臺灣臺中地方法院 107年度簡上字第60號
犯罪事實：
一 、 蔡明峰 明知 國內 社會 常見 之 詐欺 集團 ， 經常 利用 他人 之 存款 帳戶 轉帳 ， 以 掩飾渠等 犯罪 之 不法 所得 ， 逃避 執法 人員 之 查緝 ， 而 提供 自己 之 金融 帳戶 、 存摺 、 提款卡 、 印章 及 密碼 予 陌生 人士 使用 ， 更 常 與 財產 犯罪 密切 相關 ， 可能 被 不法 犯罪 集團 所 利用 ， 以 遂渠等 詐欺 犯罪 及 隱匿 、 掩飾渠等 犯罪 所得 財物 或 財產 上 利益 之 目的 ， 竟 仍 以 縱 有人 以 其 金融 帳戶 實行 詐欺 取財 犯行 ， 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 犯意 ， 依照 自稱 「 楊姓 男子 」 之 不詳 男子 之 指示 ， 於 民國 106年 1月 4日 ， 前往 全家 便利商店 大里 新光店 寄送 「 新竹 物流 」 貨運 之 方式 ， 將 自己 先 前開 立 之 中華郵政 大里 郵局 帳號 000 - 00000000000000 號 、 臺灣 銀行 德芳 分行 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 之 提款卡 、 密碼 及 存摺 影本 ， 寄送 至 桃園市 ○○區 ○○街 00巷 0號 自稱 「 林志輝 」 、 真實 姓名 年籍 不詳 之 詐騙 集團 成員 收件 ， 嗣 該 詐騙 集團 收受 蔡明峰 提供 之 金融 機構 帳戶 工具 後 ， 由 姓名 不詳 各 成員 先後 為 下列 詐欺 取財 犯行 ： ㈠ 由 不詳 詐騙 集團 成員 於 106年 1月 7日 下午 3時 38分 許 起 ， 佯稱 「 devilcase 」 之 客服 人員 去電 陳弘奇 ， 向 陳弘奇 謊稱 其 之前 於 網路 購物 時 多 下訂 1 筆 訂單 云云 ， 嗣 再 冒稱 郵局 人員 去電 陳弘奇 ， 要求 陳弘奇 依 指示 前往 自動櫃員機 操作 取消 云云 ， 致 陳弘奇 陷於 錯誤 ， 而 於 106年 1月 7日 下午 5時 4分 許 ， 前往 臺中市 ○○區 ○○○街 000號 之 全家 便利商店 內 自動櫃員機 ， 依 指示 操作 並 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 1萬2985 元 至 蔡明峰 上揭 開立 之 郵局 帳戶 中 ， 旋即 遭 不詳 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈡ 由 不詳 詐騙 集團 成員 於 106年 1月 5日 上午 10時 20分 許 起 ， 冒稱 友人 「 黃玉珠 」 去電 李秋娥 ， 佯稱 自己 票據 到期 需要 借款 云云 ， 致 李秋娥 陷於 錯誤 ， 於 106年 1月 6日 下午 2時 5分 許 ， 前往 中華郵政 臺北 迪化 郵局 臨櫃 存款 15萬 元 至 蔡明峰 上揭 開立 之 郵局 帳戶 中 ， 旋即 遭 不詳 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈢ 由 不詳 詐騙 集團 成員 於 106年 1月 6日 下午 4時 1分 許 起 ， 冒稱 某 網路 平臺 客服 人員 去電 林育玉 ， 佯稱 之前 網路 訂單 訂購 了 12 筆 會 重複 扣款 云云 ， 嗣 再 佯稱 台新 銀行 客服 人員 去電 林育玉 ， 要求 林育玉 依 指示 前往 自動櫃員機 操作 云云 ， 致 林育玉 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 6時 15分 許 ， 前往 高雄市 ○○區 ○○○路 00號 之7- 11 便利商店 內 自動櫃員機 ， 轉帳 2萬9989 元 至 蔡明峰 上揭 開立 之 臺灣 銀行 帳戶 中 ， 旋即 遭 不詳 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈣ 由 不詳 詐騙 集團 成員 於 106年 1月 6日 下午 4時 55分 許 起 ， 冒稱 日 韓 襪子 專賣店 客服 人員 去電 蔡俞萱 ， 佯稱 之前 之 訂單 因 作業 疏失 而 將 客戶 設定成 批發商 ， 需 取消 訂單 云云 ， 嗣 再 佯稱 郵局 客服 人員 去電 蔡俞萱 ， 要求 蔡俞萱 依 指示 前往 自動櫃員機 操作 云云 ， 致 蔡俞萱 陷於 錯誤 ， 於 同 日 下午 5時 52分 許 前往 臺南市 ○○區 ○○路 000號 之 全家 便利商店 內 自動櫃員機 ， 轉帳 2萬1985 元 至 蔡明峰 上揭 開立 之 臺灣 銀行 帳戶 中 ， 旋即 遭 不詳 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈤ 由 不詳 詐騙 集團 成員 於 106年 1月 6日 下午 4時 52分 許 起 ， 冒稱 Yahoo 奇摩 購物 中心 超級 商城 店家 客服 人員 去電 吳長龍 ， 佯稱 之前 之 網路 訂單 設定 錯誤 ， 消費 金額會 扣款 2 倍 云云 ， 再 佯稱 國泰世華 銀行 客服 人員 去電 吳長龍 ， 表示會 扣款 10 次 ， 要求 吳長龍 依 指示 前往 自動櫃員機 操作 云云 ， 致 吳長龍 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 6時 5分 許 前往 桃園市 大 園區 三民路 機場 門口 之 7-11 便利商店 內 自動櫃員機 ， 轉帳 2萬3009 元 至 蔡明峰 上揭 開立 之 臺灣 銀行 帳戶 中 ， 旋即 遭 不詳 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈥ 由 不詳 詐騙 集團 成員 於 106年 1月 6日 下午 4時 54分 許 起 ， 冒稱 金石堂 書店 客服 人員 去電 王曼憶 ， 佯稱 店家 操作 錯誤 ， 之前 消費 金額 會 重複 扣款 12 個 月 云云 ， 嗣 再 佯稱 中華郵政 客服 人員 去電 王曼憶 ， 要求 王曼憶 依 指示 前往 自動櫃員機 操作 云云 ， 致 王曼憶 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 6時 6分 許 前往 臺北市 中正區 中山南路 21之1號 國家 音樂廳 售票廳 旁 郵局 之 自動櫃員機 ， 轉帳 2萬9987 元 至 蔡明峰 上揭 開立 之 臺灣 銀行 帳戶 中 ， 旋即 遭 不詳 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈦ 由 不詳 詐騙 集團 成員 於 106年 1月 7日 下午 4時 20分 許 起 ， 冒稱 金石堂 書店 客服 人員 去電 許建基 ， 佯稱 店家 操作 錯誤 ， 之前 消費 金額 會 重複 扣款 12 個 月 ， 要求 許建基 依 指示 前往 自動櫃員機 操作 云云 ， 致 許建基 陷於 錯誤 ， 於 同 日 下午 4時 48分 許 前往 臺北市 ○○區 ○○○路 0段 000號 全家 便利商店 內 自動櫃員機 ， 轉帳 2萬9989 元 至 蔡明峰 上揭 開立 之 郵局 帳戶 中 ， 旋即 遭 不詳 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈧ 由 不詳 詐騙 集團 成員 於 106年 1月 7日 下午 2時 25分 許 起 ， 冒稱 小三 每日 商店 客服 人員 去電 廖振堯 ， 佯稱 店家 操作 錯誤 ， 之前 之 消費 金額 會 重複 扣款 12 個 月 云云 ， 嗣 再 冒稱 郵局 客服 人員 去電 廖振堯 ， 要求 廖振堯 依 指示 前往 自動櫃員機 操作 云云 ， 致 廖振堯 陷於 錯誤 ， 於 同 日 下午 4時 15分 許 前往 臺中市 ○○區 ○○○道 0段 000號 之 彰化 銀行 自動櫃員機 ， 轉帳 2萬9985 元 至 蔡明峰 上揭 開立 之 郵局 帳戶 中 ， 復 於 同 日 下午 4時 27分 許 至 臺中市 ○○區 ○○○道 0段 000號 之 新光 銀行 自動櫃員機 ， 轉帳 1萬8980 元 至 蔡明峰 上揭 開立 之 郵局 帳戶 中 ， 旋即 均 遭 不詳 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈨ 由 不詳 該 詐騙 集團 成員 ， 於 106年 1月 7日 某時 ， 以 顯示 門號 為 + 000000000000 、 +000000000000 號 電話 聯繫 王瑋辰 ， 假冒 「 金石堂 書局 」 之 服務 人員 ， 向 王瑋辰 佯稱 ： 其 之前 購物 ， 因 店員 輸入 錯誤 致 重複為 24 筆 ， 需 操作 自動櫃員機 取消 扣款 云云 ， 致 王瑋辰 陷於 錯誤 ， 於 106年 1月 7日 日 下午 4時 20分 許 ， 依 對方 指示 操作 自動櫃員機 ， 以 轉帳 匯款 之 方式 ， 將 新臺幣 1萬2834 元 匯至 對方 指定 之 蔡明峰 上開 郵局 之 帳戶 內 ， 旋 遭 不詳 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。