根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料 及交易记录保存管理办法》第八条规定,商 业银行、农村合作银行、城市信用合作社、 农村信用合作社等金融机构为自然人客户办 理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1 美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 25 在平时的工作中,如果客户来办一次性交易。 我们是否复印客户的身份证? 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资 料及交易记录保存管理办法》第七条规定, 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城 市信用合作社、农村信用合作社等金融机构 和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方 式与客户建立业务关系,为不在本机构开立 账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据 兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民 万元以上或者外币等值1000美元以上 的,应当识别客户身份,了解实际控制客户 的自然人和交易的实际受益人,核对客户的 有效身份证件或者其他身份证明文件,登记 客户身份基本信息,并留存有效身份证件或 者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 26 一个身份证在同一个网点开立多个账户是否 合适? 同一客户在一个网点开立多个账户,应分析 其是否有疑点。 27 如果联网核查身份证无照片,但姓名一致, 这种业务可以办理吗? 针对联网核查中出现的问题,可参照《中国 人民银行 公安部关于切实做好联网核查公 民身份信息有关工作的通知》(银发 [2007]