臺灣南投地方法院 106年度簡上字第29號
犯罪事實：
一 、 ㈠ 陳明浚 （ 原名 ： 陳冠翰 ） 知悉 如 無 正當 理由 徵求 他人 提供 金融 帳戶 之 存摺 、 金融卡 及 密碼 ， 極 有 可能 利用 金融 帳戶 作為 詐欺 犯罪 之 工具 ， 而 可 預見 金融 帳戶 將 被 他人 利用 遂行 詐欺 犯罪 ， 竟 仍 基於 幫助 他人 實施 詐欺 取財 犯罪 之 不 確定 故意 ， 於 民國 105年 12月 16日 前 之 某 日 ， 在 不詳 地點 ， 將 其 申辦 使用 保管 之 第一 商業 銀行 大里 分行 帳號 ： 000 - 00000000000 號 帳戶 （ 下稱 ： 甲帳戶 ） 、 臺灣 銀行 南投 分行 帳號 ： 000 - 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 ： 乙 帳戶 ） 、 永豐 商業 銀行 帳號 ： 000 - 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 ： 丙 帳戶 ） 、 華南 商業 銀行 帳號 ： 000 - 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 ： 丁帳戶 ） 之 金融卡 及 密碼 提供給 真實 姓名 年籍 不詳 之 人 使用 。 ㈡ 該 真實 姓名 年籍 不詳 之 人 取得 上開 金融 帳戶 之 金融卡 及 密碼 後 ， 即 與 其他 詐騙 成員 ， 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 分別 於 ： ⒈ 同 月 16日 17時 19分 許 ， 由 詐騙 成員 以 「 0000000000 」 號 電話 聯絡 鄭淳蓁 ， 先後 假冒 購物 網站 SHOPPING99 及 台新 銀行 之 客服 人員 ， 佯稱 因 鄭淳蓁 於 拍賣 網站 購物 後 ， 其 家人 簽收 領取 時 簽錯 欄位 ， 導致 帳戶 將 會 重複 扣款 ， 需 依 指示 操作 解除 設定 等語 ， 鄭淳蓁 因而 陷於 錯誤 ， 分別 於 同 日 21時 59分 許 、 22時 1分 許 、 22時 3分 許 ， 至 基隆市 ○○區 ○○路 000○0號 之 台新 銀行 ATM ， 分別 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 2萬9,985 元 、 2萬2,023 元 、 1萬2,682 元 至 丙 帳戶 中 ， 並 旋 遭 提領 完畢 。 ⒉ 同 月 16日 18時 23分 許 ， 由 詐騙 成員 以 「 +00000000000 」 號 電話 聯絡 陳云婷 ， 先後 假冒 購物 網站 及 合作金庫 銀行 之 客服 人員 ， 佯稱 因 陳云婷 於 拍賣 網站 購物 時 操作 錯誤 ， 造成 陳云婷 個人 資料 將 有 外洩 疑慮 ， 需 依 指示 至 ATM 操作 等語 ， 陳云婷 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 47分 許 ， 至 臺中市 大里區 中興路 1段 之 台新 銀行 ATM 匯款 2萬9,985 元 至 乙 帳戶 中 ， 並 旋 遭 提領 完畢 。 ⒊ 同 月 16日 19時 40分 許 ， 由 詐騙 成員 先後 以 「 +000000000000 」 、 「 +0000000000000 」 號 電話 聯絡 蔡尚樺 ， 假冒 購物 網站 SHOPPING99 及 中華郵政 之 客服 人員 「 陳明華 」 ， 佯稱 因 蔡尚樺 於 拍賣 網站 購物 後 ， 簽收 領取 時 誤簽 經銷商 欄位 ， 導致 帳戶 將 會 重複 扣款 ， 需 依 指示 操作 解除 設定 等語 ， 蔡尚樺 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 34分 許 ， 至 臺北市 ○○路 0段 000號 之 統一 超商 內 ATM ， 匯款 2,985 元 至 丁帳戶 中 ， 並 旋 遭 提領 完畢 。 ⒋ 同 月 16日 19時 許 ， 由 詐騙 成員 先後 以 「 +000000000000 」 、 「 +0000000000000 」 號 電話 聯絡 許怡婷 ， 假冒 購物 網站 SHOPPING99 及 中華郵政 之 客服 人員 ， 佯稱 因 許怡婷 於 拍賣 網站 購物 後 ， 簽收 領取 時 誤簽 欄位 ， 導致 帳戶 將 會 重複 扣款 ， 需 依 指示 操作 解除 設定 等語 ， 蔡尚樺 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20 分 時 27 分 許 ， 至 新竹縣 ○○鄉 ○○路 0段 000號 之 全家 超商 內 ATM ， 匯款 2萬9,985 元 至 丁帳戶 中 ， 並 旋 遭 提領 完畢 。 ⒌ 同 月 16日 20時 許 ， 由 詐騙 成員 先後 以 「 +000000000000 」 、 「 +0000000000000 」 號 電話 聯絡 李怡玟 ， 假冒 購物 網站 及 信用卡 公司 之 客服 人員 ， 佯稱 因 李怡玟 於 拍賣 網站 購物 後 ， 前往 超商 取貨 時 ， 簽收 誤簽 欄位 ， 導致 將 會 重覆 扣款 ， 需 依 指示 至 ATM 操作 更正 等語 ， 李怡玟 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 35分 許 ， 至 新北市 ○○區 ○○路 00號 之 統一 超商 內 ATM 匯款 1萬4,063 元 至 甲 帳戶 中 ， 並 旋 遭 提領 完畢 。 ⒍ 同 月 16日 20時 39分 許 ， 由 詐騙 成員 以 「 0000000000 」 號 電話 聯絡 黃梓嘉 ， 先後 假冒 購物 網站 SHOPPING99 及 台新 銀行 之 客服 人員 ， 佯稱 因 黃梓嘉 於 拍賣 網站 購物 時 會計 人員 操作 錯誤 ， 導致 帳戶 將 會 重複 扣款 ， 需 依 指示 操作 解除 設定 等語 ， 黃梓嘉 因而 陷於 錯誤 ， 分別 於 同 日 21時 20分 許 、 22時 1分 許 ， 至 新北市 ○○區 ○○路 000號 輔仁 大學 內 之 中華郵政 ATM ， 自 黃梓嘉 父親 黃文楷 之 合作金庫 商業 銀行 帳號 ： 0000000000000000 號 帳戶 ， 分別 匯款 2萬9,989 元 、 2萬9,985 元 至 甲 、 丙 帳戶 中 ， 並 旋 遭 提領 完畢 。 ⒎ 同 月 16日 20時 47分 許 ， 由 詐騙 成員 先後 以 「 +000000000000 」 、 「 +0000000000000 」 號 電話 聯絡 張柏宇 ， 假冒 購物 網站 SHOPPING99 之 會計 人員 及 彰化 銀行 之 客服 人員 ， 佯稱 因 張柏宇 於 拍賣 網站 購物 時 操作 錯誤 ， 導致 帳戶 將 會 重複 扣款 ， 需 依 指示 操作 解除 設定 等語 ， 張柏宇 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 28分 許 ， 至 桃園市 ○○區 ○○路 000號 、 510號 1樓 之 統一 超商 內 ATM 匯款 9,999 元 至 乙 帳戶 中 ， 並 旋 遭 提領 完畢 。 ⒏ 同 月 16日 20時 48分 許 ， 由 詐騙 成員 先後 以 「 +000000000000 」 、 「 +00000000000000 」 號 電話 聯絡 何瑩坪 ， 假冒 為 購物 網站 SHOPPING99 及 中華郵政 客服 人員 ， 佯稱 因 何瑩坪 於 拍賣 網站 購物 後 ， 至 超商 取貨 時 ， 超商 員工 貼錯 條碼 ， 導致 將 會 重覆 扣款 ， 需 依 指示 操作 ATM 進行 帳戶 變更 設定 等語 ， 何瑩坪 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 35分 許 ， 至 高雄市 ○○區 ○○路 0號 高苑 工商 內 彰化 銀行 ATM 匯款 2萬9,985 元 至 甲 帳戶 中 ， 並 旋 遭 提領 完畢 。 ⒐ 同 月 16日 21時 許 ， 由 詐騙 成員 以 「 +000000000000 」 號 電話 聯絡 曾筱菁 ， 假冒 購物 網站 之 客服 人員 ， 佯稱 因 曾筱菁 於 拍賣 網站 購物 時 操作 錯誤 ， 需 依 指示 至 ATM 操作 更正 等語 ， 曾筱菁 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 6分 許 ， 至 桃園市 ○○區 ○○○路 000號 之 元 大 銀行 之 ATM 匯款 2萬9,985 元 至 乙 帳戶 中 ， 並 旋 遭 提領 完畢 。 ⒑ 同 月 16日 21時 10分 許 ， 由 詐騙 成員 以 「 +0000000000000 」 號 電話 聯絡 林瑋玲 ， 先後 假冒 購物 網站 SHOPPING99 及 台新 銀行 之 客服 人員 ， 佯稱 因 林瑋玲 於 拍賣 網站 購物 時 操作 錯誤 ， 誤 設定為 產品 供應商 ， 造成 帳戶 內 款項 成為 預購 款項 ， 需 依 指示 操作 帳戶 變更 設定 等語 ， 林瑋玲 因而 陷於 錯誤 ， 分別 於 同 月 17日 0時 54分 許 及 1時 4分 許 ， 至 某 處 ATM 先後 匯款 2萬9,985 元 、 2萬9,985 元 至 甲 帳戶 中 ， 並 旋 遭 提領 完畢 。 ⒒ 同 月 16日 21時 12分 許 ， 由 詐騙 成員 以 「 +000000000000 」 號 電話 聯絡 王彥蘋 ， 假冒 購物 網站 SHOPPING99 之 客服 人員 ， 佯稱 因 王彥蘋 於 拍賣 網站 購物 時 ， 因 業務 人員 操作 錯誤 設為 訂購 多 筆 ， 將 造成 重複 扣款 後 ， 繼 以 「 +0000000000000 」 號 電話 聯絡 王彥蘋 ， 假冒 中華郵政 之 服務 人員 ， 佯稱 因 接獲 購物 網站 SHOPPING99 之 通知 解除 訂單 ， 並 要求 王彥蘋 需 依 指示 至 ATM 操作 解除 等語 ， 王彥蘋 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 22時 14分 許 ， 至 臺中市 漢口路 某 處 之 中華郵政 ATM 匯款 4,505 元 至 乙 帳戶 中 ， 並 旋 遭 提 完畢 。 ⒓ 同 月 16日 21時 24分 許 ， 由 詐騙 成員 以 「 0000000000 」 號 電話 聯絡 蔡羽恩 ， 假冒 渣打 銀行 之 客服 人員 ， 佯稱 因 接獲 購物 網站 SHOPPING99 對 蔡羽恩 之 退貨 通知 ， 需 依 指示 至 ATM 操作 確認 等語 ， 蔡羽恩 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 34分 許 ， 至 臺中市 ○區 ○○街 000號 旁 萊爾富 超商 內 ATM 匯款 1萬2,015 元 至 乙 帳戶 中 ， 並 旋 遭 提領 完畢 。 ⒔ 同 月 16日 21時 30分 許 ， 由 詐騙 成員 先後 以 「 +00000000000000 」 、 「 +000000000000 」 、 「 +000000000000 」 號 電話 聯絡 張雅淳 ， 假冒 購物 網站 SHOPPING99 之 客服 人員 ， 佯稱 因 張雅淳 於 拍賣 網站 購物 時 ， 業務 人員 操作 錯誤 設為 訂購 多 筆 ， 將 造成 重複 扣款 ， 要求 張雅淳 需 依 指示 至 ATM 操作 解除 等語 ， 張雅淳 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 22時 40分 許 ， 至 高雄市 ○○區 ○○○路 00○0號 統一 超商 內 ATM 匯款 2萬1,985 元 至 丙 帳戶 中 ， 並 旋 遭 提領 完畢 。 ⒕ 同 月 16日 17時 12分 許 ， 由 詐騙 成員 以 「 +000000000000 」 號 電話 聯絡 仰姵綨 ， 佯稱 因 其 先前 網路 購物 設定 錯誤 ， 將 會 造成 多餘 扣款 ， 需 依 指示 至 ATM 操作 解除 等語 ， 仰姵綨 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 8分 許 ， 至 某 處 ATM 匯款 1萬5,016 元 至 丁帳戶 中 ， 並 旋 遭 提領 完畢 。 ⒖ 同 月 16日 17時 44分 許 ， 由 詐騙 成員 以 「 +000000000000 」 號 電話 聯絡 黃秀名 ， 佯稱 因 其 先前 網路 購物 設定 錯誤 ， 造成 持續 扣款 ， 需 依 指示 至 ATM 操作 取消 等語 ， 黃秀名 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 8分 許 ， 至 臺北市 ○○○路 0號 統一 超商 內 ATM 匯款 2萬9,985 元 至 乙 帳戶 中 ， 並 旋 遭 提領 完畢 。 ⒗ 嗣 後 ， 鄭淳蓁 、 陳云婷 、 蔡尚樺 、 許怡婷 、 李怡玟 、 黃梓嘉 、 張柏宇 、 何瑩坪 、 曾筱菁 、 林瑋玲 、 王彥蘋 、 蔡羽恩 、 張雅淳 、 仰姵綨 、 黃秀名 於 匯款 後 發覺 有異 報警 處理 ， 經警 循線 查獲 上情 。