2021年８⽉１⽇

お客さま本位の業務運営に関する取組状況およびＫＰＩ実績値の公表について

ＪＡグループは、⾷と農を基軸として地域に根ざした協同組合として、助け合いの精神のもとに、持続可能な農業と豊かで暮らしやすい地域社会の実現を理念として掲げています。
当組合では、この理念のもと、「お客さま本位の業務運営に関する取組⽅針」を公表するとともに、組合員・利⽤者の皆さまの安定的な資産形成に貢献するための具体的な取組みを実践しており、今回その取組状況を公表いたします。
また、上記とあわせ「お客様本位の良質な⾦融商品・サービスを提供する⾦融事業者をお客さまが選ぶ上で⽐較することのできる統⼀的な指標」（「⽐較可能な共通ＫＰＩ」）も同時に公表いたします。
⻄美濃農業協同組合

Ⅰ.取組状況
１ お客さまへの最適な商品提供• 特定の投資運⽤会社に偏ることなく、社会情勢や⼿数料の⽔準等も踏まえたうえで、お客さまの多様なニーズにお応えし、⻑期安定的な資産形成・運⽤に資する最適な投資信託を取り扱っております。
• JAバンク全体では商品新規導⼊を⾏う際は、第三者評価機関からの意⾒を伺いながら、お客様のニーズに合った商品を取⼊れ、パフォーマンスが芳しくない場合は取扱いを⾏わない等、定期的な商品ラインナップの⾒直しを⾏っております。それにより以下のように商品数が増減したします。
＜投資信託の取扱い商品ラインナップ（2021年3⽉末時点）＞
カテゴリ
国内
海外
債券型

１（前年度末︓１）

８（前年度末︓８）

株式型

６（前年度末︓５）

５（前年度末︓５）

REIT型

２（前年度末︓２）

３（前年度末︓１）

バランス型

１１（前年度末︓１０）※ 現在、新規でお申込みいただけないファンドも含まれておりますが、公社債投信は含んでおりません。

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Ⅰ.取組状況
２ お客さま本位のご提案と情報提供• お客さまに安定的な運⽤成果をご享受いただくために、適切な情報提供を⾏うとともに、分散投資・⻑期投資の有⽤性をご提案した結果、「投信つみたて」を利⽤されるお客さまが増加し、「毎⽉分配型ファンド」を選択されるお客様の⽐率が低下いたしました。

＜投信つみたて契約件数の推移＞＜購⼊額に占める毎⽉分配型ファンドの⽐率＞（件）

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Ⅰ.取組状況
３ 利益相反の適切な管理• ＪＡバンクでは、お客さまへの商品選定や情報提供にあたり、お客さまの利益を不当に害することがないように、「利益相反管理⽅針」に基づき、適切に管理しております。

４ お客さま本位の業務運営を実現するための⼈材の育成と態勢の構築• ＪＡバンクでは、⾼度な専⾨性を有し誠実・公正な業務を⾏うことができる⼈材を育成し、お客さま本位の業務運営を実現するための態勢を構築するため、各種研修や勉強会の実施、資格の取得を推進しております。

4Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
１ 運⽤損益別顧客⽐率• 「運⽤損益別顧客⽐率」は、お客さまへ⻑期・分散投資やつみたて投資をご提案してきたことにより、2021年3⽉末時点では全体の１００％のお客さまの損益がプラスとなりました。

お客さまのうち１００％の損益がプラス
４８％
１００％

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Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/2）（2021年３⽉末）• ＪＡバンクでは、取扱うファンドの運⽤実績をお客さま本位の業務運営の観点に基づきチェックし、運⽤実績が優良なファンドを選定しております。
• 2021年3⽉末時点の預り残⾼上位20銘柄の平均コスト1.78％、平均リスク13.68％に対して、平均リターンは5.97％となりました。
＜預り残⾼上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※⾚い点は平均値を⽰しています。
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Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/2）（2020年３⽉末）• 2020年3⽉末時点の預り残⾼上位20銘柄の平均コスト1.70％、平均リスク13.72％に対して、平均リターンは-0.84％でした。
＜預り残⾼上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※⾚い点は平均値を⽰しています。
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Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/2）（2019年３⽉末）• 2019年3⽉末時点の預り残⾼上位20銘柄の平均コスト1.70％、平均リスク11.83％に対して、平均リターンは7.81％でした。
＜預り残⾼上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※⾚い点は平均値を⽰しています。
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Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/2）（2021年３⽉末）
リターン

リスクコスト（年率）

（年率）

全体

6.43%

16.50%

1.96%

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

5.02%

7.77%

1.54%

世界の財産３分法ファンド（毎⽉分配型）

⽇興アセットマネジメント（株）

5.24%

9.39%

1.38%

4

ＮＺＡＭ⽇本好配当株オープン３ヵ⽉決算型

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

8.71%

17.80%

1.39%

5

ＤＩＡＭハッピークローバー毎⽉決算コース

アセットマネジメントOne（株）

1.76%

7.14%

1.43%

5.97%

13.68%

1.78%

ファンド名

運⽤会社

1

ダイワ・グローバルＲＥＩＴ・オープン

⼤和アセットマネジメント（株）

2

ＪＡ資産設計ファンド（成⻑型）3

残⾼上位20ファンドの残⾼合計／残⾼加重平均値※ 2021年３⽉末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は５本となります。
※ 当指標は、設⽴から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表⽰しております。

9Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/2）（2020年３⽉末）
リターン

リスクコスト（年率）（年率）

全体-1.44%

16.79%

1.96%

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）0.09%

8.13%

1.54%

世界の財産３分法ファンド（毎⽉分配型）

⽇興アセットマネジメント（株）-0.28%

9.36%

1.38%

4

農中⽇経２２５オープン

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

1.14%

17.09%

0.91%

5

ＮＺＡＭ⽇本好配当株オープン３ヵ⽉決算型

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）-0.52%

18.21%

1.39%

6

ＤＩＡＭハッピークローバー毎⽉決算コース

アセットマネジメントOne（株）-3.03%

7.44%

1.43%

7

Ｊ－ＲＥＩＴインデックス（毎⽉分配型）

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

0.16%

13.44%

0.66%-0.84%

13.72%

1.70%

ファンド名

運⽤会社

1

ダイワ・グローバルＲＥＩＴ・オープン

⼤和アセットマネジメント（株）

2

ＪＡ資産設計ファンド（成⻑型）3

残⾼上位20ファンドの残⾼合計／残⾼加重平均値※ 2020年３⽉末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は７本となります。
※ 当指標は、設⽴から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表⽰しております。

10Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/2）（2019年３⽉末）
リターン

リスク

コスト（年率）

（年率）

全体

9.53%

13.73%

1.92%

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

4.48%

7.64%

1.51%

世界の財産３分法ファンド（毎⽉分配型）

⽇興アセットマネジメント（株）

5.67%

8.15%

1.35%

4

農中⽇経２２５オープン

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

8.78%

15.70%

0.97%

5

ＮＺＡＭ⽇本好配当株オープン３ヵ⽉決算型

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

8.06%

16.25%

1.36%

6

ＤＩＡＭハッピークローバー毎⽉決算コース

アセットマネジメントOne（株）

0.15%

7.72%

1.40%

7.81%

11.83%

1.70%

ファンド名

運⽤会社

1ダイワ・グローバルＲＥＩＴ・オープン

⼤和証券投資信託委託（株）

2

ＪＡ資産設計ファンド（成⻑型）3

残⾼上位20ファンドの残⾼合計／残⾼加重平均値※ 2019年３⽉末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は６本となります。
※ 当指標は、設⽴から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表⽰しております。

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