臺灣新竹地方法院 100年度易字第25號
犯罪事實：
一 、 羅 為 明知 詐欺 集團 等 不法 份子 經常 利用 他人 存款 帳戶 存摺 、 提款卡 、 密碼 轉帳 等 方式 ， 獲取 不法 利益 並 逃避 執法 人員 之 追查 ， 且 依 其 社會 經驗 ， 應 有 相當 之 智識 程度 可 預見 其 提供 帳戶 之 存摺 、 提款卡 、 密碼 等 供 他人 使用 ， 將 幫助 他人 從事 詐欺 取財 之 犯行 ， 仍 不 違反 其 本意 ， 並 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 民國 97年 8月 12日 前 不久 某 日 ， 在 某 不詳 地點 ， 將 所 申辦 兆豐 商業 銀行 雙 和 分行 帳號 ： 00000000000 號 帳戶 （ 以下 簡稱 兆豐 銀行 帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 連同 提款 密碼 ， 均 交付 、 告知 真實 年籍 姓名 不詳 之 某 成年人 及 其 所屬 之 詐欺 集團 使用 ， 嗣 該 詐欺 集團 成員 於 取得 該 帳戶 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 後 ， 即 出於 意圖 為 自己 不法 所有 ， 共同 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 由 該 集團 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 某 成年 成員 ， 透過 撥打 電話 予 各 被害人 ， 佯稱 電視 或 網路 購物 付款 方式 發生 問題 云云 ， 分別 為 下列 行為 ： ㈠ 先 於 97年 8月 12日 19時 30分 許 ， 由 某 不詳 之 女子 成員 佯裝 為 東森 電視 購物 人員 以 門號 00 - 00000000 號 電話 撥打 吳清堂 （ 起訴書 誤載 為 吳清 「 財 」 ） 之 位於 新北市 板橋區 （ 於 99年 12月 25日 起 升格為 直轄市 並 改名 ， 原 為 臺北縣 板橋市 ， 下 同 ） 之 家 中 電話 ， 對 之 誆稱 ： 你 之前 電視 購物 分期付款 發生 問題 ， 必須 馬上 止付 云云 ， 通話 畢 不久 ， 即 有 佯稱為 臺北 銀行 人員 之 某 不詳 男子 成員 撥打 電話 予 吳清堂 ， 詐稱 ： 你 需 依 指示 操作 轉帳 云云 ， 以致 吳清堂 陷於 錯誤 ， 而 依照 該 男子 指示 至 位於 新北市 ○○區 ○○路 二段 某 彰化 銀行 分行 內 之 ATM （ 即 自動櫃員機 、 提款機 ， 下 同 ） 進行 操作 ， 於 同 日 20時 19分 許 ， 匯款 新台幣 （ 下 同 ） 29,988 元 （ 不 含 跨行 匯款 之 17 元 手續費 ） 至 羅 為 之 上開 兆豐 銀行 帳戶 內 ， 旋 在 同 日 內 即 遭 提領 一空 。 嗣 因 吳清堂 看到 ATM 列印 收據 時 ， 發現 錢 已 匯出 ， 而 該 名 男子 又 要 其 至 中國信託 銀行 提領 現金 再 匯錢 時 ， 乃 察覺 受騙 ， 並 於 同 日 報案 處理 。 ㈡ 再 於 同 日 20時 左右 ， 由 某 不詳 之 成員 佯裝 為 東森 購物 員工 撥打 張家鳳 之 電話 ， 對 之 誆稱 ： 你 之前 電視 購物 購買 食品 ， 已 收到 匯款 1,980 元 ， 但 因 合作金庫 銀行 與 電視 購物 系統 錯誤 ， 造成 其 購物 方式 變成 分期付款 共 12 期 ， 之後 每 月 必須 繳交 1,980 元 ， 並 按月 從 其 常用 帳戶 內 扣款 云云 ， 其 回問 ： 你 如何 知道 是 哪 一 個 帳戶 ， 該 成員 便 虛應 稱 ： 用 你 的 姓名 就 能 查到 ， 之後 會 再 來電 與 你 確認 云云 即 掛斷 電話 ， 隔 約 5 分鐘 ， 該 成員 又 以 門號 0000000000 號 電話 來電 佯稱 要 確認 其 的 身分 並 要 取消 之前 網路 購物 之 錯誤 ， 繼而 要 其 前往 合作金庫 銀行 確認 錢 是否 被 扣走 ， 並 問 其 戶頭 中 還 有 多少 錢 ， 其 回稱 ： 還 有 7萬9千餘 元 ， 該 成員 又 問 ： 這 張 卡 有無 匯款 功能 ， 其 回稱 ： 不 清楚 ， 該 成員 即 詐稱 其 需 依 指示 按 ATM 功能鍵 云云 ， 以致 張家鳳 陷於 錯誤 ， 而 至 位於 雲林縣 虎尾鎮 ○○路 某 合作金庫 銀行 分行 內 之 ATM 依照 該 成員 指示 按 017 - 00000000000 帳號 進行 操作 ， 於 同 日 20時 3分 許 ， 匯款 29,575 元 （ 不 含 跨行 匯款 之 17 元 手續費 ） 至 羅 為 之 上開 兆豐 銀行 帳戶 內 ， 旋 在 同 日 內 即 遭 提領 一空 。 嗣 因 張家鳳 返 家 依 該 成員 留下 之 門號 00 - 00000000 號 電話 ， 致電 東森 購物台 詢問 其 該 次 付清 繳款 有無 錯誤 ， 經 該 購物台 人員 回稱 沒有 錯誤 等語 ， 才 察覺 受騙 ， 並 於 同 日 報案 處理 。 ㈢ 復 於 同 日 20時 20分 許 ， 由 某 不詳 之 成員 佯裝 為 東森 購物 電話 客服 人員 撥打 呂蕙萍 之 電話 ， 對 之 誆稱 ： 你 之前 購物 付款 方式 有 問題 ， 因 送錯 帳單 ， 而 選取 分期付款 方式 ， 要 幫 你 解決 問題 ， 等一下 有 郵局 人員 會 打電話 給 你 ， 幫 你 再次 確認 ， 你 先 去 查看 郵局 的 電話 ， 是 要 幫 你 銷帳 云云 ， 通話 畢 不久 ， 即 有 顯示 門號 0000 - 000000 號 郵局 服務 電話 某 佯裝 郵局 人員 之 不詳 成員 來電 ， 呂蕙萍 不疑有他 ， 予以 接聽 ， 該 成員 詐稱 ： 你 需 去 郵局 ATM 依 指示 按 數據 操作 確認 銷帳 云云 ， 並 告知 017- 00000000000 帳號 ， 以致 呂蕙萍 陷於 錯誤 ， 而 依照 該 成員 指示 至 位於 新北市 ○○區 ○○路 郵局 內 之 ATM 進行 操作 ， 分別 於 同 日 20時 36分 及 38 分 許 ， 各 匯款 5,602 元 及 14,840 元 （ 不 含 跨行 匯款 之 17 元 手續費 ） 至 羅 為 之 上開 兆豐 銀行 帳戶 內 ， 旋 在 同 日 內 即 遭 提領 一空 。 嗣 呂蕙萍 乃 察覺 受騙 ， 並 於 同 日 報案 處理 。 ㈣ 又 於 同 日 20時 30分 許 ， 由 某 不詳 之 男子 成員 佯裝 為 東森 購物 人員 以 門號 00 - 00000000 號 電話 撥打 李亞璇 之 電話 ， 對 之 誆稱 ： 你 之前 購物 因 宅配 時 簽錯 付款 方式 ， 會 導致 為 分期付款 之 方式 ， 是 要 幫 你 解決 問題 云云 ， 通話 畢 不久 ， 即 有 佯稱為 上海 銀行 人員 、 自稱 「 楊明建 」 之 某 真實 姓名 年籍 不詳 成員 以 門號 00 - 00000000 號 電話 撥打 電話 予 李亞璇 詐稱 要 確認 是否 簽錯 付款 方式 ， 以致 李亞璇 陷於 錯誤 ， 而 依照 該 成員 指示 至位 某 ATM 進行 操作 ， 分別 於 同 日 21時 30分 、 22時 3分 及 41 分 許 ， 各 匯款 10,757 元 、 29,988 元 及 6,000 元 至 詐欺 集團 之 人頭 帳戶 內 ， 其中 10,757 元 款項 （ 不 含 跨行 匯款 之 10 元 手續費 ） 即 匯入 羅 為 之 上開 兆豐 銀行 帳戶 內 ， 旋 在 同 日 內 即 遭 提領 殆盡 。 嗣 呂蕙萍 乃 察覺 受騙 ， 並 於 同 日 報案 處理 。 迨 至 羅 為 因 其 上開 兆豐 銀行 帳戶 遭 警示 凍結 ， 於 98年 8月 20日 至 新竹市 政府 警察局 第二 分局 偵查隊 查詢 ， 警方 查知 有 吳清堂 、 張家鳳 、 呂蕙萍 、 李亞璇 等 多 人 受害 ， 並 查明 新北市政府 警察局 永和 分局 尚未 辦理 移送 ， 乃 接續 偵辦 處理 ， 因而 查悉 上情 。