既要 2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 22 66掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识; 既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务 的操作流程; 既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。 另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是 要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资 理财方案的能力。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌 握市场营销学的基本知识,又要身体力行,积极参与实践。 掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户 沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 职位描述: 1.负责私人银行部客户产品的设计和开发,监察营销 推广项目的进度; 2.运用各项分析技术,洞悉客户分层的购买行为、服 务与产品需求; 3.根据私人银行客户的需求,为客户提供全方位的理 财策划和服务; 4.负责高端客户的营销、维护和服务工作; 2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 23 665.搜集及评估客户意见,制订及改进品牌服务内容及 水平; 6.负责私人银行业务市场的推广和客户关系管理工作; 7.发掘客户需要及业务机会,进行交叉销售,确保完 成销售指标; 8.负责向客户提供专业化服务、风险防范和反馈信息。 任职要求: 1.具备多年银行工作经验、销售财富管理产品及客户 管理经验; 2.熟悉内地个人金融服务的一般运作及产品,熟悉各 种金融工具的投资技巧; 3.具有广泛的社会关系和客户资源,具备较强的商务 谈判力及客户拓展能力; 4.熟练掌握财务、金融和相关法律知识; 2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 24 665.在证券、基金、外汇、期货、税务、收藏等专业领 域有一定的专长和研究; 6.具有强烈的责任感及客户服务意识,富有团队管理 及协作精神; 7.具有良好的交流沟通能力,英文程度良好; 8.具备CFP、CFA、注册会计师等执业资格者优先。 入职门槛: 在客户的心目中,理财经理应该是能够为他们解决一切 问题的专家,所以你不仅要精通包括信用卡、个人贷款、信 托投资等多种业务品种,又要熟悉证券市场、外汇市场和黄 金投资市场。因此,充分了解理财产品,时刻汲取金融知识 并且保持对金融市场的敏锐度是成为一个合格理财经理的 重要前提。 职业晋升通道: 理财顾问—理财经理—高级理财经理 快速成长秘籍: 职业道德不可丢:客户与理财经理之间的不信任是工作 中最大的困难之一,造成这个问题的原因在于有些理财经理 2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 25 66只为完成业务指标,而不顾客户的真实需求胡乱推荐理财产 品。这不仅可能造成客户投资损失,同是也破坏了理财经理 及其所在银行的品牌信誉,进一步会造成客户流失业绩下 滑,是谁也不愿意看到的双输结果。因此理财经理应该持有 的理念是:为客户服务,客观地帮助客户分析其财务状况, 了解客户的需求后再给予具备针对性的专业建议。 产品信息要抓牢:市场蕴含的理财需求非常庞大,以往 银行的存、取、贷等传统业务范畴已经不能满足如今客户的 要求。现在客户都需要更为个性化的服务,要为每一个情况 不同的客户“量体裁衣”,量身定做适合他们的理财投资计 划。这就要求理财经理对市场上的理财产品非常熟悉,这样 才不至于在接受业务咨询时出洋相,而这一方面,实践的经 验是最重要的。 个人品牌要重视:要记得你是一个理财经理,而不是一 个销售,不要被真金白银的业绩数字套牢,这只会让你在这