近年来,通讯网络新型违法犯罪严重危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和社会秩序。今年2月5日,江苏省公安厅和中国人民银行南京分行联合发布了《关于实行开设个人银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知的通知》。
据介绍,《通知》出台的目的是为了加强银行结算账户管理(以下称账户),保证自然人合法、规范开立和使用个人账户,避免被违法犯罪人员用于转移通讯网络新型违法犯罪赃款。
为保障账户安全,人民银行先后出台了多项关于加强支付结算管理、防范通讯网络新型违法犯罪的相关规定,采取多方面有效措施,筑牢金融业支付结算安全防线。例如,根据银行对个人身份信息核验方式和风险等级的不同,自2016年12月1日起,同一个人在一家银行只能开立一个I类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户;银行在规定的异常情况下可以拒绝开户,主要包括个人身份存在疑义时拒绝向银行出示辅助证件、组织他人开户、有明显理由怀疑开户用于违法犯罪活动等情形;银行向客户提供转账时间选择,并将个人非同名账户ATM转账调整为资金在24小时后到账。此次《通知》的出台,将有利于进一步打击防范通讯网络新型违法犯罪,为保护广大人民群众的资金安全发挥重要的作用。(完)