2021年5月14日上場取引所東名上場会社名 株式会社三十三フィナンシャルグループコード番号7322 URL https://www.33fg.co.jp/ （役職名）代表取締役社長代表者問合せ先責任者（役職名）執行役員経営企画部長定時株主総会開催予定日2021年6月25日有価証券報告書提出予定日2021年6月28日決算補足説明資料作成の有無  :  有（機関投資家・アナリスト向け）決算説明会開催の有無:有(氏名)渡辺三憲(氏名)川瀬和也配当支払開始予定日特定取引勘定設置の有無TEL 059-357-3355 2021年6月28日無1. 2021年3月期の連結業績(2020年4月1日～2021年3月31日) (百万円未満切捨て)
(注)包括利益 2021年3月期13,246百万円（—%） 2020年3月期△13,715百万円（—%）
(注) ｢自己資本比率｣は､期末純資産の部合計－期末非支配株主持分｣を期末資産の部合計で除して算出しております。
 　なお､本｢自己資本比率｣は､自己資本比率告示に定める自己資本比率ではありません。
(注)上記「配当の状況」は、普通株式に係る配当の状況です。当社が発行する普通株式と権利関係の異なる種類株式（非上場）の配当の状況については、後述の「種類株式の配当の状況」をご覧ください。 3. 2022年3月期の連結業績予想(2021年4月1日～2022年3月31日)
※注記事項(1)期中における重要な子会社の異動(連結範囲の変更を伴う特定子会社の異動） : 無(2)会計方針の変更・会計上の見積りの変更・修正再表示①会計基準等の改正に伴う会計方針の変更:無② ①以外の会計方針の変更:無③会計上の見積りの変更:無④修正再表示:無(3)発行済株式数(普通株式) ①期末発行済株式数(自己株式を含む) 2021年3月期26,167,585株| 2020年3月期26,167,585株2020年3月期②期末自己株式数139,776株| 2021年3月期141,623株③期中平均株式数26,027,024株2021年3月期26,027,773株| 2020年3月期(注1)期末自己株式数には、株式給付信託(BBT)が保有する当社株式数(2021年3月期130.100株, 2020年3月期133,500株)を含めております。
(注2)期中平均株式数を算定するにあたり、株式給付信託(BBT)が保有する当社株式の期中平均株式数(2021年3月期131.032株, 2020年3月期133.654株)を控除する自己株式に含めております。
(参考)個別業績の概要
2021年3月期の個別業績(2020年4月1日～2021年3月31日)
(注)「自己資本比率」は、期末純資産の部合計を期末資産の部合計で除して算出しております。
※決算短信は公認会計士又は監査法人の監査の対象外です
※業績予想の適切な利用に関する説明、その他特記事項，本資料に記載されている業績見通し等の得来に関する記述は，当社が現在入手している情報及び合理的であると判断する一定の前提に基づいてお
り、実際の業績等は様々な要因により大きく異なる可能性があります。
種類株式の配当の状況

○添付資料の目次

1．経営成績等の概況
( 1 )当期の経営成績の概況
①　当期の経営成績当連結会計年度におけるわが国の経済を振り返りますと、新型コロナウイルスの流行に伴う経済活動の停滞により、2020年４～６月期のＧＤＰ成長率は戦後最悪のマイナス成長を記録しました。その後は、内外経済の持ち直しを受け、企業の生産活動や輸出を中心に回復が進んだものの、足許では新型コロナウイルス流行第３波の拡大などを受け、再び弱い動きとなっています。総じてみると、景気は最悪期を脱し回復基調となっているものの、そのペースは緩慢であり、経済活動の水準は新型コロナウイルスの流行前を下回る状況が続いています。当社グループの主な営業基盤であります三重県においても、緊急事態宣言の発令による営業時間の制限や移動の制約を受け、2020年上半期の景気は大きく落ち込みました。その後は、主力産業である電子部品・デバイスや自動車関連工業を中心とした生産活動の回復や、道路交通網の整備を背景とした工場や倉庫への設備投資の増加など持ち直しの動きがみられました。もっとも、足許では新型コロナウイルスの感染再拡大を受け飲食、観光などサービス薬を中心に弱さが見られます。総じてみると、泉気は最悪期を脱し、緩やかな持ち直し傾向にあるものの、厳しい状況が続いています。このような経営環境の下、当社の連結ベースの薬療は次のようになりました。経常収益は、株式等の売却益が増加したことなどから、前年度比51億29百万円増加し762億45百万円となりました。経常費用は、貸倒引当金繰入額が増加したことなどから、前年度比78億93百万円増加し728億31百万円となりました。この結果、経常利益は、前年度比27億65百万円減少し34億13百万円となりました。また、親会社株主に帰属する当期純利益は、前年度比28百万円増加し41億79百万円となりました。 ②　今後の見通し2021年度通期の連結楽績予想につきましては、経常利益17億円、親会社株主に帰属する当期純利益19億円を見込んでおります。
( 2 )当期の財政状態の概況
①　資産・負債等の状況総資産は、前年度末比3, 759億円増加し４兆3, 128億円となりました。また、純資産は、前年度末比110億円増加し、2, 384億円となりました。預金等（譲渡性預金含む）は、前年度末比2, 286億円増加し３兆7, 778億円、貸出金は、前年度末比914億円増加し2兆8, 012億円、有価証券は、前年度末比369億円減少し8, 424億円となりました。 ②　キャッシュ・フローの状況営業活動によるキャッシュ・フローは、預金が増加したことなどから、2, 693億円のプラス（前年度比3, 795億円増加）となりました。また、投資活動によるキャッシュ・フローは、有価証券の売却及び償還による収入が取得による支出を上回ったことなどから、528億円のプラス（前年度比172億円減少）となりました。財務活動によるキャッシュ・フローは、配当金の支払による支出等により、22億円のマイナス（前年度比79億四増加）となりました。その結果、現金及び現金同等物の期末残高は、前年度比3, 199億円増加し5, 293億円となりました。
( 3 )利盆配分に関する基本方針及び当期・次期の配当
当社は、株主のみなさまに対する利益還元を最重要施策の一つと位置づけ、内部留保の充実による自己資本の向上と長期安定的な経営基盤の拡充を図りつつ、安定的な配当を継続することを基本方針としております。当期の配当金は、中間配当金として１株当たり36円をお支払いしており、期末配当につきましては１株当たり36円を予定しております。また、第一種優先株式につきましては、定款及び発行要項の定めに従った配当を予定しております。なお、次期の普通株式の配当につきましては、基本方針に沿い、年間配当金を１株当たり72円（うち中間配当36円）、第一種優先株式につきましては、定款及び発行要項の定めに従った配当を予定しております。
2．会計基準の選択に関する基本的な考え方
当社グループは、企業間の比較可能性等を考慮し、日本基準に基づき連結財務諸表を作成しております。なお、国際会計基準の適用につきましては、今後の我が国における会計基準の動向等を勘案し対応を検討してまいります。
3.連結財務諸表及び主な注記

（２）連結損益計算書及び連結包括利益計算書

（３）連結株主資本等変動計算書
前連結会計年度（自　2019年４月１日　至　2020年３月31日）
当連結会計年度（自　2020年４月１日　至　2021年３月31日）
( 5 )連結財務諸表に関する注記事項（継続企業の前提に関する注記）該当事項はありません。
(企業結合等関係)
共通支配下の取引等株式会社三重銀行による子会社株式の追加取得1.取引の概要
連結子会社からの株式取得(4)結合後企業の名称名称に変更はありません。 (5)その他取引の概要に関する事項資本構成見直しによるグループ経営のガバナンスの強化を目的として、連結子会社が保有する株式を取得したものであります。
2．実施した会計処理の概要
「企業結合に関する会計基準」（企業会計基準第21号2019年１月16日）及び「企業結合会計基準及び事業分離等会計基準に関する適用指針」（企業会計基準適用指針第10号 2019年１月16日）に基づき、共通支配下の取引等として処理しております。 3．子会社株式の追加取得に関する事項株式会社三重銀行の取得原価は普通株式の取得価額944百万円でありますが、連結会社相互間の取引であり、全類を相殺消去しております。 4．非支配株主との取引に係る当社の持分変動に関する事項該当事項はありません。 (注) 2021年３月１日付で、三重銀総合リース株式会社は三十三リース株式会社に商号変更しております。 (セグメント情報) 1.報告セグメントの概要当社グループの報告セグメントは、当社グループの構成単位のうち分離された財務情報が入手可能であり、取締役会が、経営資源の配分の決定及び業績を評価するために、定期的に検討を行う対象となっているものであります。当社グループは、銀行業務を中核に、リース業務等の金融サービスに係る事業を行っております。従いまして、当社グループは、連結会社の事業の内容によるサービス別のセグメントから構成されており、「銀行楽」及び「リース楽」の２つを報告セグメントとしております。 「銀行案」は、預金業務、貸出業務、内国為替業務、外国為替業務、国債・投資信託・保険の懲販、社債の受託及び登録楽務等を行っております。「リース楽」は、リース楽務を行っております。 2．報告セグメントごとの経常収益、利益、資産、負債その他の項目の金額の算定方法報告セグメントの利益は、経常利益ベースの数値であります。セグメント間の取引は、第三者間取引価格に基づいております。
3.報告セグメントごとの経常収益、利益、資産、負債その他の項目の金額に関する情報当連結会計年度(自2020年４月１日至2021年３月31日)結損益計算書の経常収益計上額との差異について記載しております。 2． 「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメント等であり、クレジットカード業、信用保証業を含んでおります。 ３．調整額は、次のとおりであります。 (1)外部顕客に対する経常収盆の調整額△5, 459百万円は、主にパーチェス法に伴う経常収盆調整額であります。 (2)セグメント利益の調整額△10, 299百万円は、パーチェス法に伴う利益調整額△5, 435百万円及びセグメント間取引消去等であります。 (3)セグメント資産の調整額△209,136百万円は、セグメント間取引消去等であります。 (4)セグメント負債の調整額△37,762百万円は、セグメント間取引消去等であります。 (5)資金運用収益の調整額△5,792百万円は、バーチェス法に伴う資金運用収益調整額△1,369百万円及びセグメント間取引消去等であります。 4．セグメント利益は、連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。 「その他」の経常収益（セグメント間の内部経常収益）及びセグメント利益には、連結グループ内の資本構い成見直しに伴う連結子会社株式の売却益658百万円が含まれております。
2． 1株当たり当期純利益及び潜在株式調整後1株当たり当期純利益の算定上の基礎は、次のとおりでありま
3．株主資本において自己株式として計上されている株式報酬制度に保る信託が保有する当社株式は、 1株当たり純資産額、１株当たり当期純利益及び潜在株式調整後１株当たり当期純利益の算定において、控除する自己株式に含めております。 1株当たり純資産額の算定上、控除した当該自己株式の期末株式数は130千株であります。また、１株当たり当期純利盆及び潜在株式調整後1株当たり当期純利益の算定上、控除した当該自己株式の期中平均株式数は131千株であります。
(重要な後発事象)
(当社子会社の合併)当社の完全子会社である株式会社三重銀行（以下、「三重銀行」という。）と株式会社第三銀行（以下、「第三銀行」といい、三重銀行と第三銀行を総称して「両行」という。）は、2021年２月９日開催の両行の臨時株主総会における合併契約の承認決議に基づき、2021年５月１日付で合併及び存統会社の商号変更を行っております。
1．企業結合の概要
（1）結合当事企業の名称及び事業の内容(吸収合併存続会社)名称：第三銀行事業の内容：銀行業(吸収合併消滅会社)名称：三重銀行事業の内容：銀行業(2)企業結合日2021年５月１日(3)企業結合の法的形式第三銀行を吸収合併存続会社、三重銀行を吸収合併消滅会社とする吸収合併(4) 結合後企業の名称株式会社三十三銀行(5)その他取引の概要に関する事項本件合併は、これまで培ってきた両行の「強み」を完全に融合し、金融仲介機能を高度化させることで、より一層地域経済に貢献できる「箕の高い地域No. 1銀行」を目指すとともに、合併シナジ一効果を最大限に発揮し、経営の効率化を図ることで、強固な経営基盤を構築することを目的としております。また、役職員が活躍できる機会の拡大を図ることで、一人ひとりのモチベーションを高めるとともに、新たな企業価値の創造と更なる成長を目指してまいります。
2．実施した会計処理の概要
「企業結合に関する会計基準」（企業会計基準第21号2019年１月16日）及び「企業結合会計基準及び事業分離等会計基準に関する適用指針」（企業会計基準適用指針第10号 2019年１月16日）に基づき、共通支配下の取引等として処理しております。
(退職給付制度の一部改正)
連結子会社である株式会社三重銀行は、2021年５月１日付で合併に伴う制度統一の一環として、退職一時金制度を確定拠出年金制度へ移行しております。移行に伴う会計処理については、「退職給付制度間の移行等に関する会計処理」（企業会計基準適用指針第１号2016年12月16日)及び「退職給付制度間の移行等の会計処理に関する実務上の取扱い」（実務対応報告第２号2007年２月7日)を適用し、確定拠出年金制度への移行部分について退職給付制度の一部終了の処理を行います。なお、本移行による翌連結会計年度の連結財務諸表に与える影響は軽微であります。
4. （参考）子銀行の個別業績の概要
個別楽績の概要（旧 株式会社三重銀行） 2021年３月期の個別楽績（2020年４月１日～2021年３月31日） (百万円未満切捨て)
(注) 「自己資本比率」は、期末純資産の部合計を期末資産の部合計で除して算出しております。なお、本「自己資本比率」は、自己資本比率告示に定める自己資本比率ではありません。個別財務諸表貸借対照表

個別楽績の概要（旧 株式会社第三銀行）
(百万円未満切捨て) 2021年３月期の個別業績（2020年４月１日～2021年３月31日）
（注）「自己資本比率」は、期末純資産の部合計を期末資産の部合計で除して算出しております。なお、本「自己資本比率」は、自己資本比率告示に定める自己資本比率ではありません。個別財務諸表貸借対照表
2020年度決算説明資料株式会社三十三フィナンシャルグループ※2020年度決算短信説明資料

I . 2020年度決算の概況
(1)損益状況

(注)連結業務純益＝連結粗利益（除く金銭の信託運用見合費用）－営業経費（除く臨時処理分）一般貸倒引当金繰入額–
清算結了しました。
(注2)コア業務純益＝実質業務純益－国債等債券損益(注3)偶発損失引当金の取崩額が繰入額を上回るため、偶発損失引当金戻入益を臨時損益に計上しております。
部分直接償却後の預貸金利鞘および総資金利鞘は2019年度0.00％ △0.01％ 2020年度0.02% 0.10%となります。
【国内業務部門】

( ( (注)第三銀行は部分直接償却を実施しております。部分直接償却後の預貸金利鞘および総資金利鞘は2019年度0.01% △0.07% 2020年度0.03% 0.05%となります。 （4）有価証券関係損益

（５）自己資本比率（国内基準）

(6) ROE

II.貸出金等の状況
（1）貸出金の残高

2020年３月末には部分直接債却6, 188百万円（うち貸出金対象債権5, 995百万円）を、2021年３月末には部分直接償却3, 853百万円（うち貸出金対象債権3, 690百万円）をそれぞれ実施しております。
（2）預金等の残商

（3）個人預かり資産の残高

(4)リスク管理債権の状況

(単位：%)
2020年３月末には部分直接償却6, 188百万円（うちリスク管理債権対象債権5, 995百万円）を、2021年３月末には部分直接債却3, 853百万円（うちリスク管理債権対象債権3, 690百万円）をそれぞれ実施しております。部分直接償却後のリスク管理債権及び貸出金残高比は2020年３月末28,975百万円 2. 22％、2021年３月末35, 465百万円　2.64%になります。
2020年３月末には部分直接償却6, 188百万円（うちリスク管理債権対象債権5, 995百万円）を、2021年３月末には部分直接債却3, 853百万円（うちリスク管理債権対象債権3, 690百万円）をそれぞれ実施しております。部分直接償却後のリスク管理債権及び貸出金残高比は2020年３月末29,116百万円 2. 24%、2021年３月末35, 573百万円 2. 66%になります。
(5)貸倒引当金
【部分直接償却前】

② 2行合算【連結】
個
④旧三重銀行【連結】個⑤旧第三銀行【単体】
個(注)第三銀行は部分直接償却を実施しております。 2020年３月末には部分直接償却6, 188百万円を、2021年３月末には部分直接償却3, 853百万円をそれぞれ実施しております。
(注)第三銀行は部分直接償却を実施しております。 2020年３月末には部分直接償却6, 188百万円を、2021年３月末には部分直接償却3, 853百万円をそれぞれ実施しております。 ③旧三重銀行【単体】国(単位：百万円)
（６）金融再生法開示債権の状況

2020年３月末には部分直接償却6, 188百万円を、2021年３月末には部分直接償却3, 853百万円をそれぞれ実施しております。部分直接償却後の金融再生法開示債権額及び総与信残高比は2020年３月末29,065百万円 2. 19％、2021年３月末35, 537百万円　2. 61％になります。 ( 7 )金融再生法開示償権の保全状況【部分直接償却前】
2020年３月末には部分直接償却6, 188百万円を、2021年３月末には部分直接償却3, 853百万円をそれぞれ実施しております。部分直接償却後の保全率は2020年３月末82. 2％、2021年３月末78. 8％になります。
（８）開示基準別の分類・保全状況

(注1 ）記載金額は単位未満を切り捨てて表示しております。
(注2 )幾与信＝貸出金＋支払承諾見返＋銀行保証付私募慎＋外国為替＋貸出金に準ずる仮払金＋未収利息
(注3 ）自己査定結果の分額は引当後の計数で、（  ）内は分類額に対する引当金であります。
(注4 ）保全率:（担保・保証等による保全額＋引当額) →債権区分毎の金額（注5）部分直接償却を実施した場合の計数を＜＞内に記載しております。
(注1 ）記載金額は単位未満を切り捨てて表示しております。
(注2幾与信＝貸出金＋支払承諾見返＋銀行保証付私募慎＋外国為替＋貸出金に準ずる仮払金＋未収利息
(注3 ）自己査定結果の分類は引当後の計数で、（ ）内は分類額に対する引当金であります。
「お（おお）旧三重銀行は部分直接債却を行っておりませんが、実施した場合の計数を＜＞内に記載しております。
（注5）旧三重銀行は部分直接債却を行っておりませんが、実施した場合の計数を＜＞内に記載しております。
(注1 ）記載金額は単位未満を切り捨てて表示しております。
(注2 )幾与信＝貸出金＋支払承諾見返＋銀行保証付私募慎＋外国為替＋貸出金に準ずる仮払金＋未収利息
(注3 ）自己査定結果の分額は引当後の計数で、（ ）内は分額額に対する引当金であります。
(注4 ）保全率：（担保・保証等による保全額＋引当額) ＋債権区分毎の金額（注5）日第三銀行は部分直接債却を行っておりますが、実施する前の計数を記載しております。実施後の計数を＜＞内に記載しております。
（9）業種別貸出金の残高

2020年３月末には部分直接償却6, 188百万円（うち貸出金対象債権5, 995百万円）を，2021年３月末には部分直接償却3, 853百万円（うち貸出金対象債権3, 690百万円）をそれぞれ実施しております。
Ⅲ.有価証券の評価損益

と取得原価との差額を計上しております。
取得原価との差額を計上しております。
取得原価との差額を計上しております。
取得原価との差額を計上しております。
(注) 2021年5月1日付けで、三重銀行と第三銀行は合併し、商号を三十三銀行に変更しております。上記の計数は、合併後の三十三銀行の計数と、合併前の旧三重銀行及び旧第三銀行の計数を単純合算しております。また、2020年度中間期（実績）及び2020年度（実績）は旧三重銀行及び旧第三銀行の２行合算計数を記載しております。