“在联网核查中,发现的主要问题是身份证过期,这种情况银行一般不会为客户办理业务。”昨日,建行花园路支行大堂经理顾欣告诉记者,“也发现有个别客户的身份证号和姓名不符。”
顾欣提醒市民,如果身份证过期了,要赶快重新办理;对身份证信息不符的客户,银行会要求客户出示户口簿,到当地派出所开具证明,或到户籍所在地的公安机关户政部门的办证中心办理信息补录事宜等。
1万元以上保单退保要核实身份证
《办法》覆盖了银行、保险、信托、基金、期货、证券等各类金融机构,并作出如下规定:银行类金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取款业务的,应当核对客户的有效身份证件,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。从交易进账时起,该交易记录至少保留5年。
此外,保险公司在为客户申请解除保险合同时,如果退保额或退保现金价值金额超过人民币1万元以上或等值1000美元以上的,要求退保者出示保险合同原件或保险凭证原件,并核对退保申请人的有效身份证件,以确认身份。
银行人士解释说,以前客户往别人的银行账户上存5万元钱,银行不查身份证,但联网核查后,就有可能堵住行贿、洗钱的资金通过银行、保险等金融机构流动。