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1 安心・安全●2 簡単・スピーディー
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電子交付をお申込みいただくと報告書類等をパソコン上でご確認いただけます。

商 号 等：大阪シティ信用金庫
登録金融機関
近畿財務局長（登金）第47号
加入協会：日本証券業協会
令和6年1月現在

投信トップ画面およびメニューバーのご案内
投信トップ画面
メニューバー

はじめてのログイン

メニューバーの各項目をクリックすることで、各種お取引や照会等を操作する画面へ移動します。
メニューバーの各項目について
お 取 引・・・・・・・・・・・・・投資信託の 一括購入 および 売却 のお取引
積立投信 ・ ・・・・・・・・・・・定時定額取引（投信自動積立）の契約、変更、廃止 のお取引資産管理・・・・・・・・・・・・・各種残高および履歴の照会
各種手続・・・・・・・・・・・・・分配金の支払方法の変更手続
ログインパスワードおよび確認パスワードの変更手続
電子交付・・・・・・・・・・・・・電子交付された各種報告書類の閲覧
投資信託の一括購入と積立契約ではメニューバーの項目について異なりますのでご注意ください。

■ 主な操作方法

Ⅰ はじめてのログイン

P.3

Ⅱ ファンドを購入する

P.5

Ⅲ ファンドを売却する

P.10

Ⅳ 積立投信（定時定額取引）の新規契約をする

P.12

Ⅴ 資産管理P.18

資産・取引明細、譲渡損益・ 配当譲渡損益・非課税口座枠の照会、トータルリターン

Ⅵ 各種お手続き

P.24

パスワード変更、分配金支払方法一覧、分配金支払方法変更履歴

Ⅶ 電子交付

P.28

報告書等の照会・閲覧

1

Ⅷ 投信インターネットでのセキュリティについて

P.35

Ⅸ Q&A

P.36

Ⅹ スマホで投資信託 ─スタートガイド─

P.37

「投信インターネットサービス」のご利用方法
大阪シティ信用金庫ホームページトップ画面

大阪シティ信用金庫のホームページ(https://www.osaka-city-shinkin.
co.jp/)

a 「ふやす（投資信託）」または、
b 「投資信託」をクリック

はじめてのログイン

インターネットバンキング用
ログイン箇所です。
投信インターネットサービス用
ではありません。

aab

注：左記画面は変更されることもあります
のでご了承ください。

投資信託画面ca をクリックした場合の画面
c または dd

「投信インターネットサービス」をクリック

ログイン画面入口「投信インターネットサービス」の画面「ログイン」をクリック

各種お問い合わせ 操作内容等についてのお問い合わせは下記フリーダイヤルまでご連絡ください
大阪シティ信用金庫 資金運用部：

0120−112−710

ご利用時間：月〜金 午前 9：00〜 午後 5：00（土・日・祝日、当金庫の休業日は除きます）

2

Ⅰ はじめてのログイン
ログイン画面aba ログインＩＤ●●●●●●●●

Kc

投信インターネットサービス利用申込書の「ログインＩＤ（仮ＩＤ）」に記載の数字２０桁を入力

はじめてのログイン

b パスワード
投信インターネットサービス利用申込書の「キーワード（仮ＩＤ用パスワード）」に記載の８桁を入力
c「ソフトウエアキーボードを使用する」にチェックがある場合はK「ソフトウエアキーボード」での入力となります。
入力終了後「ログイン」をクリック

正規ユーザログインＩＤ発行画面

A
B

A 正規ユーザログインＩＤ（以降ログイン ID と称します。）
B 初回ログイン専用パスワードが発行されます。
A は１１桁 B は８桁
数字・英字大文字小文字混在となります。

!

重要

ログインＩＤ・ログインパスワードの表示は１度のみ です。

一度画面を閉じてしまうと、再度表示することは出来ませんので、必ず控えを取ってください。

パスワード（キーワード）は、一定回数間違うとログインＩＤのロックがかかり、利用できなくなります。
なお、ログインＩＤのロックがかかってしまった際は、お取扱窓口にてお手続きが必要となります。
詳しくは、当金庫窓口等にお問合せください。

各種パスワードはお客様が本人であることを確認するための非常に重要な情報となります。
第三者に知られることのないよう厳重に管理をお願いします。
なお、いかなる名目であっても当金庫の職員から、本サービスの各種パスワードを聴取等することは一切ありません。 また、国の制度または警察等が聴取等することも一切ありません。

3

「ログインパスワード」の初回設定と「確認パスワード」の登録
当金庫ホームページから 再度ログイン してください。

ログイン画面

B

入力終了後「ログイン」をクリック

パスワード（ログイン、確認）設定画面

はじめてのログイン

A

A ログインＩＤ
正規ユーザ ID 発行画面で発行された
ログインＩＤを入力
B パスワード
正規ユーザ ID 発行画面で発行された
初回ログイン専用パスワードを入力
A は１１桁 B は８桁
数字・英字大文字小文字混在となります。

ログインパスワードの設定と確認パスワードの登録を行います。

c 現在のログインパスワードにc

初回ログイン専用パスワードを入力

d

d 新しいログインパスワードとe 確認パスワードにe

お客様が決められたパスワードを入力
数字・英字をどちらも必ず１文字以上使用し、８桁で入力してください。
ログイン用と確認用は、異なるパスワードを設定してください。

※ログインパスワード : 投信インターネットサービスにログインするためのパスワードです。
確認パスワード: 買付、売却などの取引を成立させるためのパスワードです。

ログイン ID の変更は出来ません。
入力終了後「パスワードを設定する」をクリック

パスワード（ログイン、確認）設定完了画面

設定手続き完了です。
継続し取引を行う場合は、「次へ」をクリック

4

Ⅱファンドを購入する
1 購入するファンドを選びます。

① メニューバーの お取引 のサブメニューから 取扱商品一覧 をクリックしてください。
②「取扱商品一覧」画面が表示されますので、３つの方法で条件にあったファンドを絞り込むことができます。

ファンドを購入する

cab

図 2-1：取扱商品一覧画面

A ファンド名・愛称名で絞り込む

a にファンド名・愛称名の一部（2 文字以上）を入力してください。

B 運用会社名で絞り込む

b に運用会社名の一部（２文字以上）を入力してください。

C カテゴリーで絞り込む

c の中から希望のカテゴリーをチェックしてください。

③ 希望の条件を選択して 絞込み ボタンをクリックすると条件にあったファンドが一覧で表示されます。購入するファンドのコースを選択してください。

図 2-2：ファンド絞込み結果画面

当金庫では、累積投資コースのみの取扱いとなります。
原則ファンドの収益分配金は再投資されます。ただし、分配金の支払方法の変更により分配金を出金することも可能です。
分配金出金を希望する場合は、「Ⅵ - 2 分配金の支払方法の変更」（P.26）の手続きが必要となります。

5

2 お客様確認事項アンケートにお答えください。
ファンドを購入するにあたり、適合性のチェックのため、アンケートにお答えください。
なお、お客さまの回答内容によって、ファンドリスクやお取引の条件に適合しない場合、購入できませんので、ご了承ください。

① 購入するファンドを選択すると「お客様確認事項アンケート」画面が表示されます。
すべての項目についてご回答いただき、次画面へ進む

ボタンをクリックしてください。

ファンドを購入する

購入を中止する場合は、一覧に戻る ボタンをクリッ
クしてください。
図 2-3：お客様確認事項アンケート画面②「お客様確認事項アンケート確認」画面が表示されます。

アンケートの回答が、ファンドリスクやお取引条件に適合している場合、ボタンが表示されますので、クリックして次へ進んでください。

次画面へ進む

お取引条件に適合しない場合
は、 一覧に戻る ボタン をクリックしてください。
図 2-1「取扱商品一覧」
画面へ

購 入を 中止する 場 合 は、一覧に戻る ボタンをクリッ
クしてください。
図 2-4：お客様確認事項アンケート確認画面

6

3 自動けいぞく（累積）投資約款・重要事項・目論見書

内容を確認してください。

ファンドを購入するにあたり、大切な資料となりますので、内容を十分ご確認ください。
なお、資料の確認をいただけない場合、購入できませんので、ご了承ください。

①「自動けいぞく（累積）投資約款・定時定額購入取引取扱規定・重要事項・目論見書内容確認」
画面上にある 重要事項を確認 a 、 目論見書を確認 b 、 約款を確認クリックし、それぞれ表示される PDF の内容を確認してください。

c のボタンをファンドを購入する各書類は PDF
形 式 で す。
PDF 書類を開くためには、Adobe Acrobat
Reader が必要です。

a

バナーをクリックしてダウンロードして
く だ さ い。 ご 利 用 の
前 に Adobe Acrobat
Reader に添付されている文書をよくお読みください。

bAdobe、Adobe ロゴ、Acrobat は、
Adobe Systems Incorporated（アドビシステムズ社）の商標です。

cd

図 2-5：自動けいぞく（累積）投資約款・定時定額購入取引取扱規定・重要事項・目論見書内容確認画面② a 、 b 、 c の内容を確認後、チェックボックス d にチェック
ボタンをクリックしてください。

を入れて、・チェックボックスがチェックされていない場合は先へ進めません。
・購入を中止する場合は、 一覧に戻る ボタンをクリックしてください。

7

次画面へ進む4 購入するファンドの注文内容を入力します。

①「購入注文」画面で、ファンド名
等の内容を確認のうえ、資 産管
理口座区分 a を選択してくだ
さい。

a
b

② 購入 金額 b を入 力（8 桁まで入力可）してください。

③ 内容を確認後、チェックボック④

を入れます。

ファンドを購入する

ス c にチェック

ボタンをクリックしてください。
注文する（同一営業日中の同一ファンドの取引は
3 回まで）c
図 2-6：購入注文画面※ 当日注文としての受付は、「当日注文締め時間」までとなります。それ以降の注文は、「予約注文」として翌営業日の注文扱いとなります。なお、［予約注文］についても、取消しは行えません。
※ マル優（少額貯蓄非課税制度）は、公社債投資信託等で利用することができます。当ファンドを購入する際、マル優利用可能枠がある場合、無条件でマル優を利用することとなります。
※ 当サービスでの「償還乗換優遇制度」は適用出来ません。優遇を希望する場合は、お取扱窓口での取扱いとなります。詳しくは、当金庫窓口等にお問合せください。
※ 日々決算型ファンドは、保有日数 30 日経過後から換金可能です。
※ ＮＩＳＡ口座での買付は、非課税枠を超過した注文も入力可能ですが、非課税枠を超過する約定分は、自動的に特定口座（特定口座を開設されていない場合は、非特定口座）での買付となります。
※ ＮＩＳＡ口座での買付で、手数料、消費税を加えた購入金額を指定しても、ＮＩＳＡ口座で必ずしも指定金額通りに買付できるとは限りません。約定金額は代金計算の結果、指定金額と異なる可能性がございます。
※ a の非課税口座（ＮＩＳＡ）は選択できません。NISA 利用される場合はＮＩＳＡ成長投資枠を選択してください。

5 購入するファンドの注文内容を確認します。
「購入注文内容確認」画面で、ご注文の内容を確認のうえ、
 この内容で申込する ボタンをクリッ
クしてください。
購入内容を変更する場合は、内容を変更する ボタンをクリック
してください。
図 2-6「購入注文」画面へ

図 2-7：購入注文内容確認画面

8

6 確認パスワードを入力して注文内容を確定します。

① 確認パスワード a を入力して 実行 ボタンをクリックしてください。
a

図 2-8：確認パスワード入力画面

ファンドを購入する

実行 ボタンをクリックすると注文が受付けられます。これ以降の注文の取消 ･ 変更は一切出来ません
ので、十分ご注意ください。

②「購入注文受付終了」画面が表示されたら、購入注文の終了となります。

b
図 2-9：購入注文受付終了画面

な お、 注文一覧を見る ボタン b
をクリックすると注文内容の一覧（図 2-10）が表示されます。
念のため、注文内容について再度ご確認ください。

予約中
夜間等のご注文を一時的にお預かりしている状態。
注文済

注文受付完了状態です。

図 2-10：注文一覧画面

9

エラー
約定ができずエラーとなった状態です。お手数をお掛けしますが、お取引店（投資信託取扱窓口）までご連絡ください。

Ⅲ ファンドを売却する
1 売却するファンドを選びます。
① メ ニ ュ ー バ ー の お取引

aa からお預り資産一覧 のサブメニューをクリックしてください。

② お客さまが保有しているファンドの情報が一覧で表示されますので、売却するファンドの 売却 ボタンをクリッ
クしてください。

図 3-1：お預り資産一覧画面

ファンドを売却する

2 売却するファンドの注文内容を入力します。

①「売却注文」画面で、ファンド等の内容を確認のうえ、全部売 却または口数指定 a を選択してください。
口数指定の場合は、売却を希望する
口数を b に入力してください。
（全部売却の場合は、売却口数の入力は必要ありません。）

ab② 入 力が 終了したら、 注文する ボタ
ンをクリックしてください。

図 3-2：売却注文画面※ 売却注文は、「解約請求」のみの取扱いとなります。
※ 当日注文としての受付は、「当日注文締め時間」までとなります。それ以降の注文は、「予約注文」として翌営業日の注文扱いとなります。なお、「予約注文」についても、取消は行えません。
※ マル優（少額貯蓄非課税制度）を利用しているファンドの場合は、課税残高を優先して売却します。
※ 日々決算型ファンドは、保有日数30日経過後から換金可能です。
※ 特定口座とNISA口座の残高を売却する場合は、それぞれ指定して入力する必要があります。
※ NISA口座の購入した年を指定しての売却はできません。
※ 購入日が一番古い残高から順に、売却します（先入先出）。

10

3 売却するファンドの注文内容の確認をします。

①「売却注文内容確認」画面で、ご注文の内容を確認のうえ、
この内容で申込する

クしてください。

ボタンをクリッ

注文内容を変更する場合は、内容を変更する ボタンをクリック
してください。
図 3-2「売却注文」画面へファンドを売却する

図 3-3：売却注文内容確認画面

4 確認パスワードを入力して注文内容を確定します。
a

図 3-4：確認パスワード入力画面①「確認パスワード入力」画面上の確認

パスワード a を入力して、 実行 ボ
タンをクリックしてください。
実行 ボタンをクリックすると注文が受付けられます。これ以降の注文の取消 ･ 変更は一切出来ませんので、十分ご注意ください。

②「売却注文受付終了」画面が表示されたら、売却注文終了となります。

ab
図 3-5：売却注文受付終了画面

11

な お、予 約 NO． a の 数 字 を ク
リッ ク す る と 注 文 内 容 の 詳 細、注文一覧を見る ボ タ ン b を クリックすると注文内容の一覧が表示されます。 念のため、注文内容について再度ご確認ください。

Ⅳ 積立投信（定時定額取引）の新規契約をする【積立投信（定時定額取引）とは】積立投信とは、お客さまが設定したプランに基づき、毎月お客さまが指定する日（引落日）に毎月決まった額の投資信託の購入代金を預金口座から自動振替で引き落とし、投資信託を購入するサービスです。
お客さまは、はじめに積立投信の申込手続を行えば、毎月自動的に積立感覚で投資信託の購入が可能となります。ただし、変更は引落指定日の５営業日前から買付日当日までの間、廃止は引落指
定日の５営業日前から引落指定日当日までの間できませんのでご注意ください。

【積立投信（定時定額取引）のポイント】❶毎月の購入の際の手続きが不要に。

・毎月定額で積み立てできるので、ご自身のペースで無理なく続けていくことができます。
・毎月の購入に際してのお手続きは不要です。

❷一般的に「時間分散」を行うことにより、投資リスクを減らすことが出来ます。

・毎月決まった日に自動的に投資信託の購入代金を引き落とします。
毎月決まった日に自動的に投資信託を購入するため、「購入のタイミングがむずかしい」「忙
しくてなかなか購入手続きができない」という方におすすめです。
・購入単価の平準化が図れます。
価額が低いときに口数を多く購入し、高いときは口数を少なく購入するので、一般的に一定口数を継続的に購入する方法に比べると、平均購入単価を引き下げる効果も期待できます。

① メニューバーの 積立投信 のサブメニューから 積立投信契約可能ファンド一覧 をクリックしてください。
②「積 立 投信 契 約可能ファンド一ca

覧 」 画 面が 表 示されますので、３つの方法で条件にあったファン
ドを絞り込むことができます。

b
図 4-1：積立投信（定時定額取引）契約可能ファンド一覧画面

A ファンド名・愛称名で絞り込む

a にファンド名・愛称名の一部（2 文字以上）を入力してください。

B 運用会社名で絞り込む

b に運用会社名の一部（２文字以上）を入力してください。

C カテゴリーで絞り込む

c の中から希望のカテゴリーをチェックしてください。

③ 希望の条件を選択して 絞込み ボタンをクリックすると条件にあった積立投信（定時定額取引）契約可能なファンドが一覧で表示されます。

12

積立投信の新規契約をする

1 積立投信（定時定額取引）するファンドを選びます。

④ 新規契約するファンドの 【積立】累積投資 ボタンをクリックしてください。
当金庫では、累積投資コースのみの取扱いとなります。
原則ファンドの収益分配金は再投資されます。ただし、分配金の支払方法の変更により分配金を出金することも可能です。
分 配 金 出 金 を 希 望 する 場 合 は、「Ⅵ - 2 分配金の支払方法の変更」（P.26）の手続きが必要となります。

図 4-2：積立投信購入契約可能ファンド一覧画面（P.6 参照）
2 アンケートへお答えいただきます。
3 自動けいぞく（累積）投資約款・定時定額購入取引取扱規定・重要事項・目論見書内容を確認してください。
ファンドを購入するにあたり、大切な資料となりますので、内容を十分ご確認ください。
なお、資料の確認を頂けない場合、購入できませんので、ご了承ください。

積立投信の新規契約をする①「自動けいぞく（累積）投資約款・定時定額購入取引取扱規定・重要事項・目論見書内容確認」画面上にある 重要事項を確認 a 、 目論見書を確認 b 、 約款を確認をクリックし、それぞれ表示される PDF の内容を確認してください。

c のボタン

各 書 類は PDF 形式です。
PDF 書類を開くためには、
Adobe Acrobat Reader が必要です。
バ ナ ー を クリッ
クしてダウンロー
ドしてくだ さ い。 ご 利 用 の 前 にAdobe Acrobat Reader に添付されている文書をよくお読みください。

ab

Adobe、Adobe ロゴ、Acrobat は、
Adobe Systems Incorporated（アドビシステ
ムズ社）の商標です。

② a 、 b 、 c の内 容を確cd

図 4-3：自動けいぞく（累積）投資約款・定時定額購入取引取扱規定・重要事項・目論見書内容確認画面

13

認後、チェックボックス dに チ ェッ ク
を 入 れ て、次画面へ進む ボ タ ン を ク
リックしてください。
・チェックボックスがチェッ
クされていない 場合は先 へ進めません。
・ 購 入を 中 止 す る 場 合 は、一覧に戻る ボ タ ン を ク
リックしてください。

プラン（積立金額）を設定します。
4 積立投信（定時定額取引）①「積立投信プラン設定（積立金額入力）」画面が表示されます。希望する毎月の積立金額を a に入力してください。

ab② 設定 ボタン b をクリックすると毎月の金額が棒グラフで表示されます。

③ 毎月の積立金額とは別にボーナ
ス月の金額を設定することができます。設定する月のボタン ccをクリックしてください。
（【ボー
ナス月の設定方法】を参照）

図 4-4：積立投信（定時定額取引）プラン設定（積立金額入力）画面④ 入力が完了したら 引落日の設定へ
ボタンをクリックしてください。

積立投信の新規契約をする【ボーナス月の設定方法】
設定したい月のボタン c をクリックすると表示される入力画面 d に金額を入力してください。

・購入を中止する場合は、一覧に戻る ボタンをクリックしてください。

dc
図 4-5：ボーナス月設定（金額入力）画面

毎月 1 万円ずつ積立、ボーナス月として 6 月に

例 1 万円積増しする場合

6 月をクリックして出てきた入力画面 d に毎月の積立金額 1 万円と積増し金額 1 万円を足した合計
金額「20000」を入力してください。
ボーナス月は最大で６つ設定することができます。

14

（引落日、引落開始年月、引落月間隔等）
5 積立投信プランを設定します。

①【引落開始年月】を a で設定してください。

②【引落終了年月】を b で設定して
a
c

b

d

ください。（設定を希望する場
合のみ入力）③【引落日】を引落可能日 c の中から選択してください。

④【引落月間隔】は「１ヵ月ごと」のみ選択可能です。

⑤【買付優先区分】は d からいず

れかの区分を選択してください。

⑥ 積立金額を棒グラフで表示、ボーA

ナス月は青で 表 示されます。積立金額の累積金額が緑の折れ線で表示されます。

B
積立投信の新規契約をする

図 4-6：積立投信プラン設定（引落日・引落開始年月・引落月間隔）画面⑦ 入 力 が 完了したら A の 内 容 を

確 認後、 チェックボックス B に
チェック

を入れて、

確認に進む ボタンをクリックしてください。

※ 買付優先区分に「NISA成長投資枠」を選択された場合でも、NISA口座が開設されていない場合、特定口座（特定口座を開設されていない場合は、非特定口座）での買付となります。

※ 買付優先区分で「NISA成長投資枠」または「NISAつみたて投資枠」を選択すると、積立買付の代金計算時に使用可能な非課税枠がある限り、「NISA成長投資枠」または「NISAつみたて投資枠」で買付します。

※ 買付優先区分で「NISA成長投資枠」または「NISAつみたて投資枠」を選択した場合でも、年間投資枠を超過する約定分は、自動的に特定口座（特定口座を開設されていない場合は、非特定口座）での買付となります。

15

プランの設定内容を確認します。
6 積立投信（定時定額取引）「積立投信プラン設定内容確認」画面
で、内容を確認のうえ、よろしければこの内容で申込する

クしてください。

ボタンをクリッ

契 約の内 容を 変 更する場合は、内容を変更する ボタンをクリック
してください。
図 4-4「積立投信（定時定額取引）プラン設定（積立金額入力）」画面へ

図 4-7：積立投信（定時定額取引）プラン設定内容確認画面

積立投信の新規契約をする

7 確認パスワードを入力して設定内容を確定します。
a① 確認パスワード a を入力して実行

ボタンをクリックしてください。

図 4-8：確認パスワード入力画面②「積立投信プラン設定受付終了」
画面が表示されたら、契約手続終了となります。
な お、 契約一覧を見る ボタン b
をクリックすると注文内容の一覧b
図 4-9：積立投信（定時定額取引）プラン設定受付終了画面（図 4-10）が表示されます。
念のため、注文内容について再度ご確認ください。

16

プランの契約変更・廃止します。
8 積立投信（定時定額取引）「積立投信契約状況一覧」画面で、積立投信（定時定額取引）プランの変更・廃止が行えます。
≪積立投信（定時定額取引）プランの変更≫
積立投信（定時定額取引）プランのbaa
図 4-10：積立投信（定時定額取引）契約状況一覧画面

積立投信の新規契約をする

17b

変更をする場合は、 契約変更 ボタ
ン a をクリックしてください。
≪積立投信（定時定額取引）プランの廃止≫
積立投信（定時定額取引）プランの廃止をする場合は、 契約廃止 ボタ
ン b をクリックしてください。

Ⅴ 資産管理
保有しているファンドの状況や、過去の取引明細、譲渡損
益照会、配当譲渡損益通算、非課税口座枠の照会、トータ
ルリターンの照会をご覧いただけます。

基準価額の照会は購入画面でご覧いただけます。

1 お預り資産残高等の照会① メニューバー のサブメニューから資産管理のお預り資産一覧 をクリックしてください。

図 5-1：投信トップ画面上部② お預り資産がファンドの分 類ごとに一覧で表示されます。

資産管理

図 5-2：お預り資産一覧画面

取得単価

取得単価 ＝

解約価額

前営業日付の価額［１万口当たり］（解約価額＝基準価額−信託財産留保額）

個別元本
数量［単位：口］
評価額
取得金額
評価損益

取得金額 ÷

数量 × １０，０００

お客さまのファンド購入時の平均購入単価［１万口当たり］（元本払戻金（特別分配金）が出ること等で変動する場合があります。）

お客さまの保有している投資信託の残高（備考欄に「買付中」または「売却中」の表示になる場合は、実際の残高と異なっている場合があります。）

評価額 ＝

数量 ×

解約価額 ÷ １０，０００

お客さまが投信を購入した際の申込代金（購入代金、販売手数料およびそれにかかる消費税額の合計）

評価損益 ＝

評価額 −

取得金額

18

2 お取引履歴の照会① メニューバーの 資産管理 のサブメニューから お取引明細検索 をクリックしてください。

図 5-3：投信トップ画面上部②「お取引明細検索」画面が表示されますので、ご希望の条件を選択してください。
❶ 検索商品指定「外国株式投信」または「外国公社債投信」の取扱いはありません。

❶❷❷ 取引区分を指定する場合は、「全区分を指定」のチェックを外し、該当項目にチェックをつけてください。

❸❹❺

図 5-4：お取引明細検索画面❸ 通貨指定現在、円以外の投資信託の取扱いはありません。

❹ 表示順のいずれかを選択してくださ
い。

資産管理

❺ 期間を指定する場合は、年月日を入力してください。

③ 検索条件を入力したら、 検索 ボタンをクリックしてください。
④ 指定された条件にあてはまる取引明細が表示されます。
条件を変更する場合は、＞＞検索画面に戻る をクリックしてください。

図 5-5：お取引明細検索結果画面

19

3 譲渡損益照会① メニューバー のサブメニューから資産管理の譲渡損益照会 をクリックしてください。
図 5-6：投信トップ画面上部② 当年を含む過去最大 5 年間の譲渡損益通算が表示されます。
また、当年を含む直近 2 年間に関しましては、 個別明細 もご確認いただけます。

h

図 5-7：譲渡損益照会画面

損益通算の対象となる年を指します。

譲渡損益額累計

該当年における基準日時点（原則として前営業日）での譲渡損益の累計額となります。なお、譲渡損の場合は、マイナス（－）表示となります。

譲渡益税累計基準日時点（原則として前営業日）での譲渡所得にかかる納付税額（予定）となります。

源泉徴収額累計基準日時点（原則として前営業日）での該当年に源泉徴収をした税額累計と
なります。

還付額累計

基準日時点
（原則として前営業日）での該当年に還付した税額累計になります。

取得価額

約定数量の取得に要した税制上の金額となります。

売却分取得単価

約定数量の取得に要した税制上の平均単価となります。

譲渡損益

譲渡取引の損益額となります。なお、譲渡損の場合は、マイナス（－）表示となります。

資産管理

基準年

20

4 配当譲渡損益通算① メニューバー のサブメニューから資産管理の配当譲渡損益通算 をクリックしてください。

図 5-8：投信トップ画面上部② 当年を含む過去最大 3 年間の配当損益通算が表示されます。
また、 当 年 を 含 む 直 近 2 年 間に 関 し まして は、 銘 柄 ごと の

年間通算対象配当合計 もご 確 認

いただけます。

k

図 5-9：配当譲渡損益通算画面

資産管理

21

譲渡損と損益通算後の所得税基準日時点（原則として前営業日）での配当所得における所得税納付額（予定）となります。

譲渡損と損益通算後の住民税基準日時点（原則として前営業日）での配当所得における住民税納付額（予定）となります。

通算対象配当額等累計特定口座に受け入れた普通分配金に外国所得税等を加算した金額
および利金（債券）の累計額となります。
（税金を計算する基準となる課税対象額となります。）

控除額累計

外国所得税等控除額の累計金額となります。

配当の所得税

源泉徴収をおこなった所得税額累計額となります。

配当の住民税

源泉徴収をおこなった住民税額累計額となります。

配当譲渡損益通算額

損益通算対象の配当額累計と譲渡損失額との差額金額となります。
※差額金額がマイナス値の場合は、０（ゼロ）となります。

還付予定所得税（還付所得税）

配当の所得税のうち、お客さまへ還付する所得税額となります。

還付予定住民税（還付住民税）

配当の住民税のうち、お客さまへ還付する住民税額となります。

所得税通算対象配当額等の所得税累計額となります。

k 住民税

通算対象配当額等の住民税累計額となります。

5 非課税口座枠・残高の照会① メニューバー のサブメニューから資産管理の非課税口座枠・残高照会 をクリック

してください。
図 5-10：投信トップ画面上部②「非課税口座枠・残高照会」画面が表示され、非課税口座（NISA口座）のご契約状況が表示されます。

非課税口座枠
契約状況

確定使用済枠

概算使用枠

各年 分ごとの 非 課 税 枠 のうち、既にご利用になっている金額を表示しております。
非 課税枠のご 利用申込みが 受 付 中 であ る 金 額（ 注
文中の概算買付申込金額）を表示しております。
非 課税枠のご 利用申込みが 受 付 中 であ る 金 額（ 注
文中の概算買付申込金額）を含めて、 年 間 投 資 枠 の残枠を表示しております。
なお、 確 定使 用 済 枠＋概
算使 用枠が 限 度額を超 過する場合、マイナス表示と
なります。

資産管理

余裕枠

各勘定設 定 期間の非課税口座の契約状 況が 確認できます。

余裕枠計算式
限度額－（確定使用済枠＋概 算使 用済枠＋予 約注 文分の注文金額）

図 5-11：非課税口座枠・残高照会画面※ 非課税口座ご利用枠の利用基準日
は、受渡日となります。
※ 非課税口座ご利用枠 の 表示金額
は、その年の約定代金（購入金額）の合計額であり、購入時手数料および消費税は含まれておりません。
※ 一度利用された非課税口座の年間投資枠は、ご購入いただいた投資信託を売却された場合であっても、再利用することはできません。
※ 非課税口座ご利用枠のうち、使用されなかった余裕枠を翌年以降に繰り越すことはできません。

22

6 トータルリターンの照会① メニューバーの 資産管理 のサ
ブメニューから

トータルリターンてください。

をクリックし

図 5-12：投信トップ画面上部②「トータルリターン照会」画面が表示されます。

資産管理
図 5-13：トータルリターン照会画面

23

トータルリターン（国内投信）

トータルリターンの状況が確認できます。
なお、前営業日時点でのトータルリターンの情報となります。

全 部 売 却・償 還 分のトータルリターン
（国内投信）

全部売却・償還分のトータルリターンが確認できます。
なお、照会可能期間は全部売却または償還の代金計算日から１年間です。

Ⅵ 各種お手続き
1 パスワードの変更● ログインパスワードの変更
ログインパスワードを変更する場合の手続きになります。

① メニューバーの
ださい。

各種手続

のサブメニューから

ログインパスワード変更

をクリックしてく

図 6-1：投信トップ画面上部② お客さまが設定された「現在のログインパスワード」を a に入力してください。

ab③ 変更する「新しいログインパスワー

ド」を b に２回入力してください。
※ ８桁の英数混在で入力してください。
※「 ロ グイ ンパ スワ ード」は、「確認パスワード」と異なるパスワードを入力してください。

図 6-2：ログインパスワード変更画面④ 入力が終了したら、 パスワードを変更する

ボタンをクリックしてください。

各種お手続き⑤ 以下の画面が表示されたら、変更手続き完了となります。

図 6-3：ログインパスワード変更確認画面

24

● 確認パスワードの変更① メニューバーの
さい。

各種手続

のサブメニューから確認パスワード変更

をクリックしてくだ

図 6-4：投信トップ画面上部② お客さまが設定された「現在の確認パスワード」を a に入力してく
ださい。

a
b

③ 変更する「新しい確認パスワード」
を b に２回入力してください。
※ ８桁の英数混在で入力してください。
※「確認パスワード」は、「ログイ
ンパスワード」と異なるパス
ワードを入力してください。

図 6-5：確認パスワード変更画面④ 入力が終了したら、 パスワードを変更する
各種お手続き⑤ 以下の画面が表示されたら、変更手続き完了となります。

図 6-6：確認パスワード変更確認画面

25

ボタンをクリックしてください。

2 分配金の支払方法の変更【分配金支払方法の種類】
分配金再投資お客さま保有のファンドの決算時に分配金が出た場合、同じファンドの追加購入を行います。
再投資の金額は、分配金から税金等を控除した後の金額となります。
再投資での買付は、決算日の基準価額で行われます。
なお、再投資の場合、購入時手数料はかかりません。

分配金出金

お客さま保有のファンドの決算時に分配金が出た場合、分配金をお客さまの指定預金口座に入金します。
入金金額は、分配金から税金等を控除した後の金額となります。
お客さまの指定預金口座への入金日は、決算日から５営業日目となります。

① メニューバー のサブメニューから

各種手続

分配金支払方法一覧

図 6-7：投信トップ画面上部

クしてください。

のをクリッ

客さまが保有しているファンドごとに分配金方法が表示されます。
変 更したいファンドの 変更
ボタンをクリックしてください。

図 6-8：分配金支払方法一覧画面

分 配 金 支 払 方法 の 変 更 が可能 なファンドにのみ 変更 ボタンは表示されます。
なお、ボタンが表示されないファ
ンドは、「 分配金再投 資」のみの取扱となります。

26

各種お手続き

②「分配金支払方法一覧」画面にお③「分配金支 払 方法 変 更 」画面が表示されます。
	内容を確認のうえ、よろしけれ
ば、 次画面へ進む
ボタンをクリックしてください。

図 6-9：分配金支払方法変更画面④「分配金支払方法変更内容確認」
画面が表示されます。
内容を確認のうえ、よろしけれ
ば、 この内容で申込する ボタン
をクリックしてください。

図 6-10：分配金支払方法変更内容確認画面⑤「分配金支払方法変更受付終了」
各種お手続き画面が表示されたら、変更手続
き終了となります。
継続して取引を行う場合は、ご希望の取引をメニューボタンから選んでください。

a
図 6-11：分配金支払方法変更受付終了画面b

図 6-12：分配金支払方法変更履歴画面

27

なお、「分配金支払方法変更受付終了」画面の 変更履歴 ボタン aをクリックすると「分 配 金 支 払 方
法変更履歴」画面が表示されます。
念のため、変更履歴 b もご確認ください。

Ⅶ 電子交付【電子交付とは】電子交付のメリット

電子交付とはお客さまにお渡しする報告書類等をパソコン上でご提供するものです。
なお、電子交付のご利用には、事前のお申込みが必要です。

● 安心・安全 紛失・盗難の心配不要● 簡単・スピーディー パソコン上ですぐ確認● ECO（エコ）ペーパーレスで資源節約

1 未読の報告書が確認できます。
「投信トップ」画面から未読の報告書を確認いただけます。
a①「報告書（直近 未読分）」に未読の報告書が表示されます。

②

ボタンをクリックすることで報告書が別画面で表示されます。
「投信トップ」
画面に表示されるのは、直近の 5 明細となります。 次へ ボb

図 7-1：投信トップ画面

タンをクリックすることで、残りの未読の報告書を確認いただけます。

メニューバー の 電子交付 a
もしくは、 ＞＞既読分等はこちら
b をクリックすると「電子交 付
履歴」画面に切り替わります。

2 条件を指定して報告書を検索する。

① 確認したい報告書の条件（作成日）を a に入力します。

a に何も入力しなかった場合、直近のa② 報告書の種類を b で選択します。
③ 未読・既読の閲覧状況を c で選
択します。

c

④ 検索 ボタンをクリックします。
⑤ ボタンをクリックすることで、報告書が別画面で表示されます。

図 7-2：電子交付履歴画面

指定した条 件を修正したい場合は、クリア ボタンを押すと指定した条件がクリアされます。

28

電子交付

b

500 明細が交付履歴に表示されます。

3 電子交付報告書の閲覧タイミング
交付報告書

閲覧タイミング

取引報告書

ご購入・ご売却約定日の翌営業日または翌々営業日以降

取引残高報告書

原則、毎年３、６、９、１２月の翌月第２営業日以降ファンドの決算日または償還日の翌々営業日以降

分配金償還金・再投資報告書 （分配金または償還金が発生した場合のみ）

にて、源泉徴収および還付が行われた日以降
特定口座お振込代金のご案内 特定口座（源泉徴収あり）

特定口座からの払出し通知書

本人名義の一般口座または他人名義の特定もしくは一般口座に、特定口座から振替を行った日の翌々営業日以降

運用報告書

運用会社により運用報告書が作成され次第

特定口座年間取引報告書

年 1 回その年の年末基準で作成し、年初第 6 営業日以降
年 1 回その年の年末基 準で 作成し、年初第 6 営業日以降ただし上場株式配当等の支払通知書 特定口座（源泉徴収あり）を開設しているお客さまについては作成されません

4 報告書の見方● 取引報告書
売買いただいたファンドの数 量（ 口）、 単価等が 記 載されており、お取引の内容がご確認いただけます。

しんきんインデックスファンド２２５（５９３１１９９１）

a

b
c

d

f
e

g

イメージ図です。
図 7-3：取引報告書

取引項目

電子交付

取

引

数

量

単

価

購入時

売却時

買付・募集・解約が表示されます。
ご購入口数です。
購入時の基準価額です。

ご売却口数です。
ご売却時の解約価額（基準価額－信託財産留保額）です。
信託財産留保額の料率は、ファンド毎に異なります。

管理単位口数（1 口元本 1 円の場合 1 万口あたりの基準価額）あたりの基準価額が表示されます。

約定金額

実際にファンドに投資した金額です。

手数料

購入時のお申込み金額等に応じた手数料です。

原則手数料はかかりません。

消費税

手数料にかかる消費税相当額です。

−

手数料・消費税を含むお申込み金額の総額です。

税引前の約定金額です。

受渡代金

29

※消費税が 10% の場合

税引前の解約金額です。

特定口座（源泉徴収あり）における源泉徴収還付後の受渡金額は、「特定口座お振込代金のご案内（P.32参照）」にて確認できます。特定口座（源泉徴収なし）や一般口座では確定申告が必要です。

● 取引残高報告書
ファンド別お預り残高やお取引状況の明細のほか、受渡日未到来分の口数の明細、マル優利用状
況明細、分配金のお取引、特定口座源泉徴収還付明細もご確認いただけます。
（ただし、該当がない場合は表示されません。）■ お預り証券残高、お申込金等残高の明細

作成基準日時点での受渡日到来済みの投資信託について、残高口数や時価評価額などが（なお、作成基準日時点で換金の受渡が完了していない場合も表示されます。）
ファンドごとにご確認いただけます。

e

図 7-4：取引残高報告書［お預り証券残高、お申込金等残高の明細］

数量

作成基準日時点での残高（保有）口数を記載しています。

個別元本

ファンドの購入時の基準価額を記載しており、分配金の受取時の課税上の基準となります。同 一ファン
ドを複数回に分けて購入された場合や決算時に元本払戻金（特別分配金）が発生した場合等（分配金
再投資等を含む）は加重平均により算出しますので購入時の基準価額とは一致しない場合もあります。

基準価額

作成基準日時点での基準価額を記載しています。

時価評価額

作成基準日時点での時価評価額を記載しています。
（信託財産留保額や税金等は勘案されていません。）
数量 ×
基準価額 ÷ 10,000 の金額です。
（1 万口あたり基準価額表示ファンドの場合）

お申込金

受渡日未到来買付分のお申込金額が表示されます。詳細は受渡日未到来分の口数の明細でご確認ください。

■ トータルリターン「トータルリターン」は取引残高報告書ではありません。お客さまからお預かりしている投資信託の運用状況をより分かりやすくご理解いただくために、投資信託の評価金額と受取分配金ならびに売却されている場合は売却金額を合わせた運用収支額を表したものです。
ファンド名
種類
累計起算日
しんきんインデックスファンド225
累投 特定口座2xxx年xx月xx日
合（A ）購入金累計 （B ）受取分配金累計
税引後受取分配金累計
6０,０００円
2,597 円
2,079 円（C ）売却金累計
数量5,186 円
29,430 口（D ）評価額
解約価額
76,286 円
25,921 円

運用収支額（B ＋C＋D− A）
24,069 円（E ）取得金額
54,942 円

評価損益（D −E ）
21,344 円

2,597 円5,186 円

76,286 円

24,069 円

54,942 円

21,344 円

計

6０,０００円

図 7-5：トータルリターン

電子交付トータルリターン【 トータルリターン（国内投資）】※全部売却、償還時のトータルリターンも別途表示されます。

「評価額」に「受取分配金累計」「売却金累計」を加えた金額から、「購入金累計」を差引いた金額を記載しています。
（トータルリターン） （保有期間中の「一部解約による損益」や「受取分配金」を考慮した損益を表示します。）

運用収支額

評価損益

「評価額」から「取得金額」を差引いた金額を示しています。
（時価評価で換金した場合の損益を表示します。）※ 2003 年 5 月以前から継続して保有される投資信託については、「受取分配金累計」、「税引後受取分配金累計」、「売却金累計」および「購入金累計」は、原則として 2003 年 6 月以降の数値のみを集計しているため、実際の金額と異なる場合があります。

30

● 分配金・償還金報告書（支払通知書）兼再投資報告書
ファンドの決算時に分配金が出た際やファンド償還時の明細が確認できます。

k

e

f

g

h

i

j

図 7-6：分配金・償還金報告書（支払通知書）兼再投資報告書

対象残高（口）（分配金対象元本）分配金の計算対象となるお預かり残高（口数）です。

分配金・償還金

1 万口あたりの普通分配金および元本払戻金（特別分配金）です。

普通分配金

保有分に対する分配金のうち、課税扱いとなる部分です。

元本払戻金（特別分配金）保有分に対する分配金のうち、非課税扱いとなる部分です。

普通分配金に対して税金（国税と地方税）がかかります。
国税（所得税）
地方税（住民税） ※税率は税制により変更になる場合があります。
税引後分配金額
再投資金額

電子交付

買付口数
お取引後の残高
備考・摘要欄k 個別元本税引後分配金 ＝ 普通分配金 ＋ 元本払戻金（特別分配金）−（国税＋地方税）の金額です。
分配金から税金分を差し引いて再投資される金額です。

（分配金再投資をお選びの場合のみ表示されます。）

再投資で買い付けた口数です。
このお取引の場合再投資買付けによる買付口数は、140,726 口です。
分配金対象元本（口）＋再投資で買い付けた買付口数です。

例えばこのお取引の場合、12,670,881 口＝ 12,530,155 口＋ 140,726 口です。

当該ファンドの外貨建資産割合と非株式割合を表示されます。

（総合課税等にご使用ください。）

更新（決算）前の個別元本です。

※上記の報告書は、ファンド決算時に分配金が出た際の内容であり、ファンド償還時の内容とは異なります。

31

● 特定口座お振込代金のご案内
特定口座をお申し込みいただいているお客さまで、「源泉徴収あり」を選択されている場合、売却取
引の都度交付される「特定口座お振込代金のご案内」により譲渡損益、税金の確認ができます。
イメージ図です。

（源泉徴収金額と還付金額の両方とも無い場
合は、本報告書は作成されません。）

図 7-7：特定口座お振込代金のご案内

買取代金・解約代金（税引前） 当該振込日に振込まれる金額のうち税込売却合計金額です。
利益であれば 源泉徴収金額
損失であれば 還付金額

今回の売却取引までを勘案した税金です。利益であれば源泉徴収された金額、損失であれば還付金額（すでに徴収した税額から還付）です。配当通算口座の場合、12月末もしくは特定口座廃止時点で当該年中の普通分配金（源泉徴収済配当所得税）および譲渡損が発生していれば配当所得税が還付される場合があります。

合計金額

今回の取引における源泉徴収後（または還付後）の振込金額合計です。

今回のお取引までの累計損益年初から今回のお取引までの累計の源泉徴収口座内譲渡損益を算出し表示しています。

● 特定口座からの払出し通知書

図 7-8：特定口座からの払出し通知書● 運用報告書■運用報告書には主に下記のような情報が記載されています。
最近 5 期の運用実績

最近 5 期の基準価額の推移、組入資産や純資産総額の推移も記載されています。

運用経過

基準価額変動の背景等が具体的に説明されています。

今後の運用方針

各投資信託委託会社（運用会社）が考えている今後の運用方針が記載されています。

組入資産の明細

組入資産内容が銘柄単位で記載されています。

投資信託財産の構成

株式・債券等組入資産ごとの比率が分かります。

損益の状況

投資信託の資産・負債や損益状況が記載されています。

等

運用報告書の 記載例

イメージ図です。

32

電子交付運用報告書には、ファンドの運用状況、実績に関する情報が記載されています。ファンドの決算後、投資信託委託会社（運用会社）による作成が義務づけられており、決算時（決算期間が 6 か月未満のファンドは 6 か月に一度）の保有者に交付されます。

● 特定口座年間取引報告書
特定口座を開設しているお客さまに交付される、年間の譲渡損益額や源泉徴収税額、還付税額を集計した報告書です。この報告書を利用することで、簡易な確定申告が可能となります。
※年間を通して特定口座内で譲渡（売却・解約）および配当（分配金）のお取引のないお客さまには、発行を省略させていただきます（郵送・電子交付ともにされません）。

k
m
電子交付

33

図 7-9：特定口座年間取引報告書（投資家交付用）

イメージ図です。

（注）税率は変更になる場合があります。

源泉徴収の選択

選択されている源泉徴収区分に○が記載されます。
有…原則確定申告は不要
無…お客さま自身で確定申告が必要

源泉徴収税額

譲渡取引の損益通算を行った結果、最終的に源泉徴収される税額です。

譲渡の対価の額（収入金額）

1 年分の売却取引の合計額です。取引手数料等は差し引かれていません。

取得費及び譲渡に要した費用の額等年間で譲渡したファンドの総取得金額に、取得時と売却時の手数料等を加算した金額です。

差引金額
年間で発生した譲渡損益です。
（譲渡所得等の金額）
配当等の額

＝

ー

配当等の合計額です。オープン型投資信託の場合、特別分配金額は含みません。

源泉徴収税額（所得税）配当等から源泉徴収された所得税額と住民税額です。
配当割額（住民税）特別分配金の額支払われた分配金のうち、個別元本を原資とする特別分配金の額です。
特別分配金は元本の払戻金のため、非課税です。

上場株式配当等
控除額

外国での納税分等として、所得税から差し引かれた金額です。

譲渡損失の金額

譲渡損失の金額です。

k 差引金額納付税額
m 還付税額がマイナスの場合、損失額が記載されます。

配当等の合計額と譲渡損失を通算した金額です。通算した結果マイナスの場合は「0」と表記されます。
損益通算した結果、実際に納付する所得税、住民税の額です。
損益通算した結果、源泉徴収された所得税、住民税より還付される金額です。

● 上場株式配当等の支払通知書
特定口座および一般口座を開設しているお客さまについて、作成対象期間内にお受け取りいただ
いた分配金等の内容を記載した書面です。
※特定口座（源泉徴収あり）を選択している場合、分配金等の支払状況は「特定口座年間取引報告書」に記載されますので、本書面は作成されません。
電子交付

イメージ図です。
図 7-10：上場株式配当等の支払通知書

34

Ⅷ 投信インターネットでのセキュリティについて「投信インターネットサービス」のサービス提供にあたり､ お客様の情報等を保護するために以下のセキュリティ対策を行っております。

① TLS の暗号通信方式を採用「投信インターネットサービス」では、TLS による暗号通信方式を採用しております。インター
ネット上でのお客様との情報のやりとりは暗号化されて行われます。

② 複数パスワードでの本人確認「投信インターネットサービス」では、ご利用の都度「ログインＩＤ」および「ログインパスワー
ド」によりお客様を特定します。更に取引時には「確認パスワード」で再度本人確認を実施します。なお、「ログインパスワード」および「確認パスワード」は、お客様ご自身で設定していただきます。また、設定されたパスワードはお客様のご希望により、いつでも変更していただ
くことも可能です。詳しい操作方法は、該当ページをご覧ください。

投信インターネットでのセキュリティについて35③ソフトウェアキーボードの導入

ソフトウェアキーボードとは、画面上にキーボードを表示してマウスで画面上のキーをクリッ
クすることで、パスワード等を入力するソフトです。キーボードからの入力情報を盗むキーロ
ガー型のスパイウェアに効果があります。

④自動ログアウト方式を採用「投信インターネットサービス」操作時に、一定時間以上端末の操作をされずに放置された
場合、第三者による操作防止のため、自動的にログアウトする機能を採用しています。

⑤ログイン履歴表示「投信インターネットサービス」へのログイン後にＨＰ上に過去３回のログイン日時を表示させていただきます。過去のログイン履歴を表示することで、不正利用等がないことを確認することが可能となります。

Ⅸ Q&A【お手続きに関するご質問】「仮 I Ｄ」の有効期間が終了して、初回ログインが出来なかった場合、どうしたらよいですか。

「仮ＩＤ」の有効期間が終了してしまった場合は、お手数ですが、当金庫の本支店窓口にて所定の「仮ＩＤ」発
行のお手続きを再度行っていただきます。

「ログインパスワード」または「確認パスワード」のいずれかを変更したい場合、どうしたらよいですか。
当サービスで変更が可能です。詳しくは、「Ⅵ - 1：各種お手続き パスワードの変更」（P.24）をご覧ください。

「ログインＩＤ」「ログインパスワード」、のいずれかを忘れてしまった場合、どうしたらよいですか。
「ログインＩＤ」および「ログインパスワード」がわからなくなった場合は、お手数ですがセキュリティの観点か
ら当金庫の本支店窓口にて所定の「仮ＩＤ」発行のお手続きを再度行っていただきます。

「ログインパスワード」または「確認パスワード」を間違えて入力してしまって、サービスが利用できなくなってしまった場合、どうしたらよいですか。
当サービスでは、セキュリティの観点から各種パスワードを複数回間違えて入力を行うと、サービスの提供を一時中止させていただきます。その際には、お手数ですが当金庫の本支店窓口にて所定のサービス提供再開のお手続きを行っていただきます。
※詳細については、本誌にあるお問い合わせ先または当金庫の本支店窓口等にお問い合わせください。

【投信インターネットサービスでの注意事項】
投信インターネットサービスでは、注文の取消はできますか。

当サービスでの、注文の取消は行えません。
各注文のお手続きの際には、入力内容の確認画面がありますので、内容を充分ご確認のうえ注文を行ってくだ
さい。詳しい操作方法は、該当ページをご覧ください。
※詳細については、本誌にあるお問い合わせ先または当金庫の本支店窓口等にお問い合わせください。

分配金の受取方法はどうなりますか。

当サービスで購入をいただいた場合、分配金の受取方法は、自動的に再投資となります。
分配金出金をご希望される場合は、投資信託の買付注文のお手続き以外に、「分配金支払方法選択変更」のお手続きが必要となります。詳しい操作方法は、「Ⅵ - 2 ：各種お手続き 分配金の支払方法の変更」（P.26）
をご覧ください。
※なお､ 既に同じファンドを保有されていて、分配金出金を選択されている場合は、お手続きの必要はありません。

指定預金口座の残高を上回る金額の購入の注文はできますか。

購入の注文は、受付できません。
当サービスでは、指定預金口座の残高の範囲内での購入手続きが可能となります。お客様がご希望の購入金額の残高を指定預金口座にご準備のうえ、購入のお手続きを行ってください。

Ｑ＆Ａ

投信インターネットサービスでは、マル優は利用できますか？

当サービスでは、公社債投資信託等でのマル優のご利用は可能です。
対象ファンドのご購入の際には、無条件でマル優利用可能枠を利用し、マル優利用可能枠を超えた分は通常の非課税制度対象外となります。売却の際には、マル優利用可能枠を超えた分を優先して売却します。
なお、マル優のご利用には、事前にお取引店窓口での申し込みが必要となります。

投信インターネットサービスでは、償還乗換優遇は利用できますか？

当サービスでは、ご利用いただけません。
償還乗換優遇枠を有効にご利用いただくために、優遇枠を利用してご購入をいただく場合は、お取引店窓口
での申し込みとさせていただきます。
※償還乗換優遇制度 ･･･ 償還金の範囲内で他のファンドに乗換える場合、手数料を優遇する制度です。

36

Ⅹ スマホで投資信託 ─スタートガイド─
1 アクセス方法①「大阪シティ信用金庫のホームページ」から、「ふやす（投資信託）」
ボタンをタップしてください。

②「投資信託」画面から「投信インターネットサービス」
ボタンをタップしてください。

図 1-1：大阪シティ信用金庫ホームページ画面

図 1-2：投資信託画面③「ログイン」ボタンをタップしてください。
④「ログイン」画面が表示されますので、こちらからサービスを開始してください。

図 1-3：投信インターネットサービス画面

図 1-4：ログイン画面

各種パスワードは、お客さまが本人であることを確認するための非常に重要な情報となります。第三者に知られることのないよう、厳重に管理をお願いします。
なお、いかなる名目であっても当金庫の職員から、本サービスのログインＩＤおよびログインパスワードを聴取等することはありません。
また、国の制度または警察等が聴取等することも一切ありません。

2 はじめてのログイン
1 「正規ユーザ ID」
を取得します。

① お申込み時に発行された「投信インターネットサービス仮ＩＤ発行通知書」をご覧になり、「ログイン」画面（図 1-3）に、仮ＩＤとキーワードを入力してください。

●●●●●●●●②「ログインＩＤ」と「初回ログイン専用パスワード」
必ず控えてください。

■■■■■■■■

図 2-1：正規ユーザー ID 発行画面

スマホで投資信託 │スタートガイド│

パスワード（キーワード）は、一定回数間違うとロックがかかり、ご利用できなくなります。

③ 完了後はブラウザを閉じてください。
2 「ログインパスワード」の初回設定と「確認パスワード」を設定します。

① 再度当金庫ホームページより「ログイン」画面（図1-3）に移動します。
上記 ー②で発行されたログインＩＤ
入力して「ログイン」
します。

と 初回ログイン専用パスワードを「 パスワード（ログイン・確認）設定」画面が② ログインＩＤでの初回ログイン時は、
CC

表示されますので、任意の「新しいログインパスワード」 と「確認パスワード」を設定してください。

８桁の英数混在で入力してください。
・ ログイン用と確認用は、異なるパスワードを設定してください。
・ パスワードは、生年月日や電話番号、同一数字等他人から推測されやすい番号の指定をさけ、一定期間毎または不定期に更新してください。

D

D

37

が発行されますので、

図 2-2：パスワード（ログイン・確認）設定画面

以降のログインは、ログインＩＤと新しいログインパスワードとなります。
※ ログインパスワード：投信インターネットサービスにログインするためのパスワード。
確 認 パ スワ ード：取引（購入・売却）を成立させるためのパスワード。

3 操作方法① トップ画面の右上のボタンから、サブメニューを表示してください。
② ご利用いただく項目を選択してください。
ファンドを購入する場合は、「 取扱商品一覧（購入）」を選択してください。
「取扱商品一覧」画面から購入できます。
積立投信（定時定額取引）の新規契約の場合は「積立投信契約可能ファンド一覧」を選択してください。

図 3-1：
投信トップ画面

その他にも●ファンドの売却● 積立投信（定時定額取引）の変更・廃止● 保有しているファンドの状況や過去の取引明細の確認● パスワードの変更等の各種手続などがご利用いただけます。

電子交付のご利用には、事前のお申込が必要となります。

4 購入の流れ「 取扱① トップ画面のサブメニューから「取扱商品一覧（購入）」を選択すると、商品一覧」画面が表示されます。

条件を指定して、ファンドを絞り込むことも可能です。

② 購入するファンドを選び、ファンド名の右の「購入」ボタンをタップします。

をタップすると表示される

スマホで投資信託 │スタートガイド│③ 表示される「お客様確認事項アンケート」にご回答いただき、確認ページで確
図 4-1：取扱商品一覧画面※スワイプしてご覧ください。

認後「次画面へ進む」ボタンをタップしてください。

お客さまの回答内容によっては、購入出来ない場合がありますので、ご了承ください。

「目論見書」「 約款」をダウンロードしてお読みください。
④「重要事項」
確認後、目論見書の表紙に記載された年・月（使用開始日）
を入力（選択）してください。

図 4-2：「重要事項」「目論見書」確認画面「この内容で購入する」ボタンを⑤ 注文内容を入力して、確認ページで確認後、タップしてください。

「 実行」ボタンをタップして購入注文完了です。
⑥ 確認パスワードを入力し、「実行」ボタンをタップすると注文が受付けられます。
これ以降の注文の取消･変更は一切出来ませんので、十分ご注意ください。
ブラウザの戻るボタンは使用しないでください。エラーになる場合があります。

38

5 売却の流れ① トップ画面のサブメニューから「お預り資産一覧（追加購入／売却）」を選択
すると、保有しているファンド情報が一覧で表示されます。

② 売却するファンドを選び、ファンド名の右の「売却」ボタンをタップします。

をタップすると表示される

図 5-1：お預り資産一覧画面※スワイプしてご覧ください。

③ 表示された「売却注文」画面で、注文内容を入力して、「注文する」ボタンをタップします。

「この内容で申込する」ボタンをタップしてください。
④ 確認ページで確認後、「 実行」ボタンをタップして売却注文完了です。
⑤ 確認パスワードを入力し、「実行」ボタンをタップすると注文が受付けられます。
これ以降の注文の取消･変更は一切出来ませんので、十分ご注意ください。

スマホで投資信託 │スタートガイド│39

図 5-2：売却注文画面

ブラウザの戻るボタンは使用しないでください。エラーになる場合があります。

● MEMO40

投信インターネットサービス

ご利用推奨環境

ご利用いただくには、インターネットに接続できるパソコンまたはスマートフォンで、次に推奨
する日本語対応の OS およびブラウザの搭載が必要です。
また、ご利用の際には、ブラウザソフトのほか PDF 形式ファイル閲覧ソフト (Adobe Acrobat
Reader 等 ) を使用します。
（１）PC 版
ＯＳ
Windows 10 / Windows 11

インターネットブラウザ
Microsoft Edge
Google Chrome＊ Windows8.1 は 2023 年 1 月 11 日（水）でサポートを終了しております。
※ 上記の OS・ブラウザ で動 作 確 認をしていますが、お客さまのご 利用環 境によっては、一 部の機 能が 動 作しない場合がありますのでご了承ください。
※ 上記以外の OS・ブラウザでも画面表示ができる場合がありますが、一部の機能が 動作しない等の不具合が生じることがありますのでご了承ください。

（２）スマートフォン版
ＯＳ

インターネットブラウザ

iOS ９．
０ 以上

SafariAndroid ６．
０ 以上

Google Chrome
令和 6 年 1 月現在〈スマートフォン版の留意事項〉①上記ブラウザ（初期搭載されているブラウザ）以外では、ご利用いただけない場合があります。
②セキュリティ上の脆弱性を防止するため、最新 OS へのアップデート、最新のセキュリティパッチの適用、ウイルス対策ソフトの導入を実施するようお願いします。
③動作確認は NTT ドコモ、au、ソフトバンク、ワイモバイルが国内で販売する端末で実施しています。
上記端末以外でも画面表示等ができる場合がありますが、動作確認は行っておりませんので、正しく動作しない可能性があります。
④お客さまの環境によっては、目論見書や重要事項などの PDF ファイルが開かない場合があります。
その場合は PC 版の画面でご確認願います。
⑤タブレット端末は推奨環境対象外です。
⑥ OS およびブラウザは日本語版のみの対応となります。
⑦ PC 版で利用可能な以下の操作に関しては、スマートフォン版での利用はできません。
• ソフトウェアキーボード• ツールチップ⑧上記環境を満たす場合でも、端末のご利用状況や通信設定等によってはご利用いただけない
場合があります。

41

ご利用可能サービスおよびサービス提供時間
お取引の内容
募集／
購入
注文
売却

積立投信
（契約・変更・廃止）

当日申込分

平日

土曜日

日祝日

7：00 〜 15：00

ーー

7：00 〜 23：00

8：00 〜 23：00

ーー

7：00 〜 23：00

8：00 〜 23：00

ーー

7：00 〜 23：00

8：00 〜 23：00

ーー

翌営業日予約分※ 1 15：35 〜 23：00
当日申込分

7：00 〜 15：00

翌営業日予約分※ 2 15：35 〜 23：00
当日申込分

7：00 〜 17：30

翌営業日予約分※ 2 18：05 〜 23：00

分配金支払方法変更
各種照会・電子交付帳票閲覧

8：00 〜 17：30

7：00 〜 翌 2：30

※１ 当日申込分の受付時間外は、当金庫翌営業日の予約注文の取扱いとなります。
予約注文についても、当日注文と同じく取消または変更は出来ません。
※２ 定時定額取引の当日申込分の受付時間外は、当金庫翌営業日付の予約申込の取扱いとなります。
ゴールデンウィーク、および年末年始（１２月３１日〜翌１月３日）はサービスを休止させていただきます。
なお、システムメンテナンス対応時または障害等により、サービスの全部または一部のご利用を一時停止または中止することがありますので、あらかじめご了承ください。

投信インターネットサービスに関する注意事項■ 個人のお客さま向けのサービスです。
■ 仮ＩＤの有効期間（4日間）内にログインされなかった場合は、再度仮ＩＤのお申し込み
手続きが必要となります。
■ お客さまの投資についての知識、経験、目的および資産の状況により、ご購入のご希望にそえない場合があります。
■ ご購入時のお申込金は、あらかじめご登録いただいている預金口座からお申込受付時に引き落とします。総合口座（カードローン含む）がご指定の預金口座の場合、引き落とし
後の残高が貸越になるときは引き落としを行わず、投資信託のご購入はできません。
■ インターネットにより購入・売却されたお取引の取り消しまたは変更はできません。
■ 初めてご購入いただく銘柄の分配金支払方法は「分配金再投資」です。
「分配金のお受け取り」をご希望される場合は、インターネットから変更手続きが必要になります。
■ サービス提供時間外のお申し込み等は、お受けできませんので、あらかじめご了承ください。
■ 携帯電話からのお取引はできませんので、あらかじめご了承ください。

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投資信託に係る注意事項等■ 投資信託は預金、保険契約ではありません。
■ 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
■ 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
■ 当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
■ 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
■ 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
■ 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
■ 投資信託のご購入時には、買付時の１口あたりの基準価額（買付価額）に最大 3.3％の購入時手数料（消費税込み）、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。換金時には、換金時の基準価額に最大 0.3％の信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年 2.42％（消費税込み）を運用管理費用（信託報酬）として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書（交付目論見書）等をご覧ください。なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。
■ 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
■ 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ（書面による解除）の適用はありません。
■ 当金庫本支店窓口において投資信託をご購入される際には、あらかじめ最新の投資信託説
明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等は、当金庫本支店窓口等にご用意しています。
■「シティ信金投信インターネットサービス」において投資信託をご購入される際には、あらかじめ最新の投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等をＰＤＦファイ
ルで「電子交付」しますので必ずご覧ください。
■ 当資料は当金庫が作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

各種お問い合わせ 操作内容等についてのお問い合わせは下記フリーダイヤルまでご連絡ください
大阪シティ信用金庫 資金運用部：

0120−112−710

ご利用時間：月〜金 午前 9：00〜 午後 5：00（土・日・祝日、当金庫の休業日は除きます）
令和 6 年 1 月発行