臺灣苗栗地方法院 104年度簡上字第77號
犯罪事實：
一 、 黃紹峰 於 民國 103年 8月 中旬 某 不詳 時日 ， 在 其 先前 位於 苗栗縣 竹南鎮 ○○里 00鄰 ○○○00號 之 居所 ， 利用 電腦 設備 連結 網際網路 ， 獲悉 辦理 貸款 之 訊息 後 ， 即 撥打 電話 與 一 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 ， 自稱 「 沈 先生 」 之 成年 男子 聯繫 ， 幾經 雙方 彼此 洽談 後 ， 黃紹峰 言明 需 貸款 新臺幣 （ 下 同 ） 2萬 元 ， 「 沈 先生 」 即 要求 黃紹峰 提供 銀行 帳戶 存摺 及 提款卡 （ 含 密碼 ） 等 物 做為 辦理 核貸 之 用 。 而 黃紹峰 理應 了 解 目前 國內 社會 上 層出不窮 之 不法 份子 為 掩飾渠等 不法 行徑 ， 避免 執法 人員 之 追究 及 處罰 ， 經常 利用 他人 之 金融 帳戶 存 、 提 款項 及 轉帳 ， 以 確保 犯罪 所得 之 不法 利益 並 掩人耳目 ， 黃紹峰 對 他人 是否 持 以 犯罪 雖 無 確信 ， 然 在 客觀 上 可以 預見 一般 取得 他人 所 申辦 之 金融 帳戶 使用 之 行徑 ， 常 與 財產 犯罪 所 需 有 密切 關聯 之 情形 下 ， 預見 將 自己 所 開立 之 金融 帳戶 提供予 他人 使用 ， 可能 幫助 並 供 他人 為 遂行 詐欺 取財 犯罪 之 取款 工具 ， 詎 以 縱 有人 以 其 金融 帳戶 實施 詐欺 取財 犯行 ， 仍 基於 幫助 他人 遂行 詐欺 取財 ， 亦 不 違背 其 本意 之 幫助 犯罪 犯意 ， 於 103年 8月 17日 某時 ， 前往 址設 新竹市 ○區 ○○路 0段 000號 「 7-ELEVEN 便利商店 冠盈 門市 」 ， 以 宅急便 之 方式 ， 將 其 先前 所 申辦 之 中華郵政 股份 有限公司 頭份 尖山 郵局 （ 以下 簡稱 頭份 尖山 郵局 ） 帳號 00000000000000 號 、 合作金庫 商業 銀行 竹南 分行 （ 以下 簡稱 合作金庫 銀行 竹南 分行 ） 帳號 0000000000000 號 帳戶 存摺 及 提款卡 （ 含 密碼 ） 等 物 ， 寄交 至 桃園縣 桃園市 （ 現 改制為 桃園市 桃園區 ） 予 「 沈 先生 」 。 嗣 該 自稱 「 沈 先生 」 之 成年 男子 所屬 某 不詳 詐騙 集團 成員 於 取得 前揭 黃紹峰 所 開立 之 頭份 尖山 郵局 、 合作金庫 銀行 竹南 分行 帳戶 存摺 、 提款卡 （ 含 密碼 ） 後 ， 隨即 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 先後 為 下列 詐騙 行為 ： ㈠ 於 103年 8月 15日 17時 7分 許 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 王吳品崴 ， 佯稱 係 「 女人 我 最 大 網站 」 客服 人員 ， 告 以 其 先前 在 網站 購買 商品 ， 因 業務 人員 作業 疏失 ， 而 誤 設定為 分期 約定 轉帳 模式 ， 每 月 將 自 銀行 帳戶 內 扣款 3,287 元 ， 連續 扣款 12 個 月 ， 並 將 由 國泰世華 商業 銀行 客服 人員 聯繫 相關 事宜 云云 。 其後 ， 復 由 該 集團 中 自稱 國泰世華 商業 銀行 陳姓 專員 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 王吳品崴 ， 要求 前往 自動櫃員機 操作 以 解除 分期 約定 轉帳 事項 ， 並 提供 上開 黃紹峰 所 申辦 之 頭份 尖山 郵局 帳戶 以 供 操作 ， 致 使 王吳品崴 不疑有他 ， 因之 陷於 錯誤 ， 依 該 不詳 人士 之 指示 ， 先後 於 103年 8月 19日 16時 36分 許 、 同 日 16時 38分 許 ， 前往 址設 桃園縣 中壢市 （ 現 改制為 桃園市 ○○區 ○○○路 000號 「 合作金庫 商業 銀行 中壢 分行 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 開立 某 郵局 及 國泰世華 商業 銀行 某 分行 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 轉帳 」 之 方式 ， 各 轉帳 2萬9,989 元 （ 均 另 加計 手續費 15 元 ） 至 前揭 黃紹峰 所 申辦 之 頭份 尖山 郵局 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 王吳品崴 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查獲 上情 。 ㈡ 於 103年 8月 19日 某時 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 翟容慈 ， 佯稱 係 「 Mdmmd 網站 」 賣家 人員 ， 告 以 其 先前 在 網站 購買 化妝品 商品 ， 因 作業 疏失 ， 而 誤 設定為 分期付款 模式 ， 每 月 將 自 銀行 帳戶 重複 扣款 ， 並 將 由 銀行 客服 人員 聯繫 相關 事宜 云云 。 其後 ， 復 由 該 集團 中 自稱 某 銀行 客服 人員 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 翟容慈 ， 要求 前往 自動櫃員機 操作 以 解除 分期付款 設定 事項 ， 並 提供 上開 黃紹峰 所 申辦 之 頭份 尖山 郵局 帳戶 以 供 操作 ， 致 使 翟容慈 不疑有他 ， 因之 陷於 錯誤 ， 依 該 不詳 人士 之 指示 ， 於 同 日 17時 56分 許 ， 前往 址設 新北市 ○○區 ○○路 0段 000號 「 中華郵政 股份 有限公司 土城 郵局 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 開立 華南 商業 銀行 北土城 分行 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 轉帳 」 之 方式 ， 轉帳 1萬123 元 （ 另 加計 手續費 15 元 ） 至 前揭 黃紹峰 所 申辦 之 頭份 尖山 郵局 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 翟容慈 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查悉 上情 。 ㈢ 於 103年 8月 19日 16時 36分 許 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 蔡羲雅 ， 佯稱 係 「 城乙 化工 原料 網站 」 客服 人員 ， 告 以 其 先前 在 網站 購買 椰子油 起泡劑 商品 ， 因 作業 疏失 ， 而 誤 簽立 12 期 分期付款 單據 ， 每 月 將 自 銀行 帳戶 內 扣款 816 元 ， 並 將 由 郵局 客服 人員 聯繫 相關 事宜 云云 。 其後 ， 復 由 該 集團 中 自稱 郵局 客服 人員 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 蔡羲雅 ， 要求 前往 自動櫃員機 操作 以 解除 分期付款 設定 事項 ， 並 提供 上開 黃紹峰 所 申辦 之 合作金庫 銀行 竹南 分行 帳戶 以 供 操作 ， 致 使 蔡羲雅 不疑有他 ， 因之 陷於 錯誤 ， 依 該 不詳 人士 之 指示 ， 先後 於 同 日 18時 許 、 18時 7分 許 ， 前往 址設 桃園縣 中壢市 （ 現 改制為 桃園市 ○○區 ○○○路 0段 000號 「 7-ELEVEN 便利商店 過嶺 門市 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 開立 某 銀行 及 臺灣 土地 銀行 八德 分行 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 轉帳 」 之 方式 ， 各 轉帳 2萬5,601 元 、 6,680 元 （ 均 另 加計 手續費 15 元 ） 至 前揭 黃紹峰 所 申辦 之 合作金庫 銀行 竹南 分行 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 蔡羲雅 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查獲 上情 。 ㈣ 於 103年 8月 19日 16時 37分 許 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 男子 撥打 電話 予 王綉惠 ， 佯稱 係 「 露天 拍賣 網站 」 客服 人員 ， 告 以 其 先前 在 拍賣 網站 購買 衣服 商品 ， 因 作業 疏失 ， 而 誤 簽立 分期付款 單據 ， 每 月 將 自 銀行 帳戶 內 扣款 ， 要求 前往 自動櫃員機 操作 以 解除 分期付款 設定 事項 ， 並 提供 上開 黃紹峰 所 開立 之 合作金庫 銀行 竹南 分行 帳戶 以 供 操作 ， 致 使 王綉惠 誤信 確 有 其 事 ， 因之 陷於 錯誤 ， 依 該 不詳 男子 之 指示 ， 於 同 日 18時 3分 許 ， 前往 址設 臺中市 ○○區 ○○路 0號 「 中華郵政 股份 有限公司 大甲 郵局 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 申辦 臺灣 銀行 某 分行 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 轉帳 」 之 方式 ， 轉帳 2萬9,989 元 （ 另 加計 手續費 15 元 ） 至 前揭 黃紹峰 所 開立 之 合作金庫 銀行 竹南 分行 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 王綉惠 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查悉 上情 。 ㈤ 於 103年 8月 19日 17時 許 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 吳順農 ， 佯稱 係 「 露天 拍賣 網站 」 客服 人員 ， 告 以 其 先前 在 拍賣 網站 購買 商品 ， 因 作業 疏失 ， 而 誤 簽立 12 期 分期付款 單據 ， 每 月 將 自 銀行 帳戶 內 扣款 ， 並 將 由 台北 富邦 商業 銀行 客服 人員 聯繫 相關 事宜 云云 。 其後 ， 復 由 該 集團 中 自稱 台北 富邦 商業 銀行 客服 人員 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 吳順農 ， 要求 前往 自動櫃員機 操作 以 解除 分期付款 設定 事項 ， 並 提供 上開 黃紹峰 所 申辦 之 合作金庫 銀行 竹南 分行 帳戶 以 供 操作 ， 致 使 吳順農 不疑有他 ， 因之 陷於 錯誤 ， 依 該 不詳 人士 之 指示 ， 於 同 日 17時 54分 許 ， 前往 址設 新北市 ○○區 ○○路 000號 「 7-ELEVEN 便利商店 新龍 俊 門市 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 開立 台北 富邦 商業 銀行 某 分行 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 轉帳 」 之 方式 ， 轉帳 2萬9,989 元 至 前揭 黃紹峰 所 申辦 之 合作金庫 銀行 竹南 分行 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 吳順農 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查獲 上情 。 ㈥ 於 103年 8月 19日 17時 23分 許 ， 由 該 集團 成員 中 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 游博丞 ， 佯稱 係 某 購物 網站 賣家 人員 ， 告 以 其 先前 在 網站 購買 商品 ， 因 會計 人員 作業 疏失 ， 而 誤 設定 12 期 分期付款 ， 每 月 將 自 銀行 帳戶 內 扣款 ， 並 將 由 郵局 客服 人員 聯繫 相關 事宜 云云 。 其後 ， 復 由 該 集團 中 自稱 郵局 專員 之 某 不詳 人士 撥打 電話 予 游博丞 ， 要求 前往 自動櫃員機 操作 以 解除 分期付款 設定 事項 ， 並 提供 上開 黃紹峰 所 開立 之 合作金庫 銀行 竹南 分行 帳戶 以 供 操作 ， 致 使 游博丞 誤信 確 有 其 事 ， 因之 陷於 錯誤 ， 依 該 不詳 人士 之 指示 ， 於 同 日 18時 3分 許 ， 前往 址設 新竹縣 竹東鎮 ○○路 0段 000號 「 中華郵政 股份 有限公司 竹東 工研院 郵局 」 附設 自動櫃員機 前 ， 將 其 所 申辦 中和 泰和街 郵局 帳戶 內 之 款項 ， 以 「 跨行 轉帳 」 之 方式 ， 轉帳 2萬9,987 元 （ 另 加計 手續費 15 元 ） 至 前揭 黃紹峰 所 開立 之 合作金庫 銀行 竹南 分行 帳戶 內 ， 嗣 後 該 等 款項 旋即 遭致 提領 一 空 。 後 因 游博丞 發覺 受騙 上當 ， 乃 報警 循線 查悉 上情 。