出租“收款码”拿佣金?竟然是洗钱犯罪
近日,财付通反洗钱团队接到用户关于“出借收款码”的举报,迅速进行了案例分析,发现是组织赌博、色情、诈骗等黑色产业的不法分子利用普通用户账户,分批分量地运作,将赃款洗白的一种新型洗钱犯罪方式。
财付通反洗钱团队将坚决打击组织和宣传涉及赌博、色情、诈骗等违法违规行为,依法保障用户账户的安全使用。
“出借收款码” 洗钱方式分析
在这条洗钱路径中有几个关键人物,分别为出借收款码用户A、中介平台B和黑产参与者C,他们与组织黑色产业的不法分子(以下统称:黑产团伙)之间的故事是这样展开的:
【扫码前】用户A在某平台看到“租码”广告,被“网络兼职赚佣金”的利益诱惑,按照要求上传了自己的收款码并缴纳保证金。中介平台B提供用户A收款二维码给到黑产网站使用。
【扫码付款】赌博、色情、诈骗等黑产活动的参与者C浏览黑产网站,按照要求扫描用户A的收款二维码进行付款,用户A收到赃款。
【扫码后】用户A把赃款提现转账到黑产网站银行卡账号,完成任务,赚取佣金。
在这条洗钱路径中,黑产团伙将数以亿计的赃款,通过许多小白用户的账户,将资金洗白,因为涉及人数众多且方式隐蔽,给警方追踪资金的去向大大增加了难度。
财付通反洗钱专家提醒
出借收款码违反了国家相关法律法规,用户可能在不知情的情况下沦为违法犯罪活动中洗钱的工具,根据《刑法》第一百九十一条,为洗钱行为“提供资金账户”,提供账户的人会被立案追诉,最高刑罚是“处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金”。
出借收款码严重影响用户账户的安全使用,侵害用户的合法权益,给用户带来押金被骗、信息泄露等重大风险。
出借收款码而涉嫌赌博、色情、诈骗等违法违规行为,账户会被冻结,影响正常使用。
那么,大家要如何警惕洗钱陷阱,远离洗钱活动?
学会自我保护,以下三点要牢记!
不泄露自己的支付账户、银行卡、收款码、付款码等个人信息。
不参与陌生人的资金往来交易。
如发现诱导用户在平台上传收款二维码等不法行为,可向腾讯110(小程序)投诉举报。
最后,请大家一定要珍惜自己支付账户的使用权,不要轻信各类兼职赚佣金奖励广告,不要被网络上不切实际的高额利润诱惑。财路千万条,守法第一条。
文:财付通微信公众号
微信“跑分”日赚千元?个人收款码代收款或涉洗钱
日前,一种利用微信支付、支付宝等进行“跑分”的兼职项目悄悄在贴吧、网络等渠道流行,只需缴纳最低200元的押金,就可以参与抢单,最高按照2%获得佣金,一天稳赚2000元……
这些宣传语听起来十分具有诱惑性,不过微信方面表示,这种“跑分”模式具有很大的风险,比如有可能涉及赌博、色情、欺诈收款等,不仅押金被骗走,自己还可能因此涉嫌参与违法犯罪活动被移交司法机关。
新现象
为别人代收款赚佣金
抢单需先交保证金
微信“跑分”是一个比较新鲜的“薅羊毛”方式,今年春节期间,在公众号、贴吧等渠道,不少用户做起了“跑分”的生意。
什么是“跑分”?怎么利用“跑分”来挣钱?简单来说,就是利用自己的微信或支付宝的收款码,为别人进行代收款,随后赚取佣金。一般来说,佣金的比例在1%到2%之间,也就是说,接一个10000元的“跑分”项目,可以赚取100元到200元。
在一个“跑分”平台上,用户需要先用自己的手机号码进行注册,随后进入主页,主页中显示个人资料,还可以查询资金、银行卡以及系统剩余收款单信息。
主页中的“会员奖励金排行榜”显示,当日奖励金额最高的一名用户收到2785.71元,收款额在2000元以上的也有不少;而在累计奖励金排行榜上,总奖励金额最高的一名用户奖励金额达12万余元,奖金累计上万元的有不少人。