臺灣臺中地方法院 108年度訴字第1834號
犯罪事實：
一 、 庚○○ 於 民國 107年 9月 底 ， 加入 「 王志清 」 （ 代號 老闆 ） 及 「 黃宇軒 」 、 「 張有勝 」 所屬 成員 三 人 以上 組成 ， 具 持續性 、 牟利性 ， 以 實施 詐術 為 手段 之 有 結構性 之 詐欺 集團 ， 擔任 領取 詐騙 所得 款項 之 車手 工作 ， 約定 報酬 為 提領 款項 之 百分之3 ， 並 收受 詐欺 集團 成員 交付 之 筆記型 電腦 1 台 、 讀卡機 1 台 及 IPHONE 廠牌 手機 1 支 （ 含 門號 0000000000 號 SIM卡 1 張 ） ， 作為 測試 人頭 金融卡 可否 正常 使用 及 聯絡 工具 ， 依 指示 提領 詐騙 所得 款項 扣除 自己 報酬 後 ， 將 餘 款 交予 上手 「 王宇軒 」 或 「 張有勝 」 ， 以 製造金 流斷點 ， 掩飾 該 詐欺 所得 款項 之 去向 。 庚○○ 即 與 「 王志清 」 、 「 黃宇軒 」 、 「 張有勝 」 及 該 詐欺 集團 不詳 成員 基於 三 人 以上 共同 詐欺 取財 及 一般 洗錢 之 犯意 聯絡 ， 為 下列 各 犯行 ： ① 於 107年 10月 1日 某時 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 冒充 陳鈺穎 之 親友 ， 撥打 電話 向 陳鈺穎 佯稱 需 借款 使用 ， 使 陳鈺穎 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 同 日 13時 44分 許 ， 臨櫃 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 15萬 元 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 陳柏興 所有 彰化 商業 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 庚○○ 再 依 指示 持 測試 完成 之 陳柏興 前開 彰化 商業 銀行 帳戶 金融卡 ， 於 同 日 14時 3分 許 至 14時 8分 許 ， 在 屏東縣 ○○市 ○○路 00號 環球 百貨 之 自動櫃員機 提領 15萬 元 （ 2萬 元 7 筆 、 1萬 元 1 筆 ） ， 扣除 其 百分之3 報酬 即 4500 元 後 ， 將 餘 款 交予 該 詐欺 集團 之 上手 。 ② 於 107年 10月 19日 21時 9分 許 起 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 冒充 賣家 及 合作金庫 銀行 人員 ， 撥打 電話 向 丁○○ 佯稱 其 被 升級 為 VIP 會員 要 繳納 會費 ， 如 欲 取消 需 操作 金融 帳戶 核對 資料 ， 使 丁○○ 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 操作 網路 銀行 或 自動櫃員機 ， 致 於 同 日 22時 19分 許 、 22 分 許 、 29 分 許 、 47 分 許 ， 轉帳 4萬9123 元 、 4萬9123 元 、 2萬9999 元 、 存現 1萬9985 元 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 呂坤賢 所有 中壢 忠義 郵局 帳號 00000000000000 號 帳戶 ， 及 於 同 日 23時 4分 許 、 7 分 許 、 12 分 許 ， 轉帳 2萬9999 元 、 2萬9999 元 、 存現 2萬7985 元 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 蔡項方 所有 楊梅 郵局 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 庚○○ 再 依 指示 持 測試 完成 之 呂坤賢 所有 前開 中壢 忠義 郵局 帳戶 金融卡 ， 於 同 日 22時 46分 許 、 47 分 許 、 48 分 許 ， 在 高雄市 ○○區 ○○街 0號 大社 郵局 之 自動櫃員機 提領 6萬 元 、 6萬 元 、 8000 元 ； 23時 5分 許 在 高雄市 ○○區 ○○路 00000號 便利商店 之 自動櫃員機 提領 2萬 元 ， 及 持 蔡項方 所有 前開 楊梅 郵局 帳戶 金融卡 ， 於 同 日 23時 29分 許 、 31 分 許 ， 在 高雄市 ○○區 ○○街 0號 大社 郵局 之 自動櫃員機 提領 6萬 元 、 2萬8000 元 ， 扣除 其 百分之3 報酬 即 7080 元 後 ， 將 餘 款 交予 該 詐欺 集團 之 上手 。 ③ 於 107年 10月 19日 19時 25分 許 起 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 冒充 賣家 及 花旗 銀行 人員 ， 撥打 電話 向 丙○○ 佯稱 因 操作 疏忽 將 其 設定為 會員 ， 每 月 會 固定 扣款 ， 如 要 取消 需 操作 金融 帳戶 ， 使 林尚宜 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 致 於 同 日 20時 36分 許 、 21時 5分 許 ， 轉帳 2萬9985 元 、 存現 2萬9985 元 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 呂坤賢 所有 彰化 商業 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 庚○○ 再 依 指示 持 測試 完成 之 呂坤賢 前開 彰化 商業 銀行 帳戶 金融卡 ， 連同 下列 ④ 所 示 甲○○ 受騙 部分 ， 於 同 日 20時 48分 許 、 49 分 許 、 52 分 許 、 53 分 許 ， 在 臺南市 ○區 ○○路 000號 臺南 市立 醫院 之 自動櫃員機 提領 2萬 元 、 9000 元 、 2萬 元 、 1萬 元 ， 及 於 同 日 21時 11分 許 、 12 分 許 ， 在 臺南市 ○區 ○○路 000號 台南 德高厝 郵局 之 自動櫃員機 提領 2萬 、 1萬 元 ， 就 丙○○ 受騙 部分 扣除 其 百分之3 之 報酬 即 1799 元 （ 元 以下 不計 ） 後 ， 將 餘 款 交予 該 詐欺 集團 之 上手 。 ④ 於 107年 10月 19日 18時 36分 許 起 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 冒充 賣家 及 銀行 人員 ， 撥打 電話 向 甲○○ 佯稱 因 操作 疏忽 將 其 升級 為 超級 會員 ， 如 不 需要 需 操作 金融 帳戶 取消 ， 使 甲○○ 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 致 於 同 日 20時 48分 許 ， 轉帳 2萬9989 元 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 呂坤賢 所有 彰化 商業 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 庚○○ 再 依 指示 持 測試 完成 之 呂坤賢 所有 前開 彰化 商業 銀行 帳戶 金融卡 ， 連同 上列 ③ 所 示 丙○○ 受騙 部分 ， 於 同 日 20時 48分 許 、 49 分 許 、 52 分 許 、 53 分 許 ， 在 臺南市 ○區 ○○路 000號 臺南 市立 醫院 之 自動櫃員機 提領 2萬 元 、 9000 元 、 2萬 元 、 1萬 元 ， 及 於 同 日 21時 11分 許 、 12 分 許 ， 在 臺南市 ○區 ○○路 000號 台南 德高厝 郵局 之 自動櫃員機 提領 2萬 、 1萬 元 ， 就 甲○○ 受騙 部分 扣除 其 百分之3 之 報酬 即 899 元 （ 元 以下 不計 ） 後 ， 將 餘 款 交予 該 詐欺 集團 之 上手 。 ⑤ 於 107年 10月 18日 18時 45分 許 起 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 冒充 賣家 人員 ， 撥打 電話 向 戊○○ 佯稱 因 工讀生 弄錯 擔心 自 其 帳戶 扣款 1萬多 元 ， 要求 戊○○ 確認 帳戶 餘額 ， 使 戊○○ 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 致 於 同 日 21時 10分 許 ， 轉帳 2萬9987 元 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 葉儒澤 所有 臺灣 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 。 庚○○ 再 依 指示 持 測試 完成 之 葉儒澤 所有 前開 臺灣 銀行 帳戶 金融卡 ， 於 同 日 21時 16分 許 、 17 分 許 ， 在 屏東縣 ○○市 ○○○路 0號 屏東 郵局 郵政 大樓 之 自動櫃員機 提領 2萬 元 、 9000 元 ， 扣除 其 百分之3 之 報酬 即 870 元 後 ， 將 餘 款 交予 該 詐欺 集團 之 上手 。 ⑥ 於 107年 10月 18日 17時 許 起 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 冒充 賣家 及 銀行 人員 ， 撥打 電話 向 辛○○ 佯稱 因 作業 人員 疏忽 讓 其 名下 額外 購買 9 組 商品 ， 如 不 取消 會 對 帳戶 扣款 ， 需 操作 金融 帳戶 取消 ， 使 張正雄 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 致 於 同 日 21時 21分 許 、 21時 40分 許 ， 轉帳 4萬9985 元 、 4萬9985 元 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 葉儒澤 所有 臺灣 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 另 依 指示 轉帳 及 存現 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 其他 金融 帳戶 ） 。 庚○○ 再 依 指示 持 測試 完成 之 葉儒澤 所有 前開 臺灣 銀行 帳戶 金融卡 ， 於 同 日 21時 26分 許 、 28 分 許 、 29 分 許 、 47 分 許 ， 在 屏東縣 屏東市 ○○○路 0號 屏東 郵局 郵政 大樓 、 同 市 ○○○路 00號 國立 屏東 商專 之 自動櫃員機 提領 2萬 元 、 2萬 元 、 1萬 元 及 5萬 元 ， 扣除 其 百分之3 之 報酬 即 2999 元 （ 元 以下 不計 ） 後 ， 將 餘 款 交予 該 詐欺 集團 之 上手 。 ⑦ 於 107年 10月 18日 某 許 起 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 冒充 賣家 及 銀行 人員 ， 撥打 電話 向 己○○ 佯稱 因 系統 出錯 造成 其 多出 10 訂單 ， 需 操作 金融 帳戶 取消 ， 使 己○○ 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 致 於 同 日 21時 47分 許 ， 轉帳 2萬1123 元 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 葉儒澤 所有 臺灣 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 另 依 指示 存現 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 其他 金融 帳戶 及 購買 虛擬 貨幣 ） 。 庚○○ 再 依 指示 持 測試 完成 之 葉儒澤 所有 前開 臺灣 銀行 帳戶 金融卡 ， 於 同 日 21時 53分 許 ， 在 屏東縣 ○○市 ○○路 00號 國立 屏東 商專 之 自動櫃員機 提領 2萬1000 元 ， 扣除 其 百分之3 之 報酬 即 630 元 後 ， 將 餘 款 交予 該 詐欺 集團 之 上手 。