臺灣新北地方法院 105年度原訴字第19號
犯罪事實：
一 、 黃寅桐 知悉 販賣 金融 帳戶 予 詐欺 集團 ， 該 詐欺 集團 成員 應 會 使用 該 金融 帳戶 收取 詐欺 取財 犯行 所得 贓款 ， 而 有 大 筆 資金 匯入 ， 遂 計畫 進行 俗稱 之 「 黑吃黑 」 ； 亦即 向 詐欺 集團 成員 佯稱 自己 可以 協助 收購 金融 帳戶 ， 但 瞞 著 該 詐欺 集團 成員 設定 約定 轉入 帳戶 並 事先 辦理 存摺 掛失 ， 僅 交付 金融卡 、 密碼 及 掛失 前 之 舊 存摺 ， 保留 印鑑 及 掛失 後 之 新 存摺 ， 擬待 被害人 遭 該 詐欺 集團 成員 行騙 而 匯款 後 ， 搶 在 該 詐欺 集團 成員 車手 領走 贓款 前 ， 透過 網路 銀行 線上 操作 ， 將 贓款 轉帳 至 約定 轉入 帳戶 內 。 適 黃寅桐 知悉 李墉傑 無力 清償 債務 ， 乃 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 向 李墉傑 表示 倘 開立 金融 帳戶 供 其 匯款 賭博 資金 ， 便願 支付 新臺幣 （ 下 同 ） 3萬 元 至 5萬 元 之 報酬 。 李墉傑 聽聞 黃寅桐 顯違 常情 之 提議 後 ， 依 一般 社會 生活 之 通常 經驗 ， 應 可 預見 自己 提供 之 金融 帳戶 可能 作為 詐欺 取財 犯行 之 工具 ， 猶因 需 款 孔急 ， 為 能 賺取 黃寅桐 承諾 給付 之 對價 ， 而 不 違背 其 本意 ， 應允 黃寅桐 。 黃寅桐 遂 向 真實 姓名 年籍 不詳 、 綽號 「 Jackie 」 之 成年人 所屬 詐欺 集團 成員 佯稱 其 可 提供 他人 之 金融 帳戶 ， 且 僅 需 收取 行情 之 半價 即 1萬5千 元 ， 使 該 詐欺 集團 成員 陷於 錯誤 ， 誤以為 可以 完全 管領 黃寅桐 提供 之 金融 帳戶 ， 同意 向 黃寅桐 購買 。 黃寅桐 復 於 民國 105年 3月 3日 14時 許 ， 駕車 載 李墉傑 至 中國信託 商業 銀行 花蓮 分行 （ 址設 花蓮縣 花蓮市 ○○路 000號 1樓 ） 開立 帳號 000000000000 號 活期 儲蓄 帳戶 （ 下稱 中信銀 帳戶 ； 李墉傑 同時 另 開立 美元 外幣 活期 帳戶 ， 然 與 本案 無關 ） 。 黃寅桐 旋將 中信銀 帳戶 資料 告知 上述 詐欺 集團 成員 ， 並 約定 攜 中信銀 帳戶 之 開戶 者 李墉傑 至 新北市 ， 使 該 詐欺 集團 成員 得以 帶 同 李墉傑 臨櫃 提領 高額 贓款 。 該 詐欺 集團 成員 則 自 105年 3月 3日 15時 許 起 ， 陸續 致電 郭枝玉 ， 佯稱為 嘉義市 政府 警察局 之 警官 及 檢察官 ， 表示 郭枝玉 身分 遭 人 盜用 、 已 有 人 持 郭枝玉 之 全民 健康 保險卡 至 嘉義 大林 慈濟 醫院 請款 6萬 元 、 並 涉及 其他 老鼠會 案件 ， 要求 郭枝玉 匯款 130萬 元 至 上開 中信銀 帳戶 ， 以 配合 偵辦 。 又 黃寅桐 為 遂行 上述 「 黑吃黑 」 計畫 ， 於 105年 3月 7日 邀 其 友人 吳丞凱 一起 北上 「 用 人頭 本子 ， 弄完 就 會 有錢 」 ， 復 向 吳丞凱 借取 吳○恩 之 中華郵政 存簿 儲金 帳戶 （ 下稱 吳○恩 郵局 帳戶 ； 吳○恩 係 103年 2月 生 ， 為 吳丞凱 、 吳佳虹 之 子 ） ； 且 依 一般 社會 生活 之 通常 經驗 ， 吳丞凱 應 可 預見 黃寅桐 所 述 「 人頭 本子 」 之 事 ， 可能 與 詐欺 取財 等 財產 犯罪 有關 ， 猶因 黃寅桐 承諾 給付 1萬 元 至 2萬 元 之 報酬 ， 並 支付 餐費 等 相關 支出 ， 而 不 違背 其 本意 、 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 應允 黃寅桐 。 吳丞凱 之 配偶 吳佳虹 此時 尚 不知本 次 北上 之 真正 目的 ， 以為 只是 遊玩 ， 便 一起 北上 。 嗣 黃寅桐 於 105年 3月 7日 晚間 ， 駕車 載 李墉傑 、 吳丞凱 、 吳佳虹 一起 從 花蓮縣 出發 前往 新北市 。 黃寅桐 途中 在 蘇花公路 某 處 ， 向 李墉傑 說明 上述 「 黑吃黑 」 計畫 之 內容 ， 並 指示 李墉傑 應 如何 拖延 、 應付 詐欺 集團 成員 ； 乃 李墉傑 由 單純 提供 帳戶 之 幫助 詐欺 取財 不 確定 故意 ， 提升為 意圖 為 自己 不法 所有 之 詐欺 取財 確定 故意 （ 對象 包含 郭枝玉 及 詐欺 集團 成員 ） 。 黃寅桐 一 行 人 於 105年 3月 8日 上午 抵達 新北市 後 ， 先 至 中國信託 商業 銀行 丹鳳 分行 （ 址設 新北市 ○○區 ○○路 000○00號 ） ， 由 李墉傑 辦理 上開 中信銀 帳戶 存摺 掛失 手續 ， 並 將 吳○恩 郵局 帳戶 設定為 約定 轉出 帳戶 ， 復 將 印鑑 及 領得 之 新 存摺 交予 黃寅桐 ； 再 一起 駕車 前往 中國信託 商業 銀行 北新莊 分行 （ 址設 新北市 ○○區 ○○路 0段 00號 1樓 ） ， 讓 李墉傑 下車 單獨 與 上述 詐欺 集團 成員 會合 ， 並 將 中信銀 帳戶 之 金融卡 、 密碼 及 掛失 前 之 舊 存摺 交予 該 詐欺 集團 成員 。 且 郭枝玉 除了 接到 前述 詐騙 電話 外 ， 亦 依 上述 詐欺 集團 成員 指示 ， 於 105年 3月 8日 11時 12分 在 其 位於 新北市 ○○區 ○○○街 000巷 ○號 住處 附近 之 便利商店 內 操作 傳真機 ， 接收 該 詐欺 集團 成員 以 傳真 方式 行使 之 偽造 「 臺北 地檢署 監管科 」 公文書 ， 其 上 記載 郭枝玉 應 將 名下 金融 帳戶 資金 暫交 臺灣 臺北 地方 法院 檢察署 調查 ， 並 敘明 李墉傑 為 行政院 非法 資金 凍結 專戶 委員 ， 上開 中信銀 帳戶 則 為 金融 控管 帳戶 。 郭枝玉 因而 陷於 錯誤 ， 依 上述 詐欺 集團 成員 指示 ， 於 105年 3月 8日 13時 7分 在 臺灣 銀行 樹林 分行 （ 址設 新北市 ○○區 ○○街 00號 ） 臨櫃 匯款 130萬 元 至 上開 中信銀 帳戶 ； 惟 黃寅桐 、 李墉傑 只 知道 上述 詐欺 集團 成員 係 使用 上開 中信銀 帳戶 收取 詐得 之 贓款 ， 但 不 清楚 該 詐欺 集團 成員 具體 之 行騙 手段 為 何 。 該 詐欺 集團 車 手旋 於 105年 3月 8日 14時 許 ， 持 李墉傑 交付 之 中信銀 帳戶 金融卡 及 密碼 ， 在 新北市 ○○區 ○○○街 00號 之 便利商店 內 ， 由 自動櫃員機 提領 49萬9千 元 現金 。 黃寅桐 本 欲 按照 計畫 透過 網路 銀行 將 中信銀 帳戶 內 之 贓款 轉至 吳○恩 郵局 帳戶 ， 然 因 帳號 密碼 輸入 錯誤 而 失敗 ； 李墉傑 亦 因 害怕 而 趁隙 逃走 ， 無法 與 之 取得 聯繫 。 黃寅桐 透過 補登 存摺 之 方式 ， 得知 中信銀 帳戶 內 有 贓款 匯入 ， 其中 49萬9千 元 已 被 領走 ， 即 指示 吳丞凱 、 吳佳虹 持 李墉傑 之 印鑑 及 新 存摺 ， 向 中國信託 商業 銀行 行員 自稱為 李墉傑 之 親友 ， 欲 代領 存款 。 而 吳佳虹 聽聞 黃寅桐 上述 顯違 常情 之 指示 ， 依 一般 社會 生活 之 通常 經驗 ， 應 可 預見 該 等 金錢 之 合法性 堪虞 ， 可能 與 詐欺 取財 等 財產 犯罪 有關 ， 猶因 黃寅桐 承諾 給付 1萬 元 至 2萬 元 之 報酬 ， 而 不 違背 其 本意 、 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 依 黃寅桐 之 指示 ， 與 吳丞凱 先 在 中國信託 商業 銀行 北新莊 分行 提領 上開 中信銀 帳戶 內 之 贓款 未果 ， 再 轉往 中國信託 商業 銀行 重新 分行 （ 址設 新北市 ○○區 ○○路 0段 00○0號 1樓 ） 臨櫃 欲 提領 80萬 元 贓款 。 幸 因 中國信託 商業 銀行 重新 分行 經理 陳昶媞 察覺 有異 ， 未 讓 吳丞凱 、 吳佳虹 領得 任何 款項 ， 並 報警 前來 處理 ， 當場 逮捕 黃寅桐 、 吳丞凱 、 吳佳虹 ， 並 扣得 附表 所 示 之 物 （ 其中 編號 8 至 13 所 示 之 物 與 本案 無關 ） ， 致 未 能 遂行 「 黑吃黑 」 部分 之 犯行 。 上述 詐欺 集團 成員 於 黃寅桐 、 吳丞凱 、 吳佳虹 遭 警方 逮捕 後 不久 ， 與 李墉傑 取得 連繫 並 相約 見面 ； 嗣 李墉傑 將 上開 中信銀 帳戶 「 賣斷 」 予 該 詐欺 集團 ， 並 自 該 詐欺 集團 成員處 收得 4萬 元 之 對價 。