案件概览
一、深圳的王总,做软件充值业务,精明的诈骗犯在王总平台充值付款环节,将充值收款码截图给受害人支付,受害人信以为真,被骗了三万;为此,王总的账户被公安冻结了600余万元;
二、北京的张先生,投资了几枚比特币,在数字货币交易所卖出部分比特币的时候,收到了几万元卖币款是湖南某地方的受害人被骗的资金,于是被公安机关冻结了张先生的账户,账户余额近百万元;
三、广州的刘先生,经营外贸企业,客户找到一个中介代付货款,结果这个中介的账户收到了几万元电信诈骗账款,于是受害人报案,警方顺着资金流向冻结了刘先生400余万元的账户;
四、某知名互联网公司的高管李先生,为了孩子的留学教育,给境外华人朋友支付几十万元的办理经费,华人朋友提供了一个中介的账户,李先生不知情便支付了。然而,中介的账户可能收到了赃款,于是反向冻结了李先生3500余万元的账户;
五、临沂的秦女士,经营一些纺织用品,卖给国内外客户,其中某客户付给的几万元货款可能与电信诈骗有关,于是秦女士被公安冻结了110余万元的银行账户;
六、一网络资讯平台,某客户在平台上做宣传广告,向平台支付了一些广告费,可能其中某一笔广告费与电信诈骗赃款有关,该公司的公户被公安机关冻结,账户资金数千万元;
七、沈阳赵先生,在数字货币领域“炒币搬砖”挣差价,在卖币环节收到某买币方的资金,可能与电信诈骗赃款有关,被公安机关冻结了100余万元;
以上是我们成功解冻的部分案例,类似案例还有很多很多。
问题解答
对于银行卡被“冻结”,大家普遍面临以下几点疑问,下面我们从法律和实务经验的角度来给大家做个解答。
一、不知情收了一小笔涉案资金,公安为何要冻结我整个账户?
我们认为:
其一、现有的技术不支持“部分冻结”,即仅冻结“涉案金额”;
其二、公安机关也不愿意“部分冻结”,因为在未排除冻结账户的涉案嫌疑前,有可能该账户的其他资金涉及其他有待查明的案件;
其三、现实中,存在众多受害人被骗的情况,可能今天受害人张三报案被骗3万,明天李四报案被骗4万,一周后王五又报案被骗2万,所以,公安不能谁报案就冻谁的部分。
二、公安为何要冻结跟诈骗犯不相关的无辜人的银行账户?
我们认为:咱们这些无辜“冻友”,要么被诈骗犯利用了;要么单从流水来看太像诈骗犯了,警察一时半