TESTO COORDINATO DEL DECRETO-LEGGE 27 dicembre 2006, n. 297
Source: Gazzetta Ufficiale

num: Art. 1.
paragraphs: Modifiche al testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia
per l'attuazione della direttiva 2006/48/CE
1. Al testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, di
cui al decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, sono apportate
le seguenti modifiche:
a) all'articolo 7, il comma 10 e' sostituito dal seguente:
«10. Nel rispetto delle condizioni previste dalle direttive
comunitarie applicabili alle banche, la Banca d'Italia scambia
informazioni con (( tutte le )) altre autorita' e soggetti esteri
indicati dalle direttive medesime.»;
b) l'articolo 53 e' cosi' modificato:
1) al comma 1 dopo la lettera d) e' aggiunta, in fine, la
seguente:
«d-bis) l'informativa da rendere al pubblico sulle materie di cui
alle lettere da a) a d).»;
2) dopo il comma 2, (( sono inseriti i seguenti )):
«2-bis. Le disposizioni emanate ai sensi del comma 1, lettera a),
prevedono che le banche possano utilizzare:
a) le valutazioni del rischio di credito rilasciate da societa' o
enti esterni; le disposizioni disciplinano i requisiti, (( anche di
competenza tecnica e di indipendenza, )) che tali soggetti devono
possedere e le relative modalita' di accertamento;
b) sistemi interni di misurazione dei rischi per la
determinazione dei requisiti patrimoniali, previa autorizzazione
della Banca d'Italia. Per le banche sottoposte alla vigilanza
consolidata di un'autorita' di un altro Stato comunitario, la
decisione e' di competenza della medesima autorita', qualora, entro
sei mesi dalla presentazione della domanda di autorizzazione, non
venga adottata una decisione congiunta con la Banca d'Italia.»;
(( 2-ter. Le societa' o enti esterni che, anche gestendo sistemi
informativi creditizi, rilasciano alle banche valutazioni del rischio
di credito o sviluppano modelli statistici per l'utilizzo ai fini di
cui al comma 1, lettera a), conservano, per tale esclusiva finalita',
anche in deroga alle altre vigenti disposizioni normative, i dati
personali detenuti legittimamente per un periodo di tempo storico di
osservazione che sia congruo rispetto a quanto richiesto dalle
disposizioni emanate ai sensi del comma 2-bis. Le modalita' di
attuazione e i criteri che assicurano la non identificabilita' sono
individuati su conforme parere del Garante per la protezione dei dati
personali. ))
3) al comma 3, la lettera d) e' sostituita dalla seguente:
«d) adottare per (( tutte )) le materie indicate nel comma 1, ove
la situazione lo richieda, provvedimenti specifici nei confronti di
singole banche, riguardanti anche la restrizione delle attivita' o
della struttura territoriale, nonche' il divieto di effettuare
determinate operazioni, (( anche di natura societaria, )) e di
distribuire utili o altri elementi del patrimonio.»;
c) l'articolo 59 e' cosi' modificato:
1) la lettera b) del comma 1 e' sostituita dalla seguente:
«b) per "societa' finanziarie" si intendono le societa' che
esercitano, in via esclusiva o prevalente: l'attivita' di assunzione
di partecipazioni aventi le caratteristiche indicate dalla Banca
d'Italia in conformita' alle delibere del CICR; una o piu' delle
attivita' previste dall'articolo 1, comma 2, lettera f), numeri da 2
a 12; altre attivita' finanziarie previste ai sensi del numero 15
della medesima lettera; le attivita' di cui all'articolo 1, comma 1,
lettera n), del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58; »;
2) la lettera c) del comma 1 e' sostituita dalla seguente:
«c) per "societa' strumentali" si intendono le societa' che
esercitano, in via esclusiva o prevalente, attivita' che hanno
carattere ausiliario dell'attivita' delle societa' del gruppo,
comprese quelle consistenti nella proprieta' e nell'amministrazione
di immobili e nella gestione di servizi anche informatici.»;
3) dopo il comma 1, e' aggiunto, in fine, il seguente:
«1-bis. Le disposizioni del presente capo relative alle banche si
applicano anche agli istituti di moneta elettronica.»;
d) all'articolo 60, comma 1, la lettera b) e' sostituita dalla
seguente:
«b) dalla societa' finanziaria capogruppo italiana e dalle
societa' bancarie, finanziarie e strumentali da questa controllate,
quando nell'insieme delle societa' da essa controllate vi sia almeno
una banca e abbiano rilevanza determinante, secondo quanto stabilito
dalla Banca d'Italia in conformita' alle deliberazioni del CICR,
quelle bancarie e finanziarie.»;
e) l'articolo 61 e' cosi' modificato:
1) al comma 1, le parole: «ai sensi del comma 2» sono
soppresse;
2) il comma 2 e' abrogato;
f) l'articolo 65 e' cosi' modificato:
1) al comma 1, le lettere d), e), f) e g) sono soppresse;
2) al comma 1, le lettere h) ed i) sono sostituite dalle
seguenti:
«h) societa' che, fermo restando quanto previsto
dall'articolo 19, comma 6, controllano almeno una banca;
i) societa' diverse da quelle bancarie, finanziarie e strumentali
quando siano controllate da una singola banca ovvero quando societa'
appartenenti a un gruppo bancario ovvero soggetti indicati nella
lettera h) detengano, anche congiuntamente, una partecipazione di
controllo.»;
g) l'articolo 66 e' cosi' modificato:
1) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Al fine di (( esercitare )) la vigilanza su base consolidata,
la Banca d'Italia richiede ai soggetti indicati nelle lettere da a)
a c) del comma 1 dell'articolo 65 la trasmissione, anche periodica,
di situazioni e dati, nonche' ogni altra informazione utile. La Banca
d'Italia puo' altresi' richiedere ai soggetti indicati nelle
lettere h) ed i) del comma 1 dell'articolo 65 le informazioni utili
all'esercizio della vigilanza su base consolidata.»;
2) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. La Banca d'Italia puo' disporre nei confronti dei soggetti
indicati nelle lettere da a) a c) del comma 1 dell'articolo 65
l'applicazione delle disposizioni previste dalla parte IV, titolo
III, capo II, sezione VI, del decreto legislativo 24 febbraio 1998,
n. 58.»;
3) al comma 4, le parole: «, aventi sede legale in Italia,»
sono soppresse;
h) l'articolo 67 e' cosi' modificato:
1) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Al fine di (( esercitare )) la vigilanza consolidata, la Banca
d'Italia, in conformita' alle deliberazioni del CICR, impartisce alla
capogruppo, con provvedimenti di carattere generale o particolare,
disposizioni concernenti il gruppo bancario complessivamente
considerato o suoi componenti, aventi ad oggetto:
a) l'adeguatezza patrimoniale;
b) il contenimento del rischio nelle sue diverse configurazioni;
c) le partecipazioni detenibili;
d) l'organizzazione amministrativa e contabile e i controlli
interni;
e) l'informativa da rendere al pubblico sulle materie di cui al
presente comma.»;
2) dopo il comma 2, sono inseriti i seguenti:
«2-bis. Le disposizioni emanate ai sensi del comma 1, lettera a),
prevedono la possibilita' di utilizzare:
a) le valutazioni del rischio di credito rilasciate da societa' o
enti esterni; le disposizioni disciplinano i requisiti che tali
soggetti devono possedere e le relative modalita' di accertamento da
parte della Banca d'Italia;
b) sistemi interni di misurazione dei rischi per la
determinazione dei requisiti patrimoniali, previa autorizzazione
della Banca d'Italia. Per i gruppi sottoposti a vigilanza consolidata
di un'autorita' di un altro Stato comunitario, la decisione e' di
competenza della medesima autorita' qualora, entro sei mesi dalla
presentazione della domanda di autorizzazione, non venga adottata una
decisione congiunta con la Banca d'Italia.
2-ter. I provvedimenti particolari adottati ai sensi del comma 1
possono riguardare anche la restrizione delle attivita' o della
struttura territoriale del gruppo, nonche' il divieto di effettuare
determinate operazioni e di distribuire utili o altri elementi del
patrimonio.»;
3) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. Le disposizioni emanate dalla Banca d'Italia per (( esercitare
)) la vigilanza su base consolidata possono tenere conto, anche con
riferimento alla singola banca, della situazione e delle attivita'
dei soggetti indicati nelle lettere b) e c) del comma 1
dell'articolo 65.»;
4) dopo il comma 3, e' aggiunto, in fine, il seguente:
«3-bis. La Banca d'Italia puo' impartire disposizioni, ai sensi del
presente articolo, anche nei confronti (( di uno solo o di alcuni ))
dei componenti il gruppo bancario.»;
i) all'articolo 68, dopo il comma 3, e' aggiunto, in fine, il
seguente:
«3-bis. La Banca d'Italia puo' consentire che autorita' competenti
di altri Stati comunitari partecipino, per i profili di interesse, ad
ispezioni presso le capogruppo ai sensi dell'articolo 61, qualora
queste abbiano controllate sottoposte alla vigilanza di dette
autorita'.»;
l) l'articolo 69 e' cosi' modificato:
1) la rubrica e' sostituita dalla seguente: «Collaborazione tra
autorita' e obblighi informativi»;
2) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. La Banca d'Italia definisce, anche sulla base di accordi con le
autorita' di vigilanza di altri Stati comunitari, forme di
collaborazione e di coordinamento, nonche' la ripartizione dei
compiti specifici di ciascuna autorita' in ordine all'esercizio della
vigilanza su base consolidata nei confronti di gruppi operanti in
piu' Paesi.»;
3) dopo il comma 1, sono aggiunti, in fine, i seguenti:
«1-bis. Per effetto degli accordi di cui al comma 1, la Banca
d'Italia puo' esercitare la vigilanza consolidata anche:
a) sulle societa' finanziarie, aventi sede legale in un altro
Stato comunitario, che controllano una capogruppo o una singola banca
italiana;
b) sulle societa' bancarie, finanziarie e strumentali controllate
dai soggetti di cui alla lettera a);
c) sulle societa' bancarie, finanziarie e strumentali partecipate
almeno per il venti per cento, anche congiuntamente, dai soggetti
indicati nelle lettere a) e b).
1-ter. La Banca d'Italia, qualora nell'esercizio della vigilanza
consolidata verifichi una situazione di emergenza potenzialmente
lesiva della stabilita' del sistema finanziario italiano o di un
altro Stato comunitario in cui opera il gruppo bancario, informa
tempestivamente il Ministero dell'economia e delle finanze, nonche',
in caso di gruppi operanti anche in altri Stati comunitari, le
competenti autorita' monetarie.»;
m) l'articolo 107 e' cosi' modificato:
1) il comma 2 e' sostituito dal seguente:
«2. La Banca d'Italia, in conformita' alle deliberazioni del CICR,
detta agli intermediari iscritti nell'elenco speciale disposizioni
aventi ad oggetto l'adeguatezza patrimoniale e il contenimento del
rischio nelle sue diverse configurazioni, l'organizzazione
amministrativa e contabile e i controlli interni, nonche'
l'informativa da rendere al pubblico sulle predette materie. La Banca
d'Italia (( adotta, )) ove la situazione lo richieda, provvedimenti
specifici nei confronti di singoli intermediari per le materie in
precedenza indicate. Con riferimento a determinati tipi di attivita'
la Banca d'Italia puo' inoltre dettare disposizioni volte ad
assicurarne il regolare esercizio.»;
2) dopo il comma 2, e' inserito il seguente:
«2-bis. Le disposizioni emanate ai sensi del comma 2 prevedono che
gli intermediari finanziari iscritti nell'elenco speciale possano
utilizzare:
a) le valutazioni del rischio di credito rilasciate da societa' o
enti esterni previsti dall'articolo 53, comma 2-bis, lettera a);
b) sistemi interni di misurazione dei rischi per la
determinazione dei requisiti patrimoniali, previa autorizzazione
della Banca d'Italia.»;
3) il comma 4-bis e' sostituito dal seguente:
«4-bis. La Banca d'Italia puo' imporre agli intermediari il divieto
di intraprendere nuove operazioni e disporre la riduzione delle
attivita', nonche' vietare la distribuzione di utili o di altri
elementi del patrimonio per violazione di norme di legge o di
disposizioni emanate ai sensi del presente decreto.»;
n) dopo l'articolo 116, e' inserito il seguente:
«Art. 116-bis (Decisioni di rating). - 1. La Banca d'Italia puo'
disporre che le banche e gli intermediari finanziari illustrino alle
imprese che ne facciano richiesta i principali fattori alla base dei
rating che le riguardano. (( L'eventuale conseguente comunicazione
non da' luogo ad oneri per il cliente.)) ».
num: Art. 2.
paragraphs: Modifiche al testo unico delle disposizioni in materia di
intermediazione finanziaria, in attuazione delle direttive 2006/48/CE
e 2006/49/CE
1. Al testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione
finanziaria, di cui al decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
sono apportate le seguenti modificazioni:
a) l'articolo 6 e' cosi' modificato:
1) al comma 1, lettera a), dopo le parole: «controlli interni»
sono aggiunte, in fine, le seguenti: «, nonche' l'informativa da
rendere al pubblico sulle stesse materie»;
2) dopo il comma 1, e' inserito il seguente:
«1-bis. Le disposizioni di cui al comma 1, lettera a), prevedono la
possibilita' di adottare sistemi interni di misurazione dei rischi
per la determinazione dei requisiti patrimoniali, previa
autorizzazione della Banca d'Italia, nonche' di utilizzare
valutazioni del rischio di credito rilasciate da societa' o enti
esterni.»;
b) l'articolo 7 e' cosi' modificato:
1) al comma 2, dopo le parole: «lettera a)» sono aggiunte, in
fine, le seguenti: «, e adottare, ove la situazione lo richieda,
provvedimenti restrittivi o limitativi concernenti i servizi, le
attivita', le operazioni e la struttura territoriale, nonche' vietare
la distribuzione di utili o di altri elementi del patrimonio»;
c) l'articolo 11 e' cosi' modificato:
1) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. La Banca d'Italia, sentita la Consob:
a) determina la nozione di gruppo rilevante ai fini della
verifica dei requisiti previsti dagli articoli 19, comma 1,
lettera h), e 34, comma 1, lettera f);
b) emana disposizioni volte a individuare l'insieme dei soggetti
da sottoporre a vigilanza su base consolidata tra quelli esercenti
attivita' bancaria e servizi di investimento o di gestione collettiva
del risparmio, nonche' attivita' connesse e strumentali o altre
attivita' finanziarie, come individuate ai sensi dell'articolo 59,
comma 1, lettera b), del T.U. bancario. Tali soggetti sono
individuati tra quelli che, non sottoposti a vigilanza consolidata ai
sensi del medesimo testo unico:
1) sono controllati, direttamente o indirettamente, da una SIM
o da una societa' di gestione del risparmio;
2) controllano, direttamente o indirettamente, una SIM o una
societa' di gestione del risparmio.»;
2) dopo il comma 1, e' aggiunto, in fine, il seguente:
«1-bis. Il gruppo individuato ai sensi del comma 1, lettera b), e'
iscritto in un apposito albo tenuto dalla Banca d'Italia. La
capogruppo comunica (( tempestivamente )) alla Banca d'Italia
l'esistenza del gruppo e la sua composizione aggiornata. Copia della
predetta comunicazione e' trasmessa dalla Banca d'Italia alla
Consob.»;
d) l'articolo 12 e' cosi' modificato:
1) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. La Banca d'Italia impartisce alla societa' posta al vertice del
gruppo individuato ai sensi dell'articolo 11, comma 1, lettera b),
disposizioni riferite al complesso dei soggetti individuati ai sensi
del medesimo articolo, aventi ad oggetto le materie dell'articolo 6,
commi 1, lettera a), e 1-bis. Ove lo richiedano esigenze di
stabilita', la Banca d'Italia puo' emanare nelle stesse materie
disposizioni di carattere particolare.»;
2) dopo il comma 1, e' inserito il seguente:
«1-bis. In armonia con la disciplina comunitaria, la Banca d'Italia
individua le ipotesi di esenzione dall'applicazione delle
disposizioni adottate ai sensi del comma 1.»;
3) il comma 2 e' sostituito dal seguente:
«2. La societa' capogruppo, nell'esercizio dell'attivita' di
direzione e coordinamento, emana disposizioni alle (( singole ))
componenti del gruppo individuato ai sensi dell'articolo 11, comma 1,
lettera b), per l'esecuzione delle istruzioni impartite dalla Banca
d'Italia. Gli organi amministrativi delle societa' del gruppo sono
tenuti a fornire ogni dato e informazione per l'emanazione delle
disposizioni e la necessaria collaborazione per il rispetto delle
norme sulla vigilanza consolidata.»;
4) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. La Banca d'Italia e la Consob possono chiedere, per le materie
di rispettiva competenza, ai soggetti individuati ai sensi
dell'articolo 11, comma 1, lettera b), al soggetto che controlla la
societa' capogruppo di cui all'articolo 11, comma 1-bis, la SIM o la
societa' di gestione del risparmio, nonche' a quelli che sono
controllati, direttamente o indirettamente, ovvero partecipati almeno
per il venti per cento da uno dei soggetti individuati ai sensi
dell'articolo 11, comma 1, lettera b), la trasmissione, anche
periodica, di dati e informazioni.»;
5) dopo il comma 3, e' inserito il seguente:
«3-bis. Nell'esercizio della vigilanza su base consolidata, la
Banca d'Italia puo' impartire disposizioni, ai sensi del presente
articolo, nei confronti di tutti i soggetti inclusi nel gruppo
individuato ai sensi dell'articolo 11, comma 1, lettera b).»;
6) il comma 5 e' sostituito dal seguente:
«5. La Banca d'Italia e la Consob possono, per le materie di
rispettiva competenza:
a) effettuare ispezioni presso i soggetti individuati ai sensi
dell'articolo 11, comma 1, lettera b);
b) al fine esclusivo di verificare l'esattezza dei dati e delle
informazioni forniti, effettuare ispezioni presso i soggetti
controllati, direttamente o indirettamente, ovvero partecipati almeno
per il venti per cento da uno dei soggetti individuati ai sensi
dell'articolo 11, comma 1, lettera b).»;
7) dopo il comma 5, e' aggiunto, in fine, il seguente:
«5-bis. Nell'esercizio della vigilanza su base consolidata, la
Banca d'Italia puo' adottare i provvedimenti previsti
dall'articolo 7, comma 2, nei confronti dei soggetti di cui
all'articolo 11, comma 1, lettera b).».
num: Art. 3.
paragraphs: (( (Soppresso) ))
num: Art. 4.
paragraphs: Misure conseguenti a pronunce della Corte di giustizia delle
Comunita' europee
1. In esecuzione dell'ordinanza del Presidente della Corte di
giustizia delle Comunita' europee 19 dicembre 2006, in causa
C-503/06, e' sospesa l'applicazione della legge della regione Liguria
31 ottobre 2006, n. 36.
num: Art. 5.
paragraphs: Agenzia nazionale per i giovani
1. In attuazione della decisione n. 1719/2006/CE del Parlamento
europeo e del Consiglio, del 15 novembre 2006, e' costituita, ai
sensi dell'articolo 8 del decreto legislativo 30 luglio 1999, n. 300,
l'Agenzia nazionale per i giovani, con sede in Roma. Le funzioni di
indirizzo e vigilanza sull'Agenzia sono esercitate congiuntamente dal
Presidente del Consiglio dei Ministri o dal Ministro delegato per le
politiche giovanili e dal Ministro della solidarieta' sociale.
2. A decorrere dalla data di entrata in vigore del presente decreto
sono trasferite all'Agenzia nazionale per i giovani le dotazioni
finanziarie, strumentali e di personale dell'Agenzia nazionale
italiana gioventu', costituita presso il Ministero della solidarieta'
sociale, che viene conseguentemente soppressa. (( Le risorse
dell'Agenzia sono prevalentemente utilizzate per il perseguimento
delle finalita' istituzionali alla stessa attribuite. ))
num: Art. 6.
paragraphs: Disposizione finanziaria
1. Dall'attuazione degli articoli 1, 2, 3 e 4 non devono derivare
nuovi o maggiori oneri per la finanza pubblica o minori entrate.
2. Per l'attuazione dell'articolo 5 e' autorizzata la spesa di euro
600.000 per ciascuno degli anni 2007, 2008 e 2009. Al relativo onere
si provvede, per ciascuno degli anni 2007, 2008 e 2009, quanto ad
euro 300.000, mediante (( corrispondente )) riduzione
dell'autorizzazione di spesa di cui all'articolo 19, comma 2, del
decreto-legge 4 luglio 2006, n. 223, convertito, con modificazioni,
dalla legge 4 agosto 2006, n. 248, e, quanto ad euro 300.000,
mediante (( corrispondente )) riduzione del-l'autorizzazione di spesa
di cui all'articolo 20, comma 8, della legge 8 novembre 2000, n. 328,
e successive modificazioni, come determinata dalla tabella C della ((
legge 27 dicembre 2006, n. 296. )) Per gli anni successivi all'anno
2009 si provvede ai sensi dell'articolo 11, comma 3, lettera d),
della legge 5 agosto 1978, n. 468, e successive modificazioni. Il
Ministro dell'economia e delle finanze e' autorizzato ad apportare,
con propri decreti, le occorrenti variazioni di bilancio.
num: Art. 7.
paragraphs: Entrata in vigore
1. Il presente decreto entra in vigore il giorno stesso della sua
pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana e
sara' presentato alle Camere per la conversione in legge.