臺灣桃園地方法院 100年度壢簡字第1691號
犯罪事實：
一 、 被告 黃琬貞 於 民國 99年 09月 26日 ， 依 報紙 廣告 所 登 電話 號碼 打電話 與 某 不詳 真實 姓名 年 約 20餘 歲 自稱 郭 經理 之 成年 男子 聯絡 ， 其 明知 該 自稱 郭 經理 之 成年 男子 與 其 正犯 成員 不 自行 申辦 金融 機構 提款卡 ， 而 要求 其 提供 銀行 之 提款卡 、 密碼 ， 係 擬 供為 詐欺 等 不法 犯罪 行為 贓款 匯入 之 人頭 帳戶 之 用 ， 竟 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 99年 09月 26日 ， 在 桃園縣 中壢市 後 火車站 某 處 ， 將 其 在 永豐 商業 銀行 南桃園 分行 所 開立 帳號 00000000000000005 號 （ 聲請 簡易 判決 處刑書 附表 編號 2 、 3 誤載 為 00000000000000005 號 ） 帳戶 之 提款卡 1 枚 交付 該 年 約 20餘 歲 自稱 郭 經理 之 成年 男子 ， 並 提供 密碼 。 該 年 約 20餘 歲 自稱 郭 經理 之 成年 男子 與 自稱 網路 購物 工作 人員 之 成年人 、 自稱 永豐 金控 公司 資訊處 襄理 陳國華 之 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 先 由 自稱 網路 購物 工作 人員 之 成年人 ， 於 99年 09月 27日 17時 許 ， 打電話 向 在 臺北市 某 公司 之 邱莉雲 佯稱 ： 妳 的 帳戶 因 購物 匯款 設定 錯誤 ， 導致 妳 的 信用卡 每 1 期 帳單 都 要 再 扣款 云云 ， 接續 由 該 自稱 永豐 金控 公司 資訊處 襄理 陳國華 之 成年 男子 ， 於 99年 09月 27日 至 同年 10月 08日 間 ， 先後 打電話 向 邱莉雲 佯稱 ： 請 妳 至 郵局 ATM 作 設定 ， 並 依 我 指示 輸入 云云 、 妳 帳戶 誤匯出 款項 之 事 ， 我 會 向 郵局 通知 修正 ， 請 妳 至 永豐 商業 銀行 ATM 以 無 卡 存款 方式 ， 存款 入 我 指定 之 帳戶 云云 、 妳 的 帳戶 誤匯出 款項 之 事 ， 我 已 向 上級 報告 ， 請 不要 將 該 情 告訴 他人 ， 怕 會 影響 商譽 ， 會 賠償 妳 一切 損失 ， 為了 還原 妳 帳戶 的 錢 ， 請 妳 去 申辦 信用 貸款 60萬 元 ， 並 依 我 指示 提領 款項 匯入 我 指定 帳戶 後 ， 即 會 將 妳 戶頭 金額 還原 云云 ， 使 邱莉雲 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 先後 於 99年 09月 27日 ， 由 郵局 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 匯出 29,980 元 入 臺中 商業 銀行 帳號 000000000000000 號 帳戶 內 ； 於 同 日 20時 15分 許 、 同 日 20時 17分 許 、 同 日 20時 19分 許 、 同 日 20時 22分 許 ， 由 臺北市 ○○路 ○段 永豐 商業 銀行 某 分行 自動櫃員機 ， 以 無 卡 存款 方式 存款 20,000 元 、 20,000 元 、 30,000 元 、 30,000 元 入 黃琬貞 上開 永豐 商業 銀行 南桃園 分行 帳戶 內 ； 於 99年 09月 28日 00時 39分 許 、 同 日 00時 40分 許 、 同 日 00時 43分 許 、 同 日 00時 44分 許 ， 由 臺北市 ○○路 ○段 永豐 商業 銀行 某 分行 自動櫃員機 ， 以 無 卡 存款 方式 存款 20,000 元 、 20,000 元 、 30,000 元 、 30,000 元 入 黃琬貞 上開 永豐 商業 銀行 南桃園 分行 帳戶 內 ； 於 99年 10月 05日 ， 由 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 匯出 99,000 元 入 臺 新 銀行 帳號 00000000000000006 號 帳戶 內 ； 於 99年 10月 06日 ， 由 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 匯出 100,000 元 入 臺 新 銀行 帳號 00000000000000006 號 帳戶 內 ； 於 99年 10月 06日 ， 由 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 匯出 24,000 元 、 126,000 元 入 臺彎 土地 銀行 帳號 000000000000000 號 帳戶 內 ； 於 99年 10月 07日 ， 由 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 匯出 129,980 元 入 渣打 商業 銀行 帳號 00000000000000005 號 帳戶 內 ； 於 99年 10月 08日 ， 由 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 匯出 100,000 元 入 永豐 商業 銀行 帳號 00000000000000008 號 帳戶 內 。 上開 匯入 黃琬貞 帳戶 之 款項 ， 分別 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 邱莉雲 嗣 發覺 受騙 ， 乃 報警 循線 發覺 黃琬貞 犯罪 。 該 年 約 20餘 歲 自稱 郭 經理 之 成年 男子 與 自稱 網路 購物 賣家 之 成年 女子 、 自稱 玉山 銀行 陳 先生 之 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 先 由 自稱 自稱 網路 購物 賣家 之 成年 女子 ， 於 99年 09月 29日 22時 03分 許 ， 打電話 向 住 於 彰化縣 和美鎮 之 許淑萍 佯稱 ： 妳 當初 於 PCHOME 購物 網買 的 小蜜蜂 爺爺 修護棒 ， 因 本 公司 新進 人員 誤以為 還 未 結帳 ， 而 在 玉山 銀行 設定為 分期付款 ， 在 12時 前 會 第一 次 自動 扣款 ， 本 公司 會 與 玉山 銀行 連絡 將 其 取消 云云 ， 接續 由 該 自稱 玉山 銀行 陳 先生 之 成年 男子 打電話 向 許淑萍 佯稱 ： 要 取消 此 訂單 須 先 確認 妳 的 個人 資料 ， 請 妳 持 郵局 提款卡 至 郵局 自動櫃員機 依 我 指示 操作 確認 妳 的 個人 資料 云云 ， 使 許淑萍 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 99年 09月 29日 22時 50分 許 ， 由 彰化縣 鹿港鎮 ○○路 ○段 147號 頂番 郵局 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 匯出 22,349 元 入 黃琬貞 上開 永豐 商業 銀行 南桃園 分行 帳戶 內 。 上開 匯入 黃琬貞 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 22,000 元 （ 另 跨行 提款 手續費 12 元 ） 。 許淑萍 嗣 發覺 受騙 ， 乃 報警 循線 發覺 黃琬貞 犯罪 。 其 另 於 99年 10月 20日 ， 依 報紙 廣告 之 電話 與 某 不詳 真實 姓名 年 約 20 歲 左右 自稱 石 大哥 （ 即 石 經理 ） 之 男子 聯絡 ， 明知 該 自稱 石 大哥 （ 即 石 經理 ） 之 男子 與 其 正犯 成員 不 自行 申辦 金融 機構 提款卡 ， 而 要求 其 提供 銀行 之 提款卡 、 密碼 ， 係 擬 供為 詐欺 等 不法 犯罪 行為 贓款 匯入 之 人頭 帳戶 之 用 ， 竟 另 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 99年 10月 20日 ， 在 桃園縣 桃園市 統領 百貨公司 前 之 麥當勞 速食店 ， 將 不 知情 之 其 妹 黃婉昕 在 永豐 商業 銀行 竹北 光明 分行 所 開立 帳號 00000000000000003 號 帳戶 之 提款卡 1 枚 交付 該 年 約 20 歲 左右 自稱 石 大哥 （ 即 石 經理 ） 之 男子 ， 並 提供 密碼 。 該 年 約 20 歲 左右 自稱 石 大哥 （ 即 石 經理 ） 之 男子 與 自稱 森森 購物 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 先 由 該 自稱 森森 購物 人員 之 成年人 ， 於 99年 10月 20日 19時 19分 許 ， 打電話 向 住 於 臺北市 松山區 之 劉延橋 佯稱 ： 妳 當初 購物 1 次 付清 ， 誤 設定為 分期付款 ， 請到 銀行 自動櫃員機 依 我 指示 操作 變更 設定 云云 ， 使 劉延橋 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 99年 10月 20日 22時 05分 許 ， 由 臺北市 某 中國信託 商業 銀行 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 匯出 22,222 元 入 上開 黃婉昕 於 永豐 商業 銀行 竹北 光明 分行 帳戶 內 ； 上開 匯入 黃琬昕 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 劉延橋 嗣 發覺 受騙 ， 乃 報警 循線 發覺 黃琬貞 犯罪 。 其 於 99年 10月 21日 ， 明知 上開 不詳 真實 姓名 年 約 20 歲 左右 自稱 石 大哥 （ 即 石 經理 ） 之 男子 與 其 正犯 成員 不 自行 申辦 金融 機構 提款卡 ， 又 要求 其 提供 銀行 之 提款卡 、 密碼 ， 係 擬 供為 詐欺 等 不法 犯罪 行為 贓款 匯入 之 人頭 帳戶 之 用 ， 竟 又 起意 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 99年 10月 21日 16 、 17時 許 ， 在 桃園縣 桃園市 ○○○路 ○段 105號 其 任職 公司 內 ， 將 不 知情 之 其 男友 陳明華 在 合作金庫 商業 銀行壢 新 分行 所 開立 帳號 0000000000000000 號 帳戶 之 提款卡 1 枚 交付 該 年 約 20 歲 左右 自稱 石 大哥 （ 即 石 經理 ） 之 男子 ， 並 提供 密碼 。 該 年 約 20 歲 左右 自稱 石 大哥 （ 即 石 經理 ） 之 男子 與 某 不詳 真實 姓名 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 由 該 某 不詳 真實 姓名 成年 男子 於 99年 10月 22日 （ 聲請 簡易 判決 處刑書 誤載為 99年 10月 20日 ） 18時 01分 許 至 同 年 月 23日 間 ， 先後 接續 打電話 向 住 於 桃園縣 大溪鎮 之 童育姿 佯稱 ： 妳 的 個人 資料 有 外洩 之 虞 ， 請到 提款機 按 我 指示 操作 云云 、 該 提款機 過於 老舊 ， 請 妳 至 桃園縣 桃園市 ○○路 55號 第一 商業業 銀行 旁 提款機 操作 云云 、 請 妳 返 家 等候 消息 ， 妳 所 存入 之 款項 保證 會 於 翌日 存回 妳 的 帳戶 ， 請 依 我 指示 存入 80,000 元 至 我 指定 帳戶 云云 、 系統 出 了 點 小 問題 ， 請 妳 至 第一 商業 銀行 大溪 分行 旁 之 提款機 依 我 指示 操作 ， 以 確認 妳 存入 款項 是否 返還 云云 ， 使 童育姿 信 以為 真 而 陷於 錯誤 ， 先後 於 99年 10月 22日 18時 42分 許 、 同 日 18時 46分 許 ， 各 由 中國信託 商業 銀行 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 匯出 29,985 元 、 10,851 元 入 陳明華 上開 合作金庫 商業 銀行壢 新 分行 帳戶 內 ； 於 同 日 20時 20分 許 、 同 日 20時 28分 許 、 99年 10月 23日 00時 35分 許 、 99年 10月 23日 00時 36分 許 ， 由 桃園縣 桃園市 ○○路 55號 第一 商業 銀行 自動櫃員機 ， 以 無 卡 存款 方式 存款 99,000 元 、 21,000 元 、 80,000 元 、 1,000 元 存入 黃敏慧 （ 另 案 辦理 ） 於 第一 商業 銀行 樹林 分行 帳號 00000000000000 號 帳戶 內 ； 於 99年 10月 23日 14時 17分 許 ， 由 桃園縣 大溪鎮 ○○路 111號 第一 商業 銀行 自動櫃員機 ， 匯款 28,678 元 入 王彥宗 於 中華郵政 公司 彰化 臺化 郵局 帳號 00000000000000001 號 帳戶 內 。 上開 童育姿 匯入 陳明華 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 童育 姿 嗣 發覺 受騙 ， 乃 報警 循線 發覺 黃琬貞 犯罪 。 該 年 約 20 歲 左右 自稱 石 大哥 （ 即 石 經理 ） 之 男子 與 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 人員 之 成年 男子 、 自稱 臺北 富邦 商業 銀行 人員 之 成年 女子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 先 由 該 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 人員 之 成年 男子 於 99年 10月 22日 20時 50分 許 ， 打電話 向 住 於 臺北市 內湖區 之 楊文科 佯稱 ： 你 當初 與 本 公司 交易 ， 因 本 公司 人員 誤認 你 為 批發商 ， 而 設定 須 連續 扣款 12 期 云云 ， 接續 由 該 自稱 臺北 富邦 商業 銀行 人員 之 成年 女子 打電話 向 楊文科 佯稱 ： 請 你 到 提款機 依 我 指示 操作 變更 設定 云云 ， 使 楊文科 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 99年 10月 22日 21時 許 ， 由 臺北市 ○○路 403號 萊爾富 便利商店 內 所 設 銀行 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 匯出 29,983 元 入 上開 陳明華 於 合作金庫 商業 銀行壢 新 分行 帳戶 內 。 上開 楊文科 匯入 陳明華 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 楊文科 嗣 發覺 受騙 ， 乃 報警 循線 發覺 黃琬貞 犯罪 。 案 經 桃園縣 警察局 中壢 分局 、 平鎮 分局 、 桃園 分局 分別 移送 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 聲請 以 簡易 判決 處刑 。 另 經 臺中市 政府 警察局 烏日 分局 就 同 一 事實 移送 臺灣 臺中 地方 法院 檢察署 檢察官 呈請 臺灣 高等 法院 檢察署 檢察官 核轉 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 移請 併辦 。