臺灣臺中地方法院 100年度易緝字第353號
犯罪事實：
一 、 亷永銘 前 於 民國 95年 間 因 妨害 家庭 案件 ， 經 臺灣 高等 法院 臺中 分院 以 96年度 軍 上字 第2 號 判處 有期徒刑 1 年 6 月 ， 減為 有期徒刑 9月 後 ， 亷永銘 不服 提起 上訴 ， 經 最高法院 以 97年度 臺 上字 第296 號 駁回 上訴 確定 ， 於 97年 12月 26日 執行 完畢 ， 惟 因 其 於 96年 間 另 犯 偽造 文書 案件 ， 經 臺灣 高等 法院 臺中 分院 以 98年度 上訴字 第1113 號 判處 有期徒刑 3月 、 3月 ， 應 執行 有期徒刑 5月 ， 亷永銘 不服 提起 上訴 ， 經 最高法院 以 98年度 臺 上 字 第7542 號 駁回 上訴 確定 後 ， 與 上開 有期徒刑 9月 合併 定 應執行 有期徒刑 1 年 1月 確定 ， 並 經 檢察官 換發 執行 指揮書 ， 於 99年 5月 3日 入監 執行 ， 於 99年 9月 2日 執行 完畢 ( 於 本案 不 構成 累犯 ) 。 猶 不知警惕 ， 經由 報紙 廣告 得知 某 真實 姓名 年籍 不詳 自稱 「 陳 先生 」 之 成年人 以 高價 收購 金融 機構 帳戶 之 存摺 、 金融卡 ， 於 依 該 報紙 廣告 所 載 電話 與 該 自稱 「 陳 先生 」 之 成年人 聯繫 後 ， 因 其 自身 信用 不佳 ， 不 符合 「 陳 先生 」 收購 之 條件 ， 竟 與 該 自稱 「 陳 先生 」 之 成年人 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 由 「 陳 先生 」 出資 並 提供 代辦 銀行 信用 貸款 之 廣告 內容 ， 亷永銘 則 負責 在 報紙 上 刊登 上揭 廣告 內容 ， 登載 門號 0000000000 號 行動電話 作為 聯繫 電話 ， 並 於 不 特定人 聯絡 申辦 貸款 時 騙取 金融 帳戶 之 存摺 、 金融卡 等 物件 ， 每 交付 一 個 金融 帳戶 物件 予 「 陳 先生 」 ， 亷永銘 即可 分得 新臺幣 ( 下 同 ) 3,000 元 之 報酬 。 適 陳 何淑芬 因 家 中 經濟 困難 ， 欲代 長子 陳一帆 、 女兒 陳汶英 辦理 信用 貸款 ， 見 上開 貸款 廣告 後 ， 以 門號 0000000000 號 行動電話 撥打 上開 廣告 所 載 聯繫 電話 與 亷永銘 聯絡 表明 有意 申辦 信用 貸款 ， 亷永銘 即 佯稱 其 姓 陳 ， 並 以 申辦 信用 貸款 需 製作 假 薪資 證明 ， 要 將 款項 存入 陳何淑芬 指定 辦理 之 帳戶 內 ， 為 防止 陳何淑芬 擅自 提領 帳戶 內 現金 ， 必須 將 該 帳戶 之 金融卡 及 密碼 交給 伊保管 云云 ， 致 陳何淑芬 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 98年 11月 14日 晚間 10時 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 與 內江 街口 之 統一 便利商店 門口 ， 將 其 長子 陳一帆 所有 臺灣 銀行 西屯 分行 帳號 000000000000 號 、 第一 商業 銀行 中港 分行 帳號 00000000000 號 、 女兒 陳汶英 所有 永豐 商業 銀行 南 臺中 分行 帳號 00000000000 號 、 第一 商業 銀行 中港 分行 帳號 00000000000 號 帳戶 之 存摺 影本 共 4 本 、 金融卡 ( 含 密碼 ) 共 4 張 、 及 陳一帆 、 陳汶英 之 國民 身份證 影本 各 1 張 交予 廉永銘 。 而 廉永銘 明知 金融卡 係 供 自己 使用 之 重要 理財 工具 ， 關係 個人 財產 、 信用 之 表徵 ， 且 依 一般 社會 生活 之 通常 經驗 ， 可 預見 以 價購 或 其他 方式 取得 他人 申辦 之 金融 機構 帳戶 使用 ， 可能 利用 該 帳戶 為 與 財產 有關 之 犯罪 工具 ， 並 得 預見 因而 幫助 他人 從事 詐欺 取財 之 不法 行為 ， 竟 不顧 他人 可能 遭受 財產 上 損害 之 危險 ， 基於 縱 若 其 所 提供 之 金融 機構 帳戶 被 利用 作為 遂行 他人 詐欺 取財 之 行為 使用 ， 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 犯意 ， 於 取得 上揭 陳一帆 、 陳汶英 所有 之 金融卡 後 ， 旋即 交予 該 自稱 「 陳 先生 」 之 成年人 ， 由 「 陳 先生 」 販售 予 不詳 詐欺 集團 為 詐欺 取財 犯行 時 ， 作為 存匯款 及 提款 帳戶 使用 ， 容任 他人 藉以 遂行 財產 犯罪 。 惟 因 陳何淑芬 事 後 驚覺 上揭 交付 金融卡 之 舉 恐 有 不妥 ， 於 98年 11月 20日 下午 2時 許 ， 前往 臺中市 警察局 第六 分局 ( 現已 改制為 臺中市 政府 警察局 第六 分局 ， 以下 仍 稱 舊制 臺中市 警察局 第六 分局 ) 何安 派出所 向 警員 告 以為 因 辦理 信用 貸款 而 交付 金融卡 之 事 ， 經 何安 派出所 警員 查詢 陳一帆 、 陳汶英 所有 上揭 銀行 帳戶 均 尚未 列為 警示 帳戶 ， 乃 協助 陳何淑芬 將 上揭 陳一帆 、 陳汶英 所有 第一 商業 銀行 中港 分行 、 陳汶英 所有 永豐 銀行 南 臺中 分行 帳戶 之 金融卡 辦理 電話 掛失 。 而 亷永銘 於 該 自稱 「 陳 先生 」 之 成年人 告知 陳何淑芬 所 交付 之 上開 銀行 帳戶 金融卡 遭 掛失 後 ， 即 承上 犯意 ， 自 翌日 ( 21日 ) 起 ， 接連 以 「 陳 先生 」 所 交付 提供 其 與 受 詐騙 者 聯繫 使用 之 門號 0000000000 號 、 0000000000 號 行動電話 ， 撥打 電話 向 陳何淑芬 訛稱 因 陳何淑芬 將 金融卡 辦理 掛失 ， 致 伊 不能 作業 ， 必須 快點 開卡 ， 否則 貸款 會 申辦 不過 云云 ， 陳何淑芬 因而 信以為真 ， 復因 極 需用錢 ， 乃 於 98年 11月 23日 中午 ， 與 陳一帆 一同 前往 臺中市 ○○區 ○○路 2段 60之7號 第一 商業 銀行 中港 分行 辦理 金融卡 重新 啟用 手續 ( 陳汶英 部分 ， 因 陳汶英 本人 無法 親自 前往 ， 故 未 辦理 重新 啟用 ) ， 並 與 亷永銘 約 在 該 處 附近 碰面 確認 陳一帆 所有 臺灣 銀行 西屯 分行 、 第一 商業 銀行 中港 分行 金融卡 均 可 正常 使用 。 嗣 即 有 詐欺 集團 成年 成員 ， 基於 共同 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ： ㈠ 於 98年 11月 23日 下午 5時 20分 許 起 ， 先後 撥打 電話 予 周昌平 ， 佯稱 係 PCHOME 網路 購物 之 客服 人員 、 銀行 信用卡 客服 人員 ， 因 周昌平 先前 網路 購物 付款 時 ， 內部 作業 錯誤 ， 設為 重複 多 次 扣款 ， 需 依 指示 解除 云云 ， 致 周昌平 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 同 日 晚間 旋 至 臺北縣 三重市 ( 現已 改制為 臺北市 三重區 ○○○路 ○段 99號 第一 商業 銀行 長 泰 分行 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 轉帳 29,989 元 至 陳一帆 上揭 臺灣 銀行 西屯 分行 帳戶 內 ， 同 日 旋 由 上開 詐欺 集團 成員 提領 一 空 ； ㈡ 於 98年 11月 23日 下午 5時 32分 許 起 ， 先後 撥打 電話 予 李翠萍 ， 佯稱 係 PCHOME 網路 購物 之 客服 人員 、 銀行 信用卡 客服 人員 ， 因 李翠萍 先前 網路 購物 付款 時 ， 電腦 系統 作業 錯誤 ， 設定為 分期付款 ， 需 依 指示 解除 云云 ， 致 李翠萍 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 7時 23分 許 ， 至 臺北市 ○○區 ○○路 458號 第一 商業 銀行 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 轉帳 10萬 元 至 陳一帆 上揭 第一 商業 銀行 中港 分行 帳戶 內 ， 同 日 旋 由 上開 詐欺 集團 成員 提領 一 空 ； ㈢ 於 98年 11月 23日 晚間 8時 許 ， 撥打 電話 予 蔡宗憲 ， 佯稱 係 奇摩 拍賣 網站 之 賣家 ， 因 蔡宗憲 先前 網路 購物 付款 時 ， 誤選 分期付款 方式 ， 需 依 指示 取消 分期付款 ， 否則 將 每 月 固定 扣款 云云 ， 致 蔡宗憲 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 旋 至 臺南縣 永康市 ( 現已 改制為 臺南市 永康區 ○○○路 ○段 299號 便利商店 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 轉帳 29,912 元 至 陳一帆 上揭 臺灣 銀行 西屯 分行 帳戶 內 ， 同 日 旋 由 上開 詐欺 集團 成員 提領 一空 ； ㈣ 於 98年 11月 23日 晚間 7時 許 ， 撥打 電話 予 陳俞安 ， 佯稱 係 奇摩 拍賣 網站 之 賣家 ， 因 陳俞安 先前 網路 購物 付款 時 ， 誤選為 分期付款 方式 ， 需 依 指示 取消 分期付款 ， 否則 將 每 月 固定 扣款 云云 ， 致 陳俞安 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 8時 3分 許 ， 至 高雄市 ○○區 ○○路 與 金鼎路口 之 郵局 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 轉帳 9,989 元 至 陳一帆 上揭 臺灣 銀行 西屯 分行 帳戶 內 ， 同 日 旋 由 上開 詐欺 集團 成員 提領 一空 。 嗣 因 周昌平 、 李翠萍 、 蔡宗憲 、 陳俞安 等 人 察覺 有異 ， 隨即 分別 報警 處理 ， 陳一帆 所有 上開 臺灣 銀行 西屯 分行 、 第一 商業 銀行 中港 分行 帳戶 遂 遭 列為 警示 帳戶 。