臺灣南投地方法院 106年度審易字第673號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： ㈠ 張婷 明知 金融 機構 帳戶 相關 物件 係 個人 理財 之 重要 工具 ， 為 攸關 個人 財產 、 信用 之 表徵 ， 若 交付 他人 使用 ， 有 可能 遭 詐欺 集團 做為 存放 詐欺 取財 得款 之 用 ， 藉以 掩飾 犯罪 所得 ， 而 逃避 檢警 人員 之 追緝 ， 竟 仍 基於 幫助 他人 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 106年 5月 24日 某時 ， 將 其 個人 名義 所 申辦 臺灣 土地 銀行 草屯 分行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 甲 帳戶 ） 、 元大 商業 銀行 草屯 分行 帳號 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 乙 帳戶 ） 、 彰化 商業 銀行 草屯 分行 帳號 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 丙 帳戶 ） ， 及 得 其 男友 林泳鋐 （ 另 經 檢察官 以 106年度 偵字 第5584 號 向 本院 聲請 簡易 判決 處刑 ） 之 同意 ， 將 林泳鋐 名義 所 申辦 中國信託 商業 銀行 南投 分行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 丁帳戶 ） 、 玉山 商業 銀行 草屯 分行 帳號 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 戊帳戶 ） 之 存摺 、 金融卡 ， 在 南投縣 ○○鎮 ○○路 000○00號 之 7- 11 便利商店 ， 寄送 至 臺中市 ○區 ○○街 000號 與 真實 姓名 年籍 不詳 自稱 「 張凱傑 」 之 成年人 ， 並 事先 將 上開 甲 帳戶 、 乙 帳戶 、 丙 帳戶 、 丁帳戶 及 戊 帳戶 金融卡 之 密碼 變更為 對方 指定 之 密碼 778899 ， 容任 該 不法 集團 成員 利用 上開 甲 帳戶 、 乙 帳戶 、 丙 帳戶 、 丁帳戶 及 戊 帳戶 之 上述 相關 物件 做為 詐欺 取財 之 人頭 帳戶 使用 。 嗣 該 「 張凱傑 」 及 所屬 詐欺 集團 成年 成員 取得 本案 帳戶 相關 物件 後 ， 即 由 自己 或 所屬 詐欺 集團 之 其他 成員 共同 基於 意圖 為 自己 不法 之 所有 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 行為 ： ⒈ 於 106年 5月 28日 14時 30分 許撥打 電話 予 廖珈玲 ， 以 電話 冒充 網購 人員 、 銀行 人員 ， 訛稱 之前 的 網路 交易 因 錯誤 設定 成分 期付款 ， 需 按照 後續 指示 操作 自動 提款機 才能 解除 ， 廖珈玲 因而 陷於 錯誤 ， 依 對方 之 指示 ， 於 同 日 16時 12分 許 ， 在 南投縣 ○○鎮 ○○街 00號 之 彰化 商業 銀行 草屯 分行 ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 新臺幣 （ 下 同 ） 7,985 元 匯入 本案 甲 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 ⒉ 於 106年 5月 28日 16時 18分 許撥打 電話 予 汪敬哲 ， 以 電話 冒充 網購 人員 、 郵局 人員 ， 訛稱 之前 的 網路 交易 因 錯誤 設定 成分 期付款 ， 需 按照 後續 指示 操作 自動 提款機 才 能 解除 ， 汪敬哲 因而 陷於 錯誤 ， 依 對方 之 指示 ， 於 同 日 16時 56分 許 ， 在 新竹市 ○○○街 00號 之 郵局 ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 2萬9,912 元 匯入 本案 甲 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 ⒊ 於 106年 5月 28日 17時 許 撥打 電話 予 鄭俊佑 ， 以 電話 冒充 網購 人員 、 銀行 人員 ， 訛稱 之前 的 網路 交易 因 錯誤 設定成 多 筆 消費 ， 需 按照 後續 指示 操作 自動 提款機 才 能 解除 ， 鄭俊佑 因而 陷於 錯誤 ， 依 對方 之 指示 ， 於 同 日 18時 12分 許 ， 在 臺中市 烏日區 站區 二路 8號 之 高鐵站 ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 2萬8,003 元 匯入 本案 甲 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 ⒋ 於 106年 5月 28日 18時 33分 許撥打 電話 予 蔡承儒 ， 以 電話 冒充 網購 人員 、 郵局 人員 ， 訛稱 之前 的 網路 交易 因 系統 錯誤 而 多 訂 電影票 ， 需 按照 後續 指示 操作 自動 提款機 才 能 解除 ， 蔡承儒 因而 陷於 錯誤 ， 依 對方 之 指示 ， 於 同 日 19時 18分 許 ， 在 新北市 三重區 正義南路 之 郵局 ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 2萬6,924 元 匯入 本 案 乙 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 ⒌ 於 106年 5月 28日 18時 許 撥打 電話 予 涂朝寶 ， 以 電話 冒充 網購 人員 、 郵局 人員 ， 訛稱 之前 的 網路 交易 因 錯誤 設定 成分 期付款 ， 需 按照 後續 指示 操作 自動 提款機 才 能 解除 ， 涂朝寶 因而 陷於 錯誤 ， 依 對方 之 指示 ， 接續 於 同 日 19時 35分 許 ， 在 高雄市 ○鎮區 ○○○路 00號 之 郵局 ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 2萬9,986 元 匯入 本 案 乙 帳戶 內 ， 於 同 日 20時 6分 許 ， 在 高雄市 ○ 鎮區 ○○○路 00號 之 中國信託 商業 銀行 （ 下稱 中信 銀行 ） ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 2萬9,985 元 匯入 本 案 乙 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 ⒍ 於 106年 5月 28日 20時 10分 許撥打 電話 予 賴嘉甫 ， 以 電話 冒充 網購 人員 、 銀行 人員 ， 訛稱 之前 的 網路 交易 因 錯誤 設定成 付費 會員 ， 需 按照 後續 指示 操作 自動 提款機 才 能 解除 ， 賴嘉甫 因而 陷於 錯誤 ， 依 對方 之 指示 ， 接續 於 同 日 20時 56分 許 ， 在 新北市 ○○路 0段 000號 之 中信 銀行 ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 2萬9,985 元 匯入 本案 丙 帳戶 內 ， 於 同 日 不詳 時間 ， 在 新北市 ○○區 ○○路 000號 之 全家 便利商店 ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 2萬1,985 匯入 本 案 乙 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 ⒎ 於 106年 5月 28日 20時 許 撥打 電話 予 曾煜翔 ， 以 電話 冒充 網購 人員 、 銀行 人員 ， 訛稱 之前 的 網路 交易 因 信用卡 交易 錯誤 設定 多 筆 消費 ， 需 按照 後續 指示 操作 自動 提款機 才 能 解除 ， 曾煜翔 因而 陷於 錯誤 ， 依 對方 之 指示 ， 接續 於 同 日 21時 37分 許 ， 在 新北市 ○○區 ○○路 0段 000號 之 中信 銀行 ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 4萬9,912 元 匯入 本案 丙 帳戶 內 ， 於 同 日 21時 38分 許 ， 在 同 一 地點 ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 4萬9,912 元 匯入 本案 丙 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 ⒏ 於 106年 5月 27日 17時 許 撥打 電話 予 王建升 ， 以 電話 冒充 網購 人員 ， 訛稱 之前 的 網路 交易 因 信用卡 交易 錯誤 設定 成分 期付款 ， 需 按照 後續 指示 操作 自動 提款機 才 能 解除 ， 王建升 因而 陷於 錯誤 ， 依 對方 之 指示 ， 接續 於 同 日 18時 20分 許 ， 在 不詳 地點 ， 以 自動櫃員機 跨行 存款 之 方式 ， 將 2萬6,000 元 存入 本 案 丁 帳戶 內 ， 於 同 日 18時 46分 許 ， 在 不詳 地點 ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 2萬9,970 元 匯入 本 案 丁 帳戶 內 ， 於 同 日 19時 許 ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 2萬9,985 元 、 匯入 本 案 丁 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 ⒐ 於 106年 5月 27日 17時 19分 許撥打 電話 予 李沛臻 ， 以 電話 冒充 網購 人員 ， 訛稱 之前 的 網路 交易 因 設定 錯誤 ， 需 按照 後續 指示 操作 自動 提款機 才 能 解除 ， 李沛臻 因而 陷於 錯誤 ， 依 對方 之 指示 ， 於 同 日 18時 30分 許 ， 在 宜蘭縣 ○○鄉 ○○路 ○段 000號 員山 郵局 ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 2萬9,885 元 匯入 本 案 丁 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 ⒑ 於 106年 5月 27日 21時 59分 許撥打 電話 予 蔡宗穎 ， 以 電話 冒充 網購 人員 、 郵局 人員 ， 訛稱 之前 的 網路 交易 因 錯誤 設定 多 筆 消費 ， 需 按照 後續 指示 操作 自動 提款機 才 能 解除 ， 蔡宗穎 因而 陷於 錯誤 ， 依 對方 之 指示 ， 接續 於 同 日 23時 30分 許 ， 在 高雄市 ○○區 ○○○路 000號 統一 超商 內 ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 2萬9,888 元 2 筆 匯入 本 案 戊 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 ⒒ 於 106年 5月 27日 22時 15分 許撥打 電話 予 詹銘信 ， 以 電話 冒充 網購 人員 、 郵局 人員 ， 訛稱 之前 的 網路 交易 因 錯誤 設定 將 會 重複 扣款 ， 需 按照 後續 指示 操作 自動 提款機 才能 解除 ， 詹銘信 因而 陷於 錯誤 ， 依 對方 之 指示 ， 接續 於 同 日 22時 15分 許 ， 在 臺中市 ○區 ○○路 ○段 000號 ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 2萬9,885 元 匯入 本 案 戊 帳戶 內 ， 於 同 日 22時 35分 許 ， 在 同 一 地點 ， 以 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 將 3萬 元 匯入 本 案 戊 帳戶 內 ， 並 於 當日 入帳 後 ， 隨即 遭 提領 完畢 。 ㈡ 嗣 廖珈玲 、 汪敬哲 、 鄭俊佑 、 蔡承儒 、 涂朝寶 、 賴嘉甫 、 曾煜翔 、 王建升 、 李沛臻 、 蔡宗穎 、 詹銘信 匯款 後 撥打 電話 向 友人 詢問 或 經 家人 、 同事 告知 ， 始 發覺 受騙 ， 各 報警 處理 ， 經 警 循線 查悉 上情 。 ㈢ 案 經 鄭俊佑 、 蔡承儒 、 賴嘉甫 、 曾煜翔 訴由 南投縣 政府 警察局 草屯 分局 報告 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 起訴 ； 李沛臻 、 蔡宗穎 、 詹銘 信 訴由 南投縣 政府 警察局 草屯 分局 報告 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 移送 併辦 。