臺灣臺中地方法院 106年度訴字第3031號
犯罪事實：
一 、 姜子偉 於 民國 106年 7月 31日 （ 起訴書 誤為 106年 8月 2日 ） ， 經 原 即 認識 綽號 「 阿祥 」 之 不詳 姓名 年籍 成年人 ， 利用 通信 軟體 「 微信 」 邀約 ， 加入 「 阿祥 」 所屬 三 人 以上 所 組成 ， 具有 持續性 、 牟利性 以 實施 詐欺 為 手段 之 有 結構性 之 詐欺 集團 （ 姜子偉 參與 犯罪 組織 部分 另 諭知 不 受理 判決 ， 詳 後述 ） ， 擔任 領取 詐騙 所得 款項 之 車手 工作 ， 約定 報酬 為 提領 款項 之 百分之1 ， 並 由 綽號 「 小周 」 之 詐欺 集團 不詳 姓名 年籍 成年人 於 同 日 ， 在 臺中市 西屯區 安和路 與 福安路口 ， 將 華碩 廠牌 手機 1 支 （ 含 0000 - 000000 號 SIM卡 1 張 ） ， 交予 姜子偉 作為 聯絡 使用 （ 該 手機 及 SIM卡 前 已 為 警 查獲 扣押 ， 由 本院 106年 訴字 第2650 號 判決 宣告 沒收 確定 ） ， 並 接受 「 小周 」 指示 於 提款 當日 ， 至 臺中 市區 之 約定 地點 收受 人頭 帳戶 之 金融卡 ， 再 於 當日 將 提領 之 款項 及 人頭 帳戶 之 金融卡 持往 約定 地點 交付 「 小周 」 ， 取得 百分之1 之 報酬 ， 而 與 「 阿祥 」 、 「 小周 」 及 所屬 詐欺 集團 其他 不詳 成員 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 三 人 以上 詐欺 取財 及 隱匿 犯罪 所得 去向 ， 使 他人 逃避 刑事 追訴 ， 而 移轉 犯罪 所得 之 犯意 聯絡 ， 為 下列 犯行 ： ㈠ 於 106年 8月 2日 19時 28分 許 起 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 冒充 網路 賣家 及 銀行 人員 ， 撥打 電話 向 張燦瑜 佯稱 其 之前 上網 購物 ， 因 作業 人員 疏失 ， 將 1 筆 新臺幣 （ 下 同 ） 8000多 元 之 貨品 變為 張燦瑜 訂單 ， 須 持 金融卡 操作 自動櫃員機 取消 ， 以免 被 扣款 ， 使 張燦瑜 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 致 其 存款 8649 元 於 同 日 20時 1分 許 ， 轉入 羅椲傑 之 合作金庫 銀行 帳號 0000000000000 帳戶 。 姜子偉 再 依 「 小周 」 之 指示 ， 於 同 日 於 20時 18分 許 以 該 帳戶 之 金融卡 ， 在 臺中市 ○區 ○○路 000號 渣打 銀行 東海 分行 提領 2萬 元 （ 該 帳戶 尚 有 其他 不明 款項 ） ， 持 至 臺中 市區 之 約定 地點 交予 「 小周 」 ， 取得 200 元 之 報酬 （ 就 提領 張燦瑜 受騙 款項 8649 元 之 百分之1 計算 之 報酬 應 為 86 元 ， 元 以下 不計 ） 。 ㈡ 於 106年 8月 2日 19時 30分 許 起 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 冒充 訂房 網站 及 銀行 人員 ， 撥打 電話 向 廖晟 均 佯稱 其 加入 訂房 網站 VIP 會員 ， 設定 要 繳納 8800 元 會費 ， 將 從 信用卡 扣款 ， 廖晟 均 告知 其 未 加入 設定 信用卡 資料 ， 對方 表示 須 持 金融卡 操作 自動櫃員機 限制 匯出 ， 使 廖晟 均 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 致 其 存款 2萬9988 元 於 同 日 20時 6分 許 轉入 羅椲傑 之 合作金庫 銀行 帳號 0000000000000 帳戶 ， 並 領出 現金 15萬 元 分 5 筆 存入 指定 帳戶 （ 每 筆 存入 金額 2萬9985 元 ， 不 含 手續費 ） ， 其中 1 筆 於 同 日 20時 33分 許 存入 羅椲傑 之 合作金庫 銀行文 分行 帳號 0000000000000 帳戶 。 姜子偉 再 依 「 小周 」 指示 ， 於 同 日 於 20時 19分 許 、 20時 36分 許 以 該 帳戶 之 金融卡 ， 在 臺中市 ○區 ○○路 000號 渣打 銀行 東海 分行 、 同 區 工業區 六路 10號 台中 工業區 郵局 ， 各 提領 1萬8000 元 及 1萬 元 ， 及於 不詳 之 自動 提款機 提領 提 其餘 款項 （ 對照 羅椲傑 之 合作金庫 銀行 文心 分行 帳戶 交易 明細表 ， 可 知 該 帳戶 當日 提領 之 金額 逾 轉入 之 金額 ， 顯示 廖晟 均 轉入 之 款項 均 已 遭 提領 ） ， 持 至 臺中 市區 之 約定 地點 交予 「 小周 」 ， 取得 599 元 之 報酬 （ 5萬9973 元 之 百分之1 計算 ， 元 以下 不計 ） 。 ㈢ 於 106年 8月 3日 16時 41分 許 起 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 冒充 網路 賣家 及 銀行 人員 ， 撥打 電話 向 謝欣融 佯稱 其 之前 上網 購物 ， 因 網路 亂碼 造成 重複 下單 ， 須 持 金融卡 操作 自動櫃員機 暫停 轉帳 功能 ， 使 謝欣融 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 共 轉出 4 筆 款項 （ 金額 合計 7萬9940 元 ， 不 含 手續費 ） ， 其中 2萬8985 元 於 同 日 17時 58分 許 轉入 李韻如 之 國泰世華 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 ； 3985 元 於 同 日 18時 13分 許 轉入 彭紘笛 之 臺灣 銀行 帳號 0000000000000 號 帳戶 。 姜子偉 再 依 「 小周 」 指示 以 李韻如 之 國泰世華 銀行 帳戶 之 金融卡 ， 於 同 日 18時 10分 許 、 11 分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 合作金庫 銀行 逢甲 分行 提領 2萬 元 、 9000 元 ， 及 以 彭紘笛 之 臺灣 銀行 帳戶 之 金融卡 ， 於 同 日 18時 18分 許 ， 在 同區 河南路 2段 258號 台新 銀行 逢甲 分行 提領 2萬 元 （ 該 帳戶 尚 有 其他 不明 款項 ） ， 持 至 臺中 市區 之 約定 地點 交予 「 小周 」 ， 就 提領 謝欣融 受騙 款項 3萬2970 元 取得 百分之1 計算 之 報酬 329 元 （ 元 以下 不計 ） 。 ㈣ 於 106年 8月 3日 17時 48分 許 起 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 冒充 雄獅 旅遊 及 銀行 人員 ， 撥打 電話 向 陳文雄 佯稱 其 之前 向 雄獅 旅遊 下單 ， 因 系統 故障 造成 重複 送出 ， 須 持 金融卡 操作 自動櫃員機 解除 設定 ， 使 陳文雄 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 先 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 致 其 存款 2萬9987 元 於 同 日 18時 39分 許 ， 轉入 彭紘笛 之 臺灣 銀行 帳號 0000000000000 號 帳戶 （ 另 依 指示 領出 現金 15萬 元 存入 其他 指定 帳戶 ） 。 姜子偉 再 依 「 小周 」 指示 以 該 帳戶 之 金融卡 ， 於 同 日 18時 56分 、 57 分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 國泰世華 銀行 西屯 分行 提領 2萬 元 、 2萬 元 、 1萬4000 元 （ 該 帳戶 尚 有 其他 不明 款項 ） ， 持 至 臺中 市區 之 約定 地點 交予 「 小周 」 ， 就 提領 陳文雄 受騙 款項 2萬9987 元 取得 百分之1 計算 之 報酬 299 元 （ 元 以下 不計 ） 。 ㈤ 於 106年 8月 3日 16時 51分 許 起 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 冒充 網路 賣家 及 銀行 人員 ， 撥打 電話 向 鄭亦宸 佯稱 其 之前 上網 購物 ， 因 員工 疏失 將 其 變成 經銷商 ， 會 拿到 20 個 貨品 ， 須 持 金融卡 操作 自動櫃員機 解除 確認 ， 使 鄭亦宸 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 共 轉帳 及 存入 4 筆 款項 至 指定 帳戶 （ 金額 合計 11萬3942 元 ， 不 含 手續費 ） ， 其中 2萬3985 元 於 同 日 18時 47分 許 ， 存入 彭紘笛 之 臺灣 銀行 帳號 0000000000000 號 帳戶 。 姜子偉 再 依 「 小周 」 指示 以 該 帳戶 之 金融卡 ， 於 同 日 18時 56分 許 、 57 分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 國泰世華 銀行 西屯 分行 提領 2萬 元 、 2萬 元 、 1萬4000 元 （ 該 帳戶 尚 有 其他 不明 款項 ） ， 持 至 臺中 市區 之 約定 地點 交予 「 小周 」 ， 就 提領 鄭亦宸 受騙 款項 2萬3985 元 取得 百分之1 計算 之 報酬 239 元 （ 元 以下 不計 ） 。 ㈥ 於 106年 8月 6日 16時 5分 許 起 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 冒充 雄獅 旅遊 及 銀行 人員 ， 撥打 電話 向 譚子薇 佯稱 其 之前 向 雄獅 旅遊 下單 ， 因 電腦 操作 不當 ， 多刷 1 筆 機票錢 ， 詢問 要不要 保留 下 次 使用 ， 譚子薇 告知 不 用 ， 對方 表示 須 持 金融卡 操作 自動櫃員機 確認 ， 使 譚子薇 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 共 轉帳 及 存入 12 筆 款項 至 指定 帳戶 （ 金額 合計 35萬9830 元 ， 不 含 手續費 ） ， 其中 2萬9985 元 、 2萬9985 元 於 同 日 19時 37分 許 、 20時 24分 許 ， 轉入 趙輝桐 之 彰化 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 姜子偉 再 依 「 小周 」 指示 以 該 帳戶 之 金融卡 ， 於 同 日 19時 43分 許 、 44 分 許 ， 在 臺中市 ○○區 鎮○路 0段 000號 安泰 銀行 沙鹿 分行 提領 2萬 元 、 9000 元 ； 同 日 20時 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 000號 台中 沙鹿 郵局 提領 800 元 ； 同 日 20時 26分 許 、 27 分 許 、 29 分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○○路 000號 臺灣 銀行 工業區 分行 提領 2萬 元 、 2萬 元 、 2萬 元 ； 同 日 20時 34分 許 ， 在 臺中市 西屯區 工業區 六路 10號 台中 工業區 郵局 提領 6500 元 （ 對照 趙輝桐 之 彰化 銀行 帳戶 交易 明細 表 ， 可 知 該 帳戶 當日 提領 之 金額 逾 上開 轉入 之 金額 ， 顯示 譚子薇 轉入 之 款項 均 已 遭 提領 ） ， 持 至 臺中 市區 之 約定 地點 交予 「 小周 」 ， 取得 599 元 之 報酬 （ 5萬9970 元 之 百分之1 計算 ， 元 以下 不計 ） 。 ㈦ 於 106年 8月 6日 19時 14分 許 起 ， 由 不詳 詐欺 集團 成員 冒充 網路 賣家 及 銀行 人員 ， 撥打 電話 向 游日誠 佯稱 其 之前 上網 購物 ， 因 自動櫃員機 設定 錯誤 ， 造成 每 月 扣款 ， 須 持 金融卡 操作 自動櫃員機 取消 扣款 設定 ， 使 游日誠 信 以為 真 ， 陷於 錯誤 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 致 其 存款 2萬6998 元 於 同 日 20時 6分 許 ， 轉入 趙輝桐 之 彰化 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 姜子偉 再 依 「 小周 」 指示 以 該 帳戶 之 金融卡 ， 同 日 於 20時 26分 許 、 27 分 許 、 29 分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○○路 000號 臺灣 銀行 工業區 分行 提領 2萬 元 、 2萬 元 、 2萬 元 ； 同 日 20時 34分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○○路 00號 台中 工業區 郵局 提領 6500 元 （ 對照 趙輝桐 之 彰化 銀行 帳戶 交易 明細 表 ， 可 知 該 帳戶 當日 提領 之 金額 逾 上開 轉入 之 金額 ， 顯示 游日誠 轉入 之 款項 均 已 遭 提領 ） ， 持至 臺中 市區 之 約定 地點 交予 「 小周 」 ， 取得 269 元 之 報酬 （ 2萬6998 元 之 百分之1 計算 ， 元 以下 不計 ） 。