1、《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括()大类。
A.5
B.6
C.7"
D.8
"答案:C
2、《反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分
A.反洗钱领导小组组长
B.反洗钱专干"
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员
"答案:C
3、《反洗钱法》规定,()可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A.最高人民法院
B.公安部
C.中国人民银行"
D.保监会
"答案:C
4、按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经()批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人
B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人"
D.国务院总理
"答案:A
5、《反洗钱法》的立法宗旨是为了()
A.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
C.预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪"
D.预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
"答案:A
6、为了预防洗钱和恐怖融资活动,()金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为,维护金融秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定,制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
A.规范
B.规定
C.监督"
D.管理
"答案:A
7、根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项()义务
A.应尽
B.反洗钱
C.法定"
D.常规
"答案:C
8、《反洗钱法》第六条规定,()依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B.中国反洗钱监测分析中心
C.客户"
D.第三方
"答案:A
9、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全()制度A、大额交易B、反洗钱内部控制C、现金交易"D、资金结算
"答案:B
10、《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告
B.现金交易报告
C.财务报表"
D.业务报告
"答案:A
11、《反洗钱法》规定,金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,致使洗钱后果发生的处()罚款。
A.处50万元以上500万元以下
B.处50万元以上200万元以下
C.处20万元以上500万元以下"
D.处30万元以上500万元以下
"答案:A
12、《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关"D、中国人民银行及公安机关
"答案:D
13、《反洗钱法》何时、在何会议上通过。()
A.2004年10月31日,由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。
B.2005年10月31日,由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。
C.2006年10月31日,由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。"
D.2007年10月31日,由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。
"答案:C
14、《反洗钱法》何时起施行。()
A.2004年1月1日起施行。
B.2005年1月1日起施行。
C.2006年1月1日起施行。"
D.2007年1月1日起施行。
"答案:D
15、《反洗钱法》的适用范围。()
A.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
B.在中华人民共和国境内设立的金融机构及其在境外设立的分支机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
C.在中华人民共和国境内设立的金融机构。"
D.在中华人民共和国境内设立的金融机构及其在境外设立的分支机构。
"答案:A
16、《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施,对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,可采取临时冻结措施,但临时冻结不得超过()小时。A、24小时;B、36小时;C、48小时;"D、72小时。
"答案:C
17、《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的()和按照规定应当履行反洗钱义务的()。A、银行、保险机构B、金融机构特定非金融机构C、金融机构非金融机构"D、非银行金融机构跨国企业集团
"答案:B
18、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,可用于()A、民事诉讼;B、反洗钱刑事诉讼;C、民事调解;"D、反洗钱行政调查。
"答案:B
19、重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,应()。
A.不必调整客户洗钱风险等级
B.定期调整客户洗钱风险等级
C.及时调整客户洗钱风险等级"
D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
"答案:C
20、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,在与客户的业务存续期间,应当采取()客户身份识别措施。
A.一次性的
B.间隔的
C.持续的"
D.定期的
"答案:C
21、客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,有权()。
A.继续为客户办理业务
B.中止为客户办理业务
C.有权更新资料"
D.有权上报交易
"答案:B
22、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转移境外的,金融机构应当。()A、立即向当地公安机关报告B、立即向国家外汇管理局当地分支机构报告C、立即向中国人民银行当地分支机构报告"D、立即向中国银监会当地分支机构报告。
"答案:C
23、()规定:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。()A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法"D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
"答案:C
24、金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当保存()年。A、至少5年;B、至少10年;C、永久;"D、按最长期限
"答案:D
25、根据我国现行法律的规定,国务院反洗钱行政主管部门是()A、公安部B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行"D、国务院反洗钱中心
"答案:C
26、金融机构提供保管箱服务,应如何进行客户身份识别?()A、应了解保管箱的实际使用人B、应核对被保管物品所有人的所有权证明"C、除核对有效身份证件还应提供所有权证明.
"答案:A
27、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当如何处理?()A、无需报告;B、提交大额交易报告;C、提交可疑交易报告;"D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
"答案:D
28、谁最先在金融机构反洗钱领域提出了“了解你的客户的原则”()A、人民银行B、银监局C、巴塞尔银行委员会"D、全国人大。
"答案:C
29、客户的住所地与经常居住地不一致的,如何登记?()A、登记客户的经常居住地B、登记客户的身份证上的居住地;C、登记客户的临时居住地"D、由公安机关提供居住地证。
"答案:A
30、()的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、人民银行和专业银行B、人民银行及其分支机构C、金融机构及其分支机构"D、商业银行及其分支机构
"答案:C
31、金融机构违反《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定的,由()按照《中华人民共和国反洗钱法》相关规定予以处罚。A、中国人民银行及地市以上分支机构;B、中国人民银行及分支机构;C、中国银行业监管委员会及分支机构;"D、中国银行业监管委员会及地市以上分支机构。
"答案:A
32、下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。()
A.毒品犯罪
B.恐怖活动犯罪
C.敲诈勒索罪"
D.贪污贿赂犯罪
"答案:C
33、我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是:()
A.十年有期徒刑
B.七年有期徒刑
C.五年有期徒刑"
D.十五年有期徒刑
"答案:A
34、金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交给()指定的机构。()
A.中国人民银行
B.国务院金融监管机构
C.司法机关"
D.公安机关
"答案:B
35、对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构,可以()
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款
C.情节严重的,建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证"
D.情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
"答案:D
36、对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构,中国人民银行可以()
A.责令限期改正
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款
C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分"
D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
"答案:A
37、对于故意提供虚假材料的金融机构,中国人民银行可以()
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款"
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款
"答案:B
38、金融情报机构分析信息的最基本目的是()
A.发现资金的总体流向和趋势
B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C.发现犯罪线索"
D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
"答案:C
39、反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是()
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告,受法律保护。
B.金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C.金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除各种民事责任和刑事责任"
D.金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任
"答案:A
40、保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的()。A、作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明。B、一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明;二是可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据;三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。"C、为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。
"答案:B
41、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()。A、所在单位。B、反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。"C、银监局。
"答案:B
42、中国反洗钱监测分析中心向()报告分析结果。A、银监局。B、国务院。"C、中国人民银行。
"答案:C
43、反洗钱内控制度的核心内容一般包括客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程,反洗钱工作保密制度,确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度,保证()及时掌握反洗钱工作情况的报告制度,员工反洗钱定期培训计划等。A、董事会和高级管理层。B、董事会。"C、高级管理层。
"答案:A
44、金融行动特别工作组《关于反洗钱问题的四十项建议》第十五项规定,金融机构应制定()措施。A、反洗钱。B、反恐融资。"C、反洗钱和反恐融资。
"答案:C
45、洗钱预防措施的三项基本制度是()。A、客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录。B、客户身份识别、报告可疑交易、保存客户身份资料和交易记录。"C、客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料。
"答案:A
46、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。所谓“更新”,就是在业务系统中重新记载客户身份信息的最新内容,()。A、还包括保留更新前客户的身份信息,以及进行更新的依据。B、以及进行更新的依据。"C、身份资料。
"答案:A
47、反洗钱调查的调查对象。()A、金融机构。B、商业单位。"C、工商企业。
"答案:A
48、反洗钱调查的目的是。()A、为制定金融政策服务。B、金融调查。"C、通过收集资料、核实信息,来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌犯罪。
"答案:C
49、反洗钱调查在制作询问笔录时,被询问人的确认方式有。()A、签名或盖章。B、口头。"C、他人代签。
"答案:A
50、反洗钱调查中需要进一步核查的,经批准可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,()。A、可以予以封存。B、随意处置。"C、不必介意。
"答案:A
51、反洗钱调查中的()是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。A、封存。B、转移。"C、拍照。
"答案:A
52、临时冻结不得超过多长时间?()A、二十四小时。B、四十八小时。"C、九十六小时。
"答案:B
53、侦查机关继续冻结的应()。A、调查需要即可继续临时冻结。B、依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。"C、经商业银行批准。
"答案:B
54、解除临时冻结的方式有()。A、自动解除和通知解除。B、自动解除"C、通知解除
"答案:A
55、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构应当建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员()。A、给予表彰。B、给予通报批评。"C、给予纪律处分
"答案:C
56、金融机构未按规定履行客户身份识别义务,情节严重的,(),并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,()罚款。A、处二十万元以上五十万元以下罚款,处一万元以上五万元以下B、处二十万元以上六十万元以下罚款,处一万元以上六万元以下"C、处三十万元以上五十万元以下罚款,处二万元以上五万元以下
"答案:A
57、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,()罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员()罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。()A、处五十万元以上一百万元以下罚款,处五万元以上二十万元以下B、处五十万元以上二百万元以下罚款,处五万元以上三十万元以下"C、处五十万元以上五百万元以下罚款,处五万元以上五十万元以下
"答案:C
58、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员(),或者建议依法取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。A、给予通报。B、给予纪律处分"C、给予口头警告。
"答案:B
59、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由()制定。A、商业银行。B、银监局。"C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
"答案:B
60、2001年3月31日,巴塞尔银行监管委员会发布了《银行客户尽职调查》咨询文件,该文件以()为核心。A、“了解客户需求”B、“客户的需求”"C、“了解你的客户”
"答案:C
61、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告是()的职责。A、中国反洗钱监测分析中心。B、中国银行业监督管理委员会"C、中国证券监督管理委员会
"答案:A
62、《金融机构反洗钱规定》中规定,在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的()有疑问的,金融机构应当重新识别客户身份。A、真实性、有效性。B、有效性、完整性。"C、真实性、有效性、完整性。
"答案:C
63、客户身份识别的具体实施办法由()制定。A、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构B、商业银行。"C、中国反洗钱监测分析中心。
"答案:A
64、金融机构应当按照规定向()报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国反洗钱监测分析中心。B、银监会。"C、证监会。
"答案:A
65、海关发现个人出入境携带的()超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、大额存单B、大额外币"C、现金、无记名有价证券
"答案:C
66、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、业务主管B、分管领导"C、负责人
"答案:C
67、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合()要求的客户身份识别措施。A、《刑法》B、《宪法》"C、《反洗钱法》
"答案:C
68、金融机构应当设立()负责反洗钱工作。A、反洗钱专门机构或者指定专人B、反洗钱内设机构或者指定专人"C、反洗钱专门机构或者指定内设机构
"答案:C
69、下列不属于制定《中华人民共和国反洗钱法》的目的是()。A、预防洗钱活动B、维护金融秩序C、遏制洗钱犯罪"D、打击洗钱犯罪
"答案:D
70、金融机构通过第三方识别客户身份的,如果第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施,承担未履行客户身份识别义务责任的是()。A、第三方B、第三方所在国的反洗钱监管机构C、该金融机构"D、有过错的一方
"答案:C
71、金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当以()向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A、电子形式B、口头形式C、电话形式"D、书面形式
"答案:D
72、单笔或者当日累计人民币交易()以上的现金缴存应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5万B、10万C、20万"D、50万
"答案:A
73、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)自()起施行。A、2016年12月28日B、2017年1月1日C、2017年7月1日"D、2017年10月1日
"答案:C
74、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计达到规定金额的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算,对其正确的理解是()。A、应将某一账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算"D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
"答案:D
75、金融机构应当根据()制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向中国人民银行报备。A、《人民银行法》B、《反洗钱法》C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》"D、《金融机构大额交易和可疑交易报告数据接口规范(试行)
"答案:C
76、下列不属于反洗钱保密资料或信息的是()A、客户身份资料B、客户交易信息C、重要空白凭证"D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息
"答案:C
77、中国人民银行或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得少于()。
A.3人
B.2人
C.4人"
D.5人
"答案:B
78、下列情况,金融机构可以拒绝中国人民银行的反洗钱调查()。A、没有事先取得金融机构同意B、调查人员少于2人,或未出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书C、调查人员少于3人"D、调查人员中有省一级分支机构以下的人员
"答案:B
79、在反洗钱国际合作中代表中国政府与他国政府及反洗钱国际组织开展反洗钱合作的机构是()A、中国银行业监督管理委员会B、公安部C、中国人民银行"D、最高人民法院
"答案:C
80、《中华人民共和国反洗钱法》规定了“双罚制”,其具体内容是:()A、对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款B、对金融机构及直接经办人员同时罚款C、对金融机构及其负责人同时罚款"D、对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款
"答案:A
81、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,不能由中国人民银行给予的处罚是:()A、责令限期改正B、罚款C、建议国务院金融监督管理机构采取相应处罚"D、纪律处分
"答案:D
82、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,中国人民银行可以对其处以最高()的罚款。
A.20万元
B.50万元
C.200万元"
D.500万元
"答案:D
83、金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户,致使洗钱后果发生的,中国人民银行可以对其处以最高()的罚款。
A.20万元
B.50万元
C.200万元"
D.500万元
"答案:D
84、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重但未导致洗钱后果发生的,中国人民银行应当对其给予以下处罚()。A、处以20万元以上50万元以下的罚款B、处以50万以上500万以下的罚款C、对有关直接责任人员进行纪律处分"D、建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿
"答案:A
85、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱的方案;对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请,不予批准。()
A.大额交易和可疑交易管理办法
B.金融机构反洗钱规定"
C.内部控制制度
"答案:C
86、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。()A、协同、掩护B、掩饰、隐瞒"C、隐瞒、协助
"答案:B
87、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单。()A、一式一份B、一式二份"C、一式三份
"答案:B
88、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时措施。()A、管理B、冻结C、转移"D、查封
"答案:B
89、负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。()A、反洗钱监测分析中心B、公安部门C、银监局"D、各金融机构数据中心
"答案:A
90、金融机构发生拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为,导致洗钱后果发生,要对金融机构罚款的同时对直接负责的董事、高管人员及直接责任人员处以罚款。()A、一万元以上五万元以下B、二十万元以上五十万元以下C、五万元以上五十万元以下"D、五万元以上十万元以下
"答案:C
91、目前大额交易和可疑交易报告实行报送。()A、逐级B、总对总C、逐级汇总,主报告行"D、双轨制
"答案:B
92、金融机构应当根据客户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每进行一次审核。()A、季度B、半年C、年"D、2年
"答案:B
93、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至。()A、A、5年B、反洗钱调查工作结束C、C、10年"D、D、15年
"答案:B
94、各级分支机构应当采取必要的管理措施和技术措施,防止客户身份资料的缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息。各级机构保存客户身份资料的期限为:()A、自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;B、自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年;C、自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年;"D、自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存1年。
"答案:A
95、有权代表我国政府开展反洗钱国际合作的国家行政管理部门是:()A、中国人民银行B、财政部C、公安部"D、海关
"答案:A
96、中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责()()A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告C、对金融机构进行检查、调查"D、接收并分析外币大额交易和可疑交易报告
"答案:C
97、()负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查。()
A.中国人民银行及其分支机构
B.中国反洗钱监测分析中心
C.银监局"
D.反洗钱领导小组
"答案:A
98、对身份不明的客户,《反洗钱法》规定金融机构在提供服务时()
A.不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。
B.不能开立账户,但能办理不通过账户的现金业务。
C.可以按照客户要求提供相应服务。"
D.可以正常提供相应服务,但在业务处理过程中如有可疑,应及时上报主管部门。
"答案:A
99、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,自然人客户的“身份基本信息”包括:()
A.姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限
B.姓名、性别、国籍、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限
C.姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限"
D.姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
"答案:C
100、《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于()。A、法律B、行政法规C、规章"D、规范性文件
"答案:A
101、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。()A、3B、5C、10"D、15
"答案:B
102、《中华人民共和国反洗钱法》规定,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户资料和交易信息,应当予以保密;非依()规定,不得向任何单位和个人提供。()A、法律B、内部规定C、规章D、法令答案:A
103、以下()不属于反洗钱行政主管部门职责。()A、组织、协调全国反洗钱工作B、调查可疑交易活动C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、负责反洗钱案件审理答案:D
104、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于2人,并均应持有()。A、居民身份证B、工作证C、《中国人民银行执法证》"D、介绍信
"答案:C
105、金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的,依法承担相应()。()A、经济损失B、法律责任C、名誉损失"D、经济责任
"答案:B
106、中国人民银行对金融机构实施现场检查,()将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。A、必要时B、一定要C、不要"D、没必要
"答案:A
107、金融机构及其分支机构的负责人应当对()的有效实施负责。A、反洗钱培训宣传B、反洗钱内部控制制度C、反洗钱统计报表"D、大额和可疑交易报送程序
"答案:B
108、与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对()的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。()A、投保人B、受益人C、保险人"D、被保险人
"答案:B
109、金融机构应采取必要(),防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息和交易信息。A、管理措施和技术措施B、保密措施C、客户识别程序和防范措施"D、内部控制措施
"答案:A
110、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,自()起施行。()A、2007年10月1日B、2007年8月1日C、2008年8月1日"D、2008年10月1日
"答案:B
111、金融机构提供保管箱服务时,应了解()。()A、保管箱的实际使用人B、保管箱的用途C、保管箱的使用方法"D、保管箱的使用期限
"答案:A
112、全球性反洗钱组织“金融行动特别工作组”的英文缩写是:()()A、FCTFB、FATFC、FAT(C)"D、FTF(C)
"答案:B
113、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构()、高级管理人员谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。()A、董事长B、董事C、监事"D、理事
"答案:B
114、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构履行()的情况进行监督、检查。
A.反洗钱义务
B.法律义务
C.金融法规"
D.金融服务
"答案:A
115、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现()活动,应当及时向侦查机关报告。
A.可疑交易
B.涉嫌洗钱犯罪的交易
C.未出示真实有效的身份证件"
D.客户由他人代理业务
"答案:B
116、金融机构应当按照()的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。
A.反洗钱预防、监控制度
B.应急管理预案
C.国家司法机关"
D.中国银行业监督管理委员会
"答案:A
117、金融机构应当()负责反洗钱工作。
A.设立反洗钱专门机构
B.指定内设机构
C.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构"
D.指定专人
"答案:B
118、调查人员封存文件、资料,应当会同在场的()工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份。
A.公安机关
B.人民银行
C.司法机关"
D.金融机构
"答案:D
119、金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时()客户身份资料。
A.销毁
B.转移
C.更新"
D.入档保管
"答案:C
120、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由()制定。
A.国务院反洗钱行政主管部门
B.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构"
D.履行反洗钱义务的特定非金融机构
"答案:B
121、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时,()应当予以配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或者阻碍。
A.客户
B.金融机构
C.司法机关"
D.公安机关
"答案:B
122、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的,依法给予()。A、行政处分B、刑事处罚C、撤职处分"D、降级处分
"答案:A
123、调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有()关系,可能影响公正调查的,应当回避。
A.利益
B.利害
C.亲属"
D.上下级
"答案:B
124、金融机构应按()向中国人民银行及其分支机构报反洗钱工作的整体情况及机构概况。A、月度B、季度C、半年"D、年度
"答案:D
125、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时,应填制《反洗钱监管审批表》和《反洗钱监管通知书》,经部门负责人批准后提前()个工作日送达金融机构,告知金融机构走访调查的目的和需核实的事项。
A.2
B.3
C.5"
D.7
"答案:A
126、中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的()保密,不得违反规定对外提供。
A.信息
B.数据
C.交易记录"
D.开户资料
"答案:A
127、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确()负责大额交易和可疑交易报告工作。
A.兼职人员
B.专门机构
C.专人"
D.业务人员
"答案:C
128、单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易,应报送大额交易报告,此项适用于():
A.自然人银行账户之间
B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户之间
C.法人和其他组织银行账户之间"
D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间
"答案:B
129、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的()。
A.只能是金融机构工作人员
B.只能是金融机构
C.只能是金融机构工作人员或金融机均"
D.可以是任何单位和个人
"答案:D
130、下列属于大额交易的是()
A.一笔10万元人民币的现金汇款
B.当日累计支取现金人民币18万元
C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转"
D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
"答案:A
131、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行()制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A.统计分析
B.大额交易
C.档案管理"
D.客户身份识别
"答案:D
132、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,金融机构可登记接收汇款的()。
A.收款行名称
B.收款人账号
C.收款人身份证"
D.资金汇出地名称
"答案:D
133、在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的()措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。
A.客户身份识别
B.客户身份资料
C.交易记录保存"
D.大额交易记录
"答案:A
134、按洗钱罪论处,最高判有期徒刑()年。
A.5年
B.10年
C.15年"
D.20年
"答案:B
135、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易预测。此行为属于()
A.可疑交易
B.高风险交易
C.频繁交易"
D.大额交易
"答案:A
136、“一法四规章”从()开始施行。
A.2002年
B.2007年
C.2008年"
D.2009年
"答案:B
137、对客户开展反洗钱宣传是金融机构()。
A.自发行为
B.社会义务
C.法定义务"
D.自觉行为
"答案:C
138、下列不属于洗钱特征的是。()
A.国际化
B.专业化
C.单一化"
D.复杂化
"答案:C
139、我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是:()
A.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2003]第1号)
B.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2007]第1号)
C.反洗钱法"
D.中国人民银行法
"答案:C
140、发现客户使用假冒身份证件开立账户,应该如何处理?()
A.不给客户开立账户,请他离开
B.可以给客户开立账户,开立账户后立即报告"
C.不给客户开立账户,并将该情况立即报告
"答案:C
141、对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以:()
A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款"
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上五十万元以下罚款
"答案:D
142、《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指:()
A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中,为实现特定的反洗钱目的,而实施的收集资料、核实信息的行政行为
B.人民银行为指导、部署反洗钱工作,而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为
C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况,而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为"
D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪,而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为
"答案:D
143、反洗钱调查的基本原则不包括:()
A.合法原则
B.合理原则
C.公开原则"
D.效率原则
"答案:C
144、在反洗钱调查过程中,禁止采取下列那种措施:()
A.询问
B.查阅、复制
C.封存"
D.针对人身的强制性措施
"答案:D
145、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后()个工作日。
A.5
B.10
C.3"
D.15
"答案:B
146、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。
A.高于
B.略高于
C.低于"
D.略低于
"答案:A
147、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的()
A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果"
D.客户洗钱风险分类是额外要求
"答案:B
148、金融机构应当特定名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施,以下名单不包括:()
A.中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。
B.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。
C.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。"
D.中国人民银行要求关注的其他涉嫌毒品犯罪的组织及人员名单。
"答案:D
149、体现“内部控制优先”的要求不包括()
A.要充分考虑各种可能的洗钱风险
B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内"
D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
"答案:B
150、金融机构根据()方法,决定采取客户尽职调查措施的程度
A.规则为本方法
B.风险为本方法
C.合规与风险并重"
D.风险测试方法
"答案:B
151、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是()
A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C.为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统"
D.金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变
"答案:D
152、可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质"
A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式,协助转移、转换犯罪所得及其收益的;
B.通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转;
C.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式,协助将犯罪所得及其收益转换为合法"财物的;"答案:不包括下列哪些情形:()"
153、反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的()
A.经营管理
B.风险控制
C.业务流程"
D.业绩指标
"答案:D
154、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的()
A.采集与分析
B.分析与报告
C.采集与报告"
D.采集、分析与报告
"答案:D
155、下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。
A.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。
B.在可疑客户的业务关系续存期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和错作行为
C.对于可疑类客户,应当对其身份信息及资金状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱分类等级"
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易,应持续进行报告
"答案:A
156、金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施
A.适当
B.简化
C.强化"
D.一定
"答案:C
157、对客户洗钱风险分类标准的描述,不正确的有()A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密"D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
"答案:C
158、金融机构应()根据客户尽职调查情况,及时调整客户风险等级,确保客户风险等级符合实际风险情况。A、定期B、不定期C、长期"D、定期或不定期
"答案:D
159、客户身份识别制度中()是指最终拥有或控制客户的自然人,以及代表其进行交易的人。此外,还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。A、受益人B、托管人C、业务经办人"D、授权委托人
"答案:A
160、为了预防洗钱和恐怖融资活动,()金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为,维护金融秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定,制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》A、规范B、规定C、监督"D、管理
"答案:A
161、客户洗钱风险分类的参考指标中,以下说法不正确的是()A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等"D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
"答案:D
162、我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括()A、毒品犯罪B、黑社会性质犯罪C、贪污受贿犯罪"D、故意杀人罪
"答案:D
163、《反洗钱法》第三十一条规定中,以下表述不正确的是()
A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
C.未按照规定对职工进行反洗钱培训,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正"
D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
"答案:D
164、下列哪些不是义务机构需要调整监测标准的情形?()
A.某些监测标准一年内未被触发。
B.某些监测标准半年内未被触发
C.某些监测标准触发过于集中。"
D.某些监测标准触发交易后的排除量过高。
"答案:B
165、银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()缺失的,应要求境外机构补充。()
A.汇款人工作单位
B.汇款人住所
C.汇款行地址"
D.汇款人身份证明文件
"答案:B
166、金融机构在履行客户身份识别义务时,可不向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的行为是:()
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C.客户拒绝更新客户基本信息但附有正当理由。"
D.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
"答案:C
167、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说法正确的是()
A.自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑交易报告
B.自然人银行账户一次性大额存取现金,金融机构应当报告可疑交易报告
C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑交易报告"
D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑交易报告
"答案:C
168、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?()
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准
B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作
C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付"
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。
"答案:B
169、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户,该餐厅为个体工商户,经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来,该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月,该账户交易突然放大,2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元,且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位,款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。