Title: Ex parte Textron, Inc. et al. PETITION FOR WRIT OF MANDAMUS: CIVIL (In re:Alabama Boating Centers et al. v. Textron, Inc. et al)

State: alabama

Issuer: Alabama Supreme Court

Document:

REL: 01/14/11 
N o t i c e : 
T h i s 
o p i n i o n i s s u b j e c t t o f o r m a l 
r e v i s i o n b e f o r e 
p u b l i c a t i o n i n 
t h e 
advance 
s h e e t s o f 
Southern Reporter. 
R e a d e r s a r e r e q u e s t e d t o n o t i f y t h e 
Reporter of 
Decisions, 
Alabama 
A p p e l l a t e 
C o u r t s , 300 D e x t e r Avenue, Montgomery, Alabama 36104-3741 
((334) 
2 2 9 - 0 6 4 9 ) , o f 
any t y p o g r a p h i c a l o r o t h e r e r r o r s , i n 
o r d e r t h a t c o r r e c t i o n s may be made 
b e f o r e t h e 
o p i n i o n i s 
p r i n t e d i n 
Southern Reporter. 
SUPREME COURT OF ALABAMA 
OCTOBER TERM, 2010-2011 
1100032 
Ex p a r t e T e x t r o n , Inc., e t a l . 
PETITION FOR WRIT OF MANDAMUS 
( I n r e : Alabama B o a t i n g C e n t e r s , Inc., e t a l . 
v. 
T e x t r o n , Inc., e t 
a l . ) 
(St. 
C l a i r C i r c u i t Court, CV-10-81) 
LYONS, 
J u s t i c e . 
T e x t r o n , 
I n c . , T e x t r o n 
F i n a n c i a l C o r p o r a t i o n , a n d James 
M. Regan p e t i t i o n 
t h i s C o u r t f o r 
a w r i t o f 
mandamus 
d i r e c t i n g 
1100032 
t h e 
S t . 
C l a i r 
C i r c u i t 
C o u r t 
t o 
d i s m i s s , 
b a s e d 
on 
f o r u m -
s e l e c t i o n 
c l a u s e s , 
c l a i m s 
a s s e r t e d 
a g a i n s t 
them b y 
A l a b a m a 
B o a t i n g 
C e n t e r s , 
I n c . ; Ryan C r e e k A c q u i s i t i o n s , I n c . ; 
L o g a n 
M a r t i n B o a t i n g C e n t e r , I n c . ; Ryan C r e e k B o a t i n g C e n t e r , 
I n c . ; 
B i l l y M. C o s p e r , J r . ; Andrew J . K a u f m a n n , J r . ; ABM 
A c q u i s i t i o n 
and 
D e v e l o p m e n t , 
LLC; 
and 
D o n a l d 
F. 
S e i b e r t . 
We 
d e n y 
t h e 
p e t i t i o n 
i n p a r t , g r a n t 
i t i n p a r t , and 
i s s u e t h e 
w r i t . 
F a c t u a l B a c k g r o u n d and 
P r o c e d u r a l 
H i s t o r y 
Ryan 
C r e e k 
A c q u i s i t i o n s , 
I n c . 
("Ryan 
C r e e k 
A c q u i s i t i o n s " ) , 
was 
an 
A l a b a m a 
c o r p o r a t i o n 
t h a t 
s o l d 
r e c r e a t i o n a l 
b o a t s 
t o 
c o n s u m e r s . 
I n 
2007, 
Ryan 
C r e e k 
A c q u i s i t i o n s c h a n g e d i t s name t o A l a b a m a B o a t i n g C e n t e r s , 
I n c . 
( " A l a b a m a 
B o a t i n g " ) ; 
i t has 
c o n t i n u e d 
t o 
s e l l 
r e c r e a t i o n a l 
b o a t s 
u n d e r 
t h a t name. 
L o g a n 
M a r t i n 
B o a t i n g 
C e n t e r , 
I n c . 
( " L o g a n M a r t i n " ) , 
i s a l s o 
an A l a b a m a c o r p o r a t i o n 
t h a t 
s e l l s 
r e c r e a t i o n a l 
b o a t s 
t o 
c o n s u m e r s . 
I t 
a p p e a r s 
f r o m 
t h e 
d o c u m e n t s 
p r e s e n t e d 
t o 
us 
t h a t 
A l a b a m a 
B o a t i n g 
and 
L o g a n 
M a r t i n 
a r e 
i n d e p e n d e n t 
e n t i t i e s 
t h a t s h a r e some o f 
t h e same 
o w n e r s and 
o f f i c e r s . 
T e x t r o n F i n a n c i a l C o r p o r a t i o n ( " T e x t r o n F i n a n c i a l " ) i s a 
D e l a w a r e 
c o r p o r a t i o n 
w i t h 
h e a d q u a r t e r s 
i n Rhode 
I s l a n d 
and 
2 
1100032 
o f f i c e s i n s e v e r a l s t a t e s . 
T e x t r o n F i n a n c i a l i s a s u b s i d i a r y 
o f 
T e x t r o n , 
I n c . ( " t h e 
T e x t r o n 
p a r e n t " ) , 
a l s o 
a 
D e l a w a r e 
c o r p o r a t i o n w i t h h e a d q u a r t e r s i n Rhode 
I s l a n d . 
On December 5, 2006, Ryan C r e e k A c q u i s i t i o n s e n t e r e d i n t o 
a c r e d i t and 
s e c u r i t y a g r e e m e n t w i t h T e x t r o n F i n a n c i a l 
( " t h e 
2006 a g r e e m e n t " ) . 
The 2006 a g r e e m e n t p r o v i d e d t h a t 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l w o u l d 
f i n a n c e Ryan C r e e k A c q u i s i t i o n s ' p u r c h a s e 
o f 
i n v e n t o r y and t h a t T e x t r o n F i n a n c i a l w o u l d r e c e i v e a 
s e c u r i t y 
i n t e r e s t 
i n 
t h a t 
i n v e n t o r y 
and 
i n 
o t h e r 
o f 
Ryan 
C r e e k 
A c q u i s i t i o n s ' a s s e t s t o s e c u r e t h e r e s u l t i n g d e b t . 
P a r a g r a p h 
11 o f t h e 2006 a g r e e m e n t g r a n t e d T e x t r o n F i n a n c i a l t h e 
r i g h t , 
upon 
d e f a u l t 
by Ryan 
C r e e k 
A c q u i s i t i o n s , 
t o 
r e p o s s e s s 
t h e 
c o l l a t e r a l made t h e s u b j e c t o f t h e 
s e c u r i t y 
i n t e r e s t . 
T h a t 
p a r a g r a p h 
s t a t e d , i n p a r t : 
" I f an e v e n t o f d e f a u l t o c c u r s , S e c u r e d P a r t y 
s h a l l 
h a v e 
a l l o f t h e 
r i g h t s 
and 
r e m e d i e s 
o f a 
s e c u r e d 
p a r t y 
u n d e r 
t h e 
U n i f o r m 
C o m m e r c i a l 
Code 
and 
any 
o t h e r 
a p p l i c a b l e 
l a w s . 
D e b t o r 
a g r e e s 
t h a t 
S e c u r e d 
P a r t y may, 
by 
i t s e l f 
o r t h r o u g h an a g e n t , 
w i t h o u t 
n o t i c e t o any p e r s o n and w i t h o u t j u d i c i a l p r o c e s s o f 
any 
k i n d , 
e n t e r i n any 
p r e m i s e s 
o r upon any 
l a n d 
owned, 
l e a s e d , 
o r 
o t h e r w i s e 
u n d e r 
t h e 
a p p a r e n t 
c o n t r o l o f D e b t o r , where s e c u r e d p a r t y b e l i e v e s 
t h e 
c o l l a t e r a l may 
be, and d i s a s s e m b l e , r e n d e r u n u s a b l e 
a n d / o r r e p o s s e s s a l l 
o r any i t e m s o f t h e 
c o l l a t e r a l . 
D e b t o r e x p r e s s l y w a i v e s a l l r i g h t s t o p o s s e s s i o n o f 
t h e 
c o l l a t e r a l 
a f t e r 
d e f a u l t 
and 
a l l c l a i m s 
f o r 
i n j u r i e s 
s u f f e r e d 
t h r o u g h 
o r 
l o s s 
c a u s e d 
by 
s u c h 
3 
1100032 
i n j u r y 
o r 
r e p o s s e s s i o n 
by 
S e c u r e d 
P a r t y . 
D e b t o r 
s h a l l , 
upon demand by 
S e c u r e d 
P a r t y , 
a s s e m b l e 
t h e 
c o l l a t e r a l and r e t u r n i t t o S e c u r e d P a r t y a t a p l a c e 
d e s i g n a t e d by S e c u r e d 
P a r t y . " 
P a r a g r a p h 
16 
o f t h e 2006 a g r e e m e n t 
c o n t a i n e d 
t h e f o l l o w i n g 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e : 
" T h i s 
A g r e e m e n t 
s h a l l 
be 
g o v e r n e d , 
c o n s t r u e d 
and 
e n f o r c e d i n a c c o r d a n c e w i t h t h e l a w s o f t h e S t a t e o f 
Rhode I s l a n d w i t h o u t 
r e f e r e n c e 
t o c o n f l i c t 
o f 
l a w s 
p r i n c i p l e s . 
D e b t o r 
c o n s e n t s 
t o 
t h e 
e x c l u s i v e 
j u r i s d i c t i o n 
o f t h e C o u r t s o f t h e 
S t a t e 
o f Rhode 
I s l a n d , 
s i t t i n g i n P r o v i d e n c e , Rhode I s l a n d and t h e 
U n i t e d 
S t a t e s 
D i s t r i c t 
C o u r t 
f o r t h e 
D i s t r i c t 
o f 
Rhode 
I s l a n d f o r a l l p u r p o s e s 
i n c o n n e c t i o n 
w i t h 
t h i s A g r e e m e n t . 
D e b t o r h e r e b y w a i v e s and a g r e e s n o t 
t o 
a s s e r t any 
o b j e c t i o n t o t h e j u r i s d i c t i o n 
o f 
any 
s u c h C o u r t s , i n c l u d i n g t h e o b j e c t i o n o f 
i n c o n v e n i e n t 
f o r u m . " 
B i l l y M. C o s p e r , J r . , 
Andrew J . K a u f m a n n , J r . , and D o n a l d 
F. 
S e i b e r t 
p e r s o n a l l y 
g u a r a n t e e d 
Ryan 
C r e e k A c q u i s i t i o n s ' 
o b l i g a t i o n s u n d e r t h e 2006 a g r e e m e n t . 
E a c h o f t h e i r 
g u a r a n t y 
a g r e e m e n t s 
i n c l u d e d t h e 
f o l l o w i n g c h o i c e - o f - l a w 
and 
f o r u m -
s e l e c t i o n 
c l a u s e s : " T h i s G u a r a n t y 
s h a l l be g o v e r n e d b y , 
and 
c o n s t r u e d 
i n a c c o r d a n c e w i t h , t h e l a w s o f t h e S t a t e o f Rhode 
I s l a n d , 
w i t h o u t 
r e f e r e n c e 
t o 
a p p l i c a b l e 
c o n f l i c t 
o f 
l a w 
p r i n c i p l e s . 
G u a r a n t o r c o n s e n t s t o t h e j u r i s d i c t i o n and v e n u e 
o f 
Rhode 
I s l a n d 
c o u r t s 
i n 
c o n n e c t i o n 
w i t h 
T e x t r o n 
4 
1100032 
[ F i n a n c i a l ] ' s 
e n f o r c e m e n t o f a n y o f G u a r a n t o r ' s 
o b l i g a t i o n s 
u n d e r t h i s 
g u a r a n t y . " 
On M a r c h 5, 2007, L o g a n M a r t i n e n t e r e d i n t o a c r e d i t and 
s e c u r i t y 
a g r e e m e n t 
w i t h 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
("the 
2007 
a g r e e m e n t " ) . 
The 
2007 
a g r e e m e n t 
p r o v i d e d 
t h a t 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
w o u l d f i n a n c e 
L o g a n M a r t i n ' s 
i n v e n t o r y and w o u l d 
r e c e i v e a s e c u r i t y 
i n t e r e s t i n t h e i n v e n t o r y and i n o t h e r o f 
L o g a n M a r t i n ' s a s s e t s t o s e c u r e t h e r e s u l t i n g d e b t . The 2007 
a g r e e m e n t 
c o n t a i n e d 
r e p o s s e s s i o n 
and 
f o r u m - s e l e c t i o n 
p r o v i s i o n s 
i d e n t i c a l t o t h o s e i n p a r a g r a p h s 11 and 16 o f t h e 
2006 
a g r e e m e n t . 
C o s p e r , 
K a u f m a n n , 
S e i b e r t , 
and 
ABM 
A c q u i s i t i o n 
a n d D e v e l o p m e n t , LLC ("ABM"), g u a r a n t e e d L o g a n 
M a r t i n ' s o b l i g a t i o n s 
u n d e r t h e 2007 a g r e e m e n t . 
E a c h o f t h e i r 
g u a r a n t y a g r e e m e n t s i n c l u d e d c h o i c e - o f - l a w and f o r u m - s e l e c t i o n 
p r o v i s i o n s 
i d e n t i c a l t o t h o s e 
i n t h e g u a r a n t y 
a g r e e m e n t s 
e x e c u t e d w i t h t h e 2006 a g r e e m e n t . 
On May 8, 2008, L o g a n M a r t i n and Ryan C r e e k 
A c q u i s i t i o n s , 
u n d e r i t s 
new name, A l a b a m a 
B o a t i n g , 
j o i n t l y 
e n t e r e d 
i n t o 
a n o t h e r c r e d i t and s e c u r i t y a g r e e m e n t w i t h T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
("the 2008 a g r e e m e n t " ) . 
U n d e r t h e 2008 a g r e e m e n t , 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l w o u l d f i n a n c e t h e a c q u i s i t i o n o f i n v e n t o r y f o r b o t h 
5 
1100032 
c o m p a n i e s 
and 
w o u l d 
r e c e i v e 
s e c u r i t y 
i n t e r e s t s 
i n 
t h e i r 
i n v e n t o r y and o t h e r a s s e t s t o s e c u r e t h e r e s u l t i n g d e b t . 
The 
2008 
a g r e e m e n t 
c o n t a i n e d 
r e p o s s e s s i o n 
and 
f o r u m - s e l e c t i o n 
p r o v i s i o n s 
i d e n t i c a l t o t h o s e 
i n p a r a g r a p h s 11 and 
16 o f 
t h e 
2006 
a g r e e m e n t . 
C o s p e r 
and 
Kaufmann 
g u a r a n t e e d 
A l a b a m a 
B o a t i n g ' s 
and 
L o g a n 
M a r t i n ' s 
o b l i g a t i o n s u n d e r 
t h e 
2008 
a g r e e m e n t . 
T h e i r g u a r a n t y a g r e e m e n t s c o n t a i n e d 
c h o i c e - o f - l a w 
and 
f o r u m - s e l e c t i o n c l a u s e s 
i d e n t i c a l 
t o t h o s e 
c o n t a i n e d 
i n 
t h e i r 
e a r l i e r g u a r a n t y 
a g r e e m e n t s . 
U n d e r t h e 2006 a g r e e m e n t and t h e 2008 a g r e e m e n t , 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
u l t i m a t e l y 
p r o v i d e d 
a p p r o x i m a t e l y 
$ 4 , 2 0 0 , 0 0 0 
i n 
i n v e n t o r y 
f i n a n c i n g 
f i r s t 
t o 
Ryan 
C r e e k 
A c q u i s i t i o n s 
and 
s u b s e q u e n t l y t o A l a b a m a B o a t i n g . U n d e r t h e 2007 a g r e e m e n t 
and 
t h e 
2008 
a g r e e m e n t , 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
u l t i m a t e l y 
p r o v i d e d 
a p p r o x i m a t e l y 
$ 2 , 5 0 0 , 0 0 0 
i n 
i n v e n t o r y 
f i n a n c i n g 
t o 
L o g a n 
M a r t i n . 
On O c t o b e r 24, 2008, T e x t r o n 
F i n a n c i a l w r o t e A l a b a m a 
B o a t i n g 
and 
L o g a n 
M a r t i n 
and 
a d v i s e d 
them 
t h a t , 
a l t h o u g h 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l " r e m a i n [ e d ] f i r m l y c o m m i t t e d t o t h e m a r i n e 
i n d u s t r y , " 
due 
t o 
" t u r b u l e n c e " 
i n w o r l d w i d e 
c r e d i t 
m a r k e t s , 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
w o u l d be 
c h a n g i n g 
p r i c i n g 
s t r u c t u r e s 
and 
i n c r e a s i n g t h e i n t e r e s t r a t e s A l a b a m a B o a t i n g and L o g a n M a r t i n 
6 
1100032 
p a i d u n d e r 
t h e 2006 a g r e e m e n t , 
t h e 2007 a g r e e m e n t , 
and 
t h e 
2008 a g r e e m e n t 
( c o l l e c t i v e l y , 
" t h e 
f i n a n c i n g a g r e e m e n t s " ) . 
Kaufmann 
s i g n e d 
a g r e e m e n t s 
on 
b e h a l f 
o f 
b o t h 
c o m p a n i e s , 
a c k n o w l e d g i n g 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l ' s 
p r o p o s e d 
c h a n g e s . 
On 
December 31, 2008, T e x t r o n F i n a n c i a l w r o t e A l a b a m a B o a t i n g 
and 
L o g a n M a r t i n a g a i n , t h i s t i m e a d v i s i n g them t h a t , as a 
r e s u l t 
o f c o n t i n u e d " n e g a t i v e e c o n o m i c c o n d i t i o n s , " T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
w o u l d 
"no 
l o n g e r 
p r o v i d e 
w h o l e s a l e 
f i n a n c i n g t o 
t h e 
m a r i n e 
i n d u s t r y " ; t h a t t h e f i n a n c i n g a g r e e m e n t s w o u l d be c a n c e l e d 
as 
o f F e b r u a r y 
27, 2009; and t h a t t h e o u t s t a n d i n g d e b t u n d e r 
t h e 
f i n a n c i n g 
a g r e e m e n t s must be 
p a i d . 
A l a b a m a B o a t i n g , 
L o g a n 
M a r t i n , 
and 
t h e 
v a r i o u s 
g u a r a n t o r s 
m a i n t a i n 
t h a t 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
knew 
i n 
O c t o b e r 
2008 
t h a t 
i t i n t e n d e d 
t o 
s t o p 
f i n a n c i n g 
m a r i n e 
p r o d u c t s 
b u t 
t h a t 
i t 
c o n c e a l e d 
t h a t 
i n f o r m a t i o n f r o m t h e m . 
S u s a n A n d e r s o n , T e x t r o n 
F i n a n c i a l ' s v i c e p r e s i d e n t , whom 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
d e s c r i b e s as 
a " w o r k o u t a c c o u n t 
manager," 
s t a t e d i n an a f f i d a v i t t h a t , as o f A p r i l 2010, A l a b a m a B o a t i n g 
and L o g a n M a r t i n j o i n t l y owed T e x t r o n 
F i n a n c i a l $1,553,944 i n 
o u t s t a n d i n g 
p r i n c i p a l 
and 
i n t e r e s t 
u n d e r 
t h e 
f i n a n c i n g 
a g r e e m e n t s . 
She 
a l s o 
s t a t e d 
t h a t 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
had 
7 
1100032 
u n s u c c e s s f u l l y s o u g h t payment f r o m A l a b a m a B o a t i n g and L o g a n 
M a r t i n f o r s e v e r a l months i n 2 0 0 9 . 
S u b s e q u e n t l y , on December 
23, 2009, T e x t r o n 
F i n a n c i a l w r o t e A l a b a m a B o a t i n g and L o g a n 
M a r t i n 
a d v i s i n g 
them 
t h a t 
t h e y 
were 
i n 
d e f a u l t 
o f 
t h e 
f i n a n c i n g a g r e e m e n t s and t h a t t h e i r d e b t s h a d b e e n a c c e l e r a t e d 
and d e m a n d i n g i m m e d i a t e s u r r e n d e r o f t h e c o l l a t e r a l 
s e c u r i n g 
t h e d e b t s . 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
c o p i e d t h e December 
23, 2009, 
l e t t e r t o C o s p e r , K a u f m a n n , S e i b e r t , and ABM as g u a r a n t o r s o f 
t h e d e b t s and demanded payment f r o m t h e m . 
On M a r c h 26, 2010, 
T e x t r o n F i n a n c i a l a g a i n w r o t e A l a b a m a B o a t i n g and L o g a n M a r t i n 
a d v i s i n g them t h a t t h e y were i n d e f a u l t u n d e r t h e 
f i n a n c i n g 
a g r e e m e n t s ; d e m a n d i n g payment f r o m A l a b a m a B o a t i n g and L o g a n 
M a r t i n 
and t h e g u a r a n t o r s ; 
and d e m a n d i n g 
s u r r e n d e r 
o f t h e 
c o l l a t e r a l . 
On A p r i l 
7, 2010, T e x t r o n 
F i n a n c i a l commenced an 
a c t i o n 
a g a i n s t A l a b a m a B o a t i n g and L o g a n M a r t i n i n t h e U n i t e d S t a t e s 
D i s t r i c t 
C o u r t 
f o r t h e N o r t h e r n 
D i s t r i c t 
o f A l a b a m a 
("the 
N o r t h e r n 
D i s t r i c t " ) , 
s t a t i n g 
c l a i m s 
s o u n d i n g 
i n 
d e t i n u e 
p u r s u a n t t o R u l e 64, F e d . R. C i v . 
P.; 
R u l e 64, A l a . 
R. C i v . 
P.; 
and § 
6-6-250 
e t s e q . , A l a . Code 
1975 
("the 
d e t i n u e 
a c t i o n " ) . 
T e x t r o n F i n a n c i a l s o u g h t 1 ) a d e t e r m i n a t i o n t h a t i t 
8 
1100032 
had 
a 
r i g h t 
t o p o s s e s s i o n o f t h e 
c o l l a t e r a l 
i d e n t i f i e d 
as 
s e c u r i t y 
i n 
t h e 
f i n a n c i n g 
a g r e e m e n t s , 
s p e c i f i c a l l y , 
t h e 
i n v e n t o r y i t h a d f i n a n c e d u n d e r t h o s e a g r e e m e n t s ; 
2 ) a w r i t 
o f 
s e i z u r e ; and 3) a f i n a l j u d g m e n t g r a n t i n g i t 
p o s s e s s i o n o f 
t h e 
c o l l a t e r a l . 
No 
r i g h t t o a money j u d g m e n t was a s s e r t e d . 
On A p r i l 29, 2010, A l a b a m a B o a t i n g and L o g a n M a r t i n a n s w e r e d 
t h e 
d e t i n u e 
c o m p l a i n t 
and 
a s s e r t e d 
v a r i o u s 
a f f i r m a t i v e 
d e f e n s e s , 
i n c l u d i n g f r a u d . 
On A p r i l 29, 2010, t h e same d a y A l a b a m a B o a t i n g and L o g a n 
M a r t i n 
f i l e d 
t h e i r 
a n s w e r 
i n t h e d e t i n u e 
a c t i o n , 
A l a b a m a 
B o a t i n g ; 
i t s p r e d e c e s s o r , 
Ryan 
C r e e k 
A c q u i s i t i o n s ; 
L o g a n 
M a r t i n ; 
C o s p e r ; K a u f m a n n ; 
and 
a n o t h e r 
e n t i t y , 
Ryan 
C r e e k 
B o a t i n g C e n t e r , I n c . , commenced an a c t i o n a g a i n s t t h e T e x t r o n 
p a r e n t ; T e x t r o n F i n a n c i a l ; and James M. R e g a n , an e m p l o y e e o f 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l , 
i n t h e S t . C l a i r 
C i r c u i t 
C o u r t 
("the S t . 
C l a i r a c t i o n " ) .
1 
The c o m p l a i n t i n t h e S t . C l a i r a c t i o n 
s t a t e d 
s e v e r a l 
c l a i m s 
a g a i n s t 
t h e 
d e f e n d a n t s , 
i n c l u d i n g 
f r a u d , 
1 E x c e p t f o r s t a t e m e n t s i n t h e c o m p l a i n t i n t h e S t . C l a i r 
a c t i o n 
s t a t i n g 
t h a t R y a n C r e e k B o a t i n g C e n t e r , I n c . , i s an 
A l a b a m a c o r p o r a t i o n d o i n g b u s i n e s s i n S t . C l a i r C o u n t y , none 
o f 
t h e r e c o r d s p r e s e n t e d t o t h i s 
C o u r t 
i d e n t i f y R y a n C r e e k 
B o a t i n g 
C e n t e r , 
I n c . , o r 
e x p l a i n 
i t s r e l a t i o n s h i p 
t o t h e 
v a r i o u s 
e n t i t i e s 
and 
i n d i v i d u a l s 
i n v o l v e d i n t h e S t . C l a i r 
a c t i o n . 
9 
1100032 
s u p p r e s s i o n , 
n e g l i g e n c e , 
b r e a c h 
o f 
c o n t r a c t , 
b r e a c h 
o f 
f i d u c i a r y d u t y , 
c i v i l 
c o n s p i r a c y , 
and 
p r o m i s s o r y 
f r a u d . 
On 
May 
26, 
2010, 
t h e 
p a r t i e s t o t h e d e t i n u e a c t i o n 
f i l e d 
a j o i n t 
s t i p u l a t i o n 
o f t h e d i s m i s s a l o f t h a t a c t i o n . 
I n 
d o i n g 
s o , 
t h e 
p a r t i e s 
s t i p u l a t e d t h a t 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l ' s 
d e t i n u e 
c l a i m s 
w o u l d 
be 
d i s m i s s e d 
w i t h o u t 
p r e j u d i c e 
and 
t h a t 
t h e 
d i s m i s s a l w o u l d have "no 
e f f e c t on" 
t h e S t . C l a i r 
a c t i o n . 
On 
J u n e 
1, 
2010, 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l s u e d A l a b a m a B o a t i n g , 
L o g a n 
M a r t i n , 
C o s p e r , 
K a u f m a n n , 
S e i b e r t , 
and 
ABM 
i n 
t h e 
U n i t e d 
S t a t e s 
D i s t r i c t C o u r t f o r t h e 
D i s t r i c t 
o f Rhode I s l a n d 
("the 
Rhode I s l a n d 
a c t i o n " ) . 
I n 
t h e Rhode I s l a n d 
a c t i o n , 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l s t a t e d 
c l a i m s 
o f b r e a c h o f c o n t r a c t 
a g a i n s t 
A l a b a m a 
B o a t i n g 
and 
L o g a n 
M a r t i n 
and 
c l a i m s 
a g a i n s t 
e a c h 
o f 
t h e 
g u a r a n t o r s 
s e e k i n g 
r e c o v e r y 
u n d e r 
t h e 
v a r i o u s 
g u a r a n t y 
a g r e e m e n t s . 
On J u n e 3, 
2010, 
t h e 
T e x t r o n p a r e n t ; T e x t r o n 
F i n a n c i a l ; 
and 
Regan 
( c o l l e c t i v e l y 
" t h e 
T e x t r o n 
d e f e n d a n t s " ) moved 
t o 
d i s m i s s 
t h e 
S t . 
C l a i r 
a c t i o n 
b a s e d 
on 
t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s 
i n t h e 
f i n a n c i n g a g r e e m e n t s . 
The 
T e x t r o n 
d e f e n d a n t s 
a l s o a l l e g e d t h a t t h e c o m p l a i n t i n t h e S t . C l a i r a c t i o n 
f a i l e d 
t o 
s t a t e 
a 
c l a i m 
upon w h i c h 
r e l i e f 
c o u l d 
be 
g r a n t e d . 
The 
10 
1100032 
p l a i n t i f f s i n 
t h e S t . C l a i r a c t i o n r e s p o n d e d a n d s u b s e q u e n t l y 
amended t h e i r c o m p l a i n t t o a d d ABM a n d S e i b e r t as 
p l a i n t i f f s 
and 
t o s t a t e 
a d d i t i o n a l 
c l a i m s o f f r a u d a n d 
s u p p r e s s i o n 
a g a i n s t t h e T e x t r o n 
d e f e n d a n t s . 
On A u g u s t 1 3 , 2 0 1 0 , a f t e r 
e x t e n s i v e b r i e f i n g b y t h e p a r t i e s , t h e t r i a l c o u r t d e n i e d t h e 
T e x t r o n d e f e n d a n t s ' m o t i o n t o d i s m i s s t h e S t . C l a i r 
a c t i o n , 
f i n d i n g t h a t T e x t r o n F i n a n c i a l h a d w a i v e d i t s r i g h t s u n d e r t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n c l a u s e s b y f i l i n g t h e d e t i n u e a c t i o n i n 
t h e 
N o r t h e r n 
D i s t r i c t a n d t h a t t h e p l a i n t i f f s h a d s t a t e d 
c l a i m s 
upon w h i c h 
r e l i e f c o u l d be g r a n t e d . 
On O c t o b e r 8, 2 0 1 0 , 
t h e 
T e x t r o n 
d e f e n d a n t s 
p e t i t i o n e d 
t h i s 
C o u r t 
f o r a 
w r i t 
o f 
mandamus d i r e c t i n g t h e t r i a l c o u r t t o d i s m i s s t h e p l a i n t i f f s ' 
c l a i m s 
a g a i n s t them w i t h o u t 
p r e j u d i c e so t h a t t h e y may be 
a s s e r t e d i n t h e Rhode I s l a n d 
a c t i o n . 
S t a n d a r d o f R e v i e w 
T h i s C o u r t h a s s t a t e d : 
" ' [ A ] 
p e t i t i o n f o r a w r i t o f mandamus i s 
t h e 
p r o p e r 
v e h i c l e 
f o r o b t a i n i n g r e v i e w 
o f an 
o r d e r 
d e n y i n g e n f o r c e m e n t o f an " o u t b o u n d " f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e when i t i s 
p r e s e n t e d i n 
a m o t i o n t o d i s m i s s . ' 
Ex p a r t e D.M. W h i t e C o n s t r . Co., 806 So. 2d 370, 372 
( A l a . 
2 0 0 1 ) ; s e e Ex p a r t e CTB, I n c . , 782 So. 2d 188, 
190 
( A l a . 2 0 0 0 ) . 
'[A] w r i t 
o f mandamus 
i s an 
e x t r a o r d i n a r y remedy, w h i c h r e q u i r e s t h e p e t i t i o n e r 
t o 
d e m o n s t r a t e 
a c l e a r , 
l e g a l 
r i g h t t o t h e 
r e l i e f 
s o u g h t , o r an a b u s e o f d i s c r e t i o n . ' Ex p a r t e 
P a l m 
11 
1100032 
H a r b o r Homes, I n c . , 798 So. 2d 656, 660 ( A l a . 2 0 0 1 ) . 
' [ T ] h e 
r e v i e w 
o f a 
t r i a l 
c o u r t ' s 
r u l i n g 
on t h e 
q u e s t i o n o f e n f o r c i n g a f o r u m - s e l e c t i o n c l a u s e i s 
f o r an a b u s e o f d i s c r e t i o n . ' 
Ex p a r t e D.M. 
W h i t e 
 
C o n s t r . Co., 806 So. 2d a t 3 7 2 . " 
Ex p a r t e Leasecomm C o r p . , 8 
8 
6 So. 2d 58, 62 ( A l a . 2 0 0 3 ) . 
T h i s 
C o u r t h a s a l s o e x p l a i n e d t h a t , i n c o n s i d e r i n g a p e t i t i o n f o r 
a 
w r i t o f mandamus when t h e f a c t s a r e u n d i s p u t e d 
and 
t h i s 
C o u r t i s p r e s e n t e d w i t h p u r e q u e s t i o n s o f l a w , i t 
r e v i e w s t h e 
t r i a l 
c o u r t ' s 
r u l i n g de n o v o . 
See, e . g . , R e g i o n s Bank v . 
Reed, [Ms. 1081619, S e p t . 30, 2010] 
So. 3d 
, 
( A l a . 
2 0 1 0 ) ( " T h e 
c i r c u i t 
c o u r t ' s o r d e r 
i s s u i n g a w r i t o f mandamus 
i n v o l v e s o n l y q u e s t i o n s o f l a w . T h e r e f o r e , t h e same 
s t a n d a r d 
o f r e v i e w 
a p p l i e s t o b o t h t h e a p p e a l and t h e p e t i t i o n : a de 
novo s t a n d a r d . " ) ; G e o r g e v . S i m s , 888 So. 2d 1224, 1226 ( A l a . 
2004) ("Because t h e f a c t s a r e u n d i s p u t e d and we a r e p r e s e n t e d 
w i t h 
p u r e 
q u e s t i o n s 
o f l a w , o u r s t a n d a r d 
o f r e v i e w 
i s de 
n o v o . " ) . 
A n a l y s i s 
I . 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
" I n 
[ P r o f e s s i o n a l 
I n s . 
C o r p . v.] S u t h e r l a n d , [700 So. 2d 
347 
( A l a . 1 9 9 7 ) ] , 
t h i s 
C o u r t 
a d o p t e d t h e m a j o r i t y 
r u l e , by 
w h i c h an ' o u t b o u n d ' 
f o r u m - s e l e c t i o n c l a u s e i s u p h e l d 
u n l e s s 
12 
1100032 
t h e p a r t y c h a l l e n g i n g t h e 
c l a u s e 
c l e a r l y e s t a b l i s h e s t h a t i t 
w o u l d 
be 
u n f a i r o r u n r e a s o n a b l e u n d e r 
t h e 
c i r c u m s t a n c e s 
t o 
h o l d 
t h e 
p a r t i e s t o 
t h e i r 
b a r g a i n . 
700 
So. 
2d 
a t 
351." 
Ex 
p a r t e 
CTB, 
I n c . , 
782 
So. 
2d 
1 
88 , 1 
90- 91 
( A l a . 2000 ). 
The 
t r i a l 
c o u r t 
d i d n o t 
h o l d t h a t t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s 
i n 
t h e f i n a n c i n g a g r e e m e n t s were u n f a i r o r u n r e a s o n a b l e . 
I n s t e a d , 
i t h e l d t h a t T e x t r o n F i n a n c i a l had w a i v e d i t s r i g h t s u n d e r 
t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s 
by 
f i l i n g 
t h e 
d e t i n u e 
a c t i o n i n 
t h e 
N o r t h e r n D i s t r i c t and d e n i e d 
t h e T e x t r o n d e f e n d a n t s ' m o t i o n t o 
d i s m i s s b a s e d on 
t h a t 
h o l d i n g . 
Our 
r e s e a r c h 
has 
n o t 
d i s c l o s e d , and 
t h e p a r t i e s have 
n o t 
c i t e d , 
an A l a b a m a c a s e d e a l i n g w i t h w a i v e r i n t h e 
c o n t e x t 
o f 
a 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e . 
R e g a r d i n g 
t h e 
w a i v e r 
o f 
r i g h t s 
u n d e r a c o n t r a c t g e n e r a l l y , 
t h i s C o u r t has 
s t a t e d : 
"The 
q u e s t i o n 
o f w a i v e r , 
t h e v o l u n t a r y 
s u r r e n d e r 
o f 
a 
known 
r i g h t , 
i s 
i n 
t h e 
m a i n 
a 
q u e s t i o n 
o f 
i n t e n t i o n , 
and 
t h e 
a u t h o r i t i e s h o l d 
t h a t , 
t o 
be 
e f f e c t u a l , i t must be m a n i f e s t e d 
i n some 
u n e q u i v o c a l 
manner; 
i f n o t 
e x p r e s s , 
t h e n 
by 
s u c h 
l a n g u a g e 
o r 
c o n d u c t 
as 
t o 
e v i n c e 
c l e a r l y 
t h e 
i n t e n t i o n 
t o 
s u r r e n d e r . 
B e n n e c k e v. I n s u r a n c e Co., 
105 
U.S. 
355, 
26 L. Ed. 
990 
[ ( 1 8 8 1 ) ] ; B a l f o u r v. 
P a r k i n s o n 
(C.C.) 
84 
Fed. 
855, 
861 
[ ( 1 8 9 8 ) ] . 
Q u o t i n g S a n b o r n , J . , i n 
R i c e 
v. 
F i d e l i t y 
& D e p o s i t 
Co., 
103 
F e d . 
427, 
435, 
43 C.C.A. 270, 
278 
[ ( 1 9 0 0 ) ] : 
"'To 
c o n s t i t u t e a w a i v e r , 
t h e r e 
must 
be an i n t e n t i o n t o r e l i n q u i s h t h e r i g h t , 
o r 
13 
1100032 
t h e r e must be w o r d s o r a c t s c a l c u l a t e d t o 
i n d u c e 
t h e 
o t h e r 
c o n t r a c t i n g 
p a r t y t o 
b e l i e v e , 
a n d w h i c h 
d e c e i v e h i m i n t o t h e 
b e l i e f , 
t h a t t h e h o l d e r o f t h e r i g h t h a s 
a b a n d o n e d i t . ' 
"'A 
w a i v e r 
w i l l 
n o t be 
i m p l i e d 
f r o m 
s l i g h t 
c i r c u m s t a n c e s , 
b u t 
must 
be 
e v i d e n c e d 
b y 
an 
u n e q u i v o c a l a n d d e c i s i v e a c t , c l e a r l y 
p r o v e d . ' 
29 
Am. & E n g . Law, p. 1105." 
Isom v. J o h n s o n , 205 A l a . 157, 159-60 , 87 So. 5 4 3 , 545 (1 9 2 0 ) . 
I n 
t h e i r mandamus p e t i t i o n , t h e T e x t r o n d e f e n d a n t s 
a r g u e 
t h a t , b y f i l i n g t h e d e t i n u e a c t i o n i n t h e N o r t h e r n 
D i s t r i c t , 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l d i d 
n o t w a i v e 
i t s r i g h t s u n d e r t h e f o r u m -
s e l e c t i o n 
c l a u s e s o f t h e f i n a n c i n g a g r e e m e n t s b e c a u s e 
t h o s e 
a g r e e m e n t s e x p r e s s l y g r a n t e d T e x t r o n 
F i n a n c i a l t h e r i g h t t o 
r e p o s s e s s 
t h e 
c o l l a t e r a l 
made 
s u b j e c t 
t o t h e 
f i n a n c i n g 
a g r e e m e n t s , a r i g h t 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
c o u l d a s s e r t o n l y i n 
A l a b a m a . 
The f i n a n c i n g a g r e e m e n t s g r a n t e d T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
t h e 
r i g h t t o r e p o s s e s s t h e i n v e n t o r y i t 
h a d f i n a n c e d a n d 
i n 
w h i c h i t h e l d a s e c u r i t y i n t e r e s t . 
I t 
i s 
u n d i s p u t e d t h a t t h e 
i n v e n t o r y o f A l a b a m a B o a t i n g a n d L o g a n M a r t i n , t h e c o l l a t e r a l 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l s o u g h t t o r e p o s s e s s i n t h e d e t i n u e 
a c t i o n , 
i s 
l o c a t e d 
i n A l a b a m a . 
I n t h e i r 
mandamus 
p e t i t i o n , t h e 
T e x t r o n 
d e f e n d a n t s 
s t a t e 
t h a t 
" T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
c o u l d n o t 
14 
1100032 
h a v e 
f i l e d 
i t s r e p o s s e s s i o n 
a c t i o n 
a n y w h e r e 
o t h e r 
t h a n 
A l a b a m a . " 
( P e t i t i o n , a t 24.) 
We 
a g r e e . 
R u l e 
64, F e d . R. C i v . P., 
r e q u i r e s t h e f e d e r a l 
c o u r t s 
c o n s i d e r i n g a c t i o n s f o r t h e s e i z u r e o f p r o p e r t y t o a p p l y " t h e 
l a w 
o f t h e s t a t e where t h e c o u r t i s l o c a t e d . " 
B o t h 
Rhode 
I s l a n d and A l a b a m a l a w s p r o v i d e r e m e d i e s f o r t h e r e c o v e r y o f 
p r o p e r t y t h a t c a n be f o u n d w i t h i n t h e r e s p e c t i v e s t a t e s . 
See, 
e.g., 
R . I . Gen. Laws § 34-21-2 ( 1 9 5 6 ) ( " T h e d i s t r i c t c o u r t may 
i s s u e 
w r i t s o f r e p l e v i n where t h e goods and c h a t t e l s t o be 
r e p l e v i e d 
a r e v a l u e d 
a t 
f i v e 
t h o u s a n d 
d o l l a r s 
($5,000) o r 
l e s s , and v e n u e o f t h e a c t i o n may be i n any d i v i s i o n o f t h e 
d i s t r i c t c o u r t where t h e y were t a k e n , a t t a c h e d o r d e t a i n e d . " ) . 
I m p l i c i t i n t h i s l a n g u a g e i s t h e p r e m i s e t h a t t h e Rhode I s l a n d 
L e g i s l a t u r e e n a c t e d t h e s t a t u t e t o g o v e r n r e c o v e r y o f p r o p e r t y 
f o u n d 
w i t h i n t h e j u r i s d i c t i o n o f a 
d i s t r i c t 
c o u r t i n t h a t 
s t a t e . 
S e c t i o n 6-6-250, A l a . Code 1975, p r o v i d e s : "When an 
a c t i o n i s commenced f o r t h e r e c o v e r y o f p e r s o n a l c h a t t e l s i n 
s p e c i e 
... i t i s t h e d u t y 
o f t h e c l e r k 
t o e n d o r s e on t h e 
summons t h a t t h e s h e r i f f 
i s r e q u i r e d t o t a k e 
t h e 
p r o p e r t y 
m e n t i o n e d 
i n t h e c o m p l a i n t 
i n t o 
h i s p o s s e s s i o n 
u n l e s s t h e 
d e f e n d a n t 
g i v e s b o n d p a y a b l e 
t o t h e p l a i n t i f f 
" 
See 
15 
1100032 
a l s o 
§ 6-6-255 
( " I f t h e 
o f f i c e r 
f a i l s 
t o 
f i n d 
and 
t a k e 
t h e 
goods and 
c h a t t e l s , he may summon t h e d e f e n d a n t t o a p p e a r 
as 
i n 
o t h e r 
c a s e s , 
and 
t h e 
p l a i n t i f f 
may 
t h e n 
d e c l a r e 
and 
p r o s e c u t e 
t h e a c t i o n a l o n e 
f o r t h e r e c o v e r y 
o f t h e v a l u e 
o f 
t h e p r o p e r t y and damages f o r t h e t a k i n g and 
d e t e n t i o n o f 
t h e 
p r o p e r t y 
as 
i f 
he 
had 
t h u s 
commenced 
h i s 
a c t i o n 
by 
a 
c o m p l a i n t . " ) . 
I m p l i c i t 
i n t h i s 
l a n g u a g e i s t h e p r e m i s e 
t h a t 
t h e A l a b a m a L e g i s l a t u r e e n a c t e d t h e s t a t u t e t o g o v e r n r e c o v e r y 
o f p r o p e r t y t h a t c o u l d be 
f o u n d 
w i t h i n t h i s 
S t a t e . 
B e c a u s e 
t h e 
p r o p e r t y 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
s o u g h t 
t o 
r e p o s s e s s 
was 
i n 
A l a b a m a , any 
a c t i o n f o r r e p o s s e s s i o n o f t h a t p r o p e r t y l a y i n 
A l a b a m a where 
t h e 
p r o p e r t y 
c o u l d 
be 
f o u n d ; 
t h u s , 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
c o u l d h a v e 
f i l e d 
i t s r e p o s s e s s i o n 
a c t i o n o n l y 
i n 
A l a b a m a . 
The 
f o r u m - s e l e c t i o n c l a u s e s i n t h e f i n a n c i n g a g r e e m e n t s 
s t a t e , i n p a r t : " D e b t o r c o n s e n t s t o t h e e x c l u s i v e 
j u r i s d i c t i o n 
o f 
t h e 
C o u r t s 
o f 
t h e 
S t a t e 
o f 
Rhode 
I s l a n d , 
s i t t i n g 
i n 
P r o v i d e n c e , Rhode I s l a n d and t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t 
C o u r t 
f o r 
t h e 
D i s t r i c t 
o f 
Rhode 
I s l a n d 
f o r 
a l l p u r p o s e s 
i n 
c o n n e c t i o n w i t h t h i s A g r e e m e n t . " 
The 
p l a i n t i f f s c o n t e n d 
t h a t 
t h e 
w o r d 
" e x c l u s i v e " i n 
t h i s 
p r o v i s i o n p r o h i b i t e d 
T e x t r o n 
16 
1100032 
F i n a n c i a l f r o m f i l i n g any a c t i o n - - i n c l u d i n g an a c t i o n 
s e e k i n g 
r e p o s s e s s i o n - - i n 
any c o u r t e x c e p t t h e f e d e r a l and s t a t e 
c o u r t s 
i n Rhode 
I s l a n d . 
The 
p l a i n t i f f s 
a l s o 
a r g u e 
t h a t 
t h e 
t r i a l 
c o u r t 
i n t h e S t . C l a i r 
a c t i o n 
c o r r e c t l y c o n c l u d e d 
t h a t t h e 
d e t i n u e a c t i o n was b r o u g h t f o r 
a " p u r p o s e [ ] i n c o n n e c t i o n 
w i t h 
t h [ e ] 
[ f i n a n c i n g ] 
A g r e e m e n t [ s ] , " 
a n d , 
t h e r e f o r e , 
t h a t 
t h e 
d e t i n u e 
a c t i o n was g o v e r n e d b y t h e f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s , 
and 
t h a t 
by 
f i l i n g 
t h e 
d e t i n u e 
a c t i o n 
i n t h e 
N o r t h e r n 
D i s t r i c t , 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l w a i v e d 
i t s r i g h t s u n d e r 
t h o s e 
c l a u s e s . 
However, 
t h e 
p a r t i e s 
c o u l d 
n o t , by 
c o n t r a c t , 
h a v e 
empowered t h e f e d e r a l o r s t a t e c o u r t s i n Rhode I s l a n d t o a c t 
b e y o n d 
t h e i r 
a u t h o r i t y . 
B e c a u s e 
t h o s e 
o u t - o f - s t a t e 
c o u r t s 
l a c k e d a u t h o r i t y t o o r d e r r e p o s s e s s i o n 
o f p r o p e r t y i n A l a b a m a , 
r e a d i n g t h e f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s as t h e p l a i n t i f f s 
s u g g e s t 
w o u l d 
r e n d e r 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l ' s 
r e p o s s e s s i o n 
o f 
t h e 
c o l l a t e r a l 
i m p o s s i b l e . 
U n d e r 
s u c h 
a 
c o n s t r u c t i o n , 
t h o s e 
p o r t i o n s 
o f t h e 
f i n a n c i n g 
a g r e e m e n t s 
a u t h o r i z i n g 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l t o r e p o s s e s s t h e p r o p e r t y 
s e c u r i n g 
i t s l o a n w o u l d be 
n u g a t o r y . 
The p l a i n t i f f s c o n t e n d t h a t T e x t r o n F i n a n c i a l 
c o u l d 
and 
s h o u l d have 
d r a f t e d an e x p r e s s 
e x c e p t i o n 
t o t h e f o r u m -
17 
1100032 
s e l e c t i o n c l a u s e s a l l o w i n g r e p o s s e s s i o n 
a c t i o n s t o p r o c e e d i n 
an 
a p p r o p r i a t e 
j u r i s d i c t i o n . 
However, 
t h e 
f i n a n c i n g 
a g r e e m e n t s 
e x p r e s s l y 
g r a n t 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
t h e 
r i g h t 
t o 
r e p o s s e s s i t s c o l l a t e r a l , and 
t h i s C o u r t w i l l a v o i d 
c o n s t r u i n g 
t h e 
f i n a n c i n g a g r e e m e n t s 
so 
as 
t o 
d e p r i v e 
t h e 
r e p o s s e s s i o n 
p r o v i s i o n s o f a 
f i e l d 
o f o p e r a t i o n . 
T h i s C o u r t has 
s t a t e d : 
"Terms 
o f 
a 
w r i t t e n 
i n s t r u m e n t 
s h o u l d 
be 
c o n s t r u e d 
i n p a r i m a t e r i a 
and 
a c o n s t r u c t i o n a d o p t e d 
t h a t 
g i v e s 
e f f e c t 
t o 
a l l t e r m s u s e d . 
F e d e r a l 
L a n d 
 
Bank o f 
New 
O r l e a n s 
v. 
T e r r a 
R e s o u r c e s , 
I n c . , 
37 3 
So. 
2d 
314 
( A l a . 
1 9 7 9 ) . 
I n c o n s i s t e n t 
p a r t s 
i n 
a 
c o n t r a c t 
a r e 
t o 
be 
r e c o n c i l e d , 
i f s u s c e p t i b l e 
o f 
r e c o n c i l i a t i o n ; 
h o w e v e r , 
i f t h a t 
i s n o t 
p o s s i b l e , 
any 
d o u b t 
w i l l 
be 
r e s o l v e d 
i n 
f a v o r 
o f 
t h e 
f i r s t 
p a r t , c o n s i d e r i n g t h e 
i n s t r u m e n t 
as a w h o l e . 
S c h e r f 
 
v. R e n f r o e , 266 
A l a . 35, 
93 
So. 
2d 
402 
( 1 9 5 7 ) . " 
S u l l i v a n , 
L o n g 
& H a g e r t y 
v. 
S o u t h e r n 
E l e c . 
G e n e r a t i n g 
Co., 
667 
So. 
2d 
722, 
725 
( A l a . 1 9 9 5 ) . 
A 
F l o r i d a 
D i s t r i c t 
C o u r t 
o f 
A p p e a l 
c o n s i d e r e d 
s i m i l a r 
c i r c u m s t a n c e s 
i n P r e s t i g e R e n t - A - C a r , 
I n c . 
v. A d v a n t a g e 
C a r 
R e n t a l 
& S a l e s , 
I n c . , 
656 
So. 
2d 
541 
( F l a . D i s t . 
C t . 
App. 
1 9 9 5 ) . 
I n 
t h a t 
c a s e , 
A d v a n t a g e 
C a r 
R e n t a l 
& 
S a l e s , 
I n c . 
( " A d v a n t a g e " ) , had 
l e a s e d a u t o m o b i l e s t o P r e s t i g e R e n t - A - C a r , 
I n c . 
( " P r e s t i g e " ) . 
The 
l e a s e 
a g r e e m e n t 
i n c l u d e d 
a 
f o r u m -
s e l e c t i o n 
c l a u s e 
s t a t i n g 
t h a t 
a c t i o n s 
b r o u g h t 
b a s e d 
on 
an 
a l l e g e d b r e a c h o f t h e a g r e e m e n t , t o e n f o r c e 
t h e a g r e e m e n t , 
o r 
18 
1100032 
t o d e c l a r e 
t h e 
p a r t i e s ' r i g h t s t h e r e u n d e r were t o be 
b r o u g h t 
i n t h e s t a t e o f New 
Y o r k . A d v a n t a g e s u b s e q u e n t l y s u e d 
P r e s t i g e 
i n 
a f e d e r a l c o u r t 
i n New 
Y o r k , 
s t a t i n g c l a i m s 
o f b r e a c h 
o f 
c o n t r a c t 
and 
s e e k i n g 
r e c o v e r y 
o f 
t h e 
l e a s e d 
v e h i c l e s . 
However, 
t h e 
"New 
Y o r k 
c o u r t 
c o n c l u d e d 
t h a t 
i t 
had 
no 
a u t h o r i t y t o o r d e r r e p l e v i n o f t h e a u t o m o b i l e s s i n c e t h e y were 
l o c a t e d 
o u t s i d e 
t h e 
s t a t e 
o f New 
Y o r k . " 
656 
So. 
2d 
a t 
543. 
A d v a n t a g e s u b s e q u e n t l y 
f i l e d 
a c o m p l a i n t 
i n F l o r i d a 
s e e k i n g 
r e p o s s e s s i o n 
o f t h e 
v e h i c l e s 
and 
o b t a i n e d 
a w r i t o f 
r e p l e v i n 
f r o m t h e 
F l o r i d a c o u r t . 
P r e s t i g e 
a p p e a l e d . 
"On 
a p p e a l , P r e s t i g e a r g u e [ d ] t h a t t h e 
t r i a l 
c o u r t 
e r r e d 
i n 
f i n d i n g t h a t 
p a r a g r a p h 
20 
o f 
t h e 
l e a s e 
a g r e e m e n t , 
w h i c h 
a l l o w [ e d ] 
A d v a n t a g e 
t o 
r e t a k e 
p o s s e s s i o n 
o f 
t h e 
v e h i c l e s , 
o p e r a t e d 
t o 
w a i v e 
... 
p a r a g r a p h 
23, 
w h i c h 
p r o v i d e [ d ] 
f o r 
e x c l u s i v e 
j u r i s d i c t i o n 
i n New 
Y o r k 
f o r 
t h e 
p a r t i e s ' 
d u t i e s 
" 
656 
So. 
2d 
a t 
544. 
The 
F l o r i d a 
D i s t r i c t 
C o u r t 
o f 
A p p e a l a n a l y z e d t h e s e e m i n g l y c o n f l i c t i n g p r o v i s i o n s , s t a t i n g : 
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19 
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23 
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s u b j e c t 
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... 
Thus 
t h e 
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Y o r k c o u r t t o h a n d l e t h e r e p l e v i n a c t i o n 
o f v e h i c l e s l o c a t e d i n 
F l o r i d a . " 
656 
So. 
2d a t 544 
( f o o t n o t e o m i t t e d ; 
s e c o n d e m p h a s i s a d d e d ) . 
We 
f i n d 
t h i s 
r e a s o n i n g 
p e r s u a s i v e . 
See 
a l s o RMP 
R e n t a l s 
v. 
 
M e t r o p l e x , 
I n c . , 
356 
A r k . 
7 
6, 
80-81 , 
14 6 S.W.3d 
8 
61 , 
864 
( 2 0 0 4 ) ( d e c l i n i n g t o a p p l y a f o r u m - s e l e c t i o n c l a u s e m a n d a t i n g 
L o u i s i a n a 
as 
f o r u m 
f o r 
a 
c l a i m 
u n d e r 
t h e 
A r k a n s a s 
m a t e r i a l m e n ' s l i e n s t a t u t e , s t a t i n g : " P a r t i e s may 
by a g r e e m e n t 
c o n s e n t 
t o 
p e r s o n a l 
j u r i s d i c t i o n 
i n 
a 
g i v e n 
c o u r t , 
b u t 
s u b j e c t - m a t t e r 
j u r i s d i c t i o n 
c a n n o t 
be 
c o n f e r r e d 
m e r e l y 
by 
20 
1100032 
a g r e e m e n t o f t h e p a r t i e s . 
... W h i l e a f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e 
i m p l i e s 
c o n s e n t as t o p e r s o n a l 
j u r i s d i c t i o n , 
... i t c a n n o t 
c o n f e r 
s u b j e c t - m a t t e r 
j u r i s d i c t i o n 
o v e r i n rem 
p r o c e e d i n g s 
O n l y an A r k a n s a s c o u r t has s u b j e c t - m a t t e r 
j u r i s d i c t i o n 
t o e n f o r c e t h e l i e n s and t o o r d e r f o r e c l o s u r e on r e a l 
p r o p e r t y 
l o c a t e d w i t h i n i t s b o r d e r s . " ) ; M i d d l e t o w n P a r k R e a l t y , LLC v . 
B a r BQ J u n c t i o n , I n c . , [MS. CA 2 0 0 9 - 1 0 - 2 5 8 , May 17, 2010] 
O h i o App. 
, 
, 
N.E.2d 
, 
(2010) ("We 
f i n d 
t h a t 
MPR d i d 
n o t w a i v e i t s c h o i c e o f f o r u m b e c a u s e t h e company was 
o b l i g a t e d t o b r i n g t h e f o r c i b l e 
e n t r y and d e t a i n e r a c t i o n i n 
O h i o . 
T h i s 
was 
n o t a 
' v o l u n t a r y 
r e l i n q u i s h m e n t ' 
o f MPR's 
c o n t r a c t u a l r i g h t ; i t 
was a r e q u i r e m e n t , 
by t h e s t a t e o f O h i o , 
i n o r d e r f o r 
MPR t o r e p o s s e s s 
i t s p r o p e r t y . MPR s h o u l d n o t now 
be 
f o r c e d t o r e m a i n i n O h i o t o l i t i g a t e 
i s s u e s 
a r i s i n g 
f r o m 
t h e 
l e a s e 
when 
t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e , 
t o w h i c h 
BBQ 
J u n c t i o n a g r e e d , 
c l e a r l y 
s t a t e s t h a t s u c h m a t t e r s a r e t o be 
b r o u g h t i n M a r i o n C o u n t y , 
I n d i a n a . " ) . 
T h e r e f o r e , 
r e c o g n i z i n g t h a t t h e s t a t e and f e d e r a l c o u r t s 
i n Rhode I s l a n d c a n n o t a c t b e y o n d t h e i r a u t h o r i t y , and g i v i n g 
e f f e c t b o t h t o t h e f o r u m - s e l e c t i o n s c l a u s e s and t o t h o s e 
t e r m s 
i n t h e f i n a n c i n g a g r e e m e n t s g r a n t i n g T e x t r o n 
F i n a n c i a l a r i g h t 
21 
1100032 
o f r e p o s s e s s i o n , we c o n c l u d e t h a t t h e l o g i c a l c o n s t r u c t i o n o f 
t h e f i n a n c i n g a g r e e m e n t s i s t h a t t h e p a r t i e s t o t h e f i n a n c i n g 
a g r e e m e n t s 
i n t e n d e d 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
t o h a v e 
t h e 
r i g h t - ¬
t h r o u g h a p p r o p r i a t e 
c o u r t p r o c e e d i n g s 
i n A l a b a m a - - t o 
r e t a k e 
p o s s e s s i o n o f i t s 
c o l l a t e r a l i n A l a b a m a . I n o r d e r t o h a r m o n i z e 
t h e p r o v i s i o n s i n t h e f i n a n c i n g a g r e e m e n t s , we r e a d t h e t e r m 
" e x c l u s i v e 
j u r i s d i c t i o n " 
i n t h e f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s , i n 
l i g h t o f t h e s e p a r a t e 
p r o v i s i o n s o f t h e f i n a n c i n g a g r e e m e n t s 
c o n f e r r i n g a r i g h t t o a remedy 
f o r s e i z u r e , as o p e r a t i n g t o 
t h e 
e x c l u s i o n 
o f 
any 
o t h e r 
c o u r t 
h a v i n g 
c o n c u r r e n t 
j u r i s d i c t i o n . 
The Rhode 
I s l a n d c o u r t s 
h a v e 
no 
c o n c u r r e n t 
j u r i s d i c t i o n 
t o 
s e i z e 
p r o p e r t y 
l o c a t e d 
i n 
A l a b a m a . 
R e c o g n i z i n g t h e a v a i l a b i l i t y o f an a c t i o n t o s e i z e p r o p e r t y i n 
A l a b a m a r e s p e c t s t h e s e p a r a t e c o n t r a c t u a l p r o v i s i o n s g r a n t i n g 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l a r i g h t t o r e c o v e r i t s 
c o l l a t e r a l w h i l e a l s o 
a f f o r d i n g a f i e l d o f o p e r a t i o n t o t h e f o r u m - s e l e c t i o n c l a u s e s . 
The 
p l a i n t i f f s c o n t e n d 
t h a t , e v e n i f T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
d i d 
n o t w a i v e 
t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n 
p r o v i s i o n s , t h e 
d e t i n u e 
a c t i o n " e n c o m p a s s e d t h e e n t i r e t y o f t h e p a r t i e s ' d i s p u t e " a n d , 
t h e r e f o r e , t h a t T e x t r o n F i n a n c i a l v i o l a t e d t h e f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s and s e l e c t e d A l a b a m a as t h e f o r u m f o r r e s o l v i n g " t h e 
22 
1100032 
f u l l 
d i s p u t e 
a r i s i n g 
o u t 
o f 
t h e 
c r e d i t 
and 
s e c u r i t y 
a g r e e m e n t [ s ] . " 
( A n s w e r , 
a t 
17, 
21.) 
To 
s u p p o r t 
t h i s 
c o n t e n t i o n , 
t h e 
p l a i n t i f f s 
r e f e r e n c e 
1) 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l ' s 
a l l e g a t i o n s 
i n t h e 
d e t i n u e 
a c t i o n t h a t A l a b a m a B o a t i n g 
and 
L o g a n M a r t i n were i n d e f a u l t u n d e r t h e 
f i n a n c i n g a g r e e m e n t s 
and 
2) A l a b a m a B o a t i n g 
and 
L o g a n M a r t i n ' s 
a n s w e r a s s e r t i n g 
d e f e n s e s 
b a s e d 
i n f r a u d . 
I n 
t h e 
d e t i n u e 
a c t i o n , 
h o w e v e r , 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
s o u g h t o n l y p o s s e s s i o n 
o f t h e 
c o l l a t e r a l . 
A l t h o u g h 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l was 
r e q u i r e d t o p r o v e i t s r i g h t 
t o 
p o s s e s s i o n , 
i t 
d i d 
n o t 
a s s e r t 
any 
c l a i m s 
o f 
b r e a c h 
o f 
c o n t r a c t , 
n o r 
d i d 
i t s e e k 
r e c o v e r y 
f r o m 
t h e 
g u a r a n t o r s . 
M o r e o v e r , a l t h o u g h A l a b a m a B o a t i n g and L o g a n M a r t i n a s s e r t e d 
d e f e n s e s 
t o 
t h e 
d e t i n u e 
a c t i o n , 
t h e y 
d i d 
n o t 
f i l e 
any 
c o u n t e r c l a i m s a g a i n s t T e x t r o n F i n a n c i a l . 
I n s t e a d , on t h e same 
day t h e y 
f i l e d 
t h e i r a n s w e r i n t h e d e t i n u e a c t i o n , t h e y 
f i l e d 
a s e p a r a t e 
a c t i o n i n t h e 
S t . 
C l a i r 
C i r c u i t 
C o u r t - - a n 
a c t i o n 
r e l a t e d 
t o 
t h e 
p a r t i e s ' 
t r a n s a c t i o n s u n d e r 
t h e 
f i n a n c i n g 
a g r e e m e n t s 
b u t 
b r o u g h t 
by 
a d d i t i o n a l 
p a r t i e s 
and 
a s s e r t e d 
a g a i n s t a d d i t i o n a l d e f e n d a n t s . 
The d e t i n u e a c t i o n , t h e r e f o r e , 
was 
l i m i t e d 
t o 
t h e 
q u e s t i o n 
o f 
p o s s e s s i o n 
and 
d i d 
n o t 
23 
1100032 
"encompass 
t h e 
e n t i r e t y 
o f 
t h e 
p a r t i e s ' 
d i s p u t e " 
as 
t h e 
p l a i n t i f f s 
c o n t e n d . 
B e c a u s e T e x t r o n 
F i n a n c i a l , 
i n 
f i l i n g 
t h e 
d e t i n u e 
a c t i o n 
t o 
o b t a i n 
r e p o s s e s s i o n 
o f 
t h e 
c o l l a t e r a l , 
was 
e x e r c i s i n g a 
r i g h t g r a n t e d 
t o i t u n d e r t h e 
f i n a n c i n g a g r e e m e n t s , 
a 
r i g h t 
t h a t 
c o u l d 
have 
b e e n 
e x e r c i s e d 
o n l y 
i n A l a b a m a , 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l ' s 
f i l i n g 
o f 
t h e 
d e t i n u e 
a c t i o n 
was 
n o t 
c o n d u c t 
c l e a r l y s h o w i n g an 
i n t e n t t o s u r r e n d e r 
i t s r i g h t s u n d e r 
t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s . 
See 
Isom, 205 
A l a . 157, 
87 
So. 
a t 
545. 
A c c o r d i n g l y , 
t h e 
t r i a l 
c o u r t 
e r r e d 
i n c o n c l u d i n g 
t h a t 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l w a i v e d i t s r i g h t s u n d e r t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s 
o f t h e 
f i n a n c i n g a g r e e m e n t s . 
I n t h e 
f i n a l p a r a g r a p h 
o f 
t h e i r a n s w e r t o t h e mandamus 
p e t i t i o n , 
t h e 
p l a i n t i f f s 
c o n t e n d 
t h a t 
t h e y 
h a v e 
s o u g h t 
r e s c i s s i o n 
o f 
t h e 
f i n a n c i n g a g r e e m e n t s and, 
t h e r e f o r e , 
t h a t 
t h e i r c l a i m s do n o t 
f a l l w i t h i n t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s . 
B e c a u s e Ryan C r e e k A c q u i s i t i o n s , A l a b a m a B o a t i n g , 
and 
L o g a n 
M a r t i n 
a r e 
t h e 
o n l y 
p a r t i e s t o 
t h e 
a g r e e m e n t s s o u g h t 
t o 
be 
r e s c i n d e d , we 
r e s t r i c t 
o u r 
e x a m i n a t i o n 
o f t h i s 
c o n t e n t i o n 
t o 
t h o s e 
p a r t i e s . 
I n 
s u p p o r t 
o f 
t h e i r 
a r g u m e n t 
t h e y 
c i t e 
V a n k i n e n i 
v. 
S a n t a 
R o s a 
B e a c h 
D e v e l o p m e n t 
C o r p . 
I I , 
[Ms. 
24 
1100032 
1080908 S e p t . 3, 
2010] 
So. 
3d 
( A l a . 2 0 1 0 ) , 
i n w h i c h 
t h e f o r u m - s e l e c t i o n c l a u s e e x p r e s s l y s t a t e d t h a t i t a p p l i e d t o 
"'any 
a c t i o n t o e n f o r c e 
a p r o v i s i o n ' o f t h e 
c o n t r a c t . " 
So. 
3d a t 
. 
B a s e d on t h a t l a n g u a g e , 
t h i s C o u r t h e l d 
t h a t 
an a c t i o n f o r r e s c i s s i o n d i d n o t 
f a l l w i t h i n t h e s c o p e o f 
t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e . 
The 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s 
i n 
t h e 
f i n a n c i n g a g r e e m e n t s , h o w e v e r , a r e much b r o a d e r and 
e x p r e s s l y 
r e l a t e 
t o 
" a l l p u r p o s e s 
i n 
c o n n e c t i o n 
w i t h " 
t h e 
f i n a n c i n g 
a g r e e m e n t s . 
A c c o r d i n g l y , 
V a n k i n e n i 
i s d i s t i n g u i s h a b l e , and 
t h e 
p l a i n t i f f s ' 
c l a i m s 
s e e k i n g 
r e s c i s s i o n do 
f a l l 
w i t h i n 
t h e 
s c o p e o f t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s . 
B a s e d on t h e f o r e g o i n g , T e x t r o n F i n a n c i a l , as a p a r t y 
t o 
t h e 
f i n a n c i n g a g r e e m e n t s , has shown t h a t t h e c l a i m s 
a s s e r t e d 
a g a i n s t i t by Ryan C r e e k A c q u i s i t i o n s , i t s s u c c e s s o r , 
A l a b a m a 
B o a t i n g , 
and L o g a n M a r t i n a r e 
s u b j e c t t o t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s 
o f 
t h e 
f i n a n c i n g a g r e e m e n t s . 
A c c o r d i n g l y , 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l 
has 
shown a c l e a r l e g a l 
r i g h t 
t o t h e 
d i s m i s s a l o f 
t h e c l a i m s 
a s s e r t e d a g a i n s t 
i t by t h o s e 
p l a i n t i f f s . 
B e c a u s e t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s 
c o n c e r n t h e p a r t i e s 
t o 
t h e 
f i n a n c i n g a g r e e m e n t s - - T e x t r o n 
F i n a n c i a l , 
Ryan 
C r e e k 
A c q u i s i t i o n s , A l a b a m a B o a t i n g , 
and 
L o g a n M a r t i n - - a n d 
do 
n o t 
25 
1100032 
e x p r e s s l y encompass 
o t h e r 
i n d i v i d u a l s 
o r 
e n t i t i e s , 
we 
must 
s e p a r a t e l y 
c o n s i d e r 
w h e t h e r 
t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s 
r e q u i r e 
d i s m i s s a l 
o f 
t h e 
c l a i m s 
a s s e r t e d 
by 
and 
a g a i n s t 
n o n p a r t i e s 
t o t h e f i n a n c i n g a g r e e m e n t s . 
I I . 
The 
O t h e r T e x t r o n 
D e f e n d a n t s 
The 
T e x t r o n 
p a r e n t 
and 
R e g a n , 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l ' s 
e m p l o y e e , c l a i m t h e b e n e f i t o f t h e f o r u m - s e l e c t i o n c l a u s e s 
and 
a r g u e 
t h a t 
t h e i r 
m o t i o n 
t o 
d i s m i s s 
t h e 
p l a i n t i f f s ' 
c l a i m s 
a g a i n s t 
them 
s h o u l d 
h a v e b e e n 
d i s m i s s e d 
p u r s u a n t 
t o 
t h o s e 
c l a u s e s . 
As s t a t e d a b o v e , t h e l a n g u a g e o f t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s 
does 
n o t 
e x p r e s s l y 
encompass 
n o n p a r t i e s 
t o 
t h e 
f i n a n c i n g a g r e e m e n t s . 
However, t h e c l a u s e s do s t a t e t h a t 
t h e 
" d e b t o r s " - - d e f i n e d by t h e v a r i o u s f i n a n c i n g a g r e e m e n t s as Ryan 
C r e e k A c q u i s i t i o n s , A l a b a m a B o a t i n g , and L o g a n 
M a r t i n - - c o n s e n t 
" t o t h e e x c l u s i v e j u r i s d i c t i o n 
o f t h e C o u r t s 
o f t h e S t a t e 
o f 
Rhode 
I s l a n d , 
s i t t i n g 
i n 
P r o v i d e n c e , 
Rhode 
I s l a n d and 
t h e 
U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t 
f o r t h e 
D i s t r i c t o f Rhode I s l a n d 
f o r 
a l l 
p u r p o s e s 
i n 
c o n n e c t i o n 
w i t h 
t h i s 
A g r e e m e n t . " 
( E m p h a s i s added.) 
"When i n t e r p r e t i n g a c o n t r a c t , t h i s C o u r t must 
f i r s t l o o k t o t h e p l a i n l a n g u a g e o f t h e c o n t r a c t 
and 
d e t e r m i n e w h e t h e r t h a t l a n g u a g e i s a m b i g u o u s . 
'[A] 
c o u r t 
s h o u l d 
g i v e t h e t e r m s o f t h e a g r e e m e n t 
t h e i r 
26 
1100032 
c l e a r and 
p l a i n m e a n i n g and 
s h o u l d p r e s u m e t h a t 
t h e 
p a r t i e s 
i n t e n d e d 
what 
t h e 
t e r m s 
o f 
t h e 
a g r e e m e n t 
c l e a r l y 
s t a t e . ' 
Ex 
p a r t e 
Dan 
T u c k e r 
A u t o 
S a l e s , 
 
I n c . , 718 
So. 
2d 33, 
36 
( A l a . 1998) 
( c i t i n g 
P a c i f i c 
 
E n t e r s . O i l Co. 
(USA) 
v. H o w e l l P e t r o l e u m C o r p . , 
614 
So. 
2d 409 
( A l a . 
1 9 9 3 ) ) . " 
T u r n e r 
v. West R i d g e A p a r t m e n t s , 
I n c . , 
893 
So. 
2d 
332, 
335 
( A l a . 
2 0 0 4 ) . 
I n 
t h e i r 
c o m p l a i n t , 
Ryan C r e e k 
A c q u i s i t i o n s , 
A l a b a m a 
B o a t i n g , 
and 
L o g a n 
M a r t i n 
a l l e g e t h a t 
t h e 
T e x t r o n 
p a r e n t 
and 
Regan 
e n g a g e d 
i n 
v a r i o u s 
a c t s 
o f 
f r a u d 
and 
n e g l i g e n c e 
r e l a t e d 
t o 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l ' s 
f i n a n c i n g 
o f 
i n v e n t o r y 
f o r Ryan C r e e k A c q u i s i t i o n s , A l a b a m a B o a t i n g , 
and 
L o g a n M a r t i n . 
The 
c l a i m s a s s e r t e d a g a i n s t t h e T e x t r o n 
p a r e n t 
and 
Regan by Ryan C r e e k A c q u i s i t i o n s , A l a b a m a B o a t i n g , 
and 
L o g a n 
M a r t i n , 
t h e r e f o r e , 
a r e 
a s s e r t e d 
by 
" d e b t o r s 
... 
i n 
c o n n e c t i o n 
w i t h " 
t h e 
f i n a n c i n g a g r e e m e n t s . 
B e c a u s e 
t h e 
l a n g u a g e 
o f 
t h e 
f o r u m - s e l e c t i o n c l a u s e s 
i s b r o a d 
e n o u g h 
t o 
i n c l u d e 
t h e 
c l a i m s 
a s s e r t e d a g a i n s t 
t h e 
T e x t r o n 
p a r e n t 
and 
Regan by 
" t h e 
d e b t o r s , " 
t h e 
T e x t r o n 
p a r e n t 
and 
Regan 
h a v e 
shown 
a 
c l e a r 
l e g a l 
r i g h t 
t o 
t h e 
d i s m i s s a l o f 
t h e 
c l a i m s 
a s s e r t e d a g a i n s t them by t h o s e 
p l a i n t i f f s . 
I I I . 
O t h e r 
P a r t i e s 
The g u a r a n t y a g r e e m e n t s e n t e r e d i n t o by C o s p e r , Kaufmann, 
S e i b e r t , 
and 
ABM 
( c o l l e c t i v e l y , 
" t h e 
g u a r a n t o r s " ) 
i n c l u d e 
27 
1100032 
i n d e p e n d e n t , 
and much n a r r o w e r , 
f o r u m - s e l e c t i o n c l a u s e s 
t h a n 
t h o s e i n 
t h e f i n a n c i n g a g r e e m e n t s . 
S p e c i f i c a l l y , e a c h o f 
t h e 
g u a r a n t y 
a g r e e m e n t s 
s t a t e : 
" G u a r a n t o r 
c o n s e n t s 
t o t h e  
j u r i s d i c t i o n and v e n u e o f Rhode I s l a n d c o u r t s i n c o n n e c t i o n 
w i t h T e x t r o n 
[ F i n a n c i a l ] ' s e n f o r c e m e n t o f any o f 
G u a r a n t o r ' s 
o b l i g a t i o n s 
u n d e r 
t h i s 
g u a r a n t y . " 
( E m p h a s i s added.) 
T h i s 
p r o v i s i o n m e r e l y 
c o n s e n t s 
t o v e n u e ; i t 
does n o t p r o v i d e f o r 
e x c l u s i v e j u r i s d i c t i o n as i s 
t h e c a s e w i t h t h e f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s f o u n d i n t h e f i n a n c i n g a g r e e m e n t s . 
I n t h e i r mandamus 
p e t i t i o n , 
t h e T e x t r o n 
d e f e n d a n t s 
have n o t s t a t e d a n y b a s i s 
upon w h i c h we c o u l d c o n c l u d e 
t h a t t h e f o r u m - s e l e c t i o n c l a u s e s 
o f t h e f i n a n c i n g a g r e e m e n t s b i n d t h e g u a r a n t o r s . 
We n o t e 
t h a t 
T e x t r o n 
F i n a n c i a l h a s 
f i l e d 
a s e p a r a t e 
a c t i o n a g a i n s t t h e 
g u a r a n t o r s i n 
Rhode I s l a n d s e e k i n g r e c o v e r y u n d e r t h e g u a r a n t y 
a g r e e m e n t s . 
W h e t h e r 
e a c h 
o f 
t h o s e 
a c t i o n s 
may 
p r o c e e d 
i n d e p e n d e n t l y o f t h e o t h e r i s 
a q u e s t i o n n o t b e f o r e us i n t h i s 
p r o c e e d i n g . A c c o r d i n g l y , a t t h i s s t a g e o f t h e p r o c e e d i n g s , t h e 
T e x t r o n 
d e f e n d a n t s 
have n o t shown a c l e a r 
l e g a l 
r i g h t t o t h e 
d i s m i s s a l 
o f 
t h e 
c l a i m s 
a s s e r t e d 
a g a i n s t 
them 
by t h e 
g u a r a n t o r s . 
28 
1100032 
F i n a l l y , as t o Ryan C r e e k B o a t i n g C e n t e r , I n c . 
( n o t 
t o be 
c o n f u s e d w i t h Ryan C r e e k 
A c q u i s i t i o n s , 
I n c . , t h e f o r m e r name 
o f A l a b a m a B o a t i n g C e n t e r s , I n c . ) , we n o t e d above t h a t none o f 
t h e m a t e r i a l s p r e s e n t e d t o t h i s 
C o u r t 
i d e n t i f i e s Ryan 
C r e e k 
B o a t i n g 
C e n t e r , 
I n c . , 
o r e x p l a i n s i t s 
r e l a t i o n s h i p t o t h e 
v a r i o u s e n t i t i e s a n d i n d i v i d u a l s i n v o l v e d i n t h i s 
l i t i g a t i o n . 
N o t a b l y , none o f t h e d o c u m e n t s p r e s e n t e d t o t h i s C o u r t shows 
t h a t R y a n C r e e k 
B o a t i n g C e n t e r , 
I n c . , was a p a r t y t o any o f 
t h e 
f i n a n c i n g 
a g r e e m e n t s . 
I n t h e i r mandamus p e t i t i o n , t h e 
T e x t r o n 
d e f e n d a n t s 
h a v e n o t s t a t e d a n y b a s i s upon w h i c h we 
c o u l d 
c o n c l u d e 
t h a t 
t h e f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s 
o f t h e 
f i n a n c i n g a g r e e m e n t s e x t e n d t o Ryan C r e e k B o a t i n g C e n t e r , 
I n c . 
A c c o r d i n g l y , a t t h i s 
s t a g e o f t h e p r o c e e d i n g s , t h e T e x t r o n 
d e f e n d a n t s h a v e n o t shown a c l e a r l e g a l r i g h t t o t h e d i s m i s s a l 
o f 
t h e c l a i m s 
a s s e r t e d a g a i n s t them b y Ryan 
C r e e k 
B o a t i n g 
C e n t e r , I n c . 
C o n c l u s i o n 
B a s e d on t h e f o r e g o i n g , we 
c o n c l u d e 
t h a t t h e T e x t r o n 
d e f e n d a n t s h a v e shown a c l e a r l e g a l r i g h t t o t h e d i s m i s s a l o f 
t h e c l a i m s a s s e r t e d a g a i n s t them i n t h e S t . C l a i r 
a c t i o n b y 
Ryan C r e e k 
A c q u i s i t i o n s , A l a b a m a B o a t i n g , a n d L o g a n M a r t i n , 
29 
1100032 
and 
t h a t t h e 
t r i a l 
c o u r t 
e r r e d i n d e n y i n g 
t h e i r 
m o t i o n t o 
d i s m i s s 
as 
t o 
t h e 
c l a i m s 
a s s e r t e d 
a g a i n s t 
t h e 
T e x t r o n 
d e f e n d a n t s 
b y 
t h o s e 
p l a i n t i f f s . 
However, 
t h e 
T e x t r o n 
d e f e n d a n t s h a v e n o t shown a c l e a r l e g a l r i g h t t o t h e d i s m i s s a l 
o f t h e c l a i m s 
a s s e r t e d a g a i n s t them by t h e g u a r a n t o r s 
o r b y 
Ryan C r e e k 
B o a t i n g 
C e n t e r , 
I n c . 
A c c o r d i n g l y , we 
deny t h e 
p e t i t i o n i n p a r t , g r a n t i t 
i n p a r t , and d i r e c t t h e t r i a l 
c o u r t 
t o v a c a t e 
i t s A u g u s t 13, 2010, o r d e r 
i n s o f a r as i t r e l a t e s t o 
Ryan C r e e k A c q u i s i t i o n s , A l a b a m a B o a t i n g , and L o g a n M a r t i n and 
t o 
e n t e r an o r d e r d i s m i s s i n g w i t h o u t 
p r e j u d i c e t h e c l a i m s o f 
t h o s e 
p l a i n t i f f s 
a g a i n s t t h e T e x t r o n 
d e f e n d a n t s . 
PETITION GRANTED IN PART AND DENIED IN PART; WRIT ISSUED. 
Cobb, C . J . , and S t u a r t and B o l i n , J J . , c o n c u r . 
M u r d o c k , J . , c o n c u r s 
s p e c i a l l y . 
30 
1100032 
MURDOCK, J u s t i c e 
( c o n c u r r i n g 
s p e c i a l l y ) . 
I 
w r i t e 
s p e c i a l l y t o comment on 
t h e a r g u m e n t 
by 
t h e 
p l a i n t i f f s 
( t h e A l a b a m a p a r t i e s ) 
t h a t t h e T e x t r o n 
d e f e n d a n t s 
( t h e 
f o r e i g n 
p a r t i e s ) 
w a i v e d t h e i r r i g h t s u n d e r t h e f o r u m -
s e l e c t i o n c l a u s e s b e c a u s e t h e o r i g i n a l d e t i n u e a c t i o n f i l e d i n 
f e d e r a l d i s t r i c t 
c o u r t i n A l a b a m a " e n c o m p a s s e d t h e e n t i r e t y o f 
t h e p a r t i e s ' d i s p u t e . " 
The m a i n o p i n i o n 
r e j e c t s t h i s a r g u m e n t 
b a s e d on t h e r a t i o n a l e t h a t t h e a c t i o n 
f i l e d i n t h e 
f e d e r a l 
d i s t r i c t 
c o u r t i n A l a b a m a was 
l i m i t e d t o a d e t i n u e c l a i m and 
d i d 
n o t encompass 
t h e e n t i r e t y o f t h e p a r t i e s ' 
d i s p u t e . 
I 
a g r e e t h a t t h e a r g u m e n t o f t h e A l a b a m a p a r t i e s c a n be 
r e j e c t e d 
b a s e d on t h i s 
r a t i o n a l e . 
E v e n i f t h e d e t i n u e a c t i o n h a d e n c o m p a s s e d t h e e n t i r e t y 
o f t h e p a r t i e s ' d i s p u t e , 
h o w e v e r , I w o u l d n o t be i n c l i n e d t o 
t h e v i e w t h a t any r i g h t s u n d e r t h e f o r u m - s e l e c t i o n 
c l a u s e s 
h a d 
b e e n w a i v e d u n d e r t h e c i r c u m s t a n c e s p r e s e n t e d i n t h i s 
c a s e . 
I n o t e t h a t t h e T e x t r o n d e f e n d a n t s v o l u n t a r i l y d i s m i s s e d 
t h e 
A l a b a m a d e t i n u e a c t i o n s o o n a f t e r t h e y f i l e d i t 
and t h a t 
t h e r e 
was no r e l i a n c e by t h e A l a b a m a p a r t i e s on t h e f a c t t h a t t h e 
d e t i n u e 
a c t i o n h a d b e e n 
f i l e d 
i n A l a b a m a . 
( A l s o , I do n o t 
b e l i e v e 
t h a t 
t h e 
f i l i n g 
o f a 
c o u n t e r c l a i m 
by 
t h e 
A l a b a m a 
31 
1100032 
p a r t i e s i n t h e d e t i n u e a c t i o n , e v e n i f i t 
h a d o c c u r r e d , c o u l d 
h a v e 
b e e n 
deemed 
a 
b a s i s 
f o r a 
w a i v e r 
by 
t h e 
T e x t r o n 
d e f e n d a n t s . ) 
A g a i n , 
h o w e v e r , 
t h e 
f i l i n g 
o f 
an 
a c t i o n 
i n 
A l a b a m a 
" e n c o m p a s s [ i n g ] t h e e n t i r e t y o f t h e p a r t i e s ' 
d i s p u t e " i s n o t 
a c i r c u m s t a n c e 
h e r e p r e s e n t e d , and I do n o t r e a d t h e h o l d i n g 
o f t h e m a i n 
o p i n i o n as e x t e n d i n g 
t o t h e 
e f f e c t 
o f s u c h 
a 
c i r c u m s t a n c e h a d i t 
b e e n p r e s e n t e d . 
I t h e r e f o r e c o n c u r 
f u l l y 
i n t h e m a i n o p i n i o n . 
32