臺灣臺南地方法院 103年度易字第1213號
犯罪事實：
一 、 潘輝龍 依 一般 社會 生活 之 通常 經驗 ， 當知 現今 行動電話 甚為 普及 ， 申請 行動電話 門號 並 無 任何 特殊 之 限制 ， 一般人 皆 得 輕易 申請 門號 使用 ， 且 可 預見 若 將 以 自己 名義 所 申辦 之 行動電話 門號 預付卡 ， 交予 欠缺 信賴 基礎 之 他人 ， 極 易 遭 人 利用 作為 與 財產 犯罪 有關 之 工具 ， 可能 因此 幫助 不詳 之 犯罪 集團 隱匿 真實 身份 ， 使 犯罪 難以 查緝 ， 竟 均 基於 縱 若 有 人 持 以 作為 詐騙 之 犯罪 工具 ， 亦 不 違反 其 本意 之 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 102年 9月 14日 某時 許 ， 與 真實 姓名 年籍 不詳 之 男子 「 吳義順 」 共同 前往 址位 臺南市 ○○區 ○○○路 000號 之 「 台南 楚鈞 通信 企業社 」 ， 由 潘輝龍 以 自己 名義 申請 0000000000 、 0000000000 號 行動電話 及 門號 後 ， 即 以 新臺幣 （ 下 同 ） 5,000 元 代價 ， 將 上開 行動電話 及 門號 SIM卡 提供予 「 吳義順 」 。 嗣 該 「 吳義順 」 所屬 之 詐欺 集團 成員 即 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 而 為 下列 行為 ： ㈠ 由 同屬 詐騙 集團 成員 之 真實 姓名 年籍 不詳 而 自稱 擔任 業務 之 成年 男子 ， 於 102年 （ 起訴書 誤載為 103年 ， 業經 公訴 檢察官 當庭 更正 ） 9月 底 至 同年 10月 初 間 之 某 日 某時 許 ， 以 潘輝龍 上開 申辦 之 0000000000 號 行動電話 門號 ， 聯絡 賴薏琇 辦理 貸款 （ 所 涉 幫助 詐欺 部分 ， 業 經 臺灣 宜蘭 地方 法院 檢察署 檢察官 以 103年度 偵字 第74 號 聲請 簡易 判決 處刑 ， 並 經 臺灣 宜蘭 地方 法院 以 103年度 簡字 第266 號 判決處 有期徒刑 3月 確定 ） ， 令 賴薏琇 寄送 其 所 申辦 之 國泰世華 商業 銀行 宜蘭 分行 帳號 000000000000 號 帳戶 及 中華郵政 股份 有限公司 宜蘭 大坡路 郵局 帳號 0000000 - 0000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 、 身分證 及 健保卡 影本 等 物 交予 姓名 年籍 不詳 之 詐騙 集團 成員 使用 ， 並 另 以 電話 將 上開 帳戶 之 金融卡 密碼 告知 該 詐騙 集團 成員 。 嗣 該 詐欺 集團 成員 取得 上開 帳戶 之 存摺 、 金融卡 及 密碼 後 ， 即 共同 基於 意圖 為 自己 不法 之 所有 之 詐欺 取財 犯意 聯絡 ， 為 下列 行為 ： ⒈ 於 102年 10月 18日 下午 5時 許 ， 以 電話 向 陳建發 佯稱 其 在 網路 購買 物品 之 付款 程序 誤設為 分期付款 ， 須 依 其 指示 進行 操作 始 得 取消 按月 扣款 ， 致 陳建發 陷於 錯誤 ， 依 該 詐欺 集團 成員 之 指示 ， 於 同 日 下午 6時 9分 許 ， 在 臺南市 北區 大光 郵局 之 自動櫃員機 ， 匯款 29,987 元 至 賴薏琇 上開 國泰世華 商業 銀行 帳戶 內 。 ⒉ 於 102年 10月 18日 下午 6時 10分 許 ， 以 電話 向 羅靜婷 佯稱 其 在 網路 購買 耳機 之 付款 程序 誤設為 分期付款 ， 須 依 其 指示 進行 操作 始 得 取消 按月 扣款 ， 致 羅靜婷 陷於 錯誤 ， 依 該 詐欺 集團 成員 之 指示 ， 於 同 日 下午 6時 24分 許 ， 在 某 不詳 郵局 之 自動櫃員機 ， 匯款 11,989 元 至 賴薏琇 上開 國泰世華 商業 銀行 帳戶 內 。 ⒊ 於 102年 10月 18日 下午 5時 30分 許 ， 以 電話 向 饒梓平 佯稱 其 在 網路 購買 刮鬍刀 充電器 之 付款 程序 誤設為 分期付款 ， 須 依 其 指示 進行 操作 始 得 取消 按月 扣款 ， 致 饒梓平 陷於 錯誤 ， 依 該 詐欺 集團 成員 之 指示 ， 於 同 日 下午 6時 51分 許 ， 在 位於 桃園縣 平鎮市 ○○路 000號 之 中國信託 商業 銀行 自動櫃員機 ， 匯款 19,019 元 至 賴薏琇 上開 郵局 帳戶 內 。 ㈡ 由 同屬 詐騙 集團 成員 之 真實 姓名 年籍 不詳 而 自稱 「 張 先生 」 成年 男子 ， 於 102年 （ 起訴書 誤載為 103年 ， 業經 公訴 檢察官 當庭 更正 ） 9月 底 至 同年 10月 初 間 之 某 日 某時 許 ， 以 潘輝龍 上開 0000000000 號 行動電話 門號 聯絡 葉秀明 辦理 貸款 （ 所 涉 幫助 詐欺 部分 ， 業 經 臺灣 臺東 地方 法院 檢察署 檢察官 以 102年度 偵字 第2743 號 提起公訴 ， 經 臺灣 高等 法院 花蓮 分院 以 104年度 原 上 易 字 第1 號 判決處 有期徒刑 4月 確定 ） ， 令 其 寄送 其 所 申辦 之 華南 商業 銀行 路竹 分行 帳號 000000000000 號 帳戶 、 合作金庫 銀行 路竹 分行 帳號 0000000000000 號 帳戶 及 中華郵政 股份 有限公司 大武 郵局 帳號 00000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 及 印章 等 物 交予 姓名 年籍 不詳 之 詐騙 集團 成員 使用 ， 藉以 幫助 該 詐欺 集團 成員 從事 詐欺 取財 之 犯行 。 嗣 該 詐欺 集團 所屬 成員 取得 上開 帳戶 後 ， 即 共同 基於 意圖 為 自己 不法 之 所有 之 犯意 聯絡 ， 為 下列 行為 ： ⒈ 於 102年 10月 18日 晚上 9時 許 ， 以 電話 向 何紀宏 佯稱 係 賣家 及 銀行 客服 ， 因 其 先前 所 購 機車 車殼 重複 訂購 ， 要求 何紀宏 至 ATM 操作 取消 重複 訂購 ， 致 何紀宏 陷於 錯誤 ， 於 同 日 匯款 9,456 元 至 葉秀明 前開 華南 商業 銀行 帳戶 內 。 ⒉ 於 102年 10月 18日 晚上 9時 許 ， 以 電話 向 洪詠勝 佯稱 其 有 12 筆 分期付款 即將 到期 而 逐月 扣款 ， 要求 洪詠勝 到 ATM 操作 停止 分期付款 ， 致 洪詠勝 陷於 錯誤 ， 於 同 日 匯款 25,123 元 至 葉秀明 前開 華南 商業 銀行 帳戶 內 。 ⒊ 於 102年 10月 18日 晚上 9時 許 ， 以 電話 向 盧玉萍 佯稱為 衣服 賣家 及 銀行 客服 ， 因 物流 人員 之 疏失 造成 訂貨量 增加 ， 要求 盧玉萍 依 指示到 ATM 機 操作 更正 取消 訂貨量 ， 致 盧玉萍 陷於 錯誤 ， 於 同 日 匯款 29,987 元 至 葉秀明 前開 華南 商業 銀行 帳戶 內 。 ⒋ 於 102年 10月 18日 晚上 10時 30分 許 ， 以 電話 向 洪穀雨 佯稱 係 露天 購物網 工作 人員 ， 因 誤設 分期付款 方式 ， 要求 洪穀雨 到 ATM 操作 更正 ， 致 洪穀雨 陷於 錯誤 ， 於 同 日 分別 匯款 29,123 元 、 29,988 元 至 葉秀明 前開 合作金庫 帳戶 與 華南 商業 銀行 帳戶 內 ， 以及 到 便利商店 內 購買 MYCARD 點數 共 95,000 元 給 詐騙 集團 。 ⒌ 於 102年 10月 18日 晚上 10時 許 ， 以 電話 向 易廷杰 佯稱 係 露天 拍賣網 工作 人員 及 銀行 客服 ， 因 其 誤刷成 12 筆 致 重複 扣款 ， 要求 易廷杰 到 ATM 操作 取消 重複 扣款 ， 致 易廷杰 陷於 錯誤 ， 於 同 日 匯款 12,255 元 至 葉秀明 前開 大武 郵局 帳戶 內 ， 以及 到 便利商店 內 購買 MYCARD 點數 共 10,000 元 給 詐騙 集團 。 ⒍ 於 102年 10月 19日 凌晨 0時 20分 許 ， 以 電話 向 羅靜婷 佯稱 係 露天 拍賣網 工作 人員 ， 因 網路 購物 誤設 分期付款 方式 將 持續 扣款 ， 要求 羅靜婷 到 ATM 操作 取消 重複 扣款 ， 致 羅靜婷 陷於 錯誤 ， 於 同 日 匯款 29,989 元 至 葉秀明 前開 華南 商業 銀行 帳戶 內 。 ㈢ 由 同屬 詐騙 集團 成員 之 真實 姓名 年籍 不詳 而 自稱 「 陳為煌 」 成年 男子 ， 於 102年 （ 起訴書 誤載為 103年 ， 業經 公訴 檢察官 當庭 更正 ） 10月 8日 晚上 10時 許 ， 以 潘輝龍 上開 0000000000 號 行動電話 門號 聯絡 李妮錡 辦理 貸款 （ 所 涉 幫助 詐欺 部分 ， 業經 臺灣 彰化 地方 法院 檢察署 檢察官 以 102年度 偵字 第9885 號 、 103年度 偵字 第3698 號 為 不起訴 之 處分 確定 ） ， 而 於 同 日 至 統一 超商 新斗 中 門市 ， 依 指示 將 其 申辦 之 臺灣 新光 商業 銀行 員林 分行 帳號 000 - 0000000000000 號 帳戶 、 合作金庫 銀行 北斗 分行 帳號 000 - 0000000000000 號 帳戶 、 彰化 商業 銀行 北斗 分行 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 、 臺灣 中小企業 銀行 北斗 分行 帳號 000 - 00000000000 號 帳戶 及 其 夫 蘇俊嘉 （ 所 涉 幫助 詐欺 部分 ， 業經 臺灣 彰化 地方 法院 檢察署 檢察官 以 102年度 偵字 第9885 號 、 103年度 偵字 第3698 號 為 不起訴 之 處分 確定 ） 申辦 之 新光 銀行 員林 分行 帳號 000 - 0000000000000 號 帳戶 、 第一 商業 銀行 北斗 分行 帳號 000 - 00000000000 號 帳戶 、 中華郵政 股份 有限公司 北斗 郵局 帳號 000 - 00000000000000 號 帳戶 之 金融卡 及 存摺 ， 宅配 至 南投縣 ○○區 ○○路 0段 000號 交予 姓名 年籍 不詳 之 詐騙 集團 成員 使用 ， 藉以 幫助 該 詐欺 集團 成員 從事 詐欺 取財 之 犯行 。 嗣 該 詐欺 集團 所屬 成員 取得 上開 帳戶 後 ， 即 共同 基於 意圖 為 自己 不法 之 所有 之 犯意 聯絡 ， 為 下列 行為 ： ⒈ 於 102年 10月 19日 下午 1時 59分 許 ， 以 電話 向 陳盈達 佯稱 係 露天 拍賣 賣家 ， 因 作業 疏失 導致 ， 重複 購買 ， 需 買家 配合 操作 ATM ， 致 陳盈達 陷於 錯誤 ， 而 陸續 於 同 日 下午 3時 17分 許 、 3時 23分 許 ， 在 位於 桃園縣 大園鄉 ○○路 0號 之 大原 郵局 ， 以 ATM 匯款 29,989 元 、 10,989 元 至 李妮錡 上揭 中小企銀 帳戶 內 。 ⒉ 於 102年 10月 19日 下午 3時 許 ， 以 電話 向 蘇長秀 佯稱 係 網 購賣家 客服 人員 ， 因 送貨員 疏忽 誤使 買家 簽收 分期付款單 ， 需 買家 協助 配合 操作 ATM 取消 扣款 設定 ， 致 蘇長秀 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 下午 4時 23分 許 ， 在 位於 臺南市 ○○路 0號 之 統一 超商 ， 以 ATM 匯款 29,426 元 至 李妮錡 上揭 合庫 銀行 帳戶 內 。 ⒊ 於 102年 10月 19日 下午 3時 52分 許 ， 以 電話 向 蔡富凱 佯稱 係 東京道 公司 員工 ， 因 作業 疏失 誤 將 買家 購物 下單 設定為 12 次 ， 需 買家 協助 配合 操作 ATM 取消 交易 ， 致 蔡富凱 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 下午 5時 30分 許 ， 在 位於 新北市 ○○區 ○○路 000號 之 國泰世華 銀行 ， 以 ATM 匯款 21,789 元 至 李妮錡 上揭 彰化 銀行 帳戶 內 。 ⒋ 於 102年 10月 19日 下午 4時 10分 許 ， 以 電話 向 陳俊安 佯稱 係 網購 人員 ， 因 訂貨 錯誤 ， 需 買家 協助 操作 ATM 退款 ， 致 陳俊安 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 下午 4時 56分 許 ， 在 位於 新竹市 水利路 之 萊爾富 超商 ， 以 ATM 匯款 29,985 元 至 李妮錡 上揭 中小企銀 銀行 帳戶 內 。 ⒌ 於 102年 10月 19日 下午 4時 17分 許 ， 以 電話 向 許祖瑩 佯稱 係 露天 拍賣 賣家 ， 因 誤 將 購物 設定為 分期付款 ， 需 許祖瑩 協助 操作 ATM 取消 ， 致 許祖瑩 陷於 錯誤 ， 而 陸續 於 同 日 下午 5時 7分 許 、 5時 11分 許 ， 在 位於 桃園縣 龜山鄉 復興一路 之 彰化 銀行 ， 以 ATM 匯款 15,123 、 29,989 元 至 李妮錡 上揭 彰化 銀行 帳戶 內 ， 再 於 同 日 下午 5時 43分 許 ， 在 位於 龜山鄉 大湖村 文化三路 63號 8樓之1 之 住處 ， 以 網路 匯款 69,989 元 至 李妮錡 上揭 新光 銀行 帳戶 內 。 ⒍ 於 102年 10月 19日 下午 4時 28分 許 ， 以 電話 向 吳蕙玲 佯稱 係 網 購賣家 ， 因 買家 先前 購物 付款 方式 填寫 錯誤 ， 需 協助 操作 ATM 取消 分期付款 ， 致 吳蕙玲 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 下午 5時 9分 許 ， 在 位於 桃園縣 龜山鄉 ○○路 00號 之 警察 大學 ， 以 ATM 匯款 29,987 元 至 李妮錡 上揭 彰化 銀行 帳戶 內 。 ⒎ 於 102年 10月 19日 下午 4時 30分 許 ， 以 電話 向 邱純如 佯稱 係 ANDENHUD 購物網 之 客服 人員 ， 因 作業 疏失 設定 重複 購買 12 次 ， 需 買家 協助 配合 操作 ATM 取消 扣款 設定 ， 致 邱純如 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 下午 4時 51分 許 ， 在 臺北市 圓山 捷運站 ， 以 ATM 匯款 22,086 元 至 被告 李妮錡 上揭 中小企銀 帳戶 內 。 ⒏ 於 102年 10月 19日 下午 5時 30分 許 ， 以 電話 向 紀宗佑 佯稱 係 露天 拍賣 客服 人員 ， 因 作業 疏失 誤設 分期付款 ， 需 買家 協助 配合 操作 ATM 取消 分期付款 設定 ， 致 紀宗佑 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 下午 6時 13分 許 ， 以 ATM 匯款 13,123 元 至 李妮錡 上揭 新光 銀行 帳戶 內 。 ⒐ 於 102年 10月 19日 晚上 7時 40分 許 ， 以 電話 向 薛靜倫 佯稱 係 網購 客服 人員 ， 因 作業 疏失 誤設 分期付款 ， 需 買家 協助 配合 操作 ATM 取消 分期付款 設定 ， 致 薛靜倫 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 晚間 9時 7分 ， 在 位於 高雄市 ○○區 ○○○路 000號 之 全家 便利 超商 ， 以 ATM 匯款 29,987 元 至 蘇俊嘉 上揭 新光 銀行 帳戶 內 。 ⒑ 於 102年 10月 19日 晚上 8時 30分 許 ， 以 電話 向 蘇育平 佯稱 係 露天 拍賣 客服 人員 ， 因 作業 疏失 誤設 分期付款 ， 需 買家 協助 配合 操作 ATM 取消 分期付款 設定 ， 致 蘇育平 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 晚上 9時 25分 許 ， 在 位於 臺中市 ○○區 ○○區 ○路 00號 之 中華郵政 郵局 ， 以 ATM 匯款 29,985 元 至 蘇俊嘉 上揭 新光 銀行 帳戶 內 。 ⒒ 於 102年 10月 19日 晚上 9時 18分 許 ， 以 電話 向 陳俞璇 佯稱 係 網 購賣家 ， 因 作業 疏失 將 使 買家 遭 重複 扣款 ， 需 陳俞璇 協助 配合 操作 ATM 取消 設定 ， 致 陳俞璇 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 晚間 9時 57分 許 ， 在 位於 臺北市 大安 區 工忠孝東路 3段 之 忠孝 復興 SOGO ， 以 ATM 匯款 5,013 元 至 蘇俊嘉 上揭 第一 銀行 帳戶 內 。 ⒓ 於 102年 10月 19日 晚上 9時 30分 許 ， 以 電話 向 沈雅玲 佯稱 係 網購 客服 人員 ， 因 買家 先前 購物 簽收 時 誤簽 ， 需 協助 配合 操作 ATM 取消 ， 致 沈雅玲 陷於 錯誤 ， 而 陸續 於 同 日 晚間 10時 59分 許 、 11時 許 、 11時 3分 許 、 11時 4分 許 ， 在 位於 新北市 ○○區 ○○路 000號 之 迴龍 郵局 ， 以 ATM 匯款 29,983 、 29,983 、 29,983 、 29,983 元 至 蘇俊嘉 上揭 郵局 帳戶 內 。 ㈣ 由 同屬 詐騙 集團 成員 之 真實 姓名 年籍 不詳 之 人 ， 在 報紙 刊登 借款 資訊 ， 並 以 上開 0000000000 號 行動電話 門號 作為 聯絡 管道 ， 林憲恩 （ 所 涉 幫助 詐欺 部分 ， 業經 臺灣 臺中 地方 法院 檢察署 檢察官 提起公訴 ） 閱覽 上開 報載 資訊 後 ， 即 基於 幫助 詐欺 之 不 確定 故意 ， 撥打 上開 行動電話 門號 予 上開 詐欺 集團 成員 洽詢 ， 林憲恩 遂 於 102年 10月 間 某 日 ， 將 其 所 申請 之 台新 國際 商業 銀行 豐原 分行 帳號 00000000000000 號 及 台灣 銀行 豐原 分行 帳號 000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 密碼 、 金融卡 及 證件 等 物品 ， 郵寄 至 高雄市 及 嘉義市 某 處 ， 交付 予 上述 詐欺 集團 成員 使用 ， 藉以 幫助 該 詐欺 集團 成員 從事 詐欺 取財 之 犯行 。 嗣 該 詐欺 集團 所屬 成員 取得 上開 帳戶 後 ， 即 共同 基於 意圖 為 自己 不法 之 所有 之 犯意 聯絡 ， 為 下列 行為 ： ⒈ 於 102年 10月 8日 下午 5時 50分 許 ， 蔡菀郁 接獲 詐騙 集團 成員 來電 ， 訛稱 其 上網 購物 時 ， 因 賣家 作業 疏失 ， 需 取消 分期付款 云云 ， 致 蔡菀郁 陷於 錯誤 ， 遂 依據 來電 指示 ， 前往 高雄市 前鎮區 ○○○路 000號 之 台新 國際 商業 銀行 某 分行 ， 以 操作 自動櫃員機 現金 存款 之 方式 ， 於 同 日 晚上 7時 23分 許 ， 將 30,000 元 存入 林憲恩 上開 台新 國際 商業 銀行 帳戶 內 。 ⒉ 於 102年 10月 8日 晚上 7時 許 ， 張詩軒 接獲 詐欺 集團 成員 來電 ， 佯稱 其 上網 購物 時 付款 流程 有 誤 ， 導致 重複 扣款 ， 將 為 其 辦理 退款 手續 云云 ， 致 張詩軒 陷於 錯誤 ， 遂 前往 彰化縣 和美鎮 彰美路 上 之 便利商店 ， 依據 來電 指示 操作 自動櫃員機 ， 於 同 日 晚上 9時 33分 許 ， 匯款 28,998 元 至 林憲恩 上開 臺灣 銀行 豐原 分行 帳戶 內 。 ⒊ 於 102年 10月 8日 晚上 9時 30分 許 ， 張怡芩 接獲 詐欺 集團 成員 來電 ， 亦 佯稱 其 網路 購物 時 付款 流程 有 誤 ， 需 以 操作 自動櫃員機 之 方式 取消 云云 ， 致 張怡芩 陷於 錯誤 ， 遂 於 同 日 晚上 9時 46分 許 ， 在 嘉義市 東區 林森東路 上 ， 以 操作 自動櫃員機 方式 ， 匯款 29,989 元 至 林憲恩 上開 臺灣 銀行 豐原 分行 帳戶 內 。 ⒋ 於 102年 10月 8日 晚上 7時 37分 許 ， 簡巧榛 接獲 詐騙 集團 成 來電 ， 詐稱 其 上網 購物 時 之 付費 方式 遭 錯誤 設定為 分期付款 ， 應 以 操作 自動櫃員機 之 方式 取消 云云 ， 致 簡巧榛 陷於 錯誤 ， 依 來電 指示 ， 前往 新北市 ○○區 ○○路 000號 之 國慶 郵局 ， 以 操作 自動櫃員機 之 方式 ， 於 同 日 晚上 9時 59分 許 ， 匯款 29,980 元 至 林憲恩 上開 臺灣 銀行 豐原 分行 帳戶 內 。