近期,浙商银行识破一起与“洗钱集团”、以及其下游的“银行买卖者”的洗钱团伙犯罪行为。
说白了就是出卖自己实名银行卡的“银行卡卖家”A去银行网点办卡,之后将相关银行卡、手机号交给洗钱团伙B。(银行卡信息、电话验证都上交)
本来按约定“相安无事”,但是A却不满足卖掉自己名下的银行卡挣得几百元蝇头小利,看中了卡中的钱。
遂想到通过挂失卡号进行拦截。没想到惊动洗钱团伙B,B通过拨打投诉电话进行投诉“银行卡被莫名其妙挂失”。
于是各心怀鬼胎的两方被浙商银行识破。最终对争议银行卡作了销户处理,公安机关也适时介入。
点击看大图(图来源 浙商银行)
说实话,小编一下子呈懵逼状态。洗钱辣么简单、贴近生活的吗。那国际刑警、洗钱犯罪科动动就在影视剧里出现是不无道理的。所以(正经脸),科普一下洗钱犯罪的知识很有必要。
因为很多人被陷入洗钱黑窝里还不知情。最基本的一种就是冒用他人身份证件开立银行账户事件,不法分子通过网络或其他渠道购买身份证件,再安排团伙成员持这些身份证件分散到全国各地的银行网点冒名开户,此类银行账户极易沦为洗钱犯罪工具,被用于诈骗、逃税以及其他洗钱犯罪。
小编还搜集了其余多种洗钱犯罪途径,看看就好,切不要“中毒”。
洗钱的步骤清洗黑钱的伎俩变化多端,而且往往错综复杂,但整个过程大致可分为以下三个阶段:
1.存放(Placement):将犯罪得益放进金融体系内。
2.掩藏(Layering):将犯罪得益转换成另一种形式,例如从现金换成支票、贵重金属、股票、保险储蓄、物业等。
3.整合(Integration):经过不同的掩饰后,将清洗后的财产如合法财产般融入经济体系。
以上三个阶段经常互相重叠,反复出现,加重了追查非法获益及其来源的困难度。
30种活法,收好不谢~
1、现金走私。在许多的国家并未建立现金交易报告制度,所以将犯罪收益通过走私带入这类国家,然后存入银行,是洗钱的重要方式,这也是各国严格限制出入境现金携带量的重要原因之一。
2、将大额现金分散存入银行、构建存款。这种方法也叫化整为零,是将大笔资金分散成小额存款,以免引起怀疑。一些国家建立了严格的现金交易报告制度,对于超过限额的现金交易,银行必须向反洗钱情报部门报告。所以洗钱分子往往将大额现金拆分成低于报告标准的金额分散存入