臺灣苗栗地方法院 104年度原苗簡字第21號
犯罪事實：
一 、 日筠斐 於 民國 103年 12月 17日 某時 ， 以 其 所 持用 行動電話 門號 0000000000 接收 來自 帳號 miming 950@gmail . com 寄發 之 電子 郵件 訊息 ， 告 以 收受 其 所 投遞 之 求職 履歷 資料 ， 並 要求 加入 通訊 軟體 LINE 好友 （ 帳號 ： czw 8018 ） 以為 聯繫 ， 而 日筠斐 依約 照 做 後 ， 對方 言明 係 經營 博奕 事業 ， 因 客人 辦理 匯兌 ， 需 提供 銀行 帳戶 存摺 及 晶片 金融卡 （ 含 密碼 ） 資 為 簽注 使用 。 而 日筠斐 理應 了 解 目前 國內 社會 上 層出不窮 之 不法 份子 為 掩飾渠等 不法 行徑 ， 避免 執法 人員 之 追究 及 處罰 ， 經常 利用 他人 之 金融 帳戶 存 、 提 款項 及 轉帳 ， 以 確保 犯罪 所得 之 不法 利益 並 掩人耳目 ， 他人 是否 持 以 犯罪 雖 無 確信 ， 然 在 客觀 上 可以 預見 一般 取得 他人 金融 帳戶 使用 之 行徑 ， 常 與 財產 犯罪 所 需 有 密切 關聯 之 情形 下 ， 預見 將 自己 之 金融 帳戶 提供予 他人 使用 ， 可能 幫助 並 供 他人 為 遂行 詐欺 取財 犯罪 之 取款 工具 ， 詎 以 縱 有人 以 其 金融 帳戶 實施 詐欺 取財 犯行 ， 仍 基於 幫助 他人 遂行 詐欺 取財 ， 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 犯罪 犯意 ， 於 103年 12月 23日 20時 許 ， 前往 址設 苗栗縣 頭份鎮 ○○路 000號 1樓 「 7-ELEVEN 便利商店 中群 門市 」 ， 將 其 先前 所 申辦 之 中國信託 商業 銀行 股份 有限公司 頭份 分行 （ 以下 簡稱 中國信託 銀行 頭份 分行 ） 帳號 000000000000 號 、 渣打 銀行 股份 有限公司 頭份 分行 （ 以下 簡稱 渣打 銀行 頭份 分行 ） 帳號 00000000000000 號 帳戶 存摺 及 晶片 金融卡 （ 含 密碼 ） 等 物 ， 以 交貨便 之 方式 ， 寄交 至址設 高雄市 ○○區 ○○里 ○○路 00號 「 7-ELEVEN 便利商店 田金 門市 」 予 一 自稱 「 徐永杰 」 之 男子 。 嗣 該 自稱 「 徐永杰 」 之 男子 所屬 某 詐騙 集團 成員 於 取得 前揭 日筠斐 所 開立 之 中國信託 銀行 頭份 分行 、 渣打 銀行 頭份 分行 存摺 及 晶片 金融卡 （ 含 密碼 ） 後 ， 隨即 基於 為 自己 不法 所有 之 犯意 ， 先後 為 下列 詐騙 行為 ： ㈠ 於 103年 12月 26日 17時 許 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 女子 撥打 電話 予 王岑如 ， 佯稱 係 「 露天 拍賣 」 網站 客服 人員 ， 告 以 其 先前 在 網站 購買 商品 ， 因 作業 疏失 ， 而 多 訂購 12 件 商品 ， 並行 將 由 華泰 商業 銀行 客服 人員 聯繫 相關 事宜 云云 。 其後 ， 復 由 該 集團 中 自稱 華泰 商業 銀行 客服 人員 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 王岑如 ， 要求 前往 自動櫃員機 操作 以 取消 多餘 訂單 紀錄 事項 ， 並 提供 上開 日 筠斐 所 申辦 之 中國信託 銀行 頭份 分行 帳戶 以 供 操作 ， 致 使 王岑如 不疑有他 ， 因之 陷於 錯誤 ， 應該 不詳 人士 之 指示 ， 先 於 同 日 17時 41分 許 ， 前往 址設 新北市 ○○區 ○○路 00號 「 臺灣 銀行 新莊 分行 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 開立 某 銀行 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 轉帳 」 之 方式 ， 轉帳 新臺幣 （ 下 同 ） 2萬9,732 元 （ 另 加計 手續費 15 元 ） 至 前揭 日 筠斐所 申辦 之 中國信託 銀行 頭份 分行 帳戶 內 ， 繼 之 於 同 日 18時 2分 許 ， 前往 址設 新北市 ○○區 ○○路 000號 「 中華郵政 股份 有限公司 新莊 郵局 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 開立 某 郵局 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 轉帳 」 之 方式 ， 轉帳 2萬9,819 元 （ 另 加計 手續費 15 元 ） 至 上開 日 筠斐 所 開立 之 中國信託 銀行 頭份 分行 帳戶 內 ， 再 於 同 日 18時 14分 許 ， 前往 址設 新北市 ○○區 ○○路 000號 「 中國信託 銀行 」 某 分行 附設 自動櫃員機 前 ， 以 「 存款 」 之 方式 ， 存入 2萬9,000 元 至 前揭 日 筠斐所 申辦 之 中國信託 銀行 頭份 分行 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 王岑如 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查獲 上情 。 ㈡ 於 103年 12月 26日 17時 15分 許 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 林佩瑩 ， 佯稱 係 「 城市 商旅 」 網站 工作 人員 ， 告 以 其 先前 預約 訂房 ， 因 作業 疏失 ， 而 多 預約 訂定 12 間 房間 ， 並行 將 由 玉山 商業 銀行 客服 人員 聯繫 相關 事宜 云云 。 其後 ， 復 由 該 集團 中 自稱 玉山 商業 銀行 客服 人員 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 林佩瑩 ， 要求 前往 自動櫃員機 操作 以 取消 多餘 預約 訂房 事宜 ， 並 提供 上開 日 筠斐 所 申辦 之 渣打 銀行 頭份 分行 帳戶 以 供 辦理 ， 致 使 林佩瑩 誤信 確 有 其 事 ， 因之 陷於 錯誤 ， 應該 不詳 人士 之 指示 ， 於 同 日 18時 7分 許 ， 前往 址設 澎湖縣 馬公市 ○○路 00號 「 中華郵政 股份 有限公司 馬公 中正路 郵局 」 附設 自動櫃員機 前 ， 以 「 跨行 轉帳 」 之 方式 ， 轉帳 2萬9,987 元 （ 另 加計 手續費 15 元 ） 至 前揭 日 筠斐 所 開立 之 渣打 銀行 頭份 分行 帳戶 內 。 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 林佩瑩 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查悉 上情 。 ㈢ 於 103年 12月 26日 17時 37分 許 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 徐敏珊 ， 佯稱 係 「 IDEAROCK 」 網站 店家 人員 ， 告 以 其 先前 在 網站 購買 商品 ， 因 服務 人員 作業 疏失 而 誤 簽立 分期付款 單據 ， 並行 將 由 郵局 客服 人員 聯繫 相關 事宜 云云 。 其後 ， 復 由 該 集團 中 自稱 郵局 客服 人員 「 林 小姐 」 之 某 不詳 女子 撥打 電話 予 徐敏珊 ， 要求 前往 自動櫃員機 操作 以 解除 分期付款 設定 事宜 ， 且 提供 上開 日 筠斐 所 申辦 之 渣打 銀行 頭份 分行 帳戶 以 供 辦理 ， 致 使 徐敏珊 不疑有他 ， 因之 陷於 錯誤 ， 應該 不詳 女子 之 要求 ， 先後 於 同 日 18時 44分 許 及 18時 46分 許 ， 前往 址設 臺北市 ○○區 ○○○路 0段 000號 「 中華郵政 股份 有限公司 臺北 青田 郵局 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 開立 某 郵局 及 臺灣 新光 商業 銀行 某 分行 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 轉帳 」 之 方式 ， 各 轉帳 7,989 元 及 7,381 元 （ 均 另 加計 手續費 15 元 ） 至 前揭 日 筠斐所 申辦 之 渣打 銀行 頭份 分行 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 徐敏珊 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查獲 上情 。 ㈣ 於 103年 12月 26日 18時 46分 許 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 連子萱 ， 佯稱 係 「 PG 美人網 」 網站 賣家 人員 ， 告 以 其 先前 在 網站 購買 手提包 商品 ， 因 工作 人員 作業 疏失 而 誤 簽立 訂單 ， 並行 將 由 郵局 客服 人員 聯繫 相關 事宜 云云 。 其後 ， 復 由 該 集團 中 自稱 郵局 客服 人員 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 連子萱 ， 要求 前往 自動櫃員機 操作 以 取消 訂單 事宜 ， 且 提供 上開 日筠斐 所 開立 之 中國信託 銀行 頭份 分行 帳戶 以 供 辦理 ， 致 使 連子萱 誤信 確 有 其 事 ， 因之 陷於 錯誤 ， 應該 不詳 人士 之 要求 ， 於 同 日 20時 9分 許 ， 前往 某 郵局 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 開立 中華郵政 股份 有限公司 汐止 南昌 郵局 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 轉帳 」 之 方式 ， 轉帳 2萬123 元 （ 另 加計 手續費 15 元 ） 至 前揭 日 筠斐 所 申辦 之 中國信託 銀行 頭份 分行 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 連子萱 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查悉 上情 。 ㈤ 於 103年 12月 26日 19時 15分 許 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 男子 撥打 電話 予 施佳妤 ， 佯稱 係 「 衣芙 日系 」 網站 服務 人員 「 林志傑 」 ， 告 以 其 先前 在 網站 購買 衣服 商品 ， 因 便利商店 服務 人員 作業 疏失 而 誤 簽立 批發 12 件 商品 之 單據 ， 並行 將 由 郵局 客服 人員 聯繫 相關 事宜 云云 。 其後 ， 復 由 該 集團 中 自稱 郵局 客服 人員 之 某 不詳 男子 撥打 電話 予 施佳妤 ， 要求 前往 自動櫃員機 操作 以 取消 多餘 訂單 事宜 ， 且 提供 上開 日筠斐 所 申辦 之 中國信託 銀行 頭份 分行 帳戶 以 供 辦理 ， 致 使 施佳妤 不疑有他 ， 因之 陷於 錯誤 ， 應該 不詳 男子 之 要求 ， 於 同 日 19時 49分 許 ， 前往 址設 新北市 ○○區 ○○路 00號 「 中華郵政 股份 有限公司 蘆洲 郵局 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 開立 上海 商業 儲蓄 銀行 某 分行 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 轉帳 」 之 方式 ， 轉帳 1萬29 元 （ 另 加計 手續費 15 元 ） 至 前揭 日 筠斐 所 申辦 之 中國信託 銀行 頭份 分行 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 施佳妤 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查悉 上情 。