Title: Doster Construction Company, Inc. v. Marathon Electrical Contractors, Inc.

State: alabama

Issuer: Alabama Supreme Court

Document:

REL: 09/25/2009 
Notice: 
T h i s 
o p i n i o n i s s u b j e c t t o f o r m a l 
r e v i s i o n b e f o r e 
p u b l i c a t i o n i n 
t h e advance 
s h e e t s o f 
Southern Reporter. 
R e a d e r s a r e r e q u e s t e d t o n o t i f y t h e 
Reporter of Decisions, 
Alabama A p p e l l a t e C o u r t s , 300 D e x t e r Avenue, Montgomery, Alabama 36104-3741 
((334) 229¬
0 6 4 9 ) , o f 
any 
t y p o g r a p h i c a l o r o t h e r e r r o r s , i n 
o r d e r t h a t c o r r e c t i o n s may 
be 
made b e f o r e 
t h e o p i n i o n i s 
p r i n t e d i n 
Southern Reporter. 
SUPREME COURT OF ALABAMA 
SPECIAL TERM, 2009 
1061471 
Doster C o n s t r u c t i o n Company, 
Inc. 
v. 
Marathon E l e c t r i c a l C o n t r a c t o r s , Inc. 
Appeal from J e f f e r s o n C i r c u i t Court, Bessemer D i v i s i o n 
(CV-04-876) 
PER CURIAM. 
D o s t e r 
C o n s t r u c t i o n 
Company, I n c . ( " D o s t e r " ) , 
a p p e a l s 
f r o m t h e d e n i a l b y t h e J e f f e r s o n 
C i r c u i t 
C o u r t o f 
D o s t e r ' s 
m o t i o n t o 
r e c o n s i d e r t h e 
summary j u d g m e n t i n 
f a v o r o f 
M a r a t h o n 
E l e c t r i c a l C o n t r a c t o r s , I n c . ( " M a r a t h o n " ) , c o n c e r n i n g 
D o s t e r ' s 
1061471 
t h i r d - p a r t y c o m p l a i n t 
a l l e g i n g b r e a c h o f c o n t r a c t and 
f a i l u r e 
t o p r o c u r e i n s u r a n c e . 
We 
a f f i r m i n p a r t , r e v e r s e i n p a r t , 
and 
remand. 
I . 
F a c t s and 
P r o c e d u r a l H i s t o r y 
D o s t e r 
was 
t h e g e n e r a l 
c o n t r a c t o r a t a j o b 
s i t e 
f o r 
an 
a u t o m o b i l e - p a r t s 
m a n u f a c t u r e r 
r e f e r r e d 
t o 
i n t h e 
r e c o r d 
as 
" O x f o r d 
A u t o m o t i v e " 
i n 
B e s s e m e r . 
I t 
e n t e r e d 
i n t o 
a 
s u b c o n t r a c t w i t h M a r a t h o n , p u r s u a n t 
t o w h i c h M a r a t h o n was 
t o 
p r o v i d e e l e c t r i c a l work a t t h e j o b s i t e . 
The c o n t r a c t b e t w e e n 
D o s t e r and M a r a t h o n c o n t a i n e d two p r o v i s i o n s p e r t i n e n t t o 
t h i s 
a c t i o n : an 
i n d e m n i t y 
c l a u s e 
("the 
i n d e m n i t y 
c l a u s e " ) 
and 
a 
c l a u s e c o n c e r n i n g 
t h e p r o v i s i o n o f 
l i a b i l i t y 
i n s u r a n c e 
("the 
l i a b i l i t y - i n s u r a n c e c l a u s e " ) 
. 
The 
i n d e m n i t y c l a u s e p r o v i d e s 
as 
f o l l o w s : 
"Indemnity. 
$100.00 o f t h e S u b c o n t r a c t 
P r i c e i s 
s p e c i f i c c o n s i d e r a t i o n f o r [ M a r a t h o n ' s ] a g r e e m e n t t o 
d e f e n d and i n d e m n i f y [ D o s t e r ] and o t h e r s as p r o v i d e d 
i n 
t h i s P a r a g r a p h . 
To t h e 
f u l l e s t e x t e n t 
p e r m i t t e d 
by 
l a w , 
[ M a r a t h o n ] 
s h a l l 
d e f e n d 
and 
i n d e m n i f y 
[ D o s t e r ] , Owner, and A r c h i t e c t , and 
t h e i r r e s p e c t i v e 
d i r e c t o r s , 
o f f i c e r s , a g e n t s , e m p l o y e e s , 
s u c c e s s o r s , 
i n s u r e r s , 
s u r e t i e s , 
a f f i l i a t e s , 
and 
a s s i g n s 
( c o l l e c t i v e l y , 
t h e 
' I n d e m n i t e e s ' ) 
a g a i n s t , 
and 
assume any 
o b l i g a t i o n s o f t h e I n d e m n i t e e s f o r , a l l 
l i a b i l i t i e s , 
c l a i m s , 
s u i t s , 
a c t i o n s , 
p r o c e e d i n g s , 
damages, 
l o s s e s , 
j u d g m e n t s , 
and 
e x p e n s e s 
( c o l l e c t i v e l y , 
' I n d e m n i f i e d L o s s e s ' ) 
i n c l u d i n g , 
b u t 
n o t 
l i m i t e d 
t o a t t o r n e y s ' f e e s , t h a t 
a r i s e 
i n 
any 
2 
1061471 
w a y , d i r e c t l y 
o r i n d i r e c t l y , o u t o f a 
f a i l u r e 
b y 
[ M a r a t h o n ] 
( i n c l u d i n g 
t h e 
[ M a r a t h o n ] 
D e s i g n 
P r o f e s s i o n a l s ) t o : ( a ) c a r r y o u t t h e Work i n a s a f e 
m a n n e r ; ( b ) s t r i c t l y 
c o m p l y 
w i t h 
a n y 
a p p l i c a b l e 
l a w s , 
r e g u l a t i o n s , 
b u i l d i n g 
c o d e s , 
r u l e s , 
o r 
i n d u s t r y s t a n d a r d s ; 
( c ) 
e x e r c i s e r e a s o n a b l e c a r e i n 
t h e 
p e r f o r m a n c e o f t h e Work o r t o e x e c u t e t h e Work 
i n a n o n - n e g l i g e n t m a n n e r ; o r ( d ) s t r i c t l y 
c o m p l y 
w i t h 
t h e 
r e q u i r e m e n t s 
o f 
t h i s 
S u b c o n t r a c t . 
[ M a r a t h o n ' s ] o b l i g a t i o n t o d e f e n d and i n d e m n i f y t h e 
I n d e m n i t e e s 
s h a l l 
n o t be 
d i m i n i s h e d o r 
e x c u s e d 
m e r e l y b e c a u s e t h e n e g l i g e n c e o r o t h e r b r e a c h o f a 
l e g a l 
d u t y 
on t h e p a r t 
o f any 
I n d e m n i t e e 
a l s o 
c o n t r i b u t e d 
t o t h e I n d e m n i f i e d L o s s . 
P r o v i d e d , 
h o w e v e r , t h a t i f i n any p r o c e e d i n g 
i n i t i a t e d b y a 
t h i r d 
p a r t y , 
t h e r e 
i s an 
a p p o r t i o n m e n t 
o f t h e 
r e l a t i v e 
c o n t r i b u t i o n s t o t h e I n d e m n i f i e d L o s s b y 
t h e 
I n d e m n i t e e s on t h e one h a n d , and [ M a r a t h o n ] on 
t h e 
o t h e r , t h e n [ M a r a t h o n ] s h a l l o n l y be r e q u i r e d t o 
d e f e n d a n d i n d e m n i f y t h e I n d e m n i t e e s t o t h e e x t e n t 
o f 
[ M a r a t h o n ' s ] 
p r o p o r t i o n a t e 
c o n t r i b u t i o n . 
[ M a r a t h o n ' s ] o b l i g a t i o n s u n d e r t h i s P a r a g r a p h do n o t 
l i m i t 
any o t h e r 
r i g h t 
o r o b l i g a t i o n 
o f i n d e m n i t y 
t h a t 
e x i s t s 
i n f a v o r 
o f any I n d e m n i t e e . 
I n t h e 
e v e n t 
t h a t 
a 
c l a i m 
i s made 
by 
an 
e m p l o y e e 
o f 
S u b c o n t r a c t o r 
a g a i n s t 
an 
I n d e m n i t e e , 
[ M a r a t h o n ] 
s h a l l 
d e f e n d and i n d e m n i f y s u c h 
I n d e m n i t e e t o t h e 
same 
e x t e n t 
as 
i f s u c h 
c l a i m 
were 
made 
b y 
a 
n o n - e m p l o y e e , 
n o t w i t h s t a n d i n g 
any 
s t a t u t e 
o r 
j u d i c i a l 
d e c i s i o n 
t h a t 
w o u l d 
o t h e r w i s e 
l i m i t 
[ M a r a t h o n ' s ] 
l i a b i l i t y . 
I f and t o t h e e x t e n t 
t h a t 
t h e 
i n d e m n i f i c a t i o n 
p r o v i d e d 
by 
t h i s 
P a r a g r a p h 
s h o u l d 
be 
c o n s t r u e d 
t o 
e x c e e d 
any 
r e s t r i c t i o n 
e s t a b l i s h e d b y l a w , t h e n i t i s t h e i n t e n t o f t h e 
p a r t i e s t h a t t h i s P a r a g r a p h be deemed t o be r e f o r m e d 
and m o d i f i e d s u c h t h a t i t 
a f f o r d s t o t h e I n d e m n i t e e s 
t h e maximum i n d e m n i f i c a t i o n a l l o w e d by s u c h l a w , and 
any t e r m s , w o r d s , and p r o v i s i o n s o f t h i s 
P a r a g r a p h 
s h a l l be deemed m o d i f i e d o r d e l e t e d t o t h e e x t e n t 
n e c e s s a r y 
t o 
make 
t h i s 
P a r a g r a p h 
v a l i d 
and 
e n f o r c e a b l e . " 
3 
1061471 
The 
l i a b i l i t y - i n s u r a n c e 
c l a u s e p r o v i d e s , i n p e r t i n e n t p a r t : 
" L i a b i l i t y Insurance. [ M a r a t h o n ] s h a l l 
m a i n t a i n 
a t 
i t s own 
e x p e n s e 
( a ) 
a l l i n s u r a n c e 
r e q u i r e d 
by 
a p p l i c a b l e 
l a w ; 
( b ) 
a l l i n s u r a n c e 
r e q u i r e d 
f o r 
s u b c o n t r a c t o r s 
by 
t h e 
P r i m e C o n t r a c t ; and 
( c ) 
t h e 
f o r m s o f i n s u r a n c e 
i d e n t i f i e d b e l o w i n a t l e a s t 
t h e 
amounts 
s p e c i f i e d . 
[ M a r a t h o n ] 
s h a l l have 
[ D o s t e r ] 
d e s i g n a t e d 
and 
i n c l u d e d as an 
a d d i t i o n a l i n s u r e d 
on 
a l l 
s u c h 
i n s u r a n c e . 
C o v e r a g e 
o f 
[ D o s t e r ] 
as 
an 
a d d i t i o n a l 
i n s u r e d 
s h a l l 
be 
p r i m a r y , 
and 
n o t 
c o n t r i b u t o r y 
o r 
e x c e s s . 
[ M a r a t h o n ] 
w a i v e s 
a l l 
r i g h t s 
o f 
r e c o v e r y 
a g a i n s t 
[ D o s t e r ] , O w n e r , 
and 
A r c h i t e c t 
f o r 
any 
l o s s 
o r damage 
c o v e r e d 
by 
any 
i n s u r a n c e , i n c l u d i n g a l l r i g h t s t h a t m i g h t 
o t h e r w i s e 
a c c r u e 
t o any 
s u b r o g e e . " 
D o s t e r 
a l s o e n t e r e d 
i n t o a s u b c o n t r a c t 
w i t h S t e e l 
C i t y , 
I n c . 
( " S t e e l 
C i t y ) , 
p u r s u a n t 
t o 
w h i c h 
S t e e l 
C i t y 
was 
t o 
p r o v i d e 
D o s t e r 
w i t h t h e w e i g h t s 
and 
p e r s o n n e l 
n e c e s s a r y 
f o r 
t e s t i n g an o v e r h e a d c r a n e . 
Though t h e t i m i n g o f i t s e x e c u t i o n 
i s d i s p u t e d by t h e p a r t i e s ,
1 b o t h p a r t i e s a c k n o w l e d g e t h a t 
an 
e m p l o y e e o f D o s t e r s i g n e d a o n e - p a g e i n v o i c e f o r o v e r t i m e w o r k 
t h a t c o n t a i n e d 
t h e f o l l o w i n g 
p a r a g r a p h : 
" [ D o s t e r ] 
s h a l l 
d e f e n d 
and 
i n d e m n i f y 
[ S t e e l 
C i t y ] 
and 
h o l d 
[ S t e e l C i t y ] h a r m l e s s 
f r o m 
any 
and 
a l l 
l o s s e s , c l a i m s , c o s t s 
... 
and 
l i a b i l i t y 
f o r 
p e r s o n a l 
i n j u r y 
o r 
any 
o t h e r 
c a s u a l t y 
l o s s e s 
( i n c l u d i n g 
p r o p e r t y 
d a m a g e ) 
a r i s i n g 
f r o m 
t h e 
p e r f o r m a n c e o f t h i s A g r e e m e n t , e x c e p t 
i n t h e c a s e o f 
1 M a r a t h o n 
a l l e g e s 
t h a t 
a 
D o s t e r 
e m p l o y e e 
s i g n e d 
t h e 
i n v o i c e 
t h e 
day 
a f t e r 
t h e 
a c c i d e n t , 
w i t h o u t 
k n o w i n g 
i t 
c o n t a i n e d 
an i n d e m n i f i c a t i o n a g r e e m e n t . 
D o s t e r 
a l l e g e s t h a t 
t h e i n v o i c e was 
s i g n e d b e f o r e 
t h e 
a c c i d e n t . 
4 
1061471 
r e c k l e s s 
o r 
w i l l f u l 
m i s c o n d u c t 
by 
[ S t e e l 
C i t y ' s ] 
e m p l o y e e s 
o r 
a g e n t s 
who 
a t 
s u c h 
t i m e 
a r e 
a c t i n g 
u n d e r 
t h e 
a u t h o r i t y 
and 
c o n t r o l 
o f 
[ S t e e l 
C i t y ] , 
p r o v i d e d 
h o w e v e r , d u r i n g 
t h e 
p e r f o r m a n c e 
o f 
t h i s 
A g r e e m e n t , any and a l l o f 
[ S t e e l C i t y ' s ] 
e q u i p m e n t 
o p e r a t o r s , m a i n t e n a n c e 
p e r s o n n e l o r o t h e r 
e m p l o y e e s 
or 
a g e n t s 
whose 
s e r v i c e s 
a r e 
r e q u i r e d 
f o r 
t h e 
o p e r a t i o n o f t h e e q u i p m e n t u s e d h e r e u n d e r a r e a g r e e d 
and 
deemed 
t o 
be 
u n d e r 
t h e 
u l t i m a t e 
power 
and 
c o n t r o l 
o f 
[ D o s t e r ] 
and 
as 
s u c h 
a r e 
' l o a n e d 
s e r v a n t s . ' " 
L e s U n l a n d was 
e m p l o y e d 
by M a r a t h o n 
as an 
e l e c t r i c i a n . 
On 
J u l y 
18, 
2003, 
S t e e l 
C i t y 
e m p l o y e e s 
were 
t e s t i n g 
an 
o v e r h e a d c r a n e when i t m a l f u n c t i o n e d . U n l a n d h a d f i n i s h e d h i s 
w o r k f o r t h e day when he was 
c a l l e d b a c k t o t h e w o r k s i t e t o 
t r o u b l e s h o o t t h e e l e c t r i c a l s y s t e m o f t h e c r a n e . 
I n o r d e r t o 
f i x 
t h e p r o b l e m , U n l a n d u s e d a s c i s s o r 
l i f t 
t o r a i s e 
h i m s e l f 
t o 
t h e o v e r h e a d c r a n e . 
Upon r e a c h i n g t h e " c a b " o f t h e c r a n e , 
U n l a n d l o w e r e d t o t h e p r o j e c t f l o o r a r e m o t e t h a t o p e r a t e d t h e 
c r a n e . 
A f t e r 
w o r k i n g 
on 
t h e 
c r a n e , U n l a n d 
r e m o u n t e d 
t h e 
s c i s s o r 
l i f t t o l o w e r h i m s e l f b a c k t o t h e f l o o r . 
B o t h 
p a r t i e s 
s t a t e 
t h a t a S t e e l 
C i t y e m p l o y e e p i c k e d up t h e c r a n e 
r e m o t e 
and e n g a g e d t h e d e v i c e , 
c a u s i n g t h e c r a n e t o 
s t a r t 
m o v i n g . 
The c r a n e c o l l i d e d w i t h t h e s c i s s o r 
l i f t , k n o c k i n g i t o v e r and 
c a u s i n g U n l a n d t o 
f a l l 
25 f e e t t o t h e p r o j e c t 
f l o o r . 
U n l a n d 
s u s t a i n e d 
i n j u r i e s and was 
t a k e n t o t h e 
h o s p i t a l . 
5 
1061471 
U n l a n d s o u g h t and r e c e i v e d w o r k e r s ' c o m p e n s a t i o n 
b e n e f i t s 
f r o m M a r a t h o n f o r t h e a c c i d e n t . 
On 
J u l y 1, 2004, U n l a n d 
s u e d 
D o s t e r and 
S t e e l 
C i t y , 
a l l e g i n g 
t h a t 
" D e f e n d a n t s 
D o s t e r 
and 
S t e e l C i t y p l a c e d t h e c r a n e i n m o t i o n c a u s i n g i t t o p u s h o v e r 
t h e 
s c i s s o r 
l i f t " 
and 
t h a t 
s u c h 
a c t i o n 
was 
" n e g l i g e n t , 
r e c k l e s s , 
and 
c a r e l e s s " 
and 
r e s u l t e d 
i n U n l a n d ' s 
i n j u r i e s . 
P u r s u a n t 
t o 
t h e 
i n d e m n i t y 
c l a u s e 
o f 
t h e 
c o n t r a c t b e t w e e n 
D o s t e r 
and 
M a r a t h o n , 
D o s t e r 
t e n d e r e d 
U n l a n d ' s 
c l a i m s 
t o 
M a r a t h o n , 
and 
M a r a t h o n , 
t h r o u g h 
i t s 
i n s u r e r , 
A m e r i s u r e 
I n s u r a n c e 
Company, 
d e f e n d e d 
D o s t e r . 
A m e r i s u r e 
e v e n t u a l l y 
s e t t l e d U n l a n d ' s c l a i m s a g a i n s t D o s t e r f o r $400,000 i n J a n u a r y 
2006. 
S t e e l C i t y t e n d e r e d U n l a n d ' s 
c l a i m s a g a i n s t i t t o D o s t e r 
b a s e d 
on t h e 
i n v o i c e 
f o r o v e r t i m e w o r k , c o n t e n d i n g t h a t 
t h e 
i n v o i c e 
c o n s t i t u t e d 
a c o n t r a c t f o r i n d e m n i f i c a t i o n 
b e t w e e n 
S t e e l C i t y and D o s t e r . 
D o s t e r r e f u s e d t o d e f e n d and i n d e m n i f y 
S t e e l C i t y , and S t e e l C i t y 
f i l e d a t h i r d - p a r t y c r o s s - c l a i m f o r 
d e f e n s e and 
i n d e m n i f i c a t i o n a g a i n s t D o s t e r . 
D o s t e r 
t e n d e r e d 
t h e 
c l a i m 
t o M a r a t h o n , 
b u t M a r a t h o n v i e w e d 
i t s d e f e n s e 
and 
i n d e m n i t y 
r e s p o n s i b i l i t y 
t o have b e e n 
c o m p l e t e d 
a f t e r 
t h e 
s e t t l e m e n t o f U n l a n d ' s c l a i m s a g a i n s t D o s t e r , and i t 
t h e r e f o r e 
6 
1061471 
r e f u s e d t h e t e n d e r . 
A t t h e same t i m e , 
S t e e l 
C i t y s o u g h t t o 
s e t t l e 
U n l a n d ' s 
c l a i m s a g a i n s t i t , 
and i t s i n s u r e r , 
Z u r i c h 
A m e r i c a n 
I n s u r a n c e Company 
( " Z u r i c h " ) , s e t t l e d t h e c l a i m s f o r 
$ 6 0 0 , 0 0 0 on J a n u a r y 17, 2006. 
F o l l o w i n g 
t h e 
s e t t l e m e n t 
o f 
U n l a n d ' s 
c l a i m s 
a g a i n s t 
D o s t e r , t h e c o u n s e l A m e r i s u r e p r o v i d e d t o D o s t e r w i t h d r e w and 
c o u n s e l p r o v i d e d b y D o s t e r ' s i n s u r e r , w h i c h was a l s o 
Z u r i c h , 
s t e p p e d i n t o d e f e n d D o s t e r on S t e e l C i t y ' s c r o s s - c l a i m . 
On 
M a r c h 29, 2006, D o s t e r 
f i l e d a t h i r d - p a r t y c o m p l a i n t a g a i n s t 
M a r a t h o n c o n t a i n i n g two c l a i m s . 
F i r s t , 
D o s t e r 
a l l e g e d 
t h a t 
M a r a t h o n h a d b r e a c h e d 
t h e i n d e m n i t y 
c l a u s e b y 
r e f u s i n g t o 
d e f e n d 
and 
i n d e m n i f y 
D o s t e r 
on 
S t e e l 
C i t y ' s 
c r o s s - c l a i m . 
S e c o n d , 
D o s t e r 
a l l e g e d 
t h a t 
M a r a t h o n 
h a d 
b r e a c h e d 
t h e 
l i a b i l i t y - i n s u r a n c e 
c l a u s e b y 
f a i l i n g 
t o p r o c u r e 
i n s u r a n c e 
c o v e r a g e f o r S t e e l C i t y ' s c r o s s - c l a i m a g a i n s t D o s t e r . 
On 
F e b r u a r y 
7, 
2007, 
M a r a t h o n 
moved 
f o r a 
summary 
j u d g m e n t as t o b o t h c l a i m s a s s e r t e d i n D o s t e r ' s 
t h i r d - p a r t y 
c o m p l a i n t , 
c o n t e n d i n g t h a t i t s 
c o n t r a c t w i t h D o s t e r d i d n o t 
c o v e r D o s t e r ' s r e l a t i o n s h i p w i t h S t e e l C i t y . 
D o s t e r s u b m i t t e d 
a 
r e s p o n s e 
t o t h e m o t i o n , 
a l o n g 
w i t h 
an 
a f f i d a v i t 
f r o m 
c o n s t r u c t i o n - s a f e t y 
c o n s u l t a n t 
J e r r y 
G i l l i s . 
I n 
t h e 
7 
1061471 
a f f i d a v i t , 
G i l l i s 
t e s t i f i e d 
t h a t , 
i n h i s 
o p i n i o n , 
U n l a n d 
f a i l e d 
t o 
c a r r y 
o u t 
h i s w o r k i n a 
s a f e manner, 
f a i l e d 
t o 
c o m p l y w i t h t h e i n d u s t r y s t a n d a r d s , and, 
i n s h o r t , 
f a i l e d 
t o 
meet 
t h e 
s t a n d a r d 
o f 
c a r e 
i n 
p e r f o r m i n g 
h i s 
w o r k . 
S p e c i f i c a l l y , 
G i l l i s 
s t a t e d 
t h a t 
p r o p e r 
p r o c e d u r e 
r e q u i r e d 
U n l a n d 
t o l o c k o u t t h e c o n t r o l s t o t h e o v e r h e a d 
c r a n e o r t o 
t a g 
o u t t h e e l e c t r i c a l - p o w e r s o u r c e t o t h e c r a n e w h i l e he 
was 
d i s e m b a r k i n g t h e c r a n e v i a t h e 
s c i s s o r 
l i f t . 
By 
f a i l i n g 
t o 
l o c k o u t t h e c o n t r o l s , U n l a n d d i d n o t e n s u r e t h a t he was 
c l e a r 
o f 
t h e p a t h o f t h e c r a n e b e f o r e o t h e r s c o u l d c o n t r o l i t . 
A f t e r e n t e r t a i n i n g a r g u m e n t s , t h e t r i a l c o u r t on M a r c h 2, 
2007, 
e n t e r e d 
a 
summary 
j u d g m e n t 
i n 
f a v o r 
o f 
M a r a t h o n 
r e g a r d i n g 
b o t h 
o f 
D o s t e r ' s 
c l a i m s , 
w i t h o u t 
e x p l a i n i n g i t s 
r e a s o n s 
f o r 
d o i n g 
s o . 
D o s t e r 
t h e n 
f i l e d 
a 
m o t i o n 
t o 
r e c o n s i d e r t h e j u d g m e n t . 
The 
t r i a l c o u r t d e n i e d t h e m o t i o n 
on 
May 
31, 2007. 
D o s t e r a p p e a l s f r o m t h e j u d g m e n t o f t h e 
t r i a l 
c o u r t w i t h r e s p e c t t o b o t h c o u n t s o f i t s t h i r d - p a r t y c o m p l a i n t 
a g a i n s t M a r a t h o n . 
I n 
M a r c h 
2008, 
S t e e l 
C i t y 
and 
D o s t e r , 
t h r o u g h 
t h e i r 
i n s u r e r 
Z u r i c h , 
r e a c h e d 
a s e t t l e m e n t on 
S t e e l 
C i t y ' s 
c r o s s -
c l a i m 
f o r d e f e n s e 
and 
i n d e m n i t y i n t h e amount o f $ 3 6 8 , 2 8 8 . 
8 
1061471 
H e n c e , t h a t i s t h e amount D o s t e r s e e k s on i t s i n d e m n i t y c l a i m 
a g a i n s t 
M a r a t h o n . 
I I . 
S t a n d a r d o f 
R e v i e w 
"'The s t a n d a r d o f r e v i e w a p p l i c a b l e t o a summary 
j u d g m e n t i s t h e same as t h e s t a n d a r d f o r 
g r a n t i n g 
t h e 
m o t i o n . . . . ' 
M c C l e n d o n 
v. 
M o u n t a i n 
Top 
I n d o o r 
 
F l e a M a r k e t , I n c . , 601 So. 2d 957, 958 
( A l a . 1 9 9 2 ) . 
"'A 
summary j u d g m e n t 
i s p r o p e r when 
t h e r e i s no g e n u i n e i s s u e o f m a t e r i a l f a c t 
and 
t h e 
m o v i n g 
p a r t y 
i s 
e n t i t l e d 
t o 
a 
j u d g m e n t as a m a t t e r o f l a w . R u l e 5 6 ( c ) ( 3 ) , 
A l a . R. C i v . P. The b u r d e n i s on t h e m o v i n g 
p a r t y 
t o make a p r i m a 
f a c i e s h o w i n g 
t h a t 
t h e r e i s no g e n u i n e i s s u e o f m a t e r i a l f a c t 
and t h a t i t i s e n t i t l e d t o a j u d g m e n t as a 
m a t t e r o f l a w . 
I n d e t e r m i n i n g w h e t h e r 
t h e 
movant has 
c a r r i e d t h a t b u r d e n , t h e 
c o u r t 
i s 
t o v i e w 
t h e e v i d e n c e 
i n a 
l i g h t 
most 
f a v o r a b l e 
t o 
t h e n o n m o v i n g 
p a r t y 
and 
t o 
draw a l l 
r e a s o n a b l e i n f e r e n c e s i n f a v o r o f 
t h a t p a r t y . 
To d e f e a t a p r o p e r l y s u p p o r t e d 
summary 
j u d g m e n t 
m o t i o n , 
t h e 
n o n m o v i n g 
p a r t y must p r e s e n t " s u b s t a n t i a l e v i d e n c e " 
c r e a t i n g a g e n u i n e 
i s s u e o f m a t e r i a l 
f a c t 
-- 
" e v i d e n c e 
o f 
s u c h 
w e i g h t 
and 
q u a l i t y 
t h a t f a i r - m i n d e d p e r s o n s i n t h e e x e r c i s e o f 
i m p a r t i a l j u d g m e n t c a n r e a s o n a b l y i n f e r t h e 
e x i s t e n c e o f t h e f a c t s o u g h t t o be p r o v e d . " 
A l a . 
Code 
1975, 
§ 
1 2 - 2 1 - 1 2 ; 
West 
v. 
 
F o u n d e r s L i f e A s s u r a n c e Co. o f F l o r i d a , 54 7 
So. 2d 870, 871 
( A l a . 1 9 8 9 ) . ' 
" C a p i t a l A l l i a n c e I n s . Co. v. T h o r o u g h - C l e a n , 
I n c . , 
639 So. 2d 1349, 1350 
( A l a . 1 9 9 4 ) . 
Q u e s t i o n s o f l a w 
a r e 
r e v i e w e d de n o v o . 
A l a b a m a R e p u b l i c a n P a r t y 
v.  
M c G i n l e y , 893 So. 2d 337, 342 
( A l a . 2 0 0 4 ) . " 
9 
1061471 
P r i t c h e t t v. ICN Med. 
A l l i a n c e , 
I n c . , 938 So. 2d 933, 935 
( A l a . 
2 0 0 6 ) . 
I I I . 
A n a l y s i s 
The 
i n d e m n i t y 
c l a u s e 
c o n t a i n s 
b r o a d 
l a n g u a g e . 
I t 
p r o v i d e s 
t h a t M a r a t h o n 
w i l l 
" d e f e n d 
a n d i n d e m n i f y " 
D o s t e r 
" a g a i n s t , 
and assume any o b l i g a t i o n s 
o f 
[ D o s t e r ] f o r , 
a l l 
l i a b i l i t i e s , 
c l a i m s , 
s u i t s , 
a c t i o n s , 
p r o c e e d i n g s , damages, 
l o s s e s , 
j u d g m e n t s , and e x p e n s e s ... t h a t 
a r i s e i n any way, 
d i r e c t l y 
o r 
i n d i r e c t l y " 
o u t o f , among 
o t h e r 
t h i n g s , 
any 
" f a i l u r e 
b y M a r a t h o n 
... t o c a r r y o u t t h e Work i n a 
s a f e 
manner," 
t o 
" s t r i c t l y 
c o m p l y 
w i t h 
any 
... 
i n d u s t r y 
s t a n d a r d s , " o r t o " e x e r c i s e r e a s o n a b l e c a r e i n 
t h e p e r f o r m a n c e 
o f t h e Work o r t o e x e c u t e t h e Work i n a n o n - n e g l i g e n t manner." 
To s i m p l i f y 
s l i g h t l y , t h e i n d e m n i t y c l a u s e r e q u i r e s M a r a t h o n 
t o 
i n d e m n i f y D o s t e r f o r 
any l o s s D o s t e r may s u f f e r as a r e s u l t 
o f 
any n e g l i g e n c e 
a t t r i b u t a b l e t o M a r a t h o n . 
I t c o n t a i n s no 
e x c e p t i o n f o r any l o s s t o w h i c h 
D o s t e r ' s own n e g l i g e n c e may 
h a v e c o n t r i b u t e d .
2 
2 O r d i n a r i l y , 
i n d e m n i f i c a t i o n 
f o r an 
i n d e m n i t e e ' s 
own 
n e g l i g e n c e r e q u i r e s " c l e a r and u n e q u i v o c a l l a n g u a g e . " 
H a r s c o 
 
C o r p . v . N a v i s t a r I n t ' l T r a n s p . 
C o r p . , 630 So. 2d 1008, 1011 
( A l a . 
1993) ( c i t i n g 
I n d u s t r i a l 
T i l e , I n c . 
v . S t e w a r t , 388 So. 
2d 1 7 1 , 176 ( A l a . 1 9 8 0 ) ) . 
The i n d e m n i f i c a t i o n c l a u s e a t i s s u e 
h e r e i n c l u d e s t h e f o l l o w i n g s e n t e n c e : " [ M a r a t h o n ' s ] 
o b l i g a t i o n 
10 
1061471 
U n d e r t h e c i r c u m s t a n c e s p r e s e n t e d , t h e n , u n l e s s t h e t e r m s 
o f 
t h e 
i n d e m n i t y 
c l a u s e 
a r e 
i n some way 
a m b i g u o u s , 
we 
a r e 
r e q u i r e d t o e n f o r c e 
i t as i t i s w r i t t e n . 
"Under 
g e n e r a l 
A l a b a m a 
r u l e s 
o f 
c o n t r a c t 
i n t e r p r e t a t i o n , 
t h e 
i n t e n t 
o f 
t h e 
c o n t r a c t i n g 
p a r t i e s i s d i s c e r n e d f r o m t h e w h o l e o f t h e c o n t r a c t . 
Where t h e r e i s no 
i n d i c a t i o n 
t h a t t h e t e r m s o f 
t h e 
c o n t r a c t 
a r e u s e d i n a s p e c i a l 
o r t e c h n i c a l 
s e n s e , 
t h e y 
w i l l 
be 
g i v e n 
t h e i r 
o r d i n a r y , 
p l a i n , 
and 
n a t u r a l m e a n i n g . 
I f t h e c o u r t d e t e r m i n e s 
t h a t 
t h e 
t e r m s 
a r e 
u n a m b i g u o u s 
( s u s c e p t i b l e o f 
o n l y 
one 
r e a s o n a b l e 
m e a n i n g ) , 
t h e n 
t h e 
c o u r t 
w i l l 
p r e s u m e 
t h a t t h e p a r t i e s i n t e n d e d what t h e y s t a t e d and 
w i l l 
e n f o r c e t h e c o n t r a c t as 
w r i t t e n . " 
Homes o f L e g e n d , I n c . v. M c C o l l o u g h , 
776 So. 2d 741, 746 
( A l a . 
2 0 0 0 ) . 
"A c o n t r a c t u a l p r o v i s i o n i s a m b i g u o u s i f i t i s r e a s o n a b l y 
s u s c e p t i b l e o f more t h a n one m e a n i n g . " 
F a b A r c S t e e l 
S u p p l y , 
 
I n c . 
v. 
C o m p o s i t e 
C o n s t r . 
S y s . , 
I n c . , 
914 
So. 
2d 
344, 
357 
( A l a . 
2 0 0 5 ) . 
M a r a t h o n does n o t o f f e r any r e a s o n why 
t h e t e r m s 
o f t h e i n d e m n i t y c l a u s e w o u l d be c o n s i d e r e d a m b i g u o u s , and 
we 
f i n d none. 
C f . E x t e r m i t e c h , I n c . v. G l a s s c o c k , 
I n c . , 951 
So. 
2d 689, 693-94 ( A l a . 2006) 
( f i n d i n g an i n d e m n i t y p r o v i s i o n i n 
t o 
d e f e n d 
and 
i n d e m n i f y 
t h e 
I n d e m n i t e e s 
s h a l l 
n o t 
be 
d i m i n i s h e d o r e x c u s e d m e r e l y b e c a u s e t h e n e g l i g e n c e 
o r 
o t h e r 
b r e a c h 
o f 
a 
l e g a l 
d u t y 
on 
t h e 
p a r t 
o f 
any 
I n d e m n i t e e 
a l s o 
c o n t r i b u t e d t o t h e I n d e m n i f i e d L o s s . " 
No 
i s s u e i s p r e s e n t e d 
on a p p e a l 
as t o t h e a d e q u a c y o f t h i s 
l a n g u a g e . 
11 
1061471 
a c o n t r a c t t o be a m b i g u o u s b e c a u s e i t 
d i d n o t c o n t a i n a d a t e 
s p e c i f y i n g when one p a r t y ' s o b l i g a t i o n t o i n d e m n i f y t h e o t h e r 
became 
e f f e c t i v e , 
and " e a c h p a r t y ' s 
i n t e r p r e t a t i o n o f 
t h a t 
p r o v i s i o n [was] r e a s o n a b l y 
p l a u s i b l e " ) . 
The 
i n d e m n i t y 
c l a u s e c o n t a i n s no l a n g u a g e e x c e p t i n g 
f r o m 
M a r a t h o n ' s i n d e m n i t y 
o b l i g a t i o n any l o s s o r l i a b i l i t y t h a t may 
be 
s u f f e r e d 
b y 
D o s t e r 
o n l y 
b y 
v i r t u e 
o f 
D o s t e r ' s 
own 
c o n t r a c t u a l 
u n d e r t a k i n g s , 
e . g . , 
D o s t e r ' s 
own 
i n d e m n i t y 
a g r e e m e n t w i t h a t h i r d p a r t y s u c h as S t e e l C i t y , 
r e l a t i n g t o 
t h e 
e l e c t r i c a l 
w o r k 
a t 
t h e 
j o b 
s i t e . 
I n s t e a d , 
i t 
c a t e g o r i c a l l y s t a t e s t h a t M a r a t h o n " a s s u m e [ s ] any o b l i g a t i o n s " 
o f 
D o s t e r 
f o r " a l l l i a b i l i t i e s , 
c l a i m s , 
[and] l o s s e s " 
t h a t 
a r i s e 
d i r e c t l y 
o r 
i n d i r e c t l y 
f r o m 
M a r a t h o n ' s 
n e g l i g e n c e . 
Thus, t h e t r i g g e r f o r t h e i n d e m n i t y 
c l a u s e i s n e g l i g e n c e 
on 
M a r a t h o n ' s p a r t a t t h e O x f o r d A u t o m o t i v e j o b s i t e , and 
D o s t e r 
p r e s e n t e d 
u n d i s p u t e d 
e v i d e n c e t o t h e t r i a l c o u r t t h a t M a r a t h o n 
e m p l o y e e U n l a n d ' s own n e g l i g e n c e 
c o n t r i b u t e d t o t h e a c c i d e n t . 
D o s t e r ' s 
i n d e m n i t y 
a g r e e m e n t 
w i t h 
S t e e l 
C i t y 
c l e a r l y 
c o n s t i t u t e s an o b l i g a t i o n o f D o s t e r . 
D o s t e r ' s 
s e t t l e m e n t 
w i t h 
S t e e l 
C i t y i s a 
l i a b i l i t y 
i n c u r r e d as a r e s u l t o f U n l a n d ' s 
c l a i m a g a i n s t 
S t e e l C i t y f o r t h e i n j u r y he s u s t a i n e d a t t h e 
12 
1061471 
O x f o r d A u t o m o t i v e 
j o b 
s i t e . 
T h e r e f o r e , 
u n d e r 
a 
p l a i n 
and 
u n a m b i g u o u s 
r e a d i n g 
o f 
t h e 
i n d e m n i t y 
c l a u s e , 
S t e e l 
C i t y ' s 
c l a i m 
a g a i n s t 
D o s t e r 
f e l l 
w i t h i n 
t h e 
p a r a m e t e r s 
o f 
t h e 
i n d e m n i t y 
c l a u s e 
b e c a u s e 
i t c o n c e r n e d 
a 
l i a b i l i t y 
o f 
D o s t e r 
t h a t 
a r o s e 
i n d i r e c t l y 
f r o m 
n e g l i g e n c e 
a t t r i b u t a b l e 
t o 
M a r a t h o n . 
Thus, t h e 
t r i a l 
c o u r t 
e r r e d 
i n e n t e r i n g 
a summary 
j u d g m e n t 
i n f a v o r 
o f M a r a t h o n c o n c e r n i n g D o s t e r ' s 
i n d e m n i t y 
c l a i m f o r amounts p a i d by 
i t t o S t e e l 
C i t y . 
D o s t e r 
a l s o 
c o n t e n d s 
t h a t 
t h e 
t r i a l 
c o u r t 
e r r e d 
i n 
e n t e r i n g 
a summary j u d g m e n t 
as 
t o 
i t s c l a i m 
t h a t 
M a r a t h o n 
f a i l e d t o p r o c u r e i n s u r a n c e 
f o r t h e c r o s s - c l a i m made by 
S t e e l 
C i t y . 
" A g r e e m e n t s t o p r o c u r e i n s u r a n c e 
a r e 
g e n e r a l l y 
e n f o r c e a b l e 
u n d e r 
A l a b a m a 
l a w , 
and 
a 
p a r t y 
who 
b r e a c h e s 
s u c h 
an 
a g r e e m e n t 
i s 
l i a b l e 
f o r 
damages 
r e s u l t i n g 
f r o m 
t h e 
f a i l u r e 
t o 
o b t a i n 
t h e 
p r o m i s e d 
i n s u r a n c e 
"A 
c o n t r a c t u a l 
o b l i g a t i o n 
t o 
i n d e m n i f y 
i s 
d i s t i n c t 
f r o m 
a 
c o n t r a c t u a l 
o b l i g a t i o n t o 
p r o c u r e 
i n s u r a n c e . 
U n d e r 
an 
a g r e e m e n t 
t o 
i n d e m n i f y , 
t h e 
p r o m i s o r 
assumes 
l i a b i l i t y 
f o r 
a l l i n j u r i e s 
and 
damages upon 
t h e 
o c c u r r e n c e 
o f 
a 
c o n t i n g e n c y . 
I n 
c o n t r a s t , 
an a g r e e m e n t t o o b t a i n 
i n s u r a n c e 
i n v o l v e s 
t h e 
p r o m i s o r ' s 
a g r e e m e n t 
t o 
o b t a i n 
o r 
p u r c h a s e 
i n s u r a n c e 
c o v e r a g e , 
r e g a r d l e s s 
o f 
w h e t h e r 
[a] 
c o n t i n g e n c y o c c u r s 
" 
13 
1061471 
G o o d y e a r T i r e & R u b b e r Co. 
v. J.M. 
T u l l M e t a l s Co., 
629 
So. 
2d 
633, 
639 
( A l a . 1 9 9 3 ) . 
D o s t e r 
c o n c e d e s 
t h a t 
M a r a t h o n 
named 
D o s t e r 
as 
an 
a d d i t i o n a l i n s u r e d on i t s p o l i c i e s 
and 
t h a t M a r a t h o n 
p r o v i d e d 
D o s t e r 
w i t h 
a 
c e r t i f i c a t e 
o f 
i n s u r a n c e 
l i s t i n g 
i t 
as 
an 
a d d i t i o n a l i n s u r e d . 
M a r a t h o n ' s i n s u r a n c e 
c a r r i e r , 
A m e r i s u r e , 
d i d , 
i n f a c t , p e r f o r m i t s d u t i e s u n d e r t h e 
i n s u r a n c e 
p o l i c i e s 
and 
t h e 
l i a b i l i t y - i n s u r a n c e 
c l a u s e 
as 
t o 
U n l a n d ' s 
c l a i m 
a g a i n s t 
D o s t e r , p a y i n g U n l a n d $400,000 t o 
s e t t l e 
t h a t 
c l a i m . 
D o s t e r a r g u e s , h o w e v e r , t h a t M a r a t h o n l i k e w i s e had 
a d u t y 
t o 
p r o c u r e i n s u r a n c e 
f o r S t e e l C i t y ' s c r o s s - c l a i m a g a i n s t 
D o s t e r . 
U n l i k e 
t h e 
i n d e m n i t y 
c l a u s e , 
t h e 
l i a b i l i t y - i n s u r a n c e 
c l a u s e 
i s n o t 
s u f f i c i e n t l y b r o a d 
t o encompass 
S t e e l 
C i t y ' s 
c r o s s - c l a i m 
a g a i n s t 
D o s t e r . 
The 
l i a b i l i t y - i n s u r a n c e 
c l a u s e 
p r o v i d e s 
t h a t 
M a r a t h o n must 
"have 
[ D o s t e r ] 
d e s i g n a t e d 
and 
i n c l u d e d 
as 
an 
a d d i t i o n a l i n s u r e d " 
on 
t h e 
p o l i c i e s 
M a r a t h o n 
was 
r e q u i r e d 
t o o b t a i n 
f o r i t s work a t t h e O x f o r d A u t o m o t i v e 
j o b 
s i t e . 
The 
l i a b i l i t y - i n s u r a n c e 
c l a u s e d o e s n o t 
s t a t e 
t h a t 
M a r a t h o n was 
r e q u i r e d 
t o p r o c u r e 
i n s u r a n c e 
t o 
i n s u r e 
D o s t e r 
f o r 
l i a b i l i t i e s 
t o a n o t h e r D o s t e r s u b c o n t r a c t o r 
D o s t e r m i g h t 
c o n t r a c t u a l l y 
assume; 
D o s t e r 
c i t e s 
no 
p r o v i s i o n 
o f 
t h e 
14 
1061471 
l i a b i l i t y - i n s u r a n c e 
c l a u s e 
w i t h 
w h i c h 
M a r a t h o n 
f a i l e d 
t o 
c o m p l y 
i n 
t h i s 
r e g a r d . 
M a r a t h o n 
named 
D o s t e r 
as 
an 
a d d i t i o n a l , 
p r i m a r y 
i n s u r e d 
i n i t s p o l i c i e s 
and 
p r o v i d e d 
D o s t e r 
w i t h 
p r o o f 
o f t h a t 
i n s u r a n c e . 
U n d e r t h e 
l i a b i l i t y -
i n s u r a n c e 
c l a u s e , 
M a r a t h o n 
p e r f o r m e d 
i t s d u t y 
t o 
p r o c u r e 
i n s u r a n c e , 
and 
D o s t e r ' s 
b r e a c h - o f - c o n t r a c t 
c l a i m 
i n 
t h i s 
r e g a r d 
n e c e s s a r i l y 
f a i l s . 
I V . 
C o n c l u s i o n 
B a s e d on t h e f o r e g o i n g , t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n e n t e r i n g 
a summary j u d g m e n t i n f a v o r o f M a r a t h o n as t o D o s t e r ' s 
c l a i m 
a l l e g i n g b r e a c h o f c o n t r a c t as t o t h e i n d e m n i t y 
c l a u s e , 
w h i l e 
i t 
c o r r e c t l y e n t e r e d a summary j u d g m e n t as t o D o s t e r ' s 
c l a i m 
a l l e g i n g 
b r e a c h o f c o n t r a c t 
as t o t h e 
l i a b i l i t y - i n s u r a n c e 
c l a u s e . 
A c c o r d i n g l y , t h e t r i a l 
c o u r t ' s j u d g m e n t i s a f f i r m e d 
i n 
p a r t and r e v e r s e d i n p a r t , and t h e c a u s e i s remanded. 
AFFIRMED IN PART; REVERSED IN PART; AND REMANDED. 
Cobb, C . J . , and L y o n s , 
W o o d a l l , 
S t u a r t , 
S m i t h , 
B o l i n , 
P a r k e r , and Shaw, J J . , c o n c u r . 
M u r d o c k , J . , c o n c u r s i n p a r t and 
d i s s e n t s i n p a r t . 
15 
1061471 
MURDOCK, J u s t i c e ( c o n c u r r i n g i n p a r t and d i s s e n t i n g i n p a r t ) . 
I c o n c u r i n t h e C o u r t ' s 
a f f i r m a n c e o f t h e t r i a l 
c o u r t ' s 
summary j u d g m e n t i n f a v o r o f M a r a t h o n E l e c t r i c a l 
C o n t r a c t o r s , 
I n c . , c o n c e r n i n g t h e c l a i m s a g a i n s t i t 
by D o s t e r 
C o n s t r u c t i o n 
Company, I n c . , a l l e g i n g 
t h a t M a r a t h o n b r e a c h e d i t s c o n t r a c t 
w i t h D o s t e r b y f a i l i n g t o p r o c u r e 
i n s u r a n c e f o r 
a c r o s s - c l a i m 
a s s e r t e d 
a g a i n s t 
D o s t e r 
b y 
S t e e l 
C i t y , 
I n c . 
I 
d i s a g r e e , 
h o w e v e r , w i t h t h e C o u r t ' s 
c o n c l u s i o n 
t h a t M a r a t h o n 
b r e a c h e d 
i t s 
c o n t r a c t w i t h 
D o s t e r when i t f a i l e d t o i n d e m n i f y 
D o s t e r 
f o r S t e e l C i t y ' s c l a i m a g a i n s t 
D o s t e r . 
C o n t r a c t s 
" ' a r e c o n s t r u e d 
so as t o g i v e 
e f f e c t t o t h e 
i n t e n t i o n o f t h e p a r t i e s , a n d , t o d e t e r m i n e 
t h i s 
i n t e n t , a 
c o u r t must e x a m i n e more t h a n an i s o l a t e d s e n t e n c e o r t e r m ; i t 
must 
r e a d 
e a c h 
p h r a s e 
i n 
t h e 
c o n t e x t 
o f 
a l l o t h e r 
p r o v i s i o n s . ' " 
C e l t i c 
L i f e I n s . Co. v. M c L e n d o n , 814 So. 2d 
222, 
224 ( A l a . 
2001) 
( c i t a t i o n s and e m p h a s i s 
o m i t t e d ) . 
Of 
e v e n more s p e c i f i c 
a p p l i c a t i o n h e r e i s t h e p r i n c i p l e 
t h a t an 
i n d e m n i t y 
c o n t r a c t 
s h o u l d 
n o t be 
" e x t e n d e d 
t o 
l o s s e s 
o r 
damages 
n e i t h e r 
e x p r e s s l y 
w i t h i n 
i t s t e r m s , 
n o r o f 
s u c h 
c h a r a c t e r t h a t i t 
may r e a s o n a b l y be i n f e r r e d t h a t t h e p a r t i e s 
16 
1061471 
i n t e n d e d 
t o c o v e n a n t a g a i n s t them." 
P y l e v. 
P i z i t z , 
215 
A l a . 
398, 
401, 
110 
So. 
822, 
824 
( 1 9 2 6 ) . 
I t 
i s 
t r u e 
t h a t 
S t e e l 
C i t y w o u l d 
n o t 
h a v e 
n e e d e d 
t o 
p u r s u e a c r o s s - c l a i m 
a g a i n s t 
D o s t e r i f n o t 
f o r t h e 
f a c t o f 
a 
w o r k - s i t e 
i n j u r y t o w h i c h t h e 
c o n t r i b u t o r y n e g l i g e n c e 
o f 
L e s 
U n l a n d , 
w h i c h 
i n 
t u r n 
i s 
i m p u t e d 
t o 
M a r a t h o n , 
i n d i r e c t l y 
c o n t r i b u t e d . 
The 
s p e c i f i c 
l o s s by 
D o s t e r 
t o 
S t e e l 
C i t y 
a t 
i s s u e h e r e , h o w e v e r , i s n o t one 
as t o w h i c h " i t 
may 
r e a s o n a b l y 
be 
i n f e r r e d t h a t 
t h e p a r t i e s i n t e n d e d 
t o c o v e n a n t 
a g a i n s t . " 
U n d e r 
t h e 
t e r m s 
o f 
t h e 
i n d e m n i t y 
c l a u s e , 
" i n d e m n i f i e d 
l o s s [ e s ] " 
a r e 
" a l l 
l i a b i l i t i e s , 
c l a i m s , 
s u i t s , 
a c t i o n s , 
p r o c e e d i n g s , 
damages, 
l o s s e s , 
j u d g m e n t s , 
and 
e x p e n s e s 
... 
t h a t 
a r i s e 
i n 
any 
way, 
d i r e c t l y 
o r 
i n d i r e c t l y , 
o u t 
o f 
a 
f a i l u r e 
by 
[ M a r a t h o n ] 
( i n c l u d i n g t h e 
[ M a r a t h o n ] D e s i g n P r o f e s s i o n a l s ) 
t o : 
(a) 
c a r r y 
o u t 
t h e 
Work 
i n 
a 
s a f e 
manner; 
(b) 
s t r i c t l y 
c o m p l y 
w i t h 
any 
a p p l i c a b l e 
l a w s , 
r e g u l a t i o n s , 
b u i l d i n g 
c o d e s , 
r u l e s , 
o r 
i n d u s t r y 
s t a n d a r d s ; 
(c) 
e x e r c i s e 
r e a s o n a b l e 
c a r e 
i n 
t h e 
p e r f o r m a n c e o f t h e Work o r t o e x e c u t e t h e Work i n a 
n o n - n e g l i g e n t manner; 
o r 
(d) 
s t r i c t l y 
c o m p l y 
w i t h 
t h e r e q u i r e m e n t s o f 
t h i s 
S u b c o n t r a c t . " 
The 
i n t e n t o f 
t h e 
p a r t i e s r e f l e c t e d i n t h i s l a n g u a g e 
i s f o r 
M a r a t h o n t o i n d e m n i f y a g a i n s t any 
l o s s t h a t i s i m p o s e d upon o r 
17 
1061471 
s u f f e r e d by 
an 
" i n d e m n i t e e "
3 b e c a u s e o f o r 
" o u t 
o f a 
f a i l u r e 
by 
[ M a r a t h o n ] " 
i n any 
one 
o f 
t h e 
a b o v e - l i s t e d r e s p e c t s . 
I n 
o t h e r w o r d s , t h e t r i g g e r f o r t h e i n d e m n i t y 
c l a u s e i s w r o n g f u l 
c o n d u c t by M a r a t h o n t h a t r e s u l t s i n a l o s s b e i n g i m p o s e d upon 
an 
i n d e m n i t e e . 
U n l a n d ' s 
c o m p l a i n t 
a l l e g e d 
t h a t 
b o t h 
D o s t e r 
and 
S t e e l 
C i t y w e r e a t 
f a u l t 
f o r h i s a c c i d e n t . 
M a r a t h o n d e f e n d e d 
and 
i n d e m n i f i e d 
D o s t e r f o r U n l a n d ' s c l a i m a g a i n s t 
D o s t e r b e c a u s e 
D o s t e r was 
an " i n d e m n i t e e " and b e c a u s e M a r a t h o n b e l i e v e d 
t h e r e 
was 
a c h a n c e t h a t 
i t s own 
n e g l i g e n c e 
had 
c o n t r i b u t e d 
t o 
t h e 
a c c i d e n t . 
The 
f a c t t h a t , 
a c c o r d i n g 
t o U n l a n d ' s a l l e g a t i o n , 
n e g l i g e n c e 
on 
D o s t e r ' s p a r t 
a l s o 
p o t e n t i a l l y 
c o n t r i b u t e d 
t o 
t h e 
a c c i d e n t 
w o u l d n o t have e x c u s e d M a r a t h o n f r o m 
d e f e n d i n g 
and 
i n d e m n i f y i n g 
D o s t e r b e c a u s e t h e i n d e m n i t y 
c l a u s e 
p r o v i d e d 
t h a t 
" I n d e m n i t e e s 
s h a l l 
n o t 
be 
d i m i n i s h e d 
o r e x c u s e d 
m e r e l y 
b e c a u s e t h e n e g l i g e n c e 
o r o t h e r b r e a c h o f a l e g a l d u t y on 
t h e 
p a r t 
o f 
any 
I n d e m n i t e e 
a l s o 
c o n t r i b u t e d 
t o 
t h e 
I n d e m n i f i e d 
L o s s . " 
3 T h e 
" i n d e m n i t e e s " 
i n c l u d e 
t h e 
" C o n t r a c t o r 
[ D o s t e r ] , 
Owner, 
and 
A r c h i t e c t , 
and 
t h e i r 
r e s p e c t i v e 
d i r e c t o r s , 
o f f i c e r s , 
a g e n t s , e m p l o y e e s , s u c c e s s o r s , 
i n s u r e r s , s u r e t i e s , 
a f f i l i a t e s , 
and 
a s s i g n s . " 
18 
1061471 
Once U n l a n d s e t t l e d h i s c l a i m s 
a g a i n s t 
D o s t e r , h o w e v e r , 
t h e o n l y c l a i m r e m a i n i n g a g a i n s t D o s t e r was 
t h e c l a i m by 
S t e e l 
C i t y . 
S i g n i f i c a n t l y , 
t h a t c l a i m was 
a r e s u l t o f 
l i a b i l i t y 
by 
S t e e l 
C i t y 
t o 
U n l a n d 
r e s u l t i n g f r o m 
a l l e g e d 
w r o n g d o i n g 
by 
S t e e l 
C i t y 
i t s e l f . 
D o s t e r had 
r e s p o n s i b i l i t y 
t o 
i n d e m n i f y 
S t e e l 
C i t y f o r 
t h i s 
l o s s o n l y b e c a u s e , u n l i k e 
t h e 
i n d e m n i t y 
c l a u s e 
b e t w e e n 
D o s t e r 
and 
M a r a t h o n , 
S t e e l 
C i t y ' s 
i n d e m n i t y 
a g r e e m e n t w i t h D o s t e r d i d n o t 
r e q u i r e 
a c t i o n by 
a p a r t i c u l a r 
p a r t y 
( i . e . , 
n e g l i g e n c e 
by 
t h e 
i n d e m n i t o r ) 
t o 
t r i g g e r 
t h e 
a g r e e m e n t ; i t s i m p l y 
r e q u i r e d D o s t e r t o " d e f e n d and 
i n d e m n i f y 
[ S t e e l C i t y ] and 
h o l d 
[ S t e e l C i t y ] h a r m l e s s f r o m any 
and a l l 
l o s s e s , c l a i m s , c o s t s 
... 
and 
l i a b i l i t y 
f o r p e r s o n a l 
i n j u r y o r 
any 
o t h e r 
c a s u a l t y l o s s e s 
... 
a r i s i n g f r o m t h e p e r f o r m a n c e 
o f 
t h i s A g r e e m e n t . " 
( E m p h a s i s added.) 
Thus, D o s t e r u n d e r t o o k t o 
d e f e n d and i n d e m n i f y S t e e l C i t y e v e n where S t e e l C i t y m i g h t 
be 
s o l e l y r e s p o n s i b l e 
f o r c a u s i n g 
an i n j u r y t o a n o t h e r ; a l l t h a t 
was 
r e q u i r e d was 
f o r a p e r s o n a l 
i n j u r y o r c a s u a l t y t o " a r i s e [ ] 
f r o m " t h e p e r f o r m a n c e o f t h e a g r e e m e n t b e t w e e n S t e e l C i t y 
and 
D o s t e r .
4 
4 A s 
n o t e d 
i n 
t h e 
m a i n 
o p i n i o n , 
i n d e m n i f i c a t i o n 
f o r 
an 
i n d e m n i t e e ' s 
own 
n e g l i g e n c e 
o r d i n a r i l y 
r e q u i r e s 
" c l e a r 
and 
u n e q u i v o c a l 
l a n g u a g e . " 
H a r s c o C o r p . v. N a v i s t a r 
I n t ' l T r a n s p .  
C o r p . , 
630 
So. 
2d 
1008, 
1011 
( A l a . 1993) 
( c i t i n g I n d u s t r i a l 
19 
1061471 
The C o u r t ' s d e c i s i o n i n t h i s c a s e e x t e n d s c o v e r a g e o f t h e  
i n d e m n i t y c l a u s e i n t h e c o n t r a c t b e t w e e n M a r a t h o n and 
D o s t e r 
 
b e y o n d 
t h e 
p a r a m e t e r s 
o f 
t h e 
p a r t i e s 
whose 
b e h a v i o r 
t h e 
 
c o n t r a c t was 
i n t e n d e d t o g o v e r n . 
The c o n t r a c t b e t w e e n 
D o s t e r 
and M a r a t h o n n e c e s s a r i l y 
c o n c e r n s 
t h e b e h a v i o r o f t h o s e 
two 
p a r t i e s 
and 
t h e 
r e s p o n s i b i l i t i e s 
e a c h owes t h e o t h e r i n 
and 
r e l a t e d 
t o c o n s t r u c t i o n a c t i v i t i e s on t h e O x f o r d 
A u t o m o t i v e 
p r o j e c t w o r k 
s i t e .
5 
By 
t h e t e r m s 
o f t h e 
i n d e m n i t y 
c l a u s e , 
M a r a t h o n a g r e e d t o i n d e m n i f y D o s t e r f o r M a r a t h o n ' s n e g l i g e n c e 
a t t h e O x f o r d A u t o m o t i v e w o r k s i t e and f o r D o s t e r ' s n e g l i g e n c e 
i f 
t h a t n e g l i g e n c e 
o c c u r r e d 
i n c o n j u n c t i o n w i t h 
M a r a t h o n ' s 
n e g l i g e n c e and 
t h e n e g l i g e n c e r e s u l t e d 
i n a l o s s 
t o 
D o s t e r . 
T i l e , 
I n c . v. S t e w a r t , 388 
So. 2d 171, 
176 
( A l a . 1 9 8 0 ) ) . 
So. 
3d 
a t 
n. 
2. 
D o s t e r 
n e v e r 
c h a l l e n g e d 
i t s 
i n d e m n i f i c a t i o n 
a g r e e m e n t 
w i t h 
S t e e l 
C i t y 
on 
t h i s 
b a s i s , 
h o w e v e r , so no i s s u e i n t h i s r e g a r d i s b e f o r e 
u s . 
5 T h i s u n d e r s t a n d i n g i s c o n s i s t e n t w i t h a n o t h e r p o r t i o n o f 
t h e i n d e m n i t y c l a u s e , w h i c h e x p l a i n s t h a t 
" i f 
i n any 
p r o c e e d i n g 
i n i t i a t e d by 
a 
t h i r d 
p a r t y , 
t h e r e 
i s 
an 
a p p o r t i o n m e n t 
o f 
t h e 
r e l a t i v e 
c o n t r i b u t i o n s 
t o 
t h e 
I n d e m n i f i e d 
L o s s 
by 
t h e 
I n d e m n i t e e s 
on t h e one h a n d , and 
[ M a r a t h o n ] 
on 
t h e 
o t h e r , 
t h e n 
[ M a r a t h o n ] 
s h a l l 
o n l y be 
r e q u i r e d t o 
d e f e n d 
and 
i n d e m n i f y t h e 
I n d e m n i t e e s 
t o t h e 
e x t e n t 
o f 
[ M a r a t h o n ' s ] 
p r o p o r t i o n a t e c o n t r i b u t i o n . " 
20 
1061471 
D o s t e r ' s o t h e r 
s u b c o n t r a c t o r s , 
i n c l u d i n g S t e e l C i t y , a r e 
n o t 
r e f e r e n c e d 
i n any way i n t h e i n d e m n i t y 
c l a u s e . 
A f t e r 
D o s t e r 
and M a r a t h o n 
e x e c u t e d 
t h e i r 
a g r e e m e n t ,
6 
D o s t e r assumed a c o n t r a c t u a l 
i n d e m n i t y 
o b l i g a t i o n t o S t e e l 
C i t y .
7 
S t e e l 
C i t y ' s 
c r o s s - c l a i m 
a g a i n s t 
D o s t e r 
e x i s t s 
o n l y 
b e c a u s e o f D o s t e r ' s 
u n d e r t a k i n g 
i n t h a t 
s e p a r a t e 
a g r e e m e n t . 
M a r a t h o n was n o t a p a r t y t o t h a t s e p a r a t e a g r e e m e n t , and t h e 
D o s t e r - M a r a t h o n i n d e m n i t y c l a u s e 
c o n t a i n s no i n d i c a t i o n t h a t 
i t c o n t e m p l a t e s t h a t s e p a r a t e a g r e e m e n t . 
A l t h o u g h t h e l o s s 
s u f f e r e d by S t e e l 
C i t y a r g u a b l y was 
c a u s e d i n some p a r t b y t h e a c t i o n s o f U n l a n d a n d , t h e r e f o r e , 
M a r a t h o n , D o s t e r i s s u f f e r i n g a " l o s s " a s s o c i a t e d 
w i t h 
S t e e l 
6 T h e p a r t i e s d i s p u t e when t h e i n d e m n i t y a g r e e m e n t b e t w e e n 
S t e e l C i t y and D o s t e r was e x e c u t e d . 
M a r a t h o n a l l e g e s t h a t a 
D o s t e r e m p l o y e e 
s i g n e d t h e i n v o i c e 
c o n t a i n i n g t h e i n d e m n i t y 
a g r e e m e n t t h e d a y a f t e r t h e a c c i d e n t 
i n q u e s t i o n , 
w i t h o u t 
k n o w i n g i t c o n t a i n e d 
an i n d e m n i f i c a t i o n 
a g r e e m e n t . 
D o s t e r 
a l l e g e s t h a t t h e i n v o i c e was s i g n e d 
b e f o r e t h e a c c i d e n t . 
I n 
e i t h e r e v e n t , t h e r e i s 
no d i s p u t e t h a t t h e i n d e m n i t y a g r e e m e n t 
b e t w e e n S t e e l C i t y and D o s t e r was e x e c u t e d o v e r t h r e e months 
a f t e r t h e a g r e e m e n t b e t w e e n M a r a t h o n and D o s t e r c o n t a i n i n g t h e 
i n d e m n i t y c l a u s e was e x e c u t e d . 
7The o n e - p a g e document i s s e p a r a t e f r o m D o s t e r ' s 
c o n t r a c t 
w i t h S t e e l C i t y , and D o s t e r ' s c o n t r a c t w i t h S t e e l C i t y i s 
n o t 
i n 
t h e r e c o r d . 
A s i d e 
f r o m 
t h e p a r a g r a p h 
p r o v i d e d 
above 
c o n c e r n i n g i n d e m n i f i c a t i o n , t h e o n e - p a g e document a p p e a r s t o 
be a w o r k - o r d e r 
f o r m a c k n o w l e d g i n g 
t h a t on J u l y 18 and 19, 
2003, S t e e l C i t y e m p l o y e e s w o r k e d 11 h o u r s o f o v e r t i m e 
" t e s t 
l o a d i n g " an o v e r h e a d 
c r a n e . 
21 
1061471 
C i t y ' s 
l o s s 
o n l y 
b e c a u s e 
o f 
a 
l i b e r a l , 
u n c o n d i t i o n a l 
c o n t r a c t u a l i n d e m n i t y o b l i g a t i o n D o s t e r v o l u n t a r i l y assumed t o 
S t e e l C i t y . 
T h i s was a c o n t r a c t u a l u n d e r t a k i n g 
b y D o s t e r t o 
w h i c h M a r a t h o n was n o t a p a r t y and t h a t , f o r a l l a p p e a r i n g , 
M a r a t h o n was n o t aware w o u l d come 
i n t o 
e x i s t e n c e 
when i t 
e n t e r e d 
i n t o i t s 
a g r e e m e n t 
w i t h 
D o s t e r . 
I n o t h e r 
w o r d s , 
M a r a t h o n ' s 
b a r g a i n 
t o 
s h o u l d e r 
more 
t h a n 
i t s s h a r e 
o f 
r e s p o n s i b i l i t y as b e t w e e n i t 
and D o s t e r f o r t h e i r 
r e s p e c t i v e 
a c t s and o m i s s i o n s i s one t h i n g . 
I c a n n o t c o n c l u d e , h o w e v e r , 
t h a t 
M a r a t h o n 
s i g n e d 
any a g r e e m e n t by w h i c h i t a g r e e d t o 
s h o u l d e r 
r e s p o n s i b i l i t y f o r l o s s e s s u f f e r e d b y a t h i r d 
p a r t y , 
a t 
l e a s t 
n o t w i t h o u t 
t h e 
b e n e f i t 
o f 
d e f e n s e s , 
s u c h 
as 
c o n t r i b u t o r y n e g l i g e n c e , 
t h a t w o u l d n o r m a l l y be a v a i l a b l e t o 
d e f e n d a g a i n s t 
c l a i m s 
o r i g i n a t i n g i n t h a t 
t h i r d 
p a r t y . 
By m a k i n g M a r a t h o n 
l i a b l e f o r 
t h e l o s s o f S t e e l C i t y a t 
i s s u e 
h e r e 
o n l y b e c a u s e , w i t h o u t any i n p u t o r a w a r e n e s s b y 
M a r a t h o n , D o s t e r v o l u n t a r i l y t o o k on a 100% i n d e m n i f i c a t i o n 
r e s p o n s i b i l i t y t o S t e e l C i t y e v e n when t h e l o s s i s p a r t i a l l y 
o r 
f u l l y 
S t e e l 
C i t y ' s 
f a u l t , 
t h e 
C o u r t 
r e t r o a c t i v e l y 
i n c o r p o r a t e s 
i n t o 
M a r a t h o n ' s 
a g r e e m e n t 
w i t h 
D o s t e r 
an 
o b l i g a t i o n n o t c o n t e m p l a t e d by t h a t a g r e e m e n t and f o r w h i c h 
22 
1061471 
M a r a t h o n d i d n o t b a r g a i n . 
M a r a t h o n i s n o t r e s p o n s i b l e f o r t h e 
commitment D o s t e r made i n i t s i n d e m n i t y 
a g r e e m e n t w i t h 
S t e e l 
C i t y ; 
a c c o r d i n g l y , 
M a r a t h o n 
d i d 
n o t 
b r e a c h 
t h e 
i n d e m n i t y 
c l a u s e 
i n r e f u s i n g t o d e f e n d and 
i n d e m n i f y 
D o s t e r 
f o r S t e e l 
C i t y ' s c r o s s - c l a i m a g a i n s t 
D o s t e r . 
I n my v i e w , t h e d i s p o s i t i v e p r i n c i p l e i n t h i s c a s e i s t h e 
l o n g - e s t a b l i s h e d and s o u n d p r i n c i p l e I n o t e d a t t h e o u t s e t : 
an 
i n d e m n i t y 
c o n t r a c t 
s h o u l d 
n o t 
be 
" e x t e n d e d 
t o 
l o s s e s 
o r 
damages 
n e i t h e r 
e x p r e s s l y 
w i t h i n 
i t s t e r m s , 
n o r 
o f 
s u c h 
c h a r a c t e r t h a t i t may 
r e a s o n a b l y 
be 
i n f e r r e d t h a t t h e p a r t i e s 
i n t e n d e d 
t o c o v e n a n t a g a i n s t them." 
P y l e v. 
P i z i t z , 
215 
A l a . 
a t 401, 
110 
So. 
a t 824. 
I c o n c l u d e t h a t t h e C o u r t ' s 
r e a d i n g 
and 
i n t e r p r e t a t i o n o f t h e 
i n d e m n i t y 
c l a u s e 
i n t h e 
a g r e e m e n t 
b e t w e e n 
D o s t e r 
and 
M a r a t h o n 
i s n o t 
i n a c c o r d a n c e w i t h 
t h i s 
p r i n c i p l e . 
I t h e r e f o r e 
r e s p e c t f u l l y must d i s s e n t 
f r o m 
t h e 
C o u r t ' s 
c o n c l u s i o n on 
t h i s 
i s s u e . 
23