结算单据
▷买方验收入库:与贸易合同相关的买方验收及签收单据/入库单据或凭证
▷项目简介:贸易合同对应的项目简介
▷招投标文件:贸易相关的招投标文件
2、征信类
▷企业征信:企业征信报告(详细版)
▷个人征信:实质控制人个人征信报告(详细版)
3、财务与银行类:
▷近三年及一期的财务报表
▷近三年及一期的审计报告
▷近三年及一期的一至末级的科目余额表
▷近三年及一期的序时账
▷近三年及一期的往来账款科目余额表,往来账款期末余额的账龄信息
▷不少于一年的银行流水、进账单
▷不少于一年的银行对帐单
▷近一年及一期发生的企业与金融、类金融机构贷款所签订的贷款合同及明细表
▷近一年及一期发生的金融机构对企业授信协议及明细表
▷近一年及一期发生所签订的抵质押合同及明细表
▷近一年及一期签订对外提供担保的担保合同及明细表
▷重大在建项目情况统计表
▷关联方清单、关联方情况介绍及关联交易统计表;
▷企业资产清单
▷全量银行账户信息
▷近三年及一期的采购入库单明细
▷近三年及一期的销售出库单明细
▷近三年及一期的存货进销存数据
4、销售与应收账款类
▷销售合同台账、工程项目台账
▷转让应收账款清单
▷应收账款分析材料
5、买卖双方历史交易
▷近三年历史贸易合同
▷近三年交易情况统计表
▷历史贸易合同对应的商业发票
▷历史贸易合同执行进度(各阶段验收/交付/竣工凭证)
▷历史贸易合同 发货、到货验收、入库单据或凭证
6、纳税凭证类:
▷近三年及一期的增值税、所得税纳税申报表
▷近三年及一期的纳税单据、完税证明、纳税银行转账凭证
7、与上游供应商贸易资料类:
▷与本次贸易合同相关的采购/外包合同
▷与本次贸易合同相关的采购结算、供应商开出的发票、送货物流单据、采购验收、入库单据
8、生产与仓储类:
▷与本次贸易相关的生产计划、工单、制令等生产单据
▷与本次贸易相关的产品入库单据
▷近半年水电煤气缴费凭证
▷厂房租赁合同或产权证
9、其他项目资料:
▷项目组收集到的其他项目资料
相信很多人看了上面的清单,一定会说,怎么可能能要到这些多的资料,这么做岂不是搞死人了?
所以重点是,评审和裁剪、增补机制。任何一个项目都不可能要这么多、这么全的材料,所以,每一个项目都需要针对这个项目所在的行业、企业规模和实际情况进行材料清单的增删改,才能真正适用。