央行发布的《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》规定,各级银行对公转私实行严格监控,防范非法公转私现象。
公转私的风险:
1、偷税漏税的嫌疑
公司财务做账时都需要原始凭证,但是很多通过个人账户转出去的款项账目不透明,没有依法纳税凭证,很可能不会提供增值税发票,这就有偷税漏税的嫌疑。
2、挪用公款的嫌疑
公司账户是要有据可查的,而由公司账户转入老板的私卡中,就很难区分底项款是公用还是私用,根据法律规定,公司的资金必须收到严格的监管,不可以挪用公用,一旦发现有挪用公款的行为,严重的将会判罪入刑。
3、洗钱的嫌疑
一旦个人账户大额收款累计次数过多,就会被银行列入重点监控对象,排查是否有洗钱的可能。