臺灣桃園地方法院 106年度易字第1333號
犯罪事實：
一 、 劉家君 對於 自稱 張冠宇 之 不詳 真實 姓名 成年人 ， 不 使用 自己 申辦 之 金融 帳戶 ， 而 要求 其 交付 金融 帳戶 之 提款卡 與 提供 密碼 ， 係 擬 供為 詐欺 等 不法 犯罪 行為 贓款 匯入 之 人頭 帳戶 之 用有 預見 ， 竟 基於 幫助 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 106年 03月 05日 23時 許 ， 在 桃園市 八德區 義勇街 某 7-11 便利商店 經由 黑貓宅 急便 寄送 方式 ， 將 其 在 玉山 銀行 南京東路 分行 所 開立 帳號 0000000000000000 號 帳戶 之 提款卡 1 枚 寄出 交付 予 該 自稱 張冠宇 之 不詳 真實 姓名 成年人 。 於 同 年 月 07日 經 該 自稱 張冠宇 之 人 以 手機 通訊 軟體 LINE 表示 已 收到 該 提款卡 ， 並 詢問 該 提款卡 之 密碼 ， 其 即 以 手機 通訊 軟體 LINE 告知 該 提款卡 之 密碼 。 該 自稱 張冠宇 之 不詳 真實 姓名 成年人 再 將 該 帳戶 提款卡 1 枚 與 密碼 ， 提供予 下述 詐欺 正犯 ， 作為 詐欺 款項 匯入 、 提領 之 人頭 帳戶 。 ㈠ 、 某 自稱 金石堂 員工 之 成年 女子 、 自稱 郵局 人員 之 成年 男子 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 106年 03月 08日 20時 56分 許 ， 先 由 自稱 金石堂 員工 之 成年 女子 打電話 予 居於 臺中市 北區 之 魏志軒 佯稱 ： 你 之前 向 本 公司 網路 購買 新臺幣 （ 下 同 ） 650 元 的 書 ， 我 以為 你 是 批發商 ， 每 個 月 要 批 650 元 的 貨 是否 如此 云云 ， 魏志軒 回答 ： 「 不 是 。 」 該 女子 於 電話 中續 佯稱 ： 我 會 傳真到 郵局 ， 請 郵局 幫 你 取消 交易 ， 但 取消 交易 要 雙方 同意 ， 等一下 會 有 郵局 的 人 打電話 給 你 ， 到時候 你 要 向 郵局 人員 稱 你 簽錯 單 要 取消 云云 ， 接續 由 該 自稱 郵局 人員 之 成年 男子 打電話 向 魏志軒 佯稱 ： 方 才 有 書局 傳真 說 要 取消 交易 ， 請 依 我 指示 至 郵局 自動櫃員機 操作 云云 ， 使 魏志軒 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 37分 許 ， 在 臺中市 北區 學士路 某 郵局 自動櫃員機 ， 依 該 自稱 郵局 人員 之 成年 男子 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 29,985 元 入 劉家君 上開 玉山 銀行 南京東路 分行 帳戶 內 。 魏志軒 於 同 日 另 依 對方 指示 操作 ， 分 4 次 各 匯款 29,985 元 入帳號 000000000000000 號 帳戶 2 筆 （ 此 部分 另 案 偵辦 ） 、 入帳號 0000000000000000000 號 、 000000000000000000000 號 帳戶 各 1 筆 。 魏志軒 匯入 劉家君 上開 上 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 劉家君 上開 玉山 銀行 南京東路 分行 帳戶 之 提款卡 插入 某 金融 機構 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 魏志軒 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 劉家君 。 ㈡ 某 自稱 網路 購物 賣家 人員 之 成年人 、 自稱 國泰世華 銀行 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 106年 03月 07日 18時 30分 許 ， 先 由 自稱 網路 購物 賣家 人員 之 成年人 打電話 予 住 於 臺北市 北投區 之 吳誌剛 佯稱 ： 你 之前 有 向 本 公司 網路 購物 ， 是否 有 訂購 2 件 商品 云云 ， 吳誌剛 回答 ： 「 沒有 。 」 該 自稱 網路 購物 賣家 人員 之 成年人 於 電話 中續 佯稱 ： 我 可以 幫 你 取消 網路 購物 訂單 。 十 分鐘 後 會 有 國泰世華 銀行 人員 打電話 給 你 云云 ， 於 十 分鐘 後 ， 該 自稱 國泰世華 銀行 人員 之 成年人 打電話 向 吳誌剛 佯稱 要 協助 取消 訂單 、 你 轉出 之 金額 會 退還給 你 各 云云 ， 使 吳誌剛 於 同年 月 07日 至 同 年 月 08日 ， 先後 依 其 指示 操作 ， 而 分別 轉帳 匯款 29,985 元 、 29,985 元 、 29,985 元 入 凱基 銀行 帳號 000000000000000 號 帳戶 （ 此 部分 另 案 偵辦 ） 內 ， 轉帳 匯款 29,985 元 入 聯邦 銀行 帳號 0000000000000000000 號 帳戶 內 （ 此 部分 另 案 偵辦 ） ， 轉帳 匯款 10,101 元 入 第一 銀行 帳號 0000000000000000000 號 帳戶 內 （ 此 部分 另 案 偵辦 ） 。 又 於 同 年 月 08日 20時 許 ， 該 自稱 國泰世華 銀行 人員 之 成年人 打電話 向 吳誌剛 佯稱 ： 你 要不要 以 其他 帳戶 來 收退還 你 的 這 筆 錢 ？ 這 個 帳戶 的 存款 餘額 如果 沒有 5 位數 ， 就 無法 接受 退還 這 筆 錢 云云 ， 使 吳誌剛 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 乃 先 將 其 合作金庫 銀行 帳戶 湊足 5 位數 款項 後 ， 於 同 日 20時 27分 許 ， 在 臺北市 ○○區 ○○○路 0段 00號 SOGO 百貨公司 地下 一樓 某 合作金庫 銀行 自動櫃員機 ， 依 對方 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 10,028 元 入 劉家君 上開 玉山 銀行 南京東路 分行 帳戶 內 。 吳誌剛 匯入 劉家君 上開 上 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 劉家君 上開 玉山 銀行 南京東路 分行 帳戶 之 提款卡 插入 某 金融 機構 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 吳誌剛 嗣 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 劉家君 。 ㈢ 某 自稱 金石堂 員工 之 成年 女子 、 自稱 某 銀行 主任 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 106年 03月 08日 19時 38分 許 ， 先 由 自稱 金石堂 員工 之 成年 女子 打電話 予 在 臺北市 大安區 之 許紘彰 佯稱 ： 你 之前 向 本 公司 網購 ， 有 一 筆 於 便利商店 取貨 時 ， 店員 誤 把 你 的 訂單 誤 設定為 分期付款 ， 我們 會 請 銀行 人員 協助 你 取消 分期付款 訂單 云云 ， 接續 由 自稱 某 銀行 主任 之 成年人 打電話 向 許紘彰 佯稱 ： 我 要 教 你 操作 如何 把 分期付款 取消掉 ， 請 至 自動櫃員機 依 我 指示 操作 云云 ， 使 許紘彰 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 37分 許 ， 在 臺北市 大安區 某 全家 便利商店 所 設 臺新 銀行 自動櫃員機 操作 ， 而 匯款 轉帳 17,123 元 入帳號 0000000000000000 號 帳戶 內 。 在 臺北市 ○○○路 0段 000號 中國信託 商業 銀行 自動櫃員機 ， 依 該 自稱 某 銀行 主任 之 成年人 指示 操作 ， 而 轉帳 匯款 19,000 元 、 7,186 元 入 劉家君 上開 玉山 銀行 南京東路 分行 帳戶 內 。 許紘彰 匯入 劉家君 上開 上 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 劉家君 上開 玉山 銀行 南京東路 分行 帳戶 之 提款卡 插入 某 金融 機構 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 許紘彰 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 劉家君 。 ㈣ 、 某 自稱 金石堂 客服 人員 之 成年人 、 自稱 中國信託 商業 銀行 客服 人員 之 成年人 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 於 106年 03月 08日 21時 許 ， 先 由 自稱 金石堂 客服 人員 之 成年人 打電話 予 在 新竹市 之 黃凱煜 佯稱 ： 你 之前 向 本 公司 網購 書籍 ， 因 本 公司 內部 人員 疏失 誤 設定為 分期 約定 轉帳 ， 導致 你 的 帳戶 會 重複 扣款 ， 會 通知 中國信託 商業 銀行 人員 協助 你 處理 云云 ， 接續 由 自稱 中國信託 商業 銀行 客服 人員 之 成年人 打電話 向 黃凱煜 佯稱 ： 我 要 協助 你 解除 設定 ， 請 至 自動櫃員機 依 我 指示 操作 云云 ， 使 黃凱煜 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 ， 在 某 中國信託 商業 銀行 自動櫃員機 依 對方 指示 操作 ， 各 轉帳 匯款 29,985 元 、 29,989 元 入帳號 0000000000000000000 與 0000000000000000000 號 帳戶 內 ， 於 同 日 21時 41分 許 ， 在 某 中國信託 商業 銀行 自動櫃員機 操作 ， 匯款 轉帳 3,970 元 入 劉家君 上開 玉山 銀行 南京東路 分行 帳戶 內 。 黃凱煜 匯入 劉家君 上開 上 帳戶 之 款項 ， 於 匯入 同 日 ， 即 經 正犯 成員 以 劉家君 上開 玉山 銀行 南京東路 分行 帳戶 之 提款卡 插入 某 金融 機構 自動櫃員機 ， 並 輸入 密碼 操作 ， 以 卡片 跨行 提款 方式 提領 一空 。 嗣 黃凱煜 發覺 受騙 ， 報警 循線 查獲 劉家君 。