臺灣桃園地方法院 101年度桃簡字第1925號
犯罪事實：
一 、 被告 蔡維橏 於 民國 100年 12月 27日 ， 與 自稱 周 經理 之 成年 男子 電話 通聯 ， 明知 該 自稱 周 經理 之 成年 男子 與 其 正犯 成員 行 不自行 申辦 金融 機構 之 提款卡 ， 而 要求 其 提供 銀行 存摺 影本 、 提款卡 ， 係 擬 供為 詐欺 等 不法 犯罪 行為 贓款 匯入 之 人頭 帳戶 之 用 ， 竟 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 100年 12月 28日 18時 許 ， 在 桃園縣 桃園市 桃園 火車站 旁 某 全家 便利商店 旁 ， 將 其 在 合作金庫 商業 銀行 龜山 分行 所 開立 帳號 0000000000000000 號 帳戶 之 存摺 影本 、 提款卡 各 1 枚 ， 交付 予 自稱 周 經理 之 成年 男子 ， 並 提供 密碼 。 該 自稱 周 經理 之 成年 男子 、 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 之 成年 女子 、 自稱 花蓮 二信 服務員 之 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 12月 28日 21時 54分 許 ， 由 該 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 之 成年 女子 打電話 向 居住 於 花蓮縣 新城鄉 之 胡佳培 佯稱 ： 妳 網路 購物 購買 吉他 ， 當初 送貨 人員 拿錯 貨單 ， 導致 妳 的 帳戶 日後 要 分期付款 給 賣家 ， 我 會 與 花蓮 二信 服務員 聯絡 ， 幫 妳 辦理 取消 分期付款 設定 云云 。 於 同 日 數 分鐘 後 及 翌日 17時 許 ， 接續 由 該 自稱 花蓮 二信 服務員 之 成年 男子 打電話 向 胡佳培 佯稱 ： 我 要 幫 妳 辦理 取消 分期付款 設定 ， 請 妳 到 附近 郵局 自動櫃員機 依 我 指示 操作 。 妳 現在 沒空 ， 明日 17時 許 ， 我 會 主動 再 跟 妳 聯絡 云云 、 請 妳 依 我 指示到 郵局 自動櫃員機 操作 云云 ， 使 胡佳培 信以為真 陷於 錯誤 ， 於 100年 12月 29日 17時 53分 許 ， 由 某 郵局 提款機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 26,141 元 入 蔡維橏 上開 合作金庫 商業 銀行 龜山 分行 帳戶 內 。 該 胡佳培 匯入 蔡維橏 上開 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 胡佳培 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 蔡維橏 犯罪 。 該 自稱 周 經理 之 成年 男子 、 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 之 成年 女子 、 自稱 郵局 經理 之 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 12月 29日 18時 餘 ， 由 該 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 之 成年 女子 打電話 向 在 新北市 土城區 之 魏廷軒 佯稱 ： 妳 之前 網路 購物 貨款 已 1 次 付清 ， 本 公司 人員 不 小心 誤 設定為 分期付款 自動 轉帳 ， 所以 妳 的 郵局 帳戶 每 個 月 會 被 扣款 。 會 聯絡 郵局 的 人 與 妳 聯絡 云云 ， 約 於 5 分鐘 後 ， 接續 由 自稱 郵局 經理 之 成年 男子 打電話 向 魏廷軒 佯稱 ： 請 妳 持 郵局 提款卡 至 郵局 提款機 依 我 指示 操作 ， 以 解除 分期付款 設定 云云 ， 使 魏廷軒 信以為真 陷於 錯誤 ， 於 同 日 18時 餘 ， 由 新北市 土城區 某 臺灣 土地 銀行 提款機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 29,912 元 入 蔡維橏 上開 合作金庫 商業 銀行 龜山 分行 帳戶 內 。 該 魏廷軒 匯入 蔡維橏 上開 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 魏廷軒 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 蔡維橏 犯罪 。 該 自稱 周 經理 之 成年 男子 、 自稱 網路 購物 賣家 之 成年人 、 自稱 玉山 銀行 客服 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 12月 29日 17時 30分 許 ， 由 該 自稱 網路 購物 賣家 之 成年人 打電話 向 在 臺中市 某 處 之 蔡豐吉 佯稱 ： 你 之前 網路 購物 購買 手機 背蓋 時 ， 你 住處 管理員 簽收 貨物 勾選 文件 發生 錯誤 ， 導致 你 每 個 月 皆 須 以 800 元 訂購 手機 背蓋 ， 我 會 幫 妳 取消 該 筆 交易 ， 請 你 提供 玉山 銀行 信用卡 客服 電話 云云 ， 接續 由 自稱 玉山 銀行 客服 人員 之 成年人 打電話 向 蔡豐吉 佯稱 ： 請 你 至 提款機 依 我 指示 操作 取消 該 筆 交易 云云 ， 使 蔡豐吉 信以為真 陷於 錯誤 ， 於 同 日 18時 18分 許 ， 由 某 合作金庫 商業 銀行 提款機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 20,502 元 入 蔡維橏 上開 合作金庫 商業 銀行 龜山 分行 帳戶 內 。 該 蔡豐吉 匯入 蔡維橏 上開 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 蔡豐吉 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 蔡維橏 犯罪 。 該 自稱 周 經理 之 成年 男子 、 自稱 韓式 作風 拍賣 賣家 之 成年人 、 自稱 國泰世華 銀行 行員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 12月 29日 17時 59分 許 ， 由 該 自稱 韓式 作風 拍賣 賣家 之 成年人 打電話 向 住 於 桃園縣 中壢市 之 姚思綺 佯稱 ： 妳 之前 向 韓式 作風 拍賣 購物 時 ， 因 我方 人員 作業 疏失 ， 造成 付款 方式 誤 設定為 約定 轉帳 分期 扣款 ， 請 妳 趕快 去 取消 云云 ， 接續 由 自稱 國泰世華 銀行 行員 之 成年人 打電話 向 姚思綺 佯稱 ： 請 妳 至 提款機 依 我 指示 操作 取消 分期付款 方式 ， 否則 妳 的 帳戶會 每 月 自動 扣款 云云 ， 使 姚思綺 信以為真 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 40分 許 ， 由 桃園縣 中壢市 某 OK 便利商店 內 臺新 銀行 提款機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 13,989 元 入 蔡維橏 上開 合作金庫 商業 銀行 龜山 分行 帳戶 內 。 該 姚思綺 匯入 蔡維橏 上開 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 姚思綺 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 蔡維橏 犯罪 。 該 自稱 周 經理 之 成年 男子 、 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 唐老鴨 之 成年人 、 自稱 郵局 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 12月 29日 18時 02分 許 ， 由 該 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 唐老鴨 之 成年人 打電話 向 居住 於 臺中市 之 陳則皓 佯稱 ： 你 之前 網路 購物 所 匯款 之 帳戶 為 我 的 批發 帳戶 ， 請 你 取消 云云 。 接續 由 該 自稱 郵局 人員 之 成年人 於 同 日 18時 18分 許 ， 打電話 向 陳則皓 佯稱 ： 請 你 到 提款機 依 我 指示 操作 取消 上開 匯款 帳戶 云云 ， 使 陳則皓 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 18時 54分 許 ， 由 臺中市 沙鹿區鎮南路 與 平等 路口 某 全家 便利商店 之 國泰世華 銀行 所 設置 之 提款機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 7,856 元 （ 另 跨行 轉帳 手續費 17 元 ） 入 上開 蔡維橏 於 合作金庫 商業 銀行 龜山 分行 帳戶 內 。 該 陳則皓 匯入 蔡維橏 上開 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 陳則皓 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 蔡維橏 犯罪 。 該 自稱 周 經理 之 成年 男子 、 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣場 人員 之 成年人 、 自稱 臺北 富邦 銀行 客服 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 12月 28日 20時 30分 許 ， 由 該 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣場 人員 之 成年人 打電話 向 住 於 臺北市 士林區 之 黃信達 佯稱 ： 你 之前 網路 購物 ， 因 作業 人員 疏失 造成 誤 設定為 約定 轉帳 帳戶 ， 會 將 你 當初 購物 金額 分期 扣款 云云 。 接續 由 該 自稱 臺北 富邦 銀行 客服 人員 之 成年人 打電話 向 黃信達 佯稱 ： 要 協助 你 取消 分期付款 ， 請 你 到 提款機 依 我 指示 操作 取消 上開 匯款 帳戶 云云 ， 使 黃信達 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 22分 許 、 同 日 21時 25分 許 ， 由 某 臺新 銀行 提款機 ， 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 29,984 元 、 29,984 元 （ 均 另 有 跨行 轉帳 手續費 17 元 ） 入 臺灣 土地 銀行 林口 分行 帳號 000000000000000 號 帳戶 內 ， 轉帳 匯款 29,984 元 （ 另 有 跨行 轉帳 手續費 17 元 ） 入 臺灣 中小企業 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 內 ； 於 同 日 ， 由 華南 銀行 某 帳戶 轉帳 匯款 99,849 元 （ 另 有 跨行 轉帳 手續費 17 元 ） 入 上開 蔡維橏 於 合作金庫 銀行 龜山 分行 帳戶 內 。 該 黃信達 匯入 蔡維橏 上開 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 黃信達 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 蔡維橏 犯罪 。 案 經 桃園縣政府 警察局 龜山 分局 移送 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 聲請 以 簡易 判決 處刑 。 另 經 彰化縣 警察局 芳苑 分局 報請 臺灣 雲林 地方 法院 檢察署 檢察官 呈請 臺灣 高等 法院 檢察署 核轉 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 及 經 桃園縣政府 警察局 龜山 分局 移送 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 移請 併案 審理 。