わくわくJIT研第３回全体会合

JIT経営改善報告
金融EDI取組みについて

2019年 7月30日

株式会社古川電機製作所
株式会社グローバルワイズ

アジェンダ■ 金融ＥＤＩの概要■ 入金消込の仕組み■ 金融ＥＤＩ構築パターン■ 顧客・取引先へのアプローチ

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1

中小企業共通ＥＤＩによる

金融ＥＤＩの概要

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2

「2018年12月から始まる金融ＥＤＩ」
これまでは、商流ＥＤＩと金融処理（振込み、銀行送金等）は、別処理
そのため、請求支払い処理等人手が必要で、月末処理消込等での負荷、支払ミス、入金漏れ等もありましたが、金融ＥＤＩが実現すれば、振込の際に支払の根拠となる情報（金融ＥＤＩ情報）、つまり請求書等のデータを一緒に送ることができます。
自動消込も実現し、入金確認時の整合チェックもスムーズ、経理の働き方改革を実現します。
全国銀行協会がいよいよ動きました。
それが、全銀ＥＤＩ（ＺＥＤＩ）です！
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3受発注・納品・受領・請求 と 銀行振込・入金照会 は 別処理
受発注から請求までの業務と経理業務が別々のため、請求、支払処理や消込処理にミスが発生。発注企業、受注企業ともに確認に追われてしまい、他の重要な業務が中断されてしまうことも・・・。

支払企業

受取企業

問合せ

膨大な請求書の山から差額の原因を調べな
きゃ‥

受注企業からの問合せ対応が発生！

売掛金と入金金額が合わない！

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4全銀EDIシステム（愛称：ZE DI（ゼディ））について2018年12月25日（予定）に稼働する全銀EDIシステムにより、総合振込において、さまざまな情報（検収通知書、請求明細など）を受取企業に送ることができるようになります。

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5

自動消込 も 実現 し 、 入 金 確 認 時 の 整合チェック が スムーズ！
受注企業は入金照会の際に添付された金融ＥＤＩ情報を参照することで売掛金の消込処理等が大幅に便利になります！
発注企業も受注企業からの問い合わせが減って本業に集中できます。
支払企業

受取企業

問合せの負担が減って本業に集中できるぞ！

売掛金の消し込みがグーンと楽に！

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6中小企業共通EDIを活用した金融EDIの仕組み
CEFACT XMLｸﾗｳﾄﾞEDIｻｰﾋﾞｽ

支払企業

発注

受注

検品

納品
商流・金融
データ自動消込処理

請求

支払通知
総合振込Upload

ＥｃｏＣｈａｎｇｅ ｆｏｒ ＺＥＤＩ

総合振込依頼

金融連携I/F

請求
支払通知
振込入金通知仕向銀行

全銀システム入金明細Download

商流・金融データ活用
による、入金自動消込

全銀ＥＤＩ（ZEDI）
商流情報とＺＥＤＩのＸＭＬファイルを相互変換

受取企業

被仕向銀行

【凡例】

FBルート
IBルート

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金融ＥＤＩにおける入金消込の仕組み

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8請求から振込指示・入金照会までのフロー
EcoChange

支払企業
EcoChange
クライアント

受取企業

EcoChange
Sv

EcoChange
クライアント
1.請求データ送信

請求書

2.請求データ受信＜請求データ＞
請求先法人番号：1234567890123
請求書番号：S001
請求金額：10,000円
請求書番号：S002
請求金額：20,000円

請求書

金融機関
3.振込指示作成＜振込指示＞
支払法人番号：
1234567890123
振込金額：30,000円

消込

ＩＢ＜入金明細＞
支払法人番号：
1234567890123
振込金額：30,000円

4.振込指示送信
振込指示＜金融EDI情報＞
支払通知番号：RA001

5.入金照会

請求書番号：S001
請求金額：10,000円
請求書番号：S002
請求金額：20,000円＜金融EDI情報＞
支払通知番号：RA001
請求書番号：S001
請求金額：10,000円

入金明細

請求書番号：S002
請求金額：20,000円

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入金消込の対応について＃ 消込条件説明

エラー対処

請求データの請求元法人番号と入金明細の受 受取人法人番号不一致
取人法人番号が一致すること。
1受取人法人番号

請求データの請求先法人番号と入金明細の振 振込依頼人法人番号不一致
込依頼人法人番号が一致すること。
2振込依頼人法人番号

請求データの請求書番号が入金明細の金融Ｅ 請求書番号不一致
ＤＩ情報．請求書番号と一致すること。
3請求書番号※請求書の明細番号で消込を行う場合、請求データを一品一葉形式で作成する必要がある。
請求データの請求金額（合計）が入金明細の 振込金額過不足あり振込金額（＋相殺金額）と一致すること。

4請求金額※相殺金額：振込手数料等。

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構築パターン１‐EcoCh an ge 一括導入型
概要✓ 金流・商流連携EDI基盤であるEcoChangeを導入し、受発注EDIと同時に金融EDIを構築するパターン。
✓ 既存の受発注EDIの置き換えが発生する場合と、新規で受発注EDIから導入する場合が考えられる。
EcoChange
①見積

メ

②見積回答

リ

③注文

発
注
企業

④注文回答
⑤出荷案内

受
注
企業ッ✓ 受発注と金融EDIが同一のEDI基盤上で構築されるため、情報の一貫性が高い。

ト⑥検収
⑦請求

⑧支払⑨入金確認

課
金融機関

題

✓ 既存EDIを置き換える場合、システムの改修コストが発生する。
✓ 新規でEDIを導入する場合、運用定着化まで併走的に支援が必要。一般的に導入期間が長くなる傾向。

ＩＢ

ZEDI

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構築パターン２‐既存受発注EDI併用型
概✓ 既存の受発注EDIを使い続け、金融EDIと連携するパターン。

要既存受発注EDI
①見積

メ

②見積回答
③注文

発
注
企業

リ

④注文回答
⑤出荷案内

⑥検収
⑦請求

受
注
企業

ッ

✓ システム改修コストを最小限に抑えられる。
✓ 受発注業務は従来通りの運用となるため、導入期間の短期化が可能。

ト

EcoChange
⑧支払

⑨入金確認

課
金融機関

✓ 既存の受発注EDIフォーマットから金融EDI情報を変換・生成するための改修コストが発生。

題

ＩＢ

ZEDI

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12顧客・取引先へのアプローチ

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金融EDIの相手先へのアプローチ
最初から得意先（発注者）に金融EDI導入のお願いをしても上手くいかないと想定。
まずは、メリットの大きい仕入先（受注者）に導入してもらい、金融EDIのノウハ
ウを蓄積してから、次のステップで得意先にアプローチする方針。

STEP１

対象：仕入先
自社のコストメリット：小さい選定条件：伝票枚数・品目の種類が多い相手先

STEP２

対象：得意先自社のコストメリット：大きい選定条件：伝票枚数・品目の種類が多い相手先
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ご清聴、有難う御座いました

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