臺灣臺中地方法院 100年度易字第2669號
犯罪事實：
一 、 單志翔 明知 金融 機構 帳戶 之 存摺 及 金融卡 係 供 自己 使用 之 重要 理財 工具 ， 關係 個人 財產 、 信用 之 表徵 ， 且 可 預見 存摺 、 金融卡 及 其 密碼 如 交予 他人 使用 ， 而 未 加以 闡明 正常 用途 ， 極 易 被 利用為 與 財產 有關 之 犯罪 工具 ， 竟 仍 不顧 他人 可能 遭受 財產 上 損害 之 危險 ， 而 基於 縱 若 其 金融 機構 帳戶 被 利用 作為 詐欺 取財 ， 並 不 違背 其 本意 之 幫助 犯意 ， 於 民國 （ 下 同 ） 100年 1月 13日 晚上 10時 許 ， 在 臺中市 ○○○路 與 文心路 交岔 路口 附近 之 「 7-11 」 便利商店 前 ， 將 其 向 國泰世華 商業 銀行 五權分行 （ 以下稱 國泰世華 銀行 五權分行 ） 所 申設 開立 第000000000000 號 帳戶 及 向 合作金庫 商業 銀行 臺中 分行 （ 以下稱 合作金庫 銀行 臺中 分行 ） 所 申設 開立 第0000000000000 號 帳戶 之 存摺 影本 、 金融卡 （ 包括 密碼 ） 等 物 ， 交付 予 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 以 供 使用 。 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 取得 單志翔 所有 上開 國泰世華 銀行 五權分行 、 合作金庫 銀行 臺中 分行 帳戶 之 存摺 影本 、 金融卡 （ 包括 密碼 ） 等 物 後 ， 即 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 於 ㈠ 100年 1月 15日 下午 3時 許 ， 由 該 詐欺 集團 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 成員 自稱 網路 賣家 人員 撥打 電話 予 莊凱傑 ， 向 莊凱傑 佯稱 ： 因 其 先前 購物 操作 錯誤 ， 致 多 下訂 10 項 物品 ， 將 遭 自動 扣款 ， 為 取消 分期 扣款 ， 需 依 指示 操作 ATM 等語 ， 使 莊凱傑 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 依 該 成年 成員 指示 ， 於 同 日 晚上 9時 55分 許 ， 至 南華 大學 附設 彰化 銀行 ATM ， 將 新臺幣 （ 下 同 ） 2萬989 元 匯至 單志翔 所有 上開 國泰世華 銀行 五權分行 帳戶 內 。 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 ㈡ 100年 1月 15日 下午 6時 30分 許 ， 由 該 詐欺 集團 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 成員 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 之 店家 撥打 電話 予 楊宗霖 ， 向 楊宗霖 佯稱 ： 因 系統 發生 問題 ， 致 其 先前 於 同年 1月 11日 購買 之 商品 數量 將 於 當 （ 15 ） 日 多 下標 購買 10 件 ， 需 至 提款機 前 操作 取消 之前 多下標 物品 等語 ， 使 楊宗霖 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 依 該 成年 成員 指示 ， 於 同 日 晚上 10時 許 ， 至 臺北市 ○○區 ○○路 3段 173號 全家 便利 商店 ATM ， 將 5015 元 （ 含 手續費 17 元 ） 匯至 單志翔 所有 上開 國泰世華 銀行 五權分行 帳戶 內 。 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 ㈢ 100年 1月 15日 晚上 8時 30分 許 ， 由 該 詐欺 集團 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 成員 自稱 網路 服飾店 人員 撥打 電話 予 陳明駿 ， 向 陳明駿 佯稱 ： 其 日前 於 雅虎 拍買所 購買 物品 ， 因 商店 人員 作業 疏失 致 數量 有 錯誤 ， 請 確認 帳戶 餘額 是否 短少 ， 並 需 至 ATM 操作 取消 自動 扣款 方式 ， 否則 每 個 月 會 遭 自動 扣款 等語 ， 使 陳明駿 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 依 該 成年 成員 指示 ， 於 同 日 晚上 10時 33分 許 、 同 日 晚上 10時 43分 許 ， 至 郵局 ATM ， 將 2萬2074 元 、 2萬1111 元 匯至 單志翔 所有 上開 國泰世華 銀行 五權分行 帳戶 內 。 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 ㈣ 100年 1月 15日 晚上 11時 許 ， 蔣寶儀 在 家 中 上網 瀏覽 ， 發現 該 詐欺 集團 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 成員 在 露天 拍賣 網站 上 虛偽 刊登 欲 拍賣 APPLEIPODTOUCH 商品 ， 並 以 MSN 和 賣家 聯繫 購買 商品 事宜 ， 蔣寶儀 乃 下單 訂購 ， 經 該 詐騙 集團 成年 成員 於 同年 1月 17日 下午 1時 許 ， 以 網路 電話 SKYPE 撥打 電話 予 蔣寶儀 要求 儘速 匯款 ， 使 蔣寶儀 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 依 該 成年 成員 指示 ， 於 同 日 下午 3時 7分 ， 至 高雄市 ○○區 ○○路 武廟 郵局 ， 將 4500 元 匯至 單志翔 所有 上開 合作金庫 銀行 臺中 分行 帳戶 內 。 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 ㈤ 100年 1月 17日 晚上 9時 許 ， 黃惠涓 在 家 中 上網 瀏覽 ， 發現 該 詐欺 集團 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 成員 在 露天 拍賣 網站 上 虛偽 刊登 欲 拍賣 APPLEIPODTOUCH 432G 商品 ， 並 以 MSN 和 賣家 聯繫 購買 商品 事宜 ， 使 黃惠涓 信以為真 而 陷於 錯誤 下單 訂購 ， 遂 依 該 成年 成員 指示 ， 於 同 日 晚上 9時 11分 ， 至 臺中市 ○○區 ○○路 147號 7-11 便利商店 的 中國信託 ATM ， 將 7000 元 匯至 單志翔 所有 上開 合作金庫 銀行 臺中 分行 帳戶 內 。 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 ㈥ 100年 1月 17日 晚上 9時 許 ， 施鎧霖 在 彰化縣 鹿港鎮 ○○街 130巷 17號 上網 瀏覽 ， 發現 該 詐欺 集團 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 成員 在 露天 拍賣 網站 上 虛偽 刊登 欲 拍賣 IPHONE432G 商品 ， 施鎧霖 乃 下單 訂購 ， 該 詐騙 集團 成年 成員 並 要求 以 線上 ATM 匯款 ， 使 施鎧霖 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 依 該 成年 成員 指示 ， 於 同 日 晚上 10時 許 ， 以 線上 ATM 將 2萬4000 元 匯至 單志翔 所有 上開 合作金庫 銀行 臺中 分行 帳戶 內 。 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 ㈦ 100年 1月 17日 晚上 11時 許 ， 蕭正明 在 家 中 上網 瀏覽 ， 發現 該 詐欺 集團 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 成員 在 露天 拍賣 網站 上 虛偽 刊登 欲 拍賣 CANONG12 相機組 商品 ， 使 蕭正明 信以為真 而 陷於 錯誤 下單 訂購 ， 遂 依 該 成年 成員 指示 ， 於 同 日 晚上 11時 43分 ， 委託 其 弟弟 蕭榕慶 至 郵局 ATM ， 將 9000 元 匯至 單志翔 所有 上開 合作金庫 銀行 臺中 分行 帳戶 內 。 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 ㈧ 100年 1月 17日 晚上 10時 許 ， 黃文慧 在 家 中 上網 瀏覽 ， 發現 該 詐欺 集團 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 成員 在 露天 拍賣 網站 上 虛偽 刊登 欲 拍賣 CANONS95 相機 商品 ， 並 以 MSN 和 賣家 聯繫 購買 商品 事宜 ， 使 黃文慧 信以為真 而 陷於 錯誤 下單 訂購 ， 遂 依 該 成年 成員 指示 ， 於 同 日 晚上 11時 50分 ， 至 臺北市 ○○○路 ○段 68號 中國信託 敦南 分行 ATM ， 將 8000 元 匯至 單志翔 所有 上開 合作金庫 銀行 臺中 分行 帳戶 內 ， 因 單志翔 於 100年 1月 18日 辦理 金融卡 掛失 ， 致 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 因而 未 能 領出 黃文慧 遭 詐騙 所 匯入 之 8000 元 。 嗣 分別 經 莊凱傑 、 楊宗霖 、 陳明駿 、 蔣寶儀 、 黃惠涓 、 施鎧霖 、 蕭正明 、 黃文慧 察覺 有異 ， 始 知 受騙 ， 並 報警 處理 ， 為 警 循線 查獲 上情 。