臺灣南投地方法院 103年度投刑簡字第375號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： 張云馨 應 可 預見 將 金融 帳戶 提供予 他人 使用 ， 有 可能 遭 詐騙 集團 作為 詐騙 被害人 匯入 款項 之 用 ， 藉以 掩飾 犯罪 所得 ， 而 逃避 檢警 人員 之 追緝 ， 竟 基於 縱 有人 利用 其 金融 帳戶 以 實施 詐欺 取財 犯罪 亦 無 違反 其 本意 之 幫助 詐欺 取財 犯意 ， 於 民國 103年 6月 13日 ， 在 南投縣 草屯鎮 碧山路 之 統一 超商 股份 有限公司 龍星 門市 內 ， 將 其 所 申辦 之 彰化 商業 銀行 草屯 分行 帳號 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 彰化 銀行 帳戶 ） 、 臺灣 中小企業 銀行 草屯 分行 帳號 00000000000 號 帳戶 （ 下稱 中小企銀 帳戶 ） 及 中華郵政 股份 有限公司 草屯 郵局 帳號 00000000000000 號 ( 下稱 草屯 郵局 帳戶 ) 之 存摺 影本 、 金融卡 （ 含 密碼 ） ， 以 宅急便 寄 至 苗栗縣 通宵鎮 ○○路 000號 ， 交付 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 、 自稱 「 徐 小姐 」 之 成年 女子 （ 惟 收件人 係 記載 「 王長生 」 ， 無 證據 證明 為 兒童 或 少年 ） ， 容任 「 徐 小姐 」 、 「 王長生 」 及 其 等 所屬 詐騙 集團 成員 利用 上揭 3 帳戶 ， 遂行 詐欺 取財 犯行 。 嗣 「 徐 小姐 」 、 「 王長生 」 及 其 等 所屬 詐騙 集團 成員 於 取得 上揭 3 帳戶 之 存摺 、 金融卡 （ 含 密碼 ） 後 ， 即 與 所屬 詐騙 集團 其他 成員 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 而 為 下列 犯行 ： ㈠ 於 103年 6月 16日 18時 30分 許 ， 撥打 電話 予 簡佑文 ， 佯稱 係 食宿 玩家 之 服務 人員 ， 因 網路 訂房 疏失 ， 致 重覆 扣款 12 次 ， 須 依 指示 持 金融卡 至 自動 櫃員 操作 驗證 ， 始 能 退款 云云 ， 致 簡佑文 陷於 錯誤 ， 於 103年 6月 16日 20時 22分 許 ， 在 臺北市 ○○區 ○○路 0段 000號 2樓 之 富邦 銀行 提款機 ， 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 4萬9,999 元 至 張云馨 上揭 中小企銀 帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一空 。 ㈡ 於 103年 6月 16日 19時 許 ， 撥打 電話 予 楊立甄 ， 佯稱 係 墾丁 瑪雅 民宿 之 服務 人員 ， 因 網路 訂房 疏失 ， 致 將 自 其 帳戶 自動 繼續 扣款 12 次 ， 須 依 指示 持 金融卡 至 自動櫃員機 取消 分期 扣款 手續 云云 ， 致 楊立甄 陷於 錯誤 ， 於 103年 6月 16日 20時 11分 許 ， 在 高雄市 ○○區 ○○路 0段 0號 義守 大學 內 之 中華郵政 提款機 ， 匯款 2萬9,989 元 至 張云馨 上揭 彰化 銀行 帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一空 。 ㈢ 於 103年 6月 16日 21時 許 ， 撥打 電話 予 李秉燁 ， 佯稱 係 臺灣 銀行 之 服務 人員 ， 因 其 在 露天 購物 拍賣 購物 程序 錯誤 ， 致 將 自 其 帳戶 自動 繼續 扣款 12 次 ， 須 依 指示 持 金融卡 至 自動櫃員機 取消 分期 手續 云云 ， 致 李秉燁 陷於 錯誤 ， 於 103年 6月 16日 21時 13分 許 ， 在 南投縣 竹山鎮 ○○路 0段 0號 之 中華郵政 提款機 ， 匯款 2萬9,912 元 至 張云馨 上揭 彰化 銀行 帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一空 。 ㈣ 於 103年 6月 16日 19時 34分 許 ， 撥打 電話 予 廖彥豪 ， 先後 佯稱 係 露天 拍賣 網站 賣家 、 郵局 人員 ， 因 廖彥豪 先前 以 網路 購物 1 筆 ， 設定 錯誤為 批發 買賣 ， 造成 扣款 12 筆 ， 故 須 跟 廖彥豪 確認 取消 ， 並 要求 廖彥豪 至 自動櫃員機 操作 取消 訂購 ， 致 廖彥豪 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 19分 許 ， 在 臺灣 科技 大學 內 之 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9,912 元 至 上開 彰化 銀行 帳戶 內 ， 又 依 指示 於 同 日 20時 50分 許 ， 在 臺北市 ○○○路 0段 00號 之 彰化 銀行 自動櫃員機 ， 將 3萬 元 存入 上開 彰化 銀行 帳戶 內 ， 並 旋 遭 提領 一空 。 ㈤ 於 103年 6月 16日 19時 14分 許 ， 撥打 電話 予 傅冠菱 ， 先後 佯稱 係 網路 賣家 、 郵局 人員 ， 因 傅冠菱 先前 以 網路 購物 、 1 次 付清 ， 公司 作業 疏失 致 設定 錯誤 造成 12 期 分期付款 ， 故 須 跟 傅冠菱 確認 取消 ， 並 要求 傅冠菱 至 自動櫃員機 操作 取消 分期付款 ， 致 傅冠菱 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 15分 許 ， 至 中國信託 銀行 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9,985 元 至 上開 彰化 銀行 帳戶 內 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ㈥ 於 103年 6月 16日 21時 27分 許 ， 撥打 電話 予 江年 為 ， 先後 佯稱 係 露天 拍賣 網路 賣家 、 萬泰 銀行 客服 人員 ， 因 江年 為 先前 以 網路 購物 1 筆 ， 公司 會計 作業 疏失 ， 設定為 批發 買賣 ， 致 每 月 寄送 貨物 且 須 扣款 12 筆 ， 故 須 跟 江年 為 確認 取消 ， 並 要求 江年 為 至 自動櫃員機 操作 取消 分期付款 ， 致 江年 為 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 44分 許 ， 在 彰化縣 溪州鄉 ○○村 ○○路 0段 000號 之 統一 便利商店 內 之 中國信託 銀行 自動櫃員機 ， 匯款 1萬2,010 元 至 上開 中小企銀 帳戶 內 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ㈦ 於 103年 6月 16日 20時 17分 許 ， 撥打 電話 予 洪士凱 ， 先後 佯稱 係 露天 拍賣 網路 賣家 、 郵局 人員 ， 因 洪士凱 先前 以 網路 購物 1 筆 ， 公司 作業 疏失 ， 設定為 批發 買賣 ， 致 每 月 寄送 貨物 且 須 扣款 12 筆 ， 故 須 跟 洪士凱 確認 取消 ， 並 要求 洪士凱 至 自動櫃員機 操作 取消 分期付款 ， 致 洪士凱 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 5分 許 ， 在 南投縣 草屯鎮 ○○路 0段 000○0號 之 統一 便利商店 內 之 中國信託 銀行 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9,985 元 至 上開 中小企銀 帳戶 內 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ㈧ 該 詐騙 集團 不詳 成員 於 不詳 時間 刊登 「 軍公教 、 非 錢莊 、 銀行利 、 0000 - 000000 」 之 廣告 ， 陳怡如 即 於 103年 6月 19日 某時 撥打 該 電話 予 真實 姓名 年籍 不詳 、 自稱 「 蔡 先生 」 之 人 ， 「 蔡 先生 」 向 陳怡如 佯稱 ， 若 欲 借款 50萬 元 ， 須 先 以 匯款 方式 支付 手續費 2萬6,000 元 ， 始能 撥款 云云 ， 致 陳怡如 陷於 錯誤 ， 於 同 日 10時 許 ， 在 新北市 ○○區 ○○路 000號 之 新莊 副都心 郵局 ， 臨櫃 匯款 2萬6,000 元 至 上開 草屯 郵局 帳戶 內 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ㈨ 案 經 簡佑文 、 楊立甄 、 廖彥豪 、 洪士凱 、 陳怡如 訴由 南投縣 政府 警察局 草屯 分局 報告 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 起訴 及 移送 併辦 。