動画のご案内

ON COMPASS＋が3 分でわかる動画を公開中！

リスクが 気 になるひとの た め の
おまか せ 資 産 運 用

リスク●投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。
●投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。
●投資信託は、投資元本及び分配金の保証された商品ではありません。
手数料・費用等●投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
●当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年率 1.4575％（税抜 1.325％）を乗じた額の信託報酬（運用資産の純資産総額に対し年率 1.21％（税抜 1.1％）の投資一任報酬を含みます。
）がかかります。また、当該投資信託が投資対象とする投資信託証券の純資産総額に対して年率 0.20％（概算）程度を乗じた額の運用管理費用及びその他費用がかかります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。
● ON COMPASS＋の実質コストの合計は、運用資産残高に対して年率 1.6575%( 税抜 1.525%）程度を想定しています。
その他重要事項●お取引の前に契約締結前交付書面や交付目論見書等を十分ご確認ください。
●株式会社香川銀行は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメント株式会社から委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。
●媒介業務に係る報酬は、マネックス・アセットマネジメント株式会社が受け取る信託報酬の中から、株式会社香川銀行に支払います。株式会社香川銀行が、媒介業務に係る報酬をお客さまから直接いただくことはありません。
●投資一任契約の締結及び投資一任契約に基づく投資信託の買付けは、クーリングオフの対象ではありません。
当資料について●当資料は、サービスの紹介を目的として、マネックス・アセットマネジメント株式会社の責任で制作をしています。信頼できると考えられる情報に基づいて制作をしておりますが、情報の正確性、完全性を保証するものではありません。
●当資料は基準日時点のものであり、将来の市場環境や運用成果をお約束するものではありません。

株式会社香川銀行

マネックス・アセットマネジメント株式会社

登録金融機関：四国財務局長（登金）第 7 号

金融商品取引業者

加入協会：日本証券業協会

加入協会：一般社団法人日本投資顧問業協会、関東財務局長（金商）第 2882 号

一般社団法人投資信託協会（2024 年 5 月作成）
039-202405-KGB

香 川 銀 行ファンドラップ

大 切 な 「 お か ね 」。
これ からの 人 生 を 考 えて、 資 産 運 用 をしてみ た い 。
だ けど 、リスクが 気 になる。
そんな あな た の た め の
おまか せ 資 産 運 用 サービ ス 、 O N C O M PA S S＋
対 面コンサ ル ティング の 安 心 感 に 、オンライン取 引 ならで は の 利 便 性 を 融 合しました 。
高 度な金 融 工 学を用 いた独 自の 運 用 モデ ル でリスク管 理 に 徹 底 的 にこだ わり、
約８０ヵ国 ＊、 約 4 0 , 0 0 0 銘 柄 ＊へグ ロー バ ル 分 散 投 資 を 行 います 。
あな た の 人 生 をより豊 か に 。
さあ 、 資 産 運 用 の はじめ の 一 歩 を 。
＊2023 年 12 月末時点。ETFを通じて実質的に投資します。投資対象の見直し等により変化する場合があります。

23

こんな方におすすめ
忙しくて老後資金を効率よく退職金を上手に活用したい

資産運用できない

準備したい

資産運用をはじめてみたいけど、退職金を使って、これから続しばらく使わない、まとまった老後のお金をそろそろ準備した初めてだから不安。なるべくリく人生をゆとりある生活にしお金があるけど、忙しくて何もいけれど、どうやって準備したスクを抑えてはじめてみたい。

たい。

できていない。

ら良いかわからない。

運用の人生 100 年時代

リスクが心配ならならならならリスク管理を重視

引出運用が可能おまかせ運用目標設定が可能リスク管理を重視したグローバル分散投資を行い運用しながら引き出すことで、資産寿命を延ばす

すべて専門家におまかせで運用できるため、忙し目標の金額や達成時期を設定して、運用することます。金融工学に基づいた独自の運用モデルを活効果が期待できます。毎月、あるいは奇数月に引くて資産運用に時間を割くことが難しい方にもおができます。自分にぴったりな資産運用プランを用し、ポートフォリオの下振れリスクを最小化すき出すことで、ライフスタイルに合わせたプランすすめです。

簡単に作成できます。

るよう資産配分を決定します。

設計が可能です。

お申込 み内容のメモ
他のファンドラップをはファンドラップは良いけれど

将来のために資産形成をしたい

やっているが手数料が気になる
手数料が気になる

将来にそなえて、今からでファンドラップは手数料が他のファンドラップは手数料きることをコツコツはじめた高い印象。料金体系も複雑が気になる。手数料体系もわい。

でわかりづらい。
かりづらい。

ならなら積立運用が可能

低水準＊の手数料

コツコツと毎月積み立てながら、気軽に資産形成

手数料は運用資産残高の年率 1.6575%（税込）程をはじめることができます。積立投資には購入の度。また、この手数料にさまざまなサービスが含タイミングを分散する「時間分散」の効果もあり、まれており、買い付け手数料や変更手数料などは高値づかみを避けることにつながります。

ありません。

4＊2023年12月末時点。主要対面型ファンドラップサービスと比較。各社公表資料よりマネックス・アセットマネジメント調べ。

計画タイプ

運用戦略

ためる
安全性重視

1

目標金額／
引出総額
投資期間

年

初回投資額

投資期間

毎月積立額

そなえる

年

たのしむ

バランス重視

収益性重視

2

3

4万円

引出期間

カ月

引出開始時期万円

引出頻度

カ月

毎回の引出額5年

毎月カ月奇数月万円万円

5

ON COMPASS＋は、一人ひとりの資産運用の目的や投資への考え方に合わせて、MSV COMPASS＋の特長

Poin tP8

資 産 運 用の目的や 投資に対 する考え方などに合 わ せて、営業員が お客さまにぴったりの資産運用プランを提案します。ライフプランに合わせて、積立運用や引き出しながらの運用も可能です。

リスク管理に徹した分散投資

P12

リスク管 理を重視したグローバル 分散投資を行 います。約 80 カ国＊1 、約 40,000 銘柄＊1 に分散投資を行い、金融工学に基づいた独自の運用モデ ルを活用し、ポートフォリオの下振れリスクを最小化するよう資産配分を決定します。

＊1 2023年12月末時点。ETFを通じて実質的に投資します。投資対象の見直し等により変化する場合があります。

34

Po i nt

Po i nt

26

リスク管理に徹したグローバル分散投資を行い、ライフプランの実現をサポートします。

Poin t1

あなただけの資産運用プラン

最適な資産運用プランをご提案し、お客さまに代わって投資判断や売買を行います。

おまかせできる仕組み

P16

資産運用プランを立てた後は、専門家にすべておまかせ。投資のタイミングを考えたり、売買の手間、日々のメンテナンス等はすべて不要です。
充実したアフターフォローもあるため、自分の時間を資産運用に使わずに、趣味を楽しんだり、仕事に集中することができます。

低水準＊2 の手数料

P20

手数料は運用資産残高の年率 1.6575%（税抜 1.525％）程度。申込
手数料、プラン変更や 解約にかかる手数料などは一切不要です。ライ
フプランの変化に合わ せて、いつでも変更が可能です。

＊2 2023年12月末時点。主要対面型ファンドラップサービスと比較。各社公表資料よりマネックス・アセットマネジメント調べ。

7

Poin t1
Point

引き出しながらの運用や積立も可能

積⽴や引き出しながらの運⽤

あなただけの資産運用プラン

すべて可能

⼀括で投資するだけでなく、毎⽉決まった⾦額を積み⽴てたり、退職金などの一括投資

積立

定額引出

目標金額から逆算

まとまったお金を引き出しながら運⽤するプランの作成が可能です。

1-1お客さまの意向に合ったご提案

引出運⽤では、引出の頻度を毎⽉もしく貯める貯めてから引き出す

引き出す「ためる」タイプ「そなえる」タイプ「たのしむ」タイプ

は奇数⽉からお選びいただけます。年⾦質問に答えるだけであなたにぴったりな資産運⽤プランを提案

⽀給の無い⽉に引き出しを設定するな

ON COMPASS+ はゴールベースアプローチに基づくど、ライフスタイルに合ったプランの作ファンドラップです。資産運⽤の⽬的や投資経験、投成ができます。

資への考え⽅などについて質問に答えるだけで、あなただけの資産運⽤プランを提案します。現在の年齢や資産状況、ライフスタイルに合った資産運用プランをColumn作成することができます。

最適な運⽤戦略の提案
資産運⽤の⽬的や投資に対する考え⽅、運⽤期間などによって、最適な運⽤戦略は異なります。
ON COMPASS+はリスク⽔準の異なる5つの運⽤戦略

ON COMPASS+ が投資する投資信託の目標資産配分（2023 年 12 月末基準）＊1
国内債券
（%）
100

2.0%
15.8%

80

外国債券4.0%

3.1%

5.0%

現役時代にコツコツと将来に向けて積⽴投資ています。あなたの未来に向けて、⻑期的なを⾏ったり、退職後は運⽤しながら取り崩し視点を持って資産の寿命を延ばすことが重要を⾏うことで、資産寿命の引き延ばしが期待になっています。

できます。
資産形成期

国内株式
6.0%

外国株式

資産活⽤期

資産運用によって資産残高の増加を目指します

オルタナティブ
7.0%

22.6%
42.2%
18.0%

60

65.3%

50.5%

79.7%

運用しながら取り崩すことで資産寿命の引き延ばしを目指します

16.6%

40

ライフイベントの例

47.3%
20

2.8%

8.1%
Ⅰ保守型

12.8%

33.4%

28.6%

0

Ⅱ安定型

Ⅲ安定成長型

15.9%

10.8%

Ⅳ成長型

Ⅴ積極成長型

2.5%＊1 Ⅰ保守型はMSVグローバル資産配分ファンドⅠ（保守型）、Ⅱ安定型はMSVグローバル資産配分ファンドⅡ（安定型）、Ⅲ安定成長型はMSVグローバル資産配分ファン

8

⼈⽣ 100 年時代、ライフスタイルも多様化し（資産額）の中から、あなたにぴったりな運⽤戦略を提案します。

資産額の推移のイメージ＊1

ドⅢ（安定成長型）、Ⅳ成長型はMSVグローバル資産配分ファンドⅣ（成長型）、Ⅴ積極成長型はMSVグローバル資産配分ファンドⅤ（積極成長型）の目標資産配分を表示。

就職・転職

結婚

出産・育児

介護

相続

退職

住宅購入

（年齢）

＊1 ⾦融庁「⾼齢社会における⾦融サービスのあり⽅（中間的なとりまとめ）」を基にマネックス・アセットマネジメントが作成。
※ 上記はイメージであり、運⽤の結果により必ずしも資産額が増えない場合があります。

9「ためる」タイプ「たのしむ」タイプ
運用する場合（目標達成確率 80％）

⽬標⾦額や初回の投資⾦額・積⽴⾦額などを決めて資産運⽤プランを作成します。住

（万円）
2,500

運用する場合（目標達成確率 80％）

運用しない場合まとまったお金で運⽤を開始し、運⽤しながら増やすことを⽬指す資産運用プランを
約 2,360 万円

2,000金に対して将来の引き出し可能⾦額などをとを⽬標に運⽤をはじめる場合
初回の投資⾦額 200 万円、45 歳から 65 歳

1,500

たとえば：資⾦を引き出しながら運⽤することを⽬標に運⽤をはじめる場合

1,000歳まで 20 年間、毎⽉ 8 万円引き出すこと
500045 歳

たら引き出しながら運用する資産運用プラ

Point（万円）
3,000

80歳で使いきる

65 歳

85 歳

1-2

わかりやすい提案画⾯運用しない場合実現する可能性の⾼い資産運⽤プランを提案します。元本を下回る可能性や、運⽤した場合としなかった場合の運⽤効果＊１2,500

約 1,190 万円

ンを作成します。⼈⽣ 100 年時代、セカンドライフにそなえ、将来の引き出し可能⾦

400065 歳

運用する場合（目標達成確率 80％）で資産形成を行い、必要なタイミングが来800を計画しています。

「そなえる」タイプ
まとまったお金による一括投資や積立投資

約 350 万円

初回の投資⾦額 1,500 万円、65 歳から 851,400 万円

まで 20 年間、毎月 5 万円の積⽴投資を計画しています。

1,200提案します。

提案します。
たとえば：退職時に 2,000 万円準備するこ運用しない場合作成します。退職⾦などの、まとまったお宅購⼊や教育費、⽼後資⾦などの⽬標達成に必要な初回投資⾦額や積⽴⾦額などを（万円）
1,600などをわかりやすく表⽰します。資産運⽤プランのシミュ
レーションは、ご契約後いつでもマイページで確認できます。

2,000額などを提案します。
たとえば：今は資産形成を⾏い、退職後に引き出すことを⽬標に運⽤をはじめる場合

1,500

1,000初回の投資⾦額 300 万円、45 歳から 65 歳まで 20 年間毎⽉ 5 万円の積⽴投資を⾏い、50073歳で使いきる

65 歳から 85 歳まで 20 年間、毎⽉ 15 万円引き出すことを計画しています。

045 歳

65 歳

85 歳

※画像はイメージです。実際の画面とは異なる場合があります。
＊１ 条件によっては運用効果が提示できない場合があります。
※2023年12⽉時点のリスクレベル3 安定成⻑型の期待リターン、想定リスクを基に算出し、実現可能性が80％のリターンを表⽰。10万円未満を四捨五入。将来の結果を保証するものではありません。

10※2023年12⽉時点のリスクレベル3 安定成⻑型の期待リターン、想定リスクをもとに算出し、実現可能性が80％のリターンを表⽰。10万円未満を四捨五入。将来の結果を保証するものではありません。

※ON COMPASS＋で使⽤している「⽬標達成確率」とは、お客さまの資産計画が⽬標の時期までに達成される可能性を統計的に算出したものです。

※ON COMPASS＋で使⽤している「⽬標達成確率」とは、お客さまの資産計画が⽬標の時期までに達成される可能性を統計的に算出したものです。

※「運⽤しない場合」は、上記スケジュールに沿った⾦額を各時点で合計し、表⽰。

※「運⽤しない場合」は、上記スケジュールに沿った⾦額を各時点で合計し、表⽰。

11

Poin t2
Point

国内だけでなく、米国や欧州、新興国まで約 80ヵ国＊１に分散投資リスク管理に徹した分散投資

Point

2-2

あなたに最適な運用戦略

2-1

資産運⽤の⽬的や投資に対する考え⽅、運⽤期用を行うことが可能です。運用戦略毎に期待リ間などによって、最適な運⽤戦略は異なります。

ターン・想定リスクを設定し、株式や債券など

ON COMPASS+ では５つの運用戦略を揃えておの組み入れ比率を調整しています。

グローバル分散投資によるリスク分散

り、あなたのリスク許容度に合わせ、最適な運値下がりする資産を避け、値上がりする資産だが 効 果 的 で す。ON COMPASS＋ は 国 内 債 券、ON COMPASS＋が投資対象とする投資信託と主要指数のリスク・リターン特性（2018 年 12 ⽉7 ⽇〜 2023 年 12 ⽉29 ⽇）

けを予測して投資をし続けることは⾮常に困難

国内株式、外国債券、外国株式、オルタナティです。リスクを抑えた運⽤を⾏うには、値動きブなど約 80ヵ国＊１、約 40,000 銘柄 ＊ 1 へグローの違うさまざまな資産を組み合わせる分散投資バルな分散投資を⾏っています。

18%外国株式
16%

投資対象

14%

国内債券

国内株式

外国債券

外国株式

オルタナティブ

各資産の年間リターン（2014 年 1 月～ 2023 年 12 月末）＊ 2

12%

ON COMPASS＋Ⅴ 積極成⻑型
ON COMPASS＋（安定成長型）2015 年

2016 年

国内株式

外国債券

外国株式

REIT

金

為替

国内株式

10%

2017 年

2018 年

2019 年

2020 年

2021 年2022 年2023 年
28.3%

23.3%

9.4%

22.8%

29.0%

23.8%

14.1%

8.5%

22.2%

24.6%

15.9%

11.0%

6.4%

13.2%

18.3%

25.1%

33.1%

13.1%

10.3%

12.1%

3.7%

8.6%

18.1%

16.7%

23.3%

10.9%

5.9%

1.3%

3.0%

7.7%

12.1%

9.2%

12.7%

6.8%

4.2%1.1%

2.1%

7.4%

6.8%

7.4%

11.5%

5.7%

0.6%

0.3%

0.3%

0.2%

1.0%

1.6%

4.9%

10.5%

14.6%

-1.9%

-1.3%

-3.0%

-3.4%

-1.2%

-0.9%

-0.8%

-0.1%

-0.3%

0.5%

リターン

2014 年

国内債券

ON COMPASS＋Ⅳ 成⻑型
8%

ON COMPASS＋Ⅲ 安定成⻑型

6%

外国債券

4%

ON COMPASS＋Ⅱ 安定型
2%

0-3.2%

-1.6%

-5.0%

-3.6%

-2.5%

-4.3%

-2.6%

-10.1%

-4.7%

-5.2%

-10.3%

-4.5%

-8.2%

-7.5%

-16.2%-8.5%-18.0%-16.0%-24.1%

0%

ON COMPASS＋Ⅰ 保守型
国内債券

-2%
0%

5%

10%

15%20%25%

リスク（値動きの振れ幅）※リターンは期間中の累積リターンを年率換算し、リスクは月間変化率の標準偏差を年率換算しています。標準偏差とは、平均的な収益率からどの程度値動きが乖離するか、値動きの振れ幅の度合いを示す数値です。

＊１ 2023年12月末時点。ETFを通じて実質的に投資します。投資対象の見直し等により変化する場合があります。
＊2 FactSetよりデータ取得し、マネックス・アセットマネジメントが作成。過去のパフォーマンスは将来の運用成果を保証するものではありません。ON COMPASS＋（安定成長型）について、2018年まではモデルポートフォリオによるシミュレーションを基に算出。シミュレーションは信託報酬や売買委託手数料等を考慮した統計的な方法による仮想のリターンであり、実際の運用成果を示すものではありません。2019年以降はMSVグローバル資産配分ファンドⅢ（安定成長型）の運用実績を表示。

12※国内債券はNOMURA-BPI総合、国内株式はTOPIX（配当込み）、外国債券はブルームバーグ・グローバル・アグリゲート・インデックス、外国株式はMSCIコクサイ・イ
ンデックス（配当込み）、REITはFTSE EPRA/NAREIT 先進国インデックス、金はニューヨーク・スポット価格、為替は米ドル /円為替レートです。

※ON COMPASS＋Ⅰ保守型はMSVグローバル資産配分ファンドⅠ（保守型）、ON COMPASS＋Ⅱ安定型はMSVグローバル資産配分ファンドⅡ（安定型）、ON COMPASS＋
Ⅲ安定成長型はMSVグローバル資産配分ファンドⅢ（安定成長型）、ON COMPASS＋Ⅳ成長型はMSVグローバル資産配分ファンドⅣ（成長型）、ON COMPASS＋Ⅴ積極成長型はMSVグローバル資産配分ファンドⅤ（積極成長型）のリスク/リターンを表示。
※国内債券はNOMURA-BPI総合、国内株式はTOPIX（配当込み）、外国債券はブルームバーグ・グローバル・アグリゲート・インデックス（円ベース）、外国株式はMSCI
コクサイ・インデックス（配当込み、円ベース）※FactSetよりデータ取得し、マネックス・アセットマネジメントが作成。

13

Point

2-3

Point

2- 4

持続性のある⻑期運⽤

リスクを中心に考えた運用モデル

世界経済の成⻑を享受

ON COMPASS＋では最先端の投資理論と精緻な世界経済は今後も拡大していくことが見込まれ運用の実践により継続性のある投資成果の獲得

リスク管理⼿法を駆使し、運⽤しています。当社ています。ON COMPASS＋では世界経済の成長を目指します。

が独⾃に開発した運用モデルを用いて、論理性・を捉えます。長期的な投資を見据え、規律ある運用のサイクル
情報収集
予測・最適化
パラメータ調整

投資

モデル改良

リバランス

客観性を重視した科学的な⽅法により投資判断

リスク管理を⾏うと同時に、機械学習や金融工学を随所に

名⽬ GDPと世界株式・世界債券の推移（1990 年～2028 年）

パフォーマンス評価取り⼊れ、運⽤の⾼度化を図っています。

（10 兆米ドル）
1,400

140

名⽬GDP（左軸）120

世界株式（右軸）

1,200

世界債券（右軸）

設定来の ON COMPASS＋が投資対象とする投資信託の基準価額の推移（2018 年 12 ⽉7 ⽇〜 2023 年 12 ⽉29 ⽇）
1,000

100（円）18,000

Ｉ 保守型
Ⅱ 安定型
Ⅲ 安定成⻑型

80080

Ⅳ 成⻑型
16,00060

名目 GDP
予測値

Ⅴ 積極成⻑型

600

40400

2020001990

014,00012,000
1995

2000

2005

2010

2015

2020

2025 （年）長期運用に適した運用プロセス

10,000

数⼗年にわたる時系列データにファンダメンタ
ル情報を加味した各資産クラスのリターン / リ
スク分析、低コスト ETF の選別や売買回転率の8,000抑制による複利効果の享受など、長期運用に適した運用プロセスを講じています。

6,000
2018/12 末

2019/12 末

2020/12 末

2021/12 末

2022/12 末

2023/12 末※名目GDPはIMF "World Economic Outlook,October 2023"を参照。
※データは1990年12月末～ 2023年12月末。 1990年12月末を100として指数化。世界株式はMSCI ACWI（配当込み、⽶ドル建て）、世界債券はFTSE世界国債インデッ

14クス（除く⽇本、円ヘッジ・円ベース）を表示。
※IMF、FactSetよりデータ取得し、マネックス・アセットマネジメントが作成。

※基準価額（１万口当たり）は信託報酬控除後、2023年12月29日時点で分配実績はありません。
※Ⅰ保守型はMSVグローバル資産配分ファンドⅠ（保守型）、Ⅱ安定型はMSVグローバル資産配分ファンドⅡ（安定型）、Ⅲ安定成長型はMSVグローバル資産配分ファンド
Ⅲ（安定成長型）、Ⅳ成長型はMSVグローバル資産配分ファンドⅣ（成長型）、Ⅴ積極成長型はMSVグローバル資産配分ファンドⅤ（積極成長型）の基準価額を表示。

15

おまかせできる仕組み

イメージ図

市場の値動きによって、設定した資産配分のバランスが崩れてしまうことがあります。それを元に戻す「リバランス」も、もちろん専門家におまかせです。

3 -1
Point

投資一任契約に基づき、あなたに代わって資産運用

資産配分比率のズレ資産配分を維持

3 -3

資産運用プランを立てたら、運用は専門家におまかずらわしい手間は一切不要です。また社会情勢から充実したアフターフォローせ。投資一任契約に基づき、あなたの運用方針に投資判断をしたり、市場の値動きを毎日観察したり

ON COMPASS＋は、対面とオンラインを融合沿って、投資判断や運用管理のすべてをお客さまにといったことも必要ありません。売買やメンテナンスしたサービスです。対面とオンラインの両方を代わって行います。日々の売買や商品選びなど、わの手間を省きたいベテランの方にもおすすめです。

用いて、資産運用がうまくいくようにサポートします。

なら自分で資産運用をする場合最適な資産配分

比率調整

Point

日常的に目標の資産配分へ調整

市場環境変化

Poin t3

充実したアフターフォローで、すべておまかせ

ON COMPASS＋におまかせ

リバランス

商品の買い付け

資産配分を決める

運用方針を決める

リバランス

商品の買い付け購入する商品を決める

資産配分を決める

運用方針を決める

購入する商品を決める

対面でのサポート
ON COMPASS＋で運用を開始したあとも、営業員がお客さまの運用方針を確認しながらプランの調整や見直しもサポートします。

目標の進捗を見守る指標

資産運用プランの達成確率

お客さまの資産運用状況を「目標達成確率」という指標で見守っています。資産運用プランのPoint達成確率が表示されるので、目標の実現性を手3 -2

軽にご確認いただくことが可能です。

資産配分をメンテナンス
３か月に一度、資産配分の見直し
当初に決めた資産配分が、長期投資において必ずしも常に最適とは限りません。原則 3か月に一度、資産配分を見直し、最適な状態を維持します。

リスク水準に基づく資産配分比率の見直し

定期運用報告書の発行

運⽤報告書

四半期ごとにお客さま一人ひとりに運用報告書
3 か月

3 か月

3 か月を発行します。評価金額・損益などの資産運用状況や手数料などをマイページから簡単に確認できます。

16※画面はイメージです。実際の画面とは異なる場合があります。

17

便利なマイページ

Column

運⽤開始後はマイページで⽇々の運⽤成績を積⽴投資のシミュレーションご確認いただけます。お客さまのライフプラ
ンの変化により資産運⽤プランの変更や追加積立投資は、一定金額で金融商品を毎月コツコツ購入していく投資の方法です。1回の投資、⼀部解約が必要になった場合も、マイ積立金額が少額でも、10 年、20 年と長期間続けていくことで、やがて大きな金額になっページから簡単に⾏うことができます。ていきます。
ON COMPASS＋で積立投資をすると、将来いくらになるか確認してみましょう
・初期投資金額 100 万円
・30 歳から60 歳まで毎月3 万円を積立投資

このプランの将来予測
（万円）
3,000

80% の確率で2,710 万円以上
2,5002,000

マイページでできること
資産運⽤プランの確認

ON COMPASS＋で運用した場合

約 1,500 万の差

1,500

・運⽤状況・ゴールに対する⽬標達成確率
・今後の運⽤スケジュール
・運⽤報告書1,180 万円

1,000・契約書・組⼊れ銘柄・投資履歴

500

運用しない場合

資産運⽤プランの変更⼿続き・スポット追加投資
・⼀部解約 / 全解約

0

30 歳

60 歳

・プラン内容の変更
・運⽤戦略の変更※2023年12⽉時点のリスクレベル3 安定成⻑型の期待リターン、想定リスクを基に算出し、実現可能性が80％のリターンを表⽰しています。将来の結果を保証するもので※画像はイメージです。実際の画面とは異なる場合があります。

はありません。
※ON COMPASS＋で使⽤している「⽬標達成確率」とは、お客さまの資産計画が⽬標の時期までに達成される可能性を統計的に算出したものです。
※「運⽤しない場合」は、上記スケジュールに沿った⾦額を各時点で合計して表⽰。

18「運用しない場合」の差は、100万円未満を四捨五入。
※「ON COMPASS＋で運用した場合」

19

Poin t4Point

わかりやすい手数料体系

低水準 の手数料＊１

NISA 制度の利用について

01 ON COMPASS＋で NISA 制度がご利用いただけます。

42024 年から新しく始まった NISA 制度（＝少額投資非課税制度）では、非課税期間が恒久化

手数料に含まれる多岐にわたるサービス
手数料お客さまが負担する⼿数料は、運⽤資産残⾼の年率年率 1.6575％（税抜 1.525％）程度。⼊出⾦⼿数料や資産運⽤プランの作成、現状の確認・⾒直されました。ON COMPASS＋では、この NISA 制度を利用して人生 100 年時代を見据えた運用が可能です。

1.6575 ％＊202 NISA 口座で行った投資の譲渡益は非課税となります。
当初投資・毎月積立・スポット追加投資の買付もNISA の対象となります。

しのフォローなど、すべてのサービスが含まれて※NISA 制度での買付は全て成長投資枠でのご利用となります。積立投資も成長投資枠で行います。

います。申込手数料やプラン変更などはすべて※つみたて投資枠はご利用になれません。

０円です。

＜NISA 口座を利用するメリット ＞
例えば、ON COMPASS＋で一括投資と積立投資を合わせ、20 年間で総額 1,200 万円投資を行い、運用終了時の運用資産残高が 2,000 万円だった場合、運用益は 800 万円となります。通常追加投資であれば、この運用益に約 20％の税金がかかるため、運用終了時の受取額は約 1,840 万円となりますが、NISA 制度を活用することで、運用資産残高の 2,000 万円を全てお受け取り頂くことが可能です。

プラン変更

一部解約

＜NISA 口座を利用したシミュレーション＞
NISA 口座と課税口座では受取金額に約 160 万円の差0
申込手数料

税金 約160 万円

円

運用益
800 万円アフターフォロー

受取金額
2,000万円

運用益
約 640 万円

投資元本
1,200 万円

投資元本
1,200 万円

NISA口座（成長投資枠）

課税口座

受取金額
1,840万円

解約※ シミュレーションの金額は小数点以下を四捨五入※ NISA口座の開設手続き、開設状況については、取扱金融機関にご確認下さい。

20＊1 2023 年 12 月末時点。主要対面型ファンドラップサービスと比較。各社公表資料よりマネックス・アセットマネジメント調べ。

※ NISA口座（成長投資枠）で申し込みを行う場合、取扱金融機関での口座開設後、「契約締結・変更」の際にNISA口座利用での申し込みを選択して頂く必要があります。

＊2 その他費⽤・⼿数料等が実費でファンドから⽀払われます。これらは事前に料率、上限等を表⽰することはできません。

※ 買付金額がNISAの成長投資枠の年間投資上限額・生涯非課税限度額を超過する場合の対応は、取扱金融機関により異なります。詳しくは取扱金融機関にご確認下さい。

21サービス概要

投資対象の詳細
投資信託名

ＭＳＶ
ＭＳＶ
ＭＳＶ
ＭＳＶ
ＭＳＶ
グローバル資産 グローバル資産 グローバル資産 グローバル資産 グローバル資産配分ファンドⅠ 配分ファンドⅡ 配分ファンドⅢ 配分ファンドⅣ 配分ファンドⅤ
（保守型）
（安定型）
（積極成長型）（安定成長型） （成長型）

契約可能金額

10 万円以上 1 万円単位

積立金額・引出金額

1 万円以上 1 万円単位

契約締結日

契約申込日の翌営業日以降

期待リターン（年率）

0.5 〜 1.0％

1.5 〜 4.0％

2.5 〜 6.5％

3.5 〜 7.5％

4.0 〜 9.0％

運用開始日

投資一任契約締結日の 4 営業日後以降

想定リスク
（年率）

3.5 〜 4.5％

6.5 〜 7.5％

9.5 〜 10.5％

13.0 〜 15.0％

17.0 〜 19.0％

計画の変更

投資対象

■ 投資一任契約締結日の 7 営業日後以降■ 変更回数に制限無し※想定リスクは、ファンドの資産配分比率、各資産の期待リスク及び相関等を考慮して算出しています。
※期待リターンは、ファンドの資産配分比率、各資産の期待リターン等を考慮して算出しています。
※ 2023 年 12 月末時点。

■ 投資一任契約締結日の 7 営業日後以降解約

国内債券 / 国内株式 / 外国債券 / 外国株式 / オルタナティブ（REIT、コモディティなど）■ 解約申込日の 7 営業日以降に現金化

手数料の内訳手数料

年率 1.6575%( 税抜 1.525%) 程度

契約可能数

同時に 1 契約まで契約可能期間

1 年～ 50 年

契約の終了

契約終了予定年月に、投資信託を解約して現金化

支払先・名称
委託会社

サービス提供のしくみ
サービス提供にあたり、香川銀行を通しお客さまとマネックス・アセットマネジメントの間で投資一任契約を締結いたします。
投資一任契約・口座開設の申し込み［投資一任契約締結の媒介］［口座管理］

対面サポートお客さま

株式会社香川銀行

運用に関する指示

料率（税抜）

主な役務

0.500%

投資一任報酬

0.380%

投資一任に係る業務等

投信運用報酬

0.120%

投資対象ファンドの運用、受託会社への運用指図、基準価額の算出、目論見書・運用報告書などの作成

提携金融機関等 *0.800%

投資一任媒介報酬・事務代行

0.720%

投資一任契約の勧誘・媒介

投信販売代行

0.080%

購入後の情報提供、顧客口座の管理等

受託銀行

0.025%

投資対象ファンドの運用財産の保管および管理、委託会社からの運用指図の実行等の対価

ETF 経費（概算）0.200%

運用および管理等に係る費用合計

1.525%＊お客さまが勧誘・媒介を受ける業者も含まれます。

投資一任契約の締結［運用］
マネックス・アセットマネジメント株式会社

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