臺灣苗栗地方法院 100年度苗簡字第463號
犯罪事實：
一 、 林雨婷 於 民國 99年 12月 9日 某時 ， 接獲 一 自稱 「 楊 小姐 」 之 女子 來電 ， 告 以 代辦 貸款 事宜 ， 但 需 交付 銀行 帳號 帳戶 存摺 及 晶片 金融卡 （ 含 密碼 ） 等 物 ， 而 林雨婷 依 其 一般 社會 生活 之 通常 經驗 ， 雖 可 預見 金融 機構 帳戶 係 個人 理財 之 重要 工具 ， 且 關係 個人 財產 、 信用 之 表徵 ， 而 提供 自己 金融 帳戶 供 他人 使用 常 與 財產 犯罪 密切 相關 ， 且 他人 取得 非 本人 之 存摺 帳戶 等 資料 之 目的 ， 可能 因此 供 詐騙 集團 以 詐術 使 他人 將 款項 匯入 後 ， 再 予 提領 運用 ， 惟因 缺 錢 花用 ， 竟 基於 對於 提供 帳戶 雖 無 引發 他人 萌生 犯意 之 確信 ， 但 仍 以 縱 若 有 人 持 以 犯罪 亦 無 違反 其 本意 之 幫助 詐欺 犯意 ， 依循 該 女子 之 指示 ， 前往 「 鑫達 快遞 股份 有限公司 」 臺北市 某 營業處 ， 將 其 先前 於 98年 5 、 6月 間 所 開立 安泰 商業 銀行 （ 以下 簡稱 安泰 銀行 ） 延平 分行 帳號 00000000000000 號 帳戶 存摺 及 晶片 金融卡 （ 含 密碼 ） ， 寄交 至 臺中市 ○○路 ○段 333號 予 一 名 為 「 吳志輝 」 之 人 。 嗣 該 人 所屬 某 不詳 詐騙 集團 成員 於 取得 前揭 林雨婷 所 申辦 之 安泰 銀行 延平 分行 帳號 帳戶 存摺 及 晶片 金融卡 （ 含 密碼 ） 後 ， 隨即 基於 為 自己 不法 所有 之 犯意 ， 先後 為 下列 詐騙 行為 ： ㈠ 於 99年 12月 10日 15時 許 ， 由 該 成員 中 之 某 不詳 人士 以 未 顯示 來電 號碼 之 方式 撥打 電話 予 粘燕芬 ， 佯稱 係 「 台灣 聯合 訂房 中心 」 客服 人員 ， 告 以 其 先前 訂房 付款 方式 ， 因 自動櫃員機 轉帳 錯誤 ， 並行 將 由 彰化 銀行 客服 人員 處理 後續 事宜 云云 。 其後 ， 復 由 該 成員 中 自稱 彰化 銀行 客服 人員 撥打 電話 予 粘燕芬 ， 要求 粘燕芬 前往 附近 彰化 銀行 自動櫃員機 前 操作 ， 致 使 粘燕芬 不 疑 有詐 ， 因之 陷於 錯誤 ， 應該 不詳 人士 之 要求 ， 於 同 日 17時 33分 許 ， 前往 址設 新北市 ○○區 ○○路 4段 368號 「 彰化 銀行 三和路 分行 」 附設 之 自動櫃員機 前 ， 以 跨行 轉帳 之 方式 ， 將 其 所 開立 彰化 銀行 帳 號號 帳戶 內 之 新臺幣 （ 下 同 ） 2萬9,980 元 （ 另 加計 手續費 17 元 ） ， 匯款 至 前揭 林雨婷 所 申辦 之 安泰 銀行 延平 分行 帳號 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 於 同 日 遭致 提領 一 空 。 後 因 粘燕芬 於 99年 12月 11日 12時 許 ， 上網 查詢 彰化 銀行 網路 銀行 帳號 帳戶 餘額 ， 並 與 彰化 銀行 客服 人員 聯絡 後 ， 始 得知 受騙 上當 ， 並 經 報警 處理 後 ， 而 循線 查悉 上情 。 ㈡ 於 99年 12月 10日 17時 53分 許 ， 由 該 成員 中 之 某 不詳 男子 撥打 電話 予 黃粲紘 ， 佯稱 係 「 第一 銀行 」 之 客服 人員 「 孫 先生 」 ， 告 以 其 先前 網路 拍賣 購物 之 付款 方式 ， 因 作業 疏失 ， 而 誤為 設定 分期付款 ， 需 先 將 帳號 帳戶 內 之 款項 轉帳 至 指定 帳戶 內 ， 方 不致於 遭致 扣款 云云 ， 並 提供 上開 林雨婷 所 申辦 之 安泰 銀行 延平 分行 帳號 帳戶 以 供 轉帳 匯款 ， 致 使 黃粲紘 不 疑 有詐 ， 因之 陷於 錯誤 ， 應該 不詳 男子 之 要求 ， 於 同 日 19時 9分 許 ， 前往 址設 新北市 ○○區 ○○路 316號 「 第一 銀行 新莊 分行 」 自動櫃員機 前 ， 以 轉帳 匯款 之 方式 ， 將 其 所 開立 某 銀行 帳號 帳戶 內 之 1萬2,002 元 （ 另 加計 手續費 17 元 ） ， 匯款 至 前揭 林雨婷 之 帳號 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 於 同 日 遭致 提領 一 空 。 後 因 黃粲紘 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 處理 後 ， 而 循線 查悉 上情 。 ㈢ 於 99年 12月 10日 18時 3分 許 ， 由 該 成員 中 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 廖珮廷 ， 佯稱 係 網路 線上 購物 業者 ， 告 以 其 先前 購買 內衣 產品 之 付款 方式 ， 因 轉帳 方式 錯誤 ， 需 前往 銀行 自動櫃員機 前 操作 終止 扣款 云云 ， 致 使 廖珮廷 不 疑 有詐 ， 因之 陷於 錯誤 ， 應該 不詳 人士 之 要求 ， 前往 址設 桃園縣 龍潭鄉 ○○路 280號 「 中華郵政 股份 有限公司 龍潭 中興 郵局 」 附設 之 自動櫃員機 前 ， 以 轉帳 匯款 之 方式 ， 將 其 所 開立 中華郵政 股份 股份 有限公司 帳號 00000000000000 號 帳戶 內 之 5,998 元 ， 匯款 至 上開 林雨婷 所 申設 之 安泰 銀行 帳號 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 於 同 日 遭致 提領 一 空 。 後 因 廖珮廷 驚覺 事態 有異 ， 始 得知 受騙 上當 ， 並 經 報警 處理 後 ， 而 循線 查悉 上情 。 ㈣ 於 99年 12月 10日 某時 ， 由 該 成員 中 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 吳靜君 ， 佯稱 係 「 雅虎 奇摩 拍賣 網站 」 之 客服 人員 ， 告 以 其 先前 於 99年 11月 12日 0時 許 下標 購得 之 鞋子 需 改變 分期付款 方式 云云 ， 並 提供 前揭 林雨婷 所 開立 之 安泰 銀行 延平 分行 帳號 帳戶 以 供 匯款 ， 但 因 吳靜君 之 晶片 金融卡 無以 使用 ， 乃 向 周宜亭 商借 其 所有 之 晶片 金融卡 使用 ， 致 使 周宜亭 不 疑 有詐 ， 因之 陷於 錯誤 ， 應該 不詳 人士 之 要求 ， 於 同 日 18時 37分 許 ， 在 臺南市 「 新光三越 百貨公司 」 內 附設 之 國泰世華 銀行 自動櫃員機 前 ， 以 跨行 轉帳 之 方式 ， 將 其 所 開立 某 郵局 帳號 帳戶 內 之 2萬9,989 元 （ 另 加計 手續費 17 元 ） ， 匯款 至 前揭 林雨婷 所 申設 之 安泰 銀行 延平 分行 帳號 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 於 同 日 遭致 提領 一 空 。 後 因 周宜亭 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 處理 後 ， 而 循線 查悉 上情 。 ㈤ 於 99年 12月 10日 19時 許 ， 由 該 成員 中 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 廖凱恩 ， 佯稱 係 「 雅虎 奇摩 拍賣 網站 」 之 賣家 ， 告 以 其 先前 購入 之 風衣 ， 因 在 便利商店 貨到付款 之 際 ， 店員 誤 將 付款 明細 條碼 刷錯 ， 每 月 將 自 郵局 帳號 帳戶 內 扣款 348 元 ， 並行 將 由 郵局 客服 人員 處理 後續 事宜 云云 。 其後 ， 復 由 該 成員 中 自稱 郵局 客服 人員 撥打 電話 予 廖凱恩 ， 並 佯稱 若 於 當日 未 處理 者 ， 每 月 將 成立 扣款 云云 ， 致 使 廖凱恩 不 疑 有詐 ， 因之 陷於 錯誤 ， 應該 不詳 人士 之 要求 ， 於 同 日 20時 22分 許 ， 前往 址設 臺中市 ○○區 ○○路 301號 「 全家 便利商店 」 附設 之 「 台新 銀行 」 自動櫃員機 前 ， 以 跨行 轉帳 之 方式 ， 將 其 所 開立 某 銀行 帳號 帳戶 內 之 3,038 元 （ 另 加計 手續費 17 元 ） ， 匯款 至 前揭 林雨婷 之 帳號 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 於 同 日 遭致 提領 一 空 。 後 因 廖凱恩 驚覺 事態 有異 ， 始 得知 受騙 上當 ， 並 經 報警 處理 後 ， 而 循線 查悉 上情 。