臺灣臺中地方法院 105年度審訴字第1551號
犯罪事實：
一 、 陳維仁 可 預見 一般人 使用 他人 金融 機構 帳戶 ， 常 與 財產 犯罪 具有 密切 關係 ， 可能 利用 他人 金融 機構 帳戶 作為 取得 贓款 之 工具 ， 並 掩飾 不法 犯行 ， 其 雖 無 提供 帳戶 幫助 他人 犯罪 之 確信 ， 仍 因 缺 錢 花用 ， 自 網路 得知 貸款 訊息 ， 為 向 自稱 「 黃 先生 」 之 不詳 姓名 成年人 貸款 ， 而 基於 縱 若 有 人 持 之 犯罪 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 犯意 ， 依 「 黃 先生 」 之 指示 ， 於 民國 104年 5月 14日 ， 在 其 住處 附近 之 7-11 便利 超商 ， 以 黑貓宅 急便 運送 之 方式 ， 將 其 所有 之 中華郵政 烏日 郵局 （ 下稱 烏日 郵局 ） 帳號 00000000000000 號 及 臺灣 新光 銀行 臺中 分行 （ 下稱 新光 銀行 ） 帳號 0000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 金融卡 （ 含 密碼 ） ， 寄 至 高雄市 ○○區 ○○路 00號 予 「 黃 先生 」 。 該 不詳 姓名 成年人 或 所屬 詐欺 集團 成員 取得 陳維仁 所有 烏日 郵局 、 新光 銀行 帳戶 之 存摺 及 金融卡 （ 含 密碼 ） 後 ， 即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 為 下列 詐欺 取財 犯行 ： （ 一 ） 於 104年 5月 18日 18時 15分 許 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 假冒 露天 拍賣 賣家 及 郵局 人員 ， 撥打 電話 予 沈虹慧 ， 佯稱 其 之前 在 露天 拍賣 訂購 機能 水 ， 因 送貨員 誤拿成 訂貨 12 個 月 的 單子 ， 要 每 月 扣款 新臺幣 （ 下 同 ） 750 元 ， 需 至 自動櫃員機 操作 解除 設定 云云 ， 致 沈虹慧 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 遂 依 詐欺 集團 成員 指示 ， 於 同 日 19時 18分 許 ， 在 雲林縣 ○○市 ○○路 0號 郵局 之 自動櫃員機 ， 匯款 5123 元 至 陳維仁 前開 烏日 郵局 帳戶 ， 旋被 提領 一 空 ； （ 二 ） 於 104年 5月 18日 17時 許 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 假冒 網路 商場 賣家 及 郵局 人員 ， 撥打 電話 予 黃心柔 ， 佯稱 其 之前 在 網路 上 訂購 面膜 ， 因 作業 疏失 ， 訂購成 連續 1 年 ， 每 月 均 會 扣款 及 寄送 ， 如 欲 取消 需 至 自動櫃員機 操作 云云 ， 致 黃心柔 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 遂 依 該 詐欺 集團 成員 指示 ， 於 同 日 18時 42分 許 、 同 日 18時 52分 許 ， 在 臺北市 ○○區 ○○路 000號 郵局 之 自動櫃員機 ， 各 匯款 2萬8123 元 、 2萬9989 元 至 陳維仁 前開 烏日 郵局 帳戶 ， 旋 被 提領 一 空 ； （ 三 ） 於 104年 5月 18日 18時 54分 許 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 假冒 網站 賣家 及 郵局 人員 ， 撥打 電話 予 黃鈺婷 ， 佯稱 因 其 之前 在 網站 購物 時 疏失 誤按 批發 ， 將 每 月 自 其 郵局 帳戶 扣款 ， 如 欲 取消 需 至 自動櫃員機 操作 云云 ， 致 黃鈺婷 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 11分 許 、 同 日 20時 18分 許 ， 在 屏東縣 林邊鄉 林邊 郵局 之 自動櫃員機 ， 各 匯款 9999 元 、 4108 元 至 陳維仁 前開 烏日 郵局 帳戶 ， 旋被 提領 一 空 ； （ 四 ） 於 104年 5月 19日 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 ， 以 帳號 「 minaqueen 0919 」 在 露天 拍賣 網站 刊登 虛偽 販賣 大同 電鍋 之 訊息 ， 並 在 網頁 留下 Line 通訊 軟體 帳號 ， 致 藍冠維 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 以 Line 向 該 詐欺 集團 成員 訂購 ， 並 依 其 指示 ， 於 同 日 13時 23分 許 ， 在 桃園市 中央 大學 附近 之 超商 自動櫃員機 ， 匯款 2200 元 至 陳維仁 前開 新光 銀行 帳戶 內 ， 旋 被 提領 一 空 ； （ 五 ） 於 104年 5月 19日 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 ， 在 露天 拍賣 網站 刊登 虛偽 販賣 二手 IPHONE5S 之 訊息 ， 並 在 網頁 留下 Line 通訊 軟體 帳號 （ 暱稱為 「 天才 寶寶 蘿莉 媽咪 」 ） ， 致 周政諺 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 以 Line 向 該 詐欺 集團 成員 訂購 ， 並 依 其 指示 於 同 日 12時 46分 許 ， 匯款 7000 元 至 陳維仁 前開 新光 銀行 帳戶 內 ， 旋 被 提領 一 空 ； （ 六 ） 於 104年 5月 19日 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 ， 在 露天 拍賣 網站 刊登 虛偽 販賣 大同 小 冰箱 之 訊息 ， 致 張淵傑 信以為真 ， 陷於 錯誤 而 下標 ， 該 集團 成員 以 E-MAIL 告知 張淵傑 其 Line 通訊 軟體 帳號 ， 張淵傑 遂 依 其 指示 ， 於 同 日 12時 57分 許 ， 在 臺北市 ○○區 ○○街 000號 之 自動櫃員機 ， 匯款 4813 元 至 陳維仁 前開 新光 銀行 帳戶 ， 旋被 提領 一 空 ； （ 七 ） 於 104年 5月 19日 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 ， 在 雅虎 拍賣 網站 刊登 虛偽 販賣 椎名林檎 演唱會 門票 2 張 之 訊息 ， 並 留下 聯絡 電話 號碼 0000000000 號 ， 致 戴學鏡 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 依 其 指示 於 同 日 12時 59分 許 ， 在 其 臺北市 大安區 忠孝東路 居處 ， 以 網路 轉帳 之 方式 ， 匯款 1萬 元 至 陳維仁 前開 新光 銀行 帳戶 ， 旋被 提領 一 空 ； （ 八 ） 於 104年 5月 18日 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 ， 以 暱稱 「 小 蘋果 」 之 帳號 ， 在 露天 拍賣 網站 刊登 虛偽 販賣 電視 之 訊息 ， 致 黃昭榜 信以為真 ， 陷於 錯誤 而 下標 ， 該 集團 成員 即 告知 Line 通訊 軟體 帳號 ， 黃昭榜 遂 依 其 指示 ， 於 翌 （ 19 ） 日 11時 13分 許 ， 以 網路 轉帳 之 方式 ， 匯款 1萬7129 元 至 陳維仁 前開 新光 銀行 帳戶 ， 旋被 提領 一空 ； （ 九 ） 於 104年 5月 19日 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 ， 以 帳號 「 hein 11 」 在 露天 拍賣 網站 刊登 虛偽 販賣 3C 產品 ， 致 鄭名宏 信以為真 ， 陷於 錯誤 而 下標 ， 並 依 指示 於 同 日 14時 18分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○○街 00號 郵局 自動櫃員機 ， 匯款 7000 元 至 陳維仁 前開 新光 銀行 帳戶 內 ， 旋 被 提領 一 空 ； （ 十 ） 於 104年 5月 19日 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 ， 在 雅虎 拍賣 網站 刊登 虛偽 販賣 椎名林檎 演唱會 門票 4 張 之 訊息 ， 致 陳慧綺 信以為真 ， 陷於 錯誤 而 下標 ， 經 該 集團 成員 告知 Line 通訊 軟體 帳號 （ 暱稱 「 夏可可 」 ） ， 陳慧綺 遂 依 其 指示 ， 於 同 日 13時 12分 許 ， 在 臺北市 ○○區 ○○路 00號 頂好 超市 內 之 自動櫃員機 ， 以 其 兄 陳漢威 之 金融卡 ， 匯款 2萬 元 至 陳維仁 前開 新光 銀行 帳戶 ， 旋 被 提領 一 空 。 嗣 經 沈虹慧 、 黃心柔 、 黃鈺婷 、 藍冠維 、 周政諺 、 張淵傑 、 戴學境 、 黃昭榜 、 鄭名宏 、 陳慧綺 發覺 有異 報警 處理 ， 而 循線 查獲 上情 。