1、一般来说,转账频繁,流水过大,能被列入监控和异常,主要是从两个指标判定出来的,一个是大笔金额频繁
1、一般来说,转账频繁,流水过大,能被列入监控和异常,主要是从两个指标判定出来的,一个是大笔金额频繁出现,例如一天50万以上的转账,出现好几十笔,而且持续多日都如此。一个是整月累计额超过一些监控警戒线,例如几千万元,一个亿。这些风控措施和数额,一般是由人民银行的反洗钱系统去确定。
2、反洗钱不属于银保监会管辖,是人民银行管辖重点。从2016年起,人民银行加大了反洗钱监控管理,各个商业银行也重视起来。尤其是人民银行使用了大数据监控系统,可以说,可疑账户在人民银行内部一目了然。
3、当银行卡已经被上银行列入异常户时,那这个情况就相对比较严重。一般来说,如果出现账户轻微可疑,一般是所在银行会通知卡主,注意所在卡的流水进出,这时注意控制账户的使用即可。如果卡已经被列入异常,那么账户就会被调整权限一般是只能进不能出,必须卡主到所在银行进行书面情况说明。4..提醒卡主到银行进行书面说明时,要带齐各类证明材料。例如有些卡是公司做代收代付使用,那么公司出具证明,携带营业执照或相关文件进行说明,银行会留存这些资料,向人民银行去上报。当已经限制卡使用时,一般最少是当地人民银行批准解除后,银行才会解除。
4、个人卡频繁大额流水,如果不是做正常贸易或者是代收代付,而且不能证明流水背后的业务或资金来源合法性,那被列入异常后非常麻烦。有可能人民银行会通知经侦介入。
5、商业银行肯定是不愿意去做此类事情,也会争取将大事化小一些,能维护客户就维护客户一些。但是反洗钱是银行监管的一项重要工作内容,所以银行也不会做包庇隐瞒的事情。
这几年反洗钱,将很多做地下钱庄,地下换汇的灰色企业全部打尽。反洗钱未来会越来越重视 ,举报还有奖励哦。
来源:匀枫财技大兜底