2004年上半年起,中国电信在省级公司分步实施资金管控项目,以省电信为核心,为省电信、市州分公司提供一体化、实时性的资金信息服务。某省电信有限公司(以下简称某省电信)主要需求有:1.账户管理。凡属某省电信的所有账户均纳入系统管理,包括及时反映账户的变动情况等。2.资金归集。实现省公司对地市公司、县公司、营业厅四级收入账户资金的日终全额自动归集,实施零余额账户资金汇划,减少资金沉淀。资金归集流程为:支局缴款户、县分公司缴款户斗县分公司收入户、市公司缴款户一市公司收入户一省公司指定账户。资金每日逐级上划。3.资金划拨。实现省公司对地市公司、县公司支出账户(成本户和工程户)日间零余额支付功能、周期累计支付限额的控制功能、日间透支负余额的日终自动归集功能。4.资金信息的实时查询。通过与银行系统直联来集中资金信息,加强对资金流入、流出规律分析、运营资本效率分析、收入回现分析、流动性风险分析等。5.资金流动动态监控:实时掌握各级账户和资金流入、流出信息,对账户开设和大额资金流动进行动态监控,降低资金风险。6.通过系统主动发起资金上划、下拨(主要是额度拨付),实现内部资金结算功能。7.通过银行系统向财务系统提供银行电子对账单,实现自动对账和生成会计凭证,减少工作量和失误率。