随着网络实名制的严格实行和财付通反洗钱团队持续开展的反洗钱、打击赌博、反欺诈专项行动,黑色产业链(以下简称黑产)作案的重心由“盗号、养号”转移为“租码租号”。许多普通用户为了蝇头小利出租出借个人账号,却并不知道自己参与到了洗钱链条之中。
“租码租号”背后隐藏的是洗钱、恶意营销、赌博、诈骗等不法勾当,黑产通过租借大量个人账号和收款二维码把赃款打散成小额资金,涉及人数多,方式隐蔽,也大大增加了监管部门和警方对资金监控及追踪的难度。
守“租”待兔租号新骗局解析
声东击西:意在洗白赃款
黑产通过欺诈、赌博等违法行为获得大量赃款,为了掩饰和隐瞒非法所得,使其在形式上合法化,想通过“租码租号”的方式声东击西,利用大量他人账号进行资金转移从而躲避财付通反洗钱平台的监测。
虚假广告:骗取个人账号
黑产潜伏在各大社交平台软件,以微信投票、点赞,高额日结佣金或者免费领取网络游戏皮肤为名,利用用户贪图小利的心理,诱骗用户主动添加好友,之后进一步沟通取得信任,租号前会索要账号、登录密码、支付密码、手机验证码等个人敏感信息。
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利用账号:从事洗钱等非法活动
黑产登录用户账号,借用用户名义从事非法活动,用户在毫无察觉的情况下可能已经协助他人完成洗钱或恐怖融资活动,沦为他人金融诈骗活动的替罪羊。不仅如此,黑产还可能将用户账号内资产转移占为己有、倒卖账号赚取差价、登录被骗账号对其好友进行诈骗。
财付通反洗钱团队安全提醒
1.个人账户不要给:不要出租、出借、出售个人账号,防止他人以你的名义从事非法活动,为他人洗钱提供便利。
2.虚假广告不要信:不被不切实际的利益诱惑,网上发布的“租码租号”广告一定是骗局。
3.非法网站不要点:涉赌、涉毒、涉黄等非法网站不要点,法律红线不触碰。
净化网络环境是全社会共同的责任,请大家在保管好自身账号的同时,也积极配合支付机构进行客户身份识别,避免成为洗钱帮凶。如遇到各类“租码租号”的违法违规广告,可及时通过小程序腾讯110进行举报。关注“财付通”微信公众号,观看财付通反洗钱小剧场。