保险代理和保险经纪是最受关注的两个类型,从区域分布来看,这两类保险中介机构主要集中分布在北京、广东和上海,三个区域合计占比32.30%,其次是山东和江苏。
图1:各地区保险代理和保险经纪公司数量
数据来源:零壹智库
北京最多,有343家,其中保险代理公司169家,保险经纪公司174家;广东294家,其中保险代理公司224家,保险经纪公司70家;上海191家,其中保险代理公司109家,保险经纪公司82家。
一、保险代理(1760家)
保险代理公司是指依据《公司法》、《保险法》、《保险专业代理机构监管规定》设立的专门从事保险代理业务的有限责任公司和股份有限公司,它属于专业保险代理人。保险代理人是指根据保险人的委托,在保险人授权的范围内代为办理保险业务,并依法向保险人收取代理手续费的单位或者个人。
目前我国保险代理公司共有1760家,其中全国性保险专业代理机构243家,其中从事代理和销售相关保险业务237家,投保类业务的6家;区域性保险专业代理机构1517家,全部从事代理和销售相关保险业务。2020年新成立的保险代理机构4家。
图2:保险代理公司数量(按展业范围划分)
数据来源:零壹智库
从区域分布来看,广东注册公司最多,有224家,其次是北京169家,山东156家,三个区域合计占比31.19%。
华康保险代理公司是目前国内最大的保险中介企业,拥有全国最大的寿险中介服务网络,也是国内首家实行总分管理模式的全国性保险专业中介企业。
· 全国性保险专业代理机构
表1:全国性保险专业代理机构基本信息(部分)
数据来源:银保监会,零壹智库(截至2021-01-31)
注:完整版名单请联系(邮箱:marketing@01caijing.com, 电话:13261990570)
· 区域性保险专业代理机构
表2:区域性专业代理机构基本信息(部分)
数据来源:银保监会,零壹智库(截至2021-01-31)
注:完整版名单请联系(邮箱:marketing@01caijing.com, 电话:13261990570)
二、保险经纪(496家)
保险经纪公司是指依法成立的保险中介机构,一方面代表被保险人的利益,为被保险人设计保险方案,与保险公司商议达成保险协议,另一方面为保险公司招揽业务,向保险公司收取佣金。
目前我国保险经纪公司共有496家,其中北京最多,有174家,其次是上海82家,广东70家,三个区域合计占比65.73%。
从业务类型来看,从事再保险业务的4家,从事商业险经纪及运输类再保险业务的3家,其展业范围均为全国区域;从事代理和销售相关保险业务的7家,其中展业范围为全国区域的有2家,地方5家,均集中在北京;从事投保类业务的482家,除安源保险经纪有限责任公司外,展业范围均为全国区域内。
图3:各地保险经纪公司数量
数据来源:零壹智库
1993年,我国批准成立第一家保险经纪公司——华泰保险经纪有限公司。经过20多年的发展,保险经纪已经成为保险中介领域经济实力最强的重要组成部分,其中英大长安保险经纪集团有限公司是目前国内业务规模最大、综合实力最强的保险经纪公司。
表3:保险经纪基本信息(部分)
数据来源:银保监会,零壹智库(截至2021-01-31)
注:完整版名单请联系(邮箱:marketing@01caijing.com, 电话:13261990570)
三、保险公估(798家)
保险公估公司指依照保险法规定经中国银行保险监督管理委保险批准成立的接受保险当事人的委托进行保险标的评估、鉴定、估损、理算、勘察等工作的单位。
截至2021年1月31日,我国共有798家保险公估公司,其中山东最多有100家,其次是广东97家,河北93家,三个区域合计占比36.34%。2021年,新成立保险公估公司有8家,有3家注册地在山东。
我国保险公估公司的业务范围均包含保险标的承保前的检验、估价及风险评估和对保险标的出险后的查勘、检验、估损及理算;但是与境外同类机构进行评估、勘验、理算等方面的专业技术合作的公司仅有5家,分别为内蒙古恒庚源保险公估有限责任公司、内蒙古正祥保险公估有限公司、安徽宏平保险公估有限公司、深圳市科创保险公估有限公司和北京大陆保险公估有限公司。
成立于1994年的民太安保险公估集团股份有限公司,是国内最早成立也是目前最大的保险公估集团。
表4:保险公估公司基本信息(部分)
数据来源:银保监会,零壹智库(截至2021-01-31)
注:完整版名单请联系(邮箱:marketing@01caijing.com, 电话:13261990570)
四、互联网保险中介TOP10
与互联网保险公司不同的是:正规互联网保险平台一般持有的是保险经纪牌照,无权自己设计开发保险产品,只能与保险公司展开合作,在搭建的第三方平台上售卖保险产品,产品卖出后第三方平台再从保险公司拿到销售佣金。
随着互联网保险的发展和中国银保监会监管方式的更新,保险中介公司的发展迎来了新的机遇,互联网公司的庞大流量与传统保险中介业务相结合,在促使保险中介牌照发放门槛提高的同时,也带动了第三方平台迅速发展。
根据近两年互联网平台在保险中介领域的市场实力和创新能力,胡润研究院发布《2020中国互联网保险中介服务平台Top10》,从区域分布来看,上榜互联网保险中介服务平台4家总部在北京,深圳、杭州和上海各2家,其中包括以BATJ(百度、阿里巴巴、腾讯、京东)为代表的四大互联网巨头旗下的保险中介公司。
表5: 2020年中国互联网保险中介服务平台排行榜Top10
数据来源:胡润研究院,零壹智库
End.
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