机构信用代码是 当前反洗钱工作的重点之一,是客户身份识 别工作的重要辅助手段。 在平时的工作中,如果是代理人给财政所一次性打款金额超过五万是否复印客户的身份 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条的规 定,不需要复印。如果是代理转账超过5 人民币,在正常情况下,不需要对被代理人和代理人采取客户身份识别措施;如果是代 理自然人客户存入超过5 万元人民币现金 的,应当核对被代理人的有效身份证件或者 其他身份证明文件,同时,应当核对代理人 的有效身份证件或者身份证明文件,登记代 理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件 或者身份证明文件的种类、号码。 由代理人办理的五万元以上存取款是否要客户提供户主的身份证原件或复印件? 请参看第二十条, 代理业务中,应按照本办法先对被代理人采 取客户身份识别措施,再根据第八条,则5 万元以上的现金存取款应核对客户有效身份 证件.因此,答案是肯定的,一般都要求提 供原件进行核对。(当自然人客户由他人代 理存取现金时,金融机构应按照以下要求开 展客户身份识别工作:当单笔存(或取)款 的金额达到或超过人民币5万元或者外币等 值1万美元时,金融机构原则上应同时核对 存款人(或取款人)和户主的有效身份证件 或者身份证明文件,并登记存款人(或取款 人)的姓名、联系方式以及身份证件或者身 份证明文件的种类、号码。考虑到通存通兑 业务的实际情况,如果存款人因合理理由无 法提供户主有效身份证件或者身份证明文 件,且单笔存款金额达到或超过人民币1 元或者外币等值1000美元的现金时,金融机 构可参照《身份识别办法》