在美国洛杉矶蒙特利公园市,一名中国游客近日在家庭旅馆遭抢劫。当时他正在和换汇者交易,准备用中国银行账户里的钱换美元现金,突然闯入四名蒙面持枪男子,劫走交易用的美元现金,并逼问中国银行账户及密码。2一位海外华人律师介绍,她曾代理一桩换汇诈骗案件,当事人通过微信与交易方联系,轻信了对方发来的经过伪造的银行转账截图,被骗汇款。“私下换汇往往涉及大笔资金,加之此举本就不受法律保护,所以容易被不法人员盯上,使换汇者成为抢劫或诈骗对象。”据了解,这种私下换汇的操作,是需要美金的一方先通过转账,将约定数额的人民币转至指定账户,提供美金的一方在确认款项入账后,将美元现金交给对方(反之亦然)。如果要求换汇的一方最后没能拿到美元现金,其银行转账的数额就是实际损失金额。诈骗?洗钱?双重风险加身在很多国家,私下换汇与“洗钱罪”关联密切,因为你无法确定换取的现金来源。如果是毒品交易、抢劫所得赃款,那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去,就等于“洗钱”。相关案件侦破后,换汇者也将被牵连,轻则罚款、重则坐牢。
今年以来,中国驻外多家使领馆都曾发布提醒,称多次接到中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。这些受害人大都通过朋友互相推荐,在微信群中与换汇人联系,轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图,导致被骗汇款,财产受损。哪些行为涉嫌“洗黑钱”?本来很平常的行为,但存在“洗钱”犯罪的风险:- 随身携带大量现金,且对现金来源无法给出合理解释。- 自己在海外开设银行账户,亲友转账过来,想借此买房,且未说明资金来源。- 作为老板,用现金发工资,不通过银行账户,员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。- 从事代购往往需要大量现金,有人在当地找人私下换汇,但不了解现金来源。- 在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法,拿到相关牌照才能从事金融服务。所以海外中国公民及华人群体勿贪图小利,务必通过正规、合法途径换汇。只要是涉及现金交易、银行账目等,即使是亲友要求帮忙,也要提高警惕。
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