臺灣臺中地方法院 100年度易字第2297號
犯罪事實：
一 、 許永泰 於 民國 （ 下 同 ） 77 年 間 因 竊盜 案件 ， 經 本院 判處 有期徒刑 7月 ， 緩刑 5 年 確定 （ 嗣 經 撤銷 緩刑 ， 並 經 減刑 減為 有期徒刑 3月 又 15日 ） ； 又 於 79年 間 因 懲治 盜匪 條例 案件 ， 經 本院 判處 有期徒刑 11 年 確定 ， 經 接續 執行 ， 於 83年 11月 18日 因 縮短 刑期 假釋 出監 ， 假釋 期間 付 保護 管束 。 又 於 85年 間 因 麻醉藥品管理條例 等 案件 ， 經 臺灣 高等 法院 臺中 分院 判處 應 執行 有期徒刑 6 年 確定 ， 並 撤銷 上開 假釋 ， 執行 殘刑 6 年 5月 26日 ， 經 接續 執行 ， 於 91年 4月 9日 因 縮短 刑期 假釋 出監 ， 假釋 期間 付 保護 管束 。 嗣 因 毒品危害防制條例 案件 經 撤銷 上開 假釋 ， 執行 殘刑 5 年 2月 24日 ， 於 98年 11月 17日 縮刑 期滿 執行 完畢 。 詎 仍 不知悔改 ， 其 明知 金融 機構 帳戶 之 存摺 及 金融卡 係 供 自己 使用 之 重要 理財 工具 ， 關係 個人 財產 、 信用 之 表徵 ， 且 可 預見 存摺 、 金融卡 及 其 密碼 如 交予 他人 使用 ， 而 未 加以 闡明 正常 用途 ， 極 易 被 利用為 與 財產 有關 之 犯罪 工具 ， 竟 仍 不顧 他人 可能 遭受 財產 上 損害 之 危險 ， 而 基於 縱 若 其 金融 機構 帳戶 被 利用 作為 詐欺 取財 ， 並 不 違背 其 本意 之 幫助 犯意 ， 於 99年 10月 初 某 日 ， 在 臺中市 火車站 前 ， 將 其 於 99年 2月 5日 向 新光 商業 銀行 臺中 大墩 分行 所 申設 開立 第0000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 金融卡 （ 包括 密碼 ） ， 以 新台幣 （ 下 同 ） 2千 元 代價 出售 並 交付 予 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 使用 。 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 取得 許永泰 所有 上開 新光 商業 銀行 臺中 大墩 分行 帳戶 之 存摺 、 金融卡 （ 包括 密碼 ） 後 ， 即 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 於 ㈠ 99年 10月 10日 晚上 7 、 8時 許 ， 由 該 詐欺 集團 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 成員 撥打 電話 予 張佳原 ， 向 張佳原 佯稱 ： 因渠 先前 網路 購物 付款 方式 設定 有 誤 ， 須 至 自動櫃員機 前 依 指示 操作 更正 ， 以 取消 分期付款 設定 等語 ， 使 張佳原 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 依 該 成年 成員 指示 ， 於 同 日 晚上 9時 54分 許 ， 至 臺北市 ○○區 ○○路 418號 之 1號 郵局 自動櫃員機 前 操作 ， 將 2419 元 匯至 許永泰 所有 上開 新光 商業 銀行 臺中 大墩 分行 帳戶 。 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 ㈡ 99年 10月 10日 晚上 9時 40分 許 ， 由 該 詐欺 集團 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 成員 撥打 電話 予 歐怡彣 ， 向 歐怡彣 佯稱 ： 因渠 先前 網路 購物 付款 方式 設定 有 誤 ， 須 至 自動櫃員機 前 依 指示 操作 更正 ， 以 取消 分期付款 設定 等語 ， 使 歐怡彣 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 依 該 成年 成員 指示 ， 於 同 日 晚上 9時 50分 許 ， 在 桃園縣 蘆竹鄉 ○○路 ○段 222號 住處 內 ， 以 網路 轉帳 方式 ， 先後 將 2萬9989 元 、 6999 元 （ 合計 3萬6988 元 ） 均 匯至 許永泰 所有 上開 新光 商業 銀行 臺中 大墩 分行 帳戶 。 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 ㈢ 99年 10月 10日 晚上 8時 49分 許 ， 由 該 詐欺 集團 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 成員 撥打 電話 予 張竣傑 ， 向 張竣傑 佯稱 ： 因渠 先前 網路 購物 付款 方式 設定 有 誤 ， 須 至 自動櫃員機 前 依 指示 操作 更正 ， 以 取消 分期付款 設定 等語 ， 使 張竣傑 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 依 該 成年 成員 指示 ， 於 同 日 晚上 10時 8分 許 ， 至 臺北縣 蘆洲市 （ 現 改制為 新北市 蘆洲區 ○○○街 227號 郵局 自動櫃員機 前 操作 ， 將 4104 元 匯至 許永泰 所有 上開 新光 商業 銀行 臺中 大墩 分行 帳戶 。 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 ㈣ 99年 10月 10日 晚上 9時 40分 許 ， 由 該 詐欺 集團 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 成員 撥打 電話 予 王宏碩 ， 向 王宏碩 佯稱 ： 因渠 先前 網路 購物 付款 方式 設定 有 誤 ， 須 至 自動櫃員機 前 依 指示 操作 更正 ， 以 取消 分期付款 設定 等語 ， 使 王宏碩 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 依 該 成年 成員 指示 ， 於 同 日 晚上 10時 13分 許 ， 至 臺中縣 沙鹿鎮 （ 現 改制為 臺中市 沙鹿區 ○○○路 112號 華南 銀行 自動櫃員機 前 操作 ， 將 2萬9900 元 匯至 許永泰 所有 上開 新光 商業 銀行 臺中 大墩 分行 帳戶 。 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 ㈤ 99年 10月 10日 晚上 8時 27分 許 ， 由 該 詐欺 集團 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 成員 撥打 電話 予 黃啟翔 ， 向 黃啟翔 佯稱 ： 因渠 先前 網路 購物 付款 方式 設定 有 誤 ， 須 至 自動櫃員機 前 依 指示 操作 更正 ， 以 取消 分期付款 設定 等語 ， 使 黃啟翔 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 依 該 成年 成員 指示 ， 於 同 日 晚上 10時 25分 許 ， 至 桃園縣 中壢市 ○○○路 ○段 24號 郵局 自動櫃員機 前 操作 ， 將 7989 元 匯至 許永泰 所有 上開 新光 商業 銀行 臺中 大墩 分行 帳戶 。 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 ㈥ 99年 10月 10日 下午 6時 55分 許 ， 由 該 詐欺 集團 某 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 成員 撥打 電話 予 盧懷齡 ， 向 盧懷齡 佯稱 ： 因渠 先前 網路 購物 付款 方式 設定 有 誤 ， 須 至 自動櫃員機 前 依 指示 操作 更正 ， 以 取消 分期付款 設定 等語 ， 使 盧懷齡 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 依 該 成年 成員 指示 ， 於 同 日 晚上 10時 27分 許 ， 至 桃園縣 中壢市 ○○路 190號 土地 銀行 自動櫃員機 前 操作 ， 將 1萬15 元 匯至 許永泰 所有 上開 新光 商業 銀行 臺中 大墩 分行 帳戶 。 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年 男子 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 隨即 於 當日 利用 金融卡 領出所 詐得 上開 款項 。 嗣 分別 經 張佳原 、 歐怡彣 、 張竣傑 、 王宏碩 、 黃啟翔 、 盧懷齡 察覺 有異 ， 始 知 受騙 ， 並 報警 處理 ， 為 警 循線 查獲 上情 。