臺灣臺中地方法院 107年度重訴字第1330號
犯罪事實：
一 、 戊○○ 於 民國 106年 5 、 6月 間 某 日 ， 參與 真實 姓名 年籍 不詳 、 綽號 「 出神入化 」 、 「 阿拉伯 」 之 成年 男子 所屬 三 人 以上 所 組成 ， 以 實施 詐欺 為 手段 ， 具有 持續性 、 牟利性 及 結構性 之 詐欺 集團 犯罪 組織 ， 由 「 阿拉伯 」 將 來源 不明 之 大陸 地區 金融 機構 帳戶 之 銀聯卡 及 密碼 交予 戊○○ 後 ， 等待 「 出神入化 」 、 「 阿拉伯 」 之 指示 ， 使用 自動櫃員機 提領 款項 ， 並 將 所 提領 之 款項 交予 「 阿拉伯 」 ， 戊○○ 即可 獲得 所 提領 金額 1.6％ 之 報酬 。 嗣 戊○○ 、 「 出神入化 」 及 「 阿拉伯 」 等 人 ， 與 王健智 （ 由 臺灣 臺中 地方 檢察署 檢察官 另行 偵辦 中 ， 其 於 106年 10月 12日 前往 大陸 地區 後 ， 經 大陸 地區 司法 單位 緝獲 ） 、 陳世杰 （ 由 臺灣 臺中 地方 檢察署 檢察官 另 案 通緝 中 ） 、 黃建綸 、 辛○○ 、 壬○○ 、 己○○ 、 未○○ 、 巳○○ 、 子○○ 、 丙○○ 、 申○○ 、 戌○○ 、 乙○○ 、 地○○ 、 寅○○ 、 丑○○ 、 丁○○ 、 天○○ 、 卯○○ 、 午○○ 、 亥○○ 、 庚○○ 、 辰○○ 、 林玠炫 、 羅于翔 、 邱明國 、 葉登輝 、 甲○○ （ 於 108年 5月 18日 死亡 ） 等 人 所屬 設於 葡萄牙 凱斯凱什城 CASCAIS市 CASCAIS 與 ESTORIL 聯合區 AREIA 區 SANTOISIDRO 大街 62號 之 電信 詐欺 機房 成員 ， 及 酉○○ 、 綽號 「 彩哥 」 之 成年 男子 等 詐欺 車手 集團 成員 （ 黃建綸 等 27 人業 經 本院 另行 審結 ， 除 甲○○ 於 上訴 後 因故 死亡 ， 經 臺灣 高等 法院 臺中 分院 以 108年度 金上訴字 第739 號 撤銷 改判 公訴 不 受理 確定 外 ， 現 由 第二 審 審理 中 ， 尚未 確定 ） 、 代號 「 錢 多 」 等 話務 系統商 或 話務 平台 業者 、 不詳 水房 集團 、 地下 匯兌 業者 ， 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 三 人 以上 、 以 電子 通訊 之 傳播 工具 ， 向 公眾 散布 而 犯 詐欺 取財 罪 及 洗錢 之 犯意 聯絡 ， 先 由 代號 「 錢 多 」 等 話務 系統商 或 話務 平台 業者 ， 挑選 與 系統商 約定 發送 群呼 簡訊 之 大陸 地區 ， 依據 上述 大陸 地區 電話 之 區域 號碼 ， 啟動 網路 平台 自動 撥號 系統 （ 俗稱 「 群發 系統 」 ） ， 發送 內容 為 「 有 包裹 未 領 ， 查詢 請 按 鍵盤 『 9 』 或 『 # 』 」 之 詐欺 簡訊 予 大陸 地區 被害人 ， 被害人 接收 上開 詐欺 簡訊 回撥 時 ， 先 由 第一線 人員 假冒 係 順豐 快遞 公司 人員 ， 向 被害人 佯稱 有 人 以 其 身分 證件 將 包裹 寄出 ， 但 經 海關 查扣 ， 須 核對 該 民眾 之 身分 云云 ， 以 此 方法 先 取得 被害人 之 姓名 等 資料 後 傳送 予 第二線 人員 ， 由 第二線 人員 依 其 個人 資料 調取 被害人 相片 後 ， 將 該 個人 資料 及 其 相片 製作成 通緝書 ， 上傳 至 詐欺 集團 所 架設 之 「 大陸 地區 中華 人民 共和國 最 高 人民 檢察院 網站 」 ， 再 向 被害人 謊稱 要 替 其 向 公安局 報案 ， 而 將 電話 轉接 至 第二線 人員 ， 由 第二線 人員 假冒 為 大陸 地區 公安局 人員 ， 續 向 被害人 謊稱 因 其 身分 遭 冒用 而 涉及 重大 經濟 犯罪 之 洗錢 罪嫌 ， 經 中華 人民 共和國 最 高 人民 檢察院 （ 下稱 最 高 人民 檢察院 ） 發布 通緝 ， 必須 提供 名下 金融 機構 帳戶 款項 以 配合 清查 云云 ， 被害人 閱覽 上揭 最 高 人民 檢察院 網站 ， 誤以為 確 遭 通緝 ， 第二 線 人員 於 取得 被害人 信任 後 ， 隨後 再 將 電話 轉接 至 第三線 人員 ， 由 第三線 人員 假冒 為 公安局 大隊長 ， 續 向 該 被害人 要求 登入 上開 最 高 人民 檢察院 網站 ， 輸入 金融 機構 帳號 、 支付 密碼 、 U盾 密碼 等 ， 再 由 該 詐欺 集團 以 遠端 操控 網路 銀行 之 方式 ， 將 帳戶 內 之 款項 轉至 不詳 水房 集團 提供 之 人頭 帳戶 後 ， 透過 第三方 支付 平台 領取 ， 再 經由 地下 匯兌 將 款項 層層 轉出 ， 由 大陸 地區 或 臺灣 地區 之 「 彩哥 」 、 「 出神入化 」 等 車手 集團 ， 持 人頭 帳戶 之 銀聯卡 （ 或 偽造 之 銀聯卡 ） 操作 自動櫃員機 提領 贓款 ， 以 此 方式 掩飾 與 隱匿 贓款 之 來源 及 去向 。 王健智 等 人 所屬 之 電信 詐欺 機房 成員 即 以 上開 方式 ， 於 106年 9月 5日 ， 向 大陸 地區 上海 瑞爭 投資 管理 有限公司 （ 下稱 上海 瑞爭 公司 ） 財務 經理 張弘弛 施用 詐術 ， 致 張弘弛 陷於 錯誤 ， 而 提供 上海 瑞爭 公司 開設 於 上海 農商 銀行 鞍山 支行 帳號 00000000000000000 號 帳戶 之 帳號 、 密碼 ， 由 該 詐欺 集團 以 遠端 操控 網銀 帳戶 之 方式 ， 自 106年 9月 6日 上午 9時 至 10時 許 ， 將 該 帳戶 內 總計 人民幣 8900萬9999 元 （ 起訴書 誤載為 人民幣 8900萬 元 ） ， 分別 轉入 建行 銀川市 西城 支行 00000000000000000000號 、 東莞 銀行 帳號 000000000000000 號 、 00000000000000 號 、 工商 銀行 開州 支行 帳號 0000000000000000000 號 、 中國 建設 銀行 東台 支行 00000000000000000000 號 等 帳戶 ， 再 由 上開 帳戶 層層 轉出 至 配合 之 水房 集團 掌控 之 人頭 帳戶 ， 嗣 張弘弛 發現 遭受 詐騙 ， 向 上海市 公安局 報案 ， 雖 即時 凍結 人民幣 2285萬6005 元 ， 惟 仍 有約 人民幣 6615萬 元 ， 透過 轉帳 匯款 、 地下 匯兌 等 洗錢 方式 ， 由 大陸 地區 或 臺灣 地區 之 「 彩哥 」 、 「 出神入化 」 等 車手 集團 ， 持 銀聯卡 操作 自動櫃員機 提領 贓款 ； 其中 部分 款項 ， 係 由 酉○○ 依 「 彩哥 」 之 指示 ， 持 附表 一 所 示 之 銀聯卡 （ 無 證據 證明 係 屬 偽造 之 銀聯卡 ） ， 於 附表 一 所 示 之 時間 、 地點 ， 接續 提領 如 附表 一 所 示 之 金額 ， 共計 新臺幣 38萬 元 ； 及 由 戊○○ 依 「 出神入化 」 之 指示 ， 持 附表 二 所 示 之 銀聯卡 （ 無 證據 證明 係 屬 偽造 之 銀聯卡 ） ， 駕駛 其 母親 所有 之 車牌 號碼 0000 - 00 號 自小客車 ， 於 附表 二 所 示 之 時間 、 地點 ， 接續 提領 如 附表 二 所 示 之 金額 ， 共計 新臺幣 5萬2000 元 （ 起訴書 誤載為 5萬 元 ） ， 並 依 「 阿拉伯 」 之 指示 ， 相約 在 臺中市 旱溪 夜市 路 邊 見面 ， 將 所 提領 之 款項 放置 在 「 阿拉伯 」 所 駕駛 之 車輛 後座 ， 並 取得 1.6％ 即 新臺幣 832 元 之 報酬 。