臺灣臺中地方法院 99年度易字第3388號
犯罪事實：
一 、 林沅昇 前 於 民國 97年 間 ， 因 犯 詐欺 案件 ， 經 本院 判處 有期徒刑 2月 確定 ， 於 98年 6月 4日 易科 罰金 執行 完畢 。 詎 仍 不知悔改 ， 竟 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 於 99年 1月 初 起 ， 參與 以 胡怡祥 為首 ， 與 真實 姓名 年籍 不詳 綽號 「 矮子祥 」 及 「 黃信雄 」 、 卓金來 等 人 及 中國 大陸 地區 共犯 所 共組 之 詐騙 集團 ， 該 詐騙 集團 係 由 中國 大陸 地區 之 共犯 ， 在 大陸 地區 以 電話 聯繫 被害人 ， 並 以 不實 之 中獎 詐欺 等 各 種 詐術 詐騙 被害人 ， 使 被害人 陷於 錯誤 而 將 金錢 匯入 胡怡祥 提供 之 金融 帳戶 ， 胡怡祥 則 在 臺灣 地區 負責 收購 人頭 帳戶 、 人頭 電話 、 提領 詐騙 所得 贓款 等 事項 。 林沅昇 加入 胡怡祥 所 組成 之 詐欺 集團 後 ， 由 詐欺 集團 成員 刊登 廣告 「 借款 0000000000 」 之 訊息 ， 誘使 有 需要 辦理款 貸款 之 人 來電 聯繫 借款 事宜 ， 並 提供 內置 門號 0000000000 號 SIM卡 之 不詳 廠牌 行動電話 1 支予 林沅昇 使用 （ 未 扣案 ） ， 林沅昇 則 負責 假冒 辦理 貸款 人員 ， 向 借款人 佯稱 必須 提供 金融卡 （ 包括 密碼 ） 及 各 項 證件 等 物品 作為 擔保 ， 據以 詐取 借款人 所 提供 之 金融卡 （ 包括 密碼 ） 及 各 項 證件 ， 再 交予 胡怡祥 所屬 詐欺 集團 使用 ， 由 該 詐欺 集團 向 被害人 詐取 款項 後 ， 匯入 林沅昇 所 詐得 之 金融 機構 帳戶 內 ， 該 詐欺 集團 成員 再 以 金融卡 提領 ， 林沅昇 及 其 所屬 詐欺 集團 成員 遂 分別 為 下列 犯行 （ 胡怡祥 、 卓金來 等 人 之 部分 詐欺 取財 犯行 ， 已 由 臺灣 臺北 地方 法院 檢察署 檢察官 以 99年度 偵字 第16925 號 提起公訴 ， 本 案 部分 則 由 檢察官 另行 偵辦 ） ： ㈠ 於 99年 1月 7日 ， 陳文益 看見 該 廣告 後 ， 即 撥打 上開 「 0000000000 」 號 電話 ， 與 自稱 「 阿明 」 之 林沅昇 聯絡 ， 表示 欲 借款 新臺幣 （ 下 同 ） 1萬 元 ， 林沅昇 佯稱 ： 借款 1萬 元 之 利息 為 每 月 2000 元 ， 手續費 1000 元 ， 且 必須 提供 證件 、 金融卡 及 密碼 、 簽立 本票 等 物 為 擔保 云云 ， 使 陳文益 因而 陷於 錯誤 ， 於 99年 1月 8日 上午 10時 許 ， 在 臺中縣 豐原市 ○○路 與 國豐路口 之 便利商店 前 ， 當 林沅昇 將 7000 元 交與 陳文益 ， 陳文益 乃 將 其 所 申辦 之 中國信託 商業 銀行 中港 分行 帳號 ： 000000000000000 號 帳戶 之 金融卡 （ 包括 密碼 ） 及 汽車 駕駛 執照 各 1 張 ， 並 簽發 金額 各 為 1萬 元 之 本票 2 張 ， 交 與 林沅昇 ， 因而 詐得 上開 陳文益 帳戶 之 金融卡 （ 包括 密碼 ） 及 汽車 駕駛 執照 各 1 張 。 林沅昇 詐得 上開 陳文益 帳戶 之 金融卡 （ 包括 密碼 ） 及 汽車 駕駛 執照 後 ， 旋即 交予 上開 胡怡祥 所屬 之 詐欺 集團 使用 ， 該 詐欺 集團 成員 即 另行 起意 ， 於 99年 1月 10日 18時 30分 許 ， 該 詐欺 集團 成員 撥打 電話 向 蔡楚翹 佯稱 ： 伊 是 郵局 客服 專員 ， 因 蔡楚翹 金融卡 扣款 作業 疏失 ， 請 蔡楚翹 至 自動櫃員機 操作 取消 自動 扣款 云云 ， 使 蔡楚翹 因而 陷於 錯誤 ， 在 屏東縣 屏東市 ○○路 18號 全家 便利商店 設置 之 自動櫃員機 ， 依 指示 操作 其 郵局 帳戶 （ 帳號 00000000000000 ） 後 ， 遭 詐騙 2萬9989 元 匯入 永和 郵局 帳號 0000000000000000 號 帳戶 內 ， 旋 該 詐欺 集團 成員 接續 向 蔡楚翹 佯稱 ： 操作 錯誤 ， 需 換 另 一 帳戶 金融卡 操作 ， 始 能 將 該 筆 金額 轉回 帳戶 內 云云 ， 使 蔡楚翹 因而 陷於 錯誤 ， 在 屏東縣 屏東市 ○○路 122號 統一 便利 商店 設置 之 自動櫃員機 ， 依 指示 操作 其 友人 張麗欣 所 申辦 之 郵局 帳戶 （ 帳號 00000000000000 ） 後 ， 遭 詐騙 3萬 元 匯入 上開 陳文益 之 金融 帳戶 內 ， 隨即 遭 提領 一 空 ， 共 詐得 5萬9989 元 。 ㈡ 於 99年 1月 10日 ， 陳宏麟 看見 該 廣告 後 ， 即 撥打 上開 「 0000000000 」 號 電話 ， 與 自稱 「 林 先生 」 之 林沅昇 聯絡 ， 表示 欲 借款 1萬 元 ， 林沅昇 佯稱 ： 借款 1萬 元 之 利息 為 每 月 2000 元 ， 手續費 500 元 ， 且 必須 提供 證件 、 金融卡 及 密碼 、 簽立 本票 等 物 為 擔保 云云 ， 使 陳文益 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 上午 10時 許 ， 在 臺中市 ○里區 ○○○路 與 中興路 前 ， 當 林沅昇 將 7500 元 交與 陳宏麟 ， 陳宏麟 乃 將 其 妻 王湘琳 所 申辦 之 新光 商業 銀行 大里 分行 帳號 ： 0000000000000 號 帳戶 之 金融卡 （ 包括 密碼 ） 、 陳宏麟 之 國民 身分證 及 全民 健康 保險卡 各 1 張 ， 並 簽發 金額 各 為 1萬 元 之 本票 2 張 ， 交 與 林沅昇 ， 因而 詐得 上開 陳宏麟 之 妻 王湘琳 帳戶 之 金融卡 （ 包括 密碼 ） 、 陳宏麟 之 國民 身分證 及 全民 健康 保險卡 各 1 張 。 林沅昇 詐得 上開 金融卡 （ 包括 密碼 ） 、 國民 身分證 及 全民 健康 保險卡 各 1 張 後 ， 旋即 交予 上開 胡怡祥 所屬 之 詐欺 集團 使用 ， 該 詐欺 集團 成員 即 另行 起意 ， 分別 為 下列 詐欺 取財 行為 ： ①99年 1月 10日 下午 3時 30分 許 ， 該 詐騙 集團 成員 撥打 電話 向 陳嘉鳳 佯稱 ： 雅虎 奇摩 拍賣 網站 之 帳號 有 誤 ， 請 陳嘉鳳 至 自動櫃員機 操作 更正 帳號 云云 ， 並 接續 施用 詐術 ， 使 陳嘉鳳 因而 陷於 錯誤 ， 依 指示 先後 於 99年 1月 10日 將 2萬9998 元 （ 起訴書 誤載為 2萬7400 元 ） 匯入 上開 陳宏麟 所 交付 之 金融 帳戶 內 ， 於 同 年 月 11日 0時 23分 許 將 2萬7383 元 匯入 國泰世華 商業 銀行 （ 帳號 0000000000000000331 ） 帳戶 內 ， 於 同 年 月 11日 0時 38分 許 將 4173 元 匯入 國泰世華 商業 銀行 （ 帳號 0000000000000000331 ） 帳戶 內 ， 於 同 年 月 14日 下午 8時 28分 許 將 9萬8000 元 匯入 華南 商業 銀行 屏東 分行 （ 帳號 0000000000000000315 ） 帳戶 內 ， 於 同 年 月 14日 下午 8時 28分 許 將 1000 元 匯入 華南 商業 銀行 屏東 分行 （ 帳號 0000000000000000315 ） 帳戶 內 ， 於 同 年 月 14日 下午 8時 30分 許 將 1000 元 匯入 華南 商業 銀行 屏東 分行 （ 帳號 0000000000000000315 ） 帳戶 內 ， 於 同 年 月 14日 下午 8時 33分 許 將 2萬9983 元 匯入 合作金 庫龍潭 分行 （ 帳號 0000000000000000 ） 帳戶 內 ， 於 同 年 月 15日 將 3萬 元 匯入 台灣 新光 商業 銀行 北投 復興崗 分行 （ 帳號 0000000000000000 ） 帳戶 內 ， 於 同 年 月 16日 將 3萬 元 匯入 彰化 商業 銀行 虎尾 分行 （ 帳號 000000000000000000 ） 帳戶 內 ， 隨即 遭 提領 一 空 ， 共計 詐得 25萬1537 元 。 ②99年 1月 10日 下午 7時 30分 許 ， 該 詐騙 集團 成員 撥打 電話 向 吳俊達 佯稱 ： 其 於 雅虎 奇摩 拍賣 網站 購物 之 付款 方式 ， 誤設 為 分期付款 ， 請 吳俊達 至 自動櫃員機 操作 更正 付款 方式 云云 ， 使 吳俊達 因而 陷於 錯誤 ， 依 指示 操作 而 將 其 所有 之 2萬9983 元 匯入 上開 陳宏麟 所 交付 之 金融 帳戶 內 ， 旋即 遭 提領 一 空 。 ③99年 1月 10日 下午 7時 56分 許 ， 該 詐騙 集團 成員 撥打 電話 向 楊嘉瑋 佯稱 ： 其 於 雅虎 奇摩 拍賣 網站 購物 之 付款 方式 ， 誤設 為 約定 帳戶 轉帳 ， 會 變成 分期付款 ， 請 楊嘉瑋 至 自動櫃員機 操作 更正 取消 約定 帳戶 轉帳 云云 ， 使 楊嘉瑋 因而 陷於 錯誤 ， 依 指示 操作 而 將 其 所有 之 2萬0123 元 匯入 前述 陳宏麟 所 交付 之 金融 帳戶 內 ， 旋即 遭 提領 一空 。 嗣 因 陳宏麟 得知 其 所 交付 之 上開 金融 帳戶 遭 列為 警示 帳戶 後 ， 報警 處理 ， 而 向 林沅昇 佯稱 欲 清償 借款 取回 抵押物 等語 ， 林沅昇 信以為真 ， 於 99年 1月 13日 下午 1時 許 ， 在 臺中市 ○里區 ○○○路 ， 林沅昇 與 卓金來 共乘 車牌 號碼 4786－XY號 自小客車 與 陳宏麟 見面 ， 林沅昇 將 其 所 詐得 之 上開 國民 身分證 、 全民 健康 保險卡 、 本票 及 金融卡 等 物品 交 與 陳宏麟 時 （ 已 由 陳宏麟 取回 ） ， 發覺 員警 埋伏 ， 林沅昇 與 卓金來 趁隙 逃逸 ， 經警 循線 查獲 上情 。