投资者需使用所在国家/地区许可的加密货币交易所,这样才可以避免资产被冻结甚至被没收的风险。
全球数字加密货币监管尺度收紧
市场分析认为,各国的监管动作不仅仅是针对币安公司的单个行为。整个数字加密货币行业的监管尺度正在收紧,这将直接决定整个市场的成败。
有数字加密货币的拥护者辩称,任何监管都违背了加密货币的去中心化精神。
比特币的开创之处在于它将中间人——银行和政府——排除在金融交易之外。各种监管措施可能使得数字加密货币重回中间人的老路。
与此同时,数字加密货币也很难完全摆脱现有去中心化的体系。
但赞同加强监管的人则认为,如果各国出台合理的加密法规,这实际上可以帮助该行业。消费者对数字货币和加密货币交易的信心增强可能会鼓励更多人购买和参与加密货币。
缺乏监管使得数字货币行业始终深陷洗钱及税务问题的监管争议。
以币安公司为例,日本加密货币交易所Fisco去年9月在美国法院提起了针对币安的诉讼,声称在2018年Zaif(现已被Fisco收购)遭遇黑客入侵丢失6300万美元的加密货币后,币安为黑客洗钱提供了便利。
Fisco在起诉书中表示,通过链上分析追踪到了一个比特币地址,黑客自这个地址通过币安清洗了1451.7枚比特币,币安本有着冻结该账户并阻止交易的能力,但由于币安缺乏行动,Zaif的客户和交易所本身都遭受了财务损失。
除了洗钱外,稳定币(Stablecoin)也是目前监管高度关注的问题。
稳定币是锚定美元之类价值稳定的资产的虚拟货币,这种虚拟货币可以为从一种加密货币的交易转到另一种加密货币的交易提供方便。
咨询机构Frim Post Oak labs创始人Tim Swanson表示,稳定币具有“寄生性”,其运作像非银行金融中介机构,提供类似于传统商业银行的服务,但不在通常的银行监管范围内。
批评人士称,Tether、USD Coin和DAI等稳定币的增长对金融稳定构成了重大风险,一些与美元挂钩的代币并非由实际美元支持,而是由风险更高的资产组合支持。
从监管者的表态上看,将数字货币完全纳入现有监管体系似乎只是时间问题。
美国证券交易委员会主席Gary Gensler曾多次讨论加强对加密货币交易所的监管以保护投资者的必要性。其认为现存的数千种在交易所交易的加密货币中,很多是未注册证