借款人定期汇总报告贷款资 金支付情况,并通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款 支付是否符合约定用途,严格按照制度执行,确保每个流程环节都符 合要求,防止信贷资金被挪用的风险。 风险隔离方面。我行建立了银行资金与非正规金融机构之间的“防火墙”制度;没有发现合作方存在从事高利贷、非法吸存或非法 集资行为;建立了紧急退出机制,一旦发现合作方存在违法违规行为 时,及时停止业务合作并保障信贷资金安全退出。 贷款风险分类排查。高管层已建立明确机制安排与职责分工,将业务经营部分为业务经营一部和业务经营二部,部门职责明确分 工,确保各级分支机构和各管理部门形成清晰有效的管理机制,形成 相互监督制约的内部控制机制,保证贷款分类的独立、连续、可靠。 制定并及时修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则、授权 体系或业务操作流程。