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臺灣雲林地方法院 100年度簡字第102號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： 顏仁輝 雖 預見 若 將 其 所 申辦 之 行動電話 門號 提供 陌生人 使用 ， 該 陌生人 可能 利用 所 提供 之 行動電話 門號 做為 詐欺 取財 之 取款 或 連繫 工具 ， 竟 仍 以 縱 有人 以 其 行動電話 門號 實施 詐欺 取財 之 犯行 ， 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 犯意 ， 於 民國 99年 4月 7日 某時 許 ， 向 威寶 電信 股份 有限公司 申請 租用 門號 0000000000 號 行動電話 號碼 （ 下稱 本案 門號 ） 後 ， 於 二 星期 後 ， 在 雲林縣 大埤鄉 ○○路 190巷 3號 住處 村莊 內 ， 以 新臺幣 （ 下 同 ） 2,000 元 之 價格 ， 將 本案 門號 晶片卡 出售 予 自稱 「 蔡小卉 」 之 陌生 成年 女子 使用 。 嗣 「 蔡小卉 」 取得 本案 門號 晶片卡 後 ， 即 與 所屬 詐騙 集團 成員 共同 基於 為 自己 不法 所有 意圖 之 犯意 聯絡 ， 由 其中 詐騙 集團 成員 取得 不詳 姓名 、 年籍 之 成年 男子 冒用 李宗欣 （ 由 檢察官 另 為 不起訴 處分 ） 名義 所 申辦 之 臺新 銀行 永康 分行 之 帳戶 （ 帳號 ： 00000000000000 號 ， 下稱 本案 帳戶 ） 後 ， 即 以 本 案 行動電話 號碼 與 邵澤義 聯繫 ， 向 邵澤義 佯稱 其 涉嫌 洗錢案 ， 須 配合 司法 機關 調查 云云 ， 而 對 之 實施 詐欺 取財 之 行為 ， 但 邵澤義 當下 即 發覺 係 詐騙 伎倆 ， 假意 匯款 10 元 至 本案 帳戶 內 ， 使 上述 詐欺 取財 之 行為 止於 未遂 階段 。 嗣 因 邵澤義 報警 究辦 ， 順利 凍結 本 案 帳戶 （ 上述 10 元 亦 未 遭 領出 ） ， 方 循線 查獲 上情 。
臺灣臺南地方法院 102年度簡字第2587號
犯罪事實：
一 、 本件 犯罪 事實 及 證據 ， 除 犯罪 事實 第3 行 「 民國 101年 11月 30日 前 某 日 」 應 更正為 「 民國 101年 10月 27日 前 1 週 」 ， 餘 均 引用 附件 檢察官 聲請 簡易 判決 處刑書 之 記載 。
臺灣宜蘭地方法院 109年度原易字第19號
犯罪事實：
一 、 丙○ 為 成年人 ， 依 其 社會 生活 經驗 及 智識 程度 ， 雖 預見 提供 金融 帳戶 予 他人 使用 ， 他人 有 可能 利用 其 帳戶 從事 詐欺 取財 等 財產 犯罪 行為 ， 竟 不顧 有 人 可能 遭受 詐騙 財物 之 危險 ， 基於 縱 若 他人 以 其 帳戶 遂行 詐欺 取財 犯行 ， 亦 不 違反 其 本意 之 不 確定 幫助 故意 ， 於 民國 108年 9月 7日 至 9月 9日 間 某 日 ， 將 其 申設 之 中華郵政 股份 有限公司 帳號 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 本案 帳戶 ） 之 提款卡 及 印章 ， 寄予 真實 姓名 年籍 不詳 從事 詐欺 之 人 ， 並 提供 提款 密碼 予 對方 ， 容任 真實 姓名 不詳 從事 詐欺 之 人 得以 任意 使用 本案 帳戶 供作 向 他人 詐欺 取財 ， 藉以 對 從事 詐欺 之 人 提供 助力 。 嗣 從事 詐欺 之 人 即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 分別 以 如 附表 所 示 之 詐騙 方式 及 時間 ， 詐欺 如 附表 所 示 之 人 ， 致 如 附表 所 示 之 人 均 陷於 錯誤 ， 而 於 附表 所 示 之 時間 、 地點 ， 將 如 附表 所 示 之 款項 轉入 本案 帳戶 ， 受有 財產 上 之 損害 。
臺灣臺北地方法院 108年度原簡字第44號
犯罪事實：
一 、 高明宏 明知 無 正當 理由 徵求 提款卡 及 密碼 者 ， 極 有 可能 利用 該 帳戶 為 與 財產 有關 之 犯罪 工具 ， 而 可 預見 金融 帳戶 被 他人 利用 以 遂行 詐欺 犯罪 ， 竟 容任 其 所 提供 之 金融 帳戶 可能 造成 詐欺 取財 結果 發生 之 風險 ， 而 基於 幫助 他人 實施 詐欺 取財 犯罪 之 不 確定 故意 ， 以 每 7 天 為 1 期 ， 1 個 帳戶 1 期 新臺幣 （ 下 同 ） 5,000 元 之 代價 ， 於 民國 106年 12月 間 ， 在 新北市 ○○區 ○○街 000巷 0號 統一 超商 安民 門市 ， 將 其 於 106年 11月 3日 申請 之 第一 商業 銀行 新店 分行 帳號 ： 00000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 ， 以 店對店 方式 寄到 統一 超商 某 門市 予 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年人 使用 ， 並 將 提款卡 密碼 依 對方 指示 改成 同 一 組 號碼 。 嗣 該 真實 姓名 、 年籍 不詳 之 成年人 所屬 之 詐欺 集團 成員 ， 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 於 106年 12月 26日 ， 先 由 詐騙 集團 成員 撥打 電話 給 賴碧珠 ， 佯稱 係 其 姪女 賴師靖 ， 要求 代墊 貨款 等語 ， 致 賴碧珠 不疑有他 ， 於 106年 12月 28日 上午 11時 26分 許 ， 在 桃園市 ○○區 ○○路 000○0號 民生路 郵局 ， 匯款 新臺幣 22萬 元 至 上開 銀行 帳戶 內 。 迨 賴碧珠 察覺 有異 ， 報警 循線 查獲 上情 。
臺灣士林地方法院 101年度審簡字第504號
犯罪事實：
一 、 本件 犯罪 事實 、 證據 ， 除 均 引用 檢察官 起訴書 （ 如 附件 ） 之 記載 外 ， 證據 部分 補充 ： 被告 吳明哲 於 本院 準備 程序 時 所 為 之 自白 （ 本院 民國 101年 5月 7日 準備 程序 筆錄 參照 ） 。
臺灣新北地方法院 103年度簡字第862號
犯罪事實：
一 、 林三貴 能 預見 一般人 取得 他人 金融 帳戶 ， 常 與 財產 犯罪 有 密切 之 關連 ， 亦 知悉 犯罪 集團 等 不法 份子 經常 利用 他人 存款 帳戶 、 提款卡 、 印章 及 密碼 以 轉帳 方式 ， 詐取 或 恐嚇 他人 財物 並 以 逃避 追查 ， 而 足以 幫助 他人 提領 獲取 詐欺 之 犯罪 所得 ， 竟 仍 不 違背 其 本意 ， 基於 幫助 詐欺 之 不 確定 故意 ， 於 民國 101年 7月 底 某 日 ， 在 新北市 ○○區 ○○○路 00巷 0○0號 2樓 居所 ， 將 其 在 三重 正義 郵局 申辦 之 帳號 00000000000000 號 之 存摺 、 印鑑 、 金融卡 及 密碼 ， 交付 予 真實 姓名 年籍 不詳 之 成年 女性 友人 「 高湘惠 」 ， 供作 詐騙 集團 使用 。 嗣 該 詐騙 集團 取得 該 帳戶 後 ， 即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 推 由 真實 姓名 年籍 不詳 之 女性 成員 ， 冒名 「 林為治 」 與 洪喜 接觸 ， 並 佯稱 欲 與 洪喜 交往 ， 甚至 論及 婚嫁 ， 取得 洪喜 信任 後 ， 再 佯稱 其 有 經營 咖啡店 加盟 事業 ， 利潤 甚 豐 ， 要求 洪喜 參與 投資 ， 致 洪喜 陷於 錯誤 ， 而 於 101年 8月 7日 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 29萬 元 至 林三貴 上開 三重 正義 郵局 帳戶 內 。 嗣 洪喜 發現 有異 ， 而 報警 循線 查獲 上情 。
臺灣彰化地方法院 108年度簡上字第10號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： 詹尚穆 雖 預見 將 其 金融 帳戶 提供予 他人 使用 ， 足供 他人 作為 詐欺 取財 犯罪 之 用 ， 仍 基於 縱 有人 持 以 犯罪 亦 不 違反 其 本意 ， 即 基於 幫助 他人 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 107年 4月 6日 ， 利用 通訊 軟體 LINE ， 與 自稱 博奕 公司 人員 「 陳 小姐 」 的 詐欺 集團 成員 談妥 ， 由 詹尚穆 將 其 所有 之 台中 商業 銀行 北員林 分行 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 台中 商銀 帳戶 ） 及 國泰世華 商業 銀行 大甲 分行 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 國泰世華 銀行 帳戶 ） 出租給 「 陳 小姐 」 所屬 公司 使用 ， 詹尚穆 則 每 月 可 收取 新臺幣 （ 下 同 ） 6萬 元 租金 （ 計算 方式 ： 1 本 帳戶 1萬 元 、 10 天 為 1 期 ， 1 個 月 即為 3萬 元 ） 。 詹尚穆 即 於 同 日 寄出 上述 兩 帳戶 之 存簿 及 金融卡 ， 並 利用 通訊 軟體 LINE 告知 密碼 。 嗣 詐欺 集團 成員 於 取得 上述 兩 帳戶 之 存簿 及 金融卡 後 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 於 附表 所 示 之 施用 詐術 時間 ， 以 附表 所 載 之 詐欺 方式 ， 向 附表 所 列 之 詐欺 對象 詐欺 ， 致 渠等 均 陷於 錯誤 ， 而 分別 於 附表 所 示 之 轉帳 時間 ， 將 附表 所 載 之 金額 ， 轉帳 至 附表 所 列 之 金融 帳戶 。 嗣 該 等 受 詐欺 者 皆 發覺 遭 騙 ， 遂 報警 處理 而 循線 查獲 。
臺灣新北地方法院 100年度簡字第5365號
犯罪事實：
一 、 本件 犯罪 事實 及 證據 ， 除 犯罪事實欄 第一 段 第6 行 關於 「 南京 分行 開立 之 號 帳戶 之 提款卡 、 存摺 及 密碼 」 之 記載 ， 應 更正為 「 南京 分行 開立 之 000000000000 號 帳戶 之 提款卡 、 存摺 及 密碼 」 外 ， 餘 均 引用 附件 檢察官 聲請 簡易 判決 處刑書 之 記載 。
臺灣桃園地方法院 104年度易字第1451號
犯罪事實：
一 、 李海成 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 於 民國 103年 1月 10日 某時 至 陳金中 位於 桃園市 蘆竹區 （ 改制 前 為 桃園縣 蘆竹市 ） 航翔路 之 合發 物流 公司 辦公室 ， 持 附表 所 示 支票 向 陳金中 佯稱 其 任職 公司 之 老闆娘 因 承包 核四廠 熱管 工程 需 新臺幣 （ 下 同 ） 250萬 元 周轉 ， 陳金中 因而 陷於 錯誤 ， 陸續 持 現金 前往 李海成 位於 桃園市 ○○區 ○○○○○○○縣 ○○鄉 ○○○街 00號 住處 ， 交予 李海成 扣除 利息 後 合計 247萬5,000 元 款項 。 嗣 附表 所 示 支票 遭 退票 ， 陳金中 始 知 受騙 。
臺灣士林地方法院 107年度簡上字第207號
犯罪事實：
一 、 劉駿議 前 於 民國 102年 間 因 傷害 案件 ， 經 臺灣 臺中 地方 法院 於 以 102年度 豐簡字 第333 號 判處 有期徒刑 3月 ， 於 102年 7月 8日 確定 ， 並 於 102年 11月 29日 易科 罰金 執行 完畢 。 劉駿議 經 臺中 友人 介紹 認識 劉永詳 ， 而 劉永詳 將 其 配偶 陳詠儀 所有 車牌 號碼 00 - 0000 號 自用 小客車 交由 劉駿議 修繕 ， 詎 劉駿議 竟 無為 劉永詳 修繕 汽車 之 意思 ， 乃 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 詐欺 犯意 ， 向 劉永詳 佯稱 願 為 其 修繕 ， 但須 先 預支 修 車費 云云 ， 致 劉永詳 陷於 錯誤 ， 因而 於 附表 所 示 之 時間 ， 在 附表 所 示 之 地點 ， 以 匯款 或 交付 現金 之 方式 ， 接續 交付 如 附表 所 示 之 金額 共計 新臺幣 （ 下 同 ） 11萬5,000 元 予 劉駿議 （ 所 涉侵 占 上開 自用 小客車 犯嫌 ， 經 檢察官 另 為 不起訴 處分 ） 。 嗣 劉永詳 屢 向 劉駿議 詢問 修 車 進度 ， 劉駿議 均 藉 詞 推託 ， 後 即 全無 音訊 ， 劉永詳 始 悉 受騙 ， 並 報警 循線 查獲 。
臺灣新北地方法院 109年度簡字第4186號
犯罪事實：
一 、 張哲晟 應 能 預見 將 自己 之 金融 帳戶 提款卡 連同 密碼 提供 他人 使用 ， 可能 幫助 他人 從事 財產 犯罪 ， 仍 基於 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 108年 1月 至 3月 間 某 日 ， 在 臺北市 小南門 附近 某 7- 11 便利商店 內 ， 將 伊 之 郵局 帳號 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 上開 郵局 帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 ， 交 與 真實 姓名 年籍 不詳 之 詐欺 集團 成員 使用 ， 並 依 詐欺 集團 成員 指示 設定 上開 郵局 帳戶 提款 密碼 。 嗣 詐欺 集團 成員 於 108年 12月 6日 18時 許 ， 冒充 網站 客服 與 第一 商業 銀行 人員 ， 向 陳冠羽 佯稱 陳冠羽 之前 於 網路 購買 商品 、 服務 之 訂單 設定 錯誤 ， 須 操作 網路 銀行 取消 云云 ， 致 陳冠羽 陷於 錯誤 ， 於 108年 12月 6日 20時 20分 許 ， 在 址設 雲林縣 虎尾鎮 興南 158號 之 全家 便利 超商 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 99,974 元 至 上開 郵局 帳戶 內 。
臺灣臺中地方法院 106年度易字第3891號
犯罪事實：
一 、 劉芳妤 雖 得 預見 提供 金融 帳戶 予 不 相識 之 人 使用 ， 可能 幫助 犯罪 集團 掩飾 或 隱匿 重大 犯罪 所得 財物 以 遂行 詐欺 犯行 ， 且 一般 民眾 前往 金融 機構 申辦 帳戶 並 無 任何 特殊 之 限制 ， 倘為 合法 收入 ， 本 可 自行 開設 帳戶 使用 ， 無 任意 向 他人 借用 之 必要 ， 竟 基於 預見 詐欺 集團 使用 其 帳戶 實現 詐欺 犯行 仍 不 違背 其 本意 之 幫助 詐欺 不 確定 故意 ， 於 民國 106年 7月 5日 與 真實 姓名 年籍 不詳 自稱 「 王佩玲 」 之 人 以 LINE 通訊 軟體 聯絡 ， 並 約定 租用 1 個 金融 帳戶 以 5 天 為 1 期 ， 1 期 可 領 新臺幣 （ 下 同 ） 3,000 元 ， 月 領 1萬8,000 元 ， 2 個 金融 帳戶 ， 1 期 可 領 7,000 元 ， 月領 4萬2,000 元 之 代價 後 ， 於 106年 7月 7日 先 依 對方 指示 將 其 申辦 之 合作金庫 商業 銀行 北 臺中 分行 帳號 000 - 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 合庫 商銀 帳戶 ） 及 玉山 商業 銀行 南屯 分行 帳號 000 - 0000000000000000 號 帳戶 （ 下稱 玉山 商銀 帳戶 ） 之 提款卡 密碼 改成 指定 之 密碼 後 ， 再 於 新 北市 中和區 景平路 上 統一 超商 將 其 申辦 之 合庫 商銀 帳戶 及 玉山 商銀 帳戶 之 存摺 及 提款卡 資料 以 宅急便 寄送 予 「 王佩玲 」 指定 之 「 林昇億 」 。 嗣 該 詐欺 集團 成員 在 取得 劉芳妤 上開 金融 帳戶 後 ， 即 與 所屬 詐欺 集團 成員 共同 於 附表 編號 1 至 2 所 示 之 時間 ， 以 附表 編號 1 至 2 所 示 之 詐騙 方式 詐騙 陳國峰 、 郭品辰 ， 致 渠等 陷於 錯誤 ， 而 於 附表 編號 1 至 2 所 示 之 時 、 地 ， 將 附表 編號 1 至 2 所 示 之 金額 匯入 劉芳妤 之 上開 合庫 、 玉山 商銀 帳戶 內 ， 旋即 遭 提領 一 空 ， 嗣 經 陳國峰 、 郭品辰 發覺 有異 而 報警 處理 ， 始 循線 查獲 上情 。
臺灣高雄地方法院 107年度簡字第1945號
犯罪事實：
一 、 黃雨君 明知 將 自己 帳戶 提供 他人 使用 ， 依 一般 社會 生活 通常 經驗 ， 可 預見 將 幫助 不法 詐騙 集團 詐欺 財物 ， 竟 仍 不 違背 其 本意 ， 基於 幫助 詐欺 之 不 確定 故意 ， 以 7 天 為 1 期 ， 每 期 新臺幣 （ 下 同 ） 3000 元 之 代價 ， 於 民國 106年 10月 19日 18時 13分 許 ， 在 高雄市 左營區 自由路 某 統一 超商 門市 ， 將 其 申設 之 合作金庫 商業 銀行 鳳山 分行 帳號 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 合庫 銀行 帳戶 ） 之 存摺 及 提款卡 ， 寄 至 新竹市 ○區 ○○○路 0段 000號 予 真實 姓名 年籍 不詳 、 自稱 「 張 小姐 」 之 詐騙 集團 成員 （ 收件人 填寫 ： 邱文達 ） ， 並 以 通訊 軟體 LINE 告知 提款卡 密碼 ， 提供 該 詐騙 集團 成員 使用 。 嗣 該 不法 詐騙 集團 之 成員 ， 取得 上開 金融 資料 後 ， 旋 基於 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 於 106年 10月 22日 20時 30分 許 前 某 日 ， 在 不詳 地點 ， 透過 網際網路 連結 至 臉書 網站 ， 刊登 拍賣 IPHONE7PLUS 128 G 智慧型 手機 之 不實 訊息 ， 適 吳明昌 瀏覽 上開 網站 陷於 錯誤 而 訂購 上開 手機 ， 並 依 指示 於 106年 10月 22日 20時 6分 許 ， 利用 網路 轉帳 匯入 新臺幣 （ 下 同 ） 5,000 元 至 黃雨君 上開 合作金庫 帳戶 內 ， 旋 遭 該 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。
臺灣臺中地方法院 107年度訴字第2774號
犯罪事實：
一 、 戊○○ 於 民國 106年 11月 中旬 加入 年籍 、 姓名 不詳 、 綽號 「 小 上海 」 成年人 所 發起 、 主持 之 三 人 以上 ， 以 實施 詐術 為 手段 ， 所 組成 具有 持續性 及 牟利性 之 有 結構性 詐欺 車手 集團 組織 ， 其 負責 詐欺 集團 取得 被害人 匯款 金額 後 ， 以 詐欺 集團 成員 交付 之 金融卡 領取 詐騙 金額 即 俗稱 「 車手 」 之 工作 ， 報酬 為 領取 詐騙 款項 之 1％ 。 戊○○ 、 少年 陳○祥 （ 89年 10月 生 ， 年籍 姓名 詳卷 ） 與 「 小 上海 」 及 該 詐欺 集團 之 其他 成員 基於 三 人 以上 共同 犯 詐欺取財罪 之 犯意 聯絡 ， 分別 為 以下 犯行 ： ㈠ 由 渠等 所屬 之 詐欺 集團 成員 於 106年 12月 6日 17時 50分 許 ， 以 電話 聯絡 丁○○ ， 佯稱為 其 友人 急用 現金 為由 云云 ， 使 丁○○ 陷於 錯誤 ， 於 106年 12月 8日 12時 3分 許 ， 依 指示 至 位於 高雄市 ○○區 ○○路 0000號 之 仁美 郵局 ， 以 臨櫃 轉帳 方式 ， 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 5萬 元 至 少年 謝○臻 （ 89年 6月 生 ， 年籍 姓名 詳卷 ） 所有 之 元大 商業 銀行 鹿港 分行 、 帳號 00000000000000000 號 帳戶 內 （ 下稱 系爭 帳戶 ） 。 ㈡ 由 渠等 所屬 之 詐欺 集團 成員 於 106年 12月 8日 ， 以 電話 聯絡 甲○○ ， 佯稱 其 友人 急需 現金 云云 ， 使 甲○○ 陷於 錯誤 ， 於 同 日 12時 3分 許 ， 依 指示 至 位於 南投縣 ○○市 ○○路 0號 之 自動櫃員機 ， 以 ATM 轉帳 方式 ， 匯款 3萬 元 至 系爭 帳戶 內 。 該 詐騙 集團 成員 確認 丁○○ 、 甲○○ 匯款 至 系爭 帳戶 後 ， 即 於 同 日 12時 許 先 聯絡 戊○○ ， 指示 其 至 臺中市 臺灣 體育 大學 廁所 內 ， 自 年籍 、 姓名 不詳 之 成年 男子處 收受 系爭 帳戶 提款卡 1 張 ， 再 將 提款 密碼 告知 少年 陳○祥 後 。 戊○○ 騎乘 車牌 號碼 000 - 0000 號 普通 重型 機車 搭載 少年 陳○祥 ， 接續 於 同 日 12時 29分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 統一 超商 便利 商店 之 自動櫃員機 ， 由 少年 陳○祥 持 系爭 帳戶 提款卡 提款 2萬 元 、 1萬 元 ， 再 於 同 日 13時 9分 許 ， 在 臺中市 ○區 ○○街 00號 臺中 地區 農會處 之 自動櫃員機 ， 由 少年 陳○祥 持 系爭 帳戶 提款卡 提款 2萬 元 、 2萬 元 、 1萬 元 。 提領 完畢 後 少年 陳○祥 先 抽取 提領 總金額 1％ 報酬 ， 將 餘數 交付 戊○○ ， 戊○○ 再 以 通訊 軟體 與 「 小 上海 」 聯繫 後 ， 於 同 日 15時 許 ， 在 上開 學校 內 某 廁所 ， 扣除 其 報酬 800 元 後 ， 將 尾款 交予 年籍 姓名 不詳 之 成年 男子 。 嗣 甲○○ 、 丁○○ 等 發現 遭 詐騙 後 報警 循線 查獲 上情 （ 少年 謝○臻 、 陳○祥 涉案 部分 各 經 臺灣 彰化 地方 法院 少年 法庭 、 臺灣 台南 地方 法院 少年 法庭 調查 ） 。
臺灣臺中地方法院 105年度中簡字第465號
犯罪事實：
一 、 陳仙民 能 預見 任意 提供 金融 機構 帳戶 予 不 認識 之 人 使用 ， 可能 幫助 詐欺 犯罪 集團 詐騙 社會 大眾 匯款 至 該 帳戶 ， 成為 所謂 「 人頭 帳戶 」 而 淪為 犯罪 工具 ， 竟 仍 以 縱 若 有 人 持 以 犯罪 亦 不 違反 其 本意 ， 而 基於 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 104年 10月 15日 某時 許 ， 在 臺中市 西區 五權路 上 之 統一 超商 股份 有限公司 安龍 門市 ， 將 其 所 申辦 之 合作金庫 商業 銀行 股份 有限公司 中權 分公司 帳號 000 - 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 合庫 商銀 ） 、 臺灣 土地 銀行 股份 有限公司 西 台中 分公司 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 土銀 ） 、 玉山 商業 銀行 股份 有限公司 五權 分公司 帳號 000 - 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 玉山 商銀 ） 及 臺灣 新光 商業 銀行 股份 有限公司 向 上 分公司 帳號 000 - 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 新光 商銀 ） 等 之 提款卡 以 宅急便 之 方式 ， 寄送 至 嘉義市 ○區 ○○路 000號 予 「 張家偉 」 ， 並 在 電話 中 告知 提款卡 密碼 ， 而 容任 他人 使用 前揭 4 帳戶 為 詐欺 取財 之 犯行 。 嗣 「 張家偉 」 及 其 所屬 詐欺 集團 成員 於 取得 前揭 4 帳戶 資料 後 ， 即 共同 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 104年 10月 20日 晚上 9時 4分 許 ， 在 某 處 ， 透過 電話 向 黃馨儀 自稱 係 XOXO 網 拍賣家 ， 佯稱 黃馨儀 之前 網購 訂單 錯誤 ， 將 自 帳戶 內 扣款 ， 需 於 同 日 晚上 12時 許 前 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 取消 付款 ， 否 則 會 於 同 年 月 21日 自 黃馨儀 帳戶 內 扣款 新臺幣 （ 下 同 ） 3萬9270 元 ， 將 會請 金融 業者 與 黃馨儀 聯絡 ； 約莫 1 分鐘 後 ， 另 以 電話 自稱 係 彰化 銀行 陳 專員 ， 佯稱 有 接獲網 拍賣家 來電 ， 要求 黃馨儀 需 依 指示 操作 自動櫃員機 以 取消 訂單 ； 復 於 同 年 月 21日 上午 11時 18分 許 ， 以 電話 自稱 係 李襄理 ， 佯稱 需 黃馨儀 至 銀行 申請 綁約 定 轉帳 ， 且 需 10 個 人 擔保 ， 金管會 會存 140萬 元 至 黃馨儀 某 帳戶 內 ， 需 黃馨儀 操作 自動櫃員機 跨行 轉帳 至 指定 帳戶 內 云云 ， 致 黃馨儀 陷於 錯誤 ， 遂 分別 於 同年 月 21日 下午 2時 25分 許 、 2時 26分 許 、 3時 20分 許 、 3時 23分 許 ， 在 臺南市 南區 西門路 上 某 郵局 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 而 各 匯款 15萬50 元 、 11萬50 元 、 15萬50 元 、 12萬50 元 至 黃馨儀 前揭 合庫 商銀 、 土銀 、 玉山 商銀 、 新光 商銀 帳戶 內 ， 且 上開 匯入 之 款項 均 隨即 遭 詐欺 集團 成員 提領 一空 。 嗣 黃馨儀 發覺 受騙 乃 報警 處理 ， 始 循線 查悉 上情 。
臺灣桃園地方法院 104年度審簡字第65號
犯罪事實：
一 、 何育德 可 預見 任意 將 金融 機構 存款 帳戶 提供予 他人 使用 ， 容有 助成 他人 從事 財產 犯罪 行為 之 虞 ， 淪供 不法 取得 財物 或 財產 利益 之 用 ， 竟秉 即便 如是 猶 任令 為 之 之 幫助 詐欺 之 不 確定 故意 ， 於 民國 103年 7月 15日 上午 9 至 10時 許 ， 在 桃園市 楊梅區 「 楊梅 火車站 」 前 ， 將 其 分別 向 「 中華郵政 股份 有限公司 楊梅 光華 郵局 （ 下稱 中華郵政 ） 」 申請 開設 之 帳號 00000000000000 號 帳戶 及 「 臺灣 土地 銀行 楊梅 分行 （ 下稱 土地 銀行 ） 」 帳號 000000000000 號 帳戶 存摺 、 金融卡 ， 以 「 委辦 貸款 」 為 名 交予 某 真實 姓名 年籍 不詳 自稱 「 陳 先生 」 之 成年 男子 且 一併 告知 密碼 。 嗣 取得 前揭 各 帳戶 金融卡 等 之 某 成年 人士 隨 基於 共同 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 行為 ：
臺灣彰化地方法院 106年度簡字第1678號
犯罪事實：
一 、 洪于惠 明知 無 正當 理由 徵求 他人 提供 金融 帳戶 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 者 ， 極 有 可能 利用 該 等 帳戶 為 與 財產 有關 之 犯罪 工具 ， 而 可 預見 金融 帳戶 被 他人 利用 以 遂行渠等 為 詐欺 犯罪 ， 竟 仍 容任 所 提供 之 金融 帳戶 可能 被 利用 ， 造成 詐欺 取財 結果 之 發生 ， 而 基於 幫助 他人 實施 詐欺 取財 犯罪 之 不 確定 故意 ， 以 每 星期 每 帳戶 新臺幣 （ 下 同 ） 5000 元 之 代價 ， 將 其 申請 之 第一 商業 銀行 員林 分行 （ 下稱 第一 銀行 ） 帳號 000 - 00000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 、 密碼 ， 於 民國 106年 3月 22日 以 宅急便 寄到 臺中市 ○○區 ○○○路 0段 0巷 000號 「 昌盛 資產 有限公司 」 ， 給 姓名 年籍 不詳 自稱 「 王善民 」 之 人 使用 。 嗣 該 「 王善民 」 及 與 其 具有 詐欺 取財 犯意 聯絡 之 詐欺 集團 成員 ， 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 分別 於 （ 一 ） 106年 3月 27日 20時 許 以 電話 向 林郁真 佯稱 網路 賣家 及 銀行 人員 ， 訛稱 林郁真 因 網路 購物 於 超商 取貨 時 ， 店員 重複 刷錯 條碼 ， 將 被 銀行 重複 扣款 ， 要求 林郁真 依 其 指示 至 提款機 操作 以 解除 扣款 ， 致 林郁真 陷入 錯誤 ， 於 106年 3月 27日 21時 21分 ， 前往 臺中市 西區 向 上路 1段 模範 街口 之 全家 便利商店 自動 提款機 ， 利用 中華郵政 股份 有限公司 （ 下稱 郵局 ） 金融卡 （ 帳號 000 - 0000000000000000 號 ） 匯款 29985 元 至 洪于惠 所有 之 之 上開 第一 銀行局 帳戶 。 另 林郁真 於 106年 3月 27日 21時 36分 許 ， 利用 上開 郵局 金融卡 匯款 14980 元 至 洪于惠 所有 上開 第一 銀行 帳戶 。 嗣 林郁真 發覺 受騙 報警 處理 ， 始 查知 上情 。 （ 二 ） 106年 3月 27日 20時 許 ， 以 電話 向 楊佳憲 佯稱 網路 賣家 及 銀行 人員 ， 訛稱 楊佳憲 因 網路 購物 於 超商 取貨 時 ， 店員 重複 刷錯 條碼 ， 將 被 銀行 重複 扣款 ， 要求 楊佳憲 依 其 指示 至 提款機 操作 以 解除 扣款 ， 致 楊佳憲 陷入 錯誤 ， 於 103年 3月 27日 21時 5分 ， 前往 臺北市 台北 車站 1樓 大廳 之 郵政 自動櫃員機 ， 利用 新光 銀行 金融卡 （ 帳號 0000000000000000000 號 ） 匯款 9988 元 至 洪于惠 所有 之 上開 第一 銀行 帳戶 。 嗣 楊佳憲 發覺 受騙 報警 處理 ， 始 查知 上情 。
臺灣高雄地方法院 105年度簡字第4379號
犯罪事實：
一 、 蔣忠孝 雖 預見 提供 自己 金融 機構 之 帳戶 存摺 、 提款卡 及 密碼 予 他人 ， 可能 遭 利用 而 成為 財產 犯罪 之 工具 ， 竟 仍 基於 幫助 他人 犯罪 之 不 確定 故意 ， 於 民國 105年 3月 29日 ， 至 高雄市 苓雅區 統一 超商 萬應 門市 ， 將 其 所 開立 之 華南 商業 銀行 帳號 000000000000000 號 帳戶 （ 下稱 華南 銀行 帳戶 ） 、 玉山 商業 銀行 帳號 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 玉山 銀行 帳戶 ） 、 日盛 商業 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 日盛 銀行 帳戶 ） 之 提款卡 、 密碼 ， 以 宅急便 寄送 之 方式 ， 交予 真實 姓名 年籍 不詳 自稱 「 張 先生 」 之 成年 男子 。 嗣 該 自稱 「 張 先生 」 之 成年 男子 及 其 所屬 詐欺 集團 成年 成員 於 取得 上開 銀行 帳戶 （ 以下 簡稱 系爭 3 帳戶 ） 後 ， 即 基於 意圖 為 自己 不法 所有 ， 共同 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 附表 所 示 時間 ， 以 附表 所 示 之 方式 ， 分別 向 附表 所 示 之 被害人 劉宛婷 、 黃裔珊 、 王儷潔 、 郭文杰 、 李俊毅 、 洪麗茵 （ 下稱 劉宛婷 等 6 人 ） 施用 詐術 ， 致 其 等 陷於 錯誤 ， 而 分別 於 如 附表 所 示 之 時間 匯款 如 附表 所 示 之 金額 至 附表 所 示 被告 所有 之 系爭 3 帳戶 內 。
臺灣新北地方法院 106年度簡字第8446號
犯罪事實：
一 、 林婷婷 明知 將 金融 帳戶 交予 不明 人士 使用 ， 恐 淪為 詐騙 集團 用為 詐騙 被害人 以 收取 贓款 之 工具 ， 竟 不 違背 其 本意 ， 基於 幫助 詐欺 之 犯意 ， 於 民國 106年 5月 31日 前 某 日 ， 將 其 所 申辦 之 臺北 富邦 商業 銀行 銀行 （ 下稱 臺北 富邦 銀行 ） 帳號 000000000000 號 帳戶 之 存摺 與 提款卡 交付 真實 姓名 年籍 不詳 之 人 ， 並 告知 提款 密碼 ， 以 此 方式 容任 他人 使用 上開 帳戶 以 遂行 詐欺 取財 之 犯行 。 嗣 該 真實 姓名 年籍 不詳 之 人 所屬 之 詐欺 集團 成員 於 取得 上開 帳戶 相關 物品 後 ， 即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 先 在 不詳 時 ， 使用 電腦 設備 連接 網際網路 ， 以 「 Z 000000000 」 之 帳號 ， 在 雅虎 奇摩 拍賣 網站 刊登 販售 iPhone7 Plus 手機 之 廣告 ， 俟 林深功 閱覽 廣告 主動 聯絡 ， 再 提供 林婷婷 上開 帳戶 之 帳號 供 林深功 匯款 ， 致 林深功 陷於 錯誤 ， 依 指示 將 新臺幣 （ 下 同 ） 1萬6000 元 至 林婷婷 上開 帳戶 ， 旋 遭 提領 一 空 。
臺灣桃園地方法院 108年度簡字第107號
犯罪事實：
一 、 本件 犯罪 事實 及 證據 ， 均 引用 檢察官 起訴書 之 記載 （ 如 附件 ） 。 另 補充 ： 被告 林宜潔 於 本院 審理 中 之 自白 。
臺灣臺中地方法院 104年度審簡字第915號
犯罪事實：
一 、 本案 犯罪 事實 、 證據 及 理由 ， 除 證據 並 所 犯 法條 欄 一 編號 4 證據 名稱 欄 內 補充 「 臺中市 政府 警察局 第六 分局 永福 派出所 受理 刑事 案件 報案 三 聯單 、 受雇 保證書 各 1 份 、 日報表 2 份 、 監視器 翻拍 照片 5 幀 」 外 ， 餘 均 引用 附件 檢察官 起訴書 之 記載 。
臺灣高雄地方法院 108年度易字第576號
犯罪事實：
一 、 黃凱庭 為 承軒 管理 顧問社 負責人 ， 周怡秋 則 任職 該 顧問社 ， 平日 均 從事 代辦 保險 理賠 業務 ， 從中 賺取 一定 比例 理賠 金額 為業 。 廖芝宴 因 於 民國 101年 12月 29日 在 家 中 樓梯 跌倒 摔落 地面 ， 委由 周怡秋 向 國泰 人壽 保險 股份 有限公司 （ 下稱 國泰 人壽 ） 、 新光 產物 保險 股份 有限公司 （ 下稱 新光 產物 ） 、 富邦 人壽 保險 股份 有限公司 （ 下稱 富邦 人壽 ） 、 新光人壽 保險 股份 有限公司 （ 下稱 新光人壽 ） 申辦 傷害 保險 理賠 ， 雙方 並 約定 以 理賠 金額 3成 作為 報酬 。 詎 周怡秋 、 廖芝宴 均 明知 廖芝宴 發生 上開 意外 事故 後 ， 雖 受有 一定 傷勢 ， 但 並 未 達到 終身 僅 能 從事 輕便 工作 之 程度 ， 竟 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 共同 詐欺 取財 之 各別 犯意 聯絡 ， 先 由 周怡秋 指示 廖芝宴 喬裝 病情 ， 於 104年 1月 5日 共同 前往 長庚 醫療 財團 法人 高雄 長庚 醫院 （ 下稱 高雄 長庚 醫院 ） 門診 ， 佯裝 較 嚴重 之 傷勢 ， 藉以 使 不 知情 之 鄭 境效 醫師 因此 開立 載有 ： 「 終身 只 是 （ 前 一 字 應 為 贅 字 ） 適合 輕便 工作 ， 不 適合 粗重 工作 ， 不 適合 劇烈 運動 ， 不 適合 久坐 或 久站 。 」 等語 之 不實 診斷 證明書 ， 分別 於 104年 1月 5日 向 國泰 人壽 、 同年 1月 6日 向 新光 產物 、 同年 1月 8日 向 富邦 人壽 、 同年 1月 8日 向 新光人壽 申請 保險 理賠 ， 復 於 保險 公司 人員 訪視 時 ， 虛偽 表現 較 嚴重 之 症狀 ， 已 著手 實施 詐術 行為 ， 惟 因 國泰 人壽 、 新光 產物 、 富邦 人壽 、 新光人壽 均 察覺 有異 拒絕 給付 ， 因而 均 止於 未遂 （ 黃凱庭 此 部分 犯行 另 詳 後述  ） 。
臺灣宜蘭地方法院 102年度易字第77號
犯罪事實：
一 、 徐詩涵 明知 其 並 無償債 之 能力 ， 竟 基於 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 為 以下 之 犯行 ： ㈠ 於 民國 99年 12月 27日 某時 許 ， 在 宜蘭縣 礁溪鄉 某 處 ， 向 游聰賢 詐稱 因 房 其 房貸 已 有 4 、 5 個 月 未 繳納 ， 房子 即將 遭 查封 ， 向 游聰賢 借款 新臺幣 （ 下稱 ） 10萬 元 繳交 貸款 ， 游聰賢 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 至 宜蘭縣 壯圍鄉 農會 自 其 所有 之 帳戶 （ 帳號 0000000000 號 ） 內 提領 現金 10萬 元 後 ， 在 宜蘭縣 礁溪鄉 協天廟 斜對面 之 統一 超商 外 ， 將 上開 款項 交付予 徐詩涵 。 ㈡ 於 100年 1月 24日 晚上 某 時 許 ， 在 其 位於 宜蘭縣 礁溪鄉 ○○村 ○○路 000○0號 4樓 住處 樓下 ， 向 游聰賢 詐稱 其 弟 遭 黑社會 抓走 ， 需 支付 50萬 元 予 黑社會 ， 向 游聰賢 借款 50萬 元 ， 游聰賢 因而 陷於 錯誤 ， 惟 因 游聰賢 當時 並 無 50萬 元 ， 於 100年 1月 25日 至 宜蘭縣 壯圍鄉 農會 其 所有 之 帳戶 內 提領 現金 45萬 元 後 ， 在 宜蘭縣 礁溪鄉 協天廟 斜對面 之 統一 超商 外 ， 將 上開 款項 交付予 徐詩涵 。 ㈢ 於 100年 7月 18日 某 時 許 ， 撥打 電話 予 游聰賢 ， 向 游聰賢 詐稱 其 姐 精神病 發作 需 就醫 ， 因 健保卡 為 新 辦理 不能 使用 ， 需 向 醫院 支付 30萬 元 保證金 ， 向 游聰賢 借款 30萬 元 ， 游聰賢 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 至 宜蘭縣 壯圍鄉 農會 其 所有 之 帳戶 內 提領 現金 30萬 元 後 ， 在 徐詩涵 位於 宜蘭縣 礁溪鄉 ○○村 ○○路 000○0號 4樓 住處 樓下 ， 將 上開 款項 交付予 徐詩涵 。 ㈣ 於 100年 10月 14日 某時 許 ， 在 宜蘭縣 礁溪鄉 某 旅社 ， 向 游聰賢 詐稱 其 房屋 貸款 需 一 次 繳清 ， 向 游聰賢 借款 40萬 元 ， 游聰賢 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 至 宜蘭縣 壯圍鄉 農會 其 所有 之 帳戶 內 提領 現金 40萬 元 後 ， 在 徐詩涵 位於 宜蘭縣 礁溪鄉 ○○村 ○○路 000○0號 4樓 住處 樓下 ， 將 上開 款項 交付予 徐詩涵 。 ㈤ 於 100年 10月 19日 某時 許 ， 在 宜蘭縣 礁溪鄉 某 汽車 旅館 ， 向 游聰賢 詐稱 其 頭部 有 血塊 需要 開刀 ， 向 游聰賢 借款 30萬 元 ， 並 就 先前 與 游聰賢 之 借款 結算 後 ， 由 徐詩涵 簽發 未 載 日期 之 本票 7 張 （ 面額 分別 為 20萬 元 、 30萬 元 、 30萬 元 、 20萬 元 、 20萬 元 、 10萬 元 、 30萬 元 ） 及 借據 1 張 ， 其 內容 略 以 徐詩涵 向 游聰賢 借款 共 160萬 元 ， 每 月 還款 1萬 元 ， 至 游聰賢 43 歲 前 還清 全部 借款 160萬 元 ， 每 月 還款 1萬 元 需 收據 ， 還款 滿 20萬 元 時 游聰賢 需 還 同 面額 之 本票 予 徐詩涵 等語 。 游聰賢 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 持 現金 30萬 元 匯款 至 徐詩涵 所有 於 宜蘭縣 礁溪鄉 農會 開立 之 帳戶 （ 帳號 00000000000000 號 ） 。 嗣 徐詩涵 未 依約 返還 任何 款項 ， 游聰賢 始 知 受騙 。
臺灣嘉義地方法院 103年度嘉簡字第461號
犯罪事實：
一 、 本件 犯罪 事實 及 證據 ， 除 證據 部分 補充 被告 於 本院 準備 程序 之 自白 外 ( 見 本院 103年度 易 字 第209 號 卷 第14 、 15 頁 ) ， 餘 均 引用 檢察官 起訴書 之 記載 （ 如 附件 ） 。
臺灣屏東地方法院 109年度簡字第547號
犯罪事實：
一 、 李偉嘉 能 預見 將 自己 之 金融 機構 帳戶 提供 他人 使用 ， 將 可能 遭 詐騙 集團 作為 詐騙 工具 之 用 ， 俾於 取得 贓款 及 掩飾 犯行 不易 遭 人 追查 ， 竟 仍 基於 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 108年 3月 25日 某時 許 ， 在 不詳 地點 ， 將 其 所 申辦 中華郵政 股份 有限公司 帳號 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 中華郵政 帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 、 密碼 等 資料 ， 寄送 予 真實 姓名 年籍 均 不詳 之 「 韓忠信 」 收受 。 嗣 該 詐騙 集團 成員 （ 尚 無 證據 證明 該 集團 成員 達 3 人 以上 ） 取得 上開 帳戶 資料 後 ， 即 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 ， 於 108年 3月 26日 15時 34分 許 ， 透過 撥打 電話 及 通訊 軟體 LINE 與 張瓅心 聯繫 ， 佯稱為 其 姪子 ， 急需 向 其 借款 云云 ， 致 張瓅心 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 108年 3月 27日 14時 34分 許 ， 在 臺北市 ○○區 ○○○路 ○段 000號 之 新光 銀行 北投 復興崗 分行 ， 臨櫃 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 8萬 元 至 上開 李偉嘉 中華郵政 帳戶 。 嗣 因 張瓅心 發覺 有異 後 報警 處理 ， 始 循線 查悉 上情 。 案 經 張瓅 心 訴由 屏東縣政府 警察局 屏東 分局 報告 臺灣 屏東 地方 檢察署 檢察官 偵查 起訴 。
臺灣高雄地方法院 100年度簡字第1704號
犯罪事實：
一 、 蔡承志 可 預見 國內 社會 上 層出不窮 之 詐騙 集團 或 不法 份子 為 掩飾 其 不法 行徑 ， 避免 執法 人員 之 追究 及 處罰 ， 經常 利用 他人 之 手機 門號 掩人耳目 ， 因此 ， 在 客觀 上 可以 預見 一般 取得 他人 手機 門號 使用 之 行徑 ， 常 與 行 財產 犯罪 有 密切 關連 ， 竟 以 縱 有人 持 其 所 申辦 之 行動電話 門號 作為 詐騙 之 犯罪 工具 ， 亦 不 違 其 本意 之 幫助 犯意 ， 於 民國 98年 10月 6日 ， 在 高雄市 ○○路 與 八德路 交岔 路口 附近 之 不詳 通訊 行 內 ， 申辦 台灣 大哥大 股份 有限公司 之 行動電話 門號 0000000000 號 門號 後 ， 旋 在 該 店 門口 ， 將 上開 門號 SIM卡 1 張 ， 連同 其他 不詳 門號 SIM卡 7 張 ， 共 8 張 ， 以 新臺幣 （ 下 同 ） 4,000 元 至 5,000 元 不等 之 代價 ， 出售 予 真實 姓名 年籍 不詳 綽號 「 許仔 」 之 成年 男子 ， 供 「 許仔 」 及 其 所屬 詐欺 集團 成員 使用 。 而 「 許仔 」 及 其 所屬 詐欺 集團 成員 取得 上開 門號 SIM卡 後 ， 即 於 98年 10月 14日 10時 48分 許 ， 以 上開 門號 撥打 電話 予 吳堃豪 ， 佯稱 ： 係 友人 「 陳仔 」 ， 需 籌款 急借 20萬 元 云云 ， 致 吳堃豪 陷於 錯誤 ， 旋 委 由 不 知情 之 吳茂財 匯款 ， 吳茂財 亦 因而 陷於 錯誤 ， 先後 於 同 日 12時 30分 許 、 13時 30分 許 ， 在 高雄縣 彌陀鄉 ○○路 2號 高雄縣 彌陀鄉 農會 ， 分別 匯款 10萬 元 、 10萬 元 至 吳美琳 （ 所 涉 幫助 詐欺 取財 罪嫌 ， 業經 本 署 檢察官 以 99年度 偵字 第104 號 為 緩起訴 處分 確定 ） 所 開立 之 臺灣 新光 商業 銀行 （ 下稱 新光 銀行 ） 小港 分行 帳號 ： 0000000000000 號 帳戶 及 中華郵政 股份 有限公司 大寮 中庄 郵局 （ 下稱 大寮 中庄 郵局 ） 帳號 ： 0000000 - 0000000 號 帳戶 內 ， 旋 遭 提領 一空 。 嗣 吳堃豪 於 98年 10月 15日 撥打 電話 予 「 陳仔 」 ， 經 「 陳仔 」 告知 未 借款 ， 方 知 受騙 ， 並 報警 處理 ， 始 循線 查獲 上情 。
臺灣橋頭地方法院 106年度易字第379號
犯罪事實：
一 、 蔡承志 與 甲○○ （ 原名 林○芳 ） 前 為 配偶 （ 已 於 民國 104年 4月 15日 兩 願 離婚 ） ， 原 均 在 甲○○ 父親 林○川 擔任 負責人 之 宗延 企業 股份 有限公司 （ 下稱 宗延 公司 ） 任職 ， 後 其 等 離職 並 共同 設立 瑀磬 國際 有限公司 （ 下稱 瑀磬 公司 ） ， 由 甲○○ 為 登記 負責人 ， 蔡承志 則 為 實際 負責人 。 詎 蔡承志 明知 「 菘聯 營造 股份 有限公司 」 （ 下稱 菘聯 公司 ） 實際 上 並 不 存在 ， 業 無 經營 自 大陸 地區 進口 鋼鐵 材料 轉售 臺灣 地區 廠商 或 承購 海軍 引擎 、 油漆 等 事業 ， 復 未 經 建設 公司 許可 代為 發售 建設 公司 之 預售屋 買賣 權利 預約單 （ 或 稱 預售屋 紅單 ， 下 均 稱 預售屋 紅單 ） ， 仍 單獨 或 與 甲○○ 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 佯 以 代為 投資 菘聯 公司 上述 事業 或 購買 預售屋 紅單 之 名目 ， 分別 向 附表 一 至 四 所 示 之 祐福 工程 行 即 丙○○ 等 人 ， 施以 如 附表 一 至 附表 四 所 示 之 詐術 （ 各 次 犯行 施用 詐術 之 時間 及 方式 ， 均 詳如 附表 一 至 附表 四 之 詐騙 過程欄 所 示 ） ， 致 使 祐福 工程行 即 丙○○ 等 人 均 相信 該 等 投資案 或 購買 標的 確實 存在 而 陷於 錯誤 ， 分別 表達 參與 投資 及 購買 之 意 ， 復 於 附表 一 至 四 所 示 之 交付 金錢 時間 ， 依照 渠等 所 參與 投資 或 購買 預售屋 紅單 等 金額 ， 直接 、 間接 給付 如 附表 一 至 四 所 示 之 款項 予 蔡承志 、 甲○○ 收受 ， 或 匯款 至 指定 帳戶 內 予 甲○○ 領取 ， 再 均 統一 交由 蔡承志 管理 花用 （ 甲○○ 所 涉 共同 詐欺 取財 罪嫌 部分 ， 由 本院 另行 審結 ） 。 嗣 因 蔡承志 、 甲○○ 均 未 依約 兌現 向 祐福 工程行 即 丙○○ 等 人 承諾 之 投資 利潤 ， 且 瑀磬 公司 於 104年 3月 4日 即 向 主管 機關 申請 解散 登記 獲准 ， 祐福 工程 行 即 丙○○ 等 人 始 知 受騙 而 分別 提出 告訴 ， 方悉 上情 。
臺灣南投地方法院 107年度審易字第161號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： ㈠ 蔡翔富 明知 個人 在 金融 機構 帳戶 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 等 帳戶 資料 ， 係 供 自己 使用 之 重要 理財 工具 ， 關係 個人 身分 、 財產 之 表徵 ， 且 可 預見 存摺 、 提款卡 及 密碼 如 交付 予 他人 使用 ， 而 未 加以 闡明 正常 用途 ， 極 易 被 利用為 與 財產 有關 之 犯罪 工具 。 竟 仍 不顧 他人 可能 遭受 財產 上 損害 之 危險 ， 而 基於 縱 其 金融 機構 之 帳戶 資料 被 利用 作為 詐欺 取財 之 用 ， 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 詐欺 取財 犯意 ， 於 民國 106年 11月 14日 12時 許 ， 在 南投縣 名間鄉 名間 交流道 附近 之 全家 便利 商店 ， 將 其 所 申辦 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000 帳戶 （ 下稱 甲 帳戶 ） 及 台中 商業 銀行 帳號 000000000000 帳戶 （ 下稱 乙 帳戶 ） 之 存摺 影本 、 提款卡 ， 寄交 予 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 、 自稱 「 王 先生 」 之 成年人 ， 收件人 則 記載 「 簡俊豪 」 ， 並 以 電話 告知 「 王 先生 」 甲 乙 帳戶 之 提款卡 密碼 ， 而 容任 「 王 先生 」 、 「 簡俊豪 」 及 所屬 詐欺 集團 不詳 成員 利用 甲 乙 帳戶 之 上述 相關 物件 做為 詐欺 取財 之 人頭 帳戶 使用 。 嗣 該 詐欺 集團 成員 即 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 分別 為 下列 行為 ： ⒈ 於 106年 11月 15日 18時 23分 許 ， 打電話 向 莊琬茹 訛稱 ： 其 係 OB 嚴選 工作 人員 ， 因 誤 將 其 購物 款項 刷成 20 筆 ， 需 至 自動櫃員機 操作 取消 云云 ， 致 莊琬茹 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 同 日 23時 13分 許 ， 在 位於 彰化縣 ○○鎮 ○○路 0段 000號 彰濱 郵局 內 之 自動櫃員機 ， 轉帳 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 7,999 元 至 甲 帳戶 ， 旋 遭 提領 一 空 。 ⒉ 於 106年 11月 15日 19時 40分 許 ， 打電話 向 陳珮瑜 訛稱 ： 其 係 明洞 網站 賣家 ， 因 誤 將 其 購物 款項 設為 分期 轉帳 ， 需 至 自動櫃員機 操作 更正 云云 ， 致 陳珮瑜 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 同 日 22時 58分 許 ， 在 位於 臺南市 ○○區 ○○路 0段 000號 彰化 銀行 歸仁 分行 內 之 自動櫃員機 ， 以 跨行 存款 方式 存入 2萬9,985 元 至 甲 帳戶 ， 旋 遭 提領 一 空 。 ⒊ 於 106年 11月 15日 20時 58分 許 ， 打電話 向 黃慈訛 稱 ： 其 係 首爾妹 拍賣網 員工 ， 因 誤 將 其 設為 長期 顧客 每 半 年 會 扣款 ， 需 至 自動櫃員機 操作 取消 云云 ， 致 黃慈 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 同 日 22時 44分 許 ， 在 位於 彰化縣 大村鄉 山腳路 統一 超商 美皇 門市 之 自動櫃員機 ， 以 現金 存款 方式 存入 3萬 元 至 甲 帳戶 ， 旋 遭 提領 一 空 。 ⒋ 於 106年 11月 15日 21時 22分 許 ， 打電話 向 蘇資淵 訛稱 ： 其 係 DEVILCASE 網站 賣家 ， 因 誤 將 其 購物 款項 設為 分期 轉帳 ， 將 連續 扣款 12 個 月 ， 需 至 自動櫃員機 操作 更正 云云 ， 致 蘇資淵 陷於 錯誤 ， 依 指示 先後 於 同 日 22時 17分 、 23 分 許 ， 在 位於 高雄市 ○○區 ○○路 000號 仁武 郵局 內 之 自動櫃員機 ， 各 轉帳 匯款 2萬9,989 元 （ 共 2 筆 ， 起訴書 誤載為 1 筆 ， 應 予 補充 ） 至 乙 帳戶 ， 旋 遭 提領 一空 。 嗣 莊琬茹 、 陳珮瑜 、 黃慈 及 蘇資淵 匯款 後 發覺 有異 而 報警 處理 ， 經 警 循線 而 查悉 上情 。 ㈡ 案 經 蘇資 淵 訴由 高雄市 政府 警察局 仁武 分局 轉 南投縣 政府 警察局 埔里 分局 報告 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 起訴 ， 及 黃慈 訴由 彰化縣 政府 警察局 員林 分局 、 陳珮瑜 訴由 臺南市 政府 警察局 歸仁 分局 均 轉 臺東 縣政府 警察局 臺東 分局 報告 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 移送 併辦 。
臺灣臺中地方法院 109年度簡字第373號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： 葉榮信 依 一般 社會 生活 之 通常 經驗 ， 本 可 預見 提供 金融 帳戶 資料 予 他人 使用 ， 可能 淪為 犯罪 工具 ， 而 幫助 詐欺 犯罪 集團 作為 詐取 財物 之 用 ， 竟 仍 以 縱 有人 持 之 以 犯罪 亦 不 違背 其 本意 ， 基於 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 108年 6月 25日 下午 2時 52分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 0000號 之 統一 便利商店 新甲后店 ， 以 「 交貨便 」 寄 貨 之 方式 ， 將 其 所 申設 之 彰化 銀行 北斗 分行 帳號 00000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 ， 寄送 予 某 真實 姓名 年籍 不詳 之 詐欺 集團 成員 ， 並 以 LINE 將 該 帳戶 提款卡 密碼 告知 詐欺 集團 成員 ， 而 容任 他人 使用 該 帳戶 資料 ， 嗣 該 詐欺 集團 成員 取得 前開 帳戶 資料 後 ， 即 與 其他 成員 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 詐欺 取財 犯意 聯絡 （ 無 證據 證明 為 3 人 以上 ） ， 而 為 下列 詐欺 取財 犯行 ： ㈠ 不詳 詐欺 集團 成員 於 108年 6月 25日 某時 ， 向 一 卡通 票證 股份 有限公司 （ 下稱 一 卡通 公司 ） ， 申請 將 上開 彰化 銀行 帳戶 綁定為 0000000000 號 電子 支付 帳戶 之 銀行 帳號 ， 復 於 108年 6月 29日 晚間 8時 30分 許 ， 撥打 電話 予 何宗祐 ， 佯稱 其 係 「 BOOKING 旅遊 訂房 網站 」 人員 ， 因 客服 人員 疏失 ， 將 對 帳戶 連續 扣款 ， 須 操作 金融 機構 自動櫃員機 取消 扣款 ， 致 何宗祐 陷於 錯誤 ， 於 108年 6月 29日 晚間 9時 57分 許 ， 轉帳 新臺幣 （ 下 同 ） 2萬5123 元 至 一 卡通 公司 電子 支付 帳戶 向 聯邦 商業 銀行 申請 之 虛擬 帳號 00000000000000 號 帳戶 ； 而 不詳 詐欺 集團 成員 另 於 108年 6月 29日 晚間 9時 許 ， 撥打 電話 予 簡孜語 ， 佯稱 其 係 「 BOOKING 旅遊 訂房 網站 」 訂房 人員 ， 因 簡孜語 訂房 時 多 設定 12 筆 ， 須 操作 金融 機構 自動櫃員機 取消 ， 致 簡孜語 陷於 錯誤 ， 於 108年 6月 29日 晚間 10時 33分 許 ， 轉帳 4萬9988 元 至 一 卡通 公司 電子 支付 帳戶 向 聯邦 商業 銀行 申請 之 虛擬 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 ㈡ 不詳 詐欺 集團 成員 於 108年 7月 1日 晚間 9時 44分 許 ， 撥打 電話 予 張瑀庭 ， 佯稱 其 係 「 BOOKING 旅遊 訂房 網站 」 之 客服 人員 ， 因 張瑀庭 前 以 信用卡 訂房 時 ， 訂單 出錯 致 重複 訂房 12 筆 ， 須 以 網路 APP 進行 身分 驗證 始 能 取消 訂單 ， 致 張瑀庭 陷於 錯誤 ， 於 108年 7月 1日 晚間 10時 29分 許 ， 轉帳 2萬2757 元 至 前開 彰化 銀行 帳戶 。 ㈢ 嗣 何宗祐 、 簡孜語 、 張瑀庭 均 察覺 受騙 而 報警 處理 ， 始 悉 上情 。
臺灣桃園地方法院 107年度簡字第244號
犯罪事實：
一 、 邱義傑 明知 近年 來 以 虛設 、 借用 或 買賣 人頭 帳戶 之 方式 ， 供 詐欺 者 作為 詐欺 他人 交付 財物 等 不法 用途 多有所聞 ， 而 金融 機構 帳戶 係 個人 理財 之 重要 工具 ， 關係 個人 財產 、 信用 之 表徵 ， 應 可 預見 將 金融 機構 存摺 、 提款卡 及 密碼 等 資料 提供予 他人 ， 可能 供 詐欺 者 ， 便利 詐欺 者 得 多 次 詐使 不 特定 之 被 騙 民眾 將 款項 匯入 該 人頭 帳戶 並 提領 ， 達到 詐欺 者 隱匿 身份 之 效果 而 增加 查緝 困難 ， 且 縱 令 發生 亦 不 違背 其 本意 ， 竟 基於 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 106年 8月 初 某 日 ， 在 桃園市 楊梅區 秀才路 207巷 附近 之 土地公廟 內 ， 將 其 所 申辦 之 中華郵政 股份 有限公司 帳號 000 - 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 中華郵政 帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 ， 交付 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 詐欺 者 為 使用 。 嗣 前開 詐欺 者 取得 前揭 帳戶 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 後 ， 竟 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 106年 8月 15日 下午 12時 30分 許 ， 撥打 電話 予 賴秀銀 ， 佯稱 其 子 因 販毒 受傷 急需 用錢 等語 ， 賴秀銀 不疑有他 因而 陷於 錯誤 ， 即 於 106年 8月 15日 下午 3時 許 ， 以 臨櫃 存款 之 方式 ， 存款 新臺幣 （ 下 同 ） 10萬 元 至 邱義傑 上開 中華郵政 帳戶 內 ， 旋即 遭 提領 一 空 。 嗣 賴秀銀 之 子 安然 返 家 後 ， 始 悉 受騙 。
臺灣彰化地方法院 105年度易字第658號
犯罪事實：
一 、 戊○○ 於 民國 104年 年初 與 丙○○ 相識 ， 並 交往 成為 男女 朋友 後 ， 竟 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 先後 於 如 附表 一 編號 1 至 23 、 編號 25 至 29 、 編號 31 、 33 所 示 之 時間 ， 陸續 施用 如 各 該 編號 「 施用 詐術 內容 」 欄 所 示 之 詐術 （ 實際 上 均 無 所 稱 之 事實 ） ， 使 丙○○ 陷於 錯誤 ， 分別 交付 如 各 該 編號 「 交付 款項 」 欄 所 示 之 金額 ， 得手 後 均 用以 清償 積欠 他人 之 債務 及 花用 完畢 。 另 與 其 表弟 甲○○ （ 另行 審理 中 ） 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 先後 於 如 附表 一 編號 24 、 30 、 32 、 34 、 35 所 示 之 時間 ， 陸續 共同 施用 各 該 編號 「 施用 詐術 內容 」 欄 所 示 之 詐術 ， 使 丙○○ 亦 陷於 錯誤 ， 而 分別 交付 如 各 該 編號 「 交付 款項 」 欄 所 示 之 金額 ， 得手 後 與 甲○○ 共同 花用 完畢 。 嗣 因 丙○○ 要求 戊○○ 歸還 未果 ， 始 知 受騙 。