臺灣基隆地方法院 104年度原易字第23號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： 張秀娟 、 林桂梅 及 林淑娟 雖 預見 提供 自己 所有 之 金融 帳戶 之 存摺 、 提款卡 暨 密碼 予 他人 使用 ， 他人 有 可能 利用 其 帳戶 遂行 犯罪 行為 ， 以 避免 暴露 真實 身分 遭 警 查緝 等 情 ， 竟 不顧 有 人 可能 遭受 詐騙 財物 之 危險 ， 基於 縱 若 他人 以 其 帳戶 遂行 詐欺 取財 犯行 ， 亦 不 違反 其 本意 之 幫助 犯意 ， 分別 為 下列 之 犯行 ： ㈠ 張秀娟 於 民國 103年 8月 12日 下午 3時 許 ， 在 不詳 地點 ， 以 新臺幣 （ 下 同 ） 7千 元 之 代價 ， 提供所 申辦 上海 儲蓄 商業 銀行 基隆 分行 之 帳戶 （ 帳號 ： 00000000000000 號 ） 存摺 、 提款卡 及 密碼 予 孫荻堯 （ 業經 本院 以 104 年 訴字 第164 號 判決 ） 。 嗣 孫荻堯 所屬 詐騙 集團 成員 即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 分別 為 下列 之 犯行 ： ⒈ 詐騙 集團 之 某 成員 自稱為 「 陳欣雅 」 之 女子 ， 撥打 電話 予 郁簡全 ， 向 其 佯稱 ： 欲 歸還 7 年 前 郁簡全 陸續 匯予 伊 之 款項 共計 206萬 元 等語 ， 但 仍 陸續 向 郁簡全 聲稱 ： 「 鑰匙 掉 了 ， 要 賠 公司 1萬5千 元 」 、 「 棉被 破 了 ， 要 賠 公司 3萬 元 」 、 「 騎 機車 載 會計出 車禍 ， 要 賠 7萬 元 」 、 「 會計 助理 陪 伊 去 銀行 ， 要 1萬5千 元 」 、 「 在 公司 打破 酒 ， 要 賠 1萬5千 元 」 、 「 伊沒 飯 吃 ， 向 公司 員工 乞討 」 、 「 向 公司 請假 1 天 ， 要 扣 4萬 元 」 等語 ， 使 郁 簡全 因此 陷於 錯誤 ， 陸續 於 103年 9月 16日 、 9月 18日 、 9月 24日 、 9月 25日 、 9月 29日 、 10月 3日 ， 匯款 4萬 元 、 3萬 元 、 1萬1千 元 、 1萬 元 、 1萬 元 、 1萬 元 至 張秀娟 之前開 帳戶 。 ⒉ 詐騙 集團 某 成員 自稱為 「 陳嘉欣 」 之 女子 ， 撥打 電話 予 高榮新 ， 向 其 佯稱 ： 伊 係 在 某 酒店 工作 ， 每 月 月底 因 業績 不 夠 ， 且 因 身體 不 舒服 休息 而 遭 酒店 罰款 等語 ， 要求 高榮 新 匯款 予 伊 ， 嗣 並 與 高榮新 以 「 老公 」 、 「 老婆 」 相稱 ， 致 使 高榮新 因此 陷於 錯誤 ， 而 於 103年 9月 15日 及 9月 26日 匯款 1萬 元 、 7萬 元 至 張秀娟 之前開 帳戶 。 ⒊ 詐騙 集團 某 成員 自稱為 「 陳家儀 」 之 女子 ， 撥打 電話 予 陳進發 ， 向 其 佯稱 ： 伊 媽媽 生病 住院 需要 醫藥費 ， 且 生活 困難 等語 ， 要求 陳進發 匯款 予 伊 ， 致 使 陳進發 因此 陷於 錯誤 ， 而 於 103年 9月 17日 匯款 1萬 至 張秀娟 之 前開 帳戶 。 ㈡ 林桂梅 於 103年 8月 18日 某時 許 ， 在 基隆市 第一 商業 銀行 哨船頭 分行 門口 ， 以 1萬 元 之 代價 ， 將 其 名下 申辦 之 第一 商業 銀行 哨船頭 分行 帳戶 （ 帳號 ： 00000000000 號 ） 之 提款卡 及 密碼 予 蔡忠晋 （ 業經 本院 以 104年度 訴 字 第164 號 判決 ） ， 嗣 蔡忠晋 所屬 詐騙 集團 成員 即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 分別 為 下列 之 犯行 ： ⒈ 詐騙 集團 某 成員 自稱為 「 楊麗娜 」 之 女子 ， 撥打 電話 予 張芳淦 ， 向 張芳淦 佯稱 ： 伊有 位 新加坡 之 親戚 欲 贈與 房屋 予 伊 ， 需 繳交 100多萬 元 之 贈與稅 及 房屋稅 ， 想 向 其 借款 等語 ， 致 使 張芳淦 因此 陷於 錯誤 ， 於 103年 10月 13日 匯款 30萬 元 至 林桂梅 之前開 帳戶 。 ⒉ 詐騙 集團 之 某 成員 自稱為 「 陳欣雅 」 之 女子 ， 撥打 電話 予 郁簡全 ， 向 其 佯稱 ： 欲 歸還 7 年 前 郁簡全 陸續 匯予 伊 之 款項 共計 206萬 元 等語 ， 但 仍 陸續 向 郁簡全 聲稱 ： 「 鑰匙 掉 了 ， 要 賠 公司 1萬5千 元 」 、 「 棉被 破 了 ， 要 賠 公司 3萬 元 」 、 「 騎 機車 載 會計出 車禍 ， 要 賠 7萬 元 」 、 「 會計 助理 陪 伊 去 銀行 ， 要 1萬5千 元 」 、 「 在 公司 打破 酒 ， 要 賠 1萬5千 元 」 、 「 伊沒 飯 吃 ， 向 公司 員工 乞討 」 、 「 向 公司 請假 1 天 ， 要 扣 4萬 元 」 等語 ， 使 郁 簡全 因此 陷於 錯誤 ， 於 103年 10月 16日 匯款 1萬 元 至 林桂梅 之 前開 帳戶 。 ⒊103年 10月 5日 下午 1時 許 ， 詐騙 集團 某 成員 自稱為 某 電信 公司 之 廠商 ， 撥打 電話 予 劉慶雲 ， 向 劉慶雲 佯稱 ： 要 協助 其 處理 電信 續約 及 解約 之 事宜 等語 ， 致 使 劉慶雲 因此 陷於 錯誤 ， 分別 於 103年 10月 22日 及 10月 24日 ， 匯款 4萬1千8百 元 、 3萬3千 元 至 林桂梅 之前開 帳戶 。 ⒋ 詐騙 集團 某 成員 自稱為 「 陳嘉欣 」 之 女子 ， 撥打 電話 予 高榮新 ， 向 其 佯稱 ： 伊 係 在 某 酒店 工作 ， 每 月 月底 因 業績 不 夠 ， 且 因 身體 不 舒服 休息 而 遭 酒店 罰款 等語 ， 要求 高榮 新 匯款 予 伊 ， 嗣 並 與 高榮新 以 「 老公 」 、 「 老婆 」 相稱 ， 致 使 高榮新 因此 陷於 錯誤 ， 而 於 103年 10月 27日 匯款 5萬5千 元 至 林桂梅 之 前開 帳戶 。 ⒌103年 10月 27日 某時 ， 詐騙 集團 某 成員 自稱為 「 林振東 」 之 男子 ， 撥打 電話 予 謝依雅 ， 向 其 佯稱 ： 其 於 103年 5月 間 申辦 之 門號 已 產生 違約金 ， 須 支付 1萬 元 至 特定 之 帳戶 ， 始 可 協助 辦理 後續 事宜 等語 ， 致 使 謝伊雅 因此 陷於 錯誤 ， 而 於 103年 10月 27日 匯款 1萬 元 至 林桂梅 之 前開 帳戶 。 ⒍103年 10月 21日 某時 許 ， 詐騙 集團 之 某 成員 自稱為 某 電信 公司 解約部 之 職員 ， 撥打 電話 予 黃雅君 ， 向 黃雅君 佯稱 ： 要 幫忙 其 辦理 手機 門號 解約 之 事宜 等語 ， 致 使 黃雅君 因此 陷於 錯誤 ， 而 於 103年 10月 28日 匯款 1萬 元 至 林桂梅 之前開 帳戶 。 ⒎103年 10月 25日 某時 ， 詐騙 集團 某 成員 自稱為 某 電信 公司 之 「 陳姓 主管 」 ， 多 次 撥打 電話 予 蔡榮璋 ， 向 其 佯稱 ： 其 之 身分 證明 文件 業 遭 他人 盜用 申辦 手機 門號 ， 然 伊 已 為 其 辦妥 門號 解約 之 事宜 ， 並 已 透過 黑貓宅 急便 ， 將 發票 、 身分 證明 文件 及 14萬零5百 元 之 支票 寄 至 其 公司 等語 ； 嗣 該 詐騙 集團 成員 又 以 伊 先前 託季 之 包裹 遺失 為由 ， 要求 蔡榮璋 先行 支付 5成 貨物 遺失 之 損失 ， 伊 之後 會 再 將 款項 退回 ， 致 使 蔡榮璋 因此 陷於 錯誤 ， 而 分別 於 103年 10月 27日 、 10月 28日 及 10月 29日 匯款 1萬6千 元 、 3萬8千 元 及 2萬6千4百 元 至 林桂梅 之 前開 帳戶 。 ⒏103年 10月 30日 前後 ， 詐騙 集團 某 成員 自稱為 某 電信 公司 之 業者 ， 撥打 電話 予 林聖賢 ， 向 其 佯稱 ： 可 協助 辦理 電話 退租 事宜 等語 ， 致 使 林聖賢 因此 陷於 錯誤 ， 而 於 103年 10月 30日 匯款 1萬2千 元 至 林桂梅 之 前開 帳戶 。 ㈢ 林淑娟 於 103年 7月 28日 後 某 日 ， 在 不詳 地點 ， 將 其 申辦 之 臺灣 中小企業 銀行 基隆 分行 帳戶 （ 帳號 ： 00000000000 號 ） 存摺 、 提款卡 及 密碼 ， 以 不詳 之 代價 提供予 之 詐騙 集團 成員 。 嗣 該 詐騙 集團 之 成員 即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 自稱為 「 吳夢婷 」 之 女子 ， 撥打 電話 予 張哲誠 ， 向 其 佯稱 ： 要 幫忙 處理 手機 門號 解約 之 手續 ， 但 需 先 加入 會員 等語 ， 致 使 張哲誠 因此 陷於 錯誤 ， 而 於 103年 8月 12日 匯款 2萬2仟 元 至 林淑娟 之前開 帳戶 。