臺灣臺中地方法院 106年度易字第3968號
犯罪事實：
一 、 林欣逸 、 楊蕊黛 均 明知 個人 在 金融 機構 帳戶 之 存摺 、 金融卡 等 帳戶 資料 ， 係 供 自己 使用 之 重要 理財 工具 ， 關係 個人 身分 、 財產 之 表徵 ， 且 可 預見 存摺 、 金融卡 及 其 密碼 資料 如 交付 告知 予 他人 使用 ， 而 未 加以 闡明 正常 用途 ， 極 易 被 利用為 與 財產 有關 之 犯罪 工具 ， 亦 知悉 詐欺 集團 等 不法 份子 經常 利用 他人 存款 帳戶 、 金融卡 、 密碼 以 轉帳 方式 詐取 他人 財物 ， 並 藉 此 逃避 追查 ， 竟 仍 不顧 他人 可能 遭受 財產 上 損害 之 危險 ， 而 基於 縱 若 其 金融 機構 之 帳戶 資料 被 利用 作為 詐欺 取財 之 用 ， 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 詐欺 取財 不 確定 故意 ， 林欣逸 於 民國 105年 11月 7日 開立 台中 商業 銀行 （ 下稱 台中 商銀 ） 大甲 分行 帳號 000 - 000000000000 號 及 臺灣 土地 銀行 （ 下稱 土地 銀行 ） 大甲 分行 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 後 ， 旋於 同年 月 13日 前 之 某 日 ， 在 不詳 地點 ， 以 不詳 方式 ， 將 上開 台中 商銀 、 土地 銀行 存摺 、 金融卡 （ 含 密碼 ） 提供 與 不詳 詐欺 集團 成年 成員 （ 無 證據 證明 成員 係 兒童 或 少年 ） 使用 ， 容任 該 詐欺 集團 成員 用以 實施 詐欺 取財 犯行 ； 楊蕊黛 於 105年 11月 5日 後 ， 同年 14日 前 之 某 日 ， 在 不詳 地點 ， 以 不詳 方式 ， 將 其 前 所 申辦 之 中華郵政 股份 有限公司 水湳 郵局 （ 下稱 水湳 郵局 ） 帳號 000 - 00000000000000 號 帳戶 之 金融卡 （ 含 密碼 ） 提供 與 同 一 詐欺 集團 成員 使用 ， 容任 該 詐欺 集團 成員 用以 實施 詐欺 取財 犯行 。 嗣 該 詐欺 集團 成員 取得 林逸欣 、 楊蕊黛 上開 帳戶 資料 後 ， 即 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 詐欺 取財 行為 ： ㈠ 於 105年 11月 14日 14時 5分 許 ， 利用 通訊 軟體 「 LINE 」 ， 以 不詳 方式 盜用 鄭興起 父親 鄭家雄 之 「 LINE 」 帳號 ， 傳送 訊息 向 鄭興起 佯稱 急需 款項 周轉 云云 ， 鄭興起 察覺 有異 ， 為 蒐集 證據 報案 ， 遂 於 同 日 17時 46分 許 ， 在 新北市 汐止區 好市 多 賣場 內 ， 以 自動櫃員機 跨行 轉帳 方式 ， 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 1 元 至 林欣逸 上開 台中 商銀 帳戶 內 ， 而 未 得逞 。 ㈡ 於 105年 11月 14日 15時 23分 許 ， 利用 通訊 軟體 「 LINE 」 ， 以 不詳 方式 盜用 羅茂坤 牧師 友人 吳長憲 之 「 LINE 」 帳號 ， 傳送 訊息 ， 向 羅茂坤 佯稱 急需 款項 周轉 云云 ， 致 羅茂坤 陷於 錯誤 ， 於 同 日 16時 32分 許 ， 在 高雄市 鼓山區 九如路 某 7- 11 超商 內 ， 以 自動櫃員機 跨行 轉帳 方式 ， 匯款 3萬 元 至 林欣逸 上開 台中 商銀 帳戶 內 ； 繼 於 同 日 17時 30分 許 ， 在 高雄市 大寮區 高英 工商 附近 某 7 - 11 超商 內 ， 以 自動櫃員機 跨行 轉帳 方式 ， 匯款 2萬8000 元 至 林欣逸 同 一 帳戶 內 。 ㈢ 於 105年 11月 14日 18時 許 ， 假冒 台北 富邦 銀行 客服 人員 ， 致電 楊如穎 ， 佯稱 楊如穎 先前 網路 購物 操作 錯誤 ， 需 進行 取消 作業 才 不會 重複 扣款 云云 ， 致 楊如穎 陷於 錯誤 ， 遂 依 指示 ， 在 臺北市 信義區 某 處 ， 操作 自動櫃員機 ， 於 同 日 18時 56分 許 ， 匯款 2萬9912 元 至 楊蕊黛 上開 水湳 郵局 帳戶 內 ； 繼 於 同 日 21時 12分 許 ， 存入 現金 5985 元 至 林欣逸 之 上開 土地 銀行 帳戶 內 。 ㈣ 於 105年 11月 14日 20時 59分 許 ， 分別 假冒 蝦皮 拍賣 網站 及 銀行 之 客服 人員 ， 致電 鄧淨文 ， 佯稱 鄧淨文 因 訂單 錯誤 ， 若 不 取消 訂單 ， 將 會 自 鄧淨文 之 帳戶 扣款 云云 ， 致 鄧淨文 陷於 錯誤 ， 於 同 日 某時 許 ， 在 高雄市 小港區 松信路 某 7- 11 超商 內 ， 以 自動櫃員機 跨行 轉帳 方式 ， 匯款 2萬1412 元 至 楊蕊黛 之 上開 水湳 郵局 帳戶 內 。 ㈤ 於 105年 11月 14日 18時 42分 許 ， 分別 假冒 藥廠 員工 及 郵局 服務 人員 ， 致電 陳雅婷 ， 佯稱 因 陳雅婷 先前 購買 藥品 之 訂單 錯誤 ， 必須 取消 云云 ， 致 陳雅婷 陷於 錯誤 ， 遂 依 指示 ， 分別 於 同 日 某時 ， 在 新北市 ○○區 ○○路 0號 之 全家 便利 超商 內 ， 以 自動櫃員機 轉帳 方式 ， 匯款 2萬9987 元 （ 已 扣除 手續費 15 元 ） 及 1萬9123 元 （ 已 扣除 手續費 15 元 ） 至 楊蕊黛 上開 水湳 郵局 帳戶 內 。 ㈥ 於 105年 11月 14日 17時 40分 許 ， 分別 假冒 亞瑪 線上 購物 人員 及 彰化 銀行 客服 人員 ， 致電 黃香理 ， 佯稱 黃香理 之前 購物 時 誤訂 批發 數量 ， 如 欲 取消 須 按 指示 操作 自動櫃員機 云云 ， 致 黃香理 陷於 錯誤 ， 遂 依 指示 ， 於 同 日 19時 54分 許 ， 以 自動櫃員機 存入 現金 2萬9985 元 （ 已 扣除 手續費 15 元 ） 至 楊蕊黛 上開 水湳 郵局 帳戶 內 ；繼 於 翌 （ 15 ） 日 0時 27分 許 ， 以 自動櫃員機 跨行 轉帳 方式 ， 匯款 2萬9985 元 （ 已 扣除 手續費 15 元 ） 至 林欣逸 上開 土地 銀行 帳戶 內 。 ㈦ 於 105年 11月 14日 19時 2分 許 ， 假冒 網路 賣家 人員 ， 致電 向 林彥君 ， 佯稱 林彥君 先前 網路 購買 香膏 之 交易 ， 因 內部 人員 作業 疏失 ， 誤設為 分期 約定 轉帳 ， 為 免 重覆 扣款 ， 將 委由 澳盛 銀行 協助 取消 設定 云云 ； 又 假冒 澳盛 銀行 客服 人員 ， 致電 向 林彥君 佯稱 ： 為 協助 解除 設定 ， 請 依 指示 前往 附近 ATM 操作 云云 ， 致 林彥君 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 4分 許 ， 在 位於 新竹縣 ○○鄉 ○○路 00號 之 中華郵政 湖口 郵局 ， 以 ATM 轉帳 7105 元 至 林欣逸 上開 土地 銀行 帳戶 ；繼 於 同 日 22時 27分 許 ， 在 位於 新竹縣 ○○鄉 ○○路 0段 000號 之 全家 便利商店 湖口 成長店 ， 以 ATM 跨行 存款 2萬9985 元 至 林欣逸 上開 土地 銀行 帳戶 ； 再 於 同 日 22時 29分 許 ， 在 上開 全家 便利 商店 湖口 成長店 ， 以 ATM 跨行 存款 3985 元 至 林欣逸 上開 土地 銀行 帳戶 。 ㈧ 於 105年 11月 14日 20時 9分 許 ， 假冒 「 蝦皮 購物 」 賣家 人員 ， 致電 林邑瑾 佯稱 ： 先前 網路 購買 遮光 窗簾 ， 因 業務 人員 疏失 ， 誤設為 分期付款 ， 致 林邑瑾 郵局 帳戶 將 扣除 12 次 款項 ， 共 4200 元 ， 將 有 郵局 人員 協助 取消 訂單 云云 ； 又 假冒 郵局 客服 人員 ， 致電 林邑瑾 佯稱 ： 因 分期 扣款 ， 必須 透過 提款機 設定 解除 訂單 ， 請 依 指示 ， 前往 ATM 操作 云云 ， 致 林邑瑾 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 8分 許 ， 在 位於 桃園市 ○○區 ○○路 00號 之 全家 便利商店 ， 以 ATM 存款 2萬7985 元 至 林欣逸 上開 土地 銀行 帳戶 ；繼 於 同 日 21時 47分 許 ， 在 位於 桃園市 ○○區 ○○○路 0號 之 元 大 銀行 ， 以 ATM 存入 1萬4985 元 至 林欣逸 上開 土地 銀行 帳戶 。 嗣 經 鄭興起 、 羅茂坤 、 楊如穎 、 鄧淨文 、 陳雅婷 、 黃香理 、 林彥君 、 林邑瑾 驚覺 遭 騙 而 報警 處理 ， 為 警 循線 查悉 上情 。