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银行卡状态异常是什么意思有时候个人银行卡转账频繁流水太大,会被银行反洗钱监控,银行就会把卡调成异常状态。首先说一下个人银行卡转账流水太大,什么叫太大,每个银行都有自己的
银行卡状态异常是什么意思
有时候个人银行卡转账频繁流水太大,会被银行反洗钱监控,银行就会把卡调成异常状态。首先说一下个人银行卡转账流水太大,什么叫太大,每个银行都有自己的检测标准,银行的大额和可以交易管理办法里有明确的金额。
五万现金,20万,200万转账就成了银行的监控底线,不同银行防范风险的要求都略有不同,再说一下卡被调成异常状态,这个异常状态包括关闭网络交易,只能存不能取,冻结等,只要你不是从事洗钱等行业的违法活动,没有金融犯罪行为,是合法正常的银行转账,那你就可以带着自己的身份证件以及一些转账证据和相关证明到银行申请解冻即可。
那么银行为什么监控你的银行账户?
个人流水太大,频繁交易对监管部门来说,可能有洗钱的嫌疑,因此银行将相关账户列入重点监控对。这里监管部门对“频繁”有个定义,所谓的“频繁”是指营业日每天发生3次以上交易行为,或者营业日持续5日以上,对银行而言,客户取钱,转账是正当的权利,银行也不可能无缘无故就把个人银行卡调为异常,。
如果个人银行卡被调成了异常,肯定是持卡人的一些行为让银行认为你有洗钱,非法集资,异常交易的嫌疑。银行会根据认定标准和相关规定才会将银行卡状态调为异常。被调为异常的银行卡基本上都会存在一些不合规的行为当然,如果你确实是正常交易,合法往来,也不用过于担心,带上身份证件,以及一些证明材料到银行申请解除异常状态就可以了。
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