臺灣臺中地方法院 107年度訴字第947號
犯罪事實：
一 、 徐美均 （ 原名 ： 徐欣苡 ） 於 民國 103年 6月 間 某 日 （ 起訴書 誤載為 104年 初 ， 應 予 更正 ） 加盟 「 詩迪奧綺 國際 有限公司 」 販售 「 BEVYC 」 保養品 ， 因 銷售 不佳 及 權利金 問題 ， 乃 陸續 向 他人 借貸 逾 新臺幣 （ 下 同 ） 350萬 元 ， 因 週轉不靈 ， 其 明知 自己 財務 已 陷於 困頓 ， 然 為 求 現金 入帳 以資 週轉 ， 其 竟 分別 為 下列 行為 ： ㈠ 徐美均 明知 一般 百貨公司 、 量販店 、 餐廳 所 發行 之 禮券 可 供 消費者 在 效期 內 取代 現金 或 作為 其他 支付 工具 使用 ， 而 其 本身 並非 上述 百貨公司 、 量販店 或 餐廳 等 業者 ， 並 無 相關 禮券 得以 販售 予 他人 ， 若 其 欲 販售 禮券 予 他人 ， 僅 能 向 各 該 百貨公司 、 量販店 、 餐廳 等 業者 或 以 其他 管道 購買 禮券 後 ， 始 能 交付 禮券 給 向 其 購買 禮券 之 人 ； 又 其 亦 明知 以 通常 方式 向 百貨公司 、 量販店 、 餐廳 購買 禮券 ， 即便 大量 購買 ， 其 所 獲得 之 折扣 至多 九 折 以上 ， 難以 有 九 折 以下 ， 甚或 八折 、 七 折 以下 之 折扣 ， 且 因 其 本身 曾經 在 網路 上 購買 禮券 遭 詐騙 而 未 取得 禮券 ， 其 因而 可以 預見 ， 網路 交易 危險性 較 高 ， 若 不 知悉 交易 對象 為何 人 ， 極 可能 遭 交易 對象 詐欺 ， 若 其 並 無 管道 得以 低於 其 售出 禮券 之 價格 取得 該 等 禮券 ， 卻 以 遠 低於 市價 之 價格 販賣 禮券 給 他人 ， 低 買 高 賣 之 結果 ， 亦 極 可能 會 因此 不堪 虧損 而 無力 交付 禮券 給予 向 其 購買 禮券 之 人 ； 若 其 再 將 該 等 購買 禮券 之 人 所 交付 之 購買 禮券 款項 提領 一 空 用以 支應 其 個人 其他 用途 ， 其 極 可能 因 早已 負債 而 無力 再 購買 禮券 交付 或 退費 於 該 等 購買 禮券 之 人 ， 使 該 等 向 其 購買 禮券 之 人 蒙受 損失 ， 然 其 為 吸取 大量 現金 入帳 ， 以 支應 其 已 積欠 其他 債權人 之 款項 ， 竟 仍 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 縱 使 其後 未 能 交付 相關 禮券 給 向 其 購買 禮券 或 退費 之 人 亦 不 違背 其 本意 之 加重 詐欺 取財 、 詐欺 取財 之 不 確定 犯意 ， 於 如 附表 A 編號 1 至 編號 28 （ 不 含 編號 12 第3 列 、 編號 13 第4 至 6 列 、 編號 14 、 編號 17 第7 列 、 編號 20 第1 列 、 編號 27 第2 列 部分 ） 付款 時間欄 所 示 時間 之前 某時 ， 在 其 當時 位於 臺中市 ○○區 ○○路 000巷 000弄 0號 之 居處 及 同區 豐東路 233號 「 櫻桃 寶貝 童裝 豐原店 」 等 處 ， 利用 行動 通訊 設備 或 電腦 設備 連結 網際網路 ， 以 暱稱 「 Pipi Gin 」 在 社群 網站 臉書 （ facebook ） 之 「 KC 韓國 代購 批發 」 社團 ， 或 以 通訊 軟體 LINE 所 建立 名稱 為 「 欣苡 團團 GO=> 小人 勿 入 」 、 「 默默 買 秘密 團 」 、 「 KC 欣花 代購 批發 團購 」 等 群組 ， 各 刊登 如 附表 A 編號 1 至 編號 28 （ 不 含 編號 6 黃幸 微 部分 、 編號 21 詹惠敏 部分 ） 所 示 「 以 75 折 至 86 折 不等 之 折扣 販售 遠東 百貨公司 或 SOGO 禮券 、 新光三越 百貨公司 禮券 、 中友 百貨公司 禮券 、 大潤發 禮券 、 全聯 實業 股份 有限公司 禮券 、 統一 超商 禮券 、 家樂福 禮券 、 王品 餐飲 集團 （ 夏慕尼 、 西堤 、 陶板屋 ） 餐券 」 等 訊息 ， 及 以 LINE 私訊 或 當面 告知 之 方式 ， 告知 如 附表 A 編號 6 、 編號 21 所 示 之 黃幸微 、 詹惠敏 上述 訊息 ， 卻 均 刻意 隱匿 其 有 上述 週轉不靈 之 情事 ， 或 有 可能 無法 依約 交付 禮券 或 退款 之 狀況 ， 使 如 附表 A 編號 1 至 編號 28 「 被害人 」 欄 所 示 之 陳琬凌 （ 起訴書 誤植 為 李琬凌 ， 應 予 更正 ） 等 人 因而 陷於 錯誤 ， 誤信 徐美均 確 有 特殊 管道 得以 取得 折扣數 較多 之 禮券 ， 可以 在 網路 上 以 遠 較 市價 為 低 之 價格 販賣 上述 禮券 ， 而 分別 利用 LINE 通訊 軟體 、 臉書 通訊 軟體 向 徐美均 訂購 如 附表 A 「 購買 商品 」 欄 （ 不 含 編號 12 第3 列 、 編號 13 第4 至 6 列 、 編號 14 、 編號 17 第7 列 、 編號 20 第1 列 、 編號 27 第2 列 部分 ） 所 示 之 禮券 ， 並 於 如 附表 A 「 付款 時間 」 欄 所 示 之 時間 ， 面交 或 匯款 如 「 付款 方式 及 給付 情形 」 欄 所 示 之 現金 或 轉入 「 匯入 帳戶 」 欄 所 示 徐美均 所 持用 之 中國信託 商業 銀行 （ 帳號 ： 000000000000 號 ） 及 平鎮 郵局 （ 帳號 ： 00000000000000 號 ） 等 帳戶 內 。 徐美均 詐得 前述 款項 後 ， 隨即 將 之 用於 其他 私人 用途 ， 使 如 附表 A 此 部分 「 被害人 」 欄 所 示 之 人 未 能 取得 該 等 禮券 ， 亦 無法 獲取 徐美均 之 退款 ， 或 僅 經 交付 少 部分 退款 ， 而 受有 前述 損害 。 又 其 明知 有 上述 情形 ， 為 取得 現金 以資 週轉 ， 其 亦 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 縱 使 其後 未 能 交付 相關 商品 給 向 其 購買 特定 商品 之 人 ， 亦 不 違背 其 本意 之 加重 詐欺 取財 之 不 確定 犯意 ， 另 於 如 附表 A 編號 13 （ 不 含 第1 至 3 列 部分 ） 、 編號 14 所 示 之 時間 ， 在 LINE 「 KC 欣花 代購 批發 團 購 」 群組 內 刊登 商品 代購 訊息 ， 俟 以 LINE 聯繫 如 附表 A 編號 13 、 編號 14 所 示 之 周宜臻 、 洪珮琦 ， 洽談 有關 該 部分 所 示 之 商品 買賣 事宜 ， 並 請 周宜臻 、 洪珮琦 加入 徐美均 之 LINE 群組 「 KC 欣花 代購 批發 團購 」 ， 進行 網路 商品 交易 ， 然 均 刻意 隱瞞 其 已 有 前述 財務 週轉不靈 ， 而已 極 可能 無法 依約 交付 商品 或 退款 之 狀況 ， 使 周宜臻 、 洪珮琦 因而 陷於 錯誤 ， 以為 徐美均 確 有如 其 所 宣稱 可以 訂貨 而 依約 交付所 訂購 之 商品 ， 乃 分別 匯出 如 附表 A 編號 13 （ 不 含 第1 至 3 列 部分 ） 、 編號 14 所 示 之 商品 款項 ， 徐美均 詐得 前述 款項 後 ， 隨即 將 之 用於 其他 私人 用途 ， 而 無法 交付 該 等 商品 或 退款 予 周宜臻 、 洪珮琦 2 人 ， 使渠 2 人 受有 上開 損害 。 ㈡ 徐美均 明知 其 已 陷於 財物 困難 ， 可 預見 若 以 投資 餐廳 為 名義 取得 投資人 之 投資 款項 ， 並 將 款項 用於 該 項 投資 以外 之 其他 用途 ， 該 項 投資 極 可能 即 無從 進行 ， 亦 無法 返還 投資 款項 予 投資人 ， 為 求 大量 現金 ， 竟 仍 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 縱 使 投資人 蒙受 損害 亦 不 違背 其 本意 之 不 確定 詐欺 取財 之 犯意 ， 另 於 104年 5月 間 某 日 ， 刻意 隱匿 其 已 有 前述 財務 困難 、 週轉不靈 之 狀況 ， 而 極 可能 無法 開設 餐廳 情事 ， 對 如 附表 A 編號 12 （ 不 含 第1 、 2 、 4 列 部分 ） 、 編號 17 （ 不 含 第1 至 6 列 部分 ） 所 示 之 杜宛玲 、 古佳育 佯稱 ： 欲 承租 其 店 面對面 之 房屋 開設 「 櫻桃紙 飛機 」 親子 餐廳 ， 及 約定 若 投資 新臺幣 20萬 元 ， 每 半 年 可 取得 紅利 1萬 元 ， 分別 邀集 杜宛玲 、 古佳育 投資 ， 以 此 詐術 使 杜宛玲 、 古佳育 信 以為 真 ， 以為 徐美均 確 有 開設 親子 餐廳 ， 並 依約 交付 紅利 之 意 ， 杜宛玲 遂 於 104年 5月 29日 匯款 20萬 元 給 徐美均 ， 古佳育 亦 於 同年 7月 20日 匯款 20萬 元 予 徐美均 ， 然 徐美均 詐得 前述 款項 後 ， 亦 並 未 將 該 等 款項 用以 作為 親子 餐廳 之 籌備 及 開設 ， 僅 購買 若干 大型 玩具 掩飾 作樣 ， 得款 則 作為 自己 私人 用途 ， 杜宛玲 、 古佳育 因而 受有 前述 損害 。 ㈢ 徐美均 明知 其 已 陷於 財務 困頓 ， 若 與 債權人 約定 以 「 每 1萬 元 每 10 天 返還 1萬800 元 」 之 高利 方式 借款 ， 極 可能 無法 返還 ， 竟 仍 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 縱 使 其後 無力 返還 該 等 款項 亦 不 違背 其 本意 之 加重 詐欺 取財 之 不 確定 犯意 ， 於 105年 3月 間 ， 刻意 隱匿 其 前述 已然 週轉不靈 、 財務 困難 之 情事 ， 而 以 網際網路 在 通訊 軟體 LINE 群組 內 發布 上開 借款 訊息 ， 佯稱 欲 借款 ， 約定 每 1萬 元 每 10 天 返還 1萬800 元 （ 即 年息 288% ， 計算式 ： 800 * 3 * 12/ 10000 * 100% ＝ 288% ） 等語 ， ， 致 如 附表 A 編號 20 （ 不 含 第2 列 部分 ） 、 編號 27 （ 不 含 第1 列 部分 ） 所 示 之 何欣怡 、 趙雅雯 陷於 錯誤 ， 以為 徐美均 確 有 以 前述 借款 需求 ， 並 有 以 高利 還款 之 真意 ， 分別 於 附表 A 編號 20 （ 不 含 第2 列 部分 ） 、 編號 27 （ 不 含 第1 列 部分 ） 所 示 時間 ， 匯款 1萬 元 、 6萬 元 予 徐美均 ， 然 徐美均 詐得 該 等 款項 後 ， 隨即 將 該 等 款項 供作 其他 用途 ， 始終 未 支付 本利 予 何欣怡 、 趙雅雯 ， 致 其 等 受有 損害 。 ㈣ 徐美均 明知 其 財務 困頓 ， 其 有如 前述 ㈠ 所 示 之 網路 禮券 買賣 業已 發生 供貨 不 穩 ， 而 無法 給付 禮券 於 買受人 之 問題 ， 且 即便 向 百貨公司 購買 大量 禮券 ， 最多 的 折數 為 九 折 以上 ， 而 其 若 以 高價 向 百貨公司 等 業者 購買 禮券 後 ， 再 以 低價 出售 予 買受人 之 方式 ， 極 可能 終 將 無力 負擔 虧損 而 損及 投資人 之 利益 ， 為 求 現金 ， 竟 仍 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 縱 使 其後 該 等 禮券 買賣 極 可能 無法 履行 而 不堪 虧損 損及 他人 ， 仍 不 違背 其 本意 之 不 確定 詐欺 犯意 ， 於 104年 3月 間 起 ， 接續 對 葛世祥 佯稱 ： 其 向 百貨公司 等 業者 大量 購買 禮券 ， 可 壓低 禮券 價格 ， 並 可 從中 賺取 價差 等語 ， 假意 邀約 葛世祥 投資 其 經營 禮券 預購 ， 致 葛世祥 陷於 錯誤 ， 以為 確 有 此 一 可 獲利 之 投資 ， 乃 答應 投資 ， 並 於 附表 B （ 即 105年度 偵字 第24427 號 追加 起訴書 附表 一 ） 所 示 之 時間 ， 匯款 如 附表 B 所 示 之 金額 予 徐美均 ， 徐美均 得手 後 ， 為 取信 葛世祥 ， 使 其 繼續 加碼 投資 ， 即便 無 此 有 獲利 之 投資 ， 仍 分別 於 附表 B 所 示 之 時間 ， 將 詐得 款項 之 一 部分 ， 以 投資 紅利 之 名義 匯給 葛世祥 如 附表 B 「 紅利 金額 」 欄 所 示 之 金額 ， 然 徐美均 於 105年 4月 間 即 未 再 支付 紅利 ， 葛世祥 因而 受有 前開 損害 。 ㈤ 徐美均 明知 其 財務 已 陷於 困頓 ， 且 知曉 其 有如 ㈠ 所 示 禮券 買賣 已 難以 依約 交付 禮券 予 買受人 ， 在 葉雅如 於 105年 7月 初 某 日 與 之 聯繫 購買 商品 禮券 事宜 時 ， 因 葉雅如 知悉 徐美均 當時 已 有 無法 如期 交付 禮券 給 團購 之 人 之 情事 ， 徐美均 為 求 現金 ， 竟 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 竟 對 葉雅如 佯稱 ： 「 可 向 禮券 批發商 『 張雅婷 』 購買 各 大 百貨公司 及 賣場 禮券 」 等語 ， 並 將 其 佯裝 另 有 其 人 之 票券商 所 使用 代號 為 「 票券王 - 雅婷 」 之 LINE 聯絡 方式 傳送 予 葉雅如 ， 以 取信於 葉雅如 ， 葉雅如 信以為真 ， 以為 另 有 一 票券 批發商 「 張雅婷 」 以 代號 「 票券王 - 雅婷 」 在 網路 上 從事 禮券 買賣 。 俟 後 徐美均 即 以 不詳 方式 ， 使用 代號 「 票券 王 - 雅婷 」 之 帳號 與 葉雅如 聯繫 預購 禮券 交易 事宜 ， 並 於 105年 7月 14日 22時 許 ， 對 葉雅如 詐稱 ： 「 目前 有的 禮券 是 新光 、 全聯 、 SOGO 、 7- 11 、 大潤發 ， 均 85 折 ， 超過 50萬 元 折 1% ， 20 - 25 天 到貨 ， 有 禮券 需求 再 通知 」 等語 ， 如 附表 C 「 付款 時間 」 欄 所 示 時間 前 某時 ， 以 LINE 通訊 軟體 對 葉雅如 佯稱 「 販售 訊息 」 欄 所 示 之 內容 ， 使 葉雅如 誤信 「 票券 王 - 雅婷 」 確 有 管道 獲取 較 低 折扣 之 禮券 ， 而 陷於 錯誤 ， 向 其 訂購 如 附表 C 「 購買 商品 」 欄 所 示 之 商品 ， 並 於 如 附表 C 「 付款 時間 」 欄 所 示 之 時間 ， 匯款 如 「 付款 方式 及 給付 情形 」 欄 所 示 之 金額 （ 按 ： 原 106年度 偵字 第17265 號 追加 起訴書 附表 原 載 金額 為 338,004 元 部分 ， 扣除 貨款 後 應 為 312,592 元 ， 原 追加 起訴書 附表 未 予 扣除 ， 應 予 更正 ） 至 「 票券 王 - 雅婷 」 指定 、 徐美均 當時 不 知情 之 男友 張志維 （ 所 涉 詐欺 取財 犯嫌 ， 另 經 檢察官 為 不起訴 之 處分 確定 ） 所有 之 中國信託 商業 銀行 【 戶名 ： 張志維 、 帳號 ： 00000000000 號 】 帳戶 內 ， 得手 後 徐美均 隨即 將 該 等 款項 提領 一 空 ， 作為 其他 用途 ， 並 未 購買 禮券 以 交付 葉雅如 ， 葉雅如 遲 未 收得 禮券 ， 遂 分別 與 徐美均 、 「 票券王 - 雅婷 」 聯繫 ， 進而 發現 「 票券王 - 雅婷 」 所 提供 之 匯款 帳號 及 行動電話 門號 實 為 徐美均 所 使用 ， 並 發覺 使用 「 票券王 - 雅婷 」 代號 與 之 聯繫 之 人 即為 徐美均 ， 始 知 受騙 。