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大学生勤工俭学做兼职,是一件好事,不仅可以补贴生活费,还可以积累社会经验。但做兼职可要小心,就算机智的大学生们都有可能被骗。
“招银行兼职办卡人员,男女不限,工资100元现结。”
这类轻松赚钱的招聘消息经常出现在大学生兼职网站上,吸引了不少想要兼职的大学生。
但实际上,这类“兼职”往往暗藏陷阱:
不法分子专门靠招聘兼职人员办卡,再非法转卖赚取巨额差价。比泄露个人信息更可怕的是,出租个人银行账户可能涉及洗钱等不法行为,严重者甚至会被追究法律责任!
i财君就收到爆料,近日工行工商银行广州友谊(000987,股吧)支行就堵截一起诱骗大学生出租出借账户的违法活动。
诱骗三部曲
究竟这些大学生是怎样一步步被诱骗到银行柜台办理开户的呢?
事起:通过社交群散布“兼职”信息
涉事的同学李伟(化名)告诉i财君,之前他在一个微信兼职群里,看到有人发布购买个人银行账户的信息,当时他看到只要帮忙开个户就能赚60块,想赚点快钱,而且觉得这不是什么大事,就答应了。
事中:统一派发新电话卡
达成意向之后,收卡人向报名的学生登记姓名和电话号码等信息。值得注意的是,在这类代开银行账户中,实际上留的并不是这些学生的真实个人电话。
收卡人还会向报名学生每人派发新电话卡用于银行电话核实,同时要求大家开户时预留统一账户密码。
同学李伟(化名)表示,“当时想着留的电话也不是自己的,到时候不会有什么事,有事不会找上自己”,所以更觉得这事没啥。
事后:开户后相关资料被收走
一般来说,学生会以存入兼职工资收入为由在银行开户,按照收卡人规定的密码开立账户后,还会开通U盾、网银和手机银行。之后,他们的银行卡、密码和U盾以及身份证复印件都会被收卡人拿走了。
幸运的是,工行网点柜员事觉蹊跷,察觉本次多人同时开立账户的情况存在可疑,进一步询问学生开户的相关情况发现,原来共有十余名学生拟开立账户和网上银行供同一人员使用。
在银行柜员的劝阻之下,这些大学生取消了原开户的计划,并通知部分在其他银行已开立账户的同学停止出租出借账户行为。
辖区民警前往网点介入该起事件并开展工作,并对学生开展安全意识教育。
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那么,到底出租银行账户风险在哪?
工行银行友谊支行相关负责人告诉i财君,出租出借的银行账户很可能用于电信诈骗、洗钱、逃税等非法活动,而根据相关法律法规,出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为,会追究出借人相关的民事责任。
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到底后果会有多严重?
后果1:他人借用自己的名义从事非法活动;
后果2:可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;
后果3:可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;
后果4:个人诚信状况受到合理怀疑;
后果5:因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
后果6:根据《银行卡业务管理办法》,租售银行卡的行为可被处以1000元以内罚款,后果严重者会被追究出借人相关的民事责任。
后果很严重,且行且珍惜!
身份信息、银行账户信息等是重要的个人信息,要注意妥善保管,切勿为了一点小利就出卖银行卡等个人信息,避免此类“有偿开户”的诈骗陷阱。
这种行为不仅会导致个人隐私受到侵害,个人信誉受损;还为他人的诈骗、洗钱提供了便利的条件;此外,如若明知银行卡被用于诈骗、隐瞒犯罪所得、洗钱等,还通过办卡赚钱的行为,则还有可能构成共犯。
撰文:i财君
编辑助理:周嘉怡