臺灣南投地方法院 101年度易字第603號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： ㈠ 林昶瑞 明知 金融 機構 帳戶 相關 物件 係 個人 理財 之 重要 工具 ， 為 攸關 個人 財產 、 信用 之 表徵 ， 若 交付 他人 使用 ， 有 可能 遭 不法 集團 做為 存放 詐欺 取財 得款 之 用 ， 藉以 掩飾 犯罪 所得 ， 而 逃避 檢警 人員 之 追緝 ， 竟 基於 幫助 他人 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 以 詐術 使 人 將 本人 之 物 交付 之 未必 故意 ， 於 民國 100年 12月 29日 20時 許 ， 在 位於 彰化縣 北斗鎮 之 「 全家 便利商店 」 內 ， 將 其 所 申設 之 中華郵政 股份 有限公司 （ 以下 簡稱 中華郵政 ） 南投 中興 郵局 帳號 ： 00000000000000 號 帳戶 （ 以下 簡稱 甲 帳戶 ） ， 兆豐 國際 商業 銀行 （ 以下 簡稱 兆豐 銀行 ） 帳號 ： 00000000000 號 帳戶 （ 以下 簡稱 乙 帳戶 ） 及 彰化 商業 銀行 （ 以下 簡稱 彰化 銀行 ） 草屯 分行 帳號 ： 00000000000000 （ 以下 簡稱 丙 帳戶 ） 之 金融卡 共 3 張 ， 郵寄 與 真實 姓名 年籍 均 不詳 、 自稱 「 潘正飛 」 之 成年 男子 ， 並 撥打 電話 告知 「 潘正飛 」 各 金融卡 之 密碼 ， 容任 該 成年 男子 及 其 所屬 不法 集團 成員 利用 上開 帳戶 之 上述 相關 物件 做為 詐欺 取財 之 人頭 帳戶 使用 。 而 該 成年人 於 取得 上開 帳戶 之 金融卡 3 張 後 ， 即 由 自己 或 所屬 不法 集團 之 其他 成員 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 以 詐術 使 人 將 本人 之 物 交付 之 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 行為 ： 1. 於 100年 12月 31日 20時 5分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 未 顯示 來電 號碼 之 電話 撥打 予 林雅連 ， 佯裝 其 為 安利美特 拍賣 網站 之 賣家 並 向 林雅連 誆稱 購物 款項 有 誤 設定為 分期扣款 之 情形 ， 復 於 不久 之後 ， 由 該 不法 集團 某 另 一 成員 以 不詳 電話 撥打 予 林雅連 謊稱 其 為 中華郵政 客服 人員 ， 指示 林雅連 至 自動櫃員機 操作 ， 以 解除 扣款 設定 等語 ， 致 林雅連 因此 陷於 錯誤 ， 隨即 於 當日 20時 35分 許 ， 至 位於 臺中市 北區 民權路 與 美德 街口 「 萊爾富 便利商店 」 內 之 臺北 富邦 銀行 自動櫃 員機處 ， 依 指示 操作 後 將 新臺幣 （ 下 同 ） 9,734 元 匯入 乙 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 無餘 。 2 . 於 100年 12月 31日 21時 4分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 來電 顯示 +000000000 號碼 撥打 電話 予 鄭金益 ， 佯裝 其 為 大 買家 網站 之 賣家 並 向 鄭金益 誆稱 購物 款項 有 誤 設定為 分期扣款 之 情形 ， 復 於 不久 之後 ， 由 該 不法 集團 某 另 一 成員 以 來電 顯示 +00000000 號碼 撥打 電話 予 鄭金益 謊稱 其 為 永豐 銀行 客服 人員 ， 指示 鄭金益 至 自動櫃員機 操作 ， 以 解除 扣款 設定 等語 ， 致 鄭金益 因此 陷於 錯誤 ， 隨即 於 當日 21時 57分 許 ， 至 不詳 地點 之 中華郵政 自動 櫃 員 機處 ， 依 指示 操作 後 將 12,413 元 匯入 乙 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 一 空 。 3 . 於 100年 12月 31日 19時 50分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 不詳 電話 撥打 予 楊宗勳 ， 佯裝 其 為 雅虎 奇摩 拍賣 網站 之 賣家 並 向 楊宗勳 誆稱 購物 款項 有 誤 設定為 分期扣款 之 情形 ， 復 於 不久 之後 ， 由 該 不法 集團 某 另 一 成員 以 來電 顯示 +0000000000000 號碼 撥打 電話 予 楊宗勳 謊稱 其 為 中華郵政 客服 人員 ， 指示 楊宗勳 至 自動櫃員機 操作 ， 以 解除 扣款 設定 等語 ， 致 楊宗勳 因此 陷於 錯誤 ， 隨即 於 當日 20時 45分 許 ， 至 臺南市 ○區 ○○路 ○段 000號 之 中華郵政 自動櫃 員機處 ， 依 指示 操作 後 將 29,989 元 匯入 乙 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 一 空 。 4 . 於 100年 12月 31日 21時 56分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 來電 顯示 +00000000 號碼 撥打 電話 予 王惠瑜 ， 佯裝 其 為 大 買家 網站 之 賣家 並 向 王惠瑜 誆稱 購物 款項 有 誤分期 扣款 期數 增加 之 情形 ， 復 於 不久 之後 ， 由 該 不法 集團 某 另 一 成員 以 不詳 電話 撥打 予 王惠瑜 謊稱 其 為 國泰世華 銀行 客服 人員 ， 指示 王惠瑜 至 自動櫃員機 操作 ， 以 解除 扣款 設定 等語 ， 致 王惠瑜 因此 陷於 錯誤 ， 隨即 至 彰化縣 員林鎮 ○○路 ○段 000號 員林 郵局 之 中華郵政 自動 櫃 員 機處 ， 分別 於 當日 23時 16分 許 、 19 分 許 、 23 分 許 、 29 分 許 ， 依 指示 操作 後 各 將 12,473 元 ， 13,201 元 ， 6,753 元 及 1,999 元 （ 共計 34,426 元 ） 均 匯入 丙 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 一 空 。 5 . 於 100年 12月 31日 21時 35分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 來電 顯示 00 - 00000000 號碼 撥打 電話 予 黃勻賸 ， 佯裝 其 為 雅虎 奇摩 拍賣 網站 之 賣家 並 向 黃勻賸 誆稱 購物 款項 有 誤 設定為 分期扣款 之 情形 ， 復 於 不久 之後 ， 由 該 不法 集團 某 另 一 成員 以 來電 顯示 00 - 00000000 號碼 撥打 予 黃勻賸 ， 謊稱 其 為 中國信託 銀行 客服 人員 ， 指示 黃勻賸 至 自動櫃員機 操作 ， 以 解除 扣款 設定 等語 ， 致 黃勻賸 因此 陷於 錯誤 ， 隨即 於 當日 21時 51分 許 ， 至 新北市 ○○區 ○○路 ○段 000號 永豐 商業 銀行 土城 分行 之 永豐 銀行 自動櫃 員機處 ， 依 指示 操作 後 將 29,989 元 匯入 丙 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 一 空 。 6 . 於 101年 1月 1日 某時 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 來電 顯示 000000000000 號碼 撥打 電話 予 李忠諭 ， 佯裝 其 為 PCHOME 拍賣 網站 之 賣家 並 向 李忠諭 稱 購物 款項 有 誤 設定為 分期扣款 之 情形 ， 復 於 不久 之後 ， 由 該 不法 集團 某 另 一 成員 以 來電 顯示 000000000000 及 00 - 00000000 號碼 撥打 電話 予 李忠諭 謊稱 其 為 臺北 富邦 銀行 客服 人員 ， 指示 李忠諭 至 自動櫃員機 操作 ， 以 解除 扣款 設定 等語 ， 致 李忠諭 因此 陷於 錯誤 ， 隨即 至 新竹縣 湖口鄉 ○○路 00號 土地 銀行 新工 分行 之 土地 銀行 自動櫃 員機處 ， 分別 於 當日 15時 32分 及 17時 49分 許 ， 依 指示 操作 後 將 29,989 元 匯入 甲 帳戶 （ 起訴書 誤載為 81,972 元 ， 李忠諭 遭 詐騙所 匯款 之 另 一 帳號 部分 由 檢察官 另 案 起訴 及 購買點數 卡 部分 則 由 檢察官 另行 偵辦 中 ） ， 隨即 均 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 一 空 。 7 . 於 101年 1月 1日 15時 41分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 來電 顯示 +000000000000 號碼 撥打 電話 予 林啟雯 ， 佯裝 其 為 雅虎 奇摩 拍賣 網站 之 賣家 並 向 林啟雯 誆稱 購物 款項 有 誤 設定為 分期扣款 之 情形 ， 復 於 不久 之後 ， 由 該 不法 集團 某 另 一 成員 以 來電 顯示 +000000000000 號碼 撥打 電話 予 林啟雯 謊稱 其 為 中華郵政 客服 人員 ， 指示 林啟雯 至 自動櫃員機 操作 ， 以 解除 扣款 設定 等語 ， 致 林啟雯 因此 陷於 錯誤 ， 隨即 於 當日 16時 24分 許 ， 至 臺北市 淡水區 淡金路 義山 郵局 之 中華郵政 自動櫃 員機處 ， 依 指示 操作 後 將 14,020 元 匯入 甲 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 一 空 。 8 . 於 101年 1月 1日 16時 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 來電 顯示 00 -00000000 號碼 撥打 電話 予 許惠淳 ， 佯稱 其 為 PCHOME 拍賣 網站 之 賣家 ， 稱 許惠淳 購物 款項 有 誤 設定為 分期扣款 之 情形 ， 復 於 不久 之後 ， 由 該 不法 集團 某 另 一 成員 以 來電 顯示 00 - 00000000 號碼 撥打 電話 予 許惠淳 ， 謊稱 其 為 台新 銀行 客服 人員 ， 指示 許惠淳 至 自動櫃員機 操作 ， 以 解除 扣款 設定 等語 ， 致 許惠淳 因此 陷於 錯誤 ， 隨即 於 當日 17時 23分 許 ， 至 臺北市 ○○區 ○○路 000號 彰化 銀行 之 彰化 銀行 自動櫃 員機處 ， 依 指示 操作 後 將 9,777 元 匯入 甲 帳戶 ， 隨即 遭 該 不法 集團 某 成員 提領 一 空 。 9 . 嗣 經 林雅連 、 鄭金益 、 楊宗勳 、 王惠瑜 、 黃勻賸 、 李忠諭 、 林啟雯 、 許惠淳 發覺 有異 而 報警 處理 ， 經警 循線 查獲 。 ㈡ 案 經 林雅 連 訴由 臺中 市政府 警察局 第二 分局 文正 派出所 、 鄭金益 訴由 臺北市政府 警察局 松山 分局 三民 派出所 、 王惠瑜 訴由 彰化縣 政府 警察局 員林 分局 莒光 派出所 、 李忠 諭 訴由 新竹縣 政府 警察局 竹北 分局 新工 派出所 、 林啟雯 訴由 新北市 政府 警察局 淡水 分局 中山路 派出所 、 許惠淳 訴由 新北市 政府 警察局 新莊 分局 泰山 分駐所 、 臺南市政府 警察局 第六 分局 鹽埕 派出所 、 新北市 政府 警察局 土城 分局 廣福 派出所 均 轉 由 南投縣 政府 警察局 草屯 分局 報告 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 起訴 。