「第２回公的年金制度及びその周辺知識に関する研修（理論編）」開催の報告
連合会は10月14日～16日、28日～30日の計６日間、東京都（秋葉原）において、「第２回公的年金制度及びその周辺知識に関する研修（理論編）」を開催し、25 都道府県より82 名が受講した。
本研修は、昨年度に引き続き、社労士が年金に関する業務を行う際の前提として、公的年金制度の現状と課題を踏まえ、その理念・意義・役割等について改めて確認し、十分に理解するとともに、壮年・中年期を対象とした「ライフプラン」設計及び定年後の「セカンドライフ」設計や、「企業年金」の導入から継続支援・投資教育までアドバイス可能な「付加価値能力」の向上を図ることを目的として開催されたものであり、今回の「理論編」修了者を対象とした「実践編」の研修を来年２月に開催する予定である。
本号では、本研修のカリキュラムを策定した、社会保険労務士総合研究機構「公的年金制度及びその周辺知識に関する研修制度プロジェクト」（年金PT）の原佳奈子プロジェクトリーダーによる研修総括とともに、６日間の研修概要を掲載する。

公的年金制度及びその周辺知識に関する研修（理論編）の実施について

社会保険労務士総合研究機構 「公的年金制度及びその周辺知識に関する研修制度構築プロジェクト」（年金PT）

原 佳奈子 プロジェクトリーダー

平成28年10月14日（金）、６日間にわたる理論編

参加者からは、「業務の幅を狭めて考えていたよの研修がスタートしました。昨年度から始まったこうに思う」、「年金の知識だけでなく、今後は社労士の研修は今年で２回目を迎えましたが、全国各地かもここまで知っていなくてはいけないのかと反省しら昨年を上回る人数の先生方にご参加いただきましました」という感想や「事業主に定年延長などの話た。その中には、昨年受講された方からのご紹介でをする際、リタイアメントプランなども含めて納得今年申し込みをしたという参加者や、一般企業の人性を高めて話す必要性が大変だと思っており、大変事部等に勤務されている参加者もいらしたので、少参考になった」、「通常の相談業務で60歳以降のプラしずつですが、確実にこの研修の「輪」が広がってンについて質問が多く、期待以上のものを持ち帰るいることを実感しました。

ことができたと思う」といった感想をいただきましこの研修は、年金制度の専門家として制度内容にた。さらに「この研修に参加していなければ絶対に精通していることを大前提として、これまであまり知り得なかった情報が満載の内容だった。今後の業共通認識としてこなかった年金制度の現状・課題や務に必ず活かしたい」といった力強いお言葉もいた制度理念・意義・役割といったマクロ的・総論的なだきました。一方で、FP資格をすでに保有されて内容について再認識し、さらには、今後ますます必いる数名の参加者からは「FP関係の研修は別にし要となってくる個人への将来生活設計・老後所得保た方がよいのではないか」などのご意見もいただき障に関するアドバイスや経営者へのコンサルティンました。

グの一要素となっている企業年金制度とそれに付随２年目となる今年も理論編を無事６日間終了するする従業員教育などに対応できるよう、それらを「公ことができ、皆様から一定の評価をいただき、年金的年金の周辺知識」として位置付け習得することで、PTメンバー一同、安堵するとともに確かな手ごた各方面でアウトプットを行っていただき、社労士のえを感じております。また同時に、今年新たにより業務の幅をさらに広めることを目指すものです。

よい研修を構築していく上での課題も見えましたの

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「第２回公的年金制度及びその周辺知識に関する研修（理論編）」を開催

で、課題については年金PT内で検討し、継続的なればよいかといったことを実践式の研修で進めてい研修の実施に向けて、今後に活かしてまいりたいとく予定です。さらには、企業年金についての外部講思っております。

師による事例紹介や事業主と話すために必要となる

現在、年金PTでは、来年２月に実施予定の実践知識の深掘りなどのカリキュラムも予定しておりま編に向けて準備を進めております。実践編では、ほす。詳細内容については、別途、理論編を受講されぼ全ての時間をグループワークで進めていく予定でた方へご案内させていただく予定です。

す。その中で、リタイアメントプランなど将来生活年金PTでは、参加者の皆様からの貴重なご意見設計を具体的に組み立てることや年金に関する情報を承りながら、引き続き、より有意義な研修の実施発信をしていく上でわかりやすく伝えるにはどうすを目指し取り組んでまいりたいと存じます。

研修１日目 11：00～18：40

公的年金制度の現状と課題
厚生労働省年金局

開講挨拶
全国社会保険労務士会連合会

江口 満 企画官

講義内容（抜粋）

大西 健造 会長

１．社会保障の給付と負担
２．公的年金の概観
３．公的年金の改正経緯～平成16年改正による財政フレームとその完成まで～
４．社会保障・税一体改革後の年金制度に係る議論～社会保障制度改革国民会議の報告書から平成26年財政検証まで～
５．年金部会の整理と年金改正法案

公的年金制度の意義・理念の確認

講義に先立ち、大西健造会長が開講挨拶を行った。

●挨拶要旨

東京都社会保険労務士会

原 佳奈子 氏

今回は昨年度に引き続き、第２回目の開催となるが、北海道から沖縄まで前回を上回る多くの方から申し込みをいただきました。
昨今、公的年金をはじめとした老後資金設計等の話題が各メディアで取り上げられることが増えています
が、他の資格者の活躍が目立っている現状があります。
そのような中、公的年金の専門家である我々が、その知識・経験を土台として、ライフプランニングや企業年金等の周辺知識を習得することにより、各メディア

講義内容（抜粋）

で発信をする力を身につけていただくことなどを目的として、この研修を企画いたしました。

１．公的年金制度の理念・意義の再確認～学生の声から～近い将来、この研修を修了された方が、各メディア

２．公的年金制度の課題整理～年金部会の議論の整理から～で活躍され、社労士制度の発展や信頼度の向上に寄与していただくことを期待しております。

３．情報発信の担い手として

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研修３日目 10：00～16：00

公的年金制度への不信や誤解をとくために
慶應義塾大学商学部

ライフプランニング

権丈 善一 教授

東京都社会保険労務士会

川端 薫 氏講義内容（抜粋）※２日目の続き
６．金融商品の知識リタイアメントプランニング
埼玉県社会保険労務士会

講義内容（抜粋）

望月 厚子 氏１．今進められている社会保障の改革とは？
２．将来世代のための年金改革の本当の必要性
３．社会保障制度改革国民会議での議論
４．社会保障は何のため？
「Output is central」という考え方
５．公的年金への不信や誤解をとくために

研修２日目 10：00～18：40

講義内容（抜粋）
１．リタイアメントプランとはライフプランニング
東京都社会保険労務士会

２．60歳以降のプランニング川端 薫 氏３．老後の必要資金

研修４日目 11：00～18：40
リタイアメントプランニング
埼玉県社会保険労務士会

望月 厚子 氏講義内容（抜粋）※３日目の続き
４．老後資金準備に適した金融商品知識

講義内容（抜粋）

５．個人年金保険
６．介護保険１．ライフプランとは

７．相続の知識２．60歳までのライフプランニングについて

８．成年後見制度

３．主なライフイベントと必要資金

９．60歳以降のCF表の作成と見直し

４．リスクと保険
５．60歳までのCF表作成と見直しポイント

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「第２回公的年金制度及びその周辺知識に関する研修（理論編）」を開催

研修５日目 10：00～17：40

講義内容（抜粋）
１．年金制度の体系

企業年金制度の現状と課題
厚生労働省年金局企業年金国民年金基金課

２．老後資金準備からみた全体像
３．確定拠出年金とは何か

青山 桂子 課長

４．給付建てと掛金建ての制度

講義内容（抜粋）

５．確定拠出年金（企業型）
６．確定拠出年金（個人型）

１．現状と課題

７．給付

２．企業年金部会での議論と平成27年度税制改正

８．脱退一時金

３．確定拠出年金法等の改正

９．税制

４．確定給付企業年金の改善

10．ポータビリティと個人別管理資産の移換

５．確定給付企業年金のガバナンスについて

11．運用方法
12．加入者教育と情報提供

企業年金等の種類と各制度の概要について
企業年金連絡協議会など

研修６日目 10：00～16：00

田川 勝久 会長

資産運用の考え方と従業員教育
日本商工会議所DCプランナー研修企画委員

吉田 聡 氏講義内容（抜粋）
１．企業年金制度の概要

講義内容（抜粋）

２．確定給付企業年金制度の概要（仕組み、給付、財政検証、制度導入時のポイント等

１．資産運用の考え方について

３．国民年金基金

２．リターンとリスクについて

４．中小企業退職金共済制度

３．私たちに出来ること

５．特定業種退職金共済制度
６．特定退職金共済制度など経営者と企業経営を語り合うための会計知識

７．小規模企業共済制度
８．勤労者財産形成促進制度

日本商工会議所DCプランナー研修企画委員

９．個人年金10.公的年金の補完となる企業年金の活用

吉田 聡 氏講義内容（抜粋）
１．企業会計の基本
２．会計の文法

確定拠出年金制度（企業型・個人型）
東京都社会保険労務士会

３．決算書の構造とその見方
４．財務分析の基本

原 佳奈子 氏7

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「第２回公的年金制度及びその周辺知識に関する研修（理論編）」を開催「公的年金制度及びその周辺知識に関する研修（理論編）」に出席して東京会

小池 淳子の認識を覆され、社労士として改めて襟を正す

現在、勤務社労士として、勤務思いでした。

先の確定拠出年金のマッチング拠出や財形年金

また、研修全般を通じて社労士でもありFPの募集に伴う社員への投資教育やセカンドライでもある先生方の授業が多かったのですが、社フ研修等実施の必要性に迫られており、今回の労士業務の枠を超えて、実際に必要となる知識研修は最新の情報を得る絶好の機会と思い参加は何か、今後何を学ぶ必要があるのかというこさせていただきました。とを教えていただきました。

６日間にわたる23科目の時間の中では、その来年２月には実践編の研修が予定されている分野の第一人者である先生方から貴重なお話をと伺いましたので、それまでには自分自身もさ伺うことができ、それぞれがとても興味深い内らに勉強して周辺知識の理解をすすめた上で、容でした。特に、慶応義塾大学の権丈善一教授ぜひ参加させていただきたいと思います。

による「公的年金制度への不信や誤解をとくた

このような勉強の機会を与えていただきましめに」の授業では、今までの年金制度についてた連合会の皆様に心から感謝申し上げます。

ＦＰの役割と幅広く年金を学ぶ＝「公的年金制度及びその周辺知識に関する研修（理論編）」を受講して沖縄会

野口 安計員も務めていますが、「将来、年金がもらえるか、２回にわたる研修は、ファイナ大丈夫か」という声を多く聞きます。権丈善一

ンシャルプランナー（FP）２級・AFPの資格教授の「公的年金制度への不信や誤解を解くたを得ている私にとって、FPの役割・仕事につめに」を基本に、疑問に答えることが出来ます。

いて改めて確認するとともに、年金の幅広い知さて、60歳までメディアの仕事に携わってい識を学ぶ絶好の機会となりました。

た視点から見ると、社労士個人、県会、連合会

社労士を「ピンポイント」の業とするなら、の社会へのアピール力は足りないと考えます。

FPは独占的に何か出来るわけではないが「幅コーポレート・アイデンティティ（Corporateは広い」というところでしょうか。2014年の試

Identity：CI）がもてはやされたのは、1980年代

験日の夜、合格を確信し同夜からAFP受験ののバブル経済のころ。今やすっかりすたれてし通信教育を始めました。年金を中心に仕事をしまいましたが、企業や団体の特徴や個性を明らたいが、そのためには公的年金、個人年金の知かにし、社名やブランド名称、ロゴなどを新た識だけでなく、社会・経済全体での年金、ライにしてイメージアップを図ろうとするものです。

フプランでの位置付けが必要と考えました。

昨年から始まった年金の研修を契機に、社労一連の講義とともに、来年１月スタートする士個々人が力量を高めるとともに、社労士界は「確定拠出年金・個人型」の詳しい解説を聴く

CIが必要なのではないか­―。私自身としては、ことが出来たのは貴重でした。沖縄に帰ってす来年２月上京し「深掘り」せねばなりません。

ぐ相談で役立ちました。私は年金事務所の相談

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