臺灣桃園地方法院 99年度桃簡字第3146號
犯罪事實：
一 、 被告 楊淑怡 明知 某 不詳 真實 姓名 之 成年人 與 其 正犯 成員 行 不自行 申辦 金融 機構 帳戶 之 提款卡 ， 而 要求 其 提供 銀行 帳戶 之 存摺 、 提款卡 與 密碼 ， 係 擬 供為 詐欺 等 不法 犯罪 行為 贓款 匯入 、 提領 之 人頭 帳戶 之 用 。 竟 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 99年 04月 13日 至 99年 04月 16日 間 某 日 ， 在 臺灣 地區 某 處 ， 將 其 於 97年 04月 13日 分別 在 聯邦 商業 銀行 大業 分行 所 開立 之 帳號 000000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 各 1 枚 及 在 兆豐 國際 商業 銀行 桃園 分行 所 開立 之 帳號 00000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 各 1 枚 交付 予 該 成年人 ， 並 提供 密碼 。 ① 該 成年人 與 自稱 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 ktv 0314 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 ktv0314 之 成年人 在 露天 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 1 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 居於 嘉義縣 民雄鄉 之 曾明中 ， 於 99年 04月 19日 12時 10分 許上 網見 及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 以 新臺幣 （ 下 同 ） 3200 元 價購 ， 並 於 如 附表 編號 1 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 3200 元 匯入 元 楊淑怡 上開 聯邦 商業 銀行 大業 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 曾明中 未 如期 收到 所 購 物品 而 發覺 受騙 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ② 該 成年人 與 自稱 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 ericmalisa 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 ericmalisa 之 成年人 在 露天 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 2 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 居於 居於 臺北縣 三峽鎮 （ 現已 改制為 新北市 三峽區 ） 之 曾宜君 ， 於 99年 04月 19日 16時 06分 許上 網見 及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 以 2000 元 價購 ， 並 於 如 附表 編號 2 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 2000 元 匯入 元 楊淑怡 上開 聯邦 商業 銀行 大業 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 曾宜君 未 如期 收到 所 購 物品 而 發覺 受騙 而 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ③ 該 成年人 與 自稱 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 k730718 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 k730718 之 成年人 在 露天 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 3 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 住於 居於 臺北市 南港區 之 趙鈴鈴 ， 於 99年 04月 20日 12時 19分 許 上 網見 及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 以 含 運費 9186 元 標購 ， 並 於 如 附表 編號 3 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 2000 元 匯入 元 楊淑怡 上開 聯邦 商業 銀行 大業 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 翌日 趙鈴鈴 收到 露天 拍賣 網站 通知 該 賣家 已 遭 停權 之 電子 郵件 始 知 受騙 而 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ④ 該 成年人 與 自稱 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 showhigh 2000 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 showhigh 2000 之 成年人 在 露天 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 4 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 居於 住 於 桃園縣 中壢市 之 周秋萍 ， 於 99年 04月 20日 12時 42分 許 上 網見 及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 以 9500 元 標購 ， 並 於 如 附表 編號 4 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 9500 元 匯入 元 楊淑怡 上開 聯邦 商業 銀行 大業 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 周秋萍 未 如期 收到 所 購 物品 而 發覺 受騙 ， 乃 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ⑤ 該 成年人 與 自稱 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 ktv 0314 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 ktv0314 之 成年人 在 露天 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 5 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 住於 臺北縣 萬里鄉 （ 現已 改制為 新北市 萬里區 ） 之 沈婷婷 ， 於 99年 04月 20日 10時 許 上 網見 及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 以 1300 元 價購 ， 並 於 如 附表 編號 5 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 1300 元 匯入 元 楊淑怡 上開 聯邦 商業 銀行 大業 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 翌日 沈婷婷 收到 露天 拍賣 網站 留言 通知 該 帳號 遭 人 冒用 始 知 受騙 而 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ⑥ 該 成年人 與 自稱 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 showhigh 2000 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 showhigh 2000 之 成年人 在 露天 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 6 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 在 臺北市 上班 之 邱美珍 ， 於 99年 04月 19日 14時 30分 許 上 網見 及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 以 3000 元 標購 ， 並 於 如 附表 編號 6 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 3000 元 匯入 元 楊淑怡 上開 聯邦 商業 銀行 大業 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 邱美珍 嗣 經 通知 該 賣家 帳號 已 停權 且 未 如期 收到 所 購 物品 而 發覺 受騙 ， 乃 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ⑦ 該 成年人 與 自稱 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 k730718 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 k730718 之 成年人 在 露天 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 7 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 住於 宜蘭市 宜蘭市 之 張振盛 於 99年 04月 20日 13時 08分 許 上 網見 及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 而 以 10600 元 標購 ， 並 於 如 附表 編號 7 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 10600 元 匯入 元 楊淑怡 上開 聯邦 商業 銀行 大業 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 翌日 張振盛 收到 露天 拍賣 網站 通知 該 賣家 已 遭 停權 之 電子 郵件 始 知 受騙 而 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ⑧ 該 成年人 與 自稱 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 showhigh 2000 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 showhigh 2000 之 成年人 在 露天 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 8 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 居於 臺中縣 后里鄉 （ 現已 改制為 臺中市 后里區 ） 之 蔡卉婕 於 99年 04月 23日 09時 許 上 網 見 及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 以 4800 元 標購 ， 並 於 如 附表 編號 8 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 4800 元 匯入 元 楊淑怡 上開 聯邦 商業 銀行 大業 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 蔡卉婕 嗣 經 通知 該 賣家 帳號 已 停權 且 未 如期 收到 所 購 物品 而 發覺 受騙 ， 乃 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ⑨ 該 成年人 與 自稱 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 ktv 0314 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 ktv0314 之 成年人 在 露天 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 9 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 住於 新竹市 東區 之 盧瑋青 於 99年 04月 20日 上網 見及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 以 1500 元 價購 ， 並 於 如 附表 編號 9 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 1500 元 匯入 元 楊淑怡 上開 聯邦 商業 銀行 大業 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 翌日 盧瑋青 收到 露天 拍賣 網站 留言 通知 該 帳號 遭 人 冒用 始 知 受騙 而 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ⑩ 該 成年人 與 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 帳號 pigpipg 0811 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 帳號 pigpipg 0811 之 成年人 在 雅虎 奇摩 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 10 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 住於 臺南縣 永康市 現已 改制為 臺南市 永康區 ） 之 譚慧芳 於 99年 04月 20日 12時 46分 許 上 網見 及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 以 3000 元 標購 ， 並 於 如 附表 編號 10 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 3000 元 匯入 元 楊淑怡 上開 聯邦 商業 銀行 大業 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 譚慧芳 未 如期 收到 所 購 物品 而 發覺 受騙 而 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ⑪ 該 成年人 與 自稱 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 kyosukegreenbean 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 kyosukegreenbean 之 成年人 在 露天 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 11 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 住於 臺北縣 三重市 （ 現已 改制為 新北市 三重區 ） 之 陳宏達 於 99年 04月 21日 13時 30分 許上 網見 及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 以 5000 元 價購 ， 並 於 如 附表 編號 11 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 5000 元 匯入 元 楊淑怡 上開 聯邦 商業 銀行 大業 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 陳宏達 嗣 經 通知 該 賣家 帳號 已 停權 且 未 如期 收到 所 購 物品 而 發覺 受騙 而 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ⑫ 該 成年人 與 自稱 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 ericmalisa 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 ericmalisa 之 成年人 在 露天 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 12 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 居於 居於 臺北縣 新店市 （ 現已 改制為 新北市 新店區 ） 之 曾曉芬 於 99年 04月 21日 12時 20分 許上 網見 及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 以 4850 元 價購 ， 並 於 如 附表 編號 12 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 4850 元 匯入 元 楊淑怡 上開 聯邦 商業 銀行 大業 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 後 不久 後 ， 因 該 帳戶 已經 通報 警示 而 未 遭 提領 。 曾曉芬 嗣 經 通知 該 賣家 帳號 已 停權 且 未 如期 收到 所 購 物品 而 發覺 受騙 而 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ⑬ 該 成年人 與 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 李慧涓 之 成年 女子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 李慧涓 之 成年 女子 在 雅虎 奇摩 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 13 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 住 於 臺中市 西區 之 林姿儀 於 99年 04月 21日 12時 14分 許 上 網 見 及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 以 3575 元 標購 ， 並 於 如 附表 編號 13 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 3575 元 匯入 元 楊淑怡 上開 聯邦 商業 銀行 大業 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 林姿儀 嗣 未 如期 收到 所 購 物品 發覺 受騙 而 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ⑭ 該 成年人 與 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 帳號 heetinhome 99 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 heetinhome 99 之 成年人 在 雅虎 奇摩 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 14 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 在 臺北市 萬華區 之 康鈴珠 於 99年 04月 21日 14時 57分 許 上 網見 及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 以 3200 元 標購 ， 並 於 如 附表 編號 14 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 3200 元 匯入 元 楊淑怡 上開 聯邦 商業 銀行 大業 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 其中 1000 元 ， 其餘 款項 於 匯入 後 不久 後 ， 因 該 帳戶 已經 通報 警示 而 未 經 提領 。 康鈴珠 嗣 收到 雅虎 奇摩 拍賣 網站 管理 通知 該 帳號 有 問題 ， 且 未 如期 收到 所 購 物品 而 發覺 受騙 ， 乃 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ⑮ 該 成年人 與 自稱 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 SHKAPHY 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 SHKAPHY 之 成年人 在 露天 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 15 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 住於 臺北縣 土 城市 （ 現已 改制為 新北市 土城區 ） 之 劉思儀 於 99年 04月 18日 13時 許 上 網 見 及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 以 9000 元 價購 ， 並 於 如 附表 編號 15 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 9000 元 匯入 元 楊淑怡 上開 兆豐 國際 商業 銀行 桃園 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 劉思儀 嗣 發覺 受騙 而 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ⑯ 該 成年人 與 自稱 客服 中心 人員 之 成年 女子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 自稱 客服 中心 人員 之 成年 女子 打電話 向 住 於 臺南縣 仁德鄉 （ 現已 改制為 臺南市 仁德區 ） 之 張文碩 以 附表 編號 16 詐欺 手法欄 所 示 言詞 施詐 ， 使 張文碩 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 在 高雄市 ○○路 彰化 商業 銀行 某 自動櫃員機 操作 ， 而 於 如 附表 編號 16 所 示 匯款 時 、 地 ， 轉帳 匯款 29876 元 （ 另 17 元 跨行 轉帳 手續費 。 聲請 簡易 判決 處刑書 將 手續費 計入 匯入 金額 而 誤載為 29893 元 ） 入 楊淑怡 上開 兆豐 國際 商業 銀行 桃園 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 經 張文碩 發覺 受騙 而 向 警 陳明循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 ⑰ 該 成年人 與 自稱 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 ACYCAT 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 04月 間 ， 由 該 露天 拍賣 網站 賣家 帳號 ACYCAT 之 成年人 在 露天 拍賣 網站 佯予 刊登 如 附表 編號 17 詐欺 手法欄 所 示 拍賣 訊息 ， 住於 苗栗縣 竹南鎮 之 顏佑璘 於 99年 04月 20日 晚間 上網 見及 該 訊息 ， 乃 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 以 2000 元 價購 ， 並 於 如 附表 編號 17 所 示 匯款 時 、 地 ， 將 價款 2000 元 匯入 元 楊淑怡 上開 聯邦 商業 銀行 大業 分行 帳戶 內 。 該 匯入 楊淑怡 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 翌日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 顏佑璘 嗣 未 如期 收到 所 購 物品 始 知 受騙 而 報警 循線 查獲 楊淑怡 犯罪 。 （ 以上 至 ① 至 ⑰ 各 該 被害人 、 匯款 時 、 地 、 匯款 金額 、 匯入 銀行 、 詐欺 手法 均 詳如 附表 所 示 ） 。 案 經 臺北 縣政府 警察局 蘆洲 分局 報請 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 聲請 以 簡易 判決 處刑 。 另 經 桃園縣 政府 警察局 桃園 分局 報請 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 移請 併案 審理 。