投资者在银行、在手机银行或券商APP上购买基金,可能会要求投资者填写推荐人员和基金营销代码,主要有两个目的:
第一个目的是:投资者填写了推荐代码,代表这个客户是该销售经理营销的,营销的金额代表客户经理的业绩,以后好统计业绩报酬。
另一个目的是:落实适当性管理要求。如:营销经理推荐的基金不符合投资者的风险承受能力,以后追责就会找该基金推荐人。譬如投资者是保守型客户,但是销售经理却推荐投资者购买了稳健型基金,因此不符合适当性管理要求,假设投资者日后亏损后,则可以根据这个理由投诉。
填写的推荐代码和推荐人一定是具有基金从业资格证的销售人员,如果投资者是自行在网上购买,不认识销售经理,则可以不用填写。
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