臺灣南投地方法院 101年度投刑簡字第214號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： ㈠ 謝宛芸 明知 金融 機構 帳戶 相關 物件 係 個人 理財 之 重要 工具 ， 為 攸關 個人 財產 、 信用 之 表徵 ， 若 交付 他人 使用 ， 有 可能 遭 不法 集團 做為 存放 詐欺 取財 得款 之 用 ， 藉以 掩飾 犯罪 所得 ， 而 逃避 檢警 人員 之 追緝 ， 竟 基於 幫助 他人 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 以 詐術 使 人 將 本人 之 物 交付 之 不 確定 故意 ， 於 民國 101年 2月 中旬 某 日 ， 在 南投縣 埔里鎮 ○○路 90巷 17弄 10號 前 ， 將 其 所 申設 之 中華郵政 股份 有限公司 （ 以下 簡稱 中華郵政 ） 竹山 郵局 帳號 ： 00000000000000 號 帳戶 （ 以下 簡稱 甲 帳戶 ） 之 金融卡 （ 含 密碼 ） 、 存摺 、 身分證 影本 及 駕照 影本 交付 與 真實 姓名 年籍 均 不詳 、 自稱 「 林信棋 」 之 成年人 ， 容任 該 成年人 及 所屬 不法 集團 成員 利用 甲 帳戶 之 上述 相關 物件 做為 詐欺 取財 之 人頭 帳戶 使用 。 而 該 成年人 於 取得 甲帳戶 之 金融卡 後 ， 即 由 自己 或 所屬 不法 集團 之 其他 成員 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 以 詐術 使 人 將 本人 之 物 交付 之 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 行為 ： 1. 於 101年 2月 14日 14時 ， 由 該 不法 集團 某 成員 撥打 電話 予 楊閔智 謊稱為 其 友人 李冠霆 ， 一時 急需 用錢 等語 ， 楊閔智 誤 信撥打 電話 者 真 為 其 友人 而 陷於 錯誤 ， 遂 依 指示 於 翌日 （ 即 15日 ） 14時 13分 許 ， 至 臺南市 永康區 永康 工業區 ○○路 6號 之 郵局 內 自動櫃員機 操作 ， 轉帳 1萬7千 元 至 甲 帳戶 ， 並 均 旋遭 該 不法 集團 某 成員 提領 一 空 。 嗣 經 楊閔智 與 其 友人 李冠霆 聯絡 後 ， 發覺 遭騙 而 報警 處理 ， 經警 循線 查獲 。 2. 於 101年 2月 17日 12時 30分 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 門號 0000000000 號 行動電話 （ 詳見 下述 ㈢ ） 撥打 電話 予 張素貞 所 任職 「 寶馨 實業 股份 有限公司 」 之 董事長 ， 謊稱為 其 葉姓 友人 ， 因 一時 急需 用錢 ， 需 借款 20萬 元 ， 董事長 遂 要求 擔任 公司 管理部 副理 之 張素貞 回電 予 該 不法 集團 某 成員 ， 董事長 及 張素貞 均 誤以為 撥打 與 接聽 電話 者 真 為 董事長 之 葉姓 友人 而 陷於 錯誤 ， 張素貞 遂 依 指示 於 同 日 13時 42分 許 ， 至 桃園縣 平鎮市 ○○路 ○段 235之1 、 235之2號 之 金陵 郵局 ， 以 臨櫃 匯款 之 方式 ， 將 20萬 元 匯入 甲 帳戶 內 ， 旋 遭 不法 集團 某 成員 提領 一 空 （ 查獲 情形 詳見 下述 ㈡ ⒊ ） 。 ㈡ 洪正德 明知 金融 機構 帳戶 相關 物件 係 個人 理財 之 重要 工具 ， 為 攸關 個人 財產 、 信用 之 表徵 ， 若 交付 他人 使用 ， 有 可能 遭 不法 集團 做為 存放 詐欺 取財 得款 之 用 ， 藉以 掩飾 犯罪 所得 ， 而 逃避 檢警 人員 之 追緝 ， 竟 基於 幫助 他人 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 以 詐術 使 人 將 本人 之 物 交付 之 不 確定 故意 ， 於 101年 2月 18日 ， 在 宜蘭縣 蘇澳鎮 某 處 ， 將 其 所 申設 之 中華郵政 仁愛 萬大 郵局 帳號 ： 00000000000000 號 帳戶 （ 以下 簡稱 乙 帳戶 ） 之 金融卡 （ 含 密碼 ） ， 及 南投縣 仁愛鄉 農會 帳號 ： 00000000000000 號 帳戶 （ 以下 簡稱 丙 帳戶 ） 之 金融卡 （ 含 密碼 ） 郵寄 與 真實 姓名 年籍 均 不詳 、 自稱 「 張 先生 」 之 成年人 所 提供 之 桃園縣 桃園市 ○○路 54號 地址 ， 並 以 「 羅志郎 」 名義 為 收件人 ， 容任 該 成年人 及 所屬 不法 集團 成員 利用 乙 、 丙 帳戶 之 上述 相關 物件 做為 詐欺 取財 之 人頭 帳戶 使用 。 而 該 成年人 於 取得 乙 、 丙 帳戶 之 金融卡 後 ， 即 由 自己 或 所屬 不法 集團 之 其他 成員 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 以 詐術 使 人 將 本人 之 物 交付 之 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 行為 ： 1 . 於 101年 2月 19日 19時 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 來電 顯示 +0000000000 號 之 電話 撥打 予 郭峻 ， 佯稱 其 為 PCHOME 網站 客服 人員 ， 稱 郭峻 之 網路 購物 款項 有 誤 設定為 分期扣款 之 情形 ， 復 於 不久 之後 ， 由 該 不法 集團 某 另 一 成員 以 來電 顯示 + 00000000 號 之 電話 撥打 予 郭峻 ， 謊稱 其 為 新光 銀行 客服 人員 ， 指示 郭峻 至 自動櫃員機 操作 ， 以 解除 扣款 設定 等語 ， 郭峻 因此 陷於 錯誤 ， 隨即 於 翌日 （ 即 20日 ） 17時 10分 許 ， 至 新北市 蘆洲區 ○○○路 37號 之 蘆洲 中山路 郵局 自動櫃 員機處 ， 依 指示 操作 後 ， 將 8,363 元 匯入 乙 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 一空 。 嗣 郭峻 於 自動櫃員機 匯款 時 見 反 詐騙 宣導 海報 發覺 有異 而 報警 處理 ， 因而 查獲 。 2. 於 101年 2月 20日 某時 許 ， 由 不法 集團 某 成員 撥打 電話 予 蔡思加 ， 謊稱 金管會 將 凍結 蔡思加 帳戶 ， 需 匯款 10萬 元 方 能 免除 凍結 等語 ， 致 蔡思加 陷於 錯誤 ， 於 同 日 12時 4分 許 ， 至 臺北市 淡水區 之 永豐 銀行 ， 以 臨櫃 匯款 之 方式 ， 將 10萬 元 匯入 丙 帳戶 （ 聲請 簡易 處刑 判決書 誤載為 乙 帳戶 ， 應 予 更正 ） ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 完畢 。 嗣 蔡思加 於 101年 2月 21日 又 接獲 不法 集團 某 成員 來電 指示 其 購買 MyCard 遊戲 點數 而 發覺 有異 ， 因此 報警 處理 ， 經警 查獲 上情 。 3 . 於 101年 2月 20日 12時 許 ， 該 不法 集團 某 成員 以 門號 0000000000 號 行動電話 撥打 予 「 寶馨 實業 股份 有限公司 」 董事長 ， 再度 謊稱為 董事長 之 葉姓 友人 需 借款 20萬 元 等語 ， 董事長 遂 要求 業務部 副理 張素貞 回電 予 該 不法 集團 某 成員 ， 董事長 及 張素貞 均 誤以為 撥打 與 接聽 電話 者 真 為 董事長 之 葉姓 友人 而 陷於 錯誤 ， 張素貞 遂 依 指示 於 翌日 （ 即 21日 ） 11時 20分 許 ， 至 桃園縣 中壢市 ○○路 126號 之 玉山 銀行 ， 以 臨櫃 匯款 之 方式 ， 將 20萬 元 匯入 丙 帳戶 內 ， 嗣 經 董事長 與 其 葉姓 友人 聯絡 後 ， 發覺 遭騙 而 聯繫 玉山 銀行 轉知 匯款 地 銀行 凍結 匯款 並 報警 處理 ， 仍 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 其中 10萬 元 ， 另 所 餘 10萬 則 凍結 於 丙 帳戶 中 ， 始 為 警 循線 查獲 。 ⒋ 於 101年 2月 20日 16時 12分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 來電 顯示 0000000000 號 之 電話 撥打 予 陳慧菁 ， 佯稱 其 為 PCHOME 網站 會計 人員 陳佳惠 ， 稱 陳慧菁 之 網路 購物 款項 有 誤 設定為 分期扣款 之 情形 ， 復 於 不久 之後 ， 由 該 不法 集團 某 另 一 成員 以 來電 顯示 0000000000 號 之 電話 撥打 予 陳慧菁 ， 謊稱 其 為 玉山 銀行 客服 人員 ， 指示 陳慧菁 操作 自動櫃員機 ， 以 解除 扣款 設定 等語 ， 陳慧菁 因此 陷於 錯誤 ， 隨即 於 當日 17時 10分 許 ， 在 桃園縣 八德市 ○○街 12號 ， 以 網路 轉帳 方式 ， 將 2萬9,912 元 匯入 乙 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 一空 。 嗣 陳慧菁 發覺 有異 而 報警 處理 ， 為 警查 悉 上情 。 ㈢ 蕭煊懷 可 得 預見 將 行動電話 門號 提供 他人 使用 ， 有 可能 遭 不法 集團 利用 以 電話 詐騙 被害人 ， 並 指示 被害人 匯款 進入 不法 集團 所 指定 金融 帳戶 ， 藉以 掩飾 犯罪 行蹤 與 所得 ， 而 逃避 檢警 人員 之 追緝 ， 竟 基於 幫助 他人 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 以 詐術 使 人 將 本人 之 物 交付 之 不 確定 故意 ， 於 100年 11月 26日 辦理 門號 後 至 12月 止 期間 內 之 某時 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○街 八德路 438巷 6號 之 住處 ， 將 其 於 100年 11月 26日 向 亞太 電信 公司 （ 以下 簡稱 亞太 電信 ） 所 申請 租用 之 門號 0000000000 號 門號 SIM卡 交付 真實 姓名 年籍 不詳 ， 自稱 「 陳宜甫 （ 音同 ） 」 之 成年 男子 （ 陳宜甫 部分 由 檢察官 另行 偵辦 中 ） ， 容任 該 成年人 及 所屬 不法 集團 成員 利用 上述 門號 做為 詐欺 取財 之 通話 聯絡 使用 。 而 該 成年人 於 取得 上開 門號 SIM卡 後 ， 即 由 自己 或 所屬 不法 集團 之 其他 成員 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 以 詐術 使 人 將 本人 之 物 交付 之 犯意 聯絡 ， 供 其 所屬 之 不法 集團 使用 ， 由 不法 集團 某 成員 於 101年 2月 17日 12時 50分 許 、 20日 12時 許 撥打 電話 予 「 寶馨 實業 股份 有限公司 」 董事長 ， 謊稱為 其 葉姓 友人 ， 因 一時 急需 用錢 ， 需 借款 20萬 元 等語 ， 董事長 遂 指示 張素貞 回電 予 該 不法 集團 某 成員 ， 董事長 及 張素貞 均 誤以為 撥打 或 接聽 電話 者 真 為 其 葉姓 友人 而 陷於 錯誤 ， 張素貞 遂 依 指示 分別 為 如 上述 ㈠ ⒉ 及 ㈡ ⒊ 之 匯款 行為 （ 查獲 情形 詳見 上述 ㈡ ⒊ ） 。 ㈣ 案 經 楊閔智 訴由 臺南市 政府 警察局 永康 分局 龍潭 派出所 、 張素貞 訴由 桃園縣 政府 警察局 平鎮 分局 建安 派出所 、 郭峻 訴由 臺北市政府 警察局 萬華 分局 桂林 派出所 均 轉 由 南投縣 政府 警察局 竹山 分局 報告 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 聲請 簡易 判決 處刑 。