三、对账的操作方式 现金和银行存款的调拨:每日早前台柜员出具资金申请单,限额200 万,由总调拨负责人调款,并在调款完毕 后,核对账户并记账做到账实相符。总调拨负责人要掌控风 险,掌控资金流,监督各前台柜员,并在每日结账后保管各 前台柜员的现金、UK 网上银行对账操作流程一、已开通企业网银的客户,在对账平台上线后初次登 录网银时,系统将自动提示客户选择账户的对账方式,阅知 相关提示后,方可办理其他业务。 二、我行的对账周期设定为一个季度,从2009 日起,每季度开始的第一天,网上银行系统将自动提示客户完成账户余额对账 (一)系统根据登录证书的权限,显示其可操作账号在上 一季度末的余额情况,提示客户进行对账超市收银对账流程。 客户可按系统提示点击"余额对账",进行对账。也可点击" 关闭"按钮,暂时操作其他业务,然后从"金凤凰财务管家"-〉 "银企对账"-〉"账户余额对账"菜单中进入,进行对账。 (二)如果客户登录证书下有应操作的、当期未对账的账 号,在对账周期内,系统将在客户登录网上银行时提示客户 进行对账。 三、客户进入"账户余额对账"页面后,按系统提示,选择进行下一步操作。 (一)如果系统提示余额与企业账户余额相符,点击"相符"按钮,系统记录下对账结果,对账结束。 (二)如果系统提示余额与企业账户余额不符,点击"不符?"按钮,系统提示客户编制余额调节表或进行明细对账。 1.点击"余额调节"按钮,进入余额调节表编制页面。 (1)页面上方显示了客户在该对账周期内的"银行已达、 企业未达账项",客户根据实际情况,点击"继续增加"按钮, 录入银行未达账项。 (2)全部录入完毕后,点击"确定"按钮提交。系统根据 客户银行账户余额、企业未达账项、银行未达账项,自动编 制余额调节表。 (3)客户根据系统计算的"企业银行存款余额"核对本企 业账面余额。核对完毕后点击"相符"或"不符"按钮提交,对 账结束超市收银对账流程。系统将自动记录客户的对账结果, 并记录客户编制的余额调节表。已编制的余额调节表,客户 可通过"银企对账"-〉"余额调节表查询"菜单进入查询。 2.客户进行余额对账或编制余额调节表前,可先进行逐 笔的"明细对账",以备编制余额调节表时使用。 (1)系统根据客户输入的时间范围,查询账户的交易明 细情况。客户根据本企业账面记录,逐一核对超市收银对账流程。最终未勾选中的明