第一章 总则
第一条 易方达基金管理有限公司(以下简称“本公司”)为规范通过网上交易智能交易方式的投资行为,特订立《易方达基金管理有限公司网上交易智能交易业务规则》(以下简称“本规则”)。在网上交易过程中涉及的投资者、本公司及其他有关机构皆应遵守本规则。
第二条 本规则依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》及其他相关法律、法规、《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》、以及中国证券登记结算有限责任公司相关业务规则和指引的要求制定。
第三条 本规则中未提及或未明确规定的相关事宜应参照本公司开放式基金业务规则和最新相关公告。除非文义另有所指,本规则中所有术语与智能交易所涉基金的《基金合同》中相应术语具有相同含义。
第二章 业务概述
第四条 本公司基金网上交易智能交易业务(以下简称“智能交易业务”)是指投资者通过网上交易系统预先设定交易触发条件,即设置智能交易计划,当条件满足后,系统自动发起交易委托的一种交易申请方式。智能交易包括:智能认/申购、智能转换、智能赎回。
第五条 智能交易系统是自动交易系统,根据预先设定的触发条件来判断,并在实际工作日完成交易。
第六条 投资者设定智能交易计划时,设置该计划的有效期,在设定的时间限制期间内,预定的条件满足后,系统自动发起智能交易申请,该智能交易计划完成;如在设定的时间限制期间内,预定的条件不能满足,智能交易申请不发起,超过设定的时间,智能交易计划终止。
第七条 网上交易智能交易业务中所涉及到的认购、申购、转换和赎回的基金净值以实际交易发生日的基金单位份额净值为准,计算方式同单笔基金业务。
第三章 智能认购业务
第八条 基金智能认购指投资者提前设置交易触发条件,当某个工作日条件符合时则生成相应的货币基金赎回转认购申请。投资者可选择已持有的货币基金份额或支持快捷支付的银行卡办理智能认购业务,如选择银行卡办理智能认购业务,则投资者提交智能认购申请后,系统会先将银行卡资金申购货币基金,当某个工作日条件符合时再生成相应的货币基金赎回转认购申请。智能认购可按照指定日期或者指定条件等智能方式进行认购。
第九条 基金智能认购的申请提交后,当满足预定条件时,系统自动生成交易委托申请,并在实际交易发生日完成交易。关于赎回转认购的详细情况请见该功能页面上的说明。智能认购申请提交后,系统将在基金募集期结束前(一般情况下为募集期最后一个认购日)发起赎回转认购申请,如基金提前结束募集,则货币基金的赎回申请和基金的认购申请也相应提前发起。投资者可在赎回转认购申请发起前撤销智能认购申请,但实际认购申请发起后不可撤销。
第四章 智能申购业务
第十条 基金智能申购业务指投资者提前设置交易触发条件,当某个工作日条件符合时则生成相应的申购申请、或赎回转申购申请。智能申购可按照相关指数点位、基金单位净值、基金收益率、指定日期或者指定条件等智能方式进行申购。
第十一条 投资者可选择已持有的货币基金份额或支持快捷支付的银行卡办理智能申购业务。如选择银行卡办理,投资者针对单个交易账户首次设置智能申购业务前,须签署《易方达快捷付业务协议》,新增智能计划无需再签协议。
第十二条 投资者可解除签订的《易方达快捷付业务协议》,在解约之前需要终止网上交易智能申购计划、定期申购计划,终止后立即生效。
第十三条 基金智能申购业务的申请提交后,当满足预定申购条件时自动生成交易委托申请,并在实际交易发生日完成交易。
第五章 智能转换业务
第十四条 基金智能转换指投资者提前设置交易触发条件,当某个工作日条件符合时则生成相应的转换申请。智能转换可按照相关指数点位、基金收益率、指定日期或者指定条件等智能方式进行智能转换。
第十五条 基金智能转换的申请提交后,当满足预定转换条件时,系统自动生成交易委托申请,并在实际交易发生日完成交易。
第六章 智能赎回业务
第十六条 基金智能赎回指投资者提前设置交易触发条件,当某个工作日条件符合时则生成相应的赎回申请。智能赎回可按照相关指数点位、基金收益率、指定日期、指定到账日期或者指定条件等智能方式进行智能赎回。对于按指定到账日期的智能赎回申请,系统将根据指定的到账日期提前发起普通赎回申请;如遇指定的到账日期为节假日的情况,系统自动将到账日期调整为节假日前最后一个交易日,并提前发起普通赎回申请。
第十七条 基金智能赎回的申请提交后,当满足预定赎回条件时,系统自动生成交易委托申请,并在实际交易发生日完成交易。赎回款到账时间以银行实际入账时间为准。赎回款划付有关约定以招募说明书为准,依约可调整。
第七章 智能交易相关事项
第十八条 投资者选择指定日期作为智能交易条件时,如指定的日期为非工作日,则顺延到下一工作日处理。
第十九条 一个投资者可以同时申请设置多个智能交易计划,当同时达到触发条件时,多个智能交易计划的处理按系统随机原则处理。
第二十条 智能交易计划达到已设定的触发条件,但当前工作日的基金行情状态为暂停申购、暂停赎回等限制交易或者基金账户基金可用余额不足等情况,智能交易申请不发起,智能交易计划在有效期内继续有效。智能认/申购申请时,当投资者资金结算账户扣款余额不足、账户状态不正常或网络故障、系统故障不可抗力导致计划实际投资日智能申购无法交易成功的情况下,该笔智能认/申购申请无效,智能认/申购计划终止。
第二十一条 智能交易计划设置后下一工作日生效。在智能交易计划有效期内且智能交易计划未触发前,投资者可以自主终止该智能交易计划(其中智能认购计划投资者在实际认购申请发起后不能通过网上交易系统终止),终止操作即时生效。如果智能交易计划期间投资者风险承受能力变更为“C0(最低风险承受能力类别)”,并导致买入或转入的基金风险等级超出自身风险承受能力的,我司有权单方终止投资者相应基金投资计划,投资者确认知悉并同意此等安排。
第二十二条 投资者通过本公司办理交易账户撤销、基金账户销户等业务申请时,须先终止智能交易计划。
第二十三条 如果扣款银行卡发生挂失、损坏更换、销卡等异常情况,在网上交易智能认/申购的实际扣款日将有可能扣款失败。投资者在扣款银行卡发生上述异常情况时,须尽快终止网上交易智能认/申购计划以及解除《易方达快捷付业务协议》,并进行扣款银行卡的变更手续。在扣款银行卡变更完成后,投资者可以使用新的扣款银行卡重新签订《易方达快捷付业务协议》以及重新办理网上交易智能申购计划。投资者未及时采取上述必要措施所产生的一切后果,由该投资者自行承担。
第二十四条 基金销售机构对智能交易申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构系统确实接收到交易申请。交易的确认以设定时间限制期间内是否达到交易触发条件及基金注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。
第二十五条 智能交易系统是自动交易系统,根据前一工作日(T-1日)或当前工作日(T日)的情况来判断,并在实际交易发生日(T日)完成交易。客户须自行承担工作日当天存在的市场风险。
第八章 智能交易查询
第二十六条 投资者设置网上交易智能交易计划成功后,计划设置流水可以在本公司网上交易系统查询。在智能交易计划设置有效期内,预定的条件满足后,触发智能交易申请,投资者可通过网上交易系统查询。投资者应该在智能交易计划状态变更以及智能交易发起之后及时查询确认结果。
第九章 风险提示
第二十七条 本业务根据投资人预先设定的条件,自动为投资者提交交易申请。不同的条件设定将导致不同的投资结果,投资者需对自己所设的条件以及由此带来的投资结果负责。
第二十八条 智能交易业务是基于本公司与相关资金结算机构的合作关系,因此一旦相关的合作关系终止,本公司有权根据情况变更或终止智能交易的全部或部分业务。
第二十九条 智能认/申购扣款效率受资金结算机构、通信线路等因素的影响,如系统在日终处理前未收到资金结算机构的扣款结果反馈,我司则将该笔交易当作无效处理,即交易申请失败;若资金结算机构在系统日终处理后反馈扣款成功,我司将做退款处理。
第三十条 智能交易的指数行情数据来自第三方系统,第三方服务中断、延迟、差错等导致的故障或错误。投资者须自行承担因上述原因可能导致的风险及损失,本公司对此不承担责任。
第三十一条 对于智能认/申购,若“赎回转认/申购”对应的赎回申请失败,则后续“转认/申购”申请不会被发起;若“赎回转认/申购”对应的认/申购申请失败,则“赎回基金”的赎回资金在认/申购申请确认失败后的下一个工作日划往投资者预留银行账户中。鉴于新发基金认购结束日的不确定性,在“智能认购”和“赎回转认购”对应的认购申请发起之日,认购基金已经结束认购,则认购申请将不被发起,“赎回转认购”的赎回资金在到达本公司直销账户当日划往投资者预留银行账户中;若认购的基金募集失败,则认购资金和“赎回转认购”的赎回资金将划往投资者预留银行账户中。
第十章 附则
第三十二条 本规则为开放式基金业务规则与开放式基金网上交易业务规则之补充,与以上规则具有同等效力。
第三十三条 本公司有权根据实际情况的变更对本规则做出及时的修订。
第三十四条 本规则的解释权归本公司所有。
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