我们买基金时,基金的业绩表现无疑是大家最关心的事,可是我们应该从哪看?又该如何看基金的业绩呢?
基金业绩在哪看?
大家在天天基金网和天天基金APP上都可以看到基金的业绩。我们以天天基金APP为例:
在首页搜索框输入你要查看的基金名称或基金代码。
在详细页面,可以看到这只基金近1月、近3月、近6月、近1年的走势,点击“更多”还可查看近3年、近5年、今年来和成立来的业绩走势。大家可根据自身需要选择相应的时段进行查看。
如果想看每一天的净值和涨幅,点击“历史净值”就可以看到之前每一天的相关数据。
需要提醒大家的是,对于基金各个阶段的业绩,我们尽量综合来看,不要只关注某一个阶段的业绩。如果一只基金不同时段的业绩在同类中都是遥遥领先,那这只基金可能会是不错的选择。
基金业绩怎么看?
那么我们如何判断一只基金的业绩好不好呢?需要关注这些指标:
基础版:单位净值、累计净值、净值增长率
图片来源:天天基金网
这三个指标应该是每个持有基金的人最关心的。单位净值可以简单理解为每一份基金的价格,假如前天1.1,昨天1.2,今天1.3,净值每天在上涨大家就很开心。通过单位净值的涨跌可以知道基金是赚了还是亏了。
但也有不准确的时候,比如遇到基金分红,单位净值通常会断崖式下跌,这个时候累计净值就是稳定的。
从公式就能看出,累计净值体现了基金成立以来所取得的累计收益,可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
而净值增长率,也就是我们通常说的收益率,一般是指一段时期内基金单位净值或累计净值的增长幅度,是评估基金产品在某一区间业绩表现的最常用指标。
一般来说,净值增长率最好能以季度或者年度为时段,才有参考价值,但短期和长期也要兼顾,因为短期收益表现好长期表现差,说明基金的好业绩可能运气成分更大;反过来,长期收益表现好而短期表现欠佳,说明你可能要被套牢一段时间。
进阶版:业绩比较基准、同类平均收益率
基金的收益率是基金的绝对回报,很多时候这个数字要放在比较中才能显示出价值。比如首先,跟基金自己的“及格线”比。
业绩比较基准,该指标反映了基金的相对回报,同时映射着基金的真实业绩水平。
只有在某一特定时期内,基金的收益率优于业绩比较基准的表现,才能说明该产品的管理运作是合格的;若基金的收益率低于业