「NISA（つみたて投資枠）」対象ファンドの選定理由について

１ 「NISA（つみたて投資枠）」の制度概要「NISA（つみたて投資枠）」については、無期限での非課税メリットと⻑期・積⽴・分散投資の実現により、利⽤者の資産形成に資する制度内容となっています。
項目

内容※

年間投資枠

年間 120 万円

非課税保有期間

無期限

口座開設期間

恒久

非課税保有限度額

1,800 万円 （買付残高であり、NISA（成⻑投資枠）との合計額）

投資対象商品

⻑期の積⽴・分散投資に適した一定の投資信託申込⼿数料なし※制度改正により内容が変更となる場合がございます。最新の制度概要は、店舗までお問合せください。

２ JA バンクにおける 「NISA（つみたて投資枠）」導入ファンド
JA バンクにおいては、「NISA（つみたて投資枠）」対象ファンドとして以下５ファンドを導入いたします。
ファンド名

運⽤会社

選定理由
・ 株式への投資は経済成⻑の成果を⻑期にわたり享受することが期待できることから、株式のインデックスファンド(*1)を選定すること

農林中⾦＜パートナーズ＞

農林中⾦全共連

つみたて日本株式アセットマネジメント

日経２２５（株）といたしました。

・ 日本株式インデックス指数としましては、認知度が高く、メディア媒体（新聞・TV 等）を通じて情報を入⼿しやすいことから、値動き等が組合員・利⽤者の皆さまにとって分かりやすい日経 225 を選定いたしました。

・ インデックスファンドにつきましては、組合員・利⽤者の皆さまの⻑期にわたる資産形成に責任を持って対応するため JA グループの資産運⽤会社である農林中⾦全共連アセットマネジメントが管理運⽤するファンドを選定いたしました。

ファンド名運⽤会社

選定理由
・ 株式への投資は経済成⻑の成果を⻑期にわたり享受することが期待できることから、株式のインデックスファンドを選定することとい

農林中⾦＜パートナーズ＞

農林中⾦全共連

つみたて米国株式

アセットマネジメント

Ｓ＆Ｐ５００（株）

たしました。

・ 米国株式インデックス指数としましては、認知度が高く、メディア媒体（新聞・TV 等）を通じて情報を入⼿しやすいことから、値動き等が組合員・利⽤者の皆さまにとって分かりやすい S&P500 を選定いたしました。

・ インデックスファンドにつきましては、組合員・利⽤者の皆さまの⻑期にわたる資産形成に責任を持って対応するため JA グループの資産運⽤会社である農林中⾦全共連アセットマネジメントが管理運⽤するファンドを選定いたしました。

・ 株式への投資は経済成⻑の成果を⻑期にわたり享受することが期待できることから、株式に投資するファンドを選定することといたしました。

農林中⾦＜パートナーズ＞
⻑期厳選投資 おおぶね

農林中⾦全共連
アセットマネジメント（株）・ 当ファンドは、農林中⾦バリューインベストメンツにより投資助言を受けており、米国の株式に投資しております。徹底した深い海外企業調査を通じて、圧倒的な競争⼒を有する企業へ⻑期厳選投資を⾏うことを特徴としております。

・ JA バンクでは当ファンドをセレクトファンドに選定してご案内をしてまいりましたが、「NISA（つみたて投資枠）」での取扱いが開始となり、組合員・利⽤者の皆さまの⻑期にわたる資産形成の選択肢を増やすことが可能となったことから、「NISA（つみたて投資枠）」対象ファンドとすることといたしました。
・ 株式・債券への分散投資は、相対的に値動きを抑えながら、世界の経済成⻑の成果を享受することが期待できることから、株式・債券に半分ずつ投資するバランスファンド(*2)を選定することといたしました。

セゾン・グローバルバランスファンド

セゾン投信（株）

・ 当ファンドは、運⽤実績が良好で、積⽴投資を利⽤される個人顧客の皆さまから高い支持を受けております。
・ 運⽤会社であるセゾン投信株式会社は、業界に先駆けて早くフィデューシャリー・デューティー宣言を⾏い、「⻑期・積⽴・国際分散」投資を実践しており、JA バンクの商品戦略に合致していることから、セゾン投信株式会社が管理運⽤するファンドを選定いたしました。

・ 株式への投資は経済成⻑の成果を⻑期にわたり享受することが期待できることから、株式に投資するファンドを選定することといたしました。

セゾン資産形成の達人ファンド

セゾン投信（株）

・ 当ファンドは、運⽤実績が良好で、積⽴投資を利⽤される個人顧客の皆さまから高い支持を受けております。

・ 運⽤会社であるセゾン投信株式会社は、業界に先駆けて早くフィデューシャリー・デューティー宣言を⾏い、「⻑期・積⽴・国際分散」投資を実践しており、JA バンクの商品戦略に合致していることから、セゾン投信株式会社が管理運⽤するファンドを選定いたしました。

*1: インデックスファンドとは、新聞・TV 等で一般公開されている指数（株式の場合は「日経 225」「TOPIX」等の株価指数）と同じような値動きを目指す運⽤をするファンドのことです。
*2: バランスファンドとは、株・債券等、複数の⾦融商品へ分散投資するファンドのことです。

≪指数の特徴≫
対象指数
日経 225

S&P500指数の特徴


東京証券取引所プライム市場に上場する銘柄のうち代表的な 225 銘柄の平均株価指数であり、わが国の株式市場全体の動向を示す指標（株式指数）の一つです。



投資情報会社である S&P ダウ・ジョーンズインデックス社が算出している米国の代表的な株式指数です。



米国の証券取引所に上場している代表的な約 500 銘柄の株価を基に算出しています。

S&P500 指数に採⽤されている銘柄の時価総額は、米国の株式市場全体の約 80％をカバーしており、米国経済の動向を示す代表的な指標として知られています。

≪投資信託に関してご留意いただきたい事項≫〇 投資信託は、貯⾦等ではありません。
〇 投資信託は預⾦保険・貯⾦保険の対象ではありません。
〇 JA バンク※が取り扱う投資信託は、投資者保護基⾦の対象ではありません。
〇 JA バンクは投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運⽤は投資信託会社が⾏います。
〇 投資信託は国内外の有価証券等で運⽤されるため、信託財産に組み入れられた株式・債券・REIT 等の値動きや為替変動に伴うリスクがあります。このため、投資信託資産の価値が投資元本を下回るリスク等は、投資信託の購入者に帰属します。詳しくは、契約締結前交付書面、投資信託説明書（交付目論⾒書）でご確認ください。
〇 投資信託の運⽤による利益および損失は、投資信託の購入者に帰属します。
〇 一部の投資信託には、特定日にしか換⾦できないものがあります。
〇 投資信託の購入から換⾦・償還までの間に、直接または間接的にご負担いただく代表的な費⽤等には以下のものがあります。なお、これらの⼿数料等はファンド・購入⾦額等により異なるため、具体的な⾦額・計算方法を記載することができません。各投資信託の⼿数料等の詳細は契約締結前交付書面、投資信託説明書（交付目論⾒書）でご確認ください。
・ 購入時 ︓ 購入時⼿数料がかかるファンドがあります。
・ 運⽤期間中 ︓ 運⽤管理費⽤（信託報酬・管理報酬等）が日々信託財産から差し引かれます。
・ 換⾦時 ︓ 信託財産留保額がかかるファンドがあります。
また、外貨に両替して購入・換⾦するファンドには、上記の各種⼿数料等とは別に為替⼿数料がかかります。
〇 お申込みにあたっては、契約締結前交付書面、投資信託説明書（交付目論⾒書）を十分お読みいただき、内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
※お客さまと取引のある農業協同組合および当該農業協同組合が所在する都道府県の信⽤農業協同組合連合会 ならびに農林中央⾦庫を含めて JA バンク会員といいます。