兴业银行信用卡中心客服人员表示,可在线申请,但额度无法判断,由系统审核。网络申请批卡最快5分钟最慢8个工作日会有结果,之后需要到网点做面签,进行身份确认。没有送POS机的活动。
非法套现是违法犯罪行为。记者注意到,曾有人通过POS机套现,非法获利7万余元,后因非法经营罪被判处有期徒刑6年,并处罚金9万元。类似的案例在裁判文书网上并不鲜见。
业内人士:
规范套现或网络销售POS机需多方合力治理
一位卡组织人士分析称,套现一直存在的原因,是其成本一直比银行贷款利率都低,或者比银行利率高一点但比私下借钱的利率低很多
新京报记者在网页上搜索发现,有不少平台打着与支付机构合作旗号销售POS机。
一位卡组织人士分析称,POS机违规兜售或代销屡禁难止,还是因为有商机存在和利益诉求。易观支付分析师王蓬博告诉新京报记者,套现一直存在的原因,是其成本一直比银行贷款利率都低,或者比银行利率高一点但比私下借钱的利率低很多。
黄大智提到,在万亿笔交易面前,有的不法分子是把某一笔套现交易夹杂在正常交易间,识别有难度,因此需要从监管方面开发监管科技来识别套现行为。
对于部分银行员工“顶风作案”,黄大智分析称,银行员工有信用卡业务量的考核,银行卡交易量也算员工绩效,和员工利益有相关性。董峥称,银行确实有私下揽黑活的员工,可能是派遣工。整体看,现在银行员工倒卖信息现象缓解了一些,客户信息在员工手里不会停留。他还提醒,不排除银行员工和中介内外勾结违规推销信用卡,但也要警惕一些行为本身就是欺诈,根本办不下来卡。