臺灣臺中地方法院 109年度金訴字第105號
犯罪事實：
一 、 賴俊億 、 陳定安 、 黃彥齊 均 知 蔡岳橙 所屬 詐欺 集團 ， 係 以 三 人 以上 之 分工 方式 詐騙 ， 且 係 將 詐騙 所得 款項 ， 指定 匯入 取得 使用 之 人頭 金融 帳戶 ， 再 由 車手 提領 上繳 集團 ， 以 製造金 流 斷點 ， 掩飾 該 詐騙 所得 之 本質 及 去向 ， 而 組成 具有 持續性 、 牟利性 之 有 結構性 詐欺 犯罪 組織 ， 竟 為 貪圖 不法 報酬 ， 於 民國 108年 4月 初 ， 賴俊億 、 陳定安 經 蔡岳橙 之 招募 ； 黃彥齊 經 陳定安 之 招募 ， 先後 加入 該 詐欺 集團 （ 賴俊億 、 陳定安 、 黃彥齊 涉犯 組織 犯罪 防制 條例 部分 另 由 檢察官 提起公訴 ， 本院 以 108年度 金訴字 第69 號 、 108年度 訴 字 第1865 號 、 108年度 訴 字 第1806 號 判處 罪刑 ） 。 賴俊億 負責 依 指示 領取 內裝 人頭 帳戶 資料 之 包裏 ， 或 將 人頭 帳戶 之 金融卡 交付 黃彥齊 、 陳定安 ， 黃彥齊 、 陳定安 負責 依 指示 測試 人頭 帳戶 金融卡 及 提領 詐騙 所得 款項 ， 並 將 提領 所得 交給 賴俊億 轉交 蔡岳橙 ， 每 人 每 日 之 報酬 均 約 新臺幣 （ 下 同 ） 3000 元 ， 而 與 蔡岳橙 及 該 詐欺 集團 其他 不詳 成員 ， 基於 一般 洗錢 及 意圖 為 自己 不法 所有 ， 三 人 以上 共同 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 為 下列 各 犯行 ： ① 於 108年 4月 15日 某 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成年 成員 冒充 高 再生 之 女兒 「 憶 如 」 ， 邀請 高 再生 之 妹 加入 其 「 LINE 」 ， 並 向 高 再生 之 妹 佯稱 因 購買 基金 ， 向 朋友 借 錢 ， 需 20萬 元 週轉 急用 ， 要求 匯入 指定 帳戶 ， 且 不要 將 此 事 告知 高 再生 ， 使 高 再生 之 妹 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 同 日 將 現金 20萬 元 交予 高再生 ， 委由 高 再生 於 同 日 13時 5分 許 ， 在 板橋 後埔 郵局 臨櫃 匯款 20萬 元 ， 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 陳品森 所有 上海 商業 儲蓄 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 賴俊億 得知 訊息 即 依 蔡岳橙 之 指示 ， 將 陳品森 所有 前開 上海 商業 儲蓄 銀行 帳戶 之 金融卡 交予 黃彥齊 、 陳定安 ， 先 測試 可 正常 使用 後 ， 由 陳定安 持 陳品森 帳戶 之 金融卡 ， 於 108年 1月 16日 0時 16分 許 至 18 分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 000號 全家 便利商店 至 善 門市 之 自動櫃員機 ， 提領 2萬 元 、 2萬 元 、 2萬 元 、 1萬 元 （ 合計 7萬 元 ， 起訴書 誤為 8萬 元 ， 該 帳戶 於 108年 1月 15日 14時 41分 許 、 17時 6分 許 ， 另 轉帳 3萬 元 及 提領 10萬 元 部分 ， 尚 無 證據 足證 係 賴俊億 、 陳定安 、 黃彥齊 所為 ） ， 交予 賴俊億 轉交 蔡岳橙 ， 賴俊億 、 陳定安 、 黃彥齊 並 均 取得 該 日 之 報酬 3000 元 。 ② 於 108年 4月 16日 14時 33分 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成年 成員 冒充 葉照榮 之 姪子 劉裕城 ， 撥打 電話 向 葉照榮 佯稱 急需 用錢 欲 借款 ， 要求 葉照榮 匯入 指定 帳戶 ， 使 葉照榮 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 108年 4月 17日 14時 8分 許 ， 在 龍潭 南龍 郵局 臨櫃 匯款 3萬 元 ， 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 曾詩儒 所有 新竹 第一 信用 合作社 建功 分行 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 賴俊億 得知 訊息 即 依 蔡岳橙 之 指示 ， 將 曾詩儒 所有 前開 新竹 第一 信用 合作社 帳戶 之 金融卡 交予 黃彥齊 、 陳定安 ， 先 測試 可 正常 使用 後 ， 由 黃彥齊 持 曾詩儒 帳戶 之 金融卡 ， 於 108年 4月 17日 14時 51分 許 至 52 分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 000號 全家 便利商店 至 真 門市 之 自動櫃員機 ， 提領 2萬 元 、 2萬 元 、 1萬 元 （ 連同 下列 ③ 所 示 柯妍妤 受騙 款項 ） ， 交予 賴俊億 轉交 蔡岳橙 ， 賴俊億 、 陳定安 、 黃彥齊 並 均 取得 該 日 之 報酬 3000 元 （ 連同 下列 ③ 所 示 部分 之 報酬 ） 。 ③ 於 108年 4月 16日 9時 32分 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成年 成員 冒充 柯妍妤 友人 張家毓 ， 撥打 電話 告知 柯妍妤 其 最近 身體 不 好 ， 詢問 有無 秘方 可 治 ， 並 交待 以 LINE 聯絡 ， 旋 於 翌 （ 17 ） 日 14時 7分 許 ， 向 柯妍妤 佯稱 因 投資 外幣 需錢 週轉 欲 借款 ， 要求 柯妍妤 匯入 指定 帳戶 ， 使 柯妍妤 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 108年 4月 17日 14時 9分 許 ， 轉帳 2萬 元 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 曾詩儒 所有 新竹 第一 信用 合作社 建功 分行 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 賴俊億 得知 訊息 即 依 蔡岳橙 之 指示 ， 將 曾詩儒 所有 前開 新竹 第一 信用 合作社 帳戶 之 金融卡 交予 黃彥齊 、 陳定安 ， 先 測試 可 正常 使用 後 ， 由 黃彥齊 持 曾詩儒 帳戶 之 金融卡 ， 於 108年 4月 17日 14時 51分 許 至 52 分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 000號 全家 便利商店 至 真 門市 之 自動櫃員機 ， 提領 2萬 元 、 2萬 元 、 1萬 元 （ 連同 上列 ② 所 示 葉照榮 受騙 款項 ） ， 交予 賴俊億 轉交 蔡岳橙 ， 賴俊億 、 陳定安 、 黃彥齊 並 均 取得 該 日 之 報酬 3000 元 （ 連同 上列 ② 所 示 部分 之 報酬 ） 。 ④ 於 108年 4月 17日 13時 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成年 成員 冒充 葉雲秀 友人 張淑燕 ， 撥打 電話 告知 葉雲秀 其 手機 掉進 水裡 ， 並 留下 新 手機 號碼 ， 旋於 翌 （ 18 ） 日 10時 許 ， 向 葉雲秀 佯稱 欲 借款 週轉 ， 要求 匯入 指定 帳戶 ， 使 葉雲秀 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 108年 4月 18日 10時 50分 許 ， 在 合作金庫 銀行 龍潭 分行 ， 存現 16萬 元 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 林豪傑 所有 合作金庫 銀行 帳號 0000000000000 號 帳戶 。 賴俊億 得知 訊息 即 依 蔡岳橙 之 指示 ， 將 林豪傑 所有 前開 合作金庫 銀行 帳戶 之 金融卡 交予 黃彥齊 、 陳定安 ， 先 測試 可 正常 使用 後 ， 由 黃彥 齊 持 林豪傑 帳戶 之 金融卡 ， 於 108年 4月 18日 11時 10分 許 至 13 分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 合作金庫 銀行 逢甲 分行 （ 起訴書 誤為 臺中市 ○○區 ○○路 000號 全家 便利商店 至 善 門市 ） 之 自動櫃員機 ， 提領 3萬 元 、 3萬 元 、 3萬 元 、 3萬 元 、 3萬 元 ， 交予 賴俊億 轉交 蔡岳橙 ， 賴俊億 、 陳定安 、 黃彥齊 並 均 取得 該 日 之 報酬 3000 元 （ 嗣 該 詐欺 集團 不詳 成年 成員 復 接續 向 葉雲秀 佯稱 是 要 借 46萬 元 ， 不 是 16萬 元 ， 葉雲秀 因而 另 於 同 日 11時 47分 許 ， 存現 10萬 元 至 前開 林豪傑 帳戶 ， 及 匯款 20萬 元 至 中華郵政 股份 有限公司 帳號 00000000000000 號 帳戶 ， 此 2 筆 金額 尚 無 證據 足證 係 賴俊億 、 陳定安 、 黃彥齊 所 提領 ） 。 ⑤ 於 108年 4月 18日 9時 30分 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成年 成員 冒充 邱素貞 之 舅媽 ， 撥打 電話 向 邱素貞 佯稱 要 買 土地 急需 用錢 ， 要求 邱素貞 匯入 指定 帳戶 ， 並 接續 表示 尚 有 不足 ， 使 邱素貞 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 先 於 108年 4月 18日 16時 14分 許 及 翌 （ 19 ） 日 10時 12分 許 ， 在 宜蘭 中山路 郵局 臨櫃 匯款 10萬 元 、 18萬5000 元 ， 至 中華郵政 股份 有限公司 帳號 00000000000000 號 帳戶 （ 此 2 筆 金額 尚 無 證據 足證 係 賴俊億 、 陳定安 、 黃彥齊 所 提領 ） 。 又 於 108年 4月 19日 13時 58分 許 ， 在 宜蘭 中山路 郵局 ， 匯款 10萬 元 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 鍾旻玲 所有 中國信託 商業 銀行 帳號 0000000000000 號 帳戶 。 賴俊億 得知 訊息 即 依 蔡岳橙 之 指示 ， 將 鍾旻玲 所有 前開 中國信託 商業 銀行 帳戶 之 金融卡 交予 黃彥齊 、 陳定安 ， 先 測試 可 正常 使用 後 ， 由 陳定安 持 鍾旻玲 帳戶 之 金融卡 ， 於 108年 4月 19日 14時 46分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 統一 便利 商店 航發 門市 之 自動櫃員機 ， 提領 10萬 元 ， 交予 賴俊億 轉交 蔡岳橙 ， 賴俊億 、 陳定安 、 黃彥齊 並 均 取得 該 日 之 報酬 3000 元 （ 連同 下列 ⑥⑦ 所 示 部分 之 報酬 ） 。 ⑥ 於 108年 4月 19日 10時 20分 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成年 成員 冒充 方文慧 之 友人 黃淑貞 ， 撥打 電話 向 方文慧 佯稱 急需 用錢 欲 借款 ， 要求 方文慧 匯入 指定 帳戶 ， 使方文慧 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 委託 同事 謝美亮 於 108年 4月 19日 12時 2分 許 ， 在 合作金庫 銀行 彰化 分行 ， 存現 26萬 元 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 李芠萱 所有 合作金庫 銀行 帳號 0000000000000 號 帳戶 。 賴俊億 得知 訊息 即 依 蔡岳橙 之 指示 ， 將 李芠萱 所有 前開 合作金庫 銀行 帳戶 之 金融卡 交予 黃彥齊 、 陳定安 ， 先 測試 可 正常 使用 後 ， 由 陳定安 持 李芠萱 帳戶 之 金融卡 ， 於 108年 4月 19日 12時 13分 許 至 17 分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 全家 便利商店 至 善 門市 之 自動櫃員機 ， 提領 3萬 元 、 3萬 元 、 3萬 元 、 3萬 元 、 3萬 元 ， 交予 賴俊億 轉交 蔡岳橙 ， 賴俊億 、 陳定安 、 黃彥齊 並 均 取得 該 日 之 報酬 3000 元 （ 連同 上列 ⑤ 及 下列 ⑦ 所 示 部分 之 報酬 ） 。 ⑦ 於 108年 4月 19日 11時 30分 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成年 成員 冒充 羅梓麗 之 友人 黃 小姐 ， 撥打 電話 向 羅梓麗 佯稱 急需 借款 軋票 ， 要求 羅梓麗 匯入 指定 帳戶 ， 使 羅梓麗 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 108年 4月 19日 12時 57分 許 ， 在 中壢 普仁 郵局 ， 臨櫃 匯款 3萬 元 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 吳欣怡 所有 永豐 商業 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 賴俊億 得知 訊息 即 依 蔡岳橙 之 指示 ， 將 吳欣怡 所有 前開 永豐 商業 銀行 帳戶 之 金融卡 交予 黃彥齊 、 陳定安 ， 先 測試 可 正常 使用 後 ， 由 黃彥齊 持 吳欣怡 帳戶 之 金融卡 ， 於 108年 4月 19日 15時 41分 許 至 42 分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 000號 統一 便利 商店 逢喜 門市 之 自動櫃員機 ， 提領 2萬 元 、 1萬 元 ， 交予 賴俊億 轉交 蔡岳橙 ， 賴俊億 、 陳定安 、 黃彥齊 並 均 取得 該 日 之 報酬 3000 元 （ 連同 上列 ⑤⑥ 所 示 部分 之 報酬 ） 。