いずみライフデザイナーズ株式会社（「ほけん百花」運営会社　社長　塚本　健太郎）は、2022年度における「お客さま本位の業務運営方針」に係る取組み状況をまとめましたので、お知らせいたします。当社は、お客さまにとって最良の保険代理店であり続けるため、2017年6月に「お客さま本位の業務運営方針」を策定いたしました。以降、定期的に本方針に掲げる各種取組みの実施状況の振返りを行うとともに、この振返り等を踏まえて本方針を改正しております。今後とも本方針に基づく具体的な取組みを積極的に推進することで、お客さまの最善の利益を追求するとともに、お客さまに信頼され安心してご相談いただける代理店となるよう努めてまいります。本件に関するお問い合わせ先経営管理部  03-5549-4141わかる！みつかる！あなたの保険2022年度「お客さま本位の業務運営方針」に係る取組み状況について2023年6月28日いずみライフデザイナーズ株式会社当社のお客さま本位の業務運営方針
方針1.お客さま本位の業務運営の実践と企業文化としての定着(P3～) 【原則2】方針2.お客さまにとって最適な商品・サービスの提供(P5～)実効性を高める取組み（P9～）【原則2、7】 >当社は金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則（以下、金融庁原則）」を採択し、「お客さま本位の業務運営方針｣をホームページで公表しております｡【　】内は対応する金融庁原則です｡ ▷金融庁原則の詳細につきましては、金融庁ホームページ(こちら)でご確認ください。 ※当社では金融商品の組成に携わっておりません。したがって、当該事項に係る金融庁原則（＜原則６(注3)＞)については当社方針の対象とはしておりません。方針3.お客さまにとって分かりやすい情報の提供(P7) 【原則4、5、6】方針5.利益相反の適切な管理と保険募集管理態勢の構築(P8～) 【原則3、5】方針1 2 3 4 5 6

作者の針
▷当社の経営方針は、経営理念および行動指針である『ホスピタリティ宣言「ほけん百花」の５つの約束』によって構成されており、ホスピタリティを実現する取組みを行っております。 【経営理念】 •いずみライフデザイナーズ株式会社は、保険ショップ事業の運営を通じてお客様の暮らしに役立つ保険づくりをサポートします。
・いずみライフデザイナーズ株式会社は、かかわり合うすべての方々の期待にこたえ、基本品質を超えた「感動品質」をお届けするよう努めます。 【ホスピタリティ宣言】 ◎お客さまとの出会いに感謝し、使命感と真心をもってお迎えします。 ◎お客さまのお話を十分にお聞きし、ご要望をしっかりと理解します。 ◎お客さまのお役に立つ情報を、保険のプロとしてわかりやすく正確にお伝えします。 ◎お客さまが必要とする保険の組合せを、お客さまの立場にたってご提案します。 ◎お客さまの信任に応えるため、ルールを守り正確・迅速に業務を行います。
企業文化としての定着
▷当社行動指針である「ホスピタリティ宣言」の実践を徹底すべく、自身の行動を毎月振り
方針1 3 5 6
お年さまた位の建物物の実験とお年さまの直径経営に活かす取組み
A
Aいます。方針2 3 4 5 6

お客さまニーズに沿った商品の提案
> 「お客さま・社会のウェルビーイング」、「人生100年時代の到来」を踏まえ、「健康増進型・認知症・介護・就業不能保障」の各分野商品の拡充を図りました。 ▷当社では、形式的に「ご意向を把握する」という行為にとどまらず、「お客さまの不安を解消すること」、「お客さまに安心を届けること」、「お客さまの人生に寄り添う商品を提供すること」等の考えに基づき提案しています。保険商品に関する情報提供に際して、お客さまの希望を確認した上で、「商品の特性（保障範囲の広さ）」、「保険料の水準」、「保険金・給付金の支払い実績」、「当社販売実績」、 「サポート体制等」を、当社が総合的に勘案し選定した「おすすめ商品」を提示し、お客さまの詳細意向に保険商品の内容等をご理解いただき納得して契約していただくよう取組んでいます。
アフターフォロー・保全事務者
お客さまの最佳で状況等に応じた文化▷お客さまの行動変容・志向の多様化を踏まえ、加入手続きの利便性向上や保険加入経路の充実を図るとともに、お客さまのご要望を確認した上で、Ｗｅｂ面談（オンライン面談）と組み合わせた保険加入相談、申込手続きができる態勢を構築・整備しています。 ▷お客さまにより分かりやすく最適な情報提供が実施できるよう、家族構成や世代、リスク選好に応じた保障カテゴリ一毎の必要保障に関するコンサルティングの改善を継続して行っております。 ▷当社では、「お客さまの不安を解消すること」、「お客さまに安心を届けること」、「お客さまの人生に寄り添うこと」等の考えに基づき、『いつまでも続く安心のアフターサービス』を掲げ、３つの安心サービスを提供しています。 ( 1 )手続き安心フォローサービス（各保険会社へのお手続き方法の案内・取次ぎ・代行） （２）さらに安心フォローサービス（ご契約の保険証券の到着確認ならびに申込時の内容確認）わかる！みつかる！あなたの保険(３)つづく安心フォローサービス（電話・ＤＭ・オンライン面談等を通じて、支払等のお手続きのご案内や加入内容の確認ならびに最新の情報のお知らせ）
方位:3 5 6
町647年57時1, 2, 4, 5
分かりやすい事務の環境

A契約概要や商品パンフレット等を用いて、保険商品ごとにお支払い事例を示して分かりやすく説明しています。特に同種の商品の内容を比較説明する際には、顧客ニーズおよび医療技術の進歩等を踏まえて、商品ごとの特性、差異をより丁寧に説明しています。ん情報をより分かりやすく提供するために、お客さまの属性や状況を「ほけん百花」新宿タカシマヤタイムズスクエア店踏まえたうえの意向把握に至る情報提供やご意向に沿った保険商品
1 3方針4方針5 6 2

従業員教育、金融リテラシー
▷ ＦＰ知識を活用したコンサルティング力をさらに向上させるために、ＦＰ技能士（厚生労働省所管国家資格）資格の取得を継続的に推進しています。
征求員に対する権利を削減らけの格組み等
2023年3月末在籍1年以上の店舗販売担当者
▷当社では、店舗スタッフ等に対する保険契約の募集時の評価について、お客さまのご意向に合った最適な商品を選択いただくための丁寧な提案ができるよう、商品特性も観点に入れた指標を用いて適切に設定しております。原則3本文および注利益相反管理成長▷利益相反による弊害を防止することを定めた役職員の行動規範である「住友生命グループ行動規範」、およびコンプライアンス・マニュアルに基づき、利益相反を適切に管理する態勢を整備しています。 1 2 3道切な保険事者理成務の確保
▷お客さまのご意向に関わらず優先して同一グループ（住友生命およびメディケア生命）の保険商品やお客さま本位の業務運営方針に反する募集行為が行われないよう、徹底しています。原則2原則7本文および発
みました。
A諸会議や研修等を通じてお客さま本位の業務運営方針の浸透度等を確認しています。
▷当社行動指針である「ホスピタリティ宣言『ほけん百花の５つの約束』」に対応して、当社におけるお客さま本位の業務運営に関する取組みを総体としてご満足いただいているかどうかを測る趣旨で、「お客さま満足度」を評価指標（ＫＰＩ）として設定しています。お客さま満足度・満足層「大容よい」「よい」の合計（２）スタッフの接客対応・マナー （３）スタッフのお客さまのご要望に対する理解度( 4 )スタッフの説明の分かりやすさ
手法アンケート
お客さま満足度・満足層「大変よい」「よい」の合計原則7および注（５）取扱い商品の充実度（豊富さ） （８）保険証券到着確認のご連絡時のスタッフの応対普通2.5% 0.1% 95.3%あまり良くないご連絡を受けてない2.1% 2022年度
2021年度98.1%普通（６）ご提案プラン内容の満足度99.1%普通0.9%
2021年度普通1.1% （7）スタッフのお手続きの丁寧さ・スピード98.0%普通2.0%よい25.1%大変よい74.0%よい21.3%大変よい74.5%よい21.2%よい26.1% 1.9% ( 9 )お客さまへの最新情報のお知らせ_普通　　　　　　　　3.9%
お知らせを受けてない2.0% 94.1%大変よい71.6%よい22.4%大変よい72.1%よい22.0% 94.2%お知らせを受けてない1.9% (10)保険金請求など保険会社へのご案内・取次時の応対2.8% 97.2%普通
あまりよくない0.1%大変よい74.6%
大変よい73.8%よい23.0% 2.5%普通2022年度2021年度... 96.8%普通3.2% 95.7%普通0.6% 99.4% ▷新規のお客さまのご相談、既契約者さまへの追加のご相談、契約内容の変更といった保全取次ぎ等を含め、年間にどれだけ多くのお客さまのお役に立てたかを測る趣旨で、「年間の総相談件数」を評価指標（ＫＰＩ）として設定しています。 ▷真にお客さまから選ばれ、生涯お付きあいしていただけるお客さまの数が増えていくことが、当社の仕事ぶりに対するお客さまの評価の表れと位置付け、「ご契約者数」を評価指標（ＫＰＩ）として設定しています。 ▷お客さまからの当社の課題・改善点に対する重要なご指摘と位置付け、「苦情発生件数」を評価指標（ＫＰＩ）として設定しています。 2022年度年間の総相談件数・ご契約者数・総相談件数における苦情発生件数(店舗起因)
2021年度年間の総相談件数･ご契約者数総相談件数における苦情発生件数(店舗起因)
※発生率は総相談件数に対する発生割合