資産運用 をお考えのお客さまへ
重 要 情 報 シ ート
金融事業者編重 要 情 報シート（金 融 事 業 者 編）とは？
お 客さまの 中 長 期 的 な 資 産 形 成・資 産 運 用にあ たって の 重 要 な 情 報を分 かりやすくご提 供 することを目 的として 作 成して おり、金 融 商 品 の 販 売 会 社 で ある当 行 の 基 本 情 報 、取 扱 商 品 、商 品 ラインアップ の 考 え方 等 を記 載しております 。お 客さまにとってふさわしい 商 品を選 択 する際にお 役 立 てください 。

一定の投資性金融商品の販売・販売仲介に係る「重要情報シート」（ 金融事業者編）

1

当 行 の 基 本 情 報（ 当 行はお客 様に金 融商 品 の 販 売または販 売 仲 介する者です）

社

名

当行の概要を記したウェブサイト

株式会社富山第一銀行

登録番号

北陸財務局長（登金）第7号

加入協会

一般社団法人全国銀行協会／日本証券業協会

2

取 扱 商 品（ 当 行 がお客さまに提 供できる金 融 商 品 の 種 類は次 のとおりです）○円 預 金○○ ※1

外 国 株 式○ ※2円 建 債 券

○

外貨建債券

○ ※1

○ ※1

投 資 信 託○ーラップ口座○ ※1

R E I T○

保険（投資リスクなし）
これら以外の商品

E T F

○ ※1

その他の上場商品ー

保険（投資リスクあり）○

NISA（少額投資非課税制度）、iDeCo（個人型確定拠出年金）※3 、THEO＋〔テオプラス〕富山第一銀行 ※4 、遺言信託 ※5 等もご案内しております。

大和証券の金融商品仲介（対面およびネット）での取扱い
三井住友海上火災保険株式会社および大和証券株式会社への仲介での取扱い
三井住友銀行への紹介

3外貨預金（投資性あり）

国 内 株 式

特殊な債券（仕組債等）

※1
※3
※5

https://www.ﬁrst-bank.co.jp/outline/※２ 大和証券の金融商品仲介（ネット）での取扱い※4 お金のデザインが提供する投資一任運用サービスの媒介での取扱い

商 品 ラインナップ の 考 え方（ 商 品選 定 のコンセプトや留 意 点は次 のとおりです）◆ 商品導入時には、市場環境や顧客ニーズ、リスク・リターンを十分に検証し、導入後も定量評価（パフォーマンス）・定性評価（商品性等）の事後検証を行い、適宜商品ラインナップの見直しを図ります。

◆ お客さまの知識や投資経験、投資方針についての確認を十分に行い、お客さまのライフプランに基づき、リスク許容度に応じたふさわしい商品やサービスのご提案を行います。

◆ 商品導入後も、商品提供会社、業務提携会社と連携し、適切な情報提供に努めてまいります。

4苦 情・相 談 窓 口0120-462-550

当行お客様相談窓口 ※1
全国銀行協会相談室 ※1
加入協会共通の相談窓口証券・金融商品あっせん相談センター（FINMAC）※1

0120-64-5005

生命保険協会 生命保険相談所 ※103-3286-2648
0570-016811（03-5251-6811）

金融庁金融サービス利用者相談室 ※2※1

月〜金曜日（祝日および銀行の休業日を除く）

0570-017109（03-5252-3772）※２ 平日10：00〜17：00

2024年7月現在

資産運用 をお考えの お客さまへ 〜さまざまな商品を比 較してください〜
公共債

外貨預金

（個人向け国債・利付国債等）

運用方針のイメージ

投資信託

信用度の高い日本の国債や地方債で運用

海外の金利で短期で運用したい

したい

少額から運用をはじめたい

利金を受け取りながら運用したいなど

少額から運用をはじめたいなど

期

間

短期〜長期

生命保険

運用はプロに任せたい
いろいろな投資対象に投資をしたい
少額から運用をはじめたい
インターネットを利用して運用したい
NISAを使いたいなど
コツコツ積立をしたい

短期保障もつけたい
運用はプロに任せたい
コツコツ積立をしたいなど

中長期

中長期

おもなリスク
各リスクの詳細については裏面を必ずご確認ください

価格変動
リスク

信用リスク

金利変動
リスク

価格変動
リスク

信用リスク

カントリー その他
（流動性など）リスクのリスク

為替変動
リスク

価格変動
リスク

信用リスク

費
用

（商品ごとに異なります）

ーー

信託報酬（運用管理費用）

保険関係費用（商品ごとに異なります）（商品ごとに異なります）

中途換金調整額

為替手数料

信託財産留保額（個人向け国債のみ）（通貨ごとに異なります）（商品ごとに異なります）

換金時／解約時

契約時費用

カントリー その他
（流動性など）リスクのリスク（通貨ごとに異なります）

保有期間中／契約期間中

解約時手数料

一般的にコストが高い

1年後

利金

1年半後

利金

日本円を外国の通貨に替えて預け入 れをする預金…
…

円

徴円を外国通貨に交換

額面金額

価格変動

※「個人向け国債」の場合、価格変動リスクはありません。
ただし、中途換金の際には、「 中途換金調整額」が引かれます。

引き出し

お客さま

資金をまとめる
投資信託（ファンド）

投資

分散投資
投資先は専門家が選定

さまざまな
投資対象
国 内

海 外

国内債券

海外債券

国内株式
国内
リート

バランス

外国通貨を円に交換

外貨預金

海外株式
海外リート

■一般的な定額年金保険のイメージ

積立金額
運用期間（据置期間）■トンチン性（※）を利用した定額年金保険のイメージ

死亡給付金

年金原資

償還時

預け入れ保障機能と資産形成機能を備えた商品

一時払
保険料

購入時

貨

お客さまが投資された資金をひとつにまとめ、運用の専門家が複数の株式や債券などに投資・運用する仕組みの金融商品

年金原資

利金

為替手数料

（商品ごとに異なります）

一時払
保険料

半年後

為替手数料

（商品ごとに異なります）

一般的にコストが低い利率・発行価格・償還日などの発行条件が決まっており、定期的に利金が受け取れる商品

詳しくは、各商品のパンフレット・説明書などを必ずご確認ください

為替変動
リスク

お申込手数料ー特

為替変動
リスクのリスク

為替手数料購入時／契約時

一般的なコストその他（流動性など）運用期間（据置期間）※据置期間中の死亡保障や解約払戻金をおさえて年金原資を大きくする仕組み

運用成果に応じて積立金額が変動する
変額個人年金保険もあります

上図は、情報提供を目的に一般的な商品の概要を説明したものであり、個別の商品の説明を記載したものではありません。公共債（個人向け国債を除く）、外貨預金、投資信託、生命保険は元本が保証された商品ではありません。裏面の各商品の注意事項を必ずお読みください。また、ご検討にあたっては富山第一銀行の本支店にてご用意しております各商品のパンフレットなどの資料をお客さまご自身で必ずご確認ください。

リスクとリターンの関係 【イメージ】

ご参考

大︵ 高 ︶
株式ファンドリタ ーン︵ 成 果 ︶ローリスク・ローリターン
相対的に金利は高くない
が、為替の影響をうける。

投資信託
外貨建保険

ローリスク・ローリターン
相対的に金利は高くない。

（中長期の場合）

先進国債券
ファンド

外貨預金

短期解約

ミドルリスク・ミドルリターン
様々な機能がある一方で、（一般的に）コストが高い傾向にあるため、中長期の運用向き。
短期解約するとリターンが減少。

公共債小︵ 低 ︶小（低）リスク（収益の振れ幅）● 上記の図は、一般的なイメージであり、すべての金融商品があてはまるものではありません。
●リスク・リターンは個別商品によって異なります。

ご参考

各種ご案内

富 山 第 一 銀 行 の「 お 客 さま 本 位 の 業 務 運 営 に関 する基本方針」等についてはこちらをご覧ください 。

当 行 の「 重 要 情 報シート」（ 金 融 事 業 者 編 ）はこちらをご覧ください。

当 行 の 投 資 信 託「 重 要 情 報シート」（ 個 別 商 品 編 ）はこちらをご覧ください 。

バランスファンド

大（高）各商品に関するご注意事項 必ずお読みください
公共債に関するご留意事項● 公共債は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
● 発行体である国の信用状況の悪化等により、利払いや償還が滞ったり、不能になるリスク（デフォルト・リスク）があります。
● 発行から一定期間等、中途換金できない場合があります。
● 個人向け国債を中途換金する場合、受取金額は中途換金調整額の差引後の金額となります。
● 個人向け国債を除く円貨建て債券を中途換金する場合、市場価格での売却となりますので、売却損が生ずることがあります。また、市場環境の変化により流動性（換金性）が著しく低くなった場合、売却することができない可能性があります。
● 公共債のお取引は、クーリング・オフの対象にはなりません。
● 口座管理手数料は現在無料です。
●ご検討にあたっては、契約締結前交付書面等の書面の内容をご覧ください。

外貨預金に関するご留意事項● 円を外貨にする際（預入時）および外貨を円にする際（引出時）は手数料（例えば、１米ドルあたり１円、１ユーロあたり１円５０銭）がかかります（お預入れおよびお引出しの際は、手数料を含んだ為替相場である当行所定のTTS（預入時）、TTB（引出時）をそれぞれ適用します）。
したがって、為替相場の変更がない場合でも、往復の手数料（例えば１米ドルあたり２円、１ユーロあたり３円）がかかるため、お受取の外貨の円換算額が当初外貨預金作成時の払込み円貨額を下回る（円貨ベースで元本割れとなる）リスクがあります。また、お預入れ、お引出し方法や通貨により手数料が異なるため、手数料等の合計額や、計算方法をあらかじめお示しすることができません。詳しくは、店頭までお問い合わせください。
● 外貨定期預金には、為替変動リスクがあります。為替相場の変動により、お受取の外貨元利金を円換算すると、当初外貨預金作成時の払込み円貨額を下回る（円貨ベースで元本割れとなる）リスクがあります。
● 外貨預金は預金保険制度の対象外です。

投資信託ご購入時のご留意事項● 投資信託は預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。また、当行で取扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
● 投資信託は元本の保証および利回りの保証はありません。
投資信託は組入れた国内外の株式や債券等の投資対象の価格変動、発行体の信用状況の変化、金利、為替相場の変動、およびその他のリスクにより、投資元本を下回ることがあります。
これらのリスクおよび損失はお客さまご自身のご負担となります。
● 投資信託のお取引は、クーリング・オフの対象にはなりません。
● 当行は投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運用は運用会社が行います。
● 投資信託の購入・換金にあたっては各種手数料等（購入時手数料（お申込代金に対して最大3.3％〔消費税込み〕）、信託財産留保額（換金の基準価額に対して最大0.5％）等）をご負担いただきます。また、運用期間中には信託報酬（信託財産の純資産総額に対して最大年率2.42％〔消費税込み〕）、その他諸費用（監査報酬、信託事務諸費用、成功報酬等）を間接的にご負担いただきます。お客さまにご負担いただく手数料はこれらの合計額となりますが、ファンド、運用状況、保有期間等により異なりますので、具体的に表示することはできません。詳しくは各ファンドの〔投資信託説明書（交付目論見書）〕、〔目論見書補完書面〕をご覧ください。

生命保険に関する留意事項● 保険商品は預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。また元本の保証はありません。
● 保険商品には、ご契約時の契約初期費用の他、ご契約後も、保険関係費用、運用関係費用、年金管理費用、解約控除等がかかるものがあります。
● 一部の商品については、国内外の株式や債券等で運用しているため、株価や債券価格の下落や市場金利の上昇、外国為替相場の変動等により、保険金額、年金額、給付金額等が払込保険料を下回るリスクがあります。
● 引受保険会社の業務もしくは財産の状況の変化により、ご契約時にお約束した保険金額、年金額、給付金額等が削減されることがあります。
● 当行は保険の募集代理店であり、生命保険については保険契約締結の媒介を行います。保険契約締結の代理権はなく、保険契約はお客さまからの保険契約のお申込みに対して、引受保険会社が承諾した場合に成立します。
● 保険商品のお申込の有無がお客さまと当行との他のお取引に影響を及ぼすことはありません。
● 法令上の規制により、お客さまのお勤め先や、融資のお申込状況によっては、お申込みいただけない場合があります。
● 商品のご検討にあたっては、「 商品パンフレット」や「ご契約のしおり・約款」「 契約概要」「 注意喚起情報」（ 変額保険の場合はこれに加えて「特別勘定のしおり」）等をご覧ください。

本パンフレットにつ い て の お 問 い 合 わ せ は、富山第一銀行の 本 支 店 へ お 気 軽にどうぞ 。
販売会社の概要

商 号 等 株式会社富山第一銀行 登録金融機関 北陸財務局長（登金）第7号
加入協会 日本証券業協会
またはお取引のある支店にご連絡ください。
連 絡 先 リテール部（076 - 461- 3891）

https://www.first-bank.co.jp/
2024年7月