Silviase/jgov_v1.4_full_ann huggingface dataset:
### 3. 法令等遵守態勢の整備

強固な法令等遵守態勢を維持・構築することは、金融機関が顧客からの信認を確保し、円滑な金融機能を果たしていく上で、根幹をなす基盤である。

このため、本検査事務年度においては、金融機関による法令等遵守態勢の整備に向けた以下の取組みについて、重点的に検証する。

## （１）反社会的勢力への対応

金融機関に対する国民の信頼を維持し、金融機関の業務の適切性・健全性を確保するためには、断固たる態度で反社会的勢力との関係を遮断・排除することが重要である。仮に反社会的勢力から不当な要求等があった場合には、金融機関はこれに屈することなく、法令等に即して適切な対応を行う必要がある。

このため、関係機関と緊密に連携し、反社会的勢力に関する情報を収集・分析するなど、反社会的勢力との取引を未然に防止する態勢が整備されているか、等について、重点的に検証する。

また、金融機関が、反社会的勢力によって、テロ資金供与やマネー・ローンダリングなどに利用されることを防止するため、本人確認や疑わしい取引に関する態勢が整備されているか、等についても、重点的に検証する。

## （２）不適切な新規業務等の未然防止に向けた対応

昨今、シンジケート・ローンや資産流動化のアレンジャー業務、M&Aのアドバイザリー業務等、金融機関のホールセール業務に広がりが見られる。

こうした中、金融機関において、新規業務等に関する不適切な取引の発生を未然に防止するため、

事前にリーガル・チェック等を行う取引又は業務等について、明確かつ適切に規定されているか、

新規業務や複雑なスキームの取引の適法性等について、事前に検討を行う態勢が整備されているか、

等について、金融機関の規模や特性等も踏まえつつ、重点的に検証する。

## 4 ．顧客保護・利用者利便の向上

金融機関における顧客保護・利用者利便の向上は、国民経済の健全な発展に資するだけでなく、金融機関に対する国民の信頼性向上を通じて、我が国金融システムの安定に資する重要な取組みである。金融機関においては、顧客保護の徹底による安心・信頼をベースに、創意工夫を凝らした金融商品・サービスの提供等により、競争力を高めていくことが重要である。特に、顧客保護に関しては、単に法令を遵守するだけでなく、公共性が高く信頼性のある金融機関として、顧客の求める水準を認識し、その期待に応えていくことが求められている。

このため、本検査事務年度においても、金融機関による顧客保護・利用者利便の向上に向けた以下の取組みについて、重点的に検証する。また、必要に応じ、消費
者庁とも協力していく。

## （1） 顧客保護等

## ① 顧客等に関する情報管理の徹底

顧客情報は金融取引の基礎をなすものであり、個人情報保護の観点からも、その厳格な管理を徹底する必要がある。また、法人関係情報の管理についても、市場の透明性・公正性に対する信頼を向上させるため、厳格に行う必要がある。

こうした観点から、金融検査に当たっては、役職員による不正行為（情報漏えい・インサイダー取引等）の防止を含め、顧客等に関する情報管理等に係る内部管理態勢が整備されているか、等について、重点的に検証する。

## ② 適正かつ安全な金融取引の確保

顧客保護には、安全な金融取引等の確保が必要不可欠である。このため、

いわゆる振り込め詐欺等預金口座の不正利用による被害防止のために必要な態勢が整備されているか、特に、震災復興を悪用した義援金の振り込め詐欺について積極的な対応が講じられているか、

振り込め詐欺救済法に規定する手続等について、社内規則の制定等により適切に処理するための態勢が整備されているか、

振り込め詐欺に限らず、偽造・盗難キャッシュカードによる被害やインターネットバンキングに関する金融犯罪被害のおそれがある者に対しても、必要な情報提供その他の措置を適切に講じる態勢が整備されているか、

上記の金融犯罪の被害を防止するため、本人認証情報の保護対策を含め、情報セキュリティ対策の向上に向けた態勢が整備されているか、

等について、重点的に検証する。

## ③ 相談・苦情等への積極的な対応 （金融ＡＤＲ制度への対応を含む）

顧客からの信認を確保するとともに、顧客ニーズを業務運営に生かしていく上で、相談・苦情等に対する主体的で適時適切な対応は極めて重要である。こうした観点から、相談・苦情等の原因分析、再発防止策の策定・周知、その実施状況のフォローアップなど、相談・苦情等への適切な対処を積極的に行うための態勢が整備されているか、等について、重点的に検証する。

また、金融ＡＤＲ制度について、昨年より各金融機関に対する行為規制が適用されたこと等を踏まえ、

顧客から相談等があった際に、必要に応じて金融ＡＤＲ制度を紹介する態勢が整備されているか、

指定紛争解決機関から資料提出等の求めがあった場合に、正当な理由のない限り、これに速やかに応じる態勢が整備されているか、

指定紛争解決機関が存在しない場合の各金融機関における代替措置に係る態勢が適切に整備されているか、

等について、重点的に検証する。
## ④ 顧客に対する適切な説明

金融商品の複雑化や金融サービスの多様化が進む中で、利用者の金融機関や商品・サービスに対する目線・ニーズは益々高まってきている。保険商品・リスク性商品等の販売に当たっては、顧客の真のニーズを踏まえつつ、商品の特性やリスクの所在を的確に説明することが求められる。

このため、金融機関が、法令等の本来の趣旨に則り、それぞれの顧客の知識、経験、理解度等を十分に踏まえ、適切かつ柔軟な顧客対応を行っているか、実質的な面に着目して、重点的に検証する。その際、顧客に対して時間的・手続き的に過大な負担をかけていないかといった点についても、十分留意する。

特に、海外の株式・債券を対象としたファンドや通貨選択型ファンド、毎月分配型ファンドなどの投資信託、仕組み債、為替デリバティブ等のリスク性商品を販売している場合には、

不招請勧誘規制の遵守態勢や投資信託間の乗り換え勧誘の適切性に係るモニタリング態勢が整備されているか、

適合性原則や顧客の投資目的等を踏まえた説明態勢及び販売後のフォローアップ態勢が整備され、機能しているか、

等について、重点的に検証する。

また、銀行等の保険募集において、

優越的地位の濫用や預金との誤認等に係る弊害防止措置等を適切に講じる態勢が整備されているか、

顧客の同意を得ない非公開金融情報の保険業務への利用等に係る弊害防止措置等が適切に機能しているか、

等について、重点的に検証する。

## （２）利用者利便の向上

金融機関に対する国民の要求目線の高まりを踏まえると、金融機関が顧客の支持・信頼を得て経営基盤を維持していくためには、金融機関において、利用者ニーズの掘り起こしのほか、身体に障がいをもつ方や高齢者が金融サービスを安心して利用できる環境の提供等、利用者ニーズに応える新商品の開発・サービスの向上といった利用者利便の向上に向けて、さらに取り組んでいく必要がある。

このため、本検査事務年度においても、金融機関の利用者利便の向上に向けた取組みについて、優れた事例があれば積極的に評価する。

### 5. リスク管理態勢の整備

## （１）統合的リスク管理

金融技術の進展により、金融機関間の取引が高度に複雑化していることから、従来のリスクカテゴリーの観点だけでは捉えられないリスクが発生することや、金融・資本市場のストレス事象に伴い、リスクが連鎖的に増幅・伝播することを念頭に置いて、リスク管理態勢の整備を図る必要がある。
このため、金融機関の規模・特性及びリスク・プロファイルに応じた統合的リスク管理態勢が整備されているか、その中で、バンキング勘定の金利リスク等、バーゼルⅡ・第2の柱で考慮すべき主要なリスクについても、適切に管理する態勢が整備されているか、等について、引き続き重点的に検証する。

特に、本検査事務年度においては、先般の世界的な金融危機の教訓や足下の国内外の金融・経済情勢等に鑑み、

統合的なリスク計測手法の前提条件・計算手法等に起因する限界・弱点が存在することを認識した上で、多様なリスクを統合的に管理する態勢が整備されているか、

想定される中で最も厳しい市場環境の変化等の事象が、実体経済・金融資本市場全体にどのように波及し、個別の金融機関に対して直接・間接にどのような影響を与える可能性があるか等について、具体的に見据えた上で厳格なストレス・テスト（例えば、金利上昇、円高、株安等の複数事象が同時に発生するケース）等を実施し、これを経営判断に活用しているか、

等について、重点的に検証する。

また、大手金融グループ・主要行等に対しては、監督局と連携しつつ、昨検査事務年度までに実施した統合的リスク管理態勢に係る金融検査のフォローアップも行う。

## （２）信用リスク管理

金融機関における信用リスク管理の重要性に鑑み、

金融機関の経営に大きな影響を及ぼすおそれのある大口与信先や、増加傾向にあるシンジケート・ローン、海外向け与信等について、十分な債務者の実態把握に基づく適切な審査・与信管理態勢が整備されているか、

特定の企業グループや業種等に対する信用集中リスクについて、適切な管理態勢が整備されているか、

- 債務者の的確な予兆管理に努めるとともに、リスク情報を適時適切に信用格付に反映する態勢が整備されているか、

等について、金融機関の規模・特性等を踏まえつつ、重点的に検証する。

また、住宅ローンについては、その商品性や金融機関間の競争の高まり等に鑑み、延滞状況等の管理だけでなく、金利リスクや繰上返済の発生状況のほか、与信時から一定期間経過後にデフォルト発生がピークに達する特性等を勘案しつつ、リスク管理を行う態勢が整備されているか、等について、金融機関の規模・特性等を踏まえつつ、検証する。

## （３）市場リスク管理

昨今の金融・資本市場の動向等に鑑み、

リスク枠や損失限度枠等の管理を実効的に行う態勢が整備されているか、

多様なリスクを内包する金融商品・債券・株式等について、リスクを総合的
に勘案した管理態勢が整備されているか、

市場の変動が、保有する資産・負債に与える金利リスク等を的確に把握する態勢が整備されているか、

等について、金融機関の規模や特性等を踏まえつつ、重点的に検証する。

## （４）流動性リスク管理

先般の世界的な金融危機においては、外国金融機関が資金流動性の面で困難に直面し、我が国金融機関も海外業務等において、外貨流動性の確保が問題となる事例が見受けられた。

このため、本検査事務年度においては、海外に拠点を持つ我が国金融機関や在日拠点を有する外国銀行等について、流動性リスクをグローバルベースで適切に管理する態勢となっているか、等について、金融機関の規模や特性等を踏まえつつ、重点的に検証する。

その際、グループ内の各社にまたがる流動性管理（国境をまたいだ本支店間の流動性管理を含む。）や外貨流動性管理の適切性、必要な流動性資産の保有状況についても着目する。

## （５）システムリスク管理

金融機関のシステムは、決済システムの中核をなしており、社会インフラとしての公共性が極めて高く、仮に障害等が発生した場合には、利用者利便を損ねるだけでなく、社会にも大きな影響を与え、金融機関としての信用を失墜する事態も招きかねない。このため、本年7月、監督局から金融機関におけるシステムリスクに関する総点検を要請したところである。

本検査事務年度においては、その点検の結果等を踏まえつつ、

安定稼働しているシステムを含め、システムリスク管理に対する経営陣の認識は十分か、

システム投資に関する経営戦略は明確になっているか、

システムの更改・統合等に際して、経営レベルでリスクを的確に認識した上で、適切なプロジェクト管理態勢が整備されているか、

システム障害発生時等のリスク管理態勢について、システム障害発生時の経営陣の果たすべき責任やとるべき対応は明確になっているか、

等について、重点的に検証する。

また、

外部環境の変化を踏まえつつ、システムに係る機能や処理能力などの十分性が継続的に確保される態勢が整備されているか、

コンティンジェンシープランの実効性を確保するための具体的な態勢が整備されているか、

等についても、重点的に検証する。

このほか、
金融機関におけるシステムの共同化、外部委託、クラウドサービスの利用が進展する中、金融機関と、金融機関から業務の委託を受けているシステムセンターやシステム開発業者等との間において、役割・責任が明確化されているか、連携・報告態勢が整備されているか、また、コンティンジェンシープランが整備されているか、

金融機関において、グローバルビジネスが進展していることを踏まえ、海外業務の拡大に対応したシステムリスク管理態勢が整備されているか、

等について、検証する。

## （６）大手金融グループ全体としてのリスク管理

海外の経済状況や金融・資本市場の動きが注目を集める中、大手金融グループについては、収益基盤の拡大を目指し、アジアを中心に海外拠点の増強が見られるほか、グループ内の銀行・証券会社等の連携が進んでおり、グローバルベースでグループ全体として総合的なリスク管理態勢を整備することが課題となっている。

このような情勢に鑑み、

グループ内の連携強化等を踏まえ、業務やリスクの特性等に応じたグループ横断的なリスク管理態勢が整備されているか、

海外業務の拡大等を踏まえ、それに対応した適切なリスク管理態勢が整備されているか、特に、海外拠点の増強に伴い、これらの拠点を統括する地域本部の機能拡大が見られる中、各地域での適切なリスク管理態勢が整備されているか、

東京本部からの牽制機能等、グローバルなガバナンスを確保する態勢が整備されているか、

海外における人材育成やシステムインフラ整備を進める態勢が整備されているか、

等について、金融機関の規模・特性等を踏まえつつ、重点的に検証する。

## （7） 保険会社におけるリスク管理

改定保険検査マニュアルに基づき、

経営戦略と一体で、全てのリスクを統合的に管理し、事業全体でコントロールする統合的リスク管理態勢の整備・確立に向けた取組みが進められているか、

経営陣の確固たる主導性やコミットメントの下、負債特性に応じた資産・負債の総合的な管理（ALM）の態勢整備が進められているか、

国内外の金融・資本市場の動向等に応じたストレス・テストを実施し、経営判断に活用しているか

等について、保険会社の規模・特性等を踏まえつつ、重点的に検証する。

(以上)
## 平成23検査事務年度検査基本計画

実施予定数
預金等受入金融機関計	銀行	80
信用金庫・信用組合	160
労働金庫、信農・漁連	25
保険会社	265
貸金業者	前払式支払手段発行者	140
その他の金融機関計	35

[参考]過年度の検査基本計画
22事務年度	21事務年度
105	100
260	170
5	15
370	285
20	20
90	100
145	165
20	25
255	290

（注1）上記検査実施予定数は見込みであり、実施件数は変動することがあり得る。

（注2）銀行持株会社は銀行に、保険持株会社は保険会社に含めている。

（注3）平成23事務年度の「預金等受入金融機関」の実施予定数が、前事務年度と比べて大幅に減少しているのは、主として、

① 前事務年度における「預金等受入金融機関」の実施予定件数の半分近くを占めていた「中小企業金融円滑化法の実施状況に関する検査」が本年9月までに基本的に一巡し、その後は、より人数・日数を必要とする通常検査のみとなること（通常検査は、円滑化検査の約2倍の人数・日数が必要）

② 被災地域に所在する金融機関に配慮し、東北財務局の検査件数を減少させていること

によるものである。
平成23検査事務年度における検査計画及びその実績

計画	実績
預金等受入金融機関計	銀行	80	78
信用金庫・信用組合	160	161
労働金庫、信農・漁連	25	23
保険会社	265	262
貸金業者	80	76
前払式支払手段発行者	140	146
その他の金融機関計	35	31

（注）銀行持株会社は銀行に、保険持株会社は保険会社に含めている。
（本邦金融機関等）

(平成24年6月30日現在)

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
三井住友トラスト・ホールディングス	23. 8. 18	23. 9. 5	24. 1. 18	24. 3. 23
住 友 信 託 銀 行	23. 8. 18	23. 9. 5	23. 11. 7	24. 2. 1
中 央 三 井 信 託 銀 行	23. 8. 18	23. 9. 5	23. 11. 1	24. 2. 1

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
ふくおかフィナンシャルグループ	24. 2. 1	24. 2. 16	24. 4. 12	-
福 岡 銀 行	24. 2. 1	24. 2. 16	24. 4. 12	-
親 和 銀 行	24. 2. 1	24. 2. 16	24. 4. 11	-
熊 本 フ ア ミ リ 一 銀 行	24. 2. 1	24. 2. 16	24. 4. 12	-

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
三井住友フィナンシャルグループ	24. 4. 4	24. 4. 24	24. 6. 25	-
三 井 住 友 銀 行	24. 4. 4	24. 4. 24	24. 6. 25	-

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
り そ な 木 一 ル デ イ ン グ ス り そ な 銀 行	24. 4. 4	24. 4. 24	24. 6. 27	-
24. 4. 4	24. 4. 24	24. 6. 27	-

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
フィ デ ア ホ 一 ル デ イ ン グ ス	24. 4. 18	24. 5. 11	24. 6. 22	-
荘 内 銀 行	24. 4. 18	24. 5. 11	24. 6. 21	-
北 都 銀 行	24. 4. 18	24. 5. 11	24. 6. 22	-
(保険会社等)

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
N K S J ホー ル ディ ン グス	23. 8. 17	23. 9. 5	23. 11. 10	24. 1. 23
損 害 保 険 ジ ヤ パ ン	23. 8. 17	23. 9. 5	23. 11. 10	24. 1. 23
日 本 興 亜 損 害 保 険	23. 8. 17	23. 9. 5	23. 11. 8	24. 1. 23

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
東京海上ホールディングス	24. 2. 2	24. 2. 17	24. 4. 19	24. 6. 26
東京海上日動火災保険	24. 2. 2	24. 2. 17	24. 4. 12	24. 6. 26
日 新 火 災 海 上 保 険	24. 2. 2	24. 2. 16	24. 4. 16	-
東京海上日動あんしん生命保険	24. 2. 2	24. 2. 17	24. 4. 6	-

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
アクサジャパンホールディング	24. 4. 20	24. 5. 14	-	-
アクサ生命保険	24. 4. 20	24. 5. 14	-	-
アクサ損害保険	24. 4. 20	24. 5. 14	-	-

（外国金融機関等）

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
ユービーエス・エイ・ジー 在日支店	23. 8. 22	23. 8. 29	23. 10. 7	23. 11. 22
UBSセキュリティーズ・ジャパン・リ ミ テ ッ ド	23. 8. 22	23. 8. 29	23. 10. 7	23. 11. 22

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
バンク・オブ・アメリカ・エヌ・エイ東 京 支 店 メ リ ル リ ン チ 日本 証 券	23. 10. 19 23. 10. 19	23. 11. 8 23. 11. 8	23. 12. 16 23. 12. 16	24. 3. 9 24. 3. 9

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
クレディ・アグリコル銀行東京支店クレディ・アグリコル・セキュリティーズ・アジア・ビー・ヴィ東京支店	24. 1. 16 24. 1. 16	24. 1. 30 24. 1. 30	24. 3. 8 24. 3. 8	24. 5. 8 24. 5. 8
(平成24年6月30日現在)

金 融 機 関 等 名	検査区分／方式	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
三井住友フィナンシャルグループ(通年・専担検査の内訳)	通年・専担総合	23. 8. 18 24. 4. 4	必要に応じて随時立入(注1) 24. 4. 24	24. 6. 25	-
三 井 住 友 銀 行(通年・専担検査の内訳)	通年・専担部 分	23. 8. 18 23. 8. 18 24. 4. 4	必要に応じて随時立入(注1) 23. 9. 2 24. 4. 24	23. 10. 27 24. 6. 25	-

金 融 機 関 等 名	検査区分/方式	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
みずほフィナンシャルグループ(通年・専担検査の内訳)	通年・専担部分	23. 8. 18-	必要に応じて随時立入(注1)	-
みずほ銀行(通年・専担検査の内訳)	通年・専担部分	23. 8. 18-23. 11. 2	必要に応じて随時立入(注1)23. 11. 22	-24. 2. 17	-24. 5. 16
みずほコーポレート銀行(通年・専担検査の内訳)	通年・専担部分	23. 8. 18-	必要に応じて随時立入(注1)	-	-
みずほ信託銀行(通年・専担検査の内訳)	通年・専担部分	23. 8. 18-24. 2. 24	必要に応じて随時立入(注1)24. 3. 9	-24. 6. 13	-

金 融 機 関 等 名	検査区分／方式	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
三菱UFJフィナンシャル・グループ
(通年・専担検査の内訳)	通年・専担
-	23. 8. 18
-	必要に応じて随時立入(注1)
-	-	-
三菱東京UFJ銀行(注2)
(通年・専担検査の内訳)	通年・専担
部 分	23. 8. 18
24. 1. 27	必要に応じて随時立入(注1)
24. 2. 16	24. 4. 19	-
三菱UFJ信託銀行
(通年・専担検査の内訳)	通年・専担
-	23. 8. 18
-	必要に応じて随時立入(注1)
-	-	-

金 融 機 関 等 名	検査区分／方式	予告日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
りそなホールディングス(通年・専担検査の内訳)	通年・専担部分	23. 8. 1824. 4. 4	必要に応じて随時立入(注1)24. 4. 24	24. 6. 27	-
りそな銀行(通年・専担検査の内訳)	通年・専担部分	23. 8. 1824. 4. 4	必要に応じて随時立入(注1)24. 4. 24	24. 6. 27	-
金 融 機 関 等 名	検査区分/方式	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
三井住友トラスト・ホールディングス(通年・専担検査の内訳)	通年・専担部分	23.	8.	18	必要に応じて随時立入(注1)	-
23.	8.	18	23.	9.	5	24.	1.	18	24.
システム統合リスク	23.	11.	8	23.	11.	22	24.	1.	20	24.
住友信託銀行(通年・専担検査の内訳)	通年・専担部分	23.	8.	18	必要に応じて随時立入(注1)	-
23.	8.	18	23.	9.	5	23.	11.	7	24.
システム統合リスク	23.	11.	8	23.	11.	22	24.	1.	20	24.
中央三井信託銀行(通年・専担検査の内訳)	通年・専担部分	23.	8.	18	必要に応じて随時立入(注1)	-
23.	8.	18	23.	9.	5	23.	11.	1	24.
システム統合リスク	23.	11.	8	23.	11.	22	24.	1.	19	24.

（注1）一年を通じて同一の主要行グループ内の金融機関を継続的かつ専担的に検査する通年・専担検査の枠組みの中で主要行に対して実施した主な検査実施状況を内訳のとおり表記している。

（注2）三菱東京UFJ銀行については、本店の検査実施と併せて海外拠点に対する実態把握を行っている。

（注3）当局による立入権限の行使は予告検査の場合は予告日（無予告検査の場合は立入検査開始日）をもって開始し、原則として検査結果通知日をもって終了する。

(立入検査の根拠法令は資料19－1－13を参照)
（注）当局による立入権限の行使は予告検査の場合は予告日（無予告検査の場合は立入検査開始日）をもって開始し、原則として検査結果通知日をもって終了する。

（立入検査の根拠法令は資料19－1－13を参照）

資料19－1－5 システム統合リスク検査実施状況

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
三井住友トラスト・ホールディングス	23. 11. 8	23. 11. 22	24. 1. 20	24. 2. 22
住 友 信 託 銀 行	23. 11. 8	23. 11. 22	24. 1. 20	24. 2. 22
中 央 三 井 信 託 銀 行	23. 11. 8	23. 11. 22	24. 1. 19	24. 2. 22

(平成24年6月30日現在)

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
十 六 銀 行	24. 4. 23	24. 5. 17	24. 6. 21	-
岐 阜 銀 行	24. 4. 23	24. 5. 18	24. 6. 21	-
銀行持株会社に対する検査の実施状況

【金融厅検査】

(平成24年6月30日現在)

金 融 機 関 等 名	検 查 方 式	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
三 フ イ ナ ン シ ヤ ル グ ル 一 ア	通 年・専 担 総 合	23. 8. 18 24. 4. 4	必要に応じて随時立入（注1） 24. 4. 24	24. 6. 25	-
三 共 住 友 ト ラ ス ト ス ト ス	通 年・専 担 部 分	23. 8. 18 23. 8. 18 23. 11. 8	必要に応じて随時立入（注1） 23. 9. 5 23. 11. 22	24. 1. 18 24. 1. 20	-
み フ イ ナ ン シ ヤ ル グ ル 一 ア	通 年・専 担	23. 8. 18	必要に応じて随時立入（注1）	-
三 菱 ヨ ナ ン シ ヤ ル・ グ ル 一 ア	通 年・専 担	23. 8. 18	必要に応じて随時立入（注1）	-
リ そ な 木 一 ル デ イ ン グ ス	通 年・専 担 部 分	23. 8. 18 24. 4. 4	必要に応じて随時立入（注1） 24. 4. 24	24. 6. 27	-
ふくおか フ イ ナ ン シ ヤ ル グ ル 一 ア	総 合	24. 2. 1	24. 2. 16	24. 4. 12	-
フ イ デ ア ホ 一 ル デ イ ン グ ス	総 合	24. 4. 18	24. 5. 11	24. 6. 22	-

【財務局檢查】

(平成24年6月30日現在)

金 融 機 関 等 名 検 査 方 式 予 告 日 立入検査開始日 立入検査終了日 検査結果通知日
足 利 木 一 ル デ イ ン グ ス 部 分 23. 8. 18 23. 9. 2 23. 10. 27 24. 1. 27

（注1）一年を通じて同一の主要行グループ内の金融機関を継続的かつ専担的に検査する通年・専担検査の枠組みの中で、持株会社に対して実施した主な検査実施状況を内訳のとおり表記している。

（注）当局による立入権限の行使は予告検査の場合は予告日（無予告検査の場合は立入検査開始日）をもって開始し、原則として検査結果通知日をもって終了する。

(立入検査の根拠法令は資料19－1－13を参照)
（平成24年6月30日現在）

【金融厅検査】

金 融 機 関 等 名 検 查 方 式 予 告 日 立入検査開始日 立入検査終了日 検査結果通知日
三 井 住 友 銀 行 通 年・専 担 23. 8. 18 必要に応じて随時立入(注1)
住 友 信 託 銀 行 通 年・専 担 23. 8. 18 必要に応じて随時立入(注1)
中 央 三 井 信 託 銀 行 通 年・専 担 23. 8. 18 必要に応じて随時立入(注1)
み ず ほ 銀 行 通 年・専 担 23. 8. 18 必要に応じて随時立入(注1)
み ず ほ 信 託 銀 行 通 年・専 担 23. 8. 18 必要に応じて随時立入(注1)
三 菱 東 京 U F J 銀 行 通 年・専 担 23. 8. 18 必要に応じて随時立入(注1)
三 菱 U F J 信 託 銀 行 通 年・専 担 23. 8. 18 必要に応じて随時立入(注1)
り そ な 銀 行 通 年・専 担 23. 8. 18 必要に応じて随時立入(注1)
シ テ イ バ ン ク 銀 行 (注2)
野 村 信 託 銀 行 部 分 23. 8. 17 23. 9. 1 23. 10. 18 24. 1. 18
住 信 S B I ネ ツ ト 銀 行 部 分 23. 8. 18 23. 9. 2 23. 10. 21 24. 1. 20
セ ブ ン 銀 行 部 分 23. 10. 27 23. 11. 14 23. 12. 16 24. 3. 13
新 生 銀 行 部 分 23. 10. 28 23. 11. 16 24. 3. 27 24. 5. 31
あ お ぞ ら 銀 行 部 分 23. 10. 28 23. 11. 16 24. 1. 19 24. 4. 18
日本トラスティ・サービス信託銀行部 分 23. 11. 8 23. 11. 24 24. 1. 17 24. 4. 3
じ ぶ ん 銀 行 部 分 23. 11. 10 23. 11. 28 24. 1. 18 24. 4. 17
中央三井アセット信託銀行(注3)部 分 23. 11. 15 23. 11. 30 24. 1. 18 24. 3. 23
新 生 信 託 銀 行 部 分 24. 1. 16 24. 1. 31 24. 3. 15 24. 6. 13
ジ ヤ パ ン ネ ツ ト 銀 行 部 分 24. 1. 26 24. 2. 9 24. 3. 15 24. 6. 15
ゆ う ち よ 銀 行 部 分 24. 2. 1 24. 2. 16 24. 4. 6
あ お ぞ ら 信 託 銀 行 部 分 24. 4. 4 24. 4. 20 24. 6. 14
資産管理サービス信託銀行部 分 24. 5. 28 24. 6. 11

（注1）以下において、一年を通じて同一の主要行グループ内の金融機関を継続的かつ専担的に検査する通年・専担検査の枠組みの中で主要行グループの銀行持株会社に対して実施した主な検査実施状況を参考のとおり表記している。

（注2）当行の態勢を継続的にフォローアップする観点から、基本的に同一の主任検査官が、随時、当行に対する立入検査を実施できるような検査体制をとることとしている。

（注3）一部については、平成24年2月22日に検査結果通知済み。
【参考：主な検査実施状況】

(平成24年6月30日現在)

金 融 機 関 等 名	検 查 方 式	予 告	日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日

（注）当局による立入権限の行使は予告検査の場合は予告日（無予告検査の場合は立入検査開始日）をもって開始し、原則として検査結果通知日をもって終了する。

(立入検査の根拠法令は資料19－1－13を参照)
地方銀行・第二地方銀行に対する検査の実施状況

【金融厅検査：地方銀行】

(平成24年6月30日現在)

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
八 十 二 銀 行	23.	8.	17	23.	9.	1	23.	10.	19	24.	1.	18
千 葉 銀 行	23.	8.	17	23.	9.	1	23.	10.	7	23.	12.	22
福 井 銀 行	23.	10.	28	23.	11.	16	24.	1.	13	24.	4.	12
滋 賀 銀 行	23.	10.	31	23.	11.	18	24.	1.	19	24.	4.	13
ス ル ガ 銀 行	24.	1.	16	24.	1.	31	24.	3.	15	24.	6.	12
千 葉 興 業 銀 行	24.	1.	25	24.	2.	8	24.	3.	23	24.	6.	21
福 岡 銀 行	24.	2.	1	24.	2.	16	24.	4.	12	-	-	-
親 和 銀 行	24.	2.	1	24.	2.	16	24.	4.	11	-	-	-
四 国 銀 行	24.	4.	4	24.	4.	20	24.	6.	14	-	-	-
荘 内 銀 行	24.	4.	18	24.	5.	11	24.	6.	21	-	-	-
北 都 銀 行	24.	4.	18	24.	5.	11	24.	6.	22	-	-	-
常 陽 銀 行	24.	4.	23	24.	5.	16	24.	6.	22	-	-	-
十 六 銀 行	24.	4.	23	24.	5.	17	24.	6.	21	-	-	-
【金融厅検査：第二地方銀行】

(平成24年6月30日現在)

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
東 和 銀 行 （ 注 1 ）	23.	8.	17	23.
神 奈 川 銀 行	23.	8.	18	23.
八 千 代 銀 行	23.	8.	18	23.
静 岡 中 央 銀 行	23.	10.	31	23.
南 日 本 銀 行	24.	1.	26	24.
熊 本 フ ミ リ 一 銀 行	24.	2.	1	24.
東 京 ス タ 一 銀 行	24.	3.	2	24.
卜 マ 卜 銀 行	24.	4.	18	24.
岐 阜 銀 行	24.	4.	23	24.

（注1）一部については、平成23年11月15日に検査結果通知済み。

（注）当局による立入権限の行使は予告検査の場合は予告日（無予告検査の場合は立入検査開始日）をもって開始し、原則として検査結果通知日をもって終了する。

(立入検査の根拠法令は資料19－1－13を参照)
地方銀行・第二地方銀行に対する検査の実施状況

【財務局検査：地方銀行】

(平成24年6月30日現在)

金 融 機 関 等 名	予 告 日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
足 利 銀 行	23. 8. 18	23. 9. 2	23. 10. 27	24. 1. 27
宮 崎 銀 行	23. 10. 25	23. 11. 9	23. 12. 19	24. 3. 21
第 四 銀 行	23. 11. 11	23. 11. 29	24. 1. 31	24. 4. 27
清 水 銀 行	24. 1. 10	24. 1. 24	24. 3. 1	24. 5. 30
南 都 銀 行	24. 1. 30	24. 2. 14	24. 3. 29	24. 6. 29
百 五 銀 行	24. 4. 6	24. 4. 23	24. 6. 8	-
佐 賀 銀 行	24. 4. 12	24. 5. 9	24. 6. 15	-
北 越 銀 行	24. 4. 16	24. 5. 8	24. 6. 14	-
百 十 四 銀 行	24. 4. 16	24. 5. 8	24. 6. 15	-

財務局檢查：第二地方銀行

(平成24年6月30日現在)

金 融 機 関 等 名	予告日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
島根銀行	23. 8. 16	23. 9. 5	23. 10. 7	24. 1. 10
宮崎太陽銀行	23. 8. 17	23. 8. 31	23. 10. 14	24. 1. 13
福邦銀行	23. 8. 18	23. 9. 5	23. 10. 21	24. 2. 10
関西アーバン銀行	23. 8. 22	23. 9. 7	23. 10. 31	24. 2. 7
富山第一銀行	24. 1. 31	24. 2. 16	24. 3. 28	24. 6. 19
京葉銀行	24. 2. 7	24. 2. 21	24. 4. 12	24. 6. 29
沖縄海邦銀行	24. 4. 16	24. 5. 8	24. 6. 15	-

（注）当局による立入権限の行使は予告検査の場合は予告日（無予告検査の場合は立入検査開始日）をもって開始し、原則として検査結果通知日をもって終了する。

(立入検査の根拠法令は資料19－1－13を参照)
資料19－1－7 信用金庫等に対する検査の実施状況

【金融厅検査】

(平成24年6月30日現在)

信	用	金	庫	名	予	告	日	立 入 檢 查 開 始 日	立 入 檢 查 終 了 日	檢 查 結 果 通 知 日
信	金	中	央	金	庫	23.	8.	25	23.	9.
23.	10.
23.	12.

【財務局檢查】

(平成24年6月30日現在)

信	用	金	庫	名
観	音	寺	信	用 金
玉	島	信	用	金
宇	和	島	信	用 金
田	川	信	用	金
た	ち	ば	な	信 用 金
蒲	郡	信	用	金
富	士	信	用	金
熊	本	第	一	信 用 金
天	草	信	用	金
湘	南	信	用	金
北	陸	信	用	金
長	岡	信	用	金
ア	ル	プ	ス 中 央 信 用 金	庫
函	館	信	用	金
日	高	信	用	金
北	海	信	用	金
広	島	み	ど り 信 用 金	庫
萩	山	口	信 用 金	庫
東	山	口	信 用 金	庫
防	府	信	用	金
川	崎	信	用	金
足	利	小 山 信 用 金	庫
飯	塚	信	用	金
愛	知	信	用	金
沼	津	信	用	金
高	山	信	用	金
西	尾	信	用	金
富	山	信	用	金
稚	内	信	用	金
带	広	信	用	金
網	走	信	用	金
阿	南	信	用	金
幡	多	信	用	金
の	と	共	栄 信 用 金	庫
淡	路	信	用	金
十	三	信	用	金

予	告	日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
23.	7.	22	23.	8.	16	23.	8.	26	23.	10.	27
23.	8.	1	23.	8.	22	23.	9.	26	23.	12.	20
23.	8.	4	23.	8.	24	23.	9.	30	23.	12.	14
23.	8.	16	23.	8.	31	23.	10.	3	23.	12.	15
23.	8.	16	23.	8.	31	23.	10.	5	23.	12.	1
23.	8.	17	23.	9.	1	23.	10.	11	24.	3.	2
23.	8.	17	23.	9.	1	23.	10.	11	24.	2.	23
23.	8.	17	23.	8.	31	23.	10.	11	23.	12.	22
23.	8.	17	23.	8.	31	23.	9.	29	23.	12.	20
23.	8.	18	23.	9.	2	23.	11.	4	24.	2.	2
23.	8.	18	23.	9.	5	23.	10.	17	24.	1.	30
23.	8.	19	23.	9.	5	23.	10.	14	24.	1.	12
23.	8.	19	23.	9.	5	23.	10.	28	24.	1.	27
23.	8.	22	23.	9.	5	23.	10.	7	24.	1.	25
23.	8.	22	23.	9.	5	23.	10.	7	24.	1.	10
23.	8.	22	23.	9.	5	23.	11.	22	24.	2.	28
23.	9.	29	23.	11.	8	23.	12.	8	24.	3.	2
23.	9.	29	23.	11.	8	23.	12.	9	24.	3.	30
23.	10.	14	23.	11.	8	23.	12.	7	24.	3.	7
23.	10.	14	23.	11.	8	23.	12.	7	24.	3.	7
23.	10.	18	23.	11.	2	23.	12.	16	24.	3.	14
23.	10.	18	23.	11.	7	23.	12.	16	24.	3.	16
23.	10.	20	23.	11.	7	23.	12.	8	24.	3.	5
23.	10.	24	23.	11.	9	23.	12.	9	24.	4.	24
23.	10.	24	23.	11.	9	23.	12.	12	24.	4.	3
23.	10.	24	23.	11.	9	23.	12.	9	24.	4.	10
23.	10.	27	23.	11.	11	23.	12.	14	24.	3.	27
23.	10.	27	23.	11.	11	24.	1.	17	24.	4.	11
23.	10.	28	23.	11.	14	23.	12.	16	24.	3.	22
23.	10.	28	23.	11.	14	23.	12.	15	24.	4.	24
23.	10.	28	23.	11.	14	23.	12.	15	24.	3.	27
23.	10.	28	23.	11.	15	23.	12.	14	24.	3.	13
23.	10.	28	23.	11.	14	23.	12.	15	24.	3.	14
23.	11.	1	23.	11.	14	24.	6.	18	24.	6.	28
23.	11.	2	23.	11.	17	23.	12.	20	24.	3.	16
23.	11.	7	23.	11.	21	23.	12.	21	24.	3.	16
信	用	金	庫	名
大	田	原	信	用 金
三	条	信	用	金
諏	訪	信	用	金
新	発	田	信	用 金
上	田	信	用	金
島	根	中	央	信 用 金
吉	備	信	用	金
福	岡	ひ	び き	信 用 金
延	岡	信	用	金
高	鍋	信	用	金
奄	美	大	島	信 用 金
渡	島	信	用	金
京	都	信	用	金
佐	原	信	用	金
西	兵	庫	信	用 金
苦	小	牧	信	用 金
城	北	信	用	金
東	榮	信	用	金
高	岡	信	用	金
筑	後	信	用	金
伊	万	里	信	用 金
瀬	戸	信	用	金
愛	媛	信	用	金
北	上	信	用	金
東	京	三	協	信 用 金
館	林	信	用	金
世	田	谷	信	用 金
岐	阜	信	用	金
水	戸	信	用	金
足	立	成	和	信 用 金
ア	イ	オ	一	信 用 金
呉	信	用	金
日	本	海	信	用 金
三	重	信	用	金
焼	津	信	用	金
三	島	信	用	金
大	垣	信	用	金
会	津	信	用	金
遠	賀	信	用	金
湖	東	信	用	金
埼	玉	縣	信	用 金

序	告	日	立入検査開始日
23.	11.	8	23. 11. 24
23.	11.	8	23. 11. 24
23.	11.	14	23. 11. 30
23.	11.	15	23. 12. 1
23.	12.	1	23. 12. 15
24.	1.	10	24. 1. 30
24.	1.	10	24. 1. 30
24.	1.	11	24. 1. 25
24.	1.	13	24. 1. 30
24.	1.	13	24. 1. 30
24.	1.	13	24. 1. 30
24.	1.	16	24. 1. 30
24.	1.	16	24. 2. 3
24.	1.	18	24. 2. 2
24.	1.	18	24. 2. 6
24.	1.	27	24. 2. 13
24.	1.	30	24. 2. 13
24.	1.	30	24. 2. 13
24.	1.	31	24. 2. 16
24.	1.	31	24. 2. 14
24.	1.	31	24. 2. 14
24.	2.	1	24. 2. 15
24.	2.	2	24. 2. 16
24.	2.	7	24. 2. 27
24.	2.	7	24. 2. 21
24.	2.	7	24. 2. 21
24.	2.	20	24. 3. 5
24.	2.	28	24. 3. 21
24.	4.	4	24. 4. 18
24.	4.	5	24. 4. 19
24.	4.	5	24. 4. 19
24.	4.	5	24. 4. 20
24.	4.	5	24. 4. 23
24.	4.	6	24. 4. 23
24.	4.	6	24. 4. 23
24.	4.	6	24. 4. 23
24.	4.	6	24. 4. 23
24.	4.	6	24. 4. 23
24.	4.	9	24. 5. 8
24.	4.	9	24. 4. 23
24.	4.	13	24. 5. 9
24.	4.	16	24. 5. 8
【財務局検査】

(平成24年6月30日現在)

信 用 金 庫 名 予 告 日 立入檢查開始日 立入檢查終了日 檢查結果通知日
加 茂 信 用 金 庫	24.	4.	16	24.	5.	8	24.	6.	12	-
大 阪 商 工 信 用 金 庫	24.	4.	16	24.	5.	11	24.	6.	15	-
大 阪 厚 生 信 用 金 庫	24.	4.	16	24.	5.	10	24.	6.	8	-
小 浜 信 用 金 庫	24.	4.	17	24.	5.	14	24.	6.	15	-
熊 本 信 用 金 庫	24.	4.	17	24.	5.	8	24.	6.	8	-
日 田 信 用 金 庫	24.	4.	17	24.	5.	8	24.	5.	30	-
南 郷 信 用 金 庫	24.	4.	17	24.	5.	8	24.	6.	1	-
室 蘭 信 用 金 庫	24.	4.	18	24.	5.	8	24.	6.	8	-
空 知 信 用 金 庫	24.	4.	18	24.	5.	8	24.	6.	8	-
長 浜 信 用 金 庫	24.	4.	18	24.	5.	14	24.	6.	14	-
新 潟 信 用 金 庫	24.	4.	23	24.	5.	14	24.	6.	15	-
鶴 来 信 用 金 庫	24.	4.	24	24.	5.	21	24.	6.	22	-
【財務局検査】

資料19－1－8 信用組合に対する検査の実施状況

【金融厅検査】

(平成24年6月30日現在)

信 用 組 合 名	予 告 日	立 入 檢 查 開 始 日	立 入 檢 查 終 了 日	檢 查 結 果 通 知 日
全 国 信 用 協 同 組 合 連 合 会	24.	2.	28	24. 4. 5

(平成24年6月30日現在)

信	用	組	合	名
福	江	信	用	組
広	島	市	信	用
佐	賀	東	信	用
信	用	組	合	愛
愛	知	県	中	央
イ	才	信	用	組
中	央	商	銀	信
山	梨	県	民	信
福	泉	信	用	組
東	群	馬	信	用
群	馬	県	信	用
青	和	信	用	組
甲	子	信	用	組
朝	日	新	聞	信
大	阪	協	栄	信
大	同	信	用	組
淡	陽	信	用	組
滋	賀	県	信	用
秋	田	県	信	用
宿	毛	商	銀	信
呉	市	職	員	信
福	岡	県	南	部
宮	崎	県	南	部
警	視	庁	職	員
金	沢	中	央	信
青	森	県	信	用
每	日	信	用	組
大	阪	府	医	師
東	京都	職	員	信
福	岡	県	庁	信
東	京	消	防	信
大	阪	府	警	察
兵	庫	県	警	察
神	戸	市	職	員
丸	八	信	用	組
三	重	県	職	員

予	告	日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
23.	7.	4	23.	7.	19	23.	7.	29	23.	9.	8
23.	8.	1	23.	8.	22	23.	10.	4	24.	1.	17
23.	8.	16	23.	8.	31	23.	9.	30	23.	12.	21
23.	8.	17	23.	9.	1	23.	10.	12	24.	2.	24
23.	8.	17	23.	9.	1	23.	10.	5	23.	12.	27
23.	8.	17	23.	9.	1	23.	10.	17	24.	3.	14
23.	8.	18	23.	9.	2	23.	11.	28	24.	1.	25
23.	8.	18	23.	9.	2	23.	12.	22	24.	3.	29
23.	8.	18	23.	9.	5	23.	9.	16	23.	12.	16
23.	8.	19	23.	9.	5	23.	11.	18	24.	2.	15
23.	8.	19	23.	9.	5	23.	10.	19	24.	1.	18
23.	8.	22	23.	9.	6	23.	10.	20	24.	1.	19
23.	8.	22	23.	9.	1	23.	9.	28	23.	12.	2
23.	8.	22	23.	9.	1	23.	9.	28	23.	11.	28
23.	8.	22	23.	9.	7	23.	10.	19	24.	1.	19
23.	8.	22	23.	9.	7	23.	10.	18	24.	1.	16
23.	8.	25	23.	9.	12	23.	10.	26	24.	1.	26
23.	8.	25	23.	9.	12	23.	11.	2	24.	2.	2
23.	9.	8	23.	9.	26	23.	10.	28	24.	1.	25
23.	9.	8	23.	9.	26	23.	10.	7	23.	11.	25
23.	10.	18	23.	11.	8	23.	11.	24	24.	2.	13
23.	10.	20	23.	11.	7	23.	12.	14	24.	2.	14
23.	10.	28	23.	11.	15	23.	12.	9	24.	3.	1
23.	10.	31	23.	11.	17	23.	12.	8	24.	3.	7
23.	11.	1	23.	11.	17	23.	12.	13	24.	4.	4
23.	11.	2	23.	11.	21	24.	1.	16	24.	5.	14
23.	11.	7	23.	11.	21	23.	12.	7	24.	3.	5
23.	11.	7	23.	11.	21	23.	12.	14	24.	3.	14
23.	11.	9	23.	11.	28	23.	12.	16	24.	3.	9
23.	11.	9	23.	11.	24	23.	12.	12	24.	2.	1
23.	11.	11	23.	11.	28	23.	12.	21	24.	3.	21
23.	11.	11	23.	11.	28	23.	12.	13	24.	3.	13
23.	11.	11	23.	11.	28	23.	12.	13	24.	3.	13
23.	11.	11	23.	11.	28	23.	12.	13	24.	3.	13
24.	1.	10	24.	1.	24	24.	2.	7	24.	4.	27
24.	1.	10	24.	1.	24	24.	2.	7	24.	4.	27
信	用	組	合	名
岐	阜	商	工	用
山	口	県	信	用
島	根	益	田	用
十	勝	信	用	組
滋	賀	県	民	用
神	奈	川	県	医
君	津	信	用	組
成	協	信	用	組
兵	庫	ひ	ま	り
京	滋	信	用	組
埼	玉	信	用	組
銚	子	商	工	用
五	城	信	用	組
愛	知	県	警	察
房	総	信	用	組
富	山	県	医	師
笠	岡	信	用	用
備	後	信	用	組
杜	陵	信	用	組
福	島	県	商	工
三	條	信	用	組
茨	城	県	信	用
の	ぞ	み	信	用
ハ	ナ	信	用	組
富	山	県	信	用
ミ	レ	信	用	組
香	川	県	信	用
北	央	信	用	組
兵	庫	県	医	療
佐	賀	西	信	用
小	田	原	第	一
全	東	栄	信	用
埼	玉	県	医	師
群	馬	県	医	師

予	告	日	立入検査開始日	立入検査終了日	検査結果通知日
24.	1.	10	24.	1.	24	24.	2.	28	24.	5.	28
24.	1.	10	24.	1.	30	24.	3.	2	24.	5.	22
24.	1.	10	24.	1.	30	24.	2.	28	24.	5.	25
24.	1.	16	24.	1.	30	24.	3.	9	-
24.	1.	16	24.	2.	3	24.	3.	2	24.	5.	25
24.	1.	17	24.	2.	2	24.	3.	2	24.	5.	31
24.	1.	18	24.	2.	2	24.	3.	14	24.	6.	6
24.	1.	18	24.	2.	6	24.	4.	6	24.	6.	28
24.	1.	18	24.	2.	6	24.	3.	12	24.	6.	12
24.	1.	23	24.	2.	8	24.	4.	26	-
24.	1.	30	24.	2.	14	24.	3.	22	24.	6.	19
24.	2.	2	24.	2.	16	24.	3.	26	24.	6.	22
24.	2.	7	24.	2.	27	24.	3.	9	24.	5.	15
24.	2.	10	24.	2.	24	24.	3.	9	24.	5.	21
24.	2.	20	24.	3.	5	24.	4.	18	-
24.	3.	6	24.	3.	19	24.	3.	28	24.	6.	20
24.	4.	5	24.	4.	23	24.	6.	7	-
24.	4.	5	24.	4.	23	24.	5.	31	-
24.	4.	9	24.	5.	8	24.	5.	18	-
24.	4.	9	24.	5.	8	24.	6.	13	-
24.	4.	9	24.	5.	8	24.	6.	15	-
24.	4.	13	24.	5.	8	24.	6.	15	-
24.	4.	13	24.	5.	9	24.	6.	15	-
24.	4.	16	24.	5.	8	24.	6.	12	-
24.	4.	17	24.	5.	14	24.	6.	14	-
24.	4.	17	24.	5.	10	24.	6.	15	-
24.	4.	17	24.	5.	8	24.	6.	12	-
24.	4.	18	24.	5.	8	24.	6.	8	-
24.	4.	23	24.	5.	17	24.	6.	15	-
24.	4.	23	24.	5.	16	24.	6.	15	-
24.	5.	7	24.	5.	21	24.	6.	15	-
24.	5.	7	24.	5.	21	24.	6.	18	-
24.	5.	8	24.	5.	22	24.	6.	8	-
24.	5.	9	24.	5.	23	24.	6.	8	-