如果买卖双方经过了协商,而且有合同依据,只要不违反法律法规也可以收取费用,毕竟现在是市场经济。当然,其前提也在于销售一方没有欺诈或强制诱导等行为。 以此观之,4S店收取“金融服务费”是否合法合规需要具体来看。从西安奔驰女车主的案例来看,这笔收费存在有诸多不规范的地方,比如收费都没有开发票,因此叫“金融服务费”只是通俗称谓,而非法律意义的称谓。同时,由于销售人员当时极力劝说女车主申请贷款,也存在诱导消费的嫌疑。最终,这笔费用被退还是合理的。 其他车主的“金融服务费”能不能退? 西安奔驰女车主的“金融服务费”退了,曾经交过这笔费用的其他车主是否可以申请退款呢?这同样需要分类来看,如果消费者的购车合同里明确载明这笔费用并冠以“金融服务费”,则可以申请退款。但如果这笔费用没有开具发票,合同里也没有,或者说这笔费用是以其它的名义收取,而且在收取的时候给予了消费者知情权和选择权,那么要求退还就比较麻烦。因此,那些希望退款的购车者赶紧去翻看购车合同和发票,如果被收取了这笔费用,一定要看清楚是以什么名义收取的,当时有没有被强制消费或者诱导消费,是否存有相关证据。 北京市广盛律师事务所律师耿军在接受媒体采访时还提示,要求商家退费属于地方性法规,所以要视当地具体政策而定。 耿军同时建议,如果政策出台后有商家拒不执行,消费者可以投诉、申请仲裁以至于提起诉讼来进行维权。 “金融服务费”背后的本质问题是什么? 从上述的情况来看,这一问题的本质在于,收费的合法合规性以及消费者的知情权和选择权。如果我们就局限于“金融服务费”这五个字,则可能会失焦。毕竟,4S店完全可以换个名称,行收费之实,从而避开法律法规的限制。 当前,很多4S店在收取或者通过第三方收取这一费用时,销售人员往往通过各种手段诱导消费者消费,并且整个环节也存在有变相强迫的行为。比如有的4S店针对全款购车用户给出一些限制条件,如果全款购车就要延期提车,而贷款购车则能及时提车。再比如一些4S店对于申请贷款,如果用户自己单独找银行申贷,也会受到一定的歧视性对待。凡此种种,才是这笔费用背后的本质问题。鉴于此,我们希望监管机构不仅要对收费本身的合法合规性进行监督,清理不合法合规的乱收费,同时必须要求销售一方向购车者提供公开、非歧视性服务,不能因为购买方式不同而区别对待,并确保消费者的知情权和选择权,同时让所有收费纳入发票、纳入合同、纳入清单,