臺灣桃園地方法院 107年度易字第73號
犯罪事實：
一 、 林嘉威 對於 某 不詳 真實 姓名 成年人 ， 不 自行 申辦 金融 帳戶 ， 而 要求 其 交付 金融 帳戶 之 存摺 、 提款卡 與 提供 密碼 ， 係 擬 供為 詐欺 等 不法 犯罪 行為 贓款 匯入 之 人頭 帳戶 之 用有 預見 ， 竟 基於 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 106年 02月 14日 後 至 同年 04月 10日 前 某 日 ， 在 臺灣 地區 某 不詳 地點 ， 將 其 在 臺灣 中小企業 銀行 臺北 分行 所 開立 帳號 00000000000 號 帳戶 、 在 兆豐 國際 商業 銀行 大同 分行 所 開立 帳號 00000000000 號 帳戶 、 在 臺新 國際 商業 銀行 東基隆 分行 所 開立 帳號 00000000000000 號 帳戶 、 在 中華郵政 股份 有限公司 基隆 新豐街 郵局局號 0000000號 帳號 0000000 號 帳戶 之 存摺 （ 簿 ） 、 提款卡 各 1 枚 及 該 4 帳戶 提款卡 之 密碼 告知 該 不詳 真實 姓名 成年人 。 該 不詳 真實 姓名 成年人 再 將 該 等 帳戶 之 存摺 、 提款卡 各 1 枚 與 密碼 ， 提供予 下述 詐欺 正犯 ， 作為 詐欺 款項 匯入 、 提領 之 人頭 帳戶 。 ㈠ 、 某 不詳 真實 姓名 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 106年 04月 10日 12時 許 ， 打電話 予 住 於 臺南市 東區 之 蘇梓青 ， 冒稱 係 蘇梓青 之 子 ， 並 佯稱 ： 其 手機 壞 了 ， 辦 了 新 手機 與 新 門號 ， 係 以 新 手機 門號 打電話 ， 其 向 他人 借 支票 投資 ， 因 記錯 日期 ， 今 （ 10 ） 日 已 到期 ， 只 籌到 新臺幣 （ 下 同 ） 10萬 元 ， 還 差 15萬 元 ， 請 妳 匯款 15萬 元 到 指定 之 帳戶 云云 ， 使 蘇梓青 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 14時 11分 許 （ 起訴書 誤載為 下午 2時 許 ） ， 在 臺南市 中華東路 3段 陽信 商業 銀行 臺南 某 分行 ， 臨櫃 以 匯款人 蘇芸萱 名義 匯款 15萬 元 入 林嘉威 上開 臺灣 中小企業 銀行 臺北 分行 帳戶 內 。 蘇梓青 以 蘇芸萱 名義 匯入 林嘉威 上開 臺灣 中小企業 銀行 臺北 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 及 翌日 ， 即 經 正犯 成員 分別 以 上開 林嘉威 上開 臺灣 中小企業 銀行 臺北 分行 帳戶 之 提款卡 插入 該 行 及 其他 金融 機構 之 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 以 卡片 跨行 提款 、 卡片 提款 方式 提領 一 空 。 蘇梓青 嗣 聯絡到 其 子 後 ， 始 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 林嘉威 犯罪 。 ㈡ 、 某 自稱 蝦皮 拍賣 購物 網站 客服 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 106年 04月 10日 16時 55分 許 ， 打電話 予 在 明德 捷運站 之 陳芷盈 佯稱 ： 妳 之前 在 本 公司 網站 訂購 1 筆 430 元 商品 ， 因 作業 疏失 ， 請 妳 至 ATM 依 我 指示 操作 云云 ， 使 陳芷盈 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 18時 01分 許 ， 在 第一 商業 銀行 石牌 分行 自動櫃員機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 29,985 元 入 林嘉威 上開 郵局 帳戶 內 。 陳芷盈 匯入 林嘉威 上開 郵局 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 林嘉威 上開 郵局 帳戶 之 提款卡 插入 某 金融 機構 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 陳芷盈 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 林嘉威 犯罪 。 ㈢ 、 某 不詳 真實 姓名 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 106年 04月 10日 14時 許 ， 打電話 予 住 於 臺南市 某 處 之 吳秀玲 ， 冒稱 係 吳秀玲 大哥 ， 並 佯稱 ： 我 欠 銀行 10多萬 元 支票 到期 ， 妳 身 上 有 多少 錢 就 匯 多少 錢 ， 請 妳 匯款 到 我 指定 帳戶 云云 ， 使 吳秀玲 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 15時 02分 許 ， 在 臺南市 ○○區 ○○路 000號 新光 商業 銀行 新營 分行 ， 依 該 不詳 真實 姓名 成年 男子 指示 ， 臨櫃 匯款 2萬 元 入 林嘉威 上開 兆豐 國際 商業 銀行 大同 分行 帳戶 內 。 吳秀玲 匯入 林嘉威 上開 兆豐 國際 商業 銀行 大同 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 林嘉威 上開 兆豐 國際 商業 銀行 大同 分行 帳戶 之 提款卡 插入 某 金融 機構 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 吳秀玲 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 林嘉威 犯罪 。 ㈣ 某 自稱 多益 英檢 服務 人員 之 成年人 、 某 自稱 第一 商業 銀行 客服 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 106年 04月 08日 19時 41分 許 ， 先 由 該 自稱 多益 服務 人員 之 成年人 ， 打電話 予 住 於 新北市 板橋區 之 郭靜蓉 佯稱 ： 妳 重複 報名 多益 英文 檢定 ， 是否 要 取消 ， 請 提供 妳 信任 銀行 之 客服 電話 云云 ， 於 翌日 ， 接續 由 該 自稱 第一 商業 銀行 客服 人員 之 成年人 打電話 向 郭靜蓉 佯稱 ： 請 妳 去 ATM 查詢 帳戶 存款 餘額 云云 ， 郭靜蓉 查詢 後 告知 對方 帳戶 內 僅 餘 2仟餘 元 ， 該 自稱 第一 商業 銀行 客服 人員 之 成年人 即 於 電話 中 對 郭靜蓉 佯稱 ： 妳 帳戶 餘額 未 達 5 位數 ， 沒有 辦法 進行 取消 報名 程序 云云 ， 經 郭靜蓉 告 以 當日 其 薪水 會 匯進來 之 情 ， 於 同 年 月 10日 下午 ， 該 自稱 第一 商業 銀行 客服 人員 之 成年人 續 打電話 向 郭靜蓉 佯稱 ： 請 妳 依 我 指示 至 ATM 操作 ， 進行 取消 報名 程序 云云 ， 使 郭靜蓉 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 17時 02分 許 ， 在 新北市 ○○區 ○○路 0段 000號 板橋 遠東 百貨公司 遠東 國際 商業 銀行 自動櫃員機機 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 25,773 元 入 林嘉威 上開 郵局 帳戶 帳戶 內 。 郭靜蓉 匯入 林嘉威 上開 郵局帳 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 林嘉威 上開 郵局 帳戶 之 提款卡 插入 某 金融 機構 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 郭靜蓉 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 林嘉威 犯罪 。 ㈤ 某 自稱 ANDENHUD 購物 賣場 客服 人員 之 成年人 、 某 自稱 郵局 客服 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 106年 04月 10日 16時 59分 許 ， 先 由 該 自稱 ANDENHUD 購物 賣場 客服 人員 之 成年人 ， 打電話 予 在 彰化縣 員林市 之 洪莉芬 佯稱 ： 妳 之前 上網 購物 ， 因 交易 疏失 ， 導致 消費 誤 設定為 分期 約定 轉帳 ， 每 月 會 從 妳 的 帳戶 扣款 17,000 元 ， 連續 扣款 24 個 月 ， 會 聯繫 郵局 人員 協助 處理 云云 ， 接續 由 該 自稱 郵局 客服 人員 之 成年人 打電話 向 洪莉芬 佯稱 ： 分期扣款 須 透過 提款機 解除 設定 ， 請 妳 至 提款機 依 我 指示 操作 云云 ， 使 洪莉芬 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 17時 43分 許 （ 2 次 ） 、 同 日 17時 47分 許 ， 在 某 自動櫃員機 依 對方 指示 操作 ， 而 先後 轉帳 匯款 28,985 元 、 985 元 、 29,985 元 入 林嘉威 上開 兆豐 國際 商業 銀行 大同 分行 帳戶 內 。 另 於 同 日 18時 17分 許 、 同 日 18時 19分 許 、 同 日 18時 24分 許 、 同 日 18時 25分 許 ， 在 某 自動櫃員機 依 對方 指示 操作 ， 而 先後 轉帳 匯款 28,000 元 、 14,000 元 、 18,000 元 、 1000 元 入 林嘉威 上開 臺新 國際 商業 銀行 東基隆 分行 帳戶 內 。 洪莉芬 匯入 林嘉威 上開 兆豐 國際 商業 銀行 大同 分行 帳戶 與 臺新 國際 商業 銀行 東 基隆 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 各 以 林嘉威 上開 兆豐 國際 商業 銀行 大同 分行 帳戶 、 臺新 國際 商業 銀行 東 基隆 分行 帳戶 之 提款卡 ， 分別 插入 某 金融 機構 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 洪莉芬 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 林嘉威 犯罪 。 ㈥ 某 不詳 真實 姓名 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 ， 於 106年 04月 10日 11時 43分 許 ， 打電話 予 住 於 臺北市 信義區 之 王靜芬 ， 冒稱 係 王靜芬 之 小叔 ， 並 佯稱 ： 其 電換 號碼 換 了 云云 ， 接續 於 翌日 11時 12分 許 ， 打電話 向 王靜芬 佯稱 ： 其 缺 15萬 元 急用 ， 請 幫忙 云云 ， 使 王靜芬 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 電話 中 應允 匯款 5萬 元 。 該 不詳 真實 姓名 成年 男子 ， 並 於 同 日 12時 許 ， 以 簡訊 通知 王靜芬 將 5萬 元 匯入 上開 林嘉威 臺灣 中小企業 銀行 臺北 分行 帳戶 ， 王靜芬 乃 於 同 日 12時 34分 許 ， 以 其 女 陳羿妤 於 聯邦 銀行 帳戶 透過 網路 銀行 轉帳 匯款 5萬 元 入 林嘉威 上開 臺灣 中小企業 銀行 臺北 分行 帳戶 內 。 於 同 日 13時 許 ， 該 不詳 真實 姓名 成年 男子 再 打電話 予 王靜芬 ， 仍 冒稱 係 王靜芬 小叔 ， 向 王靜芬 接續 佯稱 ： 其 籌 不 到 錢 ， 請 再 多匯 5萬 元 云云 ， 王靜芬 仍 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 15時 03分 許 ， 在 華南 商業 銀行 大安 分行 ， 臨櫃 匯款 5萬 元 入入 林嘉威 上開 臺灣 中小企業 銀行 臺北 分行 帳戶 內 。 王靜芬 匯入 林嘉威 上開 臺灣 中小企業 銀行 臺北 分行 帳戶 之 第1 筆 5萬 元 款項 ， 於 匯入 同 日 即 經 正犯 成員 以 上開 林嘉威 上開 臺灣 中小企業 銀行 臺北 分行 帳戶 之 提款卡 插入 其他 金融 機構 之 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 。 第2 筆 匯入 之 5萬 元 ， 則 因 匯入 後 遭 領取 前 ， 林嘉威 帳戶 經 通報 警示 而 未 遭 詐欺 正犯 提領 。 王靜芬 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 林嘉威 犯罪 。 ㈦ 某 自稱 LULUS 拍賣 網站 人員 之 成年人 、 自稱郵 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 106年 04月 10日 16時 30分 許 ， 先 由 該 自稱 LULUS 拍賣 網站 人員 之 成年人 打電話 予 住 於 高雄市 楠梓區 之 張雯婷 佯稱 ： 妳 之前 購物 ， 因 工作 人員 誤 設定為 分期 約定 轉帳 ， 將 會 被 連續 扣款 12 個 月 ， 我 會 協助 妳 辦理 取消 設定 ， 並 通知 郵局 協助 處理 云云 ， 於 同 日 17時 05分 許 ， 接續 由 自稱郵 人員 之 成年人 打電話 向 張雯婷 佯稱 ： 請 妳 依 我 指示 去 ATM 操作 解除 設定 云云 ， 使 張雯婷 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 先後 於 同 日 17時 19分 許 、 同 日 17時 40分 許 、 同 日 17時 52分 許 ， 在 高雄市 義守 大學 臺新 國際 商業 銀銀行 所 設 之 自動櫃員機 ， 依 該 自稱 郵 人員 之 成年人 指示 操作 ， 各 匯款 29,989 元 、 29,985 元 、 29,985 元 入 林嘉威 上開 郵局 帳戶 內 。 張雯婷 匯入 林嘉威 上開 郵局 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 林嘉威 上開 郵局 帳戶 之 提款卡 ， 分別 插入 某 金融 機構 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 以 卡片 跨行 提款 、 卡片 提款 方式 提領 一空 。 嗣 張雯婷 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 林嘉威 犯罪 。 ㈧ 某 自稱 FB： ANDENHUD 粉絲 專業 會計 人員 成年人 、 自稱 中國信託 商業 銀行 客服 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 106年 04月 10日 19時 許 ， 先 由 該 自稱 FB： ANDENHUD 粉絲 專業 會計 人員 成年人 打電話 予 住 於 臺北市 信義區 之 李琬婷 佯稱 ： 妳 之前 購物 超商 繳費 時 刷錯 條碼 ， 導致 有 24 期 帳單 扣款 ， 請 妳 解除 扣款 設定 云云 ， 接續 由 自稱 中國信託 商業 銀行 客服 人員 之 成年人 打電話 向 李琬婷 佯稱 ： 要 幫 妳 做 銷單 的 動作 ， 請 妳 依 我 指示 去 ATM 操作 云云 ， 使 李琬婷 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 先後 於 同 日 20時 許 、 同 日 20時 02分 許 ， 在 某 自動櫃員機 ， 依 該 自稱 中國信託 商業 銀行 客服 人員 之 成年人 指示 操作 ， 以 無摺 存款 方式 各 存 30,000 元 、 30,000 元 入 林嘉威 上開 臺新 國際 商業 銀行 東基隆 分行 帳戶 內 ， 於 同 日 20時 43分 許 ， 在 某 自動櫃員機 ， 依 該 自稱 中國信託 商業 銀行 客服 人員 之 成年人 指示 操作 ， 以 無摺 存款 方式 存 29,985 元 入 林嘉威 上開 兆豐 國際 商業 銀行 大同 分行 帳戶 內 。 李琬婷 存入 林嘉威 上開 臺新 國際 商業 銀行 東 基隆 分行 、 兆豐 國際 商業 銀行 大同 分行 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 分別 以 林嘉威 上開 臺新 國際 商業 銀行 東 基隆 分行 、 兆豐 國際 商業 銀行 大同 分行 帳戶 之 提款卡 ， 分別 插入 某 金融 機構 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 以 卡片 跨行 提款 、 卡片 跨行 轉帳 方式 提領 、 轉出 。 嗣 李琬婷 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 林嘉威 犯罪 。