臺灣臺北地方法院 100年度訴字第318號
犯罪事實：
一 、 黃玉婷 、 潘煌仁 、 夏建華 、 廖國雄 、 林逸風 均 受僱 於 趙文偉 （ 另 經 臺灣 士林 地方 法院 通緝 中 ） 、 趙寶芬 （ 另 經 臺灣 臺北 地方 法院 檢察署 檢察官 通緝 中 ） 而 與 李昌煥 、 陳靜茹 、 黃奇才 、 張艷森 、 張敏龍 、 陳子羽 （ 原名 陳珮玲 ） 、 郭秦妍 （ 原名 郭乙乙 ） 、 鄭衣倫 （ 李昌煥 等 8 人 業經 臺灣 臺北 地方 法院 檢察署 檢察官 另 案 起訴 ， 並 分別 經 本院 及 臺灣 高等 法院 另 案 判決 確定 ） 、 王智正 （ 因 案件 曾經 判決 確定 ， 經 臺灣 臺北 地方 法院 檢察署 檢察官 另 為 不起訴 處分 ） 及 不詳 真實 姓名 年籍 綽號 「 JEFF 」 、 不詳 真實 姓名 年籍 綽號 「 小政 」 、 不詳 真實 姓名 年籍 綽號 「 阿哲 」 等 成年 男子 及 不詳 真實 姓名 年籍 綽號 「 小珮 」 之 成年 女子 ， 共同 基於 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 組成 常業 詐欺 集團 ， 由 趙文偉 、 趙寶芬 先 於 民國 91年 4月 初 起 至 同年 12月 9日 止 ， 在 臺北市 ○○區 ○○路 122號 6樓 設立 「 金朝陽 發展 有限公司 」 （ 下稱 金朝陽 公司 ） ， 復 於 同年 6月 25日 起 至 同年 12月 16日 止 ， 在 臺北縣 中和市 ○○路 192號 8樓 之2 （ 營利 事業 所在地 登記為 臺北縣 土城市 ○○街 14巷 2號 3樓 ） 設立 「 中信 泰富 有限公司 」 （ 下稱 中信 泰富 公司 ） ， 再 於 同年 8月 29日 起 至 同年 12月 5日 止 ， 在 臺北市 中正區 ○○○路 ○段 15號 4樓 設立 「 萬國寶 通行 」 ， 又 於 同年 9月 13日 起 至 同年 12月 12日 止 ， 在 臺北市 ○○區 ○○路 2段 94號 1樓 設立 「 金 之 福珠 寶行 」 ； 分別 由 不 知情 之 廖大環 、 黃葳 、 賴昆暉 、 賴陳秀娟 出名 擔任 金朝陽 公司 、 中信 泰富 公司 、 萬國寶 通行 、 金 之 福珠 寶行 之 名義 負責人 ； 實際 均 由 趙文偉 、 趙寶芬 擔任 集團 首腦 ， 負責 發放 薪資 及 分配 集團 成員 工作 ； 李昌煥 擔任 金朝陽 公司 、 中信 泰富 公司 、 萬國寶 通行 之 商務部 經理 ， 潘煌仁 擔任金 之 福珠 寶行 之 商務部 經理 ， 均 負責 代表 英屬 處女群島 註冊 公司 「 H . S . CAPITALLTD . 」 、 「 GORDONCAPITALASIALTD . 」 及 未 在 香港 地區 登記 之 「 DYNERGY MARKETINGANDTRADINGLTD . 」 等 公司 與 客戶 簽訂 期貨 買賣 合約書 及 提供 客戶 香港 黃金 期貨 交易 之 不實 分析 與 建議 ； 張豔森 先後 於 金朝陽 公司 、 金 之福珠 寶行 擔任 業務員 或 副主任 ； 陳子羽 擔任 金朝陽 公司 、 中信 泰富 公司 、 萬國寶 通行 、 金 之福珠 寶行 之 採購 及 樣品 部門 主管 ； 黃奇才 先後 於 金朝陽 公司 、 中信 泰富 公司 、 萬國寶 通行 、 金 之福珠 寶行 擔任 專員 、 主任 ； 鄭衣倫 先後 於 金朝陽 公司 、 金 之福珠 寶行 擔任 專員 或 主任 ； 陳靜茹 、 黃玉婷 先後 於 金朝陽 公司 、 金 之福珠 寶行 擔任 業務員 或 專員 ； 王智正 、 「 小珮 」 、 林逸風 、 夏建華 、 廖國雄 於 金朝陽 公司 擔任 專員 ； 張敏龍 、 郭秦妍 、 「 小政 」 、 「 阿哲 」 於 萬國寶 通行 均 擔任 專員 ， 惟 其 等 實際 上 係 以 金朝陽 公司 、 中信 泰富 公司 、 萬國寶 通行 、 金 之福珠寶 行為 幌 ， 藉以 向 一般 投資人 詐取 財物 恃 以 維生 ， 並 無 實際 經營 之 事實 。 李昌煥 等 人 詐騙 方式 為 ： 由 「 JEFF 」 自 91年 4月 間 起 ， 陸續 在 中國時報 刊登 「 樣品 加工員 」 、 「 設計師 助理 」 、 「 飾品 作業員 」 、 「 年終 兼差 」 、 「 績優 公司 徵 助理 會計 」 、 「 批發 公司 總務 會計 」 、 「 工作 伙伴 」 、 「 貿易商 誠徵 女性 助理 」 、 「 行政 店務 」 、 「 女性 店務 包裝員 」 、 「 基層 勤務 人員 」 、 「 檢驗員 」 、 「 部門 工作 人員 」 、 「 女 店員 」 、 「 店務 人員 」 、 「 總務 清潔 人員 」 、 「 珠寶 貿易商 單位 助理 」 、 「 珠寶 公司 飾品 加工員 」 、 「 金 之 福珠 寶行 專櫃 小姐 」 、 「 金 之 福珠 寶行 專櫃 人員 、 店務 人員 」 、 「 採購 女用 飾品 」 、 「 貿易商 店務 人員 」 、 「 珠寶行 部門 工作 人員 」 等 徵人 廣告 ， 經 應徵 者 撥打 各 廣告 所 刊 電話 詢問 ， 由 不 知情 之 總機 小姐 接聽 來電 ， 指示 應徵 者 前來 公司 面談 ， 俟 應徵 者 前來 應徵 ， 向 應徵 者 佯稱 公司 經營 首飾 珠寶 加工 予以 錄用 後 ， 將 新進 員工 安排 至 採購部 或 業務部 工作 ， 由 陳子羽 負責 每日 分派 工作 給 新進 員工 抄寫 報表 、 擦拭 飾品 及 整理 銀飾 價目 ， 並 由 擔任 主任 之 黃奇才 、 鄭衣倫 、 擔任 副主任 之 張豔森 及 擔任 專員 或 業務員 之 陳靜茹 、 張敏龍 、 郭秦妍 、 黃玉婷 、 王智正 、 林逸風 、 夏建華 、 廖國雄 等 人 與 新進 員工 以 二 對 一 或 一 對 一 方式 搭配 在 獨立 辦公室 內 上班 ， 先 由 黃奇才 等 主任 、 業務員 、 專員 探詢 應徵 者 之 經濟 能力 ， 並 於 下班 後 共同 開會 討論 ， 如 認應徵 者 無 經濟 能力 ， 即 予 辭退 ， 如 認應徵 者 有 經濟 能力 ， 則 伺機 由 李昌煥 、 潘煌仁 與 各 專員 配合 ， 由 李昌煥 、 潘煌仁 交付 新臺幣 （ 下 同 ） 2萬 元 至 3萬 元 不等 金額 現金 給與 新進 員工 同 辦公室 之 黃奇才 等 人 ， 並 由 陳子羽 對 新進 員工 誆稱 黃奇才 等 人 所 領 現金 是 投資 黃金 期貨 之 高額 獲利 ， 使 新進 員工 王美玲 、 林碧霜 、 江綾綢 、 簡菊 、 賴貞臻 、 吳蕭淑梅 、 陳秀卿 、 郭素珍 、 葉麗玲 、 范淑珍 、 吳淑惠 、 連美玉 、 王志立 、 柯玉英 、 張莉雯 ， 分別 誤認 一同 上班 之 專員 張豔森 、 黃奇才 、 張敏龍 、 陳靜茹 、 郭秦妍 、 鄭衣倫 、 王智正 、 林逸風 、 夏建華 均 因 投資 香港 黃金 期貨 而 大量 獲利 ， 因而 陷於 錯誤 ， 誤認 投資 香港 黃金 期貨 真 有 厚利可圖 ， 黃奇才 等 專員 並 鼓吹 王美玲 等 新進 員工 香港 黃金 期貨 值得 投資 ， 李昌煥 、 潘煌仁 則 佯 以 教導 新進 員工 香港 黃金 期貨 交易 之 操作 及 交易 流程 ， 且 提供 投資 研究 分析 與 建議 ， 並 表明 公司 會 提供 場所 設備 供 投資人 看盤 、 下單 ， 復偽 以 「 香港 盈富 交易所 」 （ 即 H . SCAPITALLTD . ） 、 「 香港 運通 交易所 」 （ 即 GORDONCAPITALASIALTD . ） 為 名 ， 推出 限期 「 優惠 投資 獲利 專案 」 ， 向 王美玲 等 新進 員工 訛稱 投資額 至 一定 額度 以上 ， 將 另外 給付 投資額 20% 至 50% 不等 之 紅利 ， 黃奇才 等 專員 並 從旁 遊說 新進 員工 可 以 集資 方式 投資 成為 香港 黃金 期貨 （ 按 香港 黃金 期貨 契約 自 75年 9月 起 掛牌 ， 於 83年 8月 起 便 無 交易量 ， 於 88年 9月 下市 ） 之 投資人 ， 待 王美玲 等 新進 員工 陷於 錯誤 而 同意 投資 後 ， 即 由 趙文偉 、 趙寶芬 提供 「 香港 匯豐 銀行 、 戶名 ： H .S .CAPITALLTD . 、 帳號 000 - 0 - 000000 號 」 、 「 HONGKONGBANK 、 戶名 ： GORDONCAPITALASIALTD . 、 帳號 000 - 000000 - 000 號 」 、 「 東亞 銀行 、 戶名 ： DYNERGYMARKETINGANDTRADINGLTD . 、 帳號 000 - 000 - 00 - 00000 - 0 號 」 等 帳戶 予 李昌煥 、 潘煌仁 ， 由 李昌煥 、 潘煌仁 二 人 指示 王美玲 等 投資人 將 資金 匯款 至 前揭 帳戶 完成 入金 手續 後 （ 隨即 遭 人 在 香港 轉帳 提領 一 空 ） ， 將 匯款 單據 正本 交付 二 人 ， 並 佯稱為 保障 投資人 權益 ， 由 李昌煥 、 潘煌仁 分別 與 投資人 簽訂 不實 之 香港 黃金 期貨 買賣 合約書 及 折扣 回贈 計劃 ， 並 約定 日後 若 投資 未 達 指定 張數 （ 200 張 至 800 張 不等 ） ， 即 不得 提取 戶口 內 本金 及 折扣 回贈 ， 如 在 未 交易 滿 指定 張數 時 提出 解約 ， 代表 自願 放棄 帳戶 內 折扣 回贈 之 金額 ， 並 需 支付出 未 交易 滿 之 張數 手續費 50% 作為 補償 ， 待 王美玲 等 投資人 簽約 後 ， 並 佯稱 需 將 合約書 寄抵 上開 交易所 認證 。 惟 李昌煥 、 潘煌仁 將 合約書 收回 後 ， 實際 上 係 交由 趙文偉 、 趙寶芬 保管 ， 李昌煥 、 潘煌仁 並 交付 王美玲 等 投資人 各 1 紙 「 客戶 帳號 密碼書 」 ， 佯裝 投資人 已 在 「 H . S . CAPITALLTD . 」 、 或 「 GORDONCA PITALASIALTD . 」 、 或 「 DYNERGY MARKE TINGANDTRADINGLTD . 」 開立 個人 理財 帳戶 ， 並 要求 投資人 須 在 李昌煥 、 潘煌仁 指示 下單 時機 時 ， 方 可 下單 進行 交易 ， 王美玲 等 投資人 於 接獲 李昌煥 、 潘煌仁 不實 指示 後 ， 即 依 「 客戶 帳號 密碼書 」 上 所 載 之 澳門 地區 門號 000 - 000 - 0000000 號 、 或 000 - 000 - 0000000 號 、 或 000 - 000 - 0000000 號 交易 專線 撥打 電話 下單 進行 交易 ， 每 筆 交易 至少 需 以 10 張 為 一 基價 ， 每 張 交易 需 支付 交易所 美金 50 元 之 手續費 ， 惟 實際 上 並 未 下單 至 香港 期貨 市場 ， 而 投資人 於 下單 後 須 立即 回報 交易 價位 予 李昌煥 、 潘煌仁 ， 李昌煥 、 潘煌仁 為 取信 投資人 ， 即 於 翌日 交付 顯示 操作 交易 金額 以 英文 繕打 之 日 結單 予 王美玲 等 投資人 ， 佯稱 投資 獲利 不少 ， 惟 因 交易 張數 尚未 達 指定 張數 ， 暫時 不能 領回 現金 ， 然 事實 上 並 未 進行 任何 黃金 期貨 買賣 交易 。 黃奇才 等 專員 並 訛稱 如 要 獲利 更 高 則 應 擴大 交易量 ， 王美玲 等 投資人 信以為真 而 擴大 交易量 ， 黃奇才 等 專員 復 佯稱 從 採購部 轉調 至 商務部 任職 ， 投資人 更 方便 掌握 投資 資訊 ， 且 工作 時間 彈性 ， 亦 可 從 自己 買賣 期貨 程序 中 獲取 每 張 美金 8 元 之 佣金 ， 薪資 改以 張數 折扣 計算 ， 誘使 王美玲 等 投資人 申請 轉調 商務部 任職 （ 不支薪 ） ， 嗣 王美玲 等 投資人 續 依 李昌煥 、 潘煌仁 指示 下單 操作 ， 不久 ， 李昌煥 、 潘煌仁 即 訛稱 投資 不 順利 ， 王美玲 等 投資人 帳戶 資金 已 不足 ， 如 當日 結算 帳戶 ， 資金 全無 ， 若 不 想 當日 結算 損失 投資 本金 ， 則 可以 設定 保險單 之 方式 控制 損失 ， 等待 適當 時機 再行 買賣 ， 惟 每 張 保險單 需 付 交易所 費用 美金 300 元 ， 以 一 基價 計需 付 美金 3,000 元 ， 每日 需 再 支付 交易所 以 投資額 4% 計算 之 利息 ， 誘使 王美玲 等 投資人 改以 設定 保險單 方式 投資 。 嗣 李昌煥 、 潘煌仁 又 向 王美玲 等 投資人 佯稱 保險單 已 被 鎖死 ， 需 再 匯入 款項 始 能 解開 保險單 ， 致 王美玲 等 投資人 陷於 錯誤 ， 繼續 匯款 ， 直至 無 資金 投入 而 要求 解約 時 ， 李昌煥 、 潘煌仁 即 對 王美玲 等 投資人 詐稱 需 補足 差額 及 賠償 先前 已 給予 之 盈餘 投資額 42% ， 始 能 解約 ， 若 不 願 給付 差額 及 返還 盈餘 投資額 ， 則 必須 以 委託 交易所 另 覓 他人 承接 帳戶 方式 解約 ， 約 經 10日 後 ， 李昌煥 撥打 電話 通知 王美玲 等 投資人 佯稱 已 找到 承接 帳戶 之 人 ， 惟 需 簽署 切結書 及 讓渡書 ， 始 能 完成 解約 程序 ， 致 王美玲 等 投資人 陷於 錯誤 ， 而 同意 簽立 切結書 終止 契約 並 放棄 權利 ， 無法 收回 已 匯出 款項 。 潘煌仁 、 黃玉婷 、 林逸風 、 夏建華 、 廖國雄 與 李昌煥 、 張豔森 、 陳子羽 、 黃奇才 、 陳靜茹 、 張敏龍 、 郭秦妍 、 鄭衣倫 、 趙文偉 、 趙寶芬 、 王智正 、 「 JEFF 」 、 「 小政 」 、 「 阿哲 」 、 「 小珮 」 等 人 組成 之 詐欺 集團 以 此 方式 ， 先後 向 至 金朝陽 公司 求職 之 連美玉 詐得 360萬 元 、 簡菊 詐得 80萬 元 、 賴貞臻 詐得 120萬 元 、 吳蕭淑梅 詐得 140萬 元 、 陳秀卿 詐得 256萬 元 、 郭素珍 詐得 87萬 元 、 王美玲 詐得 221萬 元 ， 向 至 中信 泰富 公司 求職 之 吳淑惠 詐得 202萬6,000 元 、 葉麗玲 詐得 100萬 元 ， 向 至 萬國寶 通行 求職 之 林碧霜 詐得 360萬 元 、 范淑珍 詐得 96萬 元 ， 向 至 金 之 福珠 寶行 求職 之 江綾綢 詐得 40萬 元 、 王志立 詐得 40萬 元 （ 事 後 返還 14萬 元 ） 、 柯玉英 詐得 112萬 元 、 張莉雯 詐得 170萬 元 （ 詳如 附表 一 所 示 ） ， 並 均 以 詐欺 所得 為 業 維生 。 嗣 經 其中 投資人 發覺 有異 報警 處理 ， 經警 於 91年 12月 19日 上午 ， 持 搜索票 分別 前往 臺北市 中正區 ○○○路 ○段 15號 4樓 萬國寶 通行 、 臺北市 ○○區 ○○路 2段 94號 1樓 金 之福珠 寶行 、 臺北市 ○○路 73號 5樓 趙文偉 居處 、 臺北縣 三重市 ○○街 8號 5樓 之2 黃奇才 住處 搜索 ， 當場 查獲 趙文偉 、 黃奇才 ， 復 於 同 日 上午 8時 許 ， 在 臺北縣 三重市 ○○路 ○段 14號 將 李昌煥 、 陳靜茹 拘提 到案 ， 在 臺北縣 中和市 ○○街 31巷 38號 3樓 將 陳子羽 拘提 到案 ， 在 臺北縣 永和市 ○○路 ○段 352巷 98號 3樓 將 張敏龍 拘提 到案 ， 始 發現 上情 。