美国各大银行对于大额现金存款和国外汇款都会有严格的监控,也许你觉得不经意的一笔汇款,也会被银行“盯上”!2014年美国国税局发表申明:在没有依据认为存在非法活动时,将不再对一万美元以下的现金交易进行追踪调查。因此不少人为了避税,一厢情愿的认为只要每次存款9999,多存几次不就万事大吉了吗?千万别把老美当傻子,当你以为天衣无缝时,早就被国税局盯上了!
华人拆分存款,恐面临50万刀付款 10年监禁
康州华人就是在这栽了大跟头,他在11个月内分50次存入46万美元,除认罚17.6万美元,还面临最高10年监禁以及50万美元罚款。
为了规避申报,华人想出一个“妙招”。为掩人耳目,他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。他前后在2011年4月到2012年3月之间的11个月内,分50次存入六个账户共46万美元,这些现金有的是同一天从不同的银行存入,有的是分几天在同一家银行存入。每次金额都低于1万美元,他自以为这样的计划“天衣无缝”,可以顺利的绕过政府监控,以为能避开申报成功避税!
然而最终还是逃不过法眼,被联邦法官控告洗钱。周四(2月16日)他在康州联邦法庭达成和解,同意冻结部分资金并补交税款,合计29万美元。
联邦法官安德希(Stefan Underhill)表示将于5月11日对此案宣判,华人最高面临10年的刑期,以及最高50万的罚款。
拆分存款被重罚
按照联邦法律,美国的金融机构在接收一万元以上的现金交易,会要求客户填写“现金交易报告(Currency Transaction Report)”。如不申报,就会被视为“拆分存款”,有洗钱的嫌疑。
德州达拉斯一名执教多年的女教师因企图隐瞒超过50万美元的收入,被判在联邦监狱坐牢18个月。她购买的7栋房也被美国国税局没收。
据报导,联邦当局表示,从2010年1月到2013年10月期间,范特若(Linda Nell Fantroy)一共存款111次,总额为58万美元。范特若每次存款的数额均低于10,000美元。
范特若现年65岁的,联邦特工表示,她利用一部分钱在达拉斯买了几栋房子,把其中一些房子出租给当地低收入家庭。范特诺存入银行的现金很有可能就是房租的交易现金。
在美国很多人为了避免缴税会直接通过现金交易,手头现金太多又觉得不安全,就想像这样打“擦边球”,频繁存款少于一