窓口等での取引時確認に関するご協力のお願い
さわやか信用金庫では、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与の防止策を適切に実施するため、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」（＊）に基づき、窓口等において取引時確認を行っています。
何卒ご理解とご協力のほどお願い申し上げます。
（＊）平成 28 年 10 月１日から改正法が施行され、取引時確認の方法等が一部変更されました。

１．取引時確認が必要なお取引（主なもの）
次の取引以外にも、取引時確認が必要な場合があります。
①

口座開設、貸金庫、電子記録債権、保護預かり等の取引開始②

10 万円を超える現金による為替取引（お振込、持参人払式小切手による現金の受取り等（税金の納付等を除く））③

200 万円を超える現金のお預け、お引出し、両替等

④

融資取引

２．取引時確認で確認させていただく事項（１）個人のお客さま
確認事項①氏名・住所・生年月日

確認書類等（主なもの）○運転免許証（運転経歴証明書） ○個人番号カード○旅券（パスポート） ○在留カード（注） ○特別永住者証明書◇2020 年2 月4 日以降に交付されたパスポートは、別途住所の確認が可能な本人確認書類のご提示が必要となります。

いずれか２種類○健康保険証 ○国民年金手帳(なお、◎の書類は、○の○取引に使用する実印の印鑑登録証明書（*1）

書類とのペアに限られま◎住民票の写し（記載事項証明書）す。)◎印鑑登録証明書（上記（*1）を使用した時を除く。）◎ご本人の氏名、現住所の記載がある公共料金または税・社会保険料の領収書等（領収日から６か月以内のもの。確認書類として使用できないものもございますので、窓口にてご確認ください。
）②職業・取引の目的お客さまの申告により確認させていただきます。

③外国ＰＥＰｓ

お客さまが外国の元首または外国の政府等において重要な公的地位を有する者等であるかを確認させていただきます。

（注）日本国籍を保有せずに本邦に居住する方（特別永住者を除く）は、在留カードの提示と在留資格・在留期間その他必要な事項を当金庫所定の方法により届け出をお願いしています。
＜ご本人以外の方が来店された場合＞④来 店 さ れ た 方 の 氏 名 ・ 住 所 ・ 生 年 月 日

上記①と同様⑤ご本人との関係またはご本人の○詳しくは窓口またはお電話でお問い合わせください。

ために取引を行っていること

（２）法人のお客さま
確認事項

確認書類等（主なもの）①名称、本店または主たる事務所の所在地○登記事項証明書 ○印鑑登録証明書②来店された方の氏名・住所・生年月日等

上記（１）①と同様③法人のお取引のために来店され○委任状 ○登記事項証明書（代表権のある役員の場合のみ）る方の確認○上記のほか、法人のお客さまへの電話などによる確認④事業の内容○登記事項証明書 ○定款の写し⑤取引の目的お客さまの申告により確認させていただきます。

⑥実質的支配者（＊）の氏名・住所・ お客さまの申告により確認させていただきます。
生年月日（＊）法人の議決権のうち、25％超を保有していることなどにより、法人の事業活動に支配的な影響力を有すると認められる地位にある自然人をいいます。

⑦外国ＰＥＰｓ

外国の元首または外国の政府等において重要な公的地位を有する者等がお客さまの事業経営を実質的に支配する関係にあるかを確認させていただきます。

３．法人のお客さまの実質的支配者を確認する方法
法人のお客さまの事業活動に支配的な影響力を有すると認められる方（実質的支配者）の氏名・住所・生年月日の確認にあたり、実質的支配者に該当する方の定義は次のとおりとなります。
形

態

実質的株式会社、有限会社等

持分会社、一般社団法人・財団法人等

直接または間接に 50％を超える議決権を保事業収益・事業財産の 50％を超える配当・分有する方配を受ける権利を有する方↓（いない場合）↓（いない場合）

直接または間接に 25％を超える議決権を保事業収益・事業財産の 25％を超える配当・分有する方配を受ける権利を有する方

支配者↓（いない場合）＋（または）

出資、融資、取引その他の関係を通じて事業活動に支配的な影響力を有すると認められる方（例：大口債権者、会長、創業者等）↓（いない場合）法人を代表し、その業務を執行する方＜直接または間接に 25％を超える議決権を保有する方の例＞
実質的支配者Ｂ↓（50％超保有）（10％保有）Ｂ氏は、Ａ社の議決権 10％を直接保有、また、Ｃ社（50％超の議決権を保有）を通じてＡ社の議決権 20％を間接保有

法人Ｃ社

▼

↓（20％保有）

Ｂ氏は、Ａ社の議決権 30％を直接または間接に保有している法人のお客さまＡ社

ことから、Ａ社の実質的支配者に該当

４．外国政府等において重要な公的地位にある方等との取引時確認
個人のお客さまやそのご家族、または法人のお客さまの実質的支配者が外国政府等において重要な公的地位にあるか等についてご確認をさせていただく場合があります。
また、外国政府等において重要な公的地位にある方等との一定のお取引に際しましては、複数の本人確認書類のご提示をお願いするなど追加的なご対応をお願いさせていただきます。
＜外国政府等において重要な公的地位にある方等＞①

外国の元首、外国の政府・中央銀行その他これらに類する機関において重要な地位を占める方②

過去に上記①であった方③①または②の方のご家族（配偶者、父母、子、兄弟姉妹等）④①～③の方が実質的支配者に該当する法人＜ご家族の範囲の例（点線枠内）＞＜外国の元首、外国の政府・中央銀行その他これらに類する機関において重要な地位を占める方＞○

我が国における内閣総理大臣その他の国務大臣および副大臣に相当する職○

我が国における衆議院議長・副議長、参議院議長・副議長に相当する職○

我が国における最高裁判所の裁判官に相当する職○

我が国における特命全権大使、特命全権公使、特派大使、政府代表または全権委員に相当する職○

我が国における統合幕僚長・副長、陸上幕僚長・副長、海上幕僚長・副長、航空幕僚長・副長に相当する職○

中央銀行の役員○

予算について国会の議決を経、または承認を受けなければならない法人の役員

５．公共料金、入学金・授業料等を現金納付する際の取扱い
次の公共料金、入学金・授業料等を現金納付する際の取引時確認は不要です。
公共料金

電気、ガス、水道水の料金の支払いに関するもの

入学金、授業料そ

学校教育法に規定する小学校、中学校、義務教育学校、高等学校、中等教育学校、特別の他これらに類す支援学校、大学または高等専門学校に対する入学金、授業料その他これらに類するもの

るもの（修学旅行費、教材費、給食費など）の支払いに関するもの

６．その他ご留意いただきたい事項
・確認書類につきましては、原本のご提示をお願いいたします。なお、印鑑登録証明書・住民票の写し・登記事項証明書等につきましては、発行日から６か月以内のものに限ります。
・過去に確認させていただいたお客さまにつきましても、改めて実質的支配者等の事項を確認させていただ
く場合があります。
・お客さまの資産・収入の状況、お客さまやそのご家族等が外国政府等において重要な公的地位（外国ＰＥＰｓ）にあるかどうかを確認させていただく場合があります。
・特定の国に居住・所在している方との取引等をされる場合や外国ＰＥＰｓにあたる場合は、過去に確認がお済みになったお客さまにつきましても、確認事項の再確認をお願いすることがあります（その際には複数の本人確認書類のご提示をお願いする場合があります）。
・法令等で定められた方法の他、信用金庫所定の方法による確認をお願いすることがあります。
・確認事項を偽ること、他人になりすましての口座開設や口座売買等は、法令等により禁じられております。
・取引時確認ができないときは、お客さまとのお取引ができない場合があります。
・確認事項に変更が生じた場合には、お取引店までお申し出ください。
■詳しい内容につきましては、取引店の窓口等にお問い合わせください。