原标题:银行员工伪造43人资料骗贷 自审、自批侵占银行1600余万
来源:21世纪经济报道
有法律专家也向纪经济报道记者表示,由于两人是银行工作人员,利于虚假材料骗贷,符合骗贷罪的构成要件。但是两人自贷自审,银行并未被欺骗后放贷,实质是两人利用职务便利侵占银行资产,职务侵占罪更为准确。
在银行的风控体系中,日防夜防,家贼难防。在这起银行员工利用他人虚假资料骗贷,然后使用领导、同事的账户密码自行审批的典型案例中,值得我们反思,基层员工的道德风险防范需要警钟长鸣。
四川省广安市中级人民法院近日在中国裁判文书网公布的一份刑事裁定书显示,某银行武胜县支行原赛马营业所客户经理刘某亚、原飞龙分理处主任李某辉二人利用职务便利,采取伪造他人贷款资料的方法,骗取银行贷款并占为己有,数额巨大。此外,二人还违反国家规定发放贷款,造成重大损失。
2016年8月16日,一个客户投诉电话打到某银行广安分行,投诉刘某亚贷款拿回扣的问题。随即,某银行广安分行即通知某银行武胜支行对刘某亚贷款业务进行调查。