银行卡流水怎么做假?银行流水账单作假方法银行是不会给作假的,印流水,必须本人持身份证去银行打印。并且流水是给贷款或者信用卡提供的。但银行工资流水单做假的好处让人偏偏铤而走险。银行卡流水做假案例,限购令下,房市低迷,商家着急,买家焦急,市场供需面前,一些不法分子铤而走险。市民李先生从事个体生意,“飘”在成都多年,想买套房子安顿下来。
看好了某小区,交了首付,办理贷款时才发觉,自己干个体没有工资卡,无法满足银行贷款条件。这时,他接到“提示”,有人可以“包办各类买房所需证件”。这究竟是怎么一回事? 据了解,有位张女士来到成都打工,帮老乡沿街散发小广告。时间长了,她发现老板偷偷制作假证,竟然跟着“偷师”。后来老板萌生退意,张女士趁机将一切设备盘下来,开始“创业”之路。除了在伪造证件逼真程度上下苦功以外,张女士也仔细揣摩市场,不安心只是简单做个毕业证,希望不断扩大“业务范围”。
一天经过一个售楼处,有个市民咨询的买房贷款事宜让她眼前一亮。因为按限购令相关规定,申请人银行账户必须连续几个月的流水交易记录达到一定金额,但该市民自己做生意,资金主要用于流通,要积攒很久后才会一次性存入银行,难以满足贷款条件。发现一条新“生财”之路的张女士,拿自己的存折在银行申请打了个流水开始研究,发现上面没有防伪标志,也不需要钢印,对长期制作假证的自己来说轻而易举,很快学会排版制作。
造假后怎样营销呢?张女士决定从各大售楼处开始。她和老公一起去各大售楼处装作买房套取了售楼小姐和先生的电话号码,向其发送包办各类房产销售所需证件的信息,同时将制贩假证的名片、广告等装作不经意放置在售楼处,然后就坐在家里等待生意上门。
对上钩的售楼人员,张女士以利益分成为诱饵。一张纸的流水成本最高1元,张女士报价300元,卖给客户600元,剩下300元和售楼人员平分。9月开始,张女士渐渐接到订单。为了规避风险,她选择快递运输交货,货到付款,快递上留的是假名假电话。
张女士开始是随意打电话找快递,后来渐渐固定找一个叫张龙的小伙子。随着业务量加大,张女士每次送货前都千叮万嘱,薄薄一个文件袋,每次到付成百上千元,张龙开始觉得不对劲,这时张女士已经将张龙当作自己人,索性都告诉了他。
在好处费面前,张龙没有禁住诱惑。至此,一个制贩假证的利益链条基本成型。今年年初,郑州市民夏女士在东区一楼盘相中了一套房子,当时计算房价后发现首付款需要51万元,而夏女士考虑到剩余房款需要办理银行按揭,可她又不符合办理银行按揭的条件,正在犹豫时,售楼人员当即承诺:只要交完首付款,3个月内售楼部会为其顺利办完银行按揭手续。
当天,夏女士交完51万元的首付款,并签订了购房合同。随后,她提供给售楼中心需要办理银行按揭的相关材料。“好几个月了,银行按揭却一直办不下来。”夏女士说,她几次找售楼部工作人员,但均被各种理由推托。
既然银行按揭办理不了,那只要把首付款退给她也行,可是开发商也不同意。11月底,开发商突然回复夏女士,刚开始办理的建设银行购房按揭没有通过,只要夏女士办一张招商银行卡,开发商会想办法把她的银行贷款顺利办完。
虽然对开发商的做法不解,但是为了顺利购房,夏女士就办了一张招商银行卡。但是,卡办好后购房按揭仍没着落。
夏女士到首次申请贷款的建设银行问询得知:申请贷款没批复的原因是提供的流水账单是假的。“我没有给开发商提供任何流水账单?怎么会有假的账单?这账单还是招商银行的流水账单。”夏女士不解地说,因为她名下没有办理银行卡,也没有存取款记录,当初开发商办理银行按揭时她已经告知过了,但现在提供给银行的流水账单又是怎么回事?12月4日,带着这些疑虑,记者和夏女士来到售楼部。
当初卖给夏女士房子的置业顾问何园园不在。她在电话中称:他们会想办法协调银行解决。随即就挂断了电话。售楼部李经理说,夏女士购房银行按揭一直没有办理下来,是因为建设银行没有批下来,需要转到别的银行办理。
当记者问起假流水账单问题时,李经理称:流水账单是夏女士提供的,现在只需要换家银行办理就行了。“我什么时候给你们提供过银行流水账单了?”夏女士气愤地询问李经理。面对夏女士的询问,李经理也挂断了电话。记者和夏女士再次找到建设银行,详问夏女士购房按揭贷款没有批复的原因,建设银行给出的答案仍是:用来证明购房者银行存取款记录的账单是假账单。