臺灣臺中地方法院 109年度金訴字第173號
犯罪事實：
一 、 危泓宇 （ 所 涉犯 組織 犯罪 防制 條例 罪嫌 ， 業經 臺灣 臺中 地方 檢察署 檢察官 以 108年度 偵字 第33609 號 提起公訴 ） 自 民國 108年 8月 初 某 日 起 ， 加入 真實 姓名 、 年籍 均 不詳 ， 綽號 「 老王 」 之 成年 男子 所 發起 、 主持 、 操縱 、 指揮 之 具有 持續性 、 牟利性 、 結構性 詐欺 車手 集團 犯罪 組織 所 組成 之 詐欺 集團 ( 下稱 老王 詐欺 集團 ) ， 並 擔任 俗稱 車手頭 ， 即 遞送 人頭 帳戶 金融卡 予 提款 車手 及 向 車手 取回 詐騙 所得 贓款 交付 予 上 層 詐欺 集團 成員 之 工作 ； 呂展宏 ( 所 涉犯 組織 犯罪 防制 條例 罪嫌 ， 業 經 臺灣 彰化 地方 檢察署 檢察官 以 108年度 偵字 第9222 號 提起公訴 ) 於 108年 8月 5日 透過 危泓宇 邀約 加入 該 集團 ， 並 邀約 少年 徐○致 （ 所 涉 相關 犯行 ， 由 本院 少年 法庭 審理 ） 於 108年 8月 12日 加入 老王 詐欺 集團 ， 擔任 車手 ， 負責 提領 詐騙 所得 贓款 並 交付 予 上 層 詐欺 集團 成員 之 工作 。 老王 詐欺 集團 成員 先 於 108年 8月 初 某 日 取得 彭聖清 ( 所 涉 幫助 詐欺 犯行 ， 另 經 臺灣 苗栗 地方 檢察署 檢察官 聲請 簡易 判決 處刑 ) 向 臺灣 銀行 中壢 分行 所 申辦 帳號 000000000000 號 帳戶 ( 下稱 臺灣 銀行 帳戶 ) 之 存摺 及 金融卡 ( 含 密碼 ) ， 及 李婕 ( 所 涉 幫助 詐欺 犯行 ， 另 經 臺灣 臺北 地方 檢察署 檢察官 為 不起訴 處分 ) 向 玉山 商業 銀行 所 申辦 帳號 0000000000000 號 帳戶 ( 下稱 玉山 銀行 帳戶 ) 之 存摺 及 金融卡 ( 含 密碼 ) 後 ， 危泓宇 、 呂展宏 及 其他 詐欺 集團 成員 ， 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 三 人 以上 共同 詐欺 取財 、 掩飾 或 隱匿 特定 犯罪 所得 之 本質 及 去向 之 犯意 聯絡 ， 分別 為 下列 行為 ： ㈠ 108年 8月 8日 上午 11時 許 ， 老王 詐欺 集團 其他 成年 成員 冒稱為 尤錦隆 之 友人 黃炎煌 ， 撥打 電話 與 尤錦隆 佯稱 需 借款 應急 ， 使 尤錦隆 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 前往 址設 彰化縣 ○○市 ○○路 0段 000號 之 彰化市 農會 ， 以 臨櫃 匯款 之 方式 ， 自 其 設於 彰化市 農會 之 00000000000000 號 帳戶 匯款 新臺幣 （ 下 同 ） 3萬 元 至 彭聖清 所 申設 之 上開 臺灣 銀行 帳戶 內 。 危泓宇 接獲 綽號 「 老王 」 之 人 通知 詐騙 得逞 後 ， 遂 以 通訊 軟體 FACETIME 通知 呂展宏 ， 並 指示 呂展宏 持 上開 臺灣 銀行 帳戶 金融卡 ， 於 同 日 中午 12時 16分 至 17分 許 ， 接續 在 臺中市 ○○區 ○○○道 0段 000號 遠東 百貨 12樓 之 自動櫃員機 ， 提領 2萬 元 、 1000 元 、 9000 元 ， 藉 此 掩飾 或 隱匿 特定 犯罪 所得 之 本質 及 去向 ， 呂展宏 再 將 上開 提領 金額 交付 真實 姓名 年籍 不詳 之 成年人 轉交 集團 上手 ， 呂展宏 取得 提領 金額 4% 即 1200 元 之 報酬 。 ㈡ 108年 8月 8日 上午 12時 許 ， 老王 詐欺 集團 其他 詐騙 集團 成員 冒充 為 鄭美惠 之 姪子 鄭吉佑 致電 鄭美惠 ， 佯稱 需 借款 應急 ， 使 鄭美惠 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 立即 前往 址設 高雄市 ○○區 ○○路 000號 之 臺灣 銀行 高榮 分行 ， 以 臨櫃 匯款 之 方式 ， 匯款 2萬 元 至 上開 彭聖清 所 申設 之 上開 台灣 銀行 帳戶 內 。 危泓宇 接獲 綽號 「 老王 」 之 人 通知 詐騙 得逞 後 ， 遂 以 通訊 軟體 FACETIME 通知 呂展宏 ， 並 指示 呂展宏 持 上開 臺灣 銀行 金融卡 ， 於 同 日 下午 2時 13分 許 ， 在 台中 新光三越 百貨公司 10樓 之 自動櫃員機 ， 提領 2萬 元 ， 藉 此 掩飾 或 隱匿 特定 犯罪 所得 之 本質 及 去向 ， 呂展宏 嗣 後 將 款項 悉數 交給 1 名 姓名 、 年籍 均 不詳 之 成年人 ， 因而 獲得 提領 金額 4% 即 800 元 之 報酬 。 ㈢ 108年 8月 10日 下午 3時 許 ， 老王 詐欺 集團 其他 成員 冒充 為何 茗峰 之 友人 佯稱 需 借款 應急 ， 使 何茗峰 誤以為 係 友人 來電 ， 而 陷於 錯誤 ， 遂 於 108年 8月 12日 上午 11時 ， 前往 址設 新北市 ○○區 ○○路 00號 之 中華郵政 郵局 ， 以 臨櫃 匯款 之 方式 ， 匯款 35萬 元 至 上開 李婕所 申設 之 玉山 銀行 帳戶 內 。 危泓宇 接獲 綽號 「 老王 」 之 人 通知 詐騙 得逞 後 ， 遂 以 通訊 軟體 Telegram 通知 呂展宏 ， 呂展宏 再 偕同 少年 徐○致 於 同 日 12時 22分 至 52分 許 ， 在 台中市 西屯區 河南路 3段 之 老虎城 購物 中心 自動櫃員機 ， 接續 提領 如 附表 一 所 示 之 金額 ， 藉 此 掩飾 或 隱匿 特定 犯罪 所得 之 本質 及 去向 。 嗣 後 於 同 日 之 不詳 時間 ， 由 呂展宏 獨自 前往 危泓宇 上開 住處 樓下 ， 將 款項 悉數 交給 危泓宇 ， 因而 獲得 提領 金額 4% 即 14000 元 （ 350000 × 4% ＝ 14000 ） 之 報酬 ， 而 危泓宇 於 同 日 之 不詳 時間 ， 前往 臺中 火車站 周遭 之 不詳 地點 ， 再 將 款項 交給 綽號 「 老王 」 之 人 ， 因而 獲得 1000 元 之 酬勞 。 ㈣ 呂展宏 受危 泓宇 之 指示 ， 於 108年 8月 22日 前往 位在 臺中市 某 處 之 向日葵 餐廳 ， 向 不詳 之 詐欺 集團 成員 拿取 謬璦存 （ 所 涉 幫助 詐欺 犯嫌 業經 臺灣 臺中 地方 檢察署 檢察官 另 案 提起公訴 ） 所 申辦 之 中國信託 商業 銀行 帳號 000000000000000 號 帳戶 之 金融卡 ， 再 轉 交付予 危泓宇 。 而 不詳 詐騙 集團 成員 於 同 年 月 21日 15時 23分 許 ， 佯裝 係 蔡英子 之 外甥 女婿 「 陳皇榮 」 與 其 寒暄 ， 再 於 翌 （ 22 ） 日 10時 許 起 ， 以 「 陳皇榮 」 名義 接續 撥打 電話 予 蔡英子 ， 佯稱 因 急需 金錢 周轉 而 欲 向 蔡英子 借款 ， 使 蔡英子 信以為真 而 陷於 錯誤 ， 遂 依 對方 之 指示 接續 匯出 多 筆 款項 ， 其中 1 筆 10萬 元 ， 係 於 同年 8月 22日 12時 5分 許 ， 前往 臺灣 土地 銀行 永和 分行 以 臨櫃 匯款 之 方式 匯往 謬璦存 之 前揭 銀行 帳戶 內 ， 再 由 危泓宇 於 同 日 13時 25分 許 ， 持 該 帳戶 金融卡 前往 設 在 臺中市 ○區 ○○路 00號 2樓 （ 秀泰 臺中 廣場 二館 ） 之 銀行 自動櫃員機 ， 分 5 次 接續 提領出 10萬 元 ， 藉 此 掩飾 或 隱匿 特定 犯罪 所得 之 本質 及 去向 ， 危泓宇 再 將 該 筆 款項 放置 在 詐騙 集團 上游 成員 所 指定 之 地點 而 交付 之 。