开通电票(ECDS)系统 如何开通电子票据功能,开立对公户有哪些注意事项?早知早受益,接收电子承兑汇票是一定要在银行开立对公账户的,开立同时要求银行开通电票(ECDS)模块,以兴业银行为例(如图一),开通了电票模块后银行网银系统上面显示“票据”模块企业才可以接收电票。 如何开通电子票据功能,开立对公户有哪些注意事项?早知早受益 (图一) 注:付款企业把票据背过来以后一定要到网银里的“票据”模块签收该票据,票据未签收之前,票据状态是:背书待签收(如图二),票据权利是付款企业的;票据签收后,票据状态是:背书已签收(如图三),票据的权利才是被背书人的,才是自己企业的票啦。 如何开通电子票据功能,开立对公户有哪些注意事项?早知早受益 (图二) 如何开通电子票据功能,开立对公户有哪些注意事项?早知早受益 (图三) 再介绍一下开立对公账户的必要性 1、企业结算要求用对公账户进账、出账。 2、办理社保、住房公积金需要用对公账户扣款。 3、进出口贸易,首先要办理对公账户,才能办理进出口经营权。 4、开发票需要对公账户,扣税也是在对公账户扣,所以开完对公账户,还需要到银行签扣税协议等等。 注册公司一定要开设基本户吗? 《银行账户管理办法》规定“基本存款帐户是存款人办理日常转帐结算和现金收付的帐户”。企业向员工发放工资以及办理日常的转账结算和现金收付,都必须经过基本户。现在企业之间、个人与企业之间的现金结算越来越偏向正规化和电子化,基本户有很多的网上结算功能,可以帮助企业轻松实现网上结算。 所以企业一定需要开设基本户。 银行开立基本户和一般户的区别? 1、一个公司只能设立一个基本账户,不管是在哪家银行;但一般账户可以有多个,可以在不同的银行开。 如何开通电子票据功能,开立对公户有哪些注意事项?早知早受益 2、一般账户是在基本账户的基础上才能设立,没有基本账户就不能设立一般账户。 3、基本账户可以取现、转账等全部结算业务,一般账户只能转账,不能取现。 下面是我们公司工作人员的事无巨细的总结,如下: 公司注册成立后必须开设银行基本账户,企业在银行开户都要经过当地人民银行的审批,按现行规定,一个企业只能开立一个基本账户,同时根据需要可以开立多个一般户,开户之前确定是开立基本户还是一般户,银行要求提交的资料不同,以下是银行开户的流程和注意事项。 一、选择开户银行 1、地理位置(一般公司选择开户离公司近相对方便一些,柜台处理业务中间也节省了一定时间 ) 2、了解银行的政策,不同时期、不同银行会对新开户的企业有一定手续费等相关费用的优惠 3、提前打电话联系银行,预约上门核户时间 二、银行上门核户 1、门口是否有公司招牌(注册地址做好公司门牌的LOGO,银行经理会上门入境拍照)。 如何开通电子票据功能,开立对公户有哪些注意事项?早知早受益 2、核实下户地址是否为实际办公地址。 3、法人是否为实际操控人(需要核实公司营业执照和法人身份证) 4、核户审批通过后携带公司资料去银行办理相关业务。 三、银行开户需要法人、经办人办理 每个银行要求不一样(德州银行开基本户和一般户必须由法人亲自去办理),其他银行可以由经办人代办,具体情况以银行规定为准。 四、银行开户需要准备资料 每个银行要求不一样,具体需要哪些资料可以询问下银行的工作人员。为保险起见,建议将公司注册办完后的所有资料都带上,可以在去办理之前检查一下是否齐全: 1、三证合一的营业执照正本+副本; 开户许可证(基本存款账户信息); 2、公司配套的公章、财务章、法人章,及各自的印鉴留存; 3、公司章程原件(银行预留章程复印件); 4、法人、财务负责人和经办人身份证(原件);(财务负责人需要实名认证的手机号验证) 5、控股股东证件、受益人证件(持股比例超25%的自然人) 6、注册地址的房屋租赁合同(原件); 7、如需办理网上银行业务,需要网银管理员、操作员身份证(原件) 银行开户需要费用 1、每个银行费用不太一样,一般是200-300元开户费(现金或账户扣款),网银证书年费(一位操作员100元/年),支付密码器200-600元(根据公司需求办理),加起来可能要1000元左右,有的银行可能还会收一些其它费用。 2、跟银行协商能否减免开户费,网银转账交易打款手续费协商到最大的优惠力度。 如何开通电子票据功能,开立对公户有哪些注意事项?早知早受益 开户过程中注意事项 1、建议是一般户开通电票(ECDS)系统。 2、浙商银行需要开通资产池(开通资产池需要法人携带本人身份证到场),其它银行以银行规定为准。 3、账户年累计额度、日累计额度、单笔限额、日转账笔数让银行把额度授权到最大并做好记录。 4、预留银行客户经理、银行座机的联系方式。 办理过程需要时间 1、整个业务的办理过程大概需要1~2个小时(建议最好上午去,如果资料不齐全可以下午继续办理)。 需要去外地办理开户业务的,根据和银行预约的时间提前预定车票,做好出行计划。 2、开户申请之后需要提交到人行审批,一般需要1个工作日账户启动可以使用,现在很多银行条线短当天可启用结算功能,具体的时间以银行给的时间为准。 如何开通电子票据功能,开立对公户有哪些注意事项?早知早受益 3、办理完相关业务,记得把开户资料交接给公司相关负责人。