根据央行新发布的文件和法律法规,《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等等规定,以下几点情况会被银联检测或者监控:1.法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;
2.金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;
3.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
根据反洗钱相关规定,5万元以上的现金交易和境外汇款业务也必须进行反洗钱调查,但反洗钱调查不是像老百姓想的,给你打电话,问情况,而是通过系统进行调查核实。