令和５年１２月

お客さま 各 位
豊橋信用金庫お客さまの情報の定期的な確認に関するご協力のお願い

平素は格別のお引き立てを賜り、厚く御礼申し上げます。
近年、キャッシュカードすり替え詐欺や、なりすまし、闇金などの口座の不正利用といった金融犯罪が増加しており、当金庫のお客さまが被害に遭われる事例も確認されております。
当金庫では、「犯罪収益移転防止法※１」を始めとする関係法令、金融庁が公表する「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン ※２」等に基づき、お客さまに関する情報や取引目的、事業内容等に関し、定期的に確認をさせていただいております。
※1 犯罪収益移転防止法とは、犯罪による収益の移転防止に関する法律をいい、マネロン等対策のため、金融機関等が実施する取引時確認、取引記録の保存および疑わしい取引の届出の義務等を定めています。
※2 マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドラインとは、金融機関等におけるマネロン等対策の基本的な考え方を明らかにし、有効な対策の実施を促す観点から金融庁が金融機関等向けに公表しているガイドラインをいいます。

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マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与等対策に係る対応について【個人のお客さま】
当金庫では、金融犯罪にお客さまが巻き込まれないように、また、早急にご連絡することが必要な際の連絡先の把握等のため、「お客さまの情報」（ご職業、業種、連絡先、お取引の目的など）について、ＤＭ（ダイレクトメール）、店頭や訪問等により、定期的に確認させていただいております。
なお、ＤＭにつきましては、ご来店していただく方法と、スマートフォンやタブレットからご回答いただく方法からご選択いただけるようになっております。
※ＤＭ（ダイレクトメール）については、下記の見本をご参照ください。
お客さまに関する情報等を確認させていただくにあたり、当金庫等の職員がキャッシュカードをお預かりすることや、暗証番号をお聞きすることはございません。当金庫等金融機関を騙り「キャッシュカードをお預かりする」・「暗証番号をお聞きする」といった内容はすべて詐欺ですのでご注意下さい。
ご回答につきましては、お客さまの現在の内容にてご回答をお願いいたします。ただし、お名前とご住所につきましては、お客さまからの届出内容と異なる場合、本回答をもって変更となりませんので、当金庫所定の手続きによる届出が必要となります。お手数ですが変更後のお名前やご住所が確認できる本人確認書類や届出印等をご持参のうえ、お近くの店舗へお申し出ください。
大変お手数をおかけいたしますが、趣旨をご理解いただき、何卒ご協力くださいますようお願いいたします。
＜参考外部サイト＞
全国信用金庫協会 「マネー・ローンダリング対策に係るご協力のお願い」
https://www.shinkin.org/attention/money_londering.html
金融庁 「金融機関窓口や郵送書類等による確認手続にご協力ください」
https://www.fsa.go.jp/news/30/20180427/20180427.html【お問い合せ先】
豊橋信用金庫コールセンター
電話番号：0120-578-081（フリーダイヤル）
受付時間：平日 9：00～17：00（年末年始をのぞく）

＜ハガキ表＞＜ハガキ裏＞

【法人・個人事業主のお客さま】
当金庫では、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」および 2018 年 2 月に金融庁より公表された「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン※」に基づき、お客さまに関する情報や取引目的、事業内容等に関し、定期的に確認をさせていただいております。
お手数をお掛けし誠に恐縮ではございますが、手続きにご協力をいただきますよう、お願い申し上げます。今後ともサービスの向上に努めてまいりますので、引き続きご愛顧賜りますようよろしくお願い申し上げます。
※各金融機関等における実行的なマネー・ローンダリング（犯罪で得た収益を正当な取引で得た資金であるかのように見せかけるため、その出所を隠したりすること。）およびテロ資金供与対策の基本的な考え方を明らかにしたものをいいます。

＜参考外部サイト＞
全国信用金庫協会 「マネー・ローンダリング対策に係るご協力のお願い」
https://www.shinkin.org/attention/money_londering.html
金融庁 「金融機関窓口や郵送書類等による確認手続にご協力ください」
https://www.fsa.go.jp/news/30/20180427/20180427.html【お問い合せ先】本件に関するお問い合せは、お取引店へお願いいたします。

マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与等対策に係る対応について

マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与ならびに拡散金融（以下、「マネロン等」といいます。）とは、犯罪や不当な取引で得た資金を、不正な取引で得たように見せかけたり、多数の金融機関を転々とさせることで、資金の出所をわからなくしたりする行為や、テロの実行支援等を目的としてテロリスト等に資金を渡す行為および核兵器等の大量破壊兵器の拡散に関与する者へ資金を渡す行為を指します。
当金庫では、こうしたマネロン等の手段にサービスが悪用されることを防止し、お客さまに安心・安全にサービスをご利用いただけるよう、「犯罪収益移転防止法※１」を始めとする関係法令、金融庁が公表する「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン※２」等を遵守し、引き続きマネロン等対策の取組みの強化に努めて参ります。
取組みの一環として、お客さまとの取引に際し、従来よりも詳しいご説明を求め、お取引目的の確認、資産および収入の状況等について、資料の提出や質問へのご回答を求める場合があります。また、お取引の際以外にも、過去のお取引内容等に応じて、お客さまの情報について、郵送書類や電話等で再度確認を実施する場合があります。これについて、お客さまにご回答いただけない場合またはご回答の内容等に応じ、お取引をお受けいたしかねる、もしくは一部お取引を制限させていただくことがございます。
お客さまにはご不便をお掛けすることがございますが、何卒趣旨をご理解いただくとともに、ご協力を賜りますようお願い申し上げます。
※1 犯罪収益移転防止法とは、犯罪による収益の移転防止に関する法律をいい、マネロン等対策のため、金融機関等が実施する取引時確認、取引記録の保存および疑わしい取引の届出の義務等を定めています。
※2 マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドラインとは、金融機関等におけるマネロン等対策の基本的な考え方を明らかにし、有効な対策の実施を促す観点から金融庁が金融機関等向けに公表しているガイドラインをいいます。

＜参考外部サイト＞① 金融庁 「金融機関におけるマネロン・テロ資金供与・拡散金融対策について」
https://www.fsa.go.jp/policy/amlcftcpt/index.html② 全国信用金庫協会 「マネー・ローンダリング対策に係るご協力のお願い」
https://www.shinkin.org/attention/money_londering.html【お問い合せ先】
豊橋信用金庫コールセンター
電話番号：0120-578-081（フリーダイヤル）
受付時間：平日 9：00～17：00（年末年始をのぞく）