2016年8月19日,某银行武胜支行对刘某亚办理的抵押贷款资料进行核查,发现有大部分虚假贷款资料。
随后,刘某亚被安排到武胜县新世纪宾馆接受某银行工作组调查。2016年8月22日,刘某亚向某银行交代了其用他人名义使用虚假抵押物进行贷款的事实。8月23日,某银行武胜县支行向公安机关报案,并提供了相关资料。至此,这一惊天骗贷案发。
利用43人身份资料骗贷
法院审理后确认,2015年8月至2016年7月,刘某亚利用亲友的身份信息及自己手中客户资料,及姚某等43人的身份信息,编造虚假资料,冒充某银行武胜支行赛马分理处主任胡某、某银行武胜支行客户部经理周某等银行工作人员的签名,使用胡某、周某在C3(中国某银行银行信贷管理系统群)中的用户名及密码进行网上审批操作,获取贷款1686万元(含已还7万元)。
在这被冒名贷款的43人中,公安机关查证时,6名均在电话里表示“不是本人贷款、自己也没有帮人贷过款,也没有将自己的身份信息借用他人贷款,贷款也不知道是谁在使用,现在外务工,拒不接受公安取证”。另外有三人,公安机关多方查找竟无法查到。
作为银行员工,应该深知利用虚假身份骗贷的后果,为何刘某亚会铤而走险呢?
原来刘某亚因为生意失败,欠下高额外债,个人财务状况极差,使用他人的信息资料从银行中套取贷款用于还债和自己使用。
为达到收取刘某亚欠款的目的,某银行武胜县支行原飞龙分理处主任李某辉帮助刘某亚制作了其办理的上述贷款中22人的部分虚假贷款资料,并通过刘某亚和胡某的某银行信贷管理系统帮助完成部分贷款审批操作,贷款金额达813万元。
21世纪经济报道从其它渠道获悉,2016年刘某亚偿还其冒用资料的曾某名下部分银行贷款7万元,余款1679万元至今还未归还。
此外,刘某亚还利用他人房产骗取抵押贷款。2013年,唐某用自有房产作抵押,通过刘某亚在该行贷款66万元。2014年7月,唐某归还了上述贷款,刘某亚却未将房产手续归还唐某。
2014年8月,刘某亚利用唐某原贷款资料,并伪造部分资料,以唐某名义办理抵押贷款80万元,上述贷款80万元贷出后由刘某亚使用。2016年8月1日,刘某亚因使用唐某房产抵押贷款,给唐某出具一张金额66万元的欠条。
违规发放贷款超1000万
2015年至2016年,刘某亚在担任某银行武胜支行赛马分理处客户经理时,明知曹某等五人的贷款资料不符银行相关规定,仍然违规发放贷款共计192万元,截至案发,上述贷款本金尚未收回。
李某辉也利用职务便利违规发放贷款。