臺灣橋頭地方法院 106年度簡字第160號
犯罪事實：
一 、 曾士源 雖 知 國內 社會 上 層出不窮 之 詐騙 集團 或 不法 份子 為 掩飾 其 不法 行徑 ， 避免 執法 人員 之 追究 及 處罰 ， 經常 利用 他人 之 行動電話 門號 掩人耳目 ， 因此 ， 在 客觀 上 可以 預見 一般 取得 他人 行動電話 門號 使用 之 行徑 ， 常 與 行 財產 犯罪 有 密切 關連 ， 且 此 種 不法 行為 屢 經 媒體 大肆 宣導 ， 竟 以 縱 有人 持 其 所 提供 之 行動電話 門號 作為 詐騙 之 犯罪 工具 ， 亦 不 違 其 本意 之 幫助 犯意 ， 於 不詳 時間 ， 將 其 申辦 之 台灣 之 星 電信 股份 有限公司 行動電話 0000000000 號 （ 下稱 甲門號 ） 及 家樂福 電信 股份 有限公司 行動電話 0000000000 號 （ 下稱 乙門號 ） 之 SIM卡 各 1 枚 交予 某 真實 姓名 年籍 不詳 之 人 ， 供 該 人 所屬 之 詐欺 集團 成年 成員 使用 。 待 該 詐騙 集團 成員 取得 上開 甲 、 乙門號 之 SIM卡 後 ， 即 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 行為 ： ㈠ 於 104年 11月 14日 某時 許 ， 由 該 不詳 詐騙 集團 某 成員 以 曾士源 所 提供 之 甲門號 與 顏麗雀 聯絡 ， 佯稱 係 玉山 銀行 行員 ， 並 訛稱 可 代 其 申辦 貸款 新臺幣 （ 下 同 ） 20萬 元 ， 惟 需 提供 銀行 金融卡 、 密碼 等 資料 方 能 辦理 云云 ， 致 顏麗雀 因而 陷於 錯誤 ， 而 將 其 所 申設 之 台中 商業 銀行 沙鹿 分行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 台中 商銀 帳戶 ） 之 金融卡 及 密碼 ， 寄交 予 上開 詐騙 集團 成員 使用 （ 顏麗雀 涉犯 幫助 詐欺 部分 ， 經 臺灣 臺中 地方 法院 檢察署 檢察官 以 105年度 偵字 第21822 號 為 不起訴 處分 確定 ） 。 嗣 該 不詳 詐騙 集團 成員 再 於 如 附表 一 所 示 之 匯款 時間 稍 前 之 某時 許 ， 以 如 附表 一 所 示 之 詐騙 方式 ， 詐騙 張化玲 、 江瑞琪 ， 致 渠等 陷於 錯誤 而 將 如 附表 一 所 示 之 款項 ， 轉帳 至 顏麗雀 上開 台中 商銀 帳戶 內 ， 並 旋即 遭 提領 一 空 而 詐欺 得逞 。 ㈡ 於 105年 1月 9 、 10日 某時 許 ， 由 該 不詳 詐騙 集團 某 成員 以 曾士源 所 提供 之 乙門號 與 予 黃惠瀅 聯繫 ， 佯稱 可 代為 申辦 貸款 50萬 元 予 ， 惟 需 提供 銀行 金融卡 、 密碼 等 資料 方 能 辦理 云云 ， 黃惠瀅 因而 陷於 錯誤 ， 而 將 其 所 申設 之 陽信 商業 銀行 永康 簡易 分行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 陽信 帳戶 ） 、 左營 華夏路 郵局 帳號 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 郵局 帳戶 ） 、 臺灣 新光 商業 銀行 東 臺南 分行 帳號 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 新光 帳戶 ） 之 金融卡 及 密碼 等 資料 ， 寄交 予 上開 詐騙 集團 成員 使用 （ 黃惠瀅 涉犯 幫助 詐欺 部分 ， 經 臺灣 臺南 地方 法院 檢察署 檢察官 以 105年度 偵字 第5186 、 6405 、 9987 號 為 不起訴 處分 確定 ） 。 嗣 該 不詳 詐騙 集團 成員 再 於 如 附表 二 所 示 之 匯款 時間 稍 前 之 某時 許 ， 以 如 附表 二 所 示 之 詐騙 方式 ， 詐騙 陳宜婷 、 劉依霖 ， 致 渠等 陷於 錯誤 而 將 如 附表 二 所 示 之 款項 ， 轉帳 至 黃惠瀅 上開 郵局 帳戶 、 新光 帳戶 內 ， 並 旋 遭 提領 一 空 而 詐欺 得逞 。 ㈢ 於 105年 1月 間 某 日 ， 由 該 不詳 詐騙 集團 某 成員 以 曾士源 所 提供 之 乙門號 與 許逸治 聯繫 ， 佯稱 可 貸款 予 許逸治 ， 惟 需 提供 銀行 金融卡 、 密碼 等 資料 方能 辦理 云云 ， 許逸治 隨即 將 其 所 申設 之 國泰世華 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 國泰世華 帳戶 ） 、 兆豐 國際 商業 銀行 帳號 000000000000000 號 帳戶 （ 下稱 兆豐 帳戶 ） 之 金融卡 、 密碼 ， 寄交 予 上開 詐騙 集團 成員 使用 （ 許逸治 涉犯 幫助 詐欺 罪嫌 部分 ， 經 臺灣 高雄 地方 法院 檢察署 檢察官 以 105年度 偵字 第10759 、 15658 號 聲請 簡易 判決 處刑 ） 。 嗣 詐騙 集團 某 成員 再 於 如 附表 三 所 示 之 匯款 時間 稍 前 之 某時 許 ， 以 如 附表 三 所 示 之 方式 ， 詐騙 林怡萍 ， 致 其 陷於 錯誤 後 ， 而 將 如 附表 三 所 示 之 款項 ， 轉帳 匯至 許逸治 上開 國泰世華 帳戶 內 ， 並 旋即 遭 提領 一 空 而 詐欺 得逞 。 ㈣ 於 105年 1月 11日 中午 12時 28分 ， 由 該 不詳 詐騙 集團 某 成員 以 曾士源 所 提供 之 乙門號 與 謝曜鴻 聯繫 ， 佯稱 係 新光 銀行 楊 專員 ， 可 代 其 申辦 貸款 ， 惟 需 提供 銀行 金融卡 、 密碼 等 資料 方 能 辦理 云云 ， 謝曜鴻 因而 陷於 錯誤 ， 而 將 其 所 申設 之 合作金庫 商業 銀行 帳號 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 合庫 帳戶 ） 、 國泰世華 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 國泰世華 帳戶 ） 、 華南 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 華南 帳戶 ） 之 金融卡 、 密碼 ， 寄交 予 上開 詐騙 集團 成員 使用 （ 謝曜鴻 涉犯 幫助 詐欺 部分 ， 經 臺灣 彰化 地方 法院 檢察署 檢察官 以 105年度 偵字 第3311 號 為 不起訴 處分 確定 ） 。 嗣 該 不詳 詐騙 集團 成員 再 於 如 附表 二 所 示 之 匯款 時間 稍 前 之 某時 許 ， 以 如 附表 二 所 示 之 方式 ， 詐騙 陳宜婷 、 劉依霖 ， 致 渠等 陷於 錯誤 ， 而 分別 將 如 附表 二 所 示 之 款項 ， 轉帳 至 謝曜鴻 上開 合庫 帳戶 、 國泰世華 帳戶 內 ， 並 旋即 遭 提領 一 空 而 詐欺 得逞 。 ㈤ 於 105年 8月 13日 下午 2時 許 ， 由 該 不詳 詐騙 集團 某 成員 以 曾士源 提供 之 乙門號 與 簡文正 聯繫 ， 佯稱 可 貸款 予 簡文正 ， 惟 需 提供 銀行 金融卡 、 密碼 等 資料 方 能 辦理 云云 ， 簡文正 因而 陷於 錯誤 ， 而 將 其 所 申設 之 臺灣 銀行 中興新村 分行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 臺銀 帳戶 ） 之 金融卡 、 密碼 ， 寄交 予 上開 詐騙 集團 成員 使用 （ 簡文正 涉犯 幫助 詐欺 部分 ， 經 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 以 105年度 偵字 第5155 號 、 106年度 偵字 第550 號 為 不起訴 處分 ） 。 嗣 該 不詳 詐騙 集團 成員 再 於 如 附表 四 所 示 之 匯款 時間 稍 前 之 某時 許 ， 以 如 附表 四 所 示 之 方式 ， 詐騙 楊雪娥 ， 致 楊雪娥 陷於 錯誤 ， 而 將 如 附表 四 所 示 之 款項 ， 轉帳 匯 至 簡文正 上開 臺銀 帳戶 內 ， 並 即 旋 遭 提領 一 空 而 詐欺 得逞 。 嗣 經 張化玲 、 江瑞琪 、 陳宜婷 、 劉依霖 、 楊雪娥 察覺 受騙 而 報警 處理 ， 始 悉 上情 。