Dialogue 03

Dialogue 03
つみたて投資ですべてのお客さまの「しあわせ」をお手伝い

寒竹 明日美tsumiki 証券（株）代表取締役 CEO

1997年当社入社。店舗勤務から経理部に異動し、以降、経営企画・財務部門で当社グループの経営計画・事業計画の策定に携わる。2014年に国分寺マルイ店次長（副店長）を務めたほか、IR 部の課長として投資家との対（株）
代表取締役 CEO に就任。
話を担当。2018年2月、tsumiki 証券

仲木 威雄
tsumiki 証券（株）代表取締役 COO

2001年三菱信託銀行（株）入社、外資系生命保険会社を経て2004年にさわかみ投信（株）入社。副社長を務め、全国各地で長期投資を広げる活動に従 事。その後、2014 年よりユニオン投 信（ 株 ）社 長。2018 年 6月、（株）代表取締役 COO に就任。
tsumiki 証券

つみたて投資ですべてのお客さまの「しあわせ」
をお手伝い

なぜ、丸井グループは証券事業に参入したのか

寒竹：丸井グループのお客さまは、約半分が20〜30代の方、そして7割が女性です。今後のサービスを検討するにあ寒竹：丸井グループでは、年齢や収入にかかわらずすべてたり、お客さまの声をうかがうと「お金に対する将来不安」がの人に金融サービスをご提供する「ファイナンシャル・インとても大きいことがわかってきました。不安があるので、皆クルージョン」をミッションに掲げています。証券事業へのさん「貯金」はしています。でも、貯金では増えないことはわ「お金に対する将来への不安」や「お金を安心して増やしたい」というお客さまのニーズにお応えし、参入は、このミッションに基づくものです。

かっていらっしゃいます。私たち丸井グループとしてお役に丸井グループはつみたて投資専門の tsumiki 証券（株）を設立しました。

仲木：初めて青井社長にお会いした時に、「まだ信用がな立てることは何か、安心してお金を増やしていただけるサー

2018年8月にサービスを開始した tsumiki 証券（株）の CEOとCOO が、これからの抱負を語ります。

い若い人たちと一緒に信用をつくっていくためのクレジット

ビスは何か、考える中で出てきたのが、つみたて投資でした。

カードビジネスを長年かけて積み上げてきた」ことや、「こ仲木：つみたて投資は、世の中でいわれている「投資の鉄れからは、まだ余裕のない若い人たちの不安を希望に変え則」とは異なります。例えば、自分で株式市場の動きなどるために、資産形成サービスを提供していきたい」というの情報をチェックし、“ドキドキ”しながら「安く買って高く証券事業への想いをうかがい、ワクワクしました。独立系売る」ことは重要ではありません。安い時も高い時も“ 淡々”の運用会社に在籍していた15年間、長期投資仲間のごと「つみたてを続けていく」ことが「つみたての鉄則」なので縁を広げるべくセミナーで全国行脚し、多くのファンド仲す。信頼できる運用会社の真っ当な投資信託をこつこつと間の方々と対話してきました。こつこつ長期投資を実践しつみたてることは、これから長期で資産を形成する人ている仲間からは、将来への不安が薄れ、生き方の選択たちにとって有用な手法です。つみたては、「Buy&Forget

肢が広がったゆえの心のゆとりを感じました。

（買ったら忘れる）」の“お任せ投資 ”なのです。

寒竹 明日美仲木 威雄

tsumiki 証券（株）
代表取締役 CEOtsumiki 証券（株）
代表取締役 COO

4445

Dialogue 03

Dialogue 03

つみたて投資ですべてのお客さまの「しあわせ」をお手伝い

つみたて投資ですべてのお客さまの「しあわせ」をお手伝い

仲木：月100円や1,000円からだと気軽に始めることができる一方、投資目的があいまいなまま短期間でやめてしまう傾向があります。また、投資信託でつみたてをしている方々のボリュームゾーンは10,000円ですが、初めての方には10,000円は少し高いと感じられるのではないでしょう

投資はすてきな社会貢献か。3,000円は、支出を見直すか、何かを少し我慢すれば拠出でき、目的を明確にして継続することをコミットするに

寒竹：証券事業は、お客さまの未来のお金をつくるサービ

は、ちょうどいい金額だと考えました。毎月のつみたてで将スなので、私たちの信用が問われる部分でもあります。私来の安心を買い、今を生きましょう。

たちがご提供する商品は4本で、長期のつみたて投資の良寒竹：金融の言葉は、難しいものが多いですよね。お客ささを私たちと同じ想いでお客さまに伝えている運用会社さ私たちの信用が問われる部分でもあります。

まにわかりやすくお伝えするにはどうすればいいか、かなりまの投資信託です。資産形成を始めてみたいのに、商品が寒竹 明日美苦労しました。

多すぎて選べないとのお客さまの声を反映し、わかりやす

仲木：わかりやすくお伝えするというのはとても大切であく絞りました。また国の基準をクリアした「つみたて NISA」

り、Web などで簡潔に説明することを心がけています。一の対象ですので、資産づくりが初めての方や忙しい方、投経営資源の活用で丸井グループ全体の寒竹：「お金を貯めたい」という考え方の背景には、「大切方で、これからtsumiki で資産形成を始める人たちに、難資がこわいと思っておられる方にも安心して取り組んでい企業価値向上をめざすにしたいこと」「実現したいこと」「大切な人」など一人ひとしい金融用語を理解して勉強していただこうとは思っていただけると考えています。

りの想いがあります。安心して大切なお金を増やしていたません。それよりも、つみたての効用や付き合い方、心持ち

仲木：だからこそ、パートナーとしてふさわしいのは「顔の寒竹：「つみたて NISA」は、お客さま本位の商品設計であだくには、つみたてが一番だと思います。などをお伝えしたい。加えて、お金のカッコええ使い方も！

見える運用会社」です。①運用会社の理念に共感できるるため、投資信託の販売にかかわる手数料ゼロ・信託報

寒竹：あわせて、マルイ店頭で、商品の選び方や契約書のか、②継続して運用実績を高めるための活動ができている

酬も低利に設定されています。収益性の観点から積極的にエポスカードで投資信託を購入する

内容、Web 画面の見方など、Web だけでは解決できないか、③お客さまとの対話活動が行われているかがおもな基

取り組まない会社も多い中、私たち丸井グループが参入で日本初の取り組み

ご不明な点を気軽に聞いていただける場もご用意したいと準で、定量・定性の両面で丁寧に評価し、信じて託すにふきるのは、エポスカード会員さま約660万人の顧客基盤が考えています。Webとリアル両面で、お客さまをサポートしさわしい商品をセレクトしています。私たちがかかわる投資あること、そして店舗やシステム、グループの人材・関連会

寒竹：投資をするにはまとまったお金がないとできないとていきます。

信託ビジネスは究極のシェアリングビジネスだと思います。

社など経営資源を最大限に活かすことができるからです。の多くの方が思っていらっしゃいます。tsumiki 証券（株）

仲木：パートナーとなった運用会社の代表の方々が、改めお客さまから託されたお金は、販売会社（tsumiki 証券

仲木：ライフスタイルに共感し、その人の所有している素敵特徴は、エポスカードで月3,000円からつみたてができるて大切だと口を揃えて言っていることの一つが、まさに直（株））
を経て、運用会社が投資信託を通じ、価値ある企業な「モノ」を買う、「投資信託」もそういう素敵な「モノ」になということです。これは、日本初の取り組みになります。毎接会って伝えることの大切さです。Web の機能が充実してに託します。そして、企業の経済活動を経て、個人のもとにれます。また、グループ力を活かすためには個々人の力も重

月1回払いで、いつものお買物や携帯電話などの代金と便利になっても、同じ空間で顔を見て話す方が、想いや熱還ってきます。お客さま、運用会社、販売会社に加え、企業要で、「魅力ある社員一人ひとり」が「たった一人の幸せ」の一緒に引き落とされ、つみたて金額や期間に応じてエポ量は深く真に伝わると思います。もちろん、リアル感のあると社会の五方良しで成り立つ、リターン共有の、息の長いために「たった一人に向き合う」ことで、一人ひとりに寄り添っスポイントも加算されます。投資に対して感じる敷居の高Web サポートができるようにもしていきます。

サステナブルビジネスです。まだまだ本気でこのビジネスにたサービスが提供できるのだと思います。私が入社して感じさを、いつもお使いのエポスカードで解決することを考え取り組んでいる運用会社と販売会社は少ないですが、私たた、社員のお客さま共感力を存分に発揮できるでしょう。ています。

ちがフロントランナーとなり、つみたての輪を広げていきた

寒竹：お客さまに長期のつみたてを行っていただくことは、いと思います。

エポスカードとも長くお付き合いいただけるということにも未来を信じて始めるつみたて投資を文化にしたい。
一人ひとりが「お金や信用をまわす経済」は爽快です。
仲木 威雄

未来のお金をつくるサービスなので、なります。丸井グループの企業価値向上においても非常に意義のあることだと考えています。

46

47