投信協会商品分類 追加型投信／内外／資産複合／インデックス型

三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・世界分散ファンド

一定の投資性金融商品の販売・販売仲介に係る重要情報シート（個別商品編）❶ 商品等の内容（当社は、組成会社であるとともにお客さまに商品の販売を行っています）
金融商品の名称

三井住友・ＤＣつみたてＮＩ
ＳＡ・世界分散ファンド

組成会社（運用会社）

三井住友DSアセットマネジメント株式会社

販売会社

三井住友DSアセットマネジメント株式会社

金融商品の目的・機能

この商品は、世界各国の債券、株式および不動産投資信託（リート）等に分散投資を⾏い、委託会社が独⾃に作成した合成指数をベンチマークとし、ベンチマークの動きに連動する投資成果を⽬指します。

商品組成に携わる事業者が想定する購入層

この商品は、主要投資対象や運用内容について十分な知識や投資経験を有する、あるいは説明を受け商品内容を理解していただける、中長期での資産形成を目的とする投資家のご投資を想定しております。
この商品は、元本割れリスクを許容する投資家向けです。

パッケージ化の有無

パッケージ化商品ではありません。

クーリング・オフの有無

クーリング・オフ（契約日から一定期間、解除できる仕組み）の適用はありません。

よくあるご質問例

・あなたの会社が提供する商品のうち、この商品が、私の知識、経験、財産状況、ライフプラン、投資目的に照らして、ふさわしいという根拠はなにか。
・この商品を購入した場合、どのようなフォローアップを受けることができるのか。
・この商品が複数の商品を組み合わせたものである場合、個々の商品購入と比べて、どのようなメリット・デメリットがあるのか。

❷ リスクと運用実績（本商品は、元本が保証されず、損失が生じるリスクがあります）
損失が生じるリスクの内容

運用資産の市場価格の変動による影響を受けます。投資先などの破綻や債務不履行の発生による影響を受けます。部分的な為替ヘッジにより、為替相場の変動による影響は抑制されます。

〔参考〕過去1年間の収益率20.4%（2024年3月末現在）〔参考〕過去5年間の収益率

平均   7.4%
最低 -7.6%（2020年3⽉）
最⾼ 27.6%（2021年3⽉）（2019年4月〜2024年3月の各⽉末における直近1年間の数字）※損失リスクの内容の詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「投資リスク」、運用実績の詳細は【交付目論見書】の「運用実績」の各ページに記載しています。

よくある
ご質問例

・上記のリスクについて、私が理解できるように説明してほしい。
・相対的にリスクが低い類似商品はあるのか。あればその商品について説明してほしい。

❸ 費用（本商品の購入または保有には、費用が発生します）
購入時に支払う費用（販売手数料など）ありません。

継続的に支払う費用（信託報酬など）

純資産総額に対し年率0.231％（税抜き0.21％）。また、その他の費用・手数料がかかります。

運用成果に応じた費用（成功報酬など）ありません。

売却（解約）
時に支払う費用ありません。
（信託財産留保額など）※上記以外に生じる費用を含めて、詳細は契約締結前交付書面【交付目論見書】の「手続・手数料等」に記載しています。

よくある
ご質問例

・私がこの商品に○○万円投資したら、それぞれのコストが実際にいくらかかるのか説明してほしい。
・費用がより安い類似商品はあるか。あればその商品について説明してほしい。

❹ 換金・解約の条件（本商品を換金・解約する場合、一定の不利益を被ることがあります）
この商品の償還期限は無期限です。但し、繰上償還が行われる場合があります。
この商品をお客さまが換金しようとする場合には、費用のご負担はありません。
信託財産の資金管理を円滑に行うため、大口の換金申込みに制限を設ける場合があります。また、取引所等における取引の停止、決済機能の停止、その他やむを得ない事情があるときは、購入・換金申込みの受付中止や既に受け付けた購入・換金申込みが取消しされる場合があります。
※詳細は契約締結前交付書面【交付目論見書】の「手続・手数料等」に記載しています。

よくあるご質問例

・私がこの商品を換金・解約するとき、具体的にどのような制限や不利益があるのかについて説明してほしい。

❺ 当社の利益とお客さまの利益が反する可能性
当社は販売会社であるとともに、この商品の組成会社でもあります。
当社はお客さまが⽀払う信託報酬年率0.231％（税抜き0.21％）の内、運⽤等に関わる費⽤（ファンドの運⽤及び法定書⾯等の作成等の対価）として年率0.099％（税抜き0.09％）、販売等に関わる費⽤（⼝座内でのファンドの管理、購⼊後の情報提供等の対価）として年率0.11％（税抜き0.1％）の費⽤をいただきます。
当社の営業職員に対する業績評価上、この商品の販売が他の商品の販売より高く評価されるような場合はありません。
※利益相反の内容とその対処方針については、「利益相反管理方針」をご参照ください。
（https://www.smd-am.co.jp/corporate/policy/conflict/）

よくあるご質問例

・あなたの会社が得る手数料が高い商品など、私の利益よりあなたの会社やあなたの利益を優先した商品を私に薦めていないか。
私の利益よりあなたの会社やあなたの利益を優先する可能性がある場合、あなたの会社では、どのような対策をとっているのか。

❻ 租税の概要（新しいNISA、iDeCoの対象か否かもご確認ください）■分配時
所得税及び地方税

配当所得として課税

普通分配金に対して20.315％

譲渡所得として課税換金（解約）
時及び償還時の差益（譲渡益）
に対して20.315％

■換金
（解約）
時及び償還時所得税及び地方税※ 個人投資者の源泉徴収時の税率です。課税方法等により異なる場合があります。
※ 上記は、2024年5月末現在のものです。
※ 詳細は契約締結前交付書面【交付目論見書】の「手続・手数料等」に記載しています。

この商品は新しいNISAの成長投資枠、つみたて投資枠の対象商品です。
当社（直販）
ではiDeCoのお取り扱いはございません。

❼ その他参考情報（契約にあたっては、次の書面をよくご覧ください）
当社
（直販）
が作成した
「契約締結前交付書面」

当社（組成会社）
が作成した「目論見書」（URL）（URL）
h ttps://direct.smd-am.co.jp/library/fund/pdf/178109h.pdf https://www.smd-am.co.jp/fund/pdf/178109k.pdf※PDF形式で掲載しています。
※PDF形式で掲載しています。

契約締結に当たっての注意事項等をまとめた「契約締結前交付書面」、金融商品の内容等を記した「目論見書」
については、ご希望があれば、冊子でお渡しします。
（2024.6.7）

お問い合わせは投 信 直 販
お客さま窓口

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いい投資

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受付時間：午前９時〜午後5時（土、日、祝・休日を除く）〒105-6426 東京都港区虎ノ門一丁目17番1号虎ノ門ヒルズビジネスタワー 26階一定の投資性金融商品の販売・販売仲介に係る重要情報シート（個別商品編） よくあるご質問回答例
以下は、重要情報シート（個別商品編）の「よくあるご質問例」に対する回答例です。実際の回答はお客さまごと、商品ごとに大きく異なることがあります。

❶ 商品等の内容（当社は、組成会社であるとともにお客さまに商品の販売を行っています）
あなたの会社が提供する商品のうち、この商品が、私の知識、経験、財産状況、ライフプラン、投資目的に照らして、ふさわしいという根拠はなにか。

この商品を購入した場合、どのようなフォローアップを受けることができるのか。

当ファンドは中⻑期の資産形成を⽬的としたお客さまに向けた商品です。世界各国の債券、株式および不動産投資信託（リート）に分散投資します。委託会社が基本資産配分⽐率をもとに作成した合成指数をターゲットとし、この動きに連動する投資成果を⽬指します。株式およびリートの基本資産配分⽐率が60パーセント程度のリスクをご認識いただき許容いただけるお客さまにはふさわしい商品と考えております。
※「基本資産配分」とは、当ファンドが投資する株式（国内・⽇本を除く先進国・新興国）、債券（国内・⽇本を除く先進国で為替ヘッジあり・為替ヘッジなし）、リート（国内・外）の8つにそれぞれどのような割合で投資するかという基本的な投資配分割合を指します。資産ごとに代表的な指数を定め、基本資産配分⽐率に基づいて合成・算出したものを「合成指数（ベンチマーク）」といいます。

定期的に発⾏している「⽉次レポート」「 交付運⽤報告書」
で運⽤状況をご確認いただけます。またお客さま向けセミナーを随時開催しており、マーケットの環境や⾒通し等の情報提供を⾏っています。

この商品が複数の商品を組み合わせたものである場合、個々の商品購入と比べて、どのようなメリット・デメリットがあるのか。

この商品は、複数の商品を組み合わせたものではありません。

上記のリスクについて、私が理解できるように説明してほしい。

当ファンドの主要なリスクは以下のとおりです。
【株式市場リスク】…株価の下落は、基準価額の下落要因です
内外の経済動向や株式市場での需給動向等の影響により株式相場が下落した場合、ファンドの基準価額が下落する要因となります。また、個々の株式の価格はその発行企業の事業活動や財務状況等によって変動し、株価が下落した場合はファンドの基準価額が下落する要因となります。
【債券市場リスク】…債券の価格の下落は、基準価額の下落要因です
一般に債券は内外の経済情勢等の影響による金利の変動を受けて価格が変動します。通常、金利が上昇すると債券価格は下落します。また、格付けが引き下げられる場合も債券価格が下落するおそれがあります。債券価格の下落はファンドの基準価額が下落する要因となります。なお、価格の変動幅は、債券の種類、格付け、残存期間、利払いのしくみの違い等により、債券ごとに異なります。
【不動産投資信託（リート）に関するリスク】…リートの価格の下落は、基準価額の下落要因です
リートの価格は、不動産市況や金利・景気動向、関連法制度の変更等の影響を受け変動します。また、リートに組み入れられている個々の不動産等の市場価値や賃貸収入、個々のリートの事業活動や財務状況等によっても価格が変動します。これらにより、ファンドが組み入れているリートの価格が下落した場合、ファンドの基準価額が下落する要因となります。
【信用リスク】…債務不履行の発生等は、基準価額の下落要因です
ファンドが投資している有価証券や金融商品において債務不履行が発生あるいは懸念される場合、またはその発行体が経営不安や倒産等に陥った場合には、当該有価証券や金融商品の価格が下がったり、投資資金を回収できなくなったりすることがあります。これらはファンドの基準価額が下落する要因となります。
【為替変動リスク】…部 分的な為替ヘッジにより、円高が基準価額に与える影響は軽減されます
ファンドは外貨建資産の一部について、原則として対円での為替ヘッジを行います。
為替ヘッジが行われていない部分については為替変動の影響を受けます。
ファンドが保有する外貨建資産の価格が現地通貨ベースで上昇する場合であっても、当該現地通貨が対円で下落する（円高となる）
場合、円ベースでの評価額が下落し、基準価額が下落することがあります。
為替ヘッジが行われている部分については為替変動の影響を受けますが、原則として対円での為替ヘッジを行うため、その影響は限定的と考えられます。ただし、完全に為替変動リスクを回避することはできません。なお、円金利がヘッジ対象通貨の金利よりも低い場合、その金利差相当分のヘッジコストがかかることにご留意ください。また、需給要因等によっては金利差相当分以上にヘッジコストがかかる場合があります。

❷ リスクと運用実績（本商品は、元本が保証されず、損失が生じるリスクがあります）

【カントリーリスク】…投資国の政治・経済等の不安定化は、基準価額の下落要因です
海外に投資を行う場合には、投資先の国の政治・経済・社会状況の不安定化、取引規制や税制の変更等によって投資した資金の回収が困難になることや、その影響により投資する有価証券等の価格が大きく変動することがあり、基準価額が下落する要因となります。
特に投資先が新興国の場合、その証券市場は先進国の証券市場に比べ、より運用上の制約が大きいことが想定されます。また、先進国に比べ、一般に市場規模が小さいため、有価証券の需給変動の影響を受けやすく、価格形成が偏ったり、変動性が大きくなる傾向が考えられます。
【流動性リスク】…市場規模の縮小・取引量の低下により、不利な条件での取引を余儀なくされることは、基準価額の下落要因です
有価証券等を大量に売買しなければならない場合、あるいは市場を取り巻く外部環境に急激な変化があり、市場規模の縮小や市場の混乱が生じた場
合等に、十分な数量の売買ができなかったり、通常よりも不利な価格での取引を余儀なくされることがあります。これらはファンドの基準価額が下落する要因となります。
相対的にリスクが低い類似商品はあるのか。
あればその商品について説明してほしい。

当社（直販）
で取り扱う商品には、相対的にリスクが低いと考えられる類似商品はありません。

❸ 費用（本商品の購入または保有には、費用が発生します）■購入時手数料はかかりません。
私がこの商品に○○万円投資したら、それぞれのコストが実際にいくらかかるのか説明してほしい。

費用がより安い類似商品はあるか。
あればその商品について説明してほしい。

■信託報酬
信託報酬は、⽇々計上され基準価額に反映されていますので正確な⾦額はお⽰しできませんが、仮にお客さまが100万円を投資してその購⼊時の基準価額が1年間変わらなかったとすると、年間で2,310円となります。その他に売買委託⼿数料や監査費⽤等の諸費⽤がかかりますが、これらは運⽤状況により変動する費⽤であり、事前にお⽰しすることができません。なお、これら諸費⽤も基準価額に反映されています。
当社（直販）
で取り扱う商品には、費⽤がより安いと考えられる類似商品はありません。

❹ 換金・解約の条件（本商品を換金・解約する場合、一定の不利益を被ることがあります）
私がこの商品を換金・解約するとき、具体的にどのような制限や不利益があるのかについて説明してほしい。

■信 託財産の資金管理を円滑に行うため、大口の換金申込みに制限を設ける場合があります。
■取引所等における取引の停止、決済機能の停止、その他やむを得ない事情があるときは、換金申込みの受付停止やすでに受け付けた換金申込みが取消しとなる場合があります。

❺ 当社の利益とお客さまの利益が反する可能性
あなたの会社が得る手数料が高い商品など、私の利益よりあなたの会社やあなたの利益を優先した商品を私に薦めていないか。
私の利益よりあなたの会社やあなたの利益を優先する可能性がある場合、あなたの会社では、どのような対策をとっているのか。

■当社
（直販）
では、取り扱い全商品（8ファンド）とも購入時手数料はかかりません。また、当社の業績評価上、特定の投資信託の販売を高く評価するような制度もありません。
■当社では、当社が定める「利益相反管理方針」に基づき、お客さまの利益を不当に害することを防止してまいります。
（2024.6.7）

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