你可根据自己能力、通道情况和职业特性,确定一个岗位职级和技能水平的目标,并进行人生职业的阶段或者年度分解。
坚持职业目标的年度复盘。现实变化之后,根据岗位晋级情况、当前技术现状、能力匹配度、对目标及相关影响因素进行修正、完善。如果职业通道变化,要随之进行调整。
四、能力积累和提升
1、知识水平。
一是专业知识。要具有一定的学习能力,无论你是否科班出身,都要系统学习会计、财务、市场营销、客户关系、尽职调查、经济活动分析、产品方案设计、报告撰写等相关的专业知识。
熟练掌握本行所有零售产品特性、用途、适合人群、办理条件和流程。
要了解基金、债券、保险、财富管理等相关专业知识。
二是基础知识。要学习一些与银行信贷有关的金融学、管理学、心理学、货币银行学、银行信贷管理、银行风险管理、宏观调控、认知思维、沟通协调等通用基础知识。
熟悉银行业监督管理法、商业银行法、保险法、公司法、担保法、票据法、资产管理新规等银行法律法规及相关规章制度。
2、专业技能。至少要有四种技能:一是客户营销技能。能够细分市场定位、了解客户需求、针对痛点设计营销产品。二是战略落地能力。按照战略要求营销客户。准确理解本行的零售客户战略,结合实际分解目标,细化为零售条线资产业务、负债业务和中间业务的策略重点和工作方向,提高产品销售能力。三是编制报表技能。针对零售客户报表不全不实现状、通过现场调查了解基本情况、第三方数据搜集、电表、水表等客观数据,自行编制报表。具备识别、解析和验证零售客户资产负债情况、盈利能力、发展趋势、风险状况和信誉的能力。四是综合分析判断的能力,得出正确结论、以理服人。
专业资格证书。本行要求的客户经理资格证书;银行业协会组织的相关从业资格证书,如金融公共基础、公司信贷、风险管理、个人理财等证书。
有兴趣的也可考取金融理财师AFP证书、基金从业资格证书,国际金融理财师CFP和CFA。
3、关系维护。
一是建立行内关系,获得帮助支持。找一个行领导作靠山,增加晋升的机会;找二三个有经验的客户经理精英学习技能,加速你成长的进程;找二三个至交作利益同盟,有助于你获取职场信息、获得支持、解决矛盾,优化你在大一统环境下的生存空间。
二是利用社会关系,促熟人营销。零售客户更加重视产品安全,更需要信誉营销、熟人营销。因此,