集团客户协定汇划 automatic funds transfer within a business group 一、产品简介集团客户协定汇划业务是指为满足集团公司资金集中监管的需求,银行按照双方签订的 协议,定期或定额地将资金从分公司帐户汇划到总公司帐户。二、服务功能这一产品将集团公司资金集中至总公司帐户,这既有利于总公司集中使用外汇资金,集中监控外汇现金流量,又有利于总公司监管分公司资金使用状况,控制分公司费用支出。对分公司而言,这一产品可以大量减少企业的劳动。三、适用对象公司客户、机构与同业客户。四、基本操作规程 1 、客户在我行开立帐户。 2 、我行与公司签定委托划款协议, 客户对我行进行授权, 委托划款协议需经法律部门认可。 3 、客户可选择使用限期汇划和限额汇划的两种方式,对分公司帐户内的资金进行调拨。所谓限期汇划是指银行定时将分公司帐户内的资金调至总公司帐户,如按月、按季等。所谓限额汇划是指银行定额将分公司帐户内的一定金额以上的资金调至总公司帐户。此外,我行也可按客户的其它需求划拨总、分公司帐户资金。