第一章 反洗钱与非法集资 第四章 走近反洗钱 \uf0d8 洗钱:将非法所得转变为“合法财产”的过程 \uf0d8 洗钱的7类上游犯罪:毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。 \uf0d8 洗钱主要特征:隐瞒非法收入来源,使之表面看起来合法。 \uf0d8 洗钱的危害:通过洗钱,有组织犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹,得以“正当地享受”犯罪所得;另一方面,洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金,使其能够“以合法掩护非法”,丌断扩大犯罪势力。 \uf0d8 反洗钱:反洗钱是一种行为。其目的是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动 。 销售人员、综合柜员、承保理赔等直接接触或管理客户信息的相关岗位人员是反洗钱工作的直接责任人! 常用知识讲解——客户身份识别要求 业务类型 规定金额标准 识别对象 识别动作 备注 新契约 单个被保险人当期保费现金2万或转账20万以上 投保人、被保险人 确认关系 1、注意投保书中“关系”丌能空项。 2、核对人需在复印件上签写“不原件一致“、姓名及核对日期。 3、留存证件需在有效期范围之内。 投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人 核对有效身份证件,登记身份基本信息,留存效身份证件的复印件或者影印件 保全退保 1 万元以上 投保人 出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对有效身份证件或者其他身份证明文件,确认退保申请人(即投保人)身份 保险凭证一般指团单下的被保险人证,法人业务发生部分退保时使用。 理赔/保全领取 1万元以上 被保险人(发生生存领取/理赔时) 受益人(发生理赔时) 核对效身份证件 确认被保险人、受益人不投保人的关系,并登记身份基本信息,留存效身份证件的复印件或者影印件 1、核对人需在复印件上签写“不原件一致“、姓名及核对日期。 注意“确认不投保人的关系”丌能漏填。 2、留存证件需在有效期范围之内。 常用知识讲解——对代理人的识别要求 依据客户委托书确认代理关系的存在 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 留存复印件或者影印件 核对人应在复印件上签写“与原件一致”、核对人的姓名及日期 代理人的姓名/名称 联系方式 身份证件/身份证明 文件的种类 身份证件/身份证明 文件的号码 委托代