臺灣南投地方法院 103年度易字第332號
犯罪事實：
一 、 林貞吟 明知 金融 機構 帳戶 相關 物件 係 個人 理財 之 重要 工具 ， 為 攸關 個人 財產 、 信用 之 表徵 ， 若 交付 他人 使用 ， 有 可能 遭 不法 集團 做為 存放 詐欺 取財 得款 之 用 ， 藉以 掩飾 犯罪 所得 ， 而 逃避 檢警 人員 之 追緝 ， 竟 基於 幫助 他人 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 以 詐術 使 人 將 本人 之 物 交付 之 不 確定 故意 ， 於 民國 102年 12月 10日 14時 許 ， 在 位於 臺中市 之 空軍 一號 客運 朝馬站 ， 將 其 所 申設 之 永豐 商業 銀行 股份 有限公司 （ 以下 簡稱 永豐 銀行 ） 南 臺中 分行 帳號 ： 00000000000000 號 帳戶 （ 以下 簡稱 甲帳戶 ） ， 及 玉山 商業 銀行 股份 有限公司 （ 以下 簡稱 玉山 銀行 ） 大墩 分行 （ 起訴書 誤載 為 臺中 分行 ） 帳號 ： 0000000000000 號 帳戶 （ 以下 簡稱 乙 帳戶 ） 之 金融卡 共 2 張 （ 含 密碼 ） ， 寄送 至 新北市 之 空軍 一號 客運 三重站 與 真實 姓名 不詳 、 自稱 「 張 先生 」 之 成年人 ， 容任 該 成年人 及 其 所屬 不法 集團 成員 利用 上開 帳戶 之 前述 相關 物件 做為 詐欺 取財 之 人頭 帳戶 使用 。 而 該 成年人 於 取得 上開 帳戶 之 金融卡 2 張 後 ， 即 由 自己 或 所屬 不法 集團 之 其他 成員 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 分別 為 下列 行為 ： ㈠ 於 102年 12月 10日 19時 15分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 撥打 電話 予 龔美如 ， 訛稱 其 係 露天 拍賣 購物網 客服 人員 ， 因 工作 人員 之 疏忽 ， 誤 將 之前 購買 商品 誤植 為 分期付款 云云 ， 復 由 該 不法 集團 某 成員 於 同 日 19時 30分 許撥打 電話 予 龔美如 ， 詐稱 其 為 第一 銀行 行員 ， 須 依 其 指示 解除 分期付款 設定 云云 ， 龔美如 信以為真 ， 旋於 同 日 20時 許 ， 至 高雄市 林園區 之 福興 郵局 自動櫃員機 依 指示 操作 轉出 新臺幣 （ 下 同 ） 2萬5,665 元 至 甲 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 無餘 。 ㈡ 於 102年 12月 10日 20時 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 撥打 電話 予 程佳惠 ， 訛稱 其 係 露天 拍賣 購物網 某 茶葉 之 賣家 ， 因 工作 人員 之 疏忽 ， 誤 將 之前 購買 商品 誤植 為 分期付款 云云 ， 復 由 該 不法 集團 某 成員 於 同 日 20時 20分 許撥打 電話 予 程佳惠 ， 詐稱 其 為 中國信託 銀行 行員 ， 須 依 其 指示 解除 分期付款 設定 云云 ， 程 佳惠信 以為 真 ， 嗣 於 同 日 20時 21分 許 ， 至 臺北市 ○○區 ○○○路 0號 之7 - 11 便利商店 內 自動櫃員機 依 指示 操作 轉出 2萬1,985 元 至 甲 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 無餘 。 ㈢ 於 102年 12月 10日 18時 23分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 撥打 電話 予 陳佩茹 ， 訛稱 其 係 PG 美人 購物網 客服 人員 ， 因 工作 人員 之 疏忽 ， 誤 將 之前 購買 商品 誤植 為 分期付款 云云 ， 復 由 該 不法 集團 某 成員 旋撥打 電話 予 陳佩茹 ， 詐稱 其 為 中國信託 銀行 客服 人員 ， 須 依 其 指示 解除 分期付款 設定 云云 ， 陳佩茹 信以為真 ， 嗣 於 同 日 20時 32分 許 ， 至 屏東縣 之 某 郵局 自動櫃員機 依 指示 操作 轉出 1萬7,012 元 至 甲 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 無餘 。 ㈣ 於 102年 12月 10日 19時 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 撥打 電話 予 李怡慧 ， 訛稱 其 係 網路 購物 客服 人員 ， 因 賣家 之 疏忽 ， 誤 將 之前 購買 商品 設定為 12 筆 款項 支出 云云 ， 復 由 該 不法 集團 某 成員 旋撥打 電話 予 李怡慧 ， 詐稱 其 為 兆豐 銀行 客服 人員 ， 須 依 其 指示 止付 云云 ， 李怡慧 信以為真 ， 嗣 於 同 日 19時 50分 、 55分 許 ， 至 新北市 汐止區 大同路 二段 之 國泰世華 銀行 自動櫃員機 依 指示 操作 轉出 2 筆 金額 ， 第1 筆 2萬9,999 元 ， 第2 筆 999 元 ， 共計 3萬998 元 至 乙 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 無餘 。 ㈤ 於 102年 12月 10日 16時 51分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 撥打 電話 予 曾韻如 ， 訛稱 其 係 網路 購物 客服 人員 ， 將 之前 購買 商品 誤植 為 分期付款 ， 須 依 其 指示 解除 分期 設定 云云 ， 曾韻如信 以為 真 ， 嗣 於 同 日 20時 15分 許 ， 至 新北市 永寧 捷運站 附近 之 全家 便利商店 內 自動櫃員機 依 指示 操作 轉出 2萬6,123 元 至 甲 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 無餘 。 ㈥ 於 102年 12月 10日 19時 2分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 撥打 電話 予 林清祥 ， 訛稱 其 係 露天 拍賣 購物網 客服 人員 ， 因 工作 人員 之 疏忽 ， 誤 將 之前 購買 商品 誤植 為 分期付款 云云 ， 復 由 該 不法 集團 某 成員 於 同 日 19時 52分 許撥打 電話 予 林清祥 ， 詐稱 其 為 臺灣 銀行 行員 ， 須 依 其 指示 解除 分期付款 設定 云云 ， 林清祥 信以為真 ， 嗣 於 同 日 20時 許 ， 至 臺北市 ○○區 ○○街 00巷 00號 之7 - 11 便利商店 內 自動櫃員機 依 指示 操作 轉出 2萬9,631 元 至 乙 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 無餘 。 ㈦ 於 102年 12月 10日 18時 41分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 撥打 電話 予 黃詩涵 ， 訛稱 其 係 拍賣 購物 賣家 ， 誤 將 之前 購買 商品 數量 訂為 12 套 云云 ， 復 由 該 不法 集團 某 成員 於 同 日 19時 許撥打 電話 予 黃詩涵 ， 詐稱 其 為 郵局 行員 ， 須 依 其 指示 取消 訂單 云云 ， 黃詩涵 信以為 真 ， 嗣 於 同 日 19時 49分 許 ， 至 新 北市 中和區 忠孝街 1巷口 之 7- 11 便利商店 內 自動櫃員機 依 指示 操作 轉出 2萬9,989 元 至 乙 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 無餘 。 ㈧ 於 102年 12月 10日 18時 45分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 撥打 電話 予 洪佑錚 ， 訛稱 其 係 露天 拍賣 購物網 賣家 ， 誤 將 之前 購買 商品 數量 訂為 12 套 云云 ， 復 由 該 不法 集團 某 成員 旋撥打 電話 予 洪佑錚 ， 詐稱 其 為 土地 銀行 行員 ， 須 依 其 指示 取消 付款 云云 ， 洪佑錚 信以為真 ， 嗣 於 同 日 20時 許 ， 在 其 位於 臺北市 中正區 臨沂街 之 住處 ， 以 網路 ATM 匯款 方式 依 指示 操作 轉出 2萬9,989 元 至 乙 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 無餘 。 ㈨ 於 102年 12月 10日 19時 30分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 撥打 電話 予 李培儀 ， 訛稱 其 係 韓坊 網路 購物 賣家 ， 因 工作 人員 之 疏忽 ， 誤 將 之前 購買 商品 誤植 為 分期付款 云云 ， 復 由 該 不法 集團 某 成員 於 同 日 19時 45分 許撥打 電話 予 李培儀 ， 詐稱 其 為 郵局 行員 ， 須 依 其 指示 解除 分期付款 設定 云云 ， 李培儀 信以為真 ， 嗣 於 同 日 20時 14分 許 ， 至 臺南市 楠西區 之 7- 11 便利商店 內 自動櫃員機 依 指示 操作 轉出 100 元 至 甲 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 無餘 。