风险经理实习述职报告 在省分行、 市分行的正确领导和驻地行的大力支持配合下,按照《江西省分行风险经理工作指引 》《二级分行风险经理派驻管理实施办法( 试行)》 等规定的要求, 圆满完成了 本次派驻的各项工作任务,履职情况报告如下: 一、 工作学习情况 (一)、 学习知识, 巩固提高。 为了 尽快进入角色, 保证风险合规管理工作的规范性、 有效性和针对性, 我严格要求自己, 从一个新学生做起, 注重加强知识积累和业务学习, 夯实本岗位理论基础。 首先, 先后学习了 《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》 《中国邮政储蓄银行理财类业务制度》、《中国邮政储蓄银行汇兑业务制度》、《中国邮政储蓄银行保险业务制度》、《中国邮政储蓄银行公司业务营业网点岗位设置指引 》、 《基层机构操作风险监控》、 《风险分类与分类后客户 风险管理》、《风险监控报告与考核》、《三个“办法”, 一个“指引”》 等业务制度。 其次,利用驻地行晨会时间, 组织驻地行员工学习了 相关风险管理制度规定。 再次, 组织了 邮政金融安全知识、会计稽查系统、 营业场所安全防范等相关学习。 另外,并协助支行长组织网点人员 积极参与银行业协会从业资格、 证券业协会证券类的考试和组织了 邮政金融安全知识考试。 通过学习培训, 不仅逐步提高了 个人专业职能理论水平, 提升了 自身的业务素质, 增进了 对风险合规管理重要性的认识, 同时也提高了 个人的业 务操作技能, 使自己在业务操作上能够规范熟练, 在工作指导上做到有的放矢。 (二)、 尽职尽责, 认真履职。 在日 常工作中, 我按照岗位工作要求和部门下发的《一周工作指引》, 自我规划, 主动开展工作。 坚持每日及时登记好 《工作日志》, 保证自己的工作有方向、有内容、 有效果。 1、 加强内控管理, 结合工作实际, 梳理各项规章制度, 整理业务流程和环节的合规风险点, 让柜员有清晰明了 的业务操作章程, 所涉及到的应覆盖所开展的各项业务, 现网点的差错率最低。 2、 对各级制定的各类登记簿, 账簿进行了整理、规范, 不全的及时进行健立, 结合内部制度规章, 对现有的进行梳理, 使各种登记簿得到进一步规范和统一。 3、 加强风险管理工作, 对网点不合规现象及时制止, 加强日常监督工作。 坚持督办检查, 促进驻地行全面风险水平提高, 责任落实到个人并对驻地行风险排查、 对银行卡及电子银行业务风险评估、 对财务重 要环节尽职检查、 对运营合规文化建设排查, 对驻地行的安全管理情况进行了 专项检查等等。 对查出来的问题一一进行及时整改。 4、 积极开展风险合规教育、 风险防范培训, 结合视频, 网络对柜员组织学习, 增强柜员们对风险防范,风险识别的能力。 加强对驻地行风险条线业务人员的培训指导。 协调驻地行完善和健全风险管理例会制度,使驻地行风险防控第一道防线的作用逐步加强。 5、 多与上下部门的同事们沟通, 把风险管理文化无形中引入到他们的日常工作中, 进一步明确风险的严肃性与紧迫性。 (三)、 立足全局, 参与经营。 为促进本行业务的全面提升, 我一方面按照委派行下发的每周工作要点积极展开工作, 按期保质保量地完成阶段性工作任务。 按照部门安排, 认真开展了银行卡与电子银行业务风险评估、 “三个办法一个指引”贯彻执行情况检查、 信贷与风险管理监管工作。 积极参与驻地行的经营管理和具体业务指导, 以“整改落实、 规范服务”的大局意识谋划驻地行的经营整顿。 参与驻地行2012年三季度业务分析和四季度工作安排,有效指导驻地行业务良性发展; 参与驻地行的业务考核, 完善客户 经理考核办法。 (四)、 加强沟通, 协调发展。 为客观的掌握驻地行风险管理水平, 我主动加强与驻地行领导与员工的交流沟通, 倾听他们对该行风险管控的认识与建议, 及时捕捉外界信息, 认真分析和准确掌握驻地行的风险现状。 同时, 及时向驻地行领导反馈沟通情况, 及时汇报上级行阶段性工作要求,汇报本人工作进度, 争取驻地行行领导对风险管理工作的大力支持, 从而促进驻地行风险管理工作的有效开展, 促进驻地行风险管控水平的快速提升。 二、 存在的问题 在过去的工作中, 我以“提升能力、 严谨履职”为标准, 严格要求自己, 力求高质量的完成风险合规管理工作, 使驻地行的风险管控水平得到了 有效提高。但部分问题依然存在, 表现在: (一)、 个人工作上, 一是一些工作计划未能有序完成, 表现在网点检查内容不全面、 审查笔数占比较低等方面、 实施落后于计划等方面。 二是对相关操作系统还挖的不深不透, 未能熟练操作相关系统。 三是对相关理论知识的学习还需要再系统归纳, 吃透。 (二)、 管理机制上, 一是驻地行对风险合规经理工作的权力不予重视, 表现在自主性不能实现; 考核权未能行使, 对风险合规经理的考核建议不够重视。二是驻地行对风险管理工作的认识还需要再提高, 对“第一道防线”的认识不足, 过度依赖派驻风险合规经理。 (三)、 具体风险表现上, 存在的问题涵盖柜面业务、 公司业务、 电子银行、 银行卡、 ATM管理、 个人理财。 突出表现为: 授权审核、 对账管理、 查询冻结、现金箱管理、 凭证领用等方面的时而不太规范、 管理 簿登记不全, 冲正差错时而存在。 另外, 由于部分内部员工对自身的岗位的认同感不强, 心里压力大, 埋怨多, 工作无激情, 客户 年龄老年化, 自助设备性能不高, 设备设施高龄化, 服务效率低, 网点陈旧, 门面形象差等产生排斥心里, 使我行的社会形象和社会声誉受损。 三、 下一步工作打算 在今年的工作中, 我将积极思索, 扬长避短, 依靠组织, 积极协调, 主动改进, 扎实工作, 全面做好驻地行的风险识别、 风险分析、 风险监测和风险化解控制工作。 并从以下三方面积极改进: (一)、 定计划、 定进度、 定内容。 分阶段有重点地落实相关检查项目 , 由表及里, 力求深入, 准确揭露。 (二)、 加强与驻地行的协调与沟通, 取得驻地行的支持, 与相关业务条线风险管理岗位通力合作, 共同提高。 (三)、 强化管理, 重点关注整改效果, 加强培训教育, 统一风险认识, 防微杜渐, 控表治本。 四、 意见和建议 基层行作为各项业务发生的“第一线”, 风险管理源头控制就显得尤为重要。 要提高基层行的全面风险管理水平, 就要从作为关键因素的“人”着手, 提高思想认识, 构筑风险管理文化, 提高外部形象, 落实风险管理措施。 (一)、 加强风险队伍建设。 首先, 要强化高管对风险的认识和管理。 高管人员要高度重视风险管理, 在全行范围内统一风险管理语言, 身体力行, 率先垂范。 其次, 要强化对风险管理的“三道防线”建设, 风险承担部门严格承担管理客户 、 业务、 产品风险防控的第一责任, 严格执行各项风险管理政策制度规定;重点发挥派驻风险合规经理对风险进行系统性、 规范化管理的作用; 重视审计监察部门对风险管理体系的监督评价。 再次, 加强风险业务培训。 对各级风险管理人员分层次、 全方位、 有重点的进行专业培训, 加强风险管理队伍的自身建设, 增强风险管理团队的整体实力。 (二)、 培育风险管理文化。 风险管理是一项系统工程, 表现在全面性、 全程性和全员性上。 所以风险管理理念不仅要贯彻到每一业务环节, 还要根植于每位员工的思想上、 行为上。 让风险管理成为每一位员工的习惯行为, 让每个人在从事岗位工作时, 都能深刻理解可能潜在的风险因素, 并主动地加以预防。 (三)、 关注行为建设, 堵防人员风险。 基层行由于人事制度改革, 现在, 基本处于人员断代期, 许多同志从事一个岗位长达十余年。 因此, 首先要对老同志给予给多的关怀, 切实解决一些生活困难, 唤回他们对我行的感恩心和认同感。 其次, 对年轻员工要多创造锻炼机会, 多开辟晋级渠道, 多培养选拔人用,激发他们的创业激情和干事热情。