臺灣臺中地方法院 105年度易字第1703號
犯罪事實：
一 、 葉季昇 其 能 預見 將 自己 申請 開立 之 金融 帳戶 提供予 他人 使用 ， 可能 遭 人 將 之 作為 財產 犯罪 之 工具 ， 用於 掩飾 因 財產性 犯罪 匯入 款項 之 用 ， 成為 所謂 「 人頭 帳戶 」 ， 竟 仍 基於 縱 其 金融 帳戶 被 利用 作為 詐欺 取財 之 用 ， 亦 不 違背 其 本意 之 不 確定 幫助 故意 ， 於 民國 105年 3月 17日 某時 ， 在 臺中市 ○○○○路 0段 000○0號 之 統一 便利商店 潭豐 門市 內 ， 將 其 申設 之 台新 國際 商業 銀行 豐原 分行 帳號 812 ─ 00000000000000 號 帳戶 （ 下稱 台新 銀行 帳戶 ） 、 大眾 商業 銀行 豐原 分行 帳號 814 ─ 000000000000 號 （ 下稱 大眾 銀行 帳戶 ） 、 聯邦 商業 銀行 豐原 分行 803 ─ 000000000000 號 （ 下稱 聯邦 銀行 帳戶 ） 及 中國信託 商業 銀行 帳號 822 ─ 0000000000000000 號 帳戶 （ 下稱 中國信託 銀行 帳戶 ） 之 存摺 、 金融卡 及 密碼 ， 以 宅 即便 包裹 寄送給 包含 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 ， 自稱 「 王國華 」 之 人 （ 下稱 「 王國華 」 ） 在 內 之 詐騙 集團 成員 使用 。 嗣 該 「 王國華 」 及 所屬 詐騙 集團 不詳 成年 成員 （ 依 卷 內 證據 資料 無從 認定 係 3 人 以上 共同 為 之 ） 於 取得 上開 各 銀行 帳戶 存摺 、 金融卡 及 密碼 後 ， 即 共同 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 犯行 ： ㈠ 於 105年 3月 20日 下午 3時 許 ， 先 由 詐騙 集團 某 成年 成員 假冒 網路 購物 公司 員工 以 +000000000 號 電話 與 黃丞瑞 聯絡 ， 並 訛稱 其 於 104年 12月 中旬 在 購物 網站 訂購 之 商品 因 網路 購物 公司 員工 疏失 簽錯 清單 設定 分期付款 云云 ， 再 由 假冒 合作金庫 銀行 客服 人員 之 詐騙 集團 某 成年 成員 以 +00000000000 號 電話 與 黃丞瑞 聯絡 ， 指示 黃丞瑞 持 其 所有 之 金融卡 前往 位在 宜蘭縣 ○○鎮 ○○路 00號 合作金庫 商業 銀行 自動櫃員機 操作 確認 帳戶 內 款項 是否 已 遭 扣除 ， 致 黃丞瑞 陷於 錯誤 ， 不疑有他 ， 乃 按 該 假冒 合作金庫 銀行 客服 人員 之 詐騙 集團 成員 指示 操作 自動櫃員機 ， 並 分別 於 同 日 下午 3時 43分 許 將 新臺幣 （ 下 同 ） 30,000 元 匯入 葉季昇 上開 聯邦 銀行 帳戶 內 ， 又 於 同 日 下午 3時 54分 許 先 提領 現金 15,000 元 後 ， 再 於 同 日 下午 3時 57分 許 存入 葉季昇 上開 聯邦 銀行 帳戶 內 ， 以 此 方式 詐騙 財物 得手 ， 嗣 該 犯罪 集團 某 成年 成員 旋即 持 提款卡 將 上開 存入 款項 領出 。 ㈡ 於 105年 3月 20日 下午 5時 許 ， 先 由 詐騙 集團 某 成年 成員 假冒 「 123 拍賣 網站 」 員工 以 0000000000 號 電話 與 吳宗儒 聯絡 ， 並 訛稱 其 家人 之前 在 該 購物 網站 訂購 之 商品 因 網路 購物 公司 員工 疏失 將 訂購 貨物 數量 登記 錯誤 ， 將 按 錯誤 訂購 數量 連續 扣款 云云 ， 再 由 假冒 聯邦 銀行 行員 之 詐騙 集團 某 成年 成員 以 +000000000000 號 電話 與 吳宗儒 聯絡 ， 指示 吳宗儒 以 網際網路 登入 網路 銀行 操作 確認 帳戶 內 款項 是否 已 遭 扣除 ， 致 吳宗儒 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 乃 按 該 假冒 聯邦 銀行 行員 之 詐騙 集團 成員 指示 操作 網路 銀行 ， 並 於 同 日 下午 5時 31分 許 將 58,123 元 匯入 葉季昇 上開 大眾 銀行 帳戶 內 ， 以 此 方式 詐騙 財物 得手 ， 嗣 該 犯罪 集團 某 成年 成員 旋即 持 提款卡 將 上開 存入 款項 領出 。 ㈢ 於 105年 3月 20日 晚上 7時 31分 許 ， 先 由 詐騙 集團 某 成年 成員 假冒 「 四方 通行 」 網站 員工 以 000000000 號 電話 與 劉彥甫 聯絡 ， 並 訛稱 其 於 104年 9月 間 透過 該 網站 訂房 ， 因 訂房 網站 內部 人員 作業 疏失 而 設定為 分期付款 云云 ， 再 由 假冒 郵局 人員 之 詐騙 集團 某 成年 成員 以 +000000000000 號 電話 與 劉彥甫 聯絡 ， 指示 劉彥甫 持 其 所有 之 郵局 金融卡 前往 位在 花蓮縣 ○○鄉 ○○路 0段 0號 東華 大學 集賢館 郵局 自動櫃員機 操作 解除 自動 扣款 設定 ， 致 劉彥甫 陷於 錯誤 ， 不疑有他 ， 乃 按 該 假冒 郵局 人員 之 詐騙 集團 成員 指示 操作 自動櫃員機 ， 並 於 同 日 晚上 8時 59分 許 將 23,123 元 匯入 葉季昇 上開 台新 銀行 帳戶 內 ， 以 此 方式 詐騙 財物 得手 ， 嗣 該 犯罪 集團 某 成年 成員 旋即 持 提款卡 將 上開 存入 款項 領出 。 ㈣ 於 105年 3月 20日 晚上 下午 4時 許 ， 先 由 詐騙 集團 某 成年 成員 假冒 「 小三 美 日 」 購物 網站 客服 人員 以 +000000000 號 電話 與 郭永璇 聯絡 ， 並 訛稱 其 於 105年 3月 間 在 該 購物 網站 網路 購物 時 ， 因 新進 之 員工 操作 錯誤 設定為 團購 而 將 連續 按月 扣款 云云 ， 再 由 假冒 富邦 銀行 人員 之 詐騙 集團 某 成年 成員 以 +000000000 號 電話 與 郭永璇 聯絡 ， 指示 郭永璇 持 其 所有 之 金融卡 前往 位在 臺北市 ○○區 ○○路 0段 0號 全家 便利商店 內 之 自動櫃員機 操作 解除 自動 扣款 設定 ， 致 郭永璇 陷於 錯誤 ， 不疑有他 ， 乃 按 該 假冒 富邦 銀行 人員 之 詐騙 集團 成員 指示 操作 自動櫃員機 ， 並 於 同 日 晚上 6時 30分 許 將 11,985 元 匯入 葉季昇 上開 大眾 銀行 帳戶 內 ， 以 此 方式 詐騙 財物 得手 ， 嗣 該 犯罪 集團 某 成年 成員 旋即 持 提款卡 將 上開 存入 款項 領出 。 ㈤ 於 105年 3月 20日 下午 3時 35分 許 ， 先 由 詐騙 集團 某 成年 成員 假冒 購物 網站 賣家 以 +000000000 號 電話 與 陳永宏 聯絡 ， 並 訛稱 其 之前 在 該 購物 網站 網路 購物 時 ， 因 購物 付款 方式 設定 錯誤 而 將 連續 扣款 云云 ， 再 由 假冒 郵局 人員 之 詐騙 集團 某 成年 成員 以 +00000000000 號 電話 與 陳永宏 聯絡 ， 指示 陳永宏 持 其 所有 之 金融卡 於 同 日 下午 5時 12分 許 、 下午 5時 47分 許 ， 分別 前往 位在 臺北市 ○○區 ○○路 0段 000號 松山 郵局 之 自動櫃員機 及 臺北市 ○○區 ○○路 0段 000號 統一 便利商店 內 之 自動櫃員機 操作 解除 自動 扣款 設定 ， 致 陳永宏 陷於 錯誤 ， 不疑有他 ， 乃 按 該 假冒 郵局 人員 之 詐騙 集團 成員 指示 操作 自動櫃員機 ， 各 將 29,989 元 、 30,000 元 匯入 葉季昇 上開 大眾 銀行 帳戶 內 ， 陳永宏 又 於 同 日 下午 5時 53分 許 前 某 時 ， 依照 指示 先 在 在 臺北市 ○○區 ○○路 0段 000號 松山 郵局 之 自動櫃員機 提款 現金 30,000 元 後 ， 再 於 同 日 下午 5時 53分 許 ， 前往 臺北市 ○○區 ○○路 0段 000號 統一 便利商店 內 之 自動櫃員機 ， 將 上開 提領 之 30,000 元 存入 葉季昇 上開 中國信託 銀行 帳戶 內 ， 以 此 方式 詐騙 財物 得手 ， 嗣 該 犯罪 集團 某 成年 成員 旋即 持 提款卡 將 上開 存入 款項 分別 領出 。