臺灣南投地方法院 106年度埔原簡字第8號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： ㈠ 郭佳恩 知悉 金融 帳戶 之 提款卡 及 密碼 係 供 個人 使用 之 重要 理財 工具 ， 任何 人 皆 可 向 金融 機構 申請 開立 帳戶 ， 並 領取 提款卡 使用 ， 毫無 窒礙 難行 之 處 ， 又 現今 社會 詐騙 案件 層出不窮 ， 詐騙 集團 經常 利用 他人 金融 帳戶 以 獲取 詐騙 犯罪 所得 ， 並 藉 此 逃避 執法 人員 之 追查 ， 顯 可 預見 將 個人 金融 帳戶 之 提款卡 及 密碼 ， 無故 提供 他人 使用 ， 其 金融 帳戶 極 可能 為 詐騙 集團 利用 以 從事 詐欺 取財 之 犯罪 ， 猶 基於 幫助 他人 實施 詐欺 取財 行為 之 犯意 ， 透過 LINE 通訊 軟體 與 真實 姓名 年籍 不詳 之 詐欺 集團 成年 成員 聯繫 後 ， 即 於 民國 105年 10月 30日 ， 在 南投縣 之 全家 超商 埔里 安德店 ， 將 其 向 中國信託 商業 銀行 股份 有限公司 所 申辦 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 甲 帳戶 ） 、 第一 商業 銀行 埔里 分行 所 申辦 帳號 00000000000 號 帳戶 （ 下稱 乙 帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 ， 連同 其 向 不 知情 之 胞姊 郭佳音 （ 所 涉 幫助 詐欺 取財 罪嫌 部分 ， 業經 檢察官 為 不起訴 處分 確定 ） 借得 之 臺灣 銀行 埔里 分行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 丙 帳戶 ） 、 臺灣 中小企業 銀行 埔里 分行 帳號 00000000000 號 帳戶 （ 下稱 丁 帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 寄交 至 全家 超商 臺中 福路店 予 真實 姓名 年籍 不詳 、 自稱 「 陳俊男 」 之 成年人 收受 ， 並 以 LINE 通訊 軟體 將 前揭 4 帳戶 之 提款卡 密碼 告知 前揭 真實 姓名 年籍 不詳 之 成年人 ， 嗣 「 陳俊男 」 取得 前揭 4 帳戶 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 後 ， 即 與 其 所屬 之 詐騙 集團 成員 共同 意圖 為 自己 不法 所有 ， 而 由 該 詐騙 集團 某 成員 以 下述 方式 ， 詐騙 吳○逸 等 13 人 ， 其 詳 如下 ： ⒈ 於 105年 10月 31日 18時 許 ， 撥打 電話 予 吳○逸 （ 未 成年 ， 真實 姓名 年籍 詳卷 ） ， 自稱 係 JK 賣家 ， 向 吳○逸 佯稱 其 先前 購物 ， 因 工作 人員 疏失 誤 寄送 批發單 ， 須 協助 操作 ATM 取消 批發單 ， 否則 會 遭 銀行 扣款 ， 致 吳○逸 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 105年 10月 31日 18時 15分 許 ， 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 2萬9,985 元 （ 聲請書 誤載為 2萬3,000 元 ） 至 丙 帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ⒉ 於 105年 10月 31日 19時 30分 許 ， 撥打 電話 予 辛翊甄 ， 自稱 係 網路 上 橙姑娘 （ 會 說話 的 梅精 ） 賣家 ， 向 辛翊甄 佯稱 其 先前 向 橙姑娘 網站 購物 ， 貨到付款 時 簽名 簽錯 格 ， 導致 商品 多 訂 1 組 ， 過 了 晚上 12點 會 從 銀行 扣款 1萬5,000 元 ， 須 至 ATM 辦理 取消 ， 致 辛翊甄 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 105年 10月 31日 20時 50分 許 ， 操作 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9,985 元 至 丁帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ⒊ 於 105年 10月 31日 17時 45分 許 ， 撥打 電話 予 黃紹瑜 ， 自稱 臉書 氣球 店員 ， 向 黃紹瑜 佯稱 其 先前 向 臉書 之 氣球 商店 購物 ， 因 該 工作 人員 疏失 ， 誤植 為 購買 12 個 氣球 ， 若要 取消 須 至 ATM 操作 ， 致 黃紹瑜 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 105年 10月 31日 20時 43分 許 ， 在 臺北市 ○○區 ○○路 0段 00號 之 永豐 銀行 ， 操作 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9,989 元 至 甲 帳戶 ， 復 於 同 日 20時 48分 許 ， 在 同 上址 之 永豐 銀行 ， 操作 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9,989 元 至 丁帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ⒋ 於 105年 10月 31日 21時 3分 前 某 時 許 ， 撥打 電話 予 劉伃軒 ， 自稱 奇摩 網路 拍賣 賣家 ， 向 劉伃軒 佯稱 其 先前 上網 買 耳環 ， 因 該 工作 人員 誤設為 分期 約定 轉帳 ， 會 重複 扣款 ， 需 依 銀行 人員 指示 操作 解除 設定 ， 致 劉伃軒 陷於 錯誤 ， 於 105年 10月 31日 21時 3分 許 ， 在 位於 臺東 馬偕 醫院 對面 統一 超商 ， 操作 自動櫃員機 ， 匯款 7,015 元 （ 聲請書 誤載為 2萬985 元 ） 至 丁帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ⒌ 於 105年 10月 31日 20時 27分 許 ， 撥打 電話 予 李明璇 ， 自稱 係 網路 上 橙姑娘 （ 會 說話 的 梅精 ） 賣家 ， 向 李明璇 佯稱 其 先前 向 橙姑娘 網路 購物 ， 因 操作 錯誤 ， 如 拒絕 購買 ， 須 依 指示 至 附近 超商 操作 ATM 取消 設定 ， 致 李明璇 陷於 錯誤 ， 於 105年 10月 31日 21時 14分 許 ， 至 附近 超商 操作 自動櫃員機 ， 匯款 4,216 元 至 丁帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ⒍ 於 105年 10月 31日 18時 13分 許 ， 撥打 電話 聯絡 鄭千金 ， 自稱 係 網路 購物 廠商 ， 向 鄭千金 佯稱 其 先前 上網 購買 衣服 ， 因 該 工作 人員 疏失 ， 要 協助 取消 設定 24 期 之 重複 訂單 ， 須 依 郵局 行員 指示 解除 設定 ， 致 鄭千金 陷於 錯誤 ， 於 105年 10月 31日 18時 50分 許 ， 在 臺南市 ○○區 ○○街 000號 之 統一 超商 ， 操作 自動櫃員機 ， 匯款 1萬7,865 元 至 甲 帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ⒎ 於 105年 10月 31日 18時 15分 許 ， 撥打 電話 予 蕭可傑 ， 自稱 係 網路 賣家 ， 向 蕭可傑 佯稱 其 先前 向 網路 賣家 購物 ， 因 該 工作 人員 刷錯 條碼 ， 將 會 有 24 次 扣款 ， 須 依據 郵局 人員 指示 操作 帳戶 變更 設定 ， 致 蕭可傑 陷於 錯誤 ， 於 105年 10月 31日 18時 59分 許 ， 在 臺北市 ○○區 ○○路 0段 00號 之 臺灣 科大 郵局 ， 操作 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9,924 元 至 甲 帳戶 ， 復 於 同 日 19時 23 、 24 分 許 ， 使用 無 卡 存款 將 2萬 元 、 1萬 元 存入 甲 帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ⒏ 於 105年 10月 31日 18時 15分 前 某 時 許 ， 撥打 電話 予 謝耀毅 ， 自稱 係 蝦皮 網路 賣家 ， 向 謝耀毅 佯稱 其 先前 向 蝦皮 拍賣 網站 購物 ， 因 網路 亂碼 ， 致 訂購 12 筆 同 商品 ， 須 依據 指示 操作 帳戶 變更 設定 ， 致 謝耀毅 陷於 錯誤 ， 於 105年 10月 31日 18時 11分 許 ， 匯款 1萬12 元 至 甲 帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ⒐ 於 105年 10月 31日 19時 37分 許 ， 撥打 電話 予 陳芊蓉 ， 向 陳芊蓉 佯稱 其 先前 向 愛買樂 網站 購物 ， 因 購物 訂單 誤植 為 批發商 ， 須 依據 指示 操作 帳戶 變更 設定 ， 致 陳芊蓉 陷於 錯誤 ， 於 105年 10月 31日 20時 6分 許 ， 在 桃園市 ○○區 ○○○街 00巷 0號 之 某 全家 便利商店 內 ， 操作 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9,513 元 至 丙 帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ⒑ 於 105年 10月 31日 19時 7分 許 ， 撥打 電話 予 吳明晏 ， 自稱 係 蝦皮 網路 賣家 ， 向 吳明晏 佯稱 其 先前 向 蝦皮 拍賣 網站 購物 ， 因 系統 出錯 有 多 扣錢 ， 須 依 指示 操作 ATM ， 致 吳明晏 陷於 錯誤 ， 於 105年 10月 31日 20時 23分 許 ， 在 臺北市 ○○區 ○○街 000號 之 某 統一 便利商店 內 ， 操作 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9,985 元 至 丙 帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ⒒ 於 105年 10月 31日 20時 2分 許 ， 撥打 電話 予 何宜珍 ， 自稱 係 中國信託 銀行 辦理 事務員 ， 向 何宜珍 佯稱 其 先前 向 統一 便利商 取貨 時 ， 因 工讀生 誤印 為 批發商 條碼 ， 導致 須 多 付 24 筆 貨款 ， 須 依據 指示 操作 網路 銀行 ， 致 何宜珍 陷於 錯誤 ， 於 105年 10月 31日 20時 41分 許 ， 在 某 不詳 地點 內 ， 以 網路 銀行 ， 匯款 2萬3,912 元 至 甲 帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ⒓ 於 105年 10月 31日 19時 18分 許 ， 撥打 電話 予 馮琬媜 ， 自稱 係 嗚唬 購物 網站 之 賣家 ， 向 馮琬媜 佯稱 其 先前 向 嗚唬 網站 購買 褲子 ， 因 作業 人員 疏失 ， 導致 多 訂 10多 件 ， 須 依據 銀行 人員 指示 操作 ， 致 馮琬媜 陷於 錯誤 ， 先 於 105年 8月 31日 22時 49分 許 ， 在 臺南市 ○區 ○○○路 0段 00號 之 新光 銀行 東 臺南 分行 內 ， 操作 自動櫃員機 ， 匯款 2萬8,985 元 （ 起訴書 誤載為 2萬9,000 元 ） 至 乙 帳戶 ； 復 於 同 日 23時 4分 許 ， 匯款 1萬985 元 至 乙 帳戶 ； 又 於 同 日 23時 8分 許 ， 在 臺南市 ○○區 ○○路 000號 之 元 大 銀行 永康 分行 內 ， 操作 自動櫃員機 ， 匯款 2,985 元 （ 聲請書 誤載為 3,000 元 ） 至 丁帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ⒔ 於 105年 10月 31日 18時 53分 許 ， 撥打 電話 予 田靖 ， 自稱 係 動漫 賣家 ， 向 田靖 佯稱 其 先前 在 網路 購物 ， 因 客服 人員 輸入 條碼 錯誤 ， 所以 變 批發商 ， 會 扣款 12 期 ， 須 依據 郵局 人員 指示 操作 ， 致 田靖 陷於 錯誤 ， 於 105年 10月 31日 22時 6分 許 ， 向 友人 陳正燁 借用 郵局 帳戶 ， 跨行 存款 2萬9,985 元 至 乙 帳戶 ， 並 旋 遭 提領 一空 。 嗣 前揭 吳○豐 等 13 人 發覺 有異 ， 報警 循線 查悉 上情 。 ㈡ 案 經 吳○逸 、 辛翊甄 、 黃紹瑜 、 劉伃軒 、 鄭千金 、 蕭可傑 、 陳芊蓉 訴由 南投縣政府 警察局 仁愛 分局 報告 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 、 吳明晏 訴由 新北市 政府 警察局 汐止 分局 報告 臺灣 士林 地方 法院 檢察署 呈請 臺灣 高等 法院 檢察署 檢察長 令 轉 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 及 金門縣 警察局 金城 分局 報告 福建 金門 地方 法院 檢察署 呈請 最高法院 檢察署 檢察長 令 轉 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 聲請 簡易 判決 處刑 ， 及 田靖 訴由 彰化縣 政府 警察局 彰化 分局 報告 臺灣 彰化 地方 法院 檢察署 呈請 臺灣 高等 法院 臺中 分院 檢察署 檢察長 令 轉 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 移送 併辦 。