“交易了四笔,银行卡被冻结了三次,最后一次选择了支付宝,结果也因为被系统判定交易异常,支付宝又被冻结。”
买了却不敢卖、获利却难以变成现实财富,在比特币价格屡创历史新高之时,类似的遭遇如阴云一般,笼罩在每一位炒币玩家头上。
自诞生以来,尽管价格时常巨幅波动,但比特币已成为知名的另类资产被越来越多人熟知并交易,价格节节攀升。硬币的另一面,比特币的半匿名性,成为某些犯罪分子隐藏身份、转移资金、逃避外汇管制的温床。尤其在2017年以来,包括中国在内的多个国家斩断以法币购买比特币等数字资产途径以来,多种1:1锚定美元的稳定币如USDT、USDC,成为币圈基础工具,为以上行为提供了更加便捷和无风险的通道。
2020年以来,随着公安部、央行等多部门联手打击治理跨境赌博资金链行动,借助比特币、稳定币等虚拟资产进行洗钱和资金转移的行为,被监管更加密切的关注。一旦在某些非法资金的传播链条中有所涉及,例如在有涉案嫌疑OTC商家处卖出虚拟币,或被银行判定为异常交易后,即会触发银行卡冻结,时间从三天到两年不等。更有甚者,会被公安部门指令要求配合调查,解释资金来龙去脉。
冻卡潮席卷之下,尽管年底币价节节攀升,但圈内却风声鹤唳,OTC商家人人自危。一位资深玩家对腾讯新闻《潜望》诉苦称,自己从3月份比特币价格低点开始大胆买入,随后又押中一些DeFi概念资产,今年赚了一千多万,但身边朋友普遍被冻卡的经历,让他不敢轻易尝试变现,只好换成稳定币在交易所放着。
“前几年币圈人没有这么杂,所以KYC比较好做,但是这两年鱼龙混杂,有一些诈骗、涉赌甚至涉毒的资金,通过各种伪装想利用虚拟币洗出去,稍有不慎就会中招。”一位专做虚拟资产场外交易的OTC商家对腾讯新闻《潜望》描述,尽管这部分资金占很小很小的比例,但一旦涉及,整个资金传播链条的上下游都会被牵连,导致冻卡甚至更严重的后果。
腾讯新闻《潜望》从接近监管人士处获悉,央行与外汇局对前述风险早已有完善的监管办法,也有专门的司局直接负责,“例如类稳定币Libra发布白皮书的当天,我们就请他们就其中风险来进行了解释。”在反洗钱和打击跨境赌博资金流动监管力度日益加码的趋势下,未来对币圈的灰色行为打击力度只会更严。
这也意味着,冻卡潮可能仅仅只是开始。“合规是未来的唯一出路。”一家头部交易所联合创始人对腾讯新闻《潜望》表示,交易所需要在源头做好把关,对OTC商户准入资质进行更严格的审核。
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/ 稳定币成洗钱绝佳载体 /
自2009年诞生以来,比特币因其数量有限、去中心化、半匿名性等特点在近几年迅速风靡全球,吸引了众多关注的目光。
但这些特征,也导致比特币被少数犯罪分子用以各类灰色地带。而通过比特币来绕过央行外汇管制,将资本转移出境,亦成为其用途之一。
一个极端案例是,在2015年A股股市异常波动期间,通过高频交易获利20多亿元的贸易公司伊世顿,谋求通过比特币来转移巨量资金。
腾讯新闻《潜望》获悉,伊世顿彼时找到了比特币中国这一交易平台,但比特币中国相关人士透露,伊世顿没有通过相应的实名制验证,且交易数额巨大,这一行为引起平台的警觉,从而拒绝了伊世顿交易请求。