臺灣臺中地方法院 107年度易字第2953號
犯罪事實：
一 、 陸民偉 明知 一般人 無故 取得 他人 金融 帳戶 使用 之 行徑 常 與 財產 犯罪 之 需要 密切 相關 ， 且 取得 他人 存摺 之 目的 在於 詐取 財物 ， 竟 仍 經由 LINE 通訊 軟體 與 自稱 「 PINNACLE 黃筱琳 」 之 人 聯繫 ， 妄圖 取得 自稱 「 黃筱琳 」 之 人 所 言 ： 每 本 帳戶 每 10日 可 得 新臺幣 （ 下 同 ） 1萬 元 之 報酬 ， 即 基於 幫助 他人 實施 詐欺 之 不 確定 故意 ， 於 民國 （ 下 同 ） 106年 11月 30日 下午 1時 30分 許 （ 起訴書 原 誤載 為 106年 12月 7日 下午 1時 30分 許 ， 業經 公訴人 當庭 更正 ） ， 在 臺中市 北屯區 中清路 與 太原路 交岔 路口 之 「 7-11 便利商店 」 ， 將 其 向 所 申設 之 台灣 中小企業 銀行 北屯 分行 （ 下稱 中小企銀 ） 帳號 000 - 0000000000000000 號 之 存摺 及 金融卡 （ 含 提款 密碼 ） 、 彰化 商業 銀行 水湳 分行 （ 下稱 彰化 銀行 ） 帳號 000 - 00000000000000 號 之 存摺 及 金融卡 （ 含 提款 密碼 ） 、 玉山 商業 銀行 台中 分行 （ 下稱 玉山 銀行 ） 帳號 000 - 0000000000000 號 之 存摺 及 金融卡 （ 含 提款 密碼 ） 、 臺灣 銀行 臺中 工業區 分行 （ 下稱 臺灣 銀行 ） 帳號 000 - 000000000000 號 之 存摺 及 金融卡 （ 含 提款 密碼 ） 、 台中 商業 銀行 龍井 分行 （ 下稱 台中 銀行 ） 帳號 000 - 000000000000 號 之 存摺 及 金融卡 （ 含 提款 密碼 ） ， 以及 台北 富邦 商業 銀行 中港 分行 （ 下稱 富邦 銀行 ） 帳號 000 - 000000000000 號 之 存摺 及 金融卡 （ 含 提款 密碼 ） 等 物 ， 並 依 自稱 「 黃筱琳 」 之 人 之 指示 先 將 上開 所有 金融 機構 帳戶 之 金融卡 提款 密碼 皆 改為 「 556677 」 後 ， 以 i-bon 交貨便 之 方式 ， 1 次 將 上開 6 金融 機構 帳戶 之 存摺 與 金融卡 均 寄 至 苗栗縣 苗栗市 中山路 之 「 7-11 便利商店 」 苗公 門市 ， 予 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 、 自稱 「 呂欣尚 」 之 人 配合 施行 詐欺 犯行 者 收受 ， 提供 金融 帳戶 幫助 施行 詐欺 犯行 之 人 使用 ， 而 容任 他人 使用 其 持有 之 上開 帳戶 遂行 財產 犯罪 。 該 自稱 「 呂欣尚 」 之 人 等 施行 詐欺 取財 者 即 於 取得 上開 帳戶 存摺 、 金融卡 等 物 後 ， 即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 為 下列 詐欺 取財 犯行 ： （ 一 ） 由 實施 詐欺 之 人 於 106年 12月 2日 下午 5時 21分 許 ， 假冒 小三 美 日 美妝 用品店 員工 撥打 電話 予 陳宛瑜 ， 向 其 佯稱 ： 因 內部 人員 作業 疏失 而 導致 之前 購物 會 連續 扣款 ， 需 進行 取消 作業 ； 隨即 由 施行 詐欺 之 另 一 人 假扮 國泰世華 銀行 客服 人員 ， 再 致電 陳宛瑜 ， 於 電話 中 要求 陳宛瑜 依 其 指示 操作 國泰世華 銀行 自動櫃員機 ， 以 此 詐術 使 陳宛瑜 信以為真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 106年 12月 3日 下午 5時 39分 許 ， 前往 臺中市 ○○區 ○○路 00號 之 全家 超商 ， 操作 國泰世華 銀行 自動櫃員機 ， 匯款 1萬9030 元 至 陸民偉 上開 中小企銀 帳號 內 ， 交付 1萬9030 元 之 財物 予 施行 詐財 之 人 。 （ 二 ） 由 實施 詐欺 之 某 女子 於 106年 12月 3日 晚上 8時 51分 許 ， 假冒 網路 購物 工作 人員 ， 以 顯示 門號 00 - 00000000 號 ， 撥打 電話 予 康信恩 ， 向 其 佯稱 ： 因 內部 人員 作業 疏失 而 導致 之前 網路 交易 多 了 12 組 交易 ； 隨即 由 施行 詐欺 之 某 男子 假扮 郵局 人員 ， 以 顯示 門號 00000000000 號 再 致電 康信恩 ， 於 電話 中 要求 康信恩 依 其 指示 操作 自動櫃員機 ， 以 此 詐術 使 康信恩 信以為真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 同 日 晚上 9時 26分 許 ， 前往 臺南市 ○區 ○○路 0號 之 成功 大學 成功 校區 內 ， 操作 兆豐 國際 銀行 自動櫃員機 ， 匯款 1萬6123 元 至 陸民偉 上開 彰化 銀行 帳號 內 ， 交付 1萬6123 元 之 財物 予 施行 詐財 之 人 。 （ 三 ） 由 實施 詐欺 之 人 於 106年 12月 3日 下午 3時 35分 許 ， 假冒 網路 客服 人員 ， 以 顯示 門號 + 000000000000 號 撥打 電話 予 王筠雅 ， 向 其 佯稱 ： 因 內部 人員 作業 疏失 而 導致 之前 單筆 購物 誤 輸入成 36 筆 交易 ， 將 被 扣繳 36 筆 交易 金額 ； 隨即 由 施行 詐欺 之 另 一 人 假扮 郵局 客服 ， 以 顯示 門號 + 00000000000000 號 再 致電 王筠雅 ， 於 電話 中 要求 王筠雅 依 其 指示 操作 自動櫃員機 ， 以 此 詐術 使 王筠雅 信以為真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 同 日 下午 4時 58分 許 ， 前往 臺北市 ○○區 ○○路 0段 000號 之 第一 銀行 ， 操作 自動櫃員機 ， 匯款 2萬9985 元 至 陸民偉 上開 中小企銀 帳號 內 ， 交付 2萬9985 元 之 財物 予 施行 詐財 之 人 。 （ 四 ） 由 實施 詐欺 之 某 女子 於 106年 12月 3日 晚上 7時 50分 許 ， 假冒 CPERCENT 員工 ， 以 顯示 門號 + 000000000000 號 撥打 電話 予 楊家穎 ， 向 其 佯稱 ： 因 內部 人員 作業 疏失 而 導致 誤設為 經銷商 身分 ， 會 連續 扣款 10 次 ， 須 進行 取消 作業 ； 隨即 由 施行 詐欺 之 某 男子 假扮 玉山 銀行 人員 ， 以 顯示 門號 00 - 00000000 號 再 致電 楊家穎 ， 於 電話 中 要求 楊家穎 依 其 指示 操作 自動櫃員機 ， 以 此 詐術 使 楊家穎 信以為真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 依 指示 前往 其 住處 附近 之 銀行 ， 操作 自動櫃員機 ， 分別 於 同 日 晚上 8時 33分 許 、 同 日 晚上 8時 35分 許 匯款 2萬9910 元 、 2萬123 元 至 陸民偉 上開 玉山 銀行 帳號 內 ， 另 分別 於 同 日 晚上 8時 54分 許 、 同 日 晚上 8時 58分 許 、 同 日 晚上 9時 10分 許 匯款 4萬9985 元 、 4萬9985 元 、 1萬3000 元 至 陸民偉 上開 臺灣 銀行 帳號 內 ， 合計 交付 16萬3003 元 之 財物 予 施行 詐財 之 人 。 （ 五 ） 由 實施 詐欺 之 人 於 106年 12月 3日 下午 4時 30分 許 ， 假冒 歡樂 鹿 網站 客服 ， 以 顯示 門號 00 - 00000000 號 撥打 電話 予 鄧汝桂 ， 向 其 佯稱 ： 因 內部 人員 作業 疏失 而 導致 簽約 12 期 ， 會 連續 扣款 ， 須 至 金融 機構 操作 相關 手續 才 能 終止 合約 ； 隨即 由 施行 詐欺 之 另 一 人 假扮 郵局 人員 ， 以 顯示 門號 00 - 00000000 號 再 致電 鄧汝桂 ， 於 電話 中 要求 鄧汝桂 依 其 指示 操作 自動櫃員機 ， 以 此 詐術 使 鄧汝桂 信以為真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 依 指示 前往 新竹縣 湖口鄉 之 新 工郵局 及 便利商店 ， 操作 自動櫃員機 ， 分別 於 同 日 晚上 6時 33分 許 匯款 2萬9980 元 、 同 日 晚上 6時 50分 許 存款 29985 元 、 同 日 晚上 6時 54分 許 存款 2萬9985 元 至 陸民偉 上開 台中 銀行 帳號 內 ； 另 於 同 日 晚上 6時 57分 許 存款 2萬9985 元 至 陸民偉 上開 玉山 銀行 帳號 內 ， 合計 交付 11萬9935 元 之 財物 予 施行 詐財 之 人 。 （ 六 ） 由 實施 詐欺 之 人 於 106年 12月 3日 晚上 8時 許 ， 假冒 歡樂 鹿網站 人員 撥打 電話 予 張育慈 ， 向 其 佯稱 ： 因 內部 人員 作業 疏失 而 導致 多出 12 筆 帳單 ， 須 至 自動櫃員機 解除 設定 ， 以 此 詐術 使 張育慈 信以為真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 依 指示 操作 自動櫃員機 ， 先 於 同 日 晚上 9時 12分 許 ， 匯款 1萬5976 元 至 陸民偉 上開 彰化 銀行 帳號 內 ； 另 於 同 日 晚上 10時 24分 許 ， 匯款 2萬9989 元 至 陸民偉 上開 富邦 銀行 帳號 內 ， 合計 交付 4萬5965 元 之 財物 予 施行 詐財 之 人 。 （ 七 ） 由 實施 詐欺 之 人 於 106年 12月 3日 晚上 6時 10分 許 ， 假冒 小三 美 日 購物 網站 員工 ， 以 顯示 門號 + 000000000000 號 撥打 電話 予 許渝青 ， 向 其 佯稱 ： 因 內部 人員 作業 疏失 而 導致 連續 扣款 12 次 ， 須 進行 取消 作業 ； 隨即 由 施行 詐欺 之 另 一 人 假扮 郵局 人員 ， 以 顯示 門號 + 000000000000 號 再 致電 許渝青 ， 於 電話 中 要求 許渝青 依 其 指示 操作 自動櫃員機 ， 以 此 詐術 使 許渝青 信以為真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 依 指示 前往 澎湖縣 外垵鄉 之 全家 便利商店 ， 操作 自動櫃員機 ， 分別 於 同 日 晚上 6時 44分 許 、 同 日 晚上 6時 52分 許 匯款 2萬9989 元 、 3萬 元 至 陸民偉 上開 台中 銀行 帳號 內 ； 又 於 同 日 晚上 6時 58分 許 ， 匯款 3萬 元 至 陸民偉 上開 玉山 銀行 帳號 內 ； 再 於 同 日 晚上 7時 7分 許 ， 匯款 3萬 元 至 陸民偉 上開 彰化 銀行 帳號 內 ， 合計 交付 11萬9989 元 之 財物 予 施行 詐財 之 人 。 （ 八 ） 由 施行 詐欺 之 人 於 106年 12月 3日 晚上 9時 23分 許 ， 假冒 首爾妹 拍賣 網站 員工 ， 以 顯示 門號 + 000000000000 號 撥打 電話 予 郭羿彣 ， 向 其 佯稱 ： 因 內部 人員 作業 疏失 設為 經銷商 導致會 定期 扣款 ， 須 至 自動櫃員機 解除 設定 ； 隨即 由 施行 詐欺 之 另 一 人 假扮 聯邦 銀行 客服 人員 ， 以 顯示 門號 + 000000000000 號 再 致電 郭羿彣 ， 於 電話 中 要求 郭羿彣 依 其 指示 操作 自動櫃員機 ， 以 此 詐術 使 郭羿彣 信以為真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 同 日 晚上 10時 50分 許 ， 前往 新 北市 中和區 南勢角 郵局 操作 自動櫃員機 ， 匯款 2萬2123 元 至 陸民偉 上開 富邦 銀行 帳號 內 ， 交付 2萬2123 元 之 財物 予 施行 詐財 之 人 。 （ 九 ） 由 施行 詐欺 之 人 於 106年 12月 3日 晚上 7時 34分 許 ， 假冒 小三 美 日 購物 網站 員工 ， 以 顯示 門號 + 000000000000 號 撥打 電話 予 呂佳螢 ， 向 其 佯稱 ： 因 內部 人員 作業 疏失 而 登錄 12 筆 款項 ， 須 進行 取消 作業 ； 隨即 由 施行 詐欺 之 另 一 人 假扮 郵局 人員 ， 以 顯示 門號 + 000000000000 號 再 致電 呂佳螢 ， 於 電話 中 要求 呂佳螢 依 其 指示 操作 自動櫃員機 ， 以 此 詐術 使 呂佳螢 信以為真 ， 因而 陷於 錯誤 ， 依 指示 於 同 日 晚上 10時 32分 許 ， 前往 臺南市 新 市區 遠東 科技 大學 內 之 便利商店 ， 操作 國泰世華 銀行 自動櫃員機 ， 匯款 2萬7000 元 至 陸民偉 上開 富邦 銀行 帳號 內 ， 交付 2萬7000 元 之 財物 予 施行 詐財 之 人 。