臺灣桃園地方法院 101年度桃簡字第213號
犯罪事實：
一 、 被告 賴春秀 明知 某 不詳 姓名 成年人 與 其 正犯 成員 行 不自行 申辦 金融 機構 之 存摺 、 提款卡 ， 而 要求 其 提供 銀行 之 存摺 、 提款卡 與 密碼 ， 係 擬 供為 詐欺 等 不法 犯罪 行為 贓款 匯入 之 人頭 帳戶 之 用 ， 竟 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 民國 100年 03月 10日 至 翌日 間 其中 一 日 ， 在 臺灣 地區 某 處 ， 將 其 於 100年 03月 10日 甫 在 華南 商業 銀行 八德 分行 所 開立 之 帳號 000000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 各 1 枚 、 其 在 日盛 國際 商業 銀行 八德 分行 所 開立 之 帳號 00000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 各 1 枚 、 不 知情 之 其 妹 賴莉雯甫 在 100年 03月 10日 在 華南 商業 銀行 八德 分行 所 開立 之 帳號 000000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 各 1 枚 ， 一併 交付 予 該 不詳 姓名 成年人 ， 並 提供 密碼 。 （ 一 ） 該 不詳 姓名 成年人 、 自稱 臺灣 銀行 專員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 03月 11日 20時 許 ， 由 該 自稱 臺灣 銀行 專員 之 成年人 打電話 向 住 於 南投縣 南投市 之 張觀玉 以 附表 編號 1 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 張觀玉 施詐 ， 使 張觀玉 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 而 於 附表 編號 1 所 示 匯款 時 、 地 ， 匯款 如 附表 編號 1 所 示 金額 入 附表 編號 1 所 示 帳戶 。 該 張觀玉 匯入 賴莉雯 上開 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 張觀玉 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 賴春秀 犯罪 。 （ 二 ） 該 不詳 姓名 成年人 、 自稱 玫瑰 唱片行 員工 之 成年人 、 自稱 林姓 郵局 行員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 03月 11日 20時 許 ， 先 由 該 自稱 玫瑰 唱片行 員工 之 成年人 打電話 向 住 於 高雄市 鳳山區 之 張雅琳 以 附表 編號 2 、 Ⅰ 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 張雅琳 施詐 ， 接續 由 自稱 林姓 郵局 行員 之 成年人 以 附表 編號 2 、 Ⅱ 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 張雅琳 施詐 ， 使 張雅琳 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 而 於 附表 編號 2 所 示 匯款 時 、 地 ， 匯款 如 附表 編號 2 所 示 金額 入附表 編號 2 所 示 帳戶 ， 另 於 100年 03月 12日 00時 12分 許 ， 由 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 匯款 30,000 元 入 楊富豪 （ 另 案 辦理 ） 於 臺中 商業 銀行 西 臺中 分行 帳號 000000000000000 號 帳戶 內 ， 繼 於 100年 03月 12日 18時 31分 許 ， 由 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 匯款 30,000 元 入 陳斐雅 （ 另 案 辦理 ） 於 中國信託 商業 銀行 北投 分行 帳號 000000000000000 號 帳戶 內 。 該 張雅琳 匯入 賴莉雯 上開 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 張雅琳 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 賴春秀 犯罪 。 （ 三 ） 該 不詳 姓名 成年人 、 自稱 網路 購物 賣家 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 03月 11日 19時 30分 許 ， 由 該 自稱 網路 購物 賣家 之 成年人 打電話 向 住 於 臺中市 北區 之 劉郁辰 以 附表 編號 3 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 劉郁辰 施詐 ， 使 劉郁辰 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 而 於 附表 編號 3 所 示 匯款 時 、 地 ， 匯款 如 附表 編號 3 所 示 金額 入 附表 編號 3 所 示 帳戶 。 該 劉郁辰 匯入 賴莉雯 上開 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 劉郁辰 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 賴春秀 犯罪 。 （ 四 ） 該 不詳 姓名 成年人 、 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 之 成年人 、 自稱 郵局 業務員 之 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 03月 11日 21時 許 ， 先 由 該 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 之 成年人 打電話 向 在 桃園縣 蘆竹鄉 之 游依珊 以 附表 編號 4 、 Ⅰ 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 游依珊 施詐 ， 接續 由 該 自稱 郵局 業務員 之 成年 男子 以 附表 編號 4 、 Ⅱ 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 游依珊 施詐 ， 使 游依珊 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 而 於 附表 編號 4 所 示 匯款 時 、 地 ， 匯款 如 附表 編號 4 所 示 金額 入 附表 編號 4 所 示 帳戶 。 該 游依珊 匯入 賴莉雯 上開 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 游依珊 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 賴春秀 犯罪 。 （ 五 ） 該 不詳 姓名 成年人 、 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 客服 人員 之 成年人 、 自稱 玉山 商業 銀行 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 03月 11日 18時 51分 許 ， 先 由 該 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 客服 人員 之 成年人 打電話 向 在 臺北市 南港區 之 黃敏綸 以 附表 編號 5 、 Ⅰ 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 黃敏綸 施詐 ， 於 同 日 18時 59分 許 ， 接續 由 該 自稱 玉山 商業 銀行 人員 之 成年人 以 附表 編號 5 、 Ⅱ 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 黃敏綸 施詐 ， 使 黃敏綸 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 而 於 附表 編號 5 所 示 匯款 時 、 地 ， 匯款 如 附表 編號 5 所 示 金額 入附表 編號 5 所 示 帳戶 ， 另 於 100年 03月 12日 00時 38分 許 ， 由 臺北市 ○○區 ○○路 19之5號 臺北 富邦 商業 銀行 南港 分行 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 匯款 29,989 元 入 臺彎 新光 商業 銀行 宜蘭 分行 帳號 0000000000000000 號 帳戶 內 。 該 黃敏綸 匯入 賴春秀 上開 日盛 國際 商業 銀行 八德 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 黃敏綸 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 賴春秀 犯罪 。 （ 六 ） 該 不詳 姓名 成年人 、 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 會計 人員 之 成年 女子 、 自稱 郵局 客服 人員 之 成年 男子 、 自稱 郵局 主管 楊嘉怡 之 成年 女子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 03月 11日 17時 58分 許 ， 先 由 該 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 會計 人員 之 成年 女子 打電話 向 在 新北市 新店區 之 李翊慈 以 附表 編號 6 、 Ⅰ 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 李翊慈 施詐 ， 於 同 日 18時 17分 許 ， 接續 由 該 自稱 郵局 客服 人員 之 成年 男子 以 附表 編號 6 、 Ⅱ 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 李翊慈 施詐 ， 接續 由 自稱 郵局 主管 楊嘉怡 之 成年 女子 以 附表 編號 6 、 Ⅲ 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 李翊慈 施詐 ， 使 李翊慈 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 而 於 附表 編號 6 所 示 匯款 時 、 地 ， 匯款 如 附表 編號 6 所 示 金額 入附表 編號 6 所 示 帳戶 ， 另 於 100年 03月 11日 18時 43分 許 、 同 日 18時 46分 許 ， 各 由 臺灣 中小企業 銀行 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 各 匯款 29,988 元 、 25,678 元 入 李宗隆 （ 另 案 辦理 ） 於 第一 商業 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 內 。 該 李翊慈 匯入 賴春秀 上開 日盛 國際 商業 銀行 八德 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 李翊慈 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 賴春秀 犯罪 。 （ 七 ） 該 不詳 姓名 成年人 、 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 之 成年人 、 自稱 上海 國際 商業 銀行 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 03月 11日 18時 40分 許 ， 先 由 該 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 之 成年人 打電話 向 住 高雄市 鼓山區 之 許政孝 以 附表 編號 7 、 Ⅰ 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 許政孝 施詐 ， 接續 由 該 自稱 上海 國際 商業 銀行 人員 成年人 以 附表 編號 7 、 Ⅱ 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 許政孝 施詐 ， 使 許政孝 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 而 於 附表 編號 7 所 示 匯款 時 、 地 ， 匯款 如 附表 編號 7 所 示 金額 入 附表 編號 7 所 示 帳戶 。 該 許政孝 匯入 賴春秀 上開 華南 商業 銀行 八德 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 許政孝 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 賴春秀 犯罪 。 （ 八 ） 該 不詳 姓名 成年人 、 自稱 網路 購物 賣家 之 成年人 、 自稱 華南 商業 銀行 李 專員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 03月 11日 19時 30分 許 ， 先 由 該 自稱 網路 購物 賣家 之 成年人 打電話 向 在 臺北市 之 孫瑋孝 以 附表 編號 8 、 Ⅰ 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 孫瑋孝 施詐 ， 接續 由 該 自稱 華南 商業 銀行 李 專員 之 成年人 先後 以 附表 編號 8 、 Ⅱ 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 孫瑋孝 施詐 ， 使 孫瑋孝 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 而 各 於 附表 編號 8 所 示 匯款 時 、 地 ， 匯款 如 附表 編號 8 所 示 金額 2 筆 入 附表 編號 8 所 示 帳戶 。 該 孫瑋孝 匯入 賴春秀 上開 華南 商業 銀行 八德 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 孫瑋孝 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 賴春秀 犯罪 。 （ 九 ） 該 不詳 姓名 成年人 、 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 人員 之 成年人 、 自稱 第一 商業 銀行 人員 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 03月 11日 17時 44分 許 ， 先 由 該 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 人員 之 成年人 打電話 向 在 彰化縣 福興 之 許佩珊 以 附表 編號 9 、 Ⅰ 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 許佩珊 施詐 ， 接續 由 該 自稱 第一 商業 銀行 人員 之 成年人 以 附表 編號 9 、 Ⅱ 詐騙 手法欄 所 示 言詞 向 許佩珊 施詐 ， 使 許佩珊 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 而 於 附表 編號 9 所 示 匯款 時 、 地 ， 匯款 如 附表 編號 9 所 示 金額 入 附表 編號 9 所 示 帳戶 。 該 許佩珊 匯入 賴春秀 上開 華南 商業 銀行 八德 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 許佩珊 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 賴春秀 犯罪 。 案 經 桃園縣政府 警察局 八德 分局 先後 移送 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 聲請 以 簡易 判決 處刑 。