《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。《中华人民共和国反洗钱法》还规定,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查;司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。
Q8:客户办理哪些保险业务需要出示身份证件?
客户在办理承保、保全、理赔业务时,均需要出示身份证件。
Q9:代理他人办理金融业务的客户,应如何配合金融机构履行客户身份识别义务?
客户代理他人办理金融业务,应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件,填写姓名、联系方式、身份证件或其他证明文件的种类和号码等信息。
Q10:在与客户的业务关系存续期间,金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗?
是的,金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况,并及时提示客户更新资料信息。
Q11:当客户要求变更姓名或名称等身份信息时,金融机构是否还需要重新识别客户?
是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时,金融机构应当重新识别客户,客户应向金融机构出示相关信息。
Q12:金融机构除核对身份证件外,还可采取哪些措施识别客户身份?
金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件,回访客户,实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。
Q13:客户在金融业务关系存续期间,如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了,该怎么办?
应及时更新身份信息,若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。
Q14:金融机构在履行客户身份识别时,应将哪些情况作为可疑情况上报?
客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息,或者金融机构在采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性时。