“冻”在银行卡里的义乌商人
电信网络诈骗犯罪团伙将赃款以货款形式洗白,导致义乌经营户银行账户被多地公安机关冻结;义乌成立“银行账户冻结援助中心”沟通处理
2020年底开设的义乌银行账户冻结援助中心。
4月16日,义乌国际商贸城二区。义乌国际商贸城共有7万个商位和近20万从业人员,其中不少商户陷入“冻卡风波”。摄影/新京报记者 周思雅
今年4月,何云的银行账户被认定为涉案账户。
4月14日,来援助中心咨询银行卡冻结问题的经营户。
35岁的义乌经营户何云近来总是心事萦绕,她的外贸生意遇到了一个“解不开的结”。2020年9月开始,她的三张银行卡在客户打入货款后相继被冻结,今年4月,她的账户被外地警方列为电信诈骗涉案账户后封户。
在义乌,像何云这样的经营户不在少数。2021年4月,一封“义乌警方公开信”把这座国际小商品城的冻卡风波带入了大众视野。
2020年新冠疫情暴发,外商无法进入义乌,同时,由于义乌贸易体系将外贸生意“内贸”化,使得义乌个体经营户在外贸过程中,收取货款以人民币结算为主,而与之相关的外国客商习惯通过地下钱庄支付结算货款。电信网络诈骗犯罪团伙与地下钱庄勾结,将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行洗白,造成义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结情况频发。
据统计,目前已有七千余名义乌外贸经营户在该援助中心登记了银行卡冻结信息,预估当地遭受冻卡风波的经营户数量达上万人。
2020年底,义乌市政府紧急抽调义乌市商务局、义乌市公安局、中国小商品集团等部门临时成立了“银行账户冻结援助中心”,梳理登记商户账户冻结信息,并派出40余个工作组前往全国各地沟通协调银行卡解冻事宜。
复旦大学经济学院、金融研究院副教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新表示,从政府和执法部门的角度来说,在严厉打击犯罪的同时,也要尽可能减少误伤,既保证执法的严肃性,又能体现政府对商户体恤的温度。国家可以探索一种适合义乌特色市场、可纳入监管范畴的结算平台,以此来适应高度发达的义乌外贸市场。