据悉《办法》内文中确有客户身份识别方面的规定,比如,第二章第十一条:
当 " 个人客户全部账户资金余额连续 10 天超过人民币 5000 元或外币等值 1000 美元 "," 应对客户的有效身份证件进行核对,并且留存有效身份证件的复印件或者影印件。"
这与微信支付所规定的内容完全相符,同时在微信支付用户服务协议中,也有相应协议内容。
近年来,线上支付服务已趋成熟,但与此同时也可为洗钱活动提供了便利。