臺灣南投地方法院 106年度易字第135號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： ㈠ 楊皓均 、 鄭羽宸 、 趙祥銘 均 明知 個人 在 金融 機構 帳戶 之 存摺 、 金融卡 等 帳戶 資料 ， 係 供 自己 使用 之 重要 理財 工具 ， 關係 個人 身分 、 財產 之 表徵 ， 且 可 預見 存摺 、 金融卡 及 其 密碼 資料 如 交付 與 他人 使用 ， 極 易 被 利用為 與 財產 有關 之 犯罪 工具 ， 竟 因 缺 錢 花用 ， 不顧 他人 可能 遭受 財產 上 損害 之 危險 ， 而 分別 基於 幫助 他人 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 由 楊皓均 與 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 、 自稱 「 少爺 」 之 成年人 聯絡 ， 並 約定 以 每 個 金融 帳戶 新臺幣 （ 下 同 ） 2,500 元 之 代價 ， 提供 帳戶 之 相關 物件 予 「 少爺 」 及 其 所屬 不法 集團 使用 。 楊皓 均 將 上情 告知 鄭羽宸 、 趙祥銘 後 ， 趙祥銘 及 鄭羽宸 因 缺 錢 花用 ， 即 表 同意 出售 其 等 向 金融 機構 所 申設 之 帳戶 予 「 少爺 」 及 其 所屬 不法 集團 。 鄭羽宸 先 將 其 向 玉山 商業 銀行 北屯 分行 所 申設 之 帳號 ： 0000000000000 號 帳戶 （ 以下稱 Ａ 帳戶 ） 之 存摺 及 金融卡 （ 含 密碼 ） 一併 交予 趙祥銘 ， 再 由 楊皓均 及 趙祥銘 於 民國 105年 8月 8日 某時 許 ， 在 址設 臺中市 北屯區 雷中街 之 「 統一 超商 某 門市 」 與 「 少爺 」 見面 ， 並 將 Ａ 帳戶 及 趙祥銘 分 向 玉山 銀行 員林 分行 所 申設 之 帳號 ： 0000000000000 號 帳戶 （ 以下稱 Ｂ 帳戶 ） 、 聯邦 商業 銀行 股份 有限公司 所 申設 之 帳號 ： 000000000000 號 帳戶 （ 以下稱 Ｃ 帳戶 ） 之 存摺 及 金融卡 （ 含 密碼 ） 交付 予 「 少爺 」 ， 「 少爺 」 並 交付 收購 Ａ 、 Ｂ 、 Ｃ 帳戶 之 對價 現金 7,500 元 予 趙祥銘 （ 鄭羽宸 及 趙祥銘 業已 共同 將 7,500 元 花用 完畢 ， 而 鄭羽宸 之 犯罪 所得 ， 應 計為 其 提供 1 本 帳戶 之 代價 2,500 元 ， 此 與 嗣 後 如何 花用 無關 ） ， 容任 「 少爺 」 及 其 所屬 不法 集團 利用 上開 3 帳戶 之 相關 物件 做為 詐欺 取財 之 人頭 帳戶 使用 。 ㈡ 嗣 「 少爺 」 於 取得 本案 3 銀行 帳戶 之 相關 物件 後 ， 即 由 自己 或 所屬 不法 集團 之 其他 成員 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 而 分別 為 下列 詐欺 取財 犯行 ： 1. 於 105年 8月 11日 15時 許 ， 自稱 係 鄭毓慶 前妻 ， 以 LINE 通訊 軟體 發送 訊息 予 鄭毓慶 ， 佯稱 要 借款 30,000 元 ， 並 將 款項 匯入 指定 之 帳戶 等語 ， 鄭毓慶 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 15時 後 之 某 時 許 （ 限 銀行 結束 匯款 業務 前 ） 至 址設 臺北市 ○○區 ○○○路 ○段 000號 1樓 「 中國信託 商業 銀行 西松 分行 」 臨櫃 跨行 匯款 轉帳 30,000 元 至 上開 Ａ 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 2. 於 同 日 14時 56分 許 ， 自稱 係 曾小春 友人 陳美惠 ， 以 LINE 通訊 軟體 發送 訊息 予 曾小春 ， 佯稱 要 借款 30,000 元 ， 並 將 款項 匯入 指定 之 帳戶 等語 ， 曾 小春 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 15時 16分 許 ， 至 位於 臺北市 ○○區 ○○○路 ○段 00○0號 「 統一 超商 延年 門市 」 所 設置 之 中國信託 商業 銀行 自動櫃員機 轉帳 30,000 元 至 上開 Ａ 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 3. 於 105年 8月 9日 13時 許 ， 自稱 係 吳國鐘 妹妹 吳美惠 ， 以 LINE 通訊 軟體 發送 訊息 予 吳國鐘 ， 佯稱 要 借款 30,000 元 ， 並 將 款項 匯入 指定 之 帳戶 等語 ， 吳國鐘 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 14時 46分 許 ， 委託 同事 林立婷 在 其 所 任職 之 公司 操作 網路 銀行 轉帳 30,000 元 至 上開 Ｂ 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 4 . 於 同 日 14時 57分 許 ， 自稱 係 古昇甯 同事 江定達 ， 以 LINE 通訊 軟體 發送 訊息 予 古昇甯 ， 佯稱 要 借款 30,000 元 ， 並 將 款項 匯入 指定 之 帳戶 等語 ， 古昇甯 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 15時 12分 許 ， 在 設置 於 其 所 任職 公司 內 之 中國信託 商業 銀行 自動櫃員機 轉帳 30,000 元 至 上開 Ｂ 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 5. 於 同 日 16時 7分 許 前 之 某 時 某 分許 ， 自稱 係 鄭開元 友人 邱怡靜 ， 以 LINE 通訊 軟體 發送 訊息 予 鄭開元 ， 佯稱 要 借款 60,000 元 ， 並 將 款項 匯入 指定 之 帳戶 等語 ， 鄭開元 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 16時 7分 許 ， 至 位於 新竹縣 竹北市 ○○路 000號 「 萊爾富 超商 竹北 裕新 門市 」 所 設置 之 聯邦 商業 銀行 自動櫃員機 轉帳 30,000 元 至 上開 Ｂ 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 6. 於 同 日 15時 許 ， 自稱 係 黃美華 友人 廖秋萍 ， 以 LINE 通訊 軟體 發送 訊息 予 黃美華 ， 佯稱 要 借款 30,000 元 ， 並 將 款項 匯入 指定 之 帳戶 等語 ， 黃美華 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 16時 52分 許 ， 利用 其 申辦 之 中國信託 商業 銀行 網路 銀行 轉帳 30,000 元 至 上開 Ｃ 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 7. 於 同 日 17時 58分 許 ， 自稱 係 楊玉芬 友人 依惠 ， 以 LINE 通訊 軟體 發送 訊息 予 楊玉芬 ， 佯稱 要 借款 30,000 元 ， 並 將 款項 匯入 指定 之 帳戶 等語 ， 楊玉芬 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 18時 29分 許 ， 至 位於 臺北市 ○○區 ○○街 000號 「 統一 超商 麟光 門市 」 所 設置 之 中國信託 商業 銀行 自動櫃員機 轉帳 30,000 元 至 上開 Ｃ 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 8. 嗣 鄭毓慶 、 曾小春 、 吳國鐘 、 古昇甯 、 鄭開元 、 黃美華 、 楊玉芬 匯款 後 撥打 電話 向 友人 詢問 或 經 家人 、 同事 告知 ， 始 發覺 受騙 ， 各 報警 處理 ， 經 警 循線 查悉 上情 。 ㈢ 案 經 鄭毓慶 訴由 臺北市政府 警察局 松山 分局 民有 派出所 、 曾小春 訴由 臺北市政府 警察局 大同 分局 民族路 派出所 、 吳國鐘 訴由 臺中市政府 警察局 豐原 分局 馬岡 派出所 及 楊玉芬 訴由 桃園 市政府 警察局 龜山 分局 坪頂 派出所 轉 由 南投縣政府 警察局 竹山 分局 報告 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 起訴 。