ACAMS
Today Europe
Style Guide

2024

Durch die Vorgaben dieser Leitlinien will ACAMS stilistischstimmige Texte gewährleisten und unseren Lesern zeitgerechte
und informative Veröffentlichungen zur Verfügung stellen.

ACAMS Today Europe
DeutschInhalt

A..............................................................................................................................................................

ACAMS
ACH
AFMLS
AKRONYMAKA
AL-QAIDA
AMLANFÜHRUNGSZEICHENANGLIZISMENANTI-TERRORISMUSFINANZIERUNGAPECARSAUFZÄHLUNGSPUNKTEAUSZEICHNUNGEN

B...............................................................................................................................................................

BAFIN
BITCOIN
BSA
BSA/AMLC.............................................................................................................................................................

CAMS-AUDIT
CAMS-FCI
CASH-OUT
CASH-OUT-LIMITS
CDD
CLEARINGHAUS/CLEARINGHÄUSER
CROWDFUNDING
CROWDSOURCINGCYBERANGREIFERCYBERANGRIFF(E)CYBERBETRUGCYBERDIEBSTAHLCYBERGEFAHR(EN)CYBER-GESTÜTZTCYBERPOLIZISTENCYBERSICHERHEITCYBERSPACECYBERTERRORISMUSCYBERTERRORISTD..............................................................................................................................................................

DATEN (INFORMATION)DATUME................................................................................................................................................................

E-BOOKEDD
EUROPÄISCHE UNIONF................................................................................................................................................................

FINANZINSTITUTIONENFINTECHFIUFTFS
FÜNFTE ANTI-GELDWÄSCHE-RICHTLINIE DER EUROPÄISCHEN UNION
FUßNOTEN

G.............................................................................................................................................................

GEVIERTSTRICH (—)
GWB
GWGH

..............................................................................................................................................................

HANDELSBASIERTE GELDWÄSCHE
HAUPTWÖRTERHIDTAHISBOLLAH
HUMAN TRAFFICKINGI..................................................................................................................................................................INTERNET
NET, WEB, WORLD WIDE WEB
IOTISILISLAMISCHER STAAT IM IRAK UND IN DER LEVANTE. EBENFALLS VERWENDET WIRD DAS AKRONYMIS. DIE UN VERWENDEN DIE BEZEICHNUNG ISIL ODER DEN ARABISCHEN NAMEN DA’ESH.

K...............................................................................................................................................................

KLAMMERNKRYPTOWÄHRUNGKYCKYEKYSM............................................................................................................................................................

MLROMSBN..............................................................................................................................................................

NGO
NPONRAO.............................................................................................................................................................

OFAC
OSAMA BIN LADENP...............................................................................................................................................................

PROZENTZAHLEN

R...............................................................................................................................................................

REGTECHS................................................................................................................................................................

SARU...............................................................................................................................................................

UKUNUSW............................................................................................................................................................

WERKTITELZ................................................................................................................................................................

ZAHLEN
ZEIT

A
ACAMS
ACH
Rechenzentrum für automatisierten Massenzahlungsverkehr (AutomatedClearing House, ACH)

AFMLS
Asset Forfeiture and Money Laundering Section
Akronym
Akronyme sollten immer erklärt werden. Format: Ausgeschriebener Begriff(Akronym in Klammern). Setzen Sie das Akronym nicht in Anführungszeichen.
Nachdem der ausgeschriebene Begriff vorgestellt wurde, verwenden Sie imArtikel bitte nur noch das Akronym. Bei der ersten Erwähnung muss ein Akronym
ausgeschrieben werden. Ausnahmen gelten, falls das Akronym in einerÜberschrift steht oder Teil eines Zitats ist.
akaauch bekannt als
al-Qaida
auch al-Kaida
AML
Geldwäsche-Prävention
Anführungszeichen
Die im Deutschen verwendeten Anführungszeichen ähneln denen imEnglischen, mit dem Unterschied, dass das beginnende Anführungszeichen
unten und nicht oben in der Zeile steht. Beispiel: Er sagte: „Wir fahren Dienstag

los.“. Beachten Sie, dass im Deutschen, im Gegensatz zum Englischen, vor derdirekten Rede ein Doppelpunkt anstelle eines Kommas steht. Zitate innerhalb
eines Satzes werden mit Anführungszeichen unten begonnen und enden mit
Anführungszeichen oben.
Im Deutschen werden Anführungszeichen für die Titel literarischen undkünstlerischen Werken sowie teilweise für die Namen von Zeitungen oder
Zeitschriften verwendet. Beispiel: „Fiesta“ („The Sun Also Rises“) ist ein Roman vonErnest Hemingway. — Ich las den Artikel „Die Arbeitslosigkeit in Deutschland“ inder Berliner Morgenpost. Keine Anführungszeichen mit Marken- / Eigennamen
Anglizismen
Anglizismen werden nur verwendet, wenn kein adäquater deutscher Begriff
existiert. Etablierte und im allgemeinen Sprachgebrauch verwendete englische
Begriffe (z. B. „online“, „Internet“) müssen nicht künstlich „eingedeutscht“werden.
Anti-Terrorismusfinanzierung
Verhinderung der Terrorismusfinanzierung (Counter-Terrorist Financing, CTF).
APEC
Asia-Pacific Economic Cooperation (APEC)
ARS
Alternatives Überweisungssystem (Alternative Remittance System, ARS)ATM
Geldautomat (Automated Teller Machine, ATM)
Aufzählungspunkte
Falls ein Aufzählungspunkt aus einem vollständigen Satz besteht, setzen Sie einen
Schlusspunkt ans Ende und schreiben Sie den ersten Buchstaben des ersten
Wortes groß. Falls es sich um eine Liste handelt, schreiben Sie den ersten
Buchstaben des ersten Wortes groß und setzen Sie ein Semikolon ans Ende eines
Aufzählungspunktes bzw. einen Schlusspunkt ans Ende des letzten
Aufzählungspunktes.
AUAAuslegungs- und Anwendungshinweise der BaFin zum Geldwäschegesetz
Auszeichnungen
Die Namen von Auszeichnungen sind groß und kursiv zu schreiben.
Beispielsweise: ACAMS Today Article of the Year Award.

B
BaFin
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
BitcoinIst immer großzuschreiben
BSA
Geldwäschegesetz (Bank Secrecy Act, BSA)
BSA/AML
Geldwäschegesetz/Geldwäsche-Prävention

CCAMS-Audit
Von ACAMS angebotene, weiterführende, spezialisierte Zertifizierung für AMLPrüfungen.

CAMS-FCI
Von ACAMS angebotene, weiterführende Zertifizierung für die Ermittlung vonFinanzkriminalität.
Cash-Out
Cash-Out-Limits
CDD
Customer Due Dilligence
Clearinghaus/Clearinghäuser
Crowdfunding
Crowdsourcing
Cyberangreifer
Cyberangriff(e)Cyberbetrug
Cyberdiebstahl
Cybergefahr(en)cyber-gestützt
Cyberpolizisten
Cybersicherheit

Cyberspace
Cyberterrorismus
Cyberterrorist

D
Daten (Information)
Daten sind grammatisch als Hauptwort in der Mehrzahl zu behandeln. Die
korrekte Formulierung lautet also „Daten sind“, nicht „Daten ist“.
Datum
Beispielsweise: 2. März 2019. Keine Abkürzung von Monaten

Ee-book
EDD
Verstärkte Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence, EDD)
Europäische Union

FFDI
Finanzdienstleistungsunternehmen
Finanzinstitutionen
Financial Institutions
FinTechauch: FinTech-Unternehmen

FIU
Financial Intelligence Unit
FTFs
Foreign Terrorist Fighters
Fünfte Anti-Geldwäsche-Richtlinie der Europäischen Union
5AMLDFußnoten
Die hochgestellte Nummerierungsziffer für die Fußnote sollte hinter demSatzzeichen erscheinen. Falls der betreffende Satz in Anführungszeichen steht,setzen Sie die Fußnote nach dem Anführungszeichen. Falls die Fußnote sichjedoch nur auf ein einzelnes Wort im Satz bezieht, setzen Sie die hochgestellte
Nummerierungszahl der Fußnote nach diesem Wort.
Namens- und Quellenangaben sind folgendermaßen zu gliedern: Vorname undNachname, Titel der Quelle und Seitennummer(n).

Internetquellen: Vorname und Nachname, „Titel des Artikels“, veröffentlichendeOrganisation oder Name der Website, Veröffentlichungsdatum und/oder Datum
des Aufrufes falls verfügbar, URL.
Online-Zeitschriften/-Zeitungen: Vorname und Nachname, „Titel des Artikels“,
Name der Zeitschrift oder Zeitung in Kursivschrift, Veröffentlichungsdatum oderDatum des Aufrufes falls verfügbar, URL.

GGeviertstrich (—)
Im Deutschen wird der lange Gedankenstrich oder Geviertstrich ähnlich wie imEnglischen verwendet, um eine Pause oder Verzögerung anzuzeigen oder um
auf eine Gegenüberstellung hinzuweisen: Plötzlich — eine unheimliche Stille.
Im Deutschen kann ein Gedankenstrich auch einen neuen Sprecher
signalisieren, falls keine Anführungszeichen verwendet werden. Karl, komm bitte
doch her! – Ja, ich komme sofort.
GWB
Geldwäschebeauftragter
GWG
Geldwäschegesetz

H
Handelsbasierte Geldwäsche

Trade-based Money Laundering (TBML)HauptwörterIm Deutschen werden alle Hauptwörter/Substantive großgeschrieben
HIDTA
High Intensity Drug Trafficking Area
Hisbollah
Human Trafficking

IInternet
Net, Web, World Wide Web
IoTInternet der Dinge (Internet of Things)
ISIL
Islamischer Staat im Irak und in der Levante. Ebenfalls verwendet wird das
Akronym IS. Die UN verwenden die Bezeichnung ISIL oder den arabischen
Namen Da’esh.

KKlammern
Falls ein ganzer Satz in Klammern steht, setzen Sie auch den Schlusspunkt
innerhalb der Klammern. Verwenden Sie eckige Klammern für Einschübe indirekter Rede: „Lass sie [die Armen] Kuchen essen.“ Der Gebrauch vonnormalen Klammern deutet darauf hin, dass die eingeklammerten Worte Teil desOriginaltextes waren, den Sie zitieren.
Kryptowährung
Cryptocurrency
KYC
Know Your Customer
KYE
Know Your EmployeeKYS
Know Your Supplier

M
MLRO
Geldwäschebeauftragter (Money Laundering Reporting Officer, MLRO)

MSB
Zahlungs(verkehrs)dienstleister

NNGO
Nichtregierungsorganisation
NPOnicht-gewinnorientierte Organisation
NRA
Nationale Risikoanalyse

OOFAC
Office of Foreign Assets Control
Organisierte Kriminalität
Osama bin Laden

P
Prozentzahlen
Schreiben Sie Prozentzahlen als Ziffern, gefolgt von einem durch ein geschütztes
Leerzeichen getrennten Prozentsymbol. Zum Beispiel: 10 %.

RRegTech
Regulatorische Technologie oder „RegTech“ ist ein neuer Bereich in derFinanzdienstleistungsbranche, in dem Informationstechnologie eingesetzt wird,
um die regulatorischen Abläufe zu verbessern. Ein besonderer Schwerpunkt liegt
in diesem Bereich auf regulatorischer Überwachung, Meldewesen undCompliance, was alles der Finanzbranche zugutekommt.

SSAR
Geldwäscheverdachtsmeldung (Suspicious Activity Report, SAR)

UUK
das Vereinigte KönigreichUN
die Vereinten Nationen
US
die Vereinigten Staaten

W
Werktitel
Schreiben Sie Titel von Zeitschriften, Zeitungen, Nachschlagewerken, Büchern,Filmen, Fernsehsendungen, Kunstwerken, Reden, Konferenzen, etc. immer kursiv.
Setzen Sie Thesentitel jedoch in Anführungszeichen.

ZZahlen
Zahlen bis einschließlich 12 werden ausgeschrieben. Eine Zahl wird jedoch immer
ausgeschrieben, wenn sie am Satzanfang steht.

Zeit
Zeit wird immer im 24-Stunden-Format