臺灣臺中地方法院 100年度易字第789號
犯罪事實：
一 、 張鈞凱 前 因 侵占 案件 ， 經 臺灣 臺南 地方 法院 以 九十七年度 易 字 第一一二○ 號 判決處 以 應 執行 有期徒刑 八月 確定 ， 又 因 恐嚇 取財 案件 ， 經 臺灣 臺南 地方 法院 以 九十八年度 易 字 第三三六 號 判決處 以 有期徒刑 四月 ， 如 易科 罰金 ， 以 新臺幣 一千 元 算 一日 確定 ； 上開 案件 經 臺灣 臺南 地方 法院 以 九十八年度 聲字 第一○八一 號 判決 合併 應 執行 有期徒刑 十月 確定 ， 於 民國 九十八年 十二月 二十四日 縮刑 期滿 執行 完畢 。 詎 其 猶 不知悔改 ， 與 自稱 「 林建軍 」 （ 綽號 「 阿傑 （ 杰 ） 」 ） 之 真實 姓名 年籍 不詳 大陸 地區 成年 男子 （ 下稱 「 林建軍 」 ） 及 其 所屬 詐欺 集團 已 成年 之 成員 ， 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 犯行 ： ㈠ 「 林建軍 」 所屬 詐欺 集團 為 取得 供 詐欺 所 用 之 出入 帳戶 ， 即 推 由 張鈞凱 於 九十九年 六月 二十七日 前 之 下旬 某 日 ， 在 網路 聊天室 結識 管紳德 （ 業經 臺灣 臺南 地方 法院 檢察署 以 九十九年度 偵字 第一二三四五 號 處分書 為 不起訴 處分 確定 ） ， 並 佯稱 其 為 自 北部 南下 從事 代辦 貸款 工作 之 王 先生 云云 。 張鈞凱 於 同年 月 二十七日 ， 以 門號 0000000000 號 行動電話 撥打 予 管紳德 ， 訛稱 將 請 管紳德 擔任 業務 人員 ， 並 欲 借用 管紳德 之 帳戶 ， 供 其 所屬 公司 匯入 承租 南部 據點 款項 之 用 云云 ， 使 管紳德 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 在 署立 臺南 醫院 （ 起訴書 誤載為 臺南 火車站 ） 附近 某 處 ， 將 所 開立 之 彰化 商業 銀行 西 臺南 分行 帳戶 （ 帳號 為 00000000000000 號 ， 下稱 Ａ 帳戶 ） 之 金融卡 及 密碼 等 均 交予 張鈞凱 。 張鈞凱 復 於 隔日 ， 以 上開 行動電話 向 管紳德 接續 佯稱 ： 先前 借用 之 帳戶 不 好 使用 ， 須 再 去 申請 台新 銀行 帳戶 云云 ， 致 管紳德 陷於 錯誤 ， 至 臺南市 ○○路 台新 銀行 申請 帳戶 （ 帳號 ： 00000000000000 ） 後 ， 在 該 銀行 前 將 上開 帳戶 之 金融卡 及 密碼 交予 張鈞凱 。 ㈡ 張鈞凱 於 詐欺 取得 管紳德 所有 之 Ａ 帳戶 後 ， 即將 Ａ 帳戶 之 金融卡 、 帳號 、 密碼 ， 以 「 空軍 一 號 」 客運 送貨 之 方式 ， 寄 至 新北市 五股站 ， 再 由 「 林建軍 」 所屬 詐欺 集團 成員 領取 ， 「 林建軍 」 則 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 一萬 元 至 張鈞凱 帳戶 做為 報酬 。 之後 ， 「 林建軍 」 所屬 詐欺 集團 成員 推 由 其中 一 名 成年 女子 自稱 「 雅婷 」 （ 下稱 「 雅婷 」 ） 在 網路 即時 通 表示 援交 之 訊息 ， 適有 林泓逸 見 此 訊息 即 與 「 雅婷 」 聯繫 ， 雙方 本約 在 桃園 國小 見面 ， 惟 「 雅婷 」 訛稱 須 確認 林泓逸 身分 ， 要求 林泓逸 依 其 指示 操作 提款機 ， 致 林泓逸 陷於 錯誤 ， 於 九十九年 七月 三日 晚間 十時 三十七分 許 、 同 日 晚間 十時 四十分 許 ， 在 新北市 五股區 （ 改制 前 為 臺北市 五股鄉 ○○○路 ○段 四二號 臺灣 銀行 自動櫃員機 操作 提款機 ， 而 接續 將 二萬九千九百八十三 元 、 一萬九千九百七十九 元 匯至 Ａ 帳戶 中 ， 旋 遭 詐欺 集團 其中 一 名 成員 將 上開 款項 領出 。 ㈢ 「 林建軍 」 所屬 詐欺 集團 為 取得 供 詐欺 所 用 之 出入 帳戶 ， 即 推 由 張鈞凱 於 網路 聊天室 尋找 人選 詐取 帳戶 。 適有 楊士慶 （ 業經 臺灣 板橋 地方 法院 檢察署 以 一百年度 偵字 第一一五○ 號 處分書 為 不起訴 處分 確定 ） 於 九十九年 八月 十二 、 十三日 ， 在 網路 聊天室 詢問 如何 貸款 ， 張鈞凱 即 以 「 王永富 」 名義 回覆 可 幫 其 辦理 貸款 云云 ， 並 以 門號 0000000000 號 行動電話 撥打 予 楊士慶 ， 訛稱 要 準備 台新 銀行 存摺 、 身分證 影本 云云 ， 致 楊士慶 陷於 錯誤 ， 於 同年 月 十七日 上午 十時 許 ， 在 高雄市 鳳山區 （ 改制 前 為 高雄縣 鳳山市 ○○○○路 台新 銀行 鳳山 分行 申請 帳戶 （ 帳號 ： 00000000000000 號 ， 下稱 Ｂ 帳戶 ） 後 ， 至 臺南 火車站 前 之 ７－ 便利商店 將 上開 帳戶 之 存摺 、 金融卡 及 密碼 交予 張鈞凱 。 ㈣ 張鈞凱 於 詐欺 取得 楊士慶 所有 之 Ｂ 帳戶 後 ， 即將 Ｂ 帳戶 之 金融卡 、 帳號 、 密碼 ， 以 「 空軍 一 號 」 客運 送貨 之 方式 ， 寄 至 新北市 五股站 ， 再 由 「 林建軍 」 所屬 詐欺 集團 成員 領取 ， 「 林建軍 」 則 匯款 一萬 元 至 張鈞凱 帳戶 做為 報酬 。 之後 ， 「 林建軍 」 所屬 詐欺 集團 成員 即 於 九十九年 八月 二十二日 晚間 七時 四十二分 許 ， 撥打 電話 予 曾世偉 ， 佯稱 其 之前 網路 購物 簽收 錯誤 ， 導致 每 月 都 需 扣款 云云 ， 致 曾世偉 陷於 錯誤 ， 於 同年 月 二十二日 晚間 九時 二十一分 許 ， 至 台新 銀行 自動櫃員機 ， 依 該 詐欺 集團 成員 指示 操作 提款機 ， 而 匯款 二萬 元 至 Ｂ 帳戶 內 ， 旋 遭 詐欺 集團 其中 一 名 成員 將 上開 款項 領出 。 ㈤ 「 林建軍 」 所屬 詐欺 集團 為 取得 供 詐欺 所得 之 出入 帳戶 ， 即 推 由 張鈞凱 於 九十九年 八月 底 至 同年 九月 九日 間 某 日 ， 以 門號 0000000000 號 行動電話 與 蔡維明 聯繫 後 ， 在 臺南市 ○○路 與 中華路 交岔 路口 之 彰化 銀行 前 ， 收取 蔡維明 所有 之 臺南 虎尾寮 郵局 帳戶 （ 局號 ： 0000000號 、 帳號 ： 0000000 號 ， 下稱 Ｃ 帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 、 密碼 （ 蔡維明 所 涉 幫助 詐欺 部分 ， 業經 臺灣 臺南 地方 法院 以 一百年度 簡字 第四○ 號 判決處 以 有期徒刑 四月 ， 如 易科 罰金 以 新臺幣 一千 元 折算 一日 確定 ） 。 張鈞凱 於 取得 蔡維明 所有 之 Ｃ 帳戶 後 ， 即將 Ｃ 帳戶 之 提款卡 、 帳號 、 密碼 ， 以 「 空軍 一 號 」 客運 送貨 之 方式 ， 寄 至 新北市 五股站 ， 再 由 「 林建軍 」 所屬 詐欺 集團 成員 領取 ， 「 林建軍 」 則 匯款 一萬 元 至 張鈞凱 帳戶 做為 報酬 。 「 林建軍 」 所屬 詐欺 集團 即 利用 Ｃ 帳戶 為 下列 詐欺 行為 ： ⒈ 於 九十九年 九月 九日 晚上 七時 二十分 許 ， 該 詐欺 集團 成員 假冒 銀行 客服 人員 名義 撥打 電話 給 陳力瑛 ， 向 其 佯稱 因 先前 購物 時 之 付款 方式 有 誤 ， 造成 需 分期付款 十二 期 ， 故 需 聽從 銀行 客服 人員 之 指示 ， 至 提款機 前 進行 更正 云云 ， 致 陳力瑛 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚上 八時 四十二分 許 ， 在 新北市 三重區 （ 改制 前 為 臺北縣 三重市 ○○○○路 一段 八五之一號 之 玉山 銀行 二重 分行 ， 依 其 指示 操作 提款機 ， 而 匯款 二萬九千九百八十九 元 至 Ｃ 帳戶 內 ， 旋 遭 詐欺 集團 其中 一 名 成員 將 上開 款項 領出 。 ⒉ 於 九十九年 九月 九日 晚上 七時 五十四分 許 ， 該 詐欺 集團 成員 假冒 雅虎 奇摩 購物 網站 賣家 之 名義 撥打 電話 給 黃翌蓁 ， 向 其 佯稱 因 先前 購物 時 之 付款 方式 有 誤 ， 造成 需 分期付款 ， 需 至 提款機 前 依 其 指示 操作 以 取消 分期付款 云云 ， 致 黃翌蓁 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 八時 五十五分 許 ， 在 桃園縣 中壢市 ○○○路 與 金陵路 交岔 路口 之 統一 超商 內 ， 依 其 指示 操作 提款機 ， 而 匯款 一萬九千九百九十九 元 至 Ｃ 帳戶 內 ， 旋 遭 詐欺 集團 其中 一 名 成員 將 上開 款項 領出 。 ㈥ 「 林建軍 」 所屬 詐欺 集團 為 取得 供 詐欺 所 用 之 出入 帳戶 ， 即 推 由 張鈞凱 於 九十九年 九月 初 某 日 ， 以 「 劉偉國 」 名義 在 網路 聊天室 結識 梁嘉澤 （ 業經 臺灣 嘉義 地方 法院 檢察署 以 九十九年度 偵字 第七九五六 、 八三六四 號 處分書 為 不起訴 處分 確定 ） ， 佯稱 可 辦理 額度 高 ， 利率 低 之 信用 貸款 ， 並 要求 提供 銀行 提款卡 及 密碼 來 辦理 信用 貸款 云云 。 之後 ， 張鈞凱 以 門號 0000000000 號 行動電話 撥打 予 梁嘉澤 ， 聯繫 交付 地點 及 辦理 貸款 事宜 ， 致 梁嘉澤 陷於 錯誤 ， 於 同年 九月 初 某 日 ， 在 臺南市 ○○路 與 健康 路口 麥當勞 內 ， 將 其 所有 之 國泰世華 商業 銀行 嘉義 分行 帳戶 （ 帳號 ： 0000000000000000 號 ， 下稱 Ｄ 帳戶 ） 提款卡 、 密碼 （ 起訴書 贅載 存摺 ） ， 及 第一 商業 銀行 帳戶 （ 帳號 ： 000000000000000 號 ， 下稱 Ｅ 帳戶 ） 存摺 、 提款卡 、 密碼 交予 張鈞凱 。 ㈦ 張鈞凱 於 取得 梁嘉澤 所有 之 Ｄ 、 Ｅ 帳戶 後 ， 即將 Ｄ 、 Ｅ 帳戶 之 提款卡 、 帳號 、 密碼 ， 以 「 空軍 一 號 」 客運 送貨 之 方式 ， 寄 至 桃園縣 中壢站 ， 再 由 「 林建軍 」 所屬 詐欺 集團 成員 領取 ， 「 林建軍 」 則 匯款 二萬 元 至 張鈞凱 帳戶 做為 報酬 。 「 林建軍 」 所屬 詐欺 集團 即 利用 Ｄ 、 Ｅ 帳戶 為 下列 詐欺 行為 ： ⒈ 於 九十九年 九月 十日 晚上 六時 許 ， 該 詐欺 集團 成員 假冒 銀行 主任 名義 撥打 電話 給 洪銘君 ， 向 其 佯稱 因 先前 網路 購物款 錯誤 會 影響 其 權利 ， 故 需 聽從 服務 人員 之 指示 ， 至 提款機 前 進行 更正 云云 ， 致 洪銘君 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 七時 二十五分 許 ， 在 高雄市 鳳山區 （ 改制 前 為 高雄縣 鳳山市 ○○○路 四三五號 統一 超商 ， 依 其 指示 操作 提款機 ， 而 匯款 一萬三千九百九十九 元 至 Ｄ 帳戶 內 ， 旋 遭 詐欺 集團 其中 一 名 成員 將 上開 款項 領出 。 ⒉ 於 九十九年 九月 十日 晚上 六時 許 ， 該 詐欺 集團 成員 假冒 購物臺 服務 人員 名義 撥打 電話 給 周佩穎 ， 向 其 佯稱 因 先前 購物 資料 有 誤 ， 為 避免 重覆 扣款 ， 故 需 聽從 服務 人員 之 指示 ， 至 提款機 前 取消 交易 云云 ， 致 周佩穎 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 七時 五十六分 許 ， 在 臺南市 ○○區 ○○路 二段 同安路口 之 統一 超商 ， 依 其 指示 操作 提款機 ， 而 匯款 二萬二千零三十四 元 至 Ｄ 帳戶 內 ， 旋 遭 詐欺 集團 其中 一 名 成員 將 上開 款項 領出 。 ⒊ 於 九十九年 九月 十日 晚上 七時 五十四分 許 ， 該 詐欺 集團 成員 假冒 購物臺 服務 人員 名義 撥打 電話 給 葛玲 ， 向 其 佯稱 因 先前 購物 時 送貨 人員 簽收 錯誤 ， 造成 要 分期 扣款 ， 故 需 聽從 服務 人員 之 指示 ， 至 提款機 前 解除 云云 ， 致 葛玲 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 八時 二十九分 許 ， 在 新 北市 中和區 （ 改制 前 為 臺北縣 中和市 ○○○路 大潤發 賣場 ， 依 其 指示 操作 提款機 ， 而 匯款 一萬零一百二十三 元 至 Ｄ 帳戶 內 ， 旋 遭 詐欺 集團 其中 一 名 成員 將 上開 款項 領出 。 嗣 葛玲 發覺 受騙 而 報警 處理 ， 經警 依 上開 帳戶 資料 ， 循線 查獲 。 ⒋ 於 九十九年 九月 十日 某 時 ， 該 詐欺 集團 成員 假冒 購物 網站 服務 人員 名義 撥打 電話 給 卓政興 ， 向 其 佯稱 因 先前 購物 時 所 匯 帳戶 是 分期付款 帳戶 ， 故 需 聽從 指示 ， 至 提款機 前 解除 云云 ， 之後 又 由 另 一 名 成員 假冒 郵局 主任 名義 ， 要 其 至 自動櫃員機 做 轉帳 設定 云云 ， 致 卓政興 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 八時 四十五分 許 ， 在 新竹市 ○○路 ○段 七○七號 中華 大學 內 ， 依 其 指示 操作 提款機 ， 而 匯款 一萬八千零九十五 元 至 Ｄ 帳戶 內 ， 旋 遭 詐欺 集團 其中 一 名 成員 將 上開 款項 領出 。 ⒌ 於 九十九年 九月 十日 晚上 八時 三十分 許 ， 該 詐欺 集團 成員 假冒 網路 購物 公司 人員 名義 撥打 電話 給 翁千晰 ， 向 其 佯稱 因 先前 網路 購物 因 作業 人員 疏失 ， 造成 要 分期扣款 ， 故 需 聽從 指示 ， 至 提款機 前 解除 云云 ， 之後 又 由 另 一 名 成員 假冒 銀行 主任 名義 ， 要 其 至 自動櫃員機 依 其 指示 操作 云云 ， 致 翁 千晰 陷於 錯誤 ， 於 隔日 凌晨 一時 二十二分 許 、 凌晨 一時 三十四分 許 ， 在 新北市 蘆洲區 （ 改制 前 為 臺北縣 蘆洲市 ○○○路 一二二號 便利商店 內 ， 依 其 指示 操作 提款機 ， 而 接續 匯款 二萬 元 、 三萬九千 元 至 Ｅ 帳戶 內 ， 旋 遭 詐欺 集團 其中 一 名 成員 將 上開 款項 領出 。