臺灣臺中地方法院 105年度易字第1036號
犯罪事實：
一 、 陳玟潔 可 預見 提供 個人 金融 帳戶 予 他人 使用 ， 可能 因此 供 不法 詐騙 份子 利用 以 詐術 使 他人 將 款項 匯入 後 ， 再 提領 利用 ， 進而 幫助 他人 遂行 詐欺 取財 之 犯罪 目的 ， 竟 仍 基於 縱 幫助 他人 實施 詐欺 取財 亦 不 違背 其 本意 之 不 確定 故意 ， 於 民國 104年 10月 11日 14時 52分 許 前某 時 ， 在 不詳 地點 ， 將 其 男友 李家賢 ( 其 涉犯 幫助 詐欺 取財 罪嫌 部分 ， 業經 臺灣 臺中 地方 法院 檢察署 檢察官 以 104年度 偵字 第30398 號 為 不起訴 處分 ) 向 華南 商業 銀行 股份 有限公司 太平 分行 申設 之 帳號 000000000000 號 帳戶 ( 下稱 華南 銀行 帳戶 ) 、 其 向 臺灣 新光 商業 銀行 股份 有限公司 十 甲 分行 申設 之 帳號 0000000000000000 號 帳戶 ( 下稱 新光 銀行 帳戶 ) 、 向 台新 國際 商業 銀行 太平 分行 申設 之 帳號 00000000000000000 號 帳戶 ( 下稱 台新 銀行 帳戶 ) 之 存摺 、 金融卡 及 密碼 均 交付予 真實 姓名 年籍 不詳 之 成年人 ( 無 證據 證明 為 未滿 18 歲 之 人 ) 收受 ， 而 容任 該 不詳 成年人 及 所屬 詐欺 集團 成員 使用 前揭 帳戶 詐欺 他人 財物 。 嗣 該 詐欺 集團 成員 取得 前揭 帳戶 存摺 、 金融卡 及 其 密碼 後 ， 即 共同 意圖 為 自己 不法 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 而 為 下列 犯行 ： ㈠ 不詳 詐欺 集團 成員 於 104年 10月 11日 15時 14分 許 ， 以 門號 + 000000000 號 電話 與 許銘宏 聯繫 ， 佯稱 係 HITO 本 舖 - 網拍 潮男店 客服 人員 ， 因 店員 作業 疏失 ， 導致 其 所 購買 之 褲子 由 2 件 變成 12 件 云云 ； 復 於 104年 10月 11日 15時 28分 許 ， 以 門號 + 00000000000 號 電話 與 許銘宏 聯繫 ， 佯稱 係 中國信託 商業 銀行 客服 人員 ， 需 至 自動櫃員機 操作 ， 以 確認 帳戶 餘額 云云 ， 以 前揭 方式 對 許銘宏 施用 詐術 ， 致 其 誤信 為 真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 15時 59分 許 ， 至 桃園市 ○○區 ○○路 00號 建國 郵局 ， 以 ATM 自動櫃員機 轉帳 新臺幣 ( 下 同 ) 29,989 元 至 李家賢 華南 銀行 帳戶 內 ； 並 於 其後 某時 ， 依 指示 前往 桃園市 八德區 之 數 家 便利 商店 購買 GASH 點數卡 17 張 ( 價值 共 77,000 元 ) ， 並 告知 卡片 序號 及 密碼 。 ㈡ 不詳 詐欺 集團 成員 於 104年 10月 11日 15時 45分 許 起 ， 分別 以 門號 0000000000 號 、 門號 0000000000 號 電話 與 石馨云 聯繫 ， 佯稱 係 金石堂 網路 賣家 客服 人員 ， 因 超商 店員 作業 疏失 ， 導致 所 簽收 之 簽收單 有 誤 ， 必須 重覆 負擔 訂單 12 個 月 云云 ； 又 於 其後 某時 ， 再度 與 石馨云 聯繫 ， 訛稱 其 需 依 指示 操作 自動櫃員機 云云 ， 以 前揭 方式 對 石馨云 施用 詐術 ， 致 其 誤信 為 真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 16時 24分 許 及 16時 26分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 000號 全家 便利商店 ， 分別 以 ATM 自動櫃員機 匯款 29,985 元 、 16,574 元 至 李家賢 華南 銀行 帳戶 內 。 ㈢ 不詳 詐欺 集團 成員 於 104年 10月 11日 15時 30分 許 ， 以 門號 + 000000000 號 電話 與 陳雯婷 聯繫 ， 佯稱 係 小三 美 日 客服 人員 ， 因 交易 時 填錯 單據 ， 變成 分期付款 云云 ； 又 於 其後 某時 ， 以 門號 + 0000000000 號 電話 與 陳雯婷 聯繫 ， 訛稱 係 郵局 客服 人員 ， 需 依 指示 操作 自動櫃員機 以 解除 分期付款 云云 ， 以 前揭 方式 對 陳雯婷 施用 詐術 ， 致 其 誤信 為 真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 15時 50分 許 ， 跨行 以 ATM 自動櫃員機 匯款 29,988 元 至 陳玟潔 新光 銀行 帳戶 內 。 ㈣ 不詳 詐欺 集團 成員 於 104年 10月 11日 16時 6分 許 ， 以 門號 +000000000 號 電話 與 李昕陽 聯繫 ， 佯稱 係 小三 美 日 網路 賣家 客服 人員 ， 因 網路 購物 訂錯 物品 ， 會 從 郵局 分期 扣除 金錢 ， 必須 先領 現金 存入 帳戶 內 云云 ， 以 此 方式 對 李昕陽 施用 詐術 ， 致 其 誤信 為 真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 16時 6分 許 ， 至 臺中市 ○○路 0段 000號 台新 銀行 臺中 分行 ， 以 ATM 自動櫃員機 匯款 11,980 元 至 陳玟潔 新光 銀行 帳戶 內 。 ㈤ 不詳 詐欺 集團 成員 於 104年 10月 11日 16時 55分 許 ， 以 門號 +0000 - 00000000 號 電話 與 林立偉 聯繫 ， 佯稱 係 網路 賣家 客服 人員 ， 因 網路 購物 會計 人員 作業 錯誤 ， 導致 消費 12 期 570 元 款項 ， 共 6,840 元 云云 ； 又 於 其後 某時 ， 以 門號 +0000 - 00000000 號 電話 與 林立偉 聯繫 ， 佯稱 係 國泰世華 銀行 人員 ， 要求 其 需 至 自動櫃員機 操作 ， 以 解除 分期付款 之 設定 云云 ， 以 前揭 方式 對 林立偉 施用 詐術 ， 致 其 誤信 為 真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 18時 18分 17秒 許 ， 至 新北市 ○○區 ○○○路 0段 00號 郵局 ， 以 ATM 自動櫃員機 匯款 29,989 元 至 陳玟潔 台新 銀行 帳戶 內 。 ㈥ 不詳 詐欺 集團 成員 於 104年 10月 11日 15時 52分 許 ， 以 門號 +000000000 號 電話 與 林敏華 聯繫 ， 佯稱 係 小三 美 日 網路 賣家 客服 人員 ， 因 其 多下 12 筆 訂單 未 取消 ， 明日 起 將 自 其 帳戶 扣款 云云 ； 復 於 同 日 16時 3分 許 ， 以 門號 + 00000000000 號 電話 與 林敏華 聯繫 ， 並 佯稱 係 合作金庫 會計部 專員 云云 ； 又 同 日 17時 31分 許 ， 以 門號 + 00000000000 號 電話 與 林敏華 聯繫 ， 佯稱 係 合作金庫 主任 ， 要求 其 協助 設定 停止 轉帳 ， 避免 賣方 自動 扣款 ， 需 至 自動櫃員機 操作 ， 以 設定 停止 轉帳 云云 ， 以 前揭 方式 對 林敏華 施用 詐術 ， 致 其 誤信 為 真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 16時 18分 許 ， 以 ATM 自動櫃員機 匯款 23,887 元 至 陳玟潔 新光 銀行 帳戶 內 ， 復 於 同 日 16時 45分 許 ， 以 無摺 存款 方式 存入 18,000 元 至 陳玟潔 新光 銀行 帳戶 內 。 ㈦ 不詳 詐欺 集團 成員 於 104年 10月 11日 15時 許 ， 以 門號 + 000000000 號 電話 與 劉沛妤 聯繫 ， 佯稱 係 小三 美 日 網路 賣家 客服 人員 ， 因 店員 作業 疏失 ， 導致 金額 算錯 ， 將 會 一直 扣款 云云 ， 以 此 方式 對 劉沛妤 施用 詐術 ， 致 其 誤信 為 真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 15時 52分 許 、 同 日 時 58分 許 ， 在 新北市 ○○路 0段 00號 中國信託 銀行 ， 分別 以 ATM 自動櫃員機 轉帳 19,985 元 及 2,658 元 至 陳玟潔 新光 銀行 帳戶 內 。 嗣 因 許銘宏 、 石馨云 、 陳雯婷 、 李昕陽 、 林敏華 、 林立偉 及 劉沛妤 等 人 發覺 受騙 ， 報警 處理 ， 始 查悉 上情 。