李甦雁代表调查发现,当下,金融机构发卡存在两大管理漏洞:一是银行对恶意申办人的甄别防范机制不健全。恶意申办人持非法获取的他人身份证到银行办卡,银行只能核实申领人提供的身份证是否真实有效,无法准确辨别申办人是否就是身份证上的本人,即人、证是否一致;二是部分银行片面追求银行卡市场占有率,将发卡量与业绩考核挂钩的情况,造成发卡环节审核不严。
为了防止发生恶意申办人冒用他人身份证办理银行卡进行电信网络诈骗事件,李甦雁代表建议:首先,银行办理银行卡时必须进行指纹记录。