臺灣高雄地方法院 103年度簡字第3839號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 要旨 ： 甲○○ 雖 已 預見 將 申請 之 行動電話 門號 交付 他人 使用 ， 可能 將 被 犯罪 集團 作為 詐財 與 其他 犯罪 之 洗錢 或 聯絡 工具 。 猶 基於 幫助 詐欺 之 不 確定 犯意 ， 於 民國 101年 11月 22日 ， 以 新臺幣 （ 下 同 ） 400 元 之 代價 ， 在 高雄市 三多路 三路 全國 電子 商店 附近 某 處 ， 出售 其 向 威寶 電信所 申請 門號 為 0000000000 號 行動電話 SIM卡 予 不詳 姓名 之 成年 男子 使用 ， 以 此 方法 幫助 該 人 所 組成 之 詐騙 集團 從事 犯罪 。 嗣 該 詐欺 集團 所屬 成年 成員 ， 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 行為 ： ㈠ 於 網路 刊登 申辦 貸款 廣告 以 0000000000 號 電話 為 聯絡 電話 ， 遂 有 楊○雲 、 卓○棚 （ 另 案 經 臺灣 新北 地方 法院 檢察署 檢察官 以 102年度 偵字 第21101 號 聲請 簡易 判決 處刑 ） 欲 辦理 貸款 ， 即 撥打 0000000000 號 電話 與 詐欺 集團 成員 聯絡 ， 該 成員 向 楊○雲 、 卓○棚 佯稱 需 先 提供 金融卡 、 存摺 申辦 財力 證明 云云 ， 楊○雲 、 卓○棚 遂 一同 於 102年 5月 15日 ， 在 桃園縣 中壢市 中央西路 之 統一 超商 ， 將 楊○雲 申辦 之 中國信託 商業 銀行 帳號 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 中國信託 帳戶 ） 之 存摺 及 提款卡 ， 以 宅急便 方式 ， 寄送 至 嘉義縣 ○區 ○○路 000號 ， 供 真實 姓名 年籍 不詳 之 「 宋明杰 」 前往 上址 取貨 、 收執 ， 再 由 卓○棚 以 電話 撥打 0000000000 號 行動電話 ， 告知 該 人 上開 帳戶 之 提款卡 密碼 ， 容任 帳戶 供 他人 用以 詐騙 財物 。 嗣 「 宋明杰 」 所屬 詐欺 集團 取得 前開 帳戶 提款卡 及 密碼 後 ， 撥打 電話 予 廖○芳 、 朱○安 及 張○萱 ， 分別 佯稱 彼 等於 PChome 網路 購物 之 付款 方式 設定 錯誤 ， 要求 須 持 提款卡 至 提款機 前 依 指示 操作 以 取消 分期付款 設定 ， 致 廖○芳 等 3 人 均 陷於 錯誤 ， 廖淑芬 依 指示 於 102年 5月 21日 17時 43分 許 ， 匯款 29,989 元 至 楊○雲 之 中國信託 帳戶 ； 朱○安 則 依 指示 於 102年 5月 21日 17時 47分 許 ， 匯款 29,989 元 至 楊○雲 之 中國信託 帳戶 ； 張○萱 則 依 指示 ， 於 102年 5月 21日 17時 34分 許 ， 匯款 29,987 元 至 楊○雲 之 中國信託 帳戶 。 上揭款 項 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 廖○芳 等 3 人 發覺 受騙 ， 報警 處理 ， 始 查知 上情 。 ㈡ 嗣 有 林○瑜 （ 涉嫌 詐欺 部分 ， 由 臺灣 嘉義 地方 法院 檢察署 另 案 偵辦 ） 欲 辦理 貸款 ， 撥打 0000000000 號 電話 與 詐欺 集團 成員 聯絡 ， 該 成員 向 林○瑜 佯稱 需 先 提供 金融卡 、 存摺 申辦 財力 證明 以 加快 貸款 速度 云云 ， 林○瑜 遂 於 102年 6月 3日 18時 20分 許 ， 在 嘉義市 西區 中興路 與 友愛路口 之 統一 超商 ， 將 名下 所有 兆豐 國際 商業 銀行 大里 分行 帳號 00000000000 號 帳戶 （ 下稱 兆豐 銀行 帳戶 ） 、 臺灣 中小企業 銀行 苗栗 分行 帳號 00000000000 帳戶 （ 下稱 中小企銀 帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 ， 以 宅急便 方式 ， 寄 至 台南市 ○○區 ○○路 000號 ， 供 真實 姓名 年籍 不詳 之 「 林玉全 」 前往 上址 取貨 、 收執 ， 容任 上開 帳戶 供 他人 用以 詐騙 財物 。 嗣 「 林玉全 」 所屬 詐欺 集團 取得 前開 帳戶 提款卡 及 密碼 後 ， 撥打 電話 予 楊○霆 、 邱○銘 、 黃○婷 、 李○真 、 徐○驊 （ 下稱 楊○霆 等 5 人 ） ， 佯稱 彼 等於 露天 拍賣 網路 購物 之 付款 方式 設定 錯誤 ， 要求 持 提款卡 至 提款機 或 以 網路 ATM 依 指示 操作 ， 以 取消 每 月 分期付款 設定 ， 致 楊○霆 等 5 人 均 陷於 錯誤 ， 楊○霆 依 指示 於 102年 6月 8日 19時 38分 許 ， 匯款 29,989 元 至 林○瑜 之 兆豐 銀行 帳戶 ； 邱○銘 依 指示 於 102年 6月 8日 19時 50分 許 ， 匯款 29,980 元 、 29,980 元 至 林○瑜 之 兆豐 銀行 帳戶 ； 黃○婷 則 依 指示 ， 於 102年 6月 8日 20時 28分 許 ， 匯款 29,989 元 、 25,123 元 至 林○瑜 之 中小企銀 帳戶 ； 李○真 則 依 指示 ， 於 102年 6月 8日 21時 25分 許 ， 匯款 29,030 元 至 林○瑜 之 中小企銀 帳戶 ； 徐○驊 則 依 指示 ， 於 102年 6月 8日 21時 31分 許 ， 匯款 29,989 元 至 林○瑜 之 中小企銀 帳戶 。 上揭款 項 旋 遭 詐騙 集團 提領 一空 。 嗣 楊○霆 等 5 人 發覺 受騙 ， 報警 處理 循線 查悉 上情 。 ㈢ 復有 蘇○茹 （ 涉嫌 詐欺 部分 ， 另 經 臺灣 臺中 地方 法院 檢察署 《 下稱 臺中 地檢署 》 檢察官 為 不起訴 處分 ） 欲 辦理 貸款 ， 即 撥打 門號 0000000000 號 行動電話 與 詐欺 集團 成員 聯絡 ， 該 成員 向 蘇○茹 佯稱 需 先 提供 金融卡 、 存摺 申辦 財力 證明 以 加快 貸款 速度 云云 ， 使 蘇○茹 陷於 錯誤 ， 遂 於 102年 5月 27日 14時 30分 許 ， 將 名下 所有 之 第一 商業 銀行 南科 園區 分行 帳號 00000000000 號 帳戶 （ 下稱 第一 商銀 帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 ， 以 宅配 方式 ， 寄送 至 台中市 ○○區 ○○路 000號 ， 供 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 「 賴伯豪 」 前往 上址 取貨 、 收執 。 俟 該 詐騙 集團 成員 取得 蘇○茹 之 上開 存摺 及 提款卡 等 物 後 ， 即 共同 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 於 102年 5月 30日 下午 4時 30分 許 ， 以 電話 向 黃○治 佯稱 其 於 網路 購物 時 ， 因 作業員 疏失 ， 將 帳單 設為 重複 扣款 ， 須 至 提款機 操作 ， 始 得 解除 云云 ， 致 黃○治 陷於 錯誤 ， 而 依 指示 於 翌 （ 31 ） 日 凌晨 1時 2分 許 ， 利用 自動櫃員機 無摺 存款 功能 ， 匯款 30,000 元 至 蘇○茹 之 第一 商銀 帳戶 ； 復 於 102年 5月 30日 18時 21分 許 ， 假冒 PCHOME 購物 網站 客服 人員 ， 以 電話 向 高○美 佯稱 其 前 在 網路 購物 ， 因 作業 疏失 ， 誤設 為 分期付款 ， 須 至 提款機 操作 ， 以 解除 分期付款 之 設定 云云 ， 致 高 ○ 美 陷於 錯誤 ， 而 依 指示 ， 於 同 日 21時 30分 許 ， 在 其 位於 臺北市 ○○路 000巷 00號 3樓 住處 ， 以 網路 ATM 匯款 60,319 元 至 蘇○茹 之 第一 商銀 帳戶 。 上開 2 筆 款項 隨即 由 詐欺 集團 成員 持 蘇○茹 之 提款卡 提領 一 空 。 嗣 黃○治 、 高○美 發覺 受騙 ， 報警 處理 ， 始 查獲 上情 。