掲載・更新年月日：2024 年 7 月 11 日
金融庁 「顧客本位の業務運営に関する原則」 との対応関係表
金融事業者の名称

ジブラルタ生命保険株式会社■取組方針掲載ページの URL ：https://www.gib-life.co.jp/st/about/customer-first/■取組状況掲載ページの URL ：https://www.gib-life.co.jp/st/about/customer-first/

原 則

実施・

取組方針の該当箇所

不実施

取組状況の該当箇所【顧客の最善の利益の追求】
方針１

方針１

お客さまの最善の利益を図るためにお客さまの最善の利益を図るために

方針１

方針１

お客さまの最善の利益を図るためにお客さまの最善の利益を図るために(方針１ 主な取り組み）(方針１ 取組状況）■企業文化の醸成■企業文化の醸成■お客さまの声を経営に反映する取り組み■お客さまの声を経営に反映する取り組み■コンプライアンスの徹底■コンプライアンスの徹底

方針５

方針５

利益相反の適切な管理のために利益相反の適切な管理のために(方針５ 主な取り組み）(方針５ 取組状況）■利益相反の管理■利益相反の管理(方針５ 主な取り組み）(方針５ 取組状況）■利益相反の管理■利益相反の管理■募集代理店への手数料の設定■募集代理店への手数料の設定■当社が他の保険会社から販売委託を■当社が他の保険会社から販売委託を受ける場合受ける場合

方針３

方針３

お客さまにとって重要な情報を分かりやすく提

お客さまにとって重要な情報を分かりやすく提供するために供するために(方針３ 主な取り組み）(方針３ 取組状況）■重要事項に関する適切な情報提供■重要事項に関する適切な情報提供

方針３

方針３

お客さまにとって重要な情報を分かりやすく提

お客さまにとって重要な情報を分かりやすく提供するために供するために(方針３ 主な取り組み）(方針３ 取組状況）■重要事項に関する適切な情報提供■重要事項に関する適切な情報提供(方針２ 主な取り組み）(方針２ 取組状況）■お客さまに最適な保険商品・サービスの提■お客さまに最適な保険商品・サービスの提案

案(方針５ 主な取り組み）(方針５ 取組状況）■募集代理店への手数料の設定■募集代理店への手数料の設定推奨等する場合には、個別に購入することが可能であるか否かを顧ニュースリリース『「お客さま本位の業務運営にニュースリリース『「お客さま本位の業務運営に客に示すとともに、パッケージ化する場合としない場合を顧客が比較関する方針」に係る成果指標（KPI）および関する方針」に係る成果指標（KPI）および2023 年度の取組状況の公表について』

2023 年度の取組状況の公表について』

である

別紙４ 原則５ 重要な情報の分かりやすい

別紙４ 原則５ 重要な情報の分かりやすい（（注２）～（注５）は 手数料等の情報を提供する場合にお提供 注２に記載

提供 注２に記載(方針２ 主な取り組み）(方針２ 取組状況）■市場リスクを有する保険商品（変額保険■市場リスクを有する保険商品（変額保険や外貨建保険等の特定保険契約）のご提や外貨建保険等の特定保険契約）のご提案に際して案に際して(方針３ 主な取り組み）(方針３ 取組状況）■より分かりやすい内容の情報提供■より分かりやすい内容の情報提供

金融事業者は、高度の専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を図るべきである。金融事業者は、こうした業務運
原

実施

営が企業文化として定着するよう努めるべきである。

則２

金融事業者は、顧客との取引に際し、顧客本位の良質なサービスを（注）提供し、顧客の最善の利益を図ることにより、自らの安定した顧客基実施

盤と収益の確保につなげていくことを目指すべきである。

【利益相反の適切な管理】
金融事業者は、取引における顧客との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理すべきである。金実施

融事業者は、そのための具体的な対応方針をあらかじめ策定すべきである。
金融事業者は、利益相反の可能性を判断するに当たって、例えば、以下の事情が取引又は業務に及ぼす影響についても考慮すべきで原ある。

則 販売会社が、金融商品の顧客への販売・推奨等に伴って、当該商３（注）品の提供会社から、委託手数料等の支払を受ける場合
 販売会社が、同一グループに属する別の会社から提供を受けた商実施品を販売・推奨等する場合
 同一主体又はグループ内に法人営業部門と運用部門を有しており、当該運用部門が、資産の運用先に法人営業部門が取引関係等を有する企業を選ぶ場合
原則
４【手数料等の明確化】
金融事業者は、名目を問わず、顧客が負担する手数料その他の費用の詳細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、顧客が理解でき実施るよう情報提供すべきである。
【重要な情報の分かりやすい提供】
金融事業者は、顧客との情報の非対称性があることを踏まえ、上記原則４に示された事項のほか、金融商品・サービスの販売・推奨等に係る重要な情報を顧客が実施理解できるよう分かりやすく提供すべきである。
重要な情報には以下の内容が含まれるべきである。
 顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの基本的な利益（リターン）、損失その他のリスク、取引条件
 顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品の組成に携わる金融事業者が販売対象として想定する顧客属性（注 1）

 顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの選定理由（顧客のニーズ及び意向を踏まえたものであると判断する理由を実施含む）
 顧客に販売・推奨等を行う金融商品・サービスについて、顧客との原

利益相反の可能性がある場合には、その具体的内容（第三者か則ら受け取る手数料等を含む）及びこれが取引又は業務に及ぼす

5

影響
金融事業者は、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・（注 2）することが可能となるよう、それぞれの重要な情報について提供すべき

非該当

いても同じ）。

金融事業者は、顧客の取引経験や金融知識を考慮の上、明確、（注 3）平易であって、誤解を招くことのない誠実な内容の情報提供を行うべきである。

実施

金融事業者は、顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの複雑さに見合った情報提供を、分かりやすく行うべきである。単純でリスクの低い商品の販売・推奨等を行う場合には簡潔な情報提供原（注 4）とする一方、複雑又はリスクの高い商品の販売・推奨等を行う場合には、顧客において同種の商品の内容と比較することが容易となるよ

則うに配意した資料を用いつつ、リスクとリターンの関係など基本的な構

5造を含め、より分かりやすく丁寧な情報提供がなされるよう工夫すべ実施(方針３ 主な取り組み）(方針３ 取組状況）■より分かりやすい内容の情報提供■より分かりやすい内容の情報提供(方針３ 主な取り組み）(方針３ 取組状況）■より分かりやすい内容の情報提供■より分かりやすい内容の情報提供

方針２

方針２

お客さまに最適な保険商品およびクオリティお客さまに最適な保険商品およびクオリティの高いサービスを提供するためにの高いサービスを提供するために(方針２ 主な取り組み）(方針２ 取組状況）■お客さまに最適な保険商品・サービスの提■お客さまに最適な保険商品・サービスの提案

案■募集代理店への対応■募集代理店への対応(方針３ 主な取り組み）(方針３ 取組状況）■より分かりやすい内容の情報提供■より分かりやすい内容の情報提供(方針４ 主な取り組み）(方針４ 取組状況）■保険金・給付金等の確実なお支払い■保険金・給付金等の確実なお支払いきである。
金融事業者は、顧客に対して情報を提供する際には、情報を重要（注 5）

性に応じて区別し、より重要な情報については特に強調するなどして実施顧客の注意を促すべきである。
【顧客にふさわしいサービスの提供】
金融事業者は、顧客の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該顧客にふさわしい金融商品・ サービスの組成、販売・推奨等を行うべきで実施ある。
金融事業者は、金融商品・サービスの販売・推奨等に関し、以下の点に留意すべきである。
 顧客の意向を確認した上で、まず、顧客のライフプラン等を踏まえた目標資産額や安全資産と投資性資産の適切な割合を検討し、それに基づき、具体的な金融商品・サービスの提案を行うこと（注 1）

 具体的な金融商品・サービスの提案は、自らが取り扱う金融商

実施

品・サービスについて、各業法の枠を超えて横断的に、類似商品・サービスや代替商品・サービスの内容（手数料を含む）と比較しながら行うこと
 金融商品・サービスの販売後において、顧客の意向に基づき、長期的な視点にも配慮した適切なフォローアップを行うこと
原則
6

ニュースリリース『「お客さま本位の業務運営ニュースリリース『「お客さま本位の業務運営に関する方針」に係る成果指標（KPI）およに関する方針」に係る成果指標（KPI）および 2023 年度の取組状況の公表について』び 2023 年度の取組状況の公表について』

別紙４ 原則６ 顧客にふさわしいサービス

別紙４ 原則６ 顧客にふさわしいサービスのの提供 注２に記載

提供 注２に記載(方針２ 主な取り組み）(方針２ 取組状況）■お客さまに最適な保険商品・サービスの提■お客さまに最適な保険商品・サービスの提案

案

金融事業者は、特に、複雑又はリスクの高い金融商品の販売・推奨(方針２ 主な取り組み）(方針２ 取組状況）等を行う場合や、金融取引被害を受けやすい属性の顧客グループに■市場リスクを有する保険商品（変額保険■市場リスクを有する保険商品（変額保険やや外貨建保険等の特定保険契約）のご提外貨建保険等の特定保険契約）のご提案に応じ、当該商品の販売・推奨等が適当かより慎重に審査すべきであ案に際して際してる。

■ご高齢のお客さまに配慮した取り組み■ご高齢のお客さまに配慮した取り組み(方針３ 主な取り組み）(方針３ 取組状況）■重要事項に関する適切な情報提供■重要事項に関する適切な情報提供■より分かりやすい内容の情報提供■より分かりやすい内容の情報提供(方針６ 主な取り組み）(方針６ 取組状況）■クオリティの高いサービス体制■クオリティの高いサービス体制

方針６

方針６

お客さまの最善の利益を図るための業務運お客さまの最善の利益を図るための業務運営を確かなものとするために営を確かなものとするために(方針６ 主な取り組み）(方針６ 取組状況）■報酬・業績評価体系■報酬・業績評価体系■クオリティの高いサービス体制■クオリティの高いサービス体制(方針６ 主な取り組み）(方針６ 取組状況）■取り組みの実効性確保■取り組みの実効性確保

金融事業者は、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・（注 2）

推奨等する場合には、当該パッケージ全体が当該顧客にふさわしい非該当かについて留意すべきである。
金融商品の組成に携わる金融事業者は、商品の組成に当たり、商（注 3）

品の特性を踏まえて、販売対象として想定する顧客属性を特定・公表するとともに、商品の販売に携わる金融事業者においてそれに沿っ実施た販売がなされるよう留意すべきである。

（注 4）

対して商品の販売・推奨等を行う場合には、商品や顧客の属性に実施

金融事業者は、従業員がその取り扱う金融商品の仕組み等に係る（注 5）理解を深めるよう努めるとともに、顧客に対して、その属性に応じ、金融取引に関する基本的な知識を得られるための情報提供を積極的実施に行うべきである。
【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
金融事業者は、顧客の最善の利益を追求するための行動、顧客の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体系、原従業員研修その他の適切な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備す

則べきである。

7

実施

金融事業者は、各原則（これらに付されている注を含む）に関して（注）実施する内容及び実施しない代わりに講じる代替策の内容について、これらに携わる従業員に周知するとともに、当該従業員の業務を実施支援・検証するための体制を整備すべきである。
【照会先】
部署

ジブラルタ生命 コールセンター

連絡先0120-37-2269