臺灣臺北地方法院 107年度訴字第9號
犯罪事實：
一 、 李旻峰 、 鍾睿騰 、 康佳浩 、 陳毅軒 及 陳人瑋 ， 均 加入 由 姓名 年籍 不詳 之 「 阿樹 」 、 「 阿昶 」 等 成年 男子 組成 之 詐欺 集團 ， 由 鍾睿騰 擔任 車手 及 收購 帳戶 之 工作 ； 李旻峰 、 陳毅軒 、 陳人瑋 及 康佳浩 等 人 則 負責 提供 及 對 外 招攬 、 收購 人頭 帳戶 ， 於 民國 104年 11月 間 ， 均 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 分別 為 下列 之 行為 ： ㈠ 鍾睿騰 基於 三 人 以上 共同 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 民國 105年 3月 2日 以 新臺幣 （ 下 同 ） 1萬 元 之 價格 收購 胡鳳珍 申辦 之 玉山 銀行 第000 - 0000000000000 號 帳戶 提款卡 及 密碼 ， 以 12,000 元 轉售給 上開 詐欺 集團 ； 又 接續 上開 犯意 ， 於 105年 3月 2日 前 某 時 許 ， 將 其 以 1萬 元 收購 之 人頭 帳戶 李政輝 申辦 土地 銀行 000000000000 號 帳戶 之 金融卡 及 密碼 ， 以 1萬2,000 元 之 代價 ， 透過 手機 TELEGRAM 軟體 將 上開 帳戶 之 帳號 、 密碼 出售給 該 詐欺 集團 成員 ， 供 詐騙 之 用 。 嗣 該 詐欺 集團 真實 姓名 年籍 不詳 之 成年 成員 ， 基於 三 人 以上 共同 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 如 附表 編號 9 、 10 、 11 、 12 、 13 、 16 所 示 「 詐騙 時間 」 ， 以 如 附表 編號 9 、 10 、 11 、 12 、 13 、 16 所 示 「 詐騙 方法 」 施行 詐術 ， 致 如 附表 編號 9 、 10 、 11 、 12 、 13 、 16 所 示 之 「 被害人 」 陷於 錯誤 ， 而 將 如 附表 編號 9 、 10 、 11 、 12 、 13 、 16 所 示 之 「 被 害 金額 」 ， 匯入表 編號 9 、 10 、 11 、 12 、 13 、 16 所 示 人頭 帳戶 李政輝 、 胡鳳珍 帳戶 內 。 鍾睿騰 另 基於 非法 由 自動 付款 設備 取財 之 犯意 聯絡 ， 持 胡鳳珍 上開 帳戶 之 提款卡 ， 接續 於 105年 2月 26日 9時 36分 、 38 秒 ， 在 新北市 ○○區 ○○路 000號 7-11 超商 福勝店 自動 提卡機 ， 將 前開 受害人 匯入 附表 編號 10 、 11 、 12 、 13 、 16 胡鳳珍 帳戶 內 之 款項 提領 一 空 ， 並 抽取 每 筆 金額 0.03% 之 酬金 後 ， 將 餘 款 交給 詐欺 集團 負責 收取 款項 ， 真實 姓名 年籍 不詳 之 成年 成員 ， 另 附表 編號 9 受害人 匯入 李政輝 上開 帳戶 內 之 款項 ， 亦 由 該 詐欺 集團 成員 提領 一 空 。 ㈡ 李旻峰 為 提供 上開 詐欺 集團 所 需求 之 人頭 帳戶 ， 接續 基於 共同 冒用 公務員 名義 詐欺 取財 、 三 人 以上 共同 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 向 康佳浩 表示 ， 如 有 人 可 提供 中國信託 商業 銀行 （ 下稱 中國信託 ） 帳戶 之 存摺 、 提款卡 與 密碼 等 資料 ， 並 將 該 帳戶 之 當日 提款 金額 提高 至 50萬 元 ， 即可 獲得 6,000 元 之 報酬 。 康佳浩 明知 收購 人頭 帳戶 之 資料 ， 將 交付 詐欺 集團 遂行 詐欺 犯行 所 用 ， 仍 接續 基於 共同 冒用 公務員 名義 詐欺 取財 、 三 人 以上 共同 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 即將 此 訊息 分別 告知 陳毅軒 、 陳人瑋 等 人 ， 由 陳毅軒 、 陳人瑋 向 外 收購 人頭 帳戶 後 ， 由 康佳浩 轉交 李旻峰 ， 再 由 李旻峰 提供予 詐欺 集團 成員 行 詐騙 之 用 ， 李旻峰 則 交付 6,000 元 予 康佳浩 ， 由 其 轉交給 提供 人頭 帳戶 者 ， 並 從中 取得 報酬 。 康佳浩 、 陳毅軒 、 陳人瑋 分別 為 下列 之 收購 人頭 帳戶 行為 ： ⒈ 陳毅軒 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 向 周頡 表示 ， 若 申辦 中國信託 帳戶 ， 並 將 帳戶 之 當日 提款 金額 提高 至 50萬 元 ， 且 提供 該 帳戶 之 存摺 、 提款卡 與 密碼 等 資料 ， 即可 獲得 4,00 元 （ 陳毅軒 此 部分 業經 臺灣 嘉義 地方 法院 另 案 判決 ， 詳後述 ） 。 周頡 （ 所 犯 幫助 詐欺 取財 部分 ， 業經 本院 以 105年度 簡字 第2529 號 判決 判處 有期徒刑 4月 ， 如 易科 罰金 ， 以 新臺幣 1,000 元 折算 1日 ） 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 104年 11月 19日 下午 9時 許 ， 在 位於 臺北市 ○○區 ○○路 0段 00號 優質 帕奇拉 網咖店 內 （ 下稱 優質 帕奇拉 網咖 ） ， 將 其 申辦 之 中國信託 景美 分行 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 金融卡 及 密碼 等 資料 交予 陳毅軒 ， 陳毅軒 旋即 轉交 予 康佳浩 ， 康佳浩 再 轉交給 李旻峰 ， 由 李旻峰 提供 某 詐欺 集團 成員 行 詐騙 之 用 ， 李旻峰 並 將 6,000 元 交予 康佳浩 ， 康佳浩 再 轉交給 陳毅軒 ， 陳毅軒 將 其中 4,000 元 交予 周頡 ， 陳毅軒 、 康佳浩 則 分別 從中 獲取 各 1,000 元 之 報酬 。 嗣 上開 詐欺 集團 真實 姓名 年籍 不詳 之 詐欺 集團 成員 ， 基於 三 人 以上 共同 冒用 公務員 名義 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 如 附表 編號 1 、 2 所 示 「 詐騙 時間 」 ， 以 如 附表 編號 1 、 2 所 示 「 詐騙 方法 」 施行 詐術 ， 致 如 附表 編號 1 、 2 所 示 「 被害人 」 陷於 錯誤 ， 而 將 如 附表 編號 1 、 2 所 示 之 「 被 害 金額 」 ， 匯入 人頭 帳戶 周頡 上開 帳戶 內 ， 再 由 該 詐欺 集團 成員 提領 一 空 。 ⒉ 陳毅軒 因 見 歐蘊澤 急需 用錢 ， 基於 三 人 以上 共同 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 告 以 若 申辦 中國信託 帳戶 ， 並 提供 該 帳戶 之 存摺 、 提款卡 與 密碼 等 資料 ， 即可 獲得 5,000 元 。 歐蘊澤 即 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯 ， 於 104年 11月 某 日 ， 在 優質 帕奇拉 網咖 外 吸菸區 ， 將 其 申辦 之 中國信託 文山 分行 帳號 000 - 000000000000 號 （ 起訴書 誤載為 000 - 000000000000 號 ） 帳戶 之 存摺 、 金融卡 及 密碼 等等 資料 交予 陳毅軒 ， 陳毅軒 旋即 轉交 予 康佳浩 ， 康佳浩 再 轉交予 李旻峰 ， 由 李旻峰 提供給 詐欺 集團 行 詐騙 之 用 ， 康佳浩 則 交付 6,000 元 予 陳毅軒 ， 並 從中 取得 2,000 元 之 報酬 （ 歐蘊澤 此 部分 業經 本院 另 案 判決 ， 詳 後述 ） ， 陳毅軒 則 僅 給予 歐蘊澤 1,000 元 ， 而 取得 其餘 3,000 元 。 嗣 上開 詐欺 集團 真實 姓名 年籍 不詳 之 成年 成員 ， 基於 三 人 以上 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 如 附表 編號 3 、 4 所 示 「 詐騙 時間 」 ， 以 如 附表 編號 3 、 4 所 示 「 詐騙 方法 」 施行 詐術 ， 致 如 附表 編號 3 、 4 所 示 「 被害人 」 陷於 錯誤 ， 而 將 如 附表 編號 3 、 4 所 示 之 「 被 害 金額 」 ， 匯入 人頭 帳戶 歐蘊澤 上開 帳戶 內 ， 再 由 該 詐欺 集團 成員 提領 一 空 。 ⒊ 陳人瑋 為 提供 詐欺 集團 所 需求 之 人頭 帳戶 ， 基於 三 人 以上 共同 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 104年 11月 下旬 ， 以 5,000 元 之 價格 向 胡祐齊 收購所 申辦 第000 - 0000000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 金融卡 、 密碼 。 胡祐齊 明知 國內 社會 上 層出不窮 之 詐欺 集團 或 不法 份子 為 掩飾 其 不法 行徑 ， 避免 執法 人員 之 追究 及 處罰 ， 經常 利用 他人 之 存款 帳戶 掩人耳目 ， 且 依 其 社會 生活 經驗 ， 應 知 一般人 如 欲 收取 他人 匯款 ， 均 會 使用 自己 帳戶 ， 而 無 借用 他人 帳戶 收款 之 必要 ， 因此 在 客觀 上 應 可 預見 一般 取得 他人 帳戶 使用 之 行徑 ， 常 與 財產 犯罪 有 密切 關連 ， 對於 金融 帳戶 交付 他人 使用 ， 可能 遭持 以 從事 詐欺 取財 犯罪 之 用 ， 竟 仍 基於 縱 使 該 人 將 其 帳戶 用以 從事 詐欺 取財 之 財產 犯罪 行為 ， 亦 不 違反 其 本意 之 幫助 犯意 ， 於 104年 11月 下旬 ， 在 臺北市 ○○區 ○○路 0段 00號 之 中國信託 文山 分行 外 ， 將 其 申辦 之 上開 中國信託 帳戶 ， 於 提高 每日 提領 金額 為 50萬 元 後 ， 以 5,000 元 之 代價 交付 陳人瑋 ， 由 陳人瑋 交予 康佳浩 ， 再 由 康佳浩 轉交給 李旻峰 ， 由 李旻峰 提供給 詐欺 集團 行 詐騙 之 用 。 康佳浩 則 交付 6,000 元 予 陳人瑋 ， 由 陳人瑋 將 其中 5,000 元 交予 胡祐齊 ， 陳人瑋 則 獲取 1,000 元 之 報酬 。 嗣 上開 詐欺 集團 真實 姓名 年籍 不詳 之 成年 成員 ， 基於 三 人 以上 共同 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 如 附表 編號 14 、 15 、 17 、 18 所 示 「 詐騙 時間 」 ， 以 如 附表 編號 14 、 15 、 17 、 18 所 示 「 詐騙 方法 」 施行 詐術 ， 致 如 附表 編號 14 、 15 、 17 、 18 所 示 「 被害人 」 陷於 錯誤 ， 而 將 如 附表 編號 14 、 15 、 17 、 18 所 示 之 「 被 害 金額 」 ， 匯入 人頭 帳戶 胡祐齊 上開 帳戶 內 ， 再 由 該 詐欺 集團 成員 提領 一 空 。 ⒋ 康佳浩 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 提供 其 所 申辦 中國信託 商業 銀行 申請 帳號 000 - 0000000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 與 密碼 等 資料 ， 以 6,000 元 之 代價 轉交給 李旻峰 後 ， 再 由 李旻峰 交予 詐欺 集團 成員 為 詐騙 時 匯款 之 用 ， 嗣 上開 詐欺 集團 真實 姓名 年籍 不詳 之 成年 成員 ， 於 如 附表 編號 8 所 示 「 詐騙 時間 」 ， 以 如 附表 編號 8 所 示 「 詐騙 方法 」 施行 詐術 ， 致 如 附表 編號 8 所 示 「 被害人 」 陷於 錯誤 ， 而 將 如 附表 編號 8 所 示 之 「 被 害 金額 」 ， 匯入 人頭 帳戶 康佳浩 上開 帳戶 內 ， 再 由 該 詐欺 集團 成員 提領 一空 （ 康佳浩 此 部分 業經 本院 另 案 判決 ， 詳 後述 ） 。 康佳浩如 上 所 述 ， 接續 基於 共同 冒用 公務員 名義 詐欺 取財 、 三 人 以上 共同 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 經由 陳毅軒 、 陳人瑋 收購 取得 周頡 、 歐蘊澤 、 胡祐齊 之 上開 帳戶 之 存摺 、 提款卡 與 密碼 等 資料 ， 轉交 李旻峰 提供予 詐欺 集團 成員 ， 供行 詐騙 時 匯款 之 用 ， 並 分別 取得 1,000 元 、 2,000 元 之 報酬 後 ， 又 接續 基於 三 人 以上 共同 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 以 5,000 元 之 價格 向 戴宜澤 收購 中國信託 帳戶 ， 戴宜澤 即 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 104年 11月 間 某 日 時 許 ， 在 優質 帕奇拉 網咖 內 ， 將 所 申辦 之 中國信託 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 金融卡 及 密碼 等 資料 ， 交予 康佳浩 ， 並 取得 5,000 元 之 報酬 （ 戴宜澤 此 部分 業經 本院 另 案 判決 ， 詳 後述 ） ， 康佳浩 則 從中 獲取 1,000 元 之 報酬 。 康佳浩 取得 上開 帳戶 之 存摺 、 金融卡 及 密碼 後 ， 旋即 交由 李旻峰 轉交 詐欺 集團 ， 以 利用 上開 金融 帳戶 進行 詐欺 取財 犯行 。 嗣 上開 詐欺 集團 真實 姓名 年籍 不詳 之 成年 成員 ， 基於 三 人 以上 共同 冒用 公務員 名義 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 如 附表 編號 5 、 6 、 7 所 示 「 詐騙 時間 」 ， 以 如 附表 編號 5 、 6 、 7 所 示 「 詐騙 方法 」 施行 詐術 ， 致 如 附表 編號 5 、 6 、 7 所 示 「 被害人 」 陷於 錯誤 ， 而 將 如 附表 編號 5 、 6 、 7 所 示 之 「 被 害 金額 」 ， 匯入 人頭 帳戶 戴宜澤 上開 帳戶 內 ， 再 由 該 詐欺 集團 成員 提領 一 空 。 嗣 因 如 附表 所 示 之 被害人 發覺 有異 而 報警 處理 ， 始 循線 查悉 上情 。