根据维基百科的介绍,PayPal是目前全球最大的在线支付提供商,PayPal在多个国家的业务被视作属于金钱传送,有不少用者在不知情下被PayPal冻结账户,账户内的钱也随之被PayPal扣押。通常的情况是:PayPal通过电子邮件通知客户账户由于风险安全问题受到限制,希望客户提供一些资料(通常为但不限于客户的身份证明和账户注册地址证明);在PayPal通过审查相关信息并做出客户是否有悖于PayPal公司规定或法律规定的判断后,PayPal会采取解除限制、终止向该客户提供服务或其他的解决方法。PayPal公司会最终将冻结资金归还给客户,除非由司法机关认定客户涉嫌洗钱或其他金融犯罪。
下面是一篇来自易趣外贸论坛的文章,该文作者有多年的外贸经验,对PayPal的使用也小有心得,因此写文章给大家分享一下关于PayPal的防冻策略,里面的观点有一定参考价值。另外,本文后面还附录了官方的《PayPal关闭、冻结用户帐户的规定》的中文翻译,该规定具有一定的权威性。