银行对账单对账具体步骤:建立工作簿及工作表;输入单位银行存款日记账数据;计算日记账余额;输入银行对账单数据;定义数据清单;单位银行日记账自动与银行对账单核对。银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单。就银行对账单的概念来说,银行对账单反映的主体是银行和企业,反映的内容是企业的资金,反映的形式是对企业资金流转的记录。 就其用途来说,银行对账单是银行和企业之间对资金流转情况进行核对和确认的凭单。就其特征来说,银行对账单具有客观性、真实性、全面性等基本特征。