臺灣臺中地方法院 100年度易字第627號
犯罪事實：
一 、 劉雲祺 於 民國 99年 9月 間 某 日 ， 在 桃園縣 龍潭鄉 其 租屋處 附近 ， 透過 自由時報 分類 廣告欄 獲知 應徵 業務員 之 廣告 ， 經撥打 電話 與 真實 姓名 年籍 不詳 自稱 「 老闆 」 之 成年 男子 聯繫 後 ， 對方 告知 工作 內容 為 負責 收購 金融 帳戶 ， 每 本 可 獲得 新臺幣 （ 下 同 ） 500 元 之 報酬 ， 其 可 預見 金融 帳戶 係 個人 理財 之 重要 工具 ， 關係 個人 財產 、 信用 之 表徵 ， 一般人 利用 他人 名義 之 金融 帳戶 ， 常 與 詐欺 取財 之 犯罪 密切 相關 ， 且 取得 他人 存摺 之 目的 ， 在於 收取 贓款 及 掩飾 犯行 不易 遭 人 追查 ， 又 對於 受僱 收購 帳戶 供 他人 使用 之 行為 本身 ， 雖 無 引發 他人 萌生 犯罪 之 確信 ， 但 仍 不顧 他人 所 可能 遭受 之 危險 ， 竟 基於 縱 若 有 人 持 以 犯 詐欺 取財 罪 亦 不 違反 其 本意 之 幫助 犯意 ， 允諾 協助 該 真實 姓名 年籍 不詳 自稱 「 老闆 」 之 成年 男子 收購 帳戶 ， 該 真實 姓名 年籍 不詳 綽號 「 老闆 」 之 成年 男子 即 交付 門號 0000000000 號 行動電話 1 支予 劉雲祺 持有 做為 聯絡 之 用 ， 嗣 該 真實 姓名 年籍 不詳 自稱 「 老闆 」 之 成年 男子 即 利用 報紙 分類 廣告欄 刊登 收購 金融 帳戶 之 廣告 ， 於 99年 12月 20日 ， 即 有 鄭俊立 透過 自由時報 分類 廣告欄 獲知 收購 金融 帳戶 之 訊息 後 ， 主動 撥打 電話 予 該 真實 姓名 年籍 不詳 自稱 「 老闆 」 之 成年 男子 聯絡 ， 雙方 談妥 交易 細節 後 ， 該 真實 姓名 年籍 不詳 自稱 「 老闆 」 之 成年 男子 即 以 門號 0000000000 號 行動電話 撥打 劉雲祺 所 持有 門號 0000000000 號 行動電話 ， 指示 劉雲祺 前往 桃園縣 桃園市 火車站 或 中壢市 某 家樂福 量販店 之 置物櫃 內 拿取 收購 金融 帳戶 所 需 之 款項 及 車資 後 ， 於 99年 12月 21日 13時 許 ， 前往 臺中市 東區 鄭俊立 住處 附近 之 麥當勞 速食店 內 ， 向 鄭俊立 收取 由 鄭俊立 向 太平宜 欣郵局 申請 開立 帳號 000 - 00000000000000 號 帳戶 、 由 鄭俊立 之 兄 鄭俊杰 向 太平宜 欣郵局 申請 開立 帳號 000 - 00000000000001 號 帳戶 、 由 鄭俊立 向 合作金庫 商業 銀行 朝 馬 分行 申請 開立 帳號 000 - 0000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 ， 並 交付 鄭俊立 6000 元 之 代價 ， 劉雲祺 隨即 將 收取 之前開 三 本 銀行 存摺 、 提款卡 及 密碼 交予 該 真實 姓名 年籍 不詳 自稱 「 老闆 」 之 成年 男子 ， 該 真實 姓名 年籍 不詳 自稱 「 老闆 」 之 成年 男子 即 將 1500 元 之 報酬 以 匯款 方式 匯入 不 知情 之 劉雲祺 女友 方俐薇 向 第一 商業 銀行 申請 開立 之 銀行 帳戶 內 。 該 真實 姓名 年籍 不詳 自稱 「 老闆 」 之 成年 男子 取得 前開 鄭俊立 交付 之 銀行 帳戶 資料 後 ， 即 提供予 真實 姓名 年籍 不詳 之 人 所 組成 之 詐騙 集團 使用 。 該 詐騙 集團 成員 於 取得 前開 鄭俊立 太平宜 欣郵局 及 合作金庫 商業 銀行 朝 馬分行 、 鄭俊杰 太平宜 欣 郵局 等 帳戶 之 存摺 、 金融卡 及 密碼 後 ， 即 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， ㈠ 於 99年 12月 22日 19時 許 ， 撥打 電話 予 羅碧霞 ， 向 羅碧霞 謊稱 其 購物 時 因 內勤 人員 操作 錯誤 重複 作帳 ， 造成 須 再 繳 12 期款 ， 須 依 指示 前往 自動櫃員機 操作 以 取消 分期付款 之 設定 為由 ， 致 使 羅碧霞 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 ， 遂 於 99年 12月 22日 19時 46分 許 、 19時 59分 許 、 21時 01分 許 ， 分別 前往 新北市 永和區 之 臺北 富邦 商業 銀行 、 國泰世華 商業 銀行 自動櫃員機 ， 依照 指示 操作 而 接續 錯誤 匯款 2萬9980 元 、 1萬4220 元 、 1萬5760 元 合計 5萬9960 元 至 鄭俊杰 所 申請 開立 之前開 太平宜 欣 郵局 帳戶 內 後 ， 該 詐騙 集團 成員 隨即 提領 一 空 ， 羅碧霞 始 知 受騙 ； ㈡ 於 99年 12月 22日 19時 30分 許 ， 撥打 電話 予 陳鵬文 ， 向 陳鵬文 謊稱 其 購物 時 設定 有 誤 ， 將 造成 重複 扣款 ， 須 依 指示 前往 自動櫃員機 操作 以 取消 分期付款 之 設定 為由 ， 致 使 陳鵬文 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 ， 遂 於 99年 12月 22日 20時 01分 、 20時 11分 許 ， 前往 新北市 ○○區 ○○路 3段 47號 柑園 郵局 自動櫃員機 ， 依照 指示 操作 而 接續 錯誤 匯款 4040 元 、 6030 元 至 鄭俊杰 立所 申請 開立 之前開 太平宜欣 郵局 帳戶 內 後 ， 該 詐騙 集團 成員 隨即 提領 一空 ， 嗣 經 陳鵬文 察覺 有異 ， 報警 處理 ， 始 知 受騙 ； ㈢ 於 99年 12月 25日 15時 07分 許 ， 撥打 電話 予 洪偉訓 ， 向 洪偉訓 謊稱 其 上網 購買 物品 ， 於 匯款 時 誤 設定為 分期付款 ， 須 依 指示 前往 自動櫃員機 操作 以 取消 分期付款 之 設定 為由 ， 致 使 洪偉訓 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 ， 遂 於 99年 12月 25日 16時 17分 許 ， 前往 臺南市 ○○區 ○○路 481號 網寮 郵局 自動櫃員機 ， 依照 指示 操作 而 錯誤 匯款 2萬9980 元 至 鄭俊立 所 申請 開立 之前開 合作金庫 商業 銀行 朝 馬 分行 帳戶 內 後 ， 該 詐騙 集團 成員 隨即 提領 一空 ， 嗣 經 洪偉訓 察覺 有異 ， 報警 處理 ， 始 知 受騙 ； ㈣ 於 99年 12月 25日 19時 50分 許 ， 撥打 電話 予 俞紀賢 ， 向 俞紀賢 謊稱 其 上網 購物 ， 因 作業 人員 疏失 ， 誤 設定為 分期付款 ， 須 依 指示 前往 自動櫃員機 操作 以 取消 分期付款 之 設定 為由 ， 致 使 俞紀賢 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 ， 遂 於 99年 12月 25日 21時 37分 許 ， 前往 高雄市 ○○區 ○○路 臺灣 銀行 自動櫃員機 ， 依照 指示 操作 而 錯誤 匯款 2萬0120 元 至 鄭俊立 所 申請 開立 之前開 太平宜欣 郵局 帳戶 內 後 ， 該 詐騙 集團 成員 隨即 提領 一空 ， 嗣 經 俞紀賢 察覺 有異 ， 報警 處理 ， 始 知 受騙 。 嗣 於 99年 12月 27日 ， 鄭俊立 因 缺 錢 乃 透過 自由時報 分類 廣告欄 所 刊登 之 「 卡 ， 來 店 就 借 」 之 廣告 ， 經撥打 電話 與 對方 聯絡 結果 ， 發現 對方 即為 之前 向 其 收購 銀行 帳戶 之 人 ， 因 對方 原先 答應 每 本 銀行 帳戶 以 3萬 元 之 代價 收購 ， 實際 上 卻 僅 指示 劉雲祺 交付 6000 元 之 代價 ， 遂 向 對方 偽稱 欲 出租 金融 帳戶 ， 雙方 談妥 交易 細節 後 ， 對方 即 再度 指示 劉雲祺 前往 臺中市 ○區 ○○路 3段 與 進德路 之 交岔 路口 ， 欲 向 鄭俊立 收取 金融 帳戶 ， 鄭俊立 發覺 到場 收取 金融 帳戶 者 即為 上 次 前來 收取 金融 帳戶 之 劉雲祺 ， 立即 報警 處理 ， 劉雲祺 當場 為 警 查獲 ， 並 扣得 該 真實 姓名 年籍 不詳 自稱 「 老闆 」 之 成年 男子 交付 予 劉雲祺 持有 使用 搭配 門號 0000000000 號 SIM卡 之 行動電話 1 支 。