クローバー・アセットマネジメント株式会社

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月次レポート2020 年 9 月 30 日基準

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コドモファンド

じっくりどっしり長期運用

変幻自在ずーっとおまかせ【9月の運用コメント】
カーディフ・ジャパンアルファ、SBIリバイブが大きく貢献しましたが、コムジェスト3ファンドが不調で基準価額は前月比＋0.45％とまずまずの成績でした。
大統領選の動向等により、不安定な局面も想定していますが、十分なキャッシュもありますので積極的な運用を心がけたいと思います。

【9月の運用コメント】
アトランティス、SBIネクスト、同リバイブが大変好調で、基準価格は、前月比＋3.34％となりました。月初に、今後のアジア市場の伸長を想定し、新規にマシューズ・ア
ジア・ディビデントファンドを、中旬にはらくちんファンド併合による調整でコムジェスト世界株式、同ヨーロッパ、
SBIリバイブの一部を利益確定しました。大統領選の動向等により、不安定な局面も想定していますが、積極的な運用を心がけたいと思います。

基準価額と純資産総額の推移

基準価額と純資産総額の推移

浪花おふくろファンド概況

コドモファンド概況

基準価額22,733円

信託期間

無期限

基準価額

19,513円

信託期間

無期限

純資産総額

1,378百万円

決算日

毎年3月3日

純資産総額8,679百万円

決算日

毎年2月25日

設定日

2013年4月15日

設定日（休業日の場合は翌営業日）

2008年4月8日（休業日の場合は翌営業日）

資産構成比率（組入ファンド全5本）（上段：国別、下段：ﾌｧﾝﾄﾞ別）

資産構成比率（組入ファンド全12本）（上段：国別、下段：ﾌｧﾝﾄﾞ別）

期間別騰落率（％）

期間別騰落率（％）

1ヵ月

3ヶ月

6ヶ月

1年

0.45%

7.00%

21.34%

12.11%

３年
設定来
14.14%
127.33%(複利年率) (複利年率)(4.50%）(6.80%）

ファンドにかかわる費用
運用管理費用（信託報酬）

1ヵ月

3ヶ月

6ヶ月

1年

3.34%

8.72%

24.81%

12.45%

３年
設定来
14.36%
95.13%(複利年率) (複利年率)(4.57%）(9.37%）

ファンドにかかわる費用

年率0.99％（税抜き0.9％）
組入れ投資信託証券も含めた実質的な負担
年率1.65±0.27％（税込/概算）

運用管理費用（信託報酬）

年率1.10％（税抜き1.0％）
組入れ投資信託証券も含めた実質的な負担
年率1.7±0.5％（税込/概算）

コドモファンド及び浪花おふくろファンドにかかわる共通のその他費用・手数料
信託財産に関する租税、投資対象とする投資信託証券の売買に発生する売買委託手数料及びその手数料に対する消費税相当額等の費用、外貨建資産の保管等に要する費用は、お客さまの負担として、信託財産中から実費を負担します。
設定・運用・販売はクローバー・アセットマネジメント株式会社／金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2727号※比率は四捨五入の関係で合計が100％にならない場合があります。

4かいたくファンド◆ファンド併合について
らくちんファンドとかいたくファンドをコドモファンドに吸収併合する件について、受益者のみなさまの書面決議の結果、承認可決され下記の通り併合手続きを進めております。
受益者の皆さまには、ご理解・ご賛同を賜り感謝申し上
げます。

【併合日】

らくちんファンド： 9月28日
かいたくファンド：10月26日

たっぷりと海外投資【9月の運用コメント】
海外の堅調な株式市場にささえられてきましたが、9月は欧米、新興国市場もさえず、コムジェスト世界株式、同ヨーロッパ、同エマージングも不振に終わり、基準価額は、前月比－2.61％となりました。

基準価額と純資産総額の推移◆運用損益プラスの顧客比率 ７４％
9月18日に金融庁から「安定的な資産形成に向けた金融
事業者の取組み状況」が発表されました。新型コロナウィ
ルス感染症の影響による市場の変動を受け、2020年3月末時点で、運用損益がプラスとなっている顧客の割合（金融事業者218社の単純平均）は約30％の中、当社は74％となりました。
以下、金融庁のサイトをご覧ください。
https://www.fsa.go.jp/news/r2/kokyakuhoni/202009/fd_
KPI.html

かいたくファンド概況
基準価額

23,081円

信託期間

無期限

純資産総額

760百万円

決算日

毎年2月25日

設定日（休業日の場合は翌営業日）

2008年4月22日

資産構成比率（組入ファンド全4本）（上段：国別、下段：ﾌｧﾝﾄﾞ別）◆全ファンドベースの平均シャープレシオで第4位
8月25日に金融庁から「国内運用会社の運用パフォーマンスを示す代表的な指標 (ＫＰＩ)に関する調査」が発表されました。全ファンドベース、運用歴5年以上の運用会社のうち、当社の2019年度末時点の平均シャープレシオ（5年間）は0.27、第4位となっております。
以下、金融庁のサイトをご覧ください。
https://www.fsa.go.jp/common/about/research/202008
28_1.html
期間別騰落率（％）＊シャープレシオとは投資信託の運用パフォーマンスを示す共通の指標の1つ。
投資のリスク（価格変動）の大きさに比べてどれだけリ
ターン（収益率）を得られるか、運用効率の高さを示し、数値が大きいほど運用効率が良いとされる。

1ヵ月

3ヶ月

6ヶ月

-2.61%

5.61%

18.74%

３年
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19.68%
130.81%11.07% (複利年率) (複利年率)(6.16%）(6.95%)
1年

ファンドにかかわる費用
運用管理費用（信託報酬）

年率0.77％（税抜き0.70％）
組入れ投資信託証券も含めた実質的な負担
年率1.4±0.3％（税込/概算）

かいたくファンドにかかわる共通のその他費用・手数料
信託財産に関する租税、投資対象とする投資信託証券の売買に発生する売買委託手数料及びその手数料に対する消費税相当額等の費用、外貨建資産の保管等に要する費用は、お客さまの負担として、信託財産中から実費を負担します。監査費用、信託事務の処理に要する諸費用等は、純資産総額の年0.11％（税抜0.10％）を上限として信託財産から支払うことができます。
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2020 年 10 月発行
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クローバーから大切なお知らせ【投資信託財産の併合および重大な約款変更について】かいたくファンドにおきまして、書面決議を実施し2020年10月2日(金)受益者の3分の2以上の賛成により、可決されましたのでお知らせいたします。
≪ファンド併合日までのスケジュール≫・2020年10月12日(月) 投資信託約款の変更適用日・2020年10月16日(金)～23日(金) かいたくファンド売買停止期間
・2020年10月26日(月) ファンド併合日【「取引残高報告書(定期交付)」・「ご投資状況のお知らせ」の交付について】「取引残高報告書(定期交付)」・「ご投資状況のお知らせ」を電子交付しました。（郵送分につきましては10月中旬～下旬の送付予定）「取引残高報告書(定期交付)」は四半期毎に作成され、その期間のお取引を記したものです。
今回は2020年7月～9月末までにお取引（売買等）があったお客様および期間中にお取引がなくても残高がある場合には、最後のお取引から１年が経過したお客様が送付・電子交付の対象となっております。

【毎月つみたてスケジュール】＊かいたくファンドはファンド併合のためお手続きできません

１１月５日（木）

次回引落日は、11月分金額変更・中止・再開締切日･･･10月22日(木)12月分新規・口座変更締切日･･･11月2日(月)＊毎月つみたてサービスの金額変更・中止・再開については、
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