基金周六卖出按哪一天净值,卖出的基金算哪天的?有时我们看到基金收益比较好,想进行提前赎回,恰巧遇到了周六,周六周日是停止买卖的,但实在想卖出,基金净值如何计算呢?下面笔者为大家来详细介绍下卖出基金按哪天净值吧。
周六卖出基金是预约交易,预约下周一的收盘价,一般会等到周一晚上才会公布净值。但到账就是周四,也就是说周四才能提现这笔资金。
基金持有天数是从基金买入确认日开始计算,到基金卖出确认日前一个日截止,期间按自然日计算,而非交易日,也就意味着周六周日以及其他法定节假日也是计算在内的。
基金申购和赎回都不会马上到账,而是要等基金公司进行确认。一般的基金产品是按T+1规则交易的,即投资者T日申购或赎回基金,基金公司于T+1日(下一个交易日)进行确认。
例如,投资者于3月12日申购基金,基金公司于3月13日确认份额,3月13日为买入确认日,也为基金持有的第1天。
如果投资者在3月19日赎回基金,那么基金公司与3月20日确认份额,3月20日为卖出确认日,3月19日为基金持有最后1天。
3月13日-3月19日期间所有的日期都计算为基金持有天数,包括3月14日(周六)和3月15日(周日)。
基金净值并不是实时更新的,开放式基金每日更新一次净值,更新时间为当日股市收市之后(15:00后)。
基金卖出必须在当日15:00前操作才会按当日净值计算,而当日净值又必须在15:00后才会更新,所以投资者在卖出基金时,实际上并不知道自己的卖出价格。投资者卖出当日看到的单位净值是基金上一个交易日的净值。
基金T日卖出以T日净值计算赎回金额,而且基金预期收益只计算到T日,T+1日及之后的基金净值涨跌都与预期收益无关了。