臺灣士林地方法院 108年度金訴字第163號
犯罪事實：
一 、 吳沅毅 於 民國 108年 8月 上旬 ， 基於 參與 、 招募 他人 加入 犯罪 組織 之 犯意 ， 加入 黃紀維 、 施建興 、 謝睿哲 、 宋承恩 及 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 綽號 「 KK 」 、 「 阿威 」 與 其餘 成年 成員 所屬 三 人 以上 、 以 實施 詐術 為 手段 ， 所 組成 具有 持續性 、 牟利性 詐欺 集團 犯罪 組織 （ 下稱 本案 詐欺 集團 ） ， 擔任 招募 提領 詐騙 所得 款項 車手 、 收取 人頭 帳戶 存摺 、 提款卡 之 工作 ， 而 參與 該 犯罪 組織 ， 並 旋 招募 陳彥凱 加入 本案 詐欺 集團 。 陳彥凱 即 於 108年 8月 12日 前 之 某 日 ， 基於 參與 犯罪 組織 之 犯意 ， 加入 本案 詐欺 集團 ， 擔任 提領 款項 之 車手 工作 。 吳健源 則 亦 由 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 本案 詐欺 集團 成年 成員 招募 ， 於 108年 8月 12日 ， 基於 參與 犯罪 組織 之 犯意 ， 加入 本案 詐欺 集團 ， 擔任 監控 車手 提款 情形 並 收取 車手 提領 款項 之 收水 工作 。 吳沅毅 、 陳彥凱 、 吳健源 即 承前 參與 犯罪 組織 之 犯意 ， 與 黃紀維 、 施建興 、 謝睿哲 、 宋承恩 、 「 KK 」 及 本案 詐欺 集團 所屬 其他 不詳 成員 ， 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 3 人 以上 共同 冒用 公務員 名義 詐欺 取財 、 由 自動 付款 設備 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 先 由 本案 詐欺 集團 不詳 成年 成員 ， 於 108年 8月 13日 上午 8時 30分 許 ， 假冒 衛生 福利部 中央 健康 保險署 人員 ， 以 電話 聯繫 張道模 ， 向 張道模 佯稱 張道模 健保卡 遭 人 盜用 ， 需 由 警方 處理 ， 再 轉由 假冒 「 張文龍 警官 」 、 「 林國文 組長 」 之 本案 詐欺 集團 不詳 成年 成員 與 張道模 對話 ， 向 張道模 佯稱 張道模 涉及 毒品 案件 ， 需 交付 張道模 之 金融 機構 存摺 、 提款卡 及 提款卡 密碼 予 「 臺中 地檢署 」 派來 之 專員 ， 致 張道模 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 同 日 上午 11時 15分 許 ， 至 臺北市 大同區 太原路 133巷口 ， 交付 其 申辦 之 玉山 商業 銀行 帳號 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 玉山 銀行 帳戶 ） 、 臺灣 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 臺灣 銀行 帳戶 ） 、 郵局 帳號 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 郵局 帳戶 ） 、 凱基 商業 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 予 宋承恩 所 假扮 之 「 臺中 地檢署 專員 」 ， 並 於 電話 中 告知 本案 詐欺 集團 不詳 成年 成員 上開 金融 機構 帳戶 之 提款卡 密碼 。 宋承恩 則 於 取得 上開 金融 機構 帳戶 存摺 、 提款卡 ， 並 經 「 KK 」 告知 上開 金融 機構 帳戶 提款卡 密碼 後 ， 旋即 於 附表 編號 1 至 27 「 提領 時間 」 、 「 提領 地點 」 欄 所 示 時 、 地 ， 提領 如 附表 編號 1 至 27 「 提領 帳戶 」 、 「 提領 金額 」 欄 所 示 之 張道模 金融 機構 帳戶 內 存款 共計 新臺幣 （ 下 同 ） 51萬 元 得手 ， 並 於 108年 8月 13日 下午 某 時 許 ， 將 上開 款項 及 自張道 模處 取得 之 金融 機構 帳戶 存摺 、 提款卡 ， 至 臺北市 ○○區 ○○○路 0段 00號 2樓 之 咖啡廳 ， 交予 於 該 處 等候 之 黃紀維 、 施建興 。 黃紀維 再 將 上開 存摺 、 提款卡 及 詐騙 款項 交予 「 KK 」 指示 之 本案 詐欺 集團 不詳 成年 成員 。 「 KK 」 復 接續 於 108年 8月 14日 凌晨 0時 許 ， 指示 謝睿哲 向 本案 詐欺 集團 不詳 成年 成員 拿取 張道模 凱基 銀行 帳戶 、 玉山 銀行 帳戶 之 提款卡 後 ， 將 上開 金融 機構 帳戶 之 提款卡 轉交 予 宋承恩 ， 宋承恩 再 依 「 KK 」 指示 ， 於 附表 編號 28 至 34 「 提領 時間 」 、 「 提領 地點 」 欄 所 示 時 、 地 ， 提領 如 附表 編號 28 至 34 「 提領 金額 」 欄 所 示 之 張道模 凱基 銀行 帳戶 、 玉山 銀行 帳戶 內 存款 共計 30萬 元 得手 ， 並 於 108年 8月 14日 凌晨 0時 47分 許 ， 將 上開 提款卡 及 詐騙 款項 30萬 元 ， 至 臺北市 中山區 松江路 164巷 停車場 處 ， 交付 予 於 該 處 等候 之 謝睿哲 。 謝睿哲 再 將 上開 提款卡 及 詐騙 款項 ， 於 108年 8月 14日 凌晨 1時 32分 許 ， 交付 予 在 臺北市 中正區 重慶南路 1段 63號 等候 之 黃紀維 （ 起訴書 誤載 為 交付 施建興 ） ， 黃紀維 則 再 將 上開 提款卡 及 詐騙 款項 ， 交予 「 KK 」 指示 之 本案 詐欺 集團 不詳 成年 成員 。 「 KK 」 接續 於 108年 8月 14日 上午 某時 許 ， 指示 黃紀維 將 張道模 臺灣 銀行 帳戶 提款卡 交付 施建興 ， 再 指示 施建興 將 張道模 臺灣 銀行 帳戶 提款卡 交付 吳健源 ， 吳健源 則 再 以 其 所有 之 門號 0000000000 號 行動電話 （ 內含 SIM卡 1 張 、 IMEI 碼 000000000000000 號 ） 接獲 黃紀維 指示 ， 先 向 施建興 拿取 上開 提款卡 後 ， 再 在 新北市 新莊區 丹鳳 國小 旁 ， 將 張道模 臺灣 銀行 帳戶 提款卡 交付 陳彥凱 。 陳彥凱 於 取得 上開 提款卡 ， 並 以 其 所有 之 門號 0000000000 號 行動電話 （ 內含 SIM卡 1 張 、 IMEI 碼 000000000000000 號 ） 接獲 黃紀維 指示 後 ， 即 於 附表 編號 35 至 40 「 提領 時間 」 、 「 提領 地點 」 欄 所 示 時 、 地 ， 提領 如 附表 編號 35 至 40 「 提領 金額 」 欄 所 示 之 張道模 臺灣 銀行 帳戶 帳戶 內 存款 共計 11萬4,000 元 得手 ， 得手 後旋 將 上開 款項 ， 在 臺北市 新莊區 龍安路 與 中正路 交岔路口 天橋 旁 交付 吳健源 。 陳彥凱 復 於 附表 編號 41 「 提領 時間 」 、 「 提領 地點 」 欄 所 示 時 、 地 ， 提領 如 附表 編號 41 「 提領 金額 」 欄 所 示 之 張道模 臺灣 銀行 帳戶 帳戶 內 存款 2萬 元 得手 ， 得手 後旋 將 上開 提款卡 及 詐騙 款項 ， 在 新北市 新莊區 中正路 893巷 交付 吳健源 。 吳健源 再 於 同 日 中午 某 時 許 ， 將 張道模 臺灣 銀行 帳戶 提款卡 及 上開 詐騙 款項 共 13萬4,000 元 交予 謝睿哲 ， 謝睿哲 再 將 上開 提款卡 及 詐騙 款項 交予 黃紀維 ， 黃紀維 則 再 將 上開 提款卡 及 詐騙 款項 ， 交予 「 KK 」 指示 之 本案 詐欺 集團 不詳 成年 成員 。 謝睿哲 、 陳彥凱 、 施建興 、 吳沅毅 、 黃紀維 則 因 本案 分別 獲得 4,300 元 、 6,000 元 、 3,000 元 、 4,000 元 之 報酬 。 嗣 經 張道模 發覺 有異 而 報警 處理 ， 經 警方 循線 調閱 監視器 畫面 後 持 拘票 分別 將 宋承恩 、 陳彥凱 、 吳健源 、 謝睿哲 、 施建興 、 吳沅毅 分提 到案 ， 並 自 陳彥凱 、 吳健源 身 上 扣得 前揭 手機 ， 而 查悉 上情 。