臺灣雲林地方法院 100年度易字第657號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： ㈠ 吳宜縈 （ 原名 吳彩虹 ） 明知 自己 經濟 狀況 不佳 ， 已 無 資力 返還 借款 ， 竟 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 先後 為 下列 犯行 ： ⒈ 於 民國 97年 6月 間 某 日 ， 在 雲林縣 斗六市 ○○路 ○段 6巷 59之1號 2樓 阮威德 住處 內 ， 持 面額 、 發票人 均 不詳 之 支票 1 紙 （ 下稱 甲 支票 ） 向 阮威德 誆稱 ： 借款 新臺幣 （ 下 同 ） 13萬 元 週轉 等語 ， 致 阮威德 陷於 錯誤 ， 誤認為 甲 支票 將 屆期 兌現 而 同意 借款 ， 並 於 97年 6月 10日 向 國泰 人壽 保險 股份 有限公司 辦理 保單 借款 13萬 元 ， 如數借 與 吳宜縈 。 嗣 吳宜縈 以 欲 延期 兌現 交付 新 支票 為由 ， 向 阮威德 取回 甲 支票 後 ， 並 未 返還 借款 或 給付 新 支票 。 ⒉ 於 97年 7月 中旬 某 日 ， 在 阮威德 上開 住處 內 ， 向 阮威德 佯稱 ： 要 其 投資 「 星野 」 點心 門市 （ 下稱 點心 門市 ） 30萬 元 ， 開店 是 要 給 伊 小孩 看店 ， 請 一 個 朋友 幫忙 ， 將 按月 給付 投資 金額 6％ ， 後 為 10％ 之 利息 云云 ， 致 阮威德 陷於 錯誤 ， 誤認為 點心 門市 是 吳宜縈 所 經營 且 將 按月 收取 利息 而 同意 投資 ， 並 於 97年 8月 12日 向 新光人壽 保險 股份 有限公司 辦理 保單 借款 28萬 元 ， 及 其 向 臺灣 銀行 信義 分行 （ 下稱 臺灣 銀行 ） 所 申辦 000000000000 帳號 內 提領 2萬 元 ， 如數 交付 款項 與 吳宜縈 ， 吳宜縈 則 交付 合約書 1 份 以 取信 阮威德 。 ⒊ 於 97年 8月 中旬 某 日 ， 在 阮威德 上開 住處 等 地 ， 向 阮威德 詐稱 ： 鋒碩 科技 股份 有限公司 （ 下稱 鋒碩 公司 ） 有 很多 專利 ， 有些 是 目前 世界 唯一 ， 很 會 增值 ， 是 伊 姪子 在 賣 ， 如果 渠買 2 張 ， 第2 年 配股 伊會 再 多 給 渠 1 張 云云 ， 致 阮威德 陷於 錯誤 ， 誤認為 投資 報酬率 優渥 而 同意 購買 鋒碩 公司 股票 2 張 ， 並 於 97年 9月 19日 如數 交付 80萬 元 與 吳宜縈 ， 吳宜縈 則 簽立 收款 收據 1 紙 以 取信 阮威德 。 嗣 經 阮威德 查詢 並 無 上開 投資 及 經營 點心 門市 之 事實 ， 始 知 受騙 。 ㈡ 吳宜縈 、 張嘉銘 （ 所 涉 下列 犯行 ， 業 由 本院 判處 有期徒刑 3月 ， 緩刑 2 年 確定 ） 均 知悉 多層次 傳銷 ， 其 參加人 如 取得 佣金 、 獎金 或 其他 經濟 利益 ， 主要 係 基於 介紹 他人 加入 ， 而 非 基於 其 所 推廣 或 銷售 商品 或 勞務 之 合理 市價 者 ， 不得 為之 。 張嘉銘 於 96年 9 、 10月 間 ， 在 臺灣 地區 某 不詳 處所 舉辦 之 說明會 ， 經由 綽號 「 麥可 」 之 姓名 、 年籍 均 不詳 馬來西亞籍 成年 男子 介紹 ， 得知 由 CHYEKOKVOON 等 人 （ 另 案 由 臺灣 臺中 地方 法院 審理 中 ） 於 同年 9月 間 在 美國 內華達州 註冊 設立 之 LUCKYSKYINDEXLTD . 網站 （ 中文 名稱 為 「 財星網 」 ， 網址 為 http://www.luckyindex.com/login.aspx ， 該 公司 已 於 97年 3月 14日 解散 ， 網站 亦 於 同年 不詳 日期 關閉 ） ， 該 網站 以 中文 、 英文 等 語言 刊登 ： 「 關於 我們 ： 自 1998年 起 ， LUCKYSKY 一 直線 上積寶 遊戲 大獎 領先 ， 每 月 頒獎 超過 $ 6,000,000 元 獎金 和 獎品 。 在 過去 3 年 裏 ， LUCKYSKY 提供 了 最 高 水準 的 客戶 支援 系統 和 快速 的 賠款 而 成為 了 出色 的 網 上 積寶 遊戲 。 LUCKYSKY 的 優勢 在於 提供 網 上 遊戲 這 行業 已 擁有 多 年 的 經驗 ， 服務 了 成千上萬 的 會員 （ 即 股東 ） 和 非常 瞭解 所有 會員 的 一切 要求 」 、 「 註冊 需 知 ： LUCKYSKY 是 付費 遊戲 ， 因此 您 必須 為 你 的 帳號 加額 。 您 可以 從 您 介紹人 或 通過 利用 e-gold 付款 或 直接 匯款 到 本 公司 銀行 購買 擁有 註冊 編號 的 啟動 配套 ， 最 低 價格 為 1000 M-Point （ 即 1000 美元 ） … 您 必須 有 一 位 合格 的 現任 會員 充當 您 的 介紹人 … 」 、 「 幸福 計劃 ： 我們 提供 兩 個 計劃 供 君 選擇 ， 遊戲 計劃 和 股息 計劃 。 遊戲 計劃 － 註冊 之後 ， 您 的 帳戶 會 有 500 E-Pointand 500 L-Point . E-Point 可 供 您 玩 Pick 4 遊戲 ， L-Point 則 可 用於 幸運 樂透 6/49 。 … 股息 計劃 － 註冊 之後 ， 您 將 成為 本 公司 之 股東 ， 您 將 自動 分配到 1 股本 公司 股票 ， 公司 的 業務 盈利 將 以 股息 的 方式 分發給 所有 股東 ， … 會酬率 將 以 公司 每 月 的 盈利 為 標準 ， 不過 ， 在 頭 4 個 月 內 ， 我們 確保 您 獲得 每 月 25％ 的 會酬 ， 從 第5 個 月 起 ， 每 月 的 股息 不盡相同 ， 一般 估計 ， 每 月 的 股息 將 在 5－ 30％ 內 ， 股息 將 以 M-Point 形式 直接 匯入 您 的 帳號 」 、 「 換 股 計劃 ： 你 可以 把 您 的 E-Point 轉換成 公司 股票 。 1000 E-Point 可 轉換成 1 股 本 公司 股票 」 、 「 我 如何 想 成為 轉介 紹人 ？ LUCKYSKY 鼓勵 大家 藉 極 參與 會員 轉介紹 計劃 。 這 是 為了 吸引 更多 會員 同時 也 能 增加 您 的 收入 。 您 只 需 自行 製造 一 套 價值 ＄ 1000 美元 的 註冊 啟用 配套 ， 轉售 於 新 的 會員 ， 但 在 您 的 帳號 內 必須 擁有 最少 ＄ 1000 美元 的 M-Point 。 」 等 訊息 ， 以 吸引 不 特定人 加入 該 網站 。 欲 加入 LUCKYSKY 網站 者 ， 需 由 已 加入 LUCKYSKY 網站 之 會員 介紹 ， 投資 金額 至少 1000 美元 ， 以 所謂 「 M-Point 」 點數 儲存 在 LUCKYSKY 網站 內 之 虛擬 帳戶 中 ， 每 一 「 M-Point 」 點數 相當於 1 美元 ， 投資 者 可 經由 網路 列印 LUCKYSKY 網站 之 股票 憑證 （ Share Certificate ， 其 上 註明 User ID ， 每 投資 1 次 ， 即 產生 1 個 User ID ） ， 作為 加入 LUCKYSKY 網站 會員 之 投資 憑證 ； 成為 LUCKYSKY 網站 會員 後 ， 無論 LUCKYSKY 網站 本身 是否 盈利 ， 該 網站 均 保證 會員 於 前 4 個 月 ， 每 月 可 獲得 其 投資 總額 25％ 之 報酬 ， 4 個 月 即可 回本 ， 並 可 介紹 他人 加入 該 網站 ， 每 介紹 一 人 加入 LUCKYSKY 網站 ， 於 介紹 當 月 可 獲得 被 介紹 者 投資 該 網站 總額 10％ 之 佣金 （ 或 稱 推薦 獎金 ） ， 如 該 月 累積 介紹 他人 投資 LUCKYSKY 網站 總金額 達 10萬 美元 時 ， 可 抽取 20％ 之 佣金 ， 累積 介紹 總金額 介於 10萬 至 20萬 美元 之間 時 ， 除 前揭 20％ 佣金 外 ， 可 另外 再 獲得 10％ 之 佣金 ， 累積 介紹 總額 逾 20萬 美元 時 ， 除 前揭 30％ （ 即 20％ ＋ 10％ ） 佣金 外 ， 可 再 額外 獲得 5％ 之 佣金 （ 此 累積 佣金 之 計算 方式 ， 稱為 「 對 碰花 紅 三 階段 」 ） ， LUCKYSKY 網站 會員 並 可以 「 左 分支 」 與 「 右 分支 」 兩 線 發展 其 下線 。 LUCKYSKY 網站 會員 之 股息 與 佣金 ， 亦 以 「 M-Point 」 點數 儲存 在 LUCKYSKY 網站 內 之 虛擬 帳戶 中 。 張嘉銘 明知 投資 LUCKYSKY 網站 之 股息 與 佣金 等 經濟 利益 ， 主要 係 基於 介紹 他人 加入 LUCKYSKY 網站 ， 而 非 基於 其 所 推廣 或 銷售 LUCKYSKY 網站 商品 或 勞務 之 合理 市價 ， 竟 貪圖 利益 ， 經 前揭 綽號 「 麥可 」 男子 之 介紹 ， 於 96年 年底 某 日 ， 在 雲林縣 斗六市 風尚 人文 咖啡廳 ， 加入 LUCKYSKY 網站 ， 成為 綽號 「 麥可 」 男子 之 下線 ， 而 前後 投入 LUCKYSKY 網站 14000 美元 ， 並 基於 以 非法 方式 為 多層次 傳銷 之 犯意 ， 於 96年 12月 某 日 ， 在 雲林縣 斗六市 重興村 張耀文 住處 ， 以 多層次 傳銷 推廣 即 上線 介紹 下線 之 方式 ， 介紹 張耀文 投資 3000 美元 加入 LUCKYSKY 網站 ， 成為 張嘉銘 之 下線 。 吳宜縈 亦 明知 投資 LUCKYSKY 網站 之 股息 與 佣金 等 經濟 利益 ， 主要 係 基於 介紹 他人 加入 LUCKYSKY 網站 ， 而 非 基於 其 所 推廣 或 銷售 LUCKYSKY 網站 商品 或 勞務 之 合理 市價 ， 竟 貪圖 利益 ， 於 97年 1月 下旬 前後 ， 在 嘉義市 風尚 人文 咖啡廳 ， 由 張嘉銘 以 多層次 傳銷 推廣 方式 ， 介紹 吳宜縈 投資 3000 美元 加入 LUCKYSKY 網站 ， 成為 張嘉銘 之 下線 。 吳宜縈 再 與 張嘉銘 共同 基於 以 非法 方式 為 多層次 傳銷 之 犯意 聯絡 ， 於 97年 3月 中旬 某 日 ， 在 阮威德 前揭 住處 內 ， 以 多層次 傳銷 推廣 方式 ， 介紹 阮威德 加入 LUCKYSKY 網站 ， 阮威德 即 於 97年 3月 28日 、 97年 4月 8日 、 97年 4月 11日 交付 現金 新臺幣 350000 元 、 300000 元 、 300000 元 予 吳宜縈 ， 共 投資 10000 美元 加入 LUCKYSKY 網站 ， 而 成為 吳宜縈 之 下線 ； 吳宜縈 並 於 不詳 時間 偕同 張嘉銘 前往 阮威德 上址 住處 ， 由 張嘉銘 負責 操作 電腦 ， 上網 輸入 阮威德 投資 LUCKYSKY 網站 之 相關 資料 ， 列印 UserID 為 juan 01 、 juan 02 、 … juan 30 等 LUCKYSKY 網站 股票 憑證 共 30 張 交付 阮威德 。 吳宜縈 即 以 前揭 非法 多層次 傳銷 推廣 方式 ， 介紹 阮威德 加入 LUCKYSKY 網站 ， 獲得 總價值 至少 1000 美元 之 股息 及 佣金 點數 ， 張嘉銘 以 前揭 非法 多層次 傳銷 推廣 方式 ， 介紹 吳宜縈 、 張耀文 等 人 加入 LUCKYSKY 網站 ， 獲得 總值 至少 30000 美元 之 股息 及 佣金點數 ； 張嘉銘 、 吳宜縈 所得 股息 及 佣金 點數 ， 皆 以 前揭 「 M-Point 」 點數 儲存 在 LUCKYSKY 網站 內 之 虛擬 帳戶 中 。 嗣 因 LUCKYSKY 網站 於 97年 某 日 無 預警 關閉 ， 阮威德 無法 取回 其 投資 本金 及 獲利 ， 認遭 吳宜縈 等 人 詐欺 ， 而 報警 究辦 ， 始 悉 上情 。