年化收益率的计算比较复杂,必须借助工具计算才会比较容易,需要使用EXCEL的公式XIRR。第一步,基础数据准备
需要把过去的资金流水整理录入在EXCEL中,像下面这样:
需要准备两列数据,一个是日期,在A列,一个是买入卖出所对应的金额,在B列。
这里需要注意正数和负数
1. 如果买入/投入用正数,那卖出/赎回/分红/最新市值就要用负数。
2. 如果买入/投入用负数,那卖出/赎回/分红/最新市值就要用正数。
3. 用正负数表达资金资金相反进出
第二步,填写公式计算
XIRR的公式:XIRR(values, dates, [guess])
values代表数值
dates代表日期
在EXCEL中,直接套用公式就可以算出年化收益率。
1. 在EXCEL中输入=XIRR(B2:B17,A2:A17)。
2. values填“B2:B17”,代表金额进出,
3. dates填“A2:A17”,代表对应日期
4. 在values和dates之间,用“,”逗号隔开。
5. 然后回车确定,就会自动算出年化收益率多少了。