クローバー・アセットマネジメント株式会社

月次レポート2019 年 10 月 31 日基準

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浪花おふくろファンド

コドモファンド

じっくりどっしり長期運用

変幻自在ずーっとおまかせ【10月の運用コメント】【10月の運用コメント】

大きく相場が上昇した段階で、ひふみ投信を一部売却、カーディフジャパンアルファファンドを追加購入しました。
SBIジェイリバイブが大きく貢献し、基準価額は前月比＋2.57％となりました。今後、相場が大きく回復するチャンスに投資先の構成を見直し、ゆっくりと、リスクを意識したポートフォリオに変更していくつもりです。

大きく相場が上昇した段階で、ひふみ投信を全売却、ザ・2020、ユキファンドを一部売却、今後に備え、SPDRゴールドシェアを1％追加購入し、2％にしました。SBIジェイリバイブが大きく貢献し、基準価額は前月比＋3.04％となりました。今後、相場が大きく回復するチャンスに投資先の構成を見直し、ゆっくりと、リスクを意識したポートフォリオに変更していくつもりです。

基準価額と純資産総額の推移

基準価額と純資産総額の推移

浪花おふくろファンド概況

コドモファンド概況

基準価額20,799円

信託期間

無期限

基準価額

17,881円

信託期間

無期限

純資産総額

1,273百万円

決算日

毎年3月3日

純資産総額7,585百万円

決算日

毎年2月25日

設定日

2013年4月15日

設定日（休業日の場合は翌営業日）

2008年4月8日

資産構成比率（組入ファンド全7本）（上段：国別、下段：ﾌｧﾝﾄﾞ別）（休業日の場合は翌営業日）

資産構成比率（組入ファンド全11本）（上段：国別、下段：ﾌｧﾝﾄﾞ別）＊ひふみ投信は非開示のため含まず。

期間別騰落率（％）

期間別騰落率（％）

1ヵ月

3ヶ月

6ヶ月

1年

2.57%

1.14%

1.73%

5.24%

３年
設定来
28.12%
107.99%(複利年率) (複利年率)(8.78%）(6.53%）

ファンドにかかわる費用
運用管理費用（信託報酬）

1ヵ月

3ヶ月

6ヶ月

1年

3.04%

2.22%

2.15%

6.65%

３年
設定来
34.25%
78.81%(複利年率) (複利年率)(10.32%） (9.28%）

ファンドにかかわる費用

年率0.99％（税抜き0.9％）
組入れ投資信託証券も含めた実質的な負担
年率1.6±0.25％（税込/概算）

運用管理費用（信託報酬）

年率1.10％（税抜き1.0％）
組入れ投資信託証券も含めた実質的な負担
年率1.7±0.4％（税込/概算）

コドモファンド及び浪花おふくろファンドにかかわる共通のその他費用・手数料
信託財産に関する租税、投資対象とする投資信託証券の売買に発生する売買委託手数料及びその手数料に対する消費税相当額等の費用、外貨建資産の保管等に要する費用は、お客さまの負担として、信託財産中から実費を負担します。
設定・運用・販売はクローバー・アセットマネジメント株式会社／金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2727号※比率は四捨五入の関係で合計が100％にならない場合があります。

4らくちんファンド

かいたくファンド

国内外にベストバランスたっぷりと海外投資【10月の運用コメント】【10月の運用コメント】

今後に備え、SPDRゴールドシェアを新規購入しました。
SBIジェイリバイブが大きく貢献し、基準価額は前月比＋2.50％となりました。今後、相場が大きく回復するチャンスに投資先の構成を見直し、ゆっくりと、リスクを意識したポートフォリオに変更していくつもりです。

今後に備え、SPDRゴールドシェアを新規購入しました。
TOPIX ETFが大きく貢献し基準価額は前月比＋2.36％となりました。今後、相場が大きく回復するチャンスに投資先の構成を見直し、ゆっくりと、リスクを意識したポートフォリオに変更していくつもりです。

基準価額と純資産総額の推移

基準価額と純資産総額の推移

24,000

12
純資産総額（右軸、億円）

20,00010

基準価額（左軸、円）
816,000
6
12,00048,000

2

4,000

0

らくちんファンド概況

かいたくファンド概況

基準価額17,348円

信託期間

無期限

基準価額

21,270円

信託期間

無期限

純資産総額

985百万円

決算日

毎年2月25日

純資産総額767百万円

決算日

毎年2月25日

設定日

設定日（休業日の場合は翌営業日）

2008年4月24日

資産構成比率（組入ファンド全8本）（上段：国別、下段：ﾌｧﾝﾄﾞ別）（休業日の場合は翌営業日）

2008年4月22日

資産構成比率（組入ファンド全5本）（上段：国別、下段：ﾌｧﾝﾄﾞ別）＊ひふみ投信は非開示のため含まず。

ｺﾑGW
38.42%

0%

期間別騰落率（％）

20%

30%

40%

50%

60%

GLD
0.98% 現金など

ｺﾑEM95
5.84%

70%

80%

11.63%

90%

100%

期間別騰落率（％）

1ヵ月

3ヶ月

6ヶ月

1年

2.50%

1.34%

1.92%

5.72%

３年
設定来
27.43%
73.48%(複利年率) (複利年率)（8.41%）(4.90%）

ファンドにかかわる費用
運用管理費用（信託報酬）

10%

TOPIX
9.32%

ｺﾑEU9033.81%

年率0.99％（税抜き0.90％）
組入れ投資信託証券も含めた実質的な負担
年率1.55±0.2％（税込/概算）

1ヵ月

3ヶ月

6ヶ月

2.36%

0.89%

1.54%

３年
設定来
35.29%
112.70%7.53% (複利年率) (複利年率)(10.60%）(6.76%)
1年

ファンドにかかわる費用
運用管理費用（信託報酬）

年率0.77％（税抜き0.70％）
組入れ投資信託証券も含めた実質的な負担
年率1.4±0.2％（税込/概算）

かいたくファンド及びらくちんファンドにかかわる共通のその他費用・手数料
信託財産に関する租税、投資対象とする投資信託証券の売買に発生する売買委託手数料及びその手数料に対する消費税相当額等の費用、外貨建資産の保管等に要する費用は、お客さまの負担として、信託財産中から実費を負担します。監査費用、信託事務の処理に要する諸費用等は、純資産総額の年0.11％（税抜0.10％）を上限として信託財産から支払うことができます。
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ま ま か 加 は 安 く 場 た 的 で り し 例 ロ 期 １ ー
す し ら 、 コ は 増 が 。 な 参 し た の ー 投 ９ バ、 た 日 ま ム な や 警 年 運 加 て 。 半 バ 資 年 ーと 。 本 た ジ い し 戒 初 用 。 行 東 年 ー セ １ ・の 結 株 お ェ こ て し か の 私 い 京 に 運 ミ ０ フ
報 果 に ふ ス と い て ら 状 （ ま で 一 用 ナ 月 ェ
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こ い ン 、 ６ 、 社 の し ら 、 Ｄ 報 ０ 町 １ ク
ろ る ド 同 月 実 も 大 さ は 三 の 告＆好 フ に エ よ 体 キ き せ 、 城 本 会 １ ア ９ か調 ァ 新 マ り 経 ャ な て こ 社 社 を ９ メ 日 らに ン し ー 、 済 ッ 下 い の 員 会 開 秋 リ
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セミナーのご案内【お申込】０８００-５０００-９６８（通話料無料） または gyoumu@clover-am.co.jp『将来ための“はじめの一歩”』 “京都西院から、お先に失礼!!” 【資産運用と税金】
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１１月１６日（土）14：00～16：00

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定員２０名

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公認会計士・税理士）
田子 慶紀（当社取締役業務管理部長）『ぷらっと銀座で学ぼう会』 “リスク耐性をつけましょう”
１１月２２日（金）14：30～16：30

当社 会議室東京都中央区京橋3-3-4 京橋日英ビル３Ｆ

無料
先着６名

森田久美子 氏（ＣＦＰ、１級ﾌｨﾅﾝｼｬﾙﾌﾟﾗﾝﾆﾝｸﾞ技能士）『アトランティスの秘密５』
１２月６日（金）18：30～20：00
18：30～20：00【京橋セミナー生中継】

東京スクエアガーデン６Ｆ
京橋環境ステーション内 研修室２
中央区京橋3-1-1パリミキ アメリカ村店２Ｆサロン
大阪市中央区西心斎橋2-10-30

定員４０名 無料
（交流会参加費１，０００円）

定員３３名 無料
（交流会はありません）

瀬田石 妙子氏（ｱﾄﾗﾝﾃｨｽ・ｲﾝﾍﾞｽﾄﾒﾝﾄ・ﾘｻｰﾁｺｰﾎﾟﾚｰｼｮﾝ
ﾎﾟｰﾄﾌｫﾘｵｱﾄﾞﾊﾞｲｻﾞｰ/ｱﾅﾘｽﾄ）“クローバー２０１９感謝祭”
１２月１３日（金）18：30～20：30
１２月２１日（土）13：00～15：20

食と農の交流エクセントローカル
中央区銀座8-10-8
銀座８丁目１０番ビル地下１Ｆ Ｂ室
パリミキ アメリカ村店２Ｆサロン
大阪市中央区西心斎橋2-10-30

ファンドにかかわるリスク
当ファンドは、値動きのある国内外の株式等に投資する投資信託証券に投資しますので、基準価額はその影響を受け変動します。
投資信託は預貯金と異なり、投資元本が保証されているものではありません。投資による利益および損失は、すべて受益者（投資者）の皆様に帰属します。
基準価額の主な変動要因としては、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、為替変動リスク、カントリーリスク等があります。リスクについての詳細は投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。

ファンドにかかわる費用
当社が扱う投資信託に、購入・換金手数料および信託財産留保金はありません。

定員３３名
参加費３，０００円
定員３３名
参加費１，０００円

多根 幹雄（当社代表取締役社長）
磯野 昌彦（当社専務取締役）

クローバーから大切なお知らせ【特定口座の源泉徴収区分の変更について】
特定口座をご利用いただいているお客様の2020年適用分源泉徴収区分の変更受付を開始しております。「源泉徴収あり・なし」の変更をご希望のお客様は、2019年12月6日（金）までにお電話にて「特定口座源泉徴収選択届出書」をご請求くださいますようお願い致します。
■ご注意■
1源泉徴収区分の変更は、2020年中の解約や配当金等の受入れの受渡完了後は変更できません。
2源泉徴収区分は、お客様からのお申し出がない場合は、前年の区分が継続されます。

【年内に解約代金の受取りを希望される方へ】
ご解約受付日：2019年12月23日（月）15：00受付分までとなります。
＊約定日：2019年12月25日(水)・入金日：2019年12月30日（月）【毎月つみたてスケジュール】
当資料のご利用にあたっての注意事項■当資料はクローバー・アセットマネジメント株式会社が運用するファンドの運用状況をお知らせするために作成した資料であり、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。取得の申込みにあたっては、投資信託説明書（交付目論見書）等をお渡ししますので必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
■当資料に記載された過去の実績は、将来の運用成果等を示唆あるいは保証するものではありません。
■当資料は信頼できると考えられる情報に基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。
■当資料中に示された意見等は、作成日現在の当社の見解であり、事前の連絡なしに変更されることがあります。
■投資信託は、預金や保険契約と異なり、預金保険機構・保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
■当社でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象とはなりません。

１２月５日（木）

次回引落日は、12月分金額変更・中止・再開締切日･･･11月22日(金)2020年1月分新規・口座変更締切日･･･12月3日(火)＊毎月つみたてサービスの金額変更・中止・再開については、お電話でも承っております。

たねころ山農園ツアー
１１月３０日（土） 伊東市宇佐美
参加費３，０００円
定員４５名

ご興味のある方は、お問い合わせください。
担当 磯野・森クローバー・アセットマネジメント株式会社（受付時間：平日9時～17時）

お客様専用通話料無料ダイヤル：０８００-５０００-９６８
E-mail： gyoumu@clover-am.co.jp

設定・運用・販売はクローバー・アセットマネジメント株式会社／金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2727号
加入協会 一般社団法人 投資信託協会8