2018 年 11 月 27 日

ＰＲＥＳＳ ＲＥＬＥＡＳＥ
株式会社ＤＴＳFATF第４次対日審査に対応したＡＩ活用のマネー・ローンダリング対策製品

法定/仮想通貨対応の「AMLion（アムリオン）」を販売開始
株式会社ＤＴＳ(本社：東京都中央区、代表取締役社長：西田公一)は、マネー・ローンダリング（資金洗浄）対策における国際協調を推進するために設立された政府間機関「FATF※1」の第４次対日審査※2の基準に対応したマネー・ローンダリング対策製品「AMLion（アムリオン）」を11月27日より販売開始します。
近年、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関する取り組みは、急速に整備が進められています。日本でもFATFによる第４次対日審査に備え、各金融機関の取り組みが注目されています。また、金融業界ではFinＴech技術を活用した仮想通貨に対する取り組みが推進されている中、仮想通貨交換所においてもマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策が急務となっております。
これらの市場ニーズに応えるため、ＤＴＳは、法定通貨及び仮想通貨の口座開設・利用に対して、AIを活用した高度なＫＹＣ※3（顧客確認）により厳格な顧客管理を実現し、過去の取引や各金融機関に蓄積された独自ルールに基づいて顧客単位で“疑わしい取引”を検出できるAMLionを開発いたしました。
ＤＴＳは、今後も金融機関のニーズにお応えする製品・ソリューションをご提供いたします。
※1 FATF（ファトフ：Financial Action Task Force）：金融活動作業部会。
※2 FATF 第４次対日審査： 2013 年開始。米国、スイス、シンガポールほか既に 10 か国以上が終了しており、日本への審査は 2019 年秋に実施される予定。 ①リスクベースアプローチ、②テロ及びテロ資金供与に関する対象を特定した経済制裁、③顧客管理、④コルレス取引等の項目で国が評価される。
※3 KYC（Know Your Customer）：新規口座開設時などに銀行から求められる顧客確認手続きの総称。

【AMLion の機能と特長】
１.AI を活用した高度な KYC で、厳格な顧客管理を実現
口座開設時の新規顧客、既存顧客、実質的支配者（法人の経営決定権を持つ個人）のリスク評価を実行できます。AI を活用して最新ニュースからネガティブ情報を自動的に抽出し、制裁者情報、反社会的勢力やPEPs（重要な公的地位を有する監視対象者）等のウォッチリストとの照合により評価します。アルファベットだ
けでなく、旧漢字を含む漢字のファジーマッチングが可能です。

２.過去の取引やルールに基づき、顧客単位で疑わしい取引を検出
過去の取引傾向から逸脱した取引を、顧客単位や近似属性（職業、年齢、企業規模、業種などが似ているグループ）ごとにＡＩで判別し、日常的に行われる大量の取引から“疑わしい取引”を検出できます。また、各金融機関に蓄積された独自検出ルールを、柔軟に登録・カスタマイズできます。アラート調査・承認を行うワークフロー機能や、当局向け報告書の基となるレポート作成機能を搭載し、アンチ・マネー・ローンダリング（AML）規制の遵守を支援します。また、SWIFT メッセージタイプごとに設定したフィルタリングにより、効率的に“疑わしい国際送金取引”をブロックします。

【AMLion 概要図】

【ロゴマーク】

商標登録出願中【利用可能な環境】
ブラウザ：Google Chrome【価ハードウエア：以下は推奨環境です。ご要望がございましたらご相談承ります。

Noサーバ種類1

オンラインサーバ

Windows Server 2016

Red Hat JBoss Enterprise Application Platform 7.1
Oracle JDK 1.8

2

バッチサーバ

Windows Server 2016

Oracle JDK 1.8

3

DB サーバ-Microsoft SQL Server 2016
IBM Db2格】

オープン価格OSミドル【Web サイト情報掲載】 http://www.dts.co.jp/section/solution/amlion/【イベント出展情報】
日本金融通信社が主催する金融機関向け最新ソリューションの総合展示会「ＦＩＴ大阪」にて、ＤＴＳのマネー・ローンダリング対策製品「AMLion」をご紹介いたします。
出展イベント名：ＦＩＴ大阪（金融国際情報技術展）
日 時：12 月 6 日（木）、7 日（金）会 場：グランフロント大阪 （ＪＲ大阪駅）ナレッジキャピタル コングレコンベンションセンター（ブース番号：Ｓ０２）＜株式会社ＤＴＳについて＞
ＤＴＳグループは、金融や通信をはじめ、幅広い業種・業態のお客様にコンサルティングから設計、開発、基盤構築、運用までのシステムに関わるさまざまなサービスを提供しています。ＤＴＳの金融部門は、創業以来、銀行、信託、証券など、金融ビジネス全般のシステム開発・保守に 40 余年の実績があり、お客様から高い満足度評価をいただいてまいりました。また、近年の急速なデジタル革新に対応し、AI や RPA など FinTech 技術のビジネス化を推進しております。
本社所在地：〒104-0032 東京都中央区八丁堀 2 丁目 23-1 エンパイヤビル＜本プレスリリースの製品に関する問い合わせ先＞
金融事業本部 金融企画部
TEL：03-6914-5019

E-mail: amlion@dts.co.jp＜報道機関からの問い合わせ先＞
経営企画部 担当：熊田、新貝 TEL：03-6914-5463

E-mail: press@dts.co.jp

TEL：03-3948-5488（代表）以 上＜参考情報＞
１．AMLion 機能概要図※CipherTrace（サイファトレース）：CipherTrace 社が提供する仮想通貨可視化・追跡サービス。AMLion と連携することで、仮想通貨取引のリスク評価が可能となる。

２．各機能について
AMLion は以下の４機能を組み合わせ、疑わしい取引を抽出しユーザーにお知らせします。

・CDD（Customer Due Diligence）：
顧客デューディリジェンス
各金融機関が定義した顧客の属性（職業、業種、資産状況等）を評価軸に、顧客のリスク値を算出。新規口座開設時だ
けでなく、既存顧客に対して継続的にリスク値を更新。

・WLS（Watch List Screening）：
ウォッチリストスクリーニング
警察庁や財務省などのウォッチリストや AI が抽出したネガティブニュースと顧客情報を突合し、顧客のリスク値を算出。
旧漢字を含むファジーマッチングが可能。

・TMS（Transaction Monitoring Service）：
取引モニタリング
過去取引や各金融機関が定義したルールと突合し、該当取引を抽出。ルールは取引頻度（期間、回数）、取引金額（平均、合計、最大、最小）などで柔軟な設定が可能。

・WLS-R（Watch List Screening Real time）：
ウォッチリストフィルタリング
警察庁や財務省などのウォッチリストや金融機関独自のリストと照合し、取引先のリスク値を算出。CipherTrace と組み合わせることで、従来の AML 製品では難しかった仮想通貨にも対応。

AMLion のアラート詳細画面

３．二つの国際イベントで先行リリースを行いました
市場のニーズや反応を調査するため、今回の AMLion の販売開始に先立ち、本年 10 月にシドニーで開催された国際展示会「Sibos（サイボス）」と、11 月に東京で開催されたアジア・オセアニア地域の ICT 国際会議「ASOCIO（アソシオ）」で先行リリースを行いました。なお、Sibos および ASOCIO では、DTS グループのグローバルビジネス展開を広くアピールするため、グループ会社
Ｎｅｌｉｔｏ Ｓｙｓｔｅｍｓ Limited（本社：インド・ムンバイ）と共同出展しました。

【Sibos】 国際銀行間通信協会（SWIFT）が主催し毎年開催される金融業界に特化した国際展示会。

初出展した DTS と Nelito の展示ブース。DTS は AMLion を、Nelito は金融機関向けコン

Sibos が開催されたシドニー国際コンベンションセンターに、世界各国のポーネント群「FinCraft（フィンクラフト）」を出展しました。

金融機関やシステムベンダー6000 人ほどが一堂に集まりした。

【ASOCIO】 情報サービス産業協会（JISA）が主催し毎年開催されるアジア・オセアニア地域の ICT 国際会議。

AMLion について海外来場者から質問を受ける DTS の金融事業担当社員。漢字に対応したファジーマッチング機能は海外来場者からも高評価をいただきました。

中央左は株式会社 DTS の代表取締役社長西田公一、
中央右はＮｅｌｉｔｏ Ｓｙｓｔｅｍｓ Limited の CEO プニット・ジェイン

以上