臺灣南投地方法院 101年度易字第370號
犯罪事實：
一 、 陳進財 明知 金融 機構 帳戶 之 金融卡 與 個人 財產 信用 密切 相關 ， 一般人 均 能 預見 若 將 個人 之 金融卡 及 密碼 等 帳戶 資料 交付 與 他人 ， 該 他人 可能 將 之 用以 實施 財產 犯罪 ， 仍 基於 縱 取 得 上揭 帳戶 資料 之 人 ， 自行 或 將 之 轉交 他人 用以 實施 詐欺 犯行 ， 使 被害人 將 款項 匯入 其 提供 之 帳戶 ， 仍 不 違背 其 本意 之 幫助 詐欺 取財 犯意 ， 於 民國 100年 11月 25日 12時 許 ， 在 位於 桃園縣 桃園市 中正路 「 統領 百貨 」 對面 之 「 麥當勞 速食店 」 前 ， 將 其 所 開立 之 「 中華郵政 股份 有限公司 」 松嶺 郵局 ， 帳號 ： 00000000000000 號 帳戶 （ 以下 簡稱 該 帳戶 為 甲 帳戶 ） 、 「 華南 商業 銀行 股份 有限公司 」 龜山 分行 ， 帳號 ： 000000000000 號 帳戶 （ 以下 簡稱 該 帳戶 為 乙 帳戶 ） 、 「 國泰世華 商業 銀行 股份 有限公司 」 北桃園 分行 ， 帳號 ： 000000000000 號 帳戶 （ 以下 簡稱 該 帳戶 為 丙 帳戶 ） 等 帳戶 之 金融卡 共計 3 張 ， 交付 與 某 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 ， 自稱為 「 馬 經理 」 助理 、 綽號 為 「 阿龍 」 之 成年 男子 ， 並 口頭 告知 該 3 張 金融卡 密碼 與 「 阿龍 」 知悉 。 嗣 「 阿龍 」 所屬 詐騙 集團 之 不詳 成員 取得 上開 金融卡 後 ， 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 犯行 ： ㈠ 詐騙 集團 成員 在 「 奇 集集 拍賣 網站 」 上 虛偽 刊登 販賣 行動電話 訊息 ， 適 李泳嫺 於 100年 11月 25日 10時 40分 許 上網 瀏覽 得悉 上開 訊息 ， 以 即時 通訊 軟體 多 次 與 詐騙 集團 成員 聯絡 行動電話 購買 事宜 ， 經 詐騙 集團 成員 告 以 先匯款 定金 新臺幣 （ 下 同 ） 2,000 元 至 乙 帳戶 後 ， 就 會 將 行動電話 寄出 等語 ， 致 李泳嫺 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 17時 44分 許 ， 在 位於 嘉義縣 民雄鄉 民雄 工業區 之 郵局 操作 ATM 匯款 2,000 元 至 乙 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 因 李泳嫺 迄 同年 12月 9日 仍 未 收到 行動電話 ， 始 知 受騙 。 ㈡ 詐騙 集團 成員 於 100年 11月 25日 19時 許 ， 以 電話 聯絡 林琬琪 ， 訛稱 其 之前 在 「 YAHOO ！ 奇摩 」 拍賣 網站 購買 物品 所 使用 之 付款 方式 ， 因 作業 疏失 而 設定為 分期付款 ， 須 依 指示 操作 ATM 修正 錯誤 云云 ， 致 林琬琪 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 先 於 同 日 19時 32分 許 ， 在 位於 新竹縣 新竹市 ○○路 ○段 000號 「 永豐 銀行 」 操作 ATM 轉帳 匯款 22,487 元 至 丙 帳戶 ， 再 於 同 日 20時 7分 許 ， 在 位於 新竹縣 新竹市 ○○街 000號 之 「 全家 便利商店 」 內 操作 ATM 轉帳 匯款 29,989 元 至 丙 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 林琬琪 知悉 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。 ㈢ 詐騙 集團 成員 於 100年 11月 25日 19時 許 ， 以 電話 聯絡 陳柏凱 ， 訛稱 其 之前 在 「 YAHOO ！ 奇摩 」 拍賣 網站 購買 物品 所 使用 之 付款 方式 ， 因 作業 疏失 而 設定為 分期付款 ， 須 依 指示 操作 ATM 修正 錯誤 云云 ， 致 陳柏凱 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 先後 於 同 日 19時 41分 、 同 日 19時 52分 許 、 同 日 19時 54分 許 ， 在 位於 高雄市 三民區 大昌二路 「 大眾 銀行 」 操作 ATM 而 分別 轉帳 匯款 2,388 元 、 1,599 元 、 9,123 元 至 乙 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 陳柏凱 知悉 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。 ㈣ 詐騙 集團 成員 於 100年 11月 25日 17時 25分 許 ， 以 電話 聯絡 李奇峯 ， 訛稱 其 之前 在 「 YAHOO ！ 奇摩 」 拍賣 網站 購買 物品 所 使用 之 付款 方式 ， 因 作業 疏失 而 設定為 分期付款 ， 須 依 指示 操作 ATM 修正 錯誤 云云 ， 致 李奇峯 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 於 同 日 19時 44分 許 ， 在 其 位於 新北市 ○○區 ○○路 00號 9樓 住處 操作 網路 ATM 轉帳 匯款 30,000 元 （ 起訴書 誤載為 9,999 元 ） 至 乙 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 李奇峯 知悉 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。 ㈤ 詐騙 集團 成員 於 100年 11月 25日 19時 許 ， 以 電話 聯絡 葉多承 ， 訛稱 其 之前 在 「 YAHOO ！ 奇摩 」 拍賣 網站 購買 物品 所 使用 之 付款 方式 ， 因 作業 疏失 而 設定為 分期付款 ， 將 有 郵局 員工 與 其 聯絡 以 取消 分期付款 云云 ， 不久 果有 詐騙 集團 成員 偽稱 郵局 員工 撥打 電話 與 葉多承 ， 要求 葉多承 依 其 指示 操作 ATM 以 取消 分期付款 云云 ， 致 葉多承 信 以為真 而 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 於 同 日 19時 44分 許 至 同 日 20時 34分 許 內 之 某 時點 ， 在 位於 新北市 ○○區 ○○路 00號 「 統一 便利商店 」 操作 ATM 轉帳 匯款 25,555 元 至 乙 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 葉多承 知悉 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。 ㈥ 詐騙 集團 成員 於 100年 11月 25日 ， 以 電話 聯絡 溫尉佐 ， 訛稱 其 先前 網路 購物 所 使用 之 匯款 帳戶 有 問題 ， 要求 其 依 指示 操作 ATM 自動 扣款 程序 云云 ， 致 溫 尉佐 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 於 同 日 20時 28分 許 ， 在 位於 高雄市 岡山區 岡山 高中 前 之 郵局 操作 ATM 轉帳 匯款 6,985 元 至 丙 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一 空 。 嗣 溫 尉佐 知悉 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。 ㈦ 詐騙 集團 成員 於 100年 11月 25日 20時 許 ， 以 電話 聯絡 詹元青 ， 訛稱 其 之前 在 「 天藍 小舖 」 拍賣 網站 購物 所 使用 之 付款 方式 ， 因 作業 疏失 而 設定為 分期付款 ， 須 依 指示 操作 ATM 修正 錯誤 云云 ， 致 詹元青 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 於 同 日 20時 34分 許 ， 在 位於 臺中市 ○○區 ○○路 0號 之 「 嶺東 科技 大學 」 操作 ATM 轉帳 匯款 9,998 元 至 乙 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 詹元青 知悉 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。 ㈧ 詐騙 集團 成員 於 100年 11月 25日 19時 23分 許 ， 以 電話 聯絡 陳熲諭 ， 訛稱 其 之前 在 「 BONNIEQ 」 購物 時 有 重複 扣款 情形 ， 須 依 指示 操作 ATM 解除 轉帳 功能 以 取消 交易 云云 ， 致 陳熲諭 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 於 同 日 20時 40分 許 ， 在 位於 臺中市 ○○區 ○○路 ○段 000○00號 之 「 永安 郵局 」 操作 ATM 轉帳 匯款 13,999 元 至 丙 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 陳熲諭 知悉 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。 ㈨ 詐騙 集團 成員 於 100年 11月 25日 18時 3分 許 ， 以 電話 聯絡 吳泰瑤 ， 訛稱 其 之前 在 「 PCHOME 」 網站 購物 使用 之 付款 方式 ， 因 作業 疏失 而 設定為 分期付款 ， 要求 其 提供 往來 銀行 客服 電話 ， 不久 果有 詐騙 集團 成員 偽稱 「 臺灣 銀行 」 員工 撥打 電話 與 吳泰瑤 ， 要求 吳泰瑤 依 其 指示 操作 ATM 以 取消 分期付款 云云 ， 致 吳泰瑤 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 於 同 日 20時 46分 許 ， 操作 ATM 轉帳 匯款 7,777 元 至 丙 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 吳泰瑤 知悉 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。 ㈩ 詐騙 集團 成員 於 100年 11月 25日 19時 30分 許 ， 以 電話 聯絡 林文櫻 ， 訛稱為 「 大 買家 網購 」 之 會計 人員 ， 因 作業 疏失 誤 向 其 額外 請領 1 筆 信用卡 帳款 ， 將 有 信用卡 客服 人員 與 其 聯絡 ， 不久 果有 詐騙 集團 成員 偽稱 「 匯豐 銀行 」 員工 撥打 電話 與 林文櫻 ， 要求 林文櫻 依 其 指示 操作 ATM 以 消案 云云 ， 致 林文櫻 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 於 同 日 20時 48分 許 ， 在 臺北市 ○○區 ○○街 000巷 0號 「 後 港銀局 」 操作 ATM 轉帳 匯款 14,150 元 至 丙 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 林文櫻 知悉 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。  詐騙 集團 成員 於 100年 11月 25日 21時 許 ， 以 電話 聯絡 林思儀 ， 訛稱 其 之前 網購 物品 所 使用 之 付款 方式 ， 因 作業 疏失 而 設定為 分期付款 ， 須 依 指示 操作 ATM 修正 錯誤 云云 ， 致 林思儀 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 於 同 日 21時 18分 許 ， 在 位於 桃園縣 平鎮市 ○○路 ○段 000號 前 之 「 平鎮 郵局 」 操作 ATM 轉帳 匯款 29,988 元 至 甲 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 林思儀 知悉 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。  詐騙 集團 成員 於 100年 11月 25日 21時 20分 許 ， 以 電話 聯絡 潘瑞雯 ， 訛稱 其 之前 在 「 YAHOO ！ 奇摩 」 拍賣 網站 所 購買 物品 ， 因 電腦 系統 異常 致 購買 數量 有 誤 ， 須 依 指示 操作 ATM 取消 交易 ， 否則 會 被 自動 扣款 云云 ， 致 潘瑞雯 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 於 同 日 21時 46分 許 ， 在 位於 臺中市 ○○區 ○○街 00號 之 「 統一 便利 超商 」 操作 ATM 轉帳 匯款 7,794 元 至 甲 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 潘瑞雯 知悉 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。  詐騙 集團 成員 於 100年 11月 25日 21時 30分 許 ， 以 電話 聯絡 余柏頡 ， 訛稱 其 之前 在 「 BONNIEQ 」 購物 時 有 重複 扣款 情形 ， 須 依 指示 操作 ATM 解除 轉帳 功能 ， 以 避免 被 扣款 云云 ， 致 余柏頡 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 於 同 日 21時 54分 許 ， 在 位於 臺中市 ○○區 ○○路 000號 之 郵局 操作 ATM 轉帳 匯款 10,010 元 至 甲 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 余柏頡 知悉 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。  詐騙 集團 成員 於 100年 11月 25日 21時 19分 許 ， 以 電話 聯絡 謝俊儀 ， 訛稱 其 之前 在 「 YAHOO ！ 奇摩 」 拍賣 網站 購買 物品 所 使用 之 付款 方式 ， 因 作業 疏失 而 設定為 分期付款 ， 若 不 欲 另外 購物 ， 將 有 郵局 員工 與 其 聯絡 以 取消 分期付款 云云 ， 不久 果有 詐騙 集團 成員 偽稱 郵局 員工 撥打 電話 與 謝俊儀 ， 要求 謝俊儀 依 其 指示 行動 ， 致 謝俊儀 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 於 同 日 21時 59分 許 ， 在 位於 高雄市 ○○區 ○○街 000號 之 郵局 操作 ATM 轉帳 匯款 9,989 元 至 甲 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 謝俊儀 知悉 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。  詐騙 集團 成員 於 100年 11月 25日 20時 39分 許 ， 以 電話 聯絡 王建翔 ， 訛稱 其 之前 在 「 YAHOO ！ 奇摩 」 拍賣 網站 購買 物品 所 使用 之 付款 方式 ， 因 作業 疏失 而 設定為 分期付款 ， 須 依 指示 操作 ATM 取消 分期付款 云云 ， 致 王建翔 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 於 同 日 22時 02分 許 ， 在 位於 臺中市 大甲區 蔣公路 與 五福 街口 之 「 統一 便利商店 」 操作 ATM 轉帳 匯款 15,987 元 至 甲 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 王建翔 知悉 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。  詐騙 集團 成員 於 100年 11月 25日 20時 許 ， 以 電話 聯絡 王慧菁 ， 訛稱 其 之前 在 「 YAHOO ！ 奇摩 」 拍賣 網站 購物 款項 匯入 錯誤 帳戶 ， 將 有 郵局 員工 與 其 聯絡 云云 ， 不久 果有 詐騙 集團 成員 偽稱 郵局 員工 撥打 電話 與 王慧菁 ， 要求 王慧菁 依 其 指示 行動 ， 致 王慧菁 信以為真 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 操作 ATM 轉帳 匯款 10,123 元 至 乙 帳戶 後 ， 旋 遭 詐騙 集團 提領 一 空 。 嗣 王慧菁 知悉 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。