臺灣臺中地方法院 104年度中簡字第1679號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： 歐瑜恆 明知 金融 機構 之 帳戶 與 個人 之 財產 信用 密切 關聯 ， 一般人 無故 使用 他人 金融 帳戶 之 行為 常 與 財產 犯罪 相關 ， 且 預見 現今 詐騙 集團 等 不法 份子 經常 利用 他人 金融 帳戶 匯入 款項 之 方式 ， 獲取 不法 利益 並 逃避 執法 人員 之 追查 ， 而 提供 自己 之 金融 帳戶 予 他人 使用 ， 可能 被 詐騙 集團 所 利用 ， 以 遂行渠等 詐欺 犯罪 之 目的 ， 竟 仍 以 縱 有 他人 持 之 犯罪 亦 無 違反 其 本意 ， 而 基於 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 104年 1月 19日 ， 在 臺中市 大里區 國光路 二段 與 至聖路 路口 之 7-11 便利 超商 ， 利用 宅急便 快遞 服務 ， 將 其 所 申辦 之 中國信託 商業 銀行 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 （ 以下稱 系爭 中信 銀行 帳戶 ） 、 中華郵政 股份 有限公司 大里 郵局 帳號 000 - 00000000000000 號 帳戶 （ 以下稱 系爭 郵局 帳戶 ） 、 臺中 商業 銀行 西屯 分行 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 （ 以下稱 系爭 臺中 銀行 帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 ， 寄送 至 高雄市 前鎮區 ○○路 00號 予 真實 姓名 年籍 均 不詳 之 「 呂 經理 」 ， 嗣 詐騙 集團 成員 取得 系爭 3 帳戶 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 後 ， 即 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 詐欺 取財 犯行 ： ㈠ 於 103年 12月 5日 晚間 某時 ， 撥打 電話 予 吳念樺 ， 自稱 係 中華郵政 夜班 主任 ， 佯稱 ： 其 先前 網路 購物 ， 誤 設定為 團購 ， 須 撥打 郵局 免費 專線 取消 云云 ， 復 於 104年 1月 22日 18時 許 撥打 電話 自稱 係 郵局 人員 ， 佯稱 ： 須 依 指示 操作 自動櫃員機 云云 ， 致 吳念樺 陷於 錯誤 ， 於 同 日 18時 33分 許 ， 操作 自動櫃員機 轉帳 匯 新臺幣 （ 下 同 ） 2萬9,999 元 （ 移送 併辦 意旨書 附表 一 誤載 為 3萬 元 ， 應 予 更正 ） 至 系爭 中信 銀行 帳戶 內 。 ㈡ 於 104年 1月 22日 17時 14分 許 ， 撥打 電話 予 李俊廷 ， 自稱 係 露天 拍賣 網站 賣家 ， 佯稱 ： 其 先前 網路 購物 ， 因 某 種 因素 作業 錯誤 ， 會 造成 其 帳戶 自動 扣繳 當初 付款 金額 云云 ， 復撥打 電話 自稱 係 郵局 人員 ， 佯稱 ： 欲 協助 其 取消 分期付款 云云 ， 致 李俊廷 陷於 錯誤 ， 於 同 日 19時 58分 許 ， 操作 自動櫃員機 轉帳 匯款 1萬9,012 元 至 系爭 中信 銀行 帳戶 內 。 ㈢ 於 104年 1月 22日 19時 4分 許 ， 撥打 電話 予 宋姿慧 ， 自稱 係 衣芙 日系 購物 網站 客服 人員 ， 佯稱 ： 其 先前 網路 購物 至 超商 取貨 時 ， 店員 誤以為 係 批貨 ， 將 自 今日 開始 扣款 12 次 ， 並 詢問 其 有 哪些 金融卡 及 金融卡 背面 電話 後 ， 表示 郵局 人員 會 以 電話 與 其 聯絡 云云 ， 復撥打 電話 自稱 係 郵局 人員 ， 佯稱 ： 須 依 指示 操作 自動櫃員機 云云 ， 致 宋姿慧 陷於 錯誤 ， 於 同 日 19時 55分 許 ， 操作 自動櫃員機 轉帳 匯款 1萬1,089 元 至 系爭 中信 銀行 帳戶 內 。 ㈣ 於 104年 1月 22日 20時 3分 許 ， 撥打 電話 予 陳怡妃 ， 自稱 係 天母 嚴選 購物 網站 客服 人員 ， 佯稱 ： 今日 結帳 時 發覺 多 做 12 筆 交易 ， 詢問 其 玉山 銀行 金融卡 背面 之 電話 ， 表示 會請 玉山 銀行 人員 撥打 電話 取消 交易 云云 ， 復撥打 電話 佯稱 ： 須 依 指示 操作 自動櫃員機 云云 ， 致 陳怡妃 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 20分 許 ， 操作 自動櫃員機 轉帳 匯款 5,956 元 至 系爭 郵局 帳戶 內 。 ㈤ 於 104年 1月 22日 20時 32分 許 ， 撥打 電話 予 王良玉 ， 自稱 係 衣芙 日系 購物 網站 賣家 ， 佯稱 ： 其 先前 網路 購物 ， 超商 人員 於 簽收 時 誤 設定為 分期 約定 轉帳 ， 將 每 月 自 其 帳戶 扣除 910 元 購物 金額 ， 連續 扣繳 12 個 月 ， 須 聯絡 銀行 處理 ， 詢問 其 使用 何銀行 提款卡 及 提款卡 背面 電話 後 ， 表示 欲 替 其 聯繫 中信 銀行 云云 ， 復撥打 電話 自稱 係 中信 銀行 主任 ， 佯稱 ： 須 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 以 轉帳 方式 解除 分期付款 云云 ， 致 王良玉 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 34分 許 ， 操作 自動櫃員機 轉帳 匯款 2萬9,989 元 至 系爭 郵局 帳戶 內 。 ㈥ 於 104年 1月 22日 19時 26分 許 ， 撥打 電話 予 陳欣儀 ， 自稱 係 衣芙 日系 購物 網站 客服 人員 ， 佯稱 ： 其 先前 網路 購物 ， 因 訂單 有 誤 造成 重複 扣款 ， 會 轉接 郵局 客服 人員 處理 云云 ， 復撥打 電話 自稱 係 郵局 人員 ， 佯稱 ： 須 依 指示 操作 自動櫃員機 云云 ， 致 陳欣儀 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 7分 許 ， 操作 自動櫃員機 轉帳 匯款 1萬1,989 元 至 系爭 臺中 銀行 帳戶 內 。 ㈦ 於 104年 1月 22日 18時 30分 許 ， 撥打 電話 予 林曉菁 ， 自稱 係 衣芙 日系 購物 網站 客服 人員 ， 佯稱 ： 其 先前 網路 購物 ， 因 代收人 簽收 錯誤 ， 導致 自動 訂貨 12 件 ， 將 被 銀行 自動 扣款 ， 須 操作 自動櫃員機 取消 交易 ， 並 詢問 其 第一 銀行 客服 電話 ， 欲 代 其 向 銀行 聯繫 云云 ， 復撥打 電話 自稱 係 第一 銀行 客服 人員 ， 佯稱 ： 須 依 指示 操作 自動櫃員機 云云 ， 致 林曉菁 陷於 錯誤 ， 於 同 日 19時 1分 許 ， 操作 網路 自動櫃員機 轉帳 匯款 2萬9,985 元 至 系爭 中信 銀行 帳戶 內 。 ㈧ 於 104年 1月 22日 21時 7分 許 ， 撥打 電話 予 翁詩慧 ， 自稱 係 衣芙 日系 購物 網站 客服 人員 ， 佯稱 ： 其 先前 網路 購物 ， 因 網站 操作 錯誤 ， 導致 訂單 成為 12 筆 ， 並 詢問 其 郵局 金融卡 背面 電話 ， 表示 會 有 郵局 專員 撥打 電話 指示 ， 避免 遭 扣款 云云 ， 復撥打 電話 自稱 係 郵局 人員 ， 佯稱 ： 須 依 指示 操作 自動櫃員機 云云 ， 致 翁詩慧 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 49分 許 ， 操作 自動櫃員機 轉帳 匯款 2,999 元 至 系爭 郵局 帳戶 內 。 ㈨ 於 104年 1月 22日 18時 許 ， 撥打 電話 予 詹荏喻 ， 佯稱 ： 其 先前 網路 購物 ， 因 設定 分期付款 ， 導致 連續 12 期 扣款 ， 要求 其 提供 所 使用 之 銀行 服務 電話 ， 欲 請 客服 人員 與 其 聯絡 云云 ， 復撥打 電話 自稱 係 中信 銀行 人員 ， 佯稱 ： 欲 確認 其 帳戶 餘額 ， 須 轉帳 至 指定 帳戶 云云 ， 致 翁詩慧 陷於 錯誤 ， 先後 於 同 日 19時 6分 許 、 19時 10分 許 ， 操作 自動櫃員機 轉帳 匯款 2萬9,989 元 、 1萬7,123 元 至 系爭 臺中 銀行 帳戶 內 。 ㈩ 於 104年 1月 22日 17時 26分 許 ， 撥打 電話 予 涂安正 ， 自稱 係 臺灣 菸酒 公賣局 客服 人員 ， 佯稱 ： 其 先前 網路 購物 ， 因 作業 疏失 ， 導致 誤 設定為 每 月 自 其 帳戶 扣款 ， 須 依 指示 操作 自動櫃員機 云云 ， 致 涂安正 陷於 錯誤 ， 先後 於 同 日 20時 13分 許 、 20時 25分 許 ， 操作 自動櫃員機 轉帳 匯款 各 2萬9,989 元 至 系爭 臺中 銀行 帳戶 及 2萬9,989 元 （ 聲請 簡易 判決 處刑書 附表 二 誤載 為 3萬4 元 ， 應 予 更正 ） 至 系爭 郵局 帳戶 內 。  於 104年 1月 22日 19時 許 ， 撥打 電話 予 余俊諺 ， 自稱 係 露天 拍賣 網站 賣家 ， 佯稱 ： 其 先前 網路 購物 ， 因 系統 異常 ， 導致 其 帳戶 將 每 月 扣款 190 元 ， 為 取消 此 扣款 交易 ， 須 等候 郵局 人員 來電 云云 ， 復撥打 電話 自稱 係 郵局 人員 ， 佯稱 ： 須 依 指示 操作 自動櫃員機 云云 ， 致 余俊諺 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 30分 許 ， 操作 自動櫃員機 轉帳 匯 1萬998 元 至 系爭 臺中 銀行 帳戶 內 。