T&D保険グループ サステナビリティレポート 2023

Ⅷ

組織のプロフィール

重点テーマ

1 2 3 4

社会活動

ガバナンス・内部統制

経営管理

第三者意見

索引

ループ全体の視点から、グループ成長戦略等に関する事項およびそれに付随する重要な事項を審議するための機関として「グループ成長戦略会議」を設置しています。

2-9405-1

コーポレート・ガバナンス体制（2023年4月）
株主総会

コーポレート・ガバナンスの基本的な考え方

選任
解任

T&D保険グループでは、「機動的かつ求心力のあるグループ経営を実施できる、効率的で透明性の高い経営体制を目指すこと」
をコーポレート・ガバナンスの基本的な考え方としています。この考え方に基づき、持株会社であるT&Dホールディングスは、グループ戦略の決定、グループ経営資源の適正な配分および資本政策の策定等の役割を担うとともに、生命保険会社3社に、T&Dユナイテッドキャピタル、指名・報酬委員会

報告

選任
解任

する経営上のリスクを的確に把握し、当社グループ全体の収益・リスク管理等を徹底するなど、グルー

報告

監査等

会計監査相当性の判断

グループSDGs委員会

監査等委員会室グループERM委員会

報告

社長

指示

経営執行会議会計監査人

みを活かすマーケティング戦略の決定と事業遂行を通じて、独自性・専門性を最大限発揮し、当社グループ企業価値の増大に努めています。
このように、当社グループは、当社と直接子会社の役割と権限連携

指示
報告グループ成長戦略会議

グループリスク統括委員会

外部
監査「グループ経営」
推進委員会
グループＤＸ推進委員会

コーポレート・ガバナンスについての詳細は、東京証券取引所に提出している「コーポレート・ガバナンスに関する報告書」
もご参照ください。

https://www.td-holdings.co.jp/company/governance/
経営企画部

1-2

報告

監査等委員会

プ経営管理体制の構築に取り組んでいます。一方、独自の経営戦略を有する直接子会社は、自社の強を明確化したうえで、グループ経営を推進しています。

選任
解任

取締役会

意見の答申

グループコンプライアンス委員会

T&Dアセットマネジメント、ペット&ファミリー損害保険およびAll Rightを加えた７社（直接子会社）に関WEB

92

ガバナンス・内部統制

1. コーポレート・ガバナンス
1-1

サステナビリティ経営コーポレート・ガバナンス体制の概要

T&Dホールディングスは、取締役会において経営の重要な意思決定および業務執行の監督を行うとともに、監査等委員会設置会社として、取締役会から独立した監査等委員会により、取締役の職務執行状況等の監査・監督を実施しています。
また、業務執行能力の強化を目的に執行役員制度を導入し、監督と執行の責任の明確化を図ることで、取締役会のガバナンス機能を強化しています。さらに、当社では、役員の選解任（後継者計画を含む）および役員報酬等に関する公正性・妥当性について審議し、経営の透明性の確保および説明責任の向上を通じて当社および当社グループのコーポレート・ガバナンス体制の強化を図るため、取締役会の諮問機関として指名・報酬委員会を設置しています。加えて、当社の経営および当社グループの経営管理に関する重要な事項を審議および決議するための機関として「経営執行会議」を設置し、それに並列して、グループ企業価値の持続的な向上を実現するため、グ財務
戦略部

事業推進部

主計部

サステナビリティ推進部

各部門

広報部

総務部

リスク統括部

内部監査

内部監査部

T&D保険グループ サステナビリティレポート 2023

サステナビリティ経営

組織のプロフィール

重点テーマ

1 2 3 4

社会活動

ガバナンス・内部統制

経営管理

第三者意見

索引

93
1. コーポレート・ガバナンス

1-3

コーポレート・ガバナンスの状況

2-10

2-11

2-15

株主総会
株主総会は、株主によって構成されるT&Dホールディングスの最高意思決定機関で、当年度の事業報告、連結および単体の計算書類の報告、ならびに剰余金の処分や取締役の選任等の法令および定款に定める重要事項の決議が行われます。定時株主総会は、年1回6月に開催しています。

取締役会の議長

社長

取締役の人数

12名

男性

11名

女性

1名

うち社外取締役5名（うち女性1名）
社外取締役は、企業法務に精通した弁護士や外資系コンサルティング会社のパートナー（共同経営者）等を経た企業経営者、あるいは公認会計士や金融持株会社取締役会の代表を務めるなど企業経営に携わった経験を持つ人物を選任しており、専門的（責務•役割）
T&Dホールディングスの取締役会は、法令、定款および当社関連規程の定めに基づき、経営の重要な意思決定および業務執行の監督を行っています。
また、監査等委員会設置会社として、定款の規定に基見地や豊富な知識・経験を活かし、取締役会において、必要な発言を行っていま

社外取締役の活動状況（2022年度）す。
また、取締役会の諮問機関である指名・報酬委員会の委員長または委員として、当社および直接子会社の役員の選解任（後継者計画を含む）、役員報酬等に関する事項について審議のうえ、取締役会に意見の答申を行っています。上記のづき、取締役会の決議によって一部の重要な業務執行の決定について取締役会から取締役へ委任しほか、定期的に「代表取締役との意見交換」「、会計監査人との意見交換」「、各所管部門長との意見交換」
および「主要な子会社の代表取締役社長との意見交換」ています。これにより、「経営・監督と業務執行の分離」
を行い、取締役会の経営機能（経営の方針・全体等の活動を行っています。

戦略の決定）
および監督機能の一層の強化を図るとともに、業務執行の機動性・効率性向上を推進しています。2022年度は16回開催しました。
（実効性評価）（構成）

当社は、取締役会全体（任意の指名・報酬委員会を含む）の実効性を担保するため、取締役会が適切に取締役（監査等委員である取締役を除く）の員数は、定款で定める９名以内、監査等委員である取締役は機能し成果を上げているか、当社の中長期的な企業価値向上に取締役会がどのように貢献しているか定款で定める５名以内とし、T&D保険グループの中核事業である生命保険事業の幅広い事業領域に相について、年1回、取締役の自己評価を踏まえた取締役会全体の評価を実施しています。

応しい、知識・経験・能力のバランスおよび多様性を備えた人材で構成しています。
また、当社グループにおける十分な意思疎通および迅速な意思決定を図るとともにグループガバナンスを強化する観点から、直接子会社と当社を兼務する取締役（監査等委員である取締役を除く）を複数選任しています。
さらに、社外の企業経営者・法律専門家・会計専門家等、豊富な経験と見識を有する者による意見を当社グループの経営方針、内部統制の構築等および業務執行の監督に適切に反映させるため、5名の社外取締役を選任しています。

T&D保険グループ サステナビリティレポート 2023

サステナビリティ経営

組織のプロフィール

重点テーマ

1 2 3 4

社会活動

ガバナンス・内部統制

経営管理

第三者意見

索引

94
1. コーポレート・ガバナンス

2022年度の取締役会全体の実効性に係る評価概要
実施要領

当社では、2022年度の取締役会全体（任意の指名·報酬委員会を含む）としての実効性に関して、取締役にアンケート（自己評価等）・インタビューを行い、分析・評価を実施いたしました。

評価方法

アンケートでは、取締役会の構成・運営・議論、監督機能等の評価項目に対して、選択式の回答と記述式の意見により実効性を確認いたしました。インタ
ビューでは、アンケートで回答した評価の判断根拠や取締役会の課題について確認いたしました。

評価結果の概要

前回課題への対応状況

分析・評価の結果、次の事項等が確認され、取締役会は期待されている役割を概ね果たしており、実効的に機能していると判断いたしました。
• 取締役会の人数や社外取締役の割合は概ね適切である。
• グループ経営の観点から、事業ポートフォリオ、資本コストを意識した議論が更に進捗している。
• 子会社の監督・ガバナンスは進捗している。
• 重要議案に多くの時間を掛けるなど取締役会の議論の質は向上している。
• 投資家との対話内容について、社内での共有および課題への対応が進捗している。
2021年度評価で認識した課題（グループ経営戦略に関する議論の一層の充実・深化、グループ一体経営の更なる推進、取締役会でのより良い議論のために論点を簡潔にまとめた資料の構成・作成等）に取り組み、着実な改善が見られていると認識しております。

今回認識した課題

また、取締役会における課題として、経営戦略を踏まえた取締役会の多様性確保、資本コストや資本収益性を意識したROE経営の推進、人的資本向上に資するグループ人事の推進への取組み強化の必要性を認識いたしました。

今回課題への取組み

本実効性評価で認識した課題への対応を通じて、取締役会の更なる実効性向上に引き続き取り組んでまいります。

監査等委員の人数

5名

男性

4名

女性

1名

うち社外監査等委員

3名（うち女性1名）
監査等委員である社外取締役は、企業経営の経験者・会計専門家・法律専門社外監査等委員の活動状況（2022年度）

家として豊富な経験および見識を有しており、取締役会および監査等委員会にて必要な発言を適宜行っています。
また、「代表取締役との意見交換」「、会計監査人との意見交換」「、各所管部門長との意見交換」
および「主要な子会社の代表取締役社長との意見交換」
等の活動を通じて、当社の業務執行状況の把握に努めています。

取締役の選任（プロセス）
取締役候補者については、指名・報酬委員会で審議のうえ、取締役会にて選任します。なお、監査等委員である取締役候補者については、監査等委員会の同意を得ることとしています。
（基準）
取締役については、当社の経営管理を的確、公正かつ効率的に遂行するための知識および経験を有し、かつ十分な社会的信用を有することを主要な基準としています。社外取締役については、上記の要件に加え、当社および東京証券取引所の定める独立性基準を満たし、一般株主との間で利益相反が生ずるおそれがないと認められることを基準としています。
経営執行会議およびグループ成長戦略会議
当社は経営執行会議およびグループ成長戦略会議を設置しています。経営執行会議は、会長、社長、副監査等委員会

社長および主担当の業務を有する執行役員で構成され、主に当社の経営および当社グループの経営管（責務・役割）理に関する重要な事項を審議および決議しています。
また、グループ成長戦略会議は、社長および経営監査等委員会は、株主の負託を受けた独立の機関として、法令、定款および当社関連規程の定めに基企画部門、財務戦略部門を担当する執行役員、ならびに太陽生命および大同生命の社長を兼務する取づき、取締役の職務の執行を監査・監督する役割・責務を果たしています。監査等委員会は、監査計画締役で構成され、グループ成長戦略等に関する事項およびそれに付随する重要な事項を審議します。に基づき、会計監査人・内部監査部との意見交換や重要書類の閲覧・調査等を行い、当社の内部管理態勢の検証を目的とした監査を実施しています。また、監査等委員は、取締役会をはじめとした当社の執行役員制度重要な会議に出席し、取締役の職務執行を監督しています。2022年度は監査等委員会を18回開催し当社は、業務執行能力の強化を目的に執行役員制度を導入し、監督と執行の責任の明確化を図ることました。

で、取締役会のガバナンス機能を強化しています。

T&D保険グループ サステナビリティレポート 2023

サステナビリティ経営

組織のプロフィール

重点テーマ

1 2 3 4

社会活動

ガバナンス・内部統制

経営管理

第三者意見

索引

95
1. コーポレート・ガバナンス

1-4

社外からの経営参画

2-17

T&Dホールディングスおよび生命保険会社3社では、重要な経営課題に関する社内委員会等におい支払査定審査委員会（T&Dフィナンシャル生命）〈社外委員〉

弁護士〈主な検討事項〉

保険金等のお支払い可否の決定における公正かつ正確な支払査定て、社外有識者などに参画していただくことにより、業務運営の適正性と透明性の確保に努めています。また、各委員会等での議論は各社の取締役会に共有され、サステナビリティに関するインパクト・リスク・機会の把握と、持続可能な発展に関する最高ガバナンス機関の集合的知見、スキル、ならびに経験の向上に役立てています。

指名・報酬委員会

1-5

2-10

2-18

2-20

当社は、役員の選解任（後継者計画を含む）および役員報酬等に関する公正性・妥当性について審議

サステナビリティ・アドバイザリー・コミッティ（T&Dホールディングス）し、経営の透明性の確保および説明責任の向上を通じて当社および当社グループのコーポレート・ガ〈社外委員〉

ESG全般に知見のある有識者

バナンス体制の強化を図るため、取締役会の諮問機関として、2015年1月付で任意の指名・報酬委員〈主な検討事項〉

当社グループのサステナビリティ対応について、外部有識者の視点や最新の動向会を設置しています。指名・報酬委員会は、当社および直接子会社の役員の選解任（後継者計画を含を取り込み、その向上を図る
サービス品質向上専門委員会（太陽生命）〈社外委員〉

医師、弁護士、学識経験者、消費者問題の見識者〈主な検討事項〉

保険金・給付金の支払管理態勢の構築状況、保険金等支払査定の妥当性、保険金む）および役員報酬等に関する公正性・妥当性について審議のうえ、取締役会に意見の答申を行っています。指名・報酬委員会は取締役社長および社外取締役で構成され、独立性及び中立性を確保するために委員の過半数を社外取締役から選任しています。また、委員長は社外取締役の中から、委員の互選により選定しています。

等請求時の手続きのわかりやすさ、保険金等支払業務の適切性、「お客様の声」の状況、「お客様の声」を活かした業務改善の取組状況

指名・報酬委員会で議論した主なテーマ（2022年度）

指名等• サクセッションプラン
（当社および直接子会社の社長・社外役員）• 当社取締役会の構成• 監査等委員でない取締役、監査等委員である取締役及び補欠の監査等委員である取締役候補者の選任• 指名・報酬委員となる社外取締役の選定• 指名・報酬委員長の選定• 直接子会社の取締役・監査役候補者の選任• 当社および直接子会社の執行役員の選任

報酬等• 2021年度監査等委員でない取締役・執行役員の評価結果• 2021年度直接子会社の代表取締役の評価結果• 当社および直接子会社の役員処遇等

お客さまの声協議会（大同生命）〈社外委員〉

医師、弁護士、学識経験者、消費者問題の見識者

有効性〈主な検討事項〉 お 客さまサービスの向上に係わる業務運営状況や取組施策に関する妥当性、スチュワードシップ委員会（大同生命）〈社外委員〉〈主な検討事項〉

弁護士、スチュワードシップ活動にかかる有識者
議決権行使プロセスのガバナンス強化（利益相反防止等）
およびスチュワードシッ
プ活動全体の一層の充実

保険金等支払審議会（大同生命）〈社外委員〉

弁護士、消費者問題の見識者〈主な検討事項〉

保険金等支払業務の適切性、支払査定の妥当性、「お客さまの声」の状況および業
務改善の取組状況

サービス監理委員会（T&Dフィナンシャル生命）

各委員の出席状況（2022年度）
氏名

役職

開催状況および出席状況

大庫

直樹
（委員長）

社外取締役

100%
（14/14回）

渡邊賢作

社外取締役

92.9%
（13/14回）

社外取締役

100%
（7/7回）

代表取締役社長

100%（14/14回）〈社外委員〉

弁護士、消費者問題の見識者、マスコミ関係者〈主な検討事項〉

保険金等のお支払いに関する適切な態勢の確保、保険契約者等の正当な利益の太子堂保護およびお客さまの満足度向上に向けた取組み

上原厚子
弘久

サステナビリティ経営T&D保険グループ サステナビリティレポート 2023

組織のプロフィール

重点テーマ

1 2 3 4

社会活動

ガバナンス・内部統制

経営管理

第三者意見

索引

96
1. コーポレート・ガバナンス

1-6

締役社長、監査等委員会、取締役会に報告しています。監査等委員会に対しては、定期的にグループの内部監査体制内部監査の状況等を報告するとともに、監査等委員会から指示を受けた事項等について報告を行ってグループ内部監査
内部監査は、組織体の経営目標の効果的な達成に役立つことを目的として、業務執行部門等における内部管理態勢の適切性･有効性を評価し、助言･勧告を行う業務です。

います。加えて内部監査計画の策定および内部監査部長の人事異動や評価等については、監査等委員会の事前同意事項としています。

当社では、取締役会が策定した「グループ内部監査基本方針」
においてグループ内部監査態勢の実効性を確保するための基本方針を定めています。
これに基づき、当社および直接子会社は、他の業務執行部門から独立した内部監査部門を設置しています。なお、2022年度期末における内部監査部門の要
員数は、当社５名、直接子会社を含めたグループ合計では66名です。

1-7

内部統制

内部統制システムの整備
T&D保険グループは、会社法およびグループ経営理念等に基づき、グループ全体の健全性およびコンプライアンス態勢の確保による保険契約者等の保護を前提とし、当社グループの持続的な成長と中長機能・役割
当社の内部監査部は、当社各部門に対する内部監査を実施するとともに、直接子会社の内部監査実施状況のモニタリング等を通じてグループ全体の内部管理態勢を把握し、必要に応じて指導･助言することにより、グループ全体の内部監査態勢の強化に努めています。
また、当社の内部監査部は、取締役会で決議された内部監査計画に基づき、内部監査やモニタリング等を通じて、グループの内部管理態勢の適切性・有効性を検証・評価するとともに、その結果を代表取期的な企業価値の向上を図ることが重要と考えます。
この考え方に基づき、T&Dホールディングスおよび直接子会社では、会社法に規定される内部統制システムの体制整備を行っています。
また、各社の取締役会は、当該内部統制システムの体制整備および運用の状況について定期的にモニタリングを実施し、その適正性を確認するとともに、必要に応じて見直しを行うなど、継続的にその改善および強化に取り組んでいます。
内部統制報告制度への対応

グループ内部監査体制の概要：監査

金融商品取引法に基づく「内部統制報告制度」
について、当社グループでは有価証券報告書などの財務報告の信頼性を確保するために必要な内部統制を構築し、経営者自らがその有効性を評価・報告し取締役会たうえで、その評価の妥当性について外部監査人である公認会計士、システム監査人による監査を受監査等委員会

けています。

社長
業務執行部門

内部監査部

1-8

モニタリング・監査
指導・助言

太陽生命

大同生命

T&D
フィナンシャル
生命

T&D
ユナイテッドキャピタル

T&D
アセット
マネジメント

各社内部監査部門
各社業務執行部門
その他グループ会社

ペット＆ファミリー
損害保険

役員の報酬

2-18

2-19

2-20

役員の報酬等
1. 役員報酬の額またはその算定方法の決定に関する方針
All Right

当社は役員報酬に関する方針を、コーポレート・ガバナンス基本方針において定めています。本方針の改廃は、当社取締役会により決定しています。
詳細は当社ホームページをご参照ください。
WEB

https://www.td-holdings.co.jp/csr/csr-policy/corporate.html

サステナビリティ経営

T&D保険グループ サステナビリティレポート 2023

組織のプロフィール

重点テーマ

1 2 3 4

社会活動

ガバナンス・内部統制

経営管理

第三者意見

索引

97
1. コーポレート・ガバナンス

2. 役員報酬等の構成

3. 会社業績評価と担当部門評価の算出方法

当社は、当社グループの中長期的な業績の向上と企業価値の増大に向けて、健全なインセンティブと会社業績評価と担当部門評価の評価配分は、役職ごとの責務に応じて取締役会において決定されたして機能するよう報酬制度および報酬額等を設計しています。取締役（社外取締役を含む非常勤取締

基準に従い、加重平均を行っています。なお、代表取締役等の評価配分は、会社業績評価を100%とし役および監査等委員である取締役を除く）の報酬等は、役割・業績に応じて変動する月例報酬および賞ています。

与、
ならびに信託の仕組みを活用して当社株式等を交付等する信託型株式報酬（国内非居住者は対象外）で構成しています。なお、業務執行から独立した立場にある社外取締役を含む非常勤取締役および算出方法

監査等委員である取締役は会社業績等と連動した報酬は相応しくないため、金額が固定された固定報酬で構成しています。

会社業績評価（主な指標は4.参照）

報酬の種類

支給時期

月例報酬

毎月

個人別の役員報酬等の額に係る算定方法

支給方法

月例報酬および賞与は、株主総会の決議により定めた金額の範囲内

担当部門評価で、取締役会において決定された報酬テーブルおよび役員ごとの個別• 会社業績に対する達成度合いに応じた評価を明確にするため、中長期的な経営戦略に基づき定める複数の経営指標等に加え、株主総利回りを会社業績評価の指標として使用。
• 経営指標等については、各項目の達成率等に応じた係数を乗じて点数を算出。
• 各部門の執行計画の達成状況等を踏まえて担当部門の点数を算出。

評価により算定された金額に基づき、代表取締役合議のうえ、取締役社長が決定することを取締役会で決議。*1

賞与

年1回

役員ごとの個別評価は取締役会で決定された評価基準に従い、会社金銭業績評価および担当部門評価に基づいて実施し、指名・報酬委員会で会社業績評価に係る主な経営指標は以下のとおりです。

審議のうえ取締役会に意見の答申を行い、答申を踏まえて、取締役会

財務に関する経営指標については、2021年度に策定したグループ長期ビジョンに基づき、2025年度目にて決議。

標の達成に向けた単年度の目標達成率や進捗状況を評価しています。

信託型株式報酬は、取締役（社外取締役を含む非常勤取締役、監査等委員である取締役および国内非居住者を除く）に対して、取締役会

信託型
株式報酬

各役員の退任時で決定されたテーブルに基づき、役位に応じてポイントを付与。なお、当社の役員退任時に累積ポイントに応じて当社株式を交付および金銭を給付。

４. 会社業績評価に係る主な経営指標（業績連動指標）＜2022年度＞

株式70%
金銭30%

①単年度評価項目
2025年度目標の達成に向けて、単年度目標の達成率を評価。

また当制度は、マルス・クローバック条項*2を設定。
*1 当社は、個人別の役員報酬等の額に係る算定方法の決定に関する公正性・妥当性及び経営の透明性のさらなる向上に向けて、2023年5月31日付で上記の本方針を改正し、同年6月29日以降に支給する月例報酬、賞与及び個別評価については、指名・報酬委員会において審議のうえ取締役会に意見の答申を行い、取締役会にて決議しています。
*2 マルス・クローバック条項
信託型株式報酬制度は、受益権確定日よりも前に制度対象者が当社の定める非違行為等（著しい任務懈怠・法令違反行為・機密情報等の漏えい等）に該当した場合、会社株式の交付およびその売却代金の給付は行わないものとする旨定めています。
また、受益権確定日以降、非違行為等に該当した場合、算定基礎株式数に算定株価を乗じて得た額につき賠償を求めることができる旨定めています。

2025年度目標
グループ修正利益

1,300億円

新契約価値2,000億円
単年度目標

実績達成率

グループ修正利益

1,056億円

902億円

85.4%

新契約価値

1,684億円

1,670億円

99.2%

T&D保険グループ サステナビリティレポート 2023

サステナビリティ経営

組織のプロフィール

重点テーマ

1 2 3 4

社会活動

ガバナンス・内部統制

経営管理

第三者意見

索引

98
1. コーポレート・ガバナンス

５．
直接子会社の役員報酬等への会社業績評価の反映②中長期評価項目
2025年度目標の達成に向けて、進捗状況を評価基準として評価。

会社業績評価は、当社および直接子会社がグループの目指す方向に沿って経営を行っているかなどを確2025年度目標認し、最終的に安定的・持続的なグループ企業価値の向上につなげていくことを目的に実施しています。

修正ＲＯＥ

8.0%

直接子会社の個人別の役員報酬等の額に係る算定においても、当社の取締役会が決定する直接子会

ＲＯＥＶ

7.5%社ごとの会社業績評価が反映される方法としています。

• 修正ＲＯＥの実績は、7.6%となっています。

6. 報酬の種類別の支給割合• ＲＯＥＶの実績は、2.9%となっています。

当社の役員の報酬構成について、中長期的な業績の向上と企業価値の増大に向けて健全なインセン③市場評価項目ティブとして機能するよう、業績連動報酬（月例報酬・賞与）と信託型株式報酬の比率を設定していま
評価基準等

株主総利回り・株主総利回り※については、実績およびベンチマークとする上場生命保険会社との乖離率等を踏まえて点数を算出。
※株主総利回り：Total Shareholder Return（TSR）• 株主総利回りの実績は、５年で「112.0%」となっています。

す。業績連動報酬である月例報酬は、役職ごとの責務に応じ報酬全体の約57%〜74%、賞与は報酬全体の約14%〜21%とし、信託型株式報酬は報酬全体の約10%〜22%となっています。
なお、月例報酬は、役員ごとの個別評価に基づき、標準評価を基準としてプラス約５%〜マイナス約５%で変動します。
また賞与については、役員ごとの個別評価に基づき、標準評価を基準としてプラス約40%〜マイナス約40%で変動します。

（注）
株主総利回りは以下にて算出しています。

• ５年：（2022年度末日の株価＋2018年度から2022年度までの１株当たり配当額の累計額）／報酬構成割合のイメージ

業績連動報酬

2017年度末日の株価④ESG評価項目
上記の財務に関する経営指標のほか、以下の非財務に関する経営指標について評価。
評価基準等
お客さま満足度
従業員満足度

月例報酬
約57〜74%

株式報酬
賞与
約14〜21%

信託型株式報酬
約10〜22%

7. 当事業年度に係る取締役の個人別の報酬等の内容が本方針に沿うものであると取締役会が判断した理由
個人別の報酬等の内容については、取締役会で決定された報酬テーブルおよび指名・報酬委員会で審・前年度水準を評価基準として達成状況を評価。

CO2排出量の削減• お客さま満足度および従業員満足度の実績は、前年度水準以上を達成しています。
• CO2排出量の実績は、前年度水準から6.5%の削減を達成しています。

議された役員ごとの個別評価に基づき算定されていることを取締役会において確認し、本方針に沿うものであると判断しています。

サステナビリティ経営

T&D保険グループ サステナビリティレポート 2023

組織のプロフィール

重点テーマ

1 2 3 4

社会活動

ガバナンス・内部統制

経営管理

第三者意見

索引

99
1. コーポレート・ガバナンス

8. 役員区分ごとの報酬等総額および報酬の種類別総額開示
月例報酬区分支給
人数

監査等委員でない取締役（社外取締役除く）賞与引当金金額

支給
人数6名

123

監査等委員である取締役（社外取締役除く）

4名

監査等委員でない社外取締役（単位：百万円）

信託型株式報酬（役員報酬BIP信託）

金額

支給
人数

3名

40790名

3名

22

監査等委員である
社外取締役

4名

合計

17名

報酬等総額

金額

支給
人数

金額

3名

426名

207

—0名

—4名

790名

—0名

—

3名

22

370名

—0名

—

4名

37263

3名

403名

4217名

346

• 監査等委員でない取締役（社外取締役を含む非常勤取締役を除く）の月例報酬および賞与引当金は9. 株主総会決議
取締役の報酬等限度額監査等委員でない取締役の報酬等限度額は、2020年６月25日開催の第16回定時株主総会にて、年額450百万円、うち社外取締役分は年額40百万円（同株主総会終結直後の監査等委員でない取締役の数は９名（うち社外取締役は２名））の決議を行い、そのうち賞与の総額については取締役会にて年額を決定しています。
また、監査等委員でない取締役の報酬等限度額とは別枠として、2020年６月25日開催の第16回定時株主総会にて、信託型株式報酬において、連続する3事業年度ごとに、信託に拠出する信託金の上限金額を500百万円として決議しています。取締役に付与される１事業年度当たりのポイント総数の上限は、215,000ポイント（１ポイント＝当社株式１株）としています（同株主総会直後の信託型株式報酬の対象となる監査等委員でない取締役の数は４名）。監査等委員である取締役の報酬等限度額は、2020年６月25日開催の第16回定時株主総会にて、年額150百万円（同株主総会終結直後の監査等委員である取締役の数は５名（うち社外取締役は３名））の決議を行い、その範囲内で、監査等委員である取締役の協議により決定しています。

業績連動報酬であり、また、信託型株式報酬は非金銭報酬です。監査等委員でない取締役（社外取締役を含む非常勤取締役を除く）（4名）の業績連動報酬等の総額は145百万円、非金銭報酬等の総額は42百万円です。

1-9サクセッションプラン

後継者計画の策定・運用• 上記の支給人数および報酬等の額には、2022年６月28日開催の第18回定時株主総会終結の時を当社グループの持続的成長と中長期的な企業価値の向上を実現し、事業の安定的な継続を担保してもって退任した監査等委員でない取締役1名、監査等委員である取締役3名および2022年9月15

いく観点から、当社の取締役会が当社および当社グループのコアビジネスである生命保険３社の社長日をもって辞任した監査等委員でない取締役1名を含んでいます。なお、2022年度末現在の人数の後継者計画の策定・運用の監督を行っています。

は、監査等委員でない取締役7名および監査等委員である取締役５名です。

また、社外取締役が過半数を占める指名・報酬委員会が後継者計画の策定・運用に関与することによ• 信託型株式報酬の金額は、当該制度に基づき2022年度中に付与されたポイントに係る費用計上額

り、後継者指名プロセスの客観性・適時性・透明性を確保しています。

を記載しています。
• 連結報酬等の総額が1億円以上の者が存在しないため、役員の個別報酬開示は記載していません。

後継者候補および次世代のグループ経営人材の育成
当社および生命保険３社の社長の後継者候補ならびに次世代のグループ経営人材を計画的に育成するため、役職員のグループ内人事ローテーション、社外エグゼクティブプログラム（研修）等の派遣、当社の社外取締役との面談等を実施しています。

T&D保険グループ サステナビリティレポート 2023

サステナビリティ経営

組織のプロフィール

重点テーマ

1 2 3 4

社会活動

ガバナンス・内部統制

経営管理

第三者意見

索引

100

2. 株主・投資家への情報公開

2. 株主・投資家への情報公開

2-3

IR活動

2-29

T&Dホールディングスは、
「適時」
「公平」
「正確」
を原則として、積極的なIR活動を行い、T&D保険グルー
プの経営環境・経営戦略および財務・業績状況に関する情報を「継続的」かつ「わかりやすく」
ご提供す

株主還元方針2-1るよう努めています。具体的な取組みとして、機関投資家向けのIR説明会、電話会議、個別ミーティン
グ、個人投資家向けの会社説明会などを実施しているほか、証券アナリストとも積極的に意見交換をT&Dホールディングスは、当社およびグループ会社の経営の健全性維持に留意し、グループとして必行っています。なお、IR活動を通じて投資家から寄せられた有用な情報などについては、定期的に経営要な内部留保を確保したうえで株主価値の向上に取り組み、安定的な利益配分を実施していくことを陣へフィードバックしています。

基本方針としています。
主な活動内容情報開示

2-2

T&D保険グループの現状および今後の事業展開について、ステークホルダーのみなさまにご理解いただけるよう、情報開示の充実に努めています。
統合報告書
統合報告書は、投資家・株主をはじめとするステークホルダーのみなさま向けに発行している年次報告書です。
Ｔ＆Ｄ保険グループを株主や投資家のみなさまにご理解いただくために、「財務情報」「会社情報」「ESG情報」等の重要な情報の要素を集約し掲載しています。

個人投資家向け説明会
IR担当役員等を説明者とする個人投資家向け説明会を開催しています。
機関投資家・アナリスト向けIR
四半期決算ごとにIR担当役員による電話会議、および中間・年度末決算ごとに社長によるIR説明会を開催しています。
また、機関投資家・アナリストと社長やIR担当役員等による個別ミーティングを実施しています。
海外投資家向けIR
欧米およびアジアを中心とする海外機関投資家に対して、社長およびIR担当役員等が個別ミーティングを実施しているほか、証券会社開催の海外機関投資家向けコンファレンスなどにも参加しています。

ディスクロージャー誌

IR情報のホームページ掲載

保険業法に基づき作成したグループ各社のディスクロージャー資料をホームページに掲載しています。

ホームページにて、個人投資家向けIR情報の発信や、決算情報、決算情報以外の適時開示資料、IR説明会資料、IR説明会および電話会議の動画・音声資料を掲載しています。

株主通信
株主宛てにお送りする小冊子（事業年度ごとの業績・経営状況、トピックス等のお知らせ）をホームページに掲載しています。
有価証券報告書
金融商品取引法に基づき作成・提出した有価証券報告書等をホームページに掲載しています。
詳細は、当社ホームページ「株主・投資家の皆さま」の「IR資料室」
をご参照ください。
WEB

https://www.td-holdings.co.jp/ir/document/

グループ内IR活動（グループ愛あ～る）
グループの方向性の共有や市場規律の強化等を目的として、グループ内IR活動を推進しています。主に、当社経営陣とグループの管理職とのスモールミーティングや、動画やe-ラーニングを活用した従業員向けの説明会を実施しています。
詳細は、当社ホームページ「株主・投資家の皆さま」の「個人投資家の皆さまへ」「、IR資料室」「、IRイベント」
をご参照ください。
WEB 	https://www.td-holdings.co.jp/ir/individual/

https://www.td-holdings.co.jp/ir/document/
https://www.td-holdings.co.jp/ir/event/サステナビリティ経営

T&D保険グループ サステナビリティレポート 2023

組織のプロフィール

重点テーマ

1 2 3 4

社会活動

ガバナンス・内部統制

経営管理

第三者意見索引101

2. 株主・投資家への情報公開

2-4

大株主の状況
（2023年3月31日現在）

株主総会

T&Dホールディングスでは、株主総会を株主との重要なコミュニケーションの機会と捉え、わかりやすく

株主名

所有株式数（千株）

持株比率（%）

日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口）

84,60515.43

株主総会資料の早期開示に努めており、発送前の自社ホームページ掲載（５月下旬）、招集通知の早期株式会社日本カストディ銀行（信託口）

35,2016.42

発送（６月上旬）、英訳版の作成・公表等により、株主が議案を十分にご検討いただけるよう努めていま

JP MORGAN CHASE BANK 385632

21,1383.85

す。なお、2023年度より会社法改正（2022年9月1日施行）に伴い、株主総会資料の電子提供制度に

SSBTC CLIENT OMNIBUS ACCOUNT

12,643

2.31

STATE STREET BANK WEST CLIENT－TREATY 505234

9,787

1.78

JPモルガン証券株式会社

7,791

1.42

めています。なお2023年度も、遠方の株主の便宜等のため、ご自宅等からでも株主総会の様子を傍聴

ＧＯＬＤＭＡＮ，ＳＡＣＨＳ＆ ＣＯ．
ＲＥＧ

7,222

1.32

いただけるようインターネットによるライブ中継（2021年度より導入）を実施しました。

ＪＰ ＭＯＲＧＡＮ ＣＨＡＳＥＢＡＮＫ３８５７８１

6,757

1.23

ＡＩＧ損害保険株式会社

6,000

1.09

ＳＴＡＴＥＳＴＲＥＥＴＢＡＮＫ ＡＮＤ ＴＲＵＳＴ ＣＯＭＰＡＮＹ５０５１０３

5,829

1.06

196,973

35.91

開かれた株主総会運営を目指すことを基本方針としています。株主総会の開催にあたっては、従来より対応しました。また、株主の利便性向上のため、インターネットを通じた議決権行使を採用しています。
株主総会の運営では、会場の大型スクリーンを使用し、図表・イラストを交えて報告事項等をご説明するとともに、株主からのご質問に対しては役員が丁寧にかつ的確に回答するなど、一層の理解促進に努

2-5

株主構成

2-1

計

所有者別所有株式数（2023年3月31日現在）
株主区分

金融機関

金融商品
取引業者

その他の法人

外国法人
等

個人・その他

計

所有株式数（千株）

155,879

28,07897,364229,432

78,243

589,000

26.47

4.77

16.53

38.95

13.28

100.00

所有株式数の割合（%）* 当社は、自己株式40,543千株を所有していますが、上記大株主から除いています。
また、持株比率は自己株式を控除して計算しています。