2、银行客户洗钱风险分 类可考虑以下因素:地域因素、行业因素、 客户因素(职业、职位、地位、信誉、外界 评价等)、业务因素、其他因素(行为习惯 等),目前人民银行正在研究制定客户风险 等级分类指引,届时可参考指引中提及的要 10客户凭密码取钱,金额属于大额交易,取钱 的是代理人,自己身份证没带,但提供是该 被代理人的身份证复印件,这样可以吗? 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资 料及交易记录保存管理办法》第七条和第二 十条规定,在代理人未带有效身份证件的情 况下,此交易因无法对代理人身份进行有效 识别,因此不能进行。 11 请问为不在本机构开立账户的客户提供现金 汇款、现金兑换等一次性金融服务且交易金 额单笔人民币1万元以上的,如果为客户将 超过1万元款项直接存到他人卡上或账户 上,此卡号或账户不为本机构开户,可属于 一次金融服务的范畴呢?是否要识别客户身 这种情况应以一次性业务的标准识别客户。