臺灣臺中地方法院 105年度中簡字第2583號
犯罪事實：
一 、 陳明 明知 提供 金融 機構 帳戶 供 他人 使用 ， 可能 為 他人 用於 財產 犯罪 ， 卻 仍 基於 幫助 詐欺 之 不 確定 故意 ， 約定 以 每 個 帳戶 租金 每 5 日 新臺幣 （ 下 同 ） 5000 元 （ 即 每 年 每 個 帳戶 租金 36萬5000 元 ） 之 代價 ， 於 民國 105年 4月 4日 ， 在 臺中市 南屯區 向上南路 上 之 「 7-11 便利商店 」 ， 以 黑貓宅 急便 寄送 之 方式 ， 將 向 姐姐 陳昕 （ 另 為 臺灣 臺中 地方 法院 檢察署 檢察官 為 不起訴 處分 ） 所 借用 、 以 陳昕之 名義 開立 之 渣打 商業 銀行 文心 分行 帳號 000 - 0000000000000 號 、 華南 商業 銀行 臺中港路 分行 000 - 000000000000 號 等 2 帳戶 之 「 存摺 、 提款卡 」 等 帳戶 工具 寄送 予 暱稱 「 陳靜諜 」 、 真實 姓名 不詳 之 詐騙 人員 使用 ， 並 於 寄送 前 依 指示 變更 提款卡 密碼 為 「 556677 」 。 嗣 該 詐騙 人員 得 上揭 2 帳戶 之 帳戶 工具 後 ， 由 不詳 姓名 詐騙 人員 先後 為 下列 犯行 ： ㈠ 於 105年 4月 8日 晚間 7時 40分 許 ， 不詳 詐騙 人員 去電 陳羿君 ， 自稱 金石堂 網路 書店 客服 而 謊稱 誤 設定 12 期 分期付款 訂單 ， 將 會 持續 扣款 云云 ， 嗣 第2 名 成員 復 冒稱 郵局 客服 而 去電 陳羿君 ， 表示 需 操作 自動櫃員機 解除 分期付款 設定 云云 ， 陳羿君 乃 陷於 錯誤 ， 而 請 朋友 王登羿 在 臺北市 ○○區 ○○○路 0號 之 臺北 車站 郵局 自動櫃員機 前 ， 代為 依 電話 指示 操作 後 ， 於 同 日 晚間 8時 9分 許 ， 自 陳羿君 開立 之 000 - 0000000000000000 號 帳戶 轉出 1 元 、 於 同 日 晚間 8時 23分 許 ， 自同 帳戶 轉出 1萬0158 元 至 上揭 陳昕 開立 之 渣打 銀行 帳戶 內 ， 而 使用 陳昕之 帳戶 成功 詐得 1萬0159 元 。 ㈡ 於 105年 4月 8日 下午 4時 30分 許 ， 不詳 詐騙 人員 去電 高喬羚 ， 冒稱 小三 美 日 網路 賣家 （ NH 專業 彩妝 ） 之 客服 ， 謊稱 因 業務員 疏失 而 誤 成立 12 個 化妝品 訂單 ， 將 連續 扣款 12 次 云云 ， 嗣 第2 名 成員 謊稱 台灣 銀行 客服 而 再次 去電 高喬羚 ， 表示 需 操作 自動櫃員機 解除 分期付款 設定 云云 ， 高喬羚 乃 陷於 錯誤 ， 依 電話 指示 操作 自動櫃員機 後 ， 先後 於 同 日 下午 5時 28分 許 ， 將 名下 開立 之 陽信 銀行 000 - 000000000000 號 帳戶 內 之 2萬9999 元 、 於 同 日 下午 5時 30分 許 ， 將 名下 開立 之 台灣 銀行 000 - 00000000000 號 帳戶 內 之 2萬7123 元 轉入 前述 陳昕 開立 之 華南 銀行 帳戶 內 ， 而 使用 陳昕之 帳戶 成功 詐得 5萬7122 元 。 ㈢ 於 105年 4月 8日 下午 4時 50分 許 ， 不詳 詐騙 人員 去電 李峮賦 ， 冒稱 金石堂 網路 書店 客服 而 謊稱 誤 設定 12 期 分期付款 訂單 ， 將 會 持續 扣款 云云 ， 李峮賦 乃 陷於 錯誤 ， 於 同 日 下午 5時 37分 許 ， 在 桃園市 龜山區 萬壽路 1段 上 之 郵局 自動櫃員機 依 指示 操作 ， 而 將 自己 於 郵局 開立 之 000 - 00000000000000 號 帳戶 內 2萬9973 元 轉入 前述 陳昕 開立 之 華南 銀行 帳戶 內 ， 而 使用 陳昕之 帳戶 成功 詐得 2萬9973 元 。 ㈣ 於 105年 4月 8日 晚間 6時 38分 許 ， 不詳 詐騙 人員 去電 廖家英 ， 冒稱 金石堂 網路 書店 客服 而 謊稱 誤設為 12 期 分期付款 訂單 ， 將 會 持續 扣款 云云 ， 嗣 後 第2 名 成員 再 冒稱 華南 銀行 客服 去電 ， 表示 需 解除 分期付款 設定 云云 ， 廖家英 乃 陷於 錯誤 ， 前往 土地 銀行 雙 和 分行 之 自動櫃員機 依 電話 指示 操作 ， 而 先後 於 同 日 晚間 7時 36分 許 ， 將 名下 郵局 000 - 0000000000000000 號 帳戶 之 2萬6985 元 、 於 同 日 晚間 7時 40分 許 ， 將 名下 玉山 銀行 000 - 0000000000000000 號 帳戶 之 1985 元 、 於 同 日 晚間 7時 42分 許 ， 將 名下 合作金庫 銀行 000 - 0000000000000 號 帳戶 之 3985 元 、 於 同 日 晚間 7時 44分 許 ， 將 名下 華南 銀行 000 - 0000000000000000 號 帳戶 之 1985 元 、 於 同 日 晚間 7時 52分 許 ， 將 名下 中國信託 銀行 000 - 0000000000000000 號 帳戶 之 1萬5985 元 ， 匯入 前開 陳昕 所 開立 之 渣打 銀行 帳戶 內 ， 而 使用 陳昕之 帳戶 成功 詐得 5萬0925 元 。 ㈤ 於 105年 4月 8日 下午 5時 44分 許 ， 不詳 詐騙 人員 冒稱 雅虎 奇摩 超級 商城 小三 美 日 網站 客服 去電 秦育雪 ， 謊稱 因 疏失 而 將 重複 扣款 12 個 月 云云 ， 嗣 第2 名 成員 冒稱 郵局 客服 再行 去電 秦育雪 ， 謊稱 需 至 自動櫃員機 操作 解除 云云 ， 秦育雪 乃 陷於 錯誤 ， 前往 幼獅 工業區 內 之 幼工 郵局 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 而 先後 於 同 日 晚間 9時 11分 許 ， 將 名下 郵局 000 - 00000000000000 號 帳戶 轉出 715 元 、 於 同 日 晚間 9時 14分 許 ， 將 名下 渣打 銀行 000 - 00000000000000 號 帳戶 轉出 8320 元 至 前述 陳昕 開立 之 渣打 銀行 帳戶 中 ， 而 使用 陳昕之 帳戶 成功 詐得 9035 元 。 ㈥ 於 105年 4月 8日 晚間 8時 19分 許 ， 不詳 詐騙 人員 冒稱 網路 客服 人員 去電 林秀濃 ， 表示 之前 於 網路 購買 之 物品 因 包裝 錯誤 將 重覆 扣款 ， 需 前往 自動櫃員機 操作 解除 云云 ， 林秀濃 乃 陷於 錯誤 ， 前往 新竹市 ○○區 ○○路 0段 000號 之 中華 大學 自動櫃員機 依 電話 指示 操作 ， 而 於 同 日 晚間 8時 19分 許 ， 自 名下 郵局 開立 之 000 - 00000000000000 號 帳戶 轉帳 2萬0985 元 至 前述 陳昕 開立 之 渣打 銀行 帳戶 內 ， 而 使用 陳昕之 帳戶 成功 詐得 2萬0985 元 。 ㈦ 於 105年 4月 8日 晚間 8時 4分 許 ， 不詳 詐騙 人員 冒稱 金石堂 網路 書店 客服 去電 歐子瑄 ， 謊稱 因 疏失 將 按月 扣款 云云 ， 嗣 第2 名 成員 復行 冒稱 郵局 行員 而 去電 歐子瑄 ， 歐子瑄 乃 陷於 錯誤 ， 而 前往 花蓮縣 ○○市 ○○路 000○0號 之 台新 銀行 自動櫃員機 依 電話 指示 操作 ， 自 名下 郵局 開立 之 000 - 00000000000000 號 帳戶 內 提領 2萬 元 後 ， 於 同 日 晚間 7時 7分 許 ， 將 其中 1萬9985 元 存入 上揭 陳昕 開立 之 渣打 銀行 帳戶 中 ， 而 使用 陳昕之 帳戶 成功 詐得 1萬9985 元 。 ㈧ 於 105年 4 以 8日 下午 4時 57分 許 ， 不詳 詐騙 人員 冒稱 123 團 購網 之 網路 店家 去電 詹舒婷 ， 謊稱 因 設定 問題 將 被 連續 扣款 ， 嗣 第2 名 成員 再 冒稱 國泰世華 銀行 客服 去電 詹舒婷 ， 表示 需 至 自動櫃員機 取消 設定 云云 ， 詹舒婷 乃 陷於 錯誤 ， 依 電話 指示 而 於 同 日 晚間 7時 29分 許 前往 新北市 ○○區 ○○路 000號 之 國泰世華 銀行 自動櫃員機 ， 自 名下 兆豐 銀行 000 - 000000000 號 帳戶 轉入 2萬9987 元 至 上揭 陳昕 開立 之 渣打 銀行 帳戶 中 ， 而 使用 陳昕之 帳戶 成功 詐得 2萬9987 元 。 ㈨ 於 105年 4月 8日 下午 3時 53分 許 ， 不詳 詐騙 人員 冒稱 小三 美 日 網路 賣家 去電 林致瑀 ， 表示 先前 其 購買 商品 時 誤設為 按月 扣款 云云 ， 嗣 第2 名 成員 冒稱 合作金庫 客服 再行 去電 林致瑀 ， 表示 需 前往 自動櫃員機 操作 取消 云云 ， 致 林致瑀 陷於 錯誤 ， 而 前往 臺北市 ○○區 ○○街 00號 之 合作金庫 銀行 自動櫃員機 依 電話 指示 操作 ， 而 於 同 日 晚間 7時 28分 許 ， 匯出 2萬9985 元 至 上揭 陳昕 開立 之 渣打 銀行 帳戶 中 ， 而 使用 陳昕之 帳戶 成功 詐得 2萬9985 元 。