臺灣臺中地方法院 109年度金訴字第275號
犯罪事實：
一 、 陳邑綸 基於 招募 他人 加入 犯罪 組織 之 犯意 ， 於 民國 108年 10月 初 某 日 ， 在 不詳 地點 ， 以 將 姓名 、 年籍 不詳 ， Line 暱稱為 「 兄弟 」 之 人 介紹予 張保民 之 方式 ， 招募 張保民 自 108年 10月 18日 前 某 日 起 加入 「 兄弟 」 、 「 小寶 」 、 「 精彩弟 」 等 人 所屬 詐欺 集團 ， 負責 擔任 「 收簿手 」 之 工作 ， 即 依 上手 指示 至 便利商店 領取 內 有 人頭 帳戶 之 金融 機構 存摺 及 提款卡 等 物 之 包裹 ， 並 約定 每 件 可 取得 新臺幣 （ 下 同 ） 500 元 之 報酬 ， 而 參與 該 以 實施 詐欺 為 手段 ， 具有 持續性 、 牟利性 之 有 結構性 犯罪 組織 。 該 集團 之 詐欺 手法 為 先 由 詐欺 集團 不詳 成員 於 網路 發佈 不實 之 貸款 廣告 或 求職 廣告 ， 嗣 再 佯 為 銀行 之 貸款 專員 或 徵才 公司 人員 以 Line 向 被害人 佯稱 ： 可以 協助 辦理 貸款 ， 但須 提供 金融 帳戶 云云 、 需 先 提供 金融 帳戶 作為 薪水 匯款 之 用 云云 ， 使 被害人 陷於 錯誤 ， 依 指示 至 便利商店 交寄 金融 帳戶 存摺 、 提款卡 及 密碼 等 資料 ， 「 兄弟 」 、 「 小寶 」 再 指示 「 收簿手 」 前往 便利商店 領取 內含 人頭 帳戶 資料 之 包裹 ， 並 將 所 詐得 之 金融 帳戶 作為 嗣 後 詐騙 贓款 匯款 之 用 ， 集團 內 之 成員 並 可 依 所 約定 之 比例 朋分 贓款 。 張保民 、 「 兄弟 」 、 「 小寶 」 及 所屬 詐欺 集團 成員 間 ， 乃 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 三 人 以上 共同 以 網際網路 詐欺 取財 、 三 人 以上 共同 詐欺 取財 及 意圖 隱匿 、 掩飾 犯罪 所得 去向 之 洗錢 之 犯意 聯絡 ： ⑴ 由 不詳 詐欺 集團 成員 先 在 網路 上 發佈 不實 貸款 之 網頁 資訊 ， 嗣 洪絹添 於 108年 10月 初 某 日 ， 連結 至 系爭 網頁 後 留下 資料 與 聯絡 電話 ， 即 有 不詳 詐欺 集團 成員 自稱 「 王道 銀行 」 專員 「 劉永銓 」 以 Line 向 洪絹添 佯稱 ： 可以 協助 辦理 貸款 ， 但須 提供 金融 帳戶 提款卡 及 密碼 云云 ； ⑵ 由 不詳 詐欺 集團 成員 先 在 網路 上 發佈 不實 貸款 之 網頁 資訊 「 http://ezchanc com .tw 」 （ 這裡 可以 借 錢 ： 易借 網 ） ， 嗣 張曉芬 於 108年 10月 底 某 日 ， 連結 至 系爭 網頁 後 留下 資料 與 聯絡 電話 ， 嗣 有 不詳 詐欺 集團 成員 自稱 「 專案 借貸 林和家 」 以 Line 向 張曉芬 佯稱 ： 可以 協助 辦理 貸款 ， 但須 提供 金融 帳戶 存摺 、 提款卡 云云 ； ⑶ 由 不詳 詐欺 集團 成員 先 在 網路 上 發佈 不實 貸款 之 網頁 資訊 「 http://ezchanc com .tw 」 （ 易借網 ） ， 嗣 王宗賢 於 108年 10月 16日 前 某 日 ， 連結 至 系爭 網頁 後 留下 資料 與 聯絡 電話 ， 嗣 有 不詳 詐欺 集團 成員 自稱 「 葉 先生 」 以 Line 向 其 佯稱 ： 可以 協助 辦理 貸款 ， 但須 提供 金融 帳戶 存摺 、 提款卡 云云 ； ⑷ 由 不詳 詐欺 集團 成員 先 在 臉書 上 發佈 不實 貸款 廣告 之 網頁 資訊 ， 嗣 黃偉旗 於 108年 10月 間 某 日 ， 在 網路 上 看到 信用 貸款 廣告 並 加入 Line 好友 後 ， 即 有 不詳 詐欺 集團 以 Line 「 速貸 ‧ 范曉雲 」 向 其 佯稱 ： 可以 協助 辦理 貸款 ， 但須 提供 金融 帳戶 存摺 、 提款卡 云云 ； ⑸ 由 不詳 詐欺 集團 成員 先 在 網路 上 發佈 不實 貸款 之 徵才 廣告 資訊 ， 嗣 黃翰毅 於 108年 10月 15日 ， 連結 至 系爭 網頁 並 加入 Line 好友 後 ， 即 有 不詳 詐欺 集團 以 Line 「 邱瑜萱 」 向 其 佯稱 ： 須 提供 金融 帳戶 提款卡 及 密碼 ， 作為 薪水 匯款 之 用 云云 ； ⑹ 由 不詳 詐欺 集團 成員 先 在 網路 上 發佈 不實 貸款 之 網頁 資訊 ， 嗣 黃祥恩 於 108年 10月 17日 7時 許 ， 在 網路 上 看到 小額 貸款 訊息 並 加入 Line 好友 後 ， 即 有 不詳 詐欺 集團 以 Line 向 其 佯稱 ： 可以 協助 辦理 貸款 ， 但須 提供 金融 帳戶 存摺 、 提款卡 云云 ； ⑺ 由 不詳 詐欺 集團 成員 先 在 網路 「 YES 借錢網 」 發佈 不實 貸款 資訊 ， 嗣 葉傑銓 於 108年 10月 14日 前 某 日 ， 連結 至 系爭 網頁 並 加入 Line 好友 後 ， 即 有 不詳 詐欺 集團 以 「 【 救急 幫幫 貸款 】 小蔣 （ 0000000000 ） 」 Line 向 其 佯稱 ： 可以 協助 辦理 貸款 ， 但須 提供 金融 帳戶 提款卡 及 密碼 云云 ； ⑻ 由 不詳 詐欺 集團 成員 先 在 網路 上 發佈 不實 貸款 之 網頁 資訊 ， 嗣 范竣程 於 108年 10月 1日 ， 在 網路 上 看到 小額 貸款 訊息 並 加入 Line 好友 後 ， 即 有 不詳 詐欺 集團 以 Line 向 其 佯稱 ： 可以 協助 辦理 貸款 ， 但須 提供 金融 帳戶 提款卡 及 密碼 云云 ， 而 使 洪娟添 、 張曉芬 、 王宗賢 、 黃偉旗 、 黃翰毅 、 黃祥恩 、 葉傑銓 、 范竣程 均 因而 陷於 錯誤 ， 分別 於 如 附表 二 編號 1 至 8 所 示 之 時間 ， 依 指示 將 如 附表 二 編號 1 至 8 所 示 之 金融 帳戶 存摺 、 提款卡 等 物 ， 寄 至 如 附表 二 編號 1 至 8 所 示 之 便利商店 。 嗣 張保民 再 依 「 兄弟 」 指示 ， 分別 於 如 附表 二 編號 1 至 2 、 6 至 8 所 示 之 時間 ， 前往 領取 如 附表 二 編號 1 至 2 、 6 至 8 所 示 之 內 含 人頭 帳戶 資料 之 包裹 。 張保民 領取 如 附表 二 編號 6 至 8 所 示 之 人頭 帳戶 包裹 後 ， 即 於 108年 10月 19日 下午 6時 23分 許 ， 依 「 小寶 」 之 指示 ， 將 如 附表 二 編號 6 至 8 所 示 之 黃祥恩 、 葉傑銓 、 范竣程 （ 起訴 犯罪 事實 雖 記載 另 有 領取 蘇韻璇 、 曾伊吟 、 江開政 之 人頭 帳戶 包裹 ， 惟 此 部分 起訴書 亦 記載 尚未 能 確認 真實 身分 ， 且 經 檢察官 表示 此 部分 不 在 起訴 範圍 ） 人頭 帳戶 包裹 放置 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 之 「 85 度 C 青海店 」 內 之 2樓 廁所 垃圾桶 後方 。 再 由 該 詐欺 組織 不詳 成員 指派 吳東宏 及 劉仲昀 （ 本院 109年度 原 金訴字 第7 號 案件 審理 中 ） 前往 「 85 度 C 青海店 」 內 收取 該 等 包裹 ， 嗣 並 再 以 不詳 方式 將 之 轉交 予 不詳 詐欺 集團 成員 ， 而 以 此 方式 隱匿 、 掩飾 詐欺 犯罪 所得 之 去向 。 ⑼ 嗣 有 不詳 詐欺 集團 成員 ， 於 108年 10月 21日 上午 10時 許 ， 撥打 電話 予 蔡末男 佯稱 ： 係 其 姪子 ， 因 周轉 不靈 需要 借款 云云 ， 致 蔡末男 信以為真 ， 而 於 同 日 13時 54分 許 ， 匯款 20萬 元 至 如 附表 二 編號 8 所 示 之 范竣程 臺灣 銀行 帳戶 內 。 後 因 員警 查看 張保民 與 「 小寶 」 之 對話 紀錄 ， 並 至 該 「 85 度 C 青海店 」 內 及 周 遭 調閱 相關 監視 錄影 畫面 後 ， 而 查悉 上情 。