1 什么是洗钱? 洗钱,简单来说就是将脏钱洗白的过程。运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。 2 什么是洗钱罪? 根据我国《刑法》规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益,而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。 3 我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类? ● 毒品犯罪; ● 黑社会性质的组织犯罪; ● 恐怖活动犯罪; ● 走私犯罪; ● 贪污贿赂犯罪; ● 破坏金融管理秩序犯罪; ● 金融诈骗犯罪。 4 洗钱罪 的五种行为: ●提供 资金账户 的; ●协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券; ●通过转账或者其他 结算方式 协助资金转移; ●协助将资金汇往 境外 ; ●以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源 和性质。 5 洗钱行为和洗钱罪有什么区别? ● 是否有上游犯罪的限制 我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为7类,犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪的限制,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。 ● 承担的法律责任不同 洗钱罪必须追究刑事责任;洗钱行为不一定追究刑事责任,可能追究行政责任或民事责任。 6 洗钱一般包括哪几个阶段? 洗钱一般包括放置、离析、归并三个阶段。 ● 放置是洗钱过程的起始环节。在放置阶段,洗钱者对非法收入进行初步的加工和处理,如将非法所得以现金形式存入银行,使非法收入与其他合法收入混合。 ● 离析是洗钱过程的核心环节。在离析阶段,洗钱者利用错综复杂的交易,如银行转账、现金交易、投资不动产或合法企业、跨国资金转移等,掩盖资金与犯罪之间的关系,为非法收益披上合法外衣,模糊非法收益与合法收入之间的界限。 ● 归并是洗钱过程的最后环节。在归并阶段,洗钱者将非法受益以合法形式转移到犯罪分子手中。 7 洗钱的危害有哪些? ● 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。 ● 洗钱与恐怖活动相结合,会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。 ● 洗钱助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家声誉。 ● 洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序,影响金融市场的稳定,严重危害经济的健康发展。 8 什么是反洗钱? 反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动,依法采取相关措施的行为。 9 为什么要反洗钱? ● 有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道,遏制相关犯罪。 ● 有利于维护社会安全、社会信用; ● 有利于维护金融安全、经济安全; 10 国际上主要的反洗钱组织有哪些? ● 反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering,FATF),1989年在巴黎成立,该机构是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织之一,其成员国遍布各大洲,其目的是为了应对国际上日益增长的洗钱威胁。2007年6月28日,中国成为该机构的正式成员。 ● 巴塞尔银行监管委员会(Basel Committee on Banking Supervision),在1974年底建立,其发布主要指导性文件覆盖领域包括支付透明度、账户设立、客户审核、客户尽职调查和国际合作。 ● 埃格蒙特集团(Egmont Group),1995年建立, 成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与各国金融情报中心相关的解释、指引、最优做法、倡议声明等文献,给各国金融情报中心的建设和国际交流指明方向,为世界金融情报网络的完善奠定基础。 ● 亚太反洗钱集团(Asia/Pacific Group on Money Laundering,APG),成员包括美国、澳大利亚、日本、中国香港、中国台北等30多个国家和地区。 ● 欧亚反洗钱与反恐融资小组(Eurasian Group on Combating Money Laundering and Financing of Terrorism,EAG),中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉而吉斯斯坦、白俄罗斯于2004年作为共同创始成员国成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”。