ライフプランを「所有」する時代へ
株式会社FP-UNIVミッション・ビジョン・バリュー

Mission

一人ひとりの幸せな人生を実現するため、正確で透明性の高いライフプランニングソリューションを提供する。

Vison

専門知識と高度なデジタル技術の融合により、画一的ではない個別最適なライフプランを、誰もが手に入れられる社会を実現する。

Value

正確性と専門性を追求し、革新的な技術とアイデアを惜しみなく取り入れ、一人ひとりに最適なライフプランニングを提供し続けることが私たちの価値観です。

若い家族から後期高齢者まで多彩な家族構成のライフプラン作成をサポートします。
全世代のライフプランニングに対応するために、月間収支の採用し、税・社会保障制度に忠実なシミュレーションソフトを作成する必要がありました。柔軟かつ簡易な入力フォームと高度な自動計算機能を両立させたライフプランシミュレーション機能です。

複雑な税・社会保障の計算を完全自動化（最新の税と社会保障制度に対応）
所得計算• 給与所得• 事業所得• 退職所得• 雑所得• 一時所得• 利子所得• 配当所得• 非課税

所得・税額控除• 社会保険料控除• 生命保険料控除• 地震保険料控除• 障害者控除• 寡婦・寡夫控除• 扶養控除
• 配偶者控除• 配偶者特別控除

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基礎控除
住宅ローン控除
個人年金保険控除
寡婦控除→ 死亡時要件
医療費控除
小規模企業共済掛金控除（iDeCo）
寄附金控除（ふるさと納税）ひとり親控除勤労学生控除健康保険料
・国民健康保険料
・協会けんぽ保険料
・介護保険料
年金の自動計算・老齢基礎年金・老齢厚生年金・寡婦年金・振替加算・経過的加算・加給年金・経過的職域加算・配偶者加算・経過的寡婦加算・繰上支給調整・繰下支給調整・在職老齢調整徹底したカスタマーサポート

ライフプランニングは一人ひとりの状況に合わせた詳細な設定が重要です。FP-UNIVでは、ユーザーの皆様が安心して利用できるよう、以下のようなサポート体制を整えています。

マルチチャネル質問対応

専用問い合わせフォーム

定期的な学習機会

公式LINE・Facebook・Bandコミュ
ニティで、いつでも質問を受け付けます。他のユーザーの事例から学ぶことも可能です。

システム内の専用フォームから、個別のライフプランに関する不具合や操作方法などの相談ができます。専任スタッフが直接対応いたします。

最新の制度改正や専門知識を習得するため、定期的に無料の勉強会を開催しています。さらに実務レベルのスキルアップを目指す方向
けに、有料のワーキンググループにも参加できます。

今年度の学習計画（無料勉強会） ユーザー講師共催企画
2/14（水）新機能紹介・グループディスカッション

3/13（水）

物価上昇に負けない！新NISAの活用法セミナー

FPオフィス「あしたば」安藤 宏和 さん

4/10（水）ライフプラン使って良いことと、教育費、奨学金など

株式会社オールワンエージェント

5/8（水）

障障害年金、遺族年金とライフプランの注意点。受給中の遺族年金の設定方法など

合同会社ひなた

6/12（水）実務家教員としての大学での金融リテラシー向上の取組みとFP-

荒堀 辰幸 さん

岩切 健一郎 さん

寿FPコンサルティング

高橋 成壽さん

UNIVの活用事例
7/10（水）

住宅ローン関連

永野FPオフィス

8/7（水）テーマ未定

A&A consulting株式会社

9/11（水）テーマ未定

10/9（水）初回ヒアリングからのライフプランへの導入と収支内訳表の活用
事例（仮）11/13（水）テーマ未定

12/11（水）テーマ未定

永野 修 さん
富山俊太郎

株式会社 カスタマーリンクスさん

伊勢田 里美さんクラウド
officeライセンス不要
Windows、Mac、iPad、Surfaceなど幅広い動作環境に対応。

作成したライフプランをオンラインシェアまたは、クライアントと共同編集する事で、無駄な時間を削減できます。

クラウドSaaSセキュリティAmazon Web Serviceに多重化し、バーチャルプライベートクラウド内に設置し外部からアクセスできない安全な環境で稼働しています。
高負荷時には、オートスケーリングすることでダウンタイムを最小限に抑えることができます。
メールアドレス以外の不要な個人情報を保持しない事で、万が一の情報漏洩に備えることができます。
SNS認証、ワンタイムパスワードの発行などログイン情報の保護しています。

クラウドSaaS

様々なFP相談に活用いただいています。

ふるさと納税プランニング

ひとり親世帯住宅ローン
相談教育費相談

確定拠出年金キャリアプランニング

退職所得
年金相談

相続相談

保険プランニング

有価証券
不動産投資相談etc.

利用者の声株式会社MoneyGO 出沢 寛崇

アドバイザープロフィールから、FP-UNIV選定理由を抽出しました。

さん

末次 祐治
舘野 光広

さん

さん

子育て中の世帯は、転居や進学、習い事の増減などによってライフプランが変動しやすいので、ライフプランも作っ

人生100年プランを作成するためには、他社の簡易版のシス

ライフプランは、1回作成したら終わりではなく、作成したて終わりではなく、定期的にアップデートしていく必要がテムでは、詳細に対応することが出来ません。

後の修正が重要になります。FP-UNIVさんのソフトは作成あると考えています。

特にキャッシュフロー試算による老後資金は、人生100年計したライフプランをご相談者とオンライン上で共有できる画では重要項目であるため、より詳細に計画を立てる必要「プラン共有機能」があるので、ご家族や収入の変化など皆さんがいつでも好きな時に自分のライフプランにアクセがあることから、このシステムを有効活用しています。にすぐに反映できるので採用しております。お客様ご自身スでき、自分の最新の現状を入力でき、いつでも見直す事また、レポートがＰＤＦ化出来るようになり、御相談者へでライフプランを修正できることも魅力です。

ができる状態が最低限必要な環境です。のお手元ツールとしても、スピーディーで非常に有効です。

その環境が実現できて、しかも誤差が少ないのでFP-UNIVを選びました。

村田 憲昭

さん

下田 幸彦

さん

やみくもに資産運用や保険に加入するのではなく、必要な私がお客様のライフプランをお作りするために、FP-UNIVものを適切に取り組むことが必要だと考えています。

を選んで使っている理由は、数字の正確性と時代に変化にどこのFPソフトやシュミレーションよりもライフプランの木を見て森を見ずにならないよう、まずは森となるライフすぐに対応できる即時性です。

全体把握と課題の把握をするのに、お客様からみて視覚的プランが重要です。

お客様が人生の大切な決断をするときに必要なことは、正に一番わかりやすいと思いご提案に活用しています。

FP-UNIVはお客さまと一緒に作り上げていくことができる確な情報と、偏りのない適切なアドバイスだと考えていまライフプランツールのため、納得度の高いライフプランがす。

出来上がります。

FP-UNIVというクラウド型のライフプランソフトはお客様

辻 雪絵

さんが最良の判断をするために欠かせないライフプランソフトになっています。

宮澤 哲平

さん

福井 浩二

さん

提供サービスとして、お客様自身でCF表作成できることをゴールとしています。

様々なライフプランソフトがある中、CFPとしてなかなかそのためにはFPである私とお客様自身でCF表の共有および納得できるソフトがありませんでした。

作成機能を備わっている必要があるため、FP-UNIVを選び法令に応じた更新など、早めのソフト更新も魅力です。

ました。

坂口 暢敏さん

ライププランは相談者のものであるというコンセプトに魅力を感じたため。

分野に偏りがないシミュレーションソフトです。

各種分析機能クラウドSaaS

ローン分析

有価証券投資分析

可処分所得分析

不動産投資分析

年金分析

iDeCo分析

預金分析

退職所得分析

貯蓄分析

保険分析

企業型確定拠出年金分析

必要保障額分析

高額療養費限度額分析

不動産譲渡所得分析

ワンストップの分析メニューと詳細なキャッシュフロー表が一体となった各種分析機能をご用意しております。
プロプラン、ビジネスプランでご利用いただける分析メニューが異なります。

産休・育休分析サマリー表示クラウドSaaS

問題抽出のために、次の４つの観点からライフプラン結果をチェックします。
1. イベント実現率
2. 最大貯蓄赤字
3. ローン返済額合計
4. 保険情報日本初、月単位の計算

キャッシュフロー表

クラウドSaaS

FP-UNIVは、1ヶ月単位のキャッシュフロー表を作成することで、税金や年金計算を実際に近いものにしています。
また、キャッシュフロー表の内訳を展開することで、税や社会保障の計算根拠が確認できます。

キャッシュフローグラフ

クラウドSaaS

貯蓄残高と年間収支を、年ごとに表したグラフです。各年の収入と支出、ローン残高の推移も確認することができます。
また、判例をクリックすることで、必要な項目を絞って確認することもできます。

バランスシート・収支内訳

クラウドSaaS

指定年の12月時点での資産状
況・収支内訳を表示します。
収支内訳グラフでは、単年・累積の選択ができます。

提案機能

ライフプランの比較

クラウドSaaS

ご相談者さまの様々な変化を想定し、複数のライフプランを作成できます。また、それらをグラフですぐに比較できます。

便利な計算機

FP電卓機能クラウドSaaS
・ローン計算機能
・投資計算機能・モンテカルロシミュレーション
・住宅ローン借入限度額チェック
ツール
・高額療養費自己負担限度額計算・ワークタイムバランス

チラシ・ヒアリングシート作成機能

レポート機能PDFファイルに出力する事ができます。

クラウドSaaS

日本初
クラウドSaaS

オンラインプラン共有

ご相談者に対して、ライフプランのシミュレーション結果画面の閲覧権限を与えられる機能。

• CF表・グラフ
ライフプラン作成• 貯蓄残高• 必要資金表FP
閲覧のみ可能パスワード発行※変更は不可ご相談者

日本初
クラウドSaaS

アドバイザーシステム

個人利用者が、自身でライフプランの編集ができます。
アドバイザー関係を構築することで、ライフプランを共同編集できるようになります。

検索・指名

個人用プラン利用者
（相談者）

招待

有料プラン利用者

アドバイザーに指名されると、代理ログインできるようになり、プランを閲覧・編集・複製が可能に。

(プロ・ビジネス)

ローン分析

クラウドSaaS

ローンシミュレーションが、キャッシュフローと連動するため安心できる返済プランをたてられます。

5年ルール・125％ルール、住宅ローン控除額の算出、繰り上げ返済、万が一の返済方法（団信、保険、返済継続）、奨学金

不動産投資分析

クラウドSaaS

リアルなキャッシュフロー表に加えて、損益通算対応の「不動産投資分析機能」をご利用いただけます。投資指標と、収支計画書、損益計算書を表示します。

保険分析

クラウドSaaS

保険商品ごとに、支払保険料・解約返戻金・保障額の推移を確認できる機能です。
外貨建て、定期更新、一時払い、全期前納、見経過保険料、解約返礼率、健康祝金対応。

有価証券投資分析

クラウドSaaS

有価証券ごとの投資効果を確認する機能です。FP-UNIV
では、分配金に対して源泉徴収を行い、再投資の際にも控除しています。
信託報酬、信託財産留保額、新しいNISA対応。
取り崩し売却スケジュールも設定できます。

ふるさと納税限度額

クラウドSaaS

可処分所得を把握し控除額・税額を正確に計算することで、「ふるさと納税」で使える金額が正しく算出できるようになります。
世帯の所得や住宅ローン控除、扶養控除、医療費控除、住民税などの額によって上限額が変わってきます。

リタイアメント
日本初、本当の節税額がわかる

クラウドSaaS

退職所得分析
退職のタイミングと退職金の額で、退職所得額が異なってきます。複数の退職金を受け取る場合、それらの勤続年数が異なる場合、いずれも控除額が異なります。全ての条件を加味して計算し、可視化するのがこの機能です。

リタイアメント
日本初、本当の節税額がわかる

クラウドSaaS

iDeCo分析
それぞれの家庭状況に合わせてiDeCoの効果を計算します。積立金は所得控除の対象。所得税・住民税を節税できます。運用で得た定期預金利息や投資信託運用益は非課税。受取時は、公的年金等控除・退職所得控除の対象です。

リタイアメント
日本初、選択型・マッチング拠出の効果がわかるクラウドSaaS

DC分析
DC分析では、運用効果、所得税・住民税の変化、退職所得、雑所得の確認ができます。また、マッチング拠出、選択型DC制度を利用した掛金の増額シミュレーションも可能となりました。将来の年金額も考慮した比較が可能です。

リタイアメント、遺族保障
日本初ライフプラン連動

年金分析

クラウドSaaS

現在のライフプラン設定で将来の年金を試算した場合、老齢年金と遺族年金/寡婦年金がどうなるかをシミュレーションする機能です。
振替加算、経過的加算、加給年金、経過的職域加算、繰上繰下げ支給・調整、在職老齢調整、障害年金、障害年金配偶者加算、遺族年金子の加算、経過的加算、経過的職域加算、中高齢加算、経過的寡婦加算、短期要件対応。

遺族保障
最大貯蓄赤字方式

必要保障額分析

クラウドSaaS

各年ごとに「万が一」がその年に起こると仮定した場合の、分析結果の「最大貯蓄赤字」を「必要保障額」と定義し、グラフにしました。
たとえば残りの生涯が50年間の場合は、50通りの「万が一」モードのキャッシュフローと貯蓄赤字を確認できます。

ビジネスプラン限定機能

高額高額療養費限度額分析

クラウドSaaS

この機能を使用することで、相談者は自身や家族の健康状態、所得、および保険種別に基づいて、医療費の自己負担額と払い戻し額を予測し、適切な計画を立てることができます。この機能
は「ビジネス」プラン以上で利用可能です。

ビジネスプラン限定機能

不動産譲渡所得分析

クラウドSaaS「不動産譲渡所得分析」は、不動産を譲渡した際に発生する税金を計算する機能です。特別控除の設定を正しく行うことで、節税効果の最大値を解析することができます。

ビジネスプラン限定機能

産休・育休分析

クラウドSaaS「育休・産休シミュレーション」機能
は、ライフイベントによる収入の変化を事前にシミュレーションし、将来設計に役立てることができるツールです。

クラウドSaaS

料金プラン （税別）
個人プラン

プロ

ビジネス

無料

5,000/月額

18,000/月額

１プランまでキャッシュフローのみ

3,000名30プランまで

各種分析機能10,000名+++

100プランまで

不動産譲渡所得分析
産休育休分析高額療養費限度額分析
法人ロゴ掲載同時ログイン５

ビジネスアカウント

クラウドSaaS

法人ロゴの設定、従業員のアカウント管理、研修プランの配布ができるアカウント権限です。

法人管理者(ビジネスプラン)
会社名、ロゴ掲示
法人カードによる支払
サンプルプラン配布
社員作成プランの閲覧

法人利用のイメージ

クラウドSaaS

社員アカウント：利用FPが50名の場合
管理アカウント
18,000円
ビジネスプランx1

法人ロゴの設定
社員アカウントへの代理ログイン機能
社員アカウントの代理支払い機能

社員アカウント
プロプラン

初期費用
月額費用

5,000円
x 50
0円
18,000 + 50 x 5,000 = 250,000円

クラウドSaaS

同時ログイン数
異なる端末（ブラウザ）から同一アカウントで同時にログインできる数。

PC

ログイン

PC

ログイン

スマホ

ログイン

PC

ログイン

アカウントA

アカウントBPC

ログイン

同一アカウントで４台目以降はログイン不可例） ビジネスプラン（同時ログイン数５）の場合

エフピーユニヴ

FP-UNIVの沿革
1998年

Excel版開発（山口県の助成事業遺族年金を反映）

2017年

クラウドリリース（FP-UNIV設立）2018年

不動産投資分析

2019年

年金分析、保険分析

2020年

提案書、iDeCo、ふるさと納税、必要保障額

2021年

FINSUM2021 成長を期待するスタートアップ選出
金融庁・日本経済新聞 投資資産運用部門

2022年

NISAシミュレーション

2023年 あたらしいNISA、不動産譲渡所得分析、高額療養費限度額分析、FP電卓、チラシ・ヒアリングシート作成
2024年

産休・育休分析

利用者数 11,830名
2024年 5月17日現在

４名の開発メンバー

クラウドSaaS

ライフプランの伝道師
自らのライフプランをもとに50代でリタイア達成。釣り人。

社会派の最高製品責任者
東京大学計数工学科出身、大学院では国際公共政策学を専攻。

情熱起業家
IT技術とマーケティングを使いこなすグロースハッカー。

FP講師YouTuber
登録者数3万２千人
１級ＦＰ技能士、宅地建物取引士

株式会社FP-UNIV

東京都港区赤坂4-2-3
https://fp-univ.net