不是的。持有份额=资金/单位净值,产品成立最初单位净值是1元/份,后面随着产品的运行,净值会波动。如果购买产品的时候,产品单位净值大于1,那么持有份额小于资金,如果购买产品的时候,单位净值小于1,那么持有份额大于资金数。如果持有一段时间后要知道盈亏,用单位净值*持有份额=持有净资产,该数字和初始投资金额进行对比即可。