調査の特徴
今、求められるのは

1顧 客 本 位 の 業 務 運 営 の 実 践
調査は、生命保険会社で立入監査やコンプライアンス指導などの実務経験のある高い専門性をもった人財（生命保険協会への出向者）が業務品質調査を担当します。

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保険業界全体が「顧客本位の業務運営」の実践を求められている中、生命保険乗合※調査にあたっては業務品質評価基準の達成・未達成の判定だけでなく、「何が不足代理店・生命保険会社・消費者団体の代表等で構成される検討会を設置・議論の上、していて、どのような対応を行えば達成見込みとなるか」というアドバイスも行い、消費者にとって理想的な代理店として求められる取組みを「業務品質評価基準」として代理店の業務品質向上を真摯にサポートしています。
約200項目の基準（基本項目約140項目・応用項目約60項目）をとりまとめました。何のための制度？
どうして必要？

※代理店業務品質のあり方等に関するスタディーグループ※態勢整備に関するお悩みやご相談があれば調査担当者は第三者の立場で回答させていただきます。

オフサイト(約1か月）・
オンサイト（1日）調査

顧客対応
・自己チェックシートで、調査開始時までに 「基本項目」を全て達成して基本項目：約40いることを確認し、申込時に提出・利用料（30万円）お振込み
調査利用料

評価結果の有効期間

契約時の対応が適切に行われている

個人情報
アフター・提出資料・評価基準を確認する
保護
フォロー
オフサイト調査の実施 基本項目：約20・現物確認等のオンサイト調査

基本項目：約20

契約後のアフターフォローが充実している

初回調査：30万円（税込）

お客さまの個人情報の管理ができている

自社の態勢整備強化
生命保険乗合代理店

業務品質評価運営

評価の確定
ガバナンス

外部有識者による「代理店業務品質審査会」にて、最終的な評価
基本項目：約60および公表内容を確定
健全な経営・企業活動が行われている

更新調査：10万円（税込）

・評価の運営サイクル（評価結果の有効期間）は 3年です。
・申込み年度に初回調査を受審し、評価基準の基本項目をすべて達成したと認められた「認定代理店」に対し、その翌年度、翌々年度に更新調査を実施します。
※・2回目の更新調査にて公表を継続可能と判定され、その後も引き続き評価結果の公表・使用の継続を希望する代理店に対し、その翌年度に、初回調査と同様の定期調査を実施します。

認定代理店「認定代理店」となることで生命保険会社各社において、代理店共通自己点検の代替や、顧客本位の代理店関連諸規程に品質評価基準として反映する動きも出てきております。
業務運営

・ただし以下に該当する代理店は一般的なものと比し、規模や特性が大きく異なるため対象外とします。
個人代理店／金融機関代理店／金融機関関係代理店／日本郵政グループ※詳細はHP掲載の「生命保険乗合代理店業務品質評価運営要領」をご確認ください。

※運営は将来にわたり変更となる可能性があります。

業務品質調査では、 「PLAN」「DO」「CHECK」「ACTION」のいわゆるPDCAサイクルが確立されているか、態勢が整備できているかという観 点 で 評 価 を
当運営の概要や認定代理店については、動画でも紹介しております。是非ご覧ください！
実 施 し 、 業 務 運 営 の ル ー ル 、ル ー ル に 則 し た 実 行 、実行状況の検証、検証結果を踏まえた改善を行っているかを確認します。
認定代理店説明動画

認定代理店インタビュー

業務品質評価運営概要説明動画

動画はこちらから

Q.認定代理店から加入検討する理由は？（主な回答）

顧客からの評価

信頼できる69.4%

安心できる69.4%
一般消費者に、 インターネットによるアンケートを実施した協会が認定する
ところ、保険申込の際の代理店選定には、認定代理店で28.7%
良い制度あることが、一定の信頼感・安心感を持っていただける魅力的なサービスを期待 17.7%
業務品質ことがわかりました。
回答：2,279名 インターネットアンケート
調査
４つの視点

調査を受審し、認定代理店となることは、組織の活性化につながるとともに多くのビジネスチャンスが創出されます！

「認定代理店 」は消費者にとって理想的な代理店に求められる取組みを行っていると評価された代理店です！

業務品質調査のポイント

非常にそう思う

多くの代理店が「調査受審が態勢整備を行う機会になった」と81%回答しています。また、認定代理店は、初回受審時に加え、毎年の2023年初回調査受審52社への更新調査等により、態勢整備が維持できているかを生命保険協会がアンケート結果毎年客観的に調査・評価することで、高いレベルを維持することができます。

認定代理店からの声※「業務品質評価基準」の基本項目を全て達成することが条件
・調査対象は、生命保険乗合代理店（複数の生命保険会社と募集業務委託契約を締結している代理店）です。
対象代理店

そう思う
17%

保険会社からの評価

業務品質調査では、調査受審を希望した生命保険乗合代理店を調査の流れ生命保険協会が、下記4つの視点で調査・評価しています。
申込前準備・申込

消 費者にと って 理想 的な 代理 店と して 求め られ Q.態勢整備の機会になったか？
る取組み
調査受審および認定取得の効果

従業員の自信や自覚、モチベーションアップに！

お客さまからの信頼獲得
お客さまへご案内する際、当社の強みとして「認定代理店」であることをお伝えしています。
結果、信頼の獲得と、他社との差別化にもつながっていると感じます！

自社が「認定代理店」であることが従業員の自信や自覚、誇りに繋がっているとともに働くうえでのモチベーションアップにつながっていると感じます。
株式会社フィナンシャル・エージェンシー

株式会社イデアルライフ

齋藤様

金子様

業界の動き
「業務品質評価運営」については、金融庁の金融行政方針にも以下のように記載されております。

2022事務年度 金融行政方針より抜粋

お問い合わせ「生命保険協会が主体となり、乗合代理店の業務品質評価基準を踏まえた業務品質評価■ご不明点がございましたら、調査担当者が可能な限り詳細に回答いたします。以下宛先へお問い合わせください。
運営が2022年度より開始されたところであり、金融庁としても、各生命保険会社において、
hinshitsu-info@seiho.or.jp
HPはこちら当該業務品質制度及び評価基準が代理店への評価に関する参考として活用されるなど、代理店の業務品質評価に係る取組みが各生命保険会社に広がるよう促していく。」■生命保険乗合代理店業務品質評価運営について詳細はホームページをご確認ください。
(2023事務年度の金融行政方針にも、引き続き「各生命保険会社に対して代理店管理の高度化に向けた取組を促し
生保協会 業務品質評価運営
URL：https://www.seiho.or.jp/quality/ていく」旨が記載されています。）

業務提携等のPRポイントに！
他代理店や保険会社の他、ホームページを見た様々な企業から業務提携や協業の問い合わせが増え、アライアンス推進に役立っています！
株式会社クリエイティブ・ライフ

國安様

採用活動時に求職者からの評価獲得
HPに「認定取得」を掲載することで、安心して働くことのできる環境であると認識していただいているケースが増えており、当社を選んでいただける理由の１つとなっています！
クリイト株式会社

中山様

認定マーク は、保険の「保」の字を使って安心・安全を保つということを表し、赤いペンで描いた丸は生命保険乗合代理店の業務品質を確認・チェックすることを表現しています。