臺灣新北地方法院 100年度訴緝字第45號
犯罪事實：
一 、 詹景 生前 於 民國 92年 間 ， 因 洗錢 案件 ， 經 法院 判處 有期徒刑 4月 確定 ， 於 93年 4月 5日 以 易科 罰金 執行 完畢 ， 竟 仍 不知悛悔 ， 復 與 余家和 、 鄭宇清 、 陳嘉音 、 林酉福 、 方中平 （ 按 前 5 人 均 已 另 案 審結 ） 等 人 採 分工合作 方式 ， 以 行使 偽造 私文書 、 特種 文書 、 詐欺 為 手段 之 詐騙 集團 ， 基於 意圖 為 自己 不法 所有 、 行使 偽造 私文書 、 行使 偽造 特種 文書 （ 起訴書 漏載 行使 特種 文書 犯意 ） 之 概括 犯意 聯絡 【 按 黃素娥 、 林欣怡 （ 未 據 起訴 ） 、 吳淑惠 、 吳維振 （ 已 歿 ） 各 就 如 附表 一 所 示 編號 2 、 3 、 4 與 其 等 有 行使 偽造 私文書 、 行使 特種 文書 、 詐欺 之 犯意 聯絡 ， 且 黃素娥 、 吳淑惠 及 吳維振 3 人 均 已 另 案 審結 】 ， 自 民國 （ 下 同 ） 94年 5月 間 起 至 95年 5月 某 日 止 ， 先後 在 台北市 ○○區 ○○路 233號 2樓 、 台北縣 永和市 ○○○路 ○段 93之1號 （ 按 台北縣 板橋市 自 99年 12月 25日 起 改制為 新北市 板橋區 ） 設立 營業 場所 ， 以 在 報章 雜誌 刊登 代辦 銀行 信用 貸款 、 汽車 貸款 及 申請 現金卡 之 廣告 ， 招攬 經濟 拮据 、 信用 不佳 、 無 職業 或 其他 不符 銀行 、 融資 公司 核貸 信用 貸款 、 汽車 貸款 或 現金卡 發卡 公司 核發 現金卡 條件 之 客戶 ， 待 客戶 委託 其 等 代辦 時 ， 鄭宇清 等 人 或 提供 某 公司 資料 ， 指示 客戶 在 現金卡 、 信用 貸款 、 汽車 貸款 申請書 職業欄 上 填載 不實 就業 資料 ， 或 僅 要求 不 知情 客戶 提供 個人 基本 資料 、 身分證 、 健保卡 、 存摺 等 影本 ， 並 於 相關 申請書 上 簽名 ， 再 由 方中平 、 詹景生 等 代為 填寫 申請書 上 其餘 資料 。 嗣 鄭宇清 向 不詳 人士 以 每 份 新臺幣 （ 下 同 ） 500 至 1000 元 代價 ， 購買 偽造 該 等 客戶 如 附表 一 編號 1 、 2 、 4 、 5 之 各 類 所得 扣繳 暨 免 扣繳 憑單 或 由 陳嘉音 自行 偽造 如 附表 一 編號 7 所 示 之 各 類 所得 扣繳 暨 免 扣繳 憑單 ， 鄭宇 清復 於 不詳 時 地 ， 利用 不 知情 成年人 偽刻 如 附表 一 編號 2 、 4 、 5 所 示蓋 用於 如 附表 一 編號 2 、 4 、 5 所 示 在職 證明書 之 公司 印章 及 負責人 印章 及 偽刻 如 附表 一 編號 2 所 示蓋 用於 最 新 房屋 租賃 契約書 上 之 「 李利民 」 印章 ， 並 於 上開 營業 場所 內 偽造 如 附表 一 編號 2 、 4 、 5 所 示 在職 證明書 等 特種 文書 、 編號 2 最 新 房屋 租賃 契約書 之 私文書 ， 再 於 94年 4月 間 某 日 ， 由 鄭宇清 偽造 如 附表 編號 3 所 示 在職 證明書 、 薪資袋 ， 由 林欣怡 於 台北市 ○○路 301號 1樓 曼都 髮型 美容 北醫店 內 ， 盜用 「 曼都 髮型 美容 北醫店 」 印章 於 其 上 ， 且 透過 林酉福 提供 存摺 影本 ， 以 每 份 3000 元 代價 （ 起訴書 誤載為 6000 元 ） ， 由 陳嘉音 以 如 附表 三 編號 1 所 示 其 所有 編號 B 之 電腦 偽造 如 附表 一 編號 1 、 4 所 示 存摺 交易 明細 資料 後 （ 按 先 將 其中 存摺 上 數字 改大 、 美化 ） ， 隱匿 償債 能力 ， 併同 客戶 身分證 、 健保卡 、 駕駛 執照 、 戶口名簿 、 金融卡 等 不一 資料 影本 ， 由 詹景生 、 鄭宇清 、 方中平 等 人 持向 如 附表 一 所 示 台北 富邦 商業 銀行 股份 有限公司 （ 下稱 台北 富邦 銀行 ） 、 中國信託 商業 銀行 股份 有限公司 （ 下稱 中國信託 銀行 ） 、 臺北 國際 商業 銀行 股份 有限公司 （ 下稱 臺北 國際 銀行 ） 、 福灣 企業 股份 有限公司 （ 下稱 福灣 公司 ） 、 台灣 戴姆勒克萊斯勒 融資 股份 有限公司 （ 下稱 台灣 戴姆勒 公司 ） 或 核發 現金卡 之 台北 富邦 銀行 提出 申請 而 行使 之 ， 甚且 在 福灣 公司 以 電話 徵信 時 ， 即 訛稱 吳淑慧 、 吳維振 確實 任職 於 各 該 公司 ， 或 在 如 附表 一 編號 2 所 示 慶豐 商業 銀行 股份 有限公司 （ 下稱 慶豐 銀行 ） 徵信 人員 廖松賢 前往 台北縣 民享街 6號 「 鴻貫 蔬果行 」 實地 勘查 徵信 時 ， 黃素娥 亦 應 鄭宇清 要求 假冒 為 該 蔬果行 負責人 ， 供 廖松賢 拍照 存證 等 詐術 ， 致 使 台北 富邦 銀行 、 慶豐 銀行 （ 中國信託 銀行 、 臺北 國際 銀行 因 林欣怡 目前 仍 繼續 正常 繳息 ， 尚 無 詐欺 犯行 ） 、 福灣 公司 、 台灣 戴姆勒 公司 不疑有他 而 陷於 錯誤 ， 核發 如 附表 一 所 示 貸款 、 融資 金額 ， 均 足以 生 損害 於 如 附表 一 所 示 台北 富邦 銀行 、 慶豐 銀行 、 中國信託 銀行 、 臺北 國際 銀行 、 福灣 公司 、 台灣 戴姆勒 公司 核放 貸款 、 融資 資力 徵信 之 正確性 及 舒利 實業 有限公司 （ 下稱 舒利 公司 ） 、 美樂 廣告 事業 有限公司 （ 下稱 美樂 公司 ） 、 奇異 國際 實業 有限公司 （ 下稱 奇異 公司 ） 、 信曄 實業 有限公司 （ 下稱 信曄 公司 ） 、 保旭 國際 企業 有限公司 （ 下稱 保旭 公司 ） 、 亦德 企業社 對 員工 資料 管理 正確性 及 土城 郵局 、 合作金庫 銀行 南勢角 分行 、 板橋 大觀路 郵局 、 中國信託 銀行 對 存戶 資金 往來 管理 之 正確性 及 蔡德富 、 羅志翔 、 羅台盼 、 郭俞君 、 李利民 等 人 之 權益 （ 申請人 姓名 、 申請 時間 、 地點 、 貸款 類別 、 貸款 銀行 、 融資 公司 或 核發 現金卡 公司 、 貸款 金額 、 行為人 、 偽造 資料 、 所 涉 法條 等 均 詳 如 附表 一 所 示 ） 。 鄭宇清 等 人 即可 向 如 附表 一 所 示 客戶 收取 3000 元 至 12000 元 間 不等 或 核撥 金額 百分之10 至 35 之 佣金 。 迨 吳淑惠 由 鄭宇清 與 不 知情 鄭守義 夫妻 共同 前往 台北縣 土城市 ○○路 名利 汽車 公司 取得 以 其 名義 所 購得 3205-EX 號 自用 小客車 後 ， 為 處分 上開 車輛 獲利 了結 ， 遂 由 余家和 尋求 買主 ， 再 由 余家和 偕同 鄭宇清 、 林酉福 載同 吳淑惠 至 台北縣 林口鄉 某 處 將 上開 車輛 出售 予 不詳 人士 而 獲利 。 嗣 吳淑惠 、 吳維振 向 台北市 政府 警察局 刑事 警察 大隊 自首 上開 犯罪 ， 再 由 臺灣 板橋 地方 法院 檢察署 檢察官 指揮 臺北市政府 警察局 刑事 警察 大隊 於 95年 6月 13日 中午 12時 30分 許 ， 前往 台北縣 永和市 ○○○路 ○段 93之1號 搜索 後 ， 扣得 如 附表 三 所 示 之 物 。