臺灣基隆地方法院 101年度基簡字第1313號
犯罪事實：
一 、 甲○○ 基於 幫助 他人 犯罪 之 不 確定 犯意 ， 明知 提供 金融 帳戶 予 他人 使用 ， 可能 為 他人 做為 詐欺 犯罪 所得 財物 之 工具 ， 竟 於 民國 101年 1月 2日 ， 在 新北市 汐止區 某 處 ， 將 其 在 國泰世華 銀行 三民 分行 （ 下稱 國泰世華 銀行 ） 所 開立 之 000 - 000000000000 號 ， 及 在 上海 商業 儲蓄 銀行 銀行 西湖 分行 （ 下稱 上海 銀行 ） 所 開立 之 000 - 00000000000000 號 ， 與 合作金庫 商業 銀行 玉成分行 （ 下稱 合作金庫 ） 所 開立 之 000 - 00000000000000 號 等 帳戶 之 金融卡 、 密碼 ， 以 每 個 帳戶 新臺幣 （ 下 同 ） 6仟 元 之 代價 交付 陳冠宏 （ 另行 通緝 ） ， 供 陳冠宏 所屬 詐欺集 為 下列 行為 ： ㈠ 於 100年 12月 28日 在 電腦 網路 上 化名 「 陳明杰 」 與 黃馨嫺 結交 為 友 ， 並 向 黃馨嫺 謊稱 ： 係 香港 賽馬會 工作 人員 ， 有 辦法 取得 開獎 號碼 ， 能 贏得 臺灣 六合彩 ， 打擊 臺灣 六合彩 ， 要 黃馨嫺 匯款 過去 ， 事成 之後 六四 分帳 ， 黃馨嫺 六 其 四 云云 。 使 黃馨嫺 陷於 錯誤 ， 不疑有他 ， 遂 於 101年 1月 12日 匯款 2萬 元 至 林偉旭 （ 現 由 臺灣 彰化 地方 法院 檢察署 另 案 偵辦 ） 彰化溪州 郵局 000 - 00000000000000 號 帳戶 ， 惟 因 該 帳戶 遭 凍結 ， 而 匯款 未 成功 ； 又 於 同 月 14日 委由 朋友 吳玟萱 幫忙 匯款 2萬 元 至 甲○○ 上開 國泰世華 銀行 帳戶 ； 復 於 同 月 17日 匯款 2萬 元 至 楊姓 少年 （ 真實 姓名 詳卷 另 案 報告 臺灣 彰化 地方法 少年 法庭 審理 ） 臺中 太平 郵局 000 - 00000000000000 號 帳戶 。 嗣 後 黃馨嫺 驚覺 受騙 ， 遂 報警 處理 ， 經 警 循線 追查 ， 始 查知 上情 。 ㈡ 於 101年 1月 16日 中午 ， 在 不詳 地點 ， 透過 電話 先 與 陳豐隆 之 女 及 配偶 通話 轉述 ， 再 透過 電話 與 陳豐隆 通話 ， 謊稱 ： 係 伊 配偶 之 朋友 ， 因 急需 金錢 週轉 ， 向 伊 調借 3萬 元 云云 ； 使 陳豐隆 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 遂 於 同 日 13時 許 依 對方 指示 匯款 3萬 元 至 甲○○ 上開 國泰世華 銀行 帳戶 。 嗣 因 對 持續 來電 借 錢 ， 且 對方 又 未 返還 借款 ， 陳豐隆 之 配偶 發覺 可疑 ， 未 持續 匯款 ， 而 再 遭 詐欺 未遂 。 陳豐隆 配偶 並 於 同年 月 19日 上午 ， 去電 友人 查詢 ， 該 名 友人 表示 並 未 向 伊 借錢 ， 始 知 受騙 ， 遂 報警 處理 ， 經 警 循線 追查 ， 始 查知 上情 。 ㈢ 於 101年 1月 16日 14時 30分 至 40 分 許 ， 在 不詳 地點 ， 透過 電話 與 鄭貴美 通話 ， 謊稱 ： 係 伊 教會 好友 蔡鳴鳳 ， 因 急需 金錢 週轉 ， 向 伊 調借 5萬 元 云云 ； 使 鄭貴美 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 遂 於 同 日 依 對方 指示 匯款 5萬 元 至 甲○○ 上開 國泰世華 銀行 帳戶 。 嗣 鄭貴美 於 同年 2月 5日 中午 12時 許 ， 與 蔡鳴鳳 聚餐 ， 向渠 詢問 ， 蔡鳳鳴 表示 未 向 伊 借錢 ， 始 知 受騙 ， 遂 報警 處理 ， 經 警 循線 追查 ， 始 查知 上情 。 ㈣ 於 101年 1月 17日 上午 某時 許 ， 在 不詳 地點 ， 透過 電話 與 姚雪弟 通話 ， 謊稱 ： 係 伊 朋友 ， 因 急需 金錢 週轉 ， 向 伊 調借 3萬 元 云云 ； 使 姚雪弟 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 同意 借 其 12,000 元 。 遂 於 同 日 中午 12時 03分 許 依 對方 指示 匯款 3萬 元 至 甲○○ 上開 國泰世華 銀行 帳戶 。 嗣 姚雪弟 於 同年 月 19日 ， 向 伊 朋友 催討 債務 ， 伊 朋友 表示 並 未 向 伊 借錢 ， 始 知 受騙 ， 遂 報警 處理 ， 經 警 循線 追查 ， 始 查知 上情 。 ㈤ 於 101年 1月 17日 上午 12時 許 ， 在 不詳 地點 ， 透過 電話 與 顏邱月菊 通話 ， 謊稱 ： 係 伊 朋友 ， 因 急需 金錢 週轉 ， 向 伊 調借 5萬 元 云云 ； 使 顏邱月菊 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 遂 於 同 日 12時 56分 許 依 對方 指示 ， 自 伊 帳戶 內 提領 5萬 元 交付 伊女 顏麗華 匯款 3萬 元 至 甲○○ 上開 上海 銀行 帳戶 。 同 日 不久 ， 對方 又 透過 電話 向 顏邱月菊 振示 尚 需 調借 45,000 元 云云 。 顏邱月菊 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 遂 於 同 日 14時 51分 許 ， 至 新莊 西盛 郵局 臨櫃 匯款 45,000 元 至 甲○○ 上開 上海 銀行 帳戶 。 嗣 顏邱月菊 於 匯款 後 離開 時 ， 驚覺 受騙 ， 遂 請 郵局 人員 協助 攔阻 匯款 ， 並 報警 處理 ， 經 警 循線 追查 ， 始 查知 上情 。 ㈥ 於 101年 1月 18日 上午 ， 在 不詳 地點 ， 透過 電話 與 徐雲添 通話 ， 謊稱 ： 係 伊 女兒 ， 因 急需 金錢 週轉 ， 向 伊 調借 6萬 元 云云 ； 使 徐雲添 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 遂 於 同 日 上午 11時 47分 許 依 對方 指示 匯款 6萬 元 至 甲○○ 上開 合作金庫 帳戶 。 之後 ， 對方 又 再次 來電 要 徐雲添 依 其 指示 再 匯 6萬 元 云云 ； 徐雲添 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 又 於 同 日 至 合作金庫 長安東路 分行 匯款 時 ， 為 巡邏 員警 發覺 勸阻 ， 始 未 繼續 匯款 ， 而 遭 詐欺 未遂 。 經 警 循線 追查 ， 始 查知 上情 。 ㈦ 於 101年 1月 18日 上午 11時 許 ， 在 不詳 地點 ， 透過 電話 與 廖蕙媛 通話 ， 謊稱 ： 係 伊 表妹 ， 因 急需 金錢 週轉 ， 向 伊 調借 3萬 元 云云 ； 使 廖蕙媛 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 遂 於 同 日 12時 30分 許 依 對方 指示 匯款 3萬 元 至 甲○○ 上開 國泰世華 銀行 帳戶 。 嗣 廖蕙媛 於 同年 2月 13日 15時 許 ， 傳 簡訊 向 伊 表妹 催討 債務 ， 伊 表妹 向 伊 表示 未 向 伊 借錢 ， 始 知 受騙 ， 遂 報警 處理 ， 經 警 循線 追查 ， 始 查知 上情 。 ㈧ 101年 1月 18日 中午 12時 許 ， 在 不詳 地點 ， 透過 電話 與 林惠美 通話 ， 謊稱 ： 係 伊 離職 員工 莊靜珍 ， 因 急需 金錢 週轉 ， 向 伊 調借 10萬 元 云云 ； 使 林惠美 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 遂 於 同 日 上午 12時 許 依 對方 指示 ， 指示 伊 會計 李惠娟 匯款 10萬 元 至 甲○○ 上開 國泰世華 銀行 帳戶 。 之後 ， 對方 又 於 同 日 14時 許 再次 來電 向 林惠美 調借 18萬 元 云云 ； 林惠美 不疑有他 ， 陷於 錯誤 ， 遂 於 同 日 14時 30分 許 依 對方 指示 ， 指示 伊 會計 李惠娟 匯款 17萬 元 至 余姓 少年 （ 另 案 移送 少年 法庭 審理 ） 帳戶 。 嗣 後 ， 林惠美 驚覺 受騙 ， 遂 報警 處理 ， 經 警 循線 追查 ， 始 查知 上情 。