［経営の健全性の状況のうち、流動性に係る健全性を判断するための基準に係る事項<定量的開示事項>］
コーポレートデータ（流動性カバレッジ比率に関する定量的事項【連結】）（単位：百万円）

2024年3月期

項目

第2四半期

2024年3月期

第1四半期

適格流動資産（1）1

適格流動資産の合計額

資金流出額（2）2,050,256

2,011,958

資金流出率を乗じる前の額

資金流出率を乗じた後の額

資金流出率を乗じる前の額

資金流出率を乗じた後の額

332,471
39,406
293,064
1,247,203―

4,212,671
1,294,543
2,918,128
2,113,104―

331,020
38,836292,184
1,123,880―

5

ホールセール無担保資金調達に係る資金流出額

6

うち、適格オペレーショナル預金の額

4,240,624
1,313,545
2,927,078
2,209,877―

7

うち、適格オペレーショナル預金及び負債性有価証券
以外のホールセール無担保資金調達に係る資金の額

1,961,057

998,383

1,838,791

849,567

248,820

248,820
4,457

274,312274,312
18,3881,885,229

651,485

1,932,269

694,447

521,303―
1,363,926
19,64345,763521,303―130,1823,252
8,202
2,247,071

564,083―
1,368,186
15,23740,351

564,083―
130,364
2,305
7,689
2,177,732

資金流入率を乗じる前の額

資金流入率を乗じた後の額

資金流入率を乗じる前の額

資金流入率を乗じた後の額

22
418,255
504,716
922,994―
226,058
471,308
697,366―
404,153554,774
958,927―
220,545529,413
749,95823
4

リテール無担保資金調達に係る資金流出額
うち、安定預金の額
うち、準安定預金の額

い よ ぎ ん ホ ー ル デ ィン グ ス

8

うち、負債性有価証券の額9有担保資金調達等に係る資金流出額

10

デリバティブ取引等、資金調達プログラム及び与信・流動性ファシリティに係る資金流出額

11

うち、デリバティブ取引等に係る資金流出額

12

うち、資金調達プログラムに係る資金流出額

13

うち、与信・流動性ファシリティに係る資金流出額

14

資金提供義務に基づく資金流出額等

15

偶発事象に係る資金流出額

16

資金流出合計額

資金流入額（3）17有担保資金運用等に係る資金流入額

18

貸付金等の回収に係る資金流入額

19

その他資金流入額20

資金流入合計額

連結流動性カバレッジ比率（4）

伊予銀行
123

21

算入可能適格流動資産の合計額

22

純資金流出額23

連結流動性カバレッジ比率

24

平均値計算用データ数

2,050,256
1,549,705
132.2％
62件2,011,958
1,427,773
140.9％
62件

（単位：百万円）

2024年3月期

項目

第2四半期

2024年3月期

第1四半期

適格流動資産（1）1

適格流動資産の合計額

資金流出額（2）2,050,256

2,011,958

資金流出率を乗じる前の額

資金流出率を乗じた後の額

資金流出率を乗じる前の額

資金流出率を乗じた後の額

332,471
39,406
293,064
1,247,365―

4,212,671
1,294,543
2,918,128
2,113,269―

331,020
38,836292,184
1,124,045―

ホールセール無担保資金調達に係る資金流出額

6

うち、適格オペレーショナル預金の額

7

うち、適格オペレーショナル預金及び負債性有価証券
以外のホールセール無担保資金調達に係る資金の額

1,961,219

998,545

1,838,956

849,732

248,820

248,820
4,457

274,312274,312
18,3881,885,229

651,485

1,932,269

694,447

521,303―
1,363,926
19,64345,763521,303―130,1823,252
8,202
2,247,233

564,083―
1,368,186
15,23740,351

564,083―
130,364
2,305
7,689
2,177,897

資金流入率を乗じる前の額

資金流入率を乗じた後の額

資金流入率を乗じる前の額

資金流入率を乗じた後の額

22
418,255
504,716
922,994―
226,058
471,308
697,366―
404,153554,774
958,927―
220,545
529,413749,958

4

リテール無担保資金調達に係る資金流出額
うち、安定預金の額
うち、準安定預金の額

8

うち、負債性有価証券の額9有担保資金調達等に係る資金流出額

10

デリバティブ取引等、資金調達プログラム及び与信・流動性ファシリティに係る資金流出額

11

うち、デリバティブ取引等に係る資金流出額

12

うち、資金調達プログラムに係る資金流出額

13

うち、与信・流動性ファシリティに係る資金流出額

14

資金提供義務に基づく資金流出額等

15

偶発事象に係る資金流出額

16

資金流出合計額

資金流入額（3）17有担保資金運用等に係る資金流入額

18

貸付金等の回収に係る資金流入額

19

その他資金流入額20

資金流入合計額

い よ ぎ ん ホ ー ル デ ィン グ ス

54,240,624
1,313,545
2,927,078
2,210,039―2
3

コーポレートデータ（流動性カバレッジ比率に関する定量的事項【単体】）

単体流動性カバレッジ比率（4）21算入可能適格流動資産の合計額

22

純資金流出額23

単体流動性カバレッジ比率

24

平均値計算用データ数

2,050,256
1,549,867
132.2％
62件

2,011,958
1,427,938140.8％
62件

伊予銀行
124

コーポレートデータ（安定調達比率に関する定量的開示事項【連結】）（単位：百万円）

2024年3月期
項番

2024年3月期

第1四半期

算入率考慮前金額
算入率考慮
後金額
満期なし

満期なし

６月未満

６月以上
１年未満

１年以上

722,509―――722,509722,509―――722,509

６月未満

６月以上
１年未満

１年以上

算入率考慮
後金額

732,044―――732,044732,044―――732,044

利用可能安定調達額（1）
12
3
4

資本の額
うち、普通株式等Tier1資本、その他Tier1資本及びTier2資本（基準日から１年を経過する前に弁済期が到来するものを除く。)に係る基礎項目の額
うち、上記に含まれない資本調達手段及び資本の額
個人及び中小企業等からの資金調達

―

―

―

―

―

―

―

―

―

―

4,226,821―――

3,869,408

4,257,020―――

3,897,5145

うち、安定預金等の額

1,305,376―――

1,240,107

1,323,918―――

1,257,722

6

うち、準安定預金等の額

2,921,445―――

2,629,300

2,933,101―――

2,639,791

1,525,058

1,172,044

295,618

510,552

1,682,694

1,506,071

1,168,907

390,297481,226

1,691,504

―

―

―

―

―

―

―

―

―

―

1,525,058

1,172,044

295,618

510,552

1,682,694

1,506,071

1,168,907

390,297481,226

1,691,504

7

ホールセール資金調達

8

うち、適格オペレーショナル預金の額

9うち、その他のホールセール資金調達の額10相互に関係する資産がある負債

―

―

―

―

―

―

―

―

―

―

11

その他の負債―

214,655―

100,295――

222,100―

94,565―

い よ ぎ ん ホ ー ル デ ィン グ ス

12
13
14

うち、デリバティブ負債の額
うち、上記に含まれない負債の額

79,034―

214,655―

21,260

利用可能安定調達額合計

89,922――

222,100

―

4,642

―

6,274,613

6,321,063

392,228

370,277

所要安定調達額（2）15流動資産の額16

金融機関等に預け入れているオペレーショナル預金に相当するものの額

―

―

―

―

―

―

―

―

―

―

17

貸出金又はレポ形式の取引による資産及び有価証券その他
これに類するものの額

182,833

961,940

319,339

4,191,365

4,298,978180,600

943,785

313,190

4,143,349

4,243,388

18

うち、レベル１資産を担保とする金融機関等への貸出金及びレポ形式の取引による額

―

―――

―

―

―

―

――

19

うち、項番18に含まれない金融機関等への貸出金及びレポ形式の取引による額

2,968

50,317

14,087

157,022172,058

3,672

48,385

13,516

151,465

166,03220

うち、貸出金又はレポ形式の取引による資産の額（項番18、19及び22に該当する額を除く。）

25,783879,079

279,230

3,155,916

3,215,263

25,045860,054269,817

3,109,622

3,161,367

21

うち、リスク・ウェイトが35％以下の資産の額―

46,27423,736341,683

257,099―

47,18331,458340,181

260,438―

19,465

19,332834,198

728,467―

19,24819,327

837,231730,934

―

―

―

―

―

―

―

―

―

―

154,081

13,0796,688

44,228183,188

151,881

16,097

10,53045,029185,054

―

―

―

―

―

―

―

―

―

―

307,900

44,83319,024

158,987446,876

310,60946,645

18,542

165,536

448,171――22

うち、住宅ローン債権

23

うち、リスク・ウェイトが35％以下の資産の額

24

うち、流動資産に該当しない有価証券その他これに類するもの

25

相互に関係する負債がある資産

26

その他の資産等

27

うち、現物決済されるコモディティ（金を含む。）

28

うち、デリバティブ取引等又は中央清算機関との取引に関連して預託した当初証拠金又は清算基金（連結貸借対照表に計上されないものを含む。）

9,445

29

うち、デリバティブ資産の額

30

うち、デリバティブ負債（変動証拠金の対価の額を減ずる前）の額

31

伊予銀行
125

第2四半期

算入率考慮前金額

うち、上記に含まれない資産及び資本の額―

307,900

44,83319,024

―

8,028

8,700

50,318―36,175

―

3,951

3,951

4,496

4,496

95,272434,896

116,164

436,280

1,422,655

69,968

310,60946,645

18,542

1,434,367

7,395

32

オフ・バランス取引

33

所要安定調達額合計

5,208,051

5,132,456

70,61834

連結安定調達比率

120.4％

123.1％

（単位：百万円）

2024年3月期

第2四半期

2024年3月期

算入率考慮前金額

項番

第1四半期

算入率考慮前金額
算入率考慮
後金額
満期なし

６月未満

６月以上
１年未満

１年以上

722,509―――722,509732,044―――732,044722,509―――722,509732,044―――732,044

６月未満

６月以上
１年以上
１年未満

算入率考慮
後金額

満期なし
利用可能安定調達額（1）
1
2
3
4

資本の額
うち、普通株式等Tier1資本、その他Tier1資本及びTier2資本（基準日から１年を経過する前に弁済期が到来するものを除く。)に係る基礎項目の額
うち、上記に含まれない資本調達手段及び資本の額
個人及び中小企業等からの資金調達

―

―

―

―

―

―

―

―

―

―

4,226,858―――

3,869,441

4,257,054―――

3,897,545

5

うち、安定預金等の額

1,305,376―――

1,240,107

1,323,918―――

1,257,722

6

うち、準安定預金等の額

2,921,481―――

2,629,333

2,933,136―――

2,639,822

1,525,273

1,172,044

295,618

510,552

1,682,694

1,506,267

1,168,907

390,297481,226

1,691,504

―

―

―

―

―

―

―

―

―

―

1,525,273

1,172,044

295,618

510,552

1,682,694

1,506,267

1,168,907

390,297481,226

1,691,504

7

ホールセール資金調達

8

うち、適格オペレーショナル預金の額

9

うち、その他のホールセール資金調達の額10相互に関係する資産がある負債

―

―

―

―

―

―

―

―

―

―

11

その他の負債―

203,766―

100,295――

210,682―

94,565―1314

うち、デリバティブ負債の額
うち、上記に含まれない負債の額79,034―

203,766―

21,260

利用可能安定調達額合計

89,922――

210,682

―

4,642

―

6,274,645

6,321,094

392,228

370,277

所要安定調達額（2）15流動資産の額16

金融機関等に預け入れているオペレーショナル預金に相当するものの額

―

―

―

―

―

―

―

―

―

―

17

貸出金又はレポ形式の取引による資産及び有価証券その他
これに類するものの額

182,853

961,940

319,339

4,191,365

4,298,998

180,620

943,785

313,190

4,143,349

4,243,408

18

うち、レベル１資産を担保とする金融機関等への貸出金及びレポ形式の取引による額

―

―

―

―

―

―

―

―

―

―

19

うち、項番18に含まれない金融機関等への貸出金及びレポ形式の取引による額

2,968

50,317

14,087

157,022172,058

3,672

48,385

13,516

151,465

166,03220

うち、貸出金又はレポ形式の取引による資産の額（項番18、19及び22に該当する額を除く。）

25,783879,079

279,230

3,155,916

3,215,263

25,045860,054269,817

3,109,622

3,161,367

21

うち、リスク・ウェイトが35％以下の資産の額―

46,27423,736341,683

257,099―

47,18331,458340,181

260,438―

19,465

19,332

834,198

728,467―

19,24819,327

837,231730,934

―

―

―

―

―

―

―

―

―

―

154,101

13,0796,688

44,228183,208

151,901

16,097

10,53045,029185,074

―

―

―

―

―

―

―

―

―

―

297,242

44,83319,024

158,987436,218

299,401

46,645

18,542

165,536436,964――22

うち、住宅ローン債権

23

うち、リスク・ウェイトが35％以下の資産の額

24

うち、流動資産に該当しない有価証券その他これに類するもの

25

相互に関係する負債がある資産

26

その他の資産等

27

うち、現物決済されるコモディティ（金を含む。）

28

うち、デリバティブ取引等又は中央清算機関との取引に関連して預託した当初証拠金又は清算基金（連結貸借対照表に計上されないものを含む。）

9,445

29

うち、デリバティブ資産の額

30

うち、デリバティブ負債（変動証拠金の対価の額を減ずる前）の額

31

うち、上記に含まれない資産及び資本の額―

297,242

44,83319,024

―

8,028

8,700

50,318―36,175

―

3,951

3,951

4,496

4,496

95,272424,237

116,164425,073

1,422,655

69,968299,401

い よ ぎ ん ホ ー ル デ ィン グ ス

12

コーポレートデータ（安定調達比率に関する定量的開示事項【単体】）

46,645

18,542

1,434,367

7,395

オフ・バランス取引

33

所要安定調達額合計

5,197,413

5,121,269

70,61834

単体安定調達比率

120.7％

123.4％

伊予銀行

32

126