大额交易 的标准是:(一)单笔或者当日累计人民币 交易20万元以上或者外币交易等值1万美元 以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、 现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他 形式的现金收支。(二)法人、其他组织和 个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计 人民币200万元以上或者外币等值20万美元 以上的款项划转。(三)自然人银行账户之 间,以及自然人与法人、其他组织和个体工 商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值10 万美元以上的 款项划转。 通常情况下,出现这类情况是因为这些交易符合你银行设计的反洗钱报告系统筛选异常 交易标准,应对被系统筛选出来后进行人工 分析排查。 有一对公客户,平时都接收其交易客户汇来的购货款(均属正常业务交易)。款到后单 位会全部支取 ,用于归还向个人暂借的周 转金。请问类似情况如何判断,需怎样报送? 如为正常业务无需报告。(请结合该对公客 户的尽职调查情况,如经济状况或者经营状 况等信息,了解其资金来源、资金用途做出 合理判断。) 单位结算账户提现用途为备用金,其支取的标准是什么? 有无金额的限制 参照有关现金管理办法. 5万以上现金存取代理人出示身份证,并联网核查,还需要存款人身份证吗? 机构信用代码证相当于是机构客户的“经济 身份证”,因此在对机构客户采取客户身份 识别措施时,要求增加对机构信用代码证的 识别,包括核对《机构信用代码证》,登记 客户的机构信用代码,留存《机构信用代码 证》的复印件或者影印件。