特别提醒,当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的身份证件。身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新
金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。
4、举报洗钱活动,维护社会公平正义
根据反洗钱法相关规定,单位和个人如发现涉嫌洗钱相关行为,可按照以下方式在工作日向反洗钱监测分析中心致信举报,并在举报来件信封上注明“举报”字样。
举报信箱:北京市西城区金融大街35号32-134信箱
收件单位:中国反洗钱监测分析中心
邮政编码:100033
二、反洗钱的法律及监管规定
《中华人民共和国反洗钱法》——[2006]主席令第56号
《金融机构反洗钱规定》——[2006]人民银行1号令
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》——[20106]人民银行32号令
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》——[2007]人民银行1号令
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》——[2007]人民银行2号令
《关于印发保险业反洗钱工作管理办法的通知》——[2011]保监发52号
《关于印发金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》——[2013]人民银行2号令
三、信息速递