很多朋友在网络上有过进行非法博彩、外贸、虚拟币交易、非正规平台买卖股票等行为,当发生银行卡交易后会发现自己的银行卡只进不出,手机银行显示司法冻结,打银行客服说是涉嫌电信诈骗而被异地公安冻结。那么出现这个情况应该怎么解决?本人根据实际办案经验把常见问题整理了一下以供大家指正。1.为什么我的银行卡会被定义为电信诈骗?
公安机关在立案后,对于网络博彩等的定位为电信诈骗,因为网赌不同于线下赌博,网赌背后往往与地下钱庄、电信诈骗等联系到一起,并且是通过线上实施的,所以一般都会习惯定义为电信诈骗,向银行出具的冻结书上的理由也就会被定位为涉嫌电信诈骗。当然并不是说你是诈骗案的嫌疑人,而是说你与该主体发生过交易,所以暂时被以涉嫌电信诈骗被冻结。
2.我的银行卡会永久冻结吗?
不会被永久冻结,一般来说实际办案中常用的冻结时间为三天(紧急止付)、七天、一个月、三个月、半年。到期后还会有续冻的情况,但是不存在永久冻结。
3.为什么冻结到期还没有解开?
银行查询到的冻结时间并非准确的冻结时间,在实际办案过程中会出现提前解冻或临到期续冻的情况,银行查询的时间仅供参考,但是也一定反映了公安对于该卡冻结时间的预计,正常来说除了冻结半年的,其余在冻结到期前后差不了几天都会解开。
4.我会被刑事处罚吗?
这个要看你是网赌还是其他行为的,如果参与到洗钱或诈骗、出售自己银行卡等行为,当达到立案标准时会被移交检察院提起公诉并被刑事处罚,这种伴随着有的会出现其他卡全部冻结情况,需要具体问题具体分析,有疑问的朋友欢迎私信咨询,单纯参与网赌被冻结一般来说不会被刑事处罚。
5.我有必要联系异地公安吗?
如果是单纯的用户的话没有必要去主动联系的,但是如果收到异地公安电话,在确定不是公检法诈骗之后,需要积极配合公安调查,自己没有必要主动联系,因为确实有网赌资金得话联系了也不会给你解开,除非自己确实没有参与违法活动,这种可以提交相关申请给予解冻,但是一般来说既然给你冻结,你肯定是有事的,本人还没有听说过冻结错的情况。
6.就给我留下相关案底吗?
银行卡被冻结不会留下案底,也不会影响政审以及开无犯罪证明。同时不会对个人征信造成影响。
7.我会收到其他惩罚吗?
有可能会收到,因为随着断卡行动的深入,现在出台了相关的惩戒办法,比如五年内无法使用柜台