臺灣桃園地方法院 101年度桃簡字第973號
犯罪事實：
一 、 被告 黃佩音 於 民國 100年 06月 25日 ， 在 網路 即時 通上 與 自稱 陳雅婷 之 成年 女子 對話 ， 其 明知 該 自稱 自稱 陳雅婷 之 成年 女子 與 其 正犯 成員 不 自行 申辦 金融 機構 帳戶 之 提款卡 ， 而 要求 其 提供 銀行 之 存摺 影本 、 提款卡 、 密碼 ， 應允 每 提供 1 個 帳戶 之 存摺 影本 、 提款卡 、 密碼 ， 每 個 月 6日 可 獲得 新臺幣 （ 下 同 ） 2000 元 之 獎勵金 ， 係 擬 供為 詐欺 等 不法 犯罪 行為 贓款 匯入 之 人頭 帳戶 之 用 ， 竟 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 100年 06月 25日 14時 許 ， 在 桃園縣 桃園市 桃園 火車站 前 ， 將 其 在 渣打 國際 商業 銀行 金陵 分行 所 開立 帳號 00000000000000009 號 （ 聲請 簡易 判決 處刑書 誤載為 0000000000000 ） 帳戶 之 存摺 影本 01 份 、 提款卡 1 枚 、 兆豐 國際 商業 銀行 中壢 分行 所 開立 帳號 00000000000000 號 帳戶 之 存摺 影本 01 份 、 提款卡 1 枚 、 花旗 銀行 桃園 分行 所 開立 帳號 0000000000000 號 帳戶 之 存摺 影本 01 份 、 提款卡 1 枚 ， 一併 交付 予 該 自稱 陳雅婷 之 成年 女子 ， 並 提供 密碼 ， 惟 該 自稱 陳雅婷 之 成年 女子 尚未 支付 其 任何 獎勵金 。 該 自稱 陳雅婷 之 成年 女子 與 自稱 養生 小舖 店員 之 成年人 、 自稱 新光 銀行 江 專員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 06月 29日 19時 33分 許 ， 先 由 該 自稱 養生 小舖 店員 之 成年人 打電話 向 住 於 臺北市 士林區 之 陳姿穎 佯稱 ： 妳 之前 向 本 店 網購 之 付款 方式 遭誤 設定為 分期付款 ， 等 會會 有 銀行 人員 打電話 給 妳 ， 協助 妳 解除 分期付款 設定 云云 ， 接續 由 該 自稱 新光 銀行 江 專員 之 成年人 打電話 向 陳姿穎 佯稱 ： 請 妳 至 郵局 提款機 依 我 指示 操作 解除 分期付款 設定 狀態 云云 ， 使 陳姿穎 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 99年 06月 29日 21時 53分 許 ， 由 臺北市 ○○區 ○○路 420號 郵局 某 自動櫃員機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 29,989 元 入 黃佩音 上開 渣打 國際 商業 銀行 金陵 分行 帳戶 內 ， 於 同 日 22時 09分 許 ， 由 臺北市 ○○區 ○○路 420號 郵局 某 自動櫃員機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 9,999 元 入 黃佩音 上開 花旗 銀行 桃園 分行 帳戶 內 ， 於 同 日 22時 36分 許 ， 由 臺北市 ○○區 ○○路 510號 新光 商業 銀行 某 自動櫃員機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 29,989 元 入 黃佩音 上開 花旗 銀行 桃園 分行 帳戶 內 。 上開 陳姿穎 匯入 黃佩音 上開 花旗 銀行 桃園 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 當日 ， 即經 以 卡片 提款 、 跨行 現金 提款 方式 提領 至 僅 餘 377 元 。 嗣 陳姿穎 發覺 受騙 報警 循線 查獲 黃佩音 犯罪 。 該 自稱 陳雅婷 之 成年 女子 與 自稱 PCHOME 網路 購物 人員 之 成年人 、 自稱 彰化 商業 銀行 客服 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 06月 28日 、 29日 ， 接續 由 該 自稱 自稱 PCHOME 網路 購物 人員 之 成年人 打電話 向 住 於 屏東縣 牡丹鄉 之 林清良 佯稱 ： 你 之前 購物 之 付款 方式 ， 因 本 公司 作業 人員 疏失 誤 設定為 約定 轉帳 帳戶 ， 將 會 分期 扣 你 當初 購物 金額 云云 ， 繼 由 該 自稱 彰化 商業 銀行 客服 人員 之 成年人 打電話 向 林清良 佯稱 ： 我 要 協助 你 取消 分期付款 設定 ， 請 你 至 提款機 依 我 指示 操作 云云 ， 使 林清良 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 100年 06月 28日 18時 13分 許 ， 由 屏東縣 牡丹鄉 ○○路 6號 某 彰化 商業 銀行 某 自動櫃員機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 24,137 元 入 劉金鈴 於 兆豐 國際 商業 銀行 東 高雄 分行 帳號 00000000000000 號 帳戶 內 ， 於 100年 06月 29日 19時 57分 許 ， 由 屏東縣 牡丹鄉 ○○路 6號 某 彰化 商業 銀行 某 自動櫃員機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 8,633 元 入 黃佩音 上開 渣打 國際 商業 銀行 金陵 分行 帳戶 內 。 上開 林清良 匯入 黃佩音 上開 渣打 國際 商業 銀行 金陵 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 當日 ， 即經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 林清良 發覺 受騙 報警 循線 查獲 黃佩音 犯罪 。 該 自稱 陳雅婷 之 成年 女子 與 自稱 PCHOME 網路 購物 線上 購物 人員 之 成年人 、 自稱 中國信託 商業 銀行 客服 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 06月 29日 20時 許 ， 由 該 自稱 PCHOME 網路 購物 線上 購物 人員 之 成年 人人 打電話 向 住 於 臺中市 龍井區 之 陳介宜 佯稱 ： 你 之前 購物 之 付款 方式 ， 因 本 公司 作業 人員 疏失 ， 誤 設定為 約定 轉帳 分期 扣款 云云 ， 接續 由 自稱 中國信託 商業 銀行 客服 人員 之 成年人 打電話 向 陳介宜 佯稱 ： 我 要 協助 你 取消 分期付款 設定 ， 請 你 至 提款機 依 我 指示 操作 匯款 至 監管 帳戶 云云 ， 使 陳介宜 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 100年 06月 29日 21時 39分 許 ， 以 其 玉山 銀行 帳戶 由 某 自動櫃員機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 29,989 元 入 黃佩音 上開 渣打 國際 商業 銀行 金陵 分行 帳戶 內 ， 於 同 日 某時 ， 由 其 玉山 銀行 帳戶 由 玉山 銀行 某 自動櫃員機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 23,289 元 入 黃佩音 上開 花旗 銀行 桃園 分行 帳戶 內 ， 於 100年 06月 30日 00時 27分 許 ， 由 其 在 玉山 銀行 帳戶 由 某 自動櫃員機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 99,983 元 入 黃佩音 上開 兆豐 國際 商業 銀行 中壢 分行 帳戶 內 。 上開 陳介宜 匯入 黃佩音 上開 渣打 國際 商業 銀行 金陵 分行 帳戶 、 花旗 銀行 桃園 分行 之 款項 ， 於 匯入 當日 ， 即經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 ， 匯入 黃佩音 上開 兆豐 國際 商業 銀行 中壢 分行 之 款項 ， 於 匯入 同 日 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 99,900 元 （ 另 跨行 提款 手續費 30 元 ） 。 嗣 陳介宜 發覺 受騙 報警 循線 查獲 黃佩音 犯罪 。 案 經 桃園縣政府 警察局 中壢 分局 移送 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 聲請 以 簡易 判決 處刑 。