個人投資家向け
会社説明会
証券コード8309© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

本日の内容1. 三井住友トラスト・ホールディングスについて

２. 当社の強みを活かした成長戦略

３. 23年度業績予想／株主還元方針

4. 人材戦略・デジタル戦略© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

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本日の内容1. 三井住友トラスト・ホールディングスについて

２. 当社の強みを活かした成長戦略

３. 23年度業績予想／株主還元方針

4. 人材戦略・デジタル戦略© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

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会社概要

会社情報 （*1）

財務指標 （*2）

上場取引所

東証プライム、名証プレミア

証券コード８３０９

単元100株株価

2,859.5円

総資産額
信託財産残高２56兆円

実質業務純益3,246億円
1,910億円

時価総額2.0兆円

親会社株主純利益

予想配当利回り3.84％

自己資本ROE（*1） 2024/1/12現在

69兆円

6.93％

（*2） 2022年度実績© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

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配当利回り三井住友トラスト・ホールディングス（*1）

3.84％（24年1月12日時点）

東証プライム市場平均（*2）

2.17％（23年12月 月中平均）安定的で成長余地のある市場平均を上回る高い配当利回り

ビジネスモデル（直近4％前後で推移）

手数料比率の高い（*1）Bloombergデータより当社作成。月末時点の配当利回りを記載。
（*2）日本取引所グループ統計情報より当社作成。月中平均の配当利回りを記載。2022年3月以前は東証第一部平均。
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5信託と共に歩んできた100年

託された未来をひらく© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

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信託銀行を中核とする金融グループ◼

信託銀行同士の統合で誕生した、ユニークな存在◼

他の金融グループとは、戦略や成長可能性において大きな違いあり
三井信託銀行
中央信託銀行

三井住友トラスト・ホールディングス

信託銀行を三井住友信託銀行

中核とする金融グループ

住友信託銀行東京三菱銀行

三和銀行

三菱UFJフィナンシャル・グループ
三菱UFJ銀行

証券

リース

信託

違い

東海銀行
三井銀行
太陽神戸銀行

商業銀行を三井住友フィナンシャルグループ
三井住友銀行

証券

リース

信託

住友銀行
第一勧業銀行

富士銀行

中核とする金融グループ

みずほフィナンシャルグループ
みずほ銀行

証券

リース

信託

日本興業銀行© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

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グループには業界トップレベルの企業© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

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ビジネスモデル
資産運用・資産管理

信託関連

不動産ビジネス

ビジネス

ビジネス

不動産仲介

1
資産運用残高

１21兆円

証券代行

1

年金信託

アセット
マネジメント

建築コンサル不動産証券化

不動産証券化受託

24兆円（2023/3末時点）

証券管理

2
資産管理残高遺言信託・資産承継

投信保険販売２56兆円

ALM

企業向け貸出住宅ローン

2
不動産関連収益

697億円（2022年度実績）

1
証券代行シェア

42％

預金

債券投資

銀行
ビジネス

（2023/3末時点）© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

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収益構造
高い手数料比率と、多様なビジネスに分散された収益構造が当社の特徴
信託関連ビジネスが生み出す
多様な手数料収益

その他

52.8%
(*)

銀行
ビジネス

手数料利益

資産運用・
資産管理

不動産
証券代行

資金利益

今後、国内金利の上昇が進めばさらなる拡大が期待できる

23/9末(*)連結業務粗利益に占める手数料関連利益の割合© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

10資産運用・資産管理ビジネスの一層の拡大に向けて
2023年
12月公表

ビジネス高度化に向けて最大5,000億円の投資枠を設定

幅広い投資家に魅力的な投資機会を提供し、「資金・資産・資本の好循環」を実現◼ 運用商品のラインナップ増加◼ 成長性の高い新興マネージャーを発掘・育成

資産運用・資産管理ビジネスの収益が拡大

2030年度までにROE10％以上の達成を目指す© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

1111

企業価値向上に向けた取り組み◼

資金・資産・資本の好循環を生み出す3つの重点戦略領域に着目◼

国内マクロ環境の構造的な変化は、当社ビジネスの成長にとって新たな追い風

ビジネス（*）

資産運用立国の実現

重点戦略領域への取り組み

PBR

1.0倍以上ビジネスの成長① 人生100年時代

個人② お客さまのESG・サステナブル
経営推進

（PER）
企業

企業価値（PBR）

投資家

資本効率（ROE)③ ネットワーキング（多様な投資機会の提供）

デフレ脱却

新
たな追い風CG高度化

国内マクロ環境の構造的な変化

財務資本戦略（*）（*） 中期経営計画における「9つの戦略」①～④に概ね対応するもの© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

12本日の内容1. 三井住友トラスト・ホールディングスについて

２. 当社の強みを活かした成長戦略

３. 23年度業績予想／株主還元方針

4. 人材戦略・デジタル戦略© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

13個人のお客さま ～日本の家計資産～課題

課題

円滑な世代間の資産承継

物価上昇による資産価値の下落

不動産

現預金約4割の人が不動産を相続（*1）
預貯金

家計資産

70.4%

土地40.5%
40.5%

住居

35.5%
35.5%

株式

3,000兆円

約貯蓄（*2）

課題

16.2%

投資信託6.4%

債券

5.0%

不動産ソリューション

資産運用・資産管理への漠然とした不安運用（有価証券等）• 認知症• 運用手法（*1） 弊社アンケート

長期の資産形成

一人ひとりになど 寄り添った提案（*2） 日本銀行「資金循環統計」、内閣府「国民経済計算」© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

14個人のお客さま ～安心・安全なサービスの提供～
１ 資産形成２

資産管理

年金（DB、DC）

住宅ローン

投資一任運用商品

贈与関連商品

投資信託
NISA
外貨預金

保険商品

建築・リフォーム相談

人生100年応援信託

60代～

20代～

就職

住宅購入

退職

≪世代循環≫
信託関連ビジネス
銀行ビジネス￥70代～

セカンドライフ

100歳

相続

3 資産承継遺言信託
遺産整理業務

ライフイベントに応じた取引機会

不動産仲介

お客さま基盤の拡大

当グループの持続的・安定的な成長を実現© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

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個人のお客さま ～不動産～
相続発生前後における不安の解消

相続発生に起因する不動産売買増加

老人ホームの入居資金を準備したい

不動産の売却提案、売却仲介

約1.4倍に増加

自宅を同居の子に引き継ぎたい

遺言の作成をサポート

不動産を相続したけれどどうしよう

不動産名義変更サービス
有効活用や売却の提案

マネープランをふまえた不動産ソリューションを提供© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

空き家対策

相続対策

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個人のお客さま ～人生100年時代のベストパートナーへ～
質の高いコンサルティング提供に向けたチャネルの多様化

信託型次世代店舗

オンライン相談

プライバシーを確保し、じっくり相談できる空間を用意

平日夜間や休日でも離れて暮らすご家族も一緒にアプリ
三井住友信託銀行
オリジナルのaiboも全店舗でお待ちしています▪資産シミュレーション▪家計簿機能 等

資産管理機能決済機能© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

17個人のお客さま ～投資機会の提供～
投資機会：新NISA

投資機会：プライベートアセット✓ より多くの投資家へ、幅広いNISA向け商品を提供

機関投資家
20年超の取り組み実績により国内市場を牽引【グループ外販売会社比率】
三井住友トラスト・アセット*1

日興アセット

68％

92％

6.2兆円

【プライベートアセット展開のヒストリー】

8倍

グループ内の運用会社が持つ販売チャネルも活用

約AUM

0.7兆円

不動産 PE＊2 インフラ

AUM

クレジット

（*1） DC投信を除く

2000

NISA向け商品の事例

高配当

低リスク

フィンテック

モビリティ

2016

2017

2023/9

属性や運用目的に応じた分散投資機会の提供◼ 長期のメガトレンドに着目したアクティブ投信
イノベーション

2006

個人投資家

◼ 長期安定的なリターンを追求
バランス型

2001

半導体（兆円）（約1兆円）（約0.3兆円）

オルタナティブ*3への投資割合は約30％

インバウンド２０２３年９月（*2） PE：プライベートエクイティ（未上場株式） （*3） ヘッジファンド、コモディティ、REIT© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

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法人のお客さま ～様々なソリューション提供～
サーベイ等を通じて不動産ESGへの関心の高まりを把握
環境
不動産
ワーク
プレイス
見直し

充実したサポートメニュー
不動産の環境性能向上・見える化

働き方・働く場所の見直し

カーボンニュートラルの実現

ファイナンス支援

etc..

当社が取引に関与しお客さまの課題解決に貢献◼

グリーン化に向けた工場売却の仲介◼

ワークプレイス
見直しに伴う本社移転の仲介

高いコンサルティング力
ガバナンスサーベイ®
◼

◼

上場企業1,879社（本邦上場企業の5割弱）が参加する国内最大級のコーポレートガバナンスに関する調査

様々なソリューション
機関投資家
対話支援

取締役会実効性評価サポート【ガバナンスコンサルティング手数料の推移】
(億円)
60

機関設計
変更支援

役員報酬制度
導入支援

結果をフィードバックし、課題を可視化

40

20

高いコンサルティング力© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

コーポレートガバナンス高度化
資本市場の活性化に貢献

0
14年度 16年度 20年度 22年度 25年度 30年度

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本日の内容1. 三井住友トラスト・ホールディングスについて

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業績推移

中計最終年度

業績予想修正（*）のポイント
①業務純益

①

業績の堅調な進捗により＋100億円の上方修正②当期純利益政策保有株式関連の評価損計上により下方修正②

資本への影響はなく、配当予想も変更なし（*）2023年10月30日公表（親会社株主純利益）© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

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株主還元方針

株主還元方針配当による還元を重視

自己株式取得◼

一株当たり配当金：累進的な運営を導入◼

連結配当性向：40％以上を目安

機動的に実施株式分割
1単元取得に必要な投資資金
新NISA開始に合わせて1株を2株に分割

分割前：約50万円

約25万円
投資していただきやすくなりました！

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株主還元の強化
過去より着実に増配。中期経営計画期間の利益成長に伴い、更なる還元強化へ■ 配当総額■ 自己株式取得額

一株当たり配当金110円
105円

42.5円

22年2月
公表分

11年度実績

21年度 22年度 23年度 25年度実績
実績
予想
計画
（＊2）

（＊2）

（*1）一株当たり配当金は、2024年1月1日を効力発生日とする株式分割（2分割）を加味した調整後の金額としております（*2） 2022年2月に公表した自己株式取得については、公表時点の2021年度実績においては点線、実際に取得を実施した2022年度実績においては実線で表示しております© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

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本日の内容1. 三井住友トラスト・ホールディングスについて

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３. 23年度業績予想／株主還元方針

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人材戦略 ～多様性、専門人材の拡充～
多様性のある企業風土（三井住友信託銀行）

専門人材の拡充（三井住友信託銀行）【女性の活躍（意思決定への参画推進）】◼

社会やお客さまの課題・ニーズに基づき、専門性の高い人材を拡充

宅地建物取引士
資格取得者

不動産鑑定士
不動産鑑定士補

6,522名

188名

社内弁護士

TBF（*2）チーム

37名

12名

証券アナリスト

FP1級

813名

706名

ありたい姿

KPI
（*1）

【キャリア採用者】

キャリア採用社員数

２０２０年度

２０２１年度

２０２２年度

１１８人

139人

247人

キャリア採用者比率

全社員の管理職以上の２２％２1％（2023年３月末現在）（*1） ラインポスト以外で組織運営を任される社員（*2） Technology based finance （理学・工学などの博士号取得者）© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

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人材戦略 ～資産形成支援～
次世代への金融リテラシー教育

当グループ社員におけるFINANCIAL WELL-BEING（*1）の実現
◼

処遇引上げ
◼

金融教育

年金業務・職域業務で培った本邦最高峰の教育を実施

社員のFINANCIAL
WELL-BEING

社会への還元

当グループへの還元（*2）

２０２２年度は45校、約7,000名の高校生に対して金融教育を実施

三井住友トラスト・資産のミライ研究所
ホームページ（*2）（出所）運営管理機関連絡協議会および三井住友信託銀行◼

持株会の奨励金引き上げを効果的に訴求

金融教育前

5.3億円

２.５倍

金融教育後

13.4億円

2022年6月末時点と２０２２年10月末時点の加入状況に基づく年間株式購入額（奨励金を含む）

社員から国民まで、豊かな未来をつくる
資産形成をサポート（*1） FINANCIAL WELL-BEINGとは「お金や資産について、不測の事態に対する備えと将来に向けた準備ができて、安心できる状態」を指します（*2） ２０２3年３月末基準© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

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デジタル戦略
株主総会プロセスのDX化

デジタル戦略子会社 Trust Base

招集通知の閲覧から議決権行使までスマホで可能

２０２１年４月に、当グループ全体のDXを牽引する目的で、デジタル戦略子会社Trust Baseを設立

株主総会ポータル ®

✓ 着実に従業員数を拡大
21/4
（発足時）

（ご参考）
外部との協働

23/3

22/3

28名

37名

2名

67名

48名

132名

✓ 業務効率化に貢献
RPA（*1）、AI-OCR（*2）の活用により、5年間（*3）で約53万時間の削減に成功（*1）Robotic Process Automationの略称。コンピューター上の作業を人の代わりに自動で実施してくれるソフトウェア（*2)OCRはOptical Character Recognitionの略称。文字列画像をテキストデータに変換する技術で、AIを活用することで識字率向上等のメリットがある （*3）2018年度～2022年度© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

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（参考） 株主・投資家の皆さまへの情報発信◼

ウェブサイトを通じて、様々な情報発信を行っています。こちらから是非ご覧ください→[株主・投資家の皆さまへ]をクリック
当グループの特長を分かりやすくご説明

決算の概要、統合報告書などの対外開示資料はこちら© 2024 SUMITOMO MITSUI TRUST HOLDINGS, INC. All rights reserved.

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◼

本資料には、将来の業績に関する記述が含まれています。こうした記述は、将来の業績を保証するものではなく、リスクや不確実性を内包するものです。将来の業績は、経営環境の変化などにより、目標対比異なる可能性があることにご留意ください。当社の財政状態及び経営成績や投資者の投資判断に重要な影響を及ぼす可能性がある事項については、本資料のほか、決算短信（および決算説明資料）、有価証券報告書、ディスクロージャー誌をはじめとした当社の公表済みの各種資料の最新のものをご参照ください◼

また、本資料に記載されている当社ないし当グループ以外の企業等に関わる情報は、公開情報等から引用したものであり、当該情報の正確性・適切性等について当社は何らの検証も行っておらず、また、これを保証するもの
ではありません◼

なお、本資料に掲載されている情報は情報提供を目的とするものであり、有価証券の勧誘を目的とするもの
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