法 令 等 遵 守 （コンプライアンス） 体 制
当行は、銀行の社会的責任と公共的使命を遂行するため、コンプライアンス態勢を充実していくことを、企業活動の最重要課題の一つとして位置づけております。

当行の基本方針
当行は行是を「信を万事の本と為す」と定めており、銀行の社会的責任と公共的使命を遂行するため、社会からの信用と信頼を確保することを企業理念としております。

法令等遵守（コンプライアンス）体制

当行では、この行是の精神を行内に広く浸透・徹底させる（1）取締役会、監査役、コンプライアンス委員会①取締役会
取締役会は、法令等遵守を経営の最重要課題の一つとして位置づけ、コンプライアンスに関する諸問題についても議論するなど実質的に関与し、コンプライアンス態勢の構築にあとともに、コンプライアンス態勢を充実していくことを、企たります。

業活動の最重要課題の一つとして位置づけております。また、②監査役

この基本方針は、「仙台銀行の企業倫理」及び「私たちの行監査役は、取締役会に付議されたコンプライアンスに関す動規範」として明文化し、役職員の行動指針としております。

る議案に対し必要に応じて意見を述べるなど、コンプライア

当行は、役職員一人ひとりが、あらゆる法令や規程等を遵守するとともに、社会の常識や良識、道徳などに基づく行動を実践し、地域社会からの信頼に広く応えられるよう全力を挙げて取り組んでおります。

コンプライアンス基本方針

ンス態勢を監査しております。
③コンプライアンス委員会
コンプライアンス委員会は、コンプライアンス態勢を整備し、全行的立場から、当行業務の健全性と適切性を確保するための施策の実施及びその実施状況を監視しております。
④内部管理体制整備分科会

1.当行は、銀行の持つ社会的責任や公共的使命の重みを常に認

コンプライアンス委員会の下部組織である内部管理体制整識し、健全な業務運営を通じて揺るぎない信頼の確立を図る。

備分科会において、内部管理体制上の問題点の発見・協議・

2.当行は、創意と工夫を活かし、お客さまのニーズに的確に検討を行い、改善策を同委員会へ提言するなどの活動を行っ応えるとともに、質の高い金融サービスの提供を通じて、地域の経済･社会の発展に貢献する。
3.当行は、あらゆる法令やルールを厳格に遵守し、社会的規範を逸脱することなく、誠実かつ公正に業務を遂行する。
4.当行は、経営等の情報の積極的かつ公正な開示をはじめとして、広く社会とのコミュニケーションを図る。ております。
（2）コンプライアンス統括部署①リスク統括部コンプライアンス室
当行におけるコンプライアンスを推進・統括する部署として、リスク統括部にコンプライアンス室を設置しております。

5.当行は、従業員の多様性、人格、個性を尊重するとともに、コンプライアンス統括部署の管理者はリスク統括部長と安全で働きやすい環境を確保し、ゆとりと豊かさを実現する。

し、法令等遵守態勢の整備・確立を図るため、内部規程等の

6.当行は、環境問題への取り組みは企業の存在と活動に必須策定、態勢の整備・評価・改善活動の実施についての責任をの要件であることを認識し、自主的、積極的に取り組む。

担っております。

7.当行は、銀行が社会の中においてこそ存続・発展し得る存

コンプライアンス室は、コンプライアンスを推進・統括す在であることを自覚し、社会と共に歩む「良き企業市民」る部署として当行全体のコンプライアンスに関する事項を統として、積極的に社会貢献活動に取り組む。

括し、中立的、牽制的立場から客観的評価及び教育指導等を

8.当行は、市民社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力とは断固として対決する。

行うとともに、各部署と連携し、コンプライアンス態勢の充実・強化にあたっております。
②「コンプライアンス・プログラム」等の策定

運営体制

コンプライアンス室では、具体的な手引き書として「コン当行では、本支店が一体となったコンプライアンス運営体

プライアンス・マニュアル」を策定するとともに、実践計画制を以下のように構築・強化し、コンプライアンス態勢の一である「コンプライアンス・プログラム」を年度毎に策定し、層の充実に向けて取り組んでおります。

取締役会の承認を得て取り組んでおります。
（3）本部・営業店①コンプライアンス責任者・担当者
本部各部・営業店毎に、コンプライアンス責任者・担当者を配置し、本支店一体で取り組み体制を構築しております。お4

THE SENDAI BANK REPORT 2012

（平成24年6月末現在）

金融ADR制度への取り組み

客さまに接する営業店では、支店長がコンプライアンス責任者として、コンプライアンスの中心的な役割を担っております。

金融ADR制度とは、金融機関との間で起こった訴訟に代わる②営業店

あっせん・調停・仲裁等の当事者の合意に基づく紛争の解決方

営業店では、「コンプライアンス・プログラム」の基本方法であり、金融分野における裁判外紛争解決制度をいいます。

針等に基づき、職場研修などの具体的な施策を営業店毎に立法令等遵守（コンプライアンス）体制

当行では、お客さまからのご相談やご意見・苦情等につい案・策定いたします。その取り組みは、毎月支店長が自己評ては、当行窓口のほか、指定紛争解決機関である「一般社団価を行い、四半期毎に統括部署であるコンプライアンス室に法人全国銀行協会」と契約締結し、迅速・柔軟な解決を図る報告し、同室が報告内容を検証しております。

べく対応を行っております。

併せて、コンプライアンス室と業務監査部が営業店への臨全国銀行協会相談室
電話番号 0570-017109 または 03-5252-3772
受付時間 平日9時～17時（祝日及び銀行の休業日を除く）

店モニタリングを行い、「コンプライアンス・プログラム」の実施状況及びコンプライアンス態勢の整備状況をチェックする体制としております。

■仙台銀行の企業倫理③本部
本部では、所管業務に関わるコンプライアンス事項を統括

1.社会的責任と公共的使命の遂行するとともに、コンプライアンス上の課題への取り組みや営銀行の持つ社会的責任と公共的使命を常に意識し、健全な経営を通じて円滑な金融の維持と信用秩序に努めます。

業店への教育指導を行っております。また、関係各部やコンプライアンス室と連携し、「コンプライアンス・プログラム」の策定に参画するなど、コンプライアンス態勢の充実、強化に取り組んでおります。

仙台銀行の当行では、今後とも、全役職員のコンプライアンスに対す企業倫理る意識を更に浸透させるとともに、実効性のある内部管理体制の確立に向けて取り組んでまいります。

3.地域経済と取引先の利益尊重

2.信用・信頼の確保
あらゆる法令やルールを厳格に遵守し、常に確固たる倫理観のもと、誠実かつ公正な企業活動を遂行し、社会からの信用・信頼を確保いたします。

地域経済とお客さまの繁栄に寄与するため、質の高い金融サービスを提供し、地域との共存共栄に努めます。

■コンプライアンス組織体制図
取締役会

監査役会
（監査役）
顧問弁護士経営委員会

考査委員会
総務部
コンプライアンス委員会

人事総務委員会

内部管理体制整備分科会
セクシャルハラスメント総括

総務部長

行員

行員

コンプライアンス責任者・副責任者

本部統括部署 リスク統括部：コンプライアンス室

営業店

コンプライアンス責任者・副責任者
本部各部

業務監査部
監査役

内部監査
監査往査

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