2018年9月,央行、公安部、国家外汇管理局联合发布《防范外汇按金风险 谨防财产损失》的风险提示,明确指出目前央行、银保监会、证监会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。 不仅监管机构,近期多家银行也发布公告提示其中的风险。北京商报记者注意到,近期已有工农中建交邮储六大国有行及招行、浦发银行、中信银行、华夏银行等不少于13家银行在官网发布《关于远离违法违规外汇交易的风险提示》,并指出目前通过网络平台开展外汇按金交易未经批准,直接或间接开展、参与上述相关外汇业务,涉嫌违规。 然而,网络炒汇至今仍然屡禁不止。肖磊认为,网络外汇平台是一个不受法律保护、存在巨大风险的炒汇场所,但由于这种平台比较隐蔽,运作成本低,通过线上运作,导致很难受到有效监管。 分析人士指出,监管应加强警示,并对网络宣传做出一定限制。刘澄认为,一方面提高监管的有效性和透明度,让投资者明白违规业务的风险点有哪些,正规的业务在哪里。另一方面,要有网络的预警功能,监管机构要做到及时发现、及时处置,而不是等风险积累很大才处置。另外,网络炒汇业务离不开资金的划转,正规的金融机构要加强有关业务的风险管控,能够切断资金往来,所以银行、监管机构要形成共识,齐抓共管。 王德怡建议,监管部门应当严厉禁止银行和第三方机构为外部交易提供资金通道,斩断资金流出的途径。投资者不要参与任何未经我国监管机构批准的有杠杆的外汇交易。 北京商报记者 孟凡霞 吴限 购买外汇某平台:微型账户、标准账户等每笔入金100美元以上(含)均可获得50%赠金,完成交易要求可以提取,并且提取手数为赠金金额乘以20%。例如,入金100美元,赠金为50美元,赠金提取要求为50×20%=10美元标准手。[详情]
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来源:复利财局 监管机构的三令五申,央视315晚会的曝光,各地公安如火如荼的扫黑除恶,依然没能有效打击和遏制现金贷714高炮的贪婪和疯狂。 相反,有些现金贷714高炮公司,脑洞大开、思路清奇,剑走偏锋、顶风作案,和监管玩起了躲猫猫。 01 昨天,某现金贷714高炮的一波骚操作,在朋友圈刷屏了。 事情是这样的,有网友爆料某现金贷公司,以前就是做714高炮的,现在改了一种新方式、新玩法。 图片来自网络 先说一下现金贷714高炮一直被诟病的几个问题:借款金额少、