臺灣桃園地方法院 101年度桃簡字第473號
犯罪事實：
一 、 被告 江閔誠 明知 某 不詳 姓名 自稱 姓 蔡 之 成年 男子 與 其 正犯 成員 行 不自行 申辦 金融 機構 之 存摺 、 提款卡 ， 而 要求 其 提供 銀行 之 存摺 、 提款卡 與 密碼 ， 係 擬 供為 詐欺 等 不法 犯罪 行為 贓款 匯入 之 人頭 帳戶 之 用 ， 竟 基於 幫助 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 民國 100年 07月 10日 12時 40分 許 ， 在 桃園縣 桃園市 ○○路 與 三民路口 某 機車行 前 ， 將 其 在 臺灣 銀行 東桃園 分行 所 開立 帳號 000000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 各 1 枚 、 在 臺灣 土地 銀行 北桃園 分行 所 開立 之 帳號 000000000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 各 1 枚 ， 一併 交付 予 該 自稱姓 蔡 之 成年 男子 ， 並 提供 密碼 。 （ 一 ） 該 自稱 姓 蔡 之 成年 男子 、 自稱 中國信託 商業 銀行 客服 人員 之 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 07月 14日 19時 36分 許 ， 由 該 自稱 中國信託 商業 銀行 客服 人員 之 成年 男子 打電話 向 住 於 新北市 新店區 之 陳絮蓁 佯稱 ： 妳 之前 網路 購物 轉帳 付款 ， 因 作業 人員 疏失 ， 誤 設定為 約定 轉帳 分期 扣款 ， 請 妳 至 提款機 依 我 指示 操作 ， 取消 分期 扣款 設定 云云 ， 使 陳絮蓁 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 而 於 100年 07月 14日 20時 07分 許 ， 在 新北市 ○○區 ○○路 2段 6號 中國信託 商業 銀行 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 而 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 14,027 元 入 江閔誠 上開 臺灣 土地 銀行 北桃園 分行 帳戶 內 。 該 陳絮蓁 匯入 江閔誠 上開 臺灣 土地 銀行 北桃園 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 陳絮蓁 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 江閔誠 犯罪 。 （ 二 ） 該 自稱 姓 蔡 之 成年 男子 、 自稱 第一 商業 銀行 專員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 07月 14日 17時 50分 許 ， 由 該 自稱 第一 商業 銀行 專員 之 成年人 打電話 向 住 於 新北市 三重區 之 黃惠民 佯稱 ： 妳 之前 網路 購物 帳目 有 誤 ， 請 妳 至 ATM 依 我 指示 操作 云云 ， 使 黃惠民 以為 真 而 陷於 錯誤 ， 而 於 100年 07月 14日 18時 30分 許 ， 在 新北市 三重區 ○○○路 58號 臺新 國際 商業 銀行 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 而 匯款 29,989 元 入 江閔誠 上開 臺灣 銀行 東桃園 分行 帳戶 內 。 該 黃惠民 匯入 江閔誠 上開 臺灣 銀行 東桃園 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 黃惠民 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 江閔誠 犯罪 。 （ 三 ） 該 自稱姓 蔡 之 成年 男子 、 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 人員 之 成年 女子 、 某 不詳 真實 姓名 之 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 07月 14日 17時 40分 許 ， 由 該 自稱 雅虎 奇摩 拍賣 網站 人員 之 成年 女子 打電話 向 住 於 嘉義縣 六腳鄉 之 黃薏如 佯稱 ： 妳 之前 網路 購物 ， 雅虎 奇摩 系統 收款 方式 誤 勾 選成 12 期 分期付款 選項 ， 會 分 12 期 ， 每 期 扣款 169 元 云云 ， 接續 由 該 某 不詳 真實 姓名 之 成年 男子 打電話 向 黃薏如 佯稱 ： 請 妳 至 ATM 依 我 指示 操作 云云 ， 使 黃薏如 以為 真 而 陷於 錯誤 ， 而 於 100年 07月 14日 18時 33分 許 ， 在 嘉義縣 六腳鄉 蒜頭村 9鄰 126之1號 蒜頭 郵局 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 而 匯款 20,999 元 入 江閔誠 上開 臺灣 銀行 東桃園 分行 帳戶 內 。 該 黃薏如 匯入 江閔誠 上開 臺灣 銀行 東桃園 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 黃薏如 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 江閔誠 犯罪 。 （ 四 ） 該 自稱姓 蔡 之 成年 男子 、 自稱 PCHOME 拍賣 網 賣家 之 成年人 、 自稱 中國信託 商業 銀行 客服 人員 之 成年 女子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 07月 14日 18時 至 19時間 某時 ， 由 該 自稱 PCHOME 拍賣 網 賣家 之 成年人 打電話 向 在 桃園縣 大園鄉 某 處 之 陳威丞 佯稱 ： 你 之前 網拍 購物 ， 因 本 公司 業務 疏失 ， 會 每 個 月 從 你 中國信託 商業 銀行 帳戶 扣走 固定 費用 ， 請 你 提供 中國信託 商業 銀行 客服 電話 ， 將 請 該 銀行 人員 與 你 聯絡 云云 ， 接續 由 該 自稱 中國信託 商業 銀行 客服 人員 之 成年 女子 打電話 向 陳威丞 佯稱 ： 你 是否 要 取消 交易 ， 如 要 取消 交易 ， 請 你 至 ATM 依 我 指示 操作 云云 ， 使 陳威丞 以為 真 而 陷於 錯誤 ， 而 於 100年 07月 14日 18時 36分 許 ， 在 桃園縣 大園鄉 桃園 機場 第二 航廈 郵局 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 而 匯款 11,560 元 入 江閔誠 上開 臺灣 銀行 東桃園 分行 帳戶 內 。 該 陳威丞 匯入 江閔誠 上開 臺灣 銀行 東桃園 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 陳威丞 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 江閔誠 犯罪 。 （ 五 ） 該 自稱 姓 蔡 之 成年 男子 、 自稱 臺中 郵政 總局 值班 人員 姓 林 之 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 100年 07月 14日 許 ， 由 該 自稱 自稱姓 臺中 郵政 總局 值班 人員林之成年 男子 打電話 向 在於 新竹縣 竹北市 之 胡毓本 佯稱 ： 你 之前 網路 購物 ， 原 係 貨到付款 ， 因 送貨 人員 拿錯 簽收 單據 ， 致 你 簽收 時 誤簽 按月 分期 扣款 之 單據 ， 請 你 至 提款機 依 我 指示 操作 ， 取消 該 分期 扣款 交易 云云 ， 使 胡毓本 以為 真 而 陷於 錯誤 ， 而 於 100年 07月 14日 20時 許 、 同 日 20時 10分 許 、 同 日 20時 15分 許 ， 在 新竹縣 竹北 市縣 ○○路 130號 臺灣 土地 銀行 竹北 分行 某 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 而 各 匯款 30,000 元 、 19,000 元 、 7,000 元 入 江閔誠 上開 臺灣 土地 銀行 北桃園 分行 帳戶 內 。 該 胡毓本 匯入 江閔誠 上開 臺灣 土地 銀行 北桃園 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一 空 。 胡毓本 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 江閔誠 犯罪 。 案 經 桃園縣政府 警察局 桃園 分局 先後 移送 臺灣 桃園 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 聲請 以 簡易 判決 處刑 。