臺灣南投地方法院 101年度易字第234號
犯罪事實：
一 、 張震嘉 能 預見 一般人 取得 他人 金融 機構 帳戶 之 行為 ， 常 與 財產 犯罪 之 需要 密切 相關 ， 且 取得 他人 金融卡 及 密碼 之 目的 在於 取得 贓款 及 掩飾 犯行 不易 遭 人 追查 ， 竟 各 基於 幫助 詐欺 集團 向 不 特定人 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 分別 為 下列 行為 ： ㈠ 於 民國 100年 8月 31日 1時 許 近 2時 許 ， 在 臺中市 ○○路 「 尊龍 客運 」 朝馬站 ， 將 其 以 其 女兒 張○○ （ 92年 6月 26日 生 ， 真實 姓名 年籍 詳卷 ） 名義 向 中華郵政 股份 有限公司 申請 之 （ 下稱 中華郵政 公司 ） 竹山 郵局 帳號 000 - 0000000 - 0000008 號 帳戶 （ 以下 簡稱 系爭 甲 帳戶 ） 之 存摺 影本 、 金融卡 及 密碼 ， 寄送 至 「 尊龍 客運 」 中壢站 ， 提供 與 某 詐欺 集團 真實 姓名 年籍 均 不詳 自稱 「 張俊彥 」 之 成年 男子 使用 ， 幫助 「 張俊彥 」 所屬 詐騙 集團 為 詐欺 取財 犯行 時 ， 作為 存匯款 及 提款 帳戶 使用 ， 任由 他人 藉以 遂行 詐欺 取財 犯罪 。 嗣 「 張俊彥 」 取得 系爭 甲 帳戶 之 存摺 影本 、 金融卡 及 密碼 後 ， 即 與 其 所屬 詐騙 集團 其他 成員 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 為 下列 詐欺 取財 行為 ： ⒈ 於 100年 9月 1日 18時 30分 許 ， 先 以 電話 聯絡 雷惠雯 ， 假冒 網路 購物 賣家 ， 佯稱 其 先前 購物 時 ， 因 作業 人員 疏失 致 付款 作業 錯誤 ， 而 向 雷惠雯 索取 銀行 客服 電話 ， 未 久 ， 詐欺 集團 成員 再 冒充 該 銀行 行員 ， 以 電話 聯絡 雷惠雯 ， 詐稱 要 至 ATM 自動櫃員機 更正 扣款 方式 等語 ， 致 雷惠雯 陷於 錯誤 ， 接續 於 同 日 19時 41分 許 、 20時 6分 許 ， 依 詐欺 集團 成員 指示 ， 至 國泰世華 銀行 某 分行 ， 以 ATM 自動櫃員機 轉帳 方式 ， 先 自 其 所有 之 中國信託 銀行 帳戶 ， 轉帳 新臺幣 （ 下 同 ） 2萬9987 元 至 系爭 甲 帳戶 內 ， 再 自 其 所有 之 華南 銀行 帳戶 ， 轉帳 2萬9987 元 至 系爭 甲 帳戶 內 ， 旋 均 遭 詐欺 集團 提領 一 空 。 ⒉ 於 100年 9月 1日 19時 30分 許 ， 先 以 電話 聯絡 陳重佑 ， 佯稱 係 玫瑰 大眾 唱片 客服 人員 ， 詐稱 其 先前 購物 時 因 付款 作業 錯誤 ， 將 導致 其 兆豐 國際 商業 銀行 （ 下稱 兆豐 銀行 ） 帳戶 遭 分期扣款 ， 將 有 該 銀行 人員 與 其 聯繫 等語 ， 未 久 ， 詐欺 集團 成員 果冒 充兆豐 銀行 行員 ， 以 電話 聯絡 陳重佑 ， 詐稱 要 至 ATM 自動櫃員機 更正 扣款 方式 等語 ， 致 陳重佑 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 5分 許 ， 依 詐欺 集團 成員 指示 ， 在 兆豐 銀行 設於 新竹市 ○○○路 之 ATM 自動櫃員機 ， 以 ATM 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 自 其 所有 之 兆豐 銀行 帳戶 ， 轉帳 2萬9983 元 至 系爭 甲 帳戶 內 ， 旋 遭 詐欺 集團 提領 一 空 。 ㈡ 張震嘉 另 於 100年 10月 底 （ 起訴書 誤載為 11月 上旬 ， 應 予 更正 ） 某 日 13時 、 14時 許 ， 在 南投縣 魚池鄉 日月潭 纜車 附近 其 工作 之 地點 ， 將 其 所 申請 中華郵政 公司 竹山 郵局 帳號 000 - 0000000 - 0000008 號 帳戶 （ 以下 簡稱 系爭 乙 帳戶 ） 之 存摺 影本 、 金融卡 及 密碼 ， 交由 新竹 貨運 寄送 與 某 詐欺 集團 真實 姓名 年籍 不詳 之 人 使用 ， 幫助 該 詐騙 集團 成員 為 詐欺 取財 犯行 時 ， 作為 存匯款 及 提款 帳戶 使用 ， 任由 他人 藉以 遂行 詐欺 取財 犯罪 。 嗣 該 詐騙 集團 成員 取得 系爭 乙 帳戶 金融卡 及 密碼 後 ， 即 與 其 所屬 詐騙 集團 其他 成員 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 為 下列 詐欺 取財 行為 ： ⒈ 於 100年 11月 16日 17時 21分 許 ， 先 以 電話 聯絡 王麗嬌 ， 佯稱 係 大 買家 員工 ， 詐稱 其 先前 購物 時 ， 因 重複 建檔 ， 將 導致 分期 扣款 12 期 ， 將 有 銀行 人員 與 其 聯繫 等語 ， 未 久 ， 詐欺 集團 成員 果冒 充渣 打 銀行 行員 ， 以 電話 聯絡 王麗嬌 ， 詐稱 須 至 ATM 自動櫃員機 重新 設定 以 取消 分期 扣款 等語 ， 致 王麗嬌 陷於 錯誤 ， 接續 於 同 日 18時 19分 許 、 同 日 18時 42分 許 ， 依 詐欺 集團 成員 指示 ， 在 新北市 三峽區 中華郵政 公司 中山 郵局 之 ATM 自動櫃員機 ， 以 ATM 自動櫃員機 轉帳 之 方式 ， 先 自 其 所有 之 中華郵政 公司 帳戶 轉帳 2萬9989 元 至 系爭 乙 帳戶 內 ， 再 自 其 所有 之 彰化 銀行 帳戶 轉帳 2萬9989 元 至 系爭 乙 帳戶 內 ， 旋 均 遭 詐欺 集團 提領 一 空 。 ⒉ 於 100年 11月 16日 17時 51分 許 ， 先 以 電話 聯絡 楊庭安 ， 佯稱 係 雅虎 奇摩 購物 網站 上 「 IMAGINE 」 網路 拍賣 店家 之 員工 ， 詐稱 其 先前 購物 貨到付款 時 ， 簽名 位置 有 誤 ， 致 改為 分期付款 ， 需 提供 銀行 之 電話 ， 將 有 銀行 人員 與 其 聯繫 等語 ， 未 久 ， 詐欺 集團 成員 果冒 充富邦 銀行 行員 ， 以 電話 聯絡 楊庭安 ， 詐稱 需 至 ATM 自動櫃員機 操作 解除 設定 等語 ， 致 楊庭安 陷於 錯誤 ， 於 同 日 19時 18分 許 ， 依 詐欺 集團 成員 指示 ， 至 陽信 銀行 設於 臺北市 ○○路 ○段 188號 之 ATM 自動櫃員機 ， 以 ATM 自動櫃員機 轉帳 方式 ， 自 其 所有 之 富邦 銀行 帳戶 ， 轉帳 2萬9983 元 至 系爭 乙 帳戶 內 ， 旋 遭 詐欺 集團 提領 一 空 。 ⒊ 於 100年 11月 16日 17時 1分 許 ， 先 以 電話 聯絡 郭倍君 ， 佯稱 係 燦坤 3C 客服 人員 ， 詐稱 其 先前 購買 液晶 螢幕 時 因 作業 疏失 ， 誤設 為 分期 約定 轉帳 ， 需 提供 永豐 銀行 之 電話 ， 以 代為 聯繫 等語 ， 未 久 ， 詐欺 集團 成員 冒充 永豐 銀行 服務 人員 ， 以 來電 顯示 為 郭倍君 提供 之 銀行 電話 號碼 ， 聯絡 郭倍君 ， 詐稱 要 至 ATM 自動櫃員機 設定 解除 等語 ， 郭倍君 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 於 同 日 18時 37分 許 ， 依 詐欺 集團 成員 指示 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 1段 325號 之 中華郵政 公司 坪林 郵局 之 ATM 自動櫃員機 ， 以 ATM 自動櫃員機 轉帳 方式 ， 自 其 所有 之 永豐 銀行 帳戶 ， 轉帳 6370 元 至 系爭 乙 帳戶 內 ， 旋 遭 詐欺 集團 提領 一 空 。 ㈢ 嗣 經 雷惠雯 、 陳重佑 、 王麗嬌 、 楊庭安 、 郭倍君 知悉 受騙 而 報警 處理 ， 始 為 警 循線 查獲 上情 。