反洗钱工作更关注的是 行为是否可疑。如果没有正当理由,同一客 户在同一网点频繁开立多个账户的行为本身 就比较可疑。 过期的一代身份证能否办理业务?过期的身份证件,不能作为有效证件办理业 行客户洗钱风险分类应该考虑哪些因素?1、对关注类客户的客户身份识别措施可以对 其身份信息的真实性进行电话询问、上门查 访等措施作核实;对其账户的交易应在一定 时间内作分析甄别,如发现异常交易应进一 步跟踪分析,发现交易存在明显可疑的应及 时作可疑交易报告。