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月1日 ㊊ 〜2
期 間：2 02 4 年 4庫にて期 間 中 、当 金利用かつN IS A 口 座 をた 方に、託を購 入され信資投てめ
初期間中、IS A 口 座 を
当 金 庫 にて N
れた 方に、
新 規で開 設さ現金円
現 金 1,500

2,00！0円

プレゼント

購入：
たてNISAでの資枠、職場つみ※ つ み たて 投。
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円以上30万円以上で年間積立額6万品の購入額が。
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開 設 の 方は対信 託をISA口座を未資N投てにに
既庫も金で※当設済みNISA口座を開ます。
※当金庫にて対象外となりは方る
いて購入されプレゼント！

」「新NISA
5つのポイント

年 3月31日 ㊊

２項目合わせて、お一人様最高3,500円とします。

NISAとは、一定金額の範囲内で投資から生じる収益金や売却益が非課税となる制度です。
2024年1月から年間の投資額の拡大や非課税期間の無期限化により、より効率的な資産形成を支援する制度に進化しました。

保有期間が無期限に！

年間投資上限額が拡大！

非課税保有限度額が拡大！

貯蓄から投資へ年間つみたて枠が 増加

累計 1,800 万円まで

旧NISA制度では、つみたてNISAで20年、一般NISAで5年と非課税保有期間が限られていましたが、新NISA制度では非課税保有期間が無期限になりました。

新NISA制度では、年間投資上限額が「つみたて投資枠」で120万円、「 成長投資枠」で240万円、合計で360万円に拡大しました。

非課税保有限度額（累計の投資上限額）が、全体で1,800万円に拡大しました（成長投資枠は、うち1,200万円まで）。また、売却した場合は翌年以降、その商品の取得価額（薄価）分の再利用が可能になりました。

制度が恒久化！

いつでも口座開設が可能

旧NISA制度では、口座開設期間に定めがある期間限定の制度でした
が、新NISAでは制度が恒久化しました。
※ジュニアNISAを利用した新規投資は2023年末をもって終了しました。

NISAについて
詳しくは進呈方法について「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の併用が可能！

柔軟性の高い運用が可能に

旧NISAでは「つみたてNISA」と「一般NISA」の併用は認められていませんでしたが、新NISAでは同一年に「つみたて投資枠」「 成長投資枠」を併用することができるようになりました。

期間中、当金庫にてNISA口座を新規で開設された方については、口座開設時にご指定いただいた普通預金口座に、NISA口座申込月の翌々月の月末にお振込みします。
さらに、当金庫にてNISA口座を利用かつ初めて投資信託を購入された方については、口座開設時にご指定いただいた普通預金口座に、契約月の翌々月の月末にお振込みします。
なお、振込日までに解約をされた方は対象外となります。
（例）●2024年5月 NISA口座開設月／投資信託契約月 ⇒ 現金振込 2024年7月末●2025年1月 NISA口座開設月／投資信託契約月 ⇒ 現金振込 2025年3月末

2024年からの「新NISA」
NISA制度をすでに利用されている方も、これから始めてみようという方も、将来に向けた資産形成の第一歩として、「 新NISA制度」がどのように変わったのかチェックしてみましょう！

旧 NISA

新 NISA

つみたてNISA一般NISA

非課税保有期間

20年間

5年間

年間投資上限額

40万円

120万円

非課税保有限度額（累計の投資上限額）

800万円

600万円

口座開設期間つみたて投資枠
合計 360万円
120万円

長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託

240万円

1,800万円（成長投資枠はうち1,200万円まで）

2023年まで

投資対象商品

成長投資枠
無制限

恒久化
長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 ※1

投資信託・上場株式等

投資信託・上場株式等 ※2

年間投資上限額・非課税保有限度額ともに再利用が不可

年間投資上限額の再利用は不可だが、非課税保有限度額の再利用が可能

対象年齢

その年の1月1日において18歳以上

その年の1月1日において18歳以上

購入方法

積立積立

売却した場合の取り扱い

積立・一括不可制度の併用積立・一括可能※1：「つみたて投資枠」の取扱商品は、従来からの「つみたてNISA」の取扱商品を引継ぎます。 ※2：①整理・監理銘柄 ②信託期間20年未満、高レバレッジ型および毎月分配型の投資信託等を除外。

口座 開設

Q＆A

2023年末にNISA口座を持っていた人も、Q どうなりますか？

2 0 2 3 年 末 に「 つ み た て N I S A 」また は「 一 般NISA」の口座をお持ちであれば、手続き不要で「新NISA口座」が自動開設されています。

A

Q 「新NISA」を始める手続きが必要ですか？
A

2023年末までにNISA口座で保有している資産は2023年末まで「つみたてNISA」と「一般NISA」
で保有している資産を売却する必要はありません。新規買付はできませんが、非課税保有期間が終了するまでは引続き運用が可能です。
※非課税保有期間終了後であっても、新NISA制度の口座へ資産の移管（ロールオーバー）することはできません。

インターネットバンキング投資信託

ろうきんダイレクト〈インターネットバンキング〉を利用して投資信託の購入、定時定額買付ができます。
口座開設、ファンドの購入・解約、定時定額買付、残高照会のほか、店頭窓口で購入したファンドの解約もできます。

インターネット投資信託のご案内はこちら■ 投資信託についてのご注意
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「投資信託説明書（交付目論見書）」および「目論見書補完書面」は、当金庫の投資信託取扱店舗にご用意しております。ただし、インターネットバンキング専用ファンドについては、インターネットによる電子交付となります。
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