下列措施中不正确的是:()
A.重新识别、调查客户身份。
B.核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。"
D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户实际使用人核实交易情况。
"答案:D
292、各金融机构和支付机构应()可疑交易的可疑程度和风险状况,()账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系,在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。
A.合理评估,审慎处理。
B.大胆评估,审慎处理。
C.合理评估,及时处理。"
D.大胆评估,及时处理。
"答案:A
293、各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉的内容应及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。所涉的内容不包括以下哪项:()
A.客户
B.账户
C.交易对手"
D.金融业务
"答案:C
294、各金融机构和支付机构应当对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期或额外提交报告。此处的定期指:()
A.每月
B.每3个月
C.每半年"
D.每年
"答案:B
295、各金融机构和支付机构经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过以下哪个方式办理业务的金额、次数和业务类型。()
A.柜面
B.非柜面
C.网上银行"
D.ATM
"答案:B
296、人民银行应加大监督检查力度,严惩违法违规行为。以下对监督检查的说法错误的是:()
A.加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度。
B.将其作为重要检查项目,并不断创新检查方式、方法。
C.检查发现违法违规问题的,依法给予行政处罚。"
D.检查发现违法违规问题的,依法给予经济处罚
"答案:D
297、义务机构应当以落实《管理办法》为契机,结合(),采取合理措施有效执行《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》的相关要求。下列选项不正确的是:()
A.自身业务特点
B.监测人员数量
C.风险状况"
D.管理模式
"答案:B
298、义务机构反洗钱交易监测标准建设的总体原则不包括以下哪项:()
A.风险为本
B.全面性
C.适用性"
D.稳定性
"答案:D
299、义务机构反洗钱交易监测标准建设应当覆盖()客户和业务领域,贯穿业务办理的()环节。
A.全部,关键
B.全部,各个
C.高风险客户,关键"
D.高风险客户,各个
"答案:B
300、义务机构建设监测标准应当立足于本行业、本机构反洗钱工作实践和真实数据,重点参考本行业发生的洗钱案件及风险信息,并对其()负责。
A.全面性
B.有效性
C.稳定性"
D.准确性
"答案:B
301、义务机构应当对已建成的监测标准及时开展()评估,并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况()调整监测标准。
A.全面性,及时
B.有效性,及时
C.全面性,定期"
D.有效性,定期
"答案:B
302、义务机构应当对本机构的()严格保密,建立相应制度或要求规范()。
A.监测标准及监测措施,监测标准的知悉和使用范围
B.监测标准,监测标准的知悉和使用范围
C.监测措施,监测措施的知悉和使用范围"
D.监测标准及监测措施,监测措施的知悉和使用范围
"答案:A
303、监测标准设计,是指义务机构依据()等,对本行业案例特征化、特征指标化和指标模型化的建设过程。