清收清欠工作方案 篇一:清欠小组工作职责及考核办法 清欠小组工作职责及考核办法 工作职责 为及时清收逾期账款,加大清欠工作力度,提高公司资金 利用效率,缓解公司经营压力,公司拟组建清欠工作组,专 职负责清收部分逾期欠款。 主要职责:根据公司安排,采用非讼手段针对无抵押或部 分抵押或无可执行财产的债权(即信用或有敞口部分担保) 进行清收。对有抵押或有可供执行财产的债权,按诉讼程序 不能及时回收或不能全部回收的债权进行清收。 组成人员:组长一名,全面负责清欠小组工作,协调法务、 业务部门及其他需配合部门工作;组员 3-5 人,原则上具体 业务经办人(AB 角)作为清欠项目的责任人,有义务协助 清欠小组工作,故不作为清欠小组的专职组员。 清欠费用:清欠组作为公司临时部门,组员从其他部门抽 调,工资正常发放,清欠期间发生的差旅费、误工费据实报 1 销。 绩效考核 考核基数:公司对某一具体项目的债权定清欠基数,该基 数完成即视为达成考核目标,超出基数部分作为超额达成考 核目标。 考核标准:采用弹性考核,根据具体债权清收的难易程度 一事一议。完成清欠基数,按 10%--20%的比例提绩效奖励, 超额部分按 40%-50%提绩效奖励。 绩效分配:专职负责清欠组员提取总绩效的 20%,清欠小 组成员 共同分配 30%,其他员工分配 50%。 举例说明:**公司的债权 95.2 万元(2012.1.27 止),债务 人跑路,现要求反担保人***代偿 40 万元后后免除担保责任, 则公司下达给清欠小组的任务基数为 55.2 万元;清欠达标, 若按 10%比例提成可提绩效奖励为 5.52 万元,则个人分配 5.52*20%=1.104 万元,清欠小组分配 5.52*30%=1.656 万元, 其他部门员工分配 5.52*50%=2.76 万元。若 2012.1.27 之后 利息清收回款 22 万元,按超额部分 50%提取绩效奖励为 22*50%=11 万元,该绩效再按上述比例分配给个人、小组及 其他员工。 篇二:清欠工作管理办法(试行) 清欠工作管理办法 2 (试行) 第一章 总则 第一条 为解决公司业务活动中面临的客户迟付、拖欠、 拒付石料产品款项,造成流动资金短缺,法律纠纷不断,制 约企业生存与发展的重大难题,加强对催收货款工作(简称 清欠工作)的管理,引导企业规范经营、防拖防欠,促进企 业提高管理质量,增强竞争实力,特制订本办法。 第二条 应收账款是指根据各类供货合同(协议)约定, 公司应收取买方的各类款项。其中包括石料产品货款、代垫 运输费等款项。 第三条 拖欠账款是指超出合约规定期限应收未收的款 项,其中包括因拖欠造成应补偿的利息。 第四条 公司各单位根据我国有关法律,依据签订的供货 合同和履约情况,通过诉讼或非诉讼方式催收应收账款,处 理因拖欠货款引起的经济纠纷、解决历史遗留拖欠货款的事 项以及为预防发生拖欠采取的措施均为本办法涉及的业务 范围。 第二章 机构职责与人员配备 第五条 公司成立“清欠工作领导小组”,下设清欠办公室 (简称公司清欠办)。公司清欠工作领导小组全面负责公司 的清欠领导工作。 第六条 公司清欠领导小组下设清欠工作办公室(简称清 3 欠办),清欠办公室在公司清欠工作领导小组直接领导下对 公司的清欠工作实施专业性管理和业务性指导,参与大额货 款清收工作,并协调解决清欠工作中发生的重大问题。 第七条 各下属公司要高度重视清欠工作,由主要领导负 责主抓清欠工作,并设立专门的清欠机构负责清欠工作,清 欠机构要配备足够数量的工作人员,制定明确的工作职责。 第八条 公司要逐步建立和完善既有应收账款所在单位独 立负责,又有财务、销售、 法律和下属公司通力合作的清欠工作体系,并逐步建立客户 信用、企业风险管理体系。 第九条 公司总部及下属公司配备的清欠工作人员要具备 一定的专业水平和综合业务能力。要重视清欠工作人员业务 素质的培养和业务能力的提高,支持并积极选派人员参加系 统内外的各类与清欠工作有关的业务培训。 第三章 责任制度 第十条 公司负责人是清欠工作的第一责任人,全面负责 本单位的清欠工作。对于拖欠货款额度大、账龄长、难度高 的客户,公司负责人要亲自参加策划、决策并组织实施。 第十一条 公司领导班子成员要积极参与清欠工作,根据 分工职责承担相应的清欠工作责任,并将清欠指标纳入领导 班子的经营考核指标体系。 第十二条 公司财务总监对清欠工作负有专业管理职责。 4 公司财务管理部按照合约规定的付款条件,及时监督货款回 收,控制拖欠货款发生,督促拖欠款的清收和追索,核定清 欠工作的成本,处理呆账坏账。 第十三条 部门责任 1、公司清欠办公室负责公司总部和下属企业清欠工作的管 理、协调和指导。认真贯彻执行上级有关清欠工作管理制度 和管理办法;掌握汇总清欠工作进展情况,审核、填报有关 报表,提供分析资料;对各环节清欠责任人的工作进行管理 和监督。负责组织有关部门研究制订客户清欠的措施和办 法。 2、销售部和各下属公司要对签约、履约全过程承担连续责 任。负责协调解决清欠过程中涉及合同条款的争议问题,根 据供货合同和结算资料,提供有效证据,为清欠工作提供收 款依据。 3、企业财务管理部门在清欠工作中要加强货款结算回收工 作,严格财务核算和收款手续,提供有关拖欠款的准确数据, 收集客户资金动态信息,及时与企业清欠办公室沟通。参与 实施清欠工作中的债转股、实物抵债以及实物变现、资产评 估等工作。 4、市场技术部和下属公司要及时组织力量进行协调处理, 解决好客户投诉的质量问题,清除清欠障碍。 5、欠款业务所在下属公司要提供相关结算凭据,以便财务、 5 经营和清欠部门掌握 货款结算的数额,保证货款及时结算。 6、销售部要及时提供业务合作中的洽商签证等原始资料和 数据,保证证据的完整和准确。 7、企管部应加强法律事务服务,应加强合同审核,做到合 同签定前签署意见、合同签定后内容交底,履约过程中进行 检查等。及时准确的收集各种证据资料,提出有效的解决办 法,依案情与诉讼审批程序对案件进行评估、立案、诉讼。 8、公司其它相关部门要根据本部门工作职能,担负清欠工 作中应承担的责任。凡对公司统一安排的清收拖欠工作执行 不力的,应承担其责任。 第十四条 销售业务经办人是清欠的直接责任人,也是货 款清收的终身责任人。各下属公司应严格执行合约条款,把 客户开发、关系维护和货款清收结合起来,视货款实收情况 维护客户关系,未经公司销售部批准,不得随意终止供货。 第四章 清欠原则 第五章 第十五条 清欠工作的指导思想是依约主张债权、依法维 护权益。按照既积极清收又讲究策略的原则创造性地开展清 欠工作。在清欠工作中要注意与还贷、抵税、清偿债务、处 理不良资产结合起来。要处理好清欠与市场开拓、客户关系 维护的关系。