以下选项错误的是:()
A.法律法规
B.领导要求
C.行业指引"
D.风险提示
"答案:B
304、义务机构收集的案例,其中案件应当来自本行业、本机构发生或发现的洗钱案例,风险信息应当与当前洗钱风险及其发展变化相吻合,并具有一定的前瞻性。相关案例应当至少体现该洗钱类型的主要特征,具有较强的()。以下选项错误的是:()
A.代表性
B.普遍性
C.特殊性"
D.规律性
"答案:C
305、义务机构对所收集的案例,应当以客户为监测单位,从客户的身份、行为、及其交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等方面,抽象出案例中具有典型()可识别的异常特征。以下选项错误的是:()
A.代表性
B.独特性
C.普遍适用性"
D.规律性
"答案:B
306、特征指标化是指义务机构将所收集案例中可识别的特征抽取和()的过程,设计出可识别、可衡量或可反映案例中()特征的指标。
A.量化,基本
B.定性,基本
C.量化,异常"
D.定性,异常
"答案:C
307、义务机构应当将基础性、单元性的指标要素组合设计成为识别、衡量或反映相关案例()特征的指标,通过指标规则设置、指标阈值调整和指标组合使用,可指向某些异常的()或交易特征。
A.普遍,账户
B.普遍,客户
C.异常,账户"
D.异常,客户
"答案:D
308、一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项:()
A.姓名
B.证件号码
C.性别"
D.代理人信息
"答案:D
309、对客户()等指标设置区间要素,可组合指向于交易流量、流速、频率。以下选项错误的是:()
A.交易金额
B.对手个数
C.交易日期"
D.交易时间
"答案:B
310、指标模型化,是指义务机构通过将能反映特定洗钱及相关犯罪类型的不同指标排列组合形成模型,进而实现对特定洗钱类型更具有()的监测。指标和模型()构成监测标准,可独立或组合运用。
A.普遍性,共生
B.普遍性,分别
C.指向性,共生"
D.指向性,分别
"答案:C
311、义务机构对于组成模型的不同指标,应当将其中能反映犯罪类型()特征的指标赋予更高的位阶,在模型构建中赋予较大权重;可通过分值配比和预警阈值设置等方式提高监测()。
A.每个,准确度
B.每个,敏感度
C.主要,准确度"
D.主要,敏感度
"答案:D
312、义务机构实现指标模型化时,应体现一定的()。即对于各个位阶的指标,应当给予一定的容错区间,区间内发生的指标值()被捕获,以避免过度()的指标阈值造成较大的监测漏洞。
A.准确度,均应,局限性。
B.准确度,分值高的,普遍性。
C.灵活度,均应,局限性。"
D.灵活度,分值高的,普遍性。
"答案:C
313、针对()洗钱犯罪类型的监测模型,义务机构应当跟进该类洗钱类型的特征变化,()调整。
A.所有,定期。
B.所有,适时。
C.特定,定期。"
D.特定,适时。
"答案:D
314、义务机构可选择()等方式建设大额交易和可疑交易监测系统。以下选项错误的是:()
A.自主开发
B.共享开发
C.人行提供"
D.市场采购
"答案:C
315、无论采取何种开发方式,义务机构开发前应当在监测标准设计等方面提出适合()的监测系统建设需求,开发完成后监测系统能有效满足监测标准运行的数据需求。如存在部分业务或产品无法通过系统进行监测,或部分监测标准无法通过系统运行,义务机构应当进行充分论证,采取必要的()等辅助手段开展可疑交易报告工作,并保留相关工作记录。
A.人行要求,人工监测。
B.人行要求,其他系统监测。
C.本机构,人工监测。"
D.本机构,其他系统监测。
"答案:C
316、义务机构应当遵循以下设计原则实现指标模型化,包括但不限于:()
A.体现组合指标的位阶。
B.具有一定的灵活度。
C.具有一定的时效性。"
D.以上皆是。
"答案:D
317、对于系统中客户身份及其交易信息等数据的监测,义务机构可采取()的方式进行结果反馈。其中,涉恐名单监控应以()为基础。
A.实时和定期,人工干预
B.实时,自动化干预
C.定期,人工干预"
D.实时和定期,自动化干预
"答案:D
318、义务机构对监测结果全面性的评估不应包括哪个选项:()。
A.监测标准能否通过系统运行得以实现
B.反馈过程及结果能否满足监测标准运行的设计要求
C.反馈过程及结果能否满足监测标准运行时限的设计要求"
D.管理流程是否全覆盖
"答案:D
319、义务机构在推出新产品或新业务之前,应当完成相关监测标准的评估、()和上线运行工作。在接收到公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告之日起(),义务机构应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。
A.测试,3个月内
B.测试,1个月内
C.完善,3个月内"
D.完善,1个月内
"答案:C
320、“交易流速”系指单位时间内()的资金(资产)交易量,计算公式为:()
A.客户账户,交易流速=(收方总金额+付方总金额)/指定时间段。
B.客户账户,交易流速=(收方总金额-付方总金额)/指定时间段。
C.客户,交易流速=(收方总金额+付方总金额)/指定时间段。"
D.客户,交易流速=(收方总金额-付方总金额)/指定时间段。
"答案:A
321、“指标的位阶”系指模型构成指标()的等级排序,即通过分值配比和预警阈值设置等方式,对其中反映犯罪类型()特征的指标赋予较高等级,并在监测预警中处于较高层级。
A.普遍性,全部。
B.普遍性,主要。
C.重要性,全部。"
D.重要性,主要。
"答案:D
322、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》自()起施行,由中国人民银行负责解释。
A.2018年12月31日
B.2019年1月1日
C.2019年7月1日