2024 年 06 月

投資信託

重要情報シート（個別商品編）

最新の重要情報シートを表示します。

１．商品等の内容（本商品は、組成会社等の委託を受け、当社が販売する商品です）
金融商品の名称・種類

フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2030＜愛称：将来設計（ベーシック）＞

組成会社（運用会社）

フィデリティ投信株式会社

金融商品の目的・機能

投資信託証券への投資を通じて、主に、国内株式、先進国海外株式、新興国株式、世界債券、国内短期債券・短期金融商品等の資産クラスを主要な投資対象とし、投資信託財産の成長を図ることを目的として運用を行ないます。なお、世界債券の配分で組入れる投資対象ファンドに対しては、為替ヘッジを行なうことを基本とします。市況および資産規模によっては、取引コスト等を考慮し一部為替ヘッジを行なわない場合もあります。

商品組成に携わる事業者が想定する購入層

当ファンドの主要投資対象や運用内容について十分な知識や投資経験があり、主要投資対象や運用内容がご自身の投資目的に合致しており、退職に備えた資産形成など、目標とする年次に向けた資産形成を目的とする投資家様にご投資頂くことを想定しております。中長期的に一定程度の投資収益を求めつつ、ある程度の元本割れリスクも許容する投資家様向けのファンドです。

パッケージ化の有無

販売委託元

当ファンドは、複数のファンドを組み入れるファンド・オブ・ファンズ(FOFs)です。
組入れ対象ファンドの詳細については、【交付目論見書】の「5.追加的記載事項」に記載しています。組入れ対象ファンド
は、一般的には私募投資信託、外国籍ファンド等であり、個人投資家の方が個別に購入することはできません。但し、一部のファンドについては個別に購入ができる可能性がございます。

クーリング・オフの有無

フィデリティ投信株式会社

クーリング・オフ（契約日から一定期間、解除できる仕組み）の適用はありません。

＜次のようなご質問があれば、お取引店までお問い合わせください＞
あなたの会社が提供する商品のうち、この商品が、私の知識、経験、財産状況、ライフプラン、投資目的に照らして、ふさわしいという根拠は何か。
この商品を購入した場合、どのようなフォローアップを受けることができるのか。
この商品が複数の商品を組み合わせたものである場合、個々の商品購入と比べて、どのようなメリット・デメリットがあるのか。

２．リスクと運用実績 （本商品は、元本が保証されず、損失が生じるリスクがあります）
損失が生じる
リスクの内容当ファンドは、主として株式、債券、短期金融商品等を投資対象としますので、組入株式、債券、短期金融商品等の価格の下落や、組入株式、債券、短期金融商品等の発行者の経営・財務状況の悪化およびそれらに関する外部評価の変化等の影響により、基準価額が下落し、損失を被ることがあります。また、為替相場の変動等により損失を被ることがあります。
※主なリスクは以下のとおりです。（以下に限定するものではありません。）
価格変動リスク／信用リスク／金利変動リスク／為替変動リスク／資産配分リスク／エマージング市場に関わるリスク（参考）過去 1 年間の収益率

10.7%(2024 年 04 月末現在)（参考）過去５年間の収益率

平均 5.1%／最低-11.3%(2022 年 12 月)／最高 24.9%(2021 年 03 月)(2019 年 05 月～2024 年 04 月の各月末における直近 1 年間の数字)※当該実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。※詳細は、交付目論見書の「投資リスク」「運用実績」をご覧ください。
＜次のようなご質問があれば、お取引店までお問い合わせください＞
上記のリスクについて、私が理解できるように説明してほしい。
相対的にリスクが低い類似商品はあるのか。あればその商品について説明してほしい。

３．費用 （本商品の購入または保有等には、費用が発生します）
購入申込総金額に応じて表記料率を購入価額に乗じて得た金額
購入申込総金額
購入時に支払う費用（購入時手数料など）

継続的に支払う費用（信託報酬など）（裏面もご覧ください）

手数料率

1 億円未満

0.77％（税抜 0.7％）

1 億円以上 3 億円未満

0.385％（税抜 0.35％）

3 億円以上なし

実質的な信託報酬概算値（年率・税込）
第１期～第 5 期 0.37％～0.38％程度
第 6 期～第 14 期 0.32％～0.37％程度
第 15 期以降0.13％～0.20％程度※詳細は【交付目論見書】の「4.手続・手数料等」に記載しています。
その他費用・手数料等が実費でファンドから支払われます。これらは事前に料率、上限等を表示することはできません。なお、法定書類等の作成等に要する費用、監査費用等について、年 0.10％（税込）を上限としてファンドから支払うことができます。

運用成果に応じた費用（成功報酬など）ありません。

売却（解約）時に支払う費用（信託財産留保額など）ありません。

※詳細は、交付目論見書の「ファンドの費用・税金」をご覧ください。
＜次のようなご質問があれば、お取引店までお問い合わせください＞
私がこの商品に○○万円を投資したら、それぞれのコストが実際にいくらかかるのか説明してほしい。
費用がより安い類似商品はあるか。あればその商品について説明してほしい。

４．換金・解約の条件 （本商品を換金・解約する場合、一定の不利益を被ることがあります）
当ファンドの償還日は 2031 年 9 月 25 日です。ただし、償還延長やファンドの受益権の残存口数が 30 億口を下回った場合等には、繰上償還となる場合があります。
当ファンドに解約手数料および信託財産留保額は生じません。
ファンドの資金管理を円滑に行なうため、１日１件５億円を超えるご換金はできません。また、大口のご換金には別途制限を設ける場合があります。
金融商品取引所等における取引の停止、その他やむを得ない事情等があるときは、購入・換金のお申込みの受付を中止すること、及び既に受付けた購入・換金のお申込みの受付を取消す場合があります。
ニューヨーク証券取引所の休業日、ニューヨークにおける銀行の休業日及び英国における休業日においては、お申込みの受付は行ないません。
※詳細は、交付目論見書の「手続・手数料等」をご覧ください。
＜次のようなご質問があれば、お取引店までお問い合わせください＞
私がこの商品を換金・解約するとき、具体的にどのような制限や不利益があるのかについて説明してほしい。

５．当社の利益とお客さまの利益が反する可能性
当社がお客さまに当ファンドを販売した場合、当社は、お客さまが支払う信託報酬のうち、組成会社等からファンドの純資産総額に対して最大年率 0.165％（税抜0.15％）の手数料を頂きます。これは購入後の情報提供、運用報告書等各種書類の送付、口座内でのファンドの管理及び事務手続き等の対価です。
当社と商品の組成会社との間で、資本関係等の特別な関係はありません。
当社の営業職員に対する業績評価上、この商品の販売が他の商品の販売より高く評価される場合があります（安定的な資産形成に資する観点で商品毎に評価を変えています。）※利益相反の類型と管理方法については、当社 HP も合わせてご覧ください。
https://www.saitamaresona.co.jp/util/souhan.html＜次のようなご質問があれば、お取引店までお問い合わせください＞
あなたの会社が得る手数料が高い商品など、私の利益よりあなたの会社やあなたの利益を優先した商品を私に薦めていないか。私の利益よりあなたの会社やあなたの利益を優先する可能性がある場合、あなたの会社では、どのような対策をとっているのか。

６．課税関係・税金は表に記載の時期に適用されます。以下の表は、個人投資者の源泉徴収時の税率であり、課税方法等により異なる場合があります。
時期

項目

税金

分配時

所得税および地方税配当所得として課税普通分配金に対して 20.315％換金（解約）時および償還時

所得税および地方税譲渡所得として課税換金（解約）時および償還時の差益（譲渡益）に対して 20.315％

・この商品の NISA、iDeCo の取扱いは以下のとおりです。
NISA（成長投資枠）

×

NISA（つみたて投資枠）

×

iDeCo×※詳細は、交付目論見書の「手続・手数料等」をご覧ください。

７．参考情報（本商品の詳細は以下の書面に記載しております。契約にあたっては必ずご覧ください）
本書面では、個別商品の商品性やリスク、運用実績、手数料等の重要な情報を簡潔に記載しています。
各商品の詳細は以下の HP よりご覧いただける書面に記載していますので、ご契約に当たっては合わせてご確認ください。
（HP 以外に店頭でもご用意しておりますので、お気軽にお申し出ください）

販売会社（当社）が作成した「契約締結前交付書面」

組成会社が作成した「交付目論見書」

https://www.saitamaresona.co.jp/kojin/toshin/kako/

https://www.saitamaresona.co.jp/kojin/toshin/toushin-download/ichiran.html

J_3231115C_埼玉りそな銀行（24.06）