Silviase/jgov_v1.4_full_ann huggingface dataset:
$$ \lim_{\lambda\rightarrow0}\Delta\phi_{N-s}=\frac{r^{2}(1+r)^{s}}{(1+r-\lambda)\{(1+r)^{s}-1\}\{(1+r)^{s+1}-1\}}>0 $$

$$ \lim_{\lambda\to1}\Delta\phi_{N-s}=0 $$

$$ \begin{aligned}\frac{\partial\Delta\phi_{N-s}}{\partial\lambda}&=\frac{\lambda^{s-1}r[\lambda(s+1)\{(1+r)^{s}-1\}-s\{(1+r)^{s+1}-1\}]}{(1+r-\lambda)\{(1+r)^{s}-1\}\{(1+r)^{s+1}-1\}}\\&\geq0\qquad\text{if}\quad\lambda\geq\frac{s\{(1+r)^{s+1}-1\}]}{(s+1)\lambda\{(1+r)^{s}-1\}}\end{aligned} $$

となることがわかる．ここで，

$$ \begin{aligned}s\{(1+r)^{s+1}-1\}&-(s+1)\{(1+r)^{s}-1\}\\&=1-(1-rs)(1+r)^{s}\\&=s\cdot r^{s+1}+\sum_{j=1}^{s}r^{j}[s\cdot_{s}C_{j-1}-_{s}C_{j}]\\&=s\cdot r^{s+1}+\sum_{j=1}^{s}\frac{r^{j}(s-1)(j-1)s!}{j!(s-j+1)!}>0\end{aligned} $$

となることから， $ 0 < \lambda < 1 $ ならば $ \partial\Delta\phi_{N-s}/\partial\lambda < 0 $ となることがわかる．よって，任意の $ s = 1, 2, \ldots, N $ に関して， $ 0 < \lambda < 1 $ ならば $ \Delta\phi_{N-s} > 0 $ となることがわかる．よって， $ 0 < \lambda < 1 $ ならば $ \psi_{s} > 0 $ となる．[QED]

### 補論 E 「7.3 無限期間の効用最大化と予備的貯蓄」における (59)-(61)式の導出

瞬時効用関数 $ u(c_{t}) $ が絶対的危険回避度一定(CARA)型であるとき，オイラー方程式は

$$ \boldsymbol{\alpha}{\cdot}\exp(-\alpha c_{t})=\delta\left(1+r\right)\boldsymbol{\alpha}{\cdot}\boldsymbol{E}_{t}[\exp(-\alpha c_{t+1})] $$

となる．ここで，消費過程$\left\{c_{t+s}\right\}_{s=0}^{\infty}$ の従う関数形を

$$ c_{t+s}=\phi_{t+s-1}c_{t+s-1}+\Gamma_{t+s-1}+\mathfrak{v}_{t+s} $$

と予想(guess)し（ただし$\phi_{t+s-1}$，$\Gamma_{t+s-1}$ は定数，$\upsilon_{t+s-1}$ はホワイトノイズ），(a4)式に代入すると，

$$ \begin{aligned}&\exp(-\alpha c_{t})=\delta\left(1+r\right)E_{t}[\exp(-\alpha\{\phi_{t}c_{t}+\Gamma_{t}+\mathfrak{v}_{t+1}\})]\\&\exp(-\alpha(1-\phi_{t})c_{t}+\alpha\Gamma_{t}-\ln\delta\left(1+r\right))=E_{t}[\exp(-\alpha\mathfrak{v}_{t+1})]\\ \end{aligned} $$

となる。

ここで，$\phi_{t}\neq1$ の場合には，(a5')式より$c_{t}$ が一意に決まってしまうが，そのよ
うに決まった $ c_{t} $ は必ずしも予算制約式(3)を満たすとは限らないため，明らかに $ \phi_{t}=1 $ であり， $ \Gamma_{t} $ は

$$ \Gamma_{t}=(1/\alpha)\mathrm{ln}E_{t}[\mathrm{exp}(-\alpha\mathfrak{v}_{t+1})]+(1/\alpha)\mathrm{ln}\delta\left(1+r\right) $$

となる．この場合δ(1+r)=1が成り立つなら，Jensenの不等式より

$$ \alpha\Gamma_{t}=\ln E_{t}[\exp(-\alpha\mathfrak{v}_{t+1})]>E_{t}[-\alpha\mathfrak{v}_{t+1}]=0 $$

となるため，数列$\left\{c_{t+s}\right\}_{s=0}^{\infty}$は単調増加列となる．

(a5)式に $ \phi_{t+s-1}=1 $ for all $ s=1,2,3,\ldots $ を代入すると

$$ c_{t+s}=c_{t+s-1}+\Gamma_{t+s-1}+\mathfrak{v}_{t+s} $$

が得られ，この(a5')式を代入すると，予算制約式(3)は，

$$ \begin{aligned}&\sum_{s=0}^{\infty}\left(\frac{1}{1+r}\right)^{s}c_{t}+\sum_{s=1}^{\infty}\left(\frac{1}{1+r}\right)^{s}\sum_{j=1}^{s}\Gamma_{t+j-1}-\sum_{s=0}^{\infty}\left(\frac{1}{1+r}\right)^{s}E_{t}[x_{t+s}]\\ &+\sum_{s=1}^{\infty}\left(\frac{1}{1+r}\right)^{s}\{\sum_{j=1}^{s}\mathfrak{v}_{t+j}-(x_{t+s}-E_{t}[x_{t+s}])\}=(\boldsymbol{1}+\boldsymbol{r})w_{t}\\ \end{aligned} $$

と変形できる．(a7)式の両辺の期待値をとると，

$$ c_{t}=y_{p t}-r\sum_{s=1}^{\infty}\left(\frac{1}{1+r}\right)^{s+1}\sum_{j=1}^{s}E_{t}[\Gamma_{t+j-1}] $$

となる．さらにこの(a8)式を元の(a7)式に戻し，すべての $ j \geq 0 $ について $ \Gamma_{t+j} = E_{t}[\Gamma_{t+j}] $ を仮定すると，

$$ \sum_{s=1}^{\infty}\left(\frac{1}{1+r}\right)^{s}(\sum_{j=1}^{s}\mathfrak{v}_{t+j})=\sum_{s=1}^{\infty}\left(\frac{1}{1+r}\right)^{s}(x_{t+s}-E_{t}[x_{t+s}]) $$

という条件が得られるが，この(a9)式を $ t+1 $ 期で期待値をとれば，

$$ \mathfrak{v}_{t+1}=r\sum_{s=1}^{\infty}\left(\frac{1}{1+r}\right)^{s}(E_{t+1}[x_{t+s}]-E_{t}[x_{t+s}])=\xi_{t+1} $$

を得る。

仮定より$\xi_{t+1}$ はホワイトノイズだから，

$$ \Gamma_{t+s-1}=\Gamma=(1/\alpha)\ln E_{t}[\exp(-\alpha\xi_{t+s})]+(1/\alpha)\ln\delta\left(1+r\right) $$

となるため，この(61)式を(a8)式に代入すると，消費関数が

$$ c_{t}=y_{p t}-\Gamma/r $$

と求まり，さらに資産の遷移式(5)を用いると，消費の時系列について

$$ c_{t+s}=c_{t+s-1}+\Gamma+\xi_{t+s} $$

が得られる。
### 補論 F 「7.4 不確実性の変化と予備的貯蓄」における(63)-(65)式の導出

(a8)式までは，所得の不確実性が一定の場合と同様の議論が成立する．さらに(61)式より，

$$ \Gamma_{t+s}=\Gamma_{t}+\sum_{j=1}^{s}\varphi_{s-j}z_{t+j}+\sum_{h=0}^{t}(\varphi_{h+s}-\varphi_{h})z_{t-h} $$

が成立する．これを(a8)式に代入すれば，

$$ c_{t}=y_{p t}-\Gamma_{t}/r-r\sum_{s=1}^{\infty}\biggl(\frac{1}{1+r}\biggr)^{s+1}\sum_{j=1}^{s}\sum_{h=0}^{t}(\varphi_{h+j-1}-\varphi_{h})z_{t-h} $$

が得られる．さらに(a7)(a8)(a11)の各式より，

$$ \begin{align*}\sum_{s=1}^{\infty}\left(\frac{1}{1+r}\right)^{s}\{\sum_{j=1}^{s}\mathfrak{v}_{t+j}-\left(x_{t+s}-E_{t}[x_{t+s}]\right)+[s>1]\sum_{j=2}^{s}\sum_{i=1}^{j-1}\varphi_{j-1-i}z_{t+i}\}\end{align*}=0 $$

が成り立つが，この $ (\mathrm{a}9^{\prime}) $ 式を $ t+1 $ 期で期待値をとれば，

$$ \begin{align*}\mathfrak{v}_{t+1}&=r\sum_{s=1}^{\infty}\biggl(\frac{1}{1+r}\biggr)^{s}\{E_{t+1}[x_{t+s}]-E_{t}[x_{t+s}]-[s>1]\sum_{j=2}^{s}\varphi_{j-2}z_{t+1}\}\\&=\xi_{t+1}-\vartheta z_{t+1}\end{align*} $$

を得る．よって(64)式が得られる．また(a10')式を(a6)式に代入することで(65)式が得られる．

[QED]

### 補論 G 「7.4 不確実性の変化と予備的貯蓄」における(68)-(70)式の導出

(65)式の$\Gamma_{t}$ において，$E_{t}[\exp(-\alpha v_{t+1})]$ は，消費のイノヴェーション$v_{t+1}\left(\equiv\xi_{t+1}-\vartheta_{z_{t+1}}\right)$ の分布の積率母関数となっていることから，$v_{t+1}$ の分布が平均0，分散$\sigma_{\vartheta_{z_{t+1}}}^{2}$ の正規分布で近似できるとき，その値は

$$ E_{t}[\exp(-\alpha\mathfrak{v}_{t+1})]=\exp\Big(\frac{\alpha^{2}\sigma_{\mathfrak{v}t+1}^{2}}{2}\Big) $$

となる $ ^{58} $ . (a12)式より, $ \Gamma_{t} $ は

$$ \Gamma_{t}=\frac{\alpha\sigma_{\mathfrak{v}t+1}^{2}}{2}+\frac{1}{\alpha}\mathrm{ln}\delta\left(1+r\right) $$

となる．ここで $ z_{t+1} $ を
$$ z_{t+1}=\frac{\alpha\lambda_{t+1}}{2}\quad(\rightarrow\quad\mathfrak{v}_{t+1}=\xi_{t+1}-\frac{\alpha\vartheta\lambda_{t+1}}{2}) $$

とおけば，$\upsilon_{t+1}$ の分散$\sigma_{\upsilon t+1}^{2}$ は

$$ \sigma_{\mathfrak{v}t+1}^{2}=\sigma_{\xi t+1}^{2}+\frac{\alpha^{2}\vartheta^{2}\sigma_{\lambda t+1}^{2}}{4}+\mathrm{C o v}\bigg(\xi_{t+1},-\frac{\alpha\vartheta\lambda_{t+1}}{2}\bigg) $$

となることから，(a14)式の右辺第2項および第3項が定数とみなせるならば，消費 $ c_{t+1} $ のイノヴェーション $ u_{t+1} $ の分散 $ \sigma_{v_{t+1}}^{2} $ が従う確率過程は，恒常所得 $ y^{p}_{t+1} $ のイノヴェーション $ \xi_{t+1} $ の分散 $ \sigma_{\xi_{t+1}}^{2} $ が従う確率過程(66)に（定数部分を除いて）等しくなる．よって予備的貯蓄の項 $ \Gamma_{t} $ の従う確率過程は，

$$ \begin{aligned}E_{t}[\Gamma_{t+s}]-E_{t-1}[\Gamma_{t+s}]&=\frac{\alpha(E_{t}[\sigma_{\xi t+s}^{2}]-E_{t-1}[\sigma_{\xi t+s}^{2}])}{2}\\&=\frac{\alpha\varphi_{s}\lambda_{t}}{2}\qquad with\qquad\sum_{j=0}^{\infty}\binom{1}{1+r}^{j}\varphi_{j}<\infty\end{aligned} $$

となる.これを(62)式と置き換えて同様の計算を行えば,(68)-(70)式が得られる.

## 参考文献

石原秀彦(2001), 「ライフサイクル／恒常所得仮説と予備的貯蓄：理論的含意と実証上の問題点」, 内閣府経済社会総合研究所ディスカッションペーパー No.2.

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Zeldes, Stephan P. (1989), “Optimal Consumption with Stochastic Income: Deviations from Certainty Equivalence,” Quarterly Journal of Economics, pp.275-298.
## 【参考条文等】

## ○個人情報の保護に関する法律（平成15年法律第57号）（抄）

(任務)

第 51 条 委員会は、個人情報の適正かつ効果的な活用が新たな産業の創出並びに活力ある経済社会及び豊かな国民生活の実現に資するものであることその他の個人情報の有用性に配慮しつつ、個人の権利利益を保護するため、個人情報の適正な取扱いの確保を図ること（個人番号利用事務等実施者（行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律（平成25年法律第27号。以下「番号利用法」という。）第12条に規定する個人番号利用事務等実施者をいう。）に対する指導及び助言その他の措置を講ずることを含む。）を任務とする。

## ○行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律（平成25年法律第27号）（抄）

(委員会による検査等)

第 28 条の 3 特定個人情報ファイルを保有する行政機関、独立行政法人等及び機構は、個人情報保護委員会規則で定めるところにより、定期的に、当該特定個人情報ファイルに記録された特定個人情報の取扱いの状況について委員会による検査を受けるものとする。

2 特定個人情報ファイルを保有する地方公共団体及び地方独立行政法人は、個人情報保護委員会規則で定めるところにより、定期的に、委員会に対して当該特定個人情報ファイルに記録された特定個人情報の取扱いの状況について報告するものとする。

○個人情報の保護に関する法律及び行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律の一部を改正する法律（平成27年法律第65号）（抄）

附則

(事業者等が講ずべき措置の適切かつ有効な実施を図るための指針の策定に当たっての配慮)

第 11 条 個人情報保護委員会は、新個人情報保護法第八条に規定する事業者等が講ずべき措置の適切かつ有効な実施を図るための指針を策定するに当たっては、この法律の施行により旧個人情報保護法第2条第3項第5号に掲げる者が新たに個人情報取扱事業者となることに鑑み、特に小規模の事業者の事業活動が円滑に行われるよう配慮するものとする。
## ○「日本再興戦略」改訂 2015（平成 27 年 6 月 30 日閣議決定）（抄）

## 第二 3つのアクションプラン

## 一 ．日本産業再興プラン

4．世界最高水準の IT 社会の実現

（３）新たに講ずべき具体的施策

i）国民・社会を守るサイバーセキュリティ

②マイナンバー制度の円滑な導入に向けた対策の強化

これに加え、地方自治体のマイナンバーのセキュリティ監視・監督機能を十分に発揮させる観点から、特定個人情報保護委員会が、関係機関と連携し、専門的・技術的知見を有する体制を立ち上げるとともに、監視・監督方針を速やかに策定するなど、本年度中を目途に、監視・監督体制を整備する。

## サイバーセキュリティ戦略（平成27年9月4日閣議決定）（抄）

5. 目標達成のための施策

5．2．国民が安全で安心して暮らせる社会の実現

5．2．2．重要インフラを守るための取組

## （３）各分野の個別事情への支援

また、マイナンバー法における個人番号利用事務において使用するシステムについて、インターネットから独立する等の高いセキュリティ対策を踏まえたシステム構築や運用体制整備を含めて検討の上、必要な措置を講ずるとともに、関係機関が連携し専門的・技術的知見を有する監視・監督体制を整備する。
個人情報保護法ガイドライン（確認記録義務編）（案）

資料 1−4

# 個人情報の保護に関する法律についてのガイドライン （第三者提供時の確認・記録義務編）

(案)

平成 28 年●月

個人情報保護委員会
## 個人情報の保護に関する法律についてのガイドライン （第三者提供時の確認・記録義務編）

## 目次

1 本ガイドラインの位置付け..... 1
2 確認・記録義務の適用対象..... 3
2-1 明文により確認・記録義務が適用されない第三者提供..... 3
2-1-1 法第 23 条第 1 項各号に掲げる場合..... 3
2-1-2 法第 23 条第 5 項各号に掲げる場合..... 4
2-1-3 第三者が第 2 条第 5 項各号に掲げる者である場合..... 5
2-2 解釈により確認・記録義務が適用されない第三者提供..... 6
2-2-1 提供者及び受領者に確認・記録義務が適用されない場合..... 6
2-2-1-1 「提供者」の考え方..... 7
2-2-1-2 「受領者」の考え方..... 8
2-2-1-3 「提供」行為の考え方..... 9
2-2-2 受領者に確認・記録義務が適用されない場合..... 9
2-2-2-1 法第 26 条の「個人データ」の該当性..... 9
2-2-2-2 「提供を受けるに際して」..... 11
3 確認義務（法第 26 条第 1 項・第 2 項、規則第 15 条関係）..... 11
3-1 確認方法（法第 26 条第 1 項、規則第 15 条）..... 11
3-1-1 第三者の氏名及び住所並びに法人にあっては、その代表者の氏名（法第 26 条第 1 項第 1 号、規則第 15 条第 1 項関係）..... 11
3-1-2 第三者による個人データの取得の経緯（法第 26 条第 1 項第 2 号、規則第 15 条第 2 項関係）..... 12
3-1-3 法の遵守状況..... 13
3-2 既に確認を行った第三者に対する確認方法（規則第 15 条関係）..... 14
4 記録義務（法第 25 条第 1 項、法第 26 条第 3 項関係）..... 14
4-1 記録を作成する方法など..... 15
4-1-1 記録を作成する媒体（規則第 12 条第 1 項、第 16 条第 1 項）..... 15
4-1-2 記録を作成する方法..... 15
4-1-2-1 原則（規則第 12 条第 2 項、第 16 条第 2 項関係）..... 15
4-1-2-2 一括して記録を作成する方法（規則第 12 条第 2 項、第 16 条第 2 項関係）..... 16
4-1-2-3 契約書等の代替手段による方法(規則第12条第3項、第16条第3項関係)
..... 17
4-1-3 代行により記録を作成する方法..... 19
4-2 記録事項..... 19
4-2-1 提供者の記録事項（法第25条第1項関係）..... 19
4-2-1-1 オプトアウトによる第三者提供をする場合（規則第13条第1項第1号関係）..... 20
4-2-1-2 本人の同意による第三者提供をする場合(規則第13条第1項第2号関係)..... 21
4-2-2 受領者の記録事項（法第26条第3項関係）..... 23
4-2-2-1 オプトアウトによる第三者提供を受ける場合（規則第17条第1項第1号関係）..... 23
4-2-2-2 本人の同意に基づき第三者提供を受ける場合（規則第17条第1項第2号関係）..... 24
4-2-2-3 私人から第三者提供を受ける場合（規則第17条第1項第3号関係）..... 25
4-2-3 記録事項の省略（規則第13条第2項、第17条第2項関係）..... 26
4-3 保存期間（法第25条第2項、法第26条第4項関係）..... 28
【付録】..... 30

衆議院内閣委員会における附帯決議（平成27年5月20日）

参議院内閣委員会における附帯決議（平成27年8月27日）

確認・記録義務の全体図

「法」個人情報の保護に関する法律（平成15年法律第57号）

「政令」個人情報の保護に関する法律施行令（平成15年政令第507号）

「規則」個人情報の保護に関する法律施行規則（平成28年個人情報保護委員会規則第●号）

「通則ガイドライン」個人情報の保護に関する法律についてのガイドライン（通則編）（平成28年個人情報保護委員会告示第●号）

「改正法」個人情報の保護に関する法律及び行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律の一部を改正する法律（平成27年法律第65号）
提供者は、提供年月日・提供先の第三者の氏名等を記録（一定期間、保存）。

受領者は、提供元の氏名、取得経緯等を確認し、提供を受けた年月日・確認に係る事項等を記録（一定期間、保存）。

## 1 本ガイドラインの位置付け

個人情報保護委員会は、事業者が個人情報の適正な取扱いの確保に関して行う活動を支援すること、及び当該支援により事業者が講ずる措置が適切かつ有効に実施されることを目的として、個人情報の保護に関する法律（平成15年法律第57号。以下「法」という。）第4条、第8条及び第60条に基づき具体的な指針として「個人情報の保護に関する法律についてのガイドライン（通則編）」（平成28年個人情報保護委員会告示第●号。以下「通則ガイドライン」という。）を定めているが、法が定める事業者の義務のうち第三者提供における確認記録義務に関する部分に特化して分かりやすく一体的に示す観点から、通則ガイドラインとは別に、本ガイドラインを定めるものである。

平成26年に発生した民間企業における大規模漏えい事案を契機として、いわゆる名簿業者を介在し、違法に入手された個人データが社会に流通している実態が社会に認識された。これを受けて、法に、個人データの適正な第三者提供を確保するための規定が設けられた。

まず、個人情報取扱事業者が第三者から個人データの提供を受ける場合には、違法に入手された個人データが流通することを抑止するため、当該第三者が当該個人データを取得した経緯等を確認する義務を課している（法第26条）。

また、仮に個人データが不正に流通した場合でも、個人情報保護委員会が個人情報取扱事業者に対して報告徴収・立入検査を行い（法第40条）、当該記録を検査することによって、個人データの流通経路を事後的に特定することができるようにする必要がある。したがって、個人情報取扱事業者が第三者に個人データを提供する場合又は第三者から個人データの提供を受ける場合には、当該第三者の氏名等の記録を作成・保存しなければならない（法第25条、第26条）。

以上に加えて、オプトアウトを利用する個人情報取扱事業者の個人情報保護委員会への届出義務及び個人情報保護委員会による公表の規定も新設され（法第23条第2項から第4項まで）、これらの制度があいまって、違法に入手された個人データの流通を抑止しようとするものである。

## ○確認・記録義務の規定を新設

そのほか、次の2点を規定。

・オプトアウトによる第三者提供をする個人情報取扱事業者の個人情報保護委員会への届出義務

・個人情報保護委員会による公表
他方、この確認・記録義務により、正常な事業活動を行っている個人情報取扱事業者に対する過度な負担を懸念する声が多く上がっていることから、現実的な規制を構築する必要がある（衆議院内閣委員会における附帯決議（平成27年5月20日）、参議院内閣委員会における附帯決議（平成27年8月27日））。

本ガイドラインにおいては、違法に入手された個人データの流通を抑止する趣旨を踏まえつつ、事業者に対する過度な負担を回避するため、確認・記録義務の適切な運用の整理を示すものである。

まず、「2 確認・記録義務の適用対象」において、確認・記録義務が適用される対象を画定する。そして、確認・記録義務が適用される第三者提供については、「3 確認義務」「4 記録義務」に従い、確認及び記録の作成・保存を行うこととなる。

本ガイドラインの中で、「しなければならない」及び「してはならない」と記述している事項については、これらに従わなかった場合、法違反と判断される可能性がある。一方、「努めなければならない」、「望ましい」等と記述している事項については、これらに従わなかったことをもって直ちに法違反と判断されることはないが、法の趣旨を踏まえ、事業者の特性や規模に応じ可能な限り対応することが望まれるものである。

なお、本ガイドラインにおいて使用する用語は、特に断りのない限り、通則ガイドラインにおいて使用する用語の例によるほか、次の例による。

「確認・記録義務」: 法第 26 条に基づく確認義務並びに法第 25 条及び第 26 条に基づく記録義務

「提供者」: 個人データを第三者に提供する者（本人を除き、個人情報取扱事業者以外の者を含む。）

「受領者」: 個人データの提供を第三者から受ける者（本人を除き、個人情報取扱事業者以外の者を含む。）
個人情報保護法ガイドライン（確認記録義務編）（案）

## 2 確認・記録義務の適用対象

## 2 -1 明文により確認・記録義務が適用されない第三者提供

次の類型の第三者提供については、明文上、確認・記録義務が適用されない。

## 2 −1−1 法第 23 条第 1 項各号に掲げる場合

法第25条（第1項）
1 個人情報取扱事業者は、個人データを第三者（略）に提供したときは（略）記録を作成しなければならない。ただし、当該個人データの提供が第23条第1項各号（略）に該当する場合は、この限りでない。
法第26条（第1項）
1 個人情報取扱事業者は、第三者から個人データの提供を受けるに際しては（略）次に掲げる事項の確認を行わなければならない。ただし、当該個人データの提供が第23条第1項各号（略）に該当する場合は、この限りでない。
<参考>
法第24条
個人情報取扱事業者は、外国（略）にある第三者（略）に個人データを提供する場合には、前条第1項各号に掲げる場合を除くほか、あらかじめ外国にある第三者への提供を認める旨の本人の同意を得なければならない。（略）

次の（1）から（4）までに掲げる第三者提供については、個人データが転々流通することは想定されにくいことに鑑み、確認・記録義務は適用されない。

また、外国にある第三者に対して個人データを提供する際も、次の（1）から（4）までに掲げる第三者提供については、記録義務は適用されない（法第24条、【外国にある第三者に個人データを提供する場合の確認・記録義務の適用】参照）。

なお、（1）から（4）までの詳細については、通則ガイドライン「3-4-1 第三者提供の制限の原則」を参照のこと。

（1）法令に基づく場合（法第23条第1項第1号関係）

（2）人（法人を含む。）の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき（法第23条第1項第2号関係）
（3）公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき（法第23条第1項第3号関係）

(4) 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき（法第23条第1項第4号関係）

## 2 −1−2 法第 23 条第 5 項各号に掲げる場合

## 法第 25 条（第 1 项）

1 個人情報取扱事業者は、個人データを第三者（略）に提供したときは、（略）記録を作成しなければならない。ただし、当該個人データの提供が第23条（略）第5項各号（略）に該当する場合は、この限りでない。

## 法第26条（第1項）

1 個人情報取扱事業者は、第三者から個人データの提供を受けるに際しては、(略)次に掲げる事項の確認を行わなければならない。ただし、当該個人データの提供が第23条（略）第5項各号（略）に該当する場合は、この限りでない。

次の（1）から（3）までの類型の第三者提供については、法第23条第5項柱書において「第三者に該当しないものとする」とされていることに鑑み、確認・記録義務は適用されない。

他方、外国にある第三者に対して、次の（1）から（3）までの類型により、個人データを提供する際の記録義務の適用関係は、【外国にある第三者に個人データを提供する場合の確認・記録義務の適用】のとおりとなる。

なお、（1）から（3）までの詳細については、通則ガイドライン「3-4-3 第三者に該当しない場合」を参照のこと。

（1）個人情報取扱事業者が利用目的の達成に必要な範囲内において個人データの取扱いの全部又は一部を委託することに伴って当該個人データが提供される場合（法第23条第5項第1号関係）

(2) 合併その他の事由による事業の承継に伴って個人データが提供される場合（法第23条第5項第2号関係）
個人情報保護法ガイドライン（確認記録義務編）（案）

(3) 特定の者との間で共同して利用される個人データが当該特定の者に提供される場合であって、その旨並びに共同して利用される個人データの項目、共同して利用する者の範囲、利用する者の利用目的及び当該個人データの管理について責任を有する者の氏名又は名称について、あらかじめ、本人に通知し、又は本人が容易に知り得る状態に置いているとき（法第23条第5項第3号関係）

【外国にある第三者に個人データを提供する場合の確認・記録義務の適用】

外国にある第三者に対する個人データの提供は、次の類型ⅠからⅣまでに分けられる。各類型と記録義務の適用関係は次のく適用表＞のとおりとなる。

類型Ⅰ：本人の「同意」（法第24条）がある場合

類型Ⅱ：当該第三者が、我が国と同等の水準にあると認められる個人情報保護制度を有している国として個人情報の保護に関する法律施行規則（平成28年個人情報保護委員会規則第●号。以下「規則」という。）で定められた国にある場合

類型Ⅲ：当該第三者が、個人情報取扱事業者が講ずべき措置に相当する措置を継続的に講ずるために必要な体制として規則で定める基準に適合する体制を整備している場合

類型Ⅳ：「2-1-1 法第 23 条第 1 項各号に掲げる場合」に該当する場合

<適用表>

類型の別	記録義務の適用の有無
類型Ⅰ	有（*1）
類型Ⅱ又は類型Ⅲ	「2-1-2 法第 23 条第 5 項各号に掲げる場合」に該当しない場合（*2）
「2-1-2 法第 23 条第 5 項各号に掲げる場合」に該当する場合	無
類型Ⅳ

(*1) 記録義務が適用される場合の記録の作成方法、記録事項などについては、国内における第三者提供の場合と同様に、「4 提供者・受領者の記録義務」に従うこととなる。

(*2) 具体的には、法第 23 条第 1 項柱書（「本人の同意」）又は法第 23 条第 2 項（オプトアウト）に基づき、第三者提供を行う場合である。

## 2 −1−3 第三者が第2条第5項各号に掲げる者である場合

法第 25 条（第 1 项）
個人情報保護法ガイドライン（確認記録義務編）（案）

1 個人情報取扱事業者は、個人データを第三者（第2条第5項各号に掲げる者を除く。以下この条及び次条において同じ。）に提供したときは、（略）記録を作成しなければならない。

本人又は個人情報取扱事業者以外の者である「第三者」のうち、次の（1）から（4）までに該当する者との間で個人データの授受を行う場合は、確認・記録義務は適用されない。以下、本ガイドラインにおいて「第三者」というときは、基本的に、次の（1）から（4）までに該当する者を除くものとする。

（1）国の機関（法第2条第5項第1号関係）

(2) 地方公共団体（法第 2 条第 5 項第 2 号関係）

(3) 独立行政法人等（独立行政法人等の保有する個人情報の保護に関する法律（平成15年法律第59号）第2条第1項に規定する独立行政法人等をいう。）（法第2条第5項第3号関係）

（4）地方独立行政法人（地方独立行政法人法（平成15年法律第118号）第2条第1項に規定する地方独立行政法人をいう。）（法第2条第5項第4号関係）

## 2 –2 解釈により確認・記録義務が適用されない第三者提供

## 2 –2–1 提供者及び受領者に確認・記録義務が適用されない場合

形式的には第三者提供の外形を有する場合であっても、確認・記録義務の趣旨に鑑みて、実質的に確認・記録義務を課する必要性に乏しい第三者提供については、同義務の対象たる第三者提供には該当しない。

第三者提供、すなわち、「提供者」から「受領者」に対する「提供」行為については、確認・記録義務の趣旨に鑑みて、各要素の該当性を判断する。

具体的には、次の「2-2-1-1『提供者』の考え方」から「2-2-1-3『提供』行為の考え方」までに掲げる考え方があり得るが、各類型は互いに相反するものではなく、重複することもあり得る。また、確認・記録義務の趣旨に鑑みて、その他にも、実質的に同義務が適用されない類型があることを排除するものではない。

なお、次のいずれの類型においても、実質的に本人同意があることが前提であり、オプトアウトによる第三者提供（法第23条第2項）には、基本的には、次の考え方は当てはまらない。
## 2 –2–1–1 「提供者」の考え方

次の「（1）本人による提供」又は「（2）本人に代わって提供」に該当する場合は、実質的に「提供者」による提供ではないものとして、確認・記録義務は適用されない。

## （1） 本人による提供

事業者が運営する SNS 等に本人が入力した内容が、自動的に個人データとして不特定多数の第三者が取得できる状態に置かれている場合は、実質的に「本人による提供」をしているものである。

したがって、個人情報取扱事業者が SNS 等を通じて本人に係る個人データを取得したときでも、SNS 等の運営事業者及び取得した個人情報取扱事業者の双方において、確認・記録義務は適用されない。

なお、閲覧行為と、法第26条の義務の関係については、「2-2-2-2『提供を受けるに際して』」を参照のこと。

【本人による提供に該当する事例】

事例）SNS 上で、投稿者のプロフィール、投稿内容等を取得する場合

## (2) 本人に代わって提供

個人情報取扱事業者が本人からの委託等に基づき当該本人の個人データを第三者提供する場合は、当該個人情報取扱事業者は「本人に代わって」個人データの提供をしているものである。

したがって、この場合の第三者提供については、提供者・受領者のいずれに対しても確認・記録義務は適用されない。

個人情報取扱事業者が本人からの委託等に基づいて個人データを提供しているものと評価し得るか否かは、主に、委託等の内容、提供の客体である個人データの内容、提供するとき及び提供先の個人情報取扱事業者等の要素を総合的に考慮して、本人が当該提供を具体的に特定できているか否かの観点から判断することになる。

なお、本人から個人データの提供の委託等を受ける場合において、当該個人データに、「本人」以外の者の個人データが含まれる場合もあり得る。

【本人に代わって個人データを提供している事例】
事例 1）本人から、別の者の口座への振込依頼を受けた仕向銀行が、振込先の口座を有する被仕向銀行に対して、当該振込依頼に係る情報を提供する場合

事例 2）事業者のオペレーターが、顧客から販売商品の修理依頼の連絡を受けたため、提携先の修理業者につなぐこととなり、当該顧客の同意を得た上で当該顧客に代わって、当該顧客の氏名、連絡先等を当該修理業者に伝える場合

事例 3）事業者が、取引先から、製品サービス購入希望者の紹介を求められたため、顧客の中から希望者を募り、購入希望者リストを事業者に提供する場合

事例 4）本人がアクセスするサイトの運営業者が、本人認証の目的で、既に当該本人を認証している他のサイトの運営業者のうち当該本人が選択した者との間で、インターネットを経由して、当該本人に係る情報を授受する場合

事例 5）保険会社が事故車の修理手配をする際に、本人が選択した提携修理工場に提供する場合

事例 6）取引先・契約者から、専門業者・弁護士等の紹介を求められ、専門業者・弁護士等のリストから紹介を行う場合

事例 7）事業者が、顧客から電話で契約内容の照会を受けたため、社内の担当者の氏名、連絡先等を当該顧客に案内する場合

事例 8）本人から、取引の媒介を委託された事業者が、相手先の候補となる他の事業者に、価格の妥当性等の検討に必要な範囲の情報を提供する場合

## 2 –2–1–2 「受領者」の考え方

本人の代理人又は家族等、本人と一体と評価できる関係にある者に提供する場合、本人側に対する提供とみなし、受領者に対する提供には該当せず、確認・記録義務は適用されない。なお、常に家族であることをもって本人側と評価されるものではなく、個人データの性質、両者の関係等に鑑みて実質的に判断する必要がある。

また、提供者が、最終的に本人に提供することを意図した上で、受領者を介在して第三者提供を行い、本人がそれを明確に認識できる場合は、同じく、本人側に対する提供とみなし、確認・記録義務は適用されない。

【本人と一体と評価できる関係にある者に提供する事例】
事例）金融機関の営業員が、家族と共に来店した顧客に対して、保有金融商品の損益状況等を説明する場合

【提供者が、最終的に本人に提供することを意図した上で、受領者を介在して第三者提供を行う事例】

事例）振込依頼人の法人が、受取人の個人の氏名、口座番号などの個人データを仕向銀行を通じて被仕向銀行の振込先の口座に振り込む場合

## 2 −2−1−3 「提供」行為の考え方

不特定多数の者が取得できる公開情報は、本来であれば受領者も自ら取得できる情報であり、それをあえて提供者から受領者に提供する行為は、受領者による取得行為を提供者が代行しているものであることから、実質的に確認・記録義務を課すべき第三者提供には該当せず、同義務は適用されない。

例えば、ホームページ等で公表されている情報、報道機関により報道されている情報などが該当する。他方、特定の者のみアクセスできる情報、提供者の業務上取得し得た非公開の情報などについては、ここでの整理は当てはまらない。

なお、当初に、個人データを公開に供する行為については、提供者として記録を作成しなければならない（規則第13条第1項第1号口括弧書。「4-2-1-1 オプトアウトによる第三者提供をする場合」参照）。

また、いわゆる公開情報であっても、「個人情報」（法第2条第1項）に該当するため、法第4章第1節のうち、確認・記録義務以外の規定は適用されることには留意する必要がある（通則ガイドライン「2-1 個人情報」参照）。

## 2 –2–2 受領者に確認・記録義務が適用されない場合

2–2–2–1 法第 26 条の「個人データ」の該当性

法第 26 条は、「個人データ」の提供を受ける際に適用される義務であるところ、「個人情報」には該当するが「個人データ」には該当しない情報の場合、又は、そもそも「個人情報」に該当しない情報の提供を受けた場合は、同条の義務は適用されない。

（1）受領者にとって「個人データ」に該当しない場合
## ① 判断主体

法第26条の要件の該当性は、同条の名宛人である受領者を基準に判断する必要があるため、提供者にとって個人データに該当するが受領者にとって個人データに該当しない情報を受領した場合は、同条の確認・記録義務は適用されない。

したがって、例えば、個人情報取扱事業者の営業担当者が、取引先を紹介する目的で、データベースとして管理しているファイルから名刺1枚を取り出してそのコピーを他の個人情報取扱事業者の営業担当者に渡す場合、受領した側の個人情報取扱事業者は確認・記録義務を負わない。

なお、本来であれば個人データに該当するにもかかわらず、確認・記録義務を免れる目的のために、あえて分断して形式的に「個人データには該当しない個人情報」として提供を受ける行為は、法の潜脱であり、確認・記録義務を免れることはできない。

## ② 判断时点

個人データには該当しない個人情報として提供を受けた場合、仮に、後に当該個人情報を個人情報データベース等に入力する等したときにおいても、法第26条の確認・記録義務は適用されない。

なお、受領後、受領者が当該個人情報を自己のデータベースに入力した場合には、入力時点から個人情報データベース等を構成する個人データに該当することとなり、法第19条から法第34条までの規定が適用されることに留意する必要がある。

③ ①②を踏まえ、受領者たる個人情報取扱事業者に対しては、提供を受ける時点において、個人データに該当する場合に、確認・記録義務が適用される。

## (2) 受領者にとって「個人情報」に該当しない場合

次の事例のように、提供者にとって個人データに該当する場合であっても、受領者にとっては「個人情報」に該当しない（当然に個人データにも該当しない。）情報を受領した場合は、法第26条の確認・記録義務は適用されない。

【受領者にとって個人情報に該当しない事例】

事例 1）提供者が氏名を削除するなどして個人を特定できないようにした個人データの提供を受けた場合

事例 2) 提供者で管理している ID 番号のみが付された個人データの提供を受けた場合
## 2 –2–2–2 「提供を受けるに際して」

法第 26 条の確認・記録義務は、受領者にとって、「第三者から個人データの提供を受ける」行為がある場合に適用されるため、単に閲覧する行為については、「提供を受ける」行為があるとは言えず、法第 26 条の義務は適用されない。

なお、提供者たる個人情報取扱事業者が、個人データを第三者が利用可能な状態に置く行為は、提供行為に該当する。

また、口頭、FAX、メール、電話等で、受領者の意思とは関係なく、一方的に個人データを提供された場合において、受領者側に「提供を受ける」行為がないときは、法第26条の確認・記録義務は適用されない。

## 3 確認義務（法第 26 条第 1 項・第 2 項、規則第 15 条関係）

## 3 -1 確認方法（法第 26 条第 1 項、規則第 15 条）

個人情報取扱事業者は、第三者から個人データの提供を受ける際は、当該第三者に対して、次のとおり確認を行わなければならない。この際、当該第三者は個人情報取扱事業者に対して、当該確認に係る事項を偽ってはならない（法第26条第2項。同項に違反した場合には法第88条により10万円以下の過料）。

3-1-1 第三者の氏名及び住所並びに法人にあっては、その代表者の氏名（法第26条第1項第1号、規則第15条第1項関係）

法第26条（第1項）

1 個人情報取扱事業者は、第三者から個人データの提供を受けるに際しては、個人情報保護委員会規則で定めるところにより、次に掲げる事項の確認を行わなければならない。(略)

(1) 当該第三者の氏名又は名称及び住所並びに法人にあっては、その代表者（法人でない団体で代表者又は管理人の定めのあるものにあっては、その代表者又は管理人）の氏名

規則第15条（第1項）

1 法第 26 条第 1 項の規定による同項第一号に掲げる事項の確認を行う方法は、個人データを提供する第三者から申告を受ける方法その他の適切な方法とする。