原标题:这些操作可能导致个人账户被冻结
“我的银行卡突然被冻结了,咨询银行,说是公安机关要求的,我想问一下自己的账号被冻结是什么原因?”近日,有部分市民咨询警方相关问题。对此,7月20日,山西晚报记者从太原市反诈骗中心获悉,个人支付账户被警方冻结,主要原因是账户内资金交易存疑,或者是账号交易与违法犯罪有关。同时,警方也对冻结账号的原因及如何解冻作出了相关说明。
账户被冻结这三种情况最多见
警方介绍,目前存在资金交易可疑情况的账号,大体可以分成三种情况。
第一种:支付账户被市民出租、出售。随着警方对电信诈骗打击力度的不断提升,骗子为逃避打击,自然不会使用自己的实名账户交易,为此,他们会购买大量他人的支付类账号。而有一些市民会为了贪便宜,甘愿将自己银行卡出租或出售给骗子使用。一旦有警情发生,此类账户因为涉案关系,自然会被警方第一时间冻结。
第二种:账户主动、被动参与洗钱活动。在此种情况中,被冻结的账户主要是因为主动、被动参与了“地下钱庄”的洗钱行为,例如比较常见的“跨境汇兑型”。警方通常会循着资金流动轨迹,冻结一些相关账户。
第三种:被利用或者因风控政策被冻结。此种情况中,一种是直接被骗子利用。比如骗子让受害人直接购买话费充值卡(常见于刷单诈骗),然后再把这些充值卡倒卖变现。但是警方追查受害人资金的时候,会首先发现被骗的钱竟然到了这家话费充值卡公司,为了保护受害人资金不受损失,就会先行予以冻结。另外一种是触发了风控策略。最近一段时间,微信、支付宝等龙头支付公司都加强了对可疑账户的监管,如果个人账户忽然收到多笔资金,就可能触发风控机制,予以冻结。
两类机构可冻结市民账户
“还有一些市民的账户被冻结,是因为和‘跑分’平台扯上了关系。”警方介绍,鉴于警方打击电信诈骗力度的不断提升,“跑分”平台应运而生。简单来说,“跑分”平台有点类似网络叫车业务,一头连着骗子或者赌博团伙(乘客),一头连着那些愿意出租或者出售自己银行卡或者微信、支付宝收款码的人(司机)。骗子需要受害人转款的时候,就会向“跑分”平台发起请求(我要打车),然后平台就会匹配一个或者数个在上面出租的支付账户(滴滴司机),让受害人往上面转账。等转账结束(服务结束),骗子(乘客)向平台和在上面出租支付账户的人支付服务费即可。很多市民因此出租账户,无形中参与了电信诈骗案件,所以