“组织和拨打诈骗电话层级”
有了诈骗平台,诈骗团伙头目以跨国劳务为名,诱骗国内年轻人到东南亚一带,住在防守严密的别墅里往国内拨打电话,每月除了不菲的工资收入,诈骗成功还有高额的提成。面对金钱诱惑,多数人欲罢不能。
“网络银行转移资金层级”
电信诈骗作案过程中,犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行账户,往往是犯罪分子购买伪造身份证后到银行开立的账户,或者是直接从他人手中购买的以他人名义开立的银行账户,通过银行快速层层转账,最后在ATM机上提现。多个账户交替循环使用,每个账户用很短时间就不再使用。一些电信诈骗团伙拥有银行卡成千上万张,由此催生专门的“开卡公司”为其提供服务。
“银行提款层级”
在受骗者将钱存入其指定账户后,由取款组的“马仔”立即取款并将现金存入洗钱账户,最终进入诈骗团伙头目的指定账户中。目前国内银行卡已能够直接在境外取款,为犯罪分子境外作案提供了条件,几百上千万资金到账后,很短的时间内就被转移到境外,很快就被人取走。
据了解,这个庞大的跨境电信诈骗集团频频得手,也是有着一番“真本事”的:专门对员工进行培训,所用的教材极具针对性,可以根据自身扮演的公安、法院、邮政、检察、司法等系统的不同角色,由诈骗人员灵活变通。他们到底是如何一步一步实施诈骗的?