臺灣臺北地方法院 104年度審易字第1163號
犯罪事實：
一 、 阮子銘 與 張淑寬 （ 已 據 臺灣 臺北 地方 法院 以 民國 105年度 易 字 第612 號 判決 確定 ） 前 為 夫妻 ， 二 人 共同 經營 億達 交通 有限公司 、 揚霖 交通 企業 有限公司 、 佳俐 交通 有限公司 （ 下稱 億達 公司 、 揚霖 公司 、 佳俐 公司 ） ， 上開 公司 均址設 臺北市 ○○區 ○○○路 0段 000巷 00弄 0號 1樓 ， 均 由 張淑寬 擔任 登記 負責人 。 阮子銘 因 財務 周轉不靈 ， 與 張淑寬 先後 為 下列 行為 ： ㈠ 易楷盛 為 計程車 司機 ， 於 100年 3月 間 ， 透過 張淑寬 經營 之 億達 公司 ， 以 新臺幣 （ 下 同 ） 68萬 元 ， 向 北都 汽車 股份 有限公司 （ 下稱 北都 汽車 公司 或 北都 TOYOTA 公司 ） 約定 購買 TOYOTA 廠牌 之 自用 小客車 一 輛 ， 並 與 張淑寬 約定 ， 新 購買 之 自用 小客車 將 靠行 並 借名 登記 於 張淑寬 經營 之 億達 公司 名下 ， 車款 以 易楷盛 先前 借予 張淑寬 之 款項 與 所 生 利息 支付 ， 由 張淑寬 轉交 北都 汽車 公司 之 業務 人員 ， 並 由 張淑寬 辦理 該 輛 自用 小客車 領牌 等 後續 事項 ， 再 將 自用 小客車 交付 予 易楷盛 。 因 阮子銘 、 張淑寬 經營 車行 周轉不靈 ， 無法 給付 全額 車款 予 北都 汽車 公司 業務 ， 明知 新 購買 之 自用 小客車 僅 借名 登記 在 億達 公司 名下 ， 其 等 均 為 受託 處理 事務 之 人 ， 本 不得 任意 處分 車號 000 - 00 號 自用 小客車 ， 竟 共同 意圖 為 自己 不法 之 利益 ， 未 經 易楷盛 同意 ， 利用 辦理 車號 000 - 00 號 自用 小客車 新領 牌照 之 機會 ， 阮子銘 、 張淑寬 於 100年 4月 5日 以 億達 公司 名義 向 和潤 企業 股份 有限公司 （ 下稱 和潤 公司 ） 申請 貸款 ， 並 於 100年 4月 18日 將 該 輛 自用 小客車 （ 100年 3月 30日 新辦 車牌 號碼 為 032-C8 號 ， 下稱 車號 000 - 00 號 營業用 小客車 ， 後 更改 車牌 號碼 為 AGP-3302 號 ） 設定 附 條件 買賣 之 動產 擔保 登記 予 和潤 公司 ， 擔保 期間 始日 回溯 為 100年 3月 30日 ， 由 阮子銘 做為 連帶 保證人 ， 使 易楷盛 所有 車號 000 - 00 號 自用 小客車 擔負 遭 拍賣 風險 ， 而 有損 於 易楷盛 之 利益 。 其後 易楷盛 於 101年 7 、 8月 間 ， 將 車號 000 - 00 號 自用 小客車 所有權讓 與 計程車 司機 沈晨偉 ， 仍 靠行 登記 在 億達 公司 名下 ， 嗣 該 車輛 之 動產 擔保 交易 設定 登記 權利人 ， 輾轉 由 和潤 公司 變更為 中租迪 和 股份 有限公司 （ 下稱 中租迪 和 公司 ） ， 阮子銘 、 張淑寬 無法 償還 分期付款 金額 ， 中租迪 和 公司 依 動產 擔保 交易法 行使 權利 ， 於 103年 2月 初 某 日 ， 在 沈晨偉 住處 附近 之 桃園縣 龜山鄉 中興街 旁 ， 取走 該 車輛 ， 易楷盛 、 沈晨偉 二 人 始 知 上情 。 ㈡ 易楷盛 於 101年 8月 間 ， 再度 透過 張淑寬 經營 之 揚霖 公司 ， 以 71萬 元 9000 元 ， 向 北都 汽車 公司 約定 購買 TOYOTA 廠牌 之 自用 小客車 一 輛 ， 並 與 張淑寬 約定 ， 新 購買 之 自用 小客車 將 靠行 並 借名 登記 於 張淑寬 經營 之 揚霖 公司 名下 ， 由 張淑寬 以 尚未 給付給 易楷盛 之 到 會 滿 期 合 會金 46萬 元 與 先前 借予 張淑寬 之 款項 支付 車款 予 北都 汽車 公司 業務 ， 並 委由 張淑寬 辦理 該 輛 自用 小客車 領牌 等 後續 事項 ， 再 將 自用 小客車 交付 予 易楷盛 。 因 阮子銘 、 張淑寬 經營 車行 周轉不靈 ， 無法 給付 全額 車款 予 北都 汽車 公司 業務 ， 明知 新 購買 之 自用 小客車 （ 101年 8月 16日 新辦 車牌 號碼 為 709-H5 號 ， 下稱 車號 000 - 00 號 自用 小客車 ， 後 更改 車牌 號碼 為 697-N8 號 ） 僅 借名 登記 在 揚霖 公司 名下 ， 其 等 均 為 受託 處理 事務 之 人 ， 本 不得 任意 處分 車號 000 - 00 號 自用 小客車 ， 竟 共同 意圖 為 自己 不法 之 利益 ， 未 經 易楷盛 同意 ， 利用 辦理 車號 000 - 00 號 自用 小客車 新領 牌照 之 機會 ， 張淑寬 於 101年 8月 16日 以 揚霖 公司 名義 向 和潤 公司 申請 貸款 ， 並 於 101年 9月 10日 將 車號 000 - 00 號 自用 小客車 設定 附 條件 買賣 之 動產 擔保 登記 予 和潤 公司 ， 擔保 期間 始日 回溯 為 101年 8月 16日 ， 由 阮子銘 做為 連帶 保證人 ， 使 易楷盛 所有 車號 000 - 00 號 自用 小客車 擔負 遭 拍賣 風險 ， 而 有損 於 易楷盛 之 利益 。 嗣 阮子銘 、 張淑寬 無法 償還 分期付款 金額 ， 和潤 公司 依 動產 擔保 交易法 行使 權利 ， 於 103年 2月 初 某 日 ， 在 易楷盛 住處 附近 之 新北市 新店區 北新路 旁 ， 取走 該 車輛 ， 易楷盛 始 知 上情 。 ㈢ 阮子銘 與 張淑寬 為 籌措 資金 ， 由 張淑寬 發起 民間 互助會 （ 下稱合會 ） ， 推 由 阮子銘 擔任 合會 會首 ， 連同 會首 共計 31 會 ， 合會 期間 從 100年 11月 10日 起 至 103年 5月 10日 ， 每 月 1 期 ， 每 會 2萬 元 ， 每 月 10日 開標 ， 採 內標制 ， 開標 地點 在 臺北市 ○○區 ○○○道 000號 ， 並 邀 張堂照 加入 ， 由 張堂照 分別 以 其 妻子 許文祺 （ 偏名 許嬌 ） 、 女兒 張怡珊 、 兒子 張家銓 之 名義 登記 參加 三 會 ， 其間 由 阮子銘 與 張淑寬 分工 開標 、 負責 收取 會款 。 詎 阮子銘 與 張淑寬 因 周轉不靈 ， 竟 分別 為 下列 行為 ： ⒈ 阮子銘 、 張淑寬 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 對 張堂照 以外 之 其他 合會 會員 誆稱 101年 11月 10日 該 期 合會 由 許文祺 以 2800 元 得標 ， 並 向 其他 會員 收取 應繳 之 合會 金額 （ 其他 會員 未 於 本案 告訴 ） ， 對 張堂照 則 誆稱 該 期 合會 係 由 盧泰山 以 上開 金額 得標 ， 使 張堂照 陷於 錯誤 ， 如數 交付 該 期 合會金 1萬7200 元 ， 阮子銘 、 張淑寬 則 將 該 期 合會 得標金 挪 為己有 。 ⒉ 阮子銘 、 張淑寬 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 對 張堂照 以外 之 其他 合會 會員 誆稱 101年 12月 10日 該 期 合會 由 張怡珊 以 3100 元 得標 ， 並 向 其他 會員 收取 應繳 之 合會 金額 （ 其他 會員 未 於 本案 告訴 ） ， 對 張堂照 則 誆稱 該 期 合會 係 由 曹弘明 以 上開 金額 得標 ， 使 張堂照 陷於 錯誤 ， 如數 交付 該 期 合會金 1萬6900 元 ， 阮子銘 、 張淑寬 則 將 該 期 合會 得標 總金額 挪為己有 。 ⒊ 阮子銘 、 張淑寬 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 對 張堂照 以外 之 其他 合會 會員 誆稱 102年 5月 10日 該 期 合會 由 張家銓 以 3000 元 得標 ， 並 向 其他 會員 收取 應繳 之 合會 金額 （ 其他 會員 未 於 本案 告訴 ） ， 對 張堂照 則 誆稱 該 期 合會 係 由 呂惠豐 以 上開 金額 得標 ， 使 張堂照 陷於 錯誤 ， 如數 交付 該 期 合會金 1萬7000 元 ， 阮子銘 、 張淑寬 則 將 該 期 合會 得標 金挪 為己有 。 嗣 阮子銘 、 張淑寬 於 102年 12月 間 因 財務 問題 避不見面 ， 張堂照 乃 聯繫 另 一 合會 會員 盧泰山 ， 獲 其 提供 手 中合會 開標 紀錄 ， 經 比對 其 二 人 各自 依 阮子銘 或 張淑寬 所 告知 開標 結果 而 製作 之 開標 紀錄 並 不 一致 ， 始 知 上情 。 ㈣ 陳文源 為 計程車 司機 ， 於 102年 9月 5日 ， 在 佳俐 公司 內 ， 與 張淑寬 、 阮子銘 約定 以 75萬2160 元 購買 新 營業用 小客車 ， 該 新 營業用 小客車 將 靠行 並 借名 登記 在 張淑寬 經營 之 佳俐 公司 名下 ， 陳文源 同時 將 舊 營業用 小客車 以 40萬 元 賣給 阮子銘 、 張淑寬 ， 陳文源 於 同年 月 6日 將 餘款 35萬2000 元 匯款 至 張淑寬 臺灣 銀行 龍山 分行 帳號 000000000000 號 帳戶 內 。 詎 阮子銘 、 張淑寬 因 周轉不靈 ， 明知 新 營業用 小客車 （ 102年 9月 17日 新辦 車牌 號碼 為 349-L9 號 ， 下稱 車號 000 - 00 號 營業用 小客車 ） 僅 借名 登記 在 佳俐 公司 名下 ， 其 等 為 受託 處理 事務 之 人 ， 本 不得 任意 處分 車號 000 - 00 號 營業用 小客車 ， 竟 共同 意圖 為 自己 不法 之 利益 ， 未 經 陳文源 同意 ， 利用 車號 000 - 00 號 營業用 小客車 新領 牌號 之 機會 ， 張淑寬 以 佳俐 公司 名義 向 聯邦 商業 銀行 股份 有限公司 （ 下稱 聯邦 商銀 ） 申請 貸款 ， 並 於 102年 9月 17日 將 車號 000 - 00 號 營業用 小客車 設定 動產 抵押 之 動產 擔保 登記 予 聯邦 商銀 ， 擔保 債權 金額 為 78萬 元 ， 使 陳文源 所有 車號 000 - 00 號 營業用 小客車 擔負 遭 拍賣 風險 ， 而 有損 於 陳文源 之 利益 ， 佳利 公司 續於 同 日 將 上開 車輛 交付 陳文源 ， 但 仍 隱匿 上情 ， 嗣 陳文源 向 監理 機關 查詢 ， 發覺 上開 車輛 已 遭 辦理 動產 抵押 設定 登記 ， 始知 上情 。