Attuazione della Direttiva 2013/36/UE, che modifica la Direttiva 2002/87/CE e abroga le Direttive 2006/48/CE e 2006/49/CE, per quanto concerne l'accesso all'attività degli enti creditizi e la vigilanza prudenziale sugli enti creditizi e sulle imprese di investimento. Modifiche al decreto legislativo 1°.9.1993 n.385 e al decreto legislativo 24.2.1998 n.58.
Source: Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana 134 2015-06-12

num: Art. 1
paragraphs: Modifiche al decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385
1. L'articolo 1 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385,
e' cosi' modificato:
a) al comma 1, la lettera e) e' sostituita dalla seguente:
«e) "IVASS" indica l'Istituto per la vigilanza sulle
assicurazioni;»;
b) al comma 1, la lettera f) e' soppressa;
c) al comma 1, la lettera m) e' soppressa;
d) al comma 2, dopo la lettera h-bis) e' inserita la seguente:
«h-bis.1) "istituti di moneta elettronica comunitari": gli
istituti di moneta elettronica aventi sede legale e amministrazione
centrale in uno stesso Stato comunitario diverso dall'Italia;»;
e) al comma 2, dopo la lettera h-octies) e' aggiunta la seguente:
«h-novies) "personale": i dipendenti e coloro che comunque
operano sulla base di rapporti che ne determinano l'inserimento
nell'organizzazione aziendale, anche in forma diversa dal rapporto di
lavoro subordinato»;
f) al comma 3, le parole: «, in conformita' delle deliberazioni
del CICR,» sono soppresse.
2. All'articolo 4, comma 1, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, le parole: «nei titoli II e III» sono sostituite dalle
seguenti: «nel titolo II».
3. All'articolo 6 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, dopo il comma 3 e' inserito il seguente:
«3-bis. Le autorita' creditizie esercitano i poteri d'intervento a
esse attribuiti dal presente decreto legislativo anche per assicurare
il rispetto del regolamento (UE) n. 575/2013, delle relative norme
tecniche di regolamentazione e di attuazione emanate dalla
Commissione europea ai sensi degli articoli 10 e 15 del regolamento
(CE) n. 1093/2010, ovvero in caso di inosservanza degli atti dell'ABE
direttamente applicabili adottati ai sensi di quest'ultimo
regolamento».
4. All'articolo 7, comma 5, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, la parola: «l'ISVAP» e' sostituita dalla seguente:
«l'IVASS».
5. L'articolo 8, comma 1, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, e' sostituito dal seguente:
«1. La Banca d'Italia pubblica sul proprio sito web i provvedimenti
di carattere generale emanati dalle autorita' creditizie nonche'
altri provvedimenti rilevanti relativi ai soggetti sottoposti a
vigilanza.».
6. L'articolo 12 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385,
e' cosi' modificato:
a) al comma 5, le parole: «, in conformita' delle deliberazioni
del CICR,» sono soppresse;
b) al comma 6, le parole: «, in conformita' delle deliberazioni
del CICR,» sono soppresse.
7. L'articolo 14 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385,
e' cosi' modificato:
a) al comma 1, la lettera d) e' sostituita dalla seguente:
«d) sussistano i presupposti per il rilascio dell'autorizzazione
prevista dall'articolo 19 per i titolari delle partecipazioni ivi
indicate;»;
b) al comma 1, la lettera e) e' sostituita dalla seguente:
«e) i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione,
direzione e controllo siano idonei, ai sensi dell'articolo 26;»;
c) il comma 2-bis e' abrogato;
d) dopo il comma 4, e' aggiunto il seguente:
«4-bis. La Banca d'Italia emana disposizioni attuative del presente
articolo, con particolare riguardo alla procedura di autorizzazione e
alle modalita' di presentazione dell'istanza, ai criteri di
valutazione delle condizioni previste dal comma 1, alle ipotesi di
decadenza e di revoca dell'autorizzazione.».
8. All'articolo 17, comma 1, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, le parole: «, in conformita' delle deliberazioni del
CICR,» sono soppresse.
9. All'articolo 18, comma 5, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, dopo le parole: «dall'articolo 79» sono aggiunte le
seguenti: «, commi 1, 3 e 4».
10. L'articolo 19 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' cosi' modificato:
a) il comma 5 e' sostituito dal seguente:
«5. La Banca d'Italia rilascia l'autorizzazione quando ricorrono
condizioni atte a garantire una gestione sana e prudente della banca,
valutando la qualita' del potenziale acquirente e la solidita'
finanziaria del progetto di acquisizione in base ai seguenti criteri:
la reputazione del potenziale acquirente ai sensi dell'articolo 25;
l'idoneita', ai sensi dell'articolo 26, di coloro che, in esito
all'acquisizione, svolgeranno funzioni di amministrazione, direzione
e controllo nella banca; la solidita' finanziaria del potenziale
acquirente; la capacita' della banca di rispettare a seguito
dell'acquisizione le disposizioni che ne regolano l'attivita';
l'idoneita' della struttura del gruppo del potenziale acquirente a
consentire l'esercizio efficace della vigilanza. L'autorizzazione non
puo' essere rilasciata in caso di fondato sospetto che l'acquisizione
sia connessa ad operazioni di riciclaggio o di finanziamento del
terrorismo. L'autorizzazione puo' essere sospesa o revocata se
vengono meno o si modificano i presupposti e le condizioni per il suo
rilascio.»;
b) al comma 9, le parole: «, in conformita' delle deliberazioni
del CICR» sono soppresse.
11. La rubrica del capo IV del titolo II del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, e' sostituita dalla seguente: «Partecipanti
al capitale ed esponenti aziendali».
12. L'articolo 25 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' sostituito dal seguente:
«Art. 25 (Partecipanti al capitale). - 1. I titolari delle
partecipazioni indicate all'articolo 19 devono possedere requisiti di
onorabilita' e soddisfare criteri di competenza e correttezza in modo
da garantire la sana e prudente gestione della banca.
2. Il Ministro dell'economia e delle finanze, con decreto adottato
sentita la Banca d'Italia, individua:
a) i requisiti di onorabilita';
b) i criteri di competenza, graduati in relazione all'influenza
sulla gestione della banca che il titolare della partecipazione puo'
esercitare;
c) i criteri di correttezza, con riguardo, tra l'altro, alle
relazioni d'affari del titolare della partecipazione, alle condotte
tenute nei confronti delle autorita' di vigilanza e alle sanzioni o
misure correttive da queste irrogate, a provvedimenti restrittivi
inerenti ad attivita' professionali svolte, nonche' a ogni altro
elemento suscettibile di incidere sulla correttezza del titolare
della partecipazione.
3. Qualora non siano soddisfatti i requisiti e i criteri non
possono essere esercitati i diritti di voto e gli altri diritti, che
consentono di influire sulla societa', inerenti alle partecipazioni
eccedenti le soglie indicate all'articolo 19, comma 1. In caso di
inosservanza, si applica l'articolo 24, comma 2. Le partecipazioni
eccedenti devono essere alienate entro i termini stabiliti dalla
Banca d'Italia.».
13. L'articolo 26 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' sostituito dal seguente:
«Art. 26 (Esponenti aziendali). - 1. I soggetti che svolgono
funzioni di amministrazione, direzione e controllo presso banche
devono essere idonei allo svolgimento dell'incarico.
2. Ai fini del comma 1, gli esponenti devono possedere requisiti di
professionalita', onorabilita' e indipendenza, soddisfare criteri di
competenza e correttezza, dedicare il tempo necessario all'efficace
espletamento dell'incarico, in modo da garantire la sana e prudente
gestione della banca.
3. Il Ministro dell'economia e delle finanze, con decreto adottato
sentita la Banca d'Italia, individua:
a) i requisiti di onorabilita' omogenei per tutti gli esponenti;
b) i requisiti di professionalita' e indipendenza, graduati secondo
principi di proporzionalita';
c) i criteri di competenza, coerenti con la carica da ricoprire e
con le caratteristiche della banca, e di adeguata composizione
dell'organo;
d) i criteri di correttezza, con riguardo, tra l'altro, alle
relazioni d'affari dell'esponente, alle condotte tenute nei confronti
delle autorita' di vigilanza e alle sanzioni o misure correttive da
queste irrogate, a provvedimenti restrittivi inerenti ad attivita'
professionali svolte, nonche' a ogni altro elemento suscettibile di
incidere sulla correttezza dell'esponente;
e) i limiti al cumulo di incarichi per gli esponenti delle banche,
graduati secondo principi di proporzionalita' e tenendo conto delle
dimensioni dell'intermediario;
f) le cause che comportano la sospensione temporanea dalla carica e
la sua durata.
4. Con decreto del Ministro dell'economia e delle finanze possono
essere determinati i casi in cui requisiti e criteri di idoneita' si
applicano anche ai responsabili delle principali funzioni aziendali
nelle banche di maggiore rilevanza.
5. Gli organi di amministrazione e controllo delle banche valutano
l'idoneita' dei propri componenti e l'adeguatezza complessiva
dell'organo, documentando il processo di analisi e motivando
opportunamente l'esito della valutazione. In caso di specifiche e
limitate carenze riferite ai criteri previsti ai sensi del comma 3,
lettera c), i medesimi organi possono adottare misure necessarie a
colmarle. In ogni altro caso il difetto di idoneita' o la violazione
dei limiti al cumulo degli incarichi determina la decadenza
dall'ufficio; questa e' pronunciata dall'organo di appartenenza entro
trenta giorni dalla nomina o dalla conoscenza del difetto o della
violazione sopravvenuti. Per i soggetti che non sono componenti di un
organo la valutazione e la pronuncia della decadenza sono effettuate
dall'organo che li ha nominati.
6. La Banca d'Italia, secondo modalita' e tempi da essa stabiliti,
anche al fine di ridurre al minimo gli oneri gravanti sulle banche,
valuta l'idoneita' degli esponenti e il rispetto dei limiti al cumulo
degli incarichi, anche sulla base dell'analisi compiuta e delle
eventuali misure adottate ai sensi del comma 5. In caso di difetto o
violazione pronuncia la decadenza dalla carica.».
14. L'articolo 27 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' abrogato.
15. All'articolo 28 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, il comma 2-ter, e' sostituito dal seguente:
«2-ter. Nelle banche popolari e nelle banche di credito cooperativo
il diritto al rimborso delle azioni nel caso di recesso, anche a
seguito di trasformazione, morte o esclusione del socio, e' limitato
secondo quanto previsto dalla Banca d'Italia, anche in deroga a norme
di legge, laddove cio' sia necessario ad assicurare la computabilita'
delle azioni nel patrimonio di vigilanza di qualita' primaria della
banca. Agli stessi fini, la Banca d'Italia puo' limitare il diritto
al rimborso degli altri strumenti di capitale emessi.».
16. All'articolo 49, comma 2, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, le parole: «, in conformita' delle deliberazioni del
CICR,» sono soppresse.
17. All'articolo 51 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, dopo il comma 1-ter, sono aggiunti i seguenti:
«1-quater. La Banca d'Italia puo' chiedere informazioni al
personale delle banche anche per il tramite di queste ultime.
1-quinquies. Le previsioni del comma 1 si applicano anche ai
soggetti ai quali le banche abbiano esternalizzato funzioni aziendali
essenziali o importanti e al loro personale.».
18. Dopo l'articolo 52 del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, sono inseriti i seguenti:
«Art. 52-bis (Sistemi interni di segnalazione delle violazioni). -
1. Le banche e le relative capogruppo adottano procedure specifiche
per la segnalazione al proprio interno da parte del personale di atti
o fatti che possano costituire una violazione delle norme
disciplinanti l'attivita' bancaria.
2. Le procedure di cui al comma 1 sono idonee a:
a) garantire la riservatezza dei dati personali del segnalante e
del presunto responsabile della violazione, ferme restando le regole
che disciplinano le indagini o i procedimenti avviati dall'autorita'
giudiziaria in relazione ai fatti oggetto della segnalazione;
b) tutelare adeguatamente il soggetto segnalante contro condotte
ritorsive, discriminatorie o comunque sleali conseguenti la
segnalazione;
c) assicurare per la segnalazione un canale specifico, indipendente
e autonomo.
3. La presentazione di una segnalazione non costituisce di per se'
violazione degli obblighi derivanti dal rapporto di lavoro.
4. La disposizione di cui all'articolo 7, comma 2, del decreto
legislativo 30 giugno 2003, n. 196, non trova applicazione con
riguardo all'identita' del segnalante, che puo' essere rivelata solo
con il suo consenso o quando la conoscenza sia indispensabile per la
difesa del segnalato.
5. La Banca d'Italia emana disposizioni attuative del presente
articolo.
Art. 52-ter (Segnalazione di violazioni alla Banca d'Italia). - 1.
La Banca d'Italia riceve, da parte del personale delle banche e delle
relative capogruppo, segnalazioni che si riferiscono a violazioni
riguardanti norme del titolo II e III, nonche' atti dell'Unione
europea direttamente applicabili nelle stesse materie.
2. La Banca d'Italia tiene conto dei criteri di cui all'articolo
52-bis, comma 2, lettere a) e b), e puo' stabilire condizioni, limiti
e procedure per la ricezione delle segnalazioni.
3. La Banca d'Italia si avvale delle informazioni contenute nelle
segnalazioni, ove rilevanti, esclusivamente nell'esercizio delle
funzioni di vigilanza e per il perseguimento delle finalita' previste
dall'articolo 5.
4. Nel caso di accesso ai sensi degli articoli 22, e seguenti,
della legge 7 agosto 1990, n. 241, l'ostensione del documento e'
effettuata con modalita' che salvaguardino comunque la riservatezza
del segnalante. Si applica l'articolo 52-bis, commi 3 e 4.».
19. L'articolo 53 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' cosi' modificato:
a) al comma 1, le parole: «, in conformita' delle deliberazioni del
CICR,» sono soppresse;
b) il comma 2 e' abrogato;
c) il comma 3 e' abrogato;
d) il comma 4 e' sostituito dal seguente:
«4. La Banca d'Italia disciplina condizioni e limiti per
l'assunzione, da parte delle banche o dei gruppi bancari, di
attivita' di rischio nei confronti di coloro che possono esercitare,
direttamente o indirettamente, un'influenza sulla gestione della
banca o del gruppo bancario nonche' dei soggetti a essi collegati. In
ogni caso i soci e gli amministratori, fermi restando gli obblighi
previsti dall'articolo 2391, primo comma, del codice civile, si
astengono dalle deliberazioni in cui abbiano un interesse in
conflitto, per conto proprio o di terzi. Ove verifichi in concreto
l'esistenza di situazioni di conflitto di interessi, la Banca
d'Italia puo' stabilire condizioni e limiti specifici per
l'assunzione delle attivita' di rischio.»;
e) al comma 4-quater le parole: «, in conformita' alle
deliberazioni del CICR,» sono soppresse;
f) dopo il comma 4-quater, sono aggiunti i seguenti:
«4-quinquies. Le disposizioni emanate ai sensi del presente
articolo possono prevedere che determinate operazioni siano
sottoposte ad autorizzazione della Banca d'Italia. Possono inoltre
prevedere che determinate decisioni in materia di remunerazione e di
incentivazione siano rimesse alla competenza dell'assemblea dei soci,
anche nel modello dualistico di amministrazione e controllo,
stabilendo quorum costitutivi e deliberativi anche in deroga a norme
di legge.
4-sexies. E' nullo qualunque patto o clausola non conforme alle
disposizioni in materia di sistemi di remunerazione e di
incentivazione emanate ai sensi del comma 1, lettera d), o contenute
in atti dell'Unione europea direttamente applicabili. La nullita'
della clausola non comporta la nullita' del contratto. Le previsioni
contenute nelle clausole nulle sono sostituite di diritto, ove
possibile, con i parametri indicati nelle disposizioni suddette nei
valori piu' prossimi alla pattuizione originaria.».
20. Dopo l'articolo 53 del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, sono inseriti i seguenti:
«Art. 53-bis (Poteri di intervento). - 1. La Banca d'Italia puo':
a) convocare gli amministratori, i sindaci e il personale delle
banche;
b) ordinare la convocazione degli organi collegiali delle banche,
fissandone l'ordine del giorno, e proporre l'assunzione di
determinate decisioni;
c) procedere direttamente alla convocazione degli organi collegiali
delle banche quando gli organi competenti non abbiano ottemperato a
quanto previsto dalla lettera b);
d) adottare per le materie indicate nell'articolo 53, comma 1, ove
la situazione lo richieda, provvedimenti specifici nei confronti di
una o piu' banche o dell'intero sistema bancario riguardanti anche:
la restrizione delle attivita' o della struttura territoriale; il
divieto di effettuare determinate operazioni, anche di natura
societaria, e di distribuire utili o altri elementi del patrimonio,
nonche', con riferimento a strumenti finanziari computabili nel
patrimonio a fini di vigilanza, il divieto di pagare interessi; la
fissazione di limiti all'importo totale della parte variabile delle
remunerazioni nella banca, quando sia necessario per il mantenimento
di una solida base patrimoniale; per le banche che beneficiano di
eccezionali interventi di sostegno pubblico, la Banca d'Italia puo'
inoltre fissare limiti alla remunerazione complessiva degli esponenti
aziendali;
e) disporre, qualora la loro permanenza in carica sia di
pregiudizio per la sana e prudente gestione della banca, la rimozione
di uno o piu' esponenti aziendali; la rimozione non e' disposta ove
ricorrano gli estremi per pronunciare la decadenza ai sensi
dell'articolo 26, salvo che sussista urgenza di provvedere.
2. La Banca d'Italia puo' altresi' convocare gli amministratori, i
sindaci e il personale dei soggetti ai quali siano state
esternalizzate funzioni aziendali essenziali o importanti.
Art. 53-ter (Misure macroprudenziali). - 1. La Banca d'Italia
adotta le misure sulle riserve di capitale previste dal capo IV del
titolo VII della direttiva 2013/36/UE nonche' quelle di natura
macro-prudenziale previste dal regolamento (UE) n. 575/2013, quale
autorita' designata ai sensi di tali normative comunitarie.».
21. L'articolo 54, comma 1, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, e' sostituito dal seguente:
«1. La Banca d'Italia puo' effettuare ispezioni presso le banche e
i soggetti ai quali esse abbiano esternalizzato funzioni aziendali
essenziali o importanti e richiedere l'esibizione di documenti e gli
atti che ritenga necessari.».
22. L'articolo 55, comma 1, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, e' sostituito dal seguente:
«1. La Banca d'Italia esercita controlli sulle succursali di banche
comunitarie nel territorio della Repubblica, con le modalita' da essa
stabilite.».
23. All'articolo 59, comma 1, lettera b), del decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385, le parole: «in conformita' alle
deliberazioni del CICR» sono soppresse.
24. All'articolo 60, comma 1, lettera b), del decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385, le parole: «in conformita' alle
deliberazioni del CICR» sono soppresse.
25. L'articolo 62 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' sostituito dal seguente:
«Art. 62 (Idoneita' degli esponenti). - 1. Ai soggetti che svolgono
funzioni di amministrazione, direzione e controllo presso la societa'
finanziaria e la societa' di partecipazione finanziaria mista
capogruppo si applica l'articolo 26 e le relative disposizioni
attuative, salvo quanto previsto dall'articolo 67-bis.».
26. All'articolo 66 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, dopo il comma 5, sono aggiunti i seguenti:
«5-bis. La Banca d'Italia puo' chiedere informazioni al personale
dei soggetti indicati al comma 1, anche per il tramite di questi
ultimi, e per i medesimi fini ivi indicati.
5-ter. Gli obblighi previsti dai commi 1, 2 e 4 si applicano anche
ai soggetti ai quali siano state esternalizzate funzioni aziendali
essenziali o importanti e al loro personale.».
27. L'articolo 67 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Al fine di esercitare la vigilanza consolidata, la Banca
d'Italia impartisce alla capogruppo, con provvedimenti di carattere
generale, disposizioni concernenti il gruppo bancario
complessivamente considerato o suoi componenti, aventi ad oggetto:
a) l'adeguatezza patrimoniale;
b) il contenimento del rischio nelle sue diverse configurazioni;
c) le partecipazioni detenibili;
d) il governo societario, l'organizzazione amministrativa e
contabile, nonche' i controlli interni e i sistemi di remunerazione e
di incentivazione;
e) l'informativa da rendere al pubblico sulle materie di cui al
presente comma.».
b) il comma 2 e' abrogato;
c) il comma 2-ter e' abrogato;
d) dopo il comma 3-bis, e' aggiunto il seguente:
«3-ter. Si applicano l'articolo 53, commi 4-quinquies e 4-sexies, e
l'articolo 53-ter.».
28. Dopo l'articolo 67-bis del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, e' inserito il seguente:
«Art. 67-ter (Poteri di intervento). - 1. La Banca d'Italia puo':
a) convocare gli amministratori, i sindaci e il personale della
capogruppo;
b) ordinare la convocazione degli organi collegiali della
capogruppo, fissandone l'ordine del giorno, e proporre l'assunzione
di determinate decisioni;
c) procedere direttamente alla convocazione degli organi collegiali
della capogruppo quando gli organi competenti non abbiano ottemperato
a quanto previsto dalla lettera b);
d) impartire le disposizioni previste dall'articolo 67 anche con
provvedimenti di carattere particolare; questi possono essere
indirizzati anche a piu' gruppi bancari o all'intero sistema bancario
e riguardare anche: la restrizione delle attivita' o della struttura
territoriale del gruppo; il divieto di effettuare determinate
operazioni e di distribuire utili o altri elementi del patrimonio,
nonche', con riferimento a strumenti finanziari computabili nel
patrimonio a fini di vigilanza, il divieto di pagare interessi; la
fissazione di limiti all'importo totale della parte variabile delle
remunerazioni nella banca, quando sia necessario per il mantenimento
di una solida base patrimoniale; per le capogruppo che beneficiano di
eccezionali interventi di sostegno pubblico, la Banca d'Italia puo'
inoltre fissare limiti alla remunerazione complessiva degli esponenti
aziendali;
e) disporre, qualora la loro permanenza in carica sia di
pregiudizio per la sana e prudente gestione del gruppo, la rimozione
di uno o piu' esponenti aziendali della capogruppo; la rimozione non
e' disposta ove ricorrano gli estremi per pronunciare la decadenza ai
sensi dell'articolo 26, salvo che sussista urgenza di provvedere.
2. La Banca d'Italia puo' altresi' convocare gli amministratori, i
sindaci e il personale dei soggetti ai quali la capogruppo abbia
esternalizzato funzioni aziendali essenziali o importanti.».
29. All'articolo 68 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. A fini di vigilanza su base consolidata, la Banca d'Italia puo'
effettuare ispezioni presso i soggetti indicati nell'articolo 65 e
presso i soggetti ai quali siano state esternalizzate da questi
ultimi funzioni aziendali essenziali o importanti e richiedere
l'esibizione di documenti e gli atti che ritenga necessari. Le
ispezioni nei confronti di societa' diverse da quelle bancarie,
finanziarie e strumentali o da quelle alle quali siano state
esternalizzate funzioni aziendali essenziali o importanti hanno il
fine esclusivo di verificare l'esattezza dei dati e delle
informazioni forniti per il consolidamento.».
30. Dopo l'articolo 70 del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, e' inserito il seguente:
«Art. 70-bis (Rimozione collettiva dei componenti degli organi di
amministrazione e controllo). - 1. La Banca d'Italia puo' disporre la
rimozione di tutti i componenti degli organi con funzioni di
amministrazione e di controllo delle banche al ricorrere dei
presupposti indicati all'articolo 70, comma 1, lettera a). Si applica
il comma 4 dell'articolo 70.
2. Il provvedimento fissa la data da cui decorre la rimozione dei
componenti degli organi. La Banca d'Italia convoca l'assemblea della
banca per il rinnovo degli organi con funzioni di amministrazione e
controllo.
3. Resta salva la possibilita' in ogni momento di disporre la
gestione provvisoria di cui all'articolo 76 e l'amministrazione
straordinaria della banca di cui all'articolo 70, secondo le
modalita' e con gli effetti previsti dal presente titolo.».
31. L'articolo 79 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' sostituito dal seguente:
«Art. 79 (Banche comunitarie). - 1. In caso di violazione o di
rilevante rischio di violazione da parte di banche comunitarie delle
disposizioni relative alle succursali o alla prestazione di servizi
nel territorio della Repubblica, il cui controllo spetta
all'autorita' competente dello Stato d'origine, la Banca d'Italia ne
da' comunicazione a tale autorita' per i provvedimenti necessari. In
attesa di questi, se sussistono ragioni di urgenza la Banca d'Italia
puo' adottare le misure provvisorie necessarie per la tutela delle
ragioni dei depositanti, dei risparmiatori e degli altri soggetti ai
quali sono prestati i servizi, comprese l'imposizione del divieto di
intraprendere nuove operazioni e la sospensione dei pagamenti; le
misure adottate sono comunicate all'autorita' competente dello Stato
d'origine, alla Commissione europea e all'ABE.
2. In deroga al comma 1, secondo periodo, se la violazione riguarda
disposizioni relative alla liquidita' della banca comunitaria o in
ogni altro caso di deterioramento della situazione di liquidita'
della stessa, la Banca d'Italia puo' adottare le misure necessarie
per la stabilita' finanziaria o per la tutela delle ragioni dei
depositanti, dei risparmiatori e degli altri soggetti ai quali sono
prestati i servizi, se quelle prese dall'autorita' competente dello
Stato d'origine mancano o risultano inadeguate; le misure da adottare
sono comunicate all'autorita' competente dello Stato d'origine e
all'ABE.
3. Quando i provvedimenti dell'autorita' competente dello Stato
d'origine indicati al comma 1 manchino o risultino inadeguati, la
Banca d'Italia puo' ricorrere all'ABE ai fini della procedura per la
risoluzione delle controversie con le autorita' di vigilanza degli
altri Stati membri in situazioni transfrontaliere.
4. In caso di violazione o di rilevante rischio di violazione da
parte di banche comunitarie delle disposizioni relative alle
succursali o alla prestazione di servizi nel territorio della
Repubblica il cui controllo spetta alla Banca d'Italia, questa adotta
le misure necessarie a prevenire o reprimere tali irregolarita',
compresa l'imposizione del divieto di intraprendere nuove operazioni,
la sospensione dei pagamenti e la chiusura della succursale, dandone
comunicazione all'autorita' competente dello Stato d'origine.».
32. All'articolo 95-bis del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, dopo il comma 1 e' inserito il seguente:
«1-bis. Le misure adottate dalla Banca d'Italia ai sensi
dell'articolo 79, comma 1, cessano di avere effetto dall'avvio della
procedura di risanamento da parte dell'autorita' competente dello
Stato d'origine della banca comunitaria.».
33. Dopo l'articolo 98 del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, e' inserito il seguente:
«Art. 98-bis (Rimozione collettiva dei componenti degli organi di
amministrazione e controllo). - 1. La Banca d'Italia puo' disporre la
rimozione di tutti i componenti degli organi con funzioni di
amministrazione e di controllo della capogruppo al ricorrere dei
presupposti indicati all'articolo 70, comma 1, lettera a), e 98,
comma 2, lettera a). Si applica il comma 4 dell'articolo 70.
2. Il provvedimento fissa la data da cui decorre la rimozione dei
componenti degli organi. La Banca d'Italia convoca l'assemblea della
capogruppo per il rinnovo degli organi con funzioni di
amministrazione e controllo.
3. Resta salva la possibilita' in ogni momento di disporre
l'amministrazione straordinaria della capogruppo di cui all'articolo
98, secondo le modalita' e con gli effetti previsti dal presente
capo.».
34. L'articolo 107, comma 1, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, e' cosi' modificato:
a) la lettera e) e' sostituita dalla seguente:
«e) sussistano i presupposti per il rilascio dell'autorizzazione
prevista dall'articolo 19 per i titolari delle partecipazioni ivi
indicate;»;
b) dopo la lettera e), e' inserita la seguente:
«e-bis) i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione,
direzione e controllo siano idonei, secondo quanto previsto ai sensi
dell'articolo 110;».
35. L'articolo 108 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' cosi' modificato:
a) al comma 3, dopo la lettera d), e' aggiunta la seguente:
«d-bis) disporre, qualora la loro permanenza in carica sia di
pregiudizio per la sana e prudente gestione dell'intermediario
finanziario, la rimozione dalla carica di uno o piu' esponenti
aziendali; la rimozione non e' disposta ove ricorrano gli estremi per
pronunciare la decadenza ai sensi dell'articolo 26, salvo che
sussista urgenza di provvedere.»;
b) dopo il comma 3, e' inserito il seguente:
«3-bis. La Banca d'Italia puo' altresi' convocare gli
amministratori, i sindaci, i dirigenti dei soggetti ai quali siano
state esternalizzate funzioni aziendali essenziali o importanti.»;
c) dopo il comma 4, sono inseriti i seguenti:
«4-bis. La Banca d'Italia puo' chiedere informazioni al personale
degli intermediari finanziari, anche per il tramite di questi ultimi.
4-ter. Gli obblighi previsti dal comma 4 si applicano anche ai
soggetti ai quali gli intermediari finanziari abbiano esternalizzato
funzioni aziendali essenziali o importanti e al loro personale.»;
d) al comma 5, dopo le parole: «presso gli intermediari
finanziari» sono inserite le seguenti: «o i soggetti a cui sono
esternalizzate funzioni aziendali essenziali o importanti».
36. L'articolo 109 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' cosi' modificato:
a) al comma 3, lettera c), e' aggiunto in fine il seguente periodo:
«I poteri previsti dalla presente lettera si applicano anche ai
soggetti ai quali siano state esternalizzate funzioni aziendali
essenziali o importanti.»;
b) dopo il comma 3, sono aggiunti i seguenti:
«3-bis. La Banca d'Italia puo' chiedere informazioni al personale
dei soggetti indicati al comma 3, lettera b), anche per il tramite di
questi ultimi e per i medesimi fini ivi indicati.
3-ter. Gli obblighi e i poteri previsti dal comma 3, lettera b), si
applicano anche ai soggetti ai quali siano state esternalizzate
funzioni aziendali essenziali o importanti e al loro personale.».
37. L'articolo 110 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Agli intermediari finanziari si applicano, in quanto
compatibili, le disposizioni contenute negli articoli 19, 20, 21, 22,
23, 24, 47, 52, 61, commi 4 e 5, 62, 63, 64, 78 e 82.»;
b) dopo il comma 1, sono aggiunti i seguenti:
«1-bis. Ai soggetti che svolgono funzioni di amministrazione,
direzione e controllo presso intermediari finanziari si applica
l'articolo 26, ad eccezione del comma 3, lettere c) ed e); il decreto
di cui all'articolo 26 puo' prevedere l'applicazione dei criteri di
competenza definiti ai sensi del medesimo articolo, comma 3, lettera
c), avuto riguardo alla complessita' operativa, dimensionale e
organizzativa degli intermediari, nonche' alla natura specifica
dell'attivita' svolta.
1-ter. Ai titolari delle partecipazioni indicate all'articolo 19 in
intermediari finanziari si applica l'articolo 25, ad eccezione del
comma 2, lettera b); il decreto di cui all'articolo 25 puo' prevedere
l'applicazione dei criteri di competenza definiti ai sensi del
medesimo articolo, comma 2, lettera b), avuto riguardo alla
complessita' operativa, dimensionale e organizzativa degli
intermediari, nonche' alla natura specifica dell'attivita' svolta.».
38. L'articolo 112, comma 2, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, e' sostituito dal seguente:
«2. L'iscrizione e' subordinata al ricorrere delle condizioni di
forma giuridica, di capitale sociale o fondo consortile,
patrimoniali, di oggetto sociale e di assetto proprietario
individuate dall'articolo 13 del decreto-legge 30 settembre 2003, n.
269, convertito, con modificazioni, dalla legge 24 novembre 2003, n.
326, nonche' al possesso da parte di coloro che detengono
partecipazioni e dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione, direzione e controllo dei requisiti di onorabilita'
stabiliti ai sensi degli articoli 25, comma 2, lettera a), e 26,
comma 3, lettera a). La sede legale e quella amministrativa devono
essere situate nel territorio della Repubblica.».
39. L'articolo 114-quinquies del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, e' cosi' modificato:
a) al comma 1, la lettera e) e' sostituita dalla seguente:
«e) sussistano i presupposti per il rilascio dell'autorizzazione
prevista dall'articolo 19 per i titolari delle partecipazioni ivi
indicate;»;
b) al comma 1, dopo la lettera e), e' inserita la seguente:
«e-bis) i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione,
direzione e controllo siano idonei, secondo quanto previsto ai sensi
dell'articolo 114-quinquies.3;»;
c) al comma 4, la lettera c), e' sostituita dalla seguente:
«c) siano individuati uno o piu' soggetti responsabili del
patrimonio di cui alla lettera b); ad essi si applica l'articolo 26,
comma 3, lettere a) e b).».
40. L'articolo 114-quinquies.2 del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, e' cosi' modificato:
a) dopo il comma 1, sono inseriti i seguenti:
«1-bis. La Banca d'Italia puo' chiedere informazioni al personale
degli istituti di moneta elettronica, anche per il tramite di questi
ultimi.
1-ter. Gli obblighi previsti dal comma 1 si applicano anche ai
soggetti ai quali gli istituti di moneta elettronica abbiano
esternalizzato funzioni aziendali essenziali o importanti e al loro
personale.»;
b) al comma 3, dopo la lettera d), e' aggiunta la seguente:
«d-bis) disporre, qualora la loro permanenza in carica sia di
pregiudizio per la sana e prudente gestione dell'istituto di moneta
elettronica, la rimozione dalla carica di uno o piu' esponenti; la
rimozione non e' disposta ove ricorrano gli estremi per pronunciare
la decadenza ai sensi dell'articolo 26, salvo che sussista urgenza di
provvedere.»;
c) dopo il comma 3, e' inserito il seguente:
«3-bis. La Banca d'Italia puo' altresi' convocare gli
amministratori, i sindaci, i dirigenti dei soggetti ai quali siano
state esternalizzate funzioni aziendali essenziali o importanti.»;
d) il comma 4 e' sostituito dal seguente:
«4. La Banca d'Italia puo' effettuare ispezioni presso gli istituti
di moneta elettronica, i loro agenti o i soggetti a cui sono
esternalizzate funzioni aziendali essenziali o importanti attivita' e
richiedere a essi l'esibizione di documenti e gli atti che ritenga
necessari. La Banca d'Italia notifica all'autorita' competente dello
Stato comunitario ospitante l'intenzione di effettuare ispezioni sul
territorio di quest'ultimo nei confronti di istituti di moneta
elettronica, dei loro agenti o dei soggetti a cui sono esternalizzate
funzioni aziendali essenziali o importanti ovvero richiede alle
autorita' competenti del medesimo Stato comunitario di effettuare
tali accertamenti.»;
e) al comma 5, dopo le parole: «o i soggetti a cui sono
esternalizzate» sono inserite le seguenti: «funzioni aziendali
essenziali o importanti»;
f) dopo il comma 6, sono aggiunti i seguenti:
«6-bis. In caso di violazione, da parte di istituti di moneta
elettronica comunitari che non esercitano attivita' imprenditoriali
diverse dall'emissione di moneta elettronica o dalla prestazione di
servizi di pagamento, delle disposizioni relative alle succursali o
alla prestazione di servizi nel territorio della Repubblica, la Banca
d'Italia puo' ordinare all'istituto di moneta elettronica di porre
termine a tali irregolarita', dandone comunicazione all'autorita'
competente dello Stato membro in cui l'istituto di moneta elettronica
ha sede legale per i provvedimenti eventualmente necessari.
6-ter. Quando manchino o risultino inadeguati i provvedimenti
dell'autorita' competente, quando le irregolarita' commesse possano
pregiudicare interessi generali ovvero nei casi di urgenza per la
tutela delle ragioni dei depositanti, dei risparmiatori e degli altri
soggetti ai quali sono prestati i servizi, la Banca d'Italia adotta
le misure necessarie, comprese l'imposizione del divieto di
intraprendere nuove operazioni e la chiusura della succursale.».
41. L'articolo 114-quinquies.3 del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Agli istituti di moneta elettronica si applicano, in quanto
compatibili, le disposizioni contenute negli articoli 19, 20, 21, 22,
23, 24, 52, 139 e 140 nonche' nel titolo VI. Agli emittenti che
agiscono in veste di pubblica autorita' si applicano solo gli
articoli 114-ter e 126-novies nonche', relativamente a queste
disposizioni, gli articoli 39 e 40 del decreto legislativo 27 gennaio
2010, n. 11.»;
b) dopo il comma 1, sono inseriti i seguenti:
«1-bis. Ai soggetti che svolgono funzioni di amministrazione,
direzione e controllo presso istituti di moneta elettronica si
applica l'articolo 26, ad eccezione del comma 3, lettere c) ed e); il
decreto di cui all'articolo 26 puo' prevedere l'applicazione dei
criteri di competenza definiti ai sensi del medesimo articolo, comma
3, lettera c), avuto riguardo alla complessita' operativa,
dimensionale e organizzativa degli istituti, nonche' alla natura
specifica dell'attivita' svolta.
1-ter. Ai titolari delle partecipazioni indicate all'articolo 19 in
istituti di moneta elettronica si applica l'articolo 25, ad eccezione
del comma 2, lettera b); il decreto di cui all'articolo 25 puo'
prevedere l'applicazione dei criteri di competenza definiti ai sensi
del medesimo articolo, comma 2, lettera b), avuto riguardo alla
complessita' operativa, dimensionale e organizzativa degli istituti,
nonche' alla natura specifica dell'attivita' svolta.»;
c) il comma 2 e' sostituito dal seguente:
«2. Agli istituti di moneta elettronica che non esercitano
attivita' imprenditoriali diverse dall'emissione di moneta
elettronica o dalla prestazione di servizi di pagamento, si applicano
altresi' gli articoli 78, 82, 113-bis e 113-ter.».
42. L'articolo 114-novies, comma 1, del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, e' cosi' modificato:
a) la lettera e) e' sostituita dalla seguente:
«e) sussistano i presupposti per il rilascio dell'autorizzazione
prevista dall'articolo 19 per i titolari delle partecipazioni ivi
indicate;»;
b) dopo la lettera e) e' inserita la seguente:
«e-bis) i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione,
direzione e controllo siano idonei, secondo quanto previsto ai sensi
dell'articolo 114-undecies;».
43. L'articolo 114-undecies del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Agli istituti di pagamento si applicano, in quanto compatibili,
le disposizioni contenute negli articoli 19, 20, 21, 22, 23, 24, 52,
139 e 140 nonche' nel titolo VI.»;
b) dopo il comma 1, sono inseriti i seguenti:
«1-bis. Ai soggetti che svolgono funzioni di amministrazione,
direzione e controllo presso istituti di pagamento si applica
l'articolo 26, ad eccezione del comma 3, lettere c) ed e); il decreto
di cui all'articolo 26 puo' prevedere l'applicazione dei criteri di
competenza definiti ai sensi del medesimo articolo, comma 3, lettera
c), avuto riguardo alla complessita' operativa, dimensionale e
organizzativa degli istituti, nonche' alla natura specifica
dell'attivita' svolta.
1-ter. Ai titolari delle partecipazioni indicate all'articolo 19 in
istituti di pagamento si applica l'articolo 25, ad eccezione del
comma 2, lettera b); il decreto di cui all'articolo 25 puo' prevedere
l'applicazione dei criteri di competenza definiti ai sensi del
medesimo articolo, comma 2, lettera b), avuto riguardo alla
complessita' operativa, dimensionale e organizzativa degli istituti,
nonche' alla natura specifica dell'attivita' svolta.»;
c) il comma 2 e' sostituito dal seguente:
«2. Agli istituti di pagamento che non esercitino attivita'
imprenditoriali diverse dalla prestazione dei servizi di pagamento ai
sensi dell'articolo 114-novies, comma 4, si applicano altresi' gli
articoli 78, 82, 113-bis e 113-ter, ad eccezione del comma 7,
114-quinquies.2, commi 6-bis e 6-ter.».
44. L'articolo 114-quaterdecies del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, e' cosi' modificato:
a) dopo il comma 1, sono inseriti i seguenti:
«1-bis. La Banca d'Italia puo' chiedere informazioni al personale
degli istituti di pagamento, anche per il tramite di questi ultimi.
1-ter. Gli obblighi previsti dal comma 1 si applicano anche ai
soggetti ai quali gli istituti di pagamento abbiano esternalizzato
funzioni aziendali essenziali o importanti e al loro personale.»;
b) al comma 3, dopo la lettera d) e' aggiunta la seguente:
«d-bis) disporre, qualora la loro permanenza in carica sia di
pregiudizio per la sana e prudente gestione dell'istituto di
pagamento, la rimozione dalla carica di uno o piu' esponenti
aziendali; la rimozione non e' disposta ove ricorrano gli estremi per
pronunciare la decadenza ai sensi dell'articolo 26, salvo che
sussista urgenza di provvedere.»;
c) dopo il comma 3, e' inserito il seguente:
«3-bis. La Banca d'Italia puo' altresi' convocare gli
amministratori, i sindaci e i dirigenti dei soggetti ai quali siano
state esternalizzate funzioni aziendali essenziali o importanti.»;
d) il comma 4 e' sostituito dal seguente:
«4. La Banca d'Italia puo' effettuare ispezioni presso gli istituti
di pagamento, i loro agenti o i soggetti a cui sono esternalizzate
funzioni aziendali essenziali o importanti e richiedere a essi
l'esibizione di documenti e gli atti che ritenga necessari. La Banca
d'Italia notifica all'autorita' competente dello Stato comunitario
ospitante l'intenzione di effettuare ispezioni sul territorio di
quest'ultimo nei confronti di istituti di pagamento, dei loro agenti
o dei soggetti a cui sono esternalizzate funzioni aziendali
essenziali o importanti ovvero richiede alle autorita' competenti del
medesimo Stato comunitario di effettuare tali accertamenti.»;
e) il comma 5 e' sostituito dal seguente:
«5. Le autorita' competenti di uno Stato comunitario, dopo aver
informato la Banca d'Italia, possono ispezionare, anche tramite
persone da esse incaricate, gli istituti di pagamento comunitari, i
loro agenti o i soggetti a cui sono esternalizzate funzioni aziendali
essenziali o importanti che operano nel territorio della Repubblica.
Se le autorita' competenti di uno Stato comunitario lo richiedono, la
Banca d'Italia puo' procedere direttamente agli accertamenti.».
45. L'articolo 128 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' cosi' modificato:
a) il comma 2 e' sostituito dal seguente:
«2. Con riguardo ai beneficiari e ai terzi destinatari delle
disposizioni previste dall'articolo 126-quater, comma 3, i controlli
previsti dal comma 1 sono demandati al Ministro dello sviluppo
economico al quale compete, inoltre, l'irrogazione delle sanzioni
previste dall'articolo 144, commi 1, lettere b), c), d), ed e), e
4.»;
b) il comma 3, e' sostituito dal seguente:
«3. Con riguardo ai soggetti individuati ai sensi dell'articolo
115, comma 2, il CICR indica le autorita' competenti a effettuare i
controlli previsti dal comma 1 e a irrogare le sanzioni previste
dall'articolo 144, commi 1, lettere b), c), d), ed e), e 4.».
46. All'articolo 128-ter, comma 1, del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, la lettera d) e' sostituita dalla seguente:
«d) pubblicare i provvedimenti di cui al presente articolo sul
sito web della Banca d'Italia e disporre altre forme di
pubblicazione, eventualmente a cura e spese dell'intermediario.».
47. L'articolo 133 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' cosi' modificato:
a) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. Chiunque contravviene al disposto dei commi 1, 1-bis, 1-ter e
1-quater e' punito con la sanzione amministrativa pecuniaria da 5.000
a 5 milioni di euro. Se la violazione e' commessa da una societa' o
un ente, e' applicata la sanzione amministrativa pecuniaria da euro
30.000 fino al 10 per cento del fatturato. Le stesse sanzioni si
applicano a chi, attraverso informazioni e comunicazioni in qualsiasi
forma, induce in altri il falso convincimento di essere sottoposto
alla vigilanza della Banca d'Italia ai sensi dell'articolo 108 o di
essere abilitato all'esercizio delle attivita' di cui all'articolo
111.»;
b) dopo il comma 3, e' aggiunto il seguente:
«3-bis. Si applica l'articolo 144, comma 9.».
48. L'articolo 136 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' cosi' modificato:
a) al comma 1, dopo le parole: «presa all'unanimita'» sono inserite
le seguenti: «con l'esclusione del voto dell'esponente interessato»;
b) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. L'inosservanza delle disposizioni del comma 1 e' punita con la
reclusione da uno a tre anni e con la multa da 206 a 2.066 euro.».
49. L'articolo 139 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. L'omissione delle domande di autorizzazione previste
dall'articolo 19, la violazione degli obblighi di comunicazione
previsti dall'articolo 20, comma 2, nonche' la violazione delle
disposizioni dell'articolo 24, commi 1 e 3, dell'articolo 25, comma
3, sono punite con la sanzione amministrativa pecuniaria da 5.000 a 5
milioni di euro. Se la violazione e' commessa da una societa' o un
ente, e' applicata la sanzione amministrativa pecuniaria da euro
30.000 fino al 10 per cento del fatturato.»;
b) il comma 1-bis e' sostituito dal seguente:
«1-bis. Le medesime sanzioni si applicano alla violazione delle
norme di cui al comma 1, in quanto richiamate dall'articolo 110.»;
c) dopo il comma 3, e' aggiunto il seguente:
«3-bis. Si applica l'articolo 144, comma 9.».
50. L'articolo 140 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. L'omissione delle comunicazioni previste dagli articoli 20,
commi 1, 3, primo periodo, e 4, 21, commi 1, 2, 3 e 4, 63 e' punita
con la sanzione amministrativa pecuniaria da 5.000 a 5 milioni di
euro. Se la violazione e' commessa da una societa' o un ente, e'
applicata la sanzione amministrativa pecuniaria da euro 30.000 fino
al 10 per cento del fatturato.»;
b) il comma 1-bis e' sostituito dal seguente:
«1-bis. Le medesime sanzioni si applicano per l'omissione delle
comunicazioni di cui alle norme indicate nel comma 1, in quanto
richiamate dall'articolo 110.»;
c) dopo il comma 2, e' aggiunto il seguente:
«2-bis. Si applica l'articolo 144, comma 9.».
51. L'articolo 144 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' cosi' modificato:
a) alla rubrica, dopo le parole: «sanzioni amministrative» sono
aggiunte le seguenti: «alle societa' o enti»;
b) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Nei confronti delle banche, degli intermediari finanziari,
delle rispettive capogruppo, degli istituti di moneta elettronica,
degli istituti di pagamento e dei soggetti ai quali sono state
esternalizzate funzioni aziendali essenziali o importanti, nonche' di
quelli incaricati della revisione legale dei conti, si applica la
sanzione amministrativa pecuniaria da euro 30.000 fino al 10 per
cento del fatturato, per le seguenti violazioni:
a) inosservanza degli articoli 18, comma 4, 26, 28, comma 2-ter,
34, comma 2, 35, 49, 51, 52, 52-bis, 53, 53-bis, 53-ter, 54, 55, 61
comma 5, 64, commi 2 e 4, 66, 67, 67-ter, 68, 108, 109, comma 3, 110
in relazione agli articoli 26, 52, 61, comma 5, 64, commi 2 e 4,
114-quinquies.1, 114-quinquies.2, 114-quinquies.3, in relazione agli
articoli 26 e 52, 114-octies, 114-undecies in relazione agli articoli
26 e 52, 114-duodecies, 114-terdecies, 114-quaterdecies, 129, comma
1, 145, comma 3, 146, comma 2, 147, o delle relative disposizioni
generali o particolari impartite dalle autorita' creditizie;
b) inosservanza degli articoli 116, 123, 124, 126-quater e
126-novies, comma 3, o delle relative disposizioni generali o
particolari impartite dalle autorita' creditizie;
c) inosservanza degli articoli 117, commi 1, 2 e 4, 118, 119, 120,
120-quater, 125, commi 2, 3 e 4, 125-bis, commi 1, 2, 3 e 4,
125-octies, commi 2 e 3, 126, 126-quinquies, comma 2, 126-sexies,
126-septies e 128-decies, comma 2, o delle relative disposizioni
generali o particolari impartite dalle autorita' creditizie;
d) inserimento nei contratti di clausole nulle o applicazione alla
clientela di oneri non consentiti, in violazione dell'articolo 40-bis
o del titolo VI, ovvero offerta di contratti in violazione
dell'articolo 117, comma 8;
e) inserimento nei contratti di clausole aventi l'effetto di
imporre al debitore oneri superiori a quelli consentiti per il
recesso o il rimborso anticipato ovvero ostacolo all'esercizio del
diritto di recesso da parte del cliente, ivi compresa l'omissione del
rimborso delle somme allo stesso dovute per effetto del recesso.»;
c) il comma 2 e' abrogato;
d) il comma 3 e' abrogato;
e) il comma 3-bis e' abrogato;
f) il comma 4 e' sostituito dal seguente:
«4. La sanzione di cui al comma 1, si applica per l'inosservanza
delle norme contenute nell'articolo 128, comma 1, ovvero nei casi di
ostacolo all'esercizio delle funzioni di controllo previste dal
medesimo articolo 128, di mancata adesione ai sistemi di risoluzione
stragiudiziale delle controversie previsti dall'articolo 128-bis,
nonche' di inottemperanza alle misure inibitorie adottate dalla Banca
d'Italia ai sensi dell'articolo 128-ter. La stessa sanzione si
applica altresi' nel caso di frazionamento artificioso di un unico
contratto di credito al consumo in una pluralita' di contratti dei
quali almeno uno sia di importo inferiore al limite inferiore
previsto ai sensi dell'articolo 122, comma 1, lettera a).»;
g) il comma 5 e' abrogato;
h) il comma 5-bis e' sostituito dal seguente:
«5-bis. Nel caso in cui l'intermediario mandante rilevi nel
comportamento dell'agente in attivita' finanziaria le violazioni
previste dai commi 1, lettere b), c), d), ed e), e 4, l'inosservanza
degli obblighi previsti dall'articolo 125-novies o la violazione
dell'articolo 128-decies, comma 1, ultimo periodo, adotta immediate
misure correttive e trasmette la documentazione relativa alle
violazioni riscontrate, anche ai fini dell'applicazione dell'articolo
128-duodecies, all'Organismo di cui all'articolo 128-undecies.»;
i) il comma 8 e' sostituito dal seguente:
«8. Le sanzioni previste dai commi 1, lettere b), c), d), ed e), e
4 si applicano quando le infrazioni rivestono carattere rilevante,
secondo i criteri definiti dalla Banca d'Italia, con provvedimento di
carattere generale, tenuto conto dell'incidenza delle condotte sulla
complessiva organizzazione e sui profili di rischio aziendali.»;
l) il comma 9 e' sostituito dal seguente:
«9. Se il vantaggio ottenuto dall'autore della violazione come
conseguenza della violazione stessa e' superiore ai massimali
indicati nel presente articolo, le sanzioni amministrative pecuniarie
di cui al presente articolo sono elevate fino al doppio
dell'ammontare del vantaggio ottenuto, purche' tale ammontare sia
determinabile.».
52. Dopo l'articolo 144 del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, sono inseriti i seguenti:
«Art. 144-bis (Ordine di porre termine alle violazioni). - 1. Per
le violazioni previste dall'articolo 144, comma 1, lettera a), quando
esse siano connotate da scarsa offensivita' o pericolosita', la Banca
d'Italia puo', in alternativa all'applicazione delle sanzioni
amministrative pecuniarie, applicare nei confronti della societa' o
dell'ente una sanzione consistente nell'ordine di eliminare le
infrazioni, anche indicando le misure da adottare e il termine per
l'adempimento.
2. Per l'inosservanza dell'ordine entro il termine stabilito la
Banca d'Italia applica le sanzioni amministrative pecuniarie previste
dall'articolo 144, comma 1; l'importo delle sanzioni e' aumentato
sino a un terzo rispetto a quello previsto per la violazione
originaria, fermi restando i massimali stabiliti dall'articolo 144.
Art. 144-ter (Altre sanzioni amministrative agli esponenti o al
personale). - 1. Fermo restando quanto previsto per le societa' e gli
enti nei confronti dei quali sono accertate le violazioni, per
l'inosservanza delle norme richiamate dall'articolo 144, comma 1,
lettera a), si applica la sanzione amministrativa pecuniaria da euro
5.000 fino a 5 milioni di euro nei confronti dei soggetti che
svolgono funzioni di amministrazione, di direzione o di controllo,
nonche' del personale, quando l'inosservanza e' conseguenza della
violazione di doveri propri o dell'organo di appartenenza e ricorrono
una o piu' delle seguenti condizioni:
a) la condotta ha inciso in modo rilevante sulla complessiva
organizzazione o sui profili di rischio aziendali;
b) la condotta ha contribuito a determinare la mancata ottemperanza
della societa' o dell'ente a provvedimenti specifici adottati ai
sensi degli articoli 53-bis, comma 1, lettera d), 67-ter, comma 1,
lettera d), 108, comma 3, lettera d), 109, comma 3, lettera a),
114-quinquies.2, comma 3, lettera d), 114-quaterdecies, comma 3,
lettera d);
c) le violazioni riguardano obblighi imposti ai sensi dell'articolo
26 o dell'articolo 53, commi 4, 4-ter, e 4-quater, ovvero obblighi in
materia di remunerazione e incentivazione, quando l'esponente o il
personale e' la parte interessata.
2. Nei confronti dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione, di direzione o di controllo, nonche' del personale,
nei casi in cui la loro condotta abbia contribuito a determinare
l'inosservanza dell'ordine di cui all'articolo 144-bis da parte della
societa' o dell'ente, si applica la sanzione amministrativa
pecuniaria da euro 5.000 fino a 5 milioni di euro.
3. Con il provvedimento di applicazione della sanzione, in ragione
della gravita' della violazione accertata e tenuto conto dei criteri
stabiliti dall'articolo 144-quater, la Banca d'Italia puo' applicare
la sanzione amministrativa accessoria dell'interdizione, per un
periodo non inferiore a sei mesi e non superiore a tre anni, dallo
svolgimento di funzioni di amministrazione, direzione e controllo
presso intermediari autorizzati ai sensi del presente decreto
legislativo, del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, del
decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, o presso fondi
pensione.
4. Si applica l'articolo 144, comma 9.
Art. 144-quater (Criteri per la determinazione delle sanzioni). -
1. Nella determinazione dell'ammontare delle sanzioni amministrative
pecuniarie o della durata delle sanzioni accessorie previste nel
presente titolo la Banca d'Italia considera ogni circostanza
rilevante e, in particolare, tenuto conto del fatto che il
destinatario della sanzione sia persona fisica o giuridica, le
seguenti, ove pertinenti:
a) gravita' e durata della violazione;
b) grado di responsabilita';
c) capacita' finanziaria del responsabile della violazione;
d) entita' del vantaggio ottenuto o delle perdite evitate
attraverso la violazione, nella misura in cui essa sia determinabile;
e) pregiudizi cagionati a terzi attraverso la violazione, nella
misura in cui il loro ammontare sia determinabile;
f) livello di cooperazione del responsabile della violazione con la
Banca d'Italia;
g) precedenti violazioni in materia bancaria o finanziaria commesse
da parte del medesimo soggetto;
h) potenziali conseguenze sistemiche della violazione.
Art. 144-quinquies (Sanzioni per violazioni di disposizioni
dell'Unione europea direttamente applicabili). - 1. Nelle materie a
cui si riferiscono le disposizioni richiamate agli articoli 139, 140,
144, 144-bis e 144-ter, le sanzioni ivi previste si applicano, nella
misura e con le modalita' stabilite nel presente titolo, anche in
caso di inosservanza del regolamento UE n. 575/2013, delle relative
norme tecniche di regolamentazione e di attuazione emanate dalla
Commissione europea ai sensi degli articoli 10 e 15 del regolamento
(CE) n. 1093/2010, ovvero in caso di inosservanza degli atti dell'ABE
direttamente applicabili ai soggetti vigilati adottati ai sensi di
quest'ultimo regolamento.
Art. 144-sexies (Obbligo di astensione). - 1. I soci e gli
amministratori che violano l'obbligo di astensione di cui
all'articolo 53, comma 4, secondo periodo, sono puniti con una
sanzione amministrativa pecuniaria da euro 50.000 a euro 150.000.».
53. L'articolo 145 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Per le violazioni previste nel presente titolo cui e'
applicabile una sanzione amministrativa, la Banca d'Italia contestati
gli addebiti ai soggetti interessati, tenuto conto del complesso
delle informazioni raccolte, applica le sanzioni con provvedimento
motivato. I soggetti interessati possono, entro trenta giorni dalla
contestazione, presentare deduzioni e chiedere un'audizione personale
in sede di istruttoria, cui possono partecipare anche con
l'assistenza di un avvocato.»;
b) dopo il comma 1 e' inserito il seguente:
«1-bis. Il procedimento sanzionatorio e' retto dai principi del
contraddittorio, della conoscenza degli atti istruttori, della
verbalizzazione nonche' della distinzione tra funzioni istruttorie e
funzioni decisorie.»;
c) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. Il provvedimento di applicazione delle sanzioni previste dal
presente titolo e' pubblicato senza ritardo e per estratto sul sito
web della Banca d'Italia. Nel caso in cui avverso il provvedimento di
applicazione della sanzione sia adita l'autorita' giudiziaria, la
Banca d'Italia menziona l'avvio dell'azione giudiziaria e l'esito
della stessa nel proprio sito web a margine della pubblicazione. La
Banca d'Italia, tenuto conto della natura della violazione e degli
interessi coinvolti, puo' stabilire modalita' ulteriori per dare
pubblicita' al provvedimento, ponendo le relative spese a carico
dell'autore della violazione.»;
d) dopo il comma 3, sono inseriti i seguenti:
«3-bis. Nel provvedimento di applicazione della sanzione la Banca
d'Italia dispone la pubblicazione in forma anonima del provvedimento
sanzionatorio quando quella ordinaria:
a) abbia ad oggetto dati personali ai sensi del decreto legislativo
30 giugno 2003, n. 196, la cui pubblicazione appaia sproporzionata
rispetto alla violazione sanzionata;
b) possa comportare rischi per la stabilita' dei mercati finanziari
o pregiudicare lo svolgimento di un'indagine penale in corso;
c) possa causare un pregiudizio sproporzionato ai soggetti
coinvolti, purche' tale pregiudizio sia determinabile.
3-ter. Se le situazioni descritte nel comma 3-bis hanno carattere
temporaneo, la pubblicazione e' effettuata quando queste sono venute
meno.»;
e) il comma 4 e' sostituito dal seguente:
«4. Contro il provvedimento che applica la sanzione e' ammesso
ricorso alla corte di appello di Roma. Il ricorso e' notificato, a
pena di decadenza, alla Banca d'Italia nel termine di trenta giorni
dalla comunicazione del provvedimento impugnato, ovvero sessanta
giorni se il ricorrente risiede all'estero, ed e' depositato in
cancelleria, unitamente ai documenti offerti in comunicazione, nel
termine perentorio di trenta giorni dalla notifica.»;
f) al comma 5 le parole: «decreto motivato» sono sostituite dalle
seguenti: «ordinanza non impugnabile.»;
g) il comma 6 e' sostituito dal seguente:
«6. Il Presidente della corte di appello designa il giudice
relatore e fissa con decreto l'udienza pubblica per la discussione
dell'opposizione. Il decreto e' notificato alle parti a cura della
cancelleria almeno sessanta giorni prima dell'udienza. La Banca
d'Italia deposita memorie e documenti nel termine di dieci giorni
prima dell'udienza. Se alla prima udienza l'opponente non si presenta
senza addurre alcun legittimo impedimento, il giudice, con ordinanza
ricorribile per cassazione, dichiara il ricorso improcedibile,
ponendo a carico dell'opponente le spese del procedimento.»;
h) il comma 7 e' sostituito dal seguente:
«7. All'udienza, la Corte di appello dispone, anche d'ufficio, i
mezzi di prova che ritiene necessari, nonche' l'audizione personale
delle parti che ne abbiano fatto richiesta. Successivamente le parti
procedono alla discussione orale della causa. La sentenza e'
depositata in cancelleria entro sessanta giorni. Quando almeno una
delle parti manifesta l'interesse alla pubblicazione anticipata del
dispositivo rispetto alla sentenza, il dispositivo e' pubblicato
mediante deposito in cancelleria non oltre sette giorni dall'udienza
di discussione.»;
i) dopo il comma 7, e' inserito il seguente:
«7-bis. Con la sentenza la Corte d'Appello puo' rigettare
l'opposizione, ponendo a carico dell'opponente le spese del
procedimento, o accoglierla, annullando in tutto o in parte il
provvedimento o riducendo l'ammontare o la durata della sanzione.»;
l) il comma 8 e' sostituito dal seguente:
«8. Copia della sentenza e' trasmessa, a cura della cancelleria
della corte di appello, alla Banca d'Italia, anche ai fini della
pubblicazione prevista dal comma 3.»;
m) al comma 9, in fine, e' aggiunto il seguente periodo: «I
proventi derivanti dalle sanzioni previste dal presente titolo
affluiscono al bilancio dello Stato.»;
n) il comma 10 e' abrogato;
o) al comma 11, le parole: «nell'articolo» sono sostituite dalle
seguenti: «negli articoli 6, 10, 11 e».
54. Dopo l'articolo 145-bis del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, sono inseriti i seguenti:
«Art. 145-ter (Comunicazione all'ABE sulle sanzioni applicate). -
1. La Banca d'Italia comunica all'ABE le sanzioni amministrative
applicate ai sensi del presente titolo, ivi comprese quelle
pubblicate in forma anonima, nonche' le informazioni ricevute dai
soggetti interessati sulle azioni da essi avviate avverso i
provvedimenti sanzionatori e sull'esito delle stesse.
Art. 145-quater (Disposizioni di attuazione). - 1. La Banca
d'Italia emana disposizioni di attuazione del presente titolo.».
55. L'articolo 159 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' cosi' modificato:
a) al comma 3,il secondo periodo e' soppresso;
b) al comma 4, le parole: «n. 89/646/CEE,» sono sostituite dalle
seguenti: «2013/36/UE,».
56. All'articolo 161 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, al comma 1, dopo le parole: «il decreto legislativo del Capo
provvisorio dello Stato 17 luglio 1947, n. 691, fatta eccezione per
gli articoli 3, 4, 5» le parole: «e per le competenze valutarie del
CICR previste dall'articolo 1, primo comma» sono soppresse.
num: Art. 2
paragraphs: Disposizioni transitorie e finali concernenti
le modificazioni del decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385
1. Fino all'emanazione da parte della Commissione europea del
requisito di liquidita' previsto dall'articolo 460 del regolamento
(UE) n. 575/2013, trova applicazione l'articolo 79 del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, nella formulazione vigente
anteriormente all'entrata in vigore del presente decreto legislativo.
2. Le delibere adottate dal CICR, i decreti emanati in via
d'urgenza dal Ministro dell'economia e delle finanze - Presidente del
CICR, e i regolamenti emanati dal Ministro dell'economia e delle
finanze ai sensi di norme abrogate o modificate dal presente decreto
legislativo continuano a essere applicati fino alla data di entrata
in vigore dei provvedimenti emanati dalla Banca d'Italia nelle
corrispondenti materie. Rimane fermo, altresi', quanto previsto
dall'articolo 161, comma 5, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385.
3. Le modifiche apportate al titolo VIII del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, si applicano alle violazioni commesse dopo
l'entrata in vigore delle disposizioni adottate dalla Banca d'Italia
ai sensi dell'articolo 145-quater del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385. Alle violazioni commesse prima della data di
entrata in vigore delle disposizioni adottate dalla Banca d'Italia
continuano ad applicarsi le norme del titolo VIII del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385 vigenti prima della data di
entrata in vigore del presente decreto legislativo.
4. Alle sanzioni amministrative previste dal decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, non si applica l'articolo 39, comma 3, della
legge 28 dicembre 2005, n. 262.
5. L'articolo 145, commi 4, 5, 6, 7, 7-bis e 8, del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, come modificato dal presente
decreto legislativo, si applica ai giudizi proposti successivamente
all'entrata in vigore del presente decreto legislativo; nei giudizi
di opposizione pendenti alla medesima data le udienze sono pubbliche.
6. Nel rispetto di quanto previsto dal comma 3, dalla data di
entrata in vigore del presente decreto legislativo ogni riferimento
all'articolo 144 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385,
in vigore a tale data si intende effettuato agli articoli 144 e
144-ter del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, come
modificato dal presente decreto legislativo, ad eccezione dei
riferimenti contenuti in disposizioni relative alle materie
disciplinate dal titolo VI del medesimo decreto legislativo.
7. La disciplina attuativa emanata ai sensi dell'articolo 26 del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, come modificato dal
presente decreto legislativo, si applica alle nomine successive alla
data della sua entrata in vigore. Fino a tale momento, continua ad
applicarsi l'articolo 26 del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, nella versione precedente alle modifiche apportate dal
presente decreto legislativo, e la relativa disciplina attuativa.
8. Fino all'entrata in vigore della disciplina attuativa emanata ai
sensi dell'articolo 25 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, come modificato dal presente decreto legislativo, continua ad
applicarsi l'articolo 25 del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, nella versione precedente alle modifiche apportate dal
presente decreto legislativo, e la relativa disciplina attuativa.
9. Dalla data di entrata in vigore del presente decreto legislativo
ogni riferimento agli articoli 53 e 67 del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, in vigore a tale data si intende effettuato
rispettivamente agli articoli 53, 53-bis e 53-ter, e agli articoli 67
e 67-ter del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, come
modificato dal presente decreto legislativo.
10. Ai fini dell'applicazione del decreto legislativo 6 settembre
2011, n. 159, e' acquisita, anche a campione, la comunicazione
antimafia nei confronti dei soggetti di cui agli articoli 25 e 26 del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385. La Banca d'Italia ha
accesso diretto al Sistema informativo del Casellario e alla Banca
dati nazionale unica della documentazione antimafia.
11. All'articolo 2, comma 9, del decreto-legge 24 gennaio 2015, n.
3, convertito, con modificazioni, dall'articolo 1 della legge 24
marzo 2015, n. 33, le parole «previste dall'articolo 144, comma
3-bis, del testo unico di cui al decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, e successive modificazioni», sono sostituite dalle
seguenti: «previste dall'articolo 144, comma 1, del testo unico di
cui al decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, e successive
modificazioni, nonche' il comma 8 del medesimo articolo 144».
num: Art. 3
paragraphs: Individuazione della Banca d'Italia come autorita'
di risoluzione ai fini della partecipazione alla fase
di avvio del Meccanismo di risoluzione unico
1. La Banca d'Italia e' designata quale autorita' nazionale di
risoluzione, ai sensi dell'articolo 3 della direttiva 2014/59/UE del
Parlamento europeo e del Consiglio ai fini della partecipazione al
Comitato per la risoluzione dell'ABE previsto dall'art. 127 della
direttiva stessa, nonche' ai fini dell'applicazione dell'articolo 99,
paragrafi 3 e 4, del regolamento n. 2014/806/UE del Parlamento
europeo e del Consiglio, ed e' investita dei poteri e dei compiti che
le disposizioni del regolamento richiamate in tali paragrafi
attribuiscono alle autorita' di risoluzione nazionali.
2. Le banche e gli altri soggetti inclusi nell'ambito della
vigilanza consolidata ai sensi dell'articolo 65 del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385 comunicano alla Banca d'Italia,
con le modalita' e nei termini da essa stabiliti, i dati e i
documenti richiesti ai fini dell'esercizio delle funzioni di cui
all'articolo 99, paragrafo 3, del regolamento 2014/806/UE. In caso di
inosservanza, si applicano le sanzioni previste dall'articolo 144 del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 per la violazione degli
articoli 51 e 66 del medesimo decreto legislativo; si applicano
altresi' le disposizioni di cui ai capi V e VI del titolo VIII del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385.
3. Restano fermi i compiti e i poteri attribuiti alla Banca
d'Italia dalle norme vigenti.
4. Nell'esercizio delle funzioni previste al presente articolo,
alla Banca d'Italia, ai componenti dei suoi organi nonche' ai suoi
dipendenti si applica l'articolo 24, comma 6-bis della legge 28
dicembre 2005, n. 262.
num: Art. 4
paragraphs: Modifiche al decreto legislativo
24 febbraio 1998, n. 58, parte I, II e III
1. All'articolo 1, comma 1, del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58, dopo la lettera i-bis) e' inserita la seguente:
«i-ter) "personale": i dipendenti e coloro che comunque operano
sulla base di rapporti che ne determinano l'inserimento
nell'organizzazione aziendale, anche in forma diversa dal rapporto di
lavoro subordinato;».
2. All'articolo 2 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
dopo il comma 2 e' inserito il seguente:
«2-bis. Le Autorita' indicate al comma 1 esercitano, ciascuna per
quanto di competenza, i poteri d'intervento attribuiti loro dalle
parti I e II del presente decreto legislativo anche per assicurare il
rispetto del regolamento UE n. 575/2013, delle relative norme
tecniche di regolamentazione e di attuazione emanate dalla
Commissione europea ai sensi degli articoli 10 e 15 del regolamento
UE n. 1093/2010, ovvero in caso di inosservanza degli atti
dell'AESFEM o dell'ABE direttamente applicabili adottati ai sensi di
questi ultimi regolamenti.».
3. All'articolo 3, comma 3, del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58, le parole: sono pubblicati dalla Banca d'Italia e dalla
CONSOB nei rispettivi Bollettini» sono sostituite dalle seguenti:
«sono pubblicati dalla Banca d'Italia nel proprio sito internet e
dalla CONSOB, in formato elettronico, nel proprio Bollettino».
4. L'articolo 6 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, e'
cosi' modificato:
a) al comma 1, lettera a), in fine, sono aggiunte le seguenti
parole: «, nonche' l'informativa da rendere al pubblico sulle stesse
materie e sul governo societario, l'organizzazione amministrativa e
contabile, i controlli interni e i sistemi di remunerazione e di
incentivazione»;
b) dopo il comma 2-sexies sono aggiunti i seguenti:
«2-septies. Le disposizioni in materia di sistemi di remunerazione
e di incentivazione emanate ai sensi del comma 2-bis, lettera a),
possono prevedere che determinate decisioni in materia di
remunerazione e di incentivazione siano rimesse alla competenza
dell'assemblea dei soci, anche nel modello dualistico di
amministrazione e controllo, stabilendo quorum costitutivi e
deliberativi anche in deroga a norme di legge.
2-octies. E' nullo qualunque patto o clausola non conforme alle
disposizioni in materia di sistemi di remunerazione e di
incentivazione emanate ai sensi del comma 2-bis, lettera a), o
contenute in atti dell'Unione europea direttamente applicabili. La
nullita' della clausola non comporta la nullita' del contratto. Le
previsioni contenute nelle clausole nulle sono sostituite di diritto,
ove possibile, con i parametri indicati nelle disposizioni suddette
nei valori piu' prossimi alla pattuizione originaria.
2-novies. I soci e gli amministratori dei soggetti abilitati, fermi
restando gli obblighi previsti dall'articolo 2391, primo comma, del
codice civile, si astengono dalle deliberazioni in cui abbiano un
interesse in conflitto, per conto proprio o di terzi.».
5. L'articolo 7 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, e'
cosi' modificato:
a) al comma 1, lettera a) le parole: «i dirigenti» sono sostituite
dalle seguenti: «il personale»;
b) dopo il comma 1 e' inserito il seguente:
«1-bis. La Banca d'Italia e la Consob, nell'ambito delle rispettive
competenze, possono altresi' convocare gli amministratori, i sindaci
e il personale di coloro ai quali i soggetti abilitati abbiano
esternalizzato funzioni aziendali essenziali o importanti;»;
c) il comma 2 e' sostituito dal seguente:
«2. La Banca d'Italia puo' adottare, a fini di stabilita',
provvedimenti specifici aventi a oggetto le materie disciplinate
dall'articolo 6, comma 1, lettera a), e, ove la situazione lo
richieda: adottare, sentita la Consob, provvedimenti restrittivi o
limitativi concernenti i servizi, le attivita', le operazioni e la
struttura territoriale; vietare la distribuzione di utili o di altri
elementi del patrimonio; con riferimento a strumenti finanziari
computabili nel patrimonio a fini di vigilanza, vietare il pagamento
di interessi; fissare limiti all'importo totale della parte variabile
delle remunerazioni nei soggetti abilitati, quando sia necessario per
il mantenimento di una solida base patrimoniale. I provvedimenti
possono essere emanati nei confronti di uno o piu' soggetti
abilitati, nonche' di una o piu' categorie di essi.»;
d) dopo il comma 2 e' inserito il seguente:
«2-bis. La Banca d'Italia puo' disporre la rimozione di uno o piu'
esponenti aziendali di Sim, societa' di gestione del risparmio, Sicav
e Sicaf, qualora la loro permanenza in carica sia di pregiudizio per
la sana e prudente gestione del soggetto abilitato; la rimozione non
e' disposta ove ricorrano gli estremi per pronunciare la decadenza ai
sensi dell'articolo 13, salvo che sussista urgenza di provvedere.».
6. Dopo l'articolo 7 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58, e' inserito il seguente:
«Art. 7-bis (Riserve di capitale). - 1. La Banca d'Italia adotta le
misure sulle riserve di capitale previste dal capo IV del titolo VII
della direttiva 2013/36/UE, nonche' quelle di natura macroprudenziale
previste dal regolamento UE n. 575/2013, quale autorita' designata ai
sensi di tali normative comunitarie nei confronti delle Sim e delle
succursali di imprese di investimento extracomunitarie.».
7. L'articolo 8 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, e'
cosi' modificato:
a) al comma 1 e' aggiunto in fine il seguente periodo: «La Banca
d'Italia e la Consob, nell'ambito delle rispettive competenze,
possono chiedere informazioni al personale dei soggetti abilitati,
anche per il tramite di questi ultimi.»;
b) dopo il comma 1-bis e' inserito il seguente:
«1-ter. Gli obblighi previsti dal comma 1 si applicano anche a
coloro ai quali i soggetti abilitati abbiano esternalizzato funzioni
aziendali essenziali o importanti e al loro personale.».
8. Dopo l'articolo 8 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58, sono inseriti i seguenti:
«Art. 8-bis (Sistemi interni di segnalazione delle violazioni). -
1. I soggetti abilitati e le relative capogruppo adottano procedure
specifiche per la segnalazione al proprio interno da parte del
personale, di atti o fatti che possano costituire una violazione
delle norme disciplinanti l'attivita' svolta.
2. Le procedure previste al comma 1 sono idonee a:
a) garantire la riservatezza dei dati personali del segnalante e
del presunto responsabile della violazione, ferme restando le regole
che disciplinano le indagini o i procedimenti avviati dall'autorita'
giudiziaria in relazione ai fatti oggetto della segnalazione;
b) tutelare adeguatamente il soggetto segnalante contro condotte
ritorsive, discriminatorie o comunque sleali conseguenti la
segnalazione;
c) assicurare per la segnalazione un canale specifico, indipendente
e autonomo.
3. La presentazione di una segnalazione non costituisce di per se'
violazione degli obblighi derivanti dal rapporto di lavoro.
4. L'articolo 7, comma 2, del decreto legislativo 30 giugno 2003,
n. 196, non si applica con riguardo all'identita' del segnalante, che
puo' essere rivelata solo con il suo consenso o quando la conoscenza
sia indispensabile per la difesa del segnalato.
5. La Banca d'Italia e la Consob emanano, con regolamento
congiunto, le disposizioni attuative del presente articolo.
Art. 8-ter (Segnalazione di violazioni alla Banca d'Italia e alla
Consob). - 1. La Banca d'Italia e la Consob ricevono, ciascuna per le
materie di propria competenza, da parte del personale dei soggetti
abilitati e delle relative capogruppo, segnalazioni che si
riferiscono a violazioni riguardanti le norme della parte II, titolo
I, II e III del presente decreto legislativo, nonche' atti
dell'Unione europea direttamente applicabili nelle stesse materie.
2. La Banca d'Italia e la Consob tengono conto dei criteri previsti
all'articolo 8-bis, comma 2, lettere a) e b), e possono stabilire
condizioni, limiti e procedure per la ricezione delle segnalazioni.
3. La Banca d'Italia e la Consob si avvalgono delle informazioni
contenute nelle segnalazioni, ove rilevanti, esclusivamente
nell'esercizio delle funzioni di vigilanza e per il perseguimento
delle finalita' previste dall'articolo 5.
4. Nel caso di accesso ai sensi degli articoli 22 e seguenti della
legge 7 agosto 1990, n. 241, l'ostensione del documento e' effettuata
con modalita' che salvaguardino comunque la riservatezza del
segnalante. Si applica l'articolo 8-bis, commi 3 e 4.».
9. All'articolo 10 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
dopo il comma 1-bis e' inserito il seguente:
«1-ter. La Banca d'Italia e la Consob possono effettuare ispezioni,
richiedere l'esibizione dei documenti e il compimento degli atti
ritenuti necessari anche presso coloro ai quali i soggetti abilitati
abbiano esternalizzato funzioni aziendali essenziali o importanti e
al loro personale.».
10. L'articolo 12 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
e' cosi' modificato:
a) al comma 5, dopo la lettera b) e' aggiunta la seguente:
«b-bis) effettuare ispezioni presso soggetti ai quali siano state
esternalizzate funzioni aziendali essenziali o importanti da parte
dei soggetti indicati dalle lettere a) e b), limitatamente alle
finalita' ivi richiamate.»;
b) dopo il comma 5-bis sono aggiunti i seguenti:
«5-ter. La Banca d'Italia puo' disporre, qualora la loro permanenza
in carica sia di pregiudizio per la sana e prudente gestione del
gruppo, la rimozione di uno o piu' esponenti aziendali della
capogruppo; la rimozione non e' disposta ove ricorrano gli estremi
per pronunciare la decadenza ai sensi dell'articolo 13, salvo che
sussista urgenza di provvedere.
5-quater. La Banca d'Italia e la Consob possono chiedere,
nell'ambito delle rispettive competenze, informazioni anche al
personale dei soggetti indicati al comma 3, anche per il tramite di
questi ultimi.
5-quinquies. Gli obblighi previsti dai commi 2 e 3 si applicano
anche ai soggetti ai quali siano state esternalizzate funzioni
aziendali essenziali o importanti e al loro personale.
5-sexies. Alla societa' capogruppo si applicano gli articoli 6,
commi 2-septies e 2-octies, e 7, commi 1 e 1-bis.».
11. L'articolo 13 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
e' sostituito dal seguente:
«Art. 13 (Esponenti aziendali). - 1. I soggetti che svolgono
funzioni di amministrazione, direzione e controllo presso Sim,
societa' di gestione del risparmio, Sicav e Sicaf devono essere
idonei allo svolgimento dell'incarico.
2. Ai fini del comma 1, gli esponenti possiedono requisiti di
professionalita', onorabilita' e indipendenza, soddisfano criteri di
competenza e correttezza, dedicano il tempo necessario all'efficace
espletamento dell'incarico.
3. Il Ministro dell'economia e delle finanze, con regolamento
adottato sentite la Banca d'Italia e la Consob, individua:
a) requisiti di onorabilita' omogenei per tutti gli esponenti;
b) i requisiti di professionalita' e indipendenza, graduati secondo
principi di proporzionalita';
c) i criteri di competenza, coerenti con la carica da ricoprire e
con le caratteristiche del soggetto abilitato, e di adeguata
composizione dell'organo;
d) i criteri di correttezza per gli esponenti delle Sim, con
riguardo, tra l'altro, alle relazioni d'affari dell'esponente, alle
condotte tenute nei confronti delle autorita' di vigilanza e alle
sanzioni o misure correttive da queste irrogate, a provvedimenti
restrittivi inerenti ad attivita' professionali svolte, nonche' a
ogni altro elemento suscettibile di incidere sulla correttezza
dell'esponente;
e) i limiti al cumulo di incarichi per gli esponenti delle Sim,
graduati secondo principi di proporzionalita' e tenendo conto delle
dimensioni dell'intermediario;
f) le cause che comportano la sospensione temporanea dalla carica e
la sua durata.
4. Con il regolamento previsto dal comma 3 possono essere
determinati i casi in cui i requisiti e criteri di idoneita' si
applicano anche ai responsabili delle principali funzioni aziendali
nei soggetti indicati al comma 1 di maggiore rilevanza.
5. Gli organi di amministrazione e controllo dei soggetti indicati
al comma 1 valutano l'idoneita' dei propri componenti e l'adeguatezza
complessiva dell'organo, documentando il processo di analisi e
motivando opportunamente l'esito della valutazione. In caso di
specifiche e limitate carenze riferite ai criteri previsti ai sensi
del comma 3, lettera c), i medesimi organi possono adottare misure
necessarie a colmarle. In ogni altro caso il difetto di idoneita' o
la violazione dei limiti al cumulo degli incarichi determina la
decadenza dall'ufficio; questa e' pronunciata dall'organo di
appartenenza entro trenta giorni dalla nomina o dalla conoscenza del
difetto o della violazione sopravvenuti. Per i soggetti che non sono
componenti di un organo la valutazione e la pronuncia della decadenza
sono effettuate dall'organo che li ha nominati.
6. La Banca d'Italia e la Consob, nell'ambito delle rispettive
competenze, secondo modalita' e tempi stabiliti con regolamento
congiunto, anche al fine di ridurre al minimo gli oneri gravanti sui
soggetti abilitati: valutano l'idoneita' degli esponenti e il
rispetto dei limiti al cumulo degli incarichi, anche sulla base
dell'analisi compiuta e delle eventuali misure adottate ai sensi del
comma 5; in caso di difetto o violazione, pronunciano la decadenza
dalla carica.».
12. L'articolo 14 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
e' sostituito dal seguente:
«Art. 14 (Partecipanti al capitale). - 1. I titolari delle
partecipazioni indicate all'articolo 15 possiedono requisiti di
onorabilita' e soddisfano criteri di competenza e correttezza in modo
da garantire la sana e prudente gestione della societa' partecipata.
2. Il Ministro dell'economia e delle finanze, con regolamento
adottato sentite la Banca d'Italia e la Consob, individua:
a) i requisiti di onorabilita';
b) i criteri di competenza, graduati in relazione all'influenza
sulla gestione della societa' che il titolare della partecipazione
puo' esercitare;
c) i criteri di correttezza, con riguardo, tra l'altro, alle
relazioni d'affari del titolare della partecipazione, alle condotte
tenute nei confronti delle autorita' di vigilanza e alle sanzioni o
misure correttive da queste irrogate, a provvedimenti restrittivi
inerenti ad attivita' professionali svolte, nonche' a ogni altro
elemento suscettibile di incidere sulla correttezza del titolare
della partecipazione.
3. Ai fini dell'applicazione del presente articolo e dell'articolo
15, per le Sicav e le Sicaf si fa riferimento alle sole azioni
nominative e le disposizioni di cui al comma 2 stabiliscono le
ipotesi in cui, al fine dell'attribuzione del diritto di voto, tali
azioni sono considerate come azioni al portatore, con riguardo alla
data di acquisto.
4. Ai fini dei commi 1 e 2 si considerano anche le partecipazioni
possedute per il tramite di societa' controllate, di societa'
fiduciarie o per interposta persona, nonche' i casi in cui i diritti
derivanti dalle partecipazioni spettano o sono attribuiti ad un
soggetto diverso dal titolare delle partecipazioni stesse od esistono
accordi concernenti l'esercizio dei diritti di voto.
5. Fermo restando quanto previsto dall'articolo 16, qualora non
siano soddisfatti i requisiti e i criteri di cui ai commi 1 e 2 non
possono essere esercitati i diritti di voto e gli altri diritti che
consentono di influire sulla societa', inerenti alle partecipazioni
eccedenti le soglie previste dall'articolo 15, comma 1.
6. In caso di inosservanza del divieto, la deliberazione od il
diverso atto, adottati con il voto o, comunque, il contributo
determinanti delle partecipazioni di cui al comma 1, sono impugnabili
secondo le previsioni del codice civile. Le partecipazioni per le
quali non puo' essere esercitato il diritto di voto sono computate ai
fini della regolare costituzione della relativa assemblea.
7. L'impugnazione puo' essere proposta anche dalla Banca d'Italia o
dalla Consob entro centottanta giorni dalla data della deliberazione
ovvero, se questa e' soggetta a iscrizione nel registro delle
imprese, entro centottanta giorni dall'iscrizione o, se e' soggetta
solo a deposito presso l'ufficio del registro delle imprese, entro
centottanta giorni dalla data di questo.
8. Le partecipazioni, eccedenti le soglie previste dall'articolo
15, comma 1, dei soggetti privi dei requisiti di onorabilita' devono
essere alienate entro i termini stabiliti dalla Banca d'Italia o
dalla Consob.».
13. L'articolo 15 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
e' cosi' modificato:
a) la rubrica e' sostituita dalla seguente: «Acquisizione e
cessione di partecipazioni»;
b) il comma 2 e' sostituito dal seguente:
«2. La Banca d'Italia puo' vietare entro il termine stabilito ai
sensi del comma 5, lettera c), l'acquisizione della partecipazione
quando ritenga che non ricorrono condizioni atte a garantire una
gestione sana e prudente dell'intermediario, valutando la qualita'
del potenziale acquirente e la solidita' finanziaria del progetto di
acquisizione in base ai seguenti criteri: la reputazione del
potenziale acquirente ai sensi dell'articolo 14; l'idoneita', ai
sensi dell'articolo 13, da parte di coloro che, in esito
all'acquisizione, svolgeranno funzioni di amministrazione, direzione
e controllo; la solidita' finanziaria del potenziale acquirente; la
capacita' dell'intermediario di rispettare a seguito
dell'acquisizione le disposizioni che ne regolano l'attivita';
l'idoneita' della struttura del gruppo del potenziale acquirente a
consentire l'esercizio efficace della vigilanza; l'assenza di fondato
sospetto che l'acquisizione sia connessa a operazioni di riciclaggio
o di finanziamento del terrorismo. La Banca d'Italia puo' fissare un
termine massimo per l'acquisizione nonche' comunicare, anche prima
della scadenza del termine, che nulla osta all'operazione.».
14. L'articolo 19, comma 1, del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58, e' cosi' modificato:
a) la lettera f) e' sostituita dalla seguente:
«f) i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione
e controllo siano idonei ai sensi dell'articolo 13;»;
b) la lettera g) e' sostituita dalla seguente:
«g) i titolari delle partecipazioni indicate nell'articolo 15,
comma 1, abbiano i requisiti e soddisfino i criteri stabiliti ai
sensi dell'articolo 14 e non ricorrano le condizioni per il divieto
previsto dall'articolo 15, comma 2.».
15. L'articolo 34, comma 1, del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58, e' cosi' modificato:
a) la lettera d) e' sostituita dalla seguente:
«d) i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione
e controllo siano idonei, secondo quanto previsto dall'articolo 13;»;
b) la lettera e) e' sostituita dalla seguente:
«e) i titolari delle partecipazioni indicate all'articolo 15, comma
1, hanno i requisiti e soddisfano i criteri stabiliti ai sensi
dell'articolo 14 e non ricorrono le condizioni per il divieto
previsto dall'articolo 15, comma 2;».
16. L'articolo 35-bis, comma 1, del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58, e' cosi' modificato:
a) la lettera d) e' sostituita dalla seguente:
«d) i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione
e controllo siano idonei secondo quanto previsto dall'articolo 13;»;
b) la lettera e) e' sostituita dalla seguente:
«e) i titolari delle partecipazioni indicate all'articolo 15, comma
1, hanno i requisiti e soddisfano i criteri stabiliti ai sensi
dell'articolo 14 e non ricorrono le condizioni per il divieto
previsto dall'articolo 15, comma 2;».
17. L'articolo 38, comma 1, del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58, e' cosi' modificato:
a) la lettera d) e' sostituita dalla seguente:
«d) i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione
e controllo siano idonei secondo quanto previsto dall'articolo 13;»;
b) alla lettera e), la parola: «requisiti» e' sostituita dalle
seguenti: «e soddisfano i criteri».
18. All'articolo 52 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58, dopo il comma 3-ter e' aggiunto il seguente:
«3-quater. Se la violazione riguarda disposizioni relative alla
liquidita' dell'impresa d'investimento comunitaria o in ogni altro
caso di deterioramento della situazione di liquidita' della stessa,
la Banca d'Italia puo' adottare le misure necessarie per la
stabilita' finanziaria o per la tutela delle ragioni dei soggetti ai
quali sono prestati i servizi, se quelle prese dall'autorita'
competente dello Stato d'origine mancano o risultano inadeguate; le
misure da adottare sono comunicate all'autorita' competente dello
Stato d'origine.».
19. Dopo l'articolo 56 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58, e' inserito il seguente:
«Art. 56-bis (Rimozione collettiva dei componenti degli organi di
amministrazione e controllo). - 1. La Banca d'Italia puo' disporre la
rimozione di tutti i componenti degli organi con funzione di
amministrazione e di controllo delle Sim, delle societa' di gestione
del risparmio, delle Sicav e delle relative societa' capogruppo, al
ricorrere dei presupposti indicati all'articolo 56, comma 1, lettera
a). Il provvedimento e' pubblicato per estratto nella Gazzetta
Ufficiale della Repubblica italiana.
2. Il provvedimento fissa la data da cui decorre la rimozione dei
componenti degli organi. La Banca d'Italia convoca l'assemblea della
Sim, della societa' di gestione del risparmio, della Sicav o della
societa' capogruppo con all'ordine del giorno il rinnovo degli organi
con funzioni di amministrazione e controllo.
3. Resta salva la possibilita' di disporre in ogni momento
l'amministrazione straordinaria nei casi previsti dall'articolo 56,
secondo le modalita' e con gli effetti previsti dal presente
titolo.».
20. L'articolo 61, comma 3, del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58, e' sostituito dal seguente:
«3. Il Ministro dell'economia e delle finanze, sentita la Consob,
determina con regolamento i requisiti di onorabilita',
professionalita' e indipendenza dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione, direzione e controllo nelle societa' di gestione, in
conformita' a quanto previsto ai sensi dell'articolo 13. Il difetto
dei requisiti determina la decadenza dalla carica. Essa e' dichiarata
dal consiglio di amministrazione, dal consiglio di sorveglianza o dal
consiglio di gestione entro trenta giorni dalla nomina o dalla
conoscenza del difetto sopravvenuto. In caso di inerzia la decadenza
e' pronunciata dalla Consob.».
21. L'articolo 80 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
e' cosi' modificato:
a) al comma 4, primo periodo, sono aggiunte in fine le seguenti
parole: «, in conformita' a quanto previsto ai sensi dell'articolo
13.»;
b) al comma 4, secondo periodo, le parole: «Si applica l'articolo
13, commi 2 e 3.» sono sostituite dalle seguenti: «Il difetto dei
requisiti determina la decadenza dalla carica. Essa e' dichiarata dal
consiglio di amministrazione, dal consiglio di sorveglianza o dal
consiglio di gestione entro trenta giorni dalla nomina o dalla
conoscenza del difetto sopravvenuto. In caso di inerzia, la decadenza
e' pronunciata dalla Banca d'Italia o dalla Consob.»;
c) al comma 5, in fine, il secondo periodo e' sostituito dal
seguente: «Si applica il comma 4, terzo e quarto periodo.».
22. Agli articoli 4-bis, 25-bis, 117, 123-ter e 148 del decreto
legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, la parola: «Isvap» e' sostituita
dalla seguente: «Ivass».
num: Art. 5
paragraphs: Modifiche alla parte V del decreto legislativo
24 febbraio 1998, n. 58
1. L'articolo 187-septies del decreto legislativo 24 febbraio 1998,
n. 58, e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Le sanzioni amministrative previste dal presente capo sono
applicate dalla Consob con provvedimento motivato, previa
contestazione degli addebiti agli interessati, da effettuarsi entro
centottanta giorni dall'accertamento ovvero entro trecentosessanta
giorni se l'interessato risiede o ha la sede all'estero. I soggetti
interessati possono, entro trenta giorni dalla contestazione,
presentare deduzioni e chiedere un'audizione personale in sede di
istruttoria, cui possono partecipare anche con l'assistenza di un
avvocato.»;
b) il comma 3 e' abrogato;
c) il comma 4 e' sostituito dal seguente:
«4. Avverso il provvedimento che applica la sanzione e' ammesso
ricorso alla corte d'appello nella cui circoscrizione e' la sede
legale o la residenza dell'opponente. Se l'opponente non ha la sede
legale o la residenza nello Stato, e' competente la corte d'appello
del luogo in cui e' stata commessa la violazione. Quando tali criteri
non risultano applicabili, e' competente la corte d'appello di Roma.
Il ricorso e' notificato, a pena di decadenza, all'Autorita' che ha
emesso il provvedimento nel termine di trenta giorni dalla
comunicazione del provvedimento impugnato, ovvero sessanta giorni se
il ricorrente risiede all'estero, ed e' depositato in cancelleria,
unitamente ai documenti offerti in comunicazione, nel termine
perentorio di trenta giorni dalla notifica.»;
d) al comma 5, le parole: «decreto motivato.» sono sostituite dalle
seguenti: «ordinanza non impugnabile.»;
e) il comma 6 e' sostituito dal seguente:
«6. Il Presidente della corte d'appello designa il giudice relatore
e fissa con decreto l'udienza pubblica per la discussione
dell'opposizione. Il decreto e' notificato alle parti a cura della
cancelleria almeno sessanta giorni prima dell'udienza. L'Autorita'
deposita memorie e documenti nel termine di dieci giorni prima
dell'udienza. Se alla prima udienza l'opponente non si presenta senza
addurre alcun legittimo impedimento, il giudice, con ordinanza
ricorribile per Cassazione, dichiara il ricorso improcedibile,
ponendo a carico dell'opponente le spese del procedimento.»;
f) dopo il comma 6, sono inseriti i seguenti:
«6-bis. All'udienza la corte d'appello dispone, anche d'ufficio, i
mezzi di prova che ritiene necessari, nonche' l'audizione personale
delle parti che ne abbiano fatto richiesta. Successivamente le parti
procedono alla discussione orale della causa. La sentenza e'
depositata in cancelleria entro sessanta giorni. Quando almeno una
delle parti manifesta l'interesse alla pubblicazione anticipata del
dispositivo rispetto alla sentenza, il dispositivo e' pubblicato
mediante deposito in cancelleria non oltre sette giorni dall'udienza
di discussione.
6-ter. Con la sentenza la corte d'appello puo' rigettare
l'opposizione, ponendo a carico dell'opponente le spese del
procedimento o accoglierla, annullando in tutto o in parte il
provvedimento o riducendo l'ammontare o la durata della sanzione.»;
g) il comma 7 e' sostituito dal seguente:
«7. Copia della sentenza e' trasmessa, a cura della cancelleria
della corte d'appello, all'Autorita' che ha emesso il provvedimento,
anche ai fini della pubblicazione prevista dall'articolo 195-bis.».
2. L'articolo 188 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. L'uso, nella denominazione o in qualsivoglia segno distintivo o
comunicazione rivolta al pubblico, delle parole: "Sim" o "societa' di
intermediazione mobiliare" o "impresa di investimento"; "Sgr" o
"societa' di gestione del risparmio"; "Sicav" o "societa' di
investimento a capitale variabile"; "Sicaf" o "societa' di
investimento a capitale fisso"; "EuVECA" o "fondo europeo per il
venture capital"; "EuSEF" o "fondo europeo per l'imprenditoria
sociale"; ovvero di altre parole o locuzioni, anche in lingua
straniera, idonee a trarre in inganno sulla legittimazione allo
svolgimento dei servizi o delle attivita' di investimento o del
servizio di gestione collettiva del risparmio e' vietato a soggetti
diversi, rispettivamente, dalle imprese di investimento, dalle
societa' di gestione del risparmio, dalle Sicav, dalle Sicaf, dai
soggetti abilitati a tenore dei regolamenti (UE) n. 345/2013,
relativo ai fondi europei per il venture capital (EuVECA), e n.
346/2013, relativo ai fondi europei per l'imprenditoria sociale
(EuSEF). Chiunque contravviene al divieto previsto dal presente
articolo e' punito con la sanzione amministrativa pecuniaria da euro
cinquemila a cinque milioni di euro. Se la violazione e' commessa da
una societa' o un ente, e' applicata la sanzione amministrativa
pecuniaria da euro trentamila fino al dieci per cento del
fatturato.»;
b) il comma 2 e' sostituito dal seguente:
«2. Alla sanzione amministrativa pecuniaria prevista dal presente
articolo non si applicano gli 6, 10, 11 e 16 della legge 24 novembre
1981, n. 689.»;
c) dopo il comma 2, e' aggiunto il seguente:
«2-bis. Se il vantaggio ottenuto dall'autore della violazione come
conseguenza della violazione stessa e' superiore ai limiti massimi
indicati nel presente articolo, la sanzione amministrativa pecuniaria
e' elevata fino al doppio dell'ammontare del vantaggio ottenuto,
purche' tale ammontare sia determinabile.».
3. L'articolo 189 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. L'omissione delle comunicazioni previste dagli articoli 15,
commi 1 e 3, 61, comma 6, e 80, comma 7, e di quelle richieste ai
sensi dell'articolo 17 e' punita con la sanzione amministrativa
pecuniaria da euro cinquemila a cinque milioni di euro. Se la
violazione e' commessa da una societa' o un ente, e' applicata la
sanzione amministrativa pecuniaria da euro trentamila fino al dieci
per cento del fatturato.»;
b) dopo il comma 2, e' aggiunto il seguente:
«2-bis. Si applica l'articolo 188, commi 2 e 2-bis.».
4. L'articolo 190 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Nei confronti dei soggetti abilitati, dei depositari e dei
soggetti ai quali sono state esternalizzate funzioni operative
essenziali o importanti si applica la sanzione amministrativa
pecuniaria da euro trentamila fino al dieci per cento del fatturato,
per la mancata osservanza degli articoli 6, 7, commi 2, 2-bis e 3, 8,
commi 1 e 1-ter; 9, 10, 12, 13, comma 3, 21, 22, 24, comma 1, 25,
25-bis, commi 1 e 2, 27, commi 3 e 4, 28, comma 3, 30, commi 3, 4 e
5, 31, commi 1, 2, 5, 6 e 7, 32, comma 2, 33, comma 4, 35-bis, comma
6, 35-novies, 35-decies, 36, commi 2, 3 e 4, 37, commi 1, 2 e 3, 39,
40, commi 2, 4 e 5, 40-bis, comma 4, 40-ter, comma 4, 41, commi 2, 3
e 4, 41-bis; 41-ter, 41-quater; 42, commi 1, 3 e 4, 43, commi 2, 3,
4, 7, 8 e 9, 44, commi 1, 2, 3 e 5, 45, 46, commi 1, 3 e 4, 47, 48,
49, commi 3 e 4, 65, 79-bis, 187-novies, ovvero le disposizioni
generali o particolari emanate dalla Banca d'Italia o dalla Consob in
base ai medesimi articoli. La stessa sanzione si applica nei
confronti di societa' o enti in caso inosservanza delle disposizioni
dell'articolo 18, comma 2, e dell'articolo 32-quater, commi 1 e 3,
ovvero in caso di esercizio dell'attivita' di gestore di portale in
assenza dell'iscrizione nel registro di cui all'articolo
50-quinquies.»;
b) il comma 1-bis e' abrogato;
c) il comma 2 e' sostituito dal seguente:
«2. La stessa sanzione prevista dal comma 1 si applica:
a) alle societa' di gestione del mercato, nel caso di inosservanza
delle disposizioni previste dal capo I del titolo I della parte III e
di quelle emanate in base ad esse;
b) alle societa' di gestione accentrata, nel caso di inosservanza
delle disposizioni previste dal titolo II della parte III e di quelle
emanate in base ad esse;
c) agli intermediari indicati nell'articolo 79-quater per
inosservanza delle disposizioni di cui all'articolo 83-novies, comma
1, lettere c), d), e) ed f), 83-duodecies, e di quelle emanate in
base ad esse;
d) agli organizzatori e agli operatori dei sistemi di scambi di
fondi interbancari, ai soggetti che gestiscono sistemi multilaterali
di negoziazione ed agli internalizzatori sistematici, nel caso di
inosservanza delle disposizioni previste dai capi II e II-bis del
titolo I della parte III e di quelle emanate in base ad esse;
e) ai gestori dei sistemi indicati negli articoli 68 e 69, comma 2,
alla societa' indicata nell'articolo 69, comma 1, nel caso di
inosservanza delle disposizioni previste dagli articoli 68, 69,
70-bis e 77, comma 1, e di quelle applicative delle medesime;
f) alle imprese di assicurazione, nel caso in cui non osservino le
disposizioni previste dall'articolo 25-bis, commi 1 e 2, e quelle
emanate in base ad esse;
g) agli operatori ammessi alle negoziazioni nei mercati
regolamentati in caso di inosservanza delle disposizioni previste
dall'articolo 25, comma 3;
h) agli emittenti azioni in caso di inosservanza di quanto previsto
dall'articolo 83-undecies, comma 1;
d) il comma 2-bis e' sostituito dal seguente:
«2-bis. La medesima sanzione prevista dal comma 1 si applica
a) ai gestori dei fondi europei per il venture capital (EuVECA), in
caso di violazione delle disposizioni previste dagli articoli 2, 5,
6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 e 13 del regolamento (UE) n. 345/2013 e delle
relative disposizioni attuative;
b) ai gestori dei fondi europei per l'imprenditoria sociale
(EuSEF), in caso di violazione delle disposizioni previste dagli
articoli 2, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14 del regolamento (UE) n.
346/2013 e delle relative disposizioni attuative.»;
e) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. Si applica l'articolo 188, comma 2-bis.»;
f) il comma 4 e' sostituito dal seguente:
«4. Salvo quanto previsto dall'articolo 194-quinquies, alle
sanzioni amministrative pecuniarie previste dal presente articolo non
si applicano gli articoli 6, 10, 11 e 16 della legge 24 novembre
1981, n. 689.».
5. Dopo l'articolo 190 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58, sono inseriti i seguenti:
«Art. 190-bis (Responsabilita' degli esponenti aziendali e del
personale per le violazioni in tema di disciplina degli intermediari,
dei mercati e della gestione accentrata di strumenti finanziari). -
1. Fermo restando quanto previsto per le societa' e gli enti nei
confronti dei quali sono accertate le violazioni, per l'inosservanza
delle disposizioni richiamate dagli articoli 188, 189 e 190, si
applica la sanzione amministrativa pecuniaria da euro cinquemila fino
a cinque milioni di euro nei confronti dei soggetti che svolgono
funzioni di amministrazione, di direzione o di controllo, nonche' nei
confronti del personale, quando l'inosservanza e' conseguenza della
violazione di doveri propri o dell'organo di appartenenza e ricorrono
una o piu' delle seguenti condizioni:
a) la condotta ha inciso in modo rilevante sulla complessiva
organizzazione o sui profili di rischio aziendali, ovvero ha
provocato un grave pregiudizio per la tutela degli investitori o per
l'integrita' ed il corretto funzionamento del mercato;
b) la condotta ha contribuito a determinare la mancata ottemperanza
della societa' o dell'ente a provvedimenti specifici adottati ai
sensi degli articoli 7, comma 2, e 12, comma 5-bis;
c) le violazioni riguardano obblighi imposti ai sensi dell'articolo
6, commi, 2-septies, 2-octies, 2-novies, o dell'articolo 13, ovvero
obblighi in materia di remunerazione e incentivazione, quando
l'esponente o il personale e' la parte interessata.
2. Nei confronti dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione, di direzione o di controllo, nonche' del personale,
nei casi in cui la loro condotta abbia contribuito a determinare
l'inosservanza dell'ordine di cui all'articolo 194-quater da parte
della societa' o dell'ente, si applica la sanzione amministrativa
pecuniaria da euro cinquemila fino a cinque milioni di euro.
3. Con il provvedimento di applicazione della sanzione, in ragione
della gravita' della violazione accertata e tenuto conto dei criteri
stabiliti dall'articolo 194-bis, la Banca d'Italia o la Consob
possono applicare la sanzione amministrativa accessoria
dell'interdizione, per un periodo non inferiore a sei mesi e non
superiore a tre anni, dallo svolgimento di funzioni di
amministrazione, direzione e controllo presso intermediari
autorizzati ai sensi del presente decreto legislativo, del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, del decreto legislativo 7
settembre 2005, n. 209, o presso fondi pensione.
4. Si applica l'articolo 188, commi 2 e 2-bis.
Art. 190-ter (Altre violazioni in tema di attivita' riservate). -
1. Si applica la sanzione amministrativa pecuniaria da euro
cinquemila fino a cinque milioni di euro:
a) in caso di esercizio dell'attivita' di consulente finanziario o
di promotore finanziario in assenza dell'iscrizione negli albi
prevista, rispettivamente, agli articoli 18-bis e 31;
b) ai membri dell'organismo dei consulenti finanziari in caso di
inosservanza delle disposizioni previste dall'articolo 18-bis e di
quelle emanate in base ad esso;
c) ai membri dell'organismo dei promotori finanziari in caso di
inosservanza delle disposizioni previste dall'articolo 31 e di quelle
emanate in base ad esso;
d) alle persone fisiche, in caso di inosservanza dell'articolo
32-quater, commi 1 e 3, ovvero in caso di esercizio dell'attivita' di
gestore di portale in assenza dell'iscrizione nel registro di cui
all'articolo 50-quinquies.
2. Si applica l'articolo 188, commi 2 e 2-bis.».
6. L'articolo 191 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Chiunque effettua un'offerta al pubblico in violazione degli
articoli 94, comma 1, e 98-ter, comma 1, e' punito con la sanzione
amministrativa pecuniaria da euro venticinquemila fino a cinque
milioni di euro.»;
b) il comma 2 e' sostituito dal seguente:
«2. Chiunque viola gli articoli 94, commi 2, 3, 5, 6 e 7, 96, 97,
98-ter, commi 2 e 3, 101, ovvero le relative disposizioni generali o
particolari emanate dalla Consob ai sensi degli articoli 95, commi 1,
2 e 4, 97, comma 2, 98-quater, 98-quinquies, comma 2, 99, comma 1,
lettere a), b), c) e d), e' punito con la sanzione amministrativa
pecuniaria da euro cinquemila a euro settecentocinquantamila.»;
c) dopo il comma 2, e' inserito il seguente:
«2-bis. Se all'osservanza delle disposizioni previste dai commi 1 e
2 e' tenuta una societa' o un ente, le sanzioni ivi previste si
applicano nei confronti di questi ultimi; la stessa sanzione si
applica nei confronti degli esponenti aziendali e del personale della
societa' o dell'ente nei casi previsti dall'articolo 190-bis, comma
1, lettera a). Se all'osservanza delle medesime disposizioni e'
tenuta una persona fisica, in caso di violazione, la sanzione si
applica nei confronti di quest'ultima.»;
d) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. L'applicazione delle sanzioni amministrative pecuniarie
previste dal comma 1, importa la perdita temporanea dei requisiti di
idoneita' previsti dal presente decreto per gli esponenti aziendali
dei soggetti abilitati e dei requisiti previsti per i promotori
finanziari nonche' l'incapacita' temporanea ad assumere incarichi di
amministrazione, direzione e controllo nell'ambito di societa' aventi
titoli quotati nei mercati regolamentati o diffusi tra il pubblico in
maniera rilevante e di societa' appartenenti al medesimo gruppo. La
sanzione amministrativa accessoria ha durata non inferiore a due mesi
e non superiore a tre anni.»;
e) dopo il comma 3, e' inserito il seguente:
«3-bis. Salvo quanto previsto dall'articolo 194-quinquies, alle
sanzioni amministrative pecuniarie previste dal presente articolo non
si applicano gli articoli 6, 10, 11 e 16 della legge 24 novembre
1981, n. 689.»;
f) il comma 4 e' abrogato.
7. All'articolo 192 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58, dopo il comma 2, sono aggiunti i seguenti:
«2-bis. Se all'osservanza delle disposizioni previste dai commi 1 e
2 e' tenuta una societa' o un ente, le sanzioni ivi previste si
applicano nei confronti di questi ultimi; la stessa sanzione si
applica nei confronti degli esponenti aziendali e del personale della
societa' o dell'ente nei casi previsti dall'art. 190-bis, comma 1,
lettera a). Se all'osservanza delle medesime disposizioni e' tenuta
una persona fisica, in caso di violazione, la sanzione si applica nei
confronti di quest'ultima. La sanzione massima applicabile ad una
persona fisica per le violazioni previste ai commi 1 e 2 non puo'
essere superiore a cinque milioni di euro.
2-ter Si applica l'articolo 188, commi 2 e 2-bis.».
8. L'articolo 192-bis del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58, e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Salvo che il fatto costituisca reato, le societa' quotate nei
mercati regolamentati che omettono le comunicazioni prescritte
dall'articolo 123-bis, comma 2, lettera a), sono punite con la
sanzione amministrativa pecuniaria da euro diecimila a euro
trecentomila.»;
b) dopo il comma 1, sono inseriti i seguenti:
«1-bis. La sanzione prevista al comma 1 si applica anche nei
confronti degli esponenti aziendali e del personale della societa' o
dell'ente nei casi previsti dall'articolo 190-bis, comma 1, lettera
a).
1-ter. Si applica l'articolo 188, commi 2 e 2-bis.».
9. L'articolo 192-ter del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58, e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Nei confronti dell'emittente o della persona che chiede
l'ammissione alle negoziazioni che viola le disposizioni contenute
negli articoli 113, commi 2, 3, lettere a), d) f), e 4, e 113-bis,
commi 1, 2, lettere a) e b), e 4, ovvero le disposizioni generali o
particolari emanate dalla Consob in base ai medesimi articoli, si
applica la sanzione amministrativa pecuniaria da euro cinquemila a
euro settecentocinquantamila.»;
b) il comma 2 e' abrogato;
c) dopo il comma 2 e' inserito il seguente:
«2-bis. La sanzione prevista al comma 1 si applica anche nei
confronti degli esponenti aziendali e del personale della societa' o
dell'ente nei casi previsti dall'articolo 190-bis, comma 1, lettera
a).»;
d) il comma 3 e' abrogato;
e) dopo il comma 3 e' aggiunto il seguente:
«3-bis. Si applica l'articolo 188, commi 2 e 2-bis.».
10. Dopo l'articolo 192-ter del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58 e' inserito il seguente:
«Art. 192-quater (Obbligo di astensione). - 1. I soci e gli
amministratori che violano l'obbligo di astensione di cui
all'articolo 6, comma 2-novies, sono puniti con una sanzione
amministrativa pecuniaria da euro cinquantamila a euro
centocinquantamila.
11. L'articolo 193 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
e' cosi' modificato:
a) al comma 1, sono aggiunte, in fine, le seguenti parole: «, salvo
ricorra la causa di esenzione prevista dall'articolo 114, comma 10,
nei confronti della persona fisica che svolge l'attivita' di
giornalista»;
b) il comma 1-bis e' abrogato;
c) il comma 1-ter e' abrogato;
d) il comma 2 e' sostituito dal seguente:
«2. L'omissione delle comunicazioni delle partecipazioni rilevanti
e dei patti parasociali previste, rispettivamente dagli articoli 120,
commi 2, 2-bis, 3 e 4, e 122, commi 1, 2 e 5, nonche' la violazione
dei divieti previsti dagli articoli 120, comma 5, 121, commi 1 e 3, e
122, comma 4, sono punite con la sanzione amministrativa pecuniaria
da euro diecimila a euro unmilionecinquecentomila. Il ritardo nelle
comunicazioni previste dall'articolo 120, commi 2, 2-bis, 3 e 4, non
superiore a due mesi, e' punito con la sanzione amministrativa
pecuniaria da euro cinquemila a euro settecentocinquantamila.»;
e) dopo il comma 2, e' inserito il seguente:
«2-bis. Le sanzioni indicate ai commi 1 e 2 si applicano nei
confronti degli esponenti aziendali e del personale della societa' o
dell'ente nei casi previsti dall'art. 190-bis, comma 1, lettera a)
.»;
f) al comma 3, dopo le parole: «nel comma 2» sono inserite le
seguenti: «, primo periodo,»;
g) dopo il comma 3-bis e' aggiunto il seguente:
«3-ter. Salvo quanto previsto dall'articolo 194-quinquies, alle
sanzioni amministrative pecuniarie previste dal presente articolo non
si applicano gli articoli 6, 10, 11 e 16 della legge 24 novembre
1981, n. 689.».
12. L'articolo 193-quater del decreto legislativo 24 febbraio 1998,
n. 58, e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Le controparti centrali, le sedi di negoziazione, le
controparti finanziarie e le controparti non finanziarie, come
definite dall'articolo 2, punti 1), 4), 8) e 9), del regolamento (UE)
n. 648/2012 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 4 luglio
2012, le quali non osservano le disposizioni previste dai titoli II,
III, IV e V del medesimo regolamento e le relative disposizioni
attuative, sono punite con la sanzione amministrativa pecuniaria da
euro cinquemila fino a cinque milioni di euro, se persone fisiche, e
da euro trentamila fino al dieci per cento del fatturato, se persone
giuridiche.»;
b) il comma 2 e' abrogato;
c) al comma 3 le parole: «Le sanzioni amministrative previste dai
commi 1 e 2» sono sostituite dalle seguenti: «Le sanzioni
amministrative previste dal comma 1».
13. L'articolo 194 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
e' cosi' modificato:
a) il comma 2 e' sostituito dal seguente:
«2. Il soggetto che promuove una sollecitazione di deleghe di voto
che viola le norme degli articoli 138, 142, commi 1 e 2, 144, comma
4, e del regolamento emanato a norma dell'articolo 144, comma 1, e'
punito con la sanzione amministrativa pecuniaria da euro cinquemila a
euro settecentocinquantamila.»;
b) dopo il comma 2-bis sono aggiunti i seguenti:
«2-ter. Se all'osservanza delle disposizioni previste dal comma 2
e' tenuta una societa' o un ente le sanzioni ivi previste si
applicano nei confronti di questi; la stessa sanzione si applica nei
confronti degli esponenti aziendali e del personale della societa' o
dell'ente nei casi previsti dall'articolo 190-bis, comma 1, lettera
a). Se all'osservanza delle medesime disposizioni e' tenuta una
persona fisica, in caso di violazione, la sanzione si applica nei
confronti di quest'ultima.
2-quater. Salvo quanto previsto dall'articolo 194-quinquies, alle
sanzioni amministrative pecuniarie previste dal presente articolo non
si applicano gli articoli 6, 10, 11 e 16 della legge 24 novembre
1981, n. 689.».
14. Dopo l'articolo 194 del decreto legislativo 24 febbraio 1998,
n. 58, sono inseriti i seguenti:
«Art. 194-bis (Criteri per la determinazione delle sanzioni). - 1.
Nella determinazione dell'ammontare delle sanzioni amministrative
pecuniarie o della durata delle sanzioni accessorie previste dal
presente decreto, la Banca d'Italia o la Consob considerano ogni
circostanza rilevante e, in particolare, tenuto conto del fatto che
il destinatario della sanzione sia persona fisica o giuridica, le
seguenti, ove pertinenti:
a) gravita' e durata della violazione;
b) grado di responsabilita';
c) capacita' finanziaria del responsabile della violazione;
d) entita' del vantaggio ottenuto o delle perdite evitate
attraverso la violazione, nella misura in cui essa sia determinabile;
e) pregiudizi cagionati a terzi attraverso la violazione, nella
misura in cui il loro ammontare sia determinabile;
f) livello di cooperazione del responsabile della violazione con la
Banca d'Italia o la Consob;
g) precedenti violazioni in materia bancaria o finanziaria commesse
da parte del medesimo soggetto;
h) potenziali conseguenze sistemiche della violazione.
Art. 194-ter (Sanzioni per violazioni di disposizioni dell'Unione
europea direttamente applicabili). - 1. Nelle materie a cui si
riferiscono le disposizioni richiamate agli articoli 189, 190 e
190-bis, le sanzioni ivi previste si applicano, nella misura, secondo
la ripartizione di competenze e con le modalita' ivi stabilite, anche
in caso di inosservanza del regolamento UE n. 575/2013, delle
relative norme tecniche di regolamentazione e di attuazione emanate
dalla Commissione europea ai sensi degli articoli 10 e 15 del
regolamento UE n. 1093/2010, ovvero in caso di inosservanza degli
atti dell'AESFEM o dell'ABE direttamente applicabili ai soggetti
vigilati adottati ai sensi di questi ultimo regolamento o del
regolamento UE n. 1095/2010.
Art. 194-quater (Ordine di porre termine alle violazioni). - 1. La
Banca d'Italia o la Consob, secondo le rispettive competenze, per le
violazioni delle norme previste dagli articoli 6, 12, 21, commi 1 e
1-bis, 33, comma 4, 35-decies, 79-bis, 115-bis e delle relative
disposizioni attuative, quando esse siano connotate da scarsa
offensivita' o pericolosita', in alternativa all'applicazione di
sanzioni amministrative pecuniarie, possono applicare nei confronti
delle societa' o degli enti interessati una sanzione consistente
nell'ordine di eliminare le infrazioni contestate, anche indicando le
misure da adottare ed il termine per l'adempimento.
2. Per l'inosservanza dell'ordine entro il termine stabilito, la
Banca d'Italia o la Consob, secondo le rispettive competenze,
applicano la sanzione amministrativa pecuniaria prevista per la
violazione originariamente contestata aumentata fino ad un terzo.
Art. 194-quinquies (Pagamento in misura ridotta). - 1. Possono
essere estinte mediante pagamento, nel termine di trenta giorni dalla
notificazione della lettera di contestazione, di una somma pari al
doppio del minimo della sanzione edittale, quando non sussistano le
circostanze previste dal comma 2, le violazioni previste:
a) dall'articolo 190, per la violazione degli articoli 45, comma 1,
46, comma 1, 65, 83-novies, comma 1, lettere c), d), e) ed f),
83-duodecies, e delle relative disposizioni attuative adottate dalla
Consob;
b) dall'articolo 191, comma 2, per la violazione degli articoli 96
e 101, commi 1, 2 e 3;
c) dall'articolo 193, comma 1, per la violazione degli articoli
113-ter, comma 5, lettera b), 114, commi 2 e 7, e dall'articolo 193,
comma 2, per la violazione dell'articolo 120;
d) dall'articolo 194, comma 2, per la violazione dell'articolo 142,
e dell'articolo 194, comma 2-bis.
2. Il pagamento in misura ridotta non puo' essere effettuato nel
caso in cui il soggetto interessato abbia gia' usufruito di tale
misura nei dodici mesi precedenti alla violazione contestata.».
Art. 194-sexies (Condotte inoffensive). - 1. Nei casi previsti
dall'articolo 194-quinquies, la Consob non procede alla contestazione
delle violazioni nei casi di assoluta mancanza di pregiudizio per la
tutela degli investitori e per la trasparenza del mercato del
controllo societario e del mercato dei capitali, ovvero per il
tempestivo esercizio delle funzioni di vigilanza.
15. L'articolo 195 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
e' cosi' modificato:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Le sanzioni amministrative previste nel presente titolo sono
applicate dalla Banca d'Italia o dalla Consob, secondo le rispettive
competenze, con provvedimento motivato, previa contestazione degli
addebiti agli interessati, da effettuarsi entro centottanta giorni
dall'accertamento ovvero entro trecentosessanta giorni se
l'interessato risiede o ha la sede all'estero. I soggetti interessati
possono, entro trenta giorni dalla contestazione, presentare
deduzioni e chiedere un'audizione personale in sede di istruttoria,
cui possono partecipare anche con l'assistenza di un avvocato.»;
b) il comma 3 e' abrogato;
c) il comma 4 e' sostituito dal seguente:
«4. Avverso il provvedimento che applica la sanzione e' ammesso
ricorso alla corte d'appello del luogo in cui ha sede la societa' o
l'ente cui appartiene l'autore della violazione ovvero, nei casi in
cui tale criterio non sia applicabile, del luogo in cui la violazione
e' stata commessa. Il ricorso e' notificato, a pena di decadenza,
all'Autorita' che ha emesso il provvedimento nel termine di trenta
giorni dalla comunicazione del provvedimento impugnato, ovvero
sessanta giorni se il ricorrente risiede all'estero, ed e' depositato
in cancelleria, unitamente ai documenti offerti in comunicazione, nel
termine perentorio di trenta giorni dalla notifica.»;
d) il comma 5 e' sostituito dal seguente:
«5. L'opposizione non sospende l'esecuzione del provvedimento. La
corte d'appello, se ricorrono gravi motivi, puo' disporre la
sospensione con ordinanza non impugnabile.»;
e) il comma 6 e' sostituito dal seguente:
«6. Il Presidente della corte d'appello designa il giudice relatore
e fissa con decreto l'udienza pubblica per la discussione
dell'opposizione. Il decreto e' notificato alle parti a cura della
cancelleria almeno sessanta giorni prima dell'udienza. L'Autorita'
deposita memorie e documenti nel termine di dieci giorni prima
dell'udienza. Se alla prima udienza l'opponente non si presenta senza
addurre alcun legittimo impedimento, il giudice, con ordinanza
ricorribile per Cassazione, dichiara il ricorso improcedibile,
ponendo a carico dell'opponente le spese del procedimento.»;
f) il comma 7 e' sostituito dal seguente:
«7. All'udienza la corte d'appello dispone, anche d'ufficio, i
mezzi di prova che ritiene necessari, nonche' l'audizione personale
delle parti che ne abbiano fatto richiesta. Successivamente le parti
procedono alla discussione orale della causa. La sentenza e'
depositata in cancelleria entro sessanta giorni. Quando almeno una
delle parti manifesta l'interesse alla pubblicazione anticipata del
dispositivo rispetto alla sentenza, il dispositivo e' pubblicato
mediante deposito in cancelleria non oltre sette giorni dall'udienza
di discussione.»;
g) dopo il comma 7, e' inserito il seguente:
«7-bis. Con la sentenza la corte d'appello puo' rigettare
l'opposizione, ponendo a carico dell'opponente le spese del
procedimento o accoglierla, annullando in tutto o in parte il
provvedimento o riducendo l'ammontare o la durata della sanzione.»;
h) il comma 8 e' sostituito dal seguente:
«8. Copia della sentenza e' trasmessa, a cura della cancelleria
della corte d'appello, all'Autorita' che ha emesso il provvedimento,
anche ai fini della pubblicazione prevista dall'articolo 195-bis.»;
i) il comma 9 e' abrogato.
16. Dopo l'articolo 195 del decreto legislativo 24 febbraio 1998,
n. 58, sono inseriti i seguenti:
«Art. 195-bis (Pubblicazione delle sanzioni). - 1. Il provvedimento
di applicazione delle sanzioni previste dal presente decreto e'
pubblicato senza ritardo e per estratto nel sito internet della Banca
d'Italia o nel Bollettino della Consob. Nel caso in cui avverso il
provvedimento di applicazione della sanzione sia adita l'autorita'
giudiziaria, la Banca d'Italia o la Consob menzionano l'avvio
dell'azione giudiziaria e l'esito della stessa a margine della
pubblicazione. La Banca d'Italia o la Consob, tenuto conto della
natura della violazione e degli interessi coinvolti, possono
stabilire modalita' ulteriori per dare pubblicita' al provvedimento,
ponendo le relative spese a carico dell'autore della violazione,
ovvero escludere la pubblicita' del provvedimento, quando la stessa
possa mettere gravemente a rischio i mercati finanziari o arrecare un
danno sproporzionato alle parti.
2. Nel provvedimento di applicazione della sanzione, la Banca
d'Italia o la Consob dispongono la pubblicazione in forma anonima del
provvedimento sanzionatorio quando quella ordinaria:
a) abbia ad oggetto dati personali ai sensi del decreto legislativo
30 giugno 2003, n. 196, la cui pubblicazione appaia sproporzionata
rispetto alla violazione sanzionata;
b) possa comportare rischi per la stabilita' dei mercati finanziari
o pregiudicare lo svolgimento di un'indagine penale in corso;
c) possa causare un danno sproporzionato ai soggetti coinvolti,
purche' tale danno sia determinabile.
3. Se le situazioni descritte nel comma 2 hanno carattere
temporaneo, la pubblicazione puo' essere rimandata ed effettuata
quando dette esigenze sono venute meno.
Art. 195-ter (Comunicazione all'ABE sulle sanzioni applicate). - 1.
La Banca d'Italia comunica all'ABE le sanzioni amministrative
applicate alle banche o alle imprese di investimento ai sensi degli
articoli 189, 190 e 190-bis e 194-quater, ivi comprese quelle
pubblicate in forma anonima, nonche' le informazioni ricevute dai
soggetti interessati sulle azioni da essi avviate avverso i
provvedimenti sanzionatori e sull'esito delle stesse.».
17. Dopo l'articolo 196 del decreto legislativo 24 febbraio 1998,
n. 58, e' inserito il seguente:
«Art. 196-bis (Disposizioni di attuazione). - 1. La Consob e la
Banca d'Italia, secondo le rispettive competenze, emanano
disposizioni di attuazione del presente titolo.».
num: Art. 6
paragraphs: Disposizioni transitorie e finali concernenti le modificazioni al
decreto legislativo
24 febbraio 1998, n. 58
1. I regolamenti emanati dal Ministro dell'economia e delle finanze
ai sensi di norme abrogate o modificate dal presente decreto
legislativo continuano a essere applicati fino alla data di entrata
in vigore dei provvedimenti emanati dalla Consob e dalla Banca
d'Italia nelle corrispondenti materie.
2. Le modifiche apportate alla parte V del decreto legislativo 24
febbraio 1998, n. 58, si applicano alle violazioni commesse dopo
l'entrata in vigore delle disposizioni adottate dalla Consob e dalla
Banca d'Italia secondo le rispettive competenze ai sensi
dell'articolo 196-bis del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58. Alle violazioni commesse prima della data di entrata in vigore
delle disposizioni adottate dalla Consob e dalla Banca d'Italia
continuano ad applicarsi le norme della parte V del decreto
legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 vigenti prima della data di
entrata in vigore del presente decreto legislativo.
3. Alle sanzioni amministrative previste dal decreto legislativo 24
febbraio 1998, n. 58, non si applica l'articolo 39, comma 3, della
legge 28 dicembre 2005, n. 262.
4. Nel rispetto di quanto previsto dal comma 2, dalla data di
entrata in vigore del presente decreto legislativo ogni riferimento
all'articolo 190 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, in
vigore a tale data si intende effettuato agli articoli 190, 190-bis e
190-ter del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, come
modificato dal presente decreto legislativo.
5. La disciplina attuativa emanata ai sensi dell'articolo 13 del
decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, come modificato dal
presente decreto legislativo, si applica alle nomine successive alla
data della sua entrata in vigore. Fino a tale momento, continua ad
applicarsi l'articolo 13 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58, nella versione precedente alle modifiche apportate dal presente
decreto legislativo, e la relativa disciplina attuativa.
6. Fino all'entrata in vigore della disciplina attuativa emanata ai
sensi dell'articolo 14 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58, come modificato dal presente decreto legislativo, continua ad
applicarsi l'articolo 14 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58, nella versione precedente alle modifiche apportate dal presente
decreto legislativo, e la relativa disciplina attuativa.
7. Ai fini dell'applicazione del decreto legislativo 6 settembre
2011, n. 159, e' acquisita, anche a campione, la comunicazione
antimafia nei confronti dei soggetti di cui agli articoli 13 e 14 del
decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58. La Banca d'Italia e la
Consob hanno accesso diretto al Sistema informativo del Casellario e
alla Banca dati nazionale unica della documentazione antimafia.
8. Le modifiche all'articolo 195, commi 4, 5, 6, 7, 7-bis, e 8 e 9
del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, si applicano ai
giudizi proposti a decorrere dall'entrata in vigore del presente
decreto legislativo; nei giudizi pendenti alla medesima data le
udienze sono pubbliche. Le modifiche dell'articolo 187-septies, commi
4, 5, 6, 6-bis, 6-ter,7, 8 e 9, del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58, si applicano ai giudizi proposti a decorrere
dall'entrata in vigore del presente decreto legislativo.
num: Art. 7
paragraphs: Disposizioni finanziarie
1. Dall'attuazione del presente decreto non devono derivare nuovi o
maggiori oneri a carico della finanza pubblica.
Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sara' inserito
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. E' fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e di farlo
osservare.