臺灣臺中地方法院 108年度訴字第1548號
犯罪事實：
一 、 林家齊 自 107年 11月 11日 起 經 同學 告知 ， 透過 網際 網路 加入 與 其 接洽 之 不詳 姓名 成年 男子 及 劉永有 所屬 成員 三 人 以上 組成 ， 具 持續性 、 牟利性 ， 以 實施 詐術 為 手段 之 有 結構性 之 詐欺 集團 （ 林家齊 涉嫌 參與 犯罪 組織 部分 ， 業經 臺灣 彰化 地方 檢察署 以 107年度 偵字 第12454 號 、 108年度 偵字 第1382 、 1389 、 1555 、 2089 、 2214 、 2216 、 2715 號 提起公訴 ， 並 由 臺灣 彰化 地方 法院 以 108年度 訴 字 第313 號 、 第845 號 判決 在案 ） ， 擔任 提領 詐騙 所得 款項 之 工作 ， 約定 報酬 為 提領 詐騙 所得 款項 百分之1.5 ， 採 月領 方式 ， 每 日 另 可 領取 新臺幣 （ 下 同 ） 1000 元 至 3000 元 之 生活費 ， 由 劉永有 負責 將 工作 手機 及 人頭 金融卡 交予 林家齊 ， 成員 間 以 通訊 軟體 WECHAT 聯繫 ， 林家齊 依 指示 提領 款項 後 交予 劉永有 轉交 該 詐欺 集團 上手 ， 以 製造金 流斷點 ， 掩飾 該 詐欺 所得 款項 之 去向 。 林家齊 即 與 劉永有 及 該 詐欺 集團 不詳 成員 共同 基於 三 人 以上 詐欺 取財 及 一般 洗錢 之 犯意 聯絡 ， 為 下列 各 犯行 ： ㈠ 於 107年 11月 22日 22時 38分 許 起 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 冒充 網站 店家 及 銀行 客服 人員 ， 撥打 電話 向 楊芮華 佯稱 其 之前 上網 購物 ， 因 設定為 VIP 會員 ， 會 多 扣款 490 元 ， 須 依 指示 查詢 帳戶 餘額 並 操作 解除 設定 ， 使 楊芮華 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 先 在 家 中 操作 網路 帳戶 ， 而 於 同 日 17時 6分 許 、 17時 15分 許 ， 轉帳 4萬9985 元 、 2萬3808 元 ， 至 該 詐欺 集團 掌控 之 鄒謹蔓 所有 華南 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 ； 又 前往 臺北市 ○○○路 0段 00號 統一 便利 商店 ， 於 同 日 17時 32分 許 ， 持 金融卡 操作 自動櫃員機 ， 致 轉帳 5632 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 鄒謹蔓 所有 前開 華南 商業 銀行 帳戶 ； 復 前往 臺北市 ○○○路 0段 00號 華南 商業 銀行 ， 於 同 日 19時 6分 許 ， 持 金融卡 操作 自動櫃員機 ， 致 轉帳 2萬9985 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 葉彥廷 所有 上海 商業 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 劉永有 得知 訊息 即 通知 林家齊 ， 由 林家齊 於 同 日 17時 12分 許 、 13 分 許 、 14 分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 000號 全家 便利商店 之 自動櫃員機 ， 持 鄒謹蔓 所有 前開 華南 商業 銀行 帳戶 金融卡 各 提領 2萬 元 、 2萬 元 、 9500 元 （ 均 不 含 5 元 手續費 ） ； 於 同 日 17時 26分 許 、 27 分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 統一 便利 商店 之 自動櫃員機 ， 持 鄒謹蔓 所有 前開 華南 商業 銀行 帳戶 金融卡 各 提領 2萬 元 、 4000 元 （ 均 不 含 5 元 手續費 ） ； 於 同 日 17時 38分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 合庫 商業 銀行 后里 分行 之 自動櫃員機 ， 持 鄒謹蔓 所有 前開 華南 商業 銀行 帳戶 金融卡 提領 5500 元 （ 不 含 5 元 手續費 ） ， 合計 提領 7萬9000 元 交予 劉永有 轉交 該 詐欺 集團 上手 。 ㈡ 於 107年 11月 23日 17時 50分 許 起 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 冒充 網路 店家 及 郵局 客服 人員 ， 撥打 電話 向 邱琬玲 （ 起訴書 誤為 邱婉玲 ， 應 予 更正 ） 佯稱 其 之前 上網 購物 ， 會 自動 重復 扣款 ， 須 依 指示 操作 取消 ， 使 邱琬玲 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 同 日 18時 34分 許 ， 前往 臺北市 ○○區 ○○路 0段 000號 郵局 ， 於 同 日 18時 34分 許 ， 持 金融卡 操作 自動櫃員機 ， 致 轉帳 2萬9989 元 、 5989 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 葉彥廷 所有 上海 商業 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 ； 又 前往 臺北市 ○○區 ○○路 0段 000號 統一 便利 商店 ， 於 19時 47分 許 ， 持 金融卡 操作 自動櫃員機 ， 致 轉帳 3123 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 余恩中 所有 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 ； 復 前往 臺北市 ○○區 ○○路 0段 000號 玉山 商業 銀行 ， 於 同 日 20時 28分 許 ， 持 金融卡 操作 自動櫃員機 ， 致 轉帳 1萬123 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 魏上慈 所有 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 其 間 該 詐欺 集團 為 取信 邱琬玲 ， 曾 指示 亦 遭 受騙 之 范積財 轉帳 9985 元 至 邱琬玲 帳戶 ， 詳見 下列 ㈥ 所 載 ） 。 劉永有 得知 訊息 即 通知 林家齊 ， 由 林家齊 於 同 日 18時 37分 許 、 38 分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 后里區 農會 之 自動櫃員機 ， 持 葉彥廷 所有 前開 上海 商業 銀行 帳戶 金融卡 各 提領 2萬 元 、 1萬 元 （ 均 不 含 手續費 5 元 ） ； 於 同 日 19時 50分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 統一 便利 商店 之 自動櫃員機 ， 持 余恩中 所有 前開 中國信託 商業 銀行 金融卡 提領 3000 元 ， 於 同 日 20時 31分 許 ， 在 同 一 統一 便利商店 之 自動櫃員機 ， 持 魏上慈 所有 前開 中國信託 商業 銀行 金融卡 提領 1萬 元 ， 合計 提領 4萬3000 元 ， 並 將 提領 所得 交予 劉永有 轉交 該 詐欺 集團 上手 。 ㈢ 於 107年 11月 23日 18時 3分 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 冒充 QUEENSHOP 客服 人員 及 郵局 專員 ， 撥打 電話 向 劉恩寧 佯稱 其 被 加入 QUEENSHOP 之 固定 消費 客戶 ， 可 享 7折 優惠 ， 但 每 月 將 從 其 郵局 帳戶 扣款 700 元 ， 並 會 預扣 1 年份 金額 約 8000 元 ， 如 不 想 持有 該 資格 ， 須 依 指示 操作 取消 ， 使 劉恩寧 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 前往 交通 大學 之 全家 便利商店 ， 於 同 日 18時 34分 許 ， 持 金融卡 操作 自動櫃員機 ， 致 轉帳 2萬9985 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 鄒謹蔓 所有 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 起訴書 誤為 中國信託 商業 銀行 000000000000000000 帳戶 ， 應 予 更正 ） ； 又 於 同 日 18時 37分 許 ， 持 金融卡 操作 自動櫃員機 ， 致 轉帳 2萬9123 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 鄒謹蔓 所有 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 起訴書 誤為 中國信託 商業 銀行 000000000000000000 帳戶 ， 應 予 更正 ） ； 再 於 同 日 18時 51分 許 ， 利用 自動櫃員機 ， 存現 3萬 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 鄒謹蔓 所有 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 起訴書 誤為 中國信託 商業 銀行 000000000000000000 帳戶 ， 應 予 更正 ） ； 復 於 同 日 19時 2分 許 ， 持 金融卡 操作 自動櫃員機 ， 致 轉帳 5000 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 鄒謹蔓 所有 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 起訴書 誤為 中國信託 商業 銀行 000000000000000000 帳戶 ， 應 予 更正 ) 。 劉永有 得知 訊息 即 通知 林家齊 ， 由 林家齊 於 同 日 18時 41分 許 、 19時 1分 許 、 19時 7分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 000號 統一 便利 商店 之 自動櫃員機 ， 持 鄒謹蔓 所有 前開 中國信託 商業 銀行 帳戶 金融卡 各 提領 5萬9000 元 、 3萬 元 、 5000 元 ， 合計 提領 9萬4000 元 ， 並 將 提領 所得 交予 劉永有 轉交 該 詐欺 集團 上手 。 ㈣ 於 107年 11月 23日 17時 54分 許 起 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 冒充 網路 店家 及 銀行 客服 人員 ， 撥打 電話 向 梁庭藩 佯稱 其 之前 上網 購物 ， 因 內部 人員 疏失 設定為 批發 ， 將 導致 帳戶 重複 扣款 ， 須 依 指示 操作 取消 ， 使 梁庭藩 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 前往 桃園市 ○○區 ○○路 00號 統一 便利 商店 ， 自 同 日 18時 56分 許 至 19時 24分 許 ， 持 金融卡 操作 自動櫃員機 ， 致 轉帳 9萬9750 元 、 9萬9750 元 、 9萬9750 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 玉山 商業 銀行 帳號 0000000000000000 、 0000000000000000 號 帳戶 ； 轉帳 1萬2345 元 、 8080 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 鄒謹蔓 所有 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 （ 起訴書 誤為 中國信託 商業 銀行 000000000000000000 帳戶 ， 應 予 更正 ） 。 劉永有 得知 訊息 即 通知 林家齊 ， 由 林家齊 於 同 日 19時 13分 許 、 19時 29分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 全家 便利 商店 之 自動櫃員機 ， 持 鄒謹蔓 所有 前開 中國信託 商業 銀行 帳戶 金融卡 各 提領 1萬2000 元 、 8000 元 ； 於 19時 15分 許 持 前開 玉山 商業 銀行 帳戶 金融卡 各 提領 2萬 元 （ 不 含 手續費 5 元 ） 、 1萬6000 元 （ 不 含 手續費 5 元 ） ， 合計 提領 5萬6000 元 ， 並 將 提領 所得 交予 劉永有 轉交 該 詐欺 集團 上手 。 ㈤ 於 107年 11月 23日 18時 52分 許 起 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 冒充 網路 店家 及 銀行 客服 人員 ， 撥打 電話 向 薛于芠 佯稱 其 之前 上網 購物 ， 將 其 個人 資料 設定為 經銷商 ， 須 依 指示 操作 取消 ， 使 薛于芠 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 在 家 中 操作 網路 帳戶 ， 而 於 同 日 19時 50分 許 ， 轉帳 2萬3123 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 余恩中 所有 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 。 劉永有 得知 訊息 即 通知 林家齊 ， 由 林家齊 於 同 日 19時 56分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 統一 便利 商店 之 自動櫃員機 ， 持 余恩中 所有 前開 中國信託 商業 銀行 金融卡 提領 2萬3000 元 ， 並 將 提領 所得 交予 劉永有 轉交 該 詐欺 集團 上手 。 ㈥ 於 107年 11月 23日 18時 59分 許 起 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 冒充 網路 店家 及 銀行 客服 人員 ， 撥打 電話 向 范積財 佯稱 其 之前 上網 購物 ， 因 內部 人員 疏失 設定為 分期 轉帳 ， 將 導致 帳戶 重復 扣款 ， 須 依 指示 操作 取消 ， 使 范積財 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 前往 臺南市 ○○區 ○○路 0段 000號 中國信託 商業 銀行 ， 於 同 日 19時 54分 許 、 57 分 許 ， 持 金融卡 操作 自動櫃員機 ， 致 轉帳 3萬 元 、 3萬 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 魏上慈 所有 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 、 余恩中 所有 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 ； 又 前往 臺南市 ○○區 ○○路 0段 00○0號 彰化 商業 銀行 ， 自 同 日 20時 40分 許 至 翌 （ 24 ） 日 1時 8分 許 ， 持 金融卡 操作 自動櫃員機 ， 致 轉帳 2萬9985 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 魏上慈 所有 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 ； 轉帳 9985 元 至 邱琬玲 所有 遭 該 詐欺 集團 詐騙 得知 相關 資訊 之 兆豐 商業 銀行 帳號 00000000000 號 帳戶 ； 轉帳 3萬 元 、 2萬9123 元 、 2萬9988 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 李恒羽 所有 華南 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 ； 轉帳 1萬9985 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 李恒羽 所有 永豐 商業 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 ； 轉帳 9985 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 財團 法人 全 國 農漁業 及 金融 資訊 中心 00000000000000000 號 帳戶 （ 起訴書 誤為 000000000000000000 號 帳戶 ， 應 予 更正 ） ； 轉帳 9985 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 李恒羽 所有 華南 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 ； 轉帳 2萬9988 元 、 2萬9988 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 上海 商業 銀行 帳號 0000000000000000000 號 帳戶 （ 起訴書 誤為 0000000000000000000 號 帳戶 ， 應 予 更正 ） ； 轉帳 2萬9988 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 李恒羽 所有 華南 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 ； 轉帳 2萬9985 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 張馨方 所有 中華郵政 帳號 0000000000000000 號 帳戶 ； 轉帳 2萬9985 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 上海 商業 銀行 帳號 0000000000000000000 號 帳戶 （ 起訴書 誤為 0000000000000000000 號 帳戶 ， 應 予 更正 ） ； 轉帳 2萬9985 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 陳雅琪 所有 玉山 商業 銀行 帳號 0000000000000000 號 帳戶 ； 轉帳 2萬9985 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 李恒羽 所有 華南 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 ； 轉帳 2萬9985 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 李恒羽 所有 永豐 商業 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 ； 復 前往 臺南市 ○○區 ○○路 000號 萊爾富 便利商店 ， 於 24日 1時 25分 許 、 1時 28分 許 ， 持 金融卡 操作 自動櫃員機 ， 致 轉帳 2萬9985 元 、 2萬9988 元 ， 至 該 詐欺 集團 掌控 之 李祥戎 所有 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000 號 帳戶 、 李恒羽 所有 永豐 商業 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 劉永有 得知 訊息 即 通知 林家齊 ， 由 林家齊 於 同 日 19時 57分 許 、 20時 22分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 統一 便利 商店 之 自動櫃員機 ， 持 魏上慈 所有 前開 中國信託 商業 銀行 帳戶 金融卡 提領 3萬 元 、 3萬500 元 ； 於 同 日 19時 59分 許 ， 持 余恩中 所有 前開 中國信託 商業 銀行 帳戶 金融卡 提領 3萬 元 ， 合計 提領 9萬500 元 ， 並 將 提領 所得 交予 劉永有 轉交 該 詐欺 集團 上手 。 ㈦ 於 107年 11月 28日 11時 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 冒充 葉家榮 友人 顏旭懋 ， 撥打 電話 向 葉家榮 佯稱 要 幫 朋友 調 頭寸 ， 欲 借款 20萬 元 ， 使 葉家榮 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 委由 其 妻 在 臺灣 中小企業 銀行 大溪 分行 ， 匯款 20萬 元 至 該 詐欺 集團 掌控 之 王俊凱 所有 玉山 商業 銀行 帳號 0000000000000 號 帳戶 。 劉永有 得知 訊息 即 通知 林家齊 ， 由 林家齊 於 翌 （ 29 ） 日 0時 2分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 全家 便利商店 之 自動櫃員機 ， 持 王俊凱 所有 前開 玉山 商業 銀行 帳戶 金融卡 提領 2萬 （ 不 含 手續費 ） ， 並 將 提領 所得 交予 劉永有 轉交 該 詐欺 集團 上手 。 ㈧ 於 107年 11月 28日 10時 許 ， 由 該 詐欺 集團 不詳 成員 冒充 褚金葉 之 孫子 ， 撥打 電話 向 褚金葉 佯稱 欲 購買法 拍屋 需用 現金 ， 使 褚金葉 信以為真 ， 陷於 錯誤 ， 於 同 日 12時 45分 許 ， 前往 嘉義市 ○區 ○○路 000號 兆豐 國際 商業 銀行 嘉義 分行 ， 以 無摺 存款 方式 ， 存現 6萬 元 至 該 詐欺 集團 所 掌控 之 郭宜粧 所有 兆豐 國際 商業 銀行 帳號 00000000000000 號 帳戶 。 劉永有 得知 訊息 即 通知 林家齊 ， 由 林家齊 於 翌 （ 29日 ） 0時 3分 許 ， 在 臺中市 ○○區 ○○路 000號 全家 便利商店 之 自動櫃員機 ， 持 郭宜粧 所有 前開 兆豐 國際 商業 銀行 帳戶 金融卡 提領 2萬 （ 不 含 手續費 5 元 ） ， 並 將 提領 所得 交予 劉永有 轉交 該 詐欺 集團 上手 。