【判断题】
根据银发261号文,在核心账务系统新增“涉案账户”、“涉案关联账户”、“买卖及冒名关联账户”、“新开户不动户(6个月)”、“可疑账户-公安”以及“可疑账户-交行”六种异常账户状态字控制
A.
正确
B.
错误
参考答案:
A
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举一反三
【单选题】系统直连“电信网络管理平台”,获取“涉案账户”黑名单,不进不出全业务锁控制。“涉案可疑账户”灰名单,设置中止涉案账户业务次日起()日后生效日期,经短信通知,客户可在柜台核实身份的,恢复除涉案账户外的其他账户业务,否则对账户形式户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。
A.
B.
C.
D.
【单选题】各金融机构至少每()组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
A.
月
B.
季
C.
半年
D.
年
【判断题】各开户或开卡机构对可疑账户采取或解除账户管控措施,应在二个工作日内将反馈结果至管辖行合规部门。
A.
正确
B.
错误
【判断题】根据中国人民银行关于防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知,银行需对“涉案账户”、“电信网络诈骗涉案单位及个人”、“交易可疑账户”等异常账户进行交易限制
A.
正确
B.
错误
【单选题】各机构应至少()组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
A.
每半年
B.
每年
C.
每三个月
D.
每季
【多选题】对于纳入“可疑账户信息”的账户,开户银行应取消其()功能。
A.
网上银行
B.
手机银行
C.
境内和境外自动柜员机取现
D.
境内和境外的转账、取现
【多选题】对于纳入防电信诈骗管理平台的“可疑账户信息”的账户,开户银行应取消()。
A.
网上银行
B.
手机银行
C.
境内和境外自动柜员机(ATM)取现功能
D.
境内和境外柜面的转账、取现功能
【判断题】可疑账户的特征:非柜面交易、高风险地区的客户、联系方式存疑、账户间隔使用存在休眠期、居住地存疑、客户多次夜间交易消费、休眠账户后有启用。
A.
正确
B.
错误
【单选题】各开户或开卡机构对可疑账户采取或解除账户管控措施,应当在()工作日内将处理结果填写反馈至管控行合规部门。
A.
2个
B.
3个
C.
5个
D.
7个
【判断题】非重点、可疑账户,可以由一名对账人员进行对账。
A.
正确
B.
错误
【多选题】符合下列条件之一的账户为异动账户、可疑账户()。
A.
对公结算账户中违反常态变动的存款账户。包括(但不限于)短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项等情形
B.
连续两个对账周期对账失败的账户
C.
多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户
D.
其他迹像表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户
【单选题】对于可疑账户活动应立即进行跟踪监控,必要时采取()等措施防止风险进一步扩大。
A.
注销账户
B.
冻结账户
C.
更改账户
D.
监控账户
【多选题】各银行业金融机构要进一步研究和建设完善网上银行等电子交易的风险监测系统,加强对()等可疑交易的识别、事中干预与处置,建立可疑账户的黑名单制度和可疑交易的监测预警机制,不断提高资金流向监测、预警和控制措施的自动化程度,并进一步防范其他以网上银行等电子银行为渠道的非法资金流动。
A.
每天转账超10次
B.
新签约后迅速转账
C.
同一额度
D.
大额频繁转账
【多选题】可疑账户解除客户控制措施的要求,存在以下情况的,不得调低客户风险等级或解除账户锁定:()。
A.
客户确为金融制裁名单客户
B.
客户被人民银行协查、有权机关调查,且协查或调查时间距今未满两年
C.
客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
D.
客户申明内容经核实有误的
【判断题】对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户,银行、支付机构应对其采取重新识别客户身份的措施,加强对其交易活动的监测。
A.
正确
B.
错误
【多选题】对纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户,银行、支付机构应()。
A.
采取重新识别客户身份的措施
B.
加强对客户交易活动的监测
C.
对认定存在诈骗洗钱行为的客户信息及时报送中国反洗钱监测分析中心
D.
通知客户停止支付
【单选题】各开户或开卡机构对可疑账户采取或解除账户管控措施,应在几个工作日内将处理结果填写反馈到管控合规部门()
A.
一
B.
两
C.
三
D.
五
【多选题】场景:企业的官网WEB网站发生黑客入侵、网站挂马的安全事件,你作为应急响应工程师,必须要在最短的时间内使客户的网站或者业务系统恢复正常,并且在应急响应时你要发现入侵的来源,还原入侵的过程。你发现webshell并删除webshell之后,为了防止黑客再次通过远程连接登陆系统,需要查看服务器的可疑账户,查找隐藏账户的方法是?()(假设是windows服务器)
A.
使用命令“netuser
B.
执行netstat–ano查看所有进程
C.
看用户管理
D.
使用命令“process”查看当前所有服务的名称以及对应的路径
【单选题】下列说法错误的是()。
A.
身份重新核实应核对账户记录的客户身份信息是否与身份核实人完全一致。
B.
对于可疑账户处理,身份重新核实应由客户持本人有效实名证件在全国任一网点办理,代理人代办需同时出示代理有效身份证件
C.
对于可疑账户处理,身份重新核实为真实的,客户确认涉案账户为冒名开户的,邮政储蓄机构应对该账户进行冒名销户处理。
D.
自开户之日起6个月内无交易记录(不含结息、查询、扣年费及小额账户管理费等非客户主动发起的交易)的账户,邮政储蓄机构暂停其非柜面业务,身份重新核实为真实后,可以恢复其业务。
【单选题】会计主管(主办会计或营业经理)应加强对本机构可疑账户、可疑交易的业务指导和管理,加强柜员对防范可疑账户、可疑交易的意识教育,及时上报个人(F)大额取现明细,甄别和上报可疑交易。
A.
5万元以上
B.
10万元以上
C.
20万元以上
D.
30万元以上
E.
40万元以上
F.
50万元以上
【单选题】重点账户、高风险账户、异动账户、可疑账户的有效对账回收率应达到(),非重点账户有效对账回收率应达到75%以上,每半年重点客户、高风险账户、异动账户、可疑账户及非重点账户必须达到100%全面对账。
A.
【多选题】“可疑账户-交行”状态字分为如下几个子状态。()
A.
“01-待核实”
B.
“02-未核实”
C.
“03-已核实”
D.
“04-核实不符”
E.
“05-可疑”
【单选题】各机构应至少()组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
A.
每半年
B.
每年
C.
每三个月
D.
每季
【判断题】如账户为可疑账户,系统联动打印《可疑账户风险告知书》,需向客户进行风险提示,要求客户在《可疑账户风险告知书》签字确认后方可继续办理相关业务()
A.
正确
B.
错误
【判断题】各分行在电信诈骗犯罪涉案账户已被采取紧急止付、快速冻结、延伸止付、封停账户以及可疑账户取消非柜面业务操作等措施后,如遇客户询问和投诉,按监管部门要求统一答复“该账户已列入公安机关涉案账户(可疑账户)名单,如有疑问请与公安机关联系”。
A.
正确
B.
错误
【单选题】重点账户、可疑账户必须实行()对账,且有效对账率必须达到()。
A.
按月;100%
B.
按季;100%
C.
按月;95%
D.
按季;95%
【单选题】分行至少每()组织一次对账情况现场检查,重点关注重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况。
A.
半年
B.
季度
C.
月
D.
年
【单选题】以下关于电信诈骗风险交易事件管理平台涉案、可疑账户系统校验功能的表述,错误的是:()
A.
单位结算卡卡号为涉案、可疑账户的,系统只对该卡进行相应的提示、交易限制,该卡绑定的单位账户以及该卡绑定单位账户下挂的其他单位结算卡均能正常使用
B.
单位账户为涉案、可疑账户的,该单位账户下挂的所有单位结算卡均为涉案、可疑账户,系统进行相应的提示、交易限制
C.
涉案、可疑账户存在合一卡、折账户,其对应的合一卡、折账户均为涉案、可疑账户,系统进行相应的提示、交易限制
D.
主卡账号为涉案、可疑账户的,其对应的所有附卡均为涉案、可疑账户,系统均进行相应的提示、交易限制
E.
原卡号为涉案、可疑账户的,在进行换卡操作后,新卡号继承原卡号可疑信息,办理业务时,系统进行相应提示、交易限制
【多选题】对纳入“可疑账户信息”的账户,开户银行应取消其()功能。
A.
网上银行
B.
手机银行
C.
境内自动柜员机(ATM)取现
D.
境外自动柜员机(ATM)取现
【判断题】涉案账户、涉案关联账户、可疑账户-公安、可疑账户-交行、人民币账户核实标志、多账户核实、客户认定待清理等状态字均为客户账户状态字。()
A.
正确
B.
错误
【判断题】客户反映受电信诈骗资金发生损失,网点应立即指引客户向公安机关报警,并凭客户报警回执号作为可疑账户冻结依据向95533申请对涉嫌诈骗账户实施冻结。
A.
正确
B.
错误
【多选题】对于纳入“可疑账户信息”的账户,开户银行应取消其()功能。
A.
网银
B.
柜面
C.
手机银行
D.
ATM取现
【判断题】各开户或开卡机构对可疑账户采取或解除账户管控措施,应在两个工作日内将处理结果填写反馈至管控行合规部门。
A.
正确
B.
错误
【判断题】在分析重点可疑交易时,只要分析可疑账户的开户资料和交易记录就足够了。()
A.
正确
B.
错误
【单选题】会计主管(主办会计或营业经理)应加强对本机构可疑账户、可疑交易的业务指导和管理,加强柜员对防范可疑账户、可疑交易的意识教育,及时上报个人()大额取现明细,甄别和上报可疑交易
A.
5万元以上
B.
10万元以上
C.
20万元以上
D.
30万元以上
E.
40万元以上
F.
50万元以上
【判断题】对公查冻特殊业务功能优化后,已实现公安机关联网对对公账户的快速查询、紧急止付、法律冻结、封停涉案账户以及对可疑账户限制非柜面业务等功能
A.
正确
B.
错误
【判断题】中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取对可疑账户进行临时冻结措施。()
A.
正确
B.
错误
【多选题】对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户,银行、支付机构应对其采取()客户身份的措施,加强对其交易活动的监测;对于认定存在诈骗洗钱行为的客户信息应及时报送()。
A.
重新识别
B.
中国反洗钱监测分析中心
C.
加强识别
D.
中国人民银行
【判断题】客户账户状态字是指个人存款账户客户账号的特殊状态,包括正式挂失、口头挂失、密码挂失、集中挂失暂封、涉案账户、涉案关联账户、买卖及冒名关联账户、新开户不动户6个月、可疑账户-公安、可疑账户-交行、多账户核实、客户认定待清理等状态字。
A.
正确
B.
错误
【单选题】对涉案账户,中信银行将限制其全渠道资金()功能;对可疑账户电子银行(含自助终端)限制渠道资金()功能。
A.
出入账;出入账
B.
出账;出入账
C.
出入账;出账
D.
出账;出账
【判断题】处理系统外往账,应调用0495电信诈骗平台涉案账户/可疑账户查询交易,对收/付款账号进行查询()
A.
正确
B.
错误
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【单选题】系统直连“电信网络管理平台”,获取“涉案账户”黑名单,不进不出全业务锁控制。“涉案可疑账户”灰名单,设置中止涉案账户业务次日起()日后生效日期,经短信通知,客户可在柜台核实身份的,恢复除涉案账户外的其他账户业务,否则对账户形式户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。
【单选题】各金融机构至少每()组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
【判断题】根据中国人民银行关于防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知,银行需对“涉案账户”、“电信网络诈骗涉案单位及个人”、“交易可疑账户”等异常账户进行交易限制
【单选题】各机构应至少()组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
【判断题】可疑账户的特征:非柜面交易、高风险地区的客户、联系方式存疑、账户间隔使用存在休眠期、居住地存疑、客户多次夜间交易消费、休眠账户后有启用。
对公结算账户中违反常态变动的存款账户。包括(但不限于)短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项等情形
【多选题】各银行业金融机构要进一步研究和建设完善网上银行等电子交易的风险监测系统,加强对()等可疑交易的识别、事中干预与处置,建立可疑账户的黑名单制度和可疑交易的监测预警机制,不断提高资金流向监测、预警和控制措施的自动化程度,并进一步防范其他以网上银行等电子银行为渠道的非法资金流动。
【判断题】对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户,银行、支付机构应对其采取重新识别客户身份的措施,加强对其交易活动的监测。
【多选题】场景:企业的官网WEB网站发生黑客入侵、网站挂马的安全事件,你作为应急响应工程师,必须要在最短的时间内使客户的网站或者业务系统恢复正常,并且在应急响应时你要发现入侵的来源,还原入侵的过程。你发现webshell并删除webshell之后,为了防止黑客再次通过远程连接登陆系统,需要查看服务器的可疑账户,查找隐藏账户的方法是?()(假设是windows服务器)
自开户之日起6个月内无交易记录(不含结息、查询、扣年费及小额账户管理费等非客户主动发起的交易)的账户,邮政储蓄机构暂停其非柜面业务,身份重新核实为真实后,可以恢复其业务。
【单选题】会计主管(主办会计或营业经理)应加强对本机构可疑账户、可疑交易的业务指导和管理,加强柜员对防范可疑账户、可疑交易的意识教育,及时上报个人(F)大额取现明细,甄别和上报可疑交易。
【单选题】重点账户、高风险账户、异动账户、可疑账户的有效对账回收率应达到(),非重点账户有效对账回收率应达到75%以上,每半年重点客户、高风险账户、异动账户、可疑账户及非重点账户必须达到100%全面对账。
【单选题】各机构应至少()组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
【判断题】如账户为可疑账户,系统联动打印《可疑账户风险告知书》,需向客户进行风险提示,要求客户在《可疑账户风险告知书》签字确认后方可继续办理相关业务()
【判断题】各分行在电信诈骗犯罪涉案账户已被采取紧急止付、快速冻结、延伸止付、封停账户以及可疑账户取消非柜面业务操作等措施后,如遇客户询问和投诉,按监管部门要求统一答复“该账户已列入公安机关涉案账户(可疑账户)名单,如有疑问请与公安机关联系”。
单位结算卡卡号为涉案、可疑账户的,系统只对该卡进行相应的提示、交易限制,该卡绑定的单位账户以及该卡绑定单位账户下挂的其他单位结算卡均能正常使用
【判断题】涉案账户、涉案关联账户、可疑账户-公安、可疑账户-交行、人民币账户核实标志、多账户核实、客户认定待清理等状态字均为客户账户状态字。()
【判断题】客户反映受电信诈骗资金发生损失,网点应立即指引客户向公安机关报警,并凭客户报警回执号作为可疑账户冻结依据向95533申请对涉嫌诈骗账户实施冻结。
【单选题】会计主管(主办会计或营业经理)应加强对本机构可疑账户、可疑交易的业务指导和管理,加强柜员对防范可疑账户、可疑交易的意识教育,及时上报个人()大额取现明细,甄别和上报可疑交易
【判断题】对公查冻特殊业务功能优化后,已实现公安机关联网对对公账户的快速查询、紧急止付、法律冻结、封停涉案账户以及对可疑账户限制非柜面业务等功能
【多选题】对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户,银行、支付机构应对其采取()客户身份的措施,加强对其交易活动的监测;对于认定存在诈骗洗钱行为的客户信息应及时报送()。
【判断题】客户账户状态字是指个人存款账户客户账号的特殊状态,包括正式挂失、口头挂失、密码挂失、集中挂失暂封、涉案账户、涉案关联账户、买卖及冒名关联账户、新开户不动户6个月、可疑账户-公安、可疑账户-交行、多账户核实、客户认定待清理等状态字。
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