臺灣桃園地方法院 101年度壢簡字第1516號
犯罪事實：
一 、 被告 楊浩昀 於 民國 101年 02月 22日 ， 與 不詳 真實 姓名 之 成年 男子 電話 通聯 ， 明知 該 成年 男子 與 其 正犯 成員 行 不自行 申辦 金融 機構 之 提款卡 ， 而 要求 其 提供 金融 機構 提款卡 、 密碼 ， 係 擬 供為 詐欺 等 不法 犯罪 行為 贓款 匯入 之 人頭 帳戶 之 用 ， 竟 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 同 日 ， 依 該 成年 男子 之 指示 ， 在 桃園縣 平鎮市 全家 便利 商店 文化店 ， 將 其 在 永豐 商業 銀行 中壢 分行 （ 下稱 永豐 銀行 ） 所 開立 帳號 00000000000000000 號 帳戶 、 兆豐 國際 商業 銀行 北中壢 分行 （ 下稱 兆豐 銀行 ） 帳號 00000000000000 號 帳戶 、 臺灣 土地 銀行 北中壢 分行 （ 下稱 土地 銀行 ） 帳號 000000000000000 號 帳戶 之 提款卡 各 1 枚 ， 委由 宅配 通 寄送 方式 記載 收件人 為 「 邱仁凱 」 而 寄 至 臺中市 ○里區 ○○路 000號 ， 該 成年 男子 於 同 年 月 25日 又 電話 指示 其 變更 寄送 地弟 ， 其 乃 於 同 年 月 26日 填載 變更 貨件 交寄 資料 同意書 ， 將 收件人 變更為 「 林尚得 」 而 改寄 至 嘉義縣 民雄鄉 ○○路 00○00號 交付 予 該 成年 男子 ， 並 提供 密碼 。 ⑴ 該 成年 男子 、 自稱 PCHOME 購物 網站 客服 人員 之 成年人 、 自稱 郵局 陳姓 行員 之 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 附表 編號 1 所 示 時 、 地 ， 以 附表 編號 1 所 示 詐欺 手法 ， 向 附表 編號 1 所 示 被害人 施詐 ， 使 該 被害人 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 附表 編號 1 所 示 匯款 時間 ， 將 附表 編號 1 所 示 匯款 金額 匯入 附表 編號 1 所 示 匯入 帳號 之 帳戶 內 。 該 郭憲哲 匯入 楊浩昀 上開 永豐 銀行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 郭憲哲 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 楊浩昀 犯罪 。 ⑵ 該 成年 男子 、 自稱 PCHOME 商店街 人員 之 成年人 、 自稱 中國信託 商業 銀行 客服 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 附表 編號 2 所 示 時 、 地 ， 以 附表 編號 2 所 示 詐欺 手法 ， 向 附表 編號 2 所 示 被害人 施詐 ， 使 該 被害人 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 附表 編號 2 所 示 匯款 時間 ， 將 附表 編號 2 所 示 匯款 金額 匯入 附表 編號 2 所 示 匯入 帳號 之 帳戶 內 ， 另 於 102年 02月 27日 16時 36分 許 ， 匯款 29,989 元 入帳號 0000000000000000000 號 帳戶 內 ， 於 101年 02月 28日 00時 41分 許 、 同 日 00時 43分 許 ， 各 匯款 30,000 元 入帳號 0000000000000000 號 帳戶 內 ， 於 同 日 00時 46分 許 ， 匯款 30,000 元 入帳號 00000000000000 號 帳戶 內 。 鄭敏芝 匯入 楊浩昀 上開 永豐 銀行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 鄭敏芝 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 楊浩昀 犯罪 。 ⑶ 該 成年 男子 、 自稱 網路 賣家 之 成年人 、 自稱 臺北 富邦 銀行 客服 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 附表 編號 3 所 示 時 、 地 ， 以 附表 編號 3 所 示 詐欺 手法 ， 向 附表 編號 3 所 示 被害人 施詐 ， 使 該 被害人 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 附表 編號 3 所 示 匯款 時間 ， 將 附表 編號 3 所 示 匯款 金額 匯入 附表 編號 3 所 示 匯入 帳號 之 帳戶 內 。 該 陳怡婷 匯入 楊浩昀 上開 永豐 銀行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 陳怡婷 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 楊浩昀 犯罪 。 ⑷ 該 成年 男子 、 自稱 臺灣 土地 銀行 客服 人員 陳 主任 之 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 附表 編號 4 所 示 時 、 地 ， 以 附表 編號 4 所 示 詐欺 手法 ， 向 附表 編號 4 所 示 被害人 施詐 ， 使 該 被害人 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 附表 編號 4 所 示 匯款 時間 ， 將 附表 編號 4 所 示 匯款 金額 匯入 附表 編號 4 所 示 匯入 帳號 之 帳戶 內 。 該 邱浩偉 匯入 楊浩昀 上開 臺灣 土地 銀行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 邱浩偉 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 楊浩昀 犯罪 。 ⑸ 該 成年 男子 、 自稱 PCHOME 商店街 人員 之 成年 女子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 附表 編號 5 所 示 時 、 地 ， 以 附表 編號 5 所 示 詐欺 手法 ， 向 附表 編號 5 所 示 被害人 施詐 ， 使 該 被害人 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 附表 編號 5 所 示 4 次 匯款 時間 ， 將 附表 編號 5 所 示 匯款 金額 先後 匯入 附表 編號 5 所 示 匯入 帳號 之 帳戶 內 。 該 鄭羽容 匯入 楊浩昀 上開 臺灣 土地 銀行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 鄭羽容 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 楊浩昀 犯罪 。 ⑹ 該 成年 男子 、 自稱 PCHOME 拍賣 網站 人員 之 成年 女子 、 自稱 花旗 銀行 主任 林國輝 之 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 附表 編號 6 所 示 時 、 地 ， 以 附表 編號 6 所 示 詐欺 手法 ， 向 附表 編號 6 所 示 被害人 施詐 ， 使 該 被害人 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 附表 編號 6 所 示 匯款 時間 ， 將 附表 編號 6 所 示 匯款 金額 匯入 附表 編號 6 所 示 匯入 帳號 之 帳戶 內 ， 另 於 102年 02月 28日 00時 15分 許 、 同 日 00時 19分 許 ， 各 匯款 26,870 元 、 9,983 元 入帳號 0000000000000000000 號 帳戶 內 。 吳欣樺 匯入 楊浩昀 上開 臺灣 土地 銀行 、 兆豐 銀行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 吳欣樺 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 楊浩昀 犯罪 。 ⑺ 該 成年 男子 、 自稱 PCHOME 購物網 客服 人員 之 成年人 、 自稱 臺新 銀行 客服 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 附表 編號 7 所 示 時 、 地 ， 以 附表 編號 7 所 示 詐欺 手法 ， 向 附表 編號 7 所 示 被害人 施詐 ， 使 該 被害人 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 附表 編號 7 所 示 匯款 時間 ， 將 附表 編號 7 所 示 匯款 金額 匯入 附表 編號 7 所 示 匯入 帳號 之 帳戶 內 。 該 黃奕晟 匯入 楊浩昀 上開 兆豐 銀行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 黃奕晟 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 楊浩昀 犯罪 。 ⑻ 該 成年 男子 、 自稱 玉山 銀行 客服 人員 之 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 附表 編號 8 所 示 時 、 地 ， 以 附表 編號 8 所 示 詐欺 手法 ， 向 附表 編號 8 所 示 被害人 施詐 ， 使 該 被害人 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 附表 編號 8 所 示 匯款 時間 ， 將 附表 編號 8 所 示 匯款 金額 匯入 附表 編號 8 所 示 匯入 帳號 之 帳戶 內 ， 另 於 102年 02月 27日 20時 25分 許 ， 匯款 12,123 元 入帳號 000000000000000 號 帳戶 內 。 游美娟 匯入 楊浩昀 上開 兆豐 銀行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 游美娟 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 楊浩昀 犯罪 。 ⑼ 該 成年 男子 、 自稱 農會 總局 人員 陳 先生 之 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 附表 編號 9 所 示 時 、 地 ， 以 附表 編號 9 所 示 詐欺 手法 ， 向 附表 編號 9 所 示 被害人 施詐 ， 使 該 被害人 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 附表 編號 9 所 示 匯款 時間 ， 將 附表 編號 9 所 示 匯款 金額 匯入 附表 編號 9 所 示 匯入 帳號 之 帳戶 內 。 此 匯入 楊浩昀 上開 兆豐 銀行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 黃群豪 、 曹菁文 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 楊浩昀 犯罪 。 案 經 新北市 政府 警察局 新店 分局 移送 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 聲請 以 簡易 判決 處刑 。 另 經 桃園縣政府 警察局 、 桃園縣政府 警察局 平鎮 分局 先後 移送 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 及 嘉義縣 警察局 中埔 分局 報請 臺灣 嘉義 地方 法院 檢察署 檢察官 呈請 臺灣 高等 法院 檢察署 核轉 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 移請 併案 審理 。