臺灣臺中地方法院 108年度易字第1849號
犯罪事實：
一 、 簡婉婷 可 預見 金融 機構 帳戶 係 個人 理財 之 重要 工具 ， 為 個人 財產 、 信用 之 重要 表徵 ， 如 交予 他人 使用 ， 有 供作 財產 犯罪 用途 之 可能 ， 而 犯罪 者 取得 他人 帳戶 之 提款卡 （ 含 密碼 ） 之 目的 ， 在於 取得 贓款 及 掩飾 犯行 不易 遭 人 追查 ， 對於 提供 帳戶 雖 無 引發 他人 萌生 犯罪 之 確信 ， 但 仍 以 縱 若 前開 取得 帳戶 之 人 利用 其 提供 之 帳戶 持 以 詐欺 取財 ， 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 犯意 ， 分別 為 下列 犯行 ： ㈠ 簡婉婷 於 民國 107年 10月 12日 下午 5時 58分 前 某 時 ， 將 其 不 知情 之前夫 張健洋 所 申設 之 合作金庫 商業 銀行 帳號 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 本案 合庫 帳戶 ） 之 提款卡 及 密碼 ， 以 空軍 一號 托運 之 方式 ， 寄交 予 真實 姓名 年籍 不詳 ， 於 LINE 通訊 軟體 暱稱 「 啊鑫 借貸 」 （ 起訴書 及 移送 併辦 意旨書 均 誤載為 阿鑫 借貸 ） 之 成年人 ， 而 幫助 自稱 「 啊鑫 借貸 」 之 人 或 其他 詐欺 犯罪 者 為 詐欺 取財 犯行 時 ， 使用 本案 合庫 帳戶 以 取得 贓款 與 掩飾 詐欺 取財 犯行 不易 遭 人 查緝 。 嗣 不詳 詐欺 犯罪 者 取得 本案 合庫 帳戶 之 提款卡 及 密碼 後 ， 即 意圖 為 自己 不法 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 而 為 下列 犯行 ： ⒈ 該 不詳 詐欺 犯罪 者 於 107年 10月 12日 下午 5時 58分 許 ， 假冒 為 網路 購物 商家 「 好 覓 」 ， 撥打 電話 向 陳珮珊 佯稱 ： 因 勾選 按月 消費 扣款 的 選項 ， 需要 向 銀行 申請 止付 以 取消 訂單 云云 ， 致 陳珮珊 信以為真 ； 嗣 該 不詳 詐欺 犯罪 者 復 假冒 花旗 銀行 行員 ， 撥打 電話 向 陳珮珊 佯稱 ： 要 依 指示 轉帳 云云 ， 致 陳珮珊 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 晚上 8時 18分 及 29分 許 ， 先後 將 新臺幣 （ 下 同 ） 29,123 元 、 23,013 元 匯入 本案 合庫 帳戶 ， 並 隨即 均 遭 提領 一 空 。 ⒉ 該 不詳 詐欺 犯罪 者 於 107年 10月 12日 晚上 7時 45分 許 ， 撥打 電話 向 賴勁愷 佯稱 ： 之前 網路 購物 之 訂單 因 員工 誤貼 為 批發商 條碼 ， 會 導致 無故 扣款 云云 ， 致 賴勁愷 信以為真 ； 嗣 該 不詳 詐欺 犯罪 者 復 假冒 郵局 人員 ， 撥打 電話 向 賴勁愷 佯稱 ： 會 協助 解除 訂單 ， 要 依 指示 操作 ATM 云云 ， 致 賴勁愷 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 晚上 8時 24分 許 （ 起訴書 誤載為 晚上 7時 53分 許 ） ， 依 指示 操作 ATM ， 將 15,989 元 匯入 本案 合庫 帳戶 內 ， 並 隨即 遭 提領 一 空 。 ⒊ 該 不詳 詐欺 犯罪 者 於 107年 10月 12日 晚上 7時 3分 許 ， 撥打 電話 向 陳士舉 佯稱 ： 之前 網路 購物 因 工作 人員 疏失 ， 誤設為 超級 會員 ， 如 未 取消 將 自動 扣款 ， 將 請 銀行 協助 取消 設定 云云 ， 致 陳士舉 信以為真 ； 嗣 該 不詳 詐欺 犯罪 者 復 假冒 土地 銀行 專員 ， 撥打 電話 向 陳士舉 佯稱 ： 要 依 指示 操作 ATM 云云 ， 致 陳士舉 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 晚上 8時 46分 許 （ 起訴書 誤載為 晚上 7時 20分 許 ） ， 將 24,985 元 （ 起訴書 誤載為 25,000 元 ） 存入 本案 合庫 帳戶 內 ， 並 隨即 遭 提領 一 空 。 ⒋ 該 不詳 詐欺 犯罪 者 於 107年 10月 12日 晚上 7時 46分 許 （ 起訴書 誤載 為 晚上 8時 56分 許 ） ， 撥打 電話 向 詹連豪 佯稱 ： 之前 網路 購物 因 工作 人員 疏失 ， 誤設為 分期 約定 轉帳 ， 會 導致 帳戶 自動 扣款 ， 將 取消 設定 並 通知 郵局 協助 云云 ， 致 詹連豪 信以為真 ； 嗣 該 不詳 詐欺 犯罪 者 復 假冒 郵局 人員 ， 撥打 電話 向 詹連豪 佯稱 ： 要 依 指示 操作 ATM 云云 ， 致 詹連豪 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 晚上 8時 56分 許 ， 將 11,985 元 匯入 本案 合庫 帳戶 內 ， 並 隨即 遭 提領 一 空 。 ⒌ 該 不詳 詐欺 犯罪 者 於 107年 10月 12日 下午 5時 52分 許 ， 假冒 為 網路 店家 「 希奧朵拉 」 ， 撥打 電話 向 吳貞儀 佯稱 ： 因 誤 將 帳號 設為 經銷商 ， 會 導致 連續 扣款 （ 起訴書 誤載 為 「 誤植 為 分期付款 」 ） ， 將 請 金融 機構 協助 處理 云云 ， 致 吳貞儀 信以為真 ； 嗣 該 不詳 詐欺 犯罪 者 復 假冒 郵局 業務 人員 ， 撥打 電話 向 吳貞儀 佯稱 ： 要 依 指示 轉帳 云云 ， 致 吳貞儀 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 晚上 8時 21分 許 ， 將 29,999 元 匯入 本案 合庫 帳戶 內 ， 並 隨即 遭 提領 一 空 。 簡婉婷 因而 幫助 「 啊鑫 借貸 」 或 不詳 詐欺 犯罪 者 分別 向 陳珮珊 、 賴勁愷 、 陳士舉 、 詹連豪 、 吳貞儀 詐得 上開 款項 得逞 。 嗣 因 陳珮珊 、 賴勁愷 、 陳士舉 、 詹連豪 、 吳貞儀 發覺 受騙 並 報警 處理 ， 始 循線 查獲 上情 。 ㈡ 簡婉婷 另 於 107年 10月 16日 ， 將 其 所 申設 之 郵局 帳號 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 本 案 郵局 帳戶 ） 之 存摺 及 提款卡 申請 掛失 補副 ， 待 郵局 補發 本 案 郵局 帳戶 之 存摺 及 提款卡 後 ， 簡婉婷 即 於 同年 月 21日 上午 10時 前 某時 ， 透過 便利商店 之 宅急便 ， 將 上開 補發 之 存摺 、 提款卡 （ 含 密碼 ） 寄交 予 真實 姓名 年籍 不詳 ， 於 LINE 通訊 軟體 暱稱 「 瀟 專員 」 （ 後 改為 「 資金 . 幫幫幫 」 ） 之 成年人 ， 而 幫助 自稱 「 瀟 專員 」 之 人 或 其他 詐欺 犯罪 者 為 詐欺 取財 犯行 時 ， 使用 本案 合庫 帳戶 以 取得 贓款 與 掩飾 詐欺 取財 犯行 不易 遭 人 查緝 。 嗣 不詳 詐欺 犯罪 者 取得 本 案 郵局 帳戶 之 存摺 及 提款卡 （ 含 密碼 ） 後 ， 即 意圖 為 自己 不法 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 而 為 下列 犯行 ： ⒈ 由 該 不詳 詐欺 犯罪 者 於 107年 10月 21日 下午 2時 52分 許 ， 假冒 顏麗眞 （ 起訴書 誤載 為 顏麗真 ） 之 友人 謝有鎮 ， 撥打 電話 向 顏麗眞 佯稱 ： 因 手機 更換 ， 故 電話 號碼 亦 一併 更改 云云 ， 致 顏麗眞 信以為真 ； 嗣 於 翌 （ 22 ） 日 上午 11時 許 （ 起訴書 誤載為 107年 10月 21日 下午 2時 52分 許 ） ， 該 不詳 詐欺 犯罪 者 復 假冒 謝有鎮 ， 撥打 電話 向 顏麗眞 佯稱 ： 有 1 張 150,000 元 之 支票 ， 請求 協助 處理 云云 ， 致 顏麗眞 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 下午 2時 4分 許 ， 以 臨櫃 匯款 之 方式 ， 將 150,000 元 匯入 本案 郵局 帳戶 內 ， 並 隨即 遭 提領 一 空 。 ⒉ 由 該 不詳 詐欺 犯罪 者 於 107年 10月 22日 某時 許 ， 假冒 簡明山 之 友人 ， 撥打 電話 向 簡明山 佯稱 ： 因 手機 更換 ， 故 電話 號碼 亦 一併 更改 云云 ， 致 簡明山 信以為真 ； 嗣 於 翌 （ 23 ） 日 中午 12時 40分 前 某時 許 ， 該 不詳 詐欺 犯罪 者 復 假冒 簡明山 友人 ， 撥打 電話 向 簡明山 佯稱 ： 請求 借款 云云 ， 致 簡明山 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 中午 12時 40分 許 ， 以 臨櫃 匯款 之 方式 ， 將 70,000 元 匯入 本案 郵局 帳戶 內 ， 並 隨即 遭 提領 一 空 。 ⒊ 由 該 不詳 詐欺 犯罪 者 於 107年 10月 21日 上午 10時 許 ， 假冒 李金玉 之 同事 李九玲 ， 撥打 電話 向 李金玉 佯稱 ： 因 手機 更換 ， 故 電話 號碼 亦 一併 更改 云云 ， 致 李金玉 信以為真 ； 嗣 於 同年 月 23日 上午 10時 許 ， 該 不詳 詐欺 犯罪 者 復假冒 李九玲 ， 撥打 電話 向 李金玉 佯稱 ： 因 公司 出 狀況 ， 請求 借款 云云 ， 致 李金玉 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 下午 1時 6分 許 ， 至 臺北 松山 郵局 （ 起訴書 誤載 為 操作 ATM ） ， 將 30,000 元 存入 本案 郵局 帳戶 內 ， 並 隨即 遭 提領 一 空 。 簡婉婷 因而 幫助 「 瀟 專員 」 或 不詳 詐欺 犯罪 者 分別 向 顏麗眞 、 簡明山 、 李金玉 詐得 上開 款項 得逞 。 嗣 因 顏麗眞 、 簡明山 、 李金玉 發覺 受騙 並 報警 處理 ， 始 循線 查獲 上情 。