温州网讯 近日,市民李先生收到一个陌生号码发来的“收购废旧银行卡”短信,具体内容是:“长期大量收购银行卡,工行、农行、中行、建行和其他各大银行,收购价200元到1000元不等,现金结算,非诚勿扰。”令人不解的是,花10元就能办一张的银行卡为何有人出高价收购?这其中到底有什么蹊跷?
一张带U盘的银行卡可卖到500元
记者以卖卡者的身份和一名收卡人取得了联系,称有闲置的银行卡出手。
“老板,你这收银行卡吗?”。
收卡人略带谨慎,停顿了一会儿说:“你有什么卡?”
“你这边都收什么卡?”
“收工行、农行、中行、建行卡。”
“我这有一张建行卡,多少钱?”
“旧卡200元、新卡250元,带网银、U盾的加300。”
“我这张卡有网银的。”
收卡人回答:“500元一张,卡里余额要清零。”
记者询问如何交易:“我这卡怎么卖给你,我们当面交易吗?”
“不见面,我发你一个地址,你把卡、密码和身份证复印件快递给我,收到卡验证后我支付宝汇你钱。”
记者表示自己的忧虑:“你会不会收了卡不给汇钱啊?”
“当然不会,我们是做诚信生意的。”
记者问起收卡做何用途:“我这卡卖给你做什么用,我会不会有风险?”
对方表示大可放心:“我们收来的卡用来申请广告联盟、网店刷单、收藏,保证不会用来做非法活动。”
对方还表示:“现在风声紧,你要卖就赶快。”随后,收卡人发来一个南方某地的地址,让记者把银行卡、密码、身份证复印件快递寄到这个地址,并嘱咐记者不要改密码。
回收银行卡或用于违法活动
高价收购闲置的银行卡真的用来申请广告联盟、网店刷单、收藏吗?在采访中,温州市公安局刑侦支队警官陈丰点出了其中的秘密——回收来的银行卡很有可能被不法分子用来进行诈骗、洗钱、藏匿财产等犯罪活动。
陈丰介绍说,银行卡回收、倒卖行为多为团伙作案。一般由上家根据任务向下发布收购消息,一个上家下面有多个中介,俗称黄牛。黄牛会通过互联网、街头小广告、伪基站短信等多种渠道散布收购银行卡信息。所收购的银行卡类型、状况不同,价格也不同。如一般旧的银行卡“市场价”为200元一张、新卡为300元一张,开通网银支付或者有U盾的会另外加钱。一张带有身份信息、开通U盾、开通网银支付的银行卡最高可以卖到1000元。
据了解,回收来的银行卡可以隐瞒使用者真实身份,很可能会被用于洗钱、逃税、诈骗、虚开股票账户、转移存款、复制新卡等不法行为,还有一些黄牛会利用他人的银行卡来进行汇钱、转账、消费、送礼等行为。
出售银行卡涉嫌犯罪
由于当前银行磁条卡正逐步被芯片卡所替代,不少市民手中多出了废弃闲置的磁条卡,于是一些人看到有高价收购磁条银行卡信息,不免有些心动。但他们却没有意识到,出售手中的银行卡风险很大,甚至涉嫌犯罪。
建设银行温州分行理财师陈卢芬说:“一旦卖出的银行卡出现违法行为或信用问题,都能追溯到账户的所有人。”她表示,银行卡、存折等银行账户均为实名制,账户内包含所有人的姓名、职业、身份证件号码、联系方式等众多的身份私密信息。
陈丰也表示:“出售闲置银行卡看似占了便宜,其实可能吃大亏,很有可能导致户主个人信用受损、财产受损,甚至承担连带法律责任。”
不仅如此,出售闲置银行卡可能带来更严重的后果。