建设银行网点依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规要求,配合打击治理电信网络诈骗和全国“断卡”行动,加强客户身份核实,了解客户开户意愿,主要目的是保护当事人证件不被他人利用冒开账户,防止不法分子买卖银行账户用于违法犯罪活动,保护客户信息和资金安全。2020年12月28日、29日和31日留言人分别到建设银行四川省内三家网点申请开立银行卡。建设银行网点结合您异地开立银行卡、未能说明务工单位基本信息等情况,根据反洗钱制度有关规定,请您进一步出具居住证、本地社保缴存证明或务工证明等辅助资料说明您办卡的合理性。因您当时未提供,建设银行网点未给您办卡,影响了您的开户体验。在此过程中,建设银行网点存在与您解释沟通不充分、不到位的问题,对有关制度和银行风险防控工作的法律依据、目的宣讲不准确,引起您的误解。同时,建设银行账户分级分类管理机制不健全,加重了银行网点风险防范压力,影响了您的开户便利性。
人民银行成都分行已向您解释说明相关情况,并责成建设银行优化账户服务和改进账户风险管理方式。