2020年9月12日,上市公司华夏幸福发布一则关于公司提供担保的进展情况公告,其中提到近期华夏幸福、怀来鼎兴投资开发有限公司(简称“怀来鼎兴”,系华夏幸福全资间接控股公司)共同为九通投资提供担保。其中,华夏幸福提供不可撤销的连带责任保证担保,怀来鼎兴提供应收账款质押担保,担保本金10亿元。
经券商中国记者采访调查确认,君睿15号有担保方但无抵押物。该项目较为曲折地通过了大业信托内部项目终审评议,原有的10亿元发行额度被压缩至5亿元。之后,君睿15号由招商银行代销。
有招商银行内部人士向券商中国记者反映,5亿规模的君睿15号主要由招行上海分行和北京分行的私人银行自然人客户“消化”,还有部分由招行私行的家族信托承接。
2.
/ 一季度利息已垫付 /
2020年2月2日,负债千亿的华夏幸福首度公开承认违约。
华夏幸福称,因受宏观经济环境、行业环境、信用环境叠加多轮疫情影响,自2020年第四季度至今,公司到期需偿还融资本息金额559亿元,剔除主要股东支持后的融资净现金流-371 亿元,公司流动性出现阶段性紧张,导致出现部分债务未能如期偿还的情况。截至当时,华夏幸福及下属子公司发生债务逾期涉及的本息金额为 52.55 亿元,涉及银行贷款、信托贷款等债务形式,未涉及债券、债务融资工具等产品。
彼时,距离君睿15号成立不足半年。
然而,大业信托与招商银行就这只信托计划的兑付责任始终无法达成一致。2021年3月下旬,大业信托利用自有资金垫付了君睿15号应支付给投资者的一季度利息,本应于6月下旬支付给投资者的二季度利息则始终“没有下文”,构成实质性违约。
更引人关注的是,君睿15号已于8月14日到期。
有知情人士向记者反映,华夏幸福债务规模庞大,受其影响产生的金融机构兑付事件颇多,普遍没有选择刚兑兜底的处理方式。君睿15号的特殊之处在于,由零售之王招商银行代销,投资人均为私人银行条线的高净值自然人客户和家族信托客户。“事实上,这已成为招行信托代销首次面向自然人违约。”
3.
/ 金融机构的集体疏漏 /
截至7月31日,华夏幸福累计未能如期偿还债务本息合计815.66亿元。
华夏幸福表示,为化解公司债务风险,加快促进公司有序经营,公司正在积极协调各方商讨多种方式解决当前问题。目前在地方政府的指导和支持下