臺灣臺中地方法院 106年度易字第1622號
犯罪事實：
一 、 廖雅萍 明知 將 其 金融 帳戶 之 存摺 、 提款卡 （ 含 密碼 ） 交予 他人 使用 ， 有 供作 財產 犯罪 用途 之 可能 ， 而 犯罪 者 取得 他人 帳戶 之 存摺 、 提款卡 （ 含 密碼 ） 之 目的 在於 取得 贓款 及 掩飾 犯行 不易 遭 人 追查 ， 竟 仍 基於 取得 其 所 交付 帳戶 資料 之 人 ， 持 該 帳戶 資料 以為 詐欺 取財 ， 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 犯意 ， 於 於 民國 105年 10月 11日 前 某時 ， 在 某 不詳 地點 ， 將 其 所 申請 之 兆豐 國際 商業 銀行 沙鹿 分行 （ 下稱 兆豐 銀行 沙鹿 分行 ） 帳號 000 - 00000000000 號 帳戶 之 存摺 、 提款卡 （ 含 密碼 ） 及 臺灣 土地 銀行 苗栗 分行 （ 下稱 土地 銀行 苗栗 分行 ） 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 之 提款卡 （ 含 密碼 ） ， 交予 不詳 姓名 人士 ， 容任 他人 作為 詐欺 取財 之 工具 。 嗣 該 不詳 姓名 人士 取得 上開 提款卡 （ 含 密碼 ） 後 ， 即 與 其 所屬 之 犯罪 集團 成員 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 之 犯意 聯絡 ， 為 下列 之 犯行 ： ㈠ 於 不詳 時 、 地 ， 在 蝦皮 拍賣 網站 以 「 dvv3 」 帳號 ， 刊登 販售 三星 廠牌 、 型號 A7 行動電話 之 不實 拍賣 訊息 ， 致 卜孟慧 於 105年 10月 3日 上網 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 ， 與 詐騙 集團 成員 聯絡 ， 並 因而 陷於 錯誤 決意 購買 ， 於 同 年 月 11日 中午 12時 59分 許 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 至 桃園市 ○○區 ○○路 000號 信實 宿舍 自動 櫃員 提款機 前 ， 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 3,000 元 至 廖雅萍 之 兆豐 銀行 沙鹿 分行 帳號 000 - 00000000000 號 帳戶 內 ， 並 旋為 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈡ 於 不詳 時 、 地 ， 在 蝦皮 拍賣 網站 以 「 ahhsuan 」 、 「 aiba 411 」 帳號 ， 登 販售 台塑 1萬 元 禮券 之 不實 拍賣 訊息 ， 致 梁妘綺 於 105年 10月 11日 下午 1時 許 前 某時 上網 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 ， 與 詐騙 集團 成員 聯絡 ， 並 因而 陷於 錯誤 決意 購買 ， 於 同 日 下午 1時 許 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 至 桃園市 八德區 兆豐 國際 商業 銀行 ， 臨櫃 匯款 1萬 元 至 廖雅萍 之 兆豐 銀行 沙鹿 分行 帳號 000 - 00000000000 號 帳戶 內 ， 並 旋 為 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈢ 於 不詳 時 、 地 ， 在 蝦皮 拍賣 網站 以 「 her Z 0000000000 」 帳號 ， 刊登 販售 相機 之 不實 拍賣 訊息 ， 致 蔡紫薇 於 105年 10月 10日 晚間 9時 許 上網 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 ， 與 詐騙 集團 成員 聯絡 ， 並 因而 陷於 錯誤 決意 購買 ， 於 同 年 月 11日 下午 1時 20分 許 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 在 新北市 ○○區 ○○路 0段 00號 某 公司 ， 以 網路 轉帳 方式 匯款 1萬5,000 元 至 廖雅萍 之 兆豐 銀行 沙鹿 分行 帳號 000 - 00000000000 號 帳戶 內 ， 並 旋 為 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈣ 於 不詳 時 、 地 ， 在 露天 拍賣 網站 刊登 販售 微波爐 之 不實 拍賣 訊息 ， 致 林炫佑 於 105年 10月 9日 上網 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 ， 與 詐騙 集團 成員 聯絡 ， 並 因而 陷於 錯誤 決意 購買 ， 於 同 年 月 11日 下午 1時 56分 許 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 至 新竹縣 竹北市 ○○街 00號 1樓 自動 櫃員 提款機 前 ， 匯款 1萬2,000 元 至 廖雅萍 之 兆豐 銀行 沙鹿 分行 帳號 000 - 00000000000 號 帳戶 內 ， 並 旋 為 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈤ 於 不詳 時 、 地 ， 在 蝦皮 拍賣 網站 以 「 LKJDVS 」 帳號 ， 刊登 販售 APPLE 行動電話 之 不實 拍賣 訊息 ， 致 汪家誼 於 105年 10月 9日 凌晨 1時 許 上網 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 ， 與 詐騙 集團 成員 聯絡 ， 並 因而 陷於 錯誤 決意 購買 ， 於 同 年 月 11日 下午 1時 55分 許 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 至 高雄市 燕巢區 鳳山厝 郵局 ， 臨櫃 匯款 5,500 元 至 廖雅萍 之 兆豐 銀行 沙鹿 分行 帳號 000 - 00000000000 號 帳戶 內 ， 並 旋 為 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈥ 於 不詳 時 、 地 ， 在 蝦皮 拍賣 網站 以 「 ntrj 655 」 帳號 ， 刊登 販售 國際牌 除濕機 之 不實 拍賣 訊息 ， 致 翁玉倩 於 105年 10月 11日 下午 1時 26分 許 上網 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 ， 與 詐騙 集團 成員 聯絡 ， 並 因而 陷於 錯誤 決意 購買 ， 於 同 日 下午 2時 21分 許 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 以 網路 轉帳 方式 匯款 4,500 元 至 廖雅萍 之 兆豐 銀行 沙鹿 分行 帳號 000 - 00000000000 號 帳戶 內 ， 並 旋 為 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈦ 於 105年 10月 12日 下午 5時 17分 許 ， 撥打 電話 向 吳淑萍 佯稱 係 金石堂 網路 拍賣 商店 ， 聲稱 因 作帳 錯誤 ， 導致 吳淑萍 每 月 重複 扣款 1,286 元 ， 持續 12 期 ， 需 至 自動 櫃員 提款機 操作 停止 扣款 ， 致 吳淑萍 陷於 錯誤 ， 於 同 日 下午 5時 49分 許 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 至 高雄市 楠梓區 楠梓 加工區 兆豐 國際 商業 銀行 自動 櫃員 提款機 前 ， 匯款 2萬3,989 元 至 廖雅萍 之 兆豐 銀行 沙鹿 分行 帳號 000 - 00000000000 號 帳戶 內 ， 並 旋 為 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈧ 於 不詳 時間 、 地點 ， 在 蝦皮 購物 網站 以 「 Z 000000000000 」 、 「 ah 0524 」 、 「 aiba 411 」 帳號 ， 刊登 販售 全新 Casio TR 70 桃紅 （ 公司 保固 ） 贈 64 G 記憶卡 加電池 、 座充 、 真皮 手腕繩 、 皮套 、 9H 玻璃 保護貼 之 不實 拍賣 訊息 ， 致 康惠玲 於 105年 10月 5日 上網 瀏覽 該 拍賣 訊息 後 ， 與 詐騙 集團 成員 聯絡 ， 並 因而 陷於 錯誤 決意 購買 ， 於 105年 10月 11日 下午 4時 39分 許 ， 依 詐騙 集團 成員 指示 ， 至 臺中市 ○區 ○○路 000號 全家 便利 超商 自動 櫃員 提款機 前 ， 匯款 1萬4,985 元 至 廖雅萍 之 土地 銀行 苗栗 分行 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 內 ， 並 旋 為 詐騙 集團 成員 提領 一 空 。 ㈨ 於 105年 10月 11日 下午 4時 28分 ， 撥打 電話 予 許展譯 ， 佯 為 金融 整合 中心 行員 ， 向 其 佯稱 ： 其 女友 先前 用 其 帳戶 遭 詐騙 之 款項 已 找回 ， 須 依 指示 操作 自動 櫃員 提款機 云云 ， 致 許展譯 陷於 錯誤 ， 於 同 日 下午 5時 12分 許 ， 依 對方 指示 至 臺中市 ○○區 ○○○路 0段 000號 操作 郵局 自動 櫃員 提款機 ， 匯款 2萬9,989 元 至 廖雅萍 之 土地 銀行 苗栗 分行 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 內 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 ㈩ 於 不詳 時間 、 地點 ， 由 詐騙 集團 成員 「 古 小姐 」 指示 不 知情 之 劉思欣 於 105年 10月 10日 下午 3時 17分 許 ， 以 劉思欣 YAHOO 拍賣 及 旋轉 拍賣 帳號 佯 為 網路 賣家 ， 刊登 以 4,088 元 販售 二手 IPHONE5S 商品 訊息 ， 致 5 名 不詳 姓名 之 買家 陷於 錯誤 ， 其中 4 名 買家 將 上開 款項 匯入 不 知情 之 劉思欣 所 提供 之 中國信託 商業 銀行 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 （ 每 筆 金額 為 4,088 元 ， 共計 1萬6,352 元 ） ， 劉思欣 再 將 其中 2 名 買家 之 款項 ， 依 「 古 小姐 」 指示 ， 於 105年 10月 11日 下午 5時 54分 許 ， 轉匯 8,100 元 至 「 古 小姐 」 所 提供 廖雅萍 之 土地 銀行 苗栗 分行 帳號 000 - 000000000000 號 帳戶 內 ， 並 旋 遭 提領 一 空 。 劉思欣 事 後 發現 賣場 留言板 出現 「 騙錢 不 還 、 別 成 人頭 」 等 留言 ， 察覺 有異 ， 質 之 詐騙 集團 成員 未 獲 回應 ， 遂 從 其 帳戶 將 尚未 轉匯 予 「 古 小姐 」 之 其中 2 名 買家 之 款項 ， 直接 退 回予 該 2 名 買家 ， 並 以 其 自有 款項 1萬2,264 元 ， 退款 予 另 3 名 買家 。 嗣 卜 孟慧 、 梁妘綺 、 蔡紫薇 、 林炫佑 、 汪家誼 、 翁玉倩 、 吳淑萍 、 康惠玲 、 許展譯 等 人 察覺 受騙 ， 而 劉思欣 察覺 遭 人 利用 ， 並 報警 處理 ， 始 循線 查獲 。