お客さま各位
松本信⽤⾦庫お客さまの情報に関する定期的な確認のご協⼒についてのお願い

平素より松本信⽤⾦庫をご愛顧いただき、誠にありがとうございます。
当⾦庫では、関係省庁と連携し、預⾦⼝座を悪⽤した特殊詐欺被害等の防⽌、マネー・ローンダリング及びテロ資⾦供与対策の強化を通じて、お客さまが安⼼・安全に預⾦⼝座等をご利⽤いただける環境整備に取り組んでおります。
この取り組みの⼀環として、犯罪収益移転防⽌法および⾦融庁『マネー・ローンダリング及びテロ資⾦供与対策に関するガイドライン』に基づき、２０２３年４⽉より原則すべてのお客さまにつきまして、ダイレクトメール、または封書にて、お客さまの現在の情報（住所・ご職業、お取引⽬的など）を定期的に確認させていただく取組を開始いたします。
つきましては、当⾦庫から「ご確認⼿続きご協⼒のお願い」を受領されたお客さまには、⼤変お⼿数をおかけいたしますが、本取組へご理解を賜り、ご協⼒いただきますようお願い申し上げます。
なお、お客様から頂いた回答が当⾦庫へのお届け内容と異なる場合には、変更のお⼿続きをお願いすることがございます。また、お客様の情報に関する定期的な確認は順次郵送することから、ご家族でも送付のタイミングが異なりますのでご承知おきください。
ご不明な点がございましたら、下記問い合わせ先までご連絡ください。

なお、上記の定期的な「お客さま情報」をご提供いただく際に、「キャッシュカードをお預かりすること」や「暗証番号をお聞きすること」はございません。
⾦融機関職員や警察官、公官庁職員を騙り、「キャッシュカードをお預かりする」「暗証番号をお聞きする」「ＡＴＭ操作をさせる」といった内容の依頼はすべて詐欺ですので、ご注意ください。
また、インターネットバンキングのログインＩＤやパスワード等を不正に⼊⼿しようとするフィッシングメールが確認されております。当⾦庫からメールやショートメッセージサービス（ＳＮＳ）により、お客さまの情報の提出をお願いすることはございませんのでご注意ください。
郵送によるご案内の⼿続きの⼀部は「北陸コンピュータ・サービス株式会社」及び「福島印刷株式会社」に委託しております。

【本件にかかる問い合わせ先について】
各お取引店舗または、事務部：ＴＥＬ０２６３−３１−０７２７
受付時間

平⽇９時から１７時まで（⼟・⽇・祝⽇、12 ⽉ 31 ⽇から 1 ⽉ 3 ⽇を除きます）

⾦融庁が公表している『⾦融機関のマネロン対策にご協⼒ください』のホームページはこちらです。
https://www.fsa.go.jp/news/30/20180427/20180427.html
⼀般社団法⼈全国信⽤⾦庫協会が公表している『信⽤⾦庫における「お客さまの情報」の定期的な確認についてご理解とご協⼒をお願いいたします』のホームページはこちらです。
https://www.shinkin.org/attention/money londering.html

信用金庫とお取引をいただいているお客さまへ｢お客さまの情報｣の定期的な確認についてご理解とご協力をお願いいたします―マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策にご協力ください―
近年、国際社会においてマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策の重要性が高まっております。また、国内においても預金口座を悪用した特殊詐欺などの金融犯罪が発生しています。
各金融機関では、これらの犯罪行為を防止し、お客さまが安心・安全にお取引できるよう、犯罪収益移転防止法および、金融庁「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」に基づいて様々な対策を進めています。
この対策の一環として、信用金庫を含む各金融機関では、お客さまの現在の情報を定期的に確認する取組み(※)について、それぞれ所定の方法により順次行っております。
(※)既にお取引をいただいているお客さまに対し、お取引の内容や状況等に応じて、お客さまに関する情報やお取引の目的などを定期的に確認させていただく取組みです。

このようにお客さまお一人おひとりの情報を定期的に確認させていただくことは、犯罪組織やテロ組織が善良なお客さまに紛れて気づかれないように金融機関を利用したり、お客さまになりすまして預金口座を不正利用したりすることを防止し、金融機関をご利用いただく皆さま方の安全・安心にも繋がる取組みとして行っております。
お客さまにおかれましては、こうした取組みにご理解いただき、信用金庫からの｢お客さまの情報｣に関する定期的な確認の依頼に対して、ご協力くださいますようお願い申し上げます。

最近は色々な方法でお客さまの情報を取得しようとする詐欺の手口が発生していますので、もしも不審な点がある場合には、お取引のある信用金庫の本支店にご照会いただきますよう、よろしくお願い申し上げます。

≪定期的な情報確認について≫
Q ⽣活に必要な⽀払いに使っているだけなのに、なぜこのような調査が必要なのですか？
犯罪組織やテロ組織は、善良なお客さまに紛れて気付かれないように取引をしようとします。お⼀⼈お⼀⼈の情報を定期的に確認させていただくことが、犯罪組織の不正利⽤
A 防⽌に繋がります。また、お客さまに成りすました犯罪者が⼝座を利⽤していないかな
ど、お客さまが⾦融犯罪に巻き込まれないようにするためにも、ご協⼒のほどお願いします。
Q なぜ私の情報を確認する必要があるのでしょうか？
犯罪組織やテロ組織は、善良なお客さまに紛れて気付かれないように取引をしようとします。お⼀⼈お⼀⼈の情報を定期的に確認させていただくことが、犯罪組織の不正利⽤
A 防⽌に繋がります。また、お客さまに成りすました犯罪者が⼝座を利⽤していないかな
ど、お客さまが⾦融犯罪に巻き込まれないようにするためにも、ご協⼒のほどお願いします。
Q このような個⼈情報を収集する根拠は何ですか？
全国の信⽤⾦庫では、関係省庁と連携し、預⾦⼝座を悪⽤した特殊詐欺被害等の防⽌、マネロン対策の強化を通じて、お客さまが安⼼・安全に預⾦⼝座等をご利⽤いただける環境整備に取り組んでおります。
この⼀環として、犯罪収益移転防⽌法や国や⾦融庁の指導により(ＦＡＴＦ対応法およびA ⾦融庁『マネーローンダリング及びテロ資⾦供与対策に関するガイドライン』を踏まえて）、既にお取引をいただいているお客さまに対して、お客さまの現在の情報（住所⽒名・ご職業・お取引⽬的など）を定期的にご確認させていただく取組みを⾏っております。お客さまに成りすました犯罪者がお客さまの⼝座を利⽤していないかなど、お客さまが⾦融犯罪に巻き込まれないためにも、ご協⼒のほどお願い致します。

Q 個⼈情報を過剰に収集して、別の⽬的で利⽤しようとしているのではないですか？
全国の信⽤⾦庫では、関係省庁と連携し、預⾦⼝座を悪⽤した特殊詐欺被害等の防⽌、マネロン対策の強化を通じて、お客さまが安⼼・安全に預⾦⼝座等をご利⽤いただけるA環境整備に取り組んでおります。
この⼀環として⾏うものであり、お⼀⼈お⼀⼈の情報を定期的にご確認させていただくことが、犯罪組織の不正利⽤防⽌に繋がります。別の⽬的で利⽤することはございませんので、ご協⼒のほどお願い致します。。

Q マネーローンダリングってなんですか？
違法な⾏為による収益の出処を隠すことを⾔います。本来は、合法的な経済活動の舞台A に出せないようなお⾦を表の世界で堂々と使うことが可能となるように、資⾦洗浄を⾏う⾏為です。

Q テロ資⾦供与ってなんですか？
A

テロ⾏為の実⾏や⼤量破壊兵器の拡散を⽬的として、そのために必要な資⾦をテロリスト等に提供する⾏為のことです。

Q こうした確認が⾏われるのは、私が疑われているからでしょうか？
A

定期的な情報確認は、原則、すべてのお客さまに対して、ご協⼒をお願いしているものであり、特定のお客さまにお願いをしているものではありません。

Q 私だけ送られてきた。私が疑われているからでしょうか？
定期的な情報確認は、原則、すべてのお客さまに対して、ご協⼒をお願いしているもの
A です。今後順次お客さまに確認をお願いしていく予定です。ご送付のタイミングは⼀律でないため、ご家族間でも送付時期が異なる場合がございます。
Q 他の⾦融機関からはきていない。しんきんだけが送ってくるのですか？
A

他の⾦融機関の状況は分かりかねますが、マネーローンダリング対策は各⾦融機関が取り組むべき共通の課題です。

Q 他の⾦融機関と調査内容が異なっている。しんきんだけが送ってくるのですか？
A

他の⾦融機関の状況は分かりかねますが、確認⽅法、確認内容、確認タイミング、確認書⾯等は各⾦融機関によって異なる場合がございます。

Q ⼝座を複数の⽀店に開設しているが、それぞれ送ってくるのですか？
同⼀のお客さまであればお客様単位で確認させていただいておりますので、複数送られAることはありませんが、数年後に再度再確認をさせていただくことはあります。
また、複数の団体の代表をされているなどの場合は、それぞれについて確認させていただくことがございます。

Q 今までこんな調査は無かった。本当に松本信⽤⾦庫からですか？
念のため、はがきに印刷されている郵便物特定番号をお聞かせください。確認いたしまAす。ご不安でしたらお近くの⽀店までご持参ください。確認いたします。
なお、当⾦庫では調査にあたり、お客さまのキャッシュカードをお預かりしたり、暗証番号や⼝座番号をお聞きすることはありません。

Q 調査票（取引確認記録票）について回答しなかった場合どうなりますか？
お客さま皆さまのご協⼒によって、マネーローンダリング対策及び⾦融犯罪防⽌が可能A となります。回答は義務ではございませんが、マネロン対策が全⾦融機関の最重要責務であることをご理解いただき、回答にご協⼒くださいますようお願いいたします。

Q 調査票（取引確認記録票）についてすべて回答しなければいけませんか？
A 適切な情報の確認の為、お⼿数ですがご協⼒をお願いいたします。
Q 在留カード更新の届出をしないとどうなりますか？
A制限内容は当⾦庫のセキュリティに関わるため詳細は申し上げることはできませんが、ＡＴＭからの出⾦等、⼀部の取引が制限される場合がございます。

Q 調査票（取引確認記録票）を失くしてしまった場合どうなりますか？
お近くの⽀店の窓⼝で、紛失した旨をご連絡ください。ご来店の際には、ご本⼈を確認できる運転免許証および通帳印鑑等をご準備ください。調査票にご回答いただくことがA できます。
もしくは調査票を再送付いたします。再送付分についてはWEB回答ができませんのでご了承ください。
Q 回答期限が過ぎてしまったがどうすればよいでしょうか？
AWEB回答はできませんが、ご来店いただいて回答していただくことは可能です。ご⾜労ですが、ご来店をお願いいたします。

Q WEB回答がうまく作動しない。
推奨端末は、IphoneがiOS15以降、AndroidがAndroid11以降となります。
推奨ブラウザは、Safari、Googlechromeとなります。
A ＱＲコードはカメラ機能で読み取りしてください。
ＱＲコード読み取りアプリをインストールしている場合、ＱＲ読取設定が必要となる場合がございます。
Q 代理⼈が回答しても良いですか？
ご本⼈様の同意を得たうえで、ご本⼈様に記⼊いただき、代理の⽅がご持参下さることA は可能です。その際代理された⽅と名義⼈とのご関係や、代理⼈のご本⼈確認をさせていただきます。
Q 銀⾏からの案内は不要としているのにどうしてはがきが送られてきたのですか？
今回の依頼は、お客さまの情報を最新に保つために⾮常に⼤切な内容のため、通常ご案A 内をお送りしていないお客さまに対しても送付させていただいております。何卒ご理解くださいますようお願い致します。
Q 書⾯に記⼊した内容を修正したい場合どうすればよいですか？
A

２重線を引いて、正しい事項について記⼊してください。訂正印は不要です。また、枠外にはみ出していただいても構いません。