臺灣臺南地方法院 100年度訴緝字第42號
犯罪事實：
一 、 張志龍 （ 綽號 「 小曹 」 、 「 龍仔 」 等 ） 於 民國 （ 下 同 ） 94年 10月 間 某 日 ， 與 大陸 地區 真實 姓名 年籍 不詳 綽號 「 三哥 」 、 「 保仔 」 、 「 阿福 」 、 「 阿昌 」 及 「 阿固 」 等 人 ， 因 見 以 電話 詐騙 民眾 可 謀取 不法 利益 ， 乃 共同 基於 為 自己 不法 所有 之 常業 詐欺 犯意 聯絡 ， 合組 詐騙 集團 ， 對於 臺灣 地區 民眾 進行 詐騙 ， 使 被害人 受騙 而 依 指示 匯款 ， 該 等 集團 復為 躲避 檢警 查緝 及 便利 取得 贓款 ， 並 收購 金融 機構 之 人頭 帳戶 ， 以 供 被害人 匯款 之 用 ； 張志龍 並 在 臺灣 負責 網羅 無業 而 缺 錢 花用 者 為 成員 、 提領 詐騙 所得 之 款項 、 登報 收購 人頭 帳戶 、 徵佣 收購 人頭 帳戶 之 外務員 等 事宜 ； 張志龍 並 與 「 三哥 」 等 大陸 地區 集團 成員 約定 每 收得 1 份 人頭 帳戶 ， 張志龍 可 自 詐騙 集團 處 獲得 新臺幣 （ 下 同 ） 8千 至 1萬5千 元 不等 之 利益 。 之後 ， 張志龍 即 陸續 邀集 知情 且 具有 常業 詐欺 取財 犯意 聯絡 之 胞弟 張萬子 、 胞弟 張銘祥 、 張志龍 女友 江昀書 、 友人 潘瑞樺 、 劉子敬 、 楊吉龍 等 人 加入 詐騙 集團 ， 由 張銘祥 依 指示 負責 匯出 購買 人頭 帳戶 之 金錢 ， 由 江昀書 負責 大陸 地區 人員 吸收 、 訓練 、 聯繫 等 事宜 ， 並 由 楊吉龍 、 潘瑞樺 及 劉子敬 負責 持 提款卡 至 提款機 或 至 金融 機構 臨櫃 提領 被害人 匯入 人頭 帳戶 之 款項 ， 每 次 提款 後 ， 楊吉龍 、 潘瑞樺 、 劉子敬 並 扣留 款項 之 百分之5 至 百分之8 左右 作為 自己 之 報酬 ， 復 依 張志龍 或 「 三哥 」 等 人 之 指示 ， 將 其餘 款項 匯入 不詳 帳戶 或 逕 交付 予 張志龍 及 潘瑞樺 （ 楊吉龍 並 曾 利用 其 不 知情 之 女友 易智慧 為 之 ） ； 並 自 95年 初 某 日 起 ， 張萬子 及 潘瑞華 復 依 張志龍 之 指示 ， 於 自由時報 及 中國時報 等 報紙 ， 刊登 收購 帳戶 及 應徵 外務員 之 廣告 ； 其 等 以 5千 至 6千 元 不等 之 代價 ， 大量 收購 銀行 或 郵局 之 人頭 帳戶 ， 由 潘瑞樺 或 張萬子 等 人 以 電話 與 販賣 帳戶 者 約定 收取 帳戶 存摺 、 提款卡 等 物 之 時間 、 地點 後 ， 由 潘瑞樺 與 張萬子 指示 外務員 前去 向 販賣 者 收取 該 帳戶 並 測試 帳戶 是否 具有 語音 轉帳 或 約定 轉帳 等 功能 ， 經 外務員 確定 堪用 後 ， 張銘祥 再 依 張志龍 之 指示 將 款項 匯入 人頭 帳戶 ， 由 收購 帳戶 之 外務員 提領 後 ， 轉交 予 販賣 帳戶 者 。 外務員 則 在 收取 帳戶 之 存摺 、 提款卡 、 身分證 影本 、 印章 等 物 後 ， 以 「 加達 快遞 」 等 包裹 貨運 寄送 之 方式 ， 送達 指定 地點 後 ， 由 潘瑞樺 及 楊吉龍 等 人 前去 領取 ， 復 轉交 於 詐騙 集團 之 其他 分子 持 以 詐騙 牟利 。 同 期間 ， 具有 常業 詐欺 取財 犯意 聯絡 之 戴銘耀 、 陳鵬偉 、 黃詠欽 及 陳柏年 等 人 ， 暨 具有 幫助 詐欺 取財 犯意 之 林宏憲 ， 見 報載 「 應徵 外務員 」 之 廣告 ， 即 應徵 加入 集團 成為 收購 人頭 帳戶 之 外務員 ， 並 依 張萬子 、 潘瑞樺 等 人 之 指示 收購 「 曾皇鈞 」 、 「 陳奕璋 」 、 「 陳泓霖 」 等 人 之 人頭 帳戶 ， 每 收購 一 份 帳戶 ， 並 可 向 張萬子 等 人 領取 1千 元 之 報酬 。 其中 ， 上開 犯罪 集團 成員 向 非 共犯 之 吳秀鳳 、 李淑嬿 、 林春宏 、 林德順 、 俞端誠 、 陳志豪 、 陳詠忠 、 陳雁伶 、 鄔忠福 及 鄭元淵 等 人 （ 上開 吳秀鳳 至 鄭元淵 等 人 部分 由 檢察官 另 為 偵辦 ） 收購 取得 金融 機構 人頭 帳戶 後 ， 並 向 如 附表 1 所 示 之 人 以 佯稱 「 中獎 通知 」 、 「 友人 借款 」 、 「 電話 恐嚇 詐騙 」 、 「 信用 貸款 」 、 「 負債 整合 」 、 「 色情 詐騙 」 、 「 中華 電信 退費 」 、 「 信用卡 未 繳款 」 、 「 網路 援交 」 等 方式 詐騙 ， 使 該 等 被害人 等 陷於 錯誤 ， 依照 指示 ， 匯款 或 轉帳 如 附表 1 所 示 之 金錢 ， 至 張志龍 等 人 收購 如 附表 1 所 示 之 指定 人頭 帳戶 ， 再 由 楊吉龍 、 潘瑞樺 及 劉子敬 等 人 聽從 指示 提領 並 交付 詐騙 集團 ， 致 生 損害 於 被害人 ， 其中 江昀書 並 曾 於 95年 3月 22日 、 同年 4月 4日 、 同年 4月 6日 、 同年 4月 28日 及 同年 5月 3日 ， 均 自 中國 大陸 地區 ， 由 江昀書 之 中國 國際 信託 商業 銀行 帳戶 （ 帳號 000000000000 號 ） ， 分別 將 所得 贓款 匯款 8萬5千 元 、 1萬4千 元 、 2萬 元 、 2萬 元 及 10萬 元 ， 至 張志龍 借用 之 不 知情 其 母 張高寶蓮 之 台北 富邦 銀行 帳戶 （ 帳號 000000000000 ） 。 而 張志龍 、 張萬子 、 張銘祥 、 潘瑞樺 、 劉子敬 、 張銘祥 、 戴銘耀 、 陳鵬偉 、 楊吉龍 、 江昀書 、 黃詠欽 即為 上開 分工 ， 並 依 被害人 遭 詐騙 款項 取佣 為 酬 ， 而 以 之 為 常業 ， 恃 此 為生 。 其後 ， 警方 ⑴ 於 95年 6月 2日 上午 6時 許 ， 在 張志龍 位於 臺北市 ○○區 ○○路 3段 38巷 5之3號 住處 ， 扣得 張志龍 、 張銘祥 所有 如 附表 2 、 3 所 示 之 物品 ； ⑵ 同 日 上午 6時 許 ， 在 張萬子 位於 臺北市 ○○區 ○○路 3段 38巷 5之6號 住處 ， 扣得 張萬子 所有 如 附表 4 所 示 之 物品 ； ⑶ 同 日 上午 7時 許 ， 在 潘瑞樺 、 劉子敬 位於 臺北縣 鶯歌鎮 ○○里 ○○街 11之8號 8樓 住處 ， 扣得 潘瑞樺 、 劉子敬 所有 如 附表 5 、 6 所 示 之 物品 ； ⑷ 同 日 上午 7時 05分 許 ， 在 戴銘耀 位於 臺北縣 板橋市 ○○街 53巷 23號 9樓 住處 ， 扣得 戴銘耀 所有 如 附表 6 之 1 所 示 之 物品 ； ⑸ 同 日 上午 7時 15分 許 ， 在 楊吉龍 位於 桃園縣 八德市 ○○路 ○段 428巷 17弄 2衖 4號 4樓 住處 ， 扣得 楊吉龍 所有 如 附表 6 之 2 所 示 之 物品 ； ⑹ 同 日 上午 7時 許 ， 在 陳鵬偉 位於 桃園縣 桃園市 ○○路 1396號 2樓 之6 住處 ， 扣得 陳鵬偉 所有 如 附表 6 之 3 所 示 之 物品 （ 張志龍 、 張萬子 、 張銘祥 、 戴銘耀 經 臺灣 高等 法院 臺南 分院 以 98年度 上 更 ㈠ 字 第325 號 判決 各 判處 有期徒刑 4 年 4 月 、 3 年 4 月 、 2 年 6 月 、 1 年 6 月 ， 戴銘耀 並 減為 有期徒刑 9月 ， 嗣 經 最高法院 以 99年度 臺 上字 第4409 號 駁回 上訴 確定 ； 潘瑞樺 、 劉子敬 、 陳鵬偉 、 楊吉龍 、 江昀書 、 林宏憲 由 本院 以 95年度 訴 字 第1444 號 、 96年度 訴字 第453 號 、 第591 號 各 判處 有期徒刑 3 年 10月 、 3 年 8月 、 1 年 9月 、 3 年 、 3 年 4 月 、 1 年 ， 林宏憲 、 楊吉龍 因 未 上訴 而 確定 ， 潘瑞樺 、 劉子敬 、 陳鵬偉 由 臺灣 高等 法院 臺南 分院 以 98年度 上訴字 第65 號 駁回 上訴 確定 ， 江昀書 現 仍 上訴 審理 中 ； 陳柏年 業 於 98年 2月 6日 死亡 ， 由 本院 另 為 審結 ） 。