流通システム標準活用検討会【決済情報と商流情報の連携】

公開資料

流通BMS®による決済情報と商流情報の連携の検討について【 2014 共同実証 Ⅱ】
実証内容
２０１５年 ３月

研究開発部
一般財団法人 流通システム開発センター
The Distribution Systems Research Institute (DSRI)

商流EDIと金融EDIの連携
流通システム標準活用 【決済情報と商流情報の連携】
 金融EDIを活用した効率化の検証

決済情報と商流情報の連携（拡張されたEDI情報欄を使用して）が実現した場合の流通業界における売掛金の消込業務や、販売管理・リベートの入金管理業務の効率化を検証するために、2014年１１月、流通業界と一部金融機関において共同実証を実施した。ASP(Application Service Provider)を活用した方式の必要性、使用したXMLフォーマット（EDI情報欄の内容も含む）が、実証開始前に想定したとおりに機能し、運用パターンにより効率化が実現できる事が検証された。
11月の共同実証結果が、流通業界と商流EDIで接続されていない他業種の企業においても、金融EDIが機能し業務効率化を実現する事が可能であるか検証するため、２回目の共同実証をおこなうこととなった。
© 2014 The Distribution Systems Research Institute , All rights reserved1

２０１４年度 共同実証概要
共同実証の目的

流通業界以外の業界における決済（入金処理）業務の効率化の検証
銀行を経由する金流情報への添付拡張を実現することにより、企業の消込等業務効率化の検証を行うこととする。
• 経費消込業務（取引先側から見た場合は売掛消込業務）において、総合振込(Pain)と入金通知(Camt)のEDI情報欄を活用することによる効率化の検証
 EDI情報欄を使用して、より確率の高い自動突合を行う上ために、現状では不足している“いつ、誰から、何の為の金”であるかという情報を交換する。



インターネットを利用する際のセキュリティ要件の整理• 証明書や署名、暗号化等によるセキュリティなど、実運用に向けた課題・問題の抽出

実証スケジュール

2015年 2月に実施。
物流事業者１社、小売／卸２社© 2014 The Distribution Systems Research Institute , All rights reserved2

共同実証ソリューションイメージ （2014.11の共同実証環境を利用）
共同実証のソリューションイメージ（ISO20022対応の新ＦＢ）
流通システム銀行システムASP

小売／卸

Pain.001(XML)※1【EDI情報欄 140桁】

インターネット
請求書

物流会社

総合振込（固定長）【EDI情報欄 20桁】

仕向銀行

全銀システムクローク※2

EDI情報欄

Camt.054(XML)※2【EDI情報欄 140桁】

振込入金通知（固定長）【EDI情報欄 20桁】

被仕向銀行

通常運用環境を使用※1：「pain．001（総合振込）」及び「camt．054（振込入金通知）」は国際標準（ISO20022）のXMLフォーマット
※2：XMLメッセージの140桁を預り、20桁以内の引換コードを渡す© 2014 The Distribution Systems Research Institute , All rights reserved

3

金融EDIにおける“EDI情報欄”活用による効率化の実証
2015年 2月の実証内容は以下の業務を実施• [実証内容Ⅲ]経費支払業務（物流会社の売掛金入金管理業務）

上記につき現状の業務フロー、実証による業務フローなどを整理© 2014 The Distribution Systems Research Institute , All rights reserved4実証内容Ⅲ 売掛金入金管理（流通業の経費支払） ［概要］
物流会社

請求書番号、支払先名称、支払先コード、支出内容、支払金額、担当部署で効率化・高度化が可能？

A社 お振込後に⾃動ＦＡＸにて振込内容を通知することで個別問合せ等へ対応

B社、ＤＢよりツールにて作成し、連絡
支払先コードKA00003119
KA00003119
負担
部署
0000001000
0000001000

支払先名称
ヤマト運輸（株）名古屋主管
ヤマト運輸（株）名古屋主管

会社名
イオンリテール株式会社
イオンリテール株式会社

経費負担部署名称
大高
大高

支出内容
ギフト事務所© 2014 The Distribution Systems Research Institute , All rights reserved

申請部署
0001000
0001000
支払金額

申請部署名
大高
大高

請求書番号
４８０１２
４８０１３

入力金額
11

伝票番号
1 VJBG201405820201
1 VJBG201405820219

5実証内容Ⅲ 売掛金入金管理（流通業の経費支払）［概要］
物流会社■現状の作業量（目安：大手物流会社）
約4000件の入金を月１回処理している（自動消込対象外のみ：全体の約８％）■現状の作業概要
請求データの法人コード・請求書番号毎に、実際の入金金額を突合するため、入金金額の内訳情報を取引企業毎に入手し、売掛管理情報と手作業にて照合作業を実施。
1対１で突合出来ない場合は、電話等での内容確認作業を実施している。
請求データ（売掛情報）
流通小売
卸・メーカー（法人コード・請求書番号 あり）
突合

物流会社

その他
入金
（個別に内訳情報等を入手）© 2014 The Distribution Systems Research Institute , All rights reserved6実証内容Ⅲ 売掛金入金管理（流通業の経費支払） ［概要］
物流会社
■現在の課題• 通常、物流会社から送付された請求書の内容を該当部署で確認し、経理部⾨に対し⽀払処理申請を⾏なう。経理部⾨では、会社全体の⽀払申請を⼀括して振込むため、振込⾦額の内訳情報を別途、物流会社に送信。
• 物流会社では法⼈契約毎に照合処理が必要なため、⼿作業にて売掛⾦振替を仕訳する作業が発⽣している。また、物流会社側の管理（法⼈・部署などの契約単位）上、顧客側の送⾦単位と異なる場合もあり、同様の⼿仕訳が発⽣している。

■実証による効率化の手法• 「請求書番号」等により売掛⾦を⾃動特定
⼊⾦通知のEDI情報欄に「請求書番号」、「⽀払⾦額」、「担当部署」の情報を⼊れることで、⾃動で⼊⾦消込を⾏う。

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7実証内容Ⅲ 売掛金入金管理［運用業者の現行業務フロー］■現行の業務フロー
流通業

物流会社
物流会社

被仕向銀⾏

仕向銀⾏

請求金額
Ａ法人
100万
Ｂ法人-1部 40万
Ｂ法人-2部 60万

契約単位に郵送

請求書請求書確認処理
支払データ金額確認後、手仕訳にて法人・部署毎などの契約単位に売掛金振替が必要

支払支払 支払データ
データ
データ

入出金
データ取込

振込金額合算
２００万
振込
依頼

振込
処理

支払内訳
データ

FaxやE-mailで受信© 2014 The Distribution Systems Research Institute , All rights reserved

請求データ
リスト
による手作業で非効率

売掛システム送信

現在はシステムを自動化していない！
支払内訳
データ

照合できない照 合 処 理内訳
デー
タ

内訳
デー
タ

内訳
デー
タ

支払内訳
データ

請求書消込
処理完了

8

実証【売掛金入金管理（経費支払）の効率化】結果(1/8)
 効果測定項目① 自動消し込み（請求書番号+支払金額の一致）率② 消込補助有り（同一請求書番号を加算処理）率③ 消込補助有り（支払金額一致＋担当部署等の一致）率④ 自動消込不能（項目の一致なし）率 効果が期待できる業務(処理）A) 入金消込業務
 入金と請求との突合 入金額の確認と消込額の確定
 入金消込B) 入金処理業務
 振込入金通知情報の取得
 入金情報の売掛金管理システムへの登録
 入金時の仕訳作成© 2014 The Distribution Systems Research Institute , All rights reserved9実証【売掛金入金管理（経費支払）の効率化】結果(2/8)
 実証実施日
2015年 2月 3日
 実証対象データ内容
流通小売様からの11月末締めに対する振込データ
 実証データ内訳（11月末締めに対する振込データ）
振込日

振込件数

明細数

2014/12/22

1件

523件

総計

1件

523 件

© 2014 The Distribution Systems Research Institute , All rights reserved10実証【売掛金入金管理（経費支払）の効率化】結果(3/8)
 効果測定項⽬の測定結果① ⾃動消し込み（請求書番号+⽀払⾦額の⼀致）率
523件中 362件
69.2%
② 消込補助有り（同⼀請求書番号を加算処理）率
523件中 105件
20.1%
③ 消込補助有り（⽀払⾦額⼀致＋担当部署等の⼀致）率
523件中 29件
5.5%
④ 消込補助無し（項⽬の⼀致なし）率
523件中 27件
5.2%
システム化する事で処理可能な範囲
・①と②に関しては、システム化により⾃動化可能
・③に関しては、担当部署等の情報項⽬の管理レベル（相対の企業で同⼀名称を使うなど）の同期をとる必要が有り、⾃動化は困難と判断© 2014 The Distribution Systems Research Institute , All rights reserved11実証【売掛金入金管理（経費支払）の効率化】結果(4/8)
 実証実施日
2015年 2月 3日
 実証対象データ内容
流通卸様からの12月末締めに対する振込データ
 実証データ内訳（12月末締めに対する振込データ）
振込日

振込件数

明細数

2015/01/15

1件

274件

総計1件

274 件

© 2014 The Distribution Systems Research Institute , All rights reserved12実証【売掛金入金管理（経費支払）の効率化】結果(5/8)
 効果測定項⽬の測定結果① ⾃動消し込み（請求書番号+⽀払⾦額の⼀致）率
274件中 109件
39.8%
② 消込補助有り（同⼀請求書番号を加算処理）率
274件中 160件
58.4%
③ 消込補助有り（⽀払⾦額⼀致＋担当部署等の⼀致）率
274件中
5件
1.8%
④ 消込補助無し（項⽬の⼀致なし）率
274件中0件
0.0%
システム化する事で⾃動処理可能な範囲
・①と②に関しては、システム化により⾃動化可能
・③に関しては、担当部署等の情報項⽬の管理レベル（相対の企業で同⼀名称を使うなど）の同期をとる必要が有り、⾃動化は困難と判断© 2014 The Distribution Systems Research Institute , All rights reserved13実証【売掛金入金管理（経費支払）の効率化】結果(6/8)
 実証結果からの考察
 現状、金融機関から得られる「金額」や「振込依頼人名」などの情報だけでは自動消込が不可能であったが入金分に関しても、今回の共同実証で定義した「EDI情報欄」の内容が付加されることにより、90％以上のデータについて自動化処理可能となることを確認した。
• 今回参加のA社の入金消込に、約7.5時間／月（2014年12月の実績）を要している。仮に自動処理化が実現出来れば、この大半を削減可能である。
 今回の実証対象企業は、「請求書番号」などの情報が比較的正確に管理されている企業であり、現時点で他の企業においては「支払金額」のみの情報提供しかない企業もある。自動化処理を可能とするためには、請求書番号や金額と言った情報を正確に管理し情報交換できることが前提となる事は留意が必要である。
© 2014 The Distribution Systems Research Institute , All rights reserved14実証【売掛金入金管理（経費支払）の効率化】結果(7/8)
 実証内容を含めた今後の課題
 自社データと相手方データを関連付けできる項目（今回の場合は、請求書番号など）が必須であり、付加する詳細情報（EDI情報欄）について、業界としての標準化及び運用規定などが定める事が必要と思われる。
 現在、運送会社と支払企業との間では、請求書情報のEDI化はおこなわれておらず紙ベースである。支払企業
では請求書情報等をシステムへ入力する作業を余儀なくされており、効率化や精度向上のネックとなっている。
• 双方の業務効率化の観点から、請求書情報のEDI化など、紙から電子的な情報交換の促進が望まれる。

© 2014 The Distribution Systems Research Institute , All rights reserved15実証【売掛金入金管理（経費支払）の効率化】結果(8/8)
 今後期待される効果 他
 今回の共同実証は、流通業界だけとの実証であったが、他業界も同様な処理を行っており、業種を関係なく利用可能である。金融情報システムとの連携するという今まででは考えられない事が実運用として実施出来れば、効率化・高度化に繋がる活用場面が考えられる。
 流通企業側が考えるメリットや課題 関連付け項目（請求書番号）情報を正確に管理する仕組みの構築。
 電話等の問い合わせ対応の削減（人的な作業を削減し、正確な情報交換を行う事で激減すると想定される）
 物流企業とのEDI化による精度の向上。
• 各段階（利用時、精算時、など）での情報を電子的に交換し管理が出来ていれば、イレギュラー対応も比較的容易に解決する事が期待できる。
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16＜参考＞ 実証にて使用する「EDI情報欄」の項目
 「売掛金入金管理（流通の経費支払）業務」の効率化
データ項目

桁数

使用桁数

データ区分

１

１

請求書番号

１０

１０（左詰め）支払金額

１１

１１（前ゼロ含む）

取引日

８

ＹＹＹＹＭＭＤＤ

担当部署（全角）

２０２０（全角１０文字）

担当者（全角）２０２０（全角１０文字）

支払内容

３６

３６（全角１８文字）© 2014 The Distribution Systems Research Institute , All rights reserved17http://www.dsri.jp/ryutsu-bms/「流通ビジネスメッセージ標準」ならびに「流通ＢＭＳ」は一般財団法人流通システム開発センターの登録商標です。