臺灣臺北地方法院 109年度簡字第361號
犯罪事實：
一 、 陳金榮 、 李谷城 （ 所 涉 詐欺 等 部分 ， 另 由 臺灣 新北 地方 法院 檢察署 檢察官 偵辦 中 ） 、 張肯彬 （ 所 涉 詐欺 等 部分 ， 另 由 臺灣 新北 地方 法院 檢察署 檢察官 偵辦 中 ） 及 通訊 軟體 Line 帳號 暱稱為 「 德河 」 、 「 勝 」 、 「 誠 」 及 「 善恩 」 等 真實 姓名 年籍 均 不詳 之 人 ， 於 民國 108年 8月 間 共同 組成 3 人 以上 ， 而 以 實施 詐術 為 手段 所 組成 具有 持續性 、 牟利性 之 有 結構性 之 犯罪 組織 ， 並 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 由 該 詐騙 集團 以 「 假冒 親友 借款 」 及 「 網路 購物 」 之 詐術 詐騙 款項 ， 並 指揮 集團 成員 收取 人頭 帳戶 如 中華郵政 股份 有限公司 （ 下稱 中華郵政 ） 帳號 00000000000000 ***號 帳戶 （ 帳號 詳卷 ， 下稱 帳戶 一 ） 、 中華郵政 帳號 0000000000000 ***號 帳戶 （ 帳號 詳卷 ， 下稱 帳戶 二 ） 、 中華郵政 帳號 0000000000000 *** 號 帳戶 （ 帳號 詳卷 ， 下稱 帳戶 三 ） 、 元大 銀行 帳號 0000000000000 ***號 帳戶 （ 帳號 詳卷 ， 下稱 帳戶 四 ） 、 萬泰 銀行 帳號 000000000000 ***號 帳戶 （ 帳號 詳卷 ， 下稱 帳戶 五 ） 、 合作金庫 帳號 0000000000000 ***號 帳戶 （ 帳號 詳卷 ， 下稱 帳戶 六 ） 、 華南 商業 銀行 （ 下稱 華南 銀行 ） 帳號 000000000000 ***號 帳戶 （ 帳號 詳卷 ， 下稱 帳戶 七 ） 、 國泰世華 商業 銀行 （ 下稱 國泰世華 銀行 ） 帳號 000000000000 ***號 帳戶 （ 帳號 詳卷 ， 下稱 帳戶 八 ） 之 提款卡 及 密碼 等 資料 ， 並 指示 由 陳金榮 負責 先前 往 面試 應徵 車手 之 住處 ， 以 拍攝 各 車手 之 個人 國民 身分證 正反面 影本 及 履歷表 等 資料 後 回傳 與 集團 ， 又 由 集團 成員 前往 收取 上揭 人頭 帳戶 之 提款卡 等 資料 ， 而 由 李谷城 及 其他 集團 之 車手 成員 前往 提領 詐騙 款項 ， 並 將 提領 所得 之 詐騙 款項 （ 即 水錢 ） 放置 於 集團 成員 「 誠 」 所 指定 之 處所 ， 嗣 則 由 張肯彬 及 黃永成 等 人 前往 收回 車手 李谷城 所 擺放 之 詐騙 款項 ， 張肯彬 及 黃永成 再 依 集團 成員 「 誠 」 指示 至 不詳 地點 繳回 與 詐騙 集團 ， 而 陳金榮 可 藉由 拍攝 應徵 車手 資料 回傳 與 集團 則 每 回傳 一 位 車手 資料 可 獲取 新臺幣 （ 下 同 ） 2,000 元 （ 若 地點 較 遠 如 基隆 等 處 另 可 加計 1,000 元 ） 之 報酬 。 而 該 詐騙 集團 之 其他 真實 姓名 及 年籍 均 不詳 之 成員 ， 則 分別 為 下列 詐欺 犯行 ： ㈠ 於 108年 8月 7日 21時 46分 許 ， 在 臉書 社團 張貼 販售 冷氣 之 不實 訊息 ， 使 孫姿樺 誤信為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 翌 （ 8 ） 日 11時 39分 許 ， 以 網路 線 上 匯款 1萬 元 至 帳戶 一 。 ㈡ 復 於 108年 8月 8日 12時 前 之 某時 許 ， 在 臉書 社團 張貼 販售 二手 生財 器具 之 不實 訊息 ， 使 未○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 13時 15分 許 ， 以 網路 轉帳 匯款 1萬6,000 元 至 帳戶 一 。 ㈢ 並 於 108年 8月 8日 13時 許 前 之 某時 許 ， 在 臉書 社團 張貼 販售 手機 之 不實 訊息 ， 使 巳○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 13時 27分 許 ， 前往 高雄市 ○○區 ○○路 000號 利用 自動櫃員機 轉帳 匯款 7,000 元 至 帳戶 一 。 ㈣ 又 於 108年 8月 8日 12時 30分 許 前 之 某時 許 ， 在 臉書 社團 張貼 販售 手機 之 不實 訊息 ， 使 丁○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 13時 47分 許 ， 前往 臺中市 ○○區 ○○路 0號 利用 自動櫃員機 轉帳 匯款 1萬5,000 元 至 帳戶 一 。 ㈤ 且 於 108年 8月 8日 14時 許 前 之 某時 許 ， 在 臉書 社團 張貼 販售 手機 之 不實 訊息 ， 使 庚○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 14時 41分 許 ， 前往 桃園市 ○○區 ○○○路 0段 0號 利用 自動櫃員機 轉帳 匯款 1萬7,000 元 至 帳戶 一 。 ㈥ 再 於 108年 8月 3日 13時 57分 許 至 8月 8日 ， 以 通訊 軟體 Line 撥打 電話 予 亥○○ ， 佯稱為 劉福旺 ， 表示 得 代辦 貸款 ， 使 亥○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 8日 14時 57分 許 ， 前往 苗栗縣 頭份市 ○○路 00號 中華郵政 尖山 郵局 臨櫃 匯款 2萬 元 至 帳戶 一 。 ㈦ 又 於 108年 8月 14日 13時 30分 許 前 之 某時 許 ， 在 臉書 社團 張貼 販售 手機 之 不實 訊息 ， 使 酉○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 12時 34分 許 ， 前往 南投縣 竹山鎮 竹山路 全家 便利 超商 利用 自動櫃員機 轉帳 匯款 1萬7,000 元 至 帳戶 四 。 ㈧ 另 於 108年 8月 14日 11時 前 之 某 時 許 ， 在 臉書 社團 張貼 販售 冷氣 之 不實 訊息 ， 使申○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 11時 14分 許 ， 匯款 1萬2,500 元 至 帳戶 四 。 ㈨ 另 於 108年 8月 14日 10時 50分 許 前 之 某時 許 ， 在 臉書 社團 張貼 販售 手機 之 不實 訊息 ， 使 戊○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 11時 20分 許 ， 以 網路 線上 轉帳 匯款 1萬7,100 元 至 帳戶 四 。 ㈩ 另 於 108年 8月 11日 11時 34分 許 前 之 某 時 許 ， 在 臉書 社團 張貼 販售 冷氣 之 不實 訊息 ， 使 己○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 8月 12日 10時 11分 許 ， 以 網路 線上 轉帳 匯款 1萬4,000 元 至 帳戶 五 。  再 於 108年 8月 10日 17時 前 之 某時 許 ， 在 PCHOME 拍賣 網站 張貼 販售 保健 食品 之 不實 訊息 ， 使 天○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 8月 12日 11時 14分 許 ， 以 網路 線上 轉帳 匯款 2,020 元 至 帳戶 五 。  又 於 108年 8月 12日 14時 30分 許 ， 以 通訊 軟體 Line 傳送 訊息 予 甲○○ ， 佯稱 有 販售 奶粉 云云 ， 使 甲○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 14時 39分 許 ， 以 網路 匯款 8,016 元 至 帳戶 五 。  另 於 108年 8月 12日 15時 30分 許 之 某 時 許 ， 在 臉書 社團 張貼 販售 手機 之 不實 訊息 ， 使 丑○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 15時 30分 許 ， 以 網路 線上 轉帳 匯款 1萬7,000 元 至 帳戶 五 。  另 於 108年 8月 12日 15時 46分 許 前 之 某時 許 ， 在 臉書 社團 張貼 販售 冷氣 之 不實 訊息 ， 使 乙○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 15時 46分 許 ， 前往 超商 之 自動櫃員機 轉帳 匯款 1萬4,000 元 至 帳戶 五 。  另 於 108年 8月 13日 9時 57分 許 前 之 某時 許 ， 在 PCHOME 拍賣 網站 張貼 販售 牛奶 之 不實 訊息 ， 使地 ○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 8月 13日 9時 57分 許 ， 以 網路 線上 轉帳 匯款 2,250 元 至 帳戶 六 。  另 於 108年 8月 13日 某時 許 ， 在 臉書 網頁 張貼 販售 手機 之 不實 訊息 ， 使 戌○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 10時 53分 許 ， 匯款 1萬 元 至 帳戶 六 。  再 於 108年 8月 13日 上午 某時 許 ， 在 臉書 網頁 張貼 販售 手機 之 不實 訊息 ， 使 壬○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 11時 33分 許 ， 匯款 1萬 元 至 帳戶 六 。  另 於 108年 8月 10日 某時 許 ， 在 PCHOME 拍賣 網站 張貼 販售 奶粉 之 不實 訊息 ， 使 丙○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 8月 13日 12時 2分 許 ， 匯款 6,675 元 至 帳戶 六 。  另 於 108年 8月 13日 10時 4分 許 ， 撥打 電話 予 卯○○ ， 佯稱為 伊友人 秋梅 ， 表示 急需 用錢 ， 使 卯○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 14時 43分 許 ， 前往 臺中市 清水區 中山路 之 國泰世華 銀行 匯款 20萬 元 至 帳戶 二 。  另 於 108年 8月 12日 17時 許 ， 撥打 電話 予 辰○○ ， 佯稱為 伊 外甥 配偶 ， 表示 急需 用錢 ， 使 辰○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 8月 14日 11時 13分 許 ， 前往 臨櫃 匯款 15萬 元 至 帳戶 七 。  並 於 108年 8月 13日 15時 8分 許 ， 撥打 電話 予 癸○○ ， 佯稱為 伊 親戚 ， 表示 急需 用錢 ， 使 癸○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 8月 14日 10時 30分 及 49 分 許 、 8月 15日 9時 31分 ， 各 轉帳 匯款 3萬 元 及 2萬 元 至 帳戶 三 、 匯款 3萬 元 至 帳戶 七 。  另 於 108年 8月 16日 之 某時 許 ， 在 PCHOME 拍賣 平臺 張貼 販售 保健 食品 之 不實 訊息 ， 使 寅○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 10時 8分 許 ， 匯款 2,100 元 至 帳戶 七 。  另 於 108年 8月 16日 某時 許 ， 在 臉書 網頁 張貼 販售 冷氣 之 不實 訊息 ， 使 午○○ 之 胞兄 誤信為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 委由 午○○ 於 同 日 12時 13分 許 ， 匯款 1萬2,000 元 至 帳戶 七 。  另 於 108年 8月 16日 凌晨 1時 44分 許 之 某時 許 ， 在 網路 賣場 張貼 販售 保健 食品 之 不實 訊息 ， 使 辛○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 12時 25分 許 ， 匯款 1,800 元 至 帳戶 七 。  並 於 108年 8月 15日 16時 56分 許 ， 撥打 電話 予 宇○○ ， 佯稱為 伊 生意 上 之 友人 ， 表示 急需 用錢 ， 使 宇○○ 誤信 為 真 ， 陷於 錯誤 後 ， 遂 於 同 日 10時 7分 至 11時 14分 許 ， 利用 線上 轉帳 匯款 10萬 元 至 帳戶 八 。 嗣 詐騙 集團 成員 即 指示 李谷城 先 持 帳戶 一 之 提款卡 ， 於 108年 8月 8日 13時 12分 許 、 29 分 許 、 40 分 許 、 14時 2分 許 、 45 分 許 及 15時 2分 許 ， 先後 前往 臺北市 ○○區 ○○路 0段 000號 、 同路段 269號 、 249號 及 羅斯福路 4段 地下 一樓 之 各 自動櫃員機 提領 1萬 元 、 1萬5,000 元 、 7,000 元 、 1萬5,005 元 、 1萬7,005 元 、 2萬 元 ； 復持 帳戶 四 之 提款卡 ， 於 108年 8月 14日 11時 21分 、 23分 許 ， 前往 新北市 ○○區 ○○路 0段 00號 1樓 之 自動櫃員機 提領 2萬 元 共計 3 筆 達 6萬 元 ； 再 持 帳戶 五 之 提款卡 ， 於 108年 8月 12日 10時 13分 及 31分 許 、 11時 31分 許 、 15時 15分 、 51分 許 、 47 分 許 及 50 分 許 ， 各 前往 新北市 ○○區 ○○路 00○0號 、 23號 1樓 、 新北市 ○○區 ○○街 00號 、 明德街 2之1號 、 明德路 3段 10號 等 處 之 自動櫃員機 先後 提領 1萬 元 、 4,000 元 、 7,000 元 、 2萬 元 、 3萬 元 及 1萬 元 4,000 元 ； 又 持 帳戶 六 之 提款卡 ， 於 108年 8月 13日 10時 26分 許 、 11時 39分 許 、 11時 51分 許 及 13時 9分 許 ， 前往 新北市 ○○區 ○○街 00號 2樓 、 重新路 4段 39號 及 65號 等 處 之 自動櫃員機 各 提領 1萬,005 元 、 1萬8,005 元 、 1萬,005 元 及 1萬4,005 元 ； 並 持 帳戶 二 之 提款卡 ， 於 108年 8月 13日 12時 8分 許 至 12 分 許 ， 前往 新北市 ○○區 ○○○道 0段 00號 之 自動櫃員機 提領 3,000 元 、 2萬7,000 元 、 6萬 元 及 6萬 元 ； 另 持 帳戶 七 之 提款卡 ， 於 108年 8月 14日 11時 15分 許 至 18 分 許 、 8月 15日 8時 52分 許 及 53 分 許 、 9時 37分 許 、 8月 16日 11時 13分 許 及 12時 30分 許 ， 前往 新北市 ○○區 ○○路 0段 00號 、 土城區 裕民路 149號 、 新莊區 建國一路 2號 及 49號 等 處 之 自動櫃員機 提領 3萬 元 3 筆 、 1萬 元 、 3萬 元 、 2萬 元 、 3萬 、 1萬4,005 元 、 1萬6,005 元 及 1萬6,005 元 等 ； 又 持 帳戶 三 之 提款卡 ， 於 108年 8月 14日 10時 53分 許 ， 前往 新北市 ○○區 ○○路 0段 000號 之 自動櫃員機 提領 5萬 元 ； 再 持 帳戶 八 之 提款卡 ， 於 108年 8月 16日 10時 18分 許 至 11時 21分 許 ， 先後 前往 新北市 ○○區 ○○路 000○0號 、 建國一路 2號 及 50號 等 處 之 自動櫃員機 提領 2萬 元 共計 5 筆 。 李谷城 於 提領 後 即將 提領 所得 之 款項 扣除 個人 報酬 後 均 依 集團 成員 「 誠 」 指示 放置 於 指定 地點 ， 並 由 集團 成員 張肯彬 、 黃永成 及 其他 成員 等 人 前往 指定 地點 取走 李谷城 放置 之 詐騙 款項 後 繳 回予 集團 成員 。 而 孫姿樺 等 人 遭騙 後 所 轉出 上揭 款項 ， 均 旋 遭 李谷城 等 車手 所 提領 一 空 ， 遂 報警 偵辦 。 嗣 經 警調 閱案 發地 監視器 畫面 ， 過濾 車手 及 內政部 警政署 車手 資料庫 比對 ， 並 調取 人頭 帳戶 款項 交易 明細 等 資料 ， 先行 查獲 李谷城 等 人 後 ， 復經 警 追查 ， 而 報請 本 署 檢察官 指揮 及 開立 拘票 ， 於 108年 8月 28日 8時 10分 許 ， 前往 陳金榮 位於 臺北市 ○○區 ○○路 0段 00巷 00弄 0號 4樓 之 住處 ， 將 其 拘提 到案 ， 並 扣得 其 所有 供 其 與 前揭 集團 成員 犯罪 聯繫 使用 之 行動電話 1 具 （ 搭配 門號 0000000 *** 號碼 【 號碼 詳卷 】 及 序號 為 000000000000 *** 號 【 號碼 詳卷 】 ） 及 其 所 申設 供 收受 犯罪 所得 使用 之 第一 商業 銀行 帳號 00000000000 *** 號 帳戶 之 存摺 1 本 ， 始 循線 查悉 上情 。