＜口座振替＞

口座振替
口座振替（データ伝送）とは、企業が口座振替請求データを作成することで取引先の当組合預金口座から代金を回収し、企業の保有する口座に入金を行うことができます。
口座振替請求データの伝送受付時間は、振替指定日の２営業日前の１５時００分までとなります。
データ伝送受付時間内までに「承認」処理を実施してください。承認期限を過ぎた場合は、振替指定日に請求されませんのでご注意ください。

【口座振替請求データの作成から承認までの流れ】
口座振替請求データの作成から承認までの流れ】

過去データからの作成時（P94～）

請求ファイルからの作成時（P96～）＜口座振替データ作成＞＜口座振替データ作成＞

グループの作成

過去取引の選択

ファイル受付請求先の登録請求データの修正請求データの確認・確定

新規作成時（P87～）＜事前準備＞

請求データの確認・確定＜口座振替データ作成＞

入金先情報の入力

請求先口座の選択①登録請求先一覧から選択②グループ一覧から選択

引落金額の入力

請求データの確認・確定

管理者による承認（P109）86

＜口座振替＞

新規作成時
手順１

業務の選択
業務の選択
グローバルナビゲーションの「「資金移動資金移動」移動」ボタンをクリックしてください。

＜業務選択＞画面が表示されます。
「口座振替」
手順２へ進み口座振替」ボタンをクリックして手順２
手順２ます。

口座振替

手順２
手順２

作業内容の選択
作業内容の選択＜作業内容選択＞画面が表示されます。

イ．請求先グループを登録する場合（
イ．請求先グループを登録する場合（事前準備）
事前準備）「請求先のグループ管理
請求先のグループ管理/ファイルグループ管理 ファイル登録
ファイル登録」
登録」ボタンをクリックして手順３
手順３へ進みます。
手順３
請求先グループを予め登録することにより、請求先の新規登録時に対象グループに紐づけすることができ、請求データ作成時に管理がし易くなります。

ロ．請求先を新規に登録する場合（
ロ．請求先を新規に登録する場合（事前準備）
事前準備）「請求先の管理」
手順４
請求先の管理」ボタンをクリックして手順４へ進みます。
ハ．口座振替データを作成する場合
ハ．口座振替データを作成する場合「請求データの新規作成」
請求データの新規作成」ボタンをクリックして手順５
手順５へ進みます。
手順５

請求データの新規作成

請求先の管理請求先のグループ管理/ファイル登録87

＜口座振替＞手順３
手順３

請求先グループの登録＜作業内容選択＞画面が表示されます。
「グループの登録／変更／削除」
グループの登録／変更／削除」ボタンをクリックします。

グループの登録／変更／削除＜グループ一覧＞画面が表示されます。
「新規登録」
新規登録」ボタンをクリックします。

新規登録＜請求先グループ情報入力＞画面が表示されます。
「グループ名」欄に任意の名称を入力し、「登録」
登録」
ボタンをクリックします。

登録＜請求先グループ登録完了＞画面が表示されます。
「登録完了」
登録完了」の文字が青く反転表示されていることを確認してください。
引き続き、請求先の登録を行う場合は、手順４
手順４へ手順４進みます。
登録完了

88

＜口座振替＞手順４
手順４

請求先の登録＜請求先一覧＞画面が表示されます。
「新規登録」
新規登録」ボタンをクリックします。

新規登録＜請求先情報入力＞画面が表示されます。
「請求先情報」（次頁表参照）を入力し、「登録」
登録」
ボタンをクリックします。

請求先情報

登録

＜請求先登録完了＞画面が表示されます。
「登録完了」
登録完了」の文字が青く反転表示されていることを確認してください。

登録完了

89

＜口座振替＞
項

目 名

金融機関名
支店名

項

目 内

容

固定で「鹿児島興業信用組合」と表示されます。
請求先の支店名を入力します。

科目口座番号

請求先の科目・口座番号を入力します。なお、口座番号は半角数字７桁以内で入力してください。

預金者名

請求先の預金者氏名を半角３０文字以内で入力します。なお、入力時の注意点は次のとおりです。
・請求先が個人名の場合は苗字と名前の間に半角スペースを入力してください。
例）ｼﾝｸﾐﾀﾛｳ → ｼﾝｸﾐ ﾀﾛｳ
・請求先が企業の場合は株式会社、有限会社の表記にご留意ください。
例）(株)信組建設 → ｶ)ｼﾝｸﾐｹﾝｾﾂ
信組電気（有）→ ｼﾝｸﾐﾃﾞﾝｷ(ﾕ・屋号は請求先の預金者氏名には使えません。
・「代表者名」の入力は必要ありません。

登録名

請求先の名称を全角カナ３０文字以内（半角可）で入力します。

顧客番号

半角数字２０桁以内で入力します。（当項目を入力することで、顧客番号順に並べることができます。）

登録引落金額定額の請求を行う場合に入力します。
（当項目を入力することで、請求データ作成時に引落金額の入力を省略することができます。）

所属グループ所属グループを設定すると口座振替時の請求先選択時において、同じグループに設定されている請求先に絞ったリストの表示が行えます。

90

＜口座振替＞手順５
手順５

入金先情報の登録＜入金先情報入力＞画面が表示されます。
取引情報欄の「引落指定日」（任意で「取引名」）を入力します。また、委託者情報欄の「委託者コード」を選択し「委託者名」を入力のうえ、「次へ」次へ」ボタンをクリックし手順６
手順６へ進みます。
手順６※請求先口座の通帳摘要には「委託者名」に設定した文字が表示されます。
※取引名が未入力の場合、請求データの作成日「〇月〇日作成分」が設定されます。

引落指定日
委託者コード／委託者名
次へ

手順６
手順６

請求先口座の選択＜請求先口座指定方法選択＞画面が表示されます。
イ．請求先口座一覧から選択する
イ．請求先口座一覧から選択する場合
請求先口座一覧から選択する場合「請求先口座一覧から選択」
請求先口座一覧から選択」ボタンをクリックし、手順７
手順７-１
手順７ １へ進みます。
※手順４で登録した請求先口座の一覧から選択する場合。

ロ．グループ一覧から選択する
ロ．グループ一覧から選択する場合
グループ一覧から選択する場合「グループ一覧から選択」
グループ一覧から選択」ボタンをクリックし、手順７
手順７-２
手順７ ２へ進みます※手順３で登録した請求先グループの一覧から選択する場合。選択したグループに所属している全口座を請求先として指定します。

請求先口座一覧から選択
グループ一覧から選択

91

＜口座振替＞

手順７１
手順７-１請求先口座一覧からの選択＜登録請求先口座選択＞画面が表示されます。
登録請求先一覧から請求先を選択し、「次へ」次へ」ボ
タンをクリックして手順８
手順８へ進みます。
手順８※「詳細」ボタンをクリックすると、選択した請求先の詳細が表示されます。
※登録されている引落金額を今回の取引で使用する
場合は、「登録引落金額を使用する」を選択します。

登録請求先一覧

次へ

手順７
２
手順７-２

請求先グループの選択＜請求先グループ選択＞画面が表示されます。
請求先グループ一覧から対象グループを選択し、「次へ」
手順８へ進みます。
次へ」ボタンをクリックして手順８
手順８※登録されている引落金額を今回の取引で使用する
場合は、「登録引落金額を使用する」を選択します。

請求先グループ一覧

次へ92

＜口座振替＞手順８
手順８

引落金額の入力＜引落金額入力＞画面が表示されます。
引落金額を入力し、「次へ」次へ」ボタンをクリックして手順９
手順９へ進みます。
手順９引落金額

次へ

手順９
手順９

請求データの内容確認・確定請求データの内容確認・確定＜内容確認＞画面が表示されます。
請求データ（取引情報、入金先情報、請求明細内容）を確認のうえ「「承認者」「確定」承認者」を選択し、確定」ボタンをクリックしてください。
＜確定結果＞画面が表示されますので、確定結果をご確認ください。
以上で口座振替の請求データ作成は終了です。
なお、「承認」処理を実行しないと口座振替処理は実行されませんので、承認者に対し「承認」処理を依頼してください。

※「コメント」欄は承認者へのメッセージを入力することができます。（任意）※「確定して承認へ」「確定して承認へ」ボタンは、承認権限のある「確定して承認へ」
ユーザが自身を承認者として設定した場合に引き続き請求データの承認を行うことができます。

承認者

確定93

＜口座振替＞

過去データからの作成時過去の取引を再利用して口座振替請求データを作成することができます。
手順１

業務の選択
業務の選択
グローバルナビゲーションの「「資金移動資金移動」
移動」ボタンをクリックしてください。

＜業務選択＞画面が表示されます。
「口座振替」
手順２へ口座振替」ボタンをクリックして手順２
手順２進みます。

口座振替

手順２
手順２

作業内容の選択
作業内容の選択＜作業内容選択＞画面が表示されます。
「過去の請求データからの作成」
過去の請求データからの作成」ボタンをクリックして手順３
手順３へ進みます。
手順３

過去の請求データからの作成

手順３
手順３

取引の選択
＜過去取引選択＞画面が表示されます。
過去取引一覧から対象取引を選択し、「再利用」
再利用」
ボタンをクリックして手順４
手順４へ進みます。
手順４

過去取引一覧

再利用94

＜口座振替＞

手順４
手順４

請求データの修正・内容確認・確定＜内容確認＞画面が表示されます。
請求データ（取引情報、入金先情報、請求明細内容）を確認のうえ「「承認者」「確定」承認者」を選択し、確定」ボタンをクリックしてください。
＜確定結果＞画面が表示されますので、確定結果をご確認ください。
以上で口座振替の請求データ作成は終了です。
なお、「承認」処理を実行しないと口座振替処理は実行されませんので、承認者に対し「承認」処理を依頼してください。

※「コメント」欄は承認者へのメッセージを入力することができます。（任意）確定して承認へ」※「」ボタンは、承認権限のある「確定して承認へ
ユーザが自身を承認者として設定した場合に引き続き請求データの承認を行うことができます。
※請求データを修正する場合は、明細の修正」「明細の修正」ボタンをクリックして修正してください。

明細の修正

承認者

確定

95

＜口座振替＞

請求ファイルからの作成時他のソフト等で作成した請求ファイルにより口座振替請求データを作成することができます。
その際のデータ仕様は「口座振替データ」（全銀フォーマット）となります。
※データ仕様の詳細はP98参照してください。

手順１

業務の選択
業務の選択
グローバルナビゲーションの「「資金移動資金移動」移動」ボタンをクリックしてください。

＜業務選択＞画面が表示されます。
「口座振替」
手順２へ口座振替」ボタンをクリックして手順２
手順２
進みます。

口座振替

手順２
手順２

作業内容の選択
作業内容の選択＜作業内容選択＞画面が表示されます。
「請求ファイルによる新規作成」
請求ファイルによる新規作成」ボタンをクリックして手順３
手順３へ進みます。
手順３

請求ファイルによる新規作成

手順３
手順３

ファイルの受付＜新規ファイル受付＞画面が表示されます。
「ファイルを選択」
ファイルを選択」ボタンから請求ファイルを指定し、ファイル形式を選択します。
取引名（任意）を入力後、「ファイル受付」
ファイル受付」
ボタンをクリックして手順４
手順４へ進みます。
手順４
ファイルを選択
ファイル形式
取引名
ファイル受付96＜口座振替＞

手順４
手順４

請求データの内容確認・確定＜内容確認＞画面が表示されます。
内容を確認のうえ「「承認者」承認者」を選択し、「確定」確定」ボタンをクリックしてください。
＜確定結果＞画面が表示されますので、確定結果をご確認ください。
以上で口座振替の請求データ作成は終了です。
なお、「承認」処理を実行しないと口座振替処理は実行されませんので、承認者に対し「承認」処理を依頼してください。

※「コメント」欄は承認者へのメッセージを入力することができます。（任意）※「確定して承認へ」「確定して承認へ」ボタンは、承認権限のあるユーザが自身を承認者として設定した場合に引き続き請求データの承認を行うことができます。

承認者

確定97

＜口座振替＞＜口座振替データ仕様＞
１．データの使用★口座振替データ（全銀フォーマット）とする。
★データはＭＳ－ＤＯＳ仕様とする。
（使用コード：ＪＩＳコード、レコード長：１２０バイト）★使用する文字の範囲は次のとおりとする。
（小文字・ひらがな・漢字は使用不可）
ａ．カタカナ半角大文字（ただし、「ヲ」を除く
ｂ．アルファベット半角大文字
ｃ．半角数字ｄ．特殊文字（半角のみ）は「．
」ピリオド、「（）」かっこ、「－」ハイフン、「˝」濁点、「゜」半濁点「ブランク」（半角スペース）が使用可能
２．ファイル形式
レコードの並びは、ヘッダーレコード、データレコード、トレーラーレコードの順とし、最終レコードとしてエンドレコードを付ける。
各レコードの間にＣＲ(０Ｄ)とＬＦ(０Ａ)を挿入する。エンドレコードの後にＥＯＦ(１Ａ)は付加しない。
データ
区分１

データ
区分２

データ
区分２

データ
区分２

………

データ
区分２

データ区分８

データ
区分９

ヘッダー
レコード

データ
レコード①

データ
レコード②

データ
レコード③

………

データ
レコードｎ

トレーラー
レコード

エンドレコード※．①、②、……ｎはデータレコードの数を表す。
３．レコードの内容
レコードの仕様は次のとおりとする。
項目

内

容

レコード長

１２０バイト改行(CRLF)をつける場合

１２０バイトの後に２バイトで収容する

使用コード

JISコード（EBCDIC不可）（１）ヘッダーレコード
№
項目名

桁数

内

容

1

データ区分

N

1

1：ヘッダーレコード

2

種別コード

N

2

91：預金口座振替

3

コード区分

N

1

0：JIS

4

委託者コードN

10

当組合が採番した委託者コード

5

委託者名

C40

口座振替請求の依頼人名

6

引落日

N

4

振替指定日：月日（ＭＭＤＤ）※．金融機関営業日に限る

7金融機関番号

N

42890

8

金融機関名

C

15

ｶｺﾞｼﾏｺｳｷﾞﾖｳｼﾝｸﾐ

9

支店番号

N

3

取引支店番号

10

支店名

C

15

取引支店名（省略可：省略する場合はスペースとする）

11

預金種目

N

1

依頼人の預金種目（1：普通預金、2：当座預金）

12

口座番号

N

7

依頼人の口座番号

13

ダミー

C

17

スペースとする

計120※．桁数欄の「N」は数字（右詰・前部の残り部分０で埋める）、「C」は半角文字（カタカナ・英大文字・数字の混在、左詰・後部の残り部分は半角スペースとする）を表す。

98

＜口座振替＞（２）データレコード
№
項目名

桁数

内

容

1

データ区分

N

1

2：データレコード

2

引落金融機関番号

N

4

2890

3

引落金融機関名C

15

ｶｺﾞｼﾏｺｳｷﾞﾖｳｼﾝｸﾐ

4

引落支店番号N

3

請求先支店コード

5

引落支店名

C

15

請求先支店名6

ダミーC4スペースとする

7

引落預金種目N

1

1：普通預金、2：当座預金

8

引落口座番号N

7

請求先の口座番号（スペース、ハイフン等は入力しない）

9

引落預金者名C

30

請求先口座の預金者名

10

引落金額

N

10

請求金額

11

新規コード

N

1

1：第１回引落分
2：引落金融機関・支店・口座番号のいずれかを変更した分
0：その他

12

顧客番号

C

20

お客様が付した固有の番号（省略の場合はスペースとする）

13

振替結果コードN1

未使用：「0」（ゼロとする）

14

ダミーC

8

スペースとする

計120※．桁数欄の「N」は数字（右詰・前部の残り部分０で埋める）、「C」は半角文字（カタカナ・英大文字・数字の混在、左詰・後部の残り部分は半角スペースとする）を表す。
（３）トレーラーレコード
№
項目名

桁数

内

1

データ区分

N

1

8：トレーラーレコード

2

合計件数

N

6

データレコードの合計件数

3

合計金額

N12

データレコードの合計金額

4振替済件数N

6

未使用：「0」（ゼロとする）

5振替済金額N

12

未使用：「0」（ゼロとする）

6

振替不能件数N

6

未使用：「0」（ゼロとする）

7

振替不能金額N

12

未使用：「0」（ゼロとする）

8

ダミー

C

65

スペースとする

計

120（４）エンドレコード
№
項目名桁数

内

1

データ区分

N

1

9：エンドレコード

2

合計件数

C

119

スペースとする

計

容

120＜振替結果ファイル取得時について＞
データレコードの「振替結果コード」欄には次のコードを記録し返送する。
0
振替済
1
資金不足（残高不足）
2
取引なし
3
預金者の都合による振替停止
4
口座振替依頼書なし
8
委託者の都合による振替停止
9
その他

99

容

＜口座振替＞請求データの修正・削除
作成途中やエラーとなった口座振替請求データを修正・削除することができます。
手順１

業務の選択
業務の選択
グローバルナビゲーションの「
「資金移動
資金移動」
移動」ボタンをクリックしてください。

＜業務選択＞画面が表示されます。
「口座振替」
手順２へ口座振替」ボタンをクリックして手順２
手順２進みます。

口座振替

手順２
手順２

作業内容の選択
作業内容の選択＜作業内容選択＞画面が表示されます。
「作成中請求データの修正・削除」
作成中請求データの修正・削除」ボタンをクリックして手順３
手順３へ進みます。
手順３
作成中請求データの修正・削除

手順３
手順３

取引の選択
取引の選択

＜作成中取引選択＞画面が表示されます。
作成中取引一覧より対象取引を選択し、「修正」修正」または「「削除」削除」ボタンをクリックします。
イ．修正する場合
イ．修正する場合
手順４へ進みます。
手順４
ロ．削除する場合
手順５へ進みます。
手順５
削除
作成中取引一覧
修正100

＜口座振替＞

手順４
手順４

請求データを修正する場合＜内容確認＞画面が表示されます。
イ．取引情報・入金先情報を修正する場合
イ．取引情報・入金先情報を修正する場合「取引・入金先情報の修正」
取引・入金先情報の修正」ボタンをクリックし、データを修正してください。
修正内容を確認後、「確定」確定」ボタンをクリックします。
ロ．請求明細を修正する場合「明細の修正」明細の修正」ボタンをクリックし、データを修正してください。
修正内容を確認後、「確定」確定」ボタンをクリックします。
なお、「承認」処理を実行しないと口座振替処理は実行されませんので、承認者に対し「承認」処理を依頼してください。

※「「確定して承認へ」確定して承認へ」ボタンは、承認権限のあるユーザが自身を承認者として設定した場合に引き続き請求データの承認を行うことができます。

取引・入金先情報の修正
明細の修正

確定101

＜口座振替＞手順５
手順５

請求データを削除する場合＜作成中取引削除＞画面が表示されます。
内容を確認後、「削除」
削除」ボタンをクリックしてください。
請求データの削除が完了します。

削除102

＜口座振替＞

承認待ちデータの引戻し（未承認データの取消）
操作者本人が作成した承認待ち状態である口座振替請求データを取消すことができます。
なお、引戻しを行ったデータは、修正を行った後、再度承認を依頼することができます。
※取消は未承認のデータのみが対象となります。承認済みのデータを取消したい場合は、承認者による承認取消操作が必要となります。

手順１

業務の選択
業務の選択
グローバルナビゲーションの「「資金移動」
資金移動」ボタンをクリックしてください。

＜業務選択＞画面が表示されます。
「口座振替」
手順２へ口座振替」ボタンをクリックして手順２
手順２進みます。

口座振替

手順２
手順２

作業内容の選択
作業内容の選択＜作業内容選択＞画面が表示されます。
「承認待ちデータの引戻し」
承認待ちデータの引戻し」ボタンをクリックして手順３
手順３へ進みます。
手順３

承認待ちデータの引戻し

手順３
手順３

作業内容の選択
作業内容の選択＜引戻し可能取引一覧＞画面が表示されます。
引戻し可能取引一覧から対象の取引を選択し、「引戻し」
手順４へ進みます。
引戻し」ボタンをクリックして手順４
手順４

引戻し可能取引一覧

引戻し103

＜口座振替＞手順４
手順４

内容の確認
＜引戻し内容確認＞画面が表示されます。
引戻し内容をご確認のうえ、「実行」実行」ボタンをクリックしてください。
＜引戻し結果＞画面が表示されますので、引戻し結果をご確認ください。

実行104＜口座振替＞

承認済みデータの承認取消し
操作者本人が承認し、かつ、下表の承認取消期限内である口座振替データを取消すことができます。
なお、承認取消を行ったデータは、修正を行った後、再度承認を依頼することができます。
承認操作を行った時間

承認取消期限

営業日の００：００～０９：３０

承認操作した日の０９：３０迄

営業日の０９：３０～１８：００

承認操作した日の１８：００迄

営業日の１８：００～２４：００

土日・祝日・年末の００：００～２４：００

手順１

承認操作した日の翌営業日の０９：３０迄

業務の選択
業務の選択
グローバルナビゲーションの「「資金移動」
資金移動」ボタンをクリックしてください。

＜業務選択＞画面が表示されます。
「口座振替手順２へ口座振替」
振替」ボタンをクリックして手順２
手順２進みます。

口座振替

手順２
手順２

作業内容の選択
作業内容の選択＜作業内容選択＞画面が表示されます。
「承認済みデータの承認取消」
承認済みデータの承認取消」ボタンをクリックして手順３
手順３へ進みます。
手順３

承認済みデータの承認取消

105

＜口座振替＞

手順３
手順３

取引の選択
取引の選択
＜承認取消可能引一覧＞画面が表示されます。
承認取消可能取引一覧から対象の取引を選択し、「承認取消」
手順４へ進みま
承認取消」ボタンをクリックして手順４
手順４す。

承認取消可能一覧

承認取消

手順４
手順４

内容の確認
＜承認取消内容確認＞画面が表示されます。
取消内容をご確認のうえ、「確認用パスワード」
確認用パスワード」を入力後、「実行」実行」ボタンをクリックしてください。
＜承認取消結果＞画面が表示されますので、取消結果をご確認ください。

確認用パスワード
実行106＜口座振替＞

振替結果照会口座振替処理の結果を照会することができます。
また、口座振替結果のファイルを取得することができます。

手順１

業務の選択
業務の選択
グローバルナビゲーションの「「資金移動」資金移動」ボタンをクリックしてください。

＜業務選択＞画面が表示されます。
「口座振替」
手順２へ口座振替」ボタンをクリックして手順２
手順２進みます。

口座振替

手順２
手順２

作業内容の選択
作業内容の選択＜作業内容選択＞画面が表示されます。
「振替結果照会」ボタンをクリックして手順３
手順３へ「振替結果照会」
手順３進みます。

振替結果照会手順３
手順３

作業内容の選択
作業内容の選択＜振替結果一覧＞画面が表示されます。
照会する取引を選択し、「照会」「ファ照会」、または「イル取得へ」イル取得へ」ボタンをクリックします。
イ．振替結果を照会する場合
イ．振替結果を照会する場合「照会」
手順４へ照会」ボタンをクリックし、手順４
手順４進みます。
ロ．振替結果ファイルを取得する場合「ファイル取得へ」ファイル取得へ」ボタンをクリックし、手順５へ進みます。
手順５
照会
ファイル取得へ107

＜口座振替＞手順４
手順４

振替結果の表示＜振替結果詳細＞画面が表示されます。
振替結果を確認してください。

手順５
手順５

振替結果ファイルの取得＜振替結果ファイル取得＞画面が表示されます。
「取得明細」、「ファイル形式」を選択し、「ファイル取得」
イル取得」ボタンをクリックしてください。
振替結果ファイルが取り込まれます。

取得明細
ファイル形式108