なし

その他

・新規申込手数料 22,000 円

・契約時手数料（報酬）11 万円
・りそな銀行の商品を販売

・お届け印

・三井住友信託銀行の普通預金口座（新たに作成した通帳）

・教育資金非課税申告書・合計所得金額に関する確認書・確認事項記録書

支店へ来店しての手続きが必要となる為、贈与される方がご高齢で来店が難しい場
合は、委任状にて代理人が申込手続きを行えます。

アプリ申込みで時間の節約贈与を受ける方（未成年の場合は親権者等）が、来店もしくは郵送にて手続きを行います。
その他にタブレット端末にてアプリで請求する事も可能です。
「孫への想い」をダウンロードし、個人情報等一定項目を登録後、写真で領収証等を撮影する事で来店や郵送の手間や時間を節約出来るので非常に便利だと感じました。アプリ上で請求状況の確認も出来ますし、請求書の該当の可否についての確認もできます。ただし、非課税となる教育資金の使途や金額は国で決められていますから、事前にそれに該当するかどうかを確認してから資金をお使い下さい。

アプリ
ダウンロードはこちらから！

5 年 3 月 31 日までの間に、教育資金管理契約を締結す
教育資金の 令和る日において 30 歳未満の方が、教育資金に充てるため直系1,500 万円までの金額に相当
一括贈与に係る 尊属（父母や祖父母など）からする部分の価額については、取扱金融機関の営業所等を経由贈与税非課税措置って？ して教育資金非課税申告書を提出することにより、受贈者の贈与税が非課税となります。
（注１小学校

なお、契約期間中に贈与者が死亡した場合であっても、死亡日において受贈者が 23 歳未満の場合や学校等に在学している場合、教育訓練給付金の支給対象となる教育訓練を受けている場合は相続によって取得したものとは見なされません。

払い出し

一括贈与

中学・高校
信託銀行等の金融機関

入学資金・授業料

教育資金の信託など
最大 1,500 万円

払い出し
入学資金・授業料（注1 信託受益権または金銭等を取得した日の属する年の前年分の受贈者の所得税に係る合計所得金額が 1,000 万円を超える場合にはこの非課税制度の適用を受けることができません。

教育資金とは？ 対象となる教育資金は下記のようなものとなります。
1. 入学金、授業料、入園料、保育料、施設設備費又は入学（園）試験の検定料など
2. 学用品の購入費、修学旅行費や学校給食費など

4. スポーツ（野球など）又は文化芸術に関する活動（ピアノなど）その他教養の向上のための活動に係る指導への対価など
5.②に充てるための金銭であって学校等が必要と認めたもの
6. ③の役務の提供又は④の指導で使用する物品の購入に要する金銭

3. 教育（学習塾、そろばんなど）に関する役務の提供の対価や施設の使用料など

7. 通学定期券代、留学のための渡航費などの交通費※学校等以外の者に支払われる金銭については 500 万円を限度とします。

齊藤専務が社長に就任！
渡邊は涼しくなったら何をしようとしていますか？
2. 川下り払い出し
入学資金・授業料※令和 5 年度税制改正要望として教育資金一括贈与の非課税措置の拡充が提出されています。この記事は令和４年９月時点の制度の説明です。

1. 登山

大学

学校等における教育に伴って必要な費用など

3. 釣り
答え：１登山贈与を受ける人

ケースによっては委任状でも今回︑この一ペーなし

ジ目には﹁教育資なし

金の贈与﹂の解説

管理・引出費用が掲載されていま

店舗・郵送

す︒是非お読みく店舗・郵送

ださい︒お役に立店舗・郵送・アプリ

つと思います︒

申込み方法

槇田

以前にも記載さ

おくりもの1 円以上 1,500 万円までせていただきまし

りそなの教育信託
5,000 円以上 1,500 万円まで！

迫る

期限

たように︑私にはまなぶ想い
10 万円以上 1500 万円まで

期限

十月で二歳になる

普通預金

金額・本人確認書類・実特法新規届出書

教育資金贈与信託

商品名・教育資金贈与信託申込書

贈与をする人きらぼし銀行男の子の孫がいま

普通預金種類

さいたま りそな銀行

2022.9す︒ほぼ毎月︑月

三井住友銀行に一度会っています︒可愛くて可愛くて︑そしてちょっ金融機関名！
る
迫と疲れる可愛い孫です︒来年の三月でこの贈与がなくな・みずほ銀行が代理店となり販売

WRITER 齊藤

ると知ってすぐにこの可愛い孫へ贈与をしようと思いまなし

した︒しかし ︑ふと私はいくつまで生きられるだろうか？

なし

それまでずっと元気なのだろうか？﹁ななつ星﹂や﹁飛鳥﹂なし・口座開設時信託報酬 11 万円
・三菱 UFJ 銀行が代理店となり販売での旅行ができるのだろうか？などいくつもの不安と煩

店舗・郵送・アプリ

悩で決断ができなくなってしまいました︒

店舗・郵送・WEB

私の希望は︑さいとう税理士法人 創立百周年を元気に店舗・郵送・アプリお祝いすることです︒

共通

孫への想い
5,000 円以上 1,500 万円まで

そのためには︑あと三十年元気に︑楽しく︑子供に迷・戸籍謄本

学びの贈りもの5,000 円以上 1,500 万円まで惑を掛けずに過ごしていくことです︒そうするといくらてから１週間程で口座ができます。

まごよろこぶ
10 万円以上 1,500 万円までお金が必要になるのかが心配になってきたのです︒孫にるケース）書類を完備し提出し教育資金贈与信託

教育資金贈与信託贈与をして子供に金銭的に迷惑をかけるのは本末転倒だ（新たに信託銀行と取引を開始され三井住友信託銀行と思うからです︒

今回は実際に三井住友信託銀行の申込書類を取り寄せ、必要書類を確認してみました。

教育資金贈与信託

みずほ信託銀行

そこで考えたのがファイナンシャルプランナ ︵―ＦＰ︶に相談することでした︒そしてライフプランを作成して申し込み手続きについて三菱 UFJ 信託銀行

もらい︑安心して孫に贈与できる金額を決定し実行する金融機関名

次に、主な都内の金融機関に種類ついて商品内容を一覧表にま商品名とめてみました。(右図) 商品
金額
内容に大きな違いはない為、申込み方法
申込時の「コスト」と「払出時管理・引出費用の利便性」を考えて金融機関その他を選択するのが良いでしょう。

ことでした︒

大田区に支店がある主な金融機関について調べてみた所、信託銀行や都市銀行は取扱いをしていますが、拠点数の多い信用金庫（城南・芝・さわやか）では取扱いをしていませんでした。
その他の首都圏の地方銀行や信用金庫では取扱っている金融機関が少ない状況で地方の主な地銀や第二地銀、信金については取扱いをしています。

皆さまは私みたいに自己中心的ではないと思います

取り扱いをしている金融機関

が︑一度ＦＰに相談してみてはいかがで高度な FP 技能と職業倫理を有するFP に与えられる国際資格です。

しょうか？当社には親身になって相談でき中嶋が持つ資格 CFP®とは ...
中嶋るＦＰがおります︒是非ご利用ください︒

CFP® 中 嶋 が 調査！

2022 年9月5日より、株式会社サンガアソシエイツ 代表取締役社長に、これまで専務取締役であった齊藤雅彦が就任することとなりました。
新体制でより良いサービスをお客様へご提供できるよう、従業員一致団結して精進して参ります！

株式会社サンガアソシエイツ
代表取締役社長

齊藤 雅彦東京スカイツリー

高知県 黒潮町

鉄板 雅コースペア利用券

天空で味わうオリジナル鉄板コース！！
高知県黒潮町の「ひろめ市場」で行列が出来る人気店を運営

以前、一緒に働いていフランス料理の技法をする、明神水産のわら焼き戻りかつおの塩たたきです。藁でたパートの方に教えてベースに江戸東京を意

表面のみをあぶることで魚臭さを消し、鰹のうま味を引きもらいました。

識した和のテイストを出し、戻り鰹ならではの脂ののりを堪能していただけます。

融合させたコース料理が楽しめます。

前 回に引き続き”わたしのまちのイチオシ ! ” をお届けいたします！

この商品は展望デッキ

今月号は東京 大田区編です！今 年のふるさと納税のご参 考までに！

への入場チケットとオ

さいとう まさひこ

リジナルクッキー付き

齊藤 雅彦です。

サンガアソシエイツ

おだい ひかる代表取締役

尾台 晃が、たまには違う味の餃子を試

もうすぐ 2 歳になる子供と東京都 大田区出身

一緒にお風呂に惣菜セット

思い選びました。

仕上げの 60 日間に宮崎県産のサツマイモに桃色がかった艶やかな赤身はモチモチと、きめ細やかな肉質であっさりと上品な後味です。

東京都 台東区
ストレス発散しよう！

大田区データ23 区で最大の面積を持ち、空の玄関口である羽田空港がある一方、多摩川などの自然や 3000 を超える町工場、活気あふれる商店街など「東京の縮図」と言われるほ瓦割りは実際にできる場所は限られています。

荘を構えた地であり、令和元年 9 月 7 日に日本初の勝海適切な位置に力を加えることで２つに割れる「熨

舟記念館を開館しました。

斗瓦（のしがわら）」を使用。体力に自身がな東京 大森のくても安心して楽しめます。

荒木 快斗

著名人の方がよ

相続 C T 部

くやられている弊社のお客様です。戦後す

東京都 大田区出身

姿を見るので自ぐまでは大森で海苔の収穫

大森で海苔を東京都 大田区出身

プロ野球観戦やお笑いを見る

分も一度は体験をしていました。川島屋の扱って 100 年、自分の時間が作れるようになったので、のが好きです。最近は芸人さしてみたいと

味付け海苔絶品 !

東京大神宮にて※ふるさと納税返礼品

ご神饌用（神様わたなべ あかね

渡邊 茜
総務部

涼しくなったら登山に行こうと思っています。

んのラジオをよく聞きます。

思ったからです。

ではありません。
さいとう もりたか

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目黒区

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ど多彩な顔を持つ大田区。そして洗足池は勝海舟が別浅草にあるカワラナで行われている瓦割りは、あらき かいとを与える
自の飼育方法のため、ほのかを紹介して頂きました。

入って遊ぶことです。

宮崎県 都城市
丸々一頭分使ったしてみたいとという独のみでしたので、大田区出身職員の皆さんには出身地以外の返礼品

東京都 大田区出身

会計・医療 C T 部

2 人の息子と電車でおでかけ！

我が家は毎週末餃子を作ります

なお、大田区のふるさと納税返礼品は” 勝海舟記念館”に関連するもの

back number
過去のKIZUNA通信はこちらからhttps://x.gd/0gubL齊藤 司享へのお供え）としても使われている最高級の海サンガアソシエイツグループ

苔を取り扱って代表取締役います。現在は

東京都 大田区出身

オンライショッ

マイブームは孫、子供服のお店

プのみの営業との人と仲良しになりました。

なります。

大田区