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臺灣桃園地方法院 106年度審易字第2324號
犯罪事實：
一 、 王昌麟 明知 金融 帳戶 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 係 供 自己 使用 之 重要 理財 工具 ， 關係 個人 財產 、 信用 之 表徵 ， 並 可 預見 一般人 取得 他人 金融 帳戶 使用 常 與 財產 犯罪 密切 相關 ， 且 取得 他人 帳戶 之 目的 在於 掩飾 犯罪 所得 之 財物 或 財產 上 利益 不易 遭 人 追查 ， 對於 提供 帳戶 存摺 、 提款卡 及 密碼 雖 無 引發 他人 萌生 犯罪 之 確信 ， 但 仍 以 縱 若 有 人 持 以 犯罪 ， 亦 無 違反 其 本意 之 幫助 詐欺 之 不 確定 故意 ， 於 民國 105年 11月 17日 中午 某時 ， 在 桃園市 某 便利商店 內 ， 將 其 前 所 申辦 之 合作金庫 商業 銀行壢 新 分行 （ 下稱 合庫 銀行 ） 帳號 0000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 ， 寄送 予 真實 姓名 年籍 不詳 ， 署名 「 蔡清博 」 之 人 使用 ， 容認 「 蔡清博 」 得以 使用 作為 詐欺 取財 之 工具 ， 並 以 此 方式 幫助 其 從事 詐欺 取財 之 犯行 。 迨 「 蔡清博 」 取得 上開 帳戶 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 後 ， 即 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 詐欺 取財 犯意 ， 於 105年 11月 28日 上午 10時 許 ， 撥打 徐彬景 之 電話 ， 佯稱 係 徐彬景 之 友人 綽號 「 阿彭 」 ， 已 更換 新 的 電話 號碼 ， 嗣 徐彬景 回撥 該 電話 號碼 ， 「 蔡清博 」 即 向 其 佯稱 急需 用錢 云云 ， 致 徐彬景 陷於 錯誤 ， 於 同 日 下午 1時 許 ， 以 網路 轉帳 之 方式 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 5萬 元 至 王昌麟 上開 帳戶 內 ， 並 旋 遭 提領 一空 。 嗣 徐彬景 與 友人 「 阿彭 」 聯絡 後 察覺 有 異 遂 報警 處理 ， 經 警調閱 王昌麟 上開 合庫 銀行 帳戶 之 交易 明細 後 ， 始 循線 查獲 上情 。
臺灣臺中地方法院 109年度中簡字第3240號
犯罪事實：
一 、 鐘祐廷 可 預見 提供 金融 帳戶 予 他人 使用 ， 有 幫助 詐欺 集團 成員 作為 人頭 帳戶 ， 以 供 犯罪 贓款 出入 所 用 ， 並 使 犯罪 偵查 機關 無從 查知 其 真正 身份 之 可能 ， 仍 基於 縱 有人 以 其 金融 帳戶 實施 詐欺 犯罪 ， 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 犯意 ， 於 民國 109年 8月 26日 ， 在 臺中市 北屯區 之 太原 停車場 ， 將 其 申辦 之 中華郵政 股份 有限公司 太平 竹仔坑 郵局 帳號 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 系爭 帳戶 ） 之 存摺 及 金融卡 ， 交予 自稱 「 何品峰 」 之 成年 男子 ， 並 告知 密碼 。 嗣 「 何品峰 」 取得 前揭 帳戶 資料 後 ， 即 與 所屬 詐欺 集團 成員 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 由 該 詐欺 集團 之 不詳 成員 於 同 年 月 28日 下午 3時 47分 許 ， 撥打 電話 予 林木本 ， 佯稱 欲 商借 款項 云云 ， 並 以 簡訊 發送 系爭 帳戶 之 帳號 供 轉帳 ， 因 該 人 之 聲音 近似 其 前 主管 「 王弘文 」 ， 致 林木本 不疑 有他 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 下午 透過 網路 銀行 自 其 申辦 之 臺灣 土地 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 轉帳 新臺幣 （ 下 同 ） 5萬 元 至 系爭 帳戶 。 迨 經 林木本 詢問 王弘文 後 發覺 受騙 ， 經 報警 而 循線 查悉 上情 ， 上揭 款項 則 因 及時 圈存 抵銷 而 未 遭 提領 。
臺灣桃園地方法院 102年度易字第969號
犯罪事實：
一 、 李憲男 與 黃謀新 、 楊福利 、 邱新日 、 翁文燦 等 人 於 民國 93年 10月 間 在 大陸 地區 浙江省 寧波市 ， 共同 投資 成立 常州 天九紙器 包裝 股份 有限公司 （ 下稱 常州 天九 公司 ） ， 並 由 李憲男 擔任 董事長 。 詎 李憲男 竟 意圖 為 自己 不法 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 95年 1月 間 ， 向 黃謀新 佯稱 ： 公司 需 購 地 ， 將 在 常州市 前 黃鎮 買 地 ， 需要 用到 錢 云云 ， 而 邀集 黃謀新 共同 籌款 購買 土地 ， 又 帶 同 黃謀新 前往 前 黃鎮 參觀 土地 ， 並 表示 其 已 支付 人民幣 20萬 元 定金 ， 致 黃謀信 陷於 錯誤 ， 誤信 公司 確 有 購 地 之 事 ， 而 同意 出資 ， 並 於 返台 後 ， 在 96年 3月 30日 ， 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 188萬 元 至 李憲男 指定 之 其 妻 劉蓉君 （ 所 涉 詐欺 取財 部份 ， 業經 檢察官 為 不起訴 處分 ） 之 台北 富邦 商業 銀行 帳戶 （ 下稱 系爭 帳戶 ） 。 惟 李憲男 取得 上開 款項 後 ， 並 無 辦理 購 地 事宜 ， 嗣 黃謀新 透過 邱新日 查證 ， 始 知 受騙 。
臺灣屏東地方法院 100年度簡字第1號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： 楊英志 明知 向 金融 機關 開立 帳戶 使用 乃 輕而易舉 之 事 ， 且 帳戶 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 可 供 存匯 及 提款 之 用 ， 乃 個人 之 重要 理財 工具 ， 依 一般 社會 生活 之 通常 經驗 ， 有 人 向 他人 借用 或 收購 帳戶 使用 ， 勢必 與 從事 非法 活動 有關 ， 且 目前 詐騙 集團 活動 猖獗 ， 民眾 因 遭 詐騙 而 匯款 至 人頭 帳戶 之 情形 層出不窮 ， 政府 及 媒體 均 廣泛 宣導 ， 應 能 預見 將 自己 之 金融 帳戶 提供 與 不 相識 之 人 使用 ， 可能 幫助 該 不 相識 之 人 以 該 帳戶 隱匿 詐欺 所得 之 財物 ， 致 使 被害人 及 警方 追查 無門 ， ， 竟 仍 不 違背 其 本意 ， 而 基於 幫助 他人 詐欺 取財 之 犯意 ， 將 其 所 申請 開立 之 臺灣 土地 銀行 文山 分行 （ 下稱 土地 銀行 ） 帳號 000000000000 號 帳戶 存摺 影本 、 金融卡 及 密碼 ， 於 民國 99年 2月 4日 至 99年 3月 13日 間 某 日 ， 在 其 位於 新北市 ○○區 ○○路 6之2號 18樓 租屋處 樓下 某 便利 超商 ， 寄出 與 姓名 年籍 不詳 之 詐騙 集團 某 成年 成員 ， 該 成年 成員 於 取得 上開 土地 銀行 帳戶 存摺 影本 、 提款卡 及 密碼 後 ， 隨即 將 之 交與 所屬 詐騙 集團 作為 提款 、 轉帳 及 匯款 之 用 ， 以 此 方式 幫助 該 詐騙 集團 向 他人 詐取 財物 。 迨 該 詐騙 集團 成員 取得 楊英志 所 提供 之前開 土地 銀行 帳戶 之 存摺 影本 、 提款卡 及 密碼 後 ， 其 成員 間 遂 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 為 下列 詐欺 犯行 ： （ 一 ） 於 99年 3月 13日 下午 2時 25分 許 ， 撥打 電話 給 陳佑翔 ， 向 陳佑翔 佯稱 因 網路 購物 付款 方式 誤設為 分期付款 ， 需 前往 ATM 自動 提款機 操作 更正 ， 致 陳佑翔 不疑有他 ， 於 99年 3月 13日 下午 6時 34分 許 ， 在 新北市 ○○區 ○○路 182巷 39號 全家 便利 超商 內 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 操作 超商 內 之 ATM 自動 提款機 ， 轉帳 新臺幣 （ 下 同 ） 9,999 元 至 楊英志 上開 土地 銀行 帳戶 。 （ 二 ） 於 99年 3月 13日 下午 4時 30分 許 ， 撥打 電話 給 邱柏翰 ， 向 邱柏翰 佯稱 因 網路 購物 簽收單 簽收 有 誤 ， 致 付款 方式 誤設為 分期付款 ， 需 前往 ATM 自動 提款機 操作 更正 ， 致 邱柏翰 不疑有他 ， 於 99年 3月 13日 下午 5時 12分 許 及 5時 15分 許 ， 在 臺中市 ○里區 ○○路 30號 「 至善 郵局 」 ， 先後 2 次 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 操作 該 郵局 內 之 提款機 ， 分別 轉帳 29,989 及 15,270 元 （ 總計 45,259 元 ） 至 楊英志 上開 土地 銀行 帳戶 。 前開 匯入 之 款項 ， 均 旋 遭 該 詐騙 集團 成員 提領 一空 ， 嗣 因 陳佑翔 及 邱柏翰 發覺 有異 ， 而 報警 處理 ， 始 循線 查悉 上情 。
臺灣臺南地方法院 102年度易字第1285號
犯罪事實：
一 、 李小涵 夥同 數 名 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 成年人 ， 組成 詐欺 集團 ， 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 而 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 民國 101年 6月 26日 ， 在 臺南市 永康區 自強街 與 埔東 街口 擺設 攤位 ， 以 販售 衛生紙 等 低價 生活 日用品 為 幌 而 吸引 招攬 顧客 ， 並 於 該 處 設置 夜市 常見 之 投擲 籐圈 遊戲 ， 而 藉由 假意 賭玩 能否 圈 中 地上 擺放 之 玩偶 ， 若 下注 圈 中 或 圈不中 可以 獲得 一定 金錢 之 遊戲 ， 再 利用 顧客 選取 物品 之 際 ， 慫恿 顧客 賭玩 上開 遊戲 ； 該 集團 分 由 不詳 之 人 偽裝 攤位 老闆 負責 收錢 ， 其中 一 名 男性 成員 負責 投擲 籐圈 （ 起訴書 原 載 為 劉志祥 ， 業經 蒞庭 檢察官 當庭 更正為 不詳 姓名 年籍 之 成年 男子 ， 下稱 負責 投擲 籐圈 之 男性 成員 ） ， 李小涵 及 另 名 女性 成員 等 人 則 佯裝 顧客 鼓吹 前來 購物 者 押注 其 等 投擲 籐圈 遊戲 賭注 。 適於 同 日 9時 30分 許 ， 曾 吳瑞桃 行經 該 處 並 停下 選購 衛生紙 時 ， 負責 投擲 籐圈 之 男性 成員 即 與 偽裝 攤位 老闆 之 人 佯 以 約定 賭注 為 1： 1 賠率 之 投擲 籐圈 遊戲 方式 假意 進行 對 賭 ， 雙方 約定 若 負責 投擲 籐圈 之 男性 成員 投擲 籐圈 套住 擺放 在 地 上 之 玩偶 ， 即為 負責 投擲 籐圈 之 男性 成員 賭贏 ， 反之 則 輸 ， 當時 負責 投擲 籐圈 之 男性 成員 投擲 未 套中 玩偶 ， 在 旁 之 李小涵 即 向 曾 吳瑞桃 稱 負責 投擲 籐圈 之 男性 成員 不會 圈 中 ， 並 與 另 名 佯裝 顧客 之 女性 成員 慫恿 曾 吳瑞桃 參與 把玩 並 押注 負責 投擲 籐圈 之 男性 成員 投擲 無法 圈 中 ， 經 曾 吳瑞桃 表示 斯時 僅 攜帶 新臺幣 （ 下 同 ） 1,000 元 ， 李小涵 即 主動 拿出 14,000 元 表示 要 借 與 曾吳瑞桃 ， 並 對 曾 吳瑞桃 稱 如果 有 贏要 請客 等語 ， 以 示 贏面 甚 大 ， 致 曾 吳瑞桃 無從 判斷 負責 投擲 籐圈 之 男性 成員 就 上開 投擲 籐圈 遊戲 是否 具有 特殊 技術 ， 誤信 負責 投擲 籐圈 之 男性 成員 僅 具有 一般人 投擲 籐圈 之 普通 經驗 故 先前 投擲 籐圈 無法 套中 玩偶 ， 而 陷於 錯誤 ， 誤認 亦 可 藉 此 獲取 相當 之 彩金 ， 遂 提出 其 所有 之 1,000 元 ， 並 於 李小涵 將 前揭 14,000 元 交 至 曾 吳瑞桃 手 中 湊成 15,000 元 後 ， 由 李小涵 自 曾 吳瑞桃 手 中 將 上開 15,000 元 交與 偽裝 攤位 老闆 之 人 ， 以 表示 曾 吳瑞桃 押注 負責 投擲 籐圈 之 男性 成員 投擲 無法 圈 中 ， 負責 投擲 籐圈 之 男性 成員 隨即 進行 投擲 籐圈 ， 後 因 未 圈 中 地 上 之 玩偶 而 由 曾吳瑞桃 賭贏 ， 然 曾 吳瑞桃 並 未 因此 取得 彩金 ， 李小涵 復 再 自 其 身 上 取出 15,000 元 交 至 曾 吳瑞桃 手 中 ， 要 曾 吳瑞桃 併同 前開 押注 贏得 之 彩金 15,000 元 共計 30,000 元 再次 下注 ， 李小涵 並 將 上開 曾 吳瑞桃 手 中 之 15,000 元 取交 與 偽裝 攤位 老闆 之 人 ， 押注 負責 投擲 籐圈 之 男性 成員 無法 套中 ， 負責 投擲 籐圈 之 男性 成員 隨即 再 投擲 籐圈 ， 惟 此 次 即 順利套 中 擺放 於 地上 玩偶 ， 而 認曾 吳瑞桃 賭輸 ， 李小涵 續要 再 借 錢 與 曾 吳瑞桃 並 鼓吹 繼續 押注 ， 經 曾 吳瑞桃 拒絕 再 玩 ， 李小涵 即 當場 對 曾 吳瑞桃 索還 借款 29,000 元 。 嗣 經 李小涵 隨同 曾 吳瑞桃 返回 曾 吳瑞桃 位在 臺南市 ○○區 ○○街 000○0號 住處 前 待 取 上開 借款 時 ， 因 曾 吳瑞桃 向 家人 反映 後 查覺 有異 而 報警 處理 ， 為 警 當場 查獲 李小涵 ， 其餘 成員 則 逃逸 無蹤 ， 該 詐欺 集團 共計 詐得 曾 吳瑞桃 1,000 元 之 款項 。
臺灣臺中地方法院 107年度訴字第2801號
犯罪事實：
一 、 翁銘傳 前 因 詐欺 案件 ， 經 本院 以 100年度 易 字 第1716 號 判決 判處 有期徒刑 4月 確定 ， 於 民國 100年 9月 27日 易科 罰金 執行 完畢 。 詎 仍 不知悔改 ， 於 104年 11月 11日 前 某 日 ， 經 凃乃方 （ 所 涉 本案 犯行 部分 另 由 本院 審理 而 發布 通緝 ） 招募 加入 凃乃方 及 「 小劉 」 所屬 詐欺 集團 後 ， 即 與 該 由 成年人 組成 之 詐欺 集團 成員 共同 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 由 該 詐欺 集團 所屬 電信 詐欺 成員 於 104年 11月 9日 至 11日 ， 以 附表 一 所 示 之 方法 ， 使 林俊賢 陷於 錯誤 而 匯款 至 如 附表 一 所 示 人頭 帳戶 （ 匯款 之 情形 亦 詳如 附表 一 所 示 ） ， 共計 新臺幣 （ 下 同 ） 83萬 元 ， 再 由 「 小劉 」 提供 如 附表 一 所 示 人頭 帳戶 之 金融卡 給 凃乃方 ， 由 凃乃方 指派 翁銘傳 或 他人 ， 於 如 附表 一 人頭 帳戶 提款 情形欄 所 示 時間 ， 持 該 等 人頭 帳戶 金融卡 將 贓款 領出 （ 其中 由 翁銘傳 領出 款項 計為 40萬 元 ） ， 翁銘傳 並 可 獲取 所 領 款項 之 3% 做為 報酬 。 嗣 為 警 先後 於 104年 11月 11日 21時 45分 、 12日 7時 59分 ， 分別 在 翁銘傳 位於 彰化市 ○○路 0段 000號 居所 執行 搜索 扣得 如 附表 二 所 示 之 物 ， 在 凃乃方 位於 新竹市 ○區 ○○路 0段 000號 8樓 20號 （ 820室 ） 居所 執行 搜索 扣得 如 附表 三 所 示 之 物 ， 並 經 檢察官 調閱 扣押 之 人頭 帳戶 交易 明細表 而 查悉 上情 。
臺灣屏東地方法院 106年度簡字第2069號
犯罪事實：
一 、 陳靖如 雖 預見 提供 自己 金融 機構 帳戶 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 予 不 具 信賴 關係 之 他人 ， 可能 幫助 該 他人 從事 財產 犯罪 ， 竟 仍 基於 幫助 他人 犯 詐欺 取財 罪 之 不 確定 故意 ， 於 民國 106年 3月 6日 某時 許 ， 在 屏東縣 ○○鎮 ○○路 000號 之 統一 超商 ， 利用 該 超商 提供 之 寄送 物品 服務 ， 將 其 中華郵政 股份 有限公司 內埔 龍泉 郵局 帳號 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 郵局 帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 寄送 至 桃園市 ○○區 ○○路 000號 予 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年人 ， 並 以 通訊 軟體 「 LINE 」 告知 真實 姓名 、 年籍 不詳 ， 自稱 「 劉潔馨 」 之 成年人 ， 而 容任 取得 該 帳戶 之 人 （ 無 證據 證明 其 等 為 3 人 以上 之 詐欺 集團 ） 使用 前揭 郵局 帳戶 以 遂行 詐欺 取財 犯行 。 嗣 取得 前揭 郵局 帳戶 之 人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 106年 3月 6日 上午 11時 許 ， 撥打 電話 予 李碧玉 ， 佯裝 係 其 友人 鍾佳玎 ， 急須 借款 云云 ， 致 李碧玉 陷於 錯誤 ， 並 於 106年 3月 8日 某時 許 ， 依 指示 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 20萬 元 至 前揭 郵局 帳戶 。 嗣 李碧玉 察覺 有異 而 報警 處理 ， 循線 查悉 上情 。 案 經 李碧玉 訴由 新北市政府 警察局 板橋 分局 報告 臺灣 新北 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 暨 臺南市 政府 警察局 玉井 分局 報告 臺灣 臺南 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 陳請 臺灣 高等 法院 檢察署 檢察長 令 轉 臺灣 屏東 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 起訴 及 移送 併辦 。
臺灣臺北地方法院 103年度審簡字第12號
犯罪事實：
一 、 徐貽鋕 意圖 為 自己 不法 之 所有 而 基於 竊盜 犯意 ， 於 民國 102年 8月 19日 20時 許 ， 在 台北市 ○○區 ○○路 000號 前 ， 徒手 竊取 呂維傑 所有 、 置於 車號 000 - 000 號 重型 機車 置物箱 內 之 束口包 1 個 、 皮夾 1 個 、 新台幣 現金 1000 元 、 港幣 現金 50 元 、 花旗 銀行 信用卡 、 合作金庫 金融卡 、 身分證 、 健保卡 各 1 張 等 物 得逞 。 嗣 竟 再 與 一 姓名 、 年籍 不詳 之 黃姓 男子 意圖 為 自己 不法 之 利益 而 基於 詐欺 得利 之 犯意 聯絡 ， 於 同 日 20時 16分 許 ， 共同 至 新北市 ○○區 ○○路 00號 、 由 李康奮 （ 另 簽分 偵辦 ） 所 經營 之 「 士峰 輪胎行 」 ， 以 假 消費 、 真刷卡 之 方式 ， 以 購買 輪胎 為 名 ， 持 上開 竊得 之 花旗 銀行 信用卡 虛偽 刷卡 消費 新台幣 （ 下 同 ） 1萬 元 ， 而 共同 自 李康奮 處 取得 8000 元 之 利益 ， 徐貽鋕 與 該 黃姓 男子 朋分 之 。 嗣 為 警 循線 查獲 。
臺灣苗栗地方法院 107年度苗簡字第979號
犯罪事實：
一 、 楊勝宇 曾 因 詐欺 案件 ， 經 臺灣 苗栗 地方 法院 以 104年度 苗簡字 第526 號 判處 有期徒刑 3月 確定 ， 於 民國 105年 9月 19日 易科 罰金 執行 完畢 。 詎 其 不知悔改 ， 利用 電腦 設備 連結 網際網路 ， 獲悉 辦理 貸款 之 訊息 ， 經 以 LINE 與 對方 聯絡 後 ， 能 預見 任意 將 其 所有 之 金融 機構 帳戶 交予 他人 ， 足供 他人 用為 詐欺 等 犯罪 後 收受 匯款 ， 以 遂 掩飾 或 隱匿 犯罪 所得 財物 之 工具 ， 竟 基於 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 106年 6月 16日 ， 在 臺北市 中山區 之 7-11 便利商店 ， 將 其 向 華南 商業 銀行 申辦 之 帳號 000000000000 號 帳戶 存摺 、 提款卡 及 密碼 寄交 詐騙 集團 使用 。 該 詐騙 集團 成員 即 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 為 下列 詐欺 取財 之 犯行 ： ㈠ 於 106年 6月 19日 18時 許 ， 撥打 電話 予 黃家莉 佯稱 ： 先前 購物 誤 設定為 分期付款 ， 需 至 自動櫃員機 操作 取消 云云 ， 致 黃家莉 因而 受騙 ， 依 指示 於 同 日 23時 37分 許 ， 至 臺中市 ○○區 ○○路 0段 0000號 ， 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 2萬9,980 元 至 上開 帳戶 內 。 ㈡ 於 106年 6月 19日 22時 12分 許 ， 撥打 電話 予 尤柏翔 佯稱 ： 先前 購物 誤 設定為 分期付款 ， 需 至 自動櫃員機 操作 取消 云云 ， 致 尤柏翔 因而 受騙 ， 依 指示 於 翌 （ 20 ） 日 0時 10分 許 ， 至 桃園市 ○○區 ○○路 000號 ， 匯款 2萬9,985 元 至 上開 帳戶 內 。 嗣 經 黃家莉 、 尤柏翔 發覺 受騙 報警 處理 ， 而 為 警 循線 查獲 。
臺灣嘉義地方法院 104年度簡上字第75號
犯罪事實：
一 、 馬子棋 依 其 社會 生活 之 通常 經驗 ， 雖 能 預見 將 自己 金融 帳戶 提供 他人 使用 常 與 財產 犯罪 密切 相關 ， 且 他人 取得 非 本人 之 存摺 帳戶 等 資料 之 目的 在於 收取 贓款 及 掩飾 犯行 不易 遭 人 追查 ， 又 對於 提供 帳戶 雖 無 引發 他人 萌生 犯意 之 確信 ， 竟 仍 基於 縱 使 其 所 交付 之 帳戶 遭 人 用來 作為 詐欺 取財 之 工具 ， 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 103年 7月 24日 ， 在 臺灣 銀行 股份 有限公司 太保 分公司 （ 下稱 臺灣 銀行 太保 分行 ） 申請 開設 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 後 ， 旋即 以 不詳 代價 ， 將 其 印鑑 及 所 申請 之 存摺 、 提款卡 等 物 ， 交給 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 、 自稱 「 劉 先生 」 之 詐欺 集團 成員 ， 並 告知 提款 密碼 ， 嗣 該 成員 所屬 之 詐欺 集團 取得 前揭 帳戶 後 ， 即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 由 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 、 自稱 「 謝怡琳 」 之 成年 女子 ， 基於 詐欺 之 犯意 ， 於 同 月 30日 前 之 某時 ， 透過 交友 網站 HI5 （ 網址 ： http:/www.hi5. com ） ， 與 謝志佳 聯繫 ， 謊稱 其 深諳 投資 博奕 之 道 ， 邀約 謝志佳 投資 ， 致 謝志佳 因而 陷於 錯誤 ， 於 同年 7月 30日 ， 至 元大 商業 銀行 股份 有限公司 台南 分公司 ， 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 150,000 元 至 前揭 帳戶 內 ， 該 詐欺 集團 成員 並 將 之 提領 一 空 。 嗣 謝志佳 發覺 受騙 ， 始 報警 而 循線 查獲 上情 。
臺灣基隆地方法院 106年度基簡字第689號
犯罪事實：
一 、 蔡添伏 明知 依 一般 社會 生活 之 通常 經驗 ， 本 可 預見 將 金融 機構 帳戶 提供 不 相識 之 人 使用 ， 可能 幫助 犯罪 者 作為 不法 收取 他人 款項 之 用 ， 竟 仍 不 違 其 本意 ， 基於 幫助 詐欺 之 不 確定 故意 ， 於 民國 105年 3月 24日 前 某 日 ， 將 所有 臺灣 匯豐 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 之 提款卡 及 密碼 ， 在 臺北市 西門町 某 處 交予 詐欺 者 使用 。 嗣 該 詐欺 者 取得 上開 帳戶 後 ， 即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 於 同 年 月 23日 19時 23分 許 ， 撥打 電話 予 高秋梅 ， 佯稱 係 旅行社 人員 ， 因 高秋梅 之前 在 網路 訂房 誤 設定為 分期付款 ， 須 至 自動櫃員機 操作 取消 ， 致 使 高秋梅 陷於 錯誤 ， 分別 於 同年 月 24日 凌晨 0時 44分 、 45分 及 50分 許 ， 在 臺南市 ○○區 ○○路 0段 00巷 00號 住處 ， 以 網路 接續 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 4萬9,999 元 、 2萬9,989 元 、 1萬9,999 元 至 被告 之 上揭 帳戶 ， 旋 遭 提領 一 空 。 嗣 高秋梅 察覺 有異 並 報警 處理 ， 始 循線 查悉 上情 。
臺灣士林地方法院 108年度易字第749號
犯罪事實：
一 、 王馨嬪 雖 得 預見 提供 金融 機構 帳戶 之 存摺 、 金融卡 及 密碼 等 物件 予 不明 人士 使用 ， 足以 幫助 他人 提領 獲取 詐欺 取財 等 財產 犯罪 所得 ， 竟 仍 不 違背 其 本意 ， 基於 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 108年 5月 23日 （ 起訴書 誤載為 106年 2月 16日 ） 前 之 某 日 ， 將 其 申辦 之 華南 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 本案 帳戶 ） 之 存摺 、 金融卡 及 密碼 ， 交予 某 真實 姓名 不詳 之 成年人 ， 俾 供 該 成年人 或 轉交 之 其他 不明 成年人 作為 詐欺 取財 收受 款項 之 工具 使用 。 嗣 即 有 真實 姓名 不詳 之 成年人 意圖 為 自己 不法 所有 ， 分別 於 如 附表 所 示 之 時間 ， 以 如 附表 所 示 之 方式 ， 詐騙 如 附表 所 示 之 黃博文 等 人 ， 致 黃博文 等 人 各自 陷於 錯誤 ， 因而 將 如 附表 所 示 之 款項 匯 至 本案 帳戶 內 得逞 ， 並 旋 遭 提領 殆盡 。 嗣 因 黃博文 等 人 發覺 遭騙 後 報警 處理 ， 始 悉 上情 。
臺灣桃園地方法院 101年度審易字第1796號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： 吳富榮 前 於 民國 （ 下 同 ） 97年 間 因 妨害 自由 等 案件 ， 經 本院 以 97年度 審簡字 第559 號 判決 ， 分別 判處 有期徒刑 3月 、 3月 ， 並 定 其 應 執行 刑 為 有期徒刑 4月 確定 ， 已 於 98年 6月 23日 易科 罰金 執行 完畢 。 詎 其 仍 不知悛悔 ， 竟 分別 為 下列 之 犯行 ：
臺灣高雄地方法院 104年度簡字第2495號
犯罪事實：
一 、 吳俊鋒 可 預見 將 其 申請 之 行動電話 門號 交予 他人 使用 ， 可能 被 幫助 詐欺 集團 作為 詐欺 取財 之 聯絡 工具 以 避免 遭 警方 查緝 ， 猶 基於 幫助 他人 實施 詐欺 取財 犯罪 之 不 確定 故意 ， 於 民國 102年 4月 11日 ， 在 高雄市 三民區 建工路 「 遠傳 門市 」 將 其 向 台灣 大哥大 股份 有限公司 申辦 之 行動電話 門號 0000000000 號 （ 下稱 上開 行動電話 門號 ） ， 交付 予 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 自稱 「 林 先生 」 之 詐欺 集團 成年 成員 使用 。 嗣 該 詐欺 集團 成員 取得 上開 行動電話 門號 後 ， 即 意圖 為 自己 不法 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 103年 2月 25日 ， 在 不詳 地點 ， 發送 「 我 是 玉山 金融 李襄理 [ 短期 支客票 貼現 5 - 300萬 ， 票 開 1 張 20 天 清償 ] 小額 信貸 1- 8萬 ， 銀行 汽車 貸款 [ 月息 2 分 ] 0000 - 000 - 000 ( 陳安 申 設 ) 」 簡訊 給 王淑敏 ， 使 王淑敏 信以為真 ， 乃 撥打 陳安所 提供 之 門號 0000000000 號 電話 （ 陳安 部分 經 本院 以 104年度 簡字 第55 號 判處 有期徒刑 2月 ） 與 真實 年籍 均 不詳 自稱 「 郭 先生 」 之 詐騙 集團 成年 成員 聯繫 後 ， 隨即 該 詐騙 集團 成員 以 吳俊鋒 所 申辦 之 上開 行動電話 門號 約 王淑敏 在 高雄市 大寮區 鳳林四路 麥當勞 與 該 詐騙 集團 2 位 姓名 年籍 均 不詳 成員 （ 其中 一 名 自稱 陳姓 業務員 ） 見面 ， 見面 後 對方 佯稱 同意 貸款 新臺幣 （ 下 同 ） 120萬 元 ， 並 約定 於 3月 5日 撥款 ， 惟 王淑敏 需 先 支付 利息 ， 致 王淑敏 陷於 錯誤 ， 乃 簽發 支票 號碼 分別 為 FA 0000000 、 FA 0000000 ， 金額 各 為 10萬8,000 元 支票 2 紙 交付 予 對方 ， 詐騙 集團 成員 取得 該 2 張 支票 ， 於 同年 2月 25日 透過 張智翔 所有 玉山 銀行 鳳山 分行 帳號 0000000000000 號 帳戶 （ 張智翔 部分 經 本院 以 104年度 簡字 第55 號 判處 有期徒刑 2月 ） 代收 領走 第一 筆 利息 後 ， 該 詐騙 集團 成員 另 提供 林世雄 電話 號碼 0000000000 號 （ 林世雄 部分 經 本院 以 104年度 簡字 第55 號 判處 有期徒刑 3月 ） 給 王淑敏 ， 供 雙方 聯絡 使用 。 詎 於 同年 3月 3日 透過 上開 張智翔 所有 之 玉山 銀行 帳戶 代收 領走 第二 筆 利息 後 ， 對方 未 依約 撥款 ， 王淑敏 遂 撥打 上開 行動電話 門號 找 自稱 「 郭 先生 」 之 詐騙 集團 成員 ， 要求 退還 利息 ， 該 「 郭 先生 」 稱會 爭取 退費 ， 惟 一直 無 下文 ， 王淑敏 因而 撥打 陳安 前開 電話 號碼 0000000000 電話 及 林世雄 前開 電話 號碼 0000000000 門號 電話 給 自稱 「 陳姓 業務員 」 之 詐騙 集團 成員 ， 但 均 轉 語音 信箱 ， 王淑敏 始 知 受騙 ， 經 報警 後 始 循線 查悉 上情 。
臺灣新竹地方法院 107年度訴字第823號
犯罪事實：
一 、 温軒驛 與 陳家田 自 民國 107年 3月 中旬 某 日 起 ， 參與 身分 不詳 、 手機 通訊 軟體 易信 使用 暱稱 「 阿燦木 」 成年 男子 所 組成 之 詐欺 集團 ， 負責 提領 他人 因 遭 該 詐欺 集團 成年 成員 施用 詐術 ， 致 陷於 錯誤 ， 而 匯入 指定 人頭 帳戶 之 款項 ， 從事 俗稱 「 車手 」 之 取款 工作 ， 温軒驛 及 陳家田 與 上開 詐欺 集團 成員 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 3 人 以上 共同 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 先 由 該 集團 成員 於 如 附表 所 示 之 時間 ， 向 如 附表 所 示 之 對象 施用 如 附表 所 示 之 詐術 ， 致 如 附表 所 示 對象 均 陷於 錯誤 ， 於 如 附表 所 示 之 時間 ， 將 如 附表 所 示 之 款項 匯入 如 附表 所 示 之 人頭 帳戶 ， 而 陳家田 及 温軒驛 則 依 詐欺 集團 指示 ， 由 温軒驛 將 提款卡 交給 陳家田 ， 陳家田 即 持 如 附表 所 示 人頭 帳戶 之 提款卡 ， 於 如 附表 所 示 之 時間 、 地點 ， 提領 如 附表 所 示 之 款項 後 ， 將 該 款項 每 日 扣除 報酬 後 ， 交給 温軒驛 上繳 詐欺 集團 （ 起訴書 附表 編號 1 至 2 、 3 至 5 、 6 至 9 所 示 提領 時間 、 地點 及 款項 記載 顯然 錯誤 部分 ， 業經 公訴人 當庭 補充 更正 如 本 判決 附表 所 載 ） 。 嗣 如 附表 所 示 對象 發覺 有異 ， 報警 處理 ， 經 警 調閱 監視器 畫面 後 循線 查悉 上情 。
臺灣彰化地方法院 100年度易字第296號
犯罪事實：
一 、 紀侑廷 意圖 為 自己 不法 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 民國 99年 11月 12日 起 至 同年 11月 15日 止 ， 在 其 位於 彰化縣 彰化市 ○○里 ○○路 81巷 6之10號 住處 ， 接續 多 次 佯裝 女聲 打電話 向 址設 彰化縣 秀水鄉 陝西村 水尾巷 146號 之 昇寶 企業 股份 有限公司 （ 下稱 昇寶 公司 ） 老闆娘 郭之家 詐稱 ： 我 是 行政院 勞工 委員會 職業 訓練局 彰化 就業 服務站 （ 下稱 彰化 就業 服務站 ） 郭 小姐 ， 要 介紹 一 位 紀 先生 前往 你 公司 面試 ， 因 紀 先生 家 中 父親 重病 ， 家境 困難 急需 用錢 ， 希望 給 紀 先生 一 個 工作 機會 ， 紀 先生 基於 自尊心 不肯 接受 就業 服務站 現金 協助 ， 希望 你 能 以 公司 名義 先 預支 薪水 新臺幣 （ 下 同 ） 13,000 元 應急 ， 彰化 就業 服務站 會 將 該 款項 匯款給 你 等語 ， 並 詢問 郭之家 郵局 帳號 ， 藉以 取得 其 信任 ， 嗣 紀侑廷 於 99年 11月 15日 前往 上址 之 昇寶 公司 應徵 時 ， 郭 之 家 隨即 同意 錄用 ， 並 要 紀侑廷 於 翌日 開始 上班 ， 紀侑廷 乃 於 99年 11月 16日 上午 前往 昇寶 公司 上班 ， 並 接續 向 郭 之家 佯稱 ： 要 繳 房租 ， 要 預支 薪水 等語 ， 致 郭 之 家 陷於 錯誤 ， 誤信 為 真 ， 而 於 同 日 上午 交付 13,000 元 現金 予 紀侑廷 ， 所得 款項 已 花用 完畢 。 嗣 因 紀侑廷 未 再 前往 昇寶 公司 上班 ， 且 無法 聯絡 ， 郭 之 家 察覺 有異 ， 撥打 電話 詢問 彰化 就業 服務站 ， 始 知 受騙 。
臺灣臺北地方法院 106年度審簡字第794號
犯罪事實：
一 、 于劍英 於 民國 105年 11月 26日 晚間 某 時 許 ， 在 臺北市 松山區 八德路 3段 與 光復北路口 附近 ， 拾獲 陳月杏 所有 而 遺失 之 玉山 銀行 信用卡 （ 具有 悠遊卡 功能 之 悠遊 聯名 信用卡 ， 信用卡 卡號 0000000000000000 號 ） 1 張 ， 竟 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 予以 侵占 入己 。 又 于劍英 侵占 上開 悠遊 聯名 信用卡 後 ， 知悉 上開 悠遊 聯名 信用卡 兼具 悠遊 電子 錢包 之 功能 ， 於 特約 機構 或 商店 加值 或 小額 消費 時 ， 在 餘額 限度 內 不需 核對 持卡人 身分 、 毋庸 支付 現金 、 簽名 ， 並 可 在 餘額 不足 時 自動 由 信用卡 餘額 中 加值 授權 金額 ， 竟 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 以 不正 方法 由 收費 設備 得 財產 上 不法 利益 之 犯意 ， 於 附表 所 示 之 時間 、 地點 ， 經由 臺北 大眾 捷運 股份 有限公司 之 悠遊卡 端末 設備 ， 持 上開 悠遊 聯名卡 在 該 等 自動 加值 之 收費 設備 感應 刷卡 ， 致 玉山 銀行 誤認 此 係 真正 持卡人 之 依約 使用 ， 而 自動 加值 如 附表 各 編號 所 示 金額 至 該 悠遊 聯名卡 之 悠遊 電子 錢包 內 ， 接續 以 此 不正 方法 獲得 持 該 悠遊 聯名卡 小額 消費 而 無須 付費 之 財產 上 不法 利益 。 嗣 于劍英 以 悠遊 聯名 信用卡 內 之 悠遊卡 餘額 及 加值 金額 購買 物品 消費 後 ， 已 將 上開 悠遊 聯名 信用卡 丟棄 。
臺灣臺中地方法院 107年度訴字第1860號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： 陳亮志 有 輕度 到 中度 智能 障礙 ， 致 其 辨識 行為 違法 或 依 其 辨識 而 為 行為 之 能力 ， 有 顯著 降低 之 情形 ， 其 於 民國 106年 8月 9日 起 ， 加入 成員 包括 真實 姓名 不詳 、 綽號 「 勇伯 」 之 成年人 、 真實 姓名 不詳 、 手機 通訊 軟體 易信 暱稱為 「 陳進財 」 之 成年人 、 廖柏豪 （ 涉犯 詐欺 部分 由 檢察官 另行 偵查 ） 等 人 之 3 人 以上 以 實施 詐術 行為 手段 所 組成 之 詐欺 集團 ， 渠等 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 分別 基於 三 人 以上 共同 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 先後 為 下列 犯行 ： ㈠ 由 該 詐欺 集團 成員 於 106年 8月 21日 上午 10時 49分 許 撥打 電話 與 羅倫忠 ， 佯稱 為 其 同事 「 阿義 」 ， 需 向 其 借 現金 周轉 云云 ， 羅倫忠 因而 陷於 錯誤 ， 遂 依 該 詐欺 集團 成員 指示 ， 委託 其 父親 羅斤富 於 同 日 中午 12時 27分 許 ， 前往 苗栗縣 ○○鎮 ○○路 00號 臺灣 銀行 頭份 分行 ， 將 新台幣 （ 下 同 ） 18萬 元 匯入 華泰 商業 銀行 古亭 分行 帳號 000000000000 號 （ 起訴書 誤載為 帳號 0000000000000 號 ， 應 予 更正 ） 帳戶 內 ， 陳亮志 即 依 廖柏豪 之 指示 ， 持 廖柏豪 所 交付 之 該 華泰 商業 銀行 帳戶 之 提款卡 ， 騎乘 向 不 知情 之 友人 劉富梅 借用 之 車號 000 - 0000 號 重型 機車 ， 前往 如 附表 編號 1 所 示 之 提領 地點 ， 提領 如 附表 編號 1 「 提領 金額 」 欄 所 示 之 金額 。 ㈡ 由 該 詐欺 集團 成員 於 106年 8月 20日 下午 3時 9分 許 撥打 電話 與 徐台寶 ， 佯稱 為 其 朋友 「 楊斌 」 ， 需 向 其 借 現金 周轉 云云 ， 徐台寶 因而 陷於 錯誤 ， 遂 依 該 詐欺 集團 成員 指示 ， 於 同 月 21日 下午 1時 56分 許 ， 前往 高雄 旗山 郵局 ， 將 9萬8000 元 匯入 中國信託 商業 銀行 北 高雄 分行 帳號 0000000000000000 號 帳戶 內 ， 陳亮志 即 依 廖柏豪 之 指示 ， 持 廖柏豪 所 交付 之 該 中國信託 商業 銀行 帳戶 之 提款卡 ， 騎乘 上述 重型 機車 ， 前往 如 附表 編號 2 所 示 之 提領 地點 ， 提領 如 附表 編號 2 「 提領 金額 」 欄 所 示 之 金額 。 ㈢ 陳亮志 於 前開 提領 贓款 後 隨即 交付 廖柏豪 ， 陳亮志 則 獲得 報酬 1,000 元 。 嗣 羅倫忠 、 徐台寶 發覺 受騙 報警 ， 為 警調 閱上揭提款 地點 之 監視 錄影 畫面 ， 且 於 107年 3月 5日 晚間 11時 50分 許 ， 持 臺灣 臺中 地方 檢察署 檢察官 核發 之 拘票 ， 在 嘉義市 ○區 ○○○路 000號 拘獲 陳亮志 ， 而 查知 上情 。
臺灣南投地方法院 104年度投刑簡字第282號
犯罪事實：
一 、 本件 犯罪 事實 及 證據 ， 除 事實 部分 「 104年 1月 5日 18時 6分 許 」 應 更正為 「 104年 1月 5日 17時 51分 許 」 ， 證據 部分 應 補充 「 雲林 縣 政府 警察局 虎尾 分局 虎尾 派出所 受理 詐騙 帳戶 通報 警示 簡便 格式表 、 受理 刑事 案件 報案 三 聯單 、 受理 各 類 案件 紀錄表 、 內政部 警政署 反 詐騙 案件 紀錄表 各 1 份 」 外 ， 餘 均 引用 檢察官 聲請 簡易 判決 處刑書 之 記載 （ 如 附件 ） 。
臺灣嘉義地方法院 108年度訴字第68號
犯罪事實：
一 、 甲○○ 為 成年人 ， 其 於 民國 106年 6月 初 某 日 ， 加入 以 吳尚瑜 （ 業 於 106年 11月 3日 死亡 ） 為首 之 詐騙 集團 （ 該 詐騙 集團 成員 尚 有 古文嘉 、 陳冠霖 、 洪沛騏 【 現 均 由 臺灣 南投 地方 法院 106年度 原訴字 第18 號 審理 中 】 及 未 成年 少年 黃Ｏ剛 【 90年 5月 生 】 、 張Ｏ龍 【 89年 3月 生 】 等 人 ） ， 擔任 取款 車手 。 曹瑋業 為 成年人 ， 其 於 同 年 月 23日 ， 基於 參與 犯罪 組織 之 犯意 ， 參與 當時 成員 至少 有 吳尚瑜 、 甲○○ 、 陳冠霖 及 未 成年 少年 黃Ｏ剛 之 上開 3 人 以上 ， 以 提取 受詐術 所 騙 不 特定 人民 交付 之 財物 ， 並 與 不詳 之 電信 話務 機房 集團 分潤 不法 利潤 為 牟利 手段 ， 具有 持續性 及 牟利性 之 結構性 犯罪 組織 ， 甲○○ 、 曹瑋業 於 參與 該 詐騙 集團 之 期間 為 以下 犯行 ：
臺灣臺南地方法院 108年度簡字第748號
犯罪事實：
一 、 王維聰 能 預見 將 行動電話 門號 提供 他人 使用 ， 可能 遭 詐欺 集團 作為 詐取 他人 財物 之 聯絡 工具 ， 或 以 此 掩飾 真實 身分 而 逃避 執法 人員 追緝 ， 仍 不 違背 其 本意 ， 基於 幫助 詐欺 之 不 確定 故意 ， 依 姓名 年籍 不詳 ， 自稱 「 阿謙 」 成年 男子 之 要求 ， 於 民國 107年 1月 31日 前往 臺南市 新營區 三民路 某 通訊行 ， 申辦 行動電話 門號 0000 - 000000 號 後 ， 再 相約 至 新營 南梓 國小 以 新臺幣 （ 下 同 ） 600 元 之 代價 ， 將 上開 門號 之 SIM卡 交付 與 「 阿謙 」 ， 嗣 「 阿謙 」 所屬 詐欺 集團 成員 取得 本案 門號 後 ， 即 共同 基於 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 由 詐欺 集團 成員 於 107年 3月 15日 上午 11時 56分 以 上開 行動電話 聯繫 林愛嬌 ， 佯稱為 林愛嬌 之 女婿 ， 急需 8萬 元 現金 週轉 ， 致 林愛嬌 陷於 錯誤 ， 於 同 日 13時 許 依 詐欺 集團 成員 指示 如數 匯款 至 台新 國際 商業 銀行 嘉義 分行 帳號 （ 812 ） 00000000000000 號 帳戶 （ 申辦人 蕭慶源 ， 涉犯 詐欺 罪嫌 部分 ， 另 由 臺灣 雲林 地方 檢察署 檢察官 以 107年 偵字 第4430 號 為 不起訴 處分 ） ， 隨即 遭 提領 一空 。 嗣 林愛嬌 察覺 有異 ， 報警 處理 ， 始 循線 查悉 上情 。
臺灣苗栗地方法院 105年度苗簡字第64號
犯罪事實：
一 、 林貞妃 理應 了 解 目前 國內 社會 上 層出不窮 之 不法 份子 為 掩飾渠等 不法 行徑 ， 避免 執法 人員 之 追究 及 處罰 ， 經常 利用 他人 之 金融 帳戶 存 、 提 款項 及 轉帳 ， 以 確保 犯罪 所得 之 不法 利益 並 掩人耳目 ， 他人 是否 持 以 犯罪 雖 無 確信 ， 然 在 客觀 上 可以 預見 一般 取得 他人 金融 帳戶 使用 之 行徑 ， 常 與 財產 犯罪 （ 包括 詐欺 取財 ） 所 需 有 密切 關聯 之 情形 下 ， 預見 將 自己 申辦 之 之 金融 帳戶 提供予 他人 使用 ， 可能 幫助 並 供 他人 為 遂行 詐欺 取財 犯罪 之 取款 工具 ， 詎 以 縱 有人 以 其 金融 帳戶 實施 詐欺 取財 犯行 ， 仍 基於 幫助 他人 遂行 詐欺 取財 ， 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 犯罪 犯意 ， 於 民國 101年 11月 9日 前 某 不詳 時日 ， 在 臺灣 地區 某 不詳 地點 ， 將 其 先前 所 開立 之 渣打 國際 商業 銀行 股份 有限公司 竹南 分行 （ 以下 簡稱 渣打 銀行 竹南 分行 ） 帳號 0000000000 號 帳戶 及 中華郵政 股份 有限公司 竹南 照南 郵局 （ 以下 簡稱 竹南 照南 郵局 ） 帳號 00000000000000 號 帳戶 存摺 及 晶片 金融卡 （ 含 密碼 ） 交付 予 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 成年人 ， 提供予 某 不詳 詐騙 集團 充作 詐騙 不 特定人 匯款 之 人頭 帳戶 ， 以 此 行為 幫助 他人 詐欺 取財 犯行 。 嗣 該 不詳 人士 所屬 某 不詳 詐騙 集團 成員 於 取得 前揭 林貞妃 所 申辦 之 渣打 銀行 竹南 分行 及 竹南 照南 郵局 帳戶 存摺 及 晶片 金融卡 （ 含 密碼 ） 後 ， 隨即 基於 為 自己 不法 所有 之 犯意 ， 先後 為 下列 詐騙 行為 ： ㈠ 於 101年 7月 間 某 不詳 時日 ， 因 潘福耀 撥打 電話 予 該 集團 成員 中 一 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 ， 自稱 「 蔡欣慧 」 之 女子 ， 並 經由 該 集團 成員 中 一 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 ， 自稱 「 陳雅鈴 」 之 女子 接聽 後 ， 雙方 始 有 聯繫 。 而後 該 自稱 「 陳雅鈴 」 之 女子 佯稱 因 經濟 困頓 ， 亟需 生活費 以 為 支應 云云 ， 並 提供 上開 林貞妃 所 開立 之 渣打 銀行 竹南 分行 帳戶 以 供 操作 ， 致 使 潘福耀 不 疑 有詐 ， 因之 陷於 錯誤 ， 依 該 自稱 「 陳雅鈴 」 女子 之 指示 ， 先後 於 101年 11月 9日 14時 20分 許 及 同 月 12日 14時 27分 許 ， 前往 址設 臺北市 ○○區 ○○路 0段 00號 「 渣打 銀行 天母 分行 」 ， 以 「 現金 存款 」 之 方式 ， 各 存款 新臺幣 （ 下 同 ） 10萬 元 、 2萬 元 至 前揭 林貞妃 所 申辦 之 渣打 銀行 竹南 分行 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 潘福耀 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查獲 上情 。 ㈡ 於 101年 11月 間 某 不詳 時日 ， 由 該 集團 成員 中 一 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 ， 自稱 「 林可心 」 之 女子 撥打 電話 予 王富茂 ， 佯稱 因 積欠 債務 至 酒店 工作 抵債 ， 經濟 拮踞 ， 亟需 金錢 以 供 支應 云云 ， 並 提供 上開 林貞妃 所 開立 之 渣打 銀行 竹南 分行 帳戶 以 供 操作 ， 致 使 王富茂 不疑有他 ， 因之 陷於 錯誤 ， 依 該 自稱 「 林可心 」 女子 之 指示 ， 先後 於 101年 11月 15日 某時 及 同 日 某時 ， 前往 某 銀行 櫃檯 ， 以 「 臨櫃 匯款 」 之 方式 ， 各 匯款 16萬6,000 元 、 3萬 元 至 前揭 林貞妃 所 申辦 之 渣打 銀行 竹南 分行 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 王富茂 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查悉 上情 。 ㈢ 於 101年 11月 26日 12時 50分 許 ， 由 該 集團 成員 中 一 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 ， 自稱 「 林佳佳 」 之 女子 撥打 電話 予 徐瓏芫 ， 佯稱 因 欲 與 之 交往 ， 需 借款 使用 云云 ， 並 提供 上開 林貞妃 所 開立 之 竹南 照南 郵局 以 供 操作 ， 致 使 徐瓏芫 不 疑 有詐 ， 因之 陷於 錯誤 ， 依 該 自稱 「 林佳佳 」 女子 之 指示 ， 於 同 日 13時 46分 許 ， 前往 址設 新竹縣 湖口鄉 ○○路 000號 「 中華郵政 股份 有限公司 湖口 德盛 郵局 」 櫃檯 ， 以 「 臨櫃 匯款 」 之 方式 ， 匯款 2萬 元 （ 另 加 計資費 30 元 ） 至 前揭 林貞妃 所 申辦 之 竹南 照南 郵局 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 徐瓏芫 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查獲 上情 。
臺灣臺中地方法院 101年度中簡字第1198號
犯罪事實：
一 、 張立明 可 預見 銀行 帳戶 存摺 、 金融卡 、 密碼 等 資料 如 交付 他人 ， 可能 幫助 他人 從事 詐取 犯罪 之 用 ， 竟 仍 不 違背 其 本意 ， 而 基於 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 98年 9月 30日 至 同年 10月 5日 間 之 某 日 ， 在 不詳 地點 ， 將 其 所有 渣打 國際 商業 銀行 （ 原 新竹 國際 商業 銀行 ， 下稱 渣打 銀行 ） 竹東 分行 帳號 00000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 金融卡 （ 含 密碼 ） 均 交予 姓名 年籍 不詳 之 人 所屬 詐欺 集團 成員 使用 。 嗣 該 詐欺 集團 取得 上開 物品 後 ， 即 共同 基於 意圖 為 自己 或 第三人 不法 所有 之 犯意 ， 於 98年 10月 5日 18時 14分 許 ， 致電 王金蘋 ， 佯稱 其 於 網路 購物 交易 時 之 付款 設定 錯誤 ， 須 依 指示 操作 提款機 取消 設定 為由 ， 致 王金蘋 陷於 錯誤 ， 而 於 同 日 19時 57分 許 至 20時 19分 許 ， 在 桃園縣 桃園市 ○○路 66號 之 渣打 銀行 自動櫃員機 ， 依 詐騙 集團 成員 之 指示 ， 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 9萬6000 元 、 9萬2000 元 、 4000 元 、 5000 元 至 張立明 上開 渣打 銀行 竹東 分行 帳戶 內 ， 旋 遭 提領 一 空 。 嗣 王金蘋 發覺 受騙 而 報警 處理 ， 始 循線 查獲 上情 。
臺灣臺中地方法院 101年度中簡字第2520號
犯罪事實：
一 、 何文英 前 因 竊盜 等 案件 ， 經 法院 判處 應 執行 有期徒刑 4月 確定 ， 於 民國 97年 8月 26日 以 易科 罰金 方式 執行 完畢 。 詎 不知悔改 ， 何文英 可 預見 其 交付 自己 之 金融 帳戶 予 他人 使用 ， 他人 可能 以 該 金融 帳戶 遂行 詐欺 取財 之 目的 ， 用於 收取 犯罪 所得 及 掩飾 犯行 ， 竟 仍 不顧 他人 可能 遭害 之 危險 ， 而 基於 幫助 他人 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 99年 夏季 某 月 ， 在 嘉義市 ○○街 上 之 某 「 7-11 便利商店 」 ， 將 其 向 中華郵政 股份 有限公司 臺中 福平里 郵局 申辦 之 0000000 - 0000000 號 帳戶 之 存簿 、 金融卡 連同 密碼 ， 以 新臺幣 （ 下 同 ） 3千 元 之 價格 ， 售予 某 真實 年籍 不詳 之 成年 男子 ， 供 該 不詳 之 人 所屬 之 詐騙 集團 作為 收取 詐騙 款項 之 工具 。 嗣 該 詐欺 集團 之 成員 於 99年 11月 19日 19時 許 ， 致電 向 粘秋鳳 詐稱 網路 購物 付款 錯誤 需要 重新 設定 為由 ， 使 粘秋鳳 陷於 錯誤 ， 依 詐騙 集團 成員 之 指示 操作 ATM ， 將 2萬9984 元 存入 上述 何文英 之 帳戶 ， 並 隨即 為 詐騙 集團 成員 提領 得手 。 嗣 粘秋鳳 驚覺 有異 ， 報警 處理 後 ， 為 警 循線 查獲 ， 始 悉 上情 。
臺灣士林地方法院 107年度審簡字第1356號
犯罪事實：
一 、 林亞霆 意圖 為 自己 不法 所有 ， 基於 詐欺 犯意 ， 於 民國 107年 3月 17日 晚間 10時 23分 許 前 不詳 時間 ， 在 不詳 地點 ， 以 不詳 設備 連結 網際網路 至 LINE 通訊 軟體 之 「 二手 生存 交易 空間 」 群組 ， 傳送 其 欲 出售 沙色 556 惡靈 古堡 瞄準器 之 訊息 ， 林聖凱 見聞 該 訊息 後 ， 與 林亞霆 使用 LINE 通訊 軟體 私下 聯繫 後 ， 因而 陷於 錯誤 ， 同意 以 新臺幣 （ 下 同 ） 660 元 購買 該 瞄準器 ， 並 於 107年 3月 17日 晚間 10時 23分 許 ， 在 其 位於 臺北市 ○○區 ○○路 000巷 00號 住處 內 轉帳 660 元 至 林亞霆 指定 之 臺灣 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 內 。 嗣 因 林亞霆 未 依約 寄送 所 售 之前開 瞄準器 予 林聖凱 ， 林聖凱 始 悉 受騙 ， 因而 查知 上情 。
臺灣高雄地方法院 103年度簡字第2402號
犯罪事實：
一 、 葉逸凡 明知 國內 金融 機構 帳戶 之 申辦 手續 堪稱 簡便 ， 而 現今 社會 利用 他人 金融 帳戶 資料 詐財 之 犯罪 型態 甚為 猖獗 ， 屢 經 國內 平面 及 電子 等 各 類 媒體 多 年 來 廣為 披露 ， 顯 能 合理 預見 若 將 自己 之 金融 帳戶 資料 供 他人 使用 ， 該 帳戶 有 可能 被 作為 詐財 及 掩飾 犯行 之 工具 ， 猶 基於 縱 他人 持 其 金融 帳戶 資料 詐財 亦 不 違背 其 本意 之 單一 幫助 詐欺 取財 不 確定 故意 ， 於 民國 102年 11月 底 、 12月 初 某 日 ， 將 其 所 申請 之 兆豐 國際 商業 銀行 高雄 加工 出口區 分行 帳號 00000000000000 號 帳戶 ( 下稱 兆豐 銀行 帳戶 ) 之 提款卡 及 密碼 ， 以 委由 高雄 空軍 一號 客運 托送 之 方式 ， 交付 桃園縣 蘆竹鄉 某 姓名 年籍 不詳 之 成年 詐騙 集團 成員 使用 。 嗣 該 詐騙 集團 成員 取得 上開 帳戶 資料 後 ， 即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 推 由 其中 成年 成員 於 附表 所 示 之 時間 、 方式 ， 詐騙 如 附表 所 示 之 被害人 ， 被害人 並 於 如 附表 所 示 之 時間 匯入 如 附表 所 示 之 金額 至 上開 葉逸凡 之 帳戶 內 。 嗣 康耀文 等 人 察覺 有異 ， 分別 報警 處理 ， 始 循線 查獲 。
臺灣臺南地方法院 108年度訴字第552號
犯罪事實：
一 、 王義閎 前 因 積欠 地下 錢莊 新臺幣 （ 下 同 ） 20萬 元 ， 為 能 償還 債務 ， 遂 依 錢莊 「 阿德 」 引介 ， 於 民國 107年 3 、 4月 間 ， 加入 「 阿尼 」 之 以 撥打 電話 予 受騙 者 佯稱 網路 購物 付款 錯誤 、 或 友人 急需 借款 、 或 冒用 公務員 名義 佯稱 辦案 為 主要 詐騙 手段 之 詐騙 集團 ， 而 參與 犯罪 組織 ， 並 約定 以 每日 新臺幣 （ 下 同 ） 2千 元 之 報酬 抵償 錢莊 債務 之 方式 ， 由 其 持 該 詐欺 集團 交付 之 金融 機構 提款卡 依 該 集團 指示 提領 匯入 該 卡 所屬 帳戶 內 之 遭 詐騙 款項 並 將 款項 交付 該 集團 之 工作 （ 即 俗稱 「 車手 」 角色 ） ， 而 與 該 詐欺 集團 成員 基於 詐欺 取財 之 共同 犯意 聯絡 ， 意圖 為 自己 及 詐欺 集團 不法 之 所有 ， 於 該 集團 所屬 成員 以 附表 二 所 載 之 詐騙 手段 向 同 表 「 被害人 序號欄 」 編號 1 至 39 之 張雅筑 等 39 人 施詐 而 使 張雅筑 等 39 人 匯款 至 同 表 各 該 帳戶 內 後 ， 於 同 表 之 同年 4月 24 、 27 至 30日 、 同年 5月 2 、 9 至 11 、 14 、 17 、 22日 、 同 月 23日 晚間 7時 50分 許 在 「 7-11 于滿 門市 」 （ 設 雲林縣 ○○鎮 ○○路 ○段 000號 ） 持 金融卡 為 ATM 提款 （ 臺灣 嘉義 地方 法院 107年度 訴字 第468 號 ； 臺灣 高等 法院 臺南 分院 107年度 上訴字 第890 號 ） 遭 警 逮捕 為止 前 之 各 該 日 ， 依 該 集團 指示 ， 持 該 集團 交付 之 同 表 各 該 提款卡 而 為 同 表 所 載 之 各 次 提款 ， 而 領得 張雅筑 等 39 人 匯入 各 帳戶 內 款項 ， 並 依 該 集團 指示 方式 （ 將 款項 置於 指定 置物櫃 或 處所 、 或 將 款項 轉匯 至 集團 指定 帳戶 內 ） 將 領得 款項 交付 該 集團 ， 除 未 領得 107年 5月 14日 該 日 薪資 （ 臺灣 高等 法院 臺南 分院 107年度 上訴 字 第890 號 確定 判決 認定 該 日 未 領得 薪資 ） 外 ， 其餘 各 日 均 領得 薪資 並 逕 用以 扣抵 其 債務 。
臺灣高雄地方法院 100年度易字第257號
犯罪事實：
一 、 張宏裕 明知 其 無 付款 之 資力 及 意願 ， 竟 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 於 民國 99年 7月 31日 上午 10時 26分 許 ， 駕駛 未 懸掛 車牌 之 自用 小客車 （ 該 車 係 張宏裕 之 父 張勝茂 《 即 張勝泰 》 所有 ， 原 車牌 號碼 為 4169 -MF ， 起訴書 誤載為 4446 -MF ） ， 至 高雄縣 大寮鄉 ○○路 225號 之 「 全 國 加油站 」 ， 向 該 加油站 不 知名 之 員工 （ 起訴書 誤繕 為 陳維陞 ） 要求 為 其 所 駕駛 之 自用 小客車 加油 ， 致 該 不 知名 之 員工 誤信 張宏裕 有 付款 之 資力 及 意願 ， 而 依 指示 在 上開 自用 小客車 油箱 內 注入 價值 新臺幣 （ 下 同 ） 1,061 元 之 95 無鉛 汽油 ， 俟 加油 完畢 後 ， 張宏裕 即 未 經 其 父 張勝裕 同意 而 持 張勝裕 所有 新光三越 信用卡 （ 該 信用卡 業經 張勝裕 於 99年 7月 31日 上午 9時 許 ， 以 卡片 遺失 為由 申請 掛失 止付 ） 佯 以 付款 ， 經 該 名 員工 以 該 信用卡 進行 簽帳 消費 手續 後 發覺 該 信用卡 已經 掛失 止付 後 ， 通知 該 加油站 站長 陳維陞 （ 原名 陳維民 ） ， 陳維陞 乃 告知 張宏裕 上情 ， 張宏裕 復 諉稱 其 與 高雄縣 政府 警察局 鳳山 分局 鳳山 派出所 人員 熟識 ， 要求 陳維陞 打電話 至 鳳山 派出所 即可 取款 ， 並 書立 「 鳳山 分局 、 0000000000 、 Ｚ000000000 、 張宏裕 」 之 字條 1 紙 予 陳維陞 ， 以 取信 陳維陞 後 ， 隨即 駕車 離去 。 嗣 陳維陞 撥打 電話 至 鳳山 派出所 詢問 ， 鳳山 派出所 警員 告知 其 遭 詐騙 請 其 前往 製作 筆錄 ， 陳維陞 至 此 始 知 受騙 。