臺灣新北地方法院 105年度簡上字第284號
犯罪事實：
一 、 張珈瑋 於 民國 104年 10月 21日 在 網路 「 111 人力 銀行 」 刊登 應徵 工作 訊息 ， 於 翌 （ 22 ） 日 上午 10時 19分 許 ， 詐欺 集團 以 line 帳號 「 Duge 」 名義 （ 下稱 「 Duge 」 ） 以 line 與 其 聯絡 ， 向 其 佯稱 伊 係 經營 線上 博彩 （ 即 網路 賭博 ） 之 公司 ， 該 公司 欲 應徵 人員 提供 自己 金融 機構 帳戶 及 金融卡 供 公司 存取 彩金 使用 ， 每 1 帳戶 每 5 日 可 獲得 新臺幣 （ 下 同 ） 2,000 元 報酬 之 工作 機會 ， 張珈瑋 明知 「 Duge 」 所 稱 工作 方式 係 提供 帳戶 供 收取 線上 賭博 賭金 而 涉嫌 不法 ， 且 其 亦 不知 「 Duge 」 真實 身分 及 公司 資料 ， 並 知悉 提供 金融 機構 帳戶 供 不明 人士 收取 不明 款項 ， 可能 構成 幫助 他人 取得 不法 金錢 之 參與 財產 犯罪 行為 ， 仍 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 同意 提供 帳戶 ， 而 依 「 Duge 」 之 指示 ， 接續 於 同 日 、 同 月 26日 ， 將 附表 一 、 二 所 示 之 其 自己 及 其 不 知情 之 胞姐 張鈺羚 （ 經 檢察官 以 105年度 偵字 第20447 號 為 不起訴 處分 ） 立帳 於 金融 機關 之 帳戶 及 金融卡 暨 密碼 （ 均 詳 如 附表 ） ， 以 全家 便利商店 之 店 至 店 快遞 服務 並 以 「 全家 中壢 中美店 ／ 莊碧玉 收 」 之 收件 資料 ， 將 該 等 帳戶 寄交 由 「 Duge 」 持用 ， 「 Duge 」 所屬 詐欺 集團 取得 該 等 帳戶 後 ， 即 分別 為 下列 詐欺 犯行 ： ㈠ 【 陳明芳 遭 詐騙 匯款 部分 － 張珈瑋 渣打 商業 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 27日 晚間 7時 、 7時 20分 許 ， 分別 假冒 購物 網站 人員 、 台新 銀行 行員 撥打 電話 予 陳明芳 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 陳明芳 陷於 錯誤 ， 於 翌 （ 28 ） 日 傍晚 6時 51分 後 ， 先後 將 29,980 元 、 29,985 元 、 29,980 元 、 29,987 元 、 29,987 元 匯入 附表 一 編號 1 所 示 之 張珈瑋 渣打 商業 銀行 帳戶 ， 該 詐欺 集團 旋於 同 日 分次 將 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 陳明芳 發現 遭 詐騙 ， 於 同 月 30日 下午 4時 許 報警 處理 （ 105 偵 5544 號 併辦 ） 。 ㈡ 【 史伊靜 遭 詐騙 匯款 部分 － 張珈瑋 渣打 商業 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 28日 晚間 7時 5分 許 ， 假冒 購物 網站 人員 撥打 電話 予 史伊靜 （ 起訴書 誤載為 史欣儀 ） ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 史伊靜 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 7時 30分 許 將 29,987 元 匯至 附表 一 編號 1 所 示 之 張珈瑋 渣打 商業 銀行 帳戶 ， 該 詐欺 集團 旋即 於 同 日 將 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 史伊靜 發現 遭 詐騙 ， 於 同 日 晚間 11時 10分 許 報警 處理 （ 105 偵 4883 號 併辦 ） 。 ㈢ 【 李金育 遭 詐騙 匯款 部分 － 張珈瑋 渣打 商業 銀行 、 玉山 商業 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 28日 傍晚 6時 01分 、 21分 許 ， 分別 假冒 facebook 網路 賣家 、 永豐 商銀行員 撥打 電話 予 李金育 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 李金育 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 7時 45分 後 ， 先後 將 6,058 元 、 29,980 元 匯至 附表 一 編號 1 、 3 所 示 之 張珈瑋 渣打 商業 銀行 、 玉山 商業 銀行 帳戶 ， 該 詐欺 集團 旋即 於 同 日 分別 將 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 李金育 發現 遭 詐騙 ， 於 同 日 晚間 11時 20分 許 報警 處理 （ 105 偵 3292 號 聲請 簡判 ） 。 ㈣ 【 許雅婷 遭 詐騙 匯款 部分 － 張珈瑋 永豐 商業 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 28日 下午 5時 04分 、 20分 許 ， 分別 假冒 SHOPPING 99 本舖 網路 賣家 、 郵局 行員 撥打 電話 予 許雅婷 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 許雅婷 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 7時 39分 後 ， 先後 將 29,985 元 、 29,980 元 匯至 附表 一 編號 2 所 示 之 張珈瑋 永豐 商業 銀行 帳戶 ， 該 詐欺 集團 旋即 於 同 日 將 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 許雅婷 發現 遭 詐騙 ， 於 同 月 29日 凌晨 2時 30分 許 報警 處理 （ 105 偵 8868 號 併辦 ） 。 ㈤ 【 蘇于婷 遭 詐騙 匯款 部分 － 張珈瑋 永豐 商業 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 28日 晚間 7時 7分 許 ， 撥打 電話 予 蘇于婷 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 蘇于婷 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 7時 57分 許 ， 將 29,989 元 匯至 附表 一 編號 2 所 示 之 張珈瑋 永豐 商業 銀行 帳戶 ， 該 詐欺 集團 旋即 於 同 日 將 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 蘇于婷 發現 遭 詐騙 ， 遂 於 同 日 晚間 10時 26分 許 報警 處理 （ 105 偵 2088 號 聲請 簡判 ） 。 ㈥ 【 宋盈臻 遭 詐騙 匯款 部分 － 張珈瑋 永豐 商業 銀行 、 張鈺羚 大眾 商業 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 28日 晚間 8時 01分 許 ， 假冒 IFIT 購物 網站 人員 撥打 電話 予 宋盈臻 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 宋盈臻 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 8時 46分 許 後 ， 先後 將 29,852 元 、 9,814 元 、 6,980 元 分別 匯入 附表 一 編號 2 、 附表 二 編號 2 所 示 之 張珈瑋 永豐 商業 銀行 、 張鈺羚 大眾 商業 銀行 帳戶 ， 該 詐欺 集團 旋即 於 同 日 分別 將 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如 各 表 所 示 ） 。 嗣 宋盈臻 發現 遭 詐騙 ， 遂 於 同 日 晚間 9時 53分 許 報警 處理 （ 105 偵 6556 號 併辦 ） 。 ㈦ 【 鄧喬瓅 遭 詐騙 匯款 部分 － 張珈瑋 玉山 商業 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 28日 傍晚 4時 30分 許 起 ， 分別 假冒 購物 網站 人員 、 玉山 銀行 行員 撥打 電話 予 鄧喬瓅 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 鄧喬瓅 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 10時 32分 許 將 4,015 元 匯 至 附表 一 編號 3 所 示 之 張珈瑋 玉山 銀行 帳戶 ， 該 詐欺 集團 旋即 於 同 日 將 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 鄧喬瓅 發現 遭 詐騙 ， 遂 於 同 日 晚間 11時 45分 許 報警 處理 （ 105 偵 4201 號 併辦 ） 。 ㈧ 【 蘇湙鈁 遭 詐騙 匯款 部分 － 張鈺羚 合作金庫 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 28日 下午 4時 52分 許 、 5時 9分 許 ， 分別 假冒 雅虎 拍賣 網站 人員 、 郵局 行員 撥打 電話 予 蘇湙鈁 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 蘇湙鈁 陷於 錯誤 ， 於 同 日 下午 5時 29分 許 將 29,989 元 匯 至 附表 二 編號 1 所 示 之 張鈺羚 合作金庫 帳戶 ， 該 詐欺 集團 旋即 於 同 日 將 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 蘇湙鈁 發現 遭 詐騙 ， 遂 於 同 日 傍晚 6時 30分 許 報警 處理 （ 105 偵 6544 號 併辦 ） 。 ㈨ 【 雷慧珍 遭 詐騙 匯款 部分 － 張鈺羚 大眾 商業 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 27日 傍晚 6時 30分 許 、 28日 下午 5時 41分 許 ， 假冒 購物 網站 人員 撥打 電話 予 雷慧珍 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 雷慧珍 陷於 錯誤 ， 於 28日 傍晚 6時 16分 許 後 ， 先後 將 29,989 元 、 29,989 元 匯至 附表 二 編號 2 所 示 之 張鈺羚 大眾 商銀 帳戶 ， 該 詐欺 集團 旋即 於 同 日 將 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 雷慧珍 發現 遭 詐騙 ， 遂 於 同 日 晚間 8時 30分 許 報警 處理 （ 105 偵 5627 號 併辦 ） 。 ㈩ 【 賴惠玲 遭 詐騙 匯款 部分 － 張鈺羚 大眾 商業 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 28日 晚間 6時 19 、 33分 許 ， 分別 假冒 朵璽 店家 人員 、 銀行 行員 撥打 電話 予 賴惠玲 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 賴惠玲 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 7時 17分 許 將 24,567 元 匯 至 附表 二 編號 2 所 示 之 張鈺羚 大眾 商銀 帳戶 ， 該 詐欺 集團 旋即 於 同 日 將 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 賴惠玲 發現 遭 詐騙 ， 遂 於 同 日 晚間 8時 30分 許 報警 處理 （ 105 偵 7550 號 併辦 ） 。  【 吳佩芩 遭 詐騙 匯款 部分 － 張鈺羚 永豐 商業 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 28日 下午 5時 37 、 50分 許 ， 分別 假冒 小三 美 日 客服 人員 、 合作金 庫行員 撥打 電話 予 吳佩芩 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 吳佩芩 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 6時 21分 後 ， 先後 將 29,985 元 、 29,985 元 匯至 附表 二 編號 3 所 示 之 張鈺羚 永豐 商銀 帳戶 ， 該 詐欺 集團 旋即 於 同 日 將 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 吳佩芩 發現 遭 詐騙 ， 遂 於 同 日 晚間 8時 32分 許 報警 處理 （ 105 偵 第3833 號 聲請 簡判 ） 。  【 范嘉仁 遭 詐騙 匯款 部分 － 張鈺羚 永豐 商業 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 28日 晚間 6時 42分 、 7時 許 ， 分別 假冒 MIUSTAR 網路 購物 人員 、 銀行 行員 撥打 電話 予 范嘉仁 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 范嘉仁 陷於 錯誤 ， 於 同 日 19時 許 匯款 18,985 元 至 附表 二 編號 3 所 示 之 張鈺羚 永豐 商銀 帳戶 ， 惟 因 范嘉仁 隨即 發現 遭 詐騙 ， 於 同 日 晚間 8時 許 報警 處理 ， 該 詐欺 集團 遂 不及 將 該 筆 款項 領出 （ 提領 情形 ， 詳 如 附表 二 所 示 ； 併辦 部分 105 偵 7550 號 ） 。  【 劉幸芳 遭 詐騙 匯款 部分 － 張鈺羚 永豐 商業 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 28日 ， 分別 假冒 網路 購物 人員 、 郵局 行員 撥打 電話 予 劉幸芳 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 劉幸芳 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 7時 後 某時 ， 將 29,989 元 匯至 附表 二 編號 3 所 示 之 張鈺羚 永豐 商銀 帳戶 ， 惟 因 該 帳戶 於 匯款 後 經 列為 警示 帳戶 ， 該 詐欺 集團 遂 不及 將 該 筆 款項 領出 （ 提領 情形 ， 詳 如 附表 二 所 示 ； 本院 依 職權 調查 列入 審判 範圍 ） 。  【 王曉婷 遭 詐騙 匯款 部分 － 張鈺羚 彰化 商業 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 28日 晚間 7時 56分 許 、 8時 16分 許 ， 分別 假冒 NIKE 官方 購物 網站 人員 、 中國信託 行員 撥打 電話 予 王曉婷 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 王曉婷 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 8時 38分 許 將 24,988 元 匯 至 附表 二 編號 4 所 示 之 張鈺羚 彰化 商銀 帳戶 ， 該 詐欺 集團 旋即 於 同 日 將 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 王曉婷 發現 遭 詐騙 ， 遂 於 同 日 晚間 10時 34分 許 報警 處理 （ 105 偵 2099 號 聲請 簡判 ） 。  【 莊沛綺 遭 詐騙 匯款 部分 － 張鈺羚 彰化 商業 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 28日 晚間 7時 54分 許 、 8時 54分 許 ， 分別 假冒 MOMO 購物台 會計 人員 、 中國信託 行員 撥打 電話 予 莊沛綺 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 莊沛綺 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 8時 42分 至 49分 ， 先後 將 29,712 元 、 29,327 元 、 9,685 元 匯入 附表 二 編號 4 所 示 之 張鈺羚 彰化 商銀 帳戶 ， 該 詐欺 集團 旋即 將 上開 款項 提領 殆盡 ， 惟於 莊沛綺 於 同 日 晚間 9時 56分 許 再 將 1,985 元 匯至 該 帳戶 後 ， 因 該 帳戶 經 列為 警示 帳戶 ， 該 詐欺 集團 遂 不及 將 該 筆 款項 領出 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 莊沛綺 發現 遭 詐騙 ， 於 同 日 晚間 10時 47分 許 報警 處理 （ 105 偵 2099 號 聲請 簡判 ） 。  【 劉雪梅 遭 詐騙 匯款 部分 － 張鈺羚 中國信託 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 28日 晚間 9時 1分 、 42分 許 ， 分別 假冒 IFIT 購物 網站 人員 、 台新 銀行 行員 撥打 電話 予 劉雪梅 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 劉雪梅 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 9時 42分 將 29,912 元 匯 至 附表 二 編號 5 所 示 之 張鈺羚 中國信託 銀行 帳戶 ， 該 詐欺 集團 旋即 於 同 日 將 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 劉雪梅 發現 遭 詐騙 ， 遂 於 翌日 （ 29日 ） 凌晨 0時 30分 許 報警 處理 （ 105 偵 3825號 ） 。  【 簡伊孜 遭 詐騙 匯款 部分 － 張鈺羚 中國信託 銀行 帳戶 】 該 詐欺 集團 於 104年 10月 28日 晚間 8時 37分 許 起 ， 分別 假冒 IFIT 購物 網站 人員 、 彰化商 銀行員 撥打 電話 予 簡伊孜 ， 佯稱 其 網路 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 致 使 簡伊孜 陷於 錯誤 ， 於 同 日 晚間 9時 47分 許 將 29,985 元 匯 至 附表 二 編號 5 所 示 之 張鈺羚 中國信託 銀行 帳戶 ， 該 詐欺 集團 旋即 於 同 日 將 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 簡伊孜 發現 遭 詐騙 ， 遂 於 同 日 晚間 10時 34分 許 報警 處理 （ 併辦 部分 105 偵 7248 號 ） 。