地下钱庄洗钱是怎样的犯罪行为
地下钱庄是指未经国家金融管理部门批准,以盈利为目的非法从事金融活动的组织。;地下;,见不得光,非法的,主要从事非法买卖外汇、非法借贷拆借、非法吸收公众存款、非法资金支付结算、非法高利转贷以及非法典当等非法金融业务。目前,地下钱庄已成为我国洗钱的主要场所,对国家金融管理秩序带来很大的伤害。下面,为你详细介绍地下钱庄洗钱犯罪。
一、地下钱庄的操作手法及交易特征
地下钱庄的操作手法
主要有以下四种形式:一是以非法汇兑型为主要业务的地下钱庄。二是以非法结算为主要业务的地下钱庄。三是以非法吸存、放贷为主要业务的地下钱庄。四是以高利贷、非法典押为主要业务的地下钱庄。
地下钱庄的交易特征
无论是何种形式的地下钱庄,它们转移资金的特征一般是:时间集中、交易频繁、过渡明显、快进快出、转账资金量巨大,提现金额控制在大额交易范围内,以避免被监控到,一般控制在人民币20万元以内,一般以万元的整数倍交易,并由少数人员控制多个账户以实现;蚂蚁搬家;的资金转移模式。
无论通过何种手法交易,地下钱庄相关个人账户的可疑交易特征大部分表现为:一是资金集中进、分散出特征明显;二是资金调拨频繁,金额大且多为整数;三是现金收付需求量巨大;四是交易手段复杂多样,非面对面交易较多。
二、开地下钱庄洗钱违反了什么法律
开地下钱庄帮助他人洗黑钱的经营者违反了非法经营罪。非法经营罪,是指未经许可经营专营、专卖物品或其他限制买卖的物品,买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件,以及从事其他非法经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的行为。本罪在主观方面由故意构成,并且具有谋取非法利润的目的,这是本罪在主观方面应具有的两个主要内容。如果行为人没有以谋取非法利润为目的,而是由于不懂法律、法规,买卖经营许可证的,不应当以本罪论处,应当由主管部门对其追究行政。
三、通过地下钱庄洗钱违反了什么法律
通过地下钱庄洗钱的行为是洗钱罪。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而提供资金账户的,或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移