News Release2019 年 6 月 28 日

各 位
コモンズ投信株式会社
代表取締役社長 伊井哲朗
東京都千代田区平河町 2-4-5「投資信託の販売会社における比較可能な共通 KPI」公表のお知らせ
コモンズ投信株式会社（本社：東京都千代田区、代表取締役社長：伊井哲朗、以下「コモンズ投信」）は、金融庁が求める「投資信託の販売会社における比較可能な共通 KPI」についての 2019 年 3 月末時点実績を本日公表いたしましたことをお知らせいたします。
私たちコモンズ投信は、「顧客本位の業務運営に関する原則」の中で、私たちが考えるお客さま本位とは、「単なる投資に伴う経済的な成果だけではなく、お客さまとの長期的なお付き合いの中で、お客さまの『今日よりも、よい明日』を考える希望に寄り添い、少しでもお役に立つことを実践していくこと」といたしました。
その上で、昨年公表いたしました「投資信託の販売会社における比較可能な共通 KPI」における「投資信託の運用損益別顧客比率（2018 年 3 月末時点）」において、プラス顧客の比率が 97.7％となり、同時点の実績を公表した 124 の金融事業者の中で最高位となりました。
そして今回、2019 年 3 月末実績を公表させていただきましたが、「投資信託の運用損益別顧客比率（2019 年 3 月末時点）」については、プラス顧客比率が 83.5％となっています。
一方、私たちコモンズ投信は、一貫して「つみたてによる資産形成」をお客さまに提案して参りました。
また、資産形成の成功の秘訣は「つみたてを継続すること」として、お客さまに継続いただける仕組みづくりに取り組んで参りました。
こうした趣旨に鑑み、今回新たに、私たちがお客さまに提供できる価値の見える化の一つとして、「5 年以上継続して積立を行っている顧客損益比率の推移」を公表させていただきました。その結果、どの時点に於いてもほぼすべてのお客さまの損益比率がプラスになっていることを確認いたしました。
これは、弊社の「顧客本位の業務運営に関する原則」2-②「私たちは、お客さまの短期的な利益の追求ではなく、お客さまの長期的な資産形成による豊かな生活の実現を重視します。」の実現に向けた着実な一歩と考えております。
今後も、お客さまと共に、『今日よりも、よい明日』の希望の実現に少しでもお役に立てるファンド運営を目指し、役職員一同、変らぬ努力を続けて参ります。

1. 投資信託の運用損益別顧客比率
2019 年 3 月末時点の投資信託残高に対するトータルリターンでは、83.5％のお客様が運用損益でプラスとなっています。
運用損益率が投資信託の運用損益別顧客比率0％以上の顧客の割合

45%
40%
35%

2017年3月末

30%

2018年3月末

25%

24.9%

26.4%

2019年3月末

2017 年 3 月末

94.0%

2018 年 3 月末

97.7%

2019 年 3 月末

83.5%

18.3%

20%

15.4%

15%

13.8%

10%
5%

0.2%

0.1%

0.9%

0%

※各年 3 月末時点で残高ありの口座が対象（法人口座含む、ただし、相続等により購入データの存在しない顧
客は集計対象外としてここには含まない）。
※運用損益は、基準日時点の評価金額＋累計売付金額－累計買付金額にて算出（分配金（税引後）はすべて自動的に再投資買付が行われ、累計買付金額には含まれない）。
※累計買付金額、累計売付金額は 2009 年 1 月 19 日（ファンドの運用開始日）から、各年 3 月末までの通常の取引データを基に集計（移管等は含まず）。
※運用損益率は、上記運用損益を基準日各年 3 月末時点の評価金額で除して算出。

（参考 1）口座開設年別損益状況分布（参考1）口座開設年別損益状況分布（数字はプラス顧客の比率）
プラス顧客

マイナス顧客

100%
80%

83.5％

60%
40%
20%
0%
2009

2010

2011

2012

2013

2014

2015

2016

2017

2018

全体

2019

（年）

2. 投資信託の預り残高上位 20 銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン【2018 年 3 月末】（当社が運用・販売する投資信託のうち、設定後 5 年以上となるコモンズ 30 ファンドを対象に算出）

コスト・リターン

リスク・リターン（高）（高）
15.0%15.0%

（リターン

10.0%

（リターン）

コスト 1.22％
リターン 13.32％）

5.0%

5.0%

（低）
0.0%
0.0%
（低）
（低）

リスク 14.07
リターン 13.32％

10.0%

1.0%

2.0%

0.0%
0.0%

3.0%

5.0%

10.0%

15.0%

（低）

（コスト）

（高）

（低）

（リスク）

（高）

【2019 年 3 月末】（当社が運用・販売するコモンズ 30 ファンド、ザ・2020 ビジョンを対象に算出）（コスト・リターン）（高）（リターン）

10%（リターン）

5%

5%0%

（低）

（リスク・リターン）

（高）

10%

0%

1%

2%

（コスト）

（低）

3%

（高）

コスト0%

5%

（低）

リターン

1.20%

（低）

ザ・2020 ビジョン

コモンズ 30 ファンド

残高加重平均0%

8.70%

残高加重平均10%

15%

（コスト）

20%25%（高）

加重平均

リスク
16.40%

リターン8.70%※コスト・・・信託報酬率を使用（販売手数料はありません）。コモンズ 30 ファンドは 2017 年 9 月 18 日までの信託報
酬率は 1.2420％（税込）、2017 年 9 月 19 日以降は 1.0584％（税込）を日割按分して計算しています。ザ・2020 ビジョ
ンは 1.242％（税込）となっております。
※リターン・・・過去 5 年間のトータルリターン（年率換算）。騰落率算出の際に用いた基準価額は分配金再投資後（税引前）を使用。
※リスク・・・過去 5 年間の月次リターンの標準偏差（年率換算）。騰落率算出の際に用いた基準価額は分配金再投資後（税引前）を使用。
**当資料で示した実績は、過去の一定期間の実績を示したものであり、将来の運用成果を予想・あるいは保証するものではありません。

○取組みの見える化について
私たちコモンズ投信は、一貫して「つみたてによる資産形成」をお客さまに提案して参りました。 また、資産形成の成功の秘訣は「つみたてを継続すること」として、お客さまに継続いただける仕組みづくりに取り組んで参りました。
こうした趣旨に鑑み、今回新たに、私たちがお客さまに提供できる価値の見える化の一環として、「年代別口座比率とつみたてプラン利用率」「平均つみたて年数」「運用損益がプラスの顧客比率の推移」「5 年以上積立を継続されている顧客の、運用損益比率がプラスの顧客比率の推移」について公表させていただきます。

（参考 2）コモンズ投信年代別口座比率とつみたてプラン利用顧客比率

コモンズ投信直販年代別口座比率

つみたてプラン利用のお客さまの比率（直販/受益者数比）

30%
25%
20%
15%
10%

79％

5%
0%

（才）
※法人口座は除く※2019年3月末時点（参考 3） 平均積立年数：※2019年3月末時点

4.0 年※2019 年 3 月末までに「つみたてプラン」を利用したことがあるお客さまの平均積立年数。

（参考 4） 運用損益がプラスの顧客比率の推移と、5 年以上積立を継続されているお客さまの、運用損益がプラスの比率の推移
2015 年 3 月末以降の運用損益がプラスの顧客比率の推移は、高水準を維持しているものの、その時々の外部環境やマーケットの変動要因によって、大きく落ち込む局面があったことが確認できました。
一方、同タイミングにおいて、積立を 5 年以上継続されているお客さまのみを対象として同様に運用損益がプラスの顧客比率を算出したところ、どの時点に於いてもほぼすべてのお客さまがプラスになっていることが確認できました。

こうした実績を、より多くのお客さまにお届けできるよう、今後も積立を活用した長期の資産形成の推進を行って参ります。

運用損益がプラスのお客さま比率の推移
100%

99.7%

98.8%

97.7%

99.7%

94.0%
90%
83.5%
80.3%
80%
73.4%
70%

66.4%

60%

50%
2015年3月 2015年9月 2016年3月 2016年9月 2017年3月 2017年9月 2018年3月 2018年9月 2019年3月※各年 3 月末と 9 月末時点で残高ありの口座が対象（法人口座含む、ただし、相続等により購入データの存在しない顧客は集計対象外としてここには含まない）。
※運用損益は、基準日時点の評価金額＋累計売付金額－累計買付金額にて算出（分配金（税引後）はすべて自動的に再投資買付が行われ、累計買付金額には含まれない）。
※累計買付金額、累計売付金額は 2009 年 1 月 19 日（ファンドの運用開始日）から、各年 3 月末までの通常の取引データを基に集計（移管等は含まず）。
※運用損益率は、上記運用損益を基準日各年 3 月末と 9 月末時点の評価金額で除して算出。

5年以上継続積立のお客さまの運用損益がプラスの顧客比率の推移
99.8%

100%

99.6%

99.7%

99.9%

99.9%

99.9%

100.0%

100.0%

99.9%

90%

80%

70%

60%

50%
2015年3月 2015年9月 2016年3月 2016年9月 2017年3月 2017年9月 2018年3月 2018年9月 2019年3月

※2015 年 3 月末時点より、各基準日時点において、5 年以上継続して積立をされている方を対象とし運用損益がプラスのお客さまの比率を算出。

本件に関する問い合わせ先：マーケティング部 福本(03-3221-9230,pr@commons30.jp)

コモンズ 30 ファンド、ザ・2020 ビジョンの費用について購入時手数料

当社で購入される場合は、ありません。

換金時手数料ありません。

運用管理費用（30F の場合）ファンドの純資産総額に年 1.0584％（消費税込）を上限とした率を乗じて得た額とします。な（信託報酬）

お、基準価額は信託報酬控除後のものです。
（20V の場合）ファンドの純資産総額に年 1.242％（消費税込）を上限とした率を乗じて得た額とします。なお、基準価額は信託報酬控除後のものです。
（共通）信託報酬は、純資産総額の一定の増加により逓減する仕組みになっています。

信託財産留保額ありません。

その他の費用・手数料

当ファンドに組み入れる有価証券等を売買する際の売買委託手数料およびこれにかかる消費税等相当額などの実費が投資信託財産より控除されます。また、目論見書・運用報告書等作成費用、監査費用、信託事務に要する諸費用等として純資産総額の 0.108％（消費税込）を上限として投資信託財産より控除されます。
※上記の手数料（費用）等の合計額については、保有期間に応じて異なりますので、上限額等を事前に示すことができません。

コモンズ 30 ファンド、ザ・2020 ビジョンのリスクについて（共通）当ファンドは、値動きのある有価証券等に投資するため、その基準価額は変動します。したがって、お客さま（受益者）の投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割込むことがあります。委託会社の運用により生じるこうした基準価額の変動による損益は、すべてお客さま（受益者）に帰属します。なお、投資信託は預貯金と異なります。
※リスク要因は、上記に限定されるものではありません。詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。
【ご留意事項】
投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので基準価額は変動します。
その結果、基準価額が下落し投資元本を割り込むことがあります。また、投資信託は信託報酬等の諸費用がかかります。投資信託のリスク、費用については投資信託説明書(交付目論見書)に詳しく記載されております。ご購入の際は、必ず投資信託説明書(交付目論見書)の内容を十分にご確認いただき、ご自身でご判断ください。

コモンズ投信株式会社
金融商品取引業者
関東財務局長（金商）第 2061 号
加入協会 一般社団法人投資信託協会〒102-0093 東京都千代田区平河町 2-4-5
平河町 K ビル 5 階
以 上