臺灣苗栗地方法院 108年度苗原簡字第34號
犯罪事實：
一 、 謝𤦬琛 為 謝燕萍 之 女 ， 先前 並 共同 居住 在 苗栗縣 ○○市 ○○路 000巷 0弄 00號 。 緣 謝𤦬琛 於 民國 107年 6月 23日 12時 許 ， 在 前揭 居所 利用 其 所 持用 之 行動電話 連結 至 網際網路 ， 並 以 所 申設 之 帳號 登入 社群 網站 通訊 軟體 臉書 （ http： //www . facebook .com ） ， 由 此 獲悉 收購 金融 帳戶 資料 賺取 金錢 之 訊息 ， 即 邀約 一 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 ， 自稱 「 陳 小姐 」 之 某 不詳 女子 加入 通訊 軟體 LINE 好友 ， 經 雙方 洽談 後 ， 該 不詳 女子 陳稱乃 線上 運動 博彩 投注 公司 業者 ， 因 辦理 線上 會員 投注 業務 需求 ， 要求 提供 金融 帳戶 存摺 及 晶片 金融卡 （ 含 密碼 ） ， 並 允諾 每 本 金融 帳戶 存摺 每 10日 可 領取 新臺幣 （ 下 同 ） 1萬 元 ， 其後 ， 謝𤦬琛 並 將 此 情 轉告 謝燕萍 ， 而 謝燕萍 則 附和 之 。 又 謝𤦬琛 、 謝燕萍 均 理應 瞭解 目前 國內 社會 上 層出不窮 之 不法 份子 為 掩飾渠等 不法 行徑 ， 避免 執法 人員 之 追究 及 處罰 ， 經常 利用 他人 所 申辦 之 金融 帳戶 存 、 提 款項 及 轉帳 金錢 ， 以 確保 犯罪 所得 之 不法 利益 並 掩人耳目 ， 他人 是否 持 以 犯罪 雖 無 確信 ， 然 於 客觀 上 可以 預見 一般 取得 他人 所 開立 金融 帳戶 使用 之 行徑 ， 常 與 財產 犯罪 所 需 有 密切 關聯 之 情形 下 ， 預見 將 自己 所 申辦 之 金融 帳戶 提供予 他人 使用 ， 可能 幫助 並 供 他人 為 遂行 詐欺 取財 犯罪 之 取款 工具 ， 竟 各 基於 縱 有人 以 其 等 所 開立 之 金融 帳戶 實施 詐欺 取財 犯行 ， 亦 不 違背 其 等 本意 之 幫助 詐騙 集團 成員 涉犯 詐欺 取財 行為 之 犯意 ， 謝燕萍 隨即 於 其後 某 不詳 時日 ， 在 上開 居所 ， 將 其 先前 所 申辦 之 中華郵政 股份 有限公司 大湖 郵局 （ 以下 簡稱 大湖 郵局 ） 帳號 000000000000000 號 帳戶 存摺 及 晶片 金融卡 交付 予 謝𤦬琛 ， 並 告 以 密碼 ， 而 謝𤦬琛 繼之 於 108年 6月 27日 10時 許 ， 前往 址設 苗栗市 ○○路 0000號 「 0-ELEVEN 便利商店 苗鑫 門市 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 個人 先前 所 開立 之 中華郵政 股份 有限公司 泰安 郵局 （ 以下 簡稱 泰安 郵局 ） 帳號 00000000000000 號 帳戶 存摺 及 晶片 金融卡 （ 含 密碼 ） 及 前揭 謝燕萍 所 交付 之 大湖 郵局 帳戶 晶片 金融卡 密碼 變更 設定為 「 115599 」 ， 繼 之 以 「 店到店 寄件 」 之 方式 ， 將 上開 個人 及 謝燕萍 所 申辦 之 金融 帳戶 存摺 及 晶片 金融卡 等 物 ， 寄交 至址設 「 7-ELEVEN 便利商店 精誠 門市 」 予 一 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 ， 自稱 「 劉 *康 」 之 某 不詳 男子 ， 提供予 某 不詳 詐騙 集團 成員 充作 詐騙 不 特定人 轉帳 或 存入 金錢 之 人頭 帳戶 ， 以 此 行為 幫助 他人 詐欺 取財 犯行 。 嗣 該 自稱 「 劉*康 」 之 某 不詳 男子 所屬 某 不詳 詐騙 集團 成員 於 取得 前揭 謝燕萍 、 謝𤦬琛 所 開立 之 大湖 郵局 、 泰安 郵局 帳戶 存摺 及 晶片 金融卡 後 ， 隨即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 隨即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 先後 為 下列 詐騙 行為 ： ㈠ 於 107年 6月 29日 17時 50分 許 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 邱昱翔 ， 佯稱 係 「 瘋狂 賣客 」 網站 賣家 人員 ， 告 以 其 先前 經由 網路 購買 清潔劑 商品 ， 因 作業 疏失 而 設定 增加為 30 瓶 訂單 ， 將 以 信用卡 線上 刷卡 之 方式 付費 ， 並行 將 由 花旗 （ 台灣 ） 商業 銀行 股份 有限公司 （ 以下 簡稱 花旗 銀行 ） 人員 聯繫 取消 訂單 設定 事宜 云云 。 其後 ， 復 由 該 集團 中 自稱 花旗 銀行 客服 人員 之 某 不詳 女子 撥打 電話 予 邱昱翔 ， 要求 前往 自動櫃員機 操作 以 解除 付款 設定 事項 ， 並 提供 上開 謝燕萍 、 謝𤦬琛 所 開立 之 大湖 郵局 、 泰安 郵局 帳戶 以 供 操作 ， 致 使 邱昱翔 不 疑 有詐 ， 因之 陷於 錯誤 ， 依 該 不詳 女子 之 指示 ， 先後 於 同 日 19時 13分 許 前往 址設 屏東縣 ○○市 ○○路 000號 「 中華郵政 股份 有限公司 屏東 中正路 郵局 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 申辦 合作金庫 商業 銀行 屏東 分行 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 轉帳 」 之 方式 ， 轉帳 2萬9,987 元 至 前揭 謝燕萍 所 開立 之 大湖 郵局 帳戶 內 ， 及 於 同 日 19時 16分 許 將 其 所 開立 上海 商業 儲蓄 銀行 某 分行 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 轉帳 」 之 方式 ， 轉帳 2萬1,987 元 （ 另 加計 手續費 15 元 ） 至 上開 謝燕萍 所 申辦 之 大湖 郵局 帳戶 內 ， 及於 同 日 19時 18分 許 將 其 所 開立 中華郵政 股份 有限公司 板橋 莒光 郵局 （ 以下 簡稱 板牆 莒光 郵局 ） 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 存款 」 之 方式 ， 存入 2萬987 元 至 上開 謝燕萍 所 申辦 之 大湖 郵局 帳戶 內 ， 另 於 同 日 20時 17分 許 ， 前往 址設 屏東縣 ○○市 ○○路 000號 「 臺灣 新光 商業 銀行 股份 有限公司 屏東 分行 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 開立 前揭 板橋 莒光 郵局 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 存款 」 之 方式 ， 存入 2萬9,980 元 （ 另 加計 手續費 20 元 ） 至 上開 謝𤦬琛 所 申辦 之 泰安 郵局 帳戶 內 ， 及 於 同 日 20時 19分 許 將 其 所 開立 前揭 上海 商業 儲蓄 銀行 某 分行 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 存款 」 之 方式 ， 存入 2萬9,980 元 （ 另 加計 手續費 20 元 ） 至 上開 謝燕萍 所 申辦 之 大湖 郵局 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 邱昱翔 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查獲 上情 。 ㈡ 於 107年 6月 29日 18時 40分 許 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 男子 撥打 電話 予 林宥樺 ， 佯稱 係 「 ez Travel 易 遊網 」 網站 賣家 人員 ， 告 以 其 先前 經由 網路 購買 旅遊 行程 ， 因 作業 疏失 而 設定 增加 3 筆 訂單 ， 並行 將 由 花旗 銀行 人員 聯繫 取消 付款 設定 事宜 云云 。 其後 ， 復 由 該 集團 中 自稱 花旗 銀行 客服 人員 之 某 不詳 男子 撥打 電話 予 林宥樺 ， 要求 前往 自動櫃員機 操作 以 解除 付款 設定 事宜 ， 且 提供 前揭 謝𤦬琛 所 開立 之 泰安 郵局 帳戶 以 供 操作 ， 致 使 林宥樺 不疑有他 ， 因之 陷於 錯誤 ， 依 該 不詳 男子 之 指示 ， 先後 於 同 日 19時 45分 許 、 19時 48分 許 ， 將 其 所 申辦 台北 富邦 商業 銀行 股份 有限公司 某 分行 帳戶 內 之 款項 ， 藉由 網路 銀行 「 跨行 轉帳 」 之 方式 ， 各 轉帳 4萬9,987 元 、 4萬9,985 元 至 前揭 謝𤦬琛 所 申辦 之 泰安 郵局 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 林宥樺 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查悉 上情 。