令和５年 ９月 ７日
各位
あぶくま信用金庫

お客さま情報の確認に関するご協力のお願い
平素より当金庫をご利用いただきまして、誠にありがとうございます。
現在、当金庫では、特殊詐欺やテロ活動等の犯罪行為を防止・撲滅すべく関係省庁と連携し、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与防止に向けた管理態勢を強化し、金融サービスの悪用防止に取り組むことで、引き続きお客さまのお役に立ちたいと考えております。
このような背景から、全てのお客さまに対して、「犯罪収益移転防止法」や「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」に基づき、順次「お取引目的等確認シート」をお送りし、お客さまに関する情報やお取引の目的等を定期的に確認させていただいております。
当金庫からの郵便物が届いたお客さまにおかれましては、お手数をおかけいたしますが、ご回答をいただきたくお願い申し上げます。
なお、全てのお客さまに対して同一時期に郵送しているものではございませんので、ご家族であっても届かないお客さまもいらっしゃいますのでご了承ください。
また、ご回答にあたりご不明な点がございましたら、下記へお問い合わせください。
【お問い合わせ先】
信用金庫お客さま情報管理支援センター
電話番号０１２０－０８－１２２１

受付時間

平日９：００～１７：００（金融機関休業日は除く）【当金庫を名乗る詐欺にご注意ください】
近年、このような調査を偽装した詐欺行為が発生しております。
少しでもご不安を感じられましたら、遠慮なくお問い合わせくださいますようお願い申し上げます。

【ご郵送物】
種類

回答方法
同封の「お取引目的等確認シート」にご記入いただき、返信用封筒でご郵送ください。
はがきに印刷されているＱＲコードかＵＲＬで回答専用ページにアクセスいただき、ご回答ください。
または、「お取引目的等確認シート」にご記入いただき、プライバシー保護シールを貼り、返信はがきをご郵送ください。

封書

圧着はがき

【「お取引目的等確認シート」見本・イメージ】[法人・団体等のお客様]
お取引目的等確認シート（法人・団体）
・ボールペンではっきりとご記入ください。

調査項目

調査票ご記入欄※お名前（口座名義人）※お電話番号

あぶくま信用金庫

１／２

調査項目

(ﾌﾘｶﾞﾅ)※□6.卸売/小売業□13.貿易商□2.製造業□10.不動産業□14.貸金業□17.仮想通貨交換業□20.医療/福祉□3.建設業□4.情報通信業□7.貴金属/宝石商/美術商/古物商□9.金融業/保険業
事業内容

あぶくま信用金庫

２／２□1.資本多数決法人（株式会社、有限会社、投資法人、特定目的会社等）
貴法人の形態□1.農業/林業/漁業（該当１つ選択? ）調査票ご記入欄※お客さま住所
封筒のお客さま住所をご確認ください。

※※任意団体のお客さまは実質的支配者の記入は不要です。

(ﾌﾘｶﾞﾅ)※任意団体は記入不要

氏 名□23.管理組合/サークル

実質的支配者
１番国 籍）をご記入ください□19.教育/学習支援業□21.弁護士/司法書士/行政書士/会計士/税理士□22.ＮＧＯ/ＮＰＯ□3.任意団体□12.コンサルティング業□16.廃棄物処理業□18.資金移動/両替業□24.その他（学校法人、宗教法人、医療法人、社会福祉法人）（該当１つ選択? ）□8.飲食業/宿泊業□11.投資事業□15.リース業□5.運輸業□2.資本多数決法人以外の法人（一般社団法人、財団法人、合名会社、合資会社

（西暦）

生年月日
〒年月日

-住 所

具体的な業務内容をご記入ください
従業員数（該当１つ選択? ）□1. 1,000 名以上□4. 300 名未満□2. 1,000 名未満□5. 100 名未満（該当１つ選択） 議決権□3. 500 名未満□6. 50 名未満?

（該当１つ選択? ）□1. 上場□2. ３億円以上□3. ３億円未満□4. １億円未満□5. ５千万円未満□6. ３千万円未満□7. １千万円未満

主たる事務所（該当１つ選択? ）□1.自社保有□2.代表者自宅□3.賃貸建物/賃貸オフィス□4.レンタルオフィス□5.その他（資本金〕〔地域名：〕

資産状況をご記入ください

お取引の目的千円(該当するもの全て選択)?

主要なお取引先をご記入ください?

ご記入ください（取引金額：割合等

国 籍〕〕をご記入ください）

?

（西暦）

生年月日
〒年

月

-割合等

□1. 50％超の議決権･配当□2. 25％超の議決権･配当□3. 事業活動に支配的影響力を有する□4. 法人代表者（業務執行者）

ご回答ありがとうございました。
同封の返信用封筒に入れ、ポストへご投函ください。（切手不要）[個人・個人事業主のお客様]日□1. 50％超の議決権･配当□2. 25％超の議決権･配当□3. 事業活動に支配的影響力を有する□4. 法人代表者（業務執行者）※お名前・ご住所・お電話番号の変更の際には、お取引店窓口にて変更のお手続きをお願いいたします。
裏面もご記入ください⇒月

住 所（該当１つ選択） 議決権万円）

年-(ﾌﾘｶﾞﾅ)
氏 名

国：

（西暦）

生年月日
〒

記入不要

種：

□1. 50％超の議決権･配当□2. 25％超の議決権･配当□3. 事業活動に支配的影響力を有する□4. 法人代表者（業務執行者）

住 所

実質的支配者
３番〔業□1.ない□2.ある →（取引相手国：?
※任意団体は〕

在国 籍千円□3.借入〔お取引先名：〔所氏 名（該当１つ選択） 議決権

収入状況(年間)をご記入ください□1.事業性決済預金□2.貯蓄/資産運用□4.外国為替取引（外国送金及び送金受取）□5.その他（）

記入不要

実質的支配者
２番をご記入ください〔所在国：（決算書上の総資産）

海外取引を）

海外に拠点がある場合ご記入ください。

および海外拠点をご記入ください

割合等(ﾌﾘｶﾞﾅ)※任意団体は日【よくあるご質問】
Ｑ.「お取引目的等確認シート」が送られてきたが、本当にあぶくま信用金庫から送られているのですか？
Ａ.
当金庫からお送りさせていただいております。
お客さまのお届け内容について確認をお願いするため、「お取引目的等確認シート」をお送りさせていただいております。
少しでもご不安を感じられましたら、遠慮なく下記までお問い合わせくださいますようお願い申し上げます。
【お問い合わせ先】
信用金庫お客さま情報管理支援センター
電話番号 ０１２０－０８－１２２１
受付時間 平日９：００～１７：００（金融機関休業日は除く）
Ｑ.返信の宛先が しんきん総合サービス(宮城県仙台市若林区)になっているのはなぜですか？
Ａ.
業務の一部を信用金庫業界の関連機関である しんきん総合サービスに委託しており、本業務を処理するセンターが宮城県仙台市にあるため、ご回答につきましてはそちらに送付することになっております。
お客さま情報の取扱いについては、当金庫の定めに基づき厳正に管理しておりますので、ご安心ください。
Ｑ.「お取引目的等確認シート」はすべて記入しなければならないのですか？
Ａ.
ご記入いただけるところはすべてお願いいたします。
記入方法など不明な点がございましたら下記までご連絡ください。
【お問い合わせ先】
信用金庫お客さま情報管理支援センター
電話番号 ０１２０－０８－１２２１
受付時間 平日９：００～１７：００（金融機関休業日は除く）
Ｑ.「お取引目的等確認シート」に回答しないと罰則は発生するのですか？
Ａ.
罰則等はございません。
今後の口座取引において「安心」、「安全」にご利用いただく為にお客さま情報を定期的に確認させていただいております。
ご理解ご協力をお願いいたします。
Ｑ.他の銀行ではこのような書類が届いた事がないが、なぜあぶくま信用金庫は送ってきたのですか？
Ａ.
他行の状況はわかりかねますが、金融庁からのマネー・ローンダリング及びテロ資金供与防止対策に関する指針（ガイドライン）に基づき、DM を送付しております。
金融庁からの指針は他金融機関にも通知されており、同様の対応が求められております。
Ｑ.すでに口座の解約手続きは終わっているのに、「お取引目的等確認シート」が届きました。なぜですか？
Ａ.
「お取引目的等確認シート」をお送りする準備の都合上、お送りするお客さまデータの基準日を設けさせていただいており、直近の情報を反映していない場合がございます。
「お取引目的等確認シート」につきましては、ご回答いただかないで結構です。
Ｑ.「お取引目的等確認シート」を回答しなければならないのはなぜですか？
Ａ.
法律（犯罪収益移転防止法）や金融庁からのマネー・ローンダリング及びテロ資金供与防止対策に関する指針（ガイドライン）に基づき、金融機関はお客さまに関する情報やお取引の目的等を定期的に確認することが求められております。
当金庫でも、お客さまに関する情報やお取引目的等を定期的に確認させていただくこととなりました。
ご理解ご協力をお願いいたします。

Ｑ.「お取引目的等確認シート」の回答期限を過ぎてしまっているがどのようにしたらよいですか？
Ａ.
回答期限が過ぎた場合であっても、ご提出可能です。
お手数ですが、お早めのご回答をお願いいたします。
Ｑ.「お取引目的等確認シート」は必ず送り返さなければならないのですか？
Ａ.
「お取引目的等確認シート」をお送りした皆様にご提出をお願いしております。
お手数をおかけして申し訳ございませんが、お客さまのお届け内容について変更がないか確認させていただいております。
Ｑ.前に住んでいた方の「お取引目的等確認シート」が届いたのですが、どうすればよいですか？
Ａ.
お手数をおかけし申し訳ございませんが、郵送物に「誤配」とご記入いただき、郵便ポストへ投函をお願いいたします。
Ｑ.なぜ自分にだけこのような書類が送られてきたのですか？
Ａ.
口座をお持ちのお客さま皆様に確認をさせていただいております。
口座をお持ちのお客さま皆様へ順次送付させていただいております。
Ｑ.当方がマネーロンダリングの疑いをかけられているのですか？
Ａ.
「お取引目的等確認シート」は、特定のお客さまを疑って送付したものではございません。
金融機関として今後もマネー・ローンダリング防止対応の一環として広くお客さまにご協力をお願いしていくものとなります。ご理解ご協力をお願いいたします。
Ｑ.複数の口座を所持しているが、なぜ一通だけ書類が送られてきたのですか？
Ａ.
複数のお口座をお持ちのお客さまにも極力ご面倒をお掛けしないよう、1 通の送付にさせていただいております。
なお、お届けの住所が異なるなど登録内容によっては、別途送付させていただく場合がございます。
その場合はお手数ですがご対応よろしくお願いいたします。
Ｑ.家族全員が口座を所持しているが、今回●人分しか書類が届いていない。どうしてですか？
Ａ.
お取引いただいておりますお客さまに順次送付させていただいております。
今回送付対象となっていないご家族様に対しても今後送付させていただく可能性はございます。
Ｑ.「お取引目的等確認シート」は毎年送付されるのですか？
Ａ.
継続的に確認させていただく活動となります。
来年再度送付させていただく可能性もございます。
ご理解の程よろしくお願いいたします。
Ｑ.個人情報の取扱いは大丈夫ですか？
Ａ.
当金庫の個人情報保護の規則に従い、厳格な取り扱いをいたしますのでご安心ください。
Ｑ.複数の口座を所持しているが、今回送付された「お取引目的等確認シート」は、どの口座が対象となるのですか？
Ａ.
お客さまの登録状況によって異なります。
今回送付のお取引目的等確認シートは登録情報（氏名・住所等）が同一の口座全てが対象となります。
登録情報が同一ではない口座をお持ちの場合（旧姓と新姓の両方で口座をお持ちの場合など）は、別途送付させていただく可能性がございます。その場合はお手数ですがご対応よろしくお願いいたします。
お届け内容に変更がある場合には、お取引店舗にて変更手続きをお願いいたします。

定期的なお客さま情報の確認についてご理解とご協力をお願いいたします
近年、預金口座を悪用した特殊詐欺などの金融犯罪の防止やマネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策の重要性が高まっており、金融機関は関係省庁と連携して対策を行っております。
《マネー・ローンダリング、テロ資金供与とは》犯罪や不当な取引で得た資金を、正当な取引で得たように見せかけたり、多数の金融機関等を転々とさせることで、資金の出所をわからなくしたりする行為や、テロの実行支援等を目的としてテロリストに資金を渡す行為のことです。

その対策の一環として、各金融機関ではお客さまに関する最新の情報を窓口や郵便等により定期的に確認させていただく取り組みを順次行っています。
この取組みは、犯罪組織やテロ組織につながる資金を断つとともに、特殊詐欺グループ等による預金口座の不正利用を未然に防ぎ、お客さまに金融サービスを安心・安全にご利用いただくために必要となるものです。
お客さまにはお手数をおかけしますが、何卒ご理解・ご協力のほどよろしくお願いいたします。

「お客さま情報の確認」を騙った詐欺には十分にご注意ください。
「キャッシュカードの暗証番号をお聞きする」、「キャッシュカードの暗証番号の入力を依頼する」ことはありません。絶対に応じないでください。

この取組みについてご不明な点がございましたら、お取引金融機関までお問い合わせください。

福島県銀行協会

福島県信用金庫協会

福島県信用組合協会

東邦銀行

福島銀行

大東銀行

みずほ銀行

会津信用金庫

郡山信用金庫

白河信用金庫須賀川信用金庫

ひまわり信用金庫

あぶくま信用金庫

二本松信用金庫

福島信用金庫福島県商工信用組合 いわき信用組合 相双五城信用組合 会津商工信用組合
福島県警察

福島県金融機関防犯対策協議会