臺灣臺中地方法院 108年度訴字第29號
犯罪事實：
一 、 鍾義鑫 明知 詐欺 集團 旗下 成員 俗稱 「 車手 」 者 ， 係 從事 收取 自 不詳 管道 所 取得 之 金融 帳戶 資料 ， 或 向 被害人 收取 遭 詐騙 款項 等 非法 行為 ， 因 貪圖 詐欺 集團 所 給予 之 報酬 ， 仍 於 民國 107年 2月 初 參與 由 綽號 「 阿寶 」 之 成年 男子 所 組成 具有 持續性 、 牟利性 、 結構性 之 詐欺 集團 犯罪 組織 ， 共同 意圖 為 自己 不法 之 所有 ， 基於 三 人 以上 共同 冒用 政府 機關 、 公務員 名義 詐欺 取財 之 犯意 聯絡 ， 擔任 詐欺 集團 提領 詐欺 贓款 之 車手 ， 依 「 阿寶 」 所屬 詐欺 集團 成年 成員 （ 無 證據 證明 有 未 成年人 參與 ） 之 指示 ， 搭乘 交通 工具 ， 前往 向 該 詐欺 集團 詐騙 之 對象 領取 詐欺 贓款 ， 扣除 報酬 後 ， 將 剩餘 款項 放置 於 指定 之 處所 後 ， 由 不詳 年籍 之 成年人 前去 指定 處所 收取 之 方式 ， 而 為 下列 犯行 ： ㈠ 綽號 「 阿寶 」 所屬 詐欺 集團 成員 於 107年 4月 23日 上午 9時 30分 許 ， 偽 以 健保局 人員 身 分撥打 電話 予 葉劉貴米 ， 向 葉劉貴米 謊稱 ： 因 其 涉嫌 詐領 健保費 案件 ， 健保卡 將 遭 凍結 云云 ， 再 轉 由 另 一 名 詐欺 集團 成員 偽 以 檢察官 之 名義 ， 向 葉劉貴米 謊稱 ： 其 所有 之 臺灣 銀行 帳戶 涉嫌 刑事 案件 ， 該 帳戶 內 之 款項 為 贓款 ， 為 證明 並非 其 提領 贓款 ， 需 將 其 前開 銀行 帳戶 內 之 金融卡 交予 前往 向 其 收取 之 陳 專員 云云 ， 致 使 葉劉貴米 因而 陷於 錯誤 ， 遂 於 同 日 上午 某時 許 ， 在 其 位於 臺中市 ○○區 ○○○○路 000號 之 住處 附近 等候 指派 前來 之 人 。 鍾義鑫 隨即 按照 「 阿寶 」 之 指示 ， 於 同 日 上午 某時 許 ， 前往 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 之 統一 超商 崇金 門市 內 ， 操作 ibon 接收 該 詐欺 集團 成員 於 不詳 時 、 地 ， 以 不詳 方式 偽造 如 附表 二 編號 1 所 示 「 臺灣 臺北 地方 法院 - 法院 清查 、 公證 本票 」 ， 其 上 蓋有 「 法務部 行政 執行 署 台北 凍結 管制 命令 執行 官印 」 印文 之 公文書 1 紙 （ 無 證據 證明 係 先 偽刻 「 法務部 行政 執行 署 台北 凍結 管制 命令 執行 官印 」 印章 1 顆 後 ， 再 蓋用 在 前揭 偽造 之 公文書 上 ） ， 於 同 日 上午 某時 許 ， 至 葉劉貴米 前開 住處 前 ， 向 葉劉貴米 自稱 係 受 指派 前來 之 人 ， 同時 將 其 所 持用 之 廠牌 IPHONE 手機 1 支 （ IMEI： 000000000000000 ） ， 內 插入 綽號 「 阿寶 」 交予 其 使用 之 門號 0000000000 號 SIM卡 1 枚 ， 先 交予 葉劉貴米 接聽 ， 由 綽號 「 阿寶 」 與 葉劉貴米 對話 後 ， 鍾義鑫 再 出示 前開 偽造 之 公文書 1 紙 予 葉劉貴米 作為 憑證 ， 而 持 以 行使 ， 致 葉劉貴米 信以為真 ， 遂 當場 交付 其 所有 臺灣 銀行 存款 帳戶 （ 帳號 000000000000 號 ） 提款卡 1 張 予 鍾義鑫 ， 足以 生 損害 於 葉劉貴米 及 臺灣 臺北 地方 法院 對於 公文書 及 印信 管理 之 正確性 。 鍾義鑫 得手 後 ， 旋持 葉劉貴米 之前開 臺灣 銀行 帳戶 提款卡 ， 搭乘 計程車 至 臺中市 ○○區 ○○路 0段 000號 「 臺灣 銀行 水湳 分行 」 ， 欲 依 綽號 「 阿寶 」 指示 之 密碼 ， 以 輸入 密碼 之 不正 方法 ， 由 自動櫃員機 提領 該 帳戶 內 之 款項 ， 然 因 該 提款卡 為 舊式 磁條式 提款卡 ， 以致 無法 使用 ， 鍾義鑫 便 將 該 提款卡 丟棄 。 嗣 同 一 詐欺 集團 不詳 成員 復承 前 詐欺 取財 之 接續 犯意 ， 於 同 日 下午 2時 許 ， 再度 佯稱為 刑事組 組長 撥打 電話 予 葉劉貴米 ， 向 葉劉貴米 謊稱 因 其 涉嫌 犯罪 ， 將 對 其 銀行 帳戶 凍結 ， 需 自行 提領 新臺幣 （ 下 同 ） 100萬 元 交予 指定 人員 監管 云云 ， 致 葉劉貴米 信以為真 ， 隨即 於 同 日 下午 3時 10分 許 ， 依 指示 搭乘 計程車 前往 彰化 銀行 豐原 分行 ， 臨櫃 自 其 彰化 銀行 豐原 分行 之 存款 帳戶 （ 帳號 00000000000000 號 ） 中 提領 現金 100萬 元 ， 幸經 承辦 銀行 行員 及時 察覺 有異 ， 旋 通知 警方 派員 到場 護送 其 返 家 ， 經 其 家人 返 家 提醒 後 ， 葉劉貴米 始 察覺 為 騙局 ， 幸未 交付 款項 而 不遂 。 嗣 經 警方 將 葉劉貴米 提供 之前開 偽造 公文書 送請 鑑定 後 ， 比對 結果 得出 其 上 之 指紋 與 鍾義鑫 之 指紋 相符 ， 始 循線 查悉 上情 。 ㈡ 綽號 「 阿寶 」 所屬 詐欺 集團 成員 於 107年 4月 26日 上午 11時 20分 許 ， 偽以 員警 身 分撥打 電話 與 陳彩雲 ， 向 陳彩雲 謊稱 ： 因 其 所有 之 銀行 帳戶 涉嫌 提供予 販毒 集團 作為 人頭 帳戶 使用 ， 且 健保卡 涉嫌 詐領 健保費 ， 將 被 凍結 云云 ， 再 轉由 另 一 名 詐欺 集團 成員 偽 以 徐炳文 檢察官 名義 向 陳彩雲 謊稱 ： 其 所有 之 郵局 帳戶 涉嫌 販毒 案件 ， 該 帳戶 內 之 贓款 300萬 元 ， 已 遭 人 提領 一 空 ， 懷疑 係 陳彩雲 所 為 ， 且 其 健保卡 亦 遭 凍結 ， 為 證明 並非 其 提領 贓款 ， 需 將 其 所有 台中 銀行 帳戶 內 之 定存 30萬 元 解約 領出 後 ， 交 與 陳 專員 之 人 云云 ， 致 使 陳彩雲 陷於 錯誤 ， 於 同 日 下午 2時 30分 許 ， 自 台中 銀行 領取 30萬 元 ， 先 返回 其 位在 臺中市 ○○區 ○○路 0段 00巷 00號 住處 ， 再 依 詐欺 集團 成員 之 指示 準備 交付 予 指派 前來 之 陳 專員 。 鍾義鑫 按 綽號 「 阿寶 」 之 人 指示 ， 於 同 日 下午 2時 許 ， 至 臺中市 南屯區 統一 超商 精田店 內 ， 接收 該 詐欺 集團 成員 偽造 如 附表 二 編號 2 所 示 「 臺灣 臺北 地方 法院 - 法院 清查 、 公證 本票 」 之 公文書 1 紙 後 ， 於 同 日 下午 2時 51分 許 至 陳彩雲 前開 住處 前 ， 向 陳彩雲 自稱 「 陳 專員 」 前來 收取 款項 ， 並 出示 前開 偽造 之 公文書 1 紙 予 陳彩雲 作為 憑證 ， 而 持 以 行使 ， 致 陳彩雲 誤信 為 真 ， 當場 交付 現金 30萬 元 予 鍾義鑫 ， 足以 生 損害 於 陳彩雲 及 臺灣 臺北 地方 法院 對於 公文書 、 印信 管理 之 正確性 。 鍾義鑫 取得 前開 款項 後 ， 於 同 日 下午 3時 許 ， 自行 拿取 報酬 2萬4000 元 （ 已 發回 ） ， 隨後 在 臺灣 高鐵 烏日站 廁所 內 ， 將 剩餘 之 贓款 27萬6000 元 交付 與 詐欺 集團 不詳 成員 。 陳彩雲 將 前開 款項 交付 與 「 陳 專員 」 後 ， 察覺 有異 而 報警 處理 。 詐欺 集團 成員 復承 前 詐欺 取財 之 接續 犯意 ， 於 同年 月 27日 上午 9時 許 ， 再度 撥打 電話 與 陳彩雲 ， 向 陳彩雲 謊稱 ： 其 涉嫌 販毒 ， 帳戶 將 被 凍結 ， 需 再 提領 65萬 元 交付 與 指定 人員 云云 ， 陳彩雲 即 按 員警 指示 ， 假意 提領 款項 後 ， 在 前開 住處 等候 詐欺 集團 成員 前來 收款 。 嗣 鍾義鑫 按照 綽號 「 阿寶 」 之 指示 ， 於 同 日 上午 10時 25分 許 ， 再度 前往 陳彩雲 上址 住處 收取 款項 時 ， 為 警 當場 查獲 ， 始 悉 上情 。