臺灣桃園地方法院 101年度壢簡字第158號
犯罪事實：
一 、 被告 鍾思潔 於 民國 100年 07月 25日 14時 許 ， 在 桃園縣 中壢市 ○○路 36號 與 自稱 張 先生 之 成年 男子 電話 通聯 ， 明知 該 自稱 張 先生 之 成年 男子 與 其 正犯 成員 行 不自行 申辦 金融 機構 之 提款卡 ， 而 要求 其 提供 金融 機構 帳號 資料 、 提款卡 ， 係 擬 供為 詐欺 等 不法 犯罪 行為 贓款 匯入 之 人頭 帳戶 之 用 ， 竟 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 100年 07月 27日 ， 至 統一 超商 龍東 門市 ， 將 其 在 玉山 銀行 楊梅 分行 所 開立 帳號 0000000000000000 號 （ 聲請 簡易 判決 處刑書 誤載為 00000000000000 號 ） 帳戶 、 中華郵政 股份 有限公司 （ 700 ） 中壢 東興 郵局 局號 0000000號 帳號 0000000 號 帳戶 、 板信 商業 銀行 龍岡 分行 帳號 00000000000000003 號 帳戶 之 提款卡 各 1 枚 ， 委託 黑貓宅 急便 寄 至 高雄市 三民區 ○○○路 118號 交付 ， 並 於 電話 中 將 上開 3 帳戶 提款卡 之 密碼 告知 該 自稱 張 先生 之 人 。 ① 該 自稱 張 先生 之 成年 男子 、 假冒 鍾麗華 之 牧師 友人 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 08月 03日 10時 許 ， 由 該 假冒 鍾麗華 之 牧師 友人 之 成年人 打電話 向 住 於 臺北市 北投區 之 鍾麗華 佯稱 ： 其 手頭 不 方便 ， 要 借 10萬 元 云云 ， 經 鍾麗華 表示 其 不 方便 後 ， 該 假冒 鍾麗華 之 牧師 友人 之 成年人 即 改稱 借用 8萬 元 即可 云云 ， 使 鍾麗華 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 同意 出借 8萬 元 ， 並 於 同 日 其後 某時 ， 在 臺北市 北投區 ○○○路 某 郵局 匯款 8萬 元 入 鍾思潔 上開 板信 商業 銀行 龍岡 分行 帳戶 內 。 該 鍾麗華 匯入 鍾思潔 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 提款 方式 提領 一空 。 嗣 鍾麗華 詢問 其 牧師 友人 本人 後 ， 始 知 受騙 。 ② 該 自稱 張 先生 之 成年 男子 、 自稱 黎春蓮 之 成年 女子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 08月 03日 10時 30分 許 ， 由 該 自稱 黎春蓮 之 成年 女子 打電話 向 住 於 新 北市 中和區 之 徐秀蘭 冒稱 係 徐秀蘭 之 友人 黎春蓮 ， 並 向 徐春欄 佯稱 ： 其 急需 用錢 ， 可否 借 10萬 元 給 伊 云云 ， 使 徐秀蘭 信以為真 而 陷於 錯誤 ， ， 於 同 日 12時 許 ， 由 新 北市 中和區 玉山 銀行 連城 分行 匯款 10萬 元 入 鍾思潔 上開 玉山 銀行 楊梅 分行 帳戶 內 ， 上開 徐秀蘭 匯入 鍾思潔 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 徐秀蘭 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 鍾思潔 犯罪 。 ③ 該 自稱 張 先生 之 成年 男子 、 自稱 陳瑜琪 （ IVY ） 之 成年 女子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 08月 03日 11時 30分 許 及 同 日 其後 某時 ， 由 該 自稱 陳瑜琪 （ IVY ） 之 成年 女子 打電話 向 住 於 新北市 深坑區 之 陳梅娟 冒稱 其 係 陳梅娟 之 友人 陳瑜琪 ， 且 接續 向 陳梅娟 佯稱 ： 因 其 欠 鍾思潔 債務 ， 可否 先 借 9萬 元 給 伊 償還 鍾思潔 云云 、 鍾思潔 與 其 夫 有 糾紛 ， 還 需 一 筆 錢 3萬 元 ， 可否 再 借 其 3萬 元 云云 ， 使 陳梅娟 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 分別 於 電話 中 同意 出借 9萬 元 、 2萬 元 ， 並 於 同 日 11時 55分 許 ， 由 新店 中正 郵局 匯款 9萬 元 入 鍾思潔 上開 中壢 東興 郵局 帳戶 內 ， 於 同 日 14時 37分 許 ， 由 中國信託 商業 銀行 網路 銀行 匯款 2萬 元 入 鍾思潔 上開 板信 商業 銀行 龍岡 分行 帳戶 內 。 上開 陳梅娟 匯入 鍾思潔 上開 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 提款 、 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 陳梅娟 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 鍾思潔 犯罪 。 ④ 該 自稱 張 先生 之 成年 男子 、 某 不詳 姓名 之 成年 男子 、 自稱 花旗 銀行 服務 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 08月 04日 19時 15分 許 ， 由 該 不詳 姓名 之 成年 男子 打電話 向 住 於 新北市 板橋區 之 黃建銓 佯稱 ： 你 於 100年 05月 ， 向 美好 VIVA 電視 購物 購買 去角質 保養品 ， 因 銀行 疏失 ， 會 重複 扣款 ， 請 你 去 銀行 取消 設定 云云 ， 接續 由 該 自稱 花旗 銀行 服務 人員 之 成年人 打電話 向 黃建銓 佯稱 ： 要 幫 你 將 分期 扣款 設定 取消 ， 請 你 至 郵局 提款機 依 我 指示 操作 云云 ， 使 黃建銓 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 31分 許 ， 由 板橋 莒光路 郵局 之 自動櫃員機 依 對方 指示 操作 ， 而 匯款 7,912 元 入 鍾思潔 上開 玉山 銀行 楊梅 分行 帳戶 內 。 上開 黃建銓 匯入 鍾思潔 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 黃建銓 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 鍾思潔 犯罪 。 ⑤ 該 自稱 張 先生 之 成年 男子 、 自稱 賣家 之 成年人 、 自稱 萬泰 銀行 客服部 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 08月 04日 17時 38分 許 ， 由 該 自稱 賣家 之 成年人 打電話 向 住 於 臺南市 仁德區 之 陳柏誠 佯稱 ： 你 於 100年 06月 06日 ， 向 我 購買 衣服 ， 係 一 次 付清 價款 ， 因 客服 人員 疏失 ， 誤改為 12 期 分期付款 ， 等一下 會 有 銀行 人員 幫 你 取消 該 筆 交易 云云 ， 於 同 日 20時 10分 許 ， 接續 由 該 自稱 萬泰 銀行 客服部 人員 之 成年人 打電話 向 陳柏誠 佯稱 ： 要 幫 你 將 該 筆 交易 取消 ， 請 你 至 提款機 依 我 指示 操作 云云 ， 使 陳柏誠 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 分別 於 同 日 20時 44分 許 、 同 日 20時 57分 許 ， 由 彰化 銀行 、 華南 銀行 網路 銀行 依 對方 指示 操作 ， 而 各 匯款 4,463 元 、 1,151 元 入 鍾思潔 上開 玉山 銀行 楊梅 分行 帳戶 內 。 上開 陳柏誠 匯入 鍾思潔 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 陳柏誠 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 鍾思潔 犯罪 。 ⑥ 該 自稱 張 先生 之 成年 男子 、 某 不詳 姓名 成年人 、 自稱 臺灣 中小企業 銀行 客服 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 08月 04日 19時 51分 許 ， 由 該 不詳 姓名 之 成年人 打電話 向 住 於 新北市 林口區 之 簡綺萩 佯稱 ： 妳 之前 交易系 一 次 付清 ， 被 誤 改設為 分期付款 ， 如 不 處理 會 重複 扣款 ， 請 妳 提供 銀行 客服 電話 云云 ， 接續 由 自稱 臺灣 中小企業 銀行 客服 人員 之 成年人 打電話 向 簡綺萩 佯稱 ： 請 妳 至 提款機 依 我 指示 操作 重新 設定 云云 ， 使 簡綺萩 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 分別 於 同 日 20時 46分 許 ， 由 新北市 林口區 農會 某 自動櫃員機 依 對方 指示 操作 ， 而 匯款 2萬5,999 元 入 鍾思潔 上開 玉山 銀行 楊梅 分行 帳戶 內 。 上開 簡綺萩 匯入 鍾思潔 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 簡綺萩 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 鍾思潔 犯罪 。 案 經 桃園縣政府 警察局 楊梅 分局 移送 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 聲請 以 簡易 判決 處刑 。