近期的市场行情不错,好多朋友问我,基金开始赚钱了,现在是不是要获利离场啊?
是全部卖出,还是部分?如果赎回了,要不要再定投同一只基金?
真是幸福的小烦恼啊!
我先说结论:当然不卖啊!!
我先说说我们选择卖点的几种方法:
一、目标收益率止盈法
就是无脑止盈了,设置一个盈利目标点,到点了就出来,比如:20%、30%。
但同样是30%的盈利目标,不同的市场行情下,是需要“看情况”的。
假如股市在5000点,这时可能正处在市场的高点,此时开始定投,很可能长时间都达不到30%的止盈点;
而假如股市在2000-3000点,如果还正处在牛市行情中,30%的止盈点很快就能达到,并且盈利还在快速增长,这时30%的目标,显然是定低了。
我之前的文章提过一个根据大盘市盈率来进行定投的方法,所以关于盈利点的设置,我会这样建议你:
现在上证综指的市盈率在11左右,所以我们设置50%的止盈点比较合适。
二、动态止盈法
收益率止盈法,要求我们有很强的纪律性,有小伙伴就会问,在达到止盈点之后,如果还在涨怎么办?不就亏了?
担心止盈会错过后面增长的人一定更多。
那么我们就可以采用动态止盈法,还是那句“看情况”,具体如下:
先设置一个30%的止盈点,达到之后,再提高止盈点,比如到40%,再达到就再提高……如果一直涨下去就一直持有。
但是这个操作方法,还是有一条铁律,那就是要设置一个回撤率作为止盈的信号点。
譬如:途中只要回撤幅度达到5%,立刻止盈。
三、“择时”止盈法
我们知道股市是有周期的,两个大牛市之间一般会隔个好几年,而这中间又会有小的波动。
如图,2007年大牛市和2015年大牛市的大周期之间,股市上上下下小周期波动了好几年。
就算你在2007年A点开始定投,虽然随后的一段时间会被套进去,但如果你坚持定投,到2015年B点的时候还是会赚到钱。
所以,我们可以只管定投,不管小周期内的涨跌,等到牛市差不多见顶的时候再止盈。
那我们怎么知道牛市见顶呢?
其实也好判断,当上证PE值接近甚至高于20的时候,这个概率就变得很高了。
四、如何赎回
有句老话“会买的是徒弟,会卖的才是师傅”,怎么卖?水哥有以下几个建议:
如果市场在相对高点,我们可以选择全部赎回,或者赎回大部分。
在相对低点的时候,可以不赎回或者只赎回盈利部分。
赎回之后,会有新问题,赎回,还买不?该怎么办?
赎回之后,如果我们定投的基金仍然很健康,可以继续定投同一只基金,当然也可以另外再投一只基金。
定投金额则需要根据市盈率做调整,市盈率太高的话,定投金额少一点,反之则多一点。
大家只要遵照一个原则:市盈率越高,市场风险也越高,我们就应该赎回更多的本金,减少定投金额,你的基金定投就一定能赚到钱,还能留得住!