臺灣南投地方法院 103年度易字第338號
犯罪事實：
一 、 陳佳茹 明知 金融 機構 之 帳戶 與 個人 之 財產 信用 密切 關聯 ， 一般人 無故 使用 他人 金融 帳戶 之 行為 常 與 財產 犯罪 相關 ， 且 預見 現今 詐騙 集團 等 不法 份子 經常 利用 他人 金融 帳戶 匯入 款項 之 方式 ， 獲取 不法 利益 並 逃避 執法 人員 之 追查 ， 而 提供 自己 之 金融 帳戶 予 他人 使用 ， 可能 被 詐騙 集團 所 利用 ， 以 遂行渠等 詐欺 犯罪 之 目的 ， 竟 仍 以 縱 有 他人 持 之 犯罪 亦 無 違反 其 本意 ， 而 基於 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 103年 2月 24日 透過 電話 與 真實 姓名 年籍 均 不詳 之 人 聯繫 後 ， 依 其 指示 於 同 日 至 同 年 月 27日 之間 ， 在 新竹市 之 7-11 便利 超商 ， 接續 利用 宅急便 快遞 服務 ， 將 其 所 申辦 之 玉山 商業 銀行 新豐 分行 帳號 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 系爭 玉山 銀行 帳戶 ） 、 中國信託 商業 銀行 竹北 分行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 系爭 中國信託 銀行 帳戶 ） 、 合庫 金庫 商業 銀行 竹北 分行 帳號 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 系爭 合作金庫 銀行 帳戶 ） 、 臺灣 銀行 埔里 分行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 系爭 臺灣 銀行 帳戶 ） 、 兆豐 國際 商業 銀行 竹北 分行 帳號 00000000000 號 帳戶 （ 下稱 兆豐 銀行 帳戶 ） 之 存摺 及 提款卡 ， 寄送 至 雲林縣 斗六市 ○○路 00號 、 彰化縣 彰化市 ○○街 00號 等 處 予 真實 姓名 年籍 均 不詳 之 「 陳志杰 」 、 「 林家浩 」 ， 除 玉山 銀行 、 兆豐 銀行 帳戶 之 提款卡 密碼 書寫 於 提款卡 外 ， 其餘 帳戶 之 提款卡 密碼 均 透過 電話 告知 對方 ， 嗣 詐騙 集團 成員 取得 系爭 5 帳戶 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 後 ， 即 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 詐欺 取財 犯行 ： ㈠ 於 103年 3月 1日 16時 45分 許 ， 撥打 電話 予 鄭媗予 ， 自稱 係 露天 拍賣 賣家 ， 佯稱 ： 其 先前 網路 購物 ， 便利 超商 誤 設定為 團購 ， 商品 會 重複 寄出 ， 須 向 郵局 確認 不再 扣款 云云 ， 復撥打 電話 自稱 係 郵局 人員 ， 佯稱 ： 須 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 以 確認 有無 被 扣款 云云 ， 致 鄭媗予 陷於 錯誤 ， 於 同 日 17時 24分 許 ， 操作 設 於 臺中市 ○里區 ○○路 000號 7-11 便利 超商 之 自動櫃員機 ， 轉帳 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 1萬8,338 元 至 系爭 玉山 銀行 帳戶 內 。 ㈡ 於 103年 3月 1日 14時 30分 許 ， 撥打 電話 予 莊佳寧 ， 自稱 係 露天 拍賣 人員 ， 佯稱 ： 其 家人 先前 曾 簽收 網路 分期付款 單據 ， 須 前往 郵局 止付 ， 並 依 指示 操作 自動櫃員機 云云 ， 致 莊佳寧 陷於 錯誤 ， 於 同 日 15時 6分 許 ， 操作 設於 新竹市 ○○路 000號 南大 郵局 之 自動櫃員機 ， 轉帳 匯款 2萬9,989 元 至 系爭 玉山 銀行 帳戶 內 。 ㈢ 於 103年 3月 1日 15時 29分 許 前 之 同 日 某時 ， 撥打 電話 予 林盈材 ， 自稱 係 露天 拍賣 賣家 ， 佯稱 ： 其 先前 網路 購物 ， 多 匯出 3,000 元 ， 須 操作 自動櫃員機 轉帳 云云 ， 復撥打 電話 自稱 係 華南 商業 銀行 客服 人員 ， 佯稱 ： 須 依 指示 操作 自動櫃員機 云云 ， 致 林盈材 陷於 錯誤 ， 於 同 日 15時 29分 許 ， 操作 設 於 彰化縣 二水鄉 ○○路 0號 二水 鄉 農會 之 自動櫃員機 ， 轉帳 匯款 2萬9,985 元 至 系爭 玉山 銀行 帳戶 內 。 ㈣ 於 103年 3月 1日 21時 1分 許 ， 撥打 電話 予 劉玟瑩 ， 自稱 係 四方 通行 線上 訂房 系統 服務 人員 ， 佯稱 ： 其 先前 訂購 房間 ， 工作 人員 疏忽 誤 將 單筆 消費 1,680 元 設定為 長住型 2萬160 元 云云 ， 復撥打 電話 自稱 係 郵局 人員 ， 佯稱 ： 當日 24時 許 即將 扣款 ， 須 依 指示 操作 自動櫃員機 解除 云云 ， 致 劉玟瑩 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 47分 許 ， 操作 設於 臺中市 ○○區 ○○路 ○段 000號 龍津 郵局 之 自動櫃員機 ， 轉帳 匯款 2萬9,987 元 至 系爭 中國信託 銀行 帳戶 內 。 ㈤ 於 103年 3月 1日 20時 48分 許 ， 撥打 電話 予 陳建志 ， 自稱 係 四方 通行 旅行社 客服 人員 ， 佯稱 ： 其 先前 訂購 房間 ， 公司 人員 作業 疏失 誤 設定為 分期付款 12 個 月 ， 每 月 須 多 繳 2,000 元 ， 須 至 郵局 或 銀行 解除 分期付款 云云 ， 復撥打 電話 自稱 係 郵局 人員 ， 佯稱 ： 欲 協助 其 解除 分期付款 云云 ， 致 陳建志 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 31分 許 ， 操作 網路 自動櫃員機 ， 轉帳 匯款 2萬9,987 元 至 系爭 中國信託 銀行 帳戶 內 。 ㈥ 於 103年 3月 1日 21時 5分 許 ， 撥打 電話 予 羅淳仁 ， 自稱 係 露天 拍賣 賣家 ， 佯稱 ： 其 先前 網路 購物 ， 因 作業 疏失 導致 誤 設定為 分期付款 12 期 ， 是否 欲 取消 云云 ， 復撥打 電話 自稱 係 銀行 行員 ， 佯稱 ： 可 協助 操作 自動櫃員機 取消 分期付款 云云 ， 致 羅淳仁 陷於 錯誤 ， 先後 於 同 日 21時 許 、 21時 42分 許 ， 操作 網路 自動櫃員機 ， 分別 轉帳 匯款 1萬3,893 元 、 1萬4,256 元 至 系爭 中國信託 銀行 帳戶 內 。 ㈦ 於 103年 2月 28日 18時 26分 許 ， 撥打 電話 予 吳有書 ， 自稱 係 台新 商業 銀行 專員 ， 佯稱 ： 其 先前 在 四方 通行 網站 上 購買 住宿 商品 ， 因 設定 錯誤 導致 分期 扣款 ， 須 依 指示 操作 自動櫃員機 解除 設定 云云 ， 致 吳有書 陷於 錯誤 ， 於 103年 3月 1日 20時 3分 許 、 同 日 20時 25分 許 ， 操作 設 於 桃園縣 中壢市 ○○路 000號 渣打 商業 銀行 之 自動櫃員機 ， 分別 轉帳 匯款 2萬2,989 元 至 系爭 合作金庫 銀行 帳戶 、 29,987 元 至 系爭 臺灣 銀行 帳戶 內 。 ㈧ 於 103年 3月 1日 6時 55分 許 ， 撥打 電話 予 郭協成 ， 自稱 係 露天 拍賣 賣家 ， 佯稱 ： 其 先前 網路 購物 ， 因 簽收 時 之 貨款 訂單 有 誤 ， 將 從 郵局 帳戶 分 12 次 扣款 ， 須 告知 郵局 服務 專線 號碼 ， 以 傳真給 郵局 人員 云云 ， 復撥打 電話 自稱 係 郵局 專員 ， 佯稱 ： 將 於 當日 開始 扣款 ， 須 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 以 取消 該 筆 交易 云云 ， 致 郭協成 陷於 錯誤 ， 先後 於 同 日 19時 35分 、 同 日 19時 43分 許 ， 操作 設 於 高雄市 ○○區 ○○○路 000號 中庄 郵局 之 自動櫃員機 ， 分別 轉帳 匯款 2萬9,989 元 、 2萬9,989 元 至 系爭 合作金庫 銀行 帳戶 內 。 ㈨ 於 103年 3月 1日 18時 58分 許 前 之 同 日 某時 ， 撥打 電話 予 鄧仁良 ， 自稱 係 四方 通行 旅行社 客服 人員 ， 佯稱 ： 其 先前 網路 購買 住宿 商品 ， 因 四方 通行 旅行社 會計 建檔 錯誤 ， 導致 購買 住宿 1 個 月 誤植 為 12 個 月 云云 ， 復撥打 電話 自稱 係 國泰世華 商業 銀行 專員 ， 佯稱 ： 須 依 指示 操作 自動櫃員機 云云 ， 致 鄧仁良 陷於 錯誤 ， 於 同 日 18時 58分 許 ， 操作 設 於 中壢市 ○○路 ○段 000號 興國 郵局 之 自動櫃員機 ， 轉帳 匯款 1萬6,123 元 至 系爭 兆豐 銀行 帳戶 內 。 ㈩ 嗣 鄭媗予 、 莊佳寧 、 林盈材 、 劉玟瑩 、 陳建志 、 羅淳仁 、 吳有書 、 郭協成 、 鄧仁良 發覺 受騙 ， 報警 處理 ， 而 查悉 上情 。