臺灣南投地方法院 106年度投簡字第86號
犯罪事實：
一 、 犯罪 事實 ： ㈠ 陳明浚 明知 金融 機構 帳戶 相關 物件 係 個人 理財 之 重要 工具 ， 為 攸關 個人 財產 、 信用 之 表徵 ， 若 交付 他人 使用 ， 有 可能 遭 不法 集團 做為 存放 詐欺 取財 得款 之 用 ， 藉以 掩飾 犯罪 所得 ， 而 逃避 檢警 人員 之 追緝 ， 竟 仍 基於 幫助 他人 詐欺 取財 之 不 確定 故意 ， 於 民國 105年 12月 16日 前 不久 某 時 許 ， 在 不詳 地點 、 以 不詳 方式 ， 將 其 向 第一 商業 銀行 大里 分行 所 申設 之 帳號 ： 000 - 00000000000 號 帳戶 （ 以下 簡稱為 本案 甲帳戶 ） 、 臺灣 銀行 南投 分行 申設 之 帳號 ： 000 - 000000000000 號 帳戶 （ 以下 簡稱為 本案 乙 帳戶 ） 、 永豐 商業 銀行 申設 之 帳號 ： 000 - 00000000000000 號 帳戶 （ 以下 簡稱為 本案 丙 帳戶 ） 、 華南 商業 銀行 申設 之 帳號 ： 000 - 000000000000 號 帳戶 （ 以下 簡稱為 本案 丁帳戶 ） 之 存摺 、 提款卡 及 密碼 一併 交付 予 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 之 不法 集團 成員 與 其 所屬 之 不法 集團 使用 ， 容任 該 詐騙 集團 成員 及 其 所屬 不法 集團 利用 本件 帳戶 之 上述 相關 物件 做為 詐欺 取財 之 人頭 帳戶 使用 。 ㈡ 嗣 該 不法 集團 成員 或 其 所屬 不法 集團 成員 取得 陳明浚 所 提供 之 上開 帳戶 存摺 、 提款卡 及 密碼 後 ， 即 由 自己 或 所屬 不法 集團 其他 成員 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 詐欺 取財 犯行 ： ⒈ 於 同 月 16日 17時 19分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 「 0000000000 」 號 電話 聯絡 鄭淳蓁 ， 先後 假冒 為 購物 網站 SHOPPING99 網站 之 客服 人員 及 台新 國際 商業 銀行 之 客服 人員 ， 佯稱 因 鄭淳蓁 於 拍賣 網站 購 後 ， 因 鄭淳蓁 之 家人 於 簽收 領取 時 簽錯 欄位 ， 導致 帳戶 會 重複 扣款 ， 而 需 依 其 指示 操作 解除 設定 等語 ， 致 鄭淳蓁 因而 陷於 錯誤 ， 分別 於 同 日 21時 59分 、 22時 1分 、 22時 3分 ， 至 基隆市 ○○區 ○○路 000○0號 台新 商業 銀行 ATM ， 分別 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 2萬9,985 元 、 2萬2,023 元 、 1萬2,682 元 至 本案 丙 帳戶 中 ， 於 當日 入帳 後 ， 遭 陸續 提領 完畢 。 ⒉ 於 同 月 16日 18時 23分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 「 +00000000000 」 號 電話 聯絡 陳云婷 ， 先後 假冒 為 購物 網站 及 合作金庫 商業 銀行 之 客服 人員 ， 佯稱 因 陳云婷 於 拍賣 網站 購物 時 操作 錯誤 ， 造成 陳云婷 個人 資料 有 外洩 疑慮 ， 需 依 指示 至 ATM 操作 等語 ， 致 陳云婷 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 47分 許 ， 至 臺中市 大里區 中興路 一段 台新 商業 銀行 之 ATM 匯款 2萬9,985 元 至 本案 乙 帳戶 中 ， 於 當日 入帳 後 ， 遭 陸續 提領 完畢 。 ⒊ 於 同 月 16日 19時 40分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 先後 以 「 +000000000000 」 號 、 「 0000000000 」 號 電話 聯絡 蔡尚樺 ， 假冒 為 購物 網站 SHOPPING 99 網站 之 客服 人員 及 郵局 之 客服 人員 「 陳明華 」 ， 佯稱 因 蔡尚樺 於 拍賣 網站 購物 後 ， 因於 簽收 領取 時 誤簽 經銷商 欄位 ， 導致 帳戶 會 重複 扣款 ， 而 需 依 其 指示 操作 解除 設定 等語 ， 致 蔡尚樺 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 34分 ， 至 臺北市 ○○路 ○段 000號 之 統一 超商 內 ATM ， 匯款 2,985 元 至 本案 丁帳戶 中 ， 於 當日 入帳 後 ， 遭 陸續 提領 完畢 。 ⒋ 於 同 月 16日 19時 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 先後 以 「 + 000000000000 」 號 、 「 +0000000000000 」 號 電話 聯絡 許怡婷 ， 假冒 為 購物 網站 SHOPPING99 網站 之 客服 人員 及 郵局 之 客服 人員 ， 佯稱 因 許怡婷 於 拍賣 網站 購物 後 ， 因於 簽收 領取 時 誤簽 欄位 ， 導致 帳戶 會 重複 扣款 ， 而 需 依 其 指示 操作 解除 設定 等語 ， 致 蔡尚樺 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 20時 27分 ， 至 新竹縣 ○○鄉 ○○路 ○段 000號 之 全家 超商 內 ATM ， 匯款 2萬9,985 元 至 本案 丁帳戶 中 ， 於 當日 入帳 後 ， 遭 陸續 提領 完畢 。 ⒌ 於 同 月 16日 20時 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 先後 以 「 +000000000000 」 號 、 「 +0000000000000 」 號 電話 聯絡 李怡玟 ， 假冒 為 購物 網站 及 信用卡 公司 之 客服 人員 ， 佯稱 因 李怡玟 於 拍賣 網站 購物 後 ， 至 超商 取貨 時 ， 因 簽收 誤簽 欄位 ， 導致 將 重覆 扣款 ， 需 依據 指示 至 ATM 操作 更正 等語 ， 致 李怡玟 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 35分 許 ， 至 新北市 ○○區 ○○路 00號 之 統一 超商 內 ATM 匯款 1萬4,063 元 至 本案 甲 帳戶 中 ， 於 當日 入帳 後 ， 遭 陸續 提領 完畢 。 ⒍ 於 同 月 16日 20時 39分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 「 0000000000 」 號 電話 聯絡 黃梓嘉 ， 先後 假冒 為 購物 網站 SHOPPING99 網站 之 客服 人員 及 台新 國際 商業 銀行 之 客服 人員 ， 佯稱 因 黃梓嘉 於 拍賣 網站 購物 時 因 會計 人員 操作 錯誤 ， 導致 帳戶 會 重複 扣款 ， 需 依 指示 操作 解除 設定 等語 ， 致 黃梓嘉 因而 陷於 錯誤 ， 分別 於 同 日 21時 20分 、 22時 1分 ， 至 新北市 ○○區 ○○路 000號 輔仁 大學 內 之 郵局 ATM ， 自 黃梓嘉 父親 黃文楷 向 合作金庫 商業 銀行 申設 之 帳號 ： 0000000000000000 號 帳戶 ， 分別 匯款 2萬9,989 元 、 2萬9,985 元 至 本案 甲 、 丙 帳戶 中 ， 於 當日 入帳 後 ， 遭 陸續 提領 完畢 。 ⒎ 於 同 月 16日 20時 47分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 先後 以 「 +000000000000 」 號 、 「 +0000000000000 」 號 電話 聯絡 張柏宇 ， 假冒 為 購物 網站 SHOPPING 99 網站 之 會計 人員 及 彰化 商業 銀行 之 客服 人員 ， 佯稱 因 張柏宇 於 拍賣 網站 購物 時 操作 錯誤 ， 導致 帳戶 會 重複 扣款 ， 需 依 指示 操作 解除 設定 等語 ， 致 張柏宇 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 28分 ， 至 桃園市 ○○區 ○○路 000號 、 510號 1樓 之 統一 超商 ATM 匯款 9,999 元 至 本案 乙 帳戶 中 ， 於 當日 入帳 後 ， 遭 陸續 提領 完畢 。 ⒏ 於 同 月 16日 20時 48分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 先後 以 「 +000000000000 」 號 、 「 +00000000000000 」 號 電話 聯絡 何瑩坪 ， 假冒 為 購物 網站 SHOPPING99 及 中華郵政 24 小時 客服 人員 ， 佯稱 因 何瑩坪 於 拍賣 網站 購物 後 ， 至 超商 取貨 時 ， 因 超商 員工 貼錯 條碼 ， 導致 會 重覆 扣款 ， 需 依 指示 操作 ATM 進行 帳戶 變更 設定 等語 ， 致 何瑩坪 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 35分 許 ， 至 高雄市 ○○區 ○○路 0號 高苑 工商 內 之 彰化 商業 銀行 ATM ， 自 何瑩坪 母親 周玉嬌 向 中華郵政 股份 有限公司 申設 之 帳號 ： 00000000000000000 號 帳戶 匯款 2萬9,985 元 至 本案 甲 帳戶 中 ， 於 當日 入帳 後 ， 遭 陸續 提領 完畢 。 ⒐ 於 同 月 16日 21時 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 「 +000000000000 」 號 電話 聯絡 曾筱菁 ， 假冒 為 購物 網站 之 客服 人員 ， 佯稱 因 曾筱菁 於 拍賣 網站 購物 時 操作 錯誤 ， 需 依據 指示 至 提款機 操作 更正 等語 ， 致 曾筱菁 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 6分 ， 至 桃園市 ○○區 ○○○路 000號 之 元 大 商業 銀行 之 ATM 匯款 2萬9,985 元 至 本案 乙 帳戶 中 ， 於 當日 入帳 後 ， 遭 陸續 提領 完畢 。 ⒑ 於 同 月 16日 21時 10分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 「 +0000000000000 」 號 電話 聯絡 林瑋玲 ， 先後 假冒 為 購物 網站 SHOPPING99 及 台新 國際 商業 銀行 之 客服 人員 ， 佯稱 因 林瑋玲 於 拍賣 網站 購物 時 操作 錯誤 至 設定為 產品 供應商 ， 造成 帳戶 內 款項 成為 預購 款項 ， 需 依 指示 操作 帳戶 變更 設定 等語 ， 致 林瑋玲 因而 陷於 錯誤 ， 分別 於 同 月 17日 0時 54分 及 1時 4分 許 ， 至 某 處 ATM 先後 匯款 2萬9,985 元 、 2萬9,985 元 至 本案 甲 帳戶 中 ， 於 當日 入帳 後 ， 遭 陸續 提領 完畢 。 ⒒ 於 同 月 16日 21時 12分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 「 +000000000000 」 號 電話 聯絡 王彥蘋 ， 假冒 為 購物 網站 SHOPPING99 之 客服 人員 ， 佯稱 因 王彥蘋 於 拍賣 網站 購物 時 ， 因 業務 人員 操作 錯誤 設為 訂購 多 筆 ， 將 造成 重複 扣款 後 ， 繼 以 「 +0000000000000 」 號 電話 聯絡 王彥蘋 ， 假冒 為 郵局 之 服務 人員 ， 佯稱 因 接獲 購物 網站 SHOPPING99 之 通知 需 解除 訂單 ， 並 要求 王彥蘋 需 依 指示 至 ATM 操作 解除 等語 ， 致 王彥蘋 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 22時 14分 ， 至 臺中市 漢口路 某 處 之 郵局 內 ATM 匯款 4,505 元 至 本案 乙 帳戶 中 。 ⒓ 於 同 月 16日 21時 24分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 以 「 00 - 00000000 」 號 電話 聯絡 蔡羽恩 ， 假冒 為 渣打 國際 商業 銀行 之 客服 人員 ， 佯稱 因 接獲 購物 網站 SHOPPING99 對 蔡羽恩 之 退貨 通知 ， 需 依 指示 至 ATM 操作 確認 等語 ， 致 蔡羽恩 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 21時 34分 許 ， 至 臺中市 ○區 ○○街 000號 旁 萊爾富 超商 內 ATM 匯款 1萬2,015 元 至 本案 乙 帳戶 中 ， 於 當日 入帳 後 ， 遭 陸續 提領 完畢 。 ⒔ 於 同 月 16日 21時 30分 許 ， 由 該 不法 集團 某 成員 先後 以 「 + 00000000000000 」 號 、 「 + 000000000000 」 號 、 「 +000000000000 」 號 電話 先後 聯絡 張雅淳 ， 假冒 為 購物 網站 SHOPPING99 之 客服 人員 ， 佯稱 因 張雅淳 於 拍賣 網站 購物 時 ， 因 業務 人員 操作 錯誤 設為 訂購 多 筆 ， 將 造成 重複 扣款 後 ， 要求 張雅淳 需 依 指示 至 ATM 操作 解除 等語 ， 致 張雅淳 因而 陷於 錯誤 ， 於 同 日 22時 40分 ， 至 高雄市 ○○區 ○○○路 00○0號 統一 超商 內 ATM 匯款 21,985 元 至 本案 丙 帳戶 中 。 於 當日 入帳 後 ， 遭 陸續 提領 完畢 。 嗣 鄭淳蓁 、 陳云婷 、 蔡尚樺 、 許怡婷 、 李怡玟 、 黃梓嘉 、 張柏宇 、 何瑩坪 、 曾筱菁 、 林瑋玲 、 王彥蘋 、 蔡羽恩 、 張雅淳 匯款 後 發覺 有異 而 報警 處理 ， 經警 循線 查獲 。 ㈡ 案 經 林瑋玲 訴由 新北市政府 警察局 三重 分局 三重 派出所 轉由 新北市 政府 警察局 土城 分局 報告 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 聲請 簡易 判決 處刑 ； 鄭淳蓁 訴由 基隆市 政府 警察局 第二 分局 八斗子 分駐所 、 蔡尚樺 訴由 臺北市 政府 警察局 大安 分局 羅斯福路 派出所 、 許怡婷 訴由 新竹縣 政府 警察局 竹北 分局 新工 派出所 、 李怡玟 訴由 新北市 政府 警察局 三峽 分局 三峽 派出所 、 黃梓嘉 訴由 臺北市政府 警察局 中正 第一 分局 仁愛路 派出所 、 張柏宇 訴由 桃園縣 政府 警察局 中壢 分局 內壢 派出所 、 何瑩坪 訴由 高雄市 政府 警察局 岡山 分局 橋頭 分駐所 、 王彥蘋 訴由 臺中市政府 警察局 第二 分局 永興 派出所 、 蔡羽 恩 訴由 臺中 市政府 警察局 第六 分局 何安 派出所 、 張雅淳 訴由 高雄市 政府 警察局 旗山 分局 建國 派出所 ， 桃園 市政府 警察局 龜山 分局 大林 派出所 、 臺中市政府 警察局 霧峰 分局 成功 派出所 轉由 南投縣 政府 警察局 南投 分局 暨 高雄市 政府 警察局 旗山 分局 轉 由 宜蘭縣政府 警察局 宜蘭 分局 報請 臺灣 宜蘭 地方 法院 檢察署 檢察官 呈請 臺灣 高等 法院 檢察署 檢察長 核轉 臺灣 南投 地方 法院 檢察署 檢察官 偵查 後 移送 併辦 。