## 10 資金移動業界の取組

前払式支払手段発行業及び資金移動業の健全な発展と利用者の利益の保護を目的とした自主規制団体である一般社団法人日本資金決済業協会（以下「決済協」という。）では、会員に対し、平成22年に本人確認、疑わしい取引の届出を的確に行うための態勢整備等を定める自主規制規則、23年に社内規程モデルをそれぞれ制定し、その後、犯罪収益移転防止法及び金融庁事務ガイドラインの一部改正を踏まえ、25年5月及び29年1月に自主規制規則、社内規定モデルを一部改正しているほか、金融庁から提供された資産凍結対象者等の情報を周知徹底するなどしている。

また、取引時確認等の措置に関する内部管理態勢の整備等に資する様々な情報について、会員向けの速報（決済協速報）及びウェブサイトでの周知に加え、決済協主催の研修会を開催するなどして、マネー・ローンダリング対策等に取り組んでいる。

## 11 リース業界の取組

リース事業者を会員とする公益社団法人リース事業協会では、平成20年3月に犯罪収益移転防止法に関するリース顧客向けの啓発パンフレットを作成・配布した。また、23年及び26年の犯罪収益移転防止法の一部改正を受け、24年9月及び28年3月に、啓発パンフレットをそれぞれ作成・配布するとともに、協会のウェブサイトに同パンフレットや関連資料を掲載して、その周知を図っている。

さらに、毎年開催されるリース事業協会の研修事業（専門講座）において、主にリース会社の管理者を対象に犯罪収益移転防止法に関する研修を行っている。

## 12 クレジット業界の取組

一般社団法人日本クレジット協会では、平成24年11月、包括信用購入あっせんに係る自主規制規則等に、犯罪収益移転防止法に基づく取引時確認に関する事項及び疑わしい取引の届出に関する事項を盛り込み、会員に対応を要請した。

28年には、26年に改正された犯罪収益移転防止法に関する説明会を開催するとともに、法対応の実効性を高めるため、犯罪収益移転防止法施行規則第32条第1項第1号に規定する特定事業者作成書面の作成要領及び参考様式を策定して周知を行った。

さらに、同改正法の全面施行に伴い、包括信用購入あっせん業者を対象とする経済産業省の「割賦販売法（後払分野）に基づく監督の基本方針」が改正され、取引時確認等を的確に実施するための措置に関する規定が追加されたことを受け、同会員に対して改正内容の周知を行った。

また、反社会的勢力との関係遮断に向けた取組として、全国暴力団追放推進センターから反社会的勢力の情報を収集し、会員が反社会的勢力該当性の有無を照会するための業界共有データベースを構築し、26年4月から運用を開始している。

## 13 不動産業界の取組

不動産業界では、犯罪による収益の移転防止や反社会的勢力の排除のための取組を業界が一体となって推進していくため、平成19年12月に設立した「不動産業における犯罪収益移転防止及び反社会的勢力による被害防止のための連絡協議会」において、各事業者における責任体制の構築に係る申合せや普及啓発用の冊子等を作成・配布するなど、犯罪収益移転防止法等の制度の運用に関する情報共有等の取組を進めている。

また、26年の犯罪収益移転防止法の一部改正を受け、同協議会が宅地建物取引業者向けに作成しているハンドブックについて、改正法の概要及び施行に係る実務的なQ & Aを充実させるなどの改訂を行った。

さらに、会員を対象として、弁護士等を講師とした説明会を開催して、犯罪収益移転防止法の改正への対応等に対する図書を発表することで、犯罪収益移転防止法の改正を行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うことを行うこと