曾经在建行有个客户是个私企的小老板,它公司是餐饮企业,很多员工都是短时工,就是今天干明天走的,没有办法为他们登记公司员工名录以公司身份开工资,就办理了银行卡,用自己的卡给他们发工资,日结或者月结,要知道这里涉及的人数量要有近百人,而且建行有批量的转账功能,几乎同一时间就会将转账完成,那么当天金额和笔数达到千笔、上百万也正常,这都属于正常业务,银行端确实有大额反洗钱系统,但是它看到这个转账确认完是给劳务工钱,就直接登记就结束了,不需要触发更复杂的信息。因此,金额多少,笔数多少都是正常业务,违不违法看你资金的用途和来源,所以,只要是合法公民,做合法的事,那么,一切都没事啦。