EXCEL提供了许多财务函数,大体上可分为四类:投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
这些函数为财务分析提供了极大的便利。利用这些函数,可以进行一般的财务计算,如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值,以及债券或息票的价值等等。
使用这些函数不必理解高级财务知识,只要填写变量值就可以了。
下面给出了财务函数列表
(1)投资计算函数
函数名称
EFFECT计算实际年利息率
FV计算投资的未来值
FVSCHEDULE计算原始本金经一系列复利率计算之后的未来值
IPMT计算某投资在给定期间内的支付利息
NOMINAL
NPER计算投资的周期数
NPV在已知定期现金流量和贴现率的条件下计算某项投资的净现值
PMT计算某项年金每期支付金额
PPMT计算某项投资在给定期间里应支付的本金金额
PV计算某项投资的净现值
XIRR计算某一组不定期现金流量的内部报酬率
XNPV计算某一组不定期现金流量的净现值
(2)折旧计算函数
函数名称函数功能
AMORDEGRC计算每个会计期间的折旧值
DB
DDB计算用双倍余额递减或其它方法得出的指定期间内资产折旧值
SLN计算一个期间内某项资产的直线折旧值
SYD计算一个指定期间内某项资产按年数合计法计算的折旧值
VDB计算用余额递减法得出的指定或部分期间内的资产折旧值
(3)偿还率计算函数
函数名称
IRR计算某一连续现金流量的内部报酬率
MIRR
RATE计算某项年金每个期间的利率
(4)债券及其他金融函数
函数名称函数功能
ACCRINTM计算到期付息证券的应计利息
COUPDAYB计算从付息期间开始到结算日期的天数
COUPDAYS计算包括结算日期的付息期间的天数
COUPDAYSNC
COUPNCD计算结算日期后的下一个付息日期
COUPNUM计算从结算日期至到期日期之间的可支付息票数
COUPPCD计算结算日期前的上一个付息日期
CUMIPMT计算两期之间所支付的累计利息
CUMPRINC计算两期之间偿还的累计本金
DISC
DOLLARDE转换分数形