臺灣臺中地方法院 101年度易字第2482號
犯罪事實：
一 、 郭力維 可 預見 一般人 無 正當 理由 取得 他人 金融 帳戶 使用 ， 常 與 財產 犯罪 具有 密切 關係 ， 提供 金融 帳戶 予 不 熟識 之 人 ， 可能 被 利用 從事 財產 相關 之 犯罪 ， 作為 取得 贓款 之 工具 ， 並 掩飾 不法 犯行 ， 其 雖 無 提供 金融 帳戶 幫助 犯罪 之 確信 ， 仍 因 欲 找尋 工作 ， 見奇 集集 網頁 華勝 企業 公司 外勤 業務 人員 徵才 廣告 ， 而 與 真實 姓名 年籍 均 不詳 自稱 許志成 之 成年 男子 以 MSN 聯絡 ， 經 該 自稱 許志成 之 成年 男子 告知 因 公司 客戶 匯款 ， 須 使用 其 帳戶 ， 故 應 先 由 其 提供 帳戶 之 存摺 、 金融卡 （ 包括 密碼 ） 以 測試 該 帳戶 是否 可 供 存提 款項 使用 後 ， 基於 縱 若 有 人 持 之 犯罪 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 犯意 ， 於 民國 （ 下 同 ） 100年 12月 3日 ， 在 臺中市 進德路 某 7-11 便利商店 ， 利用 宅急便 ， 將 其 於 100年 9月 23日 向 合作金庫 商業 銀行 黎明 分行 （ 以下稱 合作金 庫黎明 分行 ） 所 申設 開立 帳號 0000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 金融卡 （ 包括 寫 在 紙 上 之 密碼 ） 等 物 ， 依 指示 寄 至 臺北市 ○○區 ○○○路 0段 000巷 00號 ， 並 指定 於 同年 月 4日 中午 前 送達 由 自稱 許志成 之 成年 男子 收受 。 該 自稱 許志成 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 ， 取得 郭力維 所有 上開 合作金 庫黎明 分行 帳戶 之 存摺 、 金融卡 （ 包括 密碼 ） 後 ， 即 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 為 下列 詐欺 取財 犯行 ： ㈠ 該 詐欺 集團 成年 成員 在 奇摩 拍賣 網站 上 ， 佯登 拍賣 價值 新臺幣 （ 下 同 ） 3萬 元 LV 手提包 之 不實 訊息 ， 適有 楊宜潔 於 100年 12月 7日 上午 11時 50分 許 ， 上網 瀏覽 前開 網頁 後 陷於 錯誤 ， 進行 網路 下標 後 打折 ， 以 2萬8000 元 價格 得標 ， 該 詐欺 集團 成年 成員 以 買賣 留言板 與 楊宜潔 聯絡 並 要求 匯款 ， 楊宜潔 遂 依 對方 指示 ， 於 同 日 至 臺北市 之 全家 便利商店 台新 銀行 ATM ， 匯款 2萬8000 元 至 郭力維 所有 上開 合作金 庫黎明 分行 帳戶 內 。 自稱 許志成 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 楊宜潔 匯款 後 ， 因 迄未 收到 上開 貨品 ， 且 多 次 上網 向 賣家 留言 均 未 獲 回應 ， 始 知 受騙 。 ㈡ 該 詐欺 集團 成年 成員 在 奇摩 拍賣 網站 上 ， 佯登 拍賣 皮包 之 不實 訊息 ， 適有 柏雪棻 於 100年 12月 8日 上午 ， 上網 瀏覽 前開 網頁 後 陷於 錯誤 ， 進行 網路 下標 ， 而 以 1萬3000 元 價格 得標 ， 該 詐欺 集團 成年 成員 以 門號 0000000000 號 行動電話 （ 申辦人 康秋林 ， 其 涉犯 幫助 詐欺 取財 罪嫌 ， 另 案 經 檢察官 偵辦 中 ） 與 柏雪棻 聯絡 並 要求 匯款 ， 柏雪棻 遂 依 對方 指示 ， 於 同 日 中午 12時 22分 許 ， 在 新北市 以 國泰世華 銀行 自動櫃員機 ， 匯款 1萬3000 元 至 郭力維 所有 上開 合作金 庫黎明 分行 帳戶 內 。 自稱 許志成 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 柏雪棻 匯款 後 ， 因 迄未 收到 上開 貨品 ， 且 以 賣家 所 留上開 門號 行動電話 聯絡 發覺 已 遭 停話 ， 始 知 受騙 。 ㈢ 該 詐欺 集團 成年 成員 在 奇摩 拍賣 網站 上 ， 佯登 拍賣 緬甸玉 之 不實 訊息 ， 適有 陳正榮 於 100年 11月 26日 上午 9時 許 ， 在 高雄市 三民區 住處 上網 瀏覽 前開 網頁 後 陷於 錯誤 ， 和 賣家 商談 價格 後 ， 進行 網路 下標 ， 以 8萬 元 價格 得標 緬甸玉 2 塊 ， 該 詐欺 集團 成年 成員 以 網路 及 門號 0000000000 號 行動電話 與 陳正榮 聯絡 並 要求 匯款 ， 陳正榮 遂 依 對方 指示 ， 接續 於 100年 12月 8日 下午 2時 31分 許 、 同 日 下午 2時 33分 許 及 100年 12月 11日 上午 7時 36分 許 ， 在 高雄市 以 高雄 銀行 自動櫃員機 ， 各 匯款 3萬 元 、 2萬 元 及 3萬 元 至 郭力維 所有 上開 合作金 庫黎明 分行 帳戶 內 。 自稱 許志成 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 各 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 陳正榮 匯款 後 ， 因 迄未 收到 上開 貨品 ， 且 與 賣家 聯絡 均 未 獲 回應 ， 始 知 受騙 。 ㈣ 該 詐欺 集團 成年 成員 在 露天 拍賣 網站 上 ， 佯登 拍賣 價值 1萬8300 元 Apple 牌 Ipad 2 平板 電腦 之 不實 訊息 ， 適有 陳怡臻 於 100年 12月 8日 上午 11時 許 ， 在 臺中市 西區 市府路 住處 上網 瀏覽 前開 網頁 後 陷於 錯誤 ， 進行 網路 下標 ， 以 1萬8200 元 價格 得標 ， 該 詐欺 集團 成年 成員 以 電子 郵件 與 陳怡臻 聯絡 並 要求 匯款 ， 並 留下 門號 0000000000 號 行動電話 以 供 聯絡 ， 陳怡臻 遂 依 對方 指示 ， 於 100年 12月 8日 下午 3時 5分 許 ， 在 臺中市 ○區 ○○路 0號 合作金庫 銀行 以 無摺 存款 現金 臨櫃 方式 存入 匯款 1萬8200 元 至 郭力維 所有 上開 合作金 庫黎明 分行 帳戶 內 。 自稱 許志成 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 陳怡臻 匯款 後 ， 因 迄未 收到 上開 貨品 ， 始 知 受騙 。 ㈤ 該 詐欺 集團 成年 成員 在 奇摩 拍賣 網站 上 ， 佯登 拍賣 View Sonic 牌 平板 電腦 之 不實 訊息 ， 適有 黃劭勤 因 任職 之 凱匯 國際 企業 有限公司 欲 購買 摸彩 禮品 ， 於 100年 12月 7日 下午 5時 14分 許 ， 在 高雄市 上網 瀏覽 前開 網頁 後 陷於 錯誤 ， 進行 網路 下標 ， 以 1萬5570 元 價格 得標 平板 電腦 3 台 ， 該 詐欺 集團 成年 成員 以 網路 聊天 軟體 與 黃劭勤 聯絡 並 要求 匯款 ， 黃劭勤 遂 依 對方 指示 ， 委託 蕭慧齡 前往 匯款 ， 蕭蕙齡 嗣 於 100年 12月 9日 下午 2時 17分 許 ， 在 華南 商業 銀行 南 高雄 分行 ， 以 凱匯 國際 企業 有限公司 名義 ， 臨櫃 匯款 1萬5570 元 至 郭力維 所有 上開 合作金 庫黎明 分行 帳戶 內 。 自稱 許志成 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 黃劭勤 匯款 後 ， 因 迄未 收到 上開 貨品 ， 始 知 受騙 。 ㈥ 該 詐欺 集團 成年 成員 在 奇摩 拍賣 網站 上 ， 佯登 拍賣 「 諾亞 方舟 世界 巡迴 演唱會 門票 」 之 不實 訊息 ， 適有 陳幸俞 於 100年 11月 29日 上午 3時 15分 許 ， 在 新北市 新莊區 住處 上網 瀏覽 前開 網頁 後 陷於 錯誤 ， 進行 網路 下標 ， 以 5880 元 價格 得標 門票 8 張 ， 該 詐欺 集團 成年 成員 以 網路 留言板 與 陳幸俞 聯絡 並 要求 匯款 ， 陳幸俞 遂 依 對方 指示 ， 於 100年 12月 9日 下午 3時 27分 許 ， 在 臺北市 ○○○路 0段 000號 臺灣 銀行 忠孝 分行 ATM 以 其 姊 徐鈺婷 所有 之 台灣 銀行 金融卡 轉帳 匯款 5880 元 至 郭力維 所有 上開 合作金 庫黎明 分行 帳戶 內 。 自稱 許志成 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 陳幸俞 匯款 後 ， 因 迄未 收到 上開 貨品 ， 始 知 受騙 。 ㈦ 該 詐欺 集團 成年 成員 在 奇摩 拍賣 網站 上 ， 佯登 拍賣 價值 1萬2500 元 行李箱 之 不實 訊息 ， 適有 鍾筱歡 於 100年 12月 9日 下午 2時 19分 許 ， 在 苗栗縣 頭份鎮 住處 上網 瀏覽 前開 網頁 後 陷於 錯誤 ， 進行 網路 下標 ， 以 1萬2000 元 價格 得標 ， 該 詐欺 集團 成年 成員 以 電子 信箱 與 鍾筱歡 聯絡 並 要求 匯款 ， 且 留下 門號 0000000000 號 行動電話 以 供 聯絡 ， 鍾筱歡 遂 依 對方 指示 ， 於 100年 12月 9日 下午 3時 39分 許 ， 在 苗栗縣 頭份鎮 郵局 ATM ， 匯款 1萬2000 元 至 郭力維 所有 上開 合作金 庫黎明 分行 帳戶 內 。 自稱 許志成 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 鍾筱歡 匯款 後 ， 因 迄未 收到 上開 貨品 ， 並撥打 電話 至 賣家 門號 0000000000 號 行動電話 ， 對方 稱 並 未 在 網路 上 拍賣 行李箱 ， 始 知 受騙 。 ㈧ 該 詐欺 集團 成年 成員 在 奇摩 拍賣 網站 上 ， 佯登 拍賣 SONY 牌頭 戴式 3D 顯示器 之 不實 訊息 ， 適有 王庭荃 於 100年 12月 9日 下午 6時 許 ， 在 臺北市 大安區 上網 瀏覽 前開 網頁 後 陷於 錯誤 ， 進行 網路 下標 ， 以 2萬6000 元 價格 得標 ， 該 詐欺 集團 成年 成員 以 網路 留言板 與 王庭荃 聯絡 並 要求 匯款 ， 且 留下 門號 0000000000 號 行動電話 以 供 聯絡 ， 王庭荃 遂 依 對方 指示 ， 於 100年 12月 9日 下午 6時 21分 許 ， 在 臺北市 大安區 仁愛路 4段 國泰 醫院 對面 之 合作金庫 銀行 ATM ， 匯款 2萬6000 元 至 郭力維 所有 上開 合作金 庫黎明 分行 帳戶 內 。 自稱 許志成 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 王庭荃 匯款 後 ， 因 迄未 收到 上開 貨品 ， 並 撥打 賣家 所 留 上開 門號 行動電話 及 以 網路 留言板 與 對方 聯絡 均 未 獲 回應 ， 始 知 受騙 。 ㈨ 該 詐欺 集團 成年 成員 在 奇摩 拍賣 網站 上 ， 佯登 拍賣 馬蘭士 AV 環繞 擴大機 之 不實 訊息 ， 適有 許智有 於 100年 12月 10日 下午 3時 許 ， 在 新竹縣 竹東鎮 住處 上網 瀏覽 前開 網頁 後 陷於 錯誤 ， 進行 網路 下標 ， 以 1萬 元 價格 得標 ， 該 詐欺 集團 成年 成員 以 電子 信箱 及 門號 0000000000 號 行動電話 與 許智有 聯絡 並 要求 匯款 ， 許智有 遂 依 對方 指示 ， 於 100年 12月 10日 下午 3時 40分 許 ， 在 新竹縣 竹東鎮 ○○路 0段 000號 全家 便利商店 內 ATM 匯款 1萬 元 至 郭力維 所有 上開 合作金 庫黎明 分行 帳戶 內 。 自稱 許志成 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 許智有 匯款 後 ， 因 迄未 收到 上開 貨品 ， 且 與 賣家 聯絡 不 上 ， 始 知 受騙 。 ㈩ 詐欺 集團 成年 成員 在 奇摩 拍賣 網站 上 ， 佯登 拍賣 五月 天樂團 門票 之 不實 訊息 ， 適有 陳曉琦 於 100年 12月 12日 ， 上網 瀏覽 前開 網頁 後 陷於 錯誤 ， 進行 網路 下標 ， 以 8680 元 價格 得標 ， 該 詐欺 集團 成年 成員 與 陳曉琦 聯絡 並 要求 匯款 ， 陳曉琦 遂 依 對方 指示 ， 於 100年 12月 12日 下午 2時 許 ， 以 臺灣 銀行 之 網路 銀行 ， 匯款 8680 元 至 郭力維 所有 上開 合作金 庫黎明 分行 帳戶 內 。 自稱 許志成 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 陳曉琦 匯款 後 ， 因 迄未 收到 上開 貨品 ， 且 撥打 165 詢問 才 知道 對方 帳號 早 就 被 列為 警示 帳戶 ， 始 知 受騙 。  該 詐欺 集團 成年 成員 在 奇摩 拍賣 網站 上 ， 佯登 拍賣 萬寶龍 鋼筆 之 不實 訊息 ， 適有 楊湧耀 於 100年 12月 9日 上午 11時 許 ， 在 澎湖縣 馬公市 上網 瀏覽 前開 網頁 後 陷於 錯誤 ， 進行 網路 下標 ， 以 1萬8888 元 價格 得標 ， 該 詐欺 集團 成年 成員 以 電子 郵件 與 楊湧耀 聯絡 並 要求 匯款 ， 楊湧耀 遂 依 對方 指示 ， 委託 陳燕兒 前往 臺灣 土地 銀行 澎湖 分行 ， 於 100年 12月 12日 上午 10時 46分 許 ， 以 「 耕讀 托兒所 」 名義 ， 臨櫃 匯款 1萬8888 元 至 郭力維 所有 上開 合作金 庫黎明 分行 帳戶 內 。 自稱 許志成 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 楊湧耀 匯款 後 ， 因 迄未 收到 上開 貨品 ， 且 以 電子 郵件 與 賣家 無法 取得 聯繫 ， 始 知 受騙 。  該 詐欺 集團 成年 成員 在 奇摩 拍賣 網站 上 ， 佯登 拍賣 COACH牌 包包 之 不實 訊息 ， 適有 龔怡臻 於 100年 12月 10日 中午 12時 10分 許 ， 在 臺北市 中山區 松江路 住處 上網 瀏覽 前開 網頁 後 陷於 錯誤 ， 進行 網路 下標 ， 以 4151 元 價格 得標 ， 該 詐欺 集團 成年 成員 以 電子 信箱 及 網路 留言板 與 龔怡臻 聯絡 並 要求 匯款 ， 且 留下 門號 0000000000 號 行動電話 以 供 聯絡 ， 龔怡臻 遂 依 對方 指示 ， 於 100年 12月 12日 晚上 8時 14分 許 ， 在 臺北市 ○○區 ○○路 000號 中國信託 銀行 ATM 匯款 4151 元 至 郭力維 所有 上開 合作金 庫黎明 分行 帳戶 內 。 自稱 許志成 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 龔怡臻 匯款 後 ， 因 迄未 收到 上開 貨品 ， 且 以 賣家 所 留上開 門號 行動電話 聯絡 發覺 已 遭 停話 ， 始 知 受騙 。  該 詐欺 集團 成年 成員 在 奇摩 拍賣 網站 上 ， 佯登 拍賣 COACH牌 包包 之 不實 訊息 ， 適有 林佳玫 於 100年 12月 10日 中午 12時 21分 許 ， 在 新北市 三重區 住處 上網 瀏覽 前開 網頁 後 陷於 錯誤 ， 進行 網路 下標 ， 以 2450 元 價格 得標 ， 該 詐欺 集團 成年 成員 以 電子 信箱 及 買賣 留言板 與 林佳玫 聯絡 並 要求 匯款 ， 林佳玫 遂 依 對方 指示 ， 於 100年 12月 13日 中午 12時 32分 許 ， 在 臺北市 ○○路 0段 000號 1樓 合作金庫 銀行 民族 分行 以 無摺 存款 現金 臨櫃 方式 存入 匯款 2450 元 至 郭力維 所有 上開 合作金 庫黎明 分行 帳戶 內 。 林佳玫 匯款 後 ， 因 迄未 收到 上開 貨品 ， 始 知 受騙 。 嗣 分別 經 楊宜潔 、 柏雪棻 、 陳正榮 、 陳怡臻 、 黃劭勤 、 陳幸俞 、 鍾筱歡 、 王庭荃 、 許智有 、 陳曉琦 、 楊湧耀 、 龔怡臻 、 林佳玫 報警 處理 ， 為 警循線 查悉 上情 。  該 詐欺 集團 成年 成員 在 奇摩 拍賣 網站 上 ， 佯登 拍賣 五月天 演唱會 門票 之 不實 訊息 ， 適有 鐘靜妹 於 100年 12月 6日 下午 2時 54分 許 ， 上網 瀏覽 前開 網頁 後 陷於 錯誤 ， 進行 網路 下標 ， 而 以 1萬1640 元 價格 得標 門票 4 張 ， 並 以 E-MAIL 及 電話 與 對方 所 提供 門號 0000000000 號 行動電話 聯絡 ， 對方 表示 要 先 匯款 ， 鐘靜妹 遂 依 對方 指示 ， 於 100年 12月 7日 中午 12時 許 ， 前往 玉山 銀行 連城 分行 匯款 1萬1640 元 至 陳慧如 （ 其 涉犯 幫助 詐欺 取財 罪嫌 ， 另 案 經 檢察官 偵辦 中 ） 所 申辦 之 兆豐 商業 銀行 潭子 分行 帳號 00000000000 號 帳戶 內 。 鐘靜妹 匯款 後 ， 因 迄未 收到 演唱會 門票 ， 事 後 聯絡 賣家 均 未 獲 回應 ， 始 知 受騙 。 嗣 鐘靜妹 於 100年 12月 13日 上網 發現 同 一 賣家 仍 持續 拍賣 五月天 演唱會 門票 ， 遂 下標 購買 演唱會 門票 ， 得標 後 ， 故意 依 對方 指示 ， 於 100年 12月 13日 上午 11時 許 ， 前往 玉山 銀行 連城 分行 匯款 1 元 至 郭力維 所有 上開 合作金 庫黎明 分行 帳戶 內 ， 同時 主動 報警 處理 ， 以 查緝 上開 詐欺 集團 ， 因而 詐欺 未遂 ， 並 為 警 循線 查悉 上情 。