1.水房:专门的洗钱集团。
2.声佬:水房中专门负责打电话、发信息、邮寄等工作的人,算是业务员。
3.刷机佬:负责刷POS机,把钱刷到网上结算中心。
4.接数佬:负责联系“声佬”和“刷机佬”。骗子为了躲避打击,内部分工很精细,而且一般单线联系,不能越级。
5.卡佬:负责买卖各种银行卡。
6.车手:通过到ATM机取诈骗所得赃款进而获得提成的人,因通常骑摩托车、电动车等交通工具作案,故称车手。
~举个小栗子
A:老板,最近隔壁的水房自从建了几个赌博网站之后,生意很红火。你看我们这边是不是也要跟上形势?
B:这个我知道。赌博网站洗钱虽然安全,但是那帮诈骗佬损失也大,很多人是不愿意走这条路的,我们还是要做好传统业务。最近有没有新招募一批车手?
A:车手倒是有,但是最近大陆银行管得严,卡佬手里的卡比较少,很容易触发预警冻结。
B:那就多找几个卡佬嘛。另外,再多招些声佬,多拓展点业务。我们致力要成为洗钱量最大的水房。
【盗刷银行卡】主要是指犯罪分子通过非法手段获取银行卡信息,再通过复制银行卡或者通过网上盗刷。
7.料:主要指银行卡账号、密码,持卡人身份证号及绑定手机号四大类信息(又称CVV四大件)。
8.内料:指境内卡的四大件。
9.外料:指境外卡的四大件。
10.轨道料:指通过改装POS机得到的银行卡信息,这种信息一般非常精准。
11.下料:即非法搜集CVV四大件信息。
12.洗料:即将诈骗资金转账、套现、洗白。洗料这个行业又有很多细分工种,下文会详细说明。
13.洗拦截料:通过植入木马病毒拦截用户手机验证码完成套现,是洗料的一种方法。
14.挂马:制作、出租木马病毒。
15.刷货:指通过复制银行卡的方式来实施盗刷的过程。
~举个小栗子
A:兄弟,最近手头有料没?
B:刚好搞了一些轨道料,都是内料,正准备找人刷货。
A:刷货多老土啊,还他妈得买设备,而且现在都是芯片卡,也不好刷。我刚好认识一个挂马的,到时给你洗拦截料,方便快捷还安全。
B:诈骗界的技术真是日新月异啊,你不说我还真不知道。看来要跟着大哥混才能赚大钱啊。
【兼职刷单诈骗】是当前发案量最大的诈骗类型,骗子通过在网上发布兼职广告招募刷单人员,承诺每刷单成功一次就给付佣金和本金,但往往从第二单开始就以各种理由让你继续交钱购物,而不返还任何资金。
16.外宣:指专门通过加群、加好友发送兼职广告的人。
17.小白/肥羊:指看到刷单广告后过来咨询如何刷单的受害者。
18.主持:指在语音聊天群中专门维持秩序、分配任务的人。
19.老师:指专门负责外宣人员培训,并为小白解答刷单流程的人。
20.干饭:指高返利。
21.稀饭:指低返利。
~举个小栗子
A:老板,我们这行可能越来越不好干了,我感觉都快把人骗完了。
B:不要悲观嘛,这不是大学又开学了吗?很多学生都想着兼职赚钱,一大批小白正在生成中。
A:那行,我让外宣多去一些大学生的圈子发布些广告,争取搞几只肥羊。
B:幸福,都是奋斗出来的,加油干吧!