2024 年 1 月 5 日「つみたてかんたんシミュレーション」サービス開始のお知らせ
ＳＯＭＰＯアセットマネジメント株式会社（代表取締役社⻑ 小嶋 信弘、以下 当社）は、個人のお客さまの⻑期資産形成への貢献を目的として、どなたでもご利用できる「つみたてかんたんシミュレーション」を開発し、本日よりご案内を開始いたしました。
つみたてかんたんシミュレーションは「運用をしながら積立てる」「運用をしながら資産を取り崩す」という資産運用の効果を手軽に体験していただけるシミュレーションとなります。
皆さまの中⻑期的な資産形成にぜひともお役立ていただきますよう、ご利用をお待ちしております。

1. ご利用開始日および特設ページの公開日2024 年 1 月 5 日（金）2. 特設ページの URL
https://www.sompo-am.co.jp/we/simulation/index.html

3. サービス・機能の概要（別紙参照）(1) つみたてシミュレーション
NISA のつみたて投資枠を使い、積立投資を行った場合の資産運用のイメージを体験いただけます。
「ファンド」・「毎月の積立額」・「積立投資を始める年齢」「積立期間」の 4 つの質問にお答えいただくだけで、将来の予想資産額を簡単にシミュレーションすることができます。
(2) 取り崩しシミュレーション
積立投資を行った後、将来資産を受け取る際、運用しながら少しずつ資産を取り崩していく、資産活用の効果を体験いただけます。
つみたてシミュレーションで計算した予想資産額を基に、「取崩しを始める年齢」「取崩す期間」にお答えいただくことで、毎月どれくらいの資産を取り崩すことができるか、シミュレーションできます。

以上＜本件に係るお問い合わせ先＞
ＤＣ・資産形成推進部

中島・塚本（電話：03-5290-3445）

【別紙】

質問にお答えいただくだけで、かんたんに「つみたて」や「取り崩し」がシミュレーションできるサイトへGO!

シミュレーションサイトO P E N !
取り崩しシミュレーションは裏面へ

つみたてシミュレーション
例

積立終了時の金融資産額をシミュレーションできる「ファンド」「毎月の積立額」「積立投資を始める年齢」「積立期間」の4つの質問にお答えいただくだけ

サイトではそれぞれの商品の詳しい説明もご用意しています。

運用するファンド
ハッピーエイジング20

ハッピーエイジング30

ハッピーエイジング40

投資期間が長く積極的運用をお考えの方
期待リターン: 4.3%
期待リスク:16%

資産の成長性を重視した運用をお考えの方
期待リターン:3.9%
期待リスク:13%

積極性と安定性とのバランスのとれた運用をお考えの方
期待リターン:3.1%
期待リスク:10%

毎月の積立額積立投資を始める年齢

2 万円
0.5万円

積立期間

30 歳
30万円

18歳

30 年
75歳

1年

●…つみたて投資枠の上限月額10万円●…つみたて投資枠・成長投資枠併用時の上限月額30万円
非課税保有限度枠1,800万円
上記の投資枠、非課税保有限度枠は2024年1月以降のＮＩＳＡ制度のものです。

50年

1,800万円までのつみたて期間は75年です。

シミュレーション結果がすぐわかる

上記4つの答えですぐに結果がわかる！

積立終了時の金融資産額
NISA利用時は非課税（60歳時点の予想資産額 ）※1

積立終了後、さらに10年間運用を続けた場合
NISA利用時の非課税メリット万円

1,220万円

102

1,118万円

NISA利用しない場合※2

NISA利用時は非課税（70歳時点の予想資産額 ）※1※1：選択したファンドの期待リターン実現時※2：税率 20.315％（所得税15.315％、住民税5％）1,666万円

192

1,474万円

NISA利用しない場合※2

投資元本720万円に対して +500万円

NISA利用時の非課税メリット万円

投資元本720万円に対して +946万円※1：選択したファンドの期待リターン実現時※2：税率 20.315％（所得税15.315％、住民税5％）

上記の「NISA利用時」とは、2024年1月以降のＮＩＳＡ制度の利用を前提としています。
22,500,000
20,000,000
17,500,000

期待リターン実現時（上位30％～70％）

15,000,000
12,500,000
10,000,000

期待リターン実現時（上位50％）

7,500,000
5,000,000

元本

2,500,000
0

30歳
32歳
34歳
36歳
38歳
40歳
42歳
44歳
46歳
48歳
50歳
52歳
54歳
56歳
58歳
60歳
62歳
64歳
66歳
68歳
70歳
31歳
33歳
35歳
37歳
39歳
41歳
43歳
45歳
47歳
49歳
51歳
53歳
55歳
57歳
59歳
61歳
63歳
65歳
67歳
69歳

上記はシミュレーション結果であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。

【別紙】

シミュレーションサイトO P E N !
つみたて
シミュレーションは表面へ取り崩しシミュレーション
例

将来資産を受け取る際、運用しながら少しずつ資産を取り崩していく、資産活用の効果を体験いただけます。
つみたてシミュレーションで計算した予想資産額を基に、「取崩しを始める年齢」「取崩す期間」
をお答えいただくだけ
取崩しを始める年齢
60歳

65 歳

取崩す期間80歳

20 年

1年35年

※取り崩す期間は最大100歳までシミュレーションが可能です。

資産活用の効果がよく分かる！

シミュレーション結果がすぐわかる

積立終了時の金融資産額取崩し可能額NISA利用時の非課税メリット万円（60歳時点の予想資産額 ） 1,220万円

NISA利用時は非課税102※1

運用しながら取崩した場合（予想取崩し額※1）

運用せず取崩した場合:6万円/月

投資元本720万円に対して +500万円※1：選択したファンドの期待リターン実現時※2：税率 20.315％（所得税15.315％、住民税5％）8.1万円/月（総額 : 1,933万円）

1,118万円

NISA利用しない場合※2

85歳まで※1：期待リターン実現時（運用益非課税にて算出）

上記の「NISA利用時」とは、2024年1月以降のＮＩＳＡ制度の利用を前提としています。
18,000,000
16,000,000

期待リターン実現時（上位30％～70％）

取崩開始年齢

運用せずに取り崩した場合

14,000,000
12,000,000
10,000,000

期待リターン実現時（上位50％）

8,000,000
6,000,000
4,000,000

元本

2,000,000
0

30歳 32歳 34歳 36歳 38歳 40歳 42歳 44歳 46歳 48歳 50歳 52歳 54歳 56歳 58歳 60歳 62歳 64歳 66歳 68歳 70歳 72歳 74歳 76歳 78歳 80歳 82歳 84歳

上記はシミュレーション結果であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。

シミュレーションサイトはこちらから直接アクセス

当社ホームページからhttps://www.sompo-am.co.jp/we/simulation/index.html

https://www.sompo-am.co.jp/「SOMPOアセット」
で検索→
当社ホームページから
資産形成アシストをクリック。

ＳＯＭＰＯアセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長
（金商）
第351号
加入協会／一般社団法人投資信託協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

【別紙】[投資信託をお申込みに際しての留意事項]| 投資信託に係るリスクについて
投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により投資一単位当たりの価値が変動します。従ってお客さまのご投資された金額を下回ることもあります。
また、投資信託は、個別の投資信託毎に投資対象資産の種類や投資制限、取引市場、投資対象国等が異なることから、リスクの内容や性質が異なりますので、ご投資に当たっては投資信託説明書（交付目論見書）や契約締結前交付書面をよくご覧下さい。

| 投資信託に係る費用について[ご投資頂くお客さまには以下の費用をご負担いただきます。]
購入時に直接ご負担いただく費用

購入時手数料 上限3.85％（税込み）

換金時に直接ご負担いただく費用

信託財産留保金 上限0.5％

投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用

信託報酬 上限2.09％（税込み）

その他の費用等

上記以外に保有期間等に応じてご負担頂く費用があります。
｢その他の費用等｣については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を表示することができません。
交付目論見書、契約締結前交付書面等でご確認下さい。

※当該手数料等の合計額については、ご投資家の皆様がファンドを保有される期間等に応じて異なりますので、表示することができません。

《ご注意》
上記に記載しているリスクや費用項目につきましては、一般的な投資信託を想定しております。費用の料率につきましては、ＳＯＭＰＯアセットマネジメント株式会社が運用するすべての投資信託のうち、徴収するそれぞれの費用における最高の料率を記載しております。投資信託に係るリスクや費用は、それぞれの投資信託により異なりますので、ご投資をされる際には、事前によく交付目論見書や契約締結前交付書面をご覧下さい。

つみたてかんたんシミュレーションご使⽤にあたっては以下の点にご留意ください。
• 当シミュレーションではお客様が選択したファンドの期待利回り・リスクに基づいたシミュレーションを通じて参考データを提供する目的のものであり、投資勧誘を目的とするものではありません。また、⾦融商品取引法に基づく開⽰書類ではありません。
• 各ファンドの期待利回り・リスクや過去の実績に基づいて⾏うシミュレーションであり、実際のファンドの運用結果ではありません。
また、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
• 当シミュレーションでは税⾦・⼿数料等は考慮しておりません。⼊⼒された取引と全く同様の取引を現実に⾏った場合でも、本機能で表示される結果と現実の結果が一致しない場合があります。
• 当シミュレーションは2023年11⽉末時点の少額投資⾮課税制度（ＮＩＳＡ）（2024年以降）の情報を基に作成しており、内容は将来の制度・税制の変更により予告なく変更となる場合があります。なお、2023年中にＮＩＳＡ⼝座で購入された場合のシミュレーションには対応しておりませんのでご注意ください。
• 当社は、お客さまが本機能を利⽤されたことにより⽣じたいかなる結果についても責任を負いません。また、この機能の正確性、完全性を保証するものではありません。
• 投資判断、資産運用に際しては、必ず投資信託説明書（交付⽬論⾒書）をご確認する等、お客さまの責任においてご判断ください。
• 当シミュレーションは表⽰されている情報をお客様本⼈のためにご利⽤するものとし、第三者への提供、再配信を⾏うこと、独自に加工すること、複写もしくは加工したものを第三者に譲渡または使用させることはできません。
• 当シミュレーションの算式等前提事項については「つみたてシミュレーションご利⽤にあたってのご留意事項」に記載しております。
ご利⽤にあたっては当該ページをご確認のうえ利⽤してください。
ページURL（https://www.sompo-am.co.jp/we/simulation/index.html）