臺灣臺南地方法院 107年度訴字第204號
犯罪事實：
一 、 吳東諺 、 陳銘宏 、 張越閎 與 LIEWSOONCHUAN （ 新加坡籍 ， 綽號 「 阿寶 」 ， 另 經 檢察官 發布 通緝 ， 下稱 「 阿寶 」 ） 明知 信用卡 操作 補登 交易 （ OFFLINE ） 或 交易 補登 （ FORCE ） 等 離線 交易 模式 ， 須 由 特約 商店 透過 收單 金融 機構 （ 即 刷卡機 所屬 金融 機構 ） 向 信用卡 發卡 銀行 以 電話 人工 授權 報備 而 取得 發卡 銀行 提供 之 授權 碼 ， 表示 發卡 銀行 核准 交易 ， 由 特約 商店 人員 進行 過 卡 、 輸入 交易 金額 並 輸入 該 特定 之 授權碼 後 ， 發卡 銀行 方 會 承認 此 筆 刷卡 交易 。 其 等 竟 利用 刷卡機 於 離線 交易 模式 下 仍 可 列印 簽帳單 之 功能 ， 分別 為 下列 犯行 ： ㈠ 吳東諺 、 陳銘宏 與 「 阿寶 」 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 先 由 「 阿寶 」 提供 MAYBANK （ 即 馬來亞 銀行 ） 發行 之 信用卡 （ MASTERCARD ， 卡號 0000 - 0000 - 0000 - 0000 號 ） 給 吳東諺 ， 陳銘宏 則 負責 找尋 可 操作 信用卡 刷卡機 離線 交易 之 店家 ， 陳銘宏 另 透過 不 知情 之 周宏杰 （ 業經 檢察官 為 不起訴 處分 ） 覓得 欲 買 錶 而 不知上情 之 買家 陳翰諹 （ 業經 檢察官 為 不起訴 處分 ） 後 ， 吳東諺 、 陳銘宏 即 與 周宏杰 、 陳翰諹 相約 於 民國 106年 8月 11日 13時 40分 許 ， 前往 臺北市 ○○區 ○○○路 ○段 000號 「 金生儀 鐘錶 股份 有限公司 忠孝 分公司 」 （ 下稱 金生儀 公司 ） 外 會合 ， 會合 後 ， 由 吳東諺 、 周宏杰 、 陳翰諹 進入 店 內 ， 陳銘宏 在 外 等候 。 陳翰諹 向 店員 賴亞苓 表示 欲 購買 AP （ 即 愛 彼牌 ） 錶 1 支 （ 型號 詳見 附表 編號 １ 所 示 ） ， 經 賴亞苓 持 吳東諺 交付 之 上開 信用卡 過卡 失敗 後 ， 吳東諺 佯稱 此 為 新加坡 現金卡 ， 必須 自行 操作 密碼 云云 ， 使 賴亞苓 陷於 錯誤 ， 將 店 內 刷卡機 交予 吳東諺 操作 ， 吳東諺 遂 趁機 將 刷卡機 設定成 「 補登 交易 」 模式 後 過 卡 ， 賴亞苓 在 未 察覺 之 情況 下 輸入 交易 金額 後 ， 吳東諺 再 輸入 非發卡 銀行 提供 之 授權碼 ， 即 列印出 簽帳 單2 張 ， 由 吳東諺 在 簽帳單 上 簽立 LIEW SOONCHUAN 之 署名 ， 使 賴亞苓 誤信 此 交易 為 發卡 銀行 所 接受 ， 迨 陳翰諹 填寫 客戶 資料表 後 ， 賴亞苓 將 價值 新臺幣 （ 下 同 ） 76萬7,000 元 之 手錶 交給 陳翰諹 。 而後 ， 陳翰諹 在 店 外 支付 購買 錶款 之 現金 62萬3,000 元 予 周宏杰 ， 周宏杰 復 全數 轉交 陳銘宏 ， 陳銘宏 將 6萬 元 介紹費 給 周宏杰 、 53萬5,000 元 給 吳東諺 ， 餘 款 2萬8,000 元 留作 己有 ； 吳東諺 收取 其中 30萬 元 充作 報酬 ， 餘款 再 轉交 「 阿寶 」 。 嗣 因 金生儀 公司 經 銀行 通知 無 此 交易 紀錄 而 不會 撥款 ， 始 知 受騙 。 ㈡ 吳東諺 與 「 阿寶 」 另 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 於 106年 8月 18日 18時 許 ， 前往 臺北市 ○○區 ○○○路 000號 「 金光 鐘錶 公司 長春 門市 」 （ 下稱 金光 公司 ） ， 由 「 阿寶 」 向 店員 龔家弘 佯稱 欲 購買 「 IWC 」 （ 即 萬國牌 ） 手錶 3 支 及 「 AP 」 （ 即 愛彼牌 ） 錶 1 支 （ 型號 詳見 附表 編號 ２ 所 示 ） ， 並 出示 HSBC （ 即 匯豐 銀行 ） 發行 之 信用卡 （ VISA； 卡號 ： 0000 - 0000 - 0000 - 0000 號 ） 及 DBS （ 即 星展 銀行 ） 發行 之 信用卡 （ VISA； 卡號 ： 0000 - 0000 - 0000 - 0000 號 ） ， 經 龔家弘 持 「 阿寶 」 交付 之 信用卡 過卡 顯示 拒絕 交易 後 ， 「 阿寶 」 向 龔家弘 騙稱 此 為 國外 之 特殊卡 ， 須 以 某 功能 始 得 刷卡 云云 ， 使 龔家弘 陷於 錯誤 ， 將 店 內 刷卡機 交予 「 阿寶 」 操作 ， 「 阿寶 」 趁機 將 刷卡機 設定成 「 補登 交易 」 模式 ， 再 輸入 金額 及 非發卡 銀行 提供 之 授權碼 後 ， 列印出 簽帳 單2 張 ， 並 在 簽帳單 上 簽名 ， 使 龔家弘 誤信 此 交易 為 發卡 銀行 所 接受 ， 迨 吳東諺 填寫 內容 不實 之 客戶 資料表 後 ， 龔家弘 將 上開 合計 價值 225萬6,100 元 之 手錶 4 支 交給 「 阿寶 」 ， 「 阿寶 」 與 吳東諺 旋即 離去 ， 吳東諺 因此 分得 15萬 元 之 報酬 。 嗣 因 金光 公司 經 銀行 通知 無 此 交易 紀錄 而 不會 撥款 ， 始 知 受騙 。 ㈢ 吳東諺 、 張越閎 與 「 阿寶 」 另 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 犯意 聯絡 ， 由 吳東諺 駕駛 車牌 號碼 000 - 0000 號 自用 小客車 搭載 張越閎 、 「 阿寶 」 自 臺北 南下 ， 先行 勘查 路線 後 ， 由 張越閎 、 「 阿寶 」 於 106年 8月 19日 10時 50分 許 ， 進入 臺南市 ○○區 ○○路 000號 「 臺南 鐘錶 股份 有限公司 」 （ 下稱 寶島 鐘錶 ） 店 內 行騙 ， 「 阿寶 」 持 HSBC （ 即 匯豐 銀行 ） 發行 之 信用卡 （ VISA； 卡號 ： 0000 - 0000 - 0000 - 0000 號 ） ， 向 店員 魏蓮英 佯稱 欲 購 勞力士 手錶 5 支 及 香奈兒 手錶 1 支 （ 型號 詳見 附表 編號 ３ 所 示 ） ， 並 向 魏蓮英 佯稱 須 以 交易 補登 之 方式 刷卡 交易 云云 ， 使 魏蓮英 陷於 錯誤 ， 將 店 內 刷卡機 設成 「 交易 補登 」 模式 ， 再 輸入 金額 ， 並 將 刷卡機 交予 「 阿寶 」 輸入 非 發卡 銀行 提供 之 授權碼 後 ， 列印出 簽帳 單2 張 ， 「 阿寶 」 在 簽帳單 上 簽名 ， 使 魏蓮英 誤信 此 交易 為 發卡 銀行 所 接受 ， 迨 張越閎 填寫 內容 不實 之 客戶 資料表 後 ， 魏蓮英 遂 將 上開 合計 價值 337萬8,000 元 之 手錶 6 支 交給 「 阿寶 」 與 張越閎 。 「 阿寶 」 與 張越閎 取得 該 等 6 支 手錶 後 搭乘 計程車 離開 ， 並 與 吳東諺 會合 ， 其 等 在 吳東諺 之 車 內 商議 由 「 阿寶 」 分得 其中 3 支 手錶 （ 即 附表 編號 ３ 之 ⑴ 、 ⑶ 、 ⑷ ） 後 旋即 搭機 離境 ， 張越閎 則 依 吳東諺 之 指示 ， 將 其他 3 支 手錶 （ 即 附表 編號 ３ 之 ⑵ 、 ⑸ 、 ⑹ ） 持 至 新北市 ○○區 ○○路 000號 高盛 當鋪 ， 將 其中 2 支 （ 即 附表 編號 ３ 之 ⑸ 、 ⑹ ） 典當 予 不 知情 之 孫健智 （ 業經 檢察官 為 不起訴 處分 ） ， 另外 1 支 （ 即 附表 編號 ３ 之 ⑵ ） 則 透過 孫健智 轉賣 他人 ， 合計 得 款 101萬5,000 元 後 如數 交予 吳東諺 。 嗣 因 寶島 鐘錶 經 銀行 通知 無 此 交易 紀錄 而 不會 撥款 ， 始 知 受騙 。