臺灣桃園地方法院 102年度桃簡字第1485號
犯罪事實：
一 、 被告 譚繼發 明知 某 自稱 李代書 之 成年 女子 與 其 正犯 成員 行 不自行 申辦 金融 機構 帳戶 存摺 、 提款卡 ， 而 要求 其 提供 銀行 之 帳戶 之 存摺 、 提款卡 ， 係 擬 供為 詐欺 等 不法 犯罪 行為 贓款 匯入 之 人頭 帳戶 之 用 ， 竟 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 101年 10月 14日 ， 以 宅配 方式 將 其 在 臺北 富邦 銀行 農安 分行 所 開立 帳號 000000000000000 號 帳戶 、 中國信託 商業 銀行城 北 分行 帳號 000000000000 號 帳戶 、 華南 商業 銀行 東興 分行 帳號 000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 各 1 枚 ， 填載 收件人 為 「 曹世清 」 ， 委託 宅配 通宅 配寄 至 臺北市 ○○路 000號 2樓 交付 與 該 自稱 李代書 之 成年 女子 ， 並 於 電話 中 將 上開 3 帳戶 之 提款卡 密碼 告知 該 自稱 李代書 之 成年 女子 。 ⑴ 該 自稱 李代書 之 成年 女子 、 自稱 網路 購物 賣家 某 成年人 、 自稱 花旗 銀行 人員 陳 小姐 之 成年 女子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 101年 10月 15日 21時 30分 許 ， 由 該 自稱 網路 購物 賣家 某 成年人 打電話 向 住 於 南投縣 之 梁婷婷 佯稱 ： 妳 網路 購物 ， 因 南音 廣場 之 會計 小姐 誤輸入 為 12 次 分期扣款 ， 須 透過 提款機 解除 設定 ， 請 妳 提供 花旗 銀行 電話 ， 之後 再 將 資料 傳給 花旗 銀行 云云 ， 經過 5 分鐘 後 ， 再 由 該 自稱 花旗 銀行 人員 陳 小姐 之 成年 女子 打電話 向 梁婷婷 先 佯稱 ： 須 提款卡 讀到 資料 ， 才 會 取消 妳 被 誤 設定 之 資料 云云 ， 繼 於 101年 10月 16日 20時 30分 許 ， 該 自稱 花旗 銀行 人員 陳 小姐 之 成年 女子 打電話 向 梁婷婷 佯稱 ： 請 依照 我 指示 至 提款機 操作 重新 設定 云云 ， 使 梁婷婷 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 101年 10月 16日 21時 51分 許 、 同 日 21時 59分 許 ， 在 南投縣 埔里鎮 ○○○路 000號 某 郵局 自動櫃員機 依 對方 指示 操作 ， 而 各 轉帳 1萬1,654 元 、 9,792 元 入 譚繼發 上開 華南 商業 銀行 東興 分行 帳戶 內 。 該 梁婷婷 匯入 譚繼發 華南 商業 銀行 東興 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 提款 方式 提領 一空 。 嗣 梁婷婷 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 譚繼發 犯罪 。 ⑵ 該 自稱 李代書 之 成年 女子 、 冒稱 劉邱羽 孫女 思吟 之 成年 女子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 101年 10月 16日 14時 10分 許 ， 由 該 冒稱 劉邱羽 孫女 思吟 之 成年 女子 打電話 向 住 於 彰化縣 永靖鄉 之 劉邱羽 佯稱 ： 阿媽 ！ 我 是 思吟 啦 ！ 我 在 外頭 有些 事情 需要 10萬 元 ， 請 妳 匯給 我 云云 ， 使 劉邱羽 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 101年 10月 16日 15時 20分 許 ， 在 彰化縣 永靖鄉 西門路 臺中 商業 銀行 永靖 分行 匯款 10萬 元 入 譚繼發 上開 中國信託 商業 銀行城 北 分行 帳戶 內 。 該 劉邱羽 匯入 譚繼發 中國信託 商業 銀行城 北 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 提款 、 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 經 劉邱羽 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 譚繼發 犯罪 。 ⑶ 該 自稱 李代書 之 成年 女子 、 自稱 網路 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 業者 之 成年人 、 自稱 郵局 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 101年 10月 16日 18時 40分 許 ， 由 該 自稱 網路 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 業者 之 成年人 打電話 向 在 福建省 金門縣 某 處 之 郭律岑 佯稱 ： 妳 網路 購物 變成 網路 拍賣 賣場 上 之 批發商 ， 每 月 需 買 1 次 東西 ， 總共 要 買 12 次 ， 如果 沒有 買 ， 會 查 妳 的 相關 資料 ， 查到 的話 會 直接 從 你 的 帳戶 扣錢 ， 就算 未 買 東西 也 會 扣錢 。 請 妳 提供 提款卡 後面 郵局 聯絡 電話 ， 會 通知 郵局 人員 與 妳 聯絡 云云 ， 接續 由 自稱 郵局 人員 之 成年人 打電話 向 郭律岑 佯稱 ： 我們 接到 一 件 急件 傳真 ， 說 妳 被 誤認為 拍賣場 上 之 批發商 ， 我門 會 將 妳 被 設定為 批發商 之 業務 取消 。 如 未 取消 ， 從 早上 08時 至 12時 ， 每 5 分鐘 會 自動 扣款 。 請 妳 至 提款機 依 我 指示 操作 云云 ， 使 郭律岑 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 101年 10月 16日 19時 07分 許 ， 在 福建省 金門縣 金寧鄉 ○○路 0號 某 郵局 提款機 轉帳 2萬9,980 元 入 譚繼發 上開 華南 商業 銀行 東興 分行 帳戶 內 。 該 郭律岑 匯入 譚繼發 華南 商業 銀行 東興 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 嗣 經 郭律岑 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 譚繼發 犯罪 。 ⑷ 該 自稱 李代書 之 成年 女子 、 自稱 PCHOME 拍賣 網站 客服 人員 之 成年 女子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 101年 10月 16日 20時 48分 許 ， 由 該 自稱 網路 PCHOME 賣 網站 客服 人員 之 成年 女子 打電話 向 住 於 雲林縣 斗南鎮 之 黃景斌 佯稱 ： 你 網路 購物 匯款 方式 誤 設定為 分期付款 ， 如 不 及時 處理 會 重複 扣款 ， 請 依 我 指示 至 提款機 操作 解除 設定 云云 ， 使 黃景斌 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 101年 10月 16日 21時 52分 許 ， 在 雲林縣 斗南鎮 ○○路 00號 某 郵局 提款機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 2萬9,985 元 入 譚繼發 上開 臺北 富邦業 銀行 農安 分行 帳戶 內 。 該 黃景斌 匯入 譚繼發 臺北 富邦業 銀行 農安 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 經 黃景斌 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 譚繼發 犯罪 。 ⑸ 該 自稱 李代書 之 成年 女子 、 自稱 PCHOME 拍賣 網站 客服 人員 之 成年 女子 、 自稱 新光 銀行 專員 之 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 101年 10月 16日 21時 10分 許 ， 由 該 自稱 PCHOME 拍賣 網站 客服 人員 之 成年 女子 打電話 向 住 於 臺中市 北屯區 之 洪秋娥 佯稱 ： 你 網購 1 組 嬰兒床 ， 因 本 公司 業務 人員 疏失 ， 誤 設定為 購買 12 組 嬰兒床 ， 每 月 將 從 妳 帳戶 扣除 3,800 元 購物款 ， 將 連續 被 扣款 12 個 月 ， 本 公司 需 與 銀行 核對 資料 及 銷帳 ， 請 妳 提供 銀行 電話 ， 銀行 人員 會 與 妳 聯絡 云云 。 不久 後 ， 接續 由 該 自稱 新光 銀行 專員 之 成年 男子 打電話 向 洪秋娥 佯稱 ： 分期扣款 需 透過 提款機 將 設定 解除 ， 請 依 我 指示 至 提款機 操作 解除 設定 云云 ， 使 洪秋娥 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 101年 10月 16日 21時 40分 許 ， 在 臺中市 北屯區 某 7 - 11 便利商店 之 中國信託 商業 銀行 提款機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 2萬9,989 元 入 譚繼發 上開 臺北 富邦業 銀行 農安 分行 帳戶 內 。 該 洪秋娥 匯入 譚繼發 上開 臺北 富邦業 銀行 農安 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 經 洪秋娥 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 譚繼發 犯罪 。 ⑹ 該 自稱 李代書 之 成年 女子 、 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 客服 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 101年 10月 16日 21時 30分 許 ， 由 該 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 客服 人員 之 成年人 之 成年人 打電話 向 在 臺北市 中正區 之 吳佳蓉 佯稱 ： 妳 購買 香奈兒 包包 被 騙 ， 本 公司 願意 賠償 妳 的 損失 ， 請 妳 到 郵局 提款機 依 我 指示 操作 ， 會 將 妳 之前 被 騙 之 2萬5,000 元 匯到 妳 帳戶 云云 ， 不久 後 ， 該 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 客服 人員 之 成年人 又 於 電話 中 接續 向 吳佳蓉 佯稱 ： 妳方 才 操作 錯誤 ， 請 再 拿 另 一 張 提款卡 依 我 指示 操作 云云 ， 使 吳佳蓉 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 分別 於 101年 10月 16日 21時 33分 許 、 同 日 21時 40分 許 ， 在 臺北市 古亭 郵局 某 提款機 轉帳 2萬5,998 元 、 9,142 元 入 譚繼發 上開 華南 商業 銀行 東興 分行 帳戶 內 。 該 吳佳蓉 匯入 譚繼發 上開 華南 商業 銀行 東興 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 第1 筆 之 2萬5,998 元 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 ， 第二 筆 之 9,142 元 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 9000 元 （ 跨行 手續費 5 元 ） 。 嗣 經 吳佳蓉 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 譚繼發 犯罪 。 案 經 桃園縣政府 警察局 龜山 分局 移送 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 聲請 以 簡易 判決 處刑 ， 另 經 桃園縣政府 警察局 龜山 分局 移送 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 移請 併案 審理