2024 年 6 月

お客さま情報の定期的な確認に関するご協力のお願い～マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策にご協力ください～

豊橋商工信用組合

平素は格別のお引き立てを賜り、厚く御礼を申し上げます。
近年、国際社会においてマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策の重要性が高まっております。また、国内においても預金口座を悪用した特殊詐欺などの金融犯罪が発生しています。
各金融機関では、これらの犯罪行為を防止し、お客さまが安心・安全にお取引できるよう、犯罪収益移転防止法および、金融庁「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」に基づいて様々な対策を進めています。
この対策の一環として、当組合を含む各金融機関では、既にお取引をいただいているお客さまに対し、お取引の内容や状況等に応じて、「お客さまに関する情報」（ご連絡先、ご職業、お取引の目的など）について DM（ダイレクトメール）、店頭や訪問等により定期的に確認させていただく取り組みを行っております。
このようにお客さまお一人おひとりの情報を定期的に確認させていただくことは、犯罪組
織やテロ組織が善良なお客さまに紛れて気づかれないように金融機関を利用したり、お客さまになりすまして預金口座を不正利用したりすることを防止し、金融機関をご利用いただく皆さま方の安全・安心にも繋がる取組みとして行っております。
お客さまにおかれましては、こうした取組みにご理解いただき、当組合からの｢お客さまの情報｣に関する定期的な確認の依頼に対して、ご回答へのご協力をくださいますようお願い申し上げます。

◆お客さまの確認事項【個人・個人事業主のお客さま】① お名前、ご住所および生年月日、ご連絡先② ご職業およびお勤め先（学校名）③ お取引目的 等【法人のお客さま】① 法人の名称および本店または主たる事務所の所在地② 法人の代表者などご来店された方（ご担当者）のお名前③ 事業内容④ お取引目的⑤ 実質的支配者 等

継続的顧客管理（お客さま情報の定期的な確認）をかたった詐欺にご注意ください
最近、「お客さま情報の確認」を装って、金融機関をかたって電子メールやショートメッセージ（SMS）により、お客さまの情報を不正に入手しようとする手口が確認されております。
当組合では、「お客さま情報の確認」をお願いする際に、メールやショートメッセージ（SMS）で確認させていただくことは一切ございません。
また、「お客さま情報の確認」にあたって、お客さまのキャッシュカードの暗証番号をお尋ねすることは一切ございません。
金融機関や警察、銀行協会等をかたる詐欺には十分ご注意ください。

別紙2

豊橋商工信用組合より送付される
ハガキ表面

ハガキ（イメージ）

三つ折り中面

お客さまの住所・お名前掲載

豊橋商工信用組合

信用組合 お客様情報確認事務局/0120-512-356

取引店舗名・電話番号掲載

平日9:00～18:00（土日・年末年始12/29～1/4除く）

本件以外のお問い合わせについては、口座をお持ちの信用組合までお問合わせください。

ハガキ裏面

◆よくあるご質問
ご質問

ご回答
マネー・ローンダリングとは、犯罪によって得た収益を正当な資金であマネー・ローンダリング及るかのように見せようとする行為をいいます。

びテロ資金供与対策"とはまた、テロリストなどへ資金援助することを目的として架空名義や正何ですか？

規の取引を装って口座を利用する行為など、金融機関はこれらの犯罪行為に対し有効な防止策をとる必要があります。
マネー・ローンダリングを行う主な主体として暴力団や特殊詐欺グル日本でもマネー・ローンダープなどがあげられます。マネー・ローンダリングに関する犯罪の検挙リングやテロ資金供与等件数は増加傾向にあります。に関りがあるのですか？

また、世界各地で発生するテロ事件やサイバーテロなど、テロの脅威に関しましても継続して晒されている状況であります。

このような確認されるのは、自分の口座に何か疑われているのでしょうか？

お客さまに限らず、当組合とお取引のあるお客さまに対してお客さま情報の確認を行っております。特定のお客さまに対してご案内するものではございません。当組合のマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策の一環として、広くお客さのご協力をお願いしております。
ご理解、ご協力をお願いいたします。
全国の金機関において、犯罪収益移転防止法および、金融庁「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」に基づ回答は必要ですか？

いてお客さまの情報の確認を行っております。
この取り組みは、お客さまに安心安全にご利用いただくための取り組みであるため、ご回答へのご協力をお願いいたします。

他金融機関からお客さま全国の金機関において、犯罪収益移転防止法および、金融庁「マネー・情報の確認は求められてローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」に基づいないが、何故、豊橋商工いてお客さまの情報の確認を行っております。

信用組合はこのような取り組みをしているのですか？

実施時期・確認方法は異なりますが、他の金融機関でも同様の対応を行われているものと認識しております。

お客様情報に関するお願

当組合は、ハガキにてご案内を行っており、ハガキ表面に、お客さまのいが届いたが、本当に豊橋お取引のお取引店舗の連絡先が記載されております。

商工信用組合がだしたもハガキのサンプルを添付してありますので、内容のご確認をお願いいので間違いないか？

たします。

家族には案内が届いてい今回のご案内の対象となる方や、通知のタイミング、方法はお客さまにないのに、何故、私に届いより異なります。ご案内が届きましたらご本人さまよりご回答へのごたのですか？

協力をお願いいたします。

口座を解約する予定ですが、その場合であっても提出は必要ですか？
口座名義人は死亡しているが、どうすればよいですか？

その場合は、ご回答の必要はございません。
解約のお手続きは、お取引店にてご対応させていただきます。
大変申し訳ございませんが、お手続きはお取引店にてご対応させていただきます。
ご回答は必要ございません。
ご案内は破棄していただくようお願いいたします。

複数の口座に対してそれ例外的に重複で口座を開設されている皆様へは口座単位で確認させてぞれ案内が届いたが、すべいただいておりますので、複数枚届く可能性がございます。て回答しなければならな

大変お手数ではございますが、届いたご案内については、全てご回答いですか？

をお願いいたします。

未成年の子供宛に案内が届いたのですが、親が代わ未成年者様の口座につきましては、ご本人様または、当組合にお届出のりに手続きすればよいで保護者様によるお手続きをお願いいたします。

すか？
職業に複数該当する項目があるが、どうすればよい主となる業種を１つご判断いただき、選択をおねがいいたします。

ですか。

◆参考 外部関連サイト① 金融庁ホームページ「金融機関のマネロン対策にご協力ください」
https://www.fsa.go.jp/news/30/20180427/index.html② 全国信用組合中央協会ホームページ「信用組合をご利用のお客様へのお知らせ」
https://www.shinyokumiai.or.jp/notice.html③ 政府広報オンラインホームページ「マネー・ローンダリング対策！金融機関からの「お客さま情報」や「お取引目的」の確認にご協力ください」
https://www.gov-online.go.jp/useful/article/202203/1.html

◆お問い合わせ先
信用組合

お客様情報確認事務局（0120-512-356）

受付時間：平日 9:00～18:00（土日・年末年始 12/29～1/4 除く）