臺灣高雄地方法院 103年度簡字第4678號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 要旨 ： 林建中 、 陳琬容 、 吳承展 、 鄭瑋庭 均 已 預見 一般 取得 他人 行動電話 門號 SIM卡 、 金融 帳戶 使用 之 行徑 ， 常 與 財產 犯罪 所 需 有 密切 之 關聯 ， 可能 係 為 掩飾 不法 犯行 ， 避免 有 偵查 犯罪 權限 之 執法 人員 循線 查緝 ， 以 確保 犯罪 所得 之 不法 利益 ， 並 掩人耳目 ， 竟 以 縱 有人 持 以 實施 詐欺 取財 犯行 ， 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 犯意 ， 由 林建中 於 民國 102年 6月 20日 ， 以 「 辦 門號 換 現金 」 為 條件 要求 陳琬容 申辦 行動電話 門號 變現 ， 陳琬容 應允 後 ， 林建中 即 隨同 陳琬容 及 真實 姓名 年籍 均 不詳 、 綽號 「 小胖 」 之 詐欺 集團 成年 成員 ， 前往 高雄市 ○○區 ○○○路 000號 1樓 冠銘 通訊行 ， 申辦 行動電話 0000000000 號 預付卡 門號 後 ， 陳琬容 當場 以 不詳 之 代價 將 該 門號 SIM 卡售 與 「 小胖 」 ； 吳承展 因 見 報紙 刊登 「 辦 門號 換 現金 」 廣告 ， 而 與 真實 姓名 年籍 均 不詳 之 詐欺 集團 成年 成員 聯繫 ， 並 於 102年 6月 15日 ， 依 其 指示 至 冠銘 通訊行 申辦 行動電話 0000000000 號 預付卡 門號 ， 旋 以 新臺幣 （ 下 同 ） 800 元 之 代價 ， 將 該 預付卡 門號 交付 該 詐欺 集團 成年 成員 收受 ； 鄭瑋庭 依 真實 姓名 年籍 不詳 、 自稱 「 劉 小姐 」 之 詐欺 集團 成年 成員 之 指示 ， 於 102年 12月 25日 ， 將 其 申設 之 華南 商業 銀行 楠梓 分行 000000000000000 號 帳戶 （ 下稱 華南 銀行 楠梓 分行 帳戶 ） 及 遠東 商業 銀行 五福 分行 0000000000 - 0000000 號 帳戶 （ 下稱 遠東 銀行 五福 分行 帳戶 ） 之 提款卡 及 密碼 ， 在 高雄市 楠梓區 統一 便利商店 建 楠 門市 ， 以 宅急便 寄送 至 桃園縣 桃園市 ○○路 000號 予 自稱 「 永美 工作室 」 收受 ， 旋流 入 所屬 詐欺 集團 。 嗣 該 詐欺 集團 某 成年 成員 取得 上開 行動電話 門號 及 銀行 帳戶 後 ， 即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 分別 為 下列 犯行 ： ㈠ 於 102年 12月 16日 15時 許 ， 撥打 電話 予 張雅鈞 （ 所 涉 詐欺 罪嫌 ， 另 案 由 臺灣 臺南 地方 法院 檢察署 偵辦 ） ， 佯稱 可 提供 信用 貸款 云云 ， 並 於 102年 12月 24日 12時 10分 許 、 同 日 13時 39分 許 ， 陸續 以 陳琬容 0000000000 號 、 吳承展 0000000000 號 行動電話 門號 ， 指示 張雅鈞 將 其 申設 之 合作金 庫永康 分行 0000000000000000 帳戶 提款卡 及 密碼 ， 以 宅急便 之 方式 寄送 予 自稱 「 臺中 銀行 貸款部 張 先生 」 之 詐欺 集團 成年 成員 收受 。 嗣 該 詐欺 集團 成年 成員 取得 張雅鈞 之 合作金 庫永康 分行 帳戶 後 ， 復 於 102年 12月 28日 20時 許 ， 撥打 電話 予 簡○嫻 ， 佯稱 其 於 灰熊 愛 讀書 網路 書局 購買 書籍 ， 因 誤設 為 分期付款 ， 若 不 前去 自動櫃員機 操作 ， 將 按月 扣款 云云 ， 致 簡○嫻 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 5分 許 ， 至 桃園縣 觀音鄉 新華路 郵局 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9,989 元 至 張雅鈞 合作金 庫永康 分行 帳戶 內 。 ㈡ 於 102年 12月 16日 12時 55分 許 ， 以 陳琬容 0000000000 號 門號 ， 撥打 電話 予 吳月蓉 （ 所 涉 詐欺 罪嫌 ， 業 經 臺灣 澎湖 地方 法院 檢察署 檢察官 以 103年度 偵字 第165 號 ， 聲請 簡易 判決 處刑 在案 ） ， 佯稱 係 銀行 人員 可 協助 辦理 信用 貸款 云云 ， 致 吳月蓉 依 其 指示 ， 於 102年 12月 17日 將 其 申設 之 中華郵政 公司 蘆竹 郵局 00000000000000 號 帳戶 及 玉山 銀行 八德 分行 0000000000000 號 帳戶 提款卡 及 密碼 ， 透過 宅急便 郵寄到 雲林縣 斗六市 ○○路 000號 ， 予 真實 姓名 年籍 不詳 、 自稱 「 張宏偉 」 之 詐欺 集團 成年 成員 收受 。 嗣 該 詐欺 集團 取得 吳月蓉 上開 蘆竹 郵局 、 玉山 銀行 八德 分行 帳戶 後 ， 分別 為 下列 之 犯行 ： ⒈ 於 102年 12月 17日 20時 30分 許 ， 撥打 電話 予 黃○俞 ， 佯稱 其 於 網路 預訂 旅社 交易 有 誤 ， 須 至 自動櫃員機 操作 變更 云云 ， 致 黃○俞 陷於 錯誤 ， 分別 於 同 日 22時 34分 許 、 22時 37分 許 ， 以 網路 匯款 之 方式 ， 分別 匯款 4萬9,989 元 、 3萬5,515 元 至 吳月蓉 上開 玉山 銀行 八德 分行 帳戶 內 ； ⒉ 於 102年 12月 17日 18時 30分 許 ， 撥打 電話 給 朱○芬 ， 佯稱 其 購物 之 刷卡 金額 因 錯誤 而 設定為 12 期 的 貨款 ， 需要 依 指示到 郵局 的 自動櫃員機 辦理 轉帳 服務 云云 ， 致 使 朱○芬 陷於 錯誤 ， 而 分別 於 同 日 及 翌日 （ 18日 ） ， 各 匯款 7萬15 元 、 9萬9,999 元 至 吳月蓉 上開 蘆竹 郵局 帳戶 。 ㈢ 於 102年 12月 17日 11時 55分 許 ， 以 陳琬容 0000000000 號 門號 撥打 電話 予 鄒明倚 （ 所 涉 詐欺 罪嫌 ， 業 經 臺灣 嘉義 地方 法院 以 103年度 嘉簡字 第640 號 判決處 拘役 40日 、 緩刑 2 年 ） ， 佯稱 係 臺中 銀行 代辦 信用 貸款 人員 云云 ， 並 指示 鄒明倚 將 其 所有 之 合作金庫 商業 銀行 東 嘉義 分行 0000000000000 號 帳戶 提款卡 及 密碼 ， 於 同 日 以 宅急便 寄送 至 苗栗市 ○○路 0000號 3樓 、 自稱 「 許國豪 」 之 詐欺 集團 成年 成員 收受 。 嗣 該 詐欺 集團 某 成年 成員 取得 鄒明倚 之 合作金 庫東 嘉義 分行 帳戶 後 ， 分別 為 下列 之 犯行 ： ⒈ 於 102年 12月 19日 19時 8分 許 ， 撥打 電話 予 張○能 ， 佯稱 其 於 歐克團 網路 購物 時 ， 因 作業 錯誤 ， 誤植 12 筆 扣款 資料 ， 若 未 前去 自動櫃員機 操作 取消 ， 將 溢扣 款項 云云 ， 致 張○能 陷於 錯誤 ， 於 同 日 22時 35分 許 ， 匯款 1萬9,987 元 至 鄒明倚 之 合作金 庫東 嘉義 分行 帳戶 內 。 ⒉ 於 102年 12月 19日 21時 47分 許 ， 撥打 電話 予 周○政 ， 佯稱 其 於 歐克團 網路 購物 時 ， 因 作業 錯誤 ， 誤設為 批發 盤商 ， 需持 提款卡 至 自動櫃員機 操作 取消 交易 云云 ， 致 周○政 陷於 錯誤 ， 於 同 日 22時 31分 許 ， 匯款 2萬9,987 元 至 鄒明倚 上開 合作金 庫東 嘉義 分行 帳戶 內 。 ㈣ 於 102年 12月 23日 ， 撥打 電話 予 黃詠仁 （ 所 涉 詐欺 罪嫌 ， 經 臺灣 彰化 地方 法院 檢察署 檢察官 以 103年度 偵字 第4460 號 為 不起訴 處分 ） ， 佯稱 係 臺中 商業 銀行 吳 先生 ， 並 留下 陳琬容 0000000000 號 門號 作為 聯絡 方式 ， 致 黃詠仁 於 同 日 15時 許 ， 在 臺中市 臺灣 大道 與 英材 路口 統一 便利商店 ， 以 宅急便 寄送 其 臺灣 銀行 北 台中 分行 帳戶 000000000000 號 帳戶 、 中國信託 商業 銀行 彰化 分行 帳戶 000000000000 號 帳戶 、 中華郵政 股份 有限公司 彰化 台化 郵局 00000000000000000 號 帳戶 之 提款卡 及 密碼 至 臺中市 ○里區 ○○路 000號 自稱 「 林維新 」 之 詐欺 集團 成年 成員 收受 。 嗣 該 詐欺 集團 某 成年 成員 取得 黃詠仁 上開 帳戶 後 ， 於 102年 12月 26日 13時 許 ， 撥打 電話 予 吳高○蓉 ， 佯稱 係 其 友人 「 艾咪 」 ， 誆 以 其 急需 現金 週轉 云云 ， 使 吳高○蓉 陷於 錯誤 ， 而 依 指示 於 同 日 分別 匯出 3萬 元 、 2萬 元 、 3萬 元 至 黃詠仁 彰化 台化 郵局 帳戶 、 匯款 15萬 元 至 黃詠仁 臺灣 銀行 北 台中 分行 帳戶 、 匯款 12萬 元 至 黃詠仁 中國信託 商業 銀行 彰化 分行 帳戶 。 ㈤ 於 102年 12月 25日 以 陳琬容 0000000000 號 之 門號 撥打 電話 予 孫堉桓 （ 另行 偵辦 ） ， 佯稱 可 提供 信用 貸款 云云 ， 並 指示 孫堉桓 將 其 所有 之 中華郵政 股份 有限公司 竹山 郵局 帳號 0000000 - 0000000 號 帳戶 、 台中 商銀 西屯 分行 帳號 000000000000 號 帳戶 、 台灣 企銀 台中 分行 帳號 00000000000 號 帳戶 右列 帳戶 之 金融卡 及 密碼 ， 於 102年 12月 26日 寄 至 南投縣 埔里鎮 ○○街 00號 予 自稱 「 張志偉 」 之 人 收受 。 該 詐欺 集團 所屬 成年 成員 取得 孫堉桓 上揭 帳戶 及 提款卡 後 ， 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 於 102年 12月 28日 下午 4時 許 ， 以 顯示 「 +0000000000 」 、 「 + 0000000000 」 、 「 +0000000000 」 等 號碼 之 電話 撥打 予 周○偉 ， 佯稱 因 露天 拍賣 網站 之 人員 ， 因 該 公司 網路 客服 人員 疏失 ， 致 將 自 其 帳戶 自動 繼續 扣款 ， 須 依 指示 持 提款卡 至 自動櫃員機 取消 ， 或 進一步 前往 銀行 匯款 ， 方 可 避免 帳戶 存款 遭 凍結 云云 ， 致 周○偉 陷於 錯誤 ， 於 102年 12月 30日 ， 前往 淡水 水碓 郵局 匯款 10萬150 元 （ 併辦 意旨書 誤載為 10萬 元 ， 應 予 更正 ） 至上揭竹山 郵局 帳戶 ， 另 匯款 10萬100 元 （ 併辦 意旨書 誤載為 10萬 元 ， 應 以 更正 ） 至上揭 台灣 企銀 台中 分行 帳戶 ， 再行 前往 國泰世華 商業 銀行 匯款 10萬 元 至 上揭 台中 商銀 西屯 分行 帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一空 。 ㈥ 於 103年 3月 26日 10時 許 ， 以 吳承展 上開 0000000000 號 門號 ， 撥打 電話 予 林○花 ， 假冒 其 孫女 朱曉琴 ， 佯稱 伊向人 借款 無法 清償 ， 欲 借款 10萬 元 云云 ， 致 林○花 陷於 錯誤 ， 於 同 日 11時 16分 許 ， 如數 匯款 10萬 元 至 沈清和 （ 所 涉 詐欺 罪嫌 ， 本 署 以 103年度 偵字 第17248 號 偵辦 中 ） 中華郵政 股份 有限公司 梓官 郵局 00000000000000 號 帳戶 內 。 ㈦ 於 102年 12月 下旬 某 日 撥打 電話 予 黃思慈 （ 所 涉 詐欺 罪嫌 ， 由 臺灣 新北 地方 法院 審理 中 ） ， 佯稱 可 提供 信用 貸款 云云 ， 並 陸續 以 陳琬容 0000000000 號 、 吳承展 0000000000 號 行動電話 門號 ， 指示 黃思慈 於 102年 12月 31日 以 宅急便 之 方式 將 其 申設 之 第一 商業 銀行 帳號 000 - 00000000000 帳戶 （ 下稱 第一 銀行 帳戶 ） 及 中華郵政 股份 有限公司 帳號 000 - 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 郵局 帳戶 ） 之 提款卡 及 密碼 ， 寄送 予 自稱 「 張新民 」 之 人 收受 。 嗣 該 詐欺 集團 所屬 成年 成員 取得 黃思慈 上開 第一 銀行 及 郵局 帳戶 後 ， 分別 為 下列 之 犯行 ： ⒈ 於 103年 1月 2日 20時 38分 許 ， 撥打 電話 予 林○容 ， 佯稱 其 於 民視 購物台 購買 之 商品 ， 因 誤設 為 購買 一 年份 ， 需 按照 其 指示 前去 自動櫃員機 操作 ， 才 能 取消 訂單 云云 ， 致 林○容 陷於 錯誤 ， 於 翌日 （ 3日 ） ， 至 臺北市 ○○區 ○○路 000號 第一 商業 銀行 ， 依 指示 匯款 10萬 元 至 黃思慈 第一 銀行 帳戶 內 。 ⒉ 於 103年 1月 3日 19時 13分 許 ， 撥打 電話 予 吳○毅 ， 佯稱 其 與 於 露天 拍賣 網站 購買 之 物品 ， 因 誤設 為 分期付款 ， 若 不 取消 設定 ， 將 按月 扣款 云云 ， 致 吳○毅 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 9分 許 ， 在 其 位於 台南市 永康區 之 住處 ， 依 其 指示 操作 網路 ATM ， 匯款 2萬9,989 元 至 黃思慈 郵局 帳戶 內 。 ㈧ 持 鄭瑋庭 上開 之 華南 銀行 楠梓 分行 及 遠東 銀行 五福 分行 帳戶 ， 分別 為 下述 犯行 ： ⒈ 林○妤 於 102年 12月 27日 14時 35分 許 ， 上網 瀏覽 某 詐欺 集團 成年 成員 於 露天 拍賣 網站 ， 所 刊登 販賣 「 Iphone 5S 金色 32 G 」 之 不實 訊息 ， 而 陷於 錯誤 下標 購買 ， 並 於 同 日 14時 55分 許 委請 其 母 詹清湄 匯款 1萬7,000 元 至 鄭瑋庭 上開 華南 銀行 楠梓 分行 帳戶 內 。 ⒉ 於 102年 12月 28日 18時 許 ， 撥打 電話 予 蔡○涵 ， 佯稱 其 於 天瓏 網路 書局 購買 書籍 ， 因 扣款 程序 有 誤 ， 若 不 前去 自動櫃員機 操作 取消 ， 將 額外 扣款 12 倍 云云 ， 致 蔡○涵 陷於 錯誤 ， 於 同 日 18時 40分 許 ， 匯款 1萬2,980 元 至 鄭瑋庭 華南 銀行 楠梓 分行 帳戶 ； 復 於 同 日 19時 53分 許 、 21時 30分 許 ， 分別 匯款 2萬9,980 元 、 3萬 元 至 鄭瑋庭 遠東 銀行 五福 分行 帳戶 內 。 ⒊ 於 102年 12月 28日 18時 46分 許 ， 撥打 電話 予 楊○傑 ， 佯稱 其 於 天瓏 網路 書局 購買 書籍 ， 因 扣款 程序 有 誤 ， 若 不 前去 自動櫃員機 操作 取消 ， 將 按月 扣款 12 期 云云 ， 致 楊○傑 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 46分 許 匯款 1萬4,980 元 至 鄭瑋庭 遠東 銀行 五福 分行 帳戶 內 。 ⒋ 於 102年 12月 28日 某 時 許 ， 撥打 電話 予 張○瑄 ， 佯稱 其 於 民視 購物網網路 購物 時 ， 因 作業 人員 誤設 ， 須 至 自動櫃員機 前 ， 依 指示 操作 ， 辦理 止付 云云 ， 致 張○瑄 陷於 錯誤 ， 於 同 日 22時 55分 許 ， 至 雲林縣 莿桐鄉 四合 郵局 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 匯款 2萬2,006 元 ， 匯入 鄭瑋庭 上開 之 華南 銀行 楠梓 分行 帳戶 內 。 ⒌ 於 102年 12月 28日 20時 許 ， 撥打 電話 予 簡○嫻 ， 佯稱 其 於 灰熊 愛 讀書 網路 書局 購買 書籍 ， 因 誤設 為 分期付款 ， 若 不 前去 自動櫃員機 操作 ， 將 按月 扣款 云云 ， 致 簡○嫻 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 59分 許 ， 至 桃園縣 觀音鄉 新華路 郵局 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9,989 元 ， 匯入 鄭瑋庭 遠東 銀行 五福 分行 帳戶 （ 適逢 週六 ， 故 於 12月 30日 入帳 ） ； 復 於 翌日 102年 12月 29日 0時 14分 許 、 同 日 0時 17分 許 ， 匯款 2 筆 各 為 2萬9,989 元 ， 計 5萬9,978 元 至 鄭瑋庭 華南 銀行 楠梓 分行 帳戶 內 。