2023年8月21日

お客さま本位の業務運営に関する取組状況およびＫＰＩ実績値の公表について

ＪＡグループは、食と農を基軸として地域に根ざした協同組合として、助け合いの精神のもとに、持続可能な農業と豊かで暮らしやすい地域社会の実現を理念として掲げています。
当会では、この理念のもと、「お客さま本位の業務運営に関する取組方針」を公表するとともに、利用者の皆さまの安定的な資産形成に貢献するための具体的な取組みを実践しており、今回その取組状況を公表いたします。
また、上記とあわせ「お客様本位の良質な金融商品・サービスを提供する金融事業者をお客さまが選ぶ上で比較することのできる統一的な指標」（「比較可能な共通ＫＰＩ」）も同時に公表いたします。

滋賀県信用農業協同組合連合会

Ⅰ.取組状況
１ お客さまにふさわしい金融商品・サービスの提供 【原則6本文および（注1～5）】• 特定の投資運用会社に偏ることなく、社会情勢や手数料の水準等も踏まえたうえで、お客さまの多様なニーズにお応えし、長期安定的な資産形成・運用に資する最適な投資信託を取り扱っております。なお、当会は、金融商品の組成に携わっておりません。
• JAバンク全体では商品新規導入を行う際は、第三者評価機関からの意見を伺いながら、お客様のニーズに合った商品を取入れ、パフォーマンスが芳しくない場合は取扱いを行わない等、定期的な商品ラインアップの見直しを行っております。それにより以下のように商品数が増減いたします＜投資信託の取扱い商品ラインナップ（2023年3月末時点）＞

カテゴリ

国内

海外

債券型

１
（前年度末：１）

６（前年度末：６）

株式型

４（前年度末：４）

５（前年度末：５）

REIT型

２（前年度末：２）

２(前年度末：２)

バランス型

８（前年度末：８）※ 現在、新規でお申込みいただけないファンドも含まれておりますが、公社債投信は含んでおりません。

2＜商品選定の考え方＞

１．将来の備えに向けて、「長期投資」を前提とした投資信託であること
２．過去の運用成績が相対的に良好であること
３．過去の運用成績の再現性が認められること
４．手数料が良心的な水準であること
５．これから将来に向けて資産を築いていく資産形成層に向け、過度に分配金を捻出する投資信託ではないこと

Ⅰ.取組状況
２ お客さまの最善の利益の追求 【原則２本文および（注）】「金融商品の勧誘方針」に基づき、お客さまの金融知識・経験・財産、ニーズや目的に合わせて適切な情報提供を行うとともに、安定的な運用成果をご享受いただくために、分散投資・長期投資の有用性をご提案しております。なお、「投信つみたて」を利用されるお客さまは横ばいとなりました。
「毎月分配型ファンド」については、販売がありませんでした。

••＜投信つみたて契約件数の推移＞＜購入額に占める毎月分配型ファンドの比率＞（件）

3

Ⅰ.取組状況
３ 重要な情報の分かりやすい提供 【原則5本文および（注1～5）】••

お客さまの投資判断に資するよう、商品のリスク特性・手数料等の重要な事項について分かりやすくご説明し、必要な情報を十分にご提供するために、ＪＡバンクセレクトファンドマップ等を活用のうえ簡潔かつ分かりやすい情報提供を実施しました。
なお2022年4月から重要情報シートを導入しております。
＜重要情報シート＞
一定の投資性金融商品の販売・販売仲介に係る「重要情報シート」（金融事業者編）
1.当会の基本情報

一定の投資性金融商品の販売・販売仲介に係る「重要情報シート」（個別商品編）
1.商品等の内容（当会は、組成会社等の委託を受け、お客様に商品の販売の勧誘を行っています）（当会はお客様に金融商品の販売［又は販売仲介］をする者です）

組合名

滋賀県信用農業協同組合連合会

金融商品の名称・種類

ＪＡ日本債券ファンド

登録番号

近畿財務局長（登金）239号

組成会社（運用会社）

農林中金全共連アセットマネジメント株式会社

加入協会

ありません

販売委託元

農林中金全共連アセットマネジメント株式会社

当会の概要を記したウェブサイト

https://www.sinren.jas.or.jp/

金融商品の目的・機能

わが国の公社債を主要投資対象とし、ＮＯＭＵＲＡ－ＢＰＩ総合を中長期的に上回る成果を目指します。

商品組成に携わる事業者が想定する購入層

中長期での資産形成を目的とし、中長期の元本割れリスクを低く抑えたい方

パッケージ化の有無

パッケージ商品ではありません。

クーリング・オフの有無

クーリング・オフ（契約日から一定期間、解除できる仕組み）の適用はありません。

2.取扱商品（当会がお客様に提供できる金融商品の種類は次のとおりです）

貯金（投資性なし）〇

貯金（投資性あり）

ー

国内株式

－

外国株式

ー

円建債券

－外貨建債券ー

特殊な債券（仕組債等）

－

投資信託

〇

ファンドラップ－

ETF、ETN

ー

REIT

－

その他の上場商品ー

保険（投資リスクなし）－

その他の上場商品ーこれら以外の商品〇（質問例）① あなたの組合が提供する商品のうち、この商品が、私の知識、経験、財産状況、ライフプラン、投資目的に照らして、ふさわしいという根拠は何か。
② この商品を購入した場合、どのようなフォローアップを受けることができるのか。
③ この商品が複数の商品を組み合わせたものである場合、個々の商品購入と比べて、どのようなメリット・デメリットがあるのか。

3.商品ラインナップの考え方（商品選定のコンセプトや留意点は次のとおりです）
・JAバンクでは、いろいろな「投資に関する好み」に合った商品を揃えつつ、お客さまにとっての選びやすさも考慮し、一定の商品数に絞った「ＪＡバンク セレクトファンド」をご用意しております。
・「ＪＡバンク セレクトファンド」のラインナップは、主に以下の基準をもとに商品を選定しております。選定にあたっては外部有識者の知見も踏まえ検討しており、定期的な各商品の運用実績などのモニタリングも行っております。
①長期投資 将来の備えに向けて、「長期投資」を前提とした投資信託であること（いわゆるテーマ型ファンドではないこと）②手数料 手数料が良心的な水準であること③運用実績 過去の運用実績が相対的に良好であること④将来性 これから将来に向けて資産を築いていく資産形成層に向けては、過度に分配金を捻出する投資信託ではないこと⑤運用体制 運用体制について、外部機関の評価を得ていること
・上記の考え方については、ホームページにも掲載をしております。
https://www.jabank.org/sp/tameru/tousisintaku/select/

2.リスクと運用実績（本商品は、円建ての元本が保証されず、損失が生じるリスクがあります）

損失が生じるリスクの内容

・なお、投資に関する好みについては、ＪＡバンクでは、都度組合員・利用者の皆さまのリスク許容度（※１）を確認し、リスク許容度に沿った個別商品をご案内しております。
※1：リスク許容度とは、どの位の値動きを許容できるかを事前に診断するもので、ＪＡバンクでは、リスク許容度を４分類し、それぞれのリスク許容度に沿った複数商品をご用意しております。

〔参考〕 過去1年間の収益率▲3.4％（2023年2月末基準）〔参考〕 過去5年間の収益率

平均：▲0.6％、最低：▲5.4％（2022年12月）、最高：4.4％（2019年8月）（※2018年3月～2023年2月の各月末における直近1年間の数字）（質問例）④ 上記のリスクについて、私が理解できるように説明してほしい。
⑤ 相対的にリスクが低い類似商品はあるのか。あればその商品について説明してほしい。

3.費用

4.苦情・相談窓口
当会お客様相談窓口
加入協会共通の相談窓口
金融庁金融サービス利用者相談室「金利変動リスク」：運用資産の市場価格の変動による影響を受けます。
「信用リスク」：投資先などの破綻や債務不履行による影響を受けます。

（本商品の購入又は保有には、費用が発生します）

購入時に支払う費用 （販売手数料など）

0.22％以内（税込）

継続的に支払う費用 （信託報酬など）

信託報酬率は、年0.22%（税込）です。また、その他費用・手数料等が実費でファンドから支払われます。これらは運用状況により変動するため、事前に料率、上限額等を表示することができません。

運用成果に応じた費用 （成功報酬など）ありません。

077-521-1639
ありません

（質問例）
⑥ 私がこの商品に○○万円を投資したら、それぞれのコストが実際にいくらかかるのか説明してほしい。
⑦ 費用がより安い類似商品はあるか。あればその商品について説明してほしい。

0570-016811（03-5251-6811）

4Ⅰ.取組状況
４ 手数料等の明確化 【原則4本文】••

お客さまにご負担いただく手数料やその他の費用等については、お客さまのお取引経験等も勘案しながら、分かりやすく丁寧な説明を行っております。
お客さまにご負担いただく手数料やその他の費用等についてはＪＡバンクセレクトファンドマップに一覧で記載し、比較が容易にできるよう、情報提供を行っております。

＜ＪＡバンクセレクトファンドファンドマップ＞
ファンド名・愛称

シンプル
債券

ア

中間（安定～ バランス中間）シンプル

中間債券積極）日本を含む世界各国の幅広い種類の債券等に分散投資し、中長期の市場見通しに基づき資産配分や銘柄選定を行います。為替ヘッジを行う「為替リスク軽減型」、為替ヘッジを行わない「為替ヘッジなし」の2コース間でスイッチングが可能です。

16,232円

1.1325%程度＊

スイッチング

為替ヘッジ

NISA

日米の不動産･債券･株式の3資産にそれぞれ分散投資します。為替ヘッジを行います。
資産配分の異なる２タイプ間でスイッチングが可能です。

分配

NISA

払出

NISA

幅広く世界の様々な資産（債券、株式等）に分散投資します。投資比率は市場環境を分析し、適宜見直します。部分的に為替ヘッジを行います。異なる3コース間でスイッチングが可能です。
幅広く世界の様々な資産（債券、株式等）に分散投資します。投資比率は市場環境を分析し、適宜見直します。年7％の目標分配率に応じた分配（資金払出し）を目指します。部分的に為替ヘッジを行います。異なる3コース間でスイッチングが可能です。

為替ヘッジ

NISA

スイッチングスイッチング★世界の資産に分散投資、目標払出し型

スイッチング農林中金＜パートナーズ＞日米６資産分散ファンド（資産形成コース） （愛称：コア６シード）
つみたてNISA★世界の株式・債券に分散投資、株式に5割、債券に5割、つみたてNISA専用

スイッチング

NISA

スイッチング

NISA

インデックス

NISA★日経平均株価連動を目指す、つみたてNISA専用

10,880円

1.100%以内

10,880円

0.935%

なし

11月15日

なし

なし

なし

なし

0.56％±0.02％程度＊

基準価額の0.10％

12月10日セゾン投信

1.650%以内

16,232円

1.650%以内

16,232円

1.303%程度＊

なし

1,7月の各15日

ＨＳＢＣアセット
マネジメント1.650%以内

16,232円

1.650%以内

16,232円

1.1325%程度＊なし

6,12月の各20日

三菱ＵＦＪ
国際投信

なし

7月21日

0.385%

なし

11月15日

農林中金全共連
アセットマネジメント

インデックス

つみたてNISA

米国の株式に投資し、Ｓ＆Ｐ５００指数（円換算ベース）に連動した投資成果を目指します。為替ヘッジは行いません。つみたてＮＩＳＡ対象です。

なし

なし

なし

なし

0.495%

なし

11月15日

農林中金全共連
アセットマネジメント

NISA

米国の株式に投資し、Ｓ＆Ｐ５００指数（円換算ベース）に連動した投資成果を目指します。為替ヘッジは行いません。

1.650%以内

16,232円

1.650%以内

16,232円

0.605%なし

3月15日

農林中金全共連
アセットマネジメント

NISA

日本の株式に投資し、徹底した深い企業調査を通じて、持続的に企業価値を増大できる企業への長期投資、および、投資先へのエンゲージメント活動により、長期的なリターンの獲得を目指します。
米国の株式に投資し、徹底した深い海外企業調査を通じて、圧倒的な競争力を有する企業への長期厳選投資を行います。農林中金バリューインベストメンツにより投資助言を受けます。為替ヘッジは行いません。

1.650%以内

16,232円

1.650%以内

16,232円

0.880%なし

12月15日

農林中金バリュー
インベストメンツ★世界の株式に分散投資、つみたてNISA専用

2.200%以内

21,526円

2.200%以内

21,526円

0.990%

なし

6月20日

NISA

北米・欧州・日本の株式に投資し、グローバルな視座において構造的に強靭であると考えられる企業を厳選し、長期投資を行います。為替ヘッジは行いません。

1.650%以内

16,232円

1.650%以内

16,232円

基準報酬+成功報酬

なし

3月15日

農林中金バリュー
インベストメンツ

NISA

世界各国の株式を中心に投資し、長期の視点で高い成長が期待される企業に厳選して投資を行います。原則として、為替ヘッジは行いません。

2.200%以内

21,526円

2.200%以内

21,526円

1.6445%
程度＊なし

1月25日

三菱ＵＦＪ
国際投信つみたてNISA

投資対象ファンドを通じて海外および日本の株式を中心に投資を行います。企業分析をしっかり行い、長期的な視点で運用されているファンドを選定して投資することで、長期的な資産形成に適したファンドを目指します。つみたてＮＩＳＡ対象です。

なし

なし

なし

なし

1.34％±0.2％程度＊

東証REIT指数(配当込み)に連動した投資成果を目指します｡

1.100%以内

10,880円

1.100%以内

10,880円

0.440%

東証REIT指数(配当込み)に連動した投資成果を目指します。

1.100%以内

10,880円

1.100%以内

10,880円

0.440%

1.650%以内

16,232円

1.650%以内

16,232円

0.6875%なし

1.650%以内

16,232円

1.650%以内

16,232円

0.6875%なし

5,11月の各14日

大和アセットマネジメント

セゾン資産形成の達人ファンド
分配インデックス

NISA

農林中金＜パートナーズ＞Ｊ－ＲＥＩＴインデックスファンド（毎月分配型）
インデックス

NISA

分配インデックスNISA

スイッチングインデックスNISA★Jリート（東証リート指数）連動を目指す、成長性重視

日経平均株価(日経225)に連動した投資成果を目指します。

農林中金全共連
アセットマネジメント

ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド（愛称：ロイヤル・マイル）

農林中金＜パートナーズ＞Ｊ－ＲＥＩＴインデックスファンド（年１回決算型）
グローバル・リート・インデックスファンド(毎月決算型)（愛称：世界のやどかり）
グローバル・リート・インデックスファンド(資産形成型)（愛称：世界のやどかり）

1.100%以内

0.583%★ベイリー・ギフォードが選ぶ世界の株式★世界のリート（除く日本）指数連動を目指す、成長性重視

ＨＳＢＣアセット
マネジメント
農林中金全共連
アセットマネジメント

1.650%以内

なし

NISA

スイッチングなし

16,232円

16,232円

農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね

★世界のリート（除く日本）指数連動を目指す、毎月分配

16,232円

1.650%以内なし

農林中金＜パートナーズ＞おおぶねJAPAN（日本選抜）

シンプル

ＨＳＢＣアセットマネジメント

奇数月の各15日

1.650%以内

プロフェッ ★日米欧の厳選した株式に投資
ショナル 農林中金＜パートナーズ＞おおぶねグローバル（長期厳選）

REIT

奇数月の各15日

1.303%
程度＊

なし

インデックス★Jリート（東証リート指数）連動を目指す、毎月分配

11月15日なし

16,232円★日本の厳選した株式に投資

トなし

1.303%程度＊なし★米国の厳選した株式に投資

積極

0.935%

16,232円

1.650%以内

農林中金＜パートナーズ＞米国株式 Ｓ＆Ｐ５００インデックスファンド

イ

10,880円

1.650%以内

日経平均株価(日経225)に連動した投資成果を目指します。つみたてＮＩＳＡ対象です。

★米国株式の代表的指数S＆P500の連動を目指す

ラ

日本を含む世界各国の幅広い種類の債券等に分散投資し、中長期の市場見通しに基づき資産配分や銘柄選定を行います。為替ヘッジを行う「為替リスク軽減型」、為替ヘッジを行わない「為替ヘッジなし」の2コース間でスイッチングが可能です。

1.100%以内

16,232円

つみたてNISA

農林中金＜パートナーズ＞つみたてＮＩＳＡ米国株式 Ｓ＆Ｐ５００

株式

国内外の株式･債券に分散投資します｡株式と債券へ半分ずつ投資し、地域別の投資比率は市場の規模に応じて調整します。為替ヘッジは行いません。つみたてＮＩＳＡ対象です。
幅広く世界の様々な資産（債券、株式等）に分散投資します。投資比率は市場環境を分析し、適宜見直します。原則として為替ヘッジを行います。異なる3コース間でスイッチングが可能です。

10,880円

1.650%以内

インデックス

農林中金＜パートナーズ＞つみたてＮＩＳＡ日本株式 日経２２５★米国株式の代表的指数S＆P500の連動を目指す、つみたてNISA専用

日米の不動産･債券･株式の3資産にそれぞれ分散投資します。為替ヘッジを行います。
資産配分の異なる２タイプ間でスイッチングが可能です。

1.100%以内

農林中金全共連
アセットマネジメント

農林中金全共連
アセットマネジメント

農中日経２２５オープン

テ

三菱ＵＦＪ
国際投信

NISA

★日経平均株価連動を目指す

サなし

為替ヘッジ

プロフェッ ★国内外の債券など、為替ヘッジなしショナル グローバル・インカム・フルコース（為替ヘッジなし）

シンプル

アセットマネジメント
One

6,12月の各20日

スイッチングプロフェッ ★世界の資産に分散投資、成長性重視
ショナル ＨＳＢＣ世界資産選抜 育てるコース（資産形成型）（愛称：人生100年時代）（中間～6,12月の各17日

10,880円

セゾン・グローバルバランスファンド積極）なし

2,195円

1.100%以内

ＨＳＢＣ世界資産選抜 充実生活コース（定率払出型）（愛称：人生100年時代）

中間

7月16日

0.693%

0.220%以内

プロフェッ ＨＳＢＣ世界資産選抜 収穫コース（予想分配金提示型）（愛称：人生100年時代）（中間～ バランス

0.220%

2,195円

1.650%以内

投資信託
運用会社
農林中金全共連
アセットマネジメント

10,880円

16,232円

決算日（休業日の場合は翌営業日）

基準価額の0.05％

1.100%以内

1.650%以内

信託財産留保額（信託報酬）（年率･税込）

0.220%以内

農林中金＜パートナーズ＞日米６資産分散ファンド（安定運用コース） （愛称：コア６エバー）★日米各3資産（株、債券、リート）で合計6資産、均等配分

運用管理費用

日系企業が発行する円建ておよび外貨建ての各種債券を中心に投資します。為替ヘッジを行います。

★世界の資産に分散投資、2カ月に1回実力分配

ショナル（100万円投資した場合・税込）

NISA

Ｏｎｅニッポン債券オープン （愛称：J社債選抜）

シンプルコ（お申込代金に対して･税込）

為替ヘッジ★日本の社債（含む外貨建て） 為替ヘッジあり★日米各3資産（株、債券、リート）で合計6資産、債券が合計8割、債券のウエートが高い（100万円投資した場合・税込）

主に日本の公社債に投資し、NOMURA-BPI総合指数を中長期的に上回る収益獲得を目指します。

ＪＡ日本債券ファンド

プロフェッ ★国内外の債券など、為替ヘッジあり
ショナル グローバル・インカム・フルコース（為替リスク軽減型）（お申込代金に対して･税込）

NISA★主に日本の公社債安定ネット取引（つみたて除く）
お申込手数料

お申込手数料ファンドの特徴

S＆P先進国REIT指数（除く日本）（円ベース）に連動した投資成果を目指します。
為替ヘッジは行いません。「毎月決算型」「資産形成型」の2コース間でスイッチングが可能です。
S＆P先進国REIT指数（除く日本）（円ベース）に連動した投資成果を目指します。
為替ヘッジは行いません。「毎月決算型」「資産形成型」の2コース間でスイッチングが可能です。

●JAによっては一部のファンドを取り扱っていない場 合があります。詳 しくは、お取引JA までお問い合わせく ださい。●上 記は2 023年 4月1 7日時 点の内容をも とに作成 したものであり、今 後の法律・制 度の変更等 により内容が変 更となる場合がありま す。
●「おおぶねグローバル」の運用管理費用の詳細については、目論見書を ご確認く ださい。●お申込み 単位は、 1 万円以 上1円 単位（ 投信 つみたてサー ビスでは5 千円以 上1千 円単位 ）です。●投 資信託 は国内 外の有価 証券等で運 用されるため、信託財産に組み入れられた株式・債券・REIT等の値動き や為替 変動 に伴うリス クがあります。この ため、投資信 託資産の価 値が投資 元本を下 回るリスク等 は、投資 信託の購 入者に帰属 します。詳 しくは、契 約締結 前交付 書面、投資 信託説 明書（交付目論見書）でご確認ください。●全てのファンドは投信つみ たてサービスの対象となりま す。＊当ファンドは他のファンドを 投資対 象としており、 投資対 象ファンドにおける所 定の信託 報酬を含め て投資 家が実質 的に負 担する 信託報 酬を算出 しています。●ネット取引で投信つみたてサービスを利用した場合は、対 面取引のお 申込手 数料率が適 用されます。

5NISA

NISA対象ファンド（一般NISAでのみ購入可）

インデックス

スイッチングインデックスファンド

スイッチング

分配スイッチング

つみたてNISA

年６回以上の分配

スイッチング

払出基準価額の0.10％基準価額の0.10％
基準価額の0.10％

12月10日

セゾン投信

毎月23日

農林中金全共連
アセットマネジメント

3月15日

農林中金全共連
アセットマネジメント

毎月14日

大和アセットマネジメント

つみたてNISA対象ファンド（つみたてNISAでのみ購入 可）
目標分配率に応じた分配（資金 払出 し）

為替ヘッジ

スイッチング可能ファンド（同色のアイコン間でスイッチングが可 能）

為替ヘッジありⅠ.取組状況
５ 利益相反の適切な管理 【原則３本文および（注）】• ＪＡバンクでは、お客さまへの商品選定や情報提供にあたり、お客さまの利益を不当に害することがないように、「利益相反管理方針」に基づき、適切に管理しております。

６ 職員に対する適切な動機づけの枠組み等【原則７本文および（注）】• ＪＡバンクでは、高度な専門性を有し誠実・公正な業務を行うことができる人材を育成し、お客さま本位の業務運営を実現するための態勢を構築するため、各種研修や勉強会の実施、資格の取得（FP技能検定等）を推進しております。

6Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
１ 運用損益別顧客比率（投資信託）• 「運用損益別顧客比率」は、お客さまへ長期・分散投資やつみたて投資をご提案してきたことにより、2023年3月末時点では全体の97％のお客さまの損益がプラスとなりました。
90%

2021年3月末基準
80%

2022年3月末基準

100%

2023年3月末基準

97%

81%

お客さまのうち97％の損益がプラス

79%

75%

70%
60%
50%
40%
30%
20%

14%
8%

10%
0%

0%

0%

0%

-50％未満

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

4%

3%

0%

11%

8%

7%

7%

4%

-50％以上-30％以上-10％以上

0％以上+10％以上+30％以上-30％未満

-10％未満

0％未満+10％未満+30％未満+50％未満7+50％以上

Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/3）（2023年３月末）• ＪＡバンクでは、取扱うファンドの運用実績をお客さま本位の業務運営の観点に基づきチェックし、運用実績が優良なファンドを選定しております。
• 2023年3月末時点の預り残高上位20銘柄の平均コスト0.83％、平均リスク15.98％に対して、平均リターンは7.79％でした。
＜預り残高上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残高上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、11ページに記載しております。
※赤い点は平均値を示しています。
8

Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/3）（2022年３月末）• 2022年3月末時点の預り残高上位20銘柄の平均コスト0.90％、平均リスク15.53％に対して、平均リターンは9.22％となりました。

＜預り残高上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残高上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、12ページに記載しております。
※赤い点は平均値を示しています。
9

Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（3/3）（2021年３月末）• 2021年3月末時点の預り残高上位20銘柄の平均コスト0.92％、平均リスク16.00％に対して、平均リターンは12.57％でした。

＜預り残高上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残高上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、13ページに記載しております。
※赤い点は平均値を示しています。
10

Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/3）（2023年３月末）
リターン

リスク

コスト（年率）

（年率）

全体

ファンド名

運用会社

1

農中日経２２５オープン

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

7.05%

17.04%

0.91%

2

つみたてＮＩＳＡ米国株式 Ｓ＆Ｐ５００

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

15.05%

17.74%

0.50%

3

セゾン・グローバルバランスファンド

セゾン投信（株）

7.18%

9.92%

0.58%

4

つみたてＮＩＳＡ日本株式 日経２２５

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

7.26%

17.10%

0.39%

5

日米６資産分散ﾌｧﾝﾄﾞ(資産形成コース)

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

3.16%

9.68%

1.16%

6

ＤＩＡＭハッピークローバー毎月決算コース

アセットマネジメントOne（株）

2.31%

7.81%

1.43%

7

グローバル・ソブリン・オープン毎月決算型

三菱UFJ国際投信（株）

1.60%

4.75%

1.71%

8

農中US債券ｵｰﾌﾟﾝ

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

5.07%

7.26%

1.05%

9

世界の財産３分法ファンド（毎月分配型）

日興アセットマネジメント（株）

5.23%

10.14%

1.38%

10

ＪＡ ＴＯＰＩＸオープン

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

5.17%

15.06%

0.94%

7.79%

15.98%

0.83%

11121314151617181920
残高上位20ファンドの残高合計／残高加重平均値※ 2023年３月末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は10本となります。
※ 当指標は、設立から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表示しております。
11Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/3）（2022年３月末）
リターン

リスク

コスト

（年率）

（年率）

全体

ファンド名

運用会社

1

農中日経２２５オープン

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

9.53%

16.42%

0.91%

2

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

セゾン投信（株）

8.19%

9.42%

0.58%

3

ＤＩＡＭハッピークローバー毎月決算コース

アセットマネジメントOne（株）

2.80%

7.69%

1.43%

4

グローバル・ソブリン・オープン毎月決算型

三菱UFJ国際投信（株）

2.16%

4.12%

1.71%

5

農中US債券ｵｰﾌﾟﾝ

農林中金全共連アセットマネジメント（株）2.02%

5.21%

1.05%

6

世界の財産３分法ファンド（毎月分配型）

日興アセットマネジメント（株）

6.67%

9.44%

1.38%

7ＪＡ ＴＯＰＩＸオープン

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

7.00%

14.67%

0.94%

9.22%

15.53%

0.90%

891011121314151617181920
残高上位20ファンドの残高合計／残高加重平均値※ 2022年３月末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は7本となります。
※ 当指標は、設立から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表示しております。

12

Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（3/3）（2021年３月末）
リターン

リスクコスト

（年率）

（年率）

全体

ファンド名

運用会社

1

農中日経２２５オープン

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

13.27%

16.56%

0.91%

2セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

セゾン投信（株）

7.01%

10.00%

0.59%

3

ＪＡ ＴＯＰＩＸオープン

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

9.55%

15.21%

0.94%

4

ＤＩＡＭハッピークローバー毎月決算コース

アセットマネジメントOne（株）

1.76%

7.14%

1.43%

5

グローバル・ソブリン・オープン毎月決算型

三菱UFJ国際投信（株）

0.97%

4.86%

1.71%

6

農中ＵＳ債券オープン

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

0.27%

6.90%

1.05%

7

世界の財産３分法ファンド（毎月分配型）

日興アセットマネジメント（株）

5.24%

9.39%

1.38%

8

ＪＡ海外株式ファンド

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

7.37%

16.49%

2.09%

12.57%

16.00%

0.92%

910111213
14151617181920
残高上位20ファンドの残高合計／残高加重平均値※ 2021年３月末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は8本となります。
※ 当指標は、設立から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表示しております。
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