买卖他人银行卡的行为该如何定性
——收买、非法提供信用卡信息罪与相关罪名之辨析
当前“断卡”行动正在各地如火如荼地开展,买卖他人银行卡资料的行为该如何定性?检察机关准确把握立法原意,精准进行案件定性,为“断卡”类案件办理提供借鉴。
(论坛主持人/本报记者卢金增 通讯员孙珑)
【案情回顾】
2019年,山东省青岛市公安局黄岛分局民警发现,多名微信使用人通过微信贩卖银行卡,存在妨害信用卡管理的犯罪嫌疑。经进一步查证,证实各犯罪嫌疑人收购个人银行卡及个体工商户银行账户资料后加价出售,获取非法利益。随后民警分别将丛某、刘某等犯罪嫌疑人抓获归案,现场缴获银行卡277张、企业对公账户303套,查扣一大批网银U盾、手机卡等涉案物品。
黄岛公安分局以涉嫌妨害信用卡管理罪对上述犯罪嫌疑人向该区检察院提请批准逮捕。检察院经审查后,以上述犯罪嫌疑人涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪和妨害信用卡管理罪分别予以批准逮捕。经检察院提起公诉,2021年5月,法院采纳检察机关的指控事实、罪名及量刑建议,以收买、非法提供信用卡信息罪和妨害信用卡管理罪分别判处丛某、刘某等人二年至四年六个月不等的有期徒刑。
准确把握立法原意精准进行案件定性
山东省青岛市黄岛区检察院二级高级检察官庄桂端
本案公安机关以涉嫌妨害信用卡管理罪向我院提请批准逮捕,依据的是刑法第177条之一第一款第二项“非法持有他人信用卡,数量较大”的规定。该罪规定非法持有他人信用卡5张以上的为数量较大,应当依法追究刑事责任。办案检察官经审查后认为,对于能够查扣到银行卡实物的案件来说,以非法持有他人信用卡来认定妨害信用卡管理罪没有问题,但实践中往往有许多案件查扣不到银行卡,同时该罪名打击的仅仅是“非法持有”行为,忽视了“买卖”行为,也难免存在打击不力之嫌。