去年下半年开始国内多家银行发布相关公告 对客户身份进行严格核查
未及时更新身份证信息 银行账户或被停用
上周五,读者王女士收到邮储银行发来的短信,提醒她10月1日前通过邮储银行的网点或手机银行更新个人留存信息。9月2日,中国银行也发布《关于开展个人客户身份基本信息核实和完善的公告》,公告称,9月2日起,如果持卡人身份基本信息存在不完整、不真实或者有效身份证过期等情况,中行将中止客户名下个人账户办理业务。
今年6月1日,邮储银行也发布了内容近似的公告。邮储银行称,从2019年10月1日起,将根据《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定,逐步对在该行留存的客户身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户进行限制金融服务。自6月6日起,客户可持有效实名证件通过我行营业网点、手机银行APP查询本人在我行留存的身份信息情况,及时更新完善您的身份信息。
北京青年报记者注意到,从去年下半年开始,工行、建行、招行、民生、平安、浦发等国内多家银行已发布相关公告,对客户身份进行严格核查。
提示
身份证有效期过期最为普遍
银行业内人士告诉北京青年报记者,需要更新信息的情况中,身份证有效期过期最为普遍。近几年,有大批公民的身份证件有效期到期,然而很多人补办了新的身份证之后,并没有及时将新身份证信息更新到银行,这对银行来说却增加了风险。
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。北青报记者发现,在银行核查身份公告中,身份证过期是重点提醒的一种情况。
浦发银行去年规定,自2018年7月26日起,针对身份证件过期超过90天的客户,其名下账户的非柜面服务将予以暂停。在此之前已过期超过90天的客户,账户非柜面服务也将分批逐步予以暂停。