第８回 代理店業務品質検討ワーキング・グループ（別紙１）2023年度業務品質評価基準に関する意見照会結果(現行の設問の見直し)

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

1
Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ①意向把握・確認義務
意向把握・確Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備に合致した提 ①意向把握・確認義務
認義務
1
1-1
案の実施に向
けた募集に関 ①意向把握・確認義務
1
1-1-1
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
する態勢整備 ①意向把握・確認義務
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
1
1-1-2
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
1
1-1-3
1
1-1-4
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
1
1-2
1
1-2-1
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
1
1-2-2
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
1
1-2-3
1
1-3
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
1
1-4
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
1
1-5
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務

1

1-5-1

基本
項目

設問

当初意向と最終意向の比較（振返り）について、当初意向に係る推定の確度を補うためにもお客さま自身が意向の比較を確実に行うことができるよう工夫すること
意向の確認について、お客さま自身が確実に行うことができるよう工夫する
こと

1-5-5

意向把握・確認手法の実効性を検証し、お客さまからの苦情や金融ＡＤ
Ｒへの申し立て等も踏まえて必要な改善に努める等、代理店においてお客さまの目線に立ったＰＤＣＡサイクルを確立し適切に運営すること

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務2

当初意向および最終意向について全件管理する態勢（当初意向および最終意向の記録・保存等）を整備している

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
3

意向把握・確認義務に関し、実施すべき事項（No.1～2の内容）を募集人に徹底（年１回以上の研修実施等）している

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
4

公的保険制度に関して、お客様の意向を踏まえて情報提供を行う態勢を整備(公的保険制度の説明ツールの配備等)している

No.4の設問内容で当然のごとく教育態勢も含むものと考えられ、二設問に分ける必要はないと思います。

公的保険制度に関して、お客様の意向を踏まえて情報提供を行う態
勢を整備(公的保険制度の説明ツールの配備等)している。

No.4の設問内容で当然のごとく教育態勢も含むものと考えられ、二設問に分ける必要はないと思います。

認定代理店

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
5

公的保険制度に関して、お客様の意向を踏まえて情報提供を行う態
勢を整備(公的保険制度の説明ツールの配備等)している。

対応区分

事務局コメント

意向の把握（推定）について、推定の確度に留意して合理性・妥当性ある意向推定を行うこと
・例えばお客さま属性や既加入の保障内容等を把握している「既契約者」を対象にする等の対応をとること
・既契約者のみならず広範なお客さまを対象にダイレクトメール等を用いて非対面で募集を行う場合は、適切な意向推定の実現に向けて、お客さ
ま意向の推定の根拠を明らかにする措置を講じること（事前アンケート等に基づく送付先対象の選定を行う等）

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
1
1-5-3

1

見直しが必要な理由

お客さまの意向の把握
意向に基づいた商品の提案ならびに意向と提案内容の対応関係の説
明
当初意向と最終意向の比較および両者が相違している場合は相違点の確認
お客さまの最終意向と申込内容の合致の確認（＝意向確認）【把握すべきお客さまの意向】お客さまの意向に関する以下の情報を把握すること
どのような分野の保障を望んでいるか
貯蓄部分を必要としているか
保障期間・保険料・保険金額に関する範囲の希望、優先する事項がある場合はその旨【意向確認書の取り付け】【意向把握に係る態勢整備】
ダイレクトメールやインターネット等の手法を用いて非対面で募集を行う場合に、お客さまからの書類等の受領が1回に限定される方法による募集（1way募集）を行う代理店のみ対象

商品・個別プランの内容について、お客さまの理解度に十分配慮した上で、意向の対応状況を含めてわかりやすく表示すること

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務

見直し案【意向把握・確認に係るプロセス】意向把握・確認に関する以下のプロセス

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
1
1-5-2

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
1
1-5-4

回答者

以下の事項が明文化され従業員がいつでも閲覧可能な状態になっている

公的保険制度に関して、募集人に教育を実施している

Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ①意向把握・確認義務
意向把握・確に合致した提認義務
6案の実施に向
けた募集に関 ①意向把握・確認義務
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
する態勢整備7

商談ごとの対応履歴について、当初意向から最終意向のプロセスについて全件管理する態勢を整備している（契約締結までの経緯について明確に記録されている）
当初意向から最終意向に変更があった場合の合理性について、担当募集人以外による検証・確認を行う態勢（お客さま対応記録の検証等）を整備している

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務 応用8
項目

No.7の検証・確認を行う主体が営業部門からの独立性を確保した担当部門・担当者である

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務
9

お客さまニーズの把握・実現に向け、お客さまに対してリテラシー（知識・理解力）向上に向けた取組みを実施している

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備①意向把握・確認義務①EX

上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

認定代理店

1 / 20

ご指摘のとおり「態勢整備」には従業員等への「教育」も含む解釈もご
ざいますが、ひとつの設問に多数の回答要素（独立した２以上の達成
原案通り 基準）を含む構造は混乱を生じやすく、他設問の構成と同様、「教育」実施状況を別途確認する構成としております。したがいまして、原案どおりとさせていただきたく存じます。
ご指摘のとおり「態勢整備」には従業員等への「教育」も含む解釈もご
ざいますが、ひとつの設問に多数の回答要素（独立した２以上の達成
原案通り 基準）を含む構造は混乱を生じやすく、他設問の構成と同様、「教育」実施状況を別途確認する構成としております。したがいまして、原案どおりとさせていただきたく存じます。

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ②情報提供義務（重要事項説明）
情報提供義務に合致した提（重要事項説案の実施に向明）
10
けた募集に関する態勢整備設問

以下の事項が明文化され従業員がいつでも閲覧可能な状態になっている※全て「1.はい」であれば達成

回答者

見直し案

見直しが必要な理由

No11.12の「明示している」、「行っている」の設問に統合し、ルールの設定から実施確認態勢まで問う設問とする。

No10.ルールの設定、No.11・12は10と同内容の確認態勢の整備という構成になっているが、分離する必要はないのではないかと思います。
No.11･12でルールの設定から確認態勢までを統合すべきです。

認定代理店

基本
項目

2 / 20

対応区分

事務局コメント

ご指摘のとおり「態勢整備」には従業員等への「教育」も含む解釈もご
ざいますが、ひとつの設問に多数の回答要素（独立した２以上の達成基準）を含む構造は混乱を生じやすく、他設問の構成と同様、「教原案通り 育」実施状況を別途確認する構成としております。また、多岐にわたる（小）設問ごとにそれぞれ「教育」態勢を確認する煩雑さを回避する
ためでもあります。したがいまして、原案どおりとさせていただきたく存じま
す。

業務品質
評価区分

けた募集に関する態勢整備

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
1010-1
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
1010-1-1
Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応1010-1-2(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
1010-1-3(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
1010-1-4(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
1010-2(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
1010-3(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
1010-3-1

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）

1010-3-2

基本項目
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
1010-3-3
Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応11(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
1111-1(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
1111-2(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
1111-3(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
1111-4(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
12(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
12

12-1

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）

設問

見直し案

【権限等の明示】保険募集を行うに際してあらかじめ以下の事項を明示す
ること
保険募集人としての権限（保険契約の締結の媒介）
所属保険会社等の商号、名称または氏名
取扱える保険会社の範囲（専属・乗合の別や保険会社の数等）告知受領権の有無【お客さま属性を踏まえた対応】【重要事項の説明義務】契約締結前に以下の事項を行うこと「ご契約のしおり／約款」「契約締結前交付書面（契約概要／注意喚起情報）」もしくは「契約概要」および「注意喚起情報」をお客さまに交付すること「契約概要」および「注意喚起情報」の書面の交付の際には少なくとも
以下の３項目を口頭にて説明すること・当該書面を読むことが重要であること
・主な免責事由等お客さまにとって特に不利益な情報が記載された部分を読むことが重要であること
・特に、乗換、転換等の場合は、これらがお客さまに不利益になる可能性があること「契約概要」および「注意喚起情報」の内容をお客さまが理解するための十分な時間を確保すること
保険募集を行うに際し、募集人がお客さまに対し以下の事項を明示している
保険募集人としての権限（保険契約の締結の媒介）
所属保険会社等の商号、名称または氏名
取扱える保険会社の範囲（専属・乗合の別や保険会社の数等）告知受領権の有無
契約締結前に、募集人がお客さまに対し以下の事項を行っている「ご契約のしおり／約款」「契約締結前交付書面（契約概要／注意喚起情報）」もしくは「契約概要」および「注意喚起情報」のお客さまへの交付ならびに適切な情報の提供

12-2「契約概要」および「注意喚起情報」の書面の交付の際の以下の事項の
口頭説明の実施・当該書面を読むことが重要であること
・主な免責理由等お客さまにとって特に不利益な情報が記載された部分を読むことが重要であること
・特に、乗換、転換等の場合には、これらがお客さまに不利益になる可能性があることⅠ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
1212-3「契約概要」および「注意喚起情報」の内容をお客さまが理解するための十分な時間の確保

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備②情報提供義務（重要事項説明）
13

重要事項説明・情報提供に関し、実施すべき事項（No.10～12の内容）を募集人に徹底（年１回以上の研修実施等）している

Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ②情報提供義務（重要事項説明）
情報提供義務応用に合致した提（重要事項説②EX
項目案の実施に向明）
けた募集に関上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

12

回答者

3 / 20

見直しが必要な理由

対応区分

事務局コメント

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

14
Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ③情報提供義務（比較推奨販売）
情報提供義務Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備に合致した提 ③情報提供義務（比較推奨販売）（比較推奨販案の実施に向売）
14
14-1
けた募集に関する態勢整備Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
14
14-1-1
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
14

14-1-2

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
14
14-1-3
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
1414-2
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
14

14-2-1

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
14

14-2-2

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
14

14-2-3

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
14
14-2-4
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
14
14-2-5基本
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）項目
14

14-2-6

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
14

14-2-7

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
14

14-2-8

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）

14

14-2-9Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
14

14-2-1014
14-3
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
15

設問【商品の提示・推奨時の説明事項】比較推奨販売の手法等に応じた以下の事項※該当しないものは「3.対象外」を選択
お客さまの意向に沿って商品を選別して提案する場合（いわゆるロ方式）
その客観的な基準や理由（商品特性や保険料水準等）
代理店（募集人）側の理由・基準により特定の商品を提案する場合（いわゆるハ方式）
その基準や理由等（特定の保険会社との資本関係やその他の事
務手続・経営方針上の理由を含む）
基本的には比較推奨販売を行わないものの、お客さまの求めに応じて例外的に比較推奨販売を行うことがある場合は、その旨【商品の提示・推奨時の留意点】比較推奨販売の手法等に応じた以下の事項※該当しないものは「3.対象外」を選択
取扱商品の中から、お客さまの意向に基づき比較可能な商品（保険
募集人が把握したお客さまの意向に基づき、保障内容等の商品特性等に基づく客観的な商品の絞込みを行った場合には、当該絞込み後の商品）の概要を明示し、お客さまの求めに応じて商品内容を説明すること比較可能な商品の概要明示にあたっては、「商品名・引受保険会社
名」が記載された一覧のみでは不十分であり、商品案内パンフレットにおける商品概要のページ等を用いて、商品内容の全体像が理解できる程度の情報を明示すること（お客さまの意向に合致する商品のうち、保険募集人の判断によってさらに絞込みを行った上で商品を提示・推奨する場合）
商品特性や保険料水準等の客観的な基準・理由等を説明すること（特定商品を推奨する主たる理由が手数料水準である場合）
そのことを説明すること
形式的には客観的な基準・理由等に基づく商品の絞込みや提示・推奨を装いながら、実質的には代理店が受け取る手数料水準の高い商品に誘導するために商品の絞込みや提示・推奨を行わないこと
取扱う商品全体または特定商品分野内における実際の取扱商品数よりも多くの商品から選択できるかのような表示を行わない等、比較可能な商品の範囲についてお客さまに誤認を与えないための措置を講じること（商品特性や保険料水準等の客観的な基準・理由等に基づくことな
く、商品を絞込みまたは特定の商品を提示・推奨する場合）合理的な基準・理由等（特定の保険会社との資本関係やその他の事務手続・経営方針上の理由を含む）をお客さまに分かりやすく説明すること（店舗や保険募集人ごとに基準・理由等が異なる場合）
店舗や保険募集人ごとの基準・理由等をお客さまに分かりやすく説明することに加えて、例えば当該代理店として提示・推奨する商品の範囲を示す等、お客さまの商品選定機会を確保すること自らが保険会社の委託を受けた者ではない（「所属保険会社とお客さまとの間で中立である｣等）とお客さまが誤認することを防止するための適切な措置を講じること・保険会社のために保険契約の締結の代理または媒介を行うという自らの立場について明示することや、自らの立場の表示等を適切に行うための措置を明文化した上で、適切にその実施状況を確認・検証する態勢を構築する等の対応が必要（｢所属保険会社の間で公平・中立である｣ことを表示する場合）
商品の絞込みや提示・推奨の基準・理由等として、特定の保険会社との資本関係や手数料の水準、その他の事務手続・経営方針等の事
情を考慮することがないよう留意すること【比較推奨販売に係る記録等の保存および適切性の確認・検証】
募集人がお客さまに対し以下の事項を実施しておりその実施状況を記録している・お客さまの意向に沿った比較可能な同種類の保険商品の概要の明示
・商品特性や保険料水準等の客観的な基準・理由等に基づき商品の絞り込みを行う場合にはその方針・基準・理由の説明
お客さまあて提案内容とお客さまの意向が合致していることを定期的に確認・検証する態勢（ランダムサンプリング）を整備している

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
17

比較推奨販売に関し、実施すべき事項（No.14～15の内容）を募集人に徹底（年１回以上の研修実施等）している

Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ③情報提供義務（比較推奨販売）
情報提供義務18に合致した提（比較推奨販案の実施に向 ③情報提供義務（比較推奨販売）売）
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
19
けた募集に関お客さまあて提案内容とお客さまの意向が合致していることを全件確認・検証する態勢を整備している

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
③EX

見直し案

以下の事項が明文化され従業員がいつでも閲覧可能な状態になっている

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
16

する態勢整備応用
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備③情報提供義務（比較推奨販売）
20
項目

回答者

自社以外の第三者による監査（覆面調査等を含む）を行い、お客さまの意
向に沿った適切な提案ができていることを確認している
No.16またはNo.18の検証を行う主体が営業部門からの独立性を確保した担
当部門・担当者である
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）
4 / 20

見直しが必要な理由

対応区分

事務局コメント

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

21
Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
募集時の禁止21
21-1
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備に合致した提 ④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
行為・著しく不Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備案の実施に向 ④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
適当な行為
2121-1-1
けた募集に関21
21-1-2
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
する態勢整備 ④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
21
21-1-3
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
21
21-1-4
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
21
21-1-5
21
21-1-6
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
21
21-1-7
21
21-1-8
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
21
21-1-921 21-1-10
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
21 21-1-11
Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応21
21-2(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
2121-2-1(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
2121-2-2(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
2121-2-3(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
2121-2-4(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
2121-2-5(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
基本
項目

21

21-2-621
21-2-7
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
2121-3
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
2121-3-1
Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応21
21-3-2(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
2121-4(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
2121-5(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
22(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
22

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
23
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
24
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
25
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
25
25
25-1
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
25
25-2

設問

回答者

見直し案

見直しが必要な理由

対応区分

事務局コメント

原案通り

ご提案の趣旨を確認いたしましたが、設問No.25-2「※法人から役員等の個人へ名義変更を実施した場合も含まれることに留意」で包含されているものと思料いたします。したがいまして、原案どおりとさせていただ
きたく存じます。

以下の事項が明文化され従業員がいつでも閲覧可能な状態になっている【保険契約締結・保険募集に関する禁止行為】以下の事項の禁止
虚偽の説明、契約者または被保険者の判断に影響を及ぼすこととなる
重要な事項を説明しないこと
虚偽の告知を勧めること
事実の告知を妨げること
不利益となる事実を告げずに乗換募集を行うこと
保険料の割引・割戻しその他特別の利益の提供を約し、または提供すること
過度なサービス品・施策品のお客さまへの提供（代理店が他業を兼業している場合）他業のサービスの割引等の提供※兼業していない場合は「3.対象外」を選択
誤解を招くおそれのある保険内容の比較説明または表示
将来における配当金の分配等の不確実な事項について断定的判断を示すまたは確実であると誤解させる恐れのある説明・表示をすること
威圧的募集もしくは優越的地位を利用した募集保険契約等に関する事項であってその判断に影響を及ぼすこととなる
重要なものにつき、誤解させるおそれのあることを告げる、または表示する行為（誹謗・中傷等）【その他の不適正行為】以下の事項の禁止
保険料の費消・流用
社員代行募集・付績行為
無面接募集
代筆・代印
作成契約（架空契約）・名義借契約・無断契約
保険本来の趣旨を逸脱するような募集行為（当初から短期の中途解約を前提とした契約等）

生命保険会社・下線部を追記
実態として保全局面における趣旨逸脱行為が確認されており、現行の「保険本来の趣旨を逸脱するような募集行為および保全行為（当初 業務品質評価基準では補足できないため追加。
から短期の中途解約を前提とした契約の募集行為、一定金額以内の減額を繰り返す保全行為等）」

SNS（会社アカウント・個人アカウントの両方）による募集活動【特定関係法人等に係る管理・報告態勢】
特定関係法人等の範囲の一覧表に関し、記載内容に変更のある都
度、速やかにその情報を更新し、また更新したことを代理店内に周知すること
当該情報を保険会社へ報告すること【自己契約・特定契約ルール】【構成員契約規制】
お客さま向けの景品提供を伴う施策を行っている代理店のみ対象
営業部門からの独立性を確保した担当部門・担当者による施策内容のチェックが行われ、当該景品が過度なサービス品に該当するか否かを確認する態勢（施策内容確認のための申請・承認フロー等）を整備している
募集時に、締結しようとしている契約が自己契約あるいは特定契約に該当するか否か確認する態勢（チェックリストの活用、システム上のアラート等）を整備している
構成員契約規制の対象となるお客さまによる規制対象商品の申込みの受付を防ぐ態勢（チェックリストの活用、システム上のアラート等）を整備している
法人向け保険募集を行う代理店のみ対象
以下の「法人向け保険商品にかかる顧客向けの注意喚起事項」を説明す
る態勢を整備している※全て「1.はい」であれば達成保障等を目的とした保険商品である旨の説明を行うこと
原則として節税効果はない旨※の説明を行うこと※法人から役員等の個人へ名義変更を実施した場合も含まれることに留意

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
26

禁止行為・不適切行為に関し、実施すべき事項（No.21～25の内容）を募
集人に徹底（年１回以上の研修実施等）している

Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
募集時の禁止に合致した提行為・著しく不27
案の実施に向
適当な行為
応用けた募集に関 ④募集時の禁止行為・著しく不適当な行為
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
項目する態勢整備④EX

全店舗/拠点/事務所（以下、「全拠点」）で独自で過度なサービス品提供がされていないか、営業部門からの独立性を確保した担当部門・担当者が定期的にモニタリングを実施している
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

5 / 20

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

Ⅰ.顧客対応顧客対応
Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応28(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ⑤特定保険契約募集に関するルール
特定保険契約2828-1に合致した提 ⑤特定保険契約募集に関するルール
募集に関する(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備28
28-1-1(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備案の実施に向 ⑤特定保険契約募集に関するルール
ルール
28
28-1-2(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
けた募集に関 ⑤特定保険契約募集に関するルール
28
28-1-3(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
する態勢整備 ⑤特定保険契約募集に関するルール
28
28-2(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール
28
28-2-1(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール
28
28-2-2

Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応28
28-3(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール
28
28-3-1(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール
28
28-3-2(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール
28
28-3-3(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール
28
28-3-4(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール
28
28-3-528
28-3-6
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール
基本
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール
項目
28

28-4

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール
28
28-5
29
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール
29
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール
30

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑤特定保険契約募集に関するルール
31
Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ⑤特定保険契約募集に関するルール
特定保険契約に合致した提募集に関する
応用案の実施に向
ルール⑤EX
項目
けた募集に関する態勢整備

設問

回答者

見直し案

以下の事項が明文化され従業員がいつでも閲覧可能な状態になっている【特定保険契約の場合】収益獲得を目的に投資する資金があるか預金とは異なる中長期の投資商品を購入する意思はあるか
資産価額が運用成果に応じて変動することを承知しているか【特定保険契約に係る禁止行為】
お客さまに迷惑となるような時間の電話または訪問契約締結にあたりお客さまへの利益提供や損失が生じた場合の補てん
等ならびに補てんの約束等【特定保険契約に係る適合性確認】
お客さまの年齢
職業
資産・収入等の財産状況
過去の金融商品の取引・購入経験
保険料原資が既に締結されている金融商品の満期金または解約返戻金である場合、当該金融商品の種類
加入目的
特に「高齢のお客さま」に関して、「理解能力や判断能力」、「投資経験」、「投資性資産の保有割合」等の観点を踏まえた、一般的な適合性確認の基準に比してより一層厳格な適合性確認の基準（適合性を判断する上で、不適当と認められる場合には当該勧誘を中止する旨を含む）
収集したお客さまの情報、加入目的等に照らして不適当と認められる勧誘を行わないよう、適合性確認の基準や方法、当該基準に該当する場合の具体的な方策
特定保険契約に係る広告等を行う代理店のみ対象
以下の事項について全て正確に表示できている
適合性確認について、実施状況を全件記録する態勢（ヒアリングシート等による、属性情報・資産収入等の財産状況・過去の金融商品の取引購入経験・保険料原資が金融商品となる場合の当該金融商品・加入目的等の情報の管理等）を整備している※特定保険契約を取扱っていない場合は「3.対象外」を選択
特定保険契約募集に関し、実施すべき事項（No.28～30の内容）を募集
人に徹底（年１回以上の研修実施等）している※特定保険契約を取扱っていない場合は「3.対象外」を選択
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

6 / 20

見直しが必要な理由

対応区分

事務局コメント

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

32
Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ⑥高齢者募集ルール
高齢者募集
32
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備に合致した提 ⑥高齢者募集ルール
ルール
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備案の実施に向 ⑥高齢者募集ルール
32
32-1
けた募集に関する態勢整備Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑥高齢者募集ルール
32

32-2

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑥高齢者募集ルール
32

32-3

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑥高齢者募集ルール
32

32-4

基本
項目
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑥高齢者募集ルール
32

32-5

32
32-6
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑥高齢者募集ルール
32
32-7
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑥高齢者募集ルール
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑥高齢者募集ルール
32

32-8

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑥高齢者募集ルール
33

設問

対応区分

事務局コメント③複数回の保険募集機会の設定
・高齢者に対して、商品内容等に関して自身の意向に沿った内容であるかを検討する機会を確保する観点から、契約締結までに複数回の募集機会を設けている④保険募集を行った者以外の者による高齢者の意向に沿った商品内
容等であることの確認
・保険募集を行った者以外の者が保険契約申込の受付後に高齢者に電話等を行い、高齢者の意向に沿った商品内容であることをあらためて確認している⑤役席者による事前承認
・事前承認が形式的なものとならないよう、高齢者の商品内容についての理解度を把握した上で、個別・実効的な承認を行っていることに留意する

削除

監督指針のⅡ－4－4－1－1 顧客保護を図るための留意点（4）には①～④の例示（設問Noの32-1～32-4）がありますが、「役席者による事前承認」はなく、基本項目となっている理由が不明のため。

認定代理店⑥申込手続き後の電話等による申込内容の確認⑦会話内容等の録音による証跡管理⑧その他（①～⑦以外で代理店独自（※）で設定している高齢者募集ルール）※代理店が独自に定めたルールを｢高齢者に対する保険募集ルール｣とする場合には、当該ルールの適切性について事前の確認を必要とする保険会社もあることに留意
高齢者募集ルール（代理店が設定したルールおよび元受保険会社のルール）を遵守する態勢（高齢者チェックシートによる対応、年齢入力時のシステム上のアラート等）を整備している

Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ⑥高齢者募集ルール
高齢者募集
35に合致した提ルール

高齢者募集ルールの遵守状況について、営業部門からの独立性を確保した担
当部門・担当者がモニタリングを行っている

Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ⑧早期消滅
早期消滅に合致した提39案の実施に向応用
けた募集に関Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑧早期消滅
項目
する態勢整備⑧EX

見直しが必要な理由②複数人の保険募集人による保険募集
・2名以上の保険募集人により訪問等のうえ、商品内容の説明等を実施し、説明者ではない保険募集人が、高齢者の言動や態度を観察し、商品内容の理解度を確認する等の丁寧な対応を行っている

高齢者募集ルールに関し、実施すべき事項（No.32～33の内容）を募集人に徹底（年１回以上の研修実施等）している

基本
Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ⑦お客さまの利便性向上に向けた態勢整備状況
お客さまの利便36
項目に合致した提性向上に向け応用
37
Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ⑦お客さまの利便性向上に向けた態勢整備状況
お客さまの利便項目⑦EX
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備に合致した提 ⑦お客さまの利便性向上に向けた態勢整備状況性向上に向けⅠ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ⑧早期消滅
早期消滅に合致した提基本案の実施に向38
項目
けた募集に関する態勢整備見直し案

以下の事項が明文化され従業員がいつでも閲覧可能な状態になっている【高齢者募集ルール】①親族等の同席
・保険募集時に高齢者およびその家族等の同席者に対して、商品内容の説明等を実施している

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑥高齢者募集ルール
34

応用案の実施に向
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑥高齢者募集ルール 項目
けた募集に関⑥EXする態勢整備回答者

上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）
ペーパーレス申込みをお客さまに提案できるようにインフラ整備を行っている
お客さまの要望に応じた対面・非対面募集の選択肢を提供している
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
短期（契約始期日から半年以内等、短期の期間の定義は各乗合保険会社のルールに従う）での失効・解約について、理由・経緯を分析・管理し、取扱者に事情を確認の上、必要に応じて指導する態勢を整備している

短期（契約始期日から半年以内等、短期の期間の定義は各乗合保険会社のルールに従う）での失効・解約の状況およびその改善策について全社で共有されている
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

7 / 20

募集代理店共通自己点検表に同様の選択肢があり、また、多くの生命保険会社の定めるルールの一つとなっていると認識しております。
原案通り このため本運営におきましても回答可能な選択肢として設けております。したがいまして、原案どおりとさせていただきたく存じます。

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ⑨募集資料等の適切な管理
募集資料等の40に合致した提適切な管理案の実施に向
41
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑨募集資料等の適切な管理けた募集に関Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑨募集資料等の適切な管理する態勢整備
41
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑨募集資料等の適切な管理
4141-1
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑨募集資料等の適切な管理
4141-2
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑨募集資料等の適切な管理
42

設問

募集資料を独自に作成している代理店のみ対象
募集資料の作成・活用方法について明文化され、従業員がいつでも閲覧可能な状態になっている※全て「1.はい」であれば達成作成した資料に対し作成者以外による確認態勢（保険会社による承認の要否、申請・承認フロー等）が整備されている保険会社による承認要のもの、不要のものそれぞれについて承認番号
や使用期限等の管理方法を定めている
作成した募集資料が適切に管理されている（管理簿等による一覧管理が行われている、期限切れ資料の廃棄が行われている）
募集資料を独自に作成していない代理店のみ対象

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑨募集資料等の適切な管理
44

特定保険契約に係る広告等を行う代理店のみ対象

Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応44
44-1(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑨募集資料等の適切な管理
4444-2(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑨募集資料等の適切な管理
4444-3(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑨募集資料等の適切な管理
4444-4(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑨募集資料等の適切な管理(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑨募集資料等の適切な管理45

46
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑨募集資料等の適切な管理
Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ⑨募集資料等の適切な管理
募集資料等の47に合致した提適切な管理
応用案の実施に向
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
項目
けた募集に関 ⑨募集資料等の適切な管理⑨EXする態勢整備Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ⑩勧誘方針・お客さま本位の業務運営に係る方針
勧誘方針・おに合致した提客さま本位の案の実施に向業務運営に係
けた募集に関る方針
48
する態勢整備基本
項目
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑩勧誘方針・お客さま本位の業務運営に係る方針
49
49
49-1
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑩勧誘方針・お客さま本位の業務運営に係る方針
49
49-2
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑩勧誘方針・お客さま本位の業務運営に係る方針
Ⅰ.顧客対応顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
お客さまニーズ ⑩勧誘方針・お客さま本位の業務運営に係る方針
勧誘方針・お50に合致した提客さま本位の案の実施に向 ⑩勧誘方針・お客さま本位の業務運営に係る方針
業務運営に係Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備
51
けた募集に関る方針
応用する態勢整備Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑩勧誘方針・お客さま本位の業務運営に係る方針
項目
52
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑩勧誘方針・お客さま本位の業務運営に係る方針

Ⅰ.顧客対応顧客対応 (2)募集人教育
募集人教育
Ⅰ.顧客対応 (2)募集人教育

募集人教育⑪募集人教育⑪募集人教育Ⅰ.顧客対応 (2)募集人教育⑪募集人教育Ⅰ.顧客対応 (2)募集人教育⑪募集人教育Ⅰ.顧客対応 (2)募集人教育⑪募集人教育Ⅰ.顧客対応顧客対応
Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応Ⅰ.顧客対応募集人教育⑪募集人教育⑪募集人教育⑪募集人教育⑪募集人教育(2)募集人教育
募集人教育(2)募集人教育(2)募集人教育(2)募集人教育

Ⅰ.顧客対応 (2)募集人教育⑪募集人教育Ⅰ.顧客対応 (2)募集人教育⑪募集人教育

基本
項目

応用
項目

代理店にて独自の募集資料を作成しないことが明文化され、従業員がいつでも閲覧可能な状態になっている
以下事項を表示する旨が明文化され従業員がいつでも閲覧可能な状態になっている※全て「1.はい」であれば達成
広告等を行う者の名称
手数料等に関する事項
市場リスクに関する事項
重要な事項についてお客さまの不利益となる事実保険会社の募集資料（パンフレット等）が適切に管理されている（管理簿等による一覧管理が行われている、期限切れ資料の廃棄が行われている）
募集資料等の適切な管理に関し、実施すべき事項（No.40～45の内容）
No.42・45の管理状況について、営業部門からの独立性を確保した担当部
門・担当者が確認を行っている
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）
勧誘方針について、以下の事項を包含したものを策定し全拠点で掲示・公表（※）されている・勧誘の対象となる者の知識、経験及び財産の状況に照らして配慮すべき事項
・勧誘の方法および時間帯に関し、勧誘の対象となる者に配慮すべき事項
・その他勧誘の適正の確保に関する事項※ホームページの掲載のみならず、代理店の本店・営業店等の各代理店事務所での掲示・公表の対応が必要
お客さま本位の業務運営の原則に沿った方針を策定し以下のいずれかの対応を行っている※いずれか1つ「1.はい」であれば達成
ホームページに掲載
全拠点で掲示・公表
お客さま本位の業務運営に沿ったKPIを1項目以上設定し、ホームページ・代理店事務所等に実績を公表している
お客さま本位の業務運営に係る方針について、毎年振返り・経営層への報告を行っている
振返り結果を踏まえ、必要に応じて見直しを実施し公表する態勢を整備している⑩EX

上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

53

募集人教育の責任者を明確にしている

54

継続教育制度に関して、年に1回以上、募集人全員が研修を受講している（全員＝実際に募集活動に従事している職員）

55

乗合保険会社の商品に関して、代理店として募集人に適宜学習させる態勢（商品研修の実施等）を整備している

56

募集人の募集状況について本人以外による確認・指導を行う態勢を整備している

57

自社の好取組みや改善点を収集し、全体に共有する仕組みおよび実績がある

58
59
60

年間の教育計画がある
継続教育制度以外に関して、テストを実施している
個人の習熟状況に応じ適宜追加指導を行っている
保険知識・商品知識に留まらない、お客さま志向の醸成（募集人としての使
命感、お客さまと向き合う姿勢）に資する研修を行っている
金融・保険に関する各種公的資格取得数の増加に向けた社内取組みを推進
している

61
62

⑪EX

見直し案

保険会社が承認していない募集資料の使用の禁止について明文化され従業員がいつでも閲覧可能な状態になっている

43
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑨募集資料等の適切な管理基本
Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑨募集資料等の適切な管理項目
43

Ⅰ.顧客対応 (1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備⑨募集資料等の適切な管理
44

回答者

上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

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見直しが必要な理由

対応区分

事務局コメント

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

63
Ⅱ.アフターフォロー
アフターフォ (3)アフターフォロー時の顧客対応態勢
アフターフォ
⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
アフターフォロー
Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢
ロー
ロー時の顧客 ⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
時の顧客対応
63
63-1
対応態勢
態勢の整備

設問

回答者

63-2

Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
64

保全対応もれが発生しない態勢（保全対応状況の一覧管理および対応
状況確認等）を整備している

対応フロー（対象契約リストの担当者あて連携→お客さまあて連絡等）
が明文化されている

65
Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
6565-1

失効契約に対する復活勧奨について、以下の事項を行っている対応フロー（対象契約リストの担当者あて連携→お客さまあて連絡等）
が明文化されている

Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
65
65-2

対応もれが発生しない態勢（チェックリストや自社役席者による確認等）
を整備している66
Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
67
Ⅱ.アフターフォロー
アフターフォ (3)アフターフォロー時の顧客対応態勢
アフターフォ
⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
アフターフォロー
ロー
ロー時の顧客時の顧客対応
68
対応態勢
態勢の整備

Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
69
Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
70
応用
Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
項目
71
Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
72「（保全対応状況の一覧管理および対応状況確認等）」の部分を
削除。
認定代理店

事務局コメント

担当者任せにせず、会社が管理することを理想としているようですが、ご指摘の例も含め会社として一元管理することを求めています。なお、保全案件については、各保険会社から電話やメールで募集人個人宛
昨年度、今年度調査受審の多くの代理店様が達成されている設問でに連絡が入るケースもあり、それらも含めて募集人が一つも漏らさずにシ 継続検討 すので、今後の動向もみながら、引き続きの検討課題とさせていただき
ステム入力し、そのことを前提に代理店として対応状況を一覧化のうえ
たく存じます。
チェックする体制構築は相当困難と思われます。

対応もれが発生しない態勢（チェックリストや自社役席者による確認等）
を整備している

高齢者・障がい者等に対して保全活動を行う際には、お客さまの特性（行為能力や意思能力に配慮したわかりやすい説明の実施等）や商品特性（特定保険契約等）等を踏まえ実施する態勢を整備している
保全対応および未収・失効対応に関し、実施すべき事項（No.63～66の内容）を募集人に徹底（年１回以上の研修実施等）している
No.63-2の保全対応状況確認を行う主体が、営業部門からの独立性を確保した担当部門・担当者である

認定代理店「営業部門からの独立性を確保した担当部門」までは要求する必要が 保全の対応は非常に数が多く、種類も多岐にわたるため、ある程度営ない。（※アンケートへの回答ではNo.69への見直し案としていただい 業的な性質を有する部門の者が確認しなければ妥当性を判断できなておりますが、内容からNo.68に関する見直し案として回答させていた いと思われるため。
だきます。）

本設問は対応内容の適切性の確認を求めるものではなく、対応状況を確認する態勢が整備されていることを求めるものです。また、第三者
継続検討 目線での確認を行う態勢が整備されていることを評価するものです。本
設問は応用項目ですので、「営業部門からの独立性を確保した担当部門」による確認を引き続き求めてまいります。

お客さまからの保全対応依頼（住所変更・給付金請求等）に接した際に、お客さまの他の契約やお客さま家族の情報についても同様の対応が必要かお客さ
まあてに確認する等、お客さま情報の能動的な管理を行っている保全対応について、必要に応じてモニタリング方法等の改善を図り、効率的かつ実効性のあるモニタリングをしている
削除

失効（未収解除を含む）防止に向けた取組み（失効契約の原因分析および必要に応じた取扱者あて指導、失効発生時の対応態勢の見直し等）を
行っている

認定代理店

失効（未収解除を含む）・未収防止のための取組みについてモニタリングを行っており、効果を検証し必要に応じて改善策を講じている※短期（契約始期日から半年以内）での失効・未収の発生契約を除く

認定代理店

5/17開催の第6回業務品質検討WGの後半にて問題認識されていご指摘の点については、各保険会社へも連携してまいります。なお、昨る通り、アフターフォローに関する設問においては、生命保険会社も含め
年度、今年度調査受審の多くの代理店様が達成されている設問です
継続検討た生命保険業界全体で横断的な議論が必要なところ、現状では同業ので、今後の動向もみながら、引き続きの検討課題とさせていただきたく界全体の横断的議論、実務対応が確立できない。
存じます。
5/17開催の第7回業務品質検討WGの後半にて問題認識されてい貴重なご意見として承ります。ご指摘の点については、各保険会社へもる通り、アフターフォローに関する設問においては、生命保険会社も含め連携してまいります。なお、昨年度、今年度調査受審の多くの代理店
継続検討
た生命保険業界全体で横断的な議論が必要なところ、現状では同業様が達成されている設問ですので、今後の動向もみながら、引き続きの界全体の横断的議論、実務対応が確立できない。
検討課題とさせていただきたく存じます。

削除

代理店自らお客さまに対し能動的なアフターフォローを行っている
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）
苦情の定義（お客さまからの不満足の表明等）が明文化されている
74
Ⅱ.アフターフォロー
アフターフォ (4)お客さまの声・苦情管理態勢
お客さまの声・ ⑬お褒めの言葉も含めたお客さまの声・苦情管理態勢の整備（募集時／募集時以外含む）
お褒めの言葉
苦情の受付・お客さま対応・報告ルート（現地から本部、本部から保険会
Ⅱ.アフターフォロー(4)お客さまの声・苦情管理態勢
ロー
苦情管理態 ⑬お褒めの言葉も含めたお客さまの声・苦情管理態勢の整備（募集時／募集時以外含む）
も含めたお客さ75社）の一連の流れが明文化されている
勢
まの声・苦情管
苦情を一元的に管理する、営業部門からの独立性を確保した担当部門・担当
Ⅱ.アフターフォロー(4)お客さまの声・苦情管理態勢⑬お褒めの言葉も含めたお客さまの声・苦情管理態勢の整備（募集時／募集時以外含む）
理態勢の整備76
者が設置されている（募集時／募苦情について申出内容・対応履歴を記録するとともに対応もれが発生しない態
Ⅱ.アフターフォロー(4)お客さまの声・苦情管理態勢⑬お褒めの言葉も含めたお客さまの声・苦情管理態勢の整備（募集時／募集時以外含む）
基本
集時以外含
77
勢（チェックリストや自社役席者による確認等）を整備している項目
む）
苦情全件について発生経緯・原因を特定している
78
Ⅱ.アフターフォロー(4)お客さまの声・苦情管理態勢⑬お褒めの言葉も含めたお客さまの声・苦情管理態勢の整備（募集時／募集時以外含む）
Ⅱ.アフターフォロー(4)お客さまの声・苦情管理態勢⑬お褒めの言葉も含めたお客さまの声・苦情管理態勢の整備（募集時／募集時以外含む）
苦情について経営層が報告を受け、必要に応じ社内共有化・再発防止策等
79を実施している73
Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備⑫EX

苦情管理に関し、実施すべき事項（No.74 ～79の内容）を募集人に徹底
Ⅱ.アフターフォロー(4)お客さまの声・苦情管理態勢⑬お褒めの言葉も含めたお客さまの声・苦情管理態勢の整備（募集時／募集時以外含む）
80（年１回以上の研修実施等）している
苦情について改善策を実施した場合、経営層がその後の改善状況を確認する
Ⅱ.アフターフォロー
アフターフォ (4)お客さまの声・苦情管理態勢
お客さまの声・ ⑬お褒めの言葉も含めたお客さまの声・苦情管理態勢の整備（募集時／募集時以外含む）
お褒めの言葉
81態勢を整備している
ロー
苦情管理態
も含めたお客さ
Ⅱ.アフターフォロー(4)お客さまの声・苦情管理態勢⑬お褒めの言葉も含めたお客さまの声・苦情管理態勢の整備（募集時／募集時以外含む）
苦情・感謝の声等をお客さまが代理店に伝えるための、コールセンター・チャット
勢まの声・苦情管等の対応窓口（委託を含む）を設置することで迅速なお客さま対応に努めて理態勢の整備82
いる（募集時／募集時以外含Ⅱ.アフターフォロー(4)お客さまの声・苦情管理態勢⑬お褒めの言葉も含めたお客さまの声・苦情管理態勢の整備（募集時／募集時以外含む）
感謝の声（意見や要望を含む）について申出内容を記録するとともに適宜業
83
む）
務に反映させる態勢を整備している
応用
Ⅱ.アフターフォロー(4)お客さまの声・苦情管理態勢⑬お褒めの言葉も含めたお客さまの声・苦情管理態勢の整備（募集時／募集時以外含む）
感謝の声（意見や要望を含む）について経営層が出席する会議等で共有化
84
項目
している
Ⅱ.アフターフォロー(4)お客さまの声・苦情管理態勢⑬お褒めの言葉も含めたお客さまの声・苦情管理態勢の整備（募集時／募集時以外含む）
アンケート等の実施等により能動的にお客さまの声を収集する仕組みがある85
アンケート等の実施等により収集したお客さまの声を社内共有化し適宜業務に
Ⅱ.アフターフォロー(4)お客さまの声・苦情管理態勢⑬お褒めの言葉も含めたお客さまの声・苦情管理態勢の整備（募集時／募集時以外含む）
86
反映させる態勢を整備している
Ⅱ.アフターフォロー(4)お客さまの声・苦情管理態勢⑬お褒めの言葉も含めたお客さまの声・苦情管理態勢の整備（募集時／募集時以外含む）
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
⑬EX

対応区分

失効（未収解除を含む）防止に向けた入金勧奨について、以下の事項を行っている※全て「1.はい」であれば達成

Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
基本
64
64-1
項目
Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
6464-2

Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備

見直しが必要な理由

保全対応について、以下の事項を行っている
受付・保険会社への取次等の一連の流れ（保険会社から代理店で取次がず保険会社のコールセンター等への案内を求められている場合は当該案
内をすること）が明文化されている

Ⅱ.アフターフォロー(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢⑫アフターフォロー時の顧客対応態勢の整備
63

見直し案

み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

9 / 20

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

Ⅱ.アフターフォロー
アフターフォ (5)顧客・契約情報管理
顧客・契約情 ⑭顧客情報の適切な管理
顧客情報の適
ロー
報管理
切な管理
87

設問

お客さま属性情報（氏名・住所等）を管理し最新の状態に保つ態勢（お客さま属性情報管理ルールの明文化と徹底等）を整備している

回答者

Ⅱ.アフターフォロー
アフターフォ (5)顧客・契約情報管理
顧客・契約情 ⑭顧客情報の適切な管理
顧客情報の適ロー
報管理
切な管理

お客さまの契約内容を管理し最新の状態に保つ態勢を整備している

89

お客さまに対し能動的に連絡を取り（既契約者あて訪問や郵送による現況確認等）、お客さま属性情報（氏名・住所等）に変更があれば連絡するよう案
内している

⑭EX

上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

応用
Ⅱ.アフターフォロー(5)顧客・契約情報管理⑭顧客情報の適切な管理
項目

Ⅱ.アフターフォロー
アフターフォ (6)継続率
継続率
ロー

Ⅱ.アフターフォロー
アフターフォ (6)継続率
継続率
ロー

保険会社からデータ提供されない代理店は管理する手段がないため、保険会社から乗合代理店に対し、顧客個人情報をデータ共有するインフラ構築が必要

保険会社からデータ提供されない代理店は管理する手段がない保険会社からデータ提供されない代理店は管理する手段がないため、保険会社から乗合代理店に対し、顧客個人情報をデータ共有するインフラ構築が必要

代理店・消費者団体等⑮継続率の把握継続率の把握⑮継続率の把握継続率の把握見直しが必要な理由

保険会社からデータ提供されない代理店は管理する手段がない
代理店・消費者団体等

基本項目
Ⅱ.アフターフォロー(5)顧客・契約情報管理⑭顧客情報の適切な管理
88

見直し案

保険会社からのデータ提供がない状態で管理が極めて難しい。
基本
項目

90

継続率を定期的に把握・分析し、解約理由・経緯等を踏まえ、必要に応じて改善策（募集人への指導等）を実施している

応用
項目

⑮EX

上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

代理店・消費者団体等

10 / 20

対応区分

事務局コメント

貴重なご意見として承ります。ご指摘の点については、各保険会社へも連携してまいります。なお、昨年度、今年度調査受審の多くの代理店
継続検討 様が（共同ＧＷ経由等で）データ提供を受け、達成されている設問ですので、今後の動向もみながら、引き続きの検討課題とさせていただ
きたく存じます。
貴重なご意見として承ります。ご指摘の点については、各保険会社へも連携してまいります。なお、昨年度、今年度調査受審の多くの代理店
継続検討 様が（共同ＧＷ経由等で）データ提供を受け、達成されている設問ですので、今後の動向もみながら、引き続きの検討課題とさせていただ
きたく存じます。

貴重なご意見として承ります。ご指摘の点については、各保険会社へも連携してまいります。なお、昨年度、今年度調査受審の代理店におかれては、保険会社提供の数値にとどまらず、件数による管理など独自継続検討性を発揮して取り組まれていることを確認しておりますので、今後の動向もみながら、引き続きの検討課題とさせていただきたく存じます。

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

Ⅲ.個人情報保護
個人情報 (7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営
個人情報保 ⑯個人情報保護に係る態勢の整備
個人情報保護保護
護に係る態勢に係る態勢の整備・業務運整備
営
91

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備91
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備91
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備91
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備91
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備91
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備91
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備91
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備91
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備91
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
91
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備91
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備91
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
91
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
91
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備91
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
91

個人情報の保護に関する法律等の法令等に則った以下項目が明文化されている※全て「1.はい」であれば達成

91-1
91-2
91-3
91-4
91-5
91-6
91-7
91-8
91-9
91-10
91-11
91-12
91-13
91-14
91-15
91-16

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
91

91-17

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
98

見直しが必要な理由

対応区分

事務局コメント

Pマーク以外にISMSもみなし達成可能に見直し

Pマークは国内だけだが、ISMＳは国際的な制度であるため。

個人情報保護に関し、実施すべき事項として挙げられている「設問No.91～125の内容」の部分が理解できません

例えば、設問No.111はアクセス権やパスワード設定に関することです
システム制御されている事項であっても、システム要件などは定期的にが、これはシステムで制御されているため、募集人が従うべきことではあり周知することも必要であろうと思料します。また、なぜシステム制御まで
評価基準
ますが、教育すべきことではないと思われます。他多数同様の部分があ行う必要があるのか、その趣旨を徹底することも含むものであり、教育す見直し以ります。実施すべき設問部分を詳細に明示して欲しいと思います。
る必要性はあるものと考えております。なお、ご意見にお答えできるよう、外の対応ご提供している業務品質評価ガイドライン記載内容の充実を引き続き図ってまいります。

代理店・消費者団体等

ご提案の趣旨は理解しますが、設問は個人情報の保護に関する法律等の法令等に則ったルールが明文化されていることを求めており、国内法に準拠したPマーク制度と設問の達成条件との対比関係を確認した
うえでみなし達成の基準を導入しました。また、初年度申込代理店のう
継続検討
ちPマークを保有する代理店がISMSを保有する代理店より圧倒的に多かったことも理由の一つです。今後も動向を踏まえつつ、ISMSを対象に含めうるか引き続きの検討課題とさせていただきたく存じます。

個人情報の定義
収集する個人情報の利用目的
個人情報の開示を求める手続き
個人情報の第三者提供時の取扱い
個人情報の外部委託時の外部委託先の管理・監督
個人情報の安全管理措置
個人データ管理台帳の作成
個人情報の目的外利用の禁止
募集人退職時に顧客リスト等の個人情報を破棄させる旨
お客さまのマイナンバーを誤って取得した際の取扱い（マイナンバーのマスキ
ング、マイナンバー記載書類の廃棄等）
個人情報の利用目的に応じた保存期間の設定
保存期間経過後の廃棄・削除
個人情報を保存した外部記憶媒体の社外持ち出し時の運用（持出管
理台帳による管理等）
個人所有電子機器（パソコン等）の業務利用の禁止もしくは個人所有
電子機器への個人情報の保存の禁止
業務上不要なソフトウェアの利用禁止
会社所定（会社がセキュリティ上問題ないと判断したもの）以外のメール
アドレスの業務上使用の禁止
会社管理下に無い無線LANネットワークへの接続の禁止（セキュリティが確保されているVPN接続を用いた無線LANネットワークへの接続は会社管理下にあるとみなす）

従業員と個人データの非開示契約を結んでいる
個人データ管理台帳による管理を行い、定期的な棚卸（新たな個人データの追加、保有期間経過後に廃棄・削除）を実施している

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備96
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備96
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
97

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備98
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
98

見直し案

個人データ管理責任者・個人データ管理者をそれぞれ1名以上選任している
（兼務可）

項目
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備94
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
95

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
98

回答者

プライバシーポリシーの以下4項目について策定し、公表している

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備92
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
93
基本

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備97
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備97
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備98
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
98

設問

97-1
97-2

第三者（名簿業者等）から個人データの提供を受ける代理店のみ対象（委
個人情報の範囲・授受元・理由・活用範囲を規定している
以下について確認し、管理台帳等で記録を行っている（保存期間３年）（該当するもの全てに「1.はい」で回答）※全て「1.はい」であれば達成
提供元の氏名及び住所ならびに法人にあたっては、その代表者
提供元による個人データの取得の経緯
個人情報の取扱いを外部委託する代理店のみ対象
以下の事項を行っている※全て「1.はい」であれば達成

98-1
98-2
98-3
98-4

契約者等の個人情報（保険会社から委託された個人情報）の取扱
いを外部委託する場合、外部委託先を事前に保険会社に報告する旨を規定している
外部委託先を管理する台帳等の記録がある
委託先の選定にあたり、健全性（反社チェック・帝国データバンクの評点等）・技術力（ISO認証等）・安全対策（Pマーク等）等の要件で選定する旨の基準が存在し、基準に基づいて選定している
委託先の情報管理について、委託先からの報告（チェックシートへの回
答を委託先に求める等）を元に状況を管理している

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
99

個人情報保護に関し、実施すべき事項（設問No.91～125の内容）を全従
業員に徹底（年１回以上の研修実施等）している

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
100

保険募集人の人数100名以上 or 保有契約件数5,000件以上の代理店のみ対象

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
100

サイバー攻撃のリスクおよびサイバー攻撃を受けた際の運用（本部担当所属へ報告、ネットワークを切断等）に関する教材を用いて、全従業員に教育を行っている

認定代理店

11 / 20

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

設問

101
Ⅲ.個人情報保護
個人情報 (7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営
個人情報保 ⑯個人情報保護に係る態勢の整備
個人情報保護
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営
保護
護に係る態勢 ⑯個人情報保護に係る態勢の整備に係る態勢の整備・業務運整備
102
営

年間の教育計画を策定し、教育計画通りに実行できている

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
103

個人所有電子機器（パソコン等）の業務利用を禁止し、業務上利用する電子機器を会社より貸与している

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
104

保険募集人の人数100名以上 or 保有契約件数5,000件以上の代理店のみ対象
修正
個人情報の取扱いを外部委託する代理店のみ対象

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
105

委託する個人情報の量や質に応じて、実査（自社担当者が委託先へ訪問の上、点検）を行う外部委託先を代理店が定義の上、当該外部委託先に対し、実査を行っている

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
106

外部記憶媒体に情報を書き込んだり、外部記憶媒体から情報を読み込んだり出来ない仕組みを整備している

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
応用
107
項目

外部記憶媒体の使用を一時的に許可した場合は、本社システム担当部門・システム担当者が動作を監視する仕組みが整備されている

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備

個人情報を管理するシステムへの社内からのアクセス状況（ログ）を定期的にモニタリングし、必要に応じて不必要なアクセスが多い従業員への指導等を行っている

108
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備

対応区分

事務局コメント

当社が使用している強固かつ厳格な機密保持態勢が確立されている
本設問は応用項目ですので、該当しない場合は「いいえ」でご回答くだ社外クラウド利用の場合、実際には会社間の個別契約方式ではなく、さい。なお、利用規約方式であってもサービスの提供は法律的には外
原案通り
利用規約方式であることが多く、そもそも外部委託契約の範疇になじま
部委託契約に該当するため、契約方式には左右されないものと考えまないものと認識します。
す。したがいまして、原案どおりとさせていただきたく存じます。

認定代理店

サイバー攻撃事案の発生に備え、個人情報を管理するシステムへの外部からの不正アクセスを防止する以下のセキュリティ対策を行っている（該当するもの全てに「1.はい」で回答）※本設問の達成・未達成は以下全ての回答内容から判断（全てに「1.はい」
を求めるものではない）

109

⑯EX

見直しが必要な理由

サイバー攻撃を想定した訓練を全従業員に実施している

105

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備

見直し案

個人情報保護に関する教育に加え、テスト等（保険会社提供のテストでも可）を活用の上、習熟状況を把握し、未習熟な点について追加指導を行っている

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備104
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備109
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備109
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備109
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備109
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑯個人情報保護に係る態勢の整備
110

回答者

109-1
109-2
109-3
109-4

IPS
IDS
WAF
その他
プライバシーマーク、ISO27001/ISMS認証等の個人情報保護に関する第三者機関による認証制度を取得している（認証番号等、取得の事実が証明できる内容を補足に記載）
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

12 / 20

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

設問

回答者

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
111
111-1

①役職・職務内容に応じたアクセス制限（業務上不要な個人情報へのア
クセス禁止）をしている

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
111
111-2

②個人データ一覧（顧客リスト等）のダウンロード可能な従業員を限定（システム管理者のみ等）している

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備

111-3③パスワードを定期的に変更している

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
111
111-4

④複雑なパスワード（8文字以上、大文字・小文字・記号の混合等）を設定している111
111-5
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
111
111-6
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備⑤二要素認証（パスワード入力＋顔認証等）をしている⑥その他（③④⑤と同等以上）

112

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
113
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
114
基本
項目
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
115
115
115-1
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
115
115-2
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
115
115-3

従業員が会社所定（会社がセキュリティ上問題ないと判断したもの）以外の
メールアドレスを業務上使用できないようシステム制御している

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備

個人データを添付ファイルに記載して社外にメール送信する際の情報漏えい（宛先誤りの誤送信）をシステムにより防止する仕組み（送信が自動で保留となり、宛先や添付内容を送信者がセルフチェックした上で改めて送信する仕組
み、上席者の事前承認が必須な仕組み等）がある※個人データを添付ファイルに記載して社外にメール送信することを禁止している場合は「3.対象外」を選択

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
120

事務局コメント

個人情報を管理するシステムへのアクセスについての「パスワードを定期 個人情報を管理するシステムへのアクセスについて「パスワードを定期的的に変更している」を削除に変更している」とありますが、Pマークの認定協会もインターネット利用時のパスワードについて「パスワードの定期変更は不要」としています。
Pマーク発行機関も「パスワード定期変更は不要」 - 日本経済新聞(nikkei.com)
上記の通り、パスワードの定期変更については見解が異なる場合もある
ようなので「基本項目」としての設定は避け、削除してはいかがかと考えます。
～ご参考：関連する報道～
原案通り
・2018年3月27日 日経新聞
パスワード定期変更は「不要」
・2018年4月17日 朝日新聞
パスワード「定期変更は不要」国が方針一転「簡単な文字列になりがち」・2018年8月20日 読売新聞
パスワード変更不要？
総務省「複雑なもの使った方が安全」

本設問は③から⑥のうち、いずれか1つで達成可としております。なお、本運営は中小規模代理店も対象としていることから、従来ルールを適用されている場合も認定獲得可能な達成条件をご提示する必要があると認識しております。したがいまして、原案どおりとさせていただきたく存じます。

①「個人所有電子機器への個人情報の保存を禁止していることが定期的に確認・管理されていること」の部分を削除①個人所有電子機器の利用を禁止し、システム制御を行っていることだけを条件にすれば、ご指摘の見直しも可能と考えますが、中小規模代理店を対象とすることも考えれば現実的ではございません。しかしながら、ご指摘の懸念もあることを踏まえ、自己点検によるチェックでも可としております。したがいまして、原案どおりとさせていただきたく存じます。
②ご指摘の点について、設問意図もご賢察のとおりと存じます。より分かりやすい設問とする観点から、見直しを検討いたします。

②（前半部分を以下に修正）「個人所有電子機器の業務利用がされていないこと、もしくは個人所
有電子機器に個人情報が保存されていないことが定期的に確認・管理されている、または～」①個人所有電子機器（パソコン等）の業務利用はルールベースで禁止することは必要であると考えますが、「個人所有電子機器への個人情報の保存を禁止していること」を「定期的に確認」することは難しいと考えます。（個人所有の電子機器に保存された情報を会社が確認することは“個の侵害”となる可能性も否定できません）
ご参考までに従業者への所持品検査に関する弁護士のコメントを添付します
服務規律に基づく労働者への所持品検査について - 人事・労務・労評価基準
働問題の弁護士相談 (xn--alg-li9dki71toh.com)
を見直し②当該各事項の「禁止」事態は前出のNo.91-14に既に設問がある。本項の趣旨は「（禁止規定だけでは遵守状態が分からないため）実態を確認・管理すること」と考えるが、現行の設問では「（No.9114で確認済の）禁止している（規定がある）こと」を「確認・管理」しているかを問う設問になっているため

本社のシステム担当部門・システム担当者がウイルスの発生を検知する仕組みが整備されている
業務用パソコンにおいて、安全性が確保されたネットワーク接続を行っている

119

対応区分

募集人退職時に会社が貸与している機器の返却状況を記録し管理している※会社が貸与している機器がない場合は「3.対象外」を選択
個人情報が含まれる可能性のある機器廃棄時にデータを削除・破壊していることを管理（自社にて機器廃棄を行う際のデータ削除・廃棄の状況がわかる台帳の作成、廃棄業者による機器のデータ削除に係る証明書の取得等）している
募集人が業務上利用するパソコンへのウイルス対策について以下の対応を行っている（該当するもの全てに「1.はい」で回答）
ウイルス対策ソフトを導入している
ウイルス対策ソフトの更新状況やバージョンを本社のシステム担当部門・システム担当者が把握する態勢が整備されている

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
117

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備

認定代理店

個人所有電子機器（パソコン等）の業務利用の禁止、もしくは個人所有電
子機器への個人情報の保存を禁止していることが定期的に確認・管理されてい①認定代理店る、または、システムにより個人所有電子機器の利用および個人情報の保存を ②代理店・消費者団体等
制御している

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
116

118

見直しが必要な理由

個人情報を管理するシステムへのアクセスについて、以下の対応を行っている（該当するもの全てに「1.はい」で回答）※本設問の達成・未達成は以下全ての回答内容から判断（全てに「1.はい」
を求めるものではない）、①②は両方達成且つ③④⑤⑥はいずれか１つ達成
で可

Ⅲ.個人情報保護
個人情報 (7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営
個人情報保 ⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
個人情報保護保護
護に係る態勢に係るシステム111
整備・業務運
面の整備
営

111

見直し案

個人データを添付ファイルに記載して社外にメール送信する際に、システムによりデータを暗号化する仕組み（添付ファイルは自動暗号化され、開封PWは別途送信等）がある※個人データを添付ファイルに記載して社外にメール送信することを禁止している場合は「3.対象外」を選択
従業員が業務上利用する電子機器へのソフトウェアのインストールをシステム制
御（権限設定によりインストール不可、インストールした際は事後的にシステム
で検知および削除を指示等）している

システム制御でなくてもよいのではないか
代理店・消費者団体等

13 / 20

未回答

昨年度、今年度調査受審の多くの代理店様が達成されている設問で継続検討 すので、今後の動向も見据え、引き続きの検討課題とさせていただきたく存じます。

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
121
122
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
122

122
122-1
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
122
122-2
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
122
122-3
122
122-4
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
123
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
123
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
123
123-1
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
123
123-2

設問

回答者

見直し案

OS/ソフトウェアの更新状況を本社のシステム担当部門・あるいはシステム担当
者が把握・管理する仕組みが整備され、保守サポートが切れたOS/ソフトウェア
を使用していない
持ち出し可能な業務用パソコンがある代理店のみ対象
持ち出し可能な業務用パソコンの紛失時の個人情報漏えい対策としてパソコン立ち上げ時の機械本体へのパスワード入力以外に以下の対応を行っている（該当するもの全てに「1.はい」で回答）※本設問の達成・未達成は以下全ての回答内容から判断（全てに「1.
はい」を求めるものではない）
パソコンのハードディスクの暗号化
リモートデータ消去（紛失時に遠隔でパソコン内のデータを削除するシ
ステム）
シンクライアント端末の利用（パソコン本体へのファイルの保存を禁止するシステム）
その他
ホームページ上で個人情報を取り扱う代理店のみ対象（問合せフォームに個
人情報を入力する場合、顧客管理システム等と接続されている場合を含む）
ホームページに対して、以下のセキュリティ対策を実施している（該当するもの全てに「1.はい」で回答）※全て「1.はい」であれば達成
個人データを取扱うページはSSL通信（URLがhttpsで始まる）となっている脆弱性（セキュリティホール）を防ぐ観点で、ホームページが稼働する
webサーバー等におけるOS・ソフトウェアの最新化を実施している（＝
保守切れをおこしていない）

14 / 20

見直しが必要な理由

対応区分

事務局コメント

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

Ⅲ.個人情報保護
個人情報 (7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営
個人情報保 ⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
個人情報保護保護
護に係る態勢に係るシステム124
整備・業務運面の整備
営
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備

Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
⑰EX

回答者

見直し案

ホームページ上で個人情報を取り扱う代理店のみ対象（問合せフォームに個
人情報を入力する場合、顧客管理システム等と接続されている場合を含む）
ホームページに対して、以下のセキュリティ対策を実施している（該当するもの全てに「1.はい」で回答）※本設問の達成・未達成は以下全ての回答内容から判断（全てに「1.
はい」を求めるものではない）

124
124
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
124
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
応用124
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
項目
124
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
124
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
Ⅲ.個人情報保護(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営⑰個人情報保護に係るシステム面の整備
125

設問

124-1
124-2
124-3
124-4
124-5

ファイアウォール（必須）
IDS
IPS
WAF
その他
ホームページでの脆弱性発生について定期的に情報収集・確認を行い、適宜改善を図っている
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

15 / 20

見直しが必要な理由

対応区分

事務局コメント

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ⑱適切な業務（会社）運営
適切な業務
バナンスに関（会社）運営する態勢整
126
備・業務運営
基本
項目
Ⅳ.ガバナンス(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営⑱適切な業務（会社）運営
127

Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ⑱適切な業務（会社）運営
適切な業務
バナンスに関（会社）運営
応用
⑱EX
する態勢整
項目
備・業務運営
Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ⑲ディスクロージャーの適切な配備
ディスクロー
バナンスに関ジャーの適切な
基本
128
する態勢整
配備
項目
備・業務運営
Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ⑲ディスクロージャーの適切な配備
ディスクロー
バナンスに関ジャーの適切な
応用
⑲EX
する態勢整
配備
項目
備・業務運営
129
Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ⑳自己点検・内部監査
自己点検・内Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
バナンスに関 ⑳自己点検・内部監査
部監査
129
する態勢整
備・業務運営
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営⑳自己点検・内部監査
130
Ⅳ.ガバナンス(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営⑳自己点検・内部監査
131

Ⅳ.ガバナンス
Ⅳ.ガバナンス

132(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営⑳自己点検・内部監査 基本(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営⑳自己点検・内部監査 項目
132

Ⅳ.ガバナンス(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営⑳自己点検・内部監査

Ⅳ.ガバナンス(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営⑳自己点検・内部監査

Ⅳ.ガバナンス(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営⑳自己点検・内部監査

Ⅳ.ガバナンス①初回調査受審代理店②生命保険会社

決算報告書（B/S,P/L,株主資本等変動計算書,個別注記表）を作成している

初回調査受審代理店

事務局コメント①削除①基本的な内容のため②取締役の登記（再任含む）など登記事項を遅滞なく登記している ②意図をわかりやすくするため※意図が異なっていたらすみません①本設問は「基本項目」として「法令で求められている対応など、代理店として取り組むべき基本的な項目」ですので、確認は必要と考えております。したがいまして、原案どおりとさせていただきたく存じます。
原案通り ②設問意図は「休眠会社に該当していない」にありますので、ご提案の趣旨と異なろうかと存じます。したがいまして、原案どおりとさせていただきたく存じます。

削除

基本的な内容のため

本設問は「基本項目」として「法令で求められている対応など、代理店
原案通り として取り組むべき基本的な項目」ですので、確認は必要と考えております。したがいまして、原案どおりとさせていただきたく存じます。

「被監査部署ごとに」という文言を削除。

被監査部署ごとに改善策を設定しなくても、指摘事項に対応した改善
被監査部署共通の指摘事項であった場合でも、改善策およびその改策を講じていれば実効性は担保されると思われるため。また、指摘事項
善の傾向（内容）は区々であると思料いたします。したがいまして、原
原案通りは被監査部署ごとにキッチリと分けることができないことも多々あるかと思
案どおりとさせていただきたく存じます。
う。
監査で指摘されたことを第三者的な立場で検証することができる方が本設問は応用項目であり、かつ調査受審代理店においては、達成さほとんどいらっしゃらないような気がした。例えば、知人の弁護士数名にれている代理店もおられます。したがいまして、原案どおりとさせていただ
意見を聞いてみたが、保険業務に精通している弁護士はほとんどいらっ 原案通り きたく存じます。
しゃらないので実際のところ誰に依頼をすればよいのかと感じた。

＜自己点検に関する設問＞
全拠点が実施する代理店独自の自己点検（拠点担当者が自拠点を点検する取組み）の実施について定めた規程がある
全拠点が実施する代理店独自の自己点検の実施について定めた規程に基づく自己点検表がある（保険会社提供の点検表でも可）全拠点が自己点検を定期的に実施している＜内部監査に関する設問＞
内部監査の定義・対象・手順・実施主体・報告先について定めた規程がある

134

内部監査等を実施する部門に保険募集に関する法令や保険契約に関する知識等を有する人材を担当として配置している

135

全拠点に対して定期的に内部監査を実施しており、内部監査結果および改善策について、経営層へ報告を行っている
被監査部署ごとに改善策（および改善策の妥当性の検証を実施）を設定
し、改善傾向にあるかをモニタリングしている認定代理店
当該項目は実現性が低いような気がする。

137

内部監査担当者・部署の機能発揮状況について、第三者（親会社、顧問弁
護士は除く）による確認を行っている⑳EX

上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ㉑業務継続計画(BCP)の策定
業務継続計画
バナンスに関(BCP)の策定
140
する態勢整
備・業務運営 ㉑業務継続計画(BCP)の策定
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営

事業の優先順位、提供サービスレベル、復旧目標時期、代替策が規定されたBCP計画書を作成し、BCP計画が有効に機能するか定期的に見直している（連絡先の変更の有無の確認等）

認定代理店

災害等により通常事業の継続が困難または事業を縮小せざるを得ない場合を想定し、事業の優先順位（保険会社への給付金請求の取次等）を設定している

141

個人情報を管理しているシステムについて、災害時でも有効に機能するバック
アップシステムがある※該当システムがない場合は「3.対象外」を選択㉑EX

上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉑業務継続計画(BCP)の策定

対応区分

上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

従業員の安否確認に向けた緊急連絡の方策を整備している

Ⅳ.ガバナンス

見直しが必要な理由

お客さまに乗合保険会社の最新のディスクロージャー資料の開示を求められた際に閲覧できる状態にしている（ホームページでの閲覧も可）

138
Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ㉑業務継続計画(BCP)の策定
業務継続計画
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
バナンスに関 ㉑業務継続計画(BCP)の策定(BCP)の策定
基本
する態勢整
項目
139
備・業務運営

応用
項目

見直し案

上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

営業部門から独立した内部監査を職務とする担当部署（内部監査室等）・担当者を設置している(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営⑳自己点検・内部監査

回答者

会社法第472条に定める休眠会社に該当していない（＝最後に登記を行ってから12年以上経過していない）

133

Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ⑳自己点検・内部監査
自己点検・内バナンスに関
部監査
136
する態勢整
備・業務運営
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営⑳自己点検・内部監査
応用
項目

設問

規模が大きい特定保険募集人に該当する代理店のみ対象
142
Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ㉒【該当社のみ】規模が大きい特定保険募集人の対応【該当社のみ】Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
バナンスに関 ㉒【該当社のみ】規模が大きい特定保険募集人の対応
規模が大きい帳簿書類の備え付け、事業報告書の作成・提出について、社内規程で作
142
する態勢整
特定保険募集成手順・保存方法・保存年月等が明文化されている
基本
備・業務運営人の対応
事業報告書が管轄の財務局に毎年提出されている
143
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉒【該当社のみ】規模が大きい特定保険募集人の対応
項目
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉒【該当社のみ】規模が大きい特定保険募集人の対応
契約者ごとに保険契約の締結日・保険会社名・保険料・手数料を記載した帳簿書類を拠点ごとに備え（規定していれば電磁的記録による保存、
144
閲覧も可）、5年間保存している

16 / 20

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

設問

Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ㉒【該当社のみ】規模が大きい特定保険募集人の対応【該当社のみ】バナンスに関規模が大きい応用㉒EXする態勢整
特定保険募集項目
備・業務運営人の対応
145
Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ㉓【該当社のみ】共同募集時の対応【該当社のみ】Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
バナンスに関 ㉓【該当社のみ】共同募集時の対応
共同募集時のする態勢整対応
備・業務運営145
基本
項目

Ⅳ.ガバナンス(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉓【該当社のみ】共同募集時の対応
146

Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ㉓【該当社のみ】共同募集時の対応【該当社のみ】バナンスに関共同募集時の
応用
㉓EX
する態勢整
対応
項目
備・業務運営

上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選
択）

回答者

見直し案

見直しが必要な理由

対応区分

事務局コメント

行政への届け出や業法として備えるべき事項のため、お客さまへアピー
ルすべきことではないと考えます。

各「評価の視点」ごとに一律設定している項目であり、該当がない場合には回答不要です。したがいまして、原案どおりとさせていただきたく存じ
原案通り ます。

共同募集について、保険会社が定める上記内容を含むルールを確認 共同募集は生命保険会社が一定のルールを制定し、代理店はそのし、運用しているを達成条件に加える。
ルールに則って共同募集をしているケースが多いと考えます。
（例）
その場合「自社において（中略）規定している」というのは現実の運用「自社において、共同募集時の募集フローのどの行為をどの程度実施 とは異なるため、赤字の内容を追加してはいかがかと考えます。（保険するのか業務範囲（①共同募集の定義、②共同募集時の一連の募 会社の共同募集に関するルールを貴協会に提出することについては、
集行為の分担の考え方、③共同募集時の顧客への説明義務 等）を 各代理店から保険会社に依頼することは難しい場合もあると考えます
規定している。もしくは保険会社が定める上記内容を含むルールを確 ので、生命保険会社と貴協会間でご調整いただけますと幸いです）
認し、運用している。」

高齢者募集ルールなども同様ですが、乗合保険会社のルールを踏まえ、自社独自のルール制定を行うことは可能と思料します。したがいまして、原案どおりとさせていただきたく存じます。

代理店・消費者団体等共同募集を取り扱う代理店のみ対象

自社において、共同募集時の募集フローのどの行為をどの程度実施するのか業務範囲（①共同募集の定義、②共同募集時の一連の募集行為の分担の考え方、③共同募集時の顧客への説明義務等）を規定している

認定代理店

継続的に共同募集を行う全ての共同募集先と共同募集契約書や覚書等が締結され、当該契約書や覚書等に定められた業務の範囲で募集が行われていること等を確認している
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選
択）17 / 20

原案通り

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

147
Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ㉔【該当社のみ】募集関連行為委託等の対応【該当社のみ】147
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
バナンスに関 ㉔【該当社のみ】募集関連行為委託等の対応
募集関連行為Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉔【該当社のみ】募集関連行為委託等の対応
する態勢整
委託等の対応備・業務運営
148
Ⅳ.ガバナンス(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉔【該当社のみ】募集関連行為委託等の対応
148
148-1

Ⅳ.ガバナンス(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉔【該当社のみ】募集関連行為委託等の対応
148
148-2

Ⅳ.ガバナンス(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉔【該当社のみ】募集関連行為委託等の対応
基本
項目

148

148-3

Ⅳ.ガバナンス
Ⅳ.ガバナンス

149(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉔【該当社のみ】募集関連行為委託等の対応(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉔【該当社のみ】募集関連行為委託等の対応
149
149-1

Ⅳ.ガバナンス(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉔【該当社のみ】募集関連行為委託等の対応
149
149-2

Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ㉔【該当社のみ】募集関連行為委託等の対応【該当社のみ】バナンスに関募集関連行為応用㉔EX
する態勢整
委託等の対応項目
備・業務運営

設問

回答者

見直し案

募集関連行為委託等を取り扱う代理店のみ対象
募集関連行為委託先の選定・管理に係る規程がある
募集関連行為委託先の取組み状況についてのモニタリングについて、以下の事項を行っている※全て「1.はい」であれば達成規定された業務範囲を逸脱しないような業務フローとなっているか、募集関連行為委託先の取組み状況についてのモニタリング項目を規定している
募集関連行為委託先の業務運営状況について、募集関連行為従事者としての業務範囲を逸脱していないか、お客さまの承諾を得る仕組みがあるか等、規定された項目に基づきモニタリングしている
誤った商品説明や特定の商品に対する不適切な評価等、所属する保険募集人が保険募集を行う際にお客さまの正しい商品理解を妨げる
おそれがあるような不適切な行為を行わないよう、以下の全ての措置を講じている＜不適切な行為防止に向けた措置＞
・委託先が行う表示について、保険募集に該当しないようにする等、適切性を確保するための措置
・委託先が不適切な表示を行っている場合、当該委託先に内容の修
正または削除を行わせるための措置（改善がなされない場合には、当該委託先との契約を解除する等の対応を含む）
・委託先が、自らの取材等に基づき見解等を表示する場合、当該表示が委託元や委託元の所属保険会社の行う表示である等の誤認を防止するための措置
募集関連行為の第三者への委託にあたり、以下の事項を行っている紹介料（１件●円、初年度手数料の●％等）が契約書に記載されている
募集関連行為を第三者に委託し、またはそれに準じる関係に基づいて行わせる場合、定期的にその情報を保険会社へ報告している
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選
択）

Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ㉕【該当社のみ】フランチャイズ契約時の対応（フランチャイザー）【該当社のみ】フランチャイザーの代理店のみ対象
150
バナンスに関 ㉕【該当社のみ】フランチャイズ契約時の対応（フランチャイザー）フランチャイズ契Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
フランチャイザーの対応について、以下の事項を行っている
150
する態勢整
約時の対応
※全て「1.はい」であれば達成
備・業務運営（フランチャイ
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉕【該当社のみ】フランチャイズ契約時の対応（フランチャイザー）募集を中心とした教育の実施、販売状況の管理、状況に応じて指導
150
150-1
ザー）
する旨を規定・契約している
基本
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉕【該当社のみ】フランチャイズ契約時の対応（フランチャイザー）
商号使用する場合に、別法人である旨や商品ラインナップの違いを説
項目
150
150-2
明するよう規定している
150
150-3
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉕【該当社のみ】フランチャイズ契約時の対応（フランチャイザー）規程に則った指導・モニタリングを定期的に実施している
150
150-4
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉕【該当社のみ】フランチャイズ契約時の対応（フランチャイザー）規程に則った指導・管理実施状況を保険会社に報告している
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉕【該当社のみ】フランチャイズ契約時の対応（フランチャイザー）
別法人である旨や商品ラインナップの違いについての説明を実施できて
150
150-5
いるかについて、定期的に確認し、その状況を管理している
モニタリングで指摘された事項に関して改善策を徴求しており、必要に応じ
Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ㉕【該当社のみ】フランチャイズ契約時の対応（フランチャイザー）【該当社のみ】て、フランチャイジーに対する教育・管理・指導、システムの提供内容の在り
151
バナンスに関フランチャイズ契方を見直している
する態勢整
約時の対応
応用
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
備・業務運営 ㉕【該当社のみ】フランチャイズ契約時の対応（フランチャイザー）（フランチャイ
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい項目
ザー）取組み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳㉕EX
細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選
択）
Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ㉖【該当社のみ】フランチャイズ契約時の対応（フランチャイジー）【該当社のみ】フランチャイジーの代理店のみ対象
152
バナンスに関 ㉖【該当社のみ】フランチャイズ契約時の対応（フランチャイジー）フランチャイズ契Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
フランチャイジーの対応について、以下の事項を行っている
する態勢整
約時の対応
152
※全て「1.はい」であれば達成
備・業務運営（フランチャイ
基本
ジー）
152
152-1
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉖【該当社のみ】フランチャイズ契約時の対応（フランチャイジー）フランチャイズ契約に応じた募集／教育／管理態勢を構築している
項目
152
152-2
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉖【該当社のみ】フランチャイズ契約時の対応（フランチャイジー）フランチャイザーへ規程に応じた内容を定期的に報告している
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉖【該当社のみ】フランチャイズ契約時の対応（フランチャイジー）フランチャイザーの内部監査部署等による監査・点検の実施や、フラン
152
152-3
チャイザー主催の会議・研修を受講し、必要に応じて社内へ共有している
Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ㉖【該当社のみ】フランチャイズ契約時の対応（フランチャイジー）【該当社のみ】上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい
バナンスに関フランチャイズ契取組み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳
応用
㉖EX
する態勢整
約時の対応
細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選
項目
備・業務運営（フランチャイ
択）ジー）

18 / 20

見直しが必要な理由

対応区分

事務局コメント

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ㉗【該当社のみ】テレマーケティング実施時の対応【該当社のみ】153
バナンスに関 ㉗【該当社のみ】テレマーケティング実施時の対応
テレマーケティン
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
153
する態勢整
グ実施時の対備・業務運営応
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉗【該当社のみ】テレマーケティング実施時の対応
153
153-1
※テレマーケⅣ.ガバナンス
Ⅳ.ガバナンス

ティングとは：(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉗【該当社のみ】テレマーケティング実施時の対応
基本
153
153-2
代理店が能動項目
的な電話による(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉗【該当社のみ】テレマーケティング実施時の対応
153
153-3
保険募集を行う行為（「アウ(8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉗【該当社のみ】テレマーケティング実施時の対応
153
153-4
トバウンドを行う
コールセンターを
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉗【該当社のみ】テレマーケティング実施時の対応
153
153-5
有する代理店」
を対象）
Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営
コーポレートガ ㉗【該当社のみ】テレマーケティング実施時の対応【該当社のみ】154
バナンスに関
テレマーケティン
応用
Ⅳ.ガバナンス (8)コーポレートガバナンスに関する態勢整備・業務運営㉗【該当社のみ】テレマーケティング実施時の対応
する態勢整
グ実施時の対項目
備・業務運営応㉗EX
Ⅳ.ガバナンス

Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス
Ⅳ.ガバナンス
Ⅳ.ガバナンス
Ⅳ.ガバナンス(9)コンプライアンス推進態勢
コンプライアン ㉘募集人管理
募集人管理(9)コンプライアンス推進態勢
ス推進態勢 ㉘募集人管理(9)コンプライアンス推進態勢㉘募集人管理(9)コンプライアンス推進態勢㉘募集人管理Ⅳ.ガバナンス(9)コンプライアンス推進態勢㉘募集人管理Ⅳ.ガバナンス
Ⅳ.ガバナンス(9)コンプライアンス推進態勢㉘募集人管理(9)コンプライアンス推進態勢㉘募集人管理Ⅳ.ガバナンス(9)コンプライアンス推進態勢㉘募集人管理Ⅳ.ガバナンス(9)コンプライアンス推進態勢㉘募集人管理Ⅳ.ガバナンス
Ⅳ.ガバナンス(9)コンプライアンス推進態勢㉘募集人管理(9)コンプライアンス推進態勢㉘募集人管理

155
156
157

(9)コンプライアンス推進態勢㉘募集人管理Ⅳ.ガバナンス(9)コンプライアンス推進態勢㉘募集人管理160

募集可能日を本人に通知している

161

保険募集従事者全員の募集人登録が実施され、登録された募集人が一覧で管理（募集人ごとに販売可能な保険会社の管理を含む）されている

162

全募集人が使用人等の要件（※）を充足し、監査役等にも該当しない※代理店から保険募集に関し適切な教育・管理・指導を受けていることに加えて、代理店の事務所に勤務し、かつ、代理店の指揮監督・命令のもとで保険募集を行う者（労働関係法規に基づく「雇用」「派遣」「出向」）

164

165

応用
項目

お客さまから今後の電話を拒否する旨の意向があった場合、今後の電話を行わないよう徹底している
トークスクリプトを新設、変更する際に、募集管理部門・対象保険会社の確認・承認を行う旨を規定している通話記録を保存し、お客さまの意向（架電拒否）や申出を管理しているか、システムインフラが整備されている
営業部門からの独立性を確保した担当部門・担当者が通話記録を元に、取扱者が適切な対応をしているか確認している
記録した内容を活用し、応対フローの改善・指導、好取組みについて社内に共有する仕組み及び実績がある
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選
択）
業務管理責任者および部署の職務内容・権限が明文化されている
教育責任者および部署の職務内容・権限が明文化されている
募集可能日まで募集できない旨を規定している

教育責任者を適切に配置し、変更があった場合には都度保険会社に報告している

166
Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (9)コンプライアンス推進態勢
コンプライアン ㉘募集人管理
募集人管理
ス推進態勢

説明すべき内容を定めたトークスクリプト等を整備の上、徹底している

159

163

㉘EX

見直し案

テレマーケティング実施時の対応について、以下の事項を行っている※全て「1.はい」であれば達成

業務管理責任者を適切に配置し、変更があった場合には都度保険会社に報
告している

基本
項目

回答者

テレマーケティングを行う代理店のみ対象

158

164

Ⅳ.ガバナンス

設問

各代理店事務所に専任募集人（常勤かつ常駐の保険募集人）を配置している
募集人の旧姓使用を認めている代理店のみ対象
当該保険募集人が使用する「氏名（旧姓）」と「生命保険協会の募集人登録システム上の氏名（新姓）」が併記された管理簿等を整備し、お客さま等からの苦情や照会等を受ける自社内の所属・担当者と共有している
募集人登録事項の変更があった場合において、正当に代申会社への報告が実施されている（報告漏れ、報告遅延がないかどうかも確認）
社会保険の潜脱行為がない旨を全件確認している（採用直後から社会保険に加入しているか、給与支払が4~6月のみ意図的に低位でないか、意図的に社会保険対象外の期間を設けていないか、短時間勤務者においても適切に把握しているか）
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

19 / 20

見直しが必要な理由

対応区分

事務局コメント

業務品質
評価区分

業務品質
評価項目

評価の
視点

No.

Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (10)不適切事案（含む懸念事項）への対応
不適切事案 ㉙不適切事案への対応態勢の整備
不適切事案へ（含む懸念の対応態勢の事項）への対
整備
応
167

設問

(10)不適切事案（含む懸念事項）への対応㉙不適切事案への対応態勢の整備
168

法令等遵守に関する責任者・担当部署の確認事項・対応内容・権限を規定している

Ⅳ.ガバナンス(10)不適切事案（含む懸念事項）への対応㉙不適切事案への対応態勢の整備
169

営業部門からの独立性を確保した法令等遵守責任者・担当部署（コンプライ
アンス部等）を設置している

Ⅳ.ガバナンス(10)不適切事案（含む懸念事項）への対応㉙不適切事案への対応態勢の整備
170

コンプライアンス上の懸念事案全件および対応結果について、経営層が出席する会議等の最高意思決定機関への報告規程がある

Ⅳ.ガバナンス(10)不適切事案（含む懸念事項）への対応㉙不適切事案への対応態勢の整備
171
基本
項目
(10)不適切事案（含む懸念事項）への対応㉙不適切事案への対応態勢の整備
172

不適切事案が発生した際の対応をする担当部署または対応責任者を明確にしている（兼務可）(10)不適切事案（含む懸念事項）への対応㉙不適切事案への対応態勢の整備

不適切事案が発生後、規程に沿った対応を行い経営層・保険会社への報告が迅速（遅くとも１週間以内に第一報）に行われている※前年度以降、該当事案が発生していない場合は「3.対象外」を選択

Ⅳ.ガバナンス

173(10)不適切事案（含む懸念事項）への対応㉙不適切事案への対応態勢の整備174

不適切事案惹起時の罰則が定められた規程がある

Ⅳ.ガバナンス(10)不適切事案（含む懸念事項）への対応㉙不適切事案への対応態勢の整備
175

不適切事案が発生した際には規程に定められた懲戒処分を行う態勢を整備している（懲戒処分の是非の妥当性を管理している）

Ⅳ.ガバナンス(10)不適切事案（含む懸念事項）への対応㉙不適切事案への対応態勢の整備発生した不適切事案に対する原因分析（経緯の確認・原因の把握）、再発防止策を経営層が出席する会議等で共有した上で、再発防止教育・再発防止策を実施し、改善状況を確認する態勢を整備している

Ⅳ.ガバナンス(10)不適切事案（含む懸念事項）への対応㉙不適切事案への対応態勢の整備
177

Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (10)不適切事案（含む懸念事項）への対応
不適切事案 ㉙不適切事案への対応態勢の整備
不適切事案へ
178（含む懸念の対応態勢のⅣ.ガバナンス (10)不適切事案（含む懸念事項）への対応㉙不適切事案への対応態勢の整備事項）への対
整備
応
179
応用
項目
Ⅳ.ガバナンス (10)不適切事案（含む懸念事項）への対応㉙不適切事案への対応態勢の整備㉙EX
Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス (11)従業員管理
従業員管理
Ⅳ.ガバナンス
Ⅳ.ガバナンス
Ⅳ.ガバナンス
Ⅳ.ガバナンス(11)従業員管理(11)従業員管理(11)従業員管理(11)従業員管理

Ⅳ.ガバナンス
Ⅳ.ガバナンス
Ⅳ.ガバナンス
ガバナンス
Ⅳ.ガバナンス(11)従業員管理(11)従業員管理(11)従業員管理
従業員管理(11)従業員管理

Ⅳ.ガバナンス(11)従業員管理

Ⅳ.ガバナンス(11)従業員管理

Ⅳ.ガバナンス(11)従業員管理

Ⅳ.ガバナンス(11)従業員管理見直しが必要な理由

対応区分

事務局コメント

サイバー事案の防止に向け、自社ネットワークに不正や異常がないか監視・分析・事案発生時に対応する担当部署または担当者を明確にしている（兼務可）

Ⅳ.ガバナンス

176

見直し案

不適切事案（※）発生時の報告主体・フロー・対応手順・態勢を規定している（代理店内での報告態勢、代理店から保険会社への報告態勢）※不適切事案とは以下の事案（以降の設問も同様）
・代理店内で発覚した法令等違反行為またはその疑いがある事案
・代理店内で発覚した個人情報の漏えい事案
・代理店内で発覚したサイバー事案（外部からのサイバー攻撃の予告がなされ、業務に影響を及ぼす可能性が高いと認められる事案を含む）

Ⅳ.ガバナンス

Ⅳ.ガバナンス

回答者

コンプライアンス上の懸念事案の発生状況および対応結果（発生していない場
合は発生していない旨の報告）について、経営層が出席する会議（コンプライ
アンス委員会、経営会議等）へ定期的に報告している
独立性が担保（内部通報者が保護される仕組み）された内部通報態勢を整備の上、全従業員に周知されている
内部通報の状況を適切な責任者（経営層等）に共有化し、改善策が取られている※前年度以降、該当事案が発生していない場合は「3.対象外」を選択
上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄に具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）㉚従業員管理・従業員満足度向上に向けた取組み
従業員管理・
180
従業員満足度181㉚従業員管理・従業員満足度向上に向けた取組み
向上に向けた
182㉚従業員管理・従業員満足度向上に向けた取組み
取組み
基本
183
㉚従業員管理・従業員満足度向上に向けた取組み
項目㉚従業員管理・従業員満足度向上に向けた取組み
184

有給休暇取得状況を常時把握の上、取得勧奨が行われ、法令上取得すべき有給日数（年５日）を全員が取得している
時間外勤務の状況が常時把握され、適切に指導が行われている
従業員向けの定期健康診断を実施している
就業規則や給与・賃金規程がある

185㉚従業員管理・従業員満足度向上に向けた取組み
186㉚従業員管理・従業員満足度向上に向けた取組み
187㉚従業員管理・従業員満足度向上に向けた取組み
従業員管理・㉚従業員管理・従業員満足度向上に向けた取組み
従業員満足度188
向上に向けた

時間外労働に関する労使協定（36協定）がある
時間外勤務の上限について目標が設定され、社内に周知されている代理店としての経営理念を策定の上、従業員へ周知徹底している従業員の勤怠状況および活動状況について、本人による申請・管理者による承認・本部による定期的な確認が仕組み化されている代理店としての経営計画（数値のみの販売計画ではなく、代理店の発展に向けた具体的な施策を定めたもの）を策定の上、従業員へ周知徹底している

取組み㉚従業員管理・従業員満足度向上に向けた取組み お客さま本位の業務運営について周知の上、実践状況をモニタリングし、適宜、189
取組みの改善・改革が図られている
経営計画について実践状況をモニタリングし、適宜、取組みの改善・改革が図㉚従業員管理・従業員満足度向上に向けた取組み
応用
190
られている
項目
㉚従業員管理・従業員満足度向上に向けた取組み
従業員満足度を高める独自取組みを実施している
191

従業員満足度を高める独自取組みを実施しているとあるが、どのような 評価基準 ご意見にお答えできるよう、ご提供している業務品質評価ガイドライン
見直し以 記載内容の充実を引き続き図ってまいります。
レベルの独自取り組みが要求されているのか不明瞭
外の対応

認定代理店

㉚従業員管理・従業員満足度向上に向けた取組み 上記の設問に当てはまらない貴社の取組み（お客さまへアピールしたい取組
み）があれば記載（取組みがある場合、「1.はい」を選択の上、詳細説明欄㉚EXに具体取組みを記載。取組みがない場合は「2.いいえ」を選択）

20 / 20

（別紙１）2023年度業務品質評価基準に関する意見照会結果(その他)
No.

回答者

1

認定代理店

2

認定代理店

見直し案

見直しが必要な理由〇EX について、「評価区分」毎に１つの設問とする。

評価項目ごとに１つだと、多く感じます。

社会保険の適切な付保について新設する。

公的保険制度を補完する生命保険を販売する代理店として法令遵守は基本であるため。

対応

事務局コメント

原案通り

各「評価の視点」ごとに一律設定している項目であり、該当がない場合には回答不要です。したがいまして、原案どおりとさせていただきたく存じます。

原案通り

設問No.166で一定対応しているものと思料しております。したがいまして、原案どおりとさせていただきたく存じます。

Ⅳガバナンス（11）従業員管理全般は、募集品質向上に対する相関性が低いものと考えられます。代理店規模によっては確認の必要性は一定理解しますが、回答作成の事務的負荷も高く、柔軟に対応すること等を検討されてもよいのではないでしょうか。

3

初回調査受審代理店

4

生命保険会社

原案通り

募集人管理（副業・兼業に関する管理状況の確認）

副業・兼業の普及促進されている中で、代理店としての取組みおよび不適切事案等を含めた管理状況の確認する項目の追加

評価基準を見直し

1/1

今後検討すべき定期調査検討のタイミングで本ご意見を含め、様々な見直しを図ってまいりたいと考えております。ただし、社会における公器として、保険代理店の社会保険関連法令や労働関係法令の遵守状況、さらには従業員満足度（ＥＳやＥｘ）の向上を広汎に問う設問群は、代理店の業務品質向上を醸成・達成するための基礎・基盤として、とくに代理店経営者の意識改革を行うためには不可欠と考えております。したがいまして、原案どおりとさせていただきたく存じます。
基本項目へ導入の方向で詳細検討いたします。