小莉因为“洗黑钱”被起诉,这才意识到,私下换汇涉嫌违法,可能带来极为严重的后果。小莉“踩雷”,可以说是因为缺乏社会经验,对私下换汇的风险认识不足,贪图一时方便。
然而,有相当一部分出国多年的华侨华人,是因为私下换汇门槛低、利润高,想借此赚些快钱,明知隐患还要铤而走险。
对此,小侨建议您遇到类似情况,脑子一定要多画几个问号,记住“天下没有免费的午餐”——
骗子和银行同等汇率换汇,而且不要手续费,甚至先把外币给你,种种迹象都表明这笔交易就是“天上掉馅饼”砸在自己的头上,试问,哪那么容易有这等好事?
换汇时,首先要想到对方的钱是怎么来的,干不干净,如果钱来路不正,被抓是迟早的事。
而一旦骗子被抓,你便糊里糊涂地成了洗钱从犯,偷鸡不成蚀把米,不仅钱被骗,自己还要为“洗钱”而锒铛入狱,人财两空。
忌帮人带货:极易涉嫌运毒走私
小侨绝非危言耸听。每一年,都有身处不同国家的华人,因为盲目应允帮人带货,断送自己的平静生活,甚至美好前程。
52岁的男子应某便是其中之一。2018年6月,应某与放暑假的儿子从葡萄牙里斯本出发,抵达北京首都国际机场。
入境时,两父子走了无申报通道,可海关人员却在检查过程中,在其随身物品中查获了手表、项链、化妆品和包。
原来,应某此趟回国,承诺了帮朋友“带货”。单说手表,就有四块全新的,包括两块天梭、一块理查德米勒、一块欧米茄。其中理查德米勒表价值为16万多欧元,欧米茄表13万多欧元。
下飞机后,应某自作聪明将表盒与手表分开,自己带两块,儿子带两块,海关还是在箱中发现了表盒,并翻到对应发票。
至此,应某的行为被定性为“匿藏”。应某被以走私普通货物罪追究刑事责任,涉案物品均被依法扣押。
鉴于其到案后能如实供述罪行,公诉机关建议判处应某有期徒刑三年,适用缓刑,并处罚金。