写在前面
之前是知道打新股可以赚钱,但是没怎么注意申购可转债也可以赚钱。后面脑子热新开了一个账户,本来想着两个账户打新股的,后面发现一个身份证开的账户打新股只能一次有效,很是懵逼…在新账户搞了几天才发现这个问题。不过,有个意外发现,就是可以申购可转债…于是开始在新开账户申购可转债,好像发现了新世界。
其实,我最开始买股票的时候也不知道可以打新股的,或者可能听过,但是自己也不会放在心上,不重视。后来才慢慢知道打新股这个事,终于坚持了打了好久才在去年中签了……中签后才知道中签的甜头,捡钱的感觉你知道好吗?!简直像是意外之财。
为啥我不知道可转债这个操作呢,除了我后知后觉原因外,我觉得方正证券要背绝大部分锅,太让人不爽了。因为,方正证券尽管新股申购那里乱七八糟一大堆功能,但是只有申购新股的,根本看不到哪里可以快捷操作来申购可转债。
要想知道有没有可转债可以申购,就得每天去操盘助手里面翻消息,看看有没有可转债。如果有的话,需记住可转债代码,在可申购当天在行情那里搜索这个可转债,然后委托买入来申购…这体验简直不能忍,太麻烦了,也怪不得我之前不知道。
后面因为体验了几天这个新户,发现打新股和新债放在一起,每天早上看新股的时候可以顺便看到,才知道原来还有这个玩意,方便很多。于是才有下面发生的事情,不然可能还不会关注可以赚钱的可转债。
说到正事
我在9月2日中签了一个可转债,晶瑞转债,今天上市开盘卖出,卖出价116.11元,盈利16%。当然金额很小,中签10张,盈利161元。
尽管没赚多少钱,但是很有启发。搜了一波,发现确实有很多大V也比较推崇可转债。有的人可能觉得每次就是中签才中1000块钱,中签的钱少赚的也少,而且万一破发呢,觉得没油水就不搞了,只申购新股算了。
为了破解这种不研究轻易下结论的看法,自己通过一波分析发现可转债确实是个还不错机会。本文就来聊聊可转债这个事(如果不知道啥是可转债,可以自行学习一波)。
没有定量的分析,全是定性的骚话和空洞的口号,一般都不靠谱。别整没用的,上数据看看,只能数据才能说shui服人。丰哥亲自对申购日期在19年的72支可转债上市首日开盘价进行了统计,明细如下,一共72支。我们来分析一波。
假定每支都中了,每次都是上市首日开盘无脑卖出。可以看到上市首日开盘价平均价格是109.31,而申购是100块一张,即盈利9.31%,这比乱七八槽的理财可高了不少,而且可以看到平均占用资金天数是在22.5天,很短,即这个盈利是在一个月内取得的。
既然前面说到了也有可能破发的,那破发概率如何呢?可以看到今年以来目前上市的72支一共破发10支,占比是13.89%。但是这10支中只有两支是开盘价在95元,其他都是在97元以上。也就是,目前你申购的所有72支,亏钱最多的也就一签亏钱50块钱,可以说是亏钱很有限,另外我觉得这个亏钱钱问题根本不用怎么担心。
既然有赚得多的也有亏钱的可转债,那么能不能避害趋利呢,多申请赚钱的,避免亏钱的?我们再来看下破发的情况,10支里面我们可以看到跌破发行价的债券有6支是在5月上市,如果算上4月30日上市就有8支,占比80%。我们再统计各个月份下上市的可转债的上市首日平均开盘价,可以发现数5月最低,8月次之,其余月份平均上市首日开盘价四舍五入的话在10%。
然后我们看下大盘。其中5月份和8月份大盘都是跌了,尤其是5月大盘跌的最多。以沪深300为参考的话,更有味道了,5月份跌-7.24%,8月份幅-0.93%,其他月份都是收涨的。其实,不看这个统计也差不多知道,可转债的行情确实也和大盘也有一定的相关性。就是说大盘好,可转债赚钱可能性会大些,平均涨幅也会大些。
知道了这个,其实就可以在出现破发的可转债的时候就停止申购,避免不必要的亏钱。当然,日常申购中也可以根据背后的上市公司的质量来决定申购与否。
对了,可转债申购都是中签之后才缴款,一年之内,每个人都有中签3次不缴款的机会。
截止到目前为止,我申购了12支,目前中签了3签,即30支张,共缴款3000元,按照12%盈利有360元,这12%的盈利会在30天内取得。
如果一个月3签来算的话,一年按照30签来算,120*30=3600元。如果多开些账户,收益还会更好。根据估算来看,顶格申购,我预计一个账户一年可以赚3000块钱是没有问题的,4个账户差不多就是稳稳的一万以上。
结论:
巴菲特说,投资有两条要牢记:第一,不要亏钱;第二,不要忘记第一条。
从数据看,申购可转债是个收益风险比很棒的游戏,占用资金时间平均24.5天,收益在9%,亏损概率在14%,而且有的还可以避开不申请或者申请了但是不想要了就不交钱。
另外,可转债中签和几个账户申购(不同身份证:P)有关系,和申购量有关系,账户多且顶格申购就中签多。可转债是否赚钱,跟市场大环境也有一定关系,行情好赚钱概率大多赚点,行情差破发可能性就大些。另外可转债还和背后的公司有关系,后台硬可能也会坚挺些。
所以,直接无脑申请然后开盘就卖出完事,省时省力不费劲,一年10%以上收益。何乐而不为。
数据表明,可转债比P2P收益高,更不知道比屁2屁稳到哪里去了。想起来我还有钱在屁2屁里面还没转出来就是一阵心痛…大概这是对智商无情的侮辱和毫无底线的嘲讽…
这个赚钱的好消息别说没告诉你。