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Tinglers Fünf

Madonna, philosophischSo, wir habens hinter uns gebracht, meine Damenund Herren: Madonna ist 60. All die Häutungen undH&M-Trainingsanzüge, all die geistreichen Würdigungen: Gegenkulturelle Ikone, Wegbereiterin der Emanzipation, Vorreiterin des fingerlosen Handschuhs undkonischen Büstenhalters. Das ist Madge, wie sie dieEngländer zu ihrem Missvergnügen nennen. Missvergnügen bereitet es Madge möglicherweise auch,dass andere Stimmen in ihr eher eine zynischeSelbstvermarkterin sehen, die die Pornografisierung
der Gesellschaft vorantreibt, die schlechtesten Texte
der Welt schreibt und nur marginal besser singt alsschauspielt. Nach dieser Schule wäre Madge eher
eine Exhibitionistin als Feministin, hat Oberarme wie
Gollum und kein Talent ausser diesem sicheren Instinkt, auf jene Züge aufzuspringen, die im Abfahren
begriffen sind. – Wir hingegen wollen die Sache hiereher auf die philosophisch-allgemeingültige Ebene
heben: Für uns steht Madonna in der grossen transatlantischen Philosophietradition irgendwo zwischendem amerikanischen Pragmatismus und dem neuenglischen Transzendentalismus, dessen geistiger
Vater Ralph Waldo Emerson einst feststellte: «Grosssein heisst missverstanden werden.» Ganz auf dieser
Linie folgen hier fünf lebenspraktische Deduktionen
aus Madonna als Philosophie:
1. Harte Arbeit zahlt sich aus. Meistens.
2. Es wird immer Leute geben, die an einem irgendwas auszusetzen haben. Ein dickes Fell ist unverzichtbar. Ebenso die Gabe, einzusehen, dass besagte
Leute auch recht haben können.
3. Niemand sagt auf einer Filmpremiere die Wahrheit.
4. Auch in Zeiten des Internets wird vieles
vergessen.
Philipp Tingler
5. Im Zweifel: mehr anziehen.

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AnzeigeGesellschaft

Fortsetzung

Für immer
Feierabendwas über das Finanzsystem bei»,sagt Kovacs, der als «Thomas derSparkojote» übers «Sparen, Investieren und Abkassieren» bloggt.
Mit den Finanzen sei es wie imSport: Wenn man gut darin sein
wolle, müsse man sich intensiv
damit beschäftigen.
Kovacs weiss genau, dass er heute vor drei Jahren sechs Franken füreinen Starbucks-Kaffee ausgegeben hat – in einer Budget-App hält
er alles penibel fest. «Sparsam undgeizig sein ist aber nicht dasselbe»,
betont er. Man müsse sich auch mal
etwas gönnen. Wenn man den Gürtel zu schnell zu eng schnalle, bestehe die Gefahr, die Motivation zuverlieren. Die Folge: der Jo-Jo-Effekt. Lieber schränkt sich Kovacs
dort ein, wo es nicht wehtut. Sowählt er etwa das günstigste Handy-Abo und nimmt dafür einenschlechteren Kundenservice inKauf. Eine Million will er bis 30
auf dem Konto haben.
Diese Zahl hat der 41-jährige
Rico Pelli, der ebenfalls anonym
bleiben will, bereits erreicht. Dergebürtige Italiener lebt und arbeitet seit Jahren in der Deutschschweiz, schreibt nebenher den
Blog «Retire in Progress» und bezeichnet sich als eine Mischung aus
Künstler und Geek mit «tausend
Interessen und Ideen». Obwohl er
250 000 Franken pro Jahr verdientund sich locker eine PenthouseMaisonnette leisten könnte, lebt
er mit seiner Frau und der drei Mo-nate alten Tochter in einer Zweizimmerwohnung, 50 Quadratmeter für 1385 Franken pro Monat.
Sparen, ohne dass es sichnach Verzicht anfühlt

Das bescheidene Leben empfindet
Pelli aber nicht als Verzicht, sondern als Vergnügen: «Ich habegrossen Spass, möglichst effizient
mit meinem Geld und meiner Zeitumzugehen. Dinge, die ich mag,kosten entweder nichts oder sindsehr günstig.» Lesen, sich weiterbilden, schreiben, wandern, rennen, schauspielern, kreativ sein. Erstehe weder auf Autos noch aufteure Klamotten, und mit seinerselbst gemachten Pizza könne kein
Restaurant mithalten. Mehr Geldmache ab einem gewissen Punkt
nicht glücklicher, mehr Zeit hingegen schon. Höchstens eine grössere Bleibe wäre schön.
Am Anfang sparte er für den
Fall, dass er einmal für ein paar
Monate arbeitslos werden sollte,
eine eigene Arbeitslosenversicherung sozusagen. Später gefiel ihm
die Vorstellung, auch mal ein Risiko eingehen zu können und zum
Beispiel den Job zu kündigen, um
eine Weiterbildung in Angriff zunehmen. Er las alle möglichen Bücher und Blogs – «Mr. Money Mustache», «Early Retirement Extreme», «The Simple Dollar» oder«Get Rich Slowly» – und dachte
sich: Das kann ich auch.
In einem halben Jahr, spätestens aber Anfang 2020, sei er bereit für «Plan Freiheit»: den Jobkündigen, mit der Familie in seine erste Heimat Italien ziehen unddort von rund 4000 Franken Zinsen monatlich leben, ein feudaler

19. August 2018 | sonntagszeitung.ch

Betrag, sogar in einer teuren Stadt.
Seine Frau tendiert jedoch zu «Plan
Komfort»: mindestens fünf Jahre
weiterarbeiten, bis die 2 bis 2,5Millionen erreicht sind für ihre finanzielle Freiheit in der Schweiz.
Aber kann das Fire-Konzeptüberhaupt aufgehen? «Theoretischja, es gibt aber diverse Fallstricke»,sagt Mario Huber, Präsident desSchweizerischen Finanzberaterverbandes. Um in Zeiten von Nullund Minuszinsen die benötigten
4 Prozent zu erreichen, müsse man
relativ risikoreich anlegen. «Vorsorge ist aber kein Casino, Vorsorge braucht Sicherheit.» Hinzu
komme, dass man im Alter nicht
die volle Rente erhalte, wenn man
sich frühzeitig aus dem Erwerbsleben ausklinke.
Was aber stellt man mit
all der Freizeit an?

Der eigentliche Knackpunkt sei
jedoch das Psychologische. Denn
was, wenn die Ausgaben plötzlich
unerwartet steigen? Wenn die Börse nicht mitspielt? Ein Gewinn befriedige viel weniger, als ein Verlust schmerze, weiss Huber; nurwenige könnten Perioden aushalten, in denen das Vermögen
schrumpfe statt wachse. «Man
kann sich zwar intellektuell daraufeinstellen, aber wenn das finanzielle Überleben davon abhängt,frage ich mich, ob man sich nochwohlfühlt.»
Eine Frage, die auch Rico Pellibeschäftigt. Er habe diverse Rat­geber über Gier und Angst gelesen.
Die Gier glaubt er im Griff zu haben; er halte sich an den Rat vonWarren Buffett: «Be fearful when
everybody else is greedy, and be

greedy when everybody else is fear­
ful.» Wenn alle auf einen Hype aufspringen, bleibt Pelli vorsichtigund umgekehrt. Die Sache mit derAngst sei schon schwieriger. Kaumeiner der Fire-Blogger habe je eineRezession erlebt, die letzte liege
fast zehn Jahre zurück, und dienächste stehe vielleicht kurz bevor.
Er arbeite aber an sich, damit er
nicht in Panik gerate, wenn das
Familienvermögen plötzlich
schrumpft, und lege bis dahin einfach weniger risikoreich an.
Bleibt die Frage, ob es überhauptsinnvoll ist, sich bereits bei Halbzeit
aus der Erwerbswelt auszuklinken.
Was, bitte, soll man mit all der Zeitanstellen, wenn man keine Aufgabe hat? Zudem braucht es Mut, sichkomplett auf sein Erspartes zu verlassen – einemDurchschnittsschweizer, eher über- als unterversichert,
würde man das kaum zutrauen. Undda ist die Gefahr, sich aus dem sozialen Gefüge einer Gesellschaft auszuklinken, in der Leute ohne geregelte Arbeit suspekt sind. Das alles
muss man aushalten können.
«Niemand will den Rest seines
Lebens in einer Hängematte verbringen», sagt Pelli, jedenfalls keiner, der die Fire-Idee lebe. Er könne
sich vieles vorstellen: sich als Standup-Comedian versuchen, Finanzkurse für Schüler anbieten, Computerspiele entwickeln, ein SoftwareStart-up gründen. Ziel sei die finanzielle Freiheit, das tun zu können,
worin man einen Sinn sehe. Wiebeim bedingungslosen Grundeinkommen. Es geht nicht darum, nie
mehr arbeiten zu wollen, sondern
darum, nie mehr für Geld arbeitenzu müssen. Wie Marc Pittet ab seinem «Fuck you»-Day.