健全良好的金融业秩序和体系是维护市场经济高效稳定运行的基础。从发达国家的案例看,美、欧、加、日、澳等国家虽然对金融控股集团监管体制有所差异,但是审慎监管的原则是一致的。从近年来我国金融业创新实践产生的问题看,回到传统金融监管体系框架也是必要的。特别是在近年宏观经济、金融杠杆不断趋升、社会资源流动加快等背景下,金融过度活跃容易酝酿较大的潜在风险,对我国经济稳定发展带来不利影响。及时消除化解个别金融机构循环注资膨胀、大幅度增加资产杠杆以及各类金融乱象等风险,回归稳健的法人治理实体监管体系,对于维护和稳定金融市场是及时而必要的。
《金融时报》记者:《金控办法》的政策出发点和主要内容有哪些?
田晓林:与国务院发布《关于实施金融控股公司准入管理的决定》同步,《金控办法》的颁布和实施,既是落实国家相关政策的重要举措,也考虑到市场发展阶段实际情况,并通过征求意见的形式,广泛吸收了多方意见,是一部立足实际、切实可行的规章。《金控办法》对金融控股集团的基础制度做出比较详细的原则性安排,从几方面对该行业做出明确:一是设置了准入门槛。例如,对实质控制金融机构资产总量达到一定数量,或者根据审慎监管认定的企业集团,原则上应当申请成为金融控股集团,接受必要监管。二是明确集团经营监管重点。主要从股东出资、法人治理结构、资本补充、风险管理、关联交易、内部风险隔离、信息报送与披露、监管责任等方面,做出比较详细的规定。三是有相应的退出机制。如果实质性条件达到准入门槛,但不转型为金融控股集团的,本办法将要求其整改,或要求其退出该行业。总体上思路是“监管全覆盖,规范发展方向”,鼓励金融控股公司按照“三公”原则,合规参与市场活动,服务各类市场主体、服务实体经济。这些市场主体也包括关联方、股东等主体。
《金融时报》记者:您估计金控公司牌照的申请情况将会是怎样的?
田晓林:《金控办法》从11月1日起实施,保留一年的过渡期。市场估计过渡期中满足申请条件的有50家左右。此次规范的市场主体主要是大型实业企业集团、地方政府背景和大型互联网公司背景等三类金控公司。预计这50家中,央企背景的有20家,地方政府国有的15家,其他类的15家左右。目前,涉及金融控股集团业务的上市公司约有20家,这些公司与上述三类有交叉,预计这些公众公司也将逐渐向主管部门申请经营许可。此次《金控办法》虽然未将金融机构(主要