投資信託についてのご注意【投資信託のリスク】⃝投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし、投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により、基準価額は変動します。
よって元本および収益金が保証されておりません。
【投資信託に関する諸費用】⃝投資信託は、申込時に｢購入時手数料｣や換金時に｢信託財産留保額｣および｢換金手数料｣がかかるものがあります。
また、運用期間中は｢信託報酬｣および｢その他の費用（監査報酬等）｣などがかかります。
（つみたてNISAの対象ファンドは購入時の手数料がかからない〈ノーロード〉ファンドです。）
ただし、これら費用は各ファンドにより異なりますので、料率、上限額等を表示することができません。必ず各ファンドの目論見書等でご確認ください。
また、当該手数料等の合計額についても、ファンドによって、またファンドを保有される期間等に応じて異なりますので、表示することができません。
【その他の重要事項】⃝投資信託は、預金保険の対象ではありません。当金庫で取扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
⃝投資信託は、預金ではなく、元本の保証はされていません。
⃝投資信託の運用による損益は、投資信託を購入したお客さまに帰属します。
⃝投資信託の取扱いは当金庫が行いますが、投資信託の設定・運用は投資信託委託会社が行います。
⃝投資信託をご購入の際には｢投資信託説明書（交付目論見書）｣および｢目論見書補完書面｣をご確認のうえご自身でご判断ください。
｢投資信託説明書（交付目論見書）｣および｢目論見書補完書面｣は、当金庫の投資信託取扱店舗にご用意しております。
⃝投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフの規定の適用はありません。
※本資料は、作成基準日現在の法令等に基づいて作成しております。今後、関連法令等の改正が行われた場合、内容等が変更になる可能性があります。

インターネット専用ファンドについてのご留意事項⃝インターネット専用ファンドとは、取扱いをろうきんダイレクト［インターネットバンキング］※に限定した投資信託です。
※ろうきんダイレクト［インターネットバンキング］のご利用にあたって、詳しくは当金庫ホームページをご覧ください。
⃝インターネット専用ファンドは、取扱いをろうきんダイレクト［インターネットバンキング］に限定しているため、営業店では取扱いをしておりません。
また、投資信託説明書（交付目論見書）・目論見書補完書面等も営業店にご用意しておりません。
インターネット専用ファンドについては、インターネットによる電子交付またはご自宅へ郵送※させていただきます。
※ご自宅へ郵送を希望される方は、ろうきんダイレクトヘルプデスクまでご連絡ください。
⃝‌‌インターネット専用ファンドの商品性についてご不明な点は、ろうきんダイレクトヘルプデスクもしくは各運用会社にお問い合わせください。
⃝インターネット専用ファンドのご購入・換金等の決定は、当金庫ホームページを参照していただき、お客さまご自身でご判断願います。営業
店等でのご相談は承っておりません。

ろうきんダイレクトの操作手続き、投資信託の制度・商品に関するお問い合わせはこちら● ろうきんダイレクトヘルプデスク

0120 - 609-027【 受付時間 】 全日 9：00 〜 21：00 ※※投資信託の制度・商品に関するお問い合わせ【受付時間】平日 9：00〜17：00（土日祝、12月31日〜1月3日を除く）※1月1日〜1月3日および定期メンテナンス時はご利用いただけません。

インターネットバンキング投資信託
PC・スマートフォンでアクセス！
https://www.tohoku-rokin.or.jp/fuyasu/fys05.html

預金・融資商品、各種サービス等に関するお問い合わせはこちら● 東北労働金庫お客さまサービスセンター

0120 - 1919-62【 受付時間 】 平日9：00～17：00［商号］
東北労働金庫［登録金融機関］
東北財務局長（登金）
第68号［加入協会］
なし

2020年8月1日現在

東北労働金庫インターネットバンキング投 資 信 託のメリット
｜メリット

1｜

｜メリット

インターネット専用の低コスト商品

2｜

お取 引 開 始までの流れ
｜メリット

来店不要！
ご自宅でお取引！

3｜

インターネットバンキングで投資信託のお取引をはじめるには、以下のお手続きが必要となります。

いつでもお好きな時間にご利用可能！

当金庫にキャッシュカードが発行されている普通預金口座はお持ちですか？
S TEP

1持っている持っていない東北ろうきんに普通預金口座をお持ちのお客さまは普通預金口座の開設をお願いいたします。
お近くの東北ろうきん窓口にて普通預金口座の開設を行っていただくか、〈ろうきん口座開設アプリ〉にてお手続きください。

STEP2 へ購入時手数料が無料のインターネット専用ファンドを購入いただけます。

忙しくて窓口に行けない方でも、インターネット24時間いつでもお好きなタイミングでご利用環境さえあればどこでもご利用いただけます。

いただけます（定期メンテナンス時間を除く）。

2

投資信託注文投資信託の購入・解約、注文状況照会などのお取引ができます。

2

定時定額買付契約

ご希望のファンドを自動的に毎月購入する「定時定額買付契約」の新規申込や変更、廃止などのお取引ができます。月5,000円からはじめられます。

3

残高・取引照会

ご希望の投資信託口座のファンド別の残高や運用損益、過去の取引履歴が照会できます。

5

利用している利用していない「ろうきんダイレクト」をご利用されているお客さまは東北ろうきんホームページ、またはお近くの東北ろうきん窓口で「ろうきんダイレクト」
をお申込みください。
1週間程度で「契約者カード」等をご自宅にお届けします。

STEP3 へ1

4

「ろうきんダイレクト（インターネットバンキング）」をご利用されていますか？
S TEP

投 資 信 託メニュー

投資情報

ファンドの基本情報や運用実績を確認したり、世界各地のマーケットにおける株価指数、為替レート、債券・金利などを確認できます。

各種情報

投資信託のしくみや投資信託の用語を確認したり、特定口座、NISAなどのご案内を確認できます。

〈ろうきん口座開設アプリ〉
はこちら〈ろうきんダイレクト〉のお申込みはこちら

投資信託取引口座はお持ちですか？
S TEP

3持っている持っていないインターネットバンキング投資信託をご利用いただけます。

投資信託取引口座の開設申込をお願い致します。

1.「ろうきんダイレクト」へログイン
2.「投資信託」メニューをクリック「ろうきんダイレクト」
またはお近くの東北ろうきん窓口で投資信託取引口座の開設申込みを行ってください。

STEP4 へインターネットバンキング投資信託ご利用開始 ！

S TEP4「ろうきんダイレクト」にログイン後、「投資信託」メニューからお取引きください。
ご購入、解約等のお取引がご利用いただけます。

ご利用時 間について
1

2

購入

保管残高

解約

取引履歴

注文状況照会・取消

運用損益

新規申込

ファンド情報変更申込

マーケット情報3

定期メンテナンス〈注〉の時間帯以外は、いつでもご利用いただけます。
ただし、お取引の受付時間により、翌営業日扱いとさせていただく場合があります。
受付時間

4

平日

申込内容照会・取消

ヘルプガイド
各種資料

5

土日祝日・12/31
ファンド休業日

当日扱い

9：00～13：00前まで
13：00以降

廃止申込
契約一覧

申込日の取扱い

0：00～9：00前まで

終日

翌営業日扱い購入資金の引落し時間

当日9：00以降即時引落し翌営業日9：00以降申込受付できません※受付時間は確認用パスワード入力後の「確定する」ボタンを押した時間とさせていただきます。
〈注〉
定期メンテナンス（サービス休止）についての詳細は「ろうきんダイレクト」のホームページ上でご案内します。

1

In t e r n e t Bank i ng

In t e r n e t B a n ki n g2

1

お取引の方法ろうきんダイレクト（インターネットバンキング）
1 トップページ

STEP

STEP

2

注意事項

STEP

3

STEP

取引アンケート

4 ファンド選択

1

2

購入!

検索する

3

ログイン後、上部メニュー

1

投資信託をお選びください。

投資信託メニュー画面が表示されますので、［投資信託注文］の 購入 を押してください。

2

4
3

投資信託に関する注意事項の画面が表示されます。
ご注意事項を必ずお読みください。
上記の注意事項（契約締結前交付書面の「電子交付」を含みます）
について、内容を確認し、同意します。にチェックを入れてください。
4

STEP

5

目論見書等の確認

次へ

STEP

6

5次へを押してください。

引落口座選択・申込内容の入力

5

次へ

6

取引アンケート画面が表示されます。
各設問の回答をご選択・ご入力のうえ、 次へを押してください。

●リスク金融資産額と今回の購入金額の合計額が、金融資産の総額の50%を超える場合は、購入金額入力後の画面でエラーとなりますので、ご注意ください。
●購入資金の性格で「生活資金」「借入金」を選択した場合は、お取引できません。投資信託は「生活資金」「借入金」以外の資金でお取引ください。
●投資信託について「理解していない」を選択した場合は、お取引できません。当
金庫ホームページ等で投資信託の商品性等をご理解のうえ、お取引ください。

STEP

7

購入内容の確認

6

購入

ファンド選択画面が表示されます。
購入されるファンドをご選択のうえ、 購入 を押してください。
検索条件指定にご希望の条件を入力のうえ検索いただくことで、画面に表示するファンドを絞り込むことができます。

!

8 購入受付完了

STEP

713

投資信
購入 託受完了 付！

8910

121114

次へ
確認画面へ

7
8

目論見書はこちら［必須］使用開始日 西暦年月目論見書の表紙に表示されている使用開始日の年月を入力してください。
【例】使用開始日が2020年4月1日と表示されている場合は、［2020］
年［04］月と入力してください。

を押して目論見書補完書面をご確認ください。

9

目論見書補完書面はこちら

10「交付目論見書」
・「目論見書補完書面」
をダウンロード（保存）し、内容を読んで十分に理解しました。
「重要事項」
について十分に理解しました。にチェックを入れてください。
11

3

次へIn t e r n e t Bank i ng

確定するを押して目論見書をご確認ください。
12 引落口座選択・申込内容入力画面が表示されます。

引落口座をご選択、購入金額・預り区分を入力のうえ、確認画面へ を押してください。

※NISA口 座 開 設 済みのお客さまは、NISA利 用 可 能 額が表 示されます。
NISA口座を利用して購入する場合は［NISA優先］を選択し 確認画面へ を押してください。
次画面で［NISA優先］が選択されたことを確認しチェックボックスにチェックを入れて 確認画面へ ボタンを押してください。

ファンド名、投資コース
13 購入内容の確認画面が表示されます。
（一般/累投）、購入金額等をご確認ください。

確認用パスワードを入力のうえ、14 内容を確認後、確定するを押してください。

⃝平日営業日9時～13時前までに受付完了となったお取引は受付完了時に即時購入資金を引落します。
⃝平日営業日0時～9時前までに受付完了となったお取引は当日の午前9時、平日営業日13時～24時および休業日に受付完了となったお取引は翌営業日の午前9時に購入資金を引落口座（普通預金口座）から引落します。
⃝引落しを行う時点で支払可能な残高の不足等により引落しできなかった場合は、お申込みは取消しとなります。
なお、複数の引落しがある場合、その順序は、当金庫の任意となります。

●選択欄に「休場」と表示されているファンドは、主要投資対象である海外市場が休場のため現在お取引できません。

を押してください。
In t e r n e t B a n ki n g

42

お取引の方法ろうきんダイレクト（インターネットバンキング）
1 トップページ

STEP

ファンド選択STEP

2

STEP

3

目論見書等の確認

4 申込内容の入力

STEP

1

2

5

新規申込

検索する

!

目論見書はこちら検索する

6［必須］使用開始日

西暦 2017

年

08

月

目論見書補完書面はこちら

7

10

8
1
2

ログイン後、上部メニュー4をお選びください。

投資信託メニュー画面が表示されますので、［定時定額買付契約］の 新規申込 を押してください。
STEP

3

投資信託

4STEP

3・4ページの 2 ・ 3 と同様に注意事項のご確認、取引アンケートご回答後、ファンド選択画面が表示されます。

!

9

申込

ファンド選択画面が表示されます。
購入されるファンドをご選択のうえ、 申込 を押してください。
検索条件指定にご希望の条件を入力のうえ検索いただくことで、画面に表示するファンドを絞り込むことができます。

55
6

目論見書はこちら

次へ

11を押して目論見書をご確認ください。

［必須］使用開始日 西暦年

確認画面へ

月

目論見書の表紙に表示されている使用開始日の年月を入力してください。

10 引落日、毎月の購入金額等、申込内容を入力してください。
11【例】使用開始日が2020年4月1日と表示されている場合は、［2020］
年［04］月と入力してください。
目論見書補完書面はこちら

8「交付目論見書」・「目論見書補完書面」をダウンロード（保存）し、内容を読んで十分に理解しました。
「重要事項」について十分に理解しました。

を押してください。

※NISAを利用する場合、必ずNISA優先区分にチェックを入れてください。
※NISA優先区分にチェックを入れた場合、次画面で内容を確認のうえ、チェックボックスにチェックを入れて 確認画面へ ボタンを押してください。

を押して目論見書補完書面をご確認ください。

7

確認画面へにチェックを入れてください。
9を押してください。

6 ファンド購入完了

STEP|

STEP

POINT

|

5 申込内容の確認

次へ

定時定額買付 活用のポイント「ドル・コスト平均法」で投資タイミングを分散できる！
一度にすべての資金で購入するのではなく、同じファンドでも時期をずらして購入することによって購入価格をならして平準化する効果が期待できます。
それが「ドル・コスト平均法」です。
▪ ドル・コスト平均法の例

1213確定するファンド名、投資コース
12 申込内容の確認画面が表示されます。
（一般/累投）、毎月の購入金額等をご確認ください。
確認用パスワードを入力のうえ、13 内容を確認後、確定するを押してください。

●選択欄に「休場」と表示されているファンドは、主要投資対象である海外市場が休場のため現在お取引できません。

5In t e r n e t Bank i ng

投定時 資信託定
新規 額買付申込の完了！

14,00012,00012,000円▪ 買付例
一括買付
ドル・コスト平均法（定時定額買付）

価格が高い時に少なく買付価格が安い時に多く買付

10,0008,000⃝定時定額買付取引の引落日は、7日、17日、27日のうちから選択いただいた日となります。引落日が休業日の場合は翌営業日が引落日となります。
⃝また、指定預金口座の残高が不足している場合、その月の買付は行われません。
なお、複数の引落しがある場合、その順序は当金庫の任意となります。

15,000円

基準価額（円/1万口）8,000円
1ヶ月目

2ヶ月目

1ヶ月目

2ヶ月目

3ヶ月目

180,000円（150,000口）
60,000円（50,000口）

ーー

60,000円（75,000口）

60,000円（40,000口）

3ヶ月目
総買付金額
（総買付口数）
180,000円（150,000口）
180,000円（165,000口）

1万口当たり平均購入単価12,000円

平均購入単価を抑制することが期待できます。

10,909円※ドル・コスト平均法は将来の収益を約束したり、相場下落時における損失を防止するものではありません。上記の買付例はあくまでドル・コスト平均法のイメージです。実際には、ドル・コスト平均法による平均購入単価が一括買付した場合より高くなる場合もあります。
また、将来の成果を約束するものではありません。買付に関する手数料等は含まれておりません。
なお買付対象となるファンドによって、手数料やリスクが異なります。
また、換金の際に信託財産留保額や換金手数料が必要となる場合もあります。収益分配金や換金・償還の際の差益には税金がかかります。詳しくは各ファンドの投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面でご確認ください。

In t e r n e t B a n ki n g

63

お取引の方法ろうきんダイレクト（インターネットバンキング）
1 トップページ

STEPSTEP

2

注意事項

STEP

3

ファンド選択4 解約申込内容の入力

STEP

1解約

2

5解約

6
3
1
2

ログイン後、上部メニュー

投資信託をお選びください。

4次へ

7

投資信託メニュー画面が表示されますので、［投資信託注文］の 解約 を押してください。

3

投資信託に関する注意事項の画面が表示されます。
注意事項を必ずお読みください。
この内容を確認し、同意します。 にチェックを入れてください。
次へ

4

5

保有ファンド一覧より、解約するファンドの解約を押してください。

6を押してください。

確認画面へ

解約方法を選択してください。
一部解約の場合は口数指定を選択し、へ口数を入力のうえ、

5 解約申込内容・入金先口座の確認

STEP

6 解約受付完了

POINT

確認画面へを押してください。

|

|

7

STEP

資産配分を見直す「リバランス」も大切です。
資産価値は運用成果によって常に変化していくため、資産配分の定期的な診断とアフターケアが大切です。
資産価値は、経済環境やマーケットの動向等に応じて日々動いています。知らない間に予想とかけ離れたパフォーマンスになっていることがないように、定期的に見直しを行いましょう。
また、投資信託だけではなく、他の資産とのバランスを考えながら見直しを行うことが大切です。

89確定する

解約申込内容の確認画面が表示されます。
ファンド情報、取引内容、入金先口座をご確認ください。
確認用パスワードを入力のうえ、9 内容を確認後、確定するを押してください。
8⃝ 全 部 解 約：選択したファンドを全額換金します。
⃝ 口数指定解約：選択したファンドの保有口数内で、任意に口数を指定して一部換金ができます。

7

In t e r n e t Bank i ng

投資信
解約 託受付完了

解約金額は指定預金口座に入金されます。入金に要する日数はファンドによって異なりますので、目論見書をご確認ください。
※定時定額買付契約によるファンドの購入をやめる場合は、別途契約廃止の手続きが必要となります。

【換金金額の概算方法】
換金金額＝解約口数×約定日の基準価額÷10,000※ファンドによっては、解約時に信託財産留保額が差し引かれる場合があります。

リバランス

AB

当初の資産配分
A：50万円／B：50万円

A

B

Bの資産価値が上昇。
資産配分が変わりました。
A：50万円／B：70万円

A

B

Bを売却。
Aを購入して、当初の資産配分に戻しました。
A：60万円／B：60万円

A資産とB資産のリスク・リターンが大きく異なる場合、ポートフォリオの見直しによって、元の資産配分に戻すといった見直しも非常に重要となります。

In t e r n e t B a n ki n g

8お取引の方法

Q &A

4

ろうきんダイレクト（インターネットバンキング）
トップページ

Q1
A1

残高・取引照会

インターネットバンキングの投資信託サービスはモバイルバンキング、テレフォンバンキングでも利用できますか？
投資信託サービスはインターネットバンキングのみご利用いただけます。

保管残高

投資信託の保管残高を確認できます。

モバイルバンキング、テレフォンバンキングからはご利取引履歴お客様の取引履歴を確認できます。

用いただけません。

運用損益

保有ファンドの運用損益を確認できます。

投資信託メニュー画面から、照会内容を選択してください。

｜｜自分の持っているファンドの時価を確認したい｜｜ 購入・解約の履歴を確認したい

保管残高

取引履歴

Q3
A3

インターネットバンキングの投資信託サービスを利用する場合、費用はかかりますか？
サービスのお申込みおよびサービスご利用手数料は無料です。

Q2
A2

Q4
A4

A5
照会期間をご指定のうえ 照会する ボタンを押すと、該当期間の取引履歴を確認できます。

基準日時点のお客さまの保管残高を確認できます。

20歳以上80歳未満のお客さまがお申込みいただ
けます。

インターネットバンキングをすでに利用していて、窓口で投資信託取引口座を開設した場合、どれくらいで投資信託サービスを利用できますか？
指定預金口座として届出した普通預金口座がインターネットバンキングの代表口座（利用口座）であれ

ただし、ファンド購入時等には購入時手数料等がかば、投資信託取引口座を開設した翌営業日の午後かります。

からご利用いただけます。

※通信に関わる費用はお客さまのご負担となります。
※一部、購入時手数料が無料のファンドもございます。

Q5

インターネットバンキングから投資信託取引口座の開設を申込みできる
年齢に制限はありますか？

窓口にて購入したファンドをインターネットバンキングの投資信託サービスで解約したり、取引内容を確認できますか？
窓口にて購入されたファンドについても解約や取引内容を確認できます（一部商品を除く）。

※指定預金口座（普通預金）がインターネットバンキングの利用口座ではない場合は、「利用口座登録・解除」から当該口座を利用口座として登録してください。利用口座の登録が完了するまで、約３営業日かかります。投資信託サービスは利用口座登録が完了した翌営業日の午後からご利用いただけます。

Q6
A6

インターネットバンキングの投資信託サービスでファンドの購入を注文しましたが残高不足で資金が引落されなかった場合はどうなりますか？
受付した購入注文の資金引落しに際し、引落口座の残高不足や総合口座貸越（普通預金残高がマイまた取引履歴や保有ファンドの運用損益等もナスとなる状態）となる場合は、注文を取消しさせてご確認いただけます。

いただきます。
また、一度引落しできなかったお取引は再度の引落し｜受取った分配金も含めてトータルでの損益を確認したいを行いません。

｜※カードローンの自動貸越となった場合も注文を取消しさせていただきます。

運用損益

Q7
A7

基準日時点のお客さまのファンドごとの運用損益を確認することができます。
9In t e r n e t Bank i ng

インターネットバンキングの投資信託サービスで非課税口座（一般NISA・つみたてNISA）を利用した取引はできますか？
一般NISA制度を利用した購入注文・定時定額買付 契 約の新 規申込・変 更申込、また、つみたて

Q8
A8

今年のNISA非課税投資枠を利用するには、いつまでに購入すればよいですか？
受渡日が今年中のお取引でご利用いただけます。購
入日ではなく、年内最終営業日の受渡日までが、そのNISA制度を利用した定時定額買付契約をご利用

年のNISA非課税投資枠の利用対象となります。

いただけます。

お取引に際しては、投資信託のお申込内容確認画※NISA制度の利用には、事前に非課税口座を開設していただく必要があります。
（お近くの東北ろうきん窓口にお問い合わせください。）

面にて受渡日をご確認ください。

In t e r n e t B a n ki n g10