臺灣屏東地方法院 101年度易字第450號
犯罪事實：
一 、 盧佩瑜 明知 國內 詐欺 集團 等 不法 份子 常 利用 他人 存款 帳戶 作為 渠等 向 不 特定人 遂行 詐騙 行為 之 匯款 工具 ， 以 逃避 偵查 機關 追查 ， 亦 可 預見 將 自己 之 帳戶 提供 與 不 熟識 之 人 ， 可能 遭 詐欺 集團 作為 不法 使用 ， 竟 為 順利 辦理 貸款 事宜 ， 而 基於 縱 有人 持 其 所 提供 之 帳戶 、 提款卡 作 詐騙 之 犯罪 工具 ， 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 100年 9月 10日 某時 許 ， 依 某 姓名 年籍 均 不詳 自稱為 新光 銀行 業務部 「 林 專員 」 之 成年人 之 指示 ， 將 其 所 申辦 之 聯邦 商業 銀行 民權 分行 帳號 000000000000000 號 之 帳戶 （ 下稱 聯邦 商銀 帳戶 ） 、 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000 號 之 帳戶 （ 下稱 中信 商銀 帳戶 ） 、 大眾 商業 銀行 北 高雄 （ 簡 ） 分行 帳號 000000000000 號 之 帳戶 （ 下稱 大眾 商銀 帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 （ 含 密碼 ） 等 物 ， 委託 快遞 公司 運送 至 臺中市 ○區 ○○路 00號 ， 而 交付 予 姓名 年籍 均 不詳 化名為 「 蔡明峰 」 之 成年人 使用 。 故 盧佩瑜 主觀 上 應 可 預見 可能 發生 幫助 犯罪 詐騙 集團 或 成員 為 詐欺 取財 等 財產 犯罪 之 結果 ， 卻 容任 該 結果 之 可能 發生 。 嗣 某 詐欺 集團 或 不法 份子 於 收受 上開 3 帳戶 之 存摺 等 物 後 ， 其 成員 即 共同 基於 意圖 為 自己 不法 所有 之 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 分別 於 下列 時 、 地 ， 為 下列 犯行 ： ㈠ 於 100年 9月 17日 下午 3時 43分 許 ， 以 電話 向 白東元 詐稱 其 先前 於 電視台 購物 時 ， 因 操作 錯誤 ， 須 重新 付款 並 解除 重新 扣款 設定 ， 致 白東元 陷於 錯誤 ， 於 同 日 下午 5時 29分 許 ， 依 該 名 詐欺 集團 成員 之 指示 ， 前往 新竹市 ○○路 ○段 000○0號 之 新竹 復中里 郵局 之 某 自動櫃員機 前 ， 以 轉帳 匯款 之 方式 ， 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 1萬7,123 元 （ 原 起訴書 誤載 白東元 匯款 1萬7,140 元 ， 惟 其中 尚 含 白東元 轉帳 費用 17 元 ， 是 此 部分 之 金額 應 予 更正 ） 至 盧佩瑜 所有 之 上開 聯邦 商銀 帳戶 內 。 而 白東元 所 存入 之 款項 ， 隨即 為 詐騙 集團 提領 一 空 。 ㈡ 於 100年 9月 17日 下午 4時 46分 許 ， 以 電話 向 李芳儀 佯稱 其 先前 網路 購物 時 ， 因 工作 人員 操作 錯誤 ， 故 其 須 至 自動 櫃臺機 操作 變更 付款 方式 確認 ， 始 可 避免 遭 重複 扣款 ， 致 李芳儀 陷於 錯誤 ， 於 同 日 下午 4時 55分 許 ， 依 該 名 詐欺 集團 指示 ， 前往 高雄市 ○○區 ○○○路 000號 之 臺灣 中小企業 銀行 之 某 自動櫃員機 前 ， 以 轉帳 匯款 之 方式 ， 匯款 2萬3,983 元 至 盧佩瑜 所有 之 上開 聯邦 商銀 帳戶 內 。 而 李芳儀 所 存入 之 款項 ， 隨即 為 詐騙 集團 提領 一 空 。 ㈢ 於 100年 9月 17日 下午 5時 許 ， 以 電話 向 林奕君 佯稱 其 先前 於 網路 購物 時 ， 因 工作 人員 操作 錯誤 ， 將 由 郵局 人員 進行 取消 轉帳 交易 ， 致 林奕君 陷於 錯誤 ， 於 上開 通聯 後 下午 5時 許 ， 依 該 名 詐欺 集團 成員 指示 ， 前往 臺中市 后里區 三豐路 之 中華郵政 公司 之 某 自動櫃員機 前 ， 以 轉帳 匯款 之 方式 ， 匯款 29,987 元 至 盧佩瑜 所有 之 上開 聯邦 商銀 帳戶 內 （ 原 起訴書 誤載 林奕君 操作 不詳 金額 ， 應 予 更正 ） 、 29,987 元 至 盧佩瑜 所有 之 上開 中信 商銀 帳戶 內 （ 原 起訴 書 漏 未 載明 ， 應 予 更正 ） 。 ㈣ 於 100年 9月 16日 上午 10時 許 ， 以 電話 向 范小英 佯稱 其 係 友人 女兒 「 小珊 」 ， 欲 向 范小英 借款 20萬 元 （ 原 起訴書 誤載為 10萬 元 ， 應 予 更正 ） ， 並 分別 匯款 至 上開 聯邦 商銀 帳戶 及 中國信託 大里 分行 000000000000 帳戶 （ 該 帳戶 與 本案 無 涉 ） ， 惟 因 范小英 起疑 並 電詢 其 友人 求證 ， 始 知 受騙 ， 故 未 匯款 而 未遂 （ 原 起訴書 誤載 范小英 於 同 日 上午 11時 20分 許 ， 依 詐欺 集團 指示 ， 前往 臺北市 士林區 之 玉山 銀行 士林 分行 ， 以 轉帳 匯款 之 方式 ， 匯款 10萬 元 至 盧佩瑜 所有 之 上開 聯邦 商銀 帳戶 內 ， 應 予 更正 ） 。 ㈤ 於 100年 9月 16日 某時 許 ， 以 電話 向 吳昕晏 佯稱 其 先前 於 網路 購物 時 ， 因 工作 人員 操作 錯誤 ， 須 辦理 購物 消帳 ， 致 吳昕晏 陷於 錯誤 ， 於 上開 通聯 後 當日 下午 5時 40分 許 ， 依 該 名 詐欺 集團 成員 之 指示 ， 前往 臺中市 西屯區 青海路 上 之 何厝 郵局 之 某 自動櫃員機 前 ， 以 轉帳 匯款 之 方式 ， 匯款 2萬9,989 元 至 盧佩瑜 所有 之 上開 中信 商銀 帳戶 內 。 而 吳昕晏 所 存入 之 款項 ， 隨即 為 詐騙 集團 提領 一空 。 ㈥ 於 100年 9月 17日 下午 2時 55分 許 ， 以 電話 向 洪綾婉 佯稱 其 先前 於 網路 購物 時 ， 因 工作 人員 疏失 ， 須 解除 分期 約定 轉帳 設定 ， 致 洪綾婉 陷於 錯誤 ， 於 上開 通聯 後 當日 下午 5時 49分 許 ， 依 該 名 詐欺 集團 成員 之 指示 ， 前往 臺中市 西屯區 青海路 之 何厝 郵局 之 某 自動櫃員機 前 ， 以 轉帳 匯款 之 方式 ， 轉帳 1萬5,426 元 至 盧佩瑜 所有 之 上開 中信 商銀 帳戶 內 。 而 洪綾婉 所 存入 之 款項 ， 隨即 為 詐騙 集團 提領 一空 。 ㈦ 於 100年 9月 17日 下午 4時 50分 許 （ 原 起訴書 誤載為 17時 許 ， 應 予 更正 ） ， 以 電話 向 陸婉華 佯稱 其 先前 於 網路 購物 時 ， 因 內部 系統 錯誤 ， 須 更改 重複 扣款 設定 ， 致 陸婉華 陷於 錯誤 ， 於 上開 通聯 後 當日 下午 5時 30分 許 ， 依 該 名 詐欺 集團 成員 之 指示 ， 前往 宜蘭市 西後街 郵局 之 某 自動櫃員機 前 ， 以 轉帳 匯款 之 方式 ， 匯款 1萬0,010 元 （ 原 起訴書 誤載 陸婉華 匯款 1萬0,027 元 ， 惟 其中 尚 含 陸婉華 轉帳 費用 17 元 ， 是 此 部分 之 金額 應 予 更正 ） 至 盧佩瑜 所有 之 上開 中信 商銀 帳戶 內 。 而 陸婉華 所 存入 之 款項 ， 隨即 為 詐騙 集團 提領 一 空 。 ㈧ 於 100年 9月 17日 17時 22分 許 ， 以 電話 向 蔡冠琪 佯稱 其 先前 於 網路 購物 時 ， 因 工作 人員 疏忽 ， 誤植 為 分期付款 方式 ， 而 須 更改 付款 方式 ， 致 蔡冠琪 陷於 錯誤 ， 於 上開 通聯 後 當日 下午 6時 許 ， 依 該 名 詐欺 集團 成員 之 指示 ， 前往 臺中市 西屯區 永福路 之 玉山 銀行 之 某 自動櫃員機 前 ， 以 轉帳 匯款 之 方式 ， 匯款 2,999 元 （ 原 起訴書 誤載 陸婉華 匯款 3,016 元 ， 惟 其中 尚 含 蔡冠琪 轉帳 費用 17 元 ， 是 此 部分 之 金額 應 予 更正 ） 至 盧佩瑜 所有 之 上開 中信 商銀 帳戶 內 。 而 蔡冠琪 所 存入 之 款項 ， 隨即 為 詐騙 集團 提領 一空 。 ㈨ 於 100年 9月 17日 下午 3時 許 ， 以 電話 向 袁莉莉 佯稱 其 先前 於 網路 購物 時 ， 誤 將 款項 匯 至 分期付款 帳戶 ， 須 立即 更正 ， 致 袁莉莉 陷於 錯誤 ， 於 上開 通聯 後 當日 下午 4時 45分 許 ， 依 該 名 詐欺 集團 成員 之 指示 ， 前往 桃園縣 大溪鎮 ○○路 00號 之 統一 7-11 超商 內 之 中國信託 自動櫃員機 ， 匯款 29,900 元 至 盧佩瑜 上開 大眾 商銀 帳戶 ， 及於 當日 5時 39分 許 ， 前往 桃園縣 大溪鎮 大溪 郵局 之 某 自動櫃員機 前 ， 以 轉帳 匯款 之 方式 ， 匯款 2萬3,066 元 至 盧佩瑜 上開 中信 商銀 帳戶 。 而 袁莉莉 所 存入 之 款項 ， 隨即 為 詐騙 集團 提領 一空 。 ㈩ 於 100年 9月 17日 下午 3時 許 ， 以 電話 向 張倍瑄 佯稱 其 先前 因 網路 購物 而 收受 貨物 時 ， 誤 簽收 分期付款單 ， 須 利用 自動櫃員機 取消 設定 ， 致 張倍瑄 陷於 錯誤 ， 於 上開 通聯 後 當日 下午 6時 39分 許 ， 在 桃園縣 大溪鎮 大溪 郵局 之 某 自動櫃員機 前 ， 以 轉帳 匯款 之 方式 ， 匯款 1萬123 元 （ 原 起訴書 誤載 匯款 2萬3,066 元 ， 應 予 更正 ） 至 盧佩瑜 前揭 中國信託 帳戶 。 而 張倍瑄 所 存入 之 款項 ， 隨即 為 詐騙 集團 提領 一 空 。 嗣 白東元 、 李芳儀 、 林奕君 、 范小英 、 吳昕宴 、 洪綾婉 、 陸婉華 、 蔡冠琪 、 袁莉莉 、 張倍瑄 發覺 有異 ， 報警 處理 ， 始 知 遭 詐騙 ， 經警 循線 查悉 上情 。