臺灣臺中地方法院 107年度訴字第1229號
犯罪事實：
一 、 蔡沂珊 、 邱立翰 於 民國 106年 8月 28日 之前 某 日 ， 加入 代號 為 「 yellow 」 之 不詳 姓名 年籍 成年人 所屬 成員 三 人 以上 組成 ， 具 持續性 及 牟利性 ， 以 實施 詐術 為 手段 之 有 結構性 之 詐欺 集團 ， 約定 以 BBM 通訊 軟體 聯絡 ， 由 邱立翰 依 「 yellow 」 指示 ， 前往 指定 地點 取得 人頭 金融卡 交付 蔡沂珊 ， 蔡沂珊 再 依 「 yellow 」 指示 ， 持 人頭 金融卡 至 自動櫃員機 提領 詐騙 所得 款項 ， 並 將 提領 所得 交予 邱立翰 轉交 「 yellow 」 ， 邱立翰 可 獲得 提領 所得 百分之1 之 報酬 ， 蔡沂珊 之 報酬 自行 與 「 yellow 」 議定 ， 而 與 「 yellow 」 及 其 所屬 詐欺 集團 成員 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 三 人 以上 共同 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 為 下列 各 詐欺 取財 犯行 ： ㈠ 於 106年 8月 28日 13時 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 假裝 許順溢 之 國小 同學 劉權殷 ， 撥打 電話 向 許順溢 佯稱 其 急需 用錢 ， 欲 向 許順溢 借款 ， 使 許順溢 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 同 日 14時 13分 許 ， 前往 嘉義縣 竹崎 地區 農會 石棹 分部 ， 以 臨櫃 方式 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 20萬 元 ， 至 林聖峰 所有 台新 國際 商業 銀行 帳號 0000000000000000 號 帳戶 。 「 yellow 」 得知 訊息 ， 先 指示 邱立翰 至 約定 地點 取得 林聖峰 所有 前開 帳戶 金融卡 交予 蔡沂珊 ， 蔡沂珊 再 依 「 yellow 」 指示 持 該 金融卡 ， 於 同 日 14時 40分 許 至 14時 48分 許 ， 在 臺中市 ○區 ○○○路 0段 000號 陽信 銀行 向 上 分行 ， 利用 自動櫃員機 提領 許順溢 受騙 款項 合計 15萬 元 （ 2萬 元 共 提領 7 次 ， 1萬 元 提領 1 次 ） ， 得手 後 將 金融卡 及 提領 所得 交予 邱立翰 ， 邱立翰 從中 抽取 百分之1 即 1500 元 之 報酬 後 ， 持至 約定 地點 轉交 「 yellow 」 。 ㈡ 於 106年 10月 3日 13時 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 假裝 黃立欽 之 友人 陳志良 ， 撥打 電話 告知 陳志良 其 門號 變更 ， 復 於 106年 10月 6日 16時 3分 許 ， 向 黃立欽 佯稱 其 急需 用錢 ， 欲 向 黃立欽 借款 ， 並 將 匯款 帳號 傳予 黃立欽 ， 使 黃立欽 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 同 日 16時 57分 許 ， 前往 永和 郵局 以 臨櫃 方式 匯款 12萬 元 ， 至 溫美玲 所有 麟洛 郵局 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 「 yellow 」 得知 訊息 ， 先 指示 邱立翰 至 約定 地點 取得 溫美玲 所有 前開 帳戶 金融卡 交予 蔡沂珊 ， 蔡沂珊 再 依 「 yellow 」 指示 持 該 金融卡 ， 於 同 日 17時 14分 許 至 17時 18分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 000號 全家 便利商店 文華路 門市 ， 利用 自動櫃員機 提領 黃立欽 受騙 款項 合計 12萬 元 （ 2萬 元 共 提領 6 次 ） ， 得手 後 將 提領 所得 交予 邱立翰 （ 金融卡 仍 由 蔡沂珊 留用 ） ， 邱立翰 從中 抽取 百分之1 即 1200 元 之 報酬 後 ， 持至 約定 地點 轉交 「 yellow 」 。 ㈢ 於 106年 10月 10日 15時 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 假裝 廖繼林 之 友人 楊杰駥 ， 撥打 電話 向 廖繼林 佯稱 需錢 週轉 ， 使 廖繼林 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 翌 （ 11 ） 日 12時 24分 許 ， 前往 臺灣 中小企業 銀行 仁大 分行 之 自動櫃員機 ， 轉帳 3萬 元 至 溫美玲 所有 麟洛 郵局 帳號 00000000000000 號 帳戶 （ 廖繼林 另 於 12日 轉帳 3萬 元 至 彰化 商業 銀行 帳號 0000000000000000 號 帳戶 ） 。 「 yellow 」 得知 訊息 ， 即 指示 蔡沂珊 持 留用 之 溫美玲 所有 前開 帳戶 金融卡 ， 於 106年 10月 11日 12時 35分 、 12時 37分 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 00號 何厝 郵局 ， 利用 自動櫃員機 提領 廖繼林 受騙 款項 各 2萬 元 、 1萬 元 ， 得手 後 將 提領 所得 交予 邱立翰 （ 金融卡 仍 由 蔡沂珊 留用 ） ， 邱立翰 從中 抽取 百分之1 即 300 元 之 報酬 後 ， 持至 約定 地點 轉交 「 yellow 」 。 ㈣ 於 106年 10月 11日 10時 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 假裝 陳來好 之 友人 林冠震 ， 撥打 電話 向 陳來好 佯稱 需錢 週轉 ， 使 陳來好 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 同 日 13時 27分 許 ， 前往 台北 迪化街 郵局 以 臨櫃 方式 ， 匯款 2萬 元 至 溫美玲 所有 麟洛 郵局 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 「 yellow 」 得知 訊息 ， 即 指示 蔡沂珊 持 留用 之 溫美玲 所有 前開 帳戶 金融卡 提領 陳來好 受騙 款項 。 惟 蔡沂珊 依 「 yellow 」 指示 持 該 金融卡 欲 利用 自動櫃員機 提款 時 ， 因 該 帳戶 已 於 陳來好 匯款 後 列為 警示 帳戶 ， 帳戶 內 款項 遭 圈存 ， 而 未 提領 成功 ， 蔡沂珊 乃 將 該 金融卡 剪斷 。 ㈤ 於 106年 9月 30日 至 同年 10月 6日 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 假裝 蔡秀英 之 友人 ， 撥打 電話 向 蔡秀英 佯稱 其 支票 即將 到期 ， 欲 向 蔡秀英 借款 ， 使 蔡秀英 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 106年 10月 6日 13時 44分 許 ， 前往 臺灣 新光 商業 銀行 忠孝 簡易型 分行 以 臨櫃 方式 ， 存現 6萬 元 至 林宜玉 所有 臺灣 新光 商業 銀行 帳號 0000000000000 號 帳戶 。 「 yellow 」 得知 訊息 ， 先 指示 邱立翰 至 約定 地點 取得 林宜玉 所有 前開 帳戶 金融卡 交予 蔡沂珊 ， 蔡沂珊 再 依 「 yellow 」 指示 持 該 金融卡 ， 於 同 日 13時 59分 許 、 14時 3分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○○路 0段 000○0號 統一 便利 商店 惠宇 門市 ， 利用 自動櫃員機 提領 蔡秀英 受騙 款項 各 2萬 元 （ 手續費 5 元 ） 、 1萬 元 （ 手續費 5 元 ） ， 得手 後 將 金融卡 及 提領 所得 交予 邱立翰 ， 邱立翰 從中 抽取 百分之1 即 300 元 之 報酬 後 ， 持至 約定 地點 轉交 「 yellow 」 。 ㈥ 於 106年 10月 6日 11時 56分 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 假裝 吳建良 之 客戶 ， 撥打 電話 向 吳建良 佯稱 其 需 週轉 ， 欲 向 吳建良 借款 ， 使 吳建良 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 同 日 13時 53分 許 ， 前往 玉山 銀行 新豐 分行 以 臨櫃 方式 ， 匯款 10萬 元 至 劉哲良 所有 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 。 「 yellow 」 得知 訊息 ， 先 指示 邱立翰 至 約定 地點 取得 劉哲良 所有 前開 帳戶 金融卡 交予 蔡沂珊 ， 蔡沂珊 再 依 「 yellow 」 指示 持 該 金融卡 ， 於 同 日 15時 24分 許 、 15時 25分 許 、 15時 26分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 00號 中國信託 商業 銀行 公益 分行 ， 利用 自動櫃員機 提領 吳建良 受騙 款項 各 3萬 元 、 3萬 元 、 4萬 元 ， 得手 後 將 金融卡 及 提領 所得 交予 邱立翰 ， 邱立翰 從中 抽取 百分之1 即 1000 元 之 報酬 後 ， 持至 約定 地點 轉交 「 yellow 」 。 ㈦ 於 106年 10月 2日 8時 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 假裝 張昌宏 之 妻弟 ， 撥打 電話 告知 張昌宏 其 門號 變更 ， 復 於 106年 10月 11日 12時 12分 許 起 ， 向 張昌宏 佯稱 其 需要 用錢 ， 欲 向 張昌宏 借款 ， 使 張昌宏 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 同 日 13時 55分 許 、 16時 17分 許 ， 前往 彰化 銀行 北中壢 分行 以 臨櫃 方式 ， 分別 匯款 15萬 元 、 8萬 元 至 黃秀鳳 所有 樹林 迴龍 郵局 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 「 yellow 」 得知 訊息 ， 先 指示 邱立翰 至 約定 地點 取得 黃秀鳳 所有 前開 帳戶 金融卡 交予 蔡沂珊 ， 蔡沂珊 再 依 「 yellow 」 指示 持 該 金融卡 ， 於 同 日 14時 18分 許 至 14時 29分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 000號 統一 便利 商店 福星 門市 ， 利用 自動櫃員機 提領 張昌宏 受騙 款項 共 15萬 元 （ 2萬 元 共 提領 7 次 ， 1萬 元 提領 1 次 ） ， 並 於 同 日 19時 49分 許 ， 自 該 帳戶 轉帳 2萬9915 元 至 土地 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 。 得手 後 將 金融卡 及 提領 所得 交予 邱立翰 ， 邱立翰 從中 抽取 百分之1 即 1500 元 之 報酬 後 ， 持至 約定 地點 轉交 「 yellow 」 。 ㈧ 於 106年 10月 11日 18時 27分 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 假裝 陳麗珠 之 友人 蔡曜明 ， 撥打 電話 告知 陳麗珠 其 門號 變更 ， 復 於 106年 10月 12日 11時 1分 許 ， 向 陳麗珠 佯稱 其 急需 支付 貨款 ， 欲 向 陳麗珠 借款 ， 使 陳麗珠 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 同 日 14時 18分 許 ， 前往 合作金庫 商業 銀行 永和 分行 以 臨櫃 方式 ， 匯款 3萬 元 至 黃秀鳳 所有 合作金庫 商業 銀行 帳號 0000000000000 號 帳戶 ； 並 囑託 其 妹 於 同 日 14時 32分 許 ， 在 臺北 捷運 永安 市場站 之 自動櫃員機 轉帳 3萬 元 至 同 一 帳戶 。 「 yellow 」 得知 訊息 ， 先 指示 邱立翰 至 約定 地點 取得 黃秀鳳 所有 前開 帳戶 金融卡 交予 蔡沂珊 ， 蔡沂珊 再 依 「 yellow 」 指示 持 該 金融卡 ， 於 同 日 14時 34分 許 、 14時 35分 許 、 14時 36分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 00號 中國信託 商業 銀行 公益 分行 ， 利用 自動櫃員機 提領 陳麗珠 受騙 款項 各 2萬 元 、 2萬 元 、 2萬 元 ， 得手 後 將 金融卡 及 提領 所得 交予 邱立翰 ， 邱立翰 從中 抽取 百分之1 即 600 元 之 報酬 後 ， 持至 約定 地點 轉交 「 yellow 」 。