自由投资人,公众号: 财笔记
简单版:
1,基金净值类似于股票的价格,
2,持仓的平均净值与每次买入份额的多少有很大关系,
3,持仓金额=持仓份额*最新的净值.
详细版:
基金净值每天都会变化,多次买入一只基金后平均成本也会改变,要知道持仓的平均成本,使用的是加权平均数计算.
公式中,x对应基金净值,f对应基金份额,
假设一只基金第1天,第2天,第3天,第4天的净值分别为,
第1天买入100元,
第2天买入200元,
第3天买入100元,
第4天买入200元,
第4天收盘后的盈亏和份额是多少呢?
先通过“份额=金额/净值”计算出每天买入的份额,
第1天买入100元,等于100.00份,
第2天买入200元,等于166.67份,
第3天买入100元,等于111.11份,
第4天买入200元,等于153.85份,
第4天晚上基金净值更新后,
总投入金额=100+200+100+200=600元,
总持有份额=100.00+166.67+111.11+153.85=531.63份,
平均净值
=(1.0*100.00+1.2*166.67+0.9*111.11+1.3*200)/(100+166.67+111.11+153.85)
=1.129
由于第4天买入的金额是在收盘后计入份额,不参与当天盈亏,所以
第4天的盈亏=前3天累计份额*第4天净值-前3天累计投入金额
=(100.00+166.67+111.11)*1.3-(100+200+100)
=91.11元.
截至第4天晚上,我们看到的信息是,
持有金额 691.11元,
盈利 91.11元,
持有份额 531.63份.
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雪球,@理财笔记
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发布于 06-20