姓名 :马家强律师电话 :137-9211-4451职务 :主任律师机构 :山东儒商律师事务所证号 :13709201610901306邮箱 :1433711868@qq.com地址 :泰安市长城路11号泰安市第二人民医院北楼(东岳司法鉴定)12层
非法集资上千万被追究集资诈骗罪判决十年以上刑期的案例
泰安刑事辩护律师推荐以下案例,被告人未经批准,向村民集资上千万元,在资金链出现断裂后隐瞒事实真相,逃避返还资金并逃匿,辩称不是集资诈骗,仅是涉嫌非法吸收公众存款罪,最终没有被法院采纳。
案情:一、集资诈骗罪:自2007年以来,被告人在没有经过中国人民银行批准的情况下,以支付村民高利息为诱饵,通过口口相传的宣传形式,从宫里镇安庄及其他村村民手中大量吸收存款后高息借给冯某、段某、王某某等人。因放出的高息借款不能收回,被告人将原购买的大额保险折价退保维持资金运转,并隐瞒大量资金不能收回的真相,通过陆续提高老百姓借款利息,继续向村民吸收存款。在2014年9月份,被告人商量在威海购房为逃跑做准备,陆续将原用村民存款所购楼房卖出,并将部分赃款隐匿到安某某、张某某、王某某、安某等人名下,用于偿还个人贷款、购买理财产品、基金、保险等。在2015年7月7日,被告人举家外逃威海。至案发时,被告人安x、张xx涉及人数546人,给群众造成损失19909810元;被告人安xx、陈xx涉及人数82人,给群众造成损失3210600元。
二、非法吸收公众存款罪
自2007年以来,被告人张某某在没有经过中国人民银行批准的情况下,通过口口相传的形式,以高息(年息6%-10%)为诱饵,并以出具借据给存款人出具单据的方式,从宫里镇安庄村及其他村民手中帮助被告人安吸收公众存款,被告人张某某经手21笔资金,涉及金额214500元。
被告人安x对公诉机关指控事实无意见,辩称其行为不构成集资诈骗罪,构成非法吸收公众存款罪。其辩护人提出的辩护意见为:1、起诉书指控被告人安x涉嫌集资诈骗罪事实不清,适用法律错误,其行为不符合集资诈骗罪的构成要件,不构成集资诈骗罪。⑴被告人安x从事的主要是民间理财业务,以低息吸收公众存款,以高息转借给他人,赚取利息差,其没有编造虚假的理由骗取被害人的资金;被告人安x从事理财有八年之久,均按约定支付本息,出现资不抵债是由于被告人缺乏基本的金融知识及理财能力,不能说明被告人具有非法占有他人财物的主观故意。⑵被告人安x所吸收的被害人资金没有挥霍,资金去向明确,其中借给冯某等人本金近850万元,债权尚未收回,支付利息约500余万元,及侦查机关扣押的约700万元,远超过实际吸收的本金。⑶被告人安x出门躲债是想利用手中的资产做生意赚钱,最终清偿债务,不能证明她具有非法占有的目的。⑷被告人安x的行为不符合最高院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定的八种情形,不能仅凭数额较大的非法集资款不能返还,推定被告人具有非法占有为目的。2、被告人安x的行为在主、客观上符合非法吸收公众存款罪的构成要件,其行为构成非法吸收公众存款罪。3、本案中被告人安x没有挥霍吸收的存款,仅是客观原因导致存款无法收回,尚有近800万元的财产用于偿还被害人;本案的发生有客观原因及被害人的因素,被告人安x也穷尽起诉等合法手段,未能保护自己的合法权益,最终导致资金链断裂,对其可从轻处罚。4、被告人安x归案后认罪态度较好,具有坦白情节。5、被告人安x平时表现较好,系初犯、偶犯,主观恶性较小。综上,建议合议庭以非法吸收公众存款罪对被告人安x定罪、量刑,并从轻处罚。