客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。 多家银行对证件过期客户进行限制 ▁ 七月底,工商银行江门分行发出推送,将对身份证件到期后没有及时更新的客户采取业务限制措施,受影响的业务包括ATM、POS、手机银行及网上银行渠道的借记卡动账类交易。 与工行江门分行不同的是,重庆三峡银行将对身份证件过期超过90天的客户采取限制措施,且限制功能包括但不限于新业务签约、取款、转账、支付等。 今天,渤海银行也发出推送,将在9月13日起对留存身份证件过期三个月的客户进行限制措施,并且限制功能更为广泛。 不仅如此,身份证过期超过三个月,证券转银行业务也将受到限制。 “身份证件可谓是一个人在社会中最基本、也是最重要的证件。银行的相关限制举措,一方面是为了维护正常的金融秩序,另一方面也是为了保障客户的资金安全。按规定更新自己的身份信息,不仅是保障支付、转账等基本功能的正常运转,也是打击一些不法分子实施违法犯罪活动的重要手段。话不多说,赶快看一下自己身份证件的有效期限吧!” 本文为原创文章