持株会社体制について～西日本フィナンシャルホールディングス誕生～

持株会社体制について■ 持株会社体制へ移行する背景・目的
西日本シティ銀行グループでは、これまでグループ総合金融力の強化を図ってきましたが、その結果、各社の業容は順調に拡大しています。一方、金融機関を取り巻く経営環境は、めまぐるしく変化し続けています。このような状況を踏まえ、各社の特長・強みの発揮に向けてグループの連携を一層強化し、将来のさまざまな環境変化やリスクに適切に対応するために、持株会社体制へと移行し新たなグループ経営管理態勢を構築することとしました。
これからも、地域に根ざす総合金融グループとして、本持株会社体制のもとでグループ総合金融力を一段と進化させ、「地域経済へのさらなる貢献」と「グループ企業価値の最大化」を目指します。
西日本シティ銀行グループのこれまでの取組み
H18.12

NTTデータNCBの設立

H20.9

九州債権回収の連結子会社化

H22.5

西日本シティTT証券の設立

H26.12

長崎銀行の完全子会社化、九州カード・九州債権回収の持分比率引上げ

H27.2

西日本信用保証の完全子会社化

H27.3

連結納税制度の導入（西日本シティ銀行・長崎銀行・西日本信用保証）

H28.8

西日本シティTT証券が東海東京証券 南九州3か店の営業権を譲受

H28.10

持株会社設立持株会社体制へ移行
環境変化への対応

グループ総合金融力の進化

経済・社会環境

地域・お客さま▶ 内外経済の不透明さ▶ お客さまの価値観・▶ 人口減少・超高齢社会▶ ICTの進展 など● グループ経営管理態勢とリスク管理態勢の高度化（モニタリング・モデルの実現）

ライフスタイルの変化など

政策動向

競争環境

▶ 金融緩和政策▶ 異業種の銀行業参入▶ 銀行法等改正 など● お客さま・地域の期待を超えた総合金融サービスの展開（マトリックス・マネジメントの実現）

地域経済へのさらなる貢献▶ 地銀再編の進展 など

グループ企業価値の最大化［ グループ経営理念 ］

私たちは、高い志と誇りを持って時代の変化に適応し、お客さまとともに成長する総合力No.1の地域金融グループを目指します。

［ グループブランドスローガン ］

コ コ ロ が あ る 。コ タ エ が あ る 。

［ シンボルマーク ］
このシンボルマークは、未来を拓くエネルギーである「太陽」と、躍動感あふれる「羽」をモチーフとしています。放射状に伸びる羽は、無限に広がる未来を表現しています。さらに、淡いオレンジから深いオレンジへと変化を重ねる姿には、西日本FHグループを未来に向けて進化・変革させていこうという決意が込められています。

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持株会社体制について～西日本フィナンシャルホールディングス誕生～■ グループ経営戦略
持株会社体制においては、「お客さま・地域の期待を超えた総合金融サービスの展開」（「マトリックス・マネジメント」の実現）と「グループ経営管理態勢とリスク管理態勢の高度化」（「モニタリング・モデル」の実現）の2つのグループ経営戦略を展開します。
マトリックス・マネジメント

お客さま毎のニーズを起点として、持株会社がグループ全体を見渡した戦略を展開すること。

お客さま・地域の期待を超えた総合金融サービスの展開（「マトリックス・マネジメント」の実現）

グループ経営管理態勢とリスク管理態勢の高度化（「モニタリング・モデル」の実現）

モニタリング・モデル

持株会社が子会社の事業執行状況を継続的に把握しながら、子会社に対する監督機能を発揮すること。

■ グループガバナンス態勢
持株会社体制においては、持株会社を監査等委員会設置会社とし、ガバナンスの強化および迅速かつ効率的な意思決定体制の構築を図るとともに、経営監督と事業執行の分離によるグループ経営管理の高度化を図り、実効性の高いグループガバナンス態勢を構築します。
実効性の高いグループガバナンス態勢の構築
持株会社を監査等委員会設置会社とし、ガバナンスの強化に加え、重要な業務執行の権限委譲による迅速かつ効率的な意思決定体制の構築を図る。
持株会社が経営監督に特化し、グループ各社が事業執行に専念することにより、グループ経営管理の高度化を図る。

グループ経営管理のPDCAサイクル

グループ戦略・各社戦略の見直し

持株会社がグループ各社の事業執行状況のモニタリングを実施

ActionPlanCheckDo

持株会社がグループ戦略を策定

各社戦略に基づく事業を展開

持株会社
株主総会
監査・監督選任・解任

監査等委員会

選任・解任

連携

会計監査人

取締役会

監査等委員である取締役（社外が過半数）

監査等委員会室

選任・解任

連携

取締役

会計監査

（監査等委員を除く）

執行役員（子会社社長等）

監査報告

監査部

経営会議

経営企画部

リスク管理部経営方針を子会社の業務執行に反映

内部監査

協議・報告

グループ戦略部

経営管理

グループ各社●●6●

持株会社体制について～西日本フィナンシャルホールディングス誕生～■ グループストラクチャー
持株会社である西日本フィナンシャルホールディングス（以下「西日本ＦＨ」）を頂点としたグループ経営管理体制を構築します。西日本ＦＨが司令塔となり、西日本シティ銀行、長崎銀行、九州カード、西日本シティＴＴ証券、ＮＣＢ
リサーチ＆コンサルティング、九州債権回収および西日本信用保証を横断的に俯瞰しながら、その舵取りを行います。
＜持株会社設立前＞

長崎銀行

九州
カード

西日本シティ
TT証券

NCBリサーチ＆コンサルティング

九州
債権回収

NTT
データ
NCB

西日本
信用保証

※西日本シティ銀行の100％子会社である「Nishi-Nippon City Preferred Capital (Cayman)Limited」（ 投融資業）は記載を省略しています。
※NTTデータNCBは持分法適用会社です。

＜持株会社設立後＞

西日本シティ銀行

長崎銀行

九州
カード

西日本シティ
TT証券

NCBリサーチ＆コンサルティング

九州
債権回収

西日本
信用保証

NTTデータNCB※西日本シティ銀行の100％子会社である「Nishi-Nippon City Preferred Capital (Cayman)Limited」（ 投融資業）は記載を省略しています。
※NTTデータNCBは持分法適用会社です。

■ グループの全体像
グループ各社は、各社の特長・強みに加え、中央・海外との強力なパイプを有しており、これらを持株会社体制のもとで最大限発揮・活用することにより、「地域経済へのさらなる貢献」と「グループ企業価値の最大化」を目指します。
西日本フィナンシャルホールディングス
西日本シティ
銀行

長崎銀行

九州カード

西日本シティ
TT証券

NCBリサーチ＆コンサルティング

九州債権回収西日本
信用保証

NTTデータNCB

グループの規模（連結）[平成28年9月末時点 ]※ 投資信託・保険・外債等債券・外貨預金の合算

総資産

純資産

預金・NCD

貸出金

グループ
預り資産 ※

9兆3,896億円

4,972億円

7兆9,129億円

6兆6,144億円

9,994億円

海外との強力なパイプ
中国銀行

北京

新韓銀行
上海駐在員事務所

中央との強力なパイプ

ソウル駐在員事務所

中央の機関・団体

大阪支店
東京支店
本店

● 政府系金融機関
・日本政策金融公庫…国民生活事業、農林水産事業、中小企業事業
・国際協力銀行
・日本政策投資銀行

国際協力銀行横浜銀行

バンコック銀行（タイ） 香港駐在員事務所
BNPパリバ（ベトナム）

バンコク

OCB
（ベトナム）● 経済産業局（九州経済産業局）

ホーチミン● 国際金融情報センター

シンガポール駐在員事務所● 独立行政法人 日本貿易保険（平成29年3月設置予定）● 大手コンサルティングファーム、
ローファームりそなプルダニア銀行
ジャカルタ（インドネシア）など

株主還元方針西日本フィナンシャルホールディングスは、以下のとおり株主還元方針を定めました。
この方針は、株式会社西日本シティ銀行が定めていたものと実質的に変更ありません。
株主の皆さまへの利益還元につきましては、銀行持株会社の公共性と経営の健全性維持の観点から、適正な内部留保の充実による財務体質の強化と株主の皆さまへの安定的な配当の継続実施を基本方針としています。具体的には、1株につき年間25円の安定配当をベースに親会社株主に帰属する当期純利益の25％程度を利益還元額の当面の目安とし、その時々の経済情勢や財務状況、業績見通し等を勘案しつつ、実施することとしています。
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7●

持株会社体制について～西日本フィナンシャルホールディングス～西日本シティ銀行

西日本シティ銀行アプリ

NCBデビット

19 万ダウンロード突破（平成28年9月末時点）

先進的な商品・サービス

豊富な専門チャネル
ローン営業室、NCBローンプラザ
NCBいつでもプラザ
NCBほけんプラザ

アプリなど充実したデジタルチャネル
NCBポイントサービス
多様な商品ラインナップ

高度なソリューション
医療・国際・農業等の専門スタッフによる高度なコンサルティング営業
農林漁業6次産業化ファンド、QBファンドなど各種ファンドへの取組み

各種セミナーの開催

地方創生への能動的な取組み

地域との共栄博多どんたくなど伝統行事への参加
金融リテラシー教育への継続的な取組み

各地公体と「地方創生に関する包括協定」を締結
創業支援サービスや「移住促進応援住宅ローン」等の商品提供
インバウンドビジネスへの支援

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持株会社体制について～西日本フィナンシャルホールディングス～長崎銀行● 地域に根ざした歴史ある銀行

大正元年創業以来、地域密着型営業を展開し、長崎とともに成長

本店所在地

長崎県長崎市栄町3番14号

代表者

代表取締役頭取

事業内容

銀行業

総資産2,669億円資本金61億円

総預金2,502億円

総貸出金2,320億円

預り資産残高458億円

山本 一雄

九州カード
● 海外カードとの提携

VISA・JCB等の世界ブランドに加え、中国銀聯・シンハンカードといったアジアブランドとも提携

中国銀聯・シンハンカード
インバウンド● 厚い取引基盤

全国地銀系カード会社の中で会員数・加盟店・カード
取扱高No.1（91社中）

海外カードとの提携

本店所在地

福岡県福岡市博多区博多駅前4丁目3番18号 サンライフセンタービル7階

代表者

代表取締役社長

事業内容

クレジットカード業・信用保証業

総資産

393億円

資本金

1億円

会員数

868千人

加盟店数

4万6千店

カード取扱高2,755億円

保証残高

1,328億円

小石原 冽

西日本シティTT証券● 営業チャネルの広域展開

銀証一体のビジネスモデルを九州4県で展開● 高度な資産運用提案

西日本シティ銀行のネットワークと提携先・東海東京証券のノウハウを活用した多種多様な商品提案

本店所在地

福岡県福岡市博多区博多駅前1丁目3番6号

代表者

代表取締役社長

事業内容

金融商品取引業

総資産

108億円

資本金30億円

預り資産残高1,979億円

営業チャネルの広域展開

河谷 充

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持株会社体制について～西日本フィナンシャルホールディングス～NCBリサーチ＆コンサルティング● 豊富なビジネス支援機能

国際経験豊かな専門人財による海外進出支援
各種企業向けセミナーの開催● ファンドを通じた事業活性化

農林漁業6次産業化ファンドなどの各種ファンドを運営管理

アジアへの扉（アジアビジネス支援の総合サイト）

本店所在地

福岡県福岡市博多区下川端町2番1号 博多座・西銀ビル13階

代表者

代表取締役社長

事業内容

調査研究業・経営相談業

総資産7億円

資本金0.2億円

会員数

3.9千社

光富 彰

九州債権回収● 債権の買取・管理・回収

債権の買取・管理・回収業務及び担保不動産の処分の受託業務を展開

本店所在地

福岡県福岡市博多区博多駅東2丁目5番19号 サンライフ第三ビル3階

代表者

代表取締役社長

事業内容

債権管理回収業

総資産31億円

資本金5億円

北崎 道治

西日本信用保証● 住宅ローン保証業務

西日本シティ銀行、長崎銀行の住宅ローン保証業務などを受託

本店所在地

福岡県福岡市博多区博多駅前3丁目1番1号

代表者

代表取締役社長

事業内容

信用保証業

総資産129億円

資本金0.5億円

保証残高

1兆2,163億円

川上 知昭

NTTデータNCB
本店所在地

福岡県福岡市博多区博多駅前1丁目17番21号 NTTDATA博多駅前ビル7階

代表者

代表取締役社長

事業内容

情報システムサービス業

総資産28億円

資本金0.5億円

大谷 温仁※各種計数は平成28年9月末時点の単体計数です。
（但し、九州カードのカード取扱高は平成27年度の計数）※NTTデータNCBは、持分法適用子会社です。
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