臺灣桃園地方法院 106年度易字第432號
犯罪事實：
一 、 劉建志 對於 某 楊姓 成年 男性 友人 ， 不 自行 申辦 金融 帳戶 ， 而 要求 其 交付 金融 帳戶 之 帳戶 資料 、 提款卡 與 提供 密碼 ， 係 擬 供為 詐欺 等 不法 犯罪 行為 贓款 匯入 之 人頭 帳戶 之 用有 預見 ， 竟 基於 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 104年 10月 03日 19時 許 ， 在 桃園市 桃園區 桃園 火車站 旁 某 全家 便利商店 前 ， 將 其 在 中國信託 商業 銀行 南崁 分行 所 開立 帳號 000000000000000 號 帳戶 及 上海 商業 儲蓄 銀行 南崁 分行 所 開立 帳號 00000000000000000 號 帳戶 之 提款卡 各 1 枚 及 該 2 帳戶 之 存摺 封面 影本 、 換摺 後 已 剪角 之 舊 存摺 等 帳戶 資料 ， 一併 出借 交付 與 該 楊姓 成年 男性 友人 ， 並 於 同 日 22時 許 ， 於 電話 中 將 該 2 帳戶 提款卡 之 密碼 告知 該 楊姓 成年 男性 友人 。 該 楊姓 成年 男性 友人 再 將 該 帳戶 之 帳戶 資料 、 提款卡 各 1 枚 與 密碼 ， 提供予 下述 詐欺 正犯 ， 作為 詐欺 款項 匯入 、 提領 之 人頭 帳戶 。 ㈠ 、 某 自稱 網路 購物 賣家 之 成年人 、 自稱 郵局 人員 之 成年人 ， 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 先 由 該 自稱 網路 購物 賣家 之 成年人 ， 於 104年 10月 05日 19時 許 ， 打電話 予 住 於 新北市 林口區 之 詹 前億 佯稱 ： 你 網路 購物 買 衣服 買 14 件 ， 要 去 取消掉 ， 不然 要 付 這些 衣服 的 費用 ， 請 你 至 郵局 自動櫃員機 操作 ， 把 多 買 的 部分 取消掉 云云 。 接續 由 該 自稱 郵局 人員 之 成年人 ， 打電話 予 詹 前億 佯稱 ： 請 你 依 我 指示 操作 云云 ， 詹前億 依 其 指示 操作 後 連線 失敗 ， 遂 打電話 請 其 兄 詹前紳 ， 並 由 詹 前 億 載 詹前紳 至 桃園市 龜山區 文昌一街 底 某 郵局 ， 由 詹前億 接聽 電話 ， 將 該 自稱 郵局 人員 之 成年人 於 電話 中 指示 之 操作 方式 告知 詹前紳 ， 詹前紳 再 依 指示 操作 ， 惟 仍 操作 失敗 。 該 自稱 郵局 人員 之 成年人 於 電話 中 即 再 指示 詹 前億 改 至 桃園市 ○○區 ○○○路 00號 全家 便利商店 龜山 文欣店 ， 仍 由 詹前億 接聽 電話 ， 將 該 自稱 郵局 人員 之 成年人 於 電話 中 指示 之 操作 方式 告知 詹前紳 ， 由 詹前紳 在 該 店 臺 新 銀行 所 設置 之 自動櫃員機 依 指示 操作 ， 而 分 2 次 以 現金 存款 存入 劉建志 上開 中國信託 商業 銀行 南崁 分行 帳戶 新臺幣 （ 下 同 ） 29,980 元 、 29,980 元 （ 每 次 手續費 各 20 元 。 又 聲請 簡易 判決 處刑書 誤載為 存入 6萬 元 ） 。 詹前億 、 詹前紳 兄弟 存入 劉建志 上開 中國信託 商業 銀行 南崁 分行 帳戶 之 款項 ， 於 存入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 劉建志 上開 中國信託 商業 銀行 南崁 分行 帳戶 之 提款卡 插入 某 金融 機構 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 詹 前 億 、 詹 前紳 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 劉建志 犯罪 。 ㈡ 、 某 自稱 金石堂 人員 之 成年 女子 、 自稱 郵局 人員 之 成年 男子 ， 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 先 由 自稱 金石堂 人員 之 成年 女子 ， 於 104年 10月 05日 19時 30分 許 ， 打電話 予 住 於 新北市 五股區 之 張光輝 佯稱 ： 你 之前 在 網路 上 購 書 ， 因 本 公司 工作 人員 疏失 ， 誤 設定為 分期 約定 轉帳 ， 你 將 會 被 連續 扣繳 12 個 月 ， 我 會 通知 郵局 協助 你 處理 取消 分期 約定 轉帳 之 設定 云云 ， 接續 由 該 自稱 郵局 人員 之 成年 男子 ， 於 同 日 20時 30分 許 ， 打電話 向 張光輝 佯稱 ： 請 依 我 指示 在 網路 銀行 操作 ， 以 取消 設定 云云 ， 使 張光輝 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 其後 之 同 日 某 時 許 ， 在 上址 其 住處 上網 連結 網路 銀行 ， 依 該 自稱 郵局 人員 之 成年 男子 電話 中 之 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 69,983 元 入 劉建志 上開 上海 商業 儲蓄 銀行 南崁 分行 帳戶 內 。 張光輝 匯入 劉建志 上開 上海 商業 儲蓄 銀行 南崁 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 劉建志 上開 上海 商業 儲蓄 銀行 南崁 分行 帳戶 之 提款卡 插入 某 金融 機構 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 張光輝 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 劉建志 犯罪 。 ㈢ 、 某 自稱際 網拍 客服 人員 之 成年 女子 、 自稱 信用卡 公司 人員 之 成年 男子 ， 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 先 由 自稱際 網拍 客服 人員 之 成年 女子 ， 於 104年 10月 05日 20時 40分 許 ， 打電話 予 住 於 臺北市 中山區 之 許玟璇 佯稱 ： 妳 在 國際 網購 登錄 手機 驗證 號碼 ， 購買 1 件 250 元 手機膜 ， 因 本 公司 工作 人員 疏失 ， 誤 設定為 分期 約定 轉帳 ， 妳 將 會 被 連續 扣繳 12 個 月 ， 我 會 協助 妳 解決 問題 ， 請 依 我 指示 至 郵局 自動櫃員機 操作 取消 分期 約定 轉帳 之 設定 云云 ， 使 許玟璇 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 22時 35分 許 ， 在 臺北市 松江路 郵局 ， 依 該 自稱際 網拍 客服 人員 之 成年 女子 電話 中 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 29,987 元 入 劉建志 上開 上海 商業 儲蓄 銀行 南崁 分行 帳戶 內 。 接續 由 該 自稱 信用卡 公司 人員 之 成年 男子 ， 打電話 向 許玟璇 佯稱 ： 我 要 幫 妳 處理 轉帳 問題 ， 請 妳 至 銀行 提款機 依 我 指示 操作 云云 ， 使 許玟璇 又 於 同 日 23時 08分 許 ， 在 臺北市 ○○區 ○○○路 0段 000號 某 臺新 銀行 自動櫃員機 ， 依 該 自稱 信用卡 公司 人員 之 成年 男子 電話 中 指示 操作 ， 而 以 現金 存款 方式 存入 劉建志 上開 中國信託 商業 銀行 南崁 分行 帳戶 29,980 元 （ 另 有 手續費 20 元 ， 聲請 簡易 判決 處刑書 誤載為 存入 3萬 元 ） 。 許玟璇 分別 匯入 、 存入 劉建志 上開 上海 商業 儲蓄 銀行 南崁 分行 帳戶 、 中國信託 商業 銀行 南崁 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 、 存入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 分別 以 劉建志 上開 上海 商業 儲蓄 銀行 南崁 分行 帳戶 、 中國信託 商業 銀行 南崁 分行 帳戶 之 提款卡 插入 某 金融 機構 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 許玟璇 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 劉建志 犯罪 。 ㈣ 某 自稱 金石堂 賣家 之 成年人 、 自稱 臺灣 銀行 24 小時 服務 單位 人員 之 成年人 ， 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 先 由 自稱 金石堂 賣家 之 成年人 ， 於 104年 10月 05日 20時 53分 許 ， 打電話 予 居 於 雲林縣 斗六市 之 張宇荏 佯稱 ： 妳 預購 之 商品 ， 因 本 公司 工作 人員 疏失 輸入 錯誤 ， 將 一 筆 消費 變成 12 筆 ， 是否 要 取消 該 12 筆 消費 紀錄 。 如 要 取消 該 12 筆 消費 紀錄 ， 必須 買賣 雙方 都 同意 ， 才 可以 打電話 去 臺灣 銀行 作 取消 動作 云云 ， 接續 由 該 自稱 臺灣 銀行 24 小時 服務 單位 人員 之 成年人 ， 打電話 向 張宇荏 佯稱 ： 妳 是否 要 取消 該 筆 消費 ， 如果 沒有 取消 該 筆 消費 ， 在 本 日 晚上 12點 之後 ， 這 筆 錢 就 會 匯給 賣家 。 請 至 銀行 自動櫃員機 依 我 指示 操作 作 取消 動作 云云 ， 使 張宇荏 信以為 真 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 某時 許 ， 在 雲林縣 ○○市 ○○路 00號 臺灣 銀行 自動櫃員機 ， 依 該 自稱 臺灣 銀行 24 小時 服務 單位 人員 之 成年人 電話 中 之 指示 操作 2 次 ， 而 分別 轉帳 匯款 29,989 元 、 23,123 元 入 劉建志 上開 中國信託 商業 銀行 南崁 分行 帳戶 內 。 張宇荏 匯入 劉建志 上開 中國信託 商業 銀行 南崁 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 劉建志 上開 中國信託 商業 銀行 南崁 分行 帳戶 之 提款卡 插入 銀行 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 分別 以 卡片 提款 、 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 張宇荏 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 劉建志 犯罪 。