ウェイグッド18期（2021年9月1日～2022年8月31日）「お客様本位の業務運営方針」活動報告
株式会社ウェイグッドは、「顧客本位の業務運営方針」を策定・公表すると同時に、取組み状況の成果に関して、以下の指標を策定し、取組み及びその成果に関して活動の結果指標と位置付けています。
ここに弊社18期（2021年9月1日～2022年8月31日）の取組みについて公表させて頂きます。
集計期間：2021年9月1日～2022年8月31日

1．お客様本位の業務運営に関して●年間売上高：●年間新規面談人数 ：●個人情報の適正な取得●反社会的勢力への対応≪原則7本文への対応≫

294,329千円（生命保険・損害保険）

前年との比較
+34,614千円

709名（対象は生命保険相談顧客）

前年との比較
＋141人：：

不適切取扱0件
疑わしい取引 0件

株式会社ウェイグッドは、よき人生のアドバイザーとして共に末永く歩んでいくために、代理店の継続的な経営は欠かすことのできないものと考えております。
お客様の未来を守り続けるために、継続経営の根幹となる売上高を安定的に推移させることを重要な指標と捉えております。
また、一人でも多くのお客様の価値観や思いをしっかりと聞き取ることがお客様本位の業務運営の実現に必要不可欠であると考え、1年を通し多くのお客様と新規面談を行うことを重要な指標と捉えております。

新型コロナウイルス感染症拡大以前には至りませんが、セミナー・イベント等も人数制限を行いつつ前年と比べお客様との面談の機会を増やすことができた一年となりました。また、オンラインでの面談やセミナー・イベント企画も回数を重ねることによりご参加いただける機会が増加いたしました。保険募集にあたる業務運営としても改正個人情報保護法によるプライバシーポリシーの改定、そして勧誘方針に基づく適正な募集プロセスを今年度も徹底できました。

２．お客様に対してライフプランのない金融商品は販売しません≪原則3本文、原則5本文,(注1)、原則6本文,(注1)への対応≫●自社独自意向把握シート使用率・点検率：100%

前年との比較
0%
前年との比較
0%●適合性の確認実施率 ： 100%

ライフプランを「聴く」、お客様の思いを「聴く」ことに徹するため、株式会社ウェイグッド独自の意向把握シートを使用し、募集人の「聴く」品質にバラつきが出ないように努めており、意向把握シート使用率を「聴く」ことに徹するための重要な指標と捉えております。さらに、「聴く」内容に不足がないかを点検する体制を構築し、意向把握シートの点検を必須として取り組んでおります。

ライフプランを聴き、ライフプラン表設計に基づいたお客様のご意向を把握することを徹底。
キャンペーンの共有は行わず、また販売姿勢の偏りの排除かつ人による提案差が出ないよう、点検と研修・共有を繰り返し、100％継続を維持しております。また、改修を適宜行っております。
≪原則３本文,(注)への対応≫：●乗換契約の適正性の確認件数：262件（前年113件）

前年との比較

+149件

ウェイグッドは、乗換契約の発生件数毎月実施している月次点検にて組織運営サポート部が点検しており、募集上の不備が認められた場合には、募集人に必要な指導を実施してまいります。

弊社推奨商品の保険会社による医療保険の保険料改定に伴い「医療保険・がん保険」分野の新規ニーズに対しての提供増加。また、外貨建商品の予定利率上昇に伴い、外貨一時払商品のニーズが増加。伴って既契約の乗換も増加に至りました。
乗換契約時の不利益事項の案内確認、また外貨建商品による適合性確認を実施しております。

1＊集計期間：2021年9月1日～2022年8月31日

３．お客様の「夢」の実現のために様々な金融商品と取り扱います≪原則5,(注2)、原則6(注2),(注3)への対応≫
前年との比較
0%●取扱い保険会社（2022.8.31現在） ： 生命保険14社 損害保険5社

株式会社ウェイグッドでは、お客様のライフプランニングを考慮し、かつお客様の要望を叶えるため、お客様に幅広い選択肢を持っていただくためには、多くの保険会社の取扱いを行うことが重要と考え、取扱い保険会社数を重要な指標と捉えております。

ライフプランに基づくご提案とお客様のご要望を叶えるための幅広い選択肢を持っていただくため、取扱い保険会社の維持に努めております。

●新契約取扱件数：

前年との比較
+149件

生命保険 1,068件（前年887件）

損害保険 327件（前年 220件）

前年との比較
+107件：●生命保険種別毎の新契約取扱件数
医療・ガン保険305件（前年292件）

三大疾病・介護保険110件（前年149件）

終身保険330件（前年222件）

年金保険153件（前年124件）

その他（養老・学資等）

170件（前年100件）

株式会社ウェイグッドは、お客様の「夢」の実現のためにより多くのお客様からお預かりする契約は、お客様からいただく信頼の証と考え、年間の新契約取扱件数を重要な指標と捉えております。
またお客様のライフプランニングを考慮し、お客様の様々な「夢」や様々なご要望にお応えするために幅広い保険種類のご提案をすることが重要と考え、生命保険種別ごとの新契約取扱件数を重要な指標と捉え、種別に偏らないご提案の実現を目指します。

前年（新型コロナウイルス感染症に伴う影響大）と比較すると、お客様と面談できる機会が増えたことにより、ご契約をお預かりする件数が回復傾向にあった一年でありました。乗換契約にも記載しております通り、外貨建一時払の取扱増加に伴う終身保険の件数の他、将来への積立とした「年金保険・養老保険」のお取扱いが増加した傾向となりました。
損害保険に関しても、前年引き続きトータルコンサルティング強化を図っており、件数増加へと繋がっております。

●自社推奨販売方針の見直し回数：年2回の見直し実施

前年度実施2回 実施率100%

前年との比較
0%

株式会社ウェイグッドでは、各保険会社の商品性や販売実績、マーケットや顧客支持率等を総合的に判断して、総合的に勘案して推奨販売方針を策定しております。この推奨販売方針を固定化させるのではなく、お客様を取り巻く生活背景や経済背景等に適応するご提案を実現することが重要と考え、定期的な見直し機会を設けることを重要な指標と捉え、お客様の「夢」の実現に貢献してまいります。

保険商品の改定や経済情勢に適応できるよう、年2回の見直しを継続しております。
≪原則4本文、原則5本文,(注1),(注3),(注4),(注5)、原則6本文,(注4)への対応≫●ご契約前にご確認いただきたい内容（最終意向確認書）ご説明＋ご承諾：100％※損害保険における電話募集時はお電話で読み上げの上お客様へご確認いただき、ご了承の意向を記録
株式会社ウェイグッドでは、ご提案した内容がお客様のご意向に合致したものか、お申込みいただく前にご確認いただくものとして、最終意向確認書を用いての最終ご説明［権限明示、個人情報の利用目的の明示・説明、反社会的勢力との関係遮断について、ご加入の意向の確認、重要事項（契約概要・注意喚起情報）の説明・「ご契約のしおり・約款」の説明受領確認／特定保険契約における「特定保険契約が金利通貨の価格（為替）、金融商品市場おける相場等の変動により損失が発生するおそれがある」こと等リスクに関する事項やお客様が負担することとなる手数料に関する事項の確認、告知事項の注意点、乗換契約の確認］をご承諾いただいた上で申込手続きを行っております。
2

＊集計期間：2021年9月1日～2022年8月31日

４．お客様のニーズに対して徹底的にお応えできるように研修・研鑽を重ねます≪原則2本文,(注)への対応≫

京都 88.8％●新規顧客向けセミナーお客様満足度：

滋賀 90.7％＜セミナー開催回数＞

京都10回

滋賀10回

株式会社ウェイグッドはお客様のニーズにお応えするために、お客様への情報発信機会として新規顧客向けセミナーを定期的に開催しております。お客様アンケートを集計し、お客様満足度を重要な指標、お客様評価と捉え、様々なお客様のニーズにお応えできる環境を整備してまいります。

前年度と同様、18期も京都・滋賀を分け、お客様の声とあわせてご報告いたします。

＜京都開催合計〉

京都

入場者数289（アンケート回収率98.9%)
とても満足12242.7%

満足132

46.2%

普通238.0%

期待はずれ

10.3%

その他

00.0%

チェックなし82.8%

286

100.0%

合計＜ お客様の声 ＞
投資のことを全く分からずにいたが、始めてみたいと思った
何もしないのは最大のリスク、できることから始めてみたいと思う
漠然とした将来の不安があったので参加したが、ライフプランが大事だということが分かった
分かりやすいお話、もっと詳しく知りたい＜滋賀開催合計〉滋賀

入場者数319（アンケート回収率97.4%)
とても満足

155

49.8%

満足12740.8%

普通

165.1%

期待はずれ00.0%

その他

00.0%

チェックなし134.2%

合計

311100.0%＜ お客様の声 ＞
知らないことばかりで本当に参加させて頂いてよかった
投資にとても興味があったので、最初の入門として大きな学びとなった、個別相談が楽しみ資料がとても分かりやすく、今後の資産運用に活用できそうです
元々興味があり参加、とても分かりやすかった、もっと色々聞きたいと思いました3

＊集計期間：2021年9月1日～2022年8月31日≪原則2本文,(注)への対応≫●お客様の声 ： 苦情（不満足の表明） ： 50件（前年37件）

前年との比較
+13件

株式会社ウェイグッドはお客様から寄せられたお褒め・ご意見・ご要望・苦情（不満足の表明）等を「お客様の声」として真摯に受け止めてまいります。特に苦情（不満足の表明）については貴重な経営資源のひとつとして位置づけ、社内全体で共有・協議を行い、日々業務・経営改善に繋げる取組みを行ってまいります。

この一年、コロナ請求も含め給付金請求等の問い合わせが多い一年であり、ご指摘に関しても給付金請求によるご指摘が多く見受けられました。全てではありませんがコロナによる遅延の他、コロナ以外も対象となるかの有無での指摘もありました。常に保険会社と連携をとっておりますが、我々代理店側の案内もより的確なご案内を行いご安心を提供できるよう研修を重ねて参ります。その他のご指摘に関しても、いただいた声を真摯に受け止め改善に努めると同時に、不満足のご意見を申していただかないよう業務・経営改善に努めてまいります。
またお客様の声をインターネットからいただける環境を通じ、より迅速に体制整備を行う取組を開始しております。

≪原則2本文,(注)、原則6,(注5)への対応≫●社内研修実施回数 ： 39回（前年前年との比較57回）（内コンプライアンス社内テスト11回）－18回

株式会社ウェイグッドではお客様へ最高のサービスを提供するために、社内研修を実施し、幅広い知識研鑽やコンプライアンス意識の醸成が重要と考え、定期的な研修機会を重要な指標と捉え、お客様のニーズに徹底的にお応えするための環境整備に努めてまいります。

上記は全コンサルタント集合による回数。暦の影響や会議等の関係上、全員統一での勉強会は減少したものの、外部研修も踏まえ、個別での研修機会は増加し、研修・研鑽の機会は減らすことなく続けております。

≪原則2本文,(注)、原則6,(注1)への対応≫●FP資格保有者数： CFPー2名

AFPー11名

FP技能士1級ー1名

FP技能士2級ー4名

株式会社ウェイグッドではお客様へ最高のサービスを提供するために、より高度な知識を持ちお客様のニーズにお応えするために、FP資格の取得に努めております。営業職は全員が資格を有しており、内務職においても資格取得を推進してまいります。

前年からの数値変化はありませんが、コンサルティングや新たなお客様サービスに関する他の資格取得は進んでおります。
各役職通じお客様へ最高のサービスを提供できるよう高度な知識習得を継続して推進してまいります。

4＊集計期間：2021年9月1日～2022年8月31日

５．ご契約後も全社一丸となって、お客様の「夢」の実現をサポートします≪原則2,(注)への対応≫●生命保険25か月契約継続率 ： 97.45％（2022.8.31時点） （前年 98.47%）※算出の関係上、ソニー生命は24ヶ月継続率●損害保険満期契約継続率 ：93.22％（2022.8.31時点）（前年 92.61%）（取扱い全5社集計）

株式会社ウェイグッドは保有契約の継続率は、ご契約をお預かりしたお客様からの信頼の表れと満足度と考えており、生命保険・損害保険における継続率をお客様の「夢」の実現をサポートするための重要な指標と捉えております。
※『損害保険の継続率＝保険会社毎の満期応当日における継続率数字の指標』となり、保険会社を変更して継続（取扱いはウェイグッド）いただいた場合や中途更改した場合は継続落ちの数字となります。

前年に続き、新型コロナウイルスの影響による既存の保険契約の解約希望のご相談もお受けする機会もありましたが、今一度ライフプランや家計点検、保険の制度の活用など、こんな時代だからこそお客様と共に保障を再度確認することを徹底してまいりました。ライフプランを軸に保障を点検する機会となるアフターフォローを強化し続けてまいります。

≪原則6,(注1)への対応≫●早期消滅契約等の原因究明： 該当件数 30件 原因究明100％実施

万が一ご契約が早期に消滅（解除・失効）した場合、また、クーリング・オフ等が発生した場合には、その原因を究明しております。
その結果、募集上の不備が認められた場合には、拠点長ならびに業務管理責任者が、募集人に必要な指導を実施し、再発防止に努めております。※引受不承諾、不成立を含む30件の発生を重く受け止め、上長より、提案内容、商品説明の適切さ、お客様の理解・納得度、成約に至ったポイントを担当者よりヒアリングを行い、早期消滅契約等に該当した原因と再発防止の指導を徹底しております。

≪原則2本文,(注)、原則6,(注1)への対応≫●既契約顧客向けセミナー・イベント開催回数 ： 13回開催（オンライン配信＋イベント含む）●スマイル通信発行回数： 年3回発行（1,6,9月発行）

前年との比較
+2回
前年との比較
±0回

株式会社ウェイグッドは既契約のお客様アフターフォローがお客様への「夢」の実現をサポートするための重要な取組みと考え、情報提供機会を設け、既契約のお客様へ最新の情報提供を行うことを重要な指標と捉えております。
また、セミナーへお越しになることができないお客様もおられるため、年4回スマイル通信を発行し、ウェイグッドの活動報告や保険に関わるトピックス等の情報発信を行ってまいります。

新たな企画「サンゴ葬ツアー」等、お客様とご一緒して体験する企画も強化した一年となりました。リアル・オンラインのセミナーに加え、件数には加えておりませんがYouTubeによる動画配信を強化し、アフターフォローの一環として、お客様が好きな時に情報を得られる環境構築の強化を図っております。
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＊集計期間：2021年9月1日～2022年8月31日

６．社員の意欲を大切にし、よりよい自己実現を応援します≪原則7,(注)への対応≫●外部研修受講の推奨：

前年との比較

外部研修受講 20種＋6種

株式会社ウェイグッドは社員の意欲を大切にし、社員ひとりひとりが自分らしい生き方を実践することが最終的に顧客本位の業務運営実現につながるものと確信しています。社員が希望する資格取得のためや日頃の業務意欲につながる外部研修の受講については、受講費用は会社が負担し、積極的に受講ができる環境整備に努め、社員の自己実現を応援してまいります。

保険会社様をはじめとした各お取引様、ご紹介いただいた研修先様より各研修を継続して受講させていただいている他、オンラインでの研修も増え学びの機会は増えております。

今年度に向けた取り組み●各種SNSでの情報発信強化≪原則2本文,(注)、原則6,(注1)への対応≫

既契約者様向け公式LINEでのお客様向けセミナー・イベント企画発信に加え、YouTubeチャンネルでの情報発信を継続して行い、お客様へ金融リテラシー向上の一助となる取組み強化を図り続けてまいります。
●アフターフォローの取組み強化≪原則2本文,(注)、原則6,(注1)への対応≫

取組みを開始しております、はじめてご契約をお預かりした日を起算日として3年・5年・10年時にフォローハガキやコールの実施に加え、年に1回定期連絡を行う取組みを継続して行っております。
≪原則2本文,(注)、原則6,(注5)への対応≫●コンプライアンス研修強化
コンプライアンス研修を全体会議時に実施し、毎月テーマを決め学び続けております。そのことにより正しい知識の再確認を行うことができ、全スタッフが同じ知識の取得と行動へと繋がり、結果お客様に安心を提供できるサービスを行い続けられると確信しております。
確認テストの回数も増やしていき、コンプライアンスの継続強化を図ってまいります。

●ペーパレス向上≪原則2本文,(注)、原則7,(注)への対応≫

早期の成立に繋がる観点から、ご契約に関してもペーパレス取扱い向上に努めている他、社内業務に関してもITシステムを取り入れることにより紙での記録や保存からの脱却に向け取組を図っております。限られた資源を微力ながら守ることへの目的と同時に、紙の保管によるリスクを軽減し、大切な情報の管理強化を目的として、業務のペーパレス化を一層進めてまいります。
報告

2023年6月28日

株式会社ウェイグッド
代表取締役

古東裕康

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