2021年度「お客さま中心の業務運営方針」に係る基本方針および具体的な取組内容

2021年6月30日
株式会社 創企社

2021年度「お客さま中心の業務運営方針」に係る基本方針および具体的な取組状況

取組状況 〜方針1.

方針1. 企業文化としてのお客さま志向の醸成・定着A) 株式会社 創企社（以下、当社という。）は、「保険という安心を通じて、お客さまの豊かな人生の実現をサポートする」という使命のもと、「お客さまに最も信頼され、選ばれる、これまでにない新しいタイプの保険代理店」を実現し、常にお客さま視点で物事を考え、誠実にお客さまに向き合い、約束を守り⾏動することを企業理念としています。お客さまにとって常に最善の利益が図られるよう、「お客さま中心の業務運営」を企業⽂化として定着させるとともに、役職員⼀人ひとりが⾼い倫理観のもとで、継続的かつ⾼⽔準のサービスをご提供できるよう努めます。
B) 当社は、保険を軸にお客さまの利益の最⼤化に資する提案を⾏い、常にお客さまに寄り添った対応を⾏います。

主な取組み
1.

「お客さま中心の業務運営方針」策定にあたり、策定の背景や目的とともに方針の内容を全従業員に周知し、当方針に則った業務運営を⾏うことを全従業員に徹底しました。

2.

2021年度 経営方針の発表に際し、経営理念および理念に即した業務運営の徹底について、 コロナ禍を配慮しメール・ビデオにて全社員に周知しました。

3.

当社の経営理念・存在意義（ミッション）・目指すべき方向性（ビジョン）・⾏動指針（バリュー）を各拠点の朝礼等で唱和する等、全社員への浸透を推進しています。

4.

企業理念を社内に定着させ、全社員が企業理念に沿った⾏動をとるよう、定期的に経営理念の浸透度を図る確認テス
トを⾏うなど、定着化を図っています。

12021年度「お客さま中心の業務運営方針」に係る基本方針および具体的な取組状況

取組状況 〜方針2.

方針2. お客さま満足を向上させるための最適なサービスの提供
C) 当社は、保険商品の提案時において、お客さまのご意向を十分に把握したうえで、お客さまご自身を取り巻く環境や社会環境の変化をふまえつつ、最も適切なご提案を⾏うよう努めます。また、保険契約のお申込み、および成⽴後においても、お客さまに対して継続的な情報提供等のサービスを通じて、お客さま満足の向上を図ることに努めます。
D) 「お客さまの声」を経営に活かし、日々業務改善に取り組みます。
E) 当社は、保険商品は永くご継続いただくことで、真にお客さまのお役に⽴つことができ、ひいては豊かな人生の実現を可能にできると考えています。ご契約後においても、継続的な情報提供や保険⾦・給付⾦の請求勧奨等を⾏い、お客さまに寄り添った十分なアフターフォローに努めます。

主な取組み
5.

保険にお申込みいただいたお客さま全員に対し、後確認コール（※）を実施して申込内容が意向に添っているか、不明な点や質問等がないか確認を⾏っています。

6.

ご契約いただいた全てのお客さまに「お客さま満足度アンケート」を実施し、お客さまとの接点毎に評価をしていただき、「お客さまからの評価」を業務改善に役⽴てるよう推進します。

7.

専門知識を有した社員がお客さまに適切な情報提供・対応を⾏う体制を整備します※お申込みの御礼とご契約が成⽴するまでの流れ、保険料の収納方法のご案内およびお客さまのご意向の確認等をお電話にてご説明
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取組状況 〜方針3.

方針3. 保険募集時における十分な情報の提供
F) 当社は、保険を提案するにあたりお客さまの資産保有状況、投資経験および余裕資産等の経済状況を適切に把握します。また、お客さまの意向に沿った商品・サービス等の説明を丁寧に⾏い適切な勧誘を⾏います。

主な取組み
8.

お客さまの保険および関連する⾦融商品に関する知識に応じて適切な勧誘を⾏うため、年齢に問わず「親族」の同席をお願いしています。

9.

特にご⾼齢のお客さまへは、原則親族の同席を必須にするなど、お客さまのご親族に対しても、検討している保険商品について積極的に説明しています。

10. お客さまが保険への加⼊を検討するにあたり重要な情報を適切に提供しているか、「意向チェックシート」を使用して、募集人とお客さまが内容を確認できるようにしています。
11. お申込み受付後、後確認コールとして募集時と違う募集人から申し込み内容と意思の確認を⾏っており、同時に重要事項の理解促進を図っています。
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取組状況 〜方針4.

方針4. お客さまのニーズに合った商品・サービスのご案内とご契約後の適切なアフターフォロー
G) 当社は、お客さまに正しい情報とサービスを提供するため、企業理念に基づいた社員教育を経営上の重要課題と捉え、お客さまを中心とした⾏動および専門知識の習得を優先します。
E) 当社は、保険商品は永くご継続いただくことで、真にお客さまのお役に⽴つことができ、ひいては豊かな人生の実現を可能にできると考えています。ご契約後においても、継続的な情報提供や保険⾦・給付⾦の請求勧奨等を⾏い、お客さまに寄り添った十分なアフターフォローに努めます。

主な取組み
12. 当社社員は、お客さまに保険のご提案を⾏うにあたり、会社が定める研修プログラムを履修することを条件にしています。
また、自⼰啓発を促すため、資格等保有に奨励規程を設け自⼰啓発の推進を⾏っています。
13. 加⼊期間に応じて定期的に、ご加⼊中の保険の再説明や給付⾦の請求漏れがないか等の確認を⾏い、各種お客さまサポートをお電話やご自宅等への訪問にて⾏っています。
14. お申込みいただいた契約の早期消滅率・継続率等を募集品質およびカスタマーサービスのバロメーターと捉え、毎月社内で共有し、業務品質改善に取り組んでいます。
15. ご⾼齢のお客さまには、ご親族の同席、複数回の面談機会を設けるなどの対応を推進しています。お申込み受領後も、募集時と別の者が内容の確認の機会を設けるなどの対応を実施しています。
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取組状況 〜方針5.
方針5. 利益相反の適切な管理H) 当社は、お客さまの利益を保護するために、利益相反の可能性のある取引を適切に管理するための態勢を整備し、対応に努めます。また、お客さまの利益保護の観点から、当社の根幹業務である保険募集の適切性を確保するための保険募集管理態
勢やお客さまから寄せられる様々な声を網羅的に把握し、真摯に対応する顧客サポート態勢を整備し、対応に努めます。
I) 当社は、お客さまの意向に基づいた最も適切な商品を提案します。

主な取組み
16. 保険募集の適切性を確認・管理するため、営業部門とは別に募集管理部門を設置し、お客さまとの架電および訪問ログのモニタリングを⾏い、適切な募集が⾏われているかの確認を⾏なっています。

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取組状況 〜方針6.

方針6. お客さま志向実現のための教育・報酬体系
J) 当社は、当原則および経営理念の実現には、社員の報酬・評価制度、教育制度等が重要であることを深く認識します。お客さまの利益を最優先とする⾏動が会社および社員⼀人ひとりの成⻑と自⼰実現に繋がると確信します。

主な取組み
17. 全社員の報酬・評価制度内にコンプライアンスに関わる項目を設け、適切な⾏動を促すとともに、万が⼀、不適切な⾏動等あった場合は、経営陣による「賞罰委員会」にて処分等を⾏っています。また、不適切な事案は社内に周知するとともに改善策を策定し、改善を図っています。
18. お客さま中心主義に基づいた保険募集を実現すべく、お預かりした保険のお申込み状況だけではなく、成⽴状況やご継続状況等も社員評価に反映しています。
19. コンプライアンス意識の醸成と定着には、継続的な啓蒙が重要と考え、コンプライアンスマインドの醸成・確保をテーマとした研修を定期的に実施しています。
20. お客さま中心主義に基づいた保険募集を実現すべく、保険契約の成⽴状況やご継続状況といったお客さま満足度と相関関係にある項目の向上について、2021年度の全社目標として設定しました。
21. 全社員が「認知症サポーター資格」を取得し、⾼齢のお客さまと接する際の留意すべき事項や対応について習得する機会を設けています。

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2021年度「お客さま中心の業務運営方針」に係る基本方針および具体的な取組状況

取組状況 〜方針7.

方針7. お客さま中心の業務運営品質の維持・向上
K) 当社は、当原則の趣旨、内容について全社員が正しく理解し、それに基づいた⾏動をとることが重要であると考え、全社員が策定した原則に基づいた⾏動をとるための仕組みを整備し、⾏動を適切に把握・評価します。また、「お客さま中心の業務運営」に係る諸取り組みについて、その品質の維持・向上を図るために、経営陣が主導となり実施状況を定期的に把握し、必要に応じて改善を図る全社レベルのPDCAサイクルの実践に努めます。

主な取組み
22. 「お客さま中心の業務運営」の推進を、経営陣をはじめとする全ての従業員が⼀丸となって取り組んでおり、NHSインシュアランスグループおよびグループ各社のコンプライアンス部門がその取り組み状況をお互いにチェックしています。
23. NHSインシュアランスグループ各社の取り組み状況を横断的に把握し、グループ各社間の業務運営品質のばらつきを極⼩化するための指⽰・指導を⾏うために、グループの経営陣や責任者が⼀堂に会する「グループコンプライアンス委員会」を開催しています。
24. 今後、取り組み状況を踏まえ、本運営方針の⾒直しを協議するとともに、⾒直し結果については、適時に開⽰します。

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2021年度「お客さま中心の業務運営方針」に係る基本方針および具体的な取組状況
成果指標（ＫＰＩ）

2021年度、当社は「お客さま中心の業務運営方針」の成果を確認するための指標として、以下の4項目を設定しました。

指標1.

指標2.

指標3.

指標4.

お預かりしている契約件数

早期消滅率

お客さまの声の受付件数

お客さま満足度アンケート

お預かりしている契約件数が増
えていくことは、「お客さまに当社サービスをご満足いただけている事」を表す数値と考えます。

早期消滅率は、保険のお申込にあたり「真にお客さまのご意向に沿ったご提案をすることにより、当社を選んでいただいた事」を表す数値であると考えます。

お客さまの声（苦情・ご意⾒・ご要望・お褒めの⾔葉）は、当社が業務を運営するにあたり「綻びを教えていただく最良の機会」であると考えます。

当社がご提案する商品およびサービスに関して、お客さまに満足していただくことが最も⼤切だと考えています。よって、お客さま満足度アンケート等の実施を推進してまいります。

※契約日より3ヶ月以内に消滅(解約・失効)した契約の割合

82021年度「お客さま中心の業務運営方針」に係る取組状況の振り返りと今後の取組みおよび成果指標（ＫＰＩ）の結果

株式会社 創企社「お客さま中心の業務運営方針」の成果指標の状況は、以下のとおりです。

指標3.

指標1.

指標2.

お預かりしている契約件数

早期消滅率

29,00026,67325,99127,00025,000

4.5%

4.5%

118

120

4.8%

5.0%

26,400

お客さまの声の受付件数
98

100

90

80

4.0%

23,000

3.4%

3.5%

60

21,0003.0%

40

17,0002.5%

20

15,0002.0%

019,0002018年度

2019年度

2020年度

2018年度

2019年度

2020年度

2018年度

2019年度

2020年度9 ⾦融庁が2021年1月に公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」と本編との対応関係
実施・不実施取組方針

具体的な取組内容

原則２

実施

1頁（A・B）

1頁（1～4）（注）実施

2頁（C～E）/ 4頁 E

2頁（5～７）/ 4頁（13・14）

原則３

実施

5頁 H

5頁 16

（注）

実施

5頁 I

5頁 16―（非該当）

特定保険契約を取り扱っていないため特定保険契約を取り扱っていないため

原則５

実施

3頁 F

3頁（9・10）

（注１）

実施

3頁 F

3頁 10

（注２）

―（非該当）

複数の⾦融商品・サービスをパッケージで販売・推奨していないため複数の⾦融商品・サービスをパッケージで販売・推奨していないため

（注３）

実施

3頁 F

3頁 8（注４）

実施

3頁 F

3頁 8（注５）

実施

3頁 F

3頁 11

原則６

実施

3頁 F

3頁 10

（注１）

実施

3頁 F

3頁（10・11）（注２）―（非該当）

複数の⾦融商品・サービスをパッケージで販売・推奨していないため複数の⾦融商品・サービスをパッケージで販売・推奨していないため（注３）―（非該当）

⾦融商品の組成に携わることはないため⾦融商品の組成に携わることはないため

（注４）

実施

3頁 F

4頁 15

（注５）

実施

4頁 G

4頁 12

原則７

実施

6頁 J6頁（17～21）

（注）

実施

7頁 K

7頁（22～24）【顧客の最良の利益の追求】【利益相反の適切な管理】―
原則４【重要な情報の分かりやすい提供】【顧客にふさわしいサービスの提供】【従業員に対する適切な動機付けの枠組み等】※

詳細については⾦融庁HP（https://www.fsa.go.jp/index.html）をご覧下さい。

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