基金分红是什么?是不是所有基金都可以分红?基金分红方式是指基金公司将基金收益的一部分派发给投资者的一种投资回报方式。
一、基金分红是怎么回事?
基金分红方式是指基金公司将基金收益的一部分派发给投资者的一种投资回报方式。
分红方式可以分为现金分红和红利再投资两种。如果没有进行设置,将默认为现金分红。
那么,现金分红是神马,红利再投资又是神马?
通俗地讲,现金分红就是将收益以现金的形式发放到持有人的资金账户(多数情况是发放到银行账户,如果通过券商买的,也可能发放到券商账户)。
而红利再投资就是将分红所得的现金直接用于申购该基金,增加原先持有基金的份额,俗称“利滚利”。值得注意的是,红利再投资一般不收取申购费。
二、是不是所有基金都可以分红?
答案是否。
基金分红需要满足以下条件:
1、基金当期收益先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配;
2、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值,即分红后,净值不能低于1;
3、如果基金当期出现亏损,则不进行收益分配。
4、各基金合同里对基金收益分配的约定条件。如一年中最少、最多的分派次数,或当可分配收益达到一定标准就进行分红等。
通俗地讲就是:欠债的、没有赚到钱的,或者分红后会导致亏钱的,这三种情况都不能分红。而另外的附加条件,要看合同的约定。
三、基金分红是基金公司赠送给我的一笔钱吗?
当然不是……
不少持有人有这样的疑惑:为什么基金分红后,基金净值就下降了?
咳咳,这是因为,分红的收益原本就是基金单位净值的一部分。正如股票现金分红会除权一样,基金分红后净值也会改变。
啊?搞了半天,你的意思是说,分红分的是我自己的钱?
冷静冷静,咱们举个栗子:
假如某基金的总份额规模为10万份,现每基金份额分红0.05元。
先假设所有基民都选择了现金分红方式,那么基民可以得到0.5万元的现金红利。此时,资产规模变小了,而份额规模还是10万份,那么净值就下降了。
另外一种情况,假设所有基民都选择红利再投资,分红基准日基金份额净值为1.25元,那么,基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份额,基金份额就变为10.4万份。总资产规模不变,但是份额多了,净值自然就下降了。
所以,现在懂了吗?