臺灣南投地方法院 100年度埔刑簡字第161號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： ㈠ 彭菱華 應 可 預見 將 金融 帳戶 提供予 他人 使用 ， 有 可能 遭 詐騙 集團 作為 詐騙 被害人 匯入 款項 之 用 ， 藉以 掩飾 犯罪 所得 ， 而 逃避 檢警 人員 之 追緝 ， 竟 仍 不 違背 其 本意 ， 基於 幫助 他人 實施 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 100年 3月 30日 13時 許 ， 利用 「 互通 企業社 草屯站 日通 快遞 」 託運 之 方式 ， 將 其 所有 中華郵政 股份 有限公司 埔里 第三 市場 郵局 局號 為 0000000 ， 帳號 為 0000000 號 帳戶 （ 下稱 系爭 郵局 帳戶 ） 、 臺灣 銀行 埔里 分行 帳號 為 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 系爭 臺灣 銀行 帳戶 ） 及 埔里鎮 農會 帳號 為 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 系爭 農會 帳戶 ） 之 存摺 及 金融卡 （ 含 密碼 ） 寄 至 彰化市 ○○路 ○段 928號 ， 交付 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 、 自稱 「 吳娟娟 」 之 成年 女子 （ 惟 收件人 係 記載 「 王宏杰 」 ， 無 證據 證明 「 王宏杰 」 為 兒童 或 少年 ） ， 容任 「 吳娟娟 」 、 「 王宏杰 」 及 其 等 所屬 詐騙 集團 成員 利用 系爭 帳戶 ， 遂行 詐欺 取財 犯行 。 ㈡ 嗣 「 吳娟娟 」 、 「 王宏杰 」 取得 系爭 帳戶 存摺 、 金融卡 （ 含 密碼 ） 後 ， 即 與 其 等 所屬 詐騙 集團 其他 成員 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 為 以下 詐欺 取財 行為 ： 1. 於 100年 4月 1日 18時 許 ， 以 電話 聯絡 古惠筠 ， 自稱 係 雅虎 奇摩 拍賣 網站 職員 ， 佯稱 其 於 「 油品 王朝 」 購物站 購物 付款 方式 設定 錯誤 ， 如 不 更改 設定 ， 將 造成 每 月 扣款 云云 ， 致 古惠筠 陷於 錯誤 ， 而 依 指示 於 同 日 18時 37分 許 、 18時 51分 許 ， 至 苗栗縣 苑裡鎮 苑裡 郵局 操作 自動櫃員機 ， 接續 轉帳 新臺幣 （ 下 同 ） 29,988 元 、 29,988 元 ， 共計 59,976 元 至 系爭 第三 市場 郵局 帳戶 ， 嗣 古惠筠 警覺 有異 ， 始 知 受騙 。 2 . 於 同年 4月 1日 22時 30分 許 （ 聲請 簡易 判決 處刑書 誤載為 4月 2日 14時 33分 許 ， 應 予 更正 ） ， 以 電話 聯絡 王靉天 ， 自稱 係 雅虎 奇摩 拍賣 網站 職員 ， 佯稱 其 於 網路 購買 包包 ， 因 匯款 時 操作 錯誤 導致 分期付款 ， 後 於 同 日 22時 59分 許 ， 自稱 中國信託 銀行 人員 以 電話 告知 指示 需 至 自動櫃員機 取消 分期付款 設定 云云 ， 致 王靉天 陷於 錯誤 ， 而 依 指示 於 翌日 （ 即 2日 ） 14時 33分 許 、 14時 36分 許 ， 在 新北市 蘆洲區 ○○○路 211 號 中國信託 銀行 蘆洲 分行 操作 自動櫃員機 ， 接續 轉帳 5 元 、 19,065 元 ， 共計 19,070 元 至 系爭 臺灣 銀行 帳戶 ， 嗣 王 靉天 警覺 有異 ， 始 知 受騙 。 3 . 於 同年 4月 2日 15時 22分 許 ， 以 電話 聯絡 黃煒凱 ， 自稱 係 雅虎 奇摩 拍賣 網站 賣家 ， 因 網路 買賣 交易 匯款 時 操作 錯誤 導致 分期付款 ， 後 於 同 日 15時 40分 許 ， 自稱 中華郵政 人員 以 電話 告知 指示 需 至 自動櫃員機 輸入 中指 止付 授權 碼 云云 ， 致 黃煒凱 陷於 錯誤 ， 而 依 指示 於 同 日 16時 53分 許 ， 在 雲林縣 莿桐鄉 四合村 饒平 郵局 操作 自動櫃員機 ， 轉帳 6,123 元 至 系爭 臺灣 銀行 帳戶 ， 嗣 黃煒凱 警覺 有異 ， 始 知 受騙 。 ⒋ 於 同年 4月 2日 17時 許 （ 聲請 簡易 判決 處刑書 誤載為 15時 22分 許 ， 應 予 更正 ） ， 以 電話 聯絡 陳鍵忠 ， 自稱 係 安麗 公司 會計部 人員 ， 佯稱 其 所 訂 貨到付款 之 貨品 ， 因 內部 疏失 導致 設定為 分期付款 ， 於 前開 時間 約 15 分鐘 後 ， 自稱 第一 銀行 人員 以 電話 告知 指示 需 至 自動櫃員機 取消 分期付款 設定 云云 ， 致 陳鍵忠 陷於 錯誤 ， 而 依 指示 於 同 日 17時 47分 許 、 17時 50分 許 、 17時 50分 許 後 之 某 時點 ， 在 臺北市 中正區 ○○○路 ○段 164之1號 古亭 捷運站 對面 萊爾富 便利商店 內 之 上海 商業 銀行 操作 自動櫃員機 ， 接續 轉帳 1,805 元 、 4,974 元 、 5,816 元 ， 共計 12,595 元 至 系爭 臺灣 銀行 帳戶 ， 嗣 陳鍵忠 警覺 有異 ， 始 知 受騙 。 ⒌ 於 同年 4月 2日 15時 30分 許 ， 以 電話 聯絡 宋淳淨 ， 自稱 「 羅明鴻 」 之 雅虎 奇摩 拍賣 網站 員工 ， 佯稱 其 於 網路 購物 時 ， 設定為 分期付款 ， 應 依 指示 取消 商品 ， 致 宋淳淨 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 同 日 16時 16分 許 、 16時 33分 許 ， 在 高雄市 新興區 ○○○路 統一 超商 內 ， 操作 中國信託 銀行 操作 自動櫃員機 ， 接續 轉帳 10,086 元 、 12,983 元 ， 共計 23,069 元 至 系爭 臺灣 銀行 帳戶 ， 嗣 宋淳淨 警覺 有異 ， 始 知 受騙 。 ⒍ 於 同年 4月 4日 19時 許 ， 以 愛情 公寓 交友 網站 網路 玩家 「 洛洛 」 聯絡 羅盟翔 ， 佯稱 可 與 其 援交 ， 惟 需 繳交 保證金 云云 ， 羅盟翔 因而 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 同 日 19時 56分 許 、 20時 2分 許 ， 在 臺北市 ○○區 ○○街 2巷 20號 ＯＫ 便利商店 內 操作 自動櫃員機 ， 接續 轉帳 5,000 元 、 10,000 元 ， 共計 15,000 元 至 系爭 埔里 農會 帳戶 （ 聲請 簡易 判決 處刑書 誤載為 系爭 郵局 帳戶 ， 應 予 更正 ） ， 嗣 羅盟翔 警覺 有異 ， 始 知 受騙 。 ⒎ 於 同年 4月 4日 19時 8分 許 ， 以 電話 聯絡 廖郁宣 ， 自稱 係 金石堂 網路 書店 職員 ， 佯稱 其 購買 書籍 1 本 尚未 到貨 ， 因 內部 疏失 導致 購買 書籍 數量 增為 12 本 ， 於 前開 時點 約 10 分鐘 後 ， 自稱 郵局 人員 以 電話 告知 指示 需 至 自動櫃員機 取消 書籍 訂單 云云 ， 致 廖郁宣 陷於 錯誤 ， 而 依 指示 於 同 日 19時 32分 許 ， 在 臺北市 ○○區 ○○街 33巷 1號 全家 便利商店 內 操作 自動櫃員機 ， 轉帳 9,911 元 至 系爭 埔里 農會 帳戶 ， 嗣 廖郁宣 警覺 有異 ， 始 知 受騙 。 ⒏ 於 同年 4月 4日 19時 32分 許 （ 聲請 簡易 判決 處刑書 誤載為 19時 44分 許 ， 應 予 更正 ） ， 以 電話 聯絡 蔡金梅 ， 佯稱 其 於 安麗 刷卡 購物 ， 因 內部 疏失 導致 付款 方式 誤 設定 成分 期付款 ， 後 於 同 日 19時 44分 許 ， 自稱 聯邦 銀行 人員 以 電話 告知 指示 需 至 自動櫃員機 取消 分期付款 設定 云云 ， 致 蔡金梅 陷於 錯誤 ， 而 依 指示 於 同 日 20時 17分 許 ， 在 臺南市 ○○區 ○○里 ○○○街 1號 統一 超商 鼎賀 門市 內 操作 中國信託 銀行 操作 自動櫃員機 ， 轉帳 11,111 元 至 系爭 埔里 農會 帳戶 ， 嗣 蔡金梅 警覺 有異 ， 始 知 受騙 。 ⒐ 於 同年 4月 3日 20時 許 ， 以 電話 聯絡 鐘哠鈞 ， 自稱 係 網路 購物 「 劉家 肉粽 」 產品 公司 員工 ， 佯稱 其 日前 網購 收受 貨物 簽單 收據 是 宅配 公司 給予 錯誤 簽單 導致 設定為 每 月 固定 扣款 ， 如 不 更改 設定 ， 將 造成 每 月 扣款 云云 ， 於 前開 時點 不久 後 ， 自稱 臺北 富邦 銀行 人員 以 電話 告知 指示 需 至 自動櫃員機 取消 上開 固定 扣款 設定 云云 ， 致 鐘哠鈞 陷於 錯誤 ， 而 依 指示 於 翌日 （ 即 4日 ） 0時 23分 許 ， 在 臺北市 內湖區 ○○○路 ○段 台新 銀行 內 ， 操作 自動櫃員機 ， 轉帳 新臺幣 （ 下 同 ） 29,997 元 至 系爭 埔里 農會 帳戶 ， 嗣 鐘哠鈞 警覺 有異 ， 始 知 受騙 。 ⒑ 案 經 王靉天 、 宋淳淨 、 羅盟翔 、 廖郁 宣 訴由 南投縣 政府 警察局 埔里 分局 報告 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 起訴 ， 及 鐘哠 鈞 訴由 臺北市 政府 警察局 南港 分局 報告 臺灣 士林 地方 法院 檢察署 檢察官 移送 併辦 。