臺灣臺中地方法院 106年度原訴字第115號
犯罪事實：
一 、 李明憲 於 民國 106年 間 ， 加入 由 綽號 「 員外 」 （ 又 稱 「 委員 」 ， 下稱 「 員外 」 ） 等 多 名 姓名 年籍 不詳 成年 成員 所 組成 之 詐欺 犯罪 集團 （ 尚 無 證據 證明 成員 中 有 未滿 18 歲 之 人 ） ， 負責 尋找 人頭 帳戶 ， 並 陪同 帳戶 提供者 提領 受 詐騙 被害人 匯入 人頭 帳戶 贓款 之 工作 。 嗣 以 「 謝耀旭 」 名義 與 廖錦旺 聯絡 ， 告知 廖錦旺 得 提供 金融 帳戶 供 他人 使用 以 獲取 報酬 ， 而 廖錦旺 依 其 一般 社會 生活 之 通常 經驗 ， 應 可 知悉 一般人 均 可 自行 申請 金融 帳戶 使用 ， 如 非 意圖 供 犯罪 所 用 ， 實無 收取 他人 金融 帳戶 之 必要 ， 並 可 預見 其 將 金融 帳戶 提供予 李明憲 後 ， 李明憲 或 所屬 詐欺 集團 成員 將 可能 藉由 該 蒐集 所得 之 帳戶 作為 詐欺 被害人 轉帳 匯款 之 用 ， 遂行 詐欺 取財 犯行 ， 並 逃避 檢警 人員 之 追緝 ； 又 因 媒體 及 政府 機關 不斷 報導 各 式 詐騙 手法 ， 廖錦旺 對於 國內 詐騙 集團 欲 達 廣泛 詐騙 之 目的 ， 屢 以 網際網路 對 公眾 散布 詐騙 訊息 ， 亦 應 有所 預見 ， 且 前情 發生 並 不 違背 自己 本意 之 情況 下 ， 竟 仍 於 106年 5月 間 某 日 ， 在 不詳 地點 ， 將 伊以 新雲 通訊 科技 有限公司 即 廖錦旺 名義 向 元大 商業 銀行 文心 分行 所 申設 開立 帳號 000 - 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 元大 商銀 帳戶 ） 、 台中 商業 銀行 北 台中 分行 申辦 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 台中 商銀 帳戶 ） 之 存摺 、 印章 、 提款卡 、 密碼 及 網路 密碼 ， 暨 向 中華郵政 股份 有限公司 申辦 之 帳號 00000000000000000 號 帳戶 （ 下稱 中華郵政 帳戶 ） 、 合作金庫 商業 銀行 北大里 分行 帳號 0000000000000000 號 帳戶 （ 下稱 合庫 商銀 ） 之 存簿 、 提款卡 等 物 ， 交付 予 「 員外 」 所屬 之 詐騙 集團 ， 容任 他人 作為 詐欺 取財 之 工具 使用 ， 而 以 此 方式 幫助 上開 詐騙 集團 正犯 實行 詐欺 取財 犯行 。 嗣 ： ㈠ 該 詐欺 集團 不詳 成員 則 以 電腦 設備 連結 至 「 YAHOO 中古車 」 網站 上 ， 刊登 販售 BMW 車輛 之 訊息 ， 誘使 不 特定人 來電 詢問 以 遂行 詐騙 ， 經 王榮燦 於 106年 4月 初 某 日 ， 上網 瀏覽 前揭 網頁 訊息 信以為真 ， 即 與 真實 姓名 年籍 不詳 、 自稱 「 陳文忠 」 之 成年 男子 聯繫 購買 車輛 事宜 ， 王榮燦 因此 陷於 錯誤 而 同意 購車 ， 「 陳文忠 」 遂 打電話 向 王榮燦 佯稱 買 車 訂約 前 必須 有 金流 證明 云云 ， 且 將 新雲 通訊 科技 有限公司 即 廖錦旺 上開 元大 商銀 帳戶 之 存摺 、 提款卡 、 印章 等 物 寄送 予 王榮燦 ， 要求 王榮燦 匯入 新臺幣 （ 下 同 ） 100萬 元 ， 致 使 王榮燦 信以為真 ， 即 依 對方 指示 ， 於 106年 5月 15日 11時 3分 許 ， 前往 玉山 銀行 天母 分行 臨櫃 匯款 100萬 元 至 新雲 通訊 科技 有限公司 即 廖錦旺 元大 商銀 帳戶 ， 以 確認 完成 汽車 買賣 交易 。 而 該 詐欺 集團 成員 知悉 王榮燦 已 將 款項 匯入 新雲 通訊 科技 有限公司 即 廖錦旺 之 元大 商銀 帳戶 後 ， 隨即 透過 廖錦旺 申辦 之 網路 銀行 轉帳 功能 ， 將 上開 款項 轉入 新雲 通訊 科技 有限公司 即 廖錦旺 之 台中 商銀 帳戶 ， 並 由 「 員外 」 透過 李明憲 聯繫 廖錦旺 配合 出面 提領 台中 商銀 帳戶 內 之 款項 。 而 依照 一般 社會 通見 ， 皆 可 預見 支付 代價 或 用 其他 方法 委由 他人 以 臨櫃 或 至 自動 付款 設備 方式 提領 款項 ， 常 與 詐欺 取財 之 財產 犯罪 密切 相關 ， 且 提領 金額 目的 係 在於 取得 詐欺 所得 贓款 及 掩飾 其他 詐欺 集團 成員 犯行 ， 廖錦旺 竟 升高 其 犯意 為 縱 所 提領 款項 為 詐騙 所得 亦 不 違反 其 本意 之 不 確定 故意 ， 而 與 李明憲 、 「 員外 」 及 所屬 詐欺 集團 成員 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 三 人 以上 共同 以 網際網路 對 公眾 散布 而 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 由 李明憲 依照 「 員外 」 之 指示 ， 搭載 廖錦旺 至 台中 商銀 北 台中 分行 ， 李明憲 在 附近 等候 ， 廖錦旺 則 獨自 進入 銀行 ， 於 106年 5月 15日 11時 47分 許 ， 臨櫃 提領 台中 商銀 帳戶 內 之 90萬 元 ， 其 等 再 轉往 不詳 地點 之 自動櫃員機 ， 分別 於 同 日 11時 57分 、 11時 58分 、 11時 59分 、 12時 2分 、 12時 3分 許 ， 由 廖錦旺 再 以 提款卡 分 5 次 各 提領 2萬 元 ， 共 10萬 元 ， 廖錦旺 先 從 中 抽取 報酬 4萬 元 後 ， 將 其餘 96萬 元 交由 李明憲 ， 李明憲 亦 因此 獲取 2萬 元 報酬 ， 其餘 94萬 元 則 由 李明憲 轉交 予 該 詐騙 集團 上手 「 員外 」 。 俟 經 王榮燦 發覺 受騙 而 報警 處理 ， 經 警 循線 查悉 上情 ， 並 扣得 李明憲 所有 供 與 廖錦旺 聯繫 使用 之 小米 廠牌 行動電話 1 支 （ 含 門號 0000000000 號 SIM卡 1 片 ） 、 廖錦旺 所有 供 與 李明憲 及 「 員外 」 聯繫 使用 之 SAMSUNG 廠牌 行動電話 1 支 、 ASUS 廠牌 行動電話 1 支 （ 含 門號 0000000000 號 SIM卡 1 片 ） 【 即 起訴書 附表 編號 1 部分 】 。 ㈡ 該 詐欺 集團 成年 成員 取得 廖錦旺 上開 中華郵政 帳戶 後 ， 即 於 106年 5月 21日 16時 52分 許 ， 由 該 集團 內 不詳 姓名 年籍 之 成年人 假冒 客服 人員 名義 ， 撥打 電話 予 王薏茹 ， 詐稱 伊 先前 購買 電影票 刷卡 金額 有 誤 ， 需 確認 並 通知 刷卡 銀行 云云 ， 嗣 復 偽裝 為 國泰世華 銀行 人員 ， 要求 王薏茹 前往 中華郵政 操作 提款機 認證 云云 ， 致 使 王薏茹 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 於 同 日 23時 39分 許 ， 至 新北市 ○○區 ○○路 0段 000號 彰化 銀行 ， 以 提款機 轉帳 29985 元 至 廖錦旺 上開 中華郵政 帳戶 內 ， 隨即 遭 不詳 之 詐騙 集團 成員 提領 得逞 。 迨 王 薏茹 發覺 受騙 並 報警 處理 ， 經警 依 上開 帳戶 資料 ， 循線 查悉 上情 【 即 臺灣 臺中 地方 檢察署 107年度 偵字 第2701 號 併辦 意旨書 部分 】 。 ㈢ 該 詐欺 集團 成年 成員 取得 廖錦旺 上開 合庫 商銀 帳戶 後 ， 即 由 該 集團 內 不詳 姓名 年籍 之 成年人 假冒 「 ez 」 客服 人員 名義 ， 撥打 電話 予 蔡蔚羚 ， 詐稱 因 系統 錯誤 而 幫 蔡蔚羚 訂 了 100 張 電影票 ， 需 取消 系統 ， 確認 並 操作 ATM 云云 ， 致 使 蔡蔚羚 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 於 106年 5月 21日 至 臺北市 ○○區 ○○路 00號 台北 富邦 銀行 文德 分行 ， 先 於 同 日 18時 16分 許 以 提款機 轉帳 29987 元 至 廖錦旺 上開 合庫 商銀 帳戶 內 ， 復 於 同 日 19時 25分 許 ， 以 現金 存款 12985 元 至 廖錦旺 上開 合庫 商銀 帳戶 內 ， 嗣 遭 不詳 之 詐騙 集團 成員 提領 得逞 。 迨 蔡蔚羚 發覺 受騙 並 報警 處理 ， 經 警 依 上開 帳戶 資料 ， 循線 查悉 上情 【 即 臺灣 臺中 地方 檢察署 107年度 偵字 第12534 號 併辦 意旨書 部分 】 。