GRAN GOAL（グランゴール）の費⽤とリスク等について
 ご負担いただく費⽤
GRAN GOAL（以下、「本サービス」といいます。）のご利⽤にあたり、お客さまにご負担いただく費⽤は以下の通りとなります。
※

直接的にご負担いただく費⽤︓投資顧問料、⼝座管理⼿数料、変動報酬
 固定報酬型

︓投資顧問料、⼝座管理⼿数料の合計額

 固定／変動報酬併⽤型 ︓投資顧問料、⼝座管理⼿数料、変動報酬の合計額

 計算⽅法 投資顧問料

︓残⾼基準⽇の運⽤資産時価評価額×料率【A】×（計算対象⽇数÷365 ⽇）

 ⼝座管理⼿数料︓残⾼基準⽇の運⽤資産時価評価額×料率【B】×（計算対象⽇数÷365 ⽇）
 変動報酬
⼀定の期間において超過収益が発⽣した場合に、変動報酬を計算期間にかかる運⽤成果の対価としていただきます。超過収益が発⽣しない場合、変動報酬はいただきません。
変動報酬⾦額＝超過収益（判定基準⽇の時価評価額－HWM*）×11.00%（税込）* HWM（ハイウォーターマーク）︓変動報酬を計算する際に基準となる値【固定報酬型】（年率・税込）
コアポートフォリオのモデル・コース

運⽤資産時価評価額

5,000 万円以下の部分
5,000 万円超
1 億円以下の部分
1 億円超
3 億円以下の部分
3 億円超
5 億円以下の部分
5 億円超
10 億円以下の部分
10 億円超の部分

安定型
国内分散 3コース

左記以外のコース

安定成⻑型

成⻑型

積極型

積極拡大型

（全コース）（全コース）（全コース）（全コース）

0.8690%0.9790%1.1550%1.2375%

1.2782%1.3200%0.7238%0.8162%0.9625%1.0307%1.0648%1.1000%0.5797%0.6523%0.7700%0.8250%0.8525%0.8800%0.3256%

0.3674%0.4334%0.4642%0.4796%0.4950%0.2354%0.2651%0.3124%

0.3355%0.3465%0.3575%0.1452%0.1628%0.1925%0.2057%0.2134%0.2200%≪内訳≫【投資顧問料】
コアポートフォリオのモデル・コース
運⽤資産時価評価額

安定型
国内分散 3コース

左記以外のコース

安定成⻑型

成⻑型

積極型

積極拡大型

（全コース）（全コース）（全コース）（全コース）

5,000 万円以下の部分

0.1540%0.2090%0.2387%0.2695%0.2992%0.3300%5,000 万円超
1 億円以下の部分

0.1276%0.1749%0.1991%0.2244%0.2486%0.2750%1

コアポートフォリオのモデル・コース
安定型

運⽤資産時価評価額

左記以外のコース

安定成⻑型

成⻑型

積極型

積極拡大型

（全コース）（全コース）（全コース）（全コース）

1 億円超3 億円以下の部分
3 億円超
5 億円以下の部分
5 億円超
10 億円以下の部分

国内分散 3
コース

0.1034%0.1386%

0.1595%0.1793%0.2002%0.2200%0.0869%0.1111%0.1276%0.1419%0.1529%0.1650%0.0770%0.0935%0.1089%0.1199%0.1287%0.1375%

10 億円超の部分

0.0660%0.0770%0.0902%

0.0979%0.1045%0.1100%【⼝座管理⼿数料】
コアポートフォリオのモデル・コース
安定型

運⽤資産時価評価額

5,000 万円以下の部分
5,000 万円超
1 億円以下の部分
1 億円超
3 億円以下の部分
3 億円超
5 億円以下の部分
5 億円超
10 億円以下の部分
10 億円超の部分

国内分散 3コース

左記以外のコース

安定成⻑型

成⻑型

積極型

積極拡大型

（全コース）（全コース）（全コース）（全コース）

0.7150%0.7700%0.9163%0.9680%0.9790%0.9900%0.5962%0.6413%0.7634%0.8063%0.8162%0.8250%0.4763%0.5137%0.6105%0.6457%0.6523%0.6600%0.2387%0.2563%0.3058%0.3223%0.3267%0.3300%0.1584%0.1716%0.2035%0.2156%0.2178%0.2200%0.0792%0.0858%0.1023%0.1078%0.1089%0.1100%※ 消費税率は 10％で計算しています。税制等の変更により、税率が変更された場合は、変更後の税率によります。
※ サテライトポートフォリオ（全テーマ）については、お客さまがご選択されたコアポートフォリオで適⽤されている料率と同⼀の料率が適⽤されます。
※ 上記各モデル・コースにおける「報酬料率（税込）」が最大値となります。
※ 運⽤資産時価評価額はＭＲＦ・お預り⾦が含まれた⾦額とします。

【固定／変動報酬併⽤型】（年率・税込）
コアポートフォリオのモデル・コース

運⽤資産時価評価額

5,000 万円以下の部分
5,000 万円超
1 億円以下の部分
1 億円超
3 億円以下の部分
3 億円超
5 億円以下の部分
5 億円超
10 億円以下の部分
10 億円超の部分

安定型
国内分散 3コース

左記以外のコース

安定成⻑型

成⻑型

積極型

積極拡大型

（全コース）（全コース）（全コース）（全コース）

0.7458%0.8118%0.9757%1.0582%

1.0791%1.1000%0.6270%0.6831%0.8228%0.8965%0.9163%0.9350%0.4983%0.5434%0.6523%0.7084%0.7227%0.7370%0.2607%0.2860%0.3476%

0.3850%0.3971%0.4070%0.1804%0.2013%0.2453%0.2783%0.2882%0.2970%0.1012%0.1155%0.1441%0.1705%0.1793%0.1870%2

≪内訳≫【投資顧問料】
コアポートフォリオのモデル・コース
運⽤資産時価評価額

5,000 万円以下の部分
5,000 万円超
1 億円以下の部分
1 億円超
3 億円以下の部分
3 億円超
5 億円以下の部分
5 億円超
10 億円以下の部分
10 億円超の部分

安定型
国内分散 3コース

左記以外のコース

安定成⻑型

成⻑型

積極型

積極拡大型

（全コース）（全コース）（全コース）（全コース）

0.0308%0.0418%0.0594%0.0902%0.1001%0.1100%0.0308%0.0418%0.0594%0.0902%0.1001%0.1100%0.0220%0.0297%0.0418%0.0627%0.0704%0.0770%0.0220%0.0297%0.0418%0.0627%0.0704%0.0770%0.0220%0.0297%0.0418%0.0627%0.0704%0.0770%0.0220%0.0297%0.0418%0.0627%0.0704%0.0770%【⼝座管理⼿数料】
コアポートフォリオのモデル・コース
運⽤資産時価評価額

5,000 万円以下の部分
5,000 万円超
1 億円以下の部分
1 億円超
3 億円以下の部分
3 億円超
5 億円以下の部分
5 億円超
10 億円以下の部分
10 億円超の部分

安定型
国内分散 3コース

左記以外のコース

安定成⻑型

成⻑型

積極型

積極拡大型

（全コース）（全コース）（全コース）（全コース）

0.7150%0.7700%0.9163%0.9680%0.9790%0.9900%0.5962%0.6413%0.7634%0.8063%0.8162%0.8250%0.4763%0.5137%0.6105%0.6457%0.6523%0.6600%0.2387%0.2563%0.3058%0.3223%0.3267%0.3300%0.1584%0.1716%0.2035%0.2156%0.2178%0.2200%0.0792%0.0858%0.1023%0.1078%0.1089%0.1100%※ 消費税率は 10％で計算しています。税制等の変更により、税率が変更された場合は、変更後の税率によります。
※ サテライトポートフォリオ（全テーマ）については、お客さまがご選択されたコアポートフォリオで適⽤されている料率と同⼀の料率が適⽤されます。
※ 上記各モデル・コースにおける「報酬料率（税込）」が最大値となります。
※ 運⽤資産時価評価額はＭＲＦ・お預り⾦が含まれた⾦額とします。

 間接的にご負担いただく費⽤︓投資信託の運⽤管理費⽤等
 投資対象とする国内公募投資信託について、当該投資信託の約款の定めにしたがい、お客さまの負担する費⽤が発⽣します。詳細は各投資信託の目論⾒書等に記載されます。
 運⽤管理費⽤（信託報酬）は各投資信託の純資産総額に対して上限 0.6260%となります。ただしＭＲＦについては上限 1.02％（年率・税込）となります。（投資対象 ETF の信託報酬等の費⽤が含まれます。投資対象 ETF の信託報酬等は今後変動もしくは変更されることがあります。）
 運⽤管理費⽤の他に信託事務の諸費⽤（監査費⽤を含む）が各投資信託（ＭＲＦを除く）の3

純資産総額に対して、上限 0.11%（年率・税込）かかります。また、別途、各投資信託（ＭＲＦを含む）が投資対象とする有価証券にかかる売買委託⼿数料や外国での保管費⽤等の費⽤が発⽣しますが、これらの費⽤は運⽤状況等により変動するため、事前に具体的な料率、⾦額を示すことができません。
 投資⼀任契約に基づく個々の有価証券取引を⾏うにあたっては、売買⼿数料等は無料となります。
 リスク等について
 本サービスは、投資⼀任契約により当社がお客さまに代わって運⽤を⾏いますが、これらの運⽤成果はすべてお客さまに帰属します。
 本サービスにおける運⽤は、株式・公社債・不動産投資信託等の有価証券等（外貨建てのものを含みます。）を最終投資先とする投資信託にて⾏います。
 投資信託の価額は、株式相場・⾦利⽔準・為替相場・不動産相場等の変動、実質的に投資している有価証券等の発⾏体の倒産や財務状況または信⽤状況の悪化等の影響に伴い変動します。したがって、運⽤成果によっては損失を被り、投資元本を割込むおそれがあります。
 投資信託の主なリスクには、「価格変動リスク」「⾦利変動リスク」「信⽤リスク」「為替変動リスク」「流動性リスク」「カントリー・リスク」等があります。
 本サービスでは、減額（⼀部解約）等の契約変更および契約の終了（解約）に際して、お申込みを受付けることができない期間または条件等の制約が設けられています。そのため、お申込みいただけるようになるまでに投資信託の価額が下落することがあります。
 ご留意事項
 投資⼀任契約の締結に関しては、⾦融商品取引法第 37 条の 6 の規定（いわゆるクーリング・オフ）の適⽤はありません。
 投資⼀任契約の締結にあたっては、あらかじめ「投資⼀任契約の契約締結前交付書面（GRANGOAL）」、「GRAN GOAL 投資⼀任約款」、「GRAN GOAL（グランゴール）サービス内容説明書」および「（各投資信託）目論⾒書」をお渡しますので、内容をよくご確認、ご理解いただき、最終的なご契約の締結はお客さまご自身でご判断ください。
 ラップ⼝座の開設にあたっては、事前にお取引店においてお取引⼝座（累積投資⼝座を含みます。また個人のお客さまの場合は MRF 累積投資⼝座も含みます。）の開設のお申込みが必要となります。
ただし、すでにお⼿続きがお済みの場合は必要ありません。
 契約⾦額は 1,000 万円以上 1 万円単位になります。
以上

4重要情報シート（個別商品編）

GRAN GOAL（グランゴール）（投資一任契約）
サービス等の内容

金融商品の名称・種類

販売会社・運用会社

GRAN GOAL（グランゴール）（投資一任契約）
三菱 ＵＦＪモルガン・スタンレー証券株式会社● GRAN GOALは、お客さまと弊社が投資一任契約を締結し、運用プランの提案、資産の運用、運用状況の報告までをトータルでご提供する資産運用・管理サービスです。
金融商品の目的・機能● 投資対象の違いによる4つのコースと５つのリスク許容度に応じた資産の組合せにより、18モデルの中からGRAN GOALの中心となるコアポートフォリオを1つご選択いただきます。
また、ご利用は任意となりますが、サテライトポートフォリオの中から積極運用を行うことで、リターンの向上を目指すことや投資目的に沿ったポートフォリオを構成することもできます。
● グローバルな金融市場の代表的な投資対象に幅広く分散投資を行い、リスクを一定水準に維持することに努めながら世界経済の発展をとらえ、中長期的な資産の成長を目指します。

サービス提供を行う事業者が想定する購入層

パッケージ化の有無

クーリング・オフの有無

中長期での資産形成を目標とし、リスク許容度に応じたリターンを求められるお客さま● GRAN GOALの主な投資対象は、ファンドラップ専用の国内公募投資信託です。
● これら国内公募投資信託を個別の金融商品として購入することはできません。

クーリング・オフ（契約日から一定期間、解除できる仕組み）の適用はありません。

・あなたの会社が提供するサービスのうち、このサービスが、私の知識、財産状況、ライフプラン、投資目的に照らして、ふさわしいという根拠は何か
次のようなご質問があれば ・このサービスを契約した場合、どのようなフォローアップを受けることができるのかお問い合わせください
・このサービスが複数の商品を組み合わせたものである場合、個々の商品購入と比べて、どのようなメリット・デメリットがあるのか・投資一任契約とは何か。投資信託を購入するのとどう違うのか

2024.8リスクと運用実績 （本サービスは、円建ての元本が保証されず、損失が生じるリスクがあります）
GRAN GOALの運用損益は、すべてお客さまに帰属します。また、GRAN GOALは、国内公募投資信託を投資対象として運用します。国内公募投資信託の主なリスクは、以下の通りです。
損失が生じる
主なリスクの内容● 運用資産の市場価格の変動による影響を受けます。
● 投資先などの破綻や債務不履行による影響を受けます。
● 為替相場の変動による影響を受けます。
※リスクは上記に限定されるものではありません。

参考

コアポートフォリオの代表的なコース「世界分散8」のモデルポートフォリオ（2023年7月〜2024年6月末における累積収益率）

過去1年 間の収益 率 *1 *2（コスト*3 控 除後）

安定型

安定成長型

成長型

積極型

積極拡大型

2.5%

6.4%

10.9%

16.2%

16.7%

コアポートフォリオの代表的なコース「世界分散8」のモデルポートフォリオ（2019年7月〜2024年6月の各月末における直近1年間の累積収益率の平均、最低、最高値）
安定型

参考過去5年間の収益率 *1 *2（コスト*3 控 除後）

平均
最低

1.1%
‑6.7%

平均

9.7%

最高最低（〜2022年12月）

最高（〜2021年10月）

成長型

安定成長型
2.9%
‑7.3%

平均

14.3%

最高

最低（〜202０年3月）（〜2021年10月）

積極型

4.6%
‑9.1%

平均

19.2%

最高

最低（〜2020年3月）

積極拡大型

6.9%
‑11.8%

平均

27.0%

最高

最低（〜2020年3月）（〜2021年10月）（〜2021年3月）

8.8%‑14.6%（〜2020年3月）

36.0%（〜2021年3月）

コアポートフォリオの代表的なコース「世界分散8」のモデルポートフォリオ

参考

コスト控除前期待リターン
コスト控除後期待リターン
推計総コスト
想定リスク

安定型

安定成長型

成長型

積極型

積極拡大型

コスト控除前期待リターン *4*7

2.9%

3.7%

4.5%

5.6%

6.6%

コスト控除後
期待リターン *5*7

1.8%

2.4%

3.1%

4.1%

5.1%

推計総コスト *6*7

1.1%

1.3%

1.4%

1.4%

1.5%

想定リスク

5.0%

7.0%

9.0%

12.0%

15.0%

*1 収益率は、
GRAN GOALの組入投資信託を用いて算出したモデルポートフォリオのシミュレーションであり、実際の運用実績とは異なります。

モデルポートフォリオは、実際の局面判断に基づいた基本資産配分を使用しており、基本資産配分から一定の乖離が生じた場合に行うリバランスも考慮しています。
*2 サービスイン以前の収益率についてはサービスイン時の長期市場見通しに基づく基本資産配分をもとに算出しており、相場急落時のリスク抑制等も考慮していません。
*3 コストは、固定報酬（投資顧問料および口座管理手数料）および組入投資信託の運用管理費用（信託報酬）の和になります。
尚、各報酬は以下の前提に基づきます。
■ 固定報酬：2024年6月末時点における投資顧問料および口座管理手数料の最大料率1.32%（税込）■ 組入投資信託の運用管理費用：サービスイン前は長期市場見通しに基づく基本資産配分をもとに算出。サービスイン後は、実際の局面判断に基づいた組入基本資産配分をもとに算出。
*4「コスト控除前期待リターン」は2024年8月1日時点で適用されている組入資産別の期待リターンとモデル別の長期市場見通しに基づく基本資産配分を基に算出しています。
*5「コスト控除後期待リターン」は、コスト控除前期待リターンから推計総コストを控除しています。
*6「推計総コスト」は、2024年8月1日時点で適用されている投資顧問料および口座管理手数料、ならびにモデル別の組入投資信託の運用管理費用（長期市場見通しに基づく基本資産配分を基に算出）の和になります。
*7 コスト控除前期待リターン、コスト控除後期待リターン、および推計総コストは、四捨五入し、小数点以下1桁まで表示しています。
※ 譲渡益税などの税金は考慮していません。
※ GRAN GOALでは、投資対象の違いによる4つのコースがありますが、最も投資対象が多い世界分散8コースのモデルポートフォリオを表示しています。

次のようなご質問があれば ・上記のリターン、リスクについて、私が理解できるように説明してほしい
お問い合わせください
・相対的にリスクが低い類似商品はあるのか。あればその商品について説明してほしい※ 損失リスクの内容の詳細は、「投資一任契約の契約締結前交付書面（GRAN GOAL）」の「GRAN GOALのお取引にあたってのリスクについて」に記載しています。
2024.8

費用等（総コスト）：GRAN GOALの契約には、費用が発生します。
契約時手数料ありません。
運用資産の時価評価額に対し、最大で下表の料率（年率、税込）がかかります。
固定報酬型

報酬
（GRAN GOALの投資一任にかかる費用についてはお選びいただけます。）

安定型（継続的にお支払い （国内分散3）いただく直接費用）

0.8690%安定型（左記以外）

0.9790%安定成長型
1.1550%成長型

積極型

1.2375% 1.2782%

積極拡大型
1.3200%

固定報酬は運用資産の時価評価額に対し、最大で下表の料率（年率、税込）がかかります。

固定／変動安定型
報酬併用型 （国内分散3）安定型（左記以外）

安定成長型

成長型（継続的にお支払い
0.7458%0.8118%0.9757% 1.0582%
いただく直接費用＋運用成果に応じた
上記に加えて以下の変動報酬がかかります。
直接費用）

積極型

積極拡大型

1.0791%1.1000%

変動報酬＝超過収益（判定基準日の時価評価額−HWM※）×11.00％（税込）※HWM（ハイウォーターマーク）は、変動報酬を計算する際に基準となる値です。

投資対象とする国内公募投資信託について、当該投資信託の約款の定めにしたがい、各投資信託の純資産総額に対して、以下に定める費用をお客さまにご負担いただきます。
（継続的にご負担い
運用管理費用：上限0.626％（税込） ※ただし、MRFは上限1.02%（税込）
いだたく間接費用）
信託事務の諸費用：上限0.11％（税込）
運用管理費用等

報酬お支払いの時期
その他

固定報酬：年4回、四半期ごとに前払い 変動報酬：年1回、1年ごとに後払い
なお、報酬は各々のポートフォリオで保有のMRFまたはお預り金よりそれぞれ引落とします。
HWMの計算方法を含む概要は、「投資一任契約の契約締結前交付書面（GRAN GOAL）」をご確認ください。

次のようなご質問があればお問い合わせください

・私がこのサービスに〇〇万円を投資したら、それぞれのコストが実際にいくらかかるのか説明してほしい
・費用がより安い類似商品はあるのか。あればその商品について説明してほしい※上記の運用管理費用、信託事務の諸費用に加え、各投資信託が投資対象とする有価証券にかかる売買委託手数料や外国での保管費用が発生しますが、これらの費用は、運用状況等により変動するため、事前に具体的な料率、金額を示すことができません。詳細については、各投資信託の交付目論見書をご覧ください。

換金・解約の条件
換金時手数料
信託財産留保額

換金制限ありません。
GRAN GOALが投資対象とする投資信託については、信託財産留保額はありません。
本契約の解約（全部解約）
・一部解約は、初回運用開始日（但し、サテライトポートフォリオ途中運用開始を行っている場合は、当該途中運用開始の運用開始日）の３ヶ月後の応当日以降にお申込みいただけます。
一部解約は、減額金額が両ポートフォリオの合計金額で10万円以上、かつ、各ポートフォリオにつき１万円単位で承ります。一部解約が制限される主なケースとしては、以下の例が挙げられます。
・ 減額後の全体時価評価額が1,000万円未満となる減額のお申込み
・ 減額後のサテライトポートフォリオ時価評価額が100万円未満となる減額のお申込み
その他のケースについては、GRAN GOAL投資一任約款をご確認ください。

換金までに要する期間解約のお申込みからお支払いまで、3週間から1ヶ月程度かかります。

次のようなご質問があれば ・私がこのサービスを換金・解約するとき、具体的にどのような制限や不利益があるのかについてお問い合わせください
説明してほしい2024.85

弊社の利益とお客さまの利益が反する可能性
お客さまがGRAN GOALを契約している期間中、弊社はお客さまよりいただく前述の投資一任契約に関する費用に加えて、投資対象となる投資信託の設定会社から運用管理費用のうち、年率0.011％（税込）の手数料を受領します。これは 運用報告書など各種書類の送付、顧客口座の管理、購入後の情報提供などの対価です。GRAN GOALは運用プランのご提案、資産の運用、運用状況の報告までをトータルで継続的にご提供する資産運用・管理サービスです。お客さま一人ひとりと目標を共有し、ゴールへの最適な運用をご提供することを目指しており、弊社が取り組むお客さま本位の業務運営に沿ったサービスです。
GRAN GOALで組み入れている投資信託の一部は、弊社の親会社である三菱UFJフィナンシャル・グループのグループ会社である三菱UFJアセットマネジメント株式会社が設定する投資信託です。三菱UFJアセットマネジメント株式会社が投資信託の委託会社としてお客さまが 間接的に負担される投資信託の運用管理費用の一部を受領します。

次のようなご質問があればお問い合わせください

・あなたの会社が得る手数料が高い商品など、私の利益よりあなたの会社の利益を優先した商品を私に薦めていないか。私の利益よりあなたの会社やあなたの利益を優先する可能性がある
場合、あなたの会社では、どのような対策をとっているのか※ 利益相反の内容とその対処方針については、「利益相反管理方針」をご覧ください。
https://www.sc.mufg.jp/policy/conﬂict.html

6

租税の概要 （NISA、iDeCoの対象か否かもご確認ください）【課税について】● 税率と課税方法
GRAN GOALの譲渡益（換金による利益）は、通常の公募投資信託と同様、税率20.315％（所得税および復興特別所得税15.315％、住民税5％）の申告分離課税となります。

個人のお客さま● 投資一任契約に係る「必要経費」
GRAN GOALの投資一任契約に基づく譲渡益が「上場株式等に係る雑所得もしくは事業所得」である
場合、固定報酬（投資顧問料および口座管理手数料）ならびに変動報酬は必要経費として所得の金額から控除することができます。
【確定申告について】● GRAN GOALで「源泉徴収ありの特定口座」をご利用されている場合お客さまに代わって弊社が譲渡益に対する納税を代行しますので、確定申告は不要です。また、報酬は当該特定口座内で必要経費として計上されます。ただし、年末における譲渡損失を繰越す場合、譲渡損益を他の口座と通算する場合など、確定申告が必要となる場合もあります。
【課税について】

法人のお客さま● 国内公募投資信託の譲渡・解約・償還による損益および配当金、分配金については、法人税にかかる所得の計算上、益金または損金の額に算入されます。
● 本契約にかかる報酬については、法人税法上、損金の額に算入されます。

その他より詳しい内容は「投資一任契約の契約締結前交付書面（GRAN GOAL）」をご覧ください。
※ NISA、iDeCoの適用対象外です。

7

その他参考情報 （契約にあたっては、次の書面をよくご覧ください）● 「投資一任契約の契約締結前交付書面（GRAN GOAL）」● 「GRAN GOAL 投資一任約款」※ 契約締結にあたっての注意事項等をまとめた「契約締結前交付書面」および「投資一任約款」、金融商品の内容等を記した「目論見書」については、ご希望があれば書面でお渡しします。

2024.8