基本情况　单位:万股　姓名　性别　学历　职务　政治面貌　职称　持股情况　持股份额　钱荷根　男　硕士　董事长　中共党员　高级经济师　自然人股　24.9481　茹方毅　男　本科　董事、　副行长　(主持工作)　中共党员　经济师　自然人股　10.0000　马菊英　女　本科　董事、副行长　中共党员　高级经济师　自然人股　82.7749　房朝彬　男　本科　副行长　中共党员　经济师　自然人股　8.4261　王瑾　女　硕士　独立董事　中共党员　教授　——　——　郑雨尧　男　本科　独立董事　中共党员　副教授　——　——　徐吕才　男　大专　董事　中共党员　经济师　——　——　俞鉴华　男　大专　董事　中共党员　高级会计师　——　——　阮国海　男　大专　董事　九三学社　经济师　自然人股　167.8628　许国永　男　大专　董事　中共党员　助理工程师　自然人股　8.4261　李兴江　男　硕士　董事　中共党员　高级经济师　——　——　金国周　男　大专　董事　群众　高级经济师　——　——　谢中富　男　本科　董事　群众　高级工程师　——　——　求依斌　男　本科　监事长　中共党员　经济师　——　——　傅伟成　男　本科　监事　中共党员　二级人力资源管理师　自然人股　24.9481　魏晓栋　男　硕士　监事　中共党员　经济师　自然人股　24.9481　陈益新　男　大专　监事　中共党员　工程师　自然人股　8.4261　高国龙　男　大专　监事　中共党员　经济师　自然人股　8.4261　孙益忠　男　大专　监事　中共党员　高级经济师　自然人股　66.4180　沈云来　男　硕士　监事　中共党员　——　——　邵永林　男　本科　监事　民盟　——　——　戴国水　男　大专　监事　中共党员　高级经济师　——　——　第23　页共31　页　第六节　股东股权信息　一、股本结构变动情况　本行股本总额为　107,065.1437　万元,其中企业法人股　61　户,持股总额　70,912.2688　万元,占总股本比例　66.23%;非职工自然人股东　1143　户,持股总　额24,678.1725　万元,占总股本比例　23.05%;职工自然人股东　586　户,持股总　额11,474.7024　万元,　占总股本比例　10.72%。　报告期内,　未发生股本结构变动。　二、前十大户法人股东、自然人股东和高管人员持股变动情况　报告期内,本行前十大户法人股东、自然人股东和高管人员持股未发生变　动。　附表　8:前十大户法人股东持股变动表　单位:万股,%　序号报告期末前十大户法人股东　报告期初前十大户法人股东　股东名称　持股金额　占比　股东名称　持股金额　占比　1　浙江上虞农村商业银行股　份有限公司　13333.333　12.45　浙江上虞农村商业银行股　份有限公司　13333.333　12.45　2　浙江嵊州农村商业银行股　份有限公司　10000　9.34　浙江嵊州农村商业银行股　份有限公司　10000　9.34　3　浙江温岭农村商业银行股　份有限公司　10000　9.34　浙江温岭农村商业银行股　份有限公司　10000　9.34　4　浙江东阳农村商业银行股　份有限公司　6666.6667　6.23　浙江东阳农村商业银行股　份有限公司　6666.6667　6.23　5　绍兴中亚工贸园有限公司　2825.8344　2.64　绍兴中亚工贸园有限公司　2825.8344　2.64　6　绍兴南池纺织印染有限公　司2745.9485　2.56　绍兴南池纺织印染有限公　司2745.9485　2.56　7　绍兴友邦涤纶氨纶有限公　司2415.5095　2.26　绍兴友邦涤纶氨纶有限公　司2415.5095　2.26　8　浙江裕众建设集团有限公　司2128.9379　1.99　浙江裕众建设集团有限公　司2128.9379　1.99　9　浙江中成控股集团有限公　司1918.1987　1.79　浙江中成控股集团有限公　司1918.1987　1.79　10　绍兴国周控股集团有限公　司1505.4245　1.41　绍兴国周控股集团有限公　司1505.4245　1.41　合计　53539.8535　50.01　合计　53539.8535　50.01　第24　页共31　页　附表　9:前十大户自然人股东持股变动表　单位:万股,%　序号报告期末前十大户法人股东　报告期初前十大户法人股东　股东名称　持股金额　占比　股东名称　持股金额　占比1施娇娜　500　0.47　施娇娜　500　0.47　2　张水兰　500　0.47　张水兰　500　0.47　3　孟建明　498.9628　0.47　孟建明　498.9628　0.47　4　王仲锴　497.3107　0.46　王仲锴　497.3107　0.46　5　许成旺　358.7284　0.34　许成旺　358.7284　0.34　6　孙耀琴　332.0912　0.31　孙耀琴　332.0912　0.31　7　殷翔　332.0912　0.31　殷翔　332.0912　0.31　8　尹丽华　332.0912　0.31　尹丽华　332.0912　0.31　9　吴洁　328.7009　0.31　吴洁　328.7009　0.31　10　陈志根　305.7368　0.29　陈志根　305.7368　0.29　合计　3985.7132　3.72　合计　3985.7132　3.72　三、主要股东及其关联方情况　1.主要股东及其关联方贷款情况。　报告期末主要股东及其关联方贷款总额　31203.06　万元。　附表　10:主要股东及其关联方贷款情况　单位:人民币万元　序号　股东名称　报告期初　报告期末　1　浙江上虞农村商业银行股份有限公司　0　0　2　浙江嵊州农村商业银行股份有限公司　0　0　3　浙江温岭农村商业银行股份有限公司　0　0　4　浙江东阳农村商业银行股份有限公司　0　0　5　绍兴永大纺织有限公司　170　170　浙江天恩太阳能科技有限公司　7270　7270　浙江大晶新能源有限公司　1336.28　1161.06　绍兴立阳新能源有限公司　0　0　绍兴大晶新能源有限公司　0　0　6　绍兴市老百姓食品有限公司　700　700　绍兴市惠民粮油专业合作社　2　0　绍兴孟大茂食品有限公司　0　2　7　绍兴友邦涤纶氨纶有限公司　0　0　绍兴兴卓供应链管理有限公司　0　50　浙江兴发化纤集团有限公司　0　0　8　绍兴国周控股集团有限公司　0　0　绍兴国周纺织新材料有限公司　0　1000　绍兴国周针织科技有限公司　500　0　9　恒源(绍兴)建材有限公司　0　0　绍兴中成热电有限公司　2000　2000　第25　页共31　页　浙江中成建工集团有限公司　4950　0　10　绍兴南池纺织印染有限公司　8340　9790　绍兴南池纺织品进出口有限公司　1450　0　11　绍兴中亚工贸园有限公司　0　1000　中亚建设集团有限公司　2000　0　12　浙江裕众建设集团有限公司　0　1900　13　绍兴皋埠热电有限公司　0　0　14　绍兴晟方布业有限公司　1647　900　绍兴艾弗雷得纺织绣花有限公司　0　960　15　绍兴市越发纺织有限公司　2800　1800　绍兴伦凯贸易有限公司　0　1000　16　绍兴市天龙锡材有限公司　1500　1500　合计　37041.58　31203.06　2.主要股东及关联方持股情况。　报告期末,本行主要股东无出质本行股权的情况,主要股东及其关联人持　股情况如下表:　附表　11:主要股东及其关联人持股情况表　单位:　人民币万元、　%　股东名称　主要股东　类型　持股金额　(万股)　持股比　例(%)　关联人持股情况　名称　关联关系　持股金额　(万股)　浙江上虞农村商业银行股份有　限公司　持股比例　5%以上　13333.3333　12.45　浙江嵊州农村商业银行股份有　限公司　持股比例　5%以上　10000　9.34　浙江温岭农村商业银行股份有　限公司　持股比例　5%以上　10000　9.34　浙江东阳农村商业银行股份有　限公司　持股比例　5%以上　6666.6667　6.23　绍兴永大纺织有限公司　派驻董事　664.1824　0.62　许国永　实际控制人　8.4261　绍兴市老百姓食品有限公司　派驻董事　497.3107　0.46　阮国海　实际控制人　167.8628　绍兴友邦涤纶氨纶有限公司　派驻董事　2415.5095　2.26　李兴江　实际控制人　0　绍兴国周控股集团有限公司　派驻董事　1505.4245　1.41　金国周　实际控制人　0　浙江中成控股集团有限公司　派驻董事　1918.1987　1.79　王永泉　实际控制人　0　绍兴南池纺织印染有限公司　派驻董事　2745.9485　2.56　徐吕才　实际控制人　0　绍兴中亚工贸园有限公司　派驻董事　2825.8344　2.64　谢中富　实际控制人　0　浙江裕众建设集团有限公司　派驻监事　2128.9379　1.99　孙益忠　实际控制人　66.418　绍兴皋埠热电有限公司　派驻监事　414.7009　0.39　陈益新　实际控制人　8.4261　绍兴晟方布业有限公司　派驻监事　865.8344　0.81　邵永林　实际控制人　0　绍兴市越发纺织有限公司　派驻监事　332.0912　0.31　高国龙　实际控制人　8.4261　绍兴市天龙锡材有限公司　派驻监事　166.8716　0.16　戴国水　实际控制人　0　第26　页共31　页　第七节　内控建设情况　一、内控制度建设情况　本行按照《商业银行内部控制指引》的要求,建立健全了较为完整的内部　控制制度,基本能满足内部控制的需要。　1.不相容职务分离控制制度。　本行通过明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责,建　立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制,做到:业务授权、业务执行、　业务记录、业务检查等职责相互分离;审贷分离、贷放分控;钱账分管、印押　证分管、重要空白凭证的保管与使用相分离、前台交易与后台结算相分离。　2.授权审批控制制度。　本行的授权分为直接授权和转授权两个层次,遵循分层、分级授权、权责　一致的原则。报告期内本行认真执行《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公　司授权管理办法》进行了各层次的授权,全行严格按照授权与转授权规定的权　利义务开展各项业务。　3.财产保护控制制度。　本行制定并执行　《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司资产管理办法》　《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司有价单证及重要空白凭证管理办法》　等制度对资本、现金、外币、重要空白凭证、业务用章、密押、合同契约和各　种固定资产等实物资产实施保护控制,实施限制直接接触、定期盘点、记录保　护及财产保险。　4.财务管理制度。　本行制定了　《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司财务管理实施细则》　《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司财务管理办法》　,　实行　“统一管理、　授权经营、分级考核”的财务管理体制。根据内外部经营环境和自身业务发展　的要求,综合运用规划、预算、控制、监督、考核、评价和分析等方法,筹集　资金、营运资产、控制成本、分配收益、配置资源,具体包括财务管理体制、　财务预算管理、　财务风险管理、　资金筹集管理、　资产营运管理、成本费用管理、　收益分配管理、财务会计报告与评价、财务监督等方面。　5.员工行为管理制度。　第27　页共31　页　本行制定了《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司干部个人重大事项　报告制度》《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司员工行为网络化管理办　法》《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司廉政谈话制度》等规范员工行　为的相关制度,修订了《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司中层干部管　理办法》《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司干部员工因私出国(境)　管理办法》等制度,进一步加强对员工行为的监督和排查,强化优秀年轻管理　人员的选拔培养。　6.信息系统控制制度。　本行制定了《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司信息化项目管理办　法》《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司数据安全管理办法》等制度规　范,建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作　系统,及时、准确记录经营管理信息,确保信息的完整、连续、准确和可追溯。　加强对信息的安全控制和保密管理,对各类信息实施分等级安全管理,对信息　系统访问实施权限管理,确保信息安全。　7.关联方交易控制制度。　本行制定了　《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》　,　对关联方的界定、关联交易类型及关联交易的审批程序、关联交易的管理等进　行规定,规范了关联交易行为,控制了关联交易风险。　8.授信管理制度。　本行制定了　《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司授信业务管理办法》　等制度,实行授信主体、授信形式、不同币种授信、授信对象四统一的授信制　度。通过确定统一授信、适度授信、优先授信、分类授信的授信原则,明确客　户分类、授信方式、授信额度以及授信审批程序、变更、终止,规范了授信管　理,加强对信用风险的控制和管理,促进审慎经营。　二、内控制度执行情况　经审计,报告期内本行基本能有效执行内部控制制度,无重大疏漏和舞弊　事件,　内控制度在贷款的全流程管理、　全面风险管理等方面还有待进一步健全。　三、约束机制情况　本行制定了《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司“两会一层”成员　第28　页共31　页　履职评价办法》,遵守先进性、全面性、专业性、合规性、独立性和协作性六　项原则对董事、监事履职情况按年进行评价。本行对高级管理层的考核是以其　完成董事会下达的各项指标及计划情况,参照省联社的标准形成绩效评价标准　开展。　四、薪酬管理情况　1.薪酬管理政策。本行董事会设立提名和薪酬委员会。提名和薪酬委员会　是董事会根据本行章程设立的专门工作机构,主要负责董事、高级管理人员的　提名与考核,研究董事、高级管理人员的选聘标准和程序,初步审核人员的任　职资格,研究制定和组织实施董事、高级管理人员的考核标准,研究和拟定董　事、高级管理人员的薪酬政策与方案,并监督政策与方案的实施,制定董事和　高级管理人员的培训方案。　员工总薪酬包括固定薪酬、浮动薪酬、福利薪酬三部分。固定薪酬包括基　础工资,浮动薪酬包括绩效薪酬,福利薪酬包括各项福利。　本行已建立绩效考核体系,根据外部环境变化,每年制定年度经营目标考　核实施办法,　对本行总部及支行员工绩效薪酬考核标准、　支付方式进行了明确,　并对不同岗位、业务和员工的绩效考核进行特别规定,既保证了绩效考核的全　面性,又保证了不同职位、岗位和业务的特殊性,充分发挥薪酬在本行公司治　理和风险管控中的导向作用,有效促进了本行经营管理水平的提升。　对本行关键岗位人员要求计提风险基金(薪酬延期支付),通过计提风险　基金,确保薪酬政策与风险控制相挂钩。　2.薪酬政策执行情况。2020　年度,本行根据相关薪酬管理办法,计算并发　放了各岗位、业务和员工的基础工资、绩效薪酬和福利薪酬。员工薪酬统计见　下表:　附表　12:员工薪酬发放统计表　单位:人民币万元　薪酬结构　2019　年度　2020　年度　固定薪酬　基础工资　1,135.68　1568.59　浮动薪酬　绩效薪酬　6,792.71　5,494.17　福利薪酬　各项福利　1,723.84　1,689.7　合计　9,652.2　8,752.46　第29　页共31　页五、主要资本管理制度及措施　为加强资本管理,本行制订并实施《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限　公司资本管理办法的通知》和《浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司资本　充足率三年规划(2020-2022　年)》。　本行在工作机制、资本配置、经营战略、资本节约等方面对资本管理进行　落实。一是建立全面风险管理框架和内部资本充足评估程序,明确内部资本充　足程序评估的治理结构,定期评估各类风险、资本充足水平和资本质量,按季　对资本充足情况进行分析,　实施资本压力测试,以提高资源配置效率,增强风　险抵御能力和市场竞争力,实现在资本约束下的可持续发展。二是推广运用管　理会计系统,将内部资金转移定价、成本分摊及盈利分析等模型应用于业务拓　展、战略决策、产品定价等环节,提升资本配置能力。三是在战略定位、客户　选择方面,坚持支农支小,优先投放普惠领域,加强小微企业金融支持力度。　四是全面贯彻落实“恒信利益最大化”的理念,加大不良清收力度和抵债资产　的拍卖,提升资本运用效益。五是积极拓展市场化资本补充渠道。2020　年度本　行成功发行二级债　2　亿元,进一步完善了资本结构,提高了资本充足水平。　六、消费者权益保护工作相关情况　本行设立消费者权益保护办公室,配备专职消保工作人员,消保工作组织　架构、内部控制和制度建设完善,已建立消保部门、业务部门、审计部门分工　协作的“大消保”工作机制。本行在各项制度和产品发布流程中设置消费者权　益保护审查节点,将消费者权益保护工作融入新产品开发、新业务设计全过程　和各环节。本行规范金融消费者投诉处理和管理工作,通过制定投诉处理程序　和方法以及投诉档案管理要求,有效改进服务和管理。　七、重要案件及事故发生情况　本年度无重大案件和安全事故发生。　第八节　年度重大事项　一、本行增加或减少注册资本及机构合并、分设变动情况　报告期末,本行注册资本　107065.1437　万元,报告期内注册资本未发生变　动。　第30　页共31　页　报告期内,本行新设　2　家支行,升格　4　家分理处为支行:　1.强头支行于　2020　年6月30　日正式新设开业,地址位于浙江省绍兴市越　城区兴越东路强头家园　1　幢102　号。　2.樊江支行于　2020　年7月28　日正式新设开业,地址位于浙江省绍兴市越　城区皋埠街道樊江村塘花后塘路　131　号。　3.马山支行安城分理处于　2020　年5月21　日正式升格为安城支行,地址位　于浙江省绍兴市越城区马山街道世纪街东方都市　39-41　号。　4.马山支行豆姜分理处于　2020　年5月21　日正式升格为豆姜支行,地址位　于浙江省绍兴市越城区马山街道东豆姜村豆姜小学对面。　5.东湖支行皋北分理处于　2020　年5月21　日正式升格为皋北支行,地址位　于浙江省绍兴市越城区东湖街道小皋埠村(皋北四区　5　号)。　6.斗门支行东昌分理处于　2020　年5月22　日正式升格为东昌支行,地址位　于浙江省绍兴市越城区袍江东昌公寓南区　96　号。　二、高级管理人员变动　徐学达辞去董事、副行长职务;茹方毅出任董事、副行长(主持工作)职务;马菊英出任董事职务;房朝彬出任副行长职务。　三、重大诉讼事项　本年度无重大诉讼事项。　四、本行及高级管理人员受到处罚的情况　本年度无高级管理人员受到处罚情况。　五、因政策风险、市场风险、操作风险及其他风险可能对本行经营管理造　成严重不利影响及因素　目前无严重不良影响和因素。　第31　页共31　页　恒信农商银行　2020　年度信息披露表　单位:人、%、万元、次　时期　指标　报告期　(2020　年末)　基期　(2019　年末)　增减幅度　资产总额　2,757,795.82　2,055,005.73　34.20　负债总额　2,585,379.61　1,887,431.46　36.98　所有者权益总额　172,416.21　167,574.27　2.89　职工人数　572　566　1.06　股东人数　1790　1790　0　资本充足率　13.77%　13.33%　0.44　股本金总额　107,065.14　107,065.14　0　不良贷款比例　1.5%　2.61%　-42.53　不良贷款余额　27305.02　36,771.10　-25.74　清收不良贷款额　52315.61　30196.64　73.25　贷款余额　1,838,218.05　1,411,202.47　30.26　存款余额　2,214,860.50　1,810,507.28　22.33　营业收入总额　47,399.93　43,515.29　8.93　费用总额　23,393.50　24,075.77　-2.83　本年利润　6,615.27　6,615.19　0　每股红利　不分配　不分配　——　“三会”召开次数　11　11　——　本表数据源自浙江浙经天策会计师事务所有限公司对本行　2020　年的审计结果。