臺灣臺中地方法院 105年度易字第339號
犯罪事實：
一 、 黃巧茹 可 預見 金融 機構 帳戶 係 個人 理財 之 重要 工具 ， 且 關係 個人 財產 、 信用 之 表徵 ， 如 交予 缺乏 信賴 基礎 之 他人 使用 ， 有 被 供作 財產 犯罪 用途 之 可能 ， 其 竟 仍 基於 縱 所 提供 之 帳戶 被 作為 詐欺 取財 之 用 ， 亦 不 違背 其 本意 之 不 確定 幫助 詐欺 取財 犯意 ， 於 民國 104年 5月 14日 前 某時 ， 在 不詳 地點 ， 以 不詳 方式 ， 將 其 所 申辦 之 臺中 商業 銀行 霧峰 分行 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 （ 以下稱 臺中 商銀 帳戶 ） 及 合作金庫 商業 銀行 太原 分行 帳號 000 - 0000000000000 號 帳戶 （ 以下稱 合作金庫 帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 ， 交付 予 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 成年人 ， 而 容任 該 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 成年人 使用 上開 臺中 商銀 帳戶 及 合作金庫 帳戶 遂行 犯罪 。 嗣 該 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 成年人 取得 上開 帳戶 資料 後 ， 即 與 其 所屬 詐騙 集團 成員 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 詐欺 取財 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 犯行 ： ㈠ 於 104年 5月 13日 下午 某時 許 ， 由 一 詐騙 集團 成員 中 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 成年人 ， 以 門號 0000000000 號 行動電話 撥打 電話 予 莊美津 ， 假冒 為 莊美津 之 友人 俞安嬿 ， 佯稱 因 有 資金 之 急需 ， 欲 向 莊美津 借款 10萬 元 云云 ， 致 莊美津 因而 陷於 錯誤 ， 同意 借款 5萬 元 ， 並 於 104年 5月 14日 下午 2時 10分 許 ， 以 臺北 富邦 銀行 自動櫃員機 轉帳 方式 ， 轉帳 3萬 元 入 黃巧茹 上開 臺中 商銀 帳戶 內 ； 另 於 翌 （ 15 ） 日 上午 11時 32分 許 ， 以 臺北 富邦 銀行 自動櫃員機 轉帳 方式 ， 轉帳 2萬 元 入 黃巧茹 上開 合作金庫 帳戶 內 ， 該 詐欺 集團 因而 共 詐得 5萬 元 ， 並 旋即 將 詐得 款項 提領 殆盡 。 ㈡ 於 104年 5月 14日 中午 12時 許 ， 由 一 詐騙 集團 成員 中 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 成年 女子 ， 撥打 電話 予 蔡黃金葉 ， 假冒 為 蔡黃金葉 之 媳婦 李貞怡 ， 佯稱 因 需 償還 貸款 ， 欲 向 蔡黃金葉 借款 20萬 元 云云 ， 致 蔡黃金葉 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 下午 2時 24分 許 前往 臺北 古亭 郵局 以 臨櫃 匯款 方式 ， 匯款 20萬 元 入 黃巧茹 上開 合作金庫 帳戶 內 ， 該 詐欺 集團 因而 詐得 20萬 元 ， 並 旋即 將 詐得 款項 提領 殆盡 ； 又 於 同年 月 15日 中午 12時 許 ， 由 詐騙 集團 成員 中 同 一 成年 女子 ， 再 撥打 電話 予 蔡黃金葉 ， 假冒 為 蔡黃金葉 之 媳婦 李貞怡 ， 佯稱 因 仍 不足以 償還 貸款 ， 欲 向 蔡黃金葉 再 借款 13萬 元 云云 ， 致 蔡黃金葉 因而 陷於 錯誤 同意 借款 10萬 元 ， 並 於 同 日 下午 1時 20分 許 ， 前往 臺北 古亭 郵局 以 臨櫃 匯款 方式 ， 匯款 10萬 元 入 黃巧茹 上開 合作金庫 帳戶 內 ， 該 詐欺 集團 因而 詐得 10萬 元 ， 並 旋即 將 詐得 款項 提領 殆盡 。 ㈢ 於 104年 5月 14日 下午 4時 51分 許 ， 由 一 詐騙 集團 成員 中 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 成年人 ， 撥打 電話 予 張怡萱 ， 假冒 為 shopping 99 線上 購物網 客服 人員 ， 並 佯稱 因 其 公司 外務 簽收 知 單據 有 誤 ， 致 其 變成 shopping 99 線上 購物網 之 經銷商 ， 而 每 個 月 將 自動 扣款 ， 欲 協助 解除 該 筆 自動 扣款 業務 ， 並 由 銀行端 取消 該 筆 自動 扣款 ， 為 此 詢問 張怡萱 主要 往來 之 銀行 ， 以便 提供給 該 銀行 專員 進行 取消 扣款 云云 ， 旋 由 另 名 詐欺 集團 成員 中 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 成年人 ， 撥打 電話 予 張怡萱 ， 假冒 為 國泰世華 銀行 專員 ， 佯稱 已 收到 shopping 99 線 上 購物網 所 提供 之 取消 自動 扣款 相關 資料 ， 而 為 恐 張怡萱 名下 其他 帳戶 亦 變成 自動 扣款 ， 故 須 至 自動櫃員機 查詢 其 名下 其他 帳戶 餘額 ， 是否 已 遭 自動 扣款 ， 並 以 操作 自動櫃員機 之 方式 取消 自動 扣款 云云 ， 致 張怡萱 因而 陷於 錯誤 ， 依 該 詐欺 集團 成員 之 指示 ， 於 同 日 晚上 6時 51分 許 、 6時 53分 許 及 6時 55分 許 ， 以 國泰世華 銀行 自動櫃員機 轉帳 方式 ， 分別 轉帳 5,869 元 、 5,191 元 及 1,121 元 ， 匯入 黃巧茹 上開 臺中 商銀 帳戶 內 ， 該 詐欺 集團 因而 共 詐得 1萬2,181 元 ， 並 旋即 將 詐得 款項 提領 殆盡 。 ㈣ 於 104年 5月 14日 下午 5時 30分 許 ， 由 一 詐騙 集團 成員 中 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 成年 女子 ， 撥打 電話 予 吳薏瑩 ， 假冒 為 shopping 99 線上 購物網 賣家 ， 並 佯稱 因 作業 疏失 導致 其 帳戶 被 列為 定期 扣款 ， 須 至 自動櫃員機 操作 取消 定期 扣款 手續 云云 ， 旋 由 另 名 詐欺 集團 成員 中 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 成年 男子 致電 予 吳薏瑩 ， 假冒 為 臺中 商業 銀行 客服 人員 ， 向 吳薏瑩 佯稱 須 到 自動櫃員機 查詢 餘額 云云 ， 致 吳薏瑩 因而 陷於 錯誤 ， 依 該 詐欺 集團 成員 之 指示 ， 於 同 日 晚上 6時 16分 許 ， 在 臺中市 太平區 坪林 農會 以 自動櫃員機 轉帳 方式 ， 轉帳 新臺幣 （ 下 同 ） 2萬9,989 元 ， 匯入 黃巧茹 上開 臺中 商銀 帳戶 內 ， 該 詐欺 集團 因而 詐得 2萬9,989 元 ， 並 旋即 將 詐得 款項 提領 殆盡 。 ㈤ 於 104年 5月 14日 晚上 6時 6分 許 ， 由 一 詐騙 集團 成員 中 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 成年 男子 ， 撥打 電話 予 陳盈如 ， 假冒 為 shopping 99 線上 購物網 工作 人員 ， 佯稱 因 其 先前 在 該 網站 購物 ， 因 簽收 款項 時 發生 作業 疏失 將 全 額 付款 設定為 分期付款 ， 須 與 銀行 聯繫 才 能 將 分期付款 變更為 全 額 付款 云云 ， 旋 由 另 名 詐欺 集團 成員 中 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 成年人 ， 撥打 電話 予 陳盈如 ， 假冒 為 京城 銀行 行員 ， 向 陳盈如 佯稱 須 至 自動櫃員機 操作 取消 分期付款 云云 ， 致 陳盈如 因而 陷於 錯誤 ， 依 該 詐欺 集團 成員 之 指示 ， 於 同 日 晚上 7時 4分 許 ， 以 京城 銀行 自動櫃員機 轉帳 方式 ， 轉帳 2萬9,989 元 ， 匯入 黃巧茹 上開 臺中 商銀 帳戶 內 ， 該 詐欺 集團 因而 詐得 2萬9,989 元 ， 並 旋即 將 詐得 款項 提領 殆盡 。 ㈥ 於 104年 5月 14日 晚上 6時 30分 許 ， 由 一 詐騙 集團 成員 中 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 成年 男子 ， 撥打 電話 予 蘇柏戎 ， 假冒 為 臺灣 銀行 行員 ， 並 佯稱 因 其 先前 於 網路 拍賣 之 一 筆 金額 1,670 元 之 交易 ， 因 網站 拍賣 專員 作業 疏失 導致 其 帳戶會 每 月 定期 扣款 1,670 元 ， 而 需 以 匯款 方式 才 能 取消 該 筆 扣款 云云 ， 致 蘇柏戎 因而 陷於 錯誤 ， 依 該 詐欺 集團 成員 之 指示 ， 於 同 日 晚上 6時 34分 許 ， 以 臺灣 銀行 自動櫃員機 轉帳 方式 ， 轉帳 2萬2,986 元 ， 匯入 黃巧茹 上開 臺中 商銀 帳戶 內 ， 該 詐欺 集團 因而 詐得 2萬2,986 元 ， 並 旋即 將 詐得 款項 提領 殆盡 。