2023年９⽉５⽇

お客さま本位の業務運営に関する取組状況およびＫＰＩ実績値の公表について

ＪＡグループは、⾷と農を基軸として地域に根ざした協同組合として、助け合いの精神のもとに、持続可能な農業と豊かで暮らしやすい地域社会の実現を理念として掲げています。
当組合では、この理念のもと、「お客さま本位の業務運営に関する取組⽅針」を公表するとともに、組合員・利⽤者の皆さまの安定的な資産形成に貢献するための具体的な取組みを実践しており、今回その取組状況を公表いたします。
また、上記とあわせ「お客様本位の良質な⾦融商品・サービスを提供する⾦融事業者をお客さまが選ぶ上で⽐較することのできる統⼀的な指標」（「⽐較可能な共通ＫＰＩ」）も同時に公表いたします。
さつま⽇置農業協同組合

Ⅰ.取組状況
１ お客さまへの最適な商品提供 【原則２本⽂および（注）、原則３（注）原則６本⽂および（注２、３）】• 特定の投資運⽤会社に偏ることなく、社会情勢や⼿数料の⽔準等も踏まえたうえで、お客さまの多様なニーズにお応えし、⻑期安定的な資産形成・運⽤に資する最適な投資信託を取り扱っております。なお、当組合は、⾦融商品の組成に携わっておりません。
• JAバンク全体では商品新規導⼊を⾏う際は、第三者評価機関からの意⾒を伺いながら、お客様のニーズに合った商品を取⼊れ、パフォーマンスが芳しくない場合は取扱いを⾏わない等、定期的な商品ラインアップの⾒直しを⾏っております。それにより以下のように商品数が増減いたします＜投資信託の取扱い商品ラインナップ（2023年3⽉末時点）＞
カテゴリ
国内
海外
債券型

1
（前年度末︓1）

3（前年度末︓3）株式型

3（前年度末︓3）

5（前年度末︓5）

REIT型

2（前年度末︓2）

2（前年度末︓2）

バランス型

7（前年度末︓7）※ 現在、新規でお申込みいただけないファンドも含まれておりますが、公社債投信は含んでおりません。

2

Ⅰ.取組状況
２ お客さま本位のご提案と情報提供① 【原則２本⽂および（注）、原則５本⽂および(注１〜５）、原則６本⽂および（注１、２、4、５）】•

お客さまに安定的な運⽤成果をご享受いただくために、お客さまの⾦融知識・経験・財産、ニーズや⽬的に合わせて適切な情報提供を⾏うとともに、分散投資・⻑期投資の有⽤性をご提案した
結果、お客さまから「毎⽉分配型ファンド」の選択はなく、「投信つみたて」を利⽤されるお客さまが増加しております。

＜投信つみたて契約件数の推移＞＜購⼊額に占める毎⽉分配型ファンドの⽐率＞（件）

3

Ⅰ.取組状況
２ お客さま本位のご提案と情報提供② 【原則4、原則5本⽂および（注1〜5）、原則6本⽂および（注1、2、4、5）】••

お客さまの投資判断に資するよう、商品のリスク特性・⼿数料等の重要な事項について分かりやすくご説明し、必要な情報を⼗分にご提供するために、ＪＡバンクセレクトファンドマップ等を活⽤のうえ簡潔かつ分かりやすい情報提供を実施しました。
なお、2022年4⽉から重要情報シートを導⼊しております。
2022年4⽉1⽇

4Ⅰ.取組状況
３ 利益相反の適切な管理 【原則３本⽂および（注）】• ＪＡバンクでは、お客さまへの商品選定や情報提供にあたり、お客さまの利益を不当に害することがないように、「利益相反管理⽅針」に基づき、適切に管理しております。

【原則2本⽂および（注）、原則6（注5）】

４ お客さま本位の業務運営を実現するための⼈材の育成と態勢の構築 【原則７本⽂および（注）】• ＪＡバンクでは、⾼度な専⾨性を有し誠実・公正な業務を⾏うことができる⼈材を育成し、お客さま本位の業務運営を実現するための態勢を構築するため、各種研修や勉強会の実施、資格の取得を推進しております。

5Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
１ 運⽤損益別顧客⽐率（投資信託）• 「運⽤損益別顧客⽐率」は、お客さまへ⻑期・分散投資やつみたて投資をご提案してきたことにより、2023年3⽉末時点では全体の66％のお客さまの損益がプラスとなりました。
• 運⽤損益がマイナスとなっているお客様に対しては、外部環境やファンドの特性等に関して丁寧に説明するとともに、継続的にアフターフォローを適切に実施し、今後も、時間分散効果が得られやすい⻑期投資をサポートして参ります。

お客さまのうち66％の損益がプラス50％66％

6Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/2）（2023年３⽉末）• ＪＡバンクでは、取扱うファンドの運⽤実績をお客さま本位の業務運営の観点に基づきチェックし、運⽤実績が優良なファンドを選定しております。
• 2023年3⽉末時点の預り残⾼上位20銘柄の平均コスト0.95％、平均リスク7.23％に対して、平均リターンは3.63％でした。
＜預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン＞＜預り残⾼上位20銘柄のリスク・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※⾚い点は平均値を⽰しています。
7

Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/2）（2022年３⽉末）• ＪＡバンクでは、取扱うファンドの運⽤実績をお客さま本位の業務運営の観点に基づきチェックし、運⽤実績が優良なファンドを選定しております。
• 2022年3⽉末時点の預り残⾼上位20銘柄の平均コスト0.91％、平均リスク3.07％に対して、平均リターンは2.61％でした。
＜預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン＞＜預り残⾼上位20銘柄のリスク・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※⾚い点は平均値を⽰しています。
8

Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/2）（2023年３⽉末）
リターン（年率）

リスク（年率）

コスト全体

ファンド名

運⽤会社

1

Oneニッポン債券オープン

アセットマネジメントOne（株）

1.52%

2.76%

0.91%

2

⽇⽶６資産分散ﾌｧﾝﾄﾞ(安定運⽤コース)

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）-0.34%

3.81%

1.16%

3

⽇⽶６資産分散ﾌｧﾝﾄﾞ(資産形成コース)

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

3.16%

9.68%

1.16%

4

つみたてＮＩＳＡ⽶国株式 Ｓ＆Ｐ５００

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

15.05%

17.74%

0.50%

5

つみたてＮＩＳＡ⽇本株式

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

7.26%

17.10%

0.39%

6

セゾン・グローバルバランスファンド

セゾン投信（株）

7.18%

9.92%

0.58%

7

セゾン資産形成の達⼈ファンド

セゾン投信（株）

9.73%

17.50%

1.54%

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

14.48%

15.74%

1.43%

3.63%

7.23%

0.95%

8

⻑期厳選投資

⽇経２２５

おおぶね

残⾼上位20ファンドの残⾼合計／残⾼加重平均値※ 2023年３⽉末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は8本となります。
※ 当指標は、設⽴から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表⽰しております。

9Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/2）（2022年３⽉末）
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1

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2.36%

2.76%

0.91%

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8.19%

9.42%

0.58%

3㊸㊻㋴㍁㍣么㍫㉘丸㋾㋖㊞㋴㋆㊸㊻㋴㎎㍶┲ ㏯┳

12.81%

16.91%

1.54%

2.61%

3.07%

0.91%

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※ 2022年３⽉末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は3本となります。
※ 当指標は、設⽴から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表⽰しております。

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