如果只定投1只基金,那就是深证红利;
如果只定投2只基金,那就是深证红利+创业板50;
如果只定投3只基金,那就是深证红利+创业板50+纳斯达克100;
如果只定投4只基金,那就是深证红利+创业板50+纳斯达克100+恒生指数;
如果只定投5只基金,那就是深证红利+创业板50+纳斯达克100+恒生指数+主要消费;
不建议超过5只基金!不建议超过5只基金!不建议超过5只基金!
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首先,还是看一下这几只基金对应指数截至2021年2月26日的估值表:
其中:
1)绿色代表估值较低;黄色代表估值适中;
2)PE:市盈率,数值越低越好,衡量大部分行业或指数;
3)百分位:反映PE或者PB在历史区间的价值高低,例如百分位为70%,说明现在的估值比历史上的70%的时候都高;
4)ROE:净资产收益率,衡量长期盈利能力;
5)股息率:股息与股票价格的比率,数值越大越好。
该估值表可以在公号『招财小Q』的菜单栏--充电桩--每日估值中查看,每天都会更新。
从估值表可以看出,当前这5只基金对应的指数都处于高估阶段。
下面从几个问题来解释,为什么推荐这5只基金,以及为什么这样排序?
1、目前这些基金对应的指数均处于高估阶段,为什么仍然推荐?
2、为什么只推荐5只基金,而不是10只?
3、为什么没有上证50和沪深300?
4、为什么大多数都是宽指基金,而没有新能源、光伏、军工、半导体、地产、银行等行业基金?
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1、目前这些基金对应的指数均处于高估阶段,为什么仍然推荐?
说实话,无论从哪方面来看,现在开始定投都不能称为好时机,最好的时机永远在以前。
在公号里,我不止一次提到2021年会是比较复杂的一年,很难再像前两年那样稳稳地获得高收益,一不小心还会把以前的盈利还回去,甚至亏损。
所以年前倒数第二个交易日,在有偿基金群里,带领大家把整体仓位从95%降至80%,转出的资金放入理财账户,同时在春节后第一个交易日,止盈了大部分基金(包括白酒、深证红利、主要消费等),仓位从80%降为30%左右,躲过了这两周的大跌。
这一系列操作完全得益于自己开发的波段量化模型,有风险时给出卖出信号,有机会时给出买入信号。
截止当前,虽然量化模型并没有发出买入信号,但是部分指数大幅杀跌的局势不再,接下来两周定投的性价比要远大于年前的追高。
最重要的是,我认为市场并没有到全面崩盘的时候,泡沫一直在,要想获得更高收益,需要对趋势更好的把握,以及更多的资金管理技巧。
总之,这5只基金依然维持可以买入。
2、为什么只推荐5只基金,而不是10只?
从这一年与粉丝的聊天中,我总结出大家犯的最大的错误就是持有的基金太多,仓位太分散。我见过最夸张的一个,大约持有30只基金,堪称杂货铺,这些基金遍布各行各业,还有多只基金严重重合,最关键的是全部资金加起来也没有3万元,每只基金买了500-1000元不等。
这些人的投资水平绝对属于小白级别,可能连最基本的基金是什么,基金的分类,基金的收费标准等等都不知晓,在各个短视频、新闻的躺赢洗脑下,就无脑买入当下最热门的基金。
资金过于分散,一是没有时间和精力打理,二是哪怕某一只涨幅很大,也不能带来太多收益,要把钱花在刀刃上,尽量持有优质基金。
按照我个人意见,资金10万以下的不要超过2只基金,50万以下的不要超过3只基金,200万以下的不超过5只基金,有更多资金且不擅长投资的话,请寻找专业团队打理。
3、为什么没有上证50和沪深300?
纯属个人喜好,个人偏爱成长性高的指数,除了极少数个股,不太喜欢上证指数相关的个股和基金。
深证红利成长性高,成分股质地优良,分红较多,虽然每年收益率并不是最高,但是时间线拉长,10年年化收益率10%,五年年华22%,值得拥有。
当然,深证红利、央视财经50、上证50、沪深300都是优秀基金,这几只持有任意一只即可。
4、为什么大多数都是宽指基金,而没有新能源、光伏、军工、半导体、地产、银行等行业基金?
根据我的经验,像新能源、军工、半导体这些行业基金波动极大,短时间内上涨30%或者下跌30%都是极常见的,大多数人没有承受这么大波动的心态,尤其是受新闻洗脑追涨杀跌,资金可能在短时间内亏损大半。
而地产、银行这些跟国家调控和政策高度相关的板块,趋势不容易把控,可能长时间处于低估,偶尔爆发一下,几个交易日又跌回去了,时间成本较高,看着长期大盘涨自己持有的跌,不仅杀伤力大,侮辱性还极强。
同时,很多行业基金走势与大盘走势并不一致,板块间都是轮动的,极少出现所有板块全面上涨的时候。如果没有成熟的投资策略,大多数人没有把握板块趋势的能力。
宽指基金,如深证红利,沪深300、上证50等,只要股市整体趋势向好,这些基金就会涨,涨多了回调点,跌多了会涨回来,只要不发生系统性风险,整体风险可控。
如果既想定投宽指基金,也想投资一些行业基金的话,可以把自己的账户分为定投账户和波段账户,定投账户负责定投,同时通过仓位管理增加收益,波段账户可以对行业基金进行波段操作。
2020年之前,我的基金账户全部用来定投,去年开发出量化模型后,定投账户和波段账户按照6:4的比例分配,今年会增加波段账户比例,定投账户和波段账户按照4:6的比例分配,大家可以根据自己能力和实际情况自行分配。
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好了,通过上面问题,应该能够解决您大部分的疑问,如果还有什么问题,欢迎大家在知乎、公号交流,祝愿大家牛年大吉,牛转乾坤,股市长虹!