臺灣臺中地方法院 101年度簡上字第471號
犯罪事實：
一 、 陳慧如 依 其 一般 社會 生活 之 通常 經驗 ， 應 可 知悉 一般人 均 可 自行 申請 金融 帳戶 使用 ， 如 非 意圖 供 犯罪 使用 ， 無 收取 他人 金融 帳戶 之 必要 ， 並 可 預見 其 將 金融 帳戶 提供予 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年人 後 ， 該 成年人 及 其 所屬 詐欺 集團 成員 將 可能 藉由 該 蒐集 所得 之 帳戶 作為 詐欺 被害人 匯款 之 用 ， 遂行 詐欺 取財 犯行 ， 並 逃避 檢警 人員 之 追緝 ， 而 其 發生 並 不 違背 自己 本意 之 情況 下 ， 基於 幫助 他人 犯 詐欺 取財 罪 之 不 確定 故意 ， 於 民國 100年 11月 15日 前 某 日 ， 與 真實 姓名 年籍 均 不詳 、 自稱 「 楊卓勳 」 之 成年 男子 （ 下稱 「 楊卓勳 」 ） 以 MSN 聯絡 ， 約定 交付 一 個 帳戶 每 月 可 獲取 新臺幣 （ 下 同 ） 6,000 元 之 代價 後 ， 遂 於 100年 11月 15日 下午 1時 許 ， 在 臺中市 神岡區 之 統一 便利 超商 豐洲 門市 ， 依 「 楊卓勳 」 之 指示 ， 將 其 向 兆豐 國際 商業 銀行 （ 下稱 兆豐 銀行 ） 潭子 分行 所 申設 帳號 000 - 00000000000 號 帳戶 （ 下稱 上開 兆豐 銀行 帳戶 ） 之 金融卡 及 密碼 ， 以 宅急便 寄送 至 「 楊卓勳 」 所 指定 之 地址 臺北市 ○○區 ○○街 00號 2樓 ， 收件人 則 依 「 楊卓勳 」 之 指示 記載為 「 許志成 」 ， 容任 「 楊卓勳 」 及 所屬 詐欺 集團 成員 利用 上開 兆豐 銀行 帳戶 作為 詐欺 取財 之 工具 ， 而 以 此 方式 幫助 「 楊卓勳 」 及 所屬 詐欺 集團 成員 使用 上開 兆豐 銀行 帳戶 詐騙 他人 轉帳 匯款 之 用 。 嗣 「 楊卓勳 」 及 所屬 詐欺 集團 成員 取得 上開 兆豐 銀行 帳戶 之 金融卡 及 密碼 後 ， 即 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 先後 為 下列 行為 ： ㈠ 該 詐欺 集團 某 成員 於 100年 12月 2日 某時 ， 在 Yahoo 奇摩 拍賣 網站 ， 佯稱 有 GUGGIGG Ganvas 斜背包 欲 出售 ， 致 矯 鳳莙 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 陷於 錯誤 而 下標 購買 ； 嗣 該 詐欺 集團 某 成員 復 以 行動電話 網路 信箱 ， 再 向 矯鳳莙 佯稱 有 貂皮 大衣 及 LV 包 欲 出售 ， 致 矯 鳳莙 陷於 錯誤 再 購買 之 ， 並 先 於 100年 12月 3日 下午 2時 21分 許 ， 在 渣打 銀行 金陵 分行 之 自動櫃員機 ， 轉帳 20,761 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 ； 再 於 100年 12月 5日 下午 1時 27分 許 ， 在 臺北 車站 1樓 大廳 之 渣打 銀行 自動櫃員機 ， 匯款 1萬 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 。 ㈡ 該 詐欺 集團 某 成員 於 100年 12月 2日 某時 ， 在 Yahoo 奇摩 拍賣 網站 ， 佯稱 有 IPHONE4S32G 行動電話 欲 出售 ， 致 陳俊良 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 陷於 錯誤 而 下標 購買 ， 並 旋 於 同 日 下午 3時 18分 許 ， 在 郵局 之 自動櫃員機 ， 轉帳 22,600 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 。 ㈢ 該 詐欺 集團 某 成員 於 100年 12月 2日 某時 ， 在 Yahoo 奇摩 拍賣 網站 ， 佯稱 有 Stokke Xplory 牌 嬰兒 推車 欲 出售 ， 致 簡維翰 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 陷於 錯誤 而 下標 購買 ， 並 旋 於 同 日 下午 4時 10分 許 ， 利用 網路 銀行 ， 匯款 29,000 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 。 ㈣ 該 詐欺 集團 某 成員 於 100年 12月 2日 某時 ， 在 Yahoo 奇摩 拍賣 網站 ， 佯稱 有 Mix&Match . Medela 美樂 PIP Advanced 新 世代 揹袋型 電動 吸乳器 欲 出售 ， 致 林婉如 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 陷於 錯誤 而 下標 購買 ， 並 旋 於 同 日 下午 3時 至 4時 間 某時 ， 利用 網路 銀行 ， 匯款 8,000 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 。 ㈤ 該 詐欺 集團 某 成員 於 100年 12月 2日 某時 ， 在 Yahoo 奇摩 拍賣 網站 ， 佯稱 有 IPHONE4S16 G 行動電話 欲 出售 ， 致 李瑞峯 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 陷於 錯誤 而 下標 購買 ， 並 旋即 於 100年 12月 3日 中午 12時 14分 許 ， 在 高雄市 憲政 凱旋路口 全家 便利商店 附設 之 自動櫃員機 ， 轉帳 2萬 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 。 ㈥ 該 詐欺 集團 某 成員 於 100年 12月 5日 及 100年 12月 6日 某 時 ， 在 露天 拍賣 網站 ， 佯稱 有 包包 及 IPHONE4S 行動電話 欲 出售 ， 致 何薏萍 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 陷於 錯誤 而 下標 購買 ， 並 先 於 100年 12月 5日 某 時 ， 在 某 自動櫃員機 ， 轉帳 17,150 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 ； 再 於 100年 12月 6日 某 時 ， 在 某 自動櫃員機 ， 轉帳 20,000 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 。 ㈦ 該 詐欺 集團 某 成員 於 100年 12月 5日 某 時 ， 在 露天 拍賣 網站 ， 佯稱 有 果汁機 欲 出售 ， 致 楊珮君 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 陷於 錯誤 而 下標 購買 ， 並 旋 於 同 日 某時 ， 利用 網路 銀行 ， 匯款 16,600 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 。 ㈧ 該 詐欺 集團 某 成員 於 100年 12月 6日 某 時 ， 在 Yahoo 奇摩 拍賣 網站 ， 佯稱 有 皮包 欲 出售 ， 致 陳慧敏 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 陷於 錯誤 而 下標 購買 ， 並 先 於 100年 12月 6日 晚間 8時 4分 許 ， 在 臺中市 西屯區 西屯路 之 萊爾富 便利 商店 附設 之 自動櫃員機 ， 轉帳 3萬 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 ； 再 於 100年 12月 8日 上午 11時 25分 許 ， 在 臺中市 西屯區 西屯路 與 文化 街口 之 全家 便利商店 附設 之 自動櫃員機 ， 轉帳 4,000 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 。 ㈨ 該 詐欺 集團 某 成員 於 100年 12月 6日 某 時 ， 在 Yahoo 奇摩 拍賣 網站 ， 佯稱 有 皮包 欲 出售 ， 致 謝鴻慈 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 陷於 錯誤 而 下標 購買 ， 並 旋 於 同 日 某時 ， 利用 網路 銀行 ， 匯款 6,672 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 。 ㈩ 該 詐欺 集團 某 成員 於 100年 12月 6日 某 時 ， 在 露天 拍賣 網站 ， 佯稱 有 聯想樂 PAD7 吋 2G 電容式 觸控 平板 電腦 欲 出售 ， 致 呂文志 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 陷於 錯誤 而 下標 購買 ， 並 旋 於 同 日 下午 5時 許 ， 利用 網路 銀行 ， 匯款 5,500 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 。  該 詐欺 集團 某 成員 於 100年 12月 6日 某 時 ， 在 Yahoo 奇摩 拍賣 網站 ， 佯稱 有 相機 1 臺 及 底片 1 組 共 10 張 欲 出售 ， 致 蔡佳蓁 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 陷於 錯誤 而 下標 購買 ， 並 旋即 於 100年 12月 7日 上午 10時 22分 許 ， 在 新北市 ○○區 ○○路 000號 統一 便利 超商 附設 之 自動櫃員機 ， 轉帳 1,880 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 。  該 詐欺 集團 某 成員 於 100年 12月 6日 某 時 ， 在 Yahoo 奇摩 拍賣 網站 ， 佯稱 有 五月天 演唱會 門票 欲 出售 ， 致 鐘靜妹 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 陷於 錯誤 而 下標 購買 ， 並 於 100年 12月 7日 中午 12時 許 ， 在 新北市 ○○區 ○○路 000號 玉山 銀行 連城 分行 ， 匯款 11,640 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 。  該 詐欺 集團 某 成員 於 100年 12月 7日 某 時 ， 在 Yahoo 奇摩 拍賣 網站 ， 佯稱 有 SONY3D 對應 眼鏡 欲 出售 ， 致 蔡文耀 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 陷於 錯誤 而 下標 購買 ， 並 委請 友人 劉文昌 於 同 日 中午 12時 8分 許 ， 在 新北市 ○○區 ○○路 000號 國泰世華 銀行 板橋 分行 自動櫃員機 ， 轉帳 27,600 元 至 上開 兆豐 銀行 帳戶 。 而 上開 轉帳 或 匯款 入 上開 兆豐 銀行 帳戶 之 款項 ， 隨即 遭 提領 及 轉出 一 空 ， 嗣 經 矯鳳莙 、 陳俊良 、 簡維翰 、 林婉如 、 李瑞峯 、 何薏萍 、 楊珮君 、 陳慧敏 、 謝鴻慈 、 呂文志 、 蔡佳蓁 、 鐘靜妹 、 蔡文耀 等 人 因 均 遲 未 收到 所 購買 之 物品 而 察覺 受騙 ， 始 報警 處理 （ 上開 蔡文耀 部分 ， 係 由 劉文昌 報警 處理 ） ， 而 循線 查獲 。