臺灣苗栗地方法院 103年度苗簡字第1101號
犯罪事實：
一 、 徐仕俊 明知 個人 金融 機構 帳戶 係 攸關 個人 信用 之 專用 物品 ， 一般人 無庸 向 他人 收購 或 借用 ， 即可 向 金融 機構 申請 開戶 使用 ， 且 國內 社會 常見 之 詐騙 集團 ， 經常 利用 他人 之 存款 帳戶 轉帳 ， 以 掩飾 其 等 犯罪 之 不法 所得 ， 逃避 執法 人員 之 查緝 ， 而 提供 自己 之 金融 帳戶 之 提款卡 連同 密碼 予 陌生 人士 使用 ， 更 常 與 財產 犯罪 密切 相關 ， 可能 被 詐騙 等 犯罪 集團 所 利用 ， 以 遂 其 等 詐欺 犯罪 及 掩飾 犯罪 所得 財物 或 財產 上 利益 之 目的 ， 如 出售 或 交付 予 他人 使用 ， 可能 幫助 犯罪 集團 掩飾 其 重大 犯罪 所得 財物 ， 竟 仍 容任 所 提供 之 帳戶 可能 被 犯罪 集團 用以 詐欺 取財 ， 而 基於 幫助 他人 實施 詐欺 取財 犯罪 之 不 確定 故意 ， 於 民國 103年 5月 22日 前 之 某 日 ， 在 不詳 地點 ， 將 其 所有 之 玉山 商業 銀行 ( 下稱 玉山 銀行 ) 竹南 分行 帳號 0000000000000 號 帳戶 ( 下稱 本件 玉山 銀行 帳戶 ) 、 彰化 商業 銀行 ( 下稱 彰化 銀行 ) 竹南 分行 帳號 00000000000000 號 ( 下稱 本件 彰化 銀行 帳戶 ) 、 臺灣 中小企業 銀行 ( 下稱 臺灣 中小企銀 ) 頭份 分行 帳號 00000000000 號 ( 下稱 本件 臺灣 中小企銀 帳戶 ) 之 提款卡 、 密碼 ， 均 交予 真實 姓名 年籍 不詳 之 詐欺 集團 成員 。 嗣 該 詐欺 集團 所屬 成員 即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 分別 為 下列 行為 ： (一) 於 103年 5月 15日 19時 49分 許 ， 先撥打 電話 予 莫翊宸 ， 佯稱 之前 網路 對 帳 ， 設為 長期 會員 ， 要 解約 須 操作 自動櫃員機 解除 交易 云云 ， 再 於 103年 5月 22日 17時 45分 許撥打 電話 予 莫翊宸 ， 要求 依 指示 前往 操作 自動櫃員機 ， 致 莫翊宸 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 前往 臺北市 ○○區 ○○路 0段 00○0號 之 全家 便利商店 ， 利用 自動櫃員機 ， 匯款 新台幣 （ 下 同 ） 2萬9,989 元 至 本件 玉山 銀行 帳戶 內 。 (二) 於 103年 5月 22日 9時 10分 許 ， 撥打 電話 予 許茜茹 ， 佯稱 因 之前 網路 購物 有 筆 業務 錯誤 ， 將 每 月 從 帳戶 扣款 ， 要求 須 操作 自動櫃員機 操作 取消 云云 ， 致 許茜茹 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 103年 5月 22日 21時 40分 許 ， 前往 臺北市 ○○區 ○○路 000巷 0號 之 便利商店 ， 利用 自動櫃員機 ， 匯款 1萬5,123 元 ， 至 本件 彰化 銀行 帳戶 內 。 (三) 於 103年 5月 22日 16時 18分 許 ， 撥打 電話 予 李雅婷 ， 佯稱 因 超商 取貨 時 ， 寫錯 名字 位置 ， 會 造成 連續 扣款 ， 須 操作 自動櫃員機 解除 交易 云云 ， 致 李雅婷 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 103年 5月 22日 17時 50分 許 ， 前往 桃園縣 龜山鄉 頂興 31之1號 之 7-11 便利商店 ， 利用 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9,989 元 匯入 本件 玉山 銀行 帳戶 內 。 (四) 於 103年 5月 22日 18時 許 ， 撥打 電話 予 李錦繡 ， 佯稱 因 之前 簽錯 帳單 ， 造成 分期付款 之 設定 ， 須 操作 自動櫃員機 解除 交易 云云 ， 致 李錦繡 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 前往 花蓮縣 新 城鄉 北埔 郵局 ， 利用 自動櫃員機 ， 分別 於 103年 5月 22日 18時 41分 、 18時 43分 及 18時 52分 許 ， 匯款 1萬1,977 元 、 7,894 元 及 2萬9,987 元 ， 至 本件 玉山 銀行 帳戶 內 。 (五) 於 103年 5月 22日 18時 26分 許 ， 撥打 電話 予 蔡欣蕙 ， 佯稱 因 之前 網路 購物 簽名 有 誤 ， 要求 須 操作 自動櫃員機 操作 更改 云云 ， 致 蔡欣蕙 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 103年 5月 22日 19時 10分 ， 前往 高雄市 ○○區 ○○路 00號 岡山 郵局 ， 利用 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9,989 元 ， 至 本件 彰化 銀行 帳戶 內 。 (六) 於 103年 5月 22日 18時 30分 許 ， 撥打 電話 予 張詩瑜 ， 佯稱 因 之前 網路 購物 ， 作業 人員 疏失 ， 每 月 會 重複 多 一 筆 訂單 ， 要求 須 操作 自動櫃員機 操作 取消 云云 ， 致 張志瑜 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 前往 新北市 ○○區 ○○路 000○000號 ， 利用 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9,985 元 ， 及 以 現金 3萬 元 匯至 本件 彰化 銀行 帳戶 內 。 (七) 於 103年 5月 22日 19時 6分 許 ， 撥打 電話 予 胡明翔 ， 佯稱 因 之前 旅社 消費 ， 人員 疏失 ， 誤設為 重複 扣款 12 期 ， 要求 須 操作 自動櫃員機 操作 取消 云云 ， 致 胡明翔 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 前往 新北市 ○○區 ○○路 0段 000號 之 郵局 ， 利用 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9,987 元 ， 至 本件 彰化 銀行 帳戶 內 。 (八) 於 103年 5月 23日 16時 58分 許 ， 撥打 電話 予 姜喆 ， 佯稱 因 之前 網路 購物 ， 繕打 人員 疏失 ， 誤設為 分期付款 ， 要求 須 操作 自動櫃員機 操作 取消 云云 ， 致 姜喆 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 利用 網路 銀行 ， 分別 匯款 2萬9,989 元 及 3萬0,004 元 ， 至 本件 臺灣 中小企銀 帳戶 內 。 (九) 於 103年 5月 23日 17時 8分 許 ， 撥打 電話 予 李珮薰 ， 佯稱 因 之前 網路 購物 ， 工作 人員 疏失 ， 誤設為 分期付款 方式 ， 要求 須 操作 自動櫃員機 操作 取消 云云 ， 致 李珮薰 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 前往 高雄市 ○○區 ○○路 00○0號 中國信託 ， 利用 自動櫃員機 ， 匯款 4,012 元 ， 至 本件 臺灣 中小企銀 帳戶 內 。 (十) 於 103年 5月 23日 17時 20分 許 ， 撥打 電話 予 賴冠宇 ， 佯稱 因 之前 網路 購物 ， 誤設為 多 筆 ， 會 遭 扣款 12 次 ， 要求 須 操作 自動櫃員機 操作 取消 云云 ， 致 賴冠宇 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 103年 5月 23日 17時 55分 ， 前往 基隆市 中正區 新豐街 ， 利用 自動櫃員機 ， 匯款 1萬4,912 元 ， 至 本件 臺灣 中小企銀 帳戶 內 。 (十一) 於 103年 5月 23日 17時 40分 許 ， 撥打 電話 予 劉飛宏 ， 佯稱 因 之前 網路 購物 ， 條碼 刷錯 填錯 欄位 ， 設為 每 月 分期付款 ， 要求 須 操作 自動櫃員機 操作 取消 云云 ， 致 劉飛宏 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 103年 5月 23日 18時 許 ， 前往 臺中市 大甲區 日南里 日南 郵局 ， 利用 自動櫃員機 ， 匯款 1萬1,544 元 ， 至 本件 臺灣 中小企銀 帳戶 內 。 (十二) 於 103年 5月 23日 18時 22分 許 ， 撥打 電話 予 梁影雪 ， 佯稱 因 之前 網路 購物 ， 取貨 時 店員 拿錯 單子 簽收 ， 誤變成 6 期 付款 ， 要求 須 操作 自動櫃員機 操作 取消 云云 ， 致 梁影雪 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 於 103年 5月 23日 18時 41分 許 ， 依 指示 前往 臺中市 ○○區 ○○○道 0段 0號 萊爾富 超商 內 ， 利用 自動櫃員機 ， 匯款 5,123 元 ， 至 本件 臺灣 中小企銀 帳戶 內 。 嗣 莫翊宸 、 許茜茹 、 李雅婷 、 李錦繡 、 蔡欣蕙 、 張詩瑜 、 胡明翔 、 姜喆 、 李珮薰 、 賴冠宇 、 劉飛宏 與 梁影雪 分別 發覺 有異 報警 究辦 ， 始 循線 查悉 上情 。