臺灣新北地方法院 105年度易字第1330號
犯罪事實：
一 、 林詩吟 、 黃榮興 、 王宣仁 明知 將 自己 立帳 於 金融 機構 之 帳戶 金融卡 及 密碼 交由 不詳 人士 ， 可能 發生 詐欺 集團 取得 該 帳戶 作為 詐騙 之 匯款 帳戶 並 以 帳戶 金融卡 領取 詐得 款項 之 財產 犯罪 結果 ， 而 其 交付 帳戶 金融卡 及 密碼 則 係 提供 犯罪 工具 之 幫助 行為 ， 仍 基於 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 明知 其 不 知悉 對方 真實 年籍 資料 ， 且 對方 應 非 屬 從事 正當 工作 之 人士 ， 仍 將 其 等 各 如 附表 一 至 三 所 示 之 帳戶 金融卡 及 密碼 等 資料 （ 下 簡稱 帳戶 資料 ） ， 寄交 不詳 人士 ， 而 使 該 不詳 人士 所屬 詐欺 集團 得持 該 帳戶 取得 各 表 所 示 之 受 詐騙 民眾 之 款項 得手 ， 其 情節 略 以 ： ㈠ 林詩吟 、 黃榮興 、 王宣仁 交付 帳戶 情節 略 以 ： ⒈ 林詩吟 於 民國 105年 1月 10日 前 某 日 ， 依 報紙 分類 廣告 ， 向 綽號 「 陳 先生 」 成年 男子 應徵 博彩 公司 之 接聽 電話 工作 ， 明知 該 博彩 工作 可能 涉及 不法 ， 且 該 公司 要求 提供 帳戶 金融卡 及 密碼 始 可 面試 應徵 並 供作 匯入 薪水 使用 ， 與 通常 一般 之 正常 工作 有異 ， 仍 將 附表 一 所 示 之 其 立帳 於 合作金庫 銀行 北中 和 分行 之 帳號 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 合庫 帳戶 ） 、 第一 商業 銀行 連城 分行 帳號 00000000000 號 帳戶 （ 下稱 一 銀 帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 ， 寄供 「 陳 先生 」 使用 。 ⒉ 黃榮興 於 105年 1月 6日 前 某 日 ， 依 報紙 分類 廣告 ， 向 綽號 「 吳 先生 」 成年 男子 聯絡 詢問 申辦 貸款 事宜 ， 得知 「 吳 先生 」 願 替 其 製作 不實 資歷 ， 知悉 「 吳 先生 」 可能 係 從事 不法 之 人事 ， 仍 將 附表 二 所 示 之 其 立帳 於 中國信託 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 下稱 中國信託 帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 ， 寄供 「 吳 先生 」 使用 。 ⒊ 王宣仁 於 105年 1月 10日 前 某 日 ， 依 報紙 刊登 之 求職 與 貸款 分類 廣告 ， 與 不詳 人士 聯絡 詢問 求職 與 借款 事宜 後 ， 明知 無法 確保 對方 不會 持 其 金融卡 為 非法 使用 ， 仍 將 其 立帳 於 中華郵政 三重 溪尾街 郵局 帳號 0000000000000 號 帳戶 （ 下稱 郵局 帳戶 ） 帳戶 、 第一 銀行 蘆洲 分行 帳號 00000000000 號 帳戶 （ 下稱 一銀 帳戶 ， 起訴書 漏載 此 帳戶 ， 應 予 補充 ） 之 提款卡 及 密碼 ， 寄送 供 「 陳寶正 」 使用 ， 而 將 上開 帳戶 金融卡 交付 詐欺 集團 成員 ， 提供予 詐欺 集團 使用 。 ㈡ 詐欺 集團 於 取得 林詩吟 、 黃榮興 、 王宣仁 上開 帳戶 資料 後 ， 即為 下列 詐騙 行為 ： ⒈ 【 簡至暉 遭 詐騙 匯款 部分 － 黃榮興 帳戶 】 於 105年 1月 8日 下午 2時 許 前 ， 該 集團 成員 撥打 電話 予 簡至暉 ， 佯稱 係 伊 友人 史考特 ， 急需 現金 周轉 ， 可 於 同年 月 13日 前 還款 ， 致 使 簡至暉 陷於 錯誤 ， 而 依 詐欺 集團 指示 ， 於 同年 月 9日 下午 2時 54分 許 ， 以 臨櫃 匯款 方式 ， 將 新臺幣 （ 下 同 ） 300,000 元 匯 至 附表 二 所 示 之 黃榮興 中國信託 帳戶 內 ， 該 詐欺 集團 於 確認 匯款 後 ， 隨於 同 日 將 上開 款項 分次 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 簡 至暉 至 同 月 14日 均 未 獲 還款 ， 發覺 遭 詐騙 ， 於 同 日 下午 1時 54分 許 報警 處理 （ 起訴書 附表 編號 3 ） 。 ⒉ 【 林秀恩 遭 詐騙 匯款 部分 － 林詩吟 、 黃榮興 帳戶 】 於 105年 1月 10日 晚間 7時 許 ， 該 集團 成員 撥打 電話 予 林秀恩 ， 佯稱 因 林秀恩 先前 網路 購物 付款 作業 設定 錯誤 ， 須 操作 自動 提款機 方 能 取消 云云 ， 致 使 林秀恩 陷於 錯誤 ， 而 依 該 詐欺 集團 成員 指示 ： ① 於 同 日 晚間 7時 至 8時 26分 前 ， 匯款 29,988 元 、 29,988 元 至 附表 一 編號 1 所 示 之 林詩吟 合庫 帳戶 內 。 ② 於 同 日 晚間 8時 38分 、 8時 42分 、 9時 02分 ， 匯款 30,000 元 、 30,000 元 、 22,985 元 至 附表 二 所 示 之 黃榮興 中國信託 帳戶 內 。 ③ 於 同 日 晚間 9時 4分 許 ， 匯款 49,988 元 、 19,985 元 至 附表 一 編號 2 所 示 之 林詩吟 一銀 帳戶 。 該 詐欺 集團 成員 於 同 日 確認 匯款 後 ， 隨 將 上開 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如 各 表 所 示 ） 。 嗣 林秀恩 發覺 有異 ， 於 同 日 晚間 11時 許 報警 處理 （ 起訴書 附表 編號 1 ） 。 ⒊ 【 許升洋 遭 詐騙 匯款 部分 － 林詩吟 、 黃榮興 帳戶 】 於 105年 1月 10日 晚間 7時 3分 許 ， 該 集團 成員 撥打 電話 予 許升洋 ， 佯稱 因 許升洋 先前 網路 購物 之 付款 作業 設定 錯誤 ， 須 操作 自動 提款機 方 能 取消 云云 ， 致 使 許升洋 陷於 錯誤 ， 而 依 該 詐欺 集團 成員 指示 ： ① 於 同 日 晚間 8時 26分 許 ， 匯款 9,172 元 至 附表 一 編號 1 所 示 之 林詩吟 合庫 帳戶 內 。 ② 於 同 日 晚間 8時 26分 ， 以 尹以珠 以 郵局 帳戶 轉帳 8,085 元 至 附表 二 所 示 之 黃榮興 中國信託 帳戶 內 。 該 詐欺 集團 於 同 日 確認 匯款 後 ， 隨 將 上開 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如 各 表 所 示 ） 。 嗣 許升洋 發覺 有異 ， 於 翌 （ 11 ） 日 下午 1時 59分 許 報警 處理 （ 起訴書 附表 編號 4 ） 。 ⒋ 【 王惠美 遭 詐騙 匯款 部分 － 林詩吟 、 王宣仁 帳戶 】 於 105年 1月 10日 晚間 7時 35分 許 ， 該 集團 成員 撥打 電話 予 王惠美 ， 佯稱 因 王惠美 先前 於 金石堂 書店 購物 之 付款 記錄 設定 錯誤 ， 須 操作 自動 提款機 方 能 取消 云云 ， 致 使 王惠美 陷於 錯誤 ， 而 依 該 詐欺 集團 成員 指示 ： ① 於 同 日 晚間 9時 4分 ， 匯款 29,985 元 至 附表 一 編號 1 所 示 之 林詩吟 合庫 帳戶 內 。 ② 於 同 日 晚間 9時 33分 ， 匯款 10,123 元 至 附表 三 編號 1 所 示 之 王宣仁 郵局 帳戶 。 該 詐欺 集團 於 同 日 確認 匯款 後 ， 隨 將 上開 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如 各 表 所 示 ） 。 嗣 王惠美 發覺 有異 ， 於 同 日 晚間 10時 40分 許 報警 處理 （ 起訴書 附表 編號 2 ） 。 ⒌ 【 侯姿宇 遭 詐騙 匯款 部分 － 王宣仁 帳戶 】 於 105年 1月 10日 傍晚 5時 51分 許 ， 該 集團 成員 撥打 電話 予 侯姿宇 ， 佯稱 因 侯姿宇 先前 網路 購物 之 付款 作業 設定 錯誤 ， 須 操作 自動 提款機 方 能 取消 云云 ， 致 使 侯姿宇 陷於 錯誤 ， 而 依 該 詐欺 集團 成員 指示 ， 於 同 日 晚間 9時 33分 許 ， 匯款 69,985 元 至 附表 三 編號 1 所 示 之 王宣仁 郵局 帳戶 內 。 該 詐欺 集團 於 同 日 確認 匯款 後 ， 隨將 上開 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 侯姿宇 發覺 有異 ， 於 翌 （ 11 ） 日 下午 4時 30分 許 報警 處理 （ 併辦 部分 ） 。 ⒍ 【 汪承慧 遭 詐騙 匯款 部分 － 王宣仁 帳戶 】 於 105年 1月 10日 晚間 9時 40分 許 ， 該 集團 成員 撥打 電話 予 汪承慧 ， 佯稱 因 汪承慧 先前 網路 購物 之 付款 作業 設定 錯誤 ， 須 操作 自動 提款機 方 能 取消 云云 ， 致 使 汪承慧 陷於 錯誤 ， 而 依 該 詐欺 集團 成員 指示 ， 於 同 日 晚間 9時 42分 許 ， 匯款 29,988 元 至 附表 三 編號 1 所 示 之 王宣仁 郵局 帳戶 。 該 詐欺 集團 於 同 日 確認 匯款 後 ， 隨將 上開 款項 提領 殆盡 （ 提領 情形 ， 詳 如同 表 所 示 ） 。 嗣 汪承慧 發覺 有異 ， 於 翌 （ 11 ） 日 下午 6時 27分 許 報警 處理 （ 起訴書 附表 編號 5 ） 。 ⒎ 【 丹子 齊 遭 詐騙 匯款 部分 － 王宣仁 、 張展琳 帳戶 】 於 105年 1月 10日 晚間 9時 許 ， 該 集團 成員 撥打 電話 予 丹子齊 ， 佯稱 因 丹子齊 先前 網路 購物 之 付款 作業 設定 錯誤 ， 須 操作 自動 提款機 方 能 取消 云云 ， 致 使 丹子 齊 陷於 錯誤 ， 而 依 該 詐欺 集團 成員 指示 ： ① 於 同 日 晚間 10時 13分 ， 匯款 29,985 元 至 附表 三 編號 2 所 示 之 王宣仁 一銀 帳戶 內 。 ② 於 晚間 10時 30分 ， 匯款 23,985 元 至 附表 四 所 示 之 張展琳 帳戶 內 （ 張展琳 部分 經 本院 為 免訴 之 諭知 ） 。 嗣 丹子齊 發覺 有異 ， 於 翌 （ 11 ） 日 下午 6時 27分 許 報警 處理 （ 起訴書 附表 編號 5 ） 。