スマイル通信

いつもありがとう2019 年 10 月 1 日号・No.39

Contents・ウェイグッドと大切なお客様 vol.3

・2019年 MDRT世界大会 in マイアミ報告

・古東がお会いしてきました ~ 青木英樹氏 編 ~・自動車保険も長期契約！ 保険料がおトクに !?
・マネートピックス

・水口一弘のおすすめ旅

素敵なサービスが！

・セイノタケシのイチオシ京都グルメ探訪
・オヤコdeつくってみよう♪

と大切なお客様
vol.3

弊社ファイナンシャルプランナーとお客様をご紹介するコーナー。
第 3 回は FP 若林ます江のお客様。いつもご夫婦揃って相談にお越しくださっています。

お客様と FP 若林（右）若林：本日は、わざわざお越しくださりありがとう

ご主人様：息子達に伝えていくには、親世代の私達ございます。2016 年からのお付き合いですね。きっが運用のことを理解していなくてはとも思っています。

かけはセカンドライフ・マネーセミナーにご夫婦で参加されてからでした。

奥様：運用を始めた後も、定期的にお話が出来るのもありがたいです。一年に一度のお金の健康診断と奥様：50 代になって主人の定年が近づいて、気に思って。日本や世界の状況も変わると、色々と気になっていたことを聞こうと思って。嫌がる主人を無理なってきますからね。

やり連れて行きました（笑）。お金を増やすなんて考えたこともなかったんです。
ご主人様：そうでしたね（笑）。全く興味が無くて仕方なくって感じで。でも、話を聞くと意識が変わりましたよ、コロッと。運用や投資は初めてのこと

若林：弊社のお客様セミナーにもたくさんご参加頂いてますね。
ご主人様：運 用 の 先 生 の お 話 は い つ も 面 白 く て、本当に為になるし。一度行くと毎年参加したくなりますよ。

でしたから、退職金を貰うまでの練習期間と思って取り組もうと思いました。

奥様：杉村太蔵さんが講演された時は、息子も一緒に 3 人で参加させて頂きました。何度も笑うほど

奥様：話を持って帰って、家庭内でのお金の方針をとても面白かったです。

変えることになりましたね。
若林：楽しみにしてくださってありがとうございます。
若林：ご家庭と言うと、息子さん達にお話をされた？
奥様：お金のことは全て若林さんに任せておけばご主人様：そうです。若い人達ほど大事なことだと安心だねっていつも言っています。

感じたので。私達ももっと早くに始めておけば良かったと思いましたからね。でも、今からの世代はもっと大変だと思います。年金もアテにならないでご主人様：来年、もう一人の息子が就職するのでまた連れてきます。

すから。息子が就職をした時に、すぐに連れて行き若林：お任せ下さい！ ご家族の皆さんが、笑顔でました（笑）。

過ごせるようにこれからも頑張ります！ 今後とも

奥様：私達が就職をした時とは状況が全く違うのですから、それに早くから気付かせてやるのも親の務めかなぁって思って。

- 2 -永いお付き合いを宜しくお願いいたします。

2019 年ＭＤＲＴ世界大会
in マイアミ報告～歴史を感じるメキシコ～

6 月 10 日～ 12 日、米国フロリダ州ペンも不要です。

コシティから車で 1 時間のティオ

マ イ ア ミ で 開 催 さ れ た 2019 MDRT

今大会は、昨年までの「テクノロティワカン遺跡のピラミッドにもAnnual Meeting に参加させていただ

ジーの進化」の流れから「人間」が登ってきました。ここは日本の弥生きました。（2019 年マイアミの世界大きなテーマに。IT、IoT 等が人間時代にあたる紀元前2世紀から6世紀

大会には世界各国から約 11,000 人のの仕事に置き換わっていくことが現まで繁栄、メソアメリカの中心的存

MDRT会員が参加）。

実のものになっていくと「人間だか在だったそうです。

昨年は希望者多数で定員オーバーとなり、やむなく参加を諦めました

らこそできること」に回帰するのでヨーロッパ、それもスペインの植しょう。今、私達が FP として求め民地だったため色濃くスペインが感られていることは何か？ 5 年 10 年

じられるメキシコの文化に触れ、ま20 年先を想像してお客様に安心をおだまだ知らない歴史を学びたいと感届けできる水先案内人となれているじる旅となりました。のか？ と自問。こうやって FP の先海外から日本を見る機会は貴重な進国アメリカの今を感じる経験がでものです。そこで得られた感性を生きることに心から感謝です。

かして今後も邁進してまいります。

が、今年はグローバルカンファレン（井上ゆかり）

ス in オーストラリアが 9 月にも開催

帰国は経由地メキシコで 1 日観光されることになり、これまでの 2 倍ができました。空港をおりた時点でのメンバーの交流の場が設けられる

衝撃！ 上へ上へ積み上げた箱のよことになりました。中国、香港、台湾

うな家、貧民街。カラフルな色彩にはもちろん、タイ、ベトナム、イン溢れた街はメキシコの風景として有ドネシア等アジア勢の参加者の増加

名で写真で見たことはありました

ＭＤＲＴとは？
1927 年に発足した Million Dollarを感じます。私は今回で 8 回目の登Round Table(MDRT) は、卓越した録、年に一度の MDRT は時代の変化を生命保険・金融プロフェッショナル実感できる大切な場です。の組織です。世界中の生命保険と金融サービス専門家 66,000 名

変化で言えば、テキスト（紙冊子）以上が所属する独立したグローバルは廃止され、事前にアプリを導入し、な組織として、500社、72カ国で会員スケジュールや講演内容の確認連絡が活躍しています。会員は専門家として豊富な知識を有し、厳しいはすべてここから。紙冊子の無駄はが、壁にはあちこちにらくがき。貧

倫理規定を遵守し、卓越した顧客省き、情報量は増加、終了後講演内しさと寂寥感が漂う街。一方、中心サービスを提供しています。MDRT

容は動画閲覧できます。アプリ画面

街は高層ビルが立ち並ぶ整備されたでスピーカーの方々の経歴など確認街。南米屈指の GDP を誇る大都市でしながら、画面上にメモできるのです。この落差には唖然。首都メキシ

会員は国際的に生命保険と金融サービス事業の優績者であると評価されています。
（2018 年 8 月現在）

- 3 -古東がお会いしてきました～ 青木英樹 氏 編～
弊社代表古東が、今会いたい方にインタビューさせていただくコーナー。
第 3 回は、ＰＷＭ日本証券株式会社 青木英樹社長です。ウェイグッドが金融仲介業としてお世話になっているＰＷＭ日本証券さん。創業20周年を迎えられたので青木社長と現状や今後についてお話を伺ってきました。

－ＰＷＭ日本証券さんとは、ウェイグッドを立ち上げた頃からのお付き合いですね。

いるアドバイザーの皆様を指します。IFA ビジネスとは、中立性・専門性・継続性の 3 つの特徴をもつ IFA が、おそうですね。ビジネスパートナーとして、2007 年から客様のライフプランに則り、金融商品ニーズに合わせてお客様の資産形成のためにご活躍頂いていました。もう独立公正な立場からベストな資産形成の考え方やその方12 年が経ちますが、そう考えると時間の流れは早いもの法を提案することです。

ですね（笑）。

当社の特徴をあげると以下の 3 つになります。
①特定の金融機関・証券会社の系列に入っていない－当時、数ある証券会社の中からＰＷＭ日本証券さんを選んだ理由は 2 点あります。ライフプランに基づいた長期・分散運用とファンドの厳選理由。これがウェイ
グッドの理念に合うと考えたからです。
ＰＷＭ日本証券さんの会社の特徴を弊社のお客様に向けて簡単に教えて頂けますか？
当社は一言で表しますと、『日本でもっとも証券会社らしからぬ証券会社』と言えます。開業当初から欧米で独立した証券会社であること②取扱商品の殆どが投資信託であり、株の取扱いがないこと③当社は東京本店以外の営業拠点を持たず、全国の各地域に根付いた信頼ある IFA の皆様の仲介を通じてお客様にサービスを提供していること
また、当社の基本理念は、長期保有分散投資積立投資は一般的に普及している IFA ビジネスを日本でも浸透させたく今日に至っております。IFA とは、独立系ファイ以上の理念を共有するビジネスパートナーとしてウェイ

ナ ン シ ャ ル ア ド バ イ ザ ー(Independent Financial

グッドさんとお付き合いさせて頂いております。

Advisor)の略で、例えばウェイグッドさんで活躍されて- 4 -－今後のIFAの役割についてどのようにお考えですか？
昨今、人生100年時代を迎え、老後生活資金が2,000万円必要と新聞等のメディアで取り上げられています。重要ＰＷＭ日本証券の投資信託の選定方法

なことは、老後のために公的年金以外の収入でお客様公募投資信託（約6,000本）自身が資産形成をする必要性が問われていることです。
そのためには、お客様の年齢や資産状況に応じて、きめ細①運用方針の確認かなご提案ができるIFAの存在が必要不可欠となります。
②定量評価

長期・分散・積立投資をお客様目線でサポートしていく
ウェイグッドさんのような IFA の役割が更に重要となって③定性評価いくと思います。
今年の4月24日の金融庁の金融審議会が開催され、IFA理想的な投資信託の育成や普及を支援する必要性が指摘されました。IFAビジネスが少しずつ浸透されてきていることを嬉しく

日本には 6,000 本以上もの投資信託が存在します。
そのため投資信託を分析し、資産形成にふさわしい思います。
信頼できるアドバイザーである IFA の皆様が最適な「理想的な投資信託」を選ぶ必要があります。
ＰＷＭ日本証券の強みは、過去の運用成績の良し悪しを定量的に評価し、将来も良い運用成績が継続でアドバイスを行うことでそれぞれのお客様がライフプきるかを定性的に評価できる分析力です。

ランに合わせた資産形成ができるように、今後もお客様目線でサポートしていきたいと考えております。

青木 英樹 氏 ＰＷＭ日本証券株式会社 代表取締役社長
1982 年に大手食品メーカーに入社し、営業、営業企画、経営企画、財 務 経 理 課 長 等 を 経 て 退 職 し、2006 年 に 日 本 証 券 新 聞 社 社 長、2008 年にＰＷＭ日本証券株式会社取締役に就任し、2012 年から代表取締役（現任）。製造業、金融業を企業内部から営業・財務・経理・税務に携わり、経営者目線での企業買収、企業再生などを経験。現在は、証券会社で経営の多角化、外国債券の発掘、新規チャネルの開拓に取り組んでいる。趣味は家庭菜園。家族は妻、息子 2 人、孫 2 人。
千葉県出身。

金融商品仲介業者の商号：株式会社ウェイグッド
登録番号：近畿財務局長（金仲）第 210 号
所属金融商品取引業者：ＰＷＭ日本証券株式会社
登録番号：関東財務局長（金商）第 50 号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会※各商品等には価格の変動等による損失が生じるおそれがあります。商品ごとに手数料等およびリスクは異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面、上場有価証券等書面、目論見書等をよくお読み下さい。
承認番号 : 190809-4

- 5 -

損害保険

自動車保険も長期契約！ 保険料がおトクに !?
毎年更新のイメージがある自動車保険…これ、憂き目を回避できるのが大きなメリットです。
ただ、1 年契約だけでなく 2 年や 3 年といった複数年契約複数年契約ができる保険会社は限定されていて、（長 期 契 約）が あ る の を ご 存 知 で す か？ 今 回 はソニー損保などのダイレクト型保険では単年契約そのお話です。

しか選択できません。ですが、その分保険料がグッ

単年（1年）
契約も複数年契約も補償の中身は同じと安い！

ですが、事故で保険を使った場合の『来年の保険料』

10 月には消費税が 10％に上がる予定。それにに大きな違いが出てきます。通常、保険を使うと伴い「保険料を値上げします！」という保険会社も次の年の保険料がアップします。『等級』というチラホラ。先の見通しが立ちにくい時代、事前に割引ランクが下がってしまうんですね。ところが、保険料の見通しを立てておくのもいいかもしれま

複数年契約は契約期間中は等級が下がらないといせんね。(*^-^*)（速見淳）

う特徴があります。つまり事故で保険を使っても契約時の保険料が変わりません！ 契約時に 2 年契ウェイグッド損害保険事業部

約なら 2 年間、3 年契約なら 3 年間の保険料が確定

TEL：0120-027-456

しているこの複数年契約。保険を使ったら翌年

FAX：0120-027-003の保険料が高くなって家計がピーンチ !! という水口一弘 のおすすめ 旅

水口一弘 プロフィール
子どもの頃の夢は新幹線の運転手。大卒後入社したのは旅行会社。無類の温泉好き。国内外問わず月 1 回は旅に出るのが日常。好きな番組は「ブラタモリ」「チコちゃんに叱られる」。

「G20で選ばれたカタシモワイナリー」
皆さん、カタシモワイナリーはご存知ですか？
一昨年春、お客様からのお誘いで大阪柏原市にあるカタシモワイナリーに伺いました。

G20で選ばれたワイン

社長直々にワインの歴史や仕込みの工程を教えていただきワイン畑を見学、ワインをいただきながら素敵なコースランチ！という大満足な 1 日を過ごしました。
その後あちこちで、カタシモワイナリーの素敵さをお話しながらお勧めしてきた私ですが、先日大阪で開催された G20 の歓迎夕食会にこちらのスパークリングワインとグラッパが選ばれたとニュースで聞いてびっくり !!
弊社ウェイグッドお客様向けとして 10 月 26 日（土）にカタシモワイナリー探訪ツアーを開催計画していた最中の GOOD ニュース！ G20サミット以降、カタシモワイナリーでは連日問い合わせが入り、見学予約も取れない状況だとか。
今回の探訪ツアーでは G20 で選ばれたワインが飲めるかも？ 詳細は、同封の案内
チラシをご覧いただき、ご興味のある方は是非ご一緒しましょう。

- 6 -詳しくはチラシをご覧くださいmoneyトピックス
NISAのお知らせと分配金受取からコース変更のご案内■2019年にNISA運用されているお客様へ
今年の NISA 枠（非課税投資枠）は使っていらっしゃいますか？ 使わなかった NISA 枠は翌年に繰り越すことが出来ません。年内の買付・受渡でその年の NISA 枠を使っていただくことが出来ますが、毎年12月は買付ご希望のお客様が多数いらっしゃり、アポイントが取りにくい状況となっております。年内のNISA枠での買付をご希望されるお客様は 11 月末までにご一報ください。

■2015年にNISA運用開始されたお客様へ
5 年間の非課税期間が終わり、①次の年 2020 年の NISA 枠に移す（ロールオーバー）②課税口座に移す ③売却する の 3 つから選択していただきます。10 月以降ロールオーバーの書類が順次届きます。届きましたら必要事項をご記入のうえご返送をお願いいたします。

■投資信託で分配金を受け取っているお客様へ再投資コースへの変更もできるようになりました。再投資は分配金を受け取らずに、基準価格が下がっている時にその分配金でファンドを購入するので、保有口数を増やすことができ、複利効果が狙えます。コースの変更やファンドの現状確認など、気になることがございました
らウェイグッドまでお問い合わせください。

（野崎泰子）

セイノタケシ のオヤコdeつくってみよう♪

イチオシ 京都グルメ探訪

かぼちゃクッキー

今回ご紹介するお店は、四条烏丸にできた京都経済セ★ 作り方（約10 個分）★

ンターからほど近い「らーめんまぜそば キラメキノ青空

かぼちゃ（蒸して皮を取ったもの）50g
小麦粉 60g
片栗粉 10g
砂糖20g
油20g
塩 ひとつまみ- 四条ムロマチ -」さんです。
京都で自家製麺・自家製スープと聞かれて一番に浮かぶのがキラメキグループさんの鶏白湯らーめん。ムチムチっと弾力があって芳醇な香りがする中太麺、原料の小麦粉は 100% 北海道産とこだわっています。ここでしか味わえない自家製麺、口に入れ噛み締めた瞬間に出てくる言葉はひとつだけ『麺が旨い！』。自家製スープ鶏白湯も想像以上に口当たりが優しい。そしてトッピングが多彩。
おすすめはキラメキスペシャル。どんなトッピングかは是非お店で！ということで皆様に朗報です！「キラメキノ青空」さん限定、このスマイル①かぼちゃと油をビニール袋に入れ、揉んでつぶし混ぜ、残りの材料を全て入れて混ぜる。
②薄く伸ばして型で抜き、オーブン 170℃で20 分ほど焼く。ベタつくなら打ち粉をしてくださいね。型がなければコップのフチで丸く抜いても OK！ 冷ましてからチョコペンで顔を描けばハロウィンで使えます♪

通信記事をお店でご提示いただくと、お好きならーめんに「キラメキスペシャル（250 円相当）」を無料でトッピング！ 食欲の秋、皆さん「キラメキノ青空」で美味しいらーめんを心ゆくまでご堪能ください。

らーめんまぜそば
キラメキノ青空 - 四条ムロマチ 京都市下京区鶏鉾町474-4
11:00 ～ 24:00（LO 23:30）
キラメキノ未来株式会社
https://kirameki-mirai.co.jp（情野剛）★ キラメキノ青空 - 四条ムロマチ - 限定 ★
お好きならーめんに「キラメキスペシャル」トッピング

このスマイル通信ページをお店でご提示ください
1 回のご提示で 4名様までOK!
（2019 年12 月末まで有効、何度でもご利用OK!）

ビニール袋で混ぜるので洗い物も少なく簡単 !
ぜひハロウィンに親子で作 っ て み て く だ さ い♪
（本山愛子）- 7 -STAFF ROOM

最近買ったもの

数年ぶりに（笑）購入したのはスポーツ

長男よりも700ｇも重いテディベアにマイホーム。家を建てるのは 2 軒目

毎日イエモンが流れてます。あの興ウェア。元体育会系の私ですが、長年大満足のようです♪ （仁賀みさ子）ですが、これもライフプラン・マネー

奮と感動をもう一度～！（稲場敏子）の運動不足と加齢？には勝てず（泣笑）

プランを考えて実現できました。9月

健康維持のため、春からジム通いを増 税 前 の 駆 込 み 購 入、リ ビ ン グ の完成なのでこれが発行されるときに 「人生ゲーム」。子どもは約束手形が継続中です。

エアコンです。12 年前、店員さんのはもう住んでるかな♪ （岩城輝和）（古東裕康）

アドバイスを聞かず（笑）少し小さめ

大好き、借金して投資！→破産で毎度大笑い。令和版はキャッシュレス＆新聞広告を見て「日本の365日を愛おを購入して失敗。今回は大きめ、節電AIがデビュー20周年記念で本場アメフォロワーの数で競うそう。こちら

しむ －毎日が輝く生活暦－」という効率を優先です。

リカのゴスペル聖歌隊と共にプレミアも興味津々。

（金田三鈴）（本山愛子）

本を購入。日本の生活暦の中で知らライブをするのでチケットを購入！

ない事がいっぱい。なかなか良かっ人 生 2 度 目 の 購 入、天 体 望 遠 鏡。 AI が歌手になるきっかけとなった

ずっと気になっていた“グリルパン”たです。お薦めです。 （水口一弘）

50 年前にアームストロングが歩いたをGET！ 使ってみてビックリ！ お肉ゴスペル。楽しみです♪
（清水佳代）

月 の「静 か の 海」を じ っ く り 観 測。

はジューシーに、お野菜はとっても家族 3人で神戸アンパンマンミュージ

私の中で買って良かったものベスト

プチプラ日焼け止めを 3 種類購入し甘く焼きあがるんです。お料理上手

アムに行ってきました。2 歳になる

1 です。

ました。通勤に子供の試合応援に大になった気分♪

（若林香）

息子が入場するや否や狂喜乱舞の沙（北村麻美）活躍です！ 紫外線からお肌を守り汰、朝の日課は買ったばいきんまん

青竹踏みを買いました。台所に常設

シミ対策です（笑）。
（上城戸アンナ） 自分への今までのご褒美・これからの風船にア－ンパンチ！ （情野剛）

して洗い物している時に踏み踏み。のエールも含め、ネックレスを購入。

フライパンを振っている時に踏み踏

自分へのご褒美なんて…と思いまし今年「グリーン」がマイブーム。気み。立 ち 呑 み し な が ら 踏 み 踏 み。 オペラのチケットを購入しました！

たが、また頑張ろう！ と思える買物

付けばスカート、靴、カーディガン

日々、踏み踏み…。になりました。

（速見淳）とアイテムが増え…全身「緑」コー

演目は一度生で観たかった「トゥー（嵯峨根美幸）ランドット」。公演日が今からとっデにならないよう気を付けなきゃ！

子どものＴシャツ購入。子どもたち（井上ゆかり）

はたくさんのデザインからお気に入りても楽しみです♪

（野崎泰子）しました。子供が興味を持ってくれを見つけ出すのに必死！ 親は、汚たらと淡い期待をしましたが、今のAirPods2 です。セ ミ ナ ー 練 習 用 にれやすそうで洗濯が大変、という心

辿 り 着 き ま し た。耳 に 装 着 す れ ばの声を抑えるのに必死！（出水和葉） の パ ッ ク を 購 入。注 文 か ら 1ヶ 月、 り、楽しく読破中です。 （神田美穂）

自動的にON、接続の手間なし。コード

先日届きました。まずは続けて7日間なし。
“耳からうどん”と言われても、 正確には買ってもらったものです

使用とのこと。すぐなくなる…でもリビングラグを買いました。風水効

手放せません！

肌が喜んでる～♪

果を期待して南西のリビングと相性（石原敦子）が、保冷米びつです。季節を問わず自分へのご褒美に 7 枚入り 15,000 円

漫 画 日 本 の 歴 史、全 巻 セ ッ ト 買 い

ところ見向きされず。自分の方がハマ（中川あゆ美）

一定の温度で保存できるので虫などの良い色をチョイス。ガラッと雰囲

エコバックスのロボット掃除機。水の心配なし。何よりいつも美味しい

ガーッと唸って14 年間の役目を終え気が変わって気分上々 ! 運気アップを入れると拭き掃除もOK。ラクしてお米が食べられます♪ （辻川雅美）

た冷蔵庫。即購入した新型は鮮度長も間違いなし !?

綺麗になって最高！ が、孫が面白がり、色んな物を載せて動かしてい持ちチルド室、冷凍お肉もサクッとコードレス掃除機です。どれにしようた為か、変な音がする…
（若林ます江） か迷いに迷ったあげく、ついに購入！

切れる。静かでしかも電気代が激減しました。

（関章子）

かけたい時にすぐスイッチオン！
体重ベア。生まれた時の体重と同じ我が家の掃除ライフがとっても快適

イエモンのツアーチケット購入。5月

重さのテディベア。末っ子に私の分になりました。の大阪公演があまりの感動のため8月の神戸公演もゲット！ 車の中では▲もほしい！ とねだられ作成しました。

（田中裕子）

0120 - 499 - 001- 8 -住所変更のお手続きやコンサル希望のご連絡などはこちらから（平山美幸）