26-Nov-2021ေငွေကြေဵခဝါချမှုနှင်ဴအကြေမ်ဵဖြေ်မှုြေေို ငွေကြေဵေထာြေ်ပမဳဴ ှုတိုြေ်ဖျြေ်ေရဵဆိုငရ် ာ သတင်ဵပိ့ုအဖွဲ့အစည်ဵမျာဵ၏
တာဝန်ဝတ္တရာမျာဵ

(သူရိန်ေအာင်)၂၇/၂၈/၂၉/၃၀ - ၇ - ၂၀၂၁ဒုတိယညွှန်ကြောဵေရဵမှူဵ1အထူဵစုဳစမ်ဵစစ်ေဆဵေရဵဦဵစီဵဌာနေငွေကြေဵခဝါချမှု• ေငွမဲကေို ငွြဖူြဖစ်ေောင်ြပုလုပ်ြြင်ဵေငွမဲခဝါချြခင်ဵေငွြဖူ ေြပာင်ဵလဲြြင်ဵ၊ဖုဳဵကွယ်ြြင်ဵ၊ ေသွင်ေြပာင်ဵလဲြြင်ဵ၊

လွှဲေြပာင်ဵြြင်ဵ၊ လက်၀ယ်ထာဵြြင်ဵ၊ ေသုဳဵြပုြြင်ဵ၊ ောဵေပဵကူညီြြင်ဵမျာဵ။2

1

26-Nov-2021ေငွေကြေဵခဝါချြခင်ဵ အဆငဴ် (၃)ဆငဴ်
1.

ေနရာြျထာဵြြင်ဵ (Placement)2.

ေလွှာလိုကပ် ိုင်ဵြြာဵြြင်ဵ(Layering)3.

ြပန်လည်စုစည်ဵြြင်ဵ(Integration)

3ေငွေကြေဵခဝါချမှု/ေငွေကြေဵခဝါချသူအမျုဵအစာဵိ1)

Self-launderingo ေငွေ ကဵြဝါြျမှုဆိုင်ရာမူလြပစ်မှုကို

ကျူဵလွန်သူက

(ကိုယ်တိုင်)က

ကျူဵလွန်သညဴ် ေငွေ ကဵြဝါြျမှု2)

Third party money launderingo ေငွေ ကဵြဝါြျမှုဆိုင်ရာမူလြပစ်မှုကို ကျူဵလွန်ရာတွင် ပါဝင်ြြင်ဵမရှသိ ူကကျူဵလွန်သညဴ် ေငွေ ကဵြဝါြျမှု3)

Professional Money Launderer,o Third party money laundering ေမျုဵေစာဵတွိင်ပါဝင်ပပီဵ ေြေ ကဵေငွေတွက် ေငွေ ကဵြဝါြျြြင်ဵကိုေဆာင်ရွက်ေပဵသညဴ် လူပုဂ္ဂိုလ်မျာဵ၊ ေဖွ့ဲေစည်ဵမျာဵနှငဴ် ဂိုဏ်ဵေုပ်စုမျာဵကိုဆိုလိုသည်။42

26-Nov-2021

Money Laundering & Financing of Terrorism မျာဵနှငဴ်သတင်ဵပိ့အု ဖွ့ဲ အစည်ဵတို့ ပတ်သြေ်နိုင်မှု1)တိကု ်ရိုက်ပါဝင်ပတ်သက်ြြင်ဵ (Direct involvement)၊

2)ေလွဲသုဳဵစာဵြပုြဳရြြင်ဵ (Being Exploited)။

5ေငွေကြေဵခဝါချမှုနှင်ဴအကြေမ်ဵဖြေ်မြေှု ိုေငွေကြေဵေထာြေ်ပမဳဴ ှုတိြေု ်ဖျြေ်ေရဵဆိုင်ရာ ဥပေဒနှင်ဴနည်ဵဥပေဒမျာဵ
1. တရာဵမဝင်ေသာနည်ဵလမ်ဵြဖင်ဴရရှိသည်ဴေငွေ ကဵနှင်ဴပစ္စည်ဵမျာဵ ထိန်ဵြျုပ်ေရဵ
ဥပေဒ (၁၇-၆-၂၀၀၂)2. တရာဵမဝင်ေသာနည်ဵလမ်ဵြဖင်ဴရရှိသည်ဴေငွေ ကဵနှင်ဴပစ္စည်ဵမျာဵ ထိန်ဵြျုပ်ေရဵ
နည်ဵဥပေဒမျာဵ (၅-၁၂-၂၀၀၃)3. ေငွေ ကဵြဝါြျမှုတိုကဖ် ျက်ေရဵဥပေဒ (၁၄-၃-၂၀၁၄)4. ေငွေ ကဵြဝါြျမှုတိုကဖ် ျက်ေရဵနည်ဵဥပေဒမျာဵ (၁၁-၉-၂၀၁၅)5. ေ ကမ်ဵဖက်မှုတိုက်ဖျက်ေရဵဥပ​ေဒ (၄-၆-၂၀၁၄)6. ေ ကမ်ဵဖက်မှုကေို ငွေ ကဵေထာက်ပဳဴမှုဆိုင်ရာြပစ်မှုမျာဵောဵ
တာဵဆီဵနှိမ်နင်ဵေရဵနည်ဵဥပေဒမျာဵ (၁၁-၉-၂၀၁၅)63

26-Nov-2021အြခာဵသိရှိသငဴ်သညဴ်ဥပေဒမျာဵ
1.

ေဂတိလိုက်စာဵမှုတိုက်ဖျက်ေရဵဥပေဒ2.

မူဵယစ်ေဆဵဝါဵနှငဴ်စိတ်ကုေိ ြပာင်ဵလဲေစေသာေဆဵဝါဵမျာဵဆိုင်ရာဥပေဒ

3.

ေ ကမ်ဵဖက်မှုတိုက်ဖျက်ေရဵဥပေဒ

4.

ေငွေရဵေ ကဵေရဵေဖွဲ့ေစည်ဵမျာဵဥပေဒ

5.

နိုင်ငဳြြာဵသုဳဵေငွစီမဳြန့်ြွဲမှုဥပေဒ6.

ြမန်မာနိုင်ငဳေတာ်ဗဟိုဘဏ်ဥပေဒ

7.

ေလာင်ဵကစာဵဥပေဒ

8.

ောမြဳလုပ်ငန်ဵဥပေဒ9.

ေငွစုဘဏ်လုပ်ငန်ဵဥပေဒ

10. ပို့ကုန်သွင်ဵကုန်ဥပေဒ
11. ေေရဵကကီဵကုန်စည်နှငဴ်ဝန်ေဆာင်မှုဥပေဒ
12. ေြွန်ဆိုင်ရာစီမဳေုပ်ြျုပ်မှုဥပေဒ
13. ြမန်မာနိုင်ငဳကမု ္ပဏီမျာဵဥပေဒ
14. ရာဇသတ်ကကီဵ
15. ၁၉၅၁ြုနှစ်၊ ရာဇဝတ်ြပင်ဆင်ြျက်ေက်ဥပေဒ

7

16. ေငွေြျဵသက်ေသြဳလက်မှတ်မျာဵ ေရာင်ဵဝယ်ေရဵဥပေဒ

ေငွေကြေဵခဝါချမှုတိုြေ်ဖျြေ်ေရဵဆိုင်ရာ နိုင်ငဳတြော စဳနှုန်ဵမျာဵ•ေဂတိလိုက်စာဵမှုတိုက်ဖျက်ေရဵဆိုင်ရာ ကုလသမဂ္ဂေြပည်ြပည်ဆိုင်ရာ ကွန်ဗင်ဵရှင်ဵ(United Nations Convention against Corruption-UNCAC)၊

•နိုင်ငဳြဖတ်ေကျာ်

ဂိုဏ်ဵဖွဲ့ကျူဵလွန်သည်ဴမှုြင်ဵမျာဵတိုက်ဖျက်ေရဵ

ကုလသမဂ္ဂ

ကွန်ဗင်ဵရှင်ဵ (United Nations Convention against Transnational OrganizedCrime)၊
•မူဵယစ်ေဆဵဝါဵနှင်ဴ စိတ်ကိုေြပာင်ဵလဲေစေသာ ေဆဵဝါဵမျာဵ တရာဵမဝင်ေရာင်ဵဝယ်မှု
တိုက်ဖျက်ေရဵကုလသမဂ္ဂကွန်ဗင်ဵရှင်ဵ(United Nations Convention againstIllicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances)•ေ ကမ်ဵဖက်မှုကိုေငွေ ကဵေထာက်ပဳဴမှုတိုက်ဖျက်ေရဵဆိုင်ရာနိုင်ငဳတကာကွန်ဗင်ဵရှင်ဵ(International Convention for Suppression of the Financing of Terrorism)•FATF ၏ေကကဳြပုြျက်မျာဵ

84

26-Nov-2021ေငွေကြေဵခဝါချမှုတိုြေ်ဖျြေ်ေရဵဥပေဒ(၂၀၁၄)9စီရင်ပုငိ ်ခွငဴ် (Jurisdiction)ဤဥပေဒေရ ေေရဵယူနိုင်ေသာ ြပစ်မှုတစ်ရပ်ရပ်ကို (ပုဒ်မ-၂) မည်သူမဆို ြပည်တွင်ဵတွင်ြဖစ်ေစ၊ ြမန်မာနိုင်ငဳ၏ တည်ဆဲဥပေဒေရမှတ်ပုဳတင်ထာဵေသာ ေရယာဉ်၊ ေလယာဉ်နှငဴ် စက်တပ်ယာဉ် တစ်ြုြုေပါ်တွင်ြဖစ်ေစ ကျူဵလွန်လျှင်လည်ဵေကာင်ဵ၊ ြမန်မာနိငု ်ငဳသာဵ (သိ)ု့ နိုင်ငဳေတာ်တွင် ေပမဲတမ်ဵေနထိုင်ြွင်ဴရသူ ကြပည်ပတွင် ကျူဵလွန်လျှင်လည်ဵေကာင်ဵ ဤဥပေဒေရ စီရင်ပိုင်ြွင်ဴရှိေစရမည်။
105

26-Nov-2021ေငွေကြေဵခဝါချမှု (Money Laundering)ေငွေ ကဵြဝါြျမှုတိုကဖ် ျက်ေရဵဥပေဒ ပုဒ်မ ၃၊ ပုဒ်မြွဲ (ဎ)(၁) တရာဵမဝင်ေသာနည်ဵလမ်ဵြဖင်ဴရရှိသည်ဴေငွေ ကဵနှငဴ်ပစ္စည်ဵြဖစ်သည်ဟု

သိရှိလျြေ်နှငဴ် ြဖစ်ေစ၊ သိရှိရန်အေကြောင်ဵရှိလျြေ်နှငဴ် ြဖစ်ေစ ယင်ဵေငွေ ကဵ(သိ)ု့ ပစ္စည်ဵ၏ ဇစ်ြမစ်ြေုိ အသွင်ေြပာင်ဵလဲရန်(သိ)ု့ ဖုဳဵြေွယ်ရန်၊ ြပစ်မှုတစ်ရပ်ရပ်ကိုြေျူဵလွန်ရာတွငပ် ါဝင်သူတစ်ဦဵတစ်ေယာြေ်အာဵ

ဤဥပေဒအရအေရဵယူခဳရြခင်ဵမှေရှာင်ရှာဵနိုင်ေရဵအတွြေ် အြေူအညီေပဵရန် ယင်ဵေငွေကြေဵနှငဴ် ပစ္စည်ဵြေိုေြပာင်ဵလဲြခင်ဵ (သိ)ု့ လွှဲေြပာင်ဵြခင်ဵ၊
11ေငွေကြေဵခဝါချမှု (Money Laundering)ေငွေ ကဵြဝါြျမှုတိုက်ဖျက်ေရဵဥပေဒ ပုဒ်မ ၃၊ ပုဒ်မြွဲ (ဎ)(၂) တရာဵမဝင်ေသာနည်ဵလမ်ဵြဖငဴ်ရရှိသည်ဴ

ေငွေ ကဵနှငဴ်ပစ္စည်ဵြဖစ်ေ ကာင်ဵ

သိရသှိ ည်ဴ (သိ)ု့ သိရရှိ န်ေေ ကာင်ဵရှိသည်ဴ ေငွေ ကဵနှငဴ်ပစ္စည်ဵမျာဵနှငဴ်စပ်လျဉ်ဵ၍
•မူလသဘာဝ၊ ဇစ်ြမစ်၊ တည်ေနရာနှငဴ် ပင်ကိုယ်စရိုက် လက္ခဏာတို့ကို
ေြပာင်ဵလဲြြင်ဵ၊

•ပိုင်ဆိုင်မှု(သိ)ု့

ေြွငဴ်ေေရဵတို့ောဵ

ဖုဳဵကွယ်ြြင်ဵ(သိ)ု့

ေသွင်ေြပာင်ဵလဲြြင်ဵ၊
126

26-Nov-2021ေငွေကြေဵခဝါချမှု (Money Laundering)ေငွေ ကဵြဝါြျမှုတိုကဖ် ျက်ေရဵဥပေဒ ပုဒ်မ ၃၊ ပုဒ်မြွဲ (ဎ)(၃)တရာဵမဝင်ေသာနည်ဵလမ်ဵြဖငဴ်ရရှိသည်ဴေငွေ ကဵနှငဴ် ပစ္စည်ဵြဖစ်ေ ကာင်ဵ

မိမိလက်ဝယ် လက်ြဳရရှိသည်ဴေြျန်ိ တွင် သိရှိေသာ (သိ)ု့ သိရှိရန်ေေ ကာင်ဵ
ရှိေသာ ေငွေ ကဵနှငဴ် ပစ္စည်ဵကိ-ု•ရယူြြင်ဵ၊•လက်ဝယ်ထာဵြြင်ဵ၊•ေသုဳဵြပုြြင်ဵ၊

13ေငွေကြေဵခဝါချမှု (Money Laundering)ေငွေ ကဵြဝါြျမှုတိုက်ဖျက်ေရဵဥပေဒ ပုဒ်မ ၃၊ ပုဒ်မြွဲ (ဎ)(၄)ပုဒ်မြွဲငယ် (၁) မှ ပုဒ်မြွဲငယ် (၃) ေထိပါ ြပစ်မှုတစ်ရပ်ရပ်ကို• ကျူဵလွန်ြြင်ဵ၊ကျူဵလွန်ရန်ောဵထုတ်ြြင်ဵသိ့မု ဟုတ်ကျူဵလွန်ရန်ေကကဳြဖငဴ် စီစဉ်ေဆာင်ရွက်ြြင်ဵကို• ြပုလုပ်မြှု ဖင်ဴေသာ်လည်ဵေကာင်ဵ၊ ပျက်ကွက်မှုြဖင်ဴေသာ်လည်ဵေကာင်ဵ၊• ပူဵေပါင်ဵပါဝင်ြြင်ဵ၊ ေကူေညီေပဵြြင်ဵ၊ ပဳဴပိုဵြြင်ဵ၊ ေေထာက်ေပဳဴေပဵြြင်ဵ၊စီမဳြန့်ြဲြွ ြင်ဵ၊ေကကဳဉာဏ်ေပဵြြင်ဵ၊

ဂိုဏ်ဵေဖွဲ့ဝင်ြဖစ်ြြင်ဵနှငဴ်တစ်နည်ဵနည်ဵြဖင်ဴ ဆက်စပ်ပတ်သက်ြြင်ဵ။ေြြာဵ
147

26-Nov-2021ကြေိုတင်ြောြေွယ်ေရဵဆိုင်ရာေဆာင်ရွြေ်ချြေ်မျာဵ
{ေငွေကြေဵခဝါချမှုတိုြေ်ဖျြေ်ေရဵဥပေဒ၊ အခန်ဵ (၈)}

15ဆုဳဵရှုဳဵနိုငေ် ြခအန္တရာယ်ြေို ေဖာ်ထတု ်ြခင်ဵ၊ အြေဲြဖတ်ြခင်ဵ၊နာဵလည်သေဘာေပါြေ်ေအာင်လုပ်ေဆာင်ြခင်ဵနှင်ဴ
ေလျာဴပါဵေအာင်ေဆာင်ရွြေ်ြခင်ဵ
(Risk identify, assess, understand and mitigation)

16

8

26-Nov-2021

Risk Assessment ြပုလုပ်ြခင်ဵနှငဴ် Risk Based Approachြေျငဴ်သုဳဵေဆာင်ရွြေ်ြခင်ဵ
(AML Section 18/ FATF’s Recommendation - 1)
Risk Assessment•

ML/FT Risk Assessment ြပုလုပ်ရန်၊•ယင်ဵလုပ်ငန်ဵစဉ်ဆိုင်ရာ သတင်ဵေြျက်ေလက်မျာဵကို စာြဖငဴမ် ှတ်တမ်ဵတင်ထာဵရန်နှငဴ်

•up to date ြဖစ်ေစရန်၊•သက်ဆိုင်ရာောဏာပိုင်မျာဵက ေသုဳဵြပုနိုင်ေရဵေတွက် ေသင်ဴရှိေစရန်၊

17

Risk Assessment ြပုလုပ်ြခင်ဵနှငဴ် Risk Based Approachြေျငဴ်သုဳဵေဆာင်ရွြေ်ြခင်ဵRisk Based Approach-RBA•ေဖာ်ထုတ်ရရှိေသာ ဆုဳဵရှုဳဵနိုင်ေြြေန္တရာယ်ရှိမှု(Risk)မျာဵကို စီမဳခန့်ခရွဲ န်၊ေလျာဴပါဵသြေ်သာေစရန်ေကကီဵတန်ဵစီမဳြန့်ြွဲသူမျာဵကေတည်ြပုထာဵသညဴ် မူဝါဒ၊ လုပ်ထုဳဵလုပ်နည်ဵ နှငဴ် ထိန်ဵချုပ်ေဆာင်ရွြေ်မှုမျာဵ ထာဵရှိရန်၊•လိုေပ်ပါက ၎င်ဵတို့ောဵေေကာင်ေထည်ေဖာ်ေဆာင်မှုကို ေစာငဴ် ကညဴ်စစ်ေဆဵရန်၊

•High Risk -To conduct EDD•

Low Risk -To conduct Simplify CDD•Normal Risk-

To conduct Standard CDD
18

9

26-Nov-2021

What is Risk?

19

What is Risk?

Threats

Likelihood
Vulnerabilities

20

10

26-Nov-2021

AML/CFT ဆိုင်ရာ ဆုဳဵရှုဳဵနိုင်ေြခအန္တရာယ်အရင်ဵအြမစ်မျာဵ

ဆက်သွယ်ေဆာင်ရွကသ် ူမျာဵ

ပထဝီဝင်(Country)ေေနေထာဵမျာဵ

လွှဲေြပာင်ဵေဆာင်ရွကမ် ှုနှငဴ်ဝန်ေဆာင်မမှု ျာဵဝန်ေဆာင်မကှု ိုေပဵေပ်သညဴ်နည်ဵလမ်ဵမျာဵ

21Risk ြေို ခန့်မှန်ဵြခင်ဵ

2211

26-Nov-2021ဆြေ်သွယ်ေဆာင်ရွြေ်သူအေပါ်အေလဵထာဵစိစစ်ြခင်ဵ(Customer Due Diligence-CDD)(AMLL section 19 & FATF Recommendation 10, 22)23လိုြေ်နာရမညဴ် CDD ဆိုင်ရာအဓိြေအချြေ်မျာဵ(a) ဆြေ်သွယ်ေဆာင်ရွြေ်သူဆိုင်ရာမှတ်ပုဳတင်ရယူြြင်ဵနှငေဴ် တည်ြပုြြင်ဵ(b) အြေျုဵခဳိ စာဵခွငရဴ် ှိသူဆိုင်ရာ မှတ်ပုဳတင်ရယူြြင်ဵနှငယဴ် င်ဵကိုေတည်ြပုရန်ဆီေလျာ်သညဴေ် ဆာင်ရွက်မှုမျာဵြပုလုပ်ရန်(c) စီဵပွာဵဆြေ်ဆဳေဆာင်ရွြေ်မှု၏ ရည်ရွယ်ချြေ်နှငဴ် သေဘာသဘာဝ ကိုနာဵလည်ေောင်ေဆာင်ရွက်ြြင်ဵ(d) ဆက်နွယ်ပတ်သက်မှုမျာဵကို စဉ်ဆြေ်မြပတ်ေစာငဴက် ြေညဴစ် စ်ေဆဵြခင်ဵ2412

26-Nov-2021

CDD ဆိုင်ရာ ဥပေဒ ြပဋ္ဌာန်ဵချြေ်မျာဵပုဒ်မ ၁၉•

Business relationship မထူေထာင်မီ CDD ေဆာင်ရွက်ရန်•Occasional Customer ြဖစ်ပါက သတင်ဵပို့ရန် သတ်မှတ်ပမာဏထက်ေကျာ်လျှင် မိမိ၏ဝန်ေဆာင်မှုကိုမေပဵေပ်မီ ေဆာင်ရွက်ရန်•ယြင်ရရှိထာဵသညဴ် CDDသတင်ဵေြျက်ေလက်မျာဵ မမှန်လျှင်/မြပညဴစ် ုဳလျှင်

•Risk based CDD ေဆာင်ရွက်ရန်၊
•High Risk ြဖစ်ပါက EDD လုပ်ရန်၊

•Low Risk ြဖစ်ပါက Simplify CDD လုပ်ရန်၊

•Simplify CDD လုပ်စဉ် ML/TF သဳသယရှိပါက (သိ့ု) High Risk ြဖစ်လာပါက ရပ်စဲရန်
25

CDD ဆိုင်ရာ ဥပေဒ ြပဋ္ဌာန်ဵချြေ်မျာဵပုဒ်မ ၁၉•

CDD ေဆာင်ရွက်ရာတွင် လွတ်လပ်ေသာ သတင်ဵေရင်ဵေြမစ်မျာဵသုဳဵ၍Customer ကို စိစစ်ြခင်ဵနှငအဴ် တည်ြပုြခင်ဵ၊•ေဆာင်ရွက်မှု၏ရည်ရွယ်ြျက်၊သေဘာသဘာဝဆိုင်ရာသတင်ဵေြျက်ေလက်မျာဵစုေဆာင်ဵြြင်ဵ၊ နာဵလည်သိရှိြြင်ဵ၊•ေကျုဵြဳိ စာဵြွငရဴ် ှိသူပိုင်ရှင်မည်သူြဖစ်ေ ကာင်ဵ စိစစ်ြြင်ဵ၊•ကိုယ်စာဵေဆာင်ရွက်သူမျာဵေေပါ်စိစစ်ြြင်ဵ၊

•PEP မျာဵနှငပဴ် တ်သက်၍ EDD ေဆာင်ရွက်ြြင်ဵ၊•CDD မေဆာင်ရွက်နိုင်ပါက ဝန်ေဆာင်မှုမေပဵြြင်ဵ၊•Business Relationship ထူေထာင်ပပီဵမှ CDD ေဆာင်ရွက်နုငိ ်ြြင်ဵ၊•To update above information regularly

26

13

26-Nov-2021

CDD ဆိုင်ရာ ဥပေဒ ြပဋ္ဌာန်ဵချြေ်မျာဵပုဒ်မ ၂၀•

CDD ကိုစဉ်ဆက်မြပတ်ေဆာင်ရွက်ရန်၊ လိုေပ်ပါက ေငွေ ကဵဇစ်ြမစ်စိစစ်ရန်၊ပုဒ်မ ၂၁•ေောက်ပါလွှဲေြပာင်ဵမှုမျာဵကို ေစာငဴ် ကညဴစ် စ်ေဆဵရန်•လုပ်ငန်ဵေရင်ဵြဳထင်ရှာဵမရှိေသာ/ဥပေဒနှငဴ်မညီေသာ/ရှုတ်ေထွဵ၍ပုဳမှန်မဟုတ်ေသာလွှဲေြပာင်ဵေဆာင်ရွကမ် ှု•

AML/CFT လုဳေလာက်စွာမလိုက်နာသညဴ်နိုင်ငဳ/ထိုနိုင်ငဳမှ လူပုဂ္ဂိုလ်တို့နှငဴ်ဆက်စပ်သညဴ်လွှဲေြပာင်ဵေဆာင်ရွကမ် ှုမျာဵ•ေထက်ပါေဆာင်ရွကြ် ျက်ဆိုင်ရာ ေနာက်ြဳေေြြေေနနှငဴ်ရည်ရွယ်ြျက်မျာဵကို ြဖစ်နိုင်သမျှစစ်ေဆဵ၍ မှတ်တမ်ဵတင်ထာဵရန်၊•ML/TF ေဆငဴ်ြမငဴ်သညဴ် Customer ေေပါ် EDD ြပုလုပ်ရန်။27အြေျုဵခဳိ စာဵခွငဴရ် ှိသူပိုငရ် ှ င်2814

26-Nov-2021အြေျုဵခဳိ စာဵခွင်ဴရှိသူပုငိ ်ရှင်ဆိုင်ရာ ြပည်တငွ ်ဵသတ်မှတ်ချြေ်မျာဵ ေငွေ ကဵြဝါြျမှုတိုကဖ် ျက်ေရဵဥပေဒ ပုဒ်မ ၃၊ ပုဒ်မြွဲ (ည)
 နိုင်ငဳေတာ်သမ္မတရုဳဵ၏ ေငွေ ကဵြဝါြျမှုတိုကဖ် ျက်ေရဵဥပေဒဆိုင်ရာ ေမိန့်
ေမှတ်၊ ၄၅/၂၀၁၉ ၏ ေပိုဒ် ၂(င)

 ြမန်မာနိငု ်ငဳေတာ်ဗဟိုဘဏ်၏ ၁၅-၁၁-၂၀၁၉ရက်ေန့တွင် ထုတ်ြပန်ြဲဴသညဴ်
CDD ဆိုင်ရာ ညွှန် ကာဵြျက်ေမှတ်၊ (၁၈/၂၀၁၉) ရင်ဵနှီဵြမှုပ်နဳမှ ှုနှငဴ်ကုမ္ပဏီမျာဵညွှန် ကာဵမှုဦဵစီဵဌာန၏ ၁၅-၁၁-၂၀၁၉ ရက်စွဲပါေကျုဵြဳိ စာဵြွငဴ်ရှိသူပိုင်ရှင်သတင်ဵေြျက်ေလက်မျာဵ ထုတ်ေဖာ်ေ ကညာေရဵဆိုင်ရာညွှန် ကာဵြျက်ေမှတ် ၁၇/၂၀၁၉ (ေပိုဒ် ၃(ဃ))
 ေကျုဵေြမတ်ိရရှိပိုင်ဆိုင်မှုေဖာ်ေဆာင်ေရဵလုပ်ငန်ဵေဖွဲ့၏ သတ်မှတ်ြျက်29အြေျုဵခဳိ စာဵခွင်ဴရှိသူပုငိ ်ရှင်ဆိုသည်မှာေငွေ ကဵြဝါြျမှုတုိက်ဖျက်ေရဵဥပေဒေကျုဵြဳိ စာဵြွင်ဴရှိသူပိုင်ရှင်ဆုသိ ည်မှာ (ပုဒ်မ ၃ (ည))• မူလေဓိကပိုင်ဆိုင်သူကြို ဖစ်ေစ၊• ဆက်သွယ် ေဆာင်ရွက်သူတစ်ဦဵောဵ ထိန်ဵြျုပ်သူ၊• လွှဲေြပာင်ဵေဆာင်ရွက်မှုတစ်ြုြုကို မိမိကယို ်စာဵေြြာဵသူတစ်ဦဵက ေဆာင်ရွက်ေစသည်ဴသူ၊• ယင်ဵစကာဵရပ်တွင်ကုမ္ပဏီေဖွဲ့ေစည်ဵတစ်ြုြု(သိ)ု့

စီစဉ်ေဆာင်ရွက်မှုတစ်ြြု ုကို ထိေရာက်ေသာထိန်ဵြျုပ်မှုြပုလုပ်သည်ဴ သူတစ်ဦဵလည်ဵသည်။

ပါဝင်
30

15

26-Nov-2021အြေျုဵခဳိ စာဵခွင်ဴရှိသူပုငိ ်ရှင်ဆိုသည်မှာြမန်မာနိုင်ငဳေတာ်ဗဟိုဘဏ်၏ညွှန် ကာဵြျက်ေမှတ်- (၁၈/၂၀၁၉)(ေငွေ ကဵြဝါြျမှုတိုကဖ် ျက်ေရဵဥပေဒနှငဴ်ေညီ)(ကုမ္ပဏီေဖွဲ့ေစည်ဵတစ်ရပ်ရပ်၏ ၂၀% ကို ပိုင်ဆိုင်သူ (သိ)ု့ တိုက်ရိုက်ြဖစ်ေစ၊သွယ်ဝိုက၍် ြဖစ်ေစ ထိန်ဵြျုပ်ေဆာင်ရွက်မှု ြပုလုပ်သူ သို့မဟုတ် ထိန်ဵြျုပ်မှု
ြပုလုပ်သူ လူပုဂ္ဂိုလ် (natural person)တိုင်ဵကို စိစစ်ရမည်)31အြေျုဵခဳိ စာဵခွင်ဴရှိသူပုငိ ်ရှင်ဆိုသည်မှာFATF၏အဓိပ္ပါယ်ဖွငဆဴ် ိုချြေ် ဆက်သွယ်ေဆာင်ရွက်သူောဵေဆုဳဵစွန်ဆုဳဵ

ပိုင်ဆိုင်သူ

(သိ့ု)

ထိန်ဵြျုပ်သူ၊ ကုမ္ပဏီ ေဖွဲ့ေစည်ဵ (သိ့ု) ဥပေဒေရဵရာ စီစဉ်
ေဆာင်ရွက်မှုတစ်ရပ်ရပ်ကို ေဆုဳဵစွန်ဆုဳဵ ထိေရာက်စွာ ထိန်ဵြျုပ်မှု
ြပုလုပ်သူ။

 ၂၅%နှငဴ်အထြေ် ပိုင်ဆိုင်ထိနဵ် ြျုပ်သူ (FATF Interpretive Note toRecommendation 24, para. 1 (foot Note 40))

32

16

26-Nov-2021အြေျုဵခဳိ စာဵခွင်ဴရှိသူပုငိ ်ရှင်ဆိုသည်မှာရင်ဵနှီဵြမှုပ်နှဳမှုနှင်ကဴ ုမ္ပဏီမျာဵညွှန် ကာဵမှုဦဵစီဵဌာန၏ညွှန် ကာဵြျက်ေမှတ်-၁၇/၂၀၁၉(က) ေစုရှယ်ယာ နှငဴ်/သို့မဟုတ် မဲေပဵပိငု ်ြွငဴ် ၅%နှငဴ်အထြေ်ြေုိ တိုကရ် ိကု ်ြဖစ်ေစ၊ သွယ်ဝိုက၍် ြဖစ်ေစပိုင်ဆိုင်သူ၊(ြ)ဘုတ်ေဖွဲ့ဝင်ေမျာဵစုကိုြန့်ေပ်ြြင်ဵ နှငဴ် ထုတ်ပယ်ြြင်ဵကို တိုက်ရုကိ ်ြဖစ်ေစ၊ သွယ်ဝိုက၍် ြဖစ်ေစ ေဆာင်ရွက်ြွငဴ်ရှိသူ၊(ဂ)

Public Co. (သိ)ု့ Private Co. (သိ)ု့ Corporation ေေပါ် သိသာထင်ရှာဵသညဴ် သဇာလွှမ်ဵမိုဵမှု (သိ)ု့ ထိန်ဵြျုပ်ေဆာင်မှုကို ေမှန်တကယ်
ကျငဴ်သုဳဵသူ (သိ)ု့ ကျငဴ်သုဳဵပိုင်ြွငဴ်ရှိသူ။33

ရာခိုင်နှုန်ဵသတ်မှတခ် ျြေ်၏အြေျုဳဵဝင်မှု(က)ပိုင်ဆိုင်မှုေကျုဵေြမတ်
ိ(Ownership Interest)(ြ)မဲေပဵြွငဴ်ေြွငဴ်ေေရဵ (Voting Right) သို့မဟုတ်(ဂ)ဒါရိုက်တာေဖွဲ့ဝင် ေမည်စာရင်ဵတင်သွင်ဵြြင်ဵ (သို့) ေမည်စာရင်ဵမှပယ်ဖျက်ြြင်ဵြပုနိုင်ြွငဴ်။

3417

26-Nov-2021အက်ိုးခံစားခြင့္ရွိသူပိုင္ရွင္ဆိုသည္မွာ

Mr. X

Ms. Y

Ms. Y
40%

60%

Mr. W

Mr. Z

33.33%

33.33%

33.33%COMPANYACOMPANY
B

50%

50%

CUSTOMER

DICA ၏ မူရင်ဵပိငု ်ရှင်ဆိုင်ရာသတင်ဵအချြေ်အလြေ်မျာဵထုတ်ေဖာ်ေြပာကြောဵေရဵညွှန်ကြောဵချြေ် ၁၅-၁၁-၂၀၁၉ ရက်စွဲပါ ညွှန် ကာဵြျက်ေမှတ် (၁၇/၂၀၁၉)၊
 To enhance transparency and accountability of BO of legal person andlegal arrangement၊ ြမန်မာနိုင်ငဳေတွင်ဵဖွဲ့စည်ဵထာဵသညဴ် ကုမ္ပဏီမျာဵ၊ စီဵပွာဵရဵဆိုင်ရာ ေဖွဲ့ေစည်ဵမျာဵောဵလုဵဳ လိုက်နာရန်၊ BOဆိုင်ရာသတင်ဵေြျက်ေလက်မျာဵြပုစုထာဵရှိရန်၊ေနာက်ဆုဳဵေေြြေေနနှငဴ်ေညီြဖစ်ေစရန် နှငဴ် DICA နှငဴ် IRD သို့ေြျန်ိ နှငဴ်တစ်ေြပဵညီတင်ြပရန်၊ DICA website တွင် ေွန်လိုင်ဵပုဳစဳြဖငဴ် BOဆိုင်ရာေြျက်ေလက်မျာဵတင်ြပရန်၊ BO နှငဴ်ပတ်သက်၍သက်ဆိုင်ရာောဏာပိုင်မျာဵနှငဴ်ေြပညဴ်ေဝပူဵေပါင်ဵရန်၊ ကုမ္ပဏီဖျက်သိမ်ဵပပီဵေနာက် (၅)နှစ် ကာထိထိန်ဵသိမ်ဵထာဵရှိရန်၊ပျက်ကွက်ပါက AML ဥပေဒနှငဴ်ေညီ ေေရဵယူရန်၊

 ၁-၁-၂၀၂၀ ရက်ေန့မှ စတင်ောဏာသက်ဝင်သည်။

3618

26-Nov-2021

DICA ၏ မူရင်ဵပိငု ်ရှင်ဆိုင်ရာသတင်ဵအချြေ်အလြေ်မျာဵထုတ်ေဖာ်ေြပာကြောဵေရဵညွှန်ကြောဵချြေ်

DICA BO Decleration.pdf

37မှတ်တမ်ဵမျာဵသိမ်ဵဆည်ဵြခင်ဵ
(Record Keeping)(AMLL section 23 & FATF Recommendation 11)

38

19

26-Nov-2021မှတ်တမ်ဵသိမဵ် ဆည်ဵြခင်ဵ• ေောက်ေဖာ်ြပပါမှတ်တမ်ဵမျာဵကို ၅နှစ်ေထိ စနစ်တကျထိန်ဵသိမ်ဵထာဵရှိရန်•Customer (သိ့)ု BO ၏ ေငွစာရင်ဵ/ စာေဆက်ေသွယ်/ ID/CDDမှတ်တမ်ဵမျာဵ၊•ြပည်တွင်ဵ/ြပည်ပ ေငွေ ကဵလွှဲေြပာင်ဵေဆာင်ရွကမ် ှုမျာဵ(သိ့ု) လွှဲေြပာင်ဵရန်ောဵထုတ်မှုမျာဵ•CTR/ TTR နှငဴ် STR မှတ်တမ်ဵမျာဵ•Risk Assessment ေဆာင်ရွကမ် ှုဆိုင်ရာမှတ်တမ်ဵမျာဵ• ြပစ်မှုေ ကာင်ဵေရတရာဵစွဲဆိုရာတွင်သက်ေသြဳေြဖစ်တည်ေဆာက်နိုင်သည်ေထိ လုဳေလာက်ြပညဴစ် ုဳမှုရှိေစရန်၊• ြပည်တွင်ဵောဏာပိုင်မျာဵကလုပ်ပိုင်ြွငနဴ် ှငေဴ် ညီေတာင်ဵြဳလာပါကေလျင်ေြမန်ေပဵေပ်နငို ် ေစရန်၊39

နိုင်ငေဳ ရဵအရ ကသဇာတိြေ္ကမရှိသူမျာဵ
(Politically Exposed Persons-PEP)(AMLL section 22 & FATF Recommendation 12)

40

20

26-Nov-2021

Politically Exposed Personsa) Foreign PEPs(နိုင်ငဳြြာဵ သဇာတိက္ကမရှိသူ)b) Domestic PEPs (ြပည်တွင်ဵ သဇာတိက္ကမရှိသူ)c) Persons who are or have been entrusted with a prominentfunction by an international organization (International PEPs)(နိုင်ငဳတကာေဖွဲ့ေစည်ဵမျာဵတွင်ေေရဵပါေသာတာဝန်ကို ေပ်နှင်ဵြဳထာဵရသူ)d) family members or close associates of all types of PEP. (PEPေမျုဵေစာဵောဵလုိဳဵတို့၏မိသာဵစုဝင်မျာဵ၊ ရင်ဵနှီဵသညဴမ် ိတ်ေဆွမျာဵ)(not intended to cover middle ranking or more junior individuals)
41Foreign PEPsa) နိုင်ငဳြြာဵတိုင်ဵြပည်တွင် ေေရဵပါသညဴ်ေမျာဵြပည်သူဆိုင်ရာ လုပ်ငန်ဵတာဝန်ကိုေပ်နှဳြြင်ဵြဳထာဵရသူ- Heads of State or of government, senior politicians, seniorgovernment, judicial or military officials, senior executives of state
owned corporations, important political party officialsb) မူရင်ဵပိုင်ရှင်/Customer

သည်PEPဟုတ်/မဟုတ်ဆဳဵု ြဖတ်နိုင်ရန်

RiskManagement System ထာဵရှိရန်၊c) စီဵပွာဵဆြေ်ဆမဳ ှုမထူေထာင်မီ Senior Management၏ အတည်ြပုချြေ်ယူရန်၊d) PEPြဖစ်ေ ကာင်ဵသတ်မှတ်ြဳရသညဴ် Customer/မူရင်ဵပိုင်ရှင၏
်
Source ofFunds/ Wealthြေိုသိရှိနိုင်ေရဵသငဴ်ေလျာ်သညဴ်ေဆာင်ရွြေ်မှုမျာဵြပုလုပ်ထာဵရန်၊e) စီဵပွာဵဆက်ဆေဳ ဆာင်ရွက်မှုကို စဉ်ဆြေ်မြပတ်ေစာငဴ်ကြေညဴ်ရန်။

4221

26-Nov-2021

Domestic/International PEPsa) တိုင်ဵြပည်ေတွင်ဵ ေေရဵပါသညဴ် ေမျာဵြပည်သူဆုငိ ်ရာ လုပ်ငန်ဵတာဝန်ကိုေပ်နှဳြြင်ဵြဳထာဵရသူ- Heads of State or of government, senior politicians, seniorgovernment, judicial or military officials, senior executives of state
owned corporations, important political party officialsb) မူရင်ဵပိုင်ရှင်/Customerသည်PEPဟုတ်/မဟုတ်ဆဳဵု ြဖတ်နိုင်ရန် သငဴ်ေလျာ်သညဴ်ေဆာင်ရွြေ်မှုမျာဵြပုလုပ်ထာဵရှိရန်၊c) စီဵပွာဵဆက်ဆေဳ ဆာင်ရွက်မှုသည် Risk ြမငဴ်မာဵပါြေa)စီဵပွာဵဆက်ဆဳမှု မထူေထာင်မီ Senior Management၏ေတည်ြပုြျက်ယူရန်၊b)

PEPြဖစ်ေ ကာင်ဵသတ်မှတ်ြဳရသညဴ် Customer/ မူရင်ဵပိုင်ရှင်၏ Source of Funds/Wealthကို သိရှိနိုင်ေရဵသငဴ်ေလျာ်သညဴ်ေဆာင်ရွကမ် ှုမျာဵြပုလုပ်ထာဵရန်၊c)စီဵပွာဵဆက်ဆဳေဆာင်ရွကမ် ှုကို စဉ်ဆက်မြပတ်ေစာငဴ် ကညဴ်ရန်။43PEPs ဆိုင်ရာ အသြေ်အာမခဳနှငဴ်ပတ်သြေ်၍ သတိြပုရန်a) ေသက်ောမြဳေပါ်လစီ၏ေကျုဵဆက်
ိြဳြွင်ရဴ ှိသူမျာဵ နှငဴ/် သို့မဟုတ် ေဆိုပါေကျုဵဆက်
ိြဳြွင်ရဴ ှိသူမျာဵ၏ မူရင်ဵပိုင်ရှင် သည် PEP မျာဵ ဟုတ်/မဟုတ်
ဆုဵဳ ြဖတ်နိုင်ရန် လိုေပ်ေသာေဆာင်ရွက်မှုမျာဵထာဵရှိရန်၊b) ပုဳမှန် CDD ေဆာင်ရွက်ြျက်မျာဵေြပင် ဆုဳဵရှုဳဵနိုင်ေြြေန္တရာယ်ေဆငဴ်ြမငဴ်မာဵေ ကာင်ဵ ေတွ့ရှိရပါက 1)ောမြဳေငွထုတ်မေပဵမီ ေကကီဵတန်ဵစီမဳြန့်ြွဲသူထဳ တင်ြပရန်၊2)ေဆိုပါ ောမြဳေပါ်လစီကုငိ ်ေဆာင်သူနှငဴ်စီဵပွာဵဆက်ဆဳေဆာင်ရွကမ် ှုေလုဳဵစုဳေေပါ်တိုဵြမှငဴ် စိစစ်မှုမျာဵြပုလုပ်ရန်၊3)သဳသယြဖစ်ဖွယ်လွှဲေြပာင်ဵေဆာင်ရွကမ် ှုသတင်ဵပို့ြျက်ေေနြဖငဴ်FIUသို့တင်ြပေရဵသုဳဵသပ်ရန်၊
4422

26-Nov-2021နည်ဵပညာအသစ်မျာဵ
(New Technologies)(AMLL section 25 & FATF Recommendation 15)45နည်ဵပညာအသစ်မျာဵ•ေသစ်တီထွင်ထာဵသည်ဴ ထုတ်ကုန၊် ဝန်ေဆာင်မှု၊ စီဵပွာဵေရဵလုပ်ငန်ဵ /လုပ်ထုဳဵ လုပ်နည်ဵ၊ ဝန်ေဆာင်မှုေပဵေပ်သညဴန် ည်ဵလမ်ဵေသစ်မျာဵ (သိ့)ု

နည်ဵပညာမျာဵနှင်ဆဴ က်နယွ ်ေသာ ML/FT Risk မျာဵကို  ေဖာ်ထုတ်ြြင်ဵ၊ ေကဲြဖတ်ြြင်ဵ၊ စီမဳြန့်ြြွဲ ြင်ဵနှငဴ် ေလျာဴပါဵသက်သာေောင်ေဆာင်ရွက်ြြင်ဵ။4623

26-Nov-2021ဆြေ်သွယ်ေဆာင်ရွြေ်သူအေပါ်အေလဵထာဵစိစစ်ြခင်ဵလုပ်ငန်ဵစဉ်ြေို ကြောဵခဳပုဂ္ဂိုလ် အေပါ်အာဵထာဵ၍ ေဆာင်ရြေွ ်ြခင်ဵ(Reliance on Third Parties)(AMLL section 24 & FATF Recommendation 17)

47

CDD အာဵ ကြောဵခဳ လူပုဂ္ဂိုလ်/အဖွဲ့အစည်ဵြေိုေဆာင်ရွြေ်ေစြခင်ဵ
• ေောက်ပါတို့ကိုေဆာင်ရွက်နုငိ ်စွမ်ဵရှိေသာ ကာဵြဳပုဂ္ဂိုလ်ကို

ောဵထာဵ၍

CDD ေဆာင်ရွက်နိုင်ပါသည်• သို့ရာတွင် ေလုဳဵစုဳတာဝန်ရှိမှုသည်ဴ မူရင်ဵေဖွဲ့ေစည်ဵတွင်ကျေရာက်သည်။

48

24

26-Nov-2021အဖွ့ဲ အစည်ဵအတွငဵ် ထိန်ဵချုပ်ေဆာင်ရွြေ်မှုမျာဵနှင်ဴ နိုင်ငရဳ ပ်ြခာဵရုဳဵခွဲမျာဵ၊ လြေ်ေအာြေ်ခဳလုပ်ငန်ဵမျာဵ
(INTERNAL CONTROLS AND FOREIGN BRANCHES ANDSUBSIDIARIES)(AMLL section 28, AMLRs & FATF Recommendation 18)49အဖွဲ့အစည်ဵအတွင်ဵ ထိန်ဵချုပ်ေဆာင်ရွြေ်မှုမျာဵနှငဴ် နိုင်ငဳရပ်ြခာဵ ရုဳဵခွဲမျာဵ၊လြေ်ေအာြေ်ခဳလုပ်ငန်ဵမျာဵ
AMLဥပေဒပါြပဋ္ဌာန်ဵြျက်မျာဵကိုလိုကန် ာေဆာင်ရွက်ရန်နှငဴ်ေဖာ်ထုတ်ရရှိ

သညဴ် Riskမျာဵကို ထိေရာက်စာွ စီမဳြန့ြ် ဲရွ န်ေတွက-်• ဌာနတွင်ဵ အစီအစဉ်မျာဵ၊ မူဝါဒမျာဵ၊ လုပ်ထုဳဵလုပ်နည်ဵမျာဵ• ြပဋ္ဌာန်ဵြြင်ဵ၊ ြဖညဴစ် ွက်ြြင်ဵ၊ ေေကာင်ေထည်ေဖာ်ြြင်ဵ၊ ေစာငဴ် ကညဴ်စစ်ေဆဵြြင်ဵမျာဵ ေဆာင်ရွက်ရန်၊50

25

26-Nov-2021အဖွဲ့အစည်ဵအတွင်ဵ ထိန်ဵချုပ်ေဆာင်ရွြေ်မှုမျာဵနှငဴ် နိုင်ငဳရပ်ြခာဵ ရုဳဵခွဲမျာဵ၊လြေ်ေအာြေ်ခဳလုပ်ငန်ဵမျာဵ ေဆိုပါမူဝါဒနှငကဴ် ကီဵ ကပ်ထိန်ဵသိမ်ဵမှုမျာဵတွင် ေောက်ပါတို့ပါဝင်ရန်•CDD/EDD, Transaction Monitoring, Reporting, Record Keeping•ဝန်ထမ်ဵစိစစ်၊ ေရွဵချယ်၊ ခန့်ထာဵြခင်ဵနှငဴ် ေလဴြေျငဴ်ေရဵအစီအစဉ်မျာဵ၊•AML/CFTလိုြေ်နာမှုထိေရာြေ်ြခင်ဵ

ရှိ/မရှိစစ်ေဆဵသညဴ်

လွတ်လပ်ေသာ

စစ်ေဆဵေရဵလုပ်ငန်ဵစဉ် ၊(independent audit function)•

CDD & Risk ဆိုင်ရာ သတင်ဵေြျက်ေလက်ဖလှယ်ြြင်ဵလုပ်ငန်ဵစဉ်၊နိုင်ငဳရပ်ြခာဵလုပ်ငန်ဵခွဲမျာဵ၊ အမျာဵစုပိုင်ဆိုင်မှုရှိသညဴ် လြေ်ေအာြေ်ခဳလုပ်ငန်ဵခွဲမျာဵအပါအဝင် လုပ်ငန်ဵအုပ်စုလိုြေ်ြေျယ်ြပန့်စွာ လိုြေ်နာြေျငဴ်သုဳဵ ေစရန်၊51အဖွဲ့အစည်ဵအတွင်ဵ ထိန်ဵချုပ်ေဆာင်ရွြေ်မှုမျာဵနှငဴ် နိုင်ငဳရပ်ြခာဵ ရုဳဵခွဲမျာဵ၊
လြေ်ေအာြေ်ခဳလုပ်ငန်ဵမျာဵ
အေြောင်အထည်ေဖာ်ေဆာင်ရွြေ်ေရဵအရာရှိ (Compliance Officer) ခန့်အပ်ြခင်ဵ ေကကီဵတန်ဵစီမဳြန့်ြွဲမှုေဆငဴ်ရှိေသာ ေေကာင်ေထည်ေဖာ်ေဆာင်ရွက်ေရဵ ေရာရှိတစ်ဦဵြန့ထ် ာဵရန်၊ သငဴ်ေလျာ်သညဴ် ေေတွ့ေကကုဳနှငဴ်ေရည်ေြျင်ဵရှိသူကိုြန့်ေပ်ရန်၊ လွတ်လပ်စွာေဆာင်ရွက်နိုင်ြွငဴ်၊ ေကကီဵတန်ဵစီမဳေုပ်ြျုပ်သူထဳ တိုက်ရိုက် တင်ြပြွငဴ်၊သတင်ဵေြျက်ေလက်ရယူပိုင်ြွငဴ် စသညဴ်လုပ်ပိုင်ြွငဴ်မျာဵေပ်နှင်ဵ ထာဵရှိရန်၊ ၎င်ဵ၏အမည်၊အရည်အချင်ဵ၊ လိပ်စာ၊ ဖုန်ဵနဳပါတ်၊ e-mailတိြေု့ ို FIU နှငဴ်ကြေီဵကြေပ်ေရဵအာဏာပိုင်တထို့ ဳေပဵပို့ရန်နှငဴ်အေြပာင်ဵအလဲရြေှိ အေကြောင်ဵကြောဵရန်၊ BOD or Management က မိမိေဖွဲ့ေစည်ဵနှငဴ် Compliance Officer တိ့၏ု

လိုက်နာ​ေဆာင်ရွက်မှုကို ေြါောဵေလျာ်စွာ ြပန်လည်သုဳဵသပ်ရန်။5226

26-Nov-2021အဖွဲ့အစည်ဵအတွင်ဵ ထိန်ဵချုပ်ေဆာင်ရွြေ်မှုမျာဵနှငဴ် နိုင်ငဳရပ်ြခာဵ ရုဳဵခွဲမျာဵ၊လြေ်ေအာြေ်ခဳလုပ်ငန်ဵမျာဵ
အေြောင်အထည်ေဖာ်ေဆာင်ရွြေ်ေရဵအရာရှိ (Compliance Officer) ခန့်အပ်ြခင်ဵ
 Compliance Officer သည် ေောက်ပါတို့ပါဝင်ေသာ ပုဳမှန်ေစီရင်ြဳစာကို
BOD/Management ထဳတင်ြပရန် STR ေဖာ်ထုတ်ေတွ့ရှိမှုမျာဵ၊ ပါဝင်ပတ်သက်မှုမျာဵ၊ ေဖွဲ့ေစည်ဵ၏ AML/CFT မူဝါဒ၊ လုပ်ထဳဵု လုပ်နည်ဵ၊ စနစ်နှင်ဴ ထိန်ဵြျုပ်
ေဆာင်ရွက်မှုမျာဵောဵ Compliance ေဖွ့ဲ ၏ ေဆာင်ရွက်ြျက်မျာဵ၊လွတလ် ပ်ေသာ စာရင်ဵစစ်ေဆဵမှု၏ရလဒ်မျာဵ၊ FIUနှင်ဴ ကကီဵ ကပ်ေရဵောဏာပိုင်တို၏့
ကွင်ဵဆင်ဵစစ်ေဆဵြျက် (Onsite Visit) ရလဒ်မျာဵ၊ ေဖွဲ့ေစည်ဵ၏ောဵနည်ဵြျက်မျာဵေလျာဴပါဵေရဵေဆာင်ရွက်ြျက်မျာဵ။53အဖွဲ့အစည်ဵအတွင်ဵ ထိန်ဵချုပ်ေဆာင်ရွြေ်မှုမျာဵနှငဴ် နိုင်ငဳရပ်ြခာဵ ရုဳဵခွဲမျာဵ၊လြေ်ေအာြေ်ခဳလုပ်ငန်ဵမျာဵ
ဝန်ထမ်ဵေရွဵချယ်ခန့်ထာဵြခင်ဵ၊ ငှာဵရမ်ဵြခင်ဵ (+ AMLR-58)
 ဝန်ထမ်ဵြန့်ထာဵ/ငှာဵရမ်ဵြြင်ဵ လုပ်ထုဳဵလုပ်နည်ဵကို BOD/Management၏သေဘာတူညီြျက်ြဖငဴ် သတ်မှတ်ထာဵရှိရန်၊ ဝန်ထမ်ဵစစ်ေဆဵြြင်ဵလုပ်ထုဳဵလုပ်နည်ဵတွင် ေောက်ပါတိပု့ ါဝင်ရန်လိုေပ်ေသာကျွမ်ဵကျင်မှုေရည်ေြျင်ဵြမငဴ်မာဵစွာရှိြြင်ဵ၊

သငဴ်ေလျာ်သညဴ် ေရည်ေြျင်ဵနှငဴ်ဂုဏ်သိကာ္ခ ရှိြြင်ဵ၊

ေနာက်ြဳဘဏ္ဍာေရဵေေြြေေနေပါေဝင် ေကျုဵစီိ ဵပွာဵ ပဋိပက္ခြဖစ်မညဴ် ေလာဵေလာမျာဵ ထညဴ်သွင်ဵစဉ်စာဵြြင်ဵ၊

လိမ်လည်မှု၊ မရိုဵမေြဖာငဴ်မှု၊ ေလာဵတူြပစ်မှုတို့ြဖငဴ် တရာဵစွဲြဳရြြင်ဵ၊ ြပစ်ဒဏ်စီရင်ြဳရြြင်ဵမျာဵ ရှိြဲဴသူကုိ ဝန်ထမ်ဵေြဖစ်ြန့်ေပ်မှုမြပုြြင်ဵ။

5427

26-Nov-2021ဝန်ထမ်ဵမျာဵ၏ ပါဝင်ပတ်သြေ်နိုင်မအှု ေြခအေနမျာဵ

မိမိ၏ကိုယ်ပိုင်ေငွစာရင်ဵကို Customer ောဵ ငှာဵရမ်ဵသုဳဵစွဲြွငဴ်ြပုြြင်ဵ၊

ေငွေ ကဵလိမ်လည်ထုတ်ယူမှုမျာဵတွင် ပူဵေပါင်ဵပါဝင်ြြင်ဵ၊သက်ေသြဳေြဖစ်ယာယီသိမ်ဵဆည်ဵထာဵေသာေငွေ ကဵမျာဵကိုလိမ်လည်ထုတ်ယူြြင်ဵ၊တည်ဆဲဥပေဒြပဋ္ဌာန်ဵြျက်မျာဵကိုေကျာ်လွှာဵနိုင်ေရဵေတွက်ေကကဳဉာဏ်ေပဵြြင်ဵ၊ေြျဵေငွလိမ်လည်ေလျှာက်ထာဵမှုမျာဵတွင် တိကျေသြျာစွာစိစစ်မှုမရှိြြင်ဵ (သိ)ု့
ပူဵေပါင်ဵပါဝင်ြြင်ဵ၊

TTR & STR မျာဵကို သတင်ဵပို့ရန် ပျက်ကွက်ြြင်ဵ၊ ထိမြ် ျန်ြြင်ဵ၊55ဆုဳဵရှုဳဵနိုငေ် ြခအန္တရာယ်အဆငဴ်ြမငဴ်မာဵေသာနိုင်ငဳမျာဵ(High Risk Countries)(AMLL section 31(a) & FATF Recommendation 19)

56

28

26-Nov-2021ဆုဳဵရှုဳဵနိုင်ေြခအန္တရာယ်အဆငဴ်ြမငဴ်မာဵေသာနိုင်ငဳမျာဵသတင်ဵပို့အဖွဲ့အစည်ဵမျာဵအေနြဖငဴ် FATF က သတ်မှတ်ေတာင်ဵဆိုေသာ နိုင်ငဳမျာဵမှ လူပုဂ္ဂိုလ်မျာဵ၊ ကုမ္ပဏီေဖွဲ့ေစည်ဵမျာဵ၊ ေငွေရဵေ ကဵေရဵေဖွဲ့ေစည်ဵမျာဵနှငဴ် စီဵပွာဵဆက်ဆဳေဆာင်ရွက်မှုမျာဵ၊ လွှဲေြပာင်ဵေဆာင်ရွက်မှုေေပါ် ၎င်ဵတိ့၏ု ဆုဳဵရှုဳဵနှိုင်ေြြေန္တရာယ်ရှိမှုေေြြေေနနှငဴ်ကိုက်ညီသညဴ် ေေလဵထာဵစိစစ်မှုတိုဵြမှငဴ်ြြင်ဵ(EnhancedDueDiligence-EDD)ေဆာင်ရွက်ရန်

57

Higher Risk Countriesa) FATFကAML/CFTောဵနည်ဵသည်ဟုသတ်မှတ်ထာဵေသာနိုင်ငဳမျာဵေပါေဝင်
ေုပ်ြျုပ်မှု၊ဥပေဒစိုဵမိုဵမှု၊စည်ဵမျဉ်ဵကကီဵ ကပ်မှုောဵနည်ဵြျက်မျာဵရှိသည်ဟုယုဳ ကည်စိတ်ြျရေသာေရင်ဵေြမစ်မျာဵက သတ်မှတ်ထာဵသညဴ် နိုင်ငဳမျာဵ၊b) ေ ကမ်ဵဖက်မှုကေို ငွေ ကဵေထာက်ပဳဴရာ ေရင်ဵေြမစ်ေနရာ ြဖစ်သည်(သိ့)ု

ေ ကမ်ဵဖက်ေဖွဲ့ေစည်ဵမျာဵေနထိုင်လှုပ်ရှာဵရန်ေနရာြဖစ်သည်ဟုသတ်မှတ်ထာဵသညဴ် နိုင်ငဳနှငဴ် နယ်ေြမမျာဵ၊c) ဂိုဏ်ဵဖွဲ့မှုြင်ဵမျာဵ၊ ေဂတိလိုကစ် ာဵမှုနှငေဴ် ြြာဵမှုြင်ဵမျာဵ သိသာထင်ရှာဵစွာြဖစ်ပွာဵေနသညဴ် ယုဳ ကည်စိတ်ြျရေသာ ေရင်ဵေြမစ်မျာဵက သတ်မှတ်ထာဵသညဴ် နိုင်ငဳနှငနဴ် ယ်ေြမမျာဵ၊

5829

26-Nov-2021

Higher Risk Countriesd) ကုလသမဂ္ဂကဲဴသို့ေသာ နိငု ်ငဳတကာေဖွဲ့ေစည်ဵမျာဵက ေေရဵယူထာဵသညဴ၊်ကုန်သွယ်မှုပိတ်ပင်ထာဵသညဴ် (သိ့)ု

ေလာဵတူေေရဵယူမှုမျာဵြျမှတ်ထာဵသညဴ် နိုင်ငဳမျာဵ၊e) မူရင်ဵပိုင်ရှင်ဆိုင်ရာသတင်ဵေြျက်ေလက်မျာဵကို ောဏာပိုင်တို့ထဳေပဵေပ်ေရဵေတွက် ပူဵေပါင်ဵေဆာင်ရွက်မှုမရှိေသာနိုင်ငဳမျာဵြဖစ်သည်ဟု ယုဳ ကည်စိတ်ြျရေသာေရင်ဵေြမစ်မျာဵက သတ်မှတ်ထာဵသညဴ် နိုင်ငဳ၊ (eg- MEreports/ Basel AML Index Reports, EITI Reports)
59

High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action

60

30

26-Nov-2021

Jurisdictions under Increased Monitoringသဳသယြဖစ်ဖွယ်လွှဲေြပာင်ဵေဆာင်ရွြေ်မှုမျာဵ၊
(သတင်ဵပိရု့ န်သတ်မှတ်ထာဵသညဴ်ပမာဏထြေ်ေြေျာ်လွန်ေသာလွှဲေြပာင်ဵေဆာင်ရွြေ်မှုမျာဵ)အာဵ သတင်ဵပို့ရန်(Suspicious Transaction Reporting)(AMLL section 32 & FATF Recommendation 21,INTERPRETIVE NOTE TO RECOMMENDATION 23)

62

31

26-Nov-2021သတင်ဵပိ့ရု န်တာဝန် သတင်ဵပို့ရန်သတ်မှတ်ထာဵေသာ ပမာဏထြေ်ေြေျာ်လွန်သညဴ် ေငွေ ကဵ/ပစ္စည်ဵ
လွှဲေြပာင်ဵေဆာင်ရွက်မှုမျာဵ (Threshold Transaction Reporting-TTR) ေငွေ ကဵ/ပစ္စည်ဵတစ်ရပ်ရပ်သည်ေောက်ပါတို့နှငဴဆ် က်နွယ်သည်ဟုသဳသယရှိလျှင် တရာဵမဝင်ေသာနည်ဵလမ်ဵြဖင်ဴရရှိမှု ေငွေ ကဵြဝါြျမှု/ ေ ကမ်ဵဖက်မှုကိုေငွေ ကဵေထာက်ပဳဴမှု ေငွေ ကဵြဝါြျမှု/ေ ကမ်ဵဖက်မှုကိုေငွေ ကဵေထာက်ပဳဴမှုြဖစ်ေစရန် ောဵထုတ်မှု

63တရာဵမဝင်ေသာနည်ဵလမ်ဵြဖင်ဴရရှိသည်ဴ ေငွေကြေဵနှင်ဴပစ္စည်ဵမျာဵဆိုသည်မှာ (Proceeds of Crime-POC)
ဤဥပေဒနှင်ဴ သက်ဆိုင်ေသာ ြပစ်မှုတစ်ရပ်ရပ်ကို•ကျူဵလွန်ရာမှြဖစ်ေစ၊•ယင်ဵြပစ်မှုတစ်ရပ်ရပ်ကျူဵလွန်ြြင်ဵနှငဴ်စပ်ဆိုင်ေသာ ြပုလုပ်မှု(သိ့ု) ပျက်ကွက်မှုမှြဖစ်ေစ•တိုက်ရိုက်/သွယ်ဝိုက်ရရှိေသာ•ေငွေ ကဵနှငဴ်ပစ္စည်ဵမျာဵ•ေဆိုပါ ေငွေ ကဵနှငဴ် ပစ္စည်ဵမျာဵကိုေေြြြဳ၍ ြဖစ်ထွန်ဵလာေသာ ေငွေ ကဵ/ပစ္စည်ဵမျာဵနှငဴ် ေကျုဵေြမတ်ိ
မျာဵ•ေြြာဵပစ္စည်ဵေြဖစ်ြဖစ်ေစ၊ စီဵပွာဵေရဵလုပ်ငန်ဵေြဖစ်ြဖစ်ေစ လွှဲေြပာင်ဵြြင်ဵ(သိ့ု) ေြပာင်ဵလဲြြင်ဵ ြပုလုပ်ထာဵသည်ဴ ေငွေ ကဵ သိ့မု ဟုတ် ပစ္စည်ဵမျာဵ

6432

26-Nov-2021ေငွေကြေဵခဝါချမှုနှင်ဴသြေ်ဆိုင်သည်ဴြပစ်မှုမျာဵ(Predicate Offences)(ဥပေဒနှင်ဴသြေ်ဆိုင်သည်ဴြပစ်မှုမျာဵ)ေငွေ ကဵြဝါြျမှုတိုက်ဖျက်ေရဵဥပေဒ ပုဒ်မ ၅၁။ ဂိုဏ်ဵဖွဲ့ကျူဵလွန်သည်ဴြပစ်မှုမျာဵ၊၂။

ကေလဵသူငယ်မျာဵောဵ လိင်ပိုင်ဵဆိငု ်ရာေြမတ်ထုတ်မှုေပါေဝင်လိင်ပိုင်ဵဆိုင်ရာေြမတ်ထုတ်မှုနှင်ဴသက်ဆိုင်သည်ဴ ြပစ်မှုမျာဵ၊၃။ ဉာဏပစ္စည်ဵဆိုင်ရာ မူပိုင်ြွင်ဴထိပါဵမှုနှင်ဴသက်ဆိုင်သည်ဴ ြပစ်မှုမျာဵ၊(ဉာဏပစ္စည်ဵဆိုင်ရာ ြပစ်မှုမျာဵ)၄။ သဘာဝပတ်ဝန်ဵကျင်ဆုငိ ်ရာထိြိုက်နစ်နာသည်ဴ ြပစ်မှုမျာဵ၅။ ေြွန်တိမ်ဵေရှာင်မှုနှင်ဴ ေြြာဵေြွန်ဆိုင်ရာမှုြင်ဵမျာဵနှင်ဴသက်ဆိုင်သည်ဴြပစ်မှုမျာဵ၆။ ပင်လယ်ဓာဵြပမှုနှင်ဴသက်ဆိုင်သည်ဴ ြပစ်မှုမျာဵ၇။ ေ ကမ်ဵဖက်မှုဆိုင်ရာြပစ်မှုမျာဵ၈။ သတင်ဵေြျက်ေလက်ကိုဦဵစွာသိရှိနိုင်သူက တရာဵမဝင် ေကျုဵေြမတ်
ိရရှိေရဵ
ေတွက် ေဆာင်ရွက်ြြင်ဵနှင်ဴေစျဵကွက်ထိန်ဵြျုပ်ရန်ြပုလုပ်ြြင်ဵဆိုင်ရာြပစ်မှုမျာဵ65ေငွေကြေဵခဝါချမှုနှင်ဴသြေ်ဆိုင်သည်ဴြပစ်မှုမျာဵ(Predicate Offences)(ဥပေဒနှင်ဴသြေ်ဆိုင်သည်ဴြပစ်မှုမျာဵ)၉။ ေနည်ဵဆုဳဵ ေထာင်ဒဏ်တစ်နှစ်နှင်ဴေထက်ြပစ်ဒဏ်ထိုက်သည်ဴြပစ်မှုကိုကျူဵလွန်ြြင်ဵ

၁၀။ဤဥပေဒနှင်ဴသက်ဆိုင်သည်ဟု ြပည်ေထာင်စုေစိုဵရေဖွဲ့က ေမိန့်ေ ကာ်ြငာစာ
ထုတ်ြပန်၍ ေြါောဵေလျာ်စွာ သတ်မှတ်သည်ဴ ြပစ်မှုမျာဵ၁၁။ ဤဥပေဒနှင်ဴသက်ဆိုင်သည်ဴြပစ်မှုတစ်ရပ်ရပ်ကို ကျူဵလွန်ြြင်ဵ၊ ကျူဵလွန်ရန်
ောဵထုတ်ြြင်ဵ (သိ့)ု ကျူဵလွန်ရန်ေကကဳြဖင်ဴ စီစဉ်ေဆာင်ရွက်ြြင်ဵကို ြပုလုပ်မှုြဖင်ဴ
ေသာ်လည်ဵေကာင်ဵ၊ ပျက်ကွက်မှုြဖင်ဴေသာ်လည်ဵေကာင်ဵ ပူဵေပါင်ဵပါဝင်ြြင်ဵ၊
ေကူေညီေပဵြြင်ဵ၊ ပဳဴပိုဵြြင်ဵ၊ ေေထာက်ေပဳဴေပဵြြင်ဵ၊ စီမဳြန့်ြွဲြြင်ဵ၊ ေကကဳဉာဏ်
ေပဵြြင်ဵ၊ ဂိုဏ်ဵေဖွဲ့ဝင်ြဖစ်ြြင်ဵနှင်ဴ ေြြာဵတစ်နည်ဵနည်ဵြဖင်ဴ ဆက်စပ်ပတ်သက်
သည်ဴြပစ်မှု

66

33

26-Nov-2021ြပည်ေထာင်စုအစိုဵရအဖွ့ဲ ြေ ၃၀-၃-၂၀၁၅ ရြေ်ေန့တွင် ထပ်မဳတုဵိ ချဲ့သတ်မှတသ် ည်ဴ ေငွေကြေဵခဝါချမှုဆိုင်ရာမူလြပစ်မှုမျာဵ၁။ေ ကမ်ဵဖက်မှုေေပါ် ေငွေ ကဵေထာက်ပြဳဴ ြင်ဵေပါေဝင် ေ ကမ်ဵဖက်မှုမျာဵ၂။လူကနု ်ကဵူ မှုမျာဵနှင်ဴလူေမှာင်ြိုမှုမျာဵ၃။

မူဵယစ်ေဆဵဝါဵနှင်ဴ စိတ်ကုေိ ြပာင်ဵလဲေစေသာ ေဆဵဝါဵမျာဵောဵ တရာဵမဝင်ကနု ်ကဵူ မှုမျာဵ၄။လက်နက်မျာဵတရာဵမဝင်ကနု ်ကဵူ မှုမျာဵ၅။ြိုဵရာပါနှင်ဴေြြာဵပစ္စည်ဵမျာဵတရာဵမဝင်ကနု ်ကဵူ မှုမျာဵ၆။ေဂတိလိုက်စာဵမှုနှင်ဴလာဘ်ေပဵလာဘ်ယူမှုမျာဵ၇။လိမ်လည်မှုမျာဵ၈။ေငွေ ကဵေတုြပုလုပ်မှုမျာဵ၉။လူသတ်မှုနှင်ဴလူကုေိ ြပင်ဵေထန်ထိြိုက်နာကျင်ေစေသာြပစ်မှုမျာဵ၁၀။ ြပန်ေပဵဆွဲမှု၊ မတရာဵတာဵဆီဵြျုပ်ေနှာင်မှုနှင်ဴ ဓါဵစာြဳဖမ်ဵဆီဵမှုမျာဵ၁၁။ ဓါဵြပမှု သို့မဟုတ် ြိုဵမှု၁၂။ ေေကာက်ြွန်၊ ယစ်မျုဵနှိ င်ဴ ေြွန်မျာဵဆိုင်ရာေပါေဝင် ေမှာင်ြိုမှုမျာဵ၁၃။ ေြြာက်လှန့်ေတာင်ဵယူမှုမျာဵ18-Jan-21

67၁၄။ ေတုြပုလုပ်မှုမျာဵသတင်ဵပိ့ရု မည်ဴ အချန်ိ ြောလသတ်မှတ်ချြေ် သတ်မှတပ် မာဏထက်ေကျာ်လွန်ေသာလွှဲေြပာင်ဵေဆာင်ရွကမ် ှု(နည်ဵဥပေဒ ၅၁) ပမို့ေပါ်ေဒသ(၂၄) နာရီေတွင်ဵ ေဝဵလဳေသာေရပ်(၃) ရက်ေတွင်ဵ သဳသယြဖစ်ဖွယ်လွှဲေြပာင်ဵေဆာင်ရွကမ် ှု(နည်ဵဥပေဒ ၅၀) ေဆာလျင်စွာ ေမည်မေဖာ်လိုေသာေငွစာရင်ဵမျာဵ/နာမည်ေစစ်ေမှန်မဟုတေ် ကာင်ဵေပါ်လွင်သည်ဴ
ေငွစာရင်ဵမျာဵ (နည်ဵဥပေဒ ၅၂) ေဆာလျင်စွာ

6834

26-Nov-2021လျှု့ဝှိ ြေ်ချြေ်မေပါြေ်ကြောဵေရဵနှင်ဴ ထိန်ဵသိမ်ဵထာဵရှေိ ရဵ(TIPPING-OFF AND CONFIDENTIALITY)(AMLL section 59, 66 & FATF Recommendation 21,INTERPRETIVE NOTE TO RECOMMENDATION 23)

69လျှု့ဝှိ ြေ်ချြေ်မေပါြေ်ကြောဵေရဵနှငဴ် ထိန်ဵသိမ်ဵထာဵရှိေရဵေငွေ ကဵြဝါြျမှုတိုက်ဖျက်ေရဵဥပေဒ (၂၀၁၄) (ပုဒ်မ ၆၆)ဗဟိုေဖွဲ့၊ FIU၊ ကကီဵ ကပ်ေရဵောဏာပိုင်၊ သတင်ဵပို့ေဖွဲ့ေစည်ဵနှင်ဴ ေြြာဵသက်ဆိုင်သည်ဴေဖွဲ့ေစည်ဵမျာဵတွင်• တာဝန်ထမ်ဵေဆာင်ေနသူ၊• တာဝန်ထမ်ဵေဆာင်ြဲဴဖူဵသူတိုင်ဵသည်• တာဝန်ထမ်ဵေဆာင်စဉ်လက်ြဳရရှိေသာ မည်သည်ဴ သတင်ဵေြျက်ေလက်ကို
မဆို တာဝန်ပပီဵဆုဳဵသည်ဴတုိင် လျှု့ဝှိ က်ထာဵရှိရန်• AMLဥပေဒပါ ြပဋ္ဌာန်ဵြျက်(သိ့ု)တရာဵရုဳဵေမိန့်ြဖငဴ်သာေသုဳဵြပုနိုင်
•ေဖာက်ဖျက်ပါက ြမန်မာနိုင်ငဳေစိုဵရလျှု့ဝှိ က်ြျက်ေက်ဥပေဒေရေေရဵယူရန်ခခင်ဵချြေ်မျာဵ
• လုပ်ငန်ဵေတွင်ဵ (CDD & Risk တို့နှငဴ်ပတ်သက်၍) သတင်ဵေြျက်ေလက်ဖလှယ်ြြင်ဵ၊
• ဆက်သွယ်ေဆာင်ရွကသ် ူေေနြဖငဴ် တရာဵမဝင်ေဆာင်ရွကမ် ှုမျုဵတွိ င် ပါဝင်ပတ်သက်မှုမရှိေစရန်
ေဖျာင်ဵဖျဟန့်တာဵရန်ရည်ရွယ်၍ေဆာင်ရွကြ် ြင်ဵ(ေရှ့ေန/နိုထရီ/စာရင်ဵကိုင်)(R23)70

35

26-Nov-2021အြောအြေွယ်ေပဵေရဵဆိုင်ရာြပဋ္ဌာန်ဵချြေ်မျာဵေငွေ ကဵြဝါြျမှုတိုကဖ် ျက်ေရဵဥပေဒ (၂၀၁၄) (ပုဒ်မ ၅၉(က))သေောရိုဵဖဖငံဴယငံဵတိ့ု ဴသတငံဵပို ဴခ့ကံမ့ာဵတငံဖပသညံဴ

သတငံဵပို ဴအဖးဲ ဴအစညံဵမ့ာဵ/ဒါရိကု ံတာမ့ာဵ၊ အရာရ္ိမ့ာဵ၊ ဝနံထမံဵမ့ာဵအာဵ-• ေဏံလုပငံ နံဵဆိုငံရာဖပဌာနံဵခ့ကံ• အသကံေမးဵဝမံဵေက့ာငံဵလုပံငနံဵဆိငု ံရာလျှို ဴဝ္ကံခ့ကံထာဵရ္ိေရဵဖပဌာနံဵခ့ကံ
• သေောတူညီခ့ကံမ့ာဵကိုေဖာကံဖ့ကံသညံဟူေသာအေကကာငံဵဖဖငံဴ • ဖပစံမှုေကကာငံဵ
• တရာဵမေကကာငံဵ• စညံဵကမံဵထိနဵံ သိမံဵမှု
• စီမဳခနံ ဴခးဲမှုနညံဵလမံဵမ့ာဵဖဖငံဴ တရာဵစးဲဆိုဖခငံဵ/အေရဵယူဖခငံဵမဖပုရ။

71နယ်ပယ်အလိုြေ် လျှု့ဝှိ ြေ်ချြေ်ထာဵရှိေရဵြပဋ္ဌာန်ဵချြေ်မျာဵအေပါ်လွှမ်ဵမိုဵမှုရှိြခင်ဵ
ေငွေ ကဵြဝါြျမှုတိုကဖ် ျက်ေရဵဥပေဒ (၂၀၁၄) (ပုဒ်မ ၅၉(ြ))
သတင်ဵပို့ေဖွဲ့ေစည်ဵမျာဵ/ ယင်ဵတို့၏ဒါရိုက်တာမျာဵ/ ေရာရှိမျာဵ/ ဝန်ထမ်ဵမျာဵကလိုက်နာရမညဴ်ေငွေရဵေ ကဵေရဵနှငဴ်ေသက်ေမွဵဝမ်ဵေကျာင်ဵကျွမ်ဵကျင်မှုဆိုင်ရာလျှု့ဝှိ ကြ် ျက်ထာဵရှိေရဵနှငဴ် လုဳခြုဳမှုသတိြပုေရဵဆိုင်ရာ ြပဋ္ဌာန်ဵြျက်မျာဵကို ဤဥပေဒဆိုင်ရာ ြပဋ္ဌာန်ဵြျက်မျာဵက လွှမ်ဵမိုဵသည်။

72

36

26-Nov-2021ြပစ်မှုနှငဴ်ြပစ်ဒဏ်မျာဵ73ဖပစံမှုန္ငံဴဖပစံဒဏံမ့ာဵပုဒ်မပုဒ်မ ၄၃ြေျူဵလွန်သညဴ်ြပစ်မှုအမျုဵအစာဵိေငွေ ကဵြဝါြျမှုြပစ်ဒဏ်(၁၀)နှစ်ထိ ေထာင်
ဒဏ်/ ေငွဒဏ်/ဒဏ်နှစ်ရပ်၊ကုမ္ပဏီသန်ဵ(၅၀၀)၊
မူရင်ဵပိုင်ရှင်(၇)နှစ်

ပုဒ်မ ၄၄ပုဒ်မ ၁၈ Risk Assessment ဆိုင်ရာြပဌာန်ဵြျက်မလိုက်နာြြင်ဵ(၃)နှစ်ထိ ေထာင်ပုဒ်မ ၁၉ CDD ဆိုင်ရာြပဌာန်ဵြျက်မလိုက်နာြြင်ဵဒဏ်/ ေငွဒဏ်၊ပုဒ်မ ၂၀ Ongoing CDD ဆိုင်ရာြပဌာန်ဵြျက်မလိုက်နာြြင်ဵကုမ္ပဏီ သန်ဵ(၁၀၀)ပုဒ်မ၂၁ML/TF နှငဴ် ပုဳမှန်မဟုတ်ေသာTransaction မစိစစ်ြြင်ဵပုဒ်မ ၂၂PEP ဆိုင်ရာြပဌာန်ဵြျက်မလိုက်နာြြင်ဵပုဒ်မ ၂၃ Record Keeping ဆိုင်ရာြပဌာန်ဵြျက်လိုက်နာြြင်ဵပုဒ်မ ၂၄ Third Party CDDဆိုင်ရာြပဌာန်ဵြျက်မလိုက်နာြြင်ဵ
ပုဒ်မ ၂၅ New Technology ဆိုင်ရာြပဌာန်ဵြျက်မလိုက်နာြြင်ဵပုဒ်မ ၂၈ ဌာနတွင်ဵမူဝါဒဆိုင်ရာြပဌာန်ဵြျက်မလိုက်နာြြင်ဵပုဒ်မ ၂၉ Compliance Officer ဆိုင်ရာြပဌာန်ဵြျက်မလိုက်နာြြင်ဵ7437

26-Nov-2021ဖပစံမှုန္ငံဴဖပစံဒဏံမ့ာဵပုဒ်မြေျူဵလွန်သညဴ်ြပစ်မှုအမျုဵအစာဵိပုဒ်မ ၄၅ပုဒ်မ ၃၀ သဏ္ဍာန်ေဆာင်ဘဏ်ဆိုင်ရာ မလိုက်နာြြင်ဵ

ြပစ်ဒဏ်(၇)နှစ်ထိ ေထာင်ဒဏ်/ ေငွဒဏ်/ဒဏ်နှစ်ရပ်၊ကုမ္ပဏီသန်ဵ(၃၀၀)ပုဒ်မ ၄၆ပုဒ်မ၃၂

FIUထဳသတင်ဵပို့ရာတွင်လိမ်လည်/ဖုဳဵကွယ်ြြင်ဵပုဒ်မ ၄၉ပုဒ်မ၃၄

Structuring Transaction Reporting မလိုက်နာြြင်ဵ--- ။ --(၃)နှစ်ထိ ေထာင်ဒဏ်/ ေငွဒဏ်/ဒဏ်နှစ်ရပ်၊ကုမ္ပဏီသန်ဵ(၃၀၀)

75ဥပေဒစိုဵမိဵု ေရဵအဖွ့ဲ အစည်ဵမျာဵနှငဴ်ပူဵေပါင်ဵေဆာင်ရွြေ်ြခင်ဵပုဒ်မ ၈၊ ဗဟိုေဖွဲ့၏လုပ်ပိုင်ြွငဴ်•ဘဏ်နှငဴ်ေငွေရဵေ ကဵေရဵေဖွဲ့ေစည်ဵမျာဵမှတာဝန်ရှိသူမျာဵထဳသို့စိစစ်ေရဵေဖွဲ့က ဘဏ်နှငဴ်ေငွေရဵေ ကဵေရဵေဖွဲ့ေစည်ဵမျာဵရှိ–ေငွေ ကဵနှငဴ်ပစ္စည်ဵမျာဵကိုသက်ေသြဳပစ္စည်ဵေြဖစ်ရှာေဖွသိမ်ဵဆည်ဵြြင်ဵ၊–•ေငွေရဵေ ကဵေရဵဆိုင်ရာမှတ်တမ်ဵမျာဵ•စစ်ေဆဵ ကည်ရဴ ှု့ြြင်ဵ၊•မိတ္တူကူဵယူြြင်ဵ၊•လိုအပ်ပါြေသြေ်ေသခဳပစ္စည်ဵအြဖစ် ရှာေဖွသိမ်ဵဆည်ဵြခင်ဵမျာဵေဆာင်ရွက်ြငွ ်ဴ ြပုနိုင်ရန် ေမိန့်ထုတ်ဆင်ဴြြင်ဵနှငဴ် ရုပ်သိမ်ဵြြင်ဵ၊

7638

26-Nov-2021သတင်ဵပိ့အု ဖွ့ဲ အစည်ဵမျာဵအေနြဖငဴ်အေလဵထာဵေဆာင်ရွြေ်သငဴ်သညဴ်နယ်ပယ်မျာဵ


Customer Due Diligence

Record KeepingReporting

Employee Due Diligence

CTR + STR

How about Employer?

Ongoing Training

77

Balancing of Business and AML/CFT Obligation

AML/CFT
BUSINESS78

39

26-Nov-2021အကြေမ်ဵဖြေ်မှုြေိုေငွေကြေဵေထာြေ်ပြဳဴ ခင်ဵ(Financing of Terrorism)အကြေမ်ဵဖြေ်မှုြေေို ငွေကြေဵေထာြေ်ပဴြဳ ခင်ဵဆိုသည်မှာမည်သူမဆို မည်သည်ဴနည်ဵလမ်ဵြဖင်ဴြဖစ်ေစ တိုက်ရိုက်ြဖစ်ေစ၊ သွယ်ဝိုက၍် ြဖစ်ေစ တရာဵမဝင်ေသာနည်ဵလမ်ဵြဖင်ြဴ ဖစ်ေစ၊တရာဵမဝင်ေသာနည်လမ်ဵြဖငဴ်ြဖစ်ေစ တမင်ရည်ရွယ်ြျက်ြဖင်ဴြဖစ်ေစ ေ ကမ်ဵဖက်မှု ကျူဵလွန်ရန်ေတွက် (သို)့ ေ ကမ်ဵဖက်ေဖွဲ့ေစည်ဵေတွက်တစ်စိတ်တစ်ပိုင်ဵြဖစ်ေစ၊ ေလုဳဵစုဳြဖစ်ေစေသုဳဵြပုလိမ်ဴမည် (သိ)ု့ ေသုဳဵြပုမည်ကို သိရှိလျက်နှင်ဴ ရည်ရွယ်ြျက်ြဖငဴ် ေငွေ ကဵေထာက်ပဳဴမှု (သိ)ု့ စုေဆာင်ဵမှုကို ြပုြြင်ဵ

40

26-Nov-2021အကြေမ်ဵဖြေ်အာဵေငွေကြေဵေထာြေ်ပဴဳသည်ဴ ေယဘူယျအရင်ဵအြမစ်(၃)မျုဵိ
၁။နိုင်ငဳေတာ်အစိုဵရမျာဵမှေထာြေ်ပဳဴြခင်ဵ၂။ြပစ်မှုြေျူဵလွန်ြခင်ဵမှရရှိြခင်ဵ၃။

(က)တရာဵမဝင်မူဵယစ်ေဆဵဝါဵေရာင်ဵဝယ်ြြင်ဵ(ြ)ေမှာင်ြိုြြင်ဵ(ဂ)ြပညဴ်တန်ဆာလုပ်ငန်ဵ(ဃ)ေလာင်ဵကစာဵလုပ်ငန်ဵ(င)ြပန်ေပဵဆွဲြြင်ဵတရာဵဝင်အရင်ဵအြမစ်မျာဵမှရရှိြခင်ဵ
(က)လှူဒါန်ဵမှုဆငို ်ရာေဖွဲ့ေစည်ဵမျာဵ(ြ)တရာဵဝင်စီဵပွာဵေရဵလုပ်ငန်ဵမျာဵ(ဂ)ကိုယ်တိုင်ဘဏ္ဍာေငွရှာေဖွြြင်ဵ(ဃ)ပုဳနှိပ်ထုတ်ေဝြြင်ဵမျာဵ(င)ေသင်ဵဝင်ေ ကဵေကာက်ြဳြြင်ဵမျာဵ(စ)ယဉ်ေကျဵမှု ေြမ်ဵေနာဵနှင်ဴပွဲလမ်ဵသဘင်မျာဵကျင်ဵပြပုလုပ်ြြင်ဵအျကမ္းဖက္မှုအတြက္ ရံပုံေငြစုေဆာင္းခခင္းေပးကမ္းစြန့္ကကဲခခင္း လှူဒူန္းခခင္းစီးပြားေရးလုပ္ငန္းမ်ား

ပုံနွိပ္ထုတ္ေဝခခင္းခပန္ေပးဆြဲခခင္ေး လာင္းကစားခခင္မူးးယစ္ေဆး ခခိမ္း‌ြေခာက္မူပိုင္ခြင္‌့ခ်ိုး
ေမွာင္82ခိုခခင္း
ေရာင္းဝယ္ခခင္ခခင္း းေဖူက္ခခင္း

41

26-Nov-2021အျကမ္းဖက္မှုအတြက္ ရံပုံေငြလွှဲေခပာင္းခခင္း

ဘဏ္ဟာဝူလာ/ဟြန္ဒီ

အီလက္ထေရာနစ္
နည္းလမ္းခဖင့္ေငြလွှဲခခင္း

ေငြဆက္သား

Cryptocurrencyကုန္သြ
ယ္မှု

83အကြေမ်ဵဖြေ်မအှု တွြေ် ရဳပဳုေငွမျာဵအာဵအသုဳဵြပုြခင်ဵ

ခရီးသြားခခင္း ေထာက္ပံ့ပို့ေဆာင္ေန့စမဉ္ှု အသုံးစရိတ္မ်ား ေလ့က်င္‌့သင္တန္းေပးခခင္း

အျကမ္းဖက္မှု

အျကမ္းဖက္မှု
8442

26-Nov-2021အကြေမ်ဵဖြေ်မှုြေိုေငွေကြေဵေထာြေ်ပဳဴြခင်ဵဆိုသည်မှာေ ကမ်ဵဖက်မှုတိုက်ဖျက်ေရဵဥပေဒ ပုဒ်မ ၄၁a) တရာဵဝင်/တရာဵမဝင်နည်ဵလမ်ဵြဖင်ဴရရှိေသာ ရန်ပုဳေငွ ောဵလုဳဵ/ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်ဵကိုေ ကမ်ဵဖက်

ြပုမည်ကိုသိလျက်နှငဴ်

သမာဵ/ေုပ်စုကေသုဳဵြပုရန်ရည်ရွယ၍
် /တိုြေ်ရိုြေ်/သွယ်ဝိုြေ၍်ေသုဳဵ

တမင်ေြောြေ်ခဳြခင်ဵ/လြေ်ခဳြခင်ဵ/ေထာြေ်ပဳဴြခင်ဵ/ေပဵပို့ြခင်ဵ/လွှဲေြပာင်ဵြခင်ဵb) ေငွေ ကဵ/ပစ္စည်ဵ/ဝန်ေဆာင်မှု

ောဵလုဳဵ(သိ့)ု

တစ်စိတ်တစ်ေဒသကိုေ ကမ်ဵဖက်သမာဵ/ေုပ်စု က တိုက်ရိုက်/သွယ်ဝိုက် ေသုဳဵြပုြြင်ဵ/ ေသုဳဵြပုမည် /ေသုဳဵြပုရန်ရည်ရွယ်သည်ကို သိရန် ေေ ကာင်ဵရှိလျက်နှငဴ် လြေ်ဝယ်

ထာဵရှိြခင်ဵ

85အကြေမ်ဵဖြေ်မှုြေိုေငွေကြေဵေထာြေ်ပဳဴြခင်ဵဆိုသည်မှာေ ကမ်ဵဖက်မှုတိုက်ဖျက်ေရဵဥပေဒ ပုဒ်မ ၄၁c) ေ ကမ်ဵဖက်သမာဵ/ေုပ်စု/ယင်ဵတိ၏့ု ကိုယ်စာဵလှယ်ကထိန်ဵြျုပ်ထာဵသည်ဴပစ္စည်ဵ
ရှိလျက်နှငဴ်ဖုဳဵြေွယ်ြခင်ဵ/ြဖစ်ေ ကာင်ဵသိုမဵှီ /ထိန်ဵသိမ်ဵ/သိလျက်နှငဴ/် သိရန်ေေ ကာင်ဵြပည်ပသို့ေရွှေ့ေြပာင်ဵြခင်ဵ/အြခာဵသူအမည်သို့လွှဲေြပာင်ဵြခင်ဵd) ပုဒ်မြွဲ(က)မှ(ဂ)ထိပါြပစ်မှုတစ်ရပ်ရပ်ကို ကျူဵလွန်ရန် အာဵထုတ်ြခင်ဵ/အာဵေပဵ

ြေူညီြခင်ဵ/ လှုဳ့ေဆာ်မြှု ပုြခင်ဵ/ စည်ဵရုဳဵြခင်ဵ/ ေပဵြေမ်ဵေထာြေ်ပဳဴြခင်ဵ/ အြခာဵသူြေုိ ညွှန်ကြောဵြခင်ဵ/ကြေဳရာပါအြဖစ်ပါဝင်ြခင်ဵ၊

8643

26-Nov-2021အကြေမ်ဵဖြေ်မှုြေိုေငွေကြေဵေထာြေ်ပဳဴြခင်ဵဆိုသည်မှာေ ကမ်ဵဖက်မှုတိုကဖ် ျက်ေရဵဥပေဒ ပုဒ်မ ၄၂a) ေ ကမ်ဵဖက်သမာဵ/ေုပ်စုပိုင်ပစ္စည်ဵကိုတိုြေရ် ိုြေ်/သွယ်ဝိုြေ်၍

ေရာင်ဵဝယ်ြခင်ဵ/လွှဲေြပာင်ဵြခင်ဵb) ေ ကမ်ဵဖက်သမာဵ/ေုပ်စုပိုင် ပစ္စည်ဵပါဝင်ပတ်သက်သည်ဴ ေရာင်ဵဝယ်မှုတွင်

တိုြေရ် ိုြေ်/သွယ်ဝိုြေ် ၍ပါဝင်ြခင်ဵ/ြဖစ်ေြမာြေ်ေအာင်ေဆာင်ရွြေ်ေပဵြခင်ဵc) ေ ကမ်ဵဖက်ေုပ်စုေတွက်ေကျုဵေြမတ်ိ
ြဖစ်ေစရန်

(သိ့ု)

ယင်ဵတို့၏စီမဳညွှန် ကာဵြျက်ေရ အကြေမ်ဵသမာဵ/အုပ်စုပိုင် ပစ္စည်ဵပါဝင်ပတ်သြေ်သည်ဴေငွေကြေဵ/ဝန်ေဆာင်မှုေပဵြခင်ဵ

87အကြေမ်ဵဖြေ်မှုြေိုေငွေကြေဵေထာြေ်ပဳဴြခင်ဵဆိုသည်မှာေ ကမ်ဵဖက်မှုတိုကဖ် ျက်ေရဵဥပေဒ ပုဒ်မ ၄၂d) ေ ကမ်ဵဖက်သမာဵ/ေုပ်စုပိုင်

ပစ္စည်ဵဟုသိေသာပစ္စည်ဵကိုလြေ်ဝယ်ထာဵြခင်ဵ/ထိန်ဵချုပ်ထာဵြခင်ဵe) ေဆိုပါပစ္စည်ဵမျာဵ ေရာင်ဵဝယ်ြခင်ဵ/ လွှဲေြပာင်ဵြခင်ဵတို့ြေုိ သတင်ဵပို့ရန်ပျြေ်ြေြေွ ်ြခင်ဵf)ေ ကမ်ဵဖက်သမာဵရှိေ ကာင်ဵ/ယင်ဵတို့ပိုင် ေငွေ ကဵ/ပစ္စည်ဵရှိေ ကာင်ဵ/ ယင်ဵတို့နှငစ်ဴ ပ်လျဉ်ဵ၍ဆြေ်သွယ်ေဆာင်ရွြေ်မှုရှိေကြောင်ဵ/ဆြေ်သွယ်ေဆာင်ရွြေ် ေတာဴမည်ြဖစ်ေကြောင်ဵ သတင်ဵပို့ရန်ပျြေ်ြေြေွ ် ြခင်ဵ8844

26-Nov-2021

Safe Habour Provisionေ ကမ်ဵဖက်မှုတိုကဖ် ျက်ေရဵဥပေဒ ပုဒ်မ ၄၃(ြ)• ေ ကမ်ဵဖက်သမာဵ/ေုပ်စုပိုင် ပစ္စည်ဵနှငသ်ဴ က်ဆိုင်ေသာ သတင်ဵေြျက်ေလက်မျာဵကို သေဘာရိုဵြဖင်ဖဴ ွင်ဴဟေြပာဆိုသည်ဴ သူတစ်ဦဵဦဵောဵ တရာဵမေ ကာင်ဵ/ြပစ်မှုေ ကာင်ဵ တို့ြဖင်ဴ တရာဵစွဲဆိုြြင်ဵမြပုရ

89

TF နှင်ဴပတ်သြေ်၍ သတင်ဵပိ့အု ဖွဲ့အစည်ဵ၏တာဝန်ဝတ္တရာဵမျာဵ(CFT နည်ဵဥပေဒ ၁၀နှငဴ် ၃၃)
CCCT/CFT Working Committee က ေ ကမ်ဵဖက်သမာဵ/ေဖွဲ့စာရင်ဵထုတ်ြပန်သညဴ်ေြါ
ေောက်ပါ ရန်ပုဳေငွမျာဵ မိမိလက်ဝယ်ရှိ/မရှိ ြျက်ြျင်ဵရှာေဖွရန် စာရင်ဵပါ လူပုဂ္ဂိုလ်/ေဖွဲ့ေစည်ဵတို့က ောဵလုဳဵြဖစ်ေစ၊ ပူဵတွ၍ဲ ြဖစ်ေစ၊ တိုက်ရိုက်ြဖစ်ေစ၊ သွယ်ဝိုက်၍ြဖစ်ေစ ပိုင်ဆုငိ ်သညဴ်/ထိန်ဵချုပ်သညဴ် ပစ္စည်ဵမျာဵနှငဴ် ရန်ပုဳေငွမျာဵ ယင်ဵ ပစ္စည်ဵ/ရန်ပုဳေငွမှ ဆင်ဵသြေ်လာသညဴ် (သိ့ု) ြဖစ်ထွန်ဵလာသညဴ် ပစ္စည်ဵမျာဵနှငဴ်

ရန်ပုဳေငွမျာဵ ဆြေ်နွယ်သညဴ် လူပုဂို္ဂ လ်/ အဖွဲ့အစည်ဵ/အသင်ဵအဖွဲ့/အုပ်စု တို့ြေ ပိုင်ဆိုင်သညဴ်/ထိန်ဵချုပ်သညဴ် ပစ္စည်ဵ မျာဵနှငဴ်ရန်ပုဳေငွမျာဵ သတ်မှတ်ြဳရသညဴ်လူပုဂို္ဂ လ်/ေဖွဲ့ေစည်ဵ၏ြေိုယ်စာဵ (သိ့ု) ၎င်ဵတိ့ု၏ညွှန်ကြောဵချြေ်ြဖငဴ်ေဆာင်ရွြေ်ရသညဴ်
ပိုင်ဆိုင်မှုမျာဵလူပုဂို္ဂ လ်/အဖွဲ့အစည်ဵတို့၏

ရန်ပုဳေငွမျာဵ(သိ့ု)အြခာဵေသာ9045

26-Nov-2021

TF နှင်ဴပတ်သြေ်၍ သတင်ဵပိ့အု ဖွဲ့အစည်ဵ၏တာဝန်ဝတ္တရာဵမျာဵ(CFT နည်ဵဥပေဒ ၃၄)မိမိတို့ လက်ဝယ်ရှိေ ကာင်ဵ ေတွ့ရှိရပါက လုဳခြုဳမှုရှိေစေရဵ၊ဆက်နွယ်ပတ်သက်ြြင်ဵ၊ဖယ်ရှာဵြြင်ဵမြပုနိုင်ေစေရဵလိုေပ်သည်လဴ ုပ်ငန်ဵစဉ်မျာဵေဆာင်ရွက်ရန် ယင်ဵတို့ကို ကကိုတင်သတိေပဵြြင်ဵ/ေနှာင်ေဴ နှဵ ကန့် ကာြြင်ဵမရှဘိ ဲထိန်ဵြျုပ်ရန် လုပ်ငန်ဵေကာ်မတီသို့ (၃)ရက်ထက်ေနာက် မကျေစဘဲတင်ြပရန် ထိန်ဵြျုပ်မှုြပုလုပ်သည်ရဴ န်ပဳေု ငွဆိုင်ရာေြျက်ေလက်မျာဵ ယင်ဵရန်ပုဳေငွ/ပစ္စည်ဵမျာဵဆိုင်ရာတာဵြမစ်ြျက်နှငပ်ဴ တ်သက်၍ေဆာင်ရွက်ထာဵရှိမှုမျာဵ

ေေရဵယူ91အကြေမ်ဵဖြေ်မှုတိုြေ်ဖျြေ်ေရဵဗဟိုအဖွဲ့ြေ ထုတ်ြပန်ခဲဴသည်ဴအမိန့် မျာဵတာလီဘန်/ေယ်ကငို ်ဒါ/ေိုင်ေက်စ်ေငို ်ေယ်လ်ေပါေဝင် UNSCRကထုတ်ြပန်
ထာဵေသာ ေ ကမ်ဵဖက်သမာဵ၊ ေ ကမ်ဵဖက်ေုပ်စုနှင်ဴ ယင်ဵတို့နှင်ဴ ဆက်နွယ်သူမျာဵ၏

ေငွေ ကဵ/ပစ္စည်ဵ/ရန်ပဳေု ငွမျာဵထိန်ဵြျုပ်ရန်ေတွက်ထုတ်ြပန်ြဴသဲ ည်ဴေမိန့် မျာဵ(၁)ေမိန့်ေမှတ် (၁/၂၀၁၅) (၂၃-၁၁-၂၀၁၅)(၂)ေမိန့်ေမှတ် (၃/၂၀၁၅) (၃၁-၁၂-၂၀၁၅)(၃)ေမိန့်ေမှတ် (၁/၂၀၁၆) (၂၈-၄-၂၀၁၆)(၄)အမိန့်အမှတ် (၃/၂၀၁၆) (၁၉-၅-၂၀၁၆)9246

26-Nov-2021

CCCT အမိန့်အမှတ် (၃/၂၀၁၆)ေပိုဒ၃် ။ အကြေမ်ဵဖြေ်သမာဵနှငဴအ် ကြေမ်ဵဖြေ်အပု ်စုမျာဵအြဖစ်သတ်မှတ်ြခင်ဵ{UNSCR 1267/1989/2253/1988 (ယင်ဵတိ့နု ှငဴဆ် က်နွယ်သည်ဴ ဆုဵဳ ြဖတ်ြျက်မျာဵ)တို့ေရဖွဲ့စည်ဵသည်ဴေကာ်မတီမျာဵကေြျန်ိ နှငဴ်တစ်ေြပဵညီ

သတ်မှတ်သည်ဴ ေ ကမ်ဵဖက်သမာဵနှငဴေ် ကမ်ဵဖက်ေဖွဲ့ေစည်ဵမျာဵ}ေပိုဒ၄် ။ အပိုဒ်(၃)ရ

သတ်မှတ်ချြေ်အမိန့်၏ဆြေ်လြေ်အာဏာသြေ်ေရာြေ်မှုအတိုင်ဵအတာ (ေထက်ပါ UNSCRေကာ်မတီမျာဵက ပယ်ဖျက်သည်ဴေြျန်ိေထိ)ေပိုဒ၅် ။နည်ဵဥပေဒ ၁၀ တွင်ေဖာ်ြပထာဵေသာ ေ ကမ်ဵဖက်သမာဵ/ ေုပ်စုတို့ ပိုင်ဆုငိ ်သည်ဴ/ ထိန်ဵြျုပ်သည်ဴ/ ယင်ဵတို့နှငဴဆ် က်နွယ်သည်ဴေငွေ ကဵ/ ပစ္စည်ဵမျာဵောဵကကိုတင်သတိေပဵြြင်ဵနှငဴ် ေနှာင်ဴေနှဵ ကန့် ကာြြင်ဵမျာဵ မရှိေစဘဲ သိမ်ဵဆည်ဵရန် ညွှန် ကာဵြြင်ဵ93အမိန့်အမှတ် (၃/၂၀၁၆)ေပိုဒ၆် ။ ေပိုဒ်(၅)ေရြျမှတ်သည်ဴသိမ်ဵဆည်ဵမိန့် ၏ ဆက်လက်ောဏာသက်ေရာက်မှု
ေတိုင်ဵေတာ (ေထက်ပါ UNSCRေကာ်မတီမျာဵက ပယ် ဖျက်သည်ဴေြျန်ိေထိ)ေပိုဒ်၇။UNSC and FIU website တို့နှငဴေ် ြျန်ိ နှငဴတ် ေြပဵညီ ေ ကမ်ဵဖက် သမာဵနှငဴ်ေ ကမ်ဵဖက်ေပု ်စုစာရင်ဵကို စစ်ေဆဵ ကည်ဴရ၍ှု စစ်ေဆဵေတွ့ရှိ ပါက(က) ယင်ဵတို၏့ ပိုင်ဆုငိ ်မှုမျာဵမိမိလက်ဝယ်ရှိ/မရှိစိစစ်ရန်(ြ) ေတွ့ရှိြျက်ောဵေလုပ်လုပ်ရက် (၃)ရက်ေတွင်ဵ သတင်ဵပို့ရန်(ဂ) ကကိုတင်ေေ ကာင်ဵ ကာဵြြင်ဵ၊ေနှာင်ဴေနှဵ ကန့် ကာမှုမရှိဘဲထိန်ဵြျုပ်ရန်(ဃ) ထိန်ဵြျုပ်ထာဵသည်ဴရန်ပုဳေငွစာရင်ဵောဵ သတင်ဵပို့ရန်(င) ေေရဵယူေဆာင်ရွက်ထာဵရှိမှုောဵ ေစာလျင်စွာတင်ြပရန်9447

26-Nov-2021အမိန့်အမှတ် (၃/၂၀၁၆)ေပိုဒ၈် ။ ြမန်မာနိုင်ငဳသာဵတိုင်ဵသည်ေ ကမ်ဵဖက်မှုတိုက်ဖျက်ေရဵဗဟိုေဖွဲ့နှငဴ်

UNSC၏ ဆိုင်ရာဆုဵဳ ြဖတ်ြျက်မျာဵနှငဴေ် ညီေေ ကာင်ဵ ကာဵြျက်မရှိဘဲ(က) သတ်မှတ်ေ ကြငာထာဵသည်ဴ ေ ကမ်ဵဖက်သမာဵ/ေုပ်စု(ြ) ယင်ဵတို့ကတိုက်ရိုက်ြဖစ်ေစ၊သွယ်ဝိုက၍် ြဖစ်ေစပိုင်ဆုငိ ်သည်ဴ/ထိန်ဵြျုပ်သည်ဴေဖွဲ့ေစည်ဵမျာဵ(ဂ) ယင်ဵတို၏
့ကိုယ်စာဵ/ညွှန် ကာဵြျက်ေရေဆာင်ရွက်သည်ဴ

လူပုဂ္ဂိုလ်/ေဖွဲ့ေစည်ဵမျာဵ၏ ေကျုဵစီိ ဵပွာဵေတွက်-ရန်ပုဳေငွမျာဵ၊ ေြြာဵေသာပိုင်ဆုငိ ်မှုမျာဵ၊ စီဵပွာဵေရဵေရင်ဵ ေြမစ်မျာဵ၊ ဘဏ္ဍာေရဵ/ေြြာဵဆက်စပ်ဝန်ေဆာင်မှုမျာဵကို-တိုက်ရိုက်ြဖစ်ေစ၊သွယ်ဝိုက၍် ြဖစ်ေစ၊ောဵလုဳဵြဖစ်ေစ၊ပူဵတွဲ၍ြဖစ်ေစ
ရရှိေောင်ေဆာင်ရွက်ေပဵြြင်ဵမျာဵမြပုလုပ်ရ။

95

United Nations Security Council Consolidated List

https://www.un.org/securitycouncil/content/un-scconsolidated-list

9648

26-Nov-2021

9749