月次運用
レポート
08.08.07

らくちんファンド

世界で一番お客さまに身近な投信会社を目指します。

追加型株式投資信託／ファンド･オブ･ファンズ／分配金再投資専用

楽知ん投信株式会社

商号等 ： 楽知ん投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長 （金商） 第 1739 号
加入団体 ： （社） 投資信託協会

らくちんファンド運用状況のご報告

楽知ん投信

検索

基準日：2008 年 7 月 31 日

日本株ファンド中心に組入れは、順調に進んでおり、個別

結果的に、7 月下旬にかけての株式市場の上昇で、ファンファンドの組入れ比率は大幅に上昇しております。

ドの基準価額は一時的に 1 万円を回復するなど、7 月の騰落ファンド設定後、世界的に株式市場は、5 月、6 月から 7率は 0.7％のプラスとなりました。

月の中旬にかけ、大きく下落しました。この下落相場の中を、欧米では、未だにサブプライム問題が金融機関の業績を圧「らくちんファンド」は日本株ファンドに大胆な買いを入れつ迫するのではないかとの懸念からか、NY 市場を中心に依然、つ、為替相場の状況を見ながら、海外ファンドの組入れも徐々落ち着きは見られないようです。まだまだ組入れを増やすチャに増やしております。

ンスがありそうです。

ニッポン・コムジェスト
エマージングマーケッツ・ファンドＳＡ
120

120

運用実績

115

110

105

105

100

100

95

95

騰落率

5/30

運用実績

115

110

90
2008/4/24

ニッポン・コムジェスト
ヨーロッパ・ファンドＳＡ

6/30

7/31

１ヵ月

３ヵ月

６ヵ月

１年

3.9％

-0.8%

――

90
2008/4/24
騰落率

6/30

7/31

１ヵ月

３ヵ月

６ヵ月

１年

2.1％

-2.6%

――組入比率

組入比率
円

9.7％

12000

■ ファンド概要

11500

基準価額

11000

9,980 円無期限
2 月 25 日

9.7％

基準価額
現金比率
34.7％

10000

2008 年 4 月 24 日設定
決算日

らくちんファンド

10500

純資産総額
2 億 5340 万円
信託期間9500
9000
2008/4/24

組入比率
33.9％

騰落率

5/30

6/30

7/31

１ヵ月

３ヵ月

６ヵ月

１年0.7％

-0.2%

―

―

さわかみファンド
120120

運用実績

115

110

105

105

100

10095

95

90
2008/4/24

5/30

組入比率
11.9％

東京海上アセットマネジメント
長期投資ファンド
運用実績

115

110

騰落率

5/30

6/30

7/31

１ヵ月

３ヵ月

６ヵ月

１年

-2.1％

-2.7%

――

※組入ファンドのグラフは 4 月 24 日時点を 100 とした比率のグラフとなっています。

90
2008/4/24
騰落率

6/30

7/31

１ヵ月

5/30
３ヵ月

６ヵ月

１年

-1.8％

-3.4%

――

※騰落率とは基準価額の上昇率のことです。 ※組入比率および現金比率は７月 31 日時点。これらは日々変動しています。

当レポートは当ファンドの運用状況等を開示するための情報提供を目的として、楽知ん投信株式会社が作成したレポートです。
このレポートは、信頼性が高いと判断した情報等に基づいて作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。投資信託の取得を希望される方は、必ず目論見書の内容をご確認の上、ご自身の判断でお申込み下さい。

1らくちんファンド

月次運用
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組入れファンドの概要

基準日：2008 年 7 月 31 日

〈適格機関投資家限定〉[ 私募ファンド ] 信託報酬（年）1.050%

ニッポンコムジェスト
エマージングマーケッツ・ファンド・ＳＡ

楽知ん投信

検索

※「業種」の分類は各運用会社によって異なります。

〈適格機関投資家限定〉[ 私募ファンド ] 信託報酬（年）1.050%

ニッポンコムジェスト
ヨーロッパ・ファンド・ＳＡ

主として新興諸国の株式に投資し、中長期的な信託財産の成長を図ることを目的として運用を行います。

主としてヨーロッパ諸国の株式に投資し、中長期的な信託財産の成長を図ることを目的として運用を行います。

■ 純資産総額：4 億 7842 万円■ 組入れ上位 10 銘柄■ 純資産総額：3 億 0791 万円■ 組入れ上位 10 銘柄

銘柄名■ 組み入れ銘柄数：45

業種

国比率（％）１MTN GROUP LTD

テクノロジー・通信

南アフリカ

4.3

１

GROUPE DANONE

消費財

フランス

8.1

２

SOUZA CRUZ SA

消費財

ブラジル

3.7

２

ROCHE HOLDING AG

医薬品

スイス

7.4

３

CATHAY FINANCIAL-REG-GDR

金融サービス

台湾

3.6

３

CAPITA GROUP PLC

ビジネス・サービス

イギリス

6.8

４

TAIWAN SEMICONDUCTOR-ADR

５AMDOCS LTD

６ITC LTD

７８順位業種国比率（％）

順位

銘柄名

■ 組み入れ銘柄数：31

産業

台湾

3.1

４

HENNES & MAURITZ AB

小売

スウェーデン

5.6

テクノロジー・通信

イスラエル

3.1

５

SYNTHES INC

医薬品

スイス

5.2

*消費財

インド

3.0６

RECKITT BENCKISER

消費財

イギリス

4.8

HYUNDAI DEVELOPMENT

産業

韓国

3.0

７

DASSAULT SYSTEMES SA

テクノロジー・通信

フランス

4.0

REMGRO LTD

金融サービス

南アフリカ

2.9

８

STRAUMANN HOLDING AG

医薬品

スイス

3.9

９

SAPPI LIMITED

産業

南アフリカ

2.8

９

SAP AG

テクノロジー・通信

ドイツ

3.9

10

EMPRESAS COPEC SA

産業

チリ

2.8

10

L'OREAL

消費財

フランス

3.8

* 当銘柄については、原株式の株価に連動して価格が変動する証書の組入比率です。

[ 公募ファンド ] 信託報酬（年）1.050%〈適格機関投資家限定〉[ 私募ファンド ] 信託報酬（年）0.49875%

東京海上アセットマネジメント
長期投資ファンドさわかみファンド
投資家の方々の資産形成をお手伝いするために、円ベースでの信託財産の長期的な成長を図ることを目的としています。

投資信託財産の長期的な成長を目指して、運用を行います。

■ 純資産総額：2358 億 7100 万円■ 組入れ上位 10 銘柄■ 純資産総額：8 億 1100 万円■ 組入れ上位 10 銘柄■ 組み入れ銘柄数：297■ 組み入れ銘柄数：68

順位

銘柄名

業種

国比率（％）

順位

銘柄名

業種

国比率（％）１

トヨタ自動車

輸送用機器

日本

2.37

１

NESTLE SA-REGISTERED

食品･飲料･ﾀﾊﾞｺ

スイス

4.7

２

信越化学工業

化学

日本

1.65

２

トヨタ自動車

自動車

日本

3.6

３

ホンダ

輸送用機器

日本

1.63

３

JOHNSON & JOHNSON

医薬品･ﾊﾞｲｵﾃｸﾉﾛｼﾞｰ･ﾗｲﾌｻｲｴﾝｽ

アメリカ

3.5

４

住友金属工業

鉄鋼日本1.33４

キーエンス

産業用ｴﾚｸﾄﾛﾆｸｽ

日本

2.9

５

デンソー

輸送用機器

日本

1.31

５

GROUPE DANONE

食品･飲料･ﾀﾊﾞｺ

フランス

2.8

６

シャープ

電気機器

日本

1.28

６

花王

家庭用品

日本

2.8

７

ｾﾌﾞﾝ＆ｱｲ・ﾎｰﾙﾃﾞｨﾝｸﾞｽ

小売業

日本

1.16

７

ROCHE HOLDING AG-GENUSSS

医薬品･ﾊﾞｲｵﾃｸﾉﾛｼﾞｰ･ﾗｲﾌｻｲｴﾝｽ

スイス

2.6

８

松下電器産業

電気機器

日本

1.13

８

GENERAL ELECTRIC CO

資本財

アメリカ

2.6

９

コマツ

機械

日本

1.11

９

資生堂

家庭用品

日本

2.4

10

キャノン

電気機器

日本

1.09

10

小松製作所

機械

日本

2.3

当レポートは当ファンドの運用状況等を開示するための情報提供を目的として、楽知ん投信株式会社が作成したレポートです。
このレポートは、信頼性が高いと判断した情報等に基づいて作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。投資信託の取得を希望される方は、必ず目論見書の内容をご確認の上、ご自身の判断でお申込み下さい。

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純資産総額と口座数の推移
純資産総額の推移

億円
3.0

250

2.5

200

2.0

150

1.5

0.50
2008/4/24

■

172

195

年齢・男女別 口座数

211

5/30

6/30

男性

口座50
4020118

100 未成年 20 代 30 代 40 代 50 代 60 代70 代〜

50

地域別 口座数0

東京 北海道

愛知
千葉

その他

21%

8.6 8.6 7.6

54％

2008/4/30 /5/30

7/31

女性30

1001.0

検索

基準日：2008 年 7 月 31 日

口座数の推移口座楽知ん投信

6/30

7/31

皆様の「らくちんファンド」

７月 31 日現在、皆様の「らくちんファンド」は 211 名のお客様に口座を開設していただき、純資産総額は２億 53 百万円ほどになっております。口座数は先月から 8.2％ほど増加し、純資産総額も 7.9% ほど増加しました。皆様、いつもご支援ありがとうございます。少しずつではありますが、より多くの地域の方にファンド仲間の輪が広がってきており、嬉しく感じております。

業務管理部より皆様へ
今回は、お客様からよくいただくご質問にお答えいたします。
Q. 「らくちんファンド」の購入にはどんな方法があるの？
A.

購入方法は下記の 2 通りです。
①スポット購入：お客様のお好きな時に買付する方法です。
1）お客様専用口座にお振込いただきます。
（詳細は口座開設控えに同封の「購入の流れ」をご確認ください。
2）当社にてご入金の確認が取れた翌々営業日の基準価額にてお買付となります。
②定期積立プラン：お客様ご指定の金融機関口座から毎月定額を引き落としし、買付する方法です。
1）専用申込書にてお申込手続き（書類は当社へご請求下さい）
2）引落開始（毎月 6 日、休日の場合はその翌営業日）
3）引落日から 8 営業日目の基準価額にてお買付となります。
なお、定期積立プランは随時お申込み、ご変更（引落金額、口座、プランの利用中止）が可能です。

書類でのお手続きが必要となり、適用スケジュールは以下の通りです。
新規申込み / 口座変更

金額変更

引落日

約定日

9 月分

受付終了

8月27日（水）9月8日（月）9月19日（金）10 月分

9月3日（水）

9月24日（水）10月6日（月）10月17日（金）11 月分

10月2日（木）10月24日（金）11月6日（木）11月18日（火）

12 月分

11月4日（火）11月26日（水）12月8日（月）12月18日（木）※上記締切日は当社必着です。
※新規申込・引落口座変更は、お客さまからいただいた書類を当社を通じてご指定の金融機関に提出いたします。
金融機関にて提出書類に不備があった場合、お手続きが遅延することがございますので、ご注意ください。

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活動状況

■ 「直販クラブ勉強会 in 東京」
みなさま、はじめまして。7 月 18 日（金）に新宿で開かれた「直販クラブ勉強会 in 東京」のアレンジャーを務めました祖父江（そぶえ）です。
講師にさわかみ投信から澤上社長と仲木氏、そして楽知ん投信から西生社長をお招きしてお話をしていただきました。
平日ですし参加者が集まるのか不安でしたが、実際には 25 名もの方にご参加いただき、さらに感想用紙を読んで「こんなに喜んでいただけるなんて！」と大変嬉しく感じました。その感想をいくつかご紹介します。

「投資に対する考え方が変わりました。小さなことにこだ

参加者：25 名
20 代 ■■■■■■■■ 32％
30 代 ■
4%
40 代 ■■■■■■■■ 32%
50 代 ■■■■
16％
60 代 ■■■
12％
70 代 ■
4%

男性 ■■■■■■■■■■■■■■■ 15 名
女性 ■■■■■■■■■■ 10 名わっていたようです。もっと大きな目で見ていく必要性を感じました。」（60 代 / 女性）「本を読んでも「体と心」でわからなかったことが，わかり〈たのしさ度〉
５. とてもたのしかった ■■■■■■■■■■■■■■■ 70％くらい
４. たのしかった■■■■ 20％くらい
３. どちらでもなかった ■■ 10％くらい（２. つまらなかった，１. とてもつまらなかった…ゼロ 未記入３名）

はじめました。子供へよい社会を残す，しっかりと自分の行動でやっていきたいと思います。
がつがつしない 品よく（かっこよく）を目ざして，勉強・実践していきたいと思います。」（40 代 / 女性）「西生さんの投信の歴史（なり立ち）の話から始まって，(１) 最初に近くの人と自己紹介，そして (２) さわかみさんの講演，そのあと (３) ちょっとみんなで話しあってから (４) 質問コーナーがとても良かったです。

特に質問コーナーがとてもたのしかった。いろんな人の質問が，自分の疑問と重なって充実した２時間でした。」（40 代 / 男性）「初めて参加致しました。（読売新聞をみて） お金と社会について，総論的にとてもよく分かりました。西生さんの人柄が感じられ，不安半分で参加したのですが，終わった時は，解消されました。
お金の話の寺子屋に感じるところもあり，今後ももっと勉強して，投信をぜひやってみたいと思いました。」（40 代 / 女性）「金融機関に勤めておりますが，会社の上司からは聞けない話を聞くことができ，大変勉強になりました。どうもありがとうございました。」（20 代 / 女性）

こうした感想をいただいて「またアレンジャーをやりたい！」という気持ちが沸々と湧いてきました。さっそく同じ講師陣で 8 月 29 日（金）に〈長期投資のスタートライン〉という勉強会を開きます。また、毎月第 2 金曜には定期的に楽知ん投信の秋田取締役を講師とした小さな勉強会も開いています。今後もお金とのつきあい方や社会の見方が広がるような長期投資の勉強会を開いていきたいと考えています。ご興味のある方はどうぞよろしくお願いします。
アレンジャー

祖父江 太佑（東京都在住、24 才）
E-mail : d.sobue@gmail.com

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■

楽知ん投信

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今後のセミナー情報

会の詳細およびお申込方法については当社ウェブサイト（http://luctinfund.co.jp/benkyoukai.html）をご覧いただきますようお願いいたします。当社ウェブサイトでは随時セミナー・勉強会情報を更新しておりますので、併せてご参照ください。
日時・会場

タイトル・講師

お申込先

8 月 8 日（金）18:30 〜 20:00 「人生を豊かにする、お金とのつきあい方」（毎月第 2 金曜開催） アレンジャー：祖父江 太佑 様
E-mail：d.sobue@gmail.com
東京・高田馬場 / 仮説会館
秋田 総一郎（楽知ん投信 取締役）
TEL&FAX：042-387-5077
8 月 16 日（土）13:00 〜 16:30 〈衣食足りれば他人の笑顔〉研究会 in 尼崎
澤上 篤人 氏（さわかみ投信 代表取締役）
兵庫 / 尼崎市中小企業センター

アレンジャー：大黒 裕佳子様
E-mail：yukako0096@yahoo.co.jp
TEL&FAX：06-6386-8702

8 月 23 日（土）10:00 〜 12:00 「人生を豊かにする、お金とのつきあい方」
埼玉 / 川越福祉センター
秋田 総一郎（楽知ん投信 取締役）

アレンジャー：小室 秀雄様E-mail：hkomuro@tbm.t-com.ne.jp
TEL&FAX：042-224-5183

西生 智久（楽知ん投信 代表取締役）秋田 総一郎（楽知ん投信 取締役）

8 月 23 日（土）13:30 〜 16:30
大分 / 全労済ソレイユ

独立系投信のメッセージ

アレンジャー：河野 信一郎 様

8 月 29 日（金）19:00 〜 21:00
東京・池袋 / 勤労福祉会館

長期投資のスタートライン

アレンジャー：祖父江 太佑 様
E-mail：d.sobue@gmail.com
TEL&FAX：042-387-5077

E-mail：shinichiro̲kawano@coral.ocn.ne.jp
仲木 威雄 氏（さわかみ投信 執行役員）、石津 史子 氏（浪花おふくろ投信 代表取締役）
松本 邦昭 氏（かいたく投信 ファンドマネージャー）、西生 智久（楽知ん投信 代表取締役） TEL：090-7385-9166 FAX：097-534-9760
澤上 篤人 氏（さわかみ投信 代表取締役）、仲木 威雄 氏（さわかみ投信 執行役員）
西生 智久（楽知ん投信 代表取締役）（http://www.
8 月 30 日（土）13:30 〜 16:30 語り合おう！ 真っ当な長期投資とその先の可能性について！ さわかみ投信ホームページ
sawakami.co.jp/seminar/ar20080830.html）
仲木 威雄 氏（さわかみ投信 執行役員）、中野 晴啓 氏（セゾン投信 代表取締役）
埼玉 / 浦和コミュニティセンター
または、楽知ん投信 Tel:03-3222-1220

西生 智久（楽知ん投信 代表取締役）

8 月 31 日（日）13:30 〜 16:30
北海道 / 札幌市教育文化会館

フロンティア精神を思い出そう！
澤上 篤人 氏（さわかみ投信 代表取締役）、仲木 威雄 氏（さわかみ投信 執行役員）
西生 智久（楽知ん投信 代表取締役）

アレンジャー：佐藤 徳一 様
E-mail：n-satou@fa-a.co.jp
FAX：011-219-3334
または、楽知ん投信 Tel:03-3222-1220

9 月 12 日（金）18:30 〜 20:00 「人生を豊かにする、お金とのつきあい方」（毎月第 2 金曜開催） アレンジャー：祖父江 太佑 様
E-mail：d.sobue@gmail.com
東京・高田馬場 / 仮説会館
秋田 総一郎（楽知ん投信 取締役）
TEL&FAX：042-387-5077※ 当社ではセミナー・勉強会の主催者を募集しています。ご要望に応じ当社から講師がうかがいます。
ご希望の方はお気軽に当社（TEL:03-3222-1220）までご連絡ください。

長期投資ワールド
各国の消費者物価指数の推移
50

左のグラフは日本と欧米各国の消費者物価指数が、1955 年から 2005

（1955 〜 2005、1955 年を 1 とした場合）

倍年までの 50 年間にそれぞれ何倍になったかの推移を見たものです。こうイタリア 24 倍

10

してみると、程度の差はあっても、どの国でも物価は長期的には上昇してイギリス 18 倍いることが分かります。日本は長い間きわめて低い上昇しかしていません

フランス 12 倍でしたが、今後は世界各国のように物価が上昇していくことは十分考えら

アメリカ

れます。

5

日本
ドイツ

７倍
６倍４倍

物価が 2 倍になるということは預貯金や現金は 2 分の 1 の価値に目減りするということです。財産の目減りを防ぐには物価上昇とともに上がりやすい株式や株式投信などで資産運用を行い、物価上昇以上の利率で財産11955を増やしていくことが大切だと考えられます。
1965

1975

1985

1995

2005

データ出典：OECD Factbook 2007 (http://dx.doi.org/10.1787/567821686052）※このグラフは 10 倍ごとの目盛りが等間隔となっている「対数グラフ」です。
一定の成長率で変化するものは直線で表されます。

長期投資ワールド・クイズ！（問題）[ 問題 ]
50 年間で元金を 24 倍（イタリアの物価上昇のペース）以上に増やすには年利何％くらいで運用することが必要だと思いますか？
[ 予想 ]
ア．３％くらいウ．10％くらい
イ．７％くらいエ．20% くらい

＊正解は次のページにあります！

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100 万円を年利 6.6％で 50 年間運用した場合万円
2500

2442 万円

2000
1500
1000
5000初年

10203040 50 年後

楽知ん投信

検索

長期投資ワールド・クイズ！（答え）[ 正解 ]

イ．７％くらい正解は約 6.6% です。つまり、もし過去 50 年間のイタリアのペースで、これから物価が上昇した場合、財産を目減りさせないためには年利 6.6％以上の資産運用が必要だといえます。これが上昇率の比較的低いドイツのペースだったとしても年利 2.9％以上の資産運用が必要です。今の日本の預貯金の金利ではとても追いつきません。
一方、この 50 年間の日本の株式投資の平均収益率（東証一部の全銘
柄を 50 年間持ち続けた場合の平均年利）は 13.0%* です。長期の株式投資は物価上昇に対して有効な備えになるといえるでしょう。
＊日本証券経済研究所調べ (http://www.jsri.or.jp/web/publish/returns/2007/hyo2.pdf）

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gyoumu@luctinfund.co.jp

ファンドの特色
長期的に安定した運用が行われているファンドであり、かつ将来にわたってもその運用が継続される可能性が高い複数のファンドを選定します。運用にあたっては、1. 景気変動のサイクルに沿ったアセットアロケーション（現預金と組入れファンドの投資比率の変更）の切り替えを大前提とします。厳しい基準に基づいて選択されたファンドを活用し、景気サイクルのダイナミズムを先取りする形で、 資産配分を行っていきます。
2. ファンド・オブ・ファンズの対象ファンドの選択に当たっては、ファンド運用方針が明確で、一貫性があることを重視し、ファンド・オブ・ファンズのパフォーマンスへの寄与を明確にします。ファンド選択の基準としては、運用資金が安定的に推移し、そのファンドの顧客から継続して支持を受けていることも重要な条件とします。また、運用内容のチェックとして、基準価額の推移が運用方針と整合性を持っているかどうかも重要な判断基準とします。
3. 短期的な市場変動に惑わされることなく、長期的な資産の成長を目指して運用を行います。
『らくちんファンド』に係る手数料について【申込手数料】ありません。

【換金（解約）手数料】①換金（解約）手数料②信託財産留保額ありません。
0.1%【信託報酬等】

年率 0.945%（税込）『らくちんファンド』に係るリスクについて『らくちんファンド』は投資信託証券への投資を通じて、株式や公社債を実質的な主要投資対象としています。
『らくちんファンド』の基準価額は、それら投資信託証券の価格変動の影響を受け、下落することがあります。
したがって、投資家の皆様の投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。
基準価額の変動要因としては、主に「価格変動リスク」や「為替変動リスク」、「カントリーリスク」、「流動性リスク」などがあります。

※詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。
＊信託財産留保額は長期で保有していただいている受益者との公平性を守るためのものであり、ファンドに留保されます。
＊信託報酬は販売会社、委託会社、受託会社の報酬として、毎日、信託財産より支払われます。『らくちんファンド』では、信託財産の増加に応じて信託報酬を引き下げる予定です。

※詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。

お申込メモ［信託期間］ 無期限[ 買付価額 ] お申込日の翌々営業日の基準価額とします。

［決 算 日 ］ 毎年 2 月 25 日（休業日の場合は翌営業日）[ 買付単位 ] 1 万円以上 1 円単位［収益分配］ 毎決算時に、分配を行います。分配金額は、委託会社が基準価額水準、市況[ 換金価額 ] 申込日の翌々営業日の基準価額から信託財産留保額を控除した価額とします。

動向等を勘案して決定します。ただし、分配対象額が少額の場合等の理由に[ 換金単位 ] 1 円以上 1 円単位より分配を行わない場合があります。

[ 課税関係 ] 原則として、解約時および償還時の個別元本超過額ならびに収益分配時の普当ファンドは分配金再投資専用とします。

〈販売会社〉 楽知ん投信株式会社（ファンドの販売）〈委託会社〉 楽知ん投信株式会社（ファンドの運用指図）〈受託会社〉 住友信託銀行株式会社（ファンドの保管、管理業務）

通分配金に対して課税されます。

設定・運用・お申込みは

楽知ん投信株式会社

http://luctinfund.co.jp/

Tel:03-3222-1220（営業時間 8:45 〜 17:45 土日祝日、年末年始除く）〒102-0083 東京都千代田区麹町四丁目 3 番地１麹町富士ビル 7 階

当レポートは当ファンドの運用状況等を開示するための情報提供を目的として、楽知ん投信株式会社が作成したレポートです。
このレポートは、信頼性が高いと判断した情報等に基づいて作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。投資信託の取得を希望される方は、必ず目論見書の内容をご確認の上、ご自身の判断でお申込み下さい。

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