深圳市金斧子网络科技有限公司CEO张开兴认为,第三方财富管理机构以“中介服务”为核心,主要有两大作用,一是降低信息不对称,二是避免金融机构“王婆卖瓜自卖自夸”,以次充好兜售自己的产品。第三方财富管理机构要大发展必须具备几个条件:资产端和资金端都足够丰富,也就是投资者有钱,融资方有好投资标的;要有很强的专业能力;要保证“第三方”责权利界限清楚的法律基础,否则“独立”很容易变味。
王骅认为,国内很多第三方财富管理机构实际上充当着“销售掮客”的角色,这些公司从大型金融机构批发产品,雇佣大量“理财顾问”销售给客户,自己从中抽取不菲的佣金。“销售掮客”模式的“财富管理”,很难做到真正的独立管理,也很难在风险控制上“独立”和专业。
业内专家表示,投资者在选择相关机构时一定要注意:一是认真审看相关独立财富管理机构的金融牌照和资质,仔细查看合同条款和产品本质,避免陷入金融诈骗和违规销售的“泥潭”;二是仔细调研产品底层资产的风险,避免因为类似的上市公司应收账款“爆雷”受到牵连;三是查阅基金业协会官方网站、大型金融机构官方网站,核实相关代销金融产品的合法性及产品官方信息,避免代销机构以次充好。投资者唯有认清产品本质,不迷恋高利息回报,才能提高本金的安全性。