臺灣臺中地方法院 104年度易字第760號
犯罪事實：
一 、 丙○○ 可 預見 金融 機構 帳戶 為 關係 個人 財產 、 信用 之 表徵 ， 如 交予 缺乏 信賴 基礎 之 他人 使用 ， 有 被 供作 財產 犯罪 用途 之 可能 ， 竟 仍 基於 縱 所 提供 之 帳戶 被 作為 詐欺 取財 之 用 ， 亦 不 違背 其 本意 之 不 確定 幫助 詐欺 犯意 ， 而 於 民國 103年 12月 2日 前 之 某 日 ， 將 其 向 ① 合作金庫 商業 銀行 永安 分行 （ 下稱 合庫 銀行 ） 申設 帳號 0000000000000000 號 帳戶 、 ② 臺灣 中小企業 銀行 西屯 分行 （ 下稱 中小企銀 ） 申設 帳號 00000000000 號 、 ③ 臺中 商業 銀行 龍井 分行 （ 下稱 臺中 銀行 ） 申設 帳號 000000000000000 號 、 ④ 華南 商業 銀行 股份 有限公司 中科 分行 （ 下稱 華南 銀行 ） 申設 帳號 000000000000 號 、 ⑤ 中華郵政 股份 有限公司 大肚 蔗廍 郵局 （ 下稱 大肚 郵局 ） 申設 帳號 00000000000000 號 等 帳戶 之 存摺 、 金融卡 、 印章 ， 以 「 空軍 一 號 」 客運 之 運送 方式 ， 先後 2 次 交付 與 真實 姓名 年籍 均 不詳 、 綽號 「 林 小姐 」 之 詐騙 集團 成年 成員 （ 無 證據 證明 為 未 成年人 ） ， 並 均 將 上開 帳戶 之 金融卡 密碼 告知 該 詐騙 集團 成員 ， 容任 詐欺 集團 成員 利用 其 所 交付 之 上開 帳戶 ， 遂行 詐欺 取財 犯罪 使用 。 嗣 後 ， 該 詐欺 集團 成員 遂 共同 基於 意圖 為 自己 不法 之 所有 之 詐欺 取財 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 犯行 ： ㈠ 於 103年 12月 6日 14時 41分 許 ， 由 該 詐騙 集團 成員 以 顯示 號碼 為 「 0000000000 」 、 「 + 000000000000 號 」 之 電話 ， 撥打 電話 與 子○○ 聯繫 後 ， 向 子○○ 佯稱 ： 伊 為 網路 商店 人員 ， 先前 因 購物 付款 程序 作業 疏失 ， 請 子○○ 至 自動櫃員機 操作 解除 設定 云云 ， 致 子○○ 陷於 錯誤 ， 而 依 該 集團 成員 之 指示 於 同 日 17時 17分 許 起 ， 在 南投市 ○○路 000號 附近 之 「 OK 便利商店 」 內 設置 之 自動櫃員機 ， 以 匯款 方式 匯入 23,862 元 至 丙○○ 前揭 合庫 銀行 帳戶 內 。 ㈡ 於 103年 12月 6日 16時 23分 許 ， 由 該 詐騙 集團 成員 以 顯示 號碼 為 「 +0000000000 」 、 「 + 000000000 」 號 之 電話 ， 撥打 電話 與 丑○○ 聯繫 後 ， 向 丑○○ 佯稱 ： 伊 為 網路 商店 員工 ， 因 購物 付款 程序 作業 疏失 ， 請 丑○○ 至 自動櫃員機 操作 取消 重複 扣款 設定 云云 ， 致 丑○○ 陷於 錯誤 ， 而 依 其 指示 於 同 日 17時 58分 許 ， 在 桃園市 ○○區 ○○路 00號 1樓 所 設置 之 彰化 銀行 自動櫃員機 ， 以 匯款 方式 ， 匯入 23,050 元 至 丙○○ 前揭 合庫 銀行 帳戶 。 ㈢ 於 103年 12月 6日 17時 20分 許 ， 由 該 詐騙 集團 成員 以 不詳 號碼 之 電話 撥打 電話 與 甲○○ 聯繫 後 ， 佯稱 ： 伊 為 網路 商店 人員 ， 因 作業 疏失 致 訂單 之 購買 數量 誤載為 12 個 ， 請 甲○○ 至 自動櫃員機 操作 取消 設定 ， 避免 遭 重複 扣款 云云 ， 致 甲○○ 陷於 錯誤 ， 而 依 其 指示 ， 在 新竹縣 湖口鄉 ○○路 000號 「 7-11 便利商店 」 內 設置 之 自動櫃員機 ， 以 匯款 方式 ， 匯入 29,985 元 至 丙○○ 前揭 合庫 銀行 帳戶 。 ㈣ 於 103年 12月 6日 18時 1分 許 ， 由 該 詐騙 集團 成員 以 顯示 號碼 為 「 0000000000 」 、 「 000000000000 」 號 之 電話 ， 撥打 電話 與 癸○○ 聯繫 後 ， 佯稱 ： 伊 為 網路 商店 員工 ， 因 購物 訂單 出現 錯誤 ， 請 癸○○ 至 自動櫃員機 查詢 有無 遭 扣款 云云 ， 致 癸○○ 陷於 錯誤 ， 而 依 其 指示 於 同 日 18時 33分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 溪壩 郵局 之 自動櫃員機 ， 以 匯款 方式 ， 匯入 6,988 元 至 丙○○ 前揭 合庫 銀行 帳戶 。 ㈤ 於 103年 12月 6日 17時 59分 許 ， 由 該 詐騙 集團 成員 以 顯示 號碼 為 「 +0000000000 」 號 之 電話 ， 撥打 電話 與 寅○○ 聯絡 後 ， 佯稱 ： 伊 為 購物 商店 客服 人員 ， 因 人員 作業 疏失 ， 致 貨品 訂購 數量 誤載為 12 件 ， 需 儘速 取消 ， 並 請 其 至 自動櫃員機 查詢 餘額 、 匯款 ， 以 取消 訂單 設定 云云 ， 致 寅○○ 陷於 錯誤 ， 遂 依 其 指示 於 同 日 18時 46分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 000號 之 「 7- 11 便利商店 」 內 之 自動櫃員機 ， 以 匯款 方式 ， 匯入 29,989 元 至 丙○○ 前揭 合庫 銀行 之 帳戶 。 另 依 該 詐騙 集團 成員 之 指示 ， 購買 遊戲 點數 卡 共 36,000 元 ， 復 將 該 等 遊戲 點數卡 之 序號 、 密碼 告知 詐騙 集團 成員 （ 遊戲 點數 部分 與 本案 無關 ） 。 ㈥ 於 103年 12月 6日 18時 20分 許 ， 由 該 詐騙 集團 成員 以 顯示 號碼 為 「 0000000000 」 、 「 +000000000000 」 號 之 電話 ， 撥打 電話 與 己○○ 聯繫 ， 佯稱 ： 伊 為 網路 賣家 人員 ， 因 購物 付款 程序 作業 疏失 ， 致 設定為 重複 扣款 ， 請 其 至 自動櫃員機 操作 解除 設定 云云 ， 致 己○○ 陷於 錯誤 ， 遂 依 其 指示 於 同 日 19時 10分 許 ， 使用 郵局 之 自動櫃員機 ， 以 匯款 方式 ， 匯入 6,012 元 至 丙○○ 前揭 合庫 銀行 帳戶 內 。 ㈦ 於 103年 12月 6日 20時 40分 許 ， 由 該 詐騙 集團 成員 以 顯示 號碼 為 「 +000000000 」 、 「 +000000000000 」 號 之 電話 ， 撥打 電話 與 壬○○ 電話 聯繫 後 ， 佯稱 ： 伊 為 網路 書店 人員 ， 因 壬○○ 先前 簽收 時 ， 誤簽 他人 之 貨品 簽單 ， 要 其 至 自動櫃員機 操作 取消 交易 云云 ， 致 壬○○ 陷於 錯誤 ， 遂 依 其 指示 至 桃園市 ○○區 ○○○路 00號 「 7-11 便利商店 」 內 設置 之 自動櫃員機 ， 以 匯款 方式 ， 匯入 29,989 元 至 丙○○ 前揭 中小企銀 之 帳戶 內 。 ㈧ 於 103年 12月 6日 18時 55分 許 ， 由 該 詐騙 集團 成員 以 顯示 號碼 為 「 000000000000 」 號 之 電話 ， 撥打 電話 與 辛○○ 聯繫 後 ， 佯稱 ： 伊 為 網路 賣家 人員 ， 因 購物 付款 程序 作業 疏失 ， 誤 設定為 分期付款 ， 請 辛○○ 至 自動櫃員機 操作 解除 分期 扣款 云云 ， 致 辛○○ 陷於 錯誤 ， 遂 依 其 指示 於 同 日 20時 47分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 「 7-11 便利商店 」 內 設置 之 自動櫃員機 ， 以 匯款 方式 ， 匯入 29,989 元 至 丙○○ 前揭 中小企銀 之 帳戶 內 。 ㈨ 於 103年 12月 6日 20時 31分 許 ， 由 該 詐騙 集團 成員 以 顯示 號碼 為 「 +0000000000 」 、 「 + 0000000000 」 號 之 電話 ， 撥打 電話 與 乙○○ 聯繫 後 ， 佯稱 ： 伊 為 購物 賣家 員工 ， 因 購物 交易 程序 作業 疏失 ， 誤 設定為 分期付款 ， 請 其 至 自動櫃員機 操作 解除 分期付款 設定 云云 ， 致 乙○○ 陷於 錯誤 ， 遂 依 其 指示 於 同 日 21時 3分 許 ， 在 苗栗縣 苗栗市 豪榮 1號 之 「 7-11 便利商店 」 內 設置 之 自動櫃員機 ， 以 匯款 方式 ， 匯入 29,989 元 至 丙○○ 前揭 臺中 銀行 帳戶 內 。 另 依 詐騙 集團 成員 之 指示 ， 購買 遊戲 點數 卡 共 23,010 元 ， 復 將 上開 遊戲 點數卡 之 序號 、 密碼 告知 該 詐騙 集團 成員 （ 購買 遊戲 點數 部分 ， 與 本案 無關 ） 。 ㈩ 於 103年 12月 2日 20時 許 ， 該 詐騙 集團 成員 以 門號 0000000000 號 行動電話 撥打 電話 與 戊○○ ， 自稱為 保險 公司 之 陳 經理 ， 向 戊○○ 誆稱 ： 戊○○ 在 藍天 車業 購車網 欲 購買 之 自用 小客車 ， 為 處理 該 車 之 保險 理賠 事宜 ， 需要 辦理 假帳 留存 ， 該 款項 於 匯款 後 可 立即 領回 云云 ， 致 戊○○ 陷於 錯誤 ， 先 依 該 詐騙 集團 成員 指示 ， 至 新北市 ○○區 ○○○路 000號 之 「 空軍 一號 客運站 」 領取 1 個 包裹 ， 內 有 丙○○ 之 上開 華南 銀行 存摺 、 提款卡 及 印章 ， 再 依 指示 於 同 月 4日 12時 41分 許 ， 前往 臺灣 銀行 新莊 分行 ， 以 臨櫃 存款 之 方式 ， 將 現金 83萬 元 存入 丙○○ 之 該 華南 銀行 帳戶 內 ； 而 該 筆 款項 旋 於 同 日 12時 43分 許 ， 即 遭 網路 轉帳 至 丙○○ 之 前揭 臺中 銀行 帳戶 內 。  於 103年 11月 間 ， 該 詐騙 集團 成員 自稱為 「 陳金佑 」 之 成年 男子 ， 在 「 愛情 公寓 」 網站 結識 丁○○ ， 「 陳金佑 」 並 向 丁○○ 佯稱 ： 伊 任職 於 澳門 九 度 空間 資訊 公司 ， 可 提供 臺灣 大 樂透 之 開獎 號碼 ， 而 誘使 丁○○ 參與 投資 ， 致 丁○○ 陷於 錯誤 ， 遂 依 「 陳金佑 」 之 指示 ， 於 同年 12月 5日 ， 前往 位於 苗栗縣 頭份鎮 ○○路 000號 之 頭份 郵局 ， 以 臨櫃 無 摺 存款 之 方式 ， 將 現金 11萬 元 存入 丙○○ 之前開 郵局 帳戶 內 。  上開 款項 匯 （ 存 ） 入 丙○○ 之 前揭 帳戶 內 後 ， 均 旋 遭 提領 一 空 ， 嗣 因渠等 發覺 有異 ， 報警 處理 ， 始 查悉 上情 。