臺灣苗栗地方法院 104年度苗簡字第1258號
犯罪事實：
一 、 朱盈盈 於 民國 104年 8月 中旬 某 不詳 時日 ， 在 苗栗縣 銅鑼鄉 ○○村 00鄰 ○○路 00巷 00○00號 之 住處 ， 經由 電腦 網際網路 獲悉 貸款 之 訊息 後 ， 即 撥打 電話 予 某 不詳 人士 ， 幾經 雙方 彼此 洽談 後 ， 朱盈盈 言明 需 貸款 不等 金額 ， 該 不詳 人士 即 要求 朱盈盈 提供 金融 帳戶 晶片 金融卡 （ 含 密碼 ） 、 國民 身分證 影本 及 全民 健康 保險卡 影本 等 物資 為 辦理 核貸 之 用 。 而 朱盈盈 理應 了 解 目前 國內 社會 上 層出不窮 之 不法 份子 為 掩飾渠等 不法 行徑 ， 避免 執法 人員 之 追究 及 處罰 ， 經常 利用 他人 申辦 之 金融 帳戶 存 、 提 款項 及 轉帳 ， 以 確保 犯罪 所得 之 不法 利益 並 掩人耳目 ， 他人 是否 持 以 犯罪 雖 無 確信 ， 然 在 客觀 上 可以 預見 一般 取得 他人 金融 帳戶 使用 之 行徑 ， 常 與 財產 犯罪 所 需 有 密切 關聯 之 情形 下 ， 預見 將 自己 之 金融 帳戶 提供予 他人 使用 ， 可能 幫助 並 供 他人 為 遂行 詐欺 取財 犯罪 之 取款 工具 ， 詎 以 縱 有人 以 其 金融 帳戶 實施 詐欺 取財 犯行 ， 仍 基於 幫助 他人 遂行 詐欺 取財 ， 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 犯罪 犯意 ， 於 104年 8月 25日 某時 ， 前往 前揭 住處 附近 「 7-ELEVEN 便利商店 」 某 門市 ， 以 宅急便 之 方式 ， 將 其 先前 所 申辦 之 中華郵政 股份 有限公司 銅鑼 郵局 （ 以下 簡稱 銅鑼 郵局 ） 帳號 00000000000000 號 帳戶 晶片 金融卡 （ 含 密碼 ） 、 國民 身分證 影本 及 全民 健康 保險卡 影本 等 物 ， 寄交 至 新北市 某 處 予 一 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 、 自稱 「 吳 先生 」 之 男子 。 嗣 該 自稱 「 吳 先生 」 之 男子 所屬 某 不詳 詐騙 集團 成員 於 取得 上開 朱盈盈 所 開立 之 銅鑼 郵局 帳戶 晶片 金融卡 （ 含 密碼 ） 後 ， 隨即 基於 為 自己 不法 所有 之 犯意 ， 先後 為 下列 詐騙 行為 ： ㈠ 於 104年 8月 26日 某時 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 人士 利用 電腦 網際網路 設備 ， 並 以 所 申設 之 帳號 連結 至 「 雅虎 奇摩 服務家 」 網站 ， 佯 以 刊登 欲 出售 嬰兒 手推車 1 部 之 不實 訊息 云云 ， 適有 江欣潔 於 同 日 15時 許 ， 上網 瀏覽 該 訊息 後 陷於 錯誤 ， 而 以 新臺幣 （ 下 同 ） 1萬2,000 元 下標 買下 該 商品 ， 並 於 翌 （ 27 ） 日 10時 許 ， 以 通訊 軟體 LINE 與 該 不詳 人士 取得 聯繫 後 ， 提供 前揭 朱盈盈 所 申辦 之 銅鑼 郵局 帳戶 以 供 操作 ， 致 使 江欣潔 不 疑 有詐 ， 因之 陷於 錯誤 ， 依 該 不詳 人士 之 指示 ， 於 同 日 10時 25分 許 ， 在 址設 臺中市 ○○區 ○○路 0段 00號 「 林新 醫療 社團 法人 林新 醫院 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 開立 合作金庫 商業 銀行 某 分行 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 轉帳 」 之 方式 ， 轉帳 1萬2,000 元 （ 另 加計 手續費 15 元 ） 至 上開 朱盈盈 所 申辦 之 銅鑼 郵局 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 江欣潔 試圖 以 通訊 軟體 LINE 與 該 不詳 人士 聯繫 未果 ， 始 知 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查獲 上情 。 ㈡ 於 104年 8月 26日 晚上 時間 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 人士 利用 電腦 網際網路 設備 ， 並 以 所 申設 之 帳號 「 qZ 0000000000 」 連結 至 「 露天 拍賣 」 網站 ， 佯 以 刊登 欲 出售 PS4 遊戲 主機 1 臺 （ 含 配件 ） 之 不實 訊息 云云 ， 適有 黃奕凱 於 同 日 21時 30分 許 ， 上網 瀏覽 該 訊息 後 陷於 錯誤 ， 而 以 通訊 軟體 LINE 與 該 不詳 人士 取得 聯繫 後 ， 並 以 8,000 元 下標 買下 該 商品 ， 且 提供 前揭 朱盈盈 所 開立 之 銅鑼 郵局 帳戶 以 供 操作 ， 致 使 黃奕凱 不疑有他 ， 因之 陷於 錯誤 ， 依 該 不詳 人士 之 指示 ， 於 翌 （ 27 ） 日 12時 36分 許 ， 前往 址設 臺中市 ○區 ○○○路 0段 000號 「 中山 醫學 大學 附設 醫院 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 開立 某 銀行 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 匯款 」 之 方式 ， 匯入 8,000 元 至 上開 朱盈盈 所 申辦 之 銅鑼 郵局 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 黃奕凱 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查悉 上情 。 ㈢ 於 104年 8月 27日 某時 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 人士 利用 電腦 網際網路 設備 ， 並 以 所 申設 之 帳號 連結 至 「 露天 拍賣 」 網站 ， 佯 以 刊登 欲 出售 IPHONE5S 行動電話 1 支 之 不實 訊息 云云 ， 適有 邱志峰 於 同 日 10時 10分 許 ， 上網 瀏覽 該 訊息 後 陷於 錯誤 ， 而 以 通訊 軟體 LINE 與 該 不詳 人士 取得 聯繫 ， 並 以 7,000 元 下標 買下 該 商品 ， 且 提供 前揭 朱盈盈 所 開立 之 銅鑼 郵局 帳戶 以 供 操作 ， 致 使 邱志峰 不 疑 有詐 ， 因之 陷於 錯誤 ， 依 該 不詳 人士 之 指示 ， 於 同 日 10時 45分 許 ， 前往 址設 高雄市 ○○區 ○○路 000號 「 中華郵政 股份 有限公司 鳳山 三民路 郵局 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 開立 某 郵局 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 匯款 」 之 方式 ， 匯入 7,000 元 至 上開 朱盈盈 所 申辦 之 銅鑼 郵局 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 邱志峰 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查獲 上情 。 ㈣ 於 104年 8月 27日 某時 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 人士 利用 電腦 網際網路 設備 ， 並 以 所 申設 之 帳號 「 kksiw 」 連結 至 「 露天 拍賣 」 網站 ， 佯 以 刊登 欲 出售 國際牌 EH-NA97型 奈米 離子 吹風機 1 臺 之 不實 訊息 云云 ， 適有 許維哲 於 同 日 8時 許 ， 上網 瀏覽 該 訊息 後 陷於 錯誤 ， 而 以 悄悄話 之 型態 與 該 不詳 人士 對話 ， 並 以 5,400 元 下標 買下 該 商品 ， 且 提供 前揭 朱盈盈 所 開立 之 銅鑼 郵局 帳戶 以 供 操作 ， 致 使 許維哲 不疑有他 ， 因之 陷於 錯誤 ， 依 該 不詳 人士 之 指示 ， 於 同 日 11時 58分 許 ， 前往 址設 高雄市 前鎮區 ○○○路 000號 「 統一夢 時代 購物 中心 」 4樓 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 開立 某 郵局 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 匯款 」 之 方式 ， 匯入 5,400 元 至 上開 朱盈盈 所 申辦 之 銅鑼 郵局 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 許維哲 於 匯出 款項 後 之 同 日 15時 38分 許 ， 接獲 露天 拍賣 網站 系統 以 簡訊 告知 該 賣家 帳號 因 帳戶 異常 已 遭 停權 ， 至 此 ， 許維哲 始 知 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查悉 上情 。