経理関連業務の効率化に向けた金融ＥＤＩの活用について
３１年１月１日

目次

１．金融ＥＤＩについて

P ２

２．全銀ＥＤＩシステムについて

P ８

３．法人向けインターネットバンキングによる金融ＥＤＩサービスについて

Ｐ １５

４．ご利用時間

Ｐ ２５

５．ご照会先Ｐ ２６１

１．金融ＥＤＩについて2

１－１．金融ＥＤＩとは

 EDIとは、Electronic Data Interchangeの略称であり、商取引に関する情報を企業間で電子的に交換する仕組み
 EDIには２種類あり、それぞれの概要は以下のとおり
商流EDI：受発注や請求などの商取引に関する情報を、電子データにより通信ネットワークを用いて企業間で交換・共有する仕組み

金融EDI： 受発注や請求などの商取引に関する情報を振込等に添付し、交換・共有する仕組み

３

１－２．売掛金等の消込（回収確認）の現状
営業
支払企業

①発注

②受注

④検品

③納品

営業
受取企業

⑤請求
照会

経理

⑦入金

⑥振込

経理

照会

（例）月末締め翌月末払い⑧消込
受取企業からの照会対応

照会

売掛金と入金金額が合わない 企業の多くが複数の商取引の代金を合算して支払い（振込）。

 受取企業側で認識している回収金額（売掛金）と、実際の入金金額が合わないケースがある。 その場合、営業担当や支払企業に照会するなどにより原因を究明する必要がある。
４

１－３．売掛金と振込入金情報の照合（現状）

振込入金情報照合

１

データ区分 照会番号
2
1
2
2

２
勘定日
290825290825

入払区分 取引区分 取引金額
111000067427880
111000021431950

３
振込依頼人名 仕向銀行名 仕向支店名
ﾏﾙﾏﾙｻﾝｷﾞﾖｳ(ｶ ﾐｶﾝﾊﾞﾝｸ
ﾊﾟｷﾗ
ﾏﾙﾏﾙｸﾞﾙｰﾌﾟ(ｶ ｽｲｶﾊﾞﾝｸ
ｱｶﾞﾍﾞ

EDI情報

売掛金明細

代行会社からの支払等で振込依頼人名が合わない

勘定日と支払期日のズレ等によりミスマッチが発生

合算支払いのため合計金額が合わない

５

１－４．金融ＥＤＩの活用効果
営業
支払企業

×
照会

①発注

②受注

④検品

③納品

営業
受取企業

⑤請求
経理

⑦入金

⑥振込

経理

（例）月末締め翌月末払い
金融EDIを活用

⑧消込

××
照会

売掛金の消込が効率化

照会 金融EDIを活用することで、売掛金の消込が効率化。
 経理業務の負担軽減のほか、営業担当や支払企業への照会も不要になる。

６

１－５．金融ＥＤＩ情報として搭載すべき情報（経済産業省・中小企業庁）

管理上利用する項目

最低限必要な項目

IT化推進による事務合理化に必要と思われる項目

利用可能とすべき項目

業界区分

支払通知番号 ※1

受取人企業法人コード

支払番号

製品名

データ区分

支払通知発行日 ※1

請求先企業名受取人企業連絡先電話番号

支払内容

請求書番号 ※2

請求先企業法人コード

支払人企業連絡先電話番号

契約名

支払人企業法人コード ※3

支払金額（明細）請求先連絡担当者

締日

税額

請求先連絡先部門入金予定日

税区分

請求先電話番号

納品伝票番号税率

行番号

請求書発行日

発注番号

金額相殺理由コード

受注番号

相殺金額

単価

受取人企業名 ※4

数量

支払人企業名 ※4

納入番号

支払合計金額 ※4

納入日時

支払日時 ※4※1：支払対象債務・支払日・支払金額・支払方法（振込か電債か）を通知する文書に付すもの。該当する文書が存在しない場合は記載せず、金融機関側で自動付番（振込みの際に使われている既存の受付番号等を利用）。
※2：請求書（ないしそれに類する書類）を発行していない場合は記載不要。
※3：法人マイナンバーを持たない事業者（個人事業主等）については記載不要。
※4：XML電文移行対象取引（予定）に、既に代替可能と思われる項目が存在するため、EDI情報欄への記載不要との整理が可能と考えられる項目。

製品コード【出典】中小企業庁研究会 金融EDIにおける商流情報等のあり方検討会議「金融EDI情報として格納すべき商流情報の整理について」（2016/12/22）
７

２．全銀ＥＤＩシステムについて

８２－１．検討の経緯と今後の予定

金融ＥＤＩをめぐる動き

企業における対応

2015年12月

金融審議会報告書にて、2020年までに企業間の国内送金指図について、現行の固定長電文を廃止し、ＸＭＬ電文に全面移行することを提言

ＸＭＬ電文への移行準備

2018年12月

全銀ＥＤＩシステム稼働開始

ＸＭＬ電文への移行開始

2020年中

総合振込の企業間送金について固定長電文からＸＭＬ電文へ一斉移行を目指す

ＸＭＬ電文への移行完了

2024年 1月

ＩＳＤＮディジタル通信モード提供終了

ＩＳＤＮ回線のＩＰ網への切り替え※

XMLとは、Extensible Markup Languageの略称。膨大な情報を搭載する技術。
9

２－２．対象となるサービスおよびチャネル

全銀ＥＤＩシステム（ＺＥＤＩ）のご利用可能サービスとご利用可能なチャネルは、次のとおりです。
区分

ご利用可能サービス（注１）

支払
企業

総合振込

ご利用可能なチャネル

・インターネットバンキング（ＩＢ）
受取
企業

振込入金通知入出金取引明細（注１） 給与振込・賞与振込・口座振替（結果照会含む）等は対象外となります。

10

２－３．全銀ＥＤＩシステムのご利用にあたって必要な対応

 全銀EDIシステムの利用にあたっては、企業において主に以下の対応が必要となります。
① XML電文を作成・取込むための、会計システムのソフトウェアのバージョンアップや入替え② インターネットバンキングを利用する場合、XML電文を送受信するための回線準備など
企 業
会計システム等

XML電文の作成・取込み

①イン
ターネット

振込データ（XML形式）
接続先（全銀EDIシステム）
入金通知（XML形式）②
11

２－４．簡易にＸＭＬ電文を作成できるツール

 全国銀行資金決済ネットワークでは、簡易にXML電文を作成できるツールとして、WEBブラウザ画面上で情報を入力する「S－ZEDI」（Simple－ZEDI）を無料で提供しています。
ZEDI･･･全銀EDIシステムの愛称① WEBブラウザ画面上で 振込に必要な情報および金融EDI情報を入力③ アップロード■振込人情報振込人名
あいう株式会社

口座番号1234567② 総合振込に利用可能なXML
ファイル（pain.001）をダウンロード・内容確認■受取人情報受取人名
かきく株式会社

口座番号9876543

・・・■金融EDI情報
支払通知番号
請求先企業名支払金額（明細）
金額相殺理由コード

相殺金額
税額１
備考

A9999
あいう株式会社
108000
手数料
500
8000
商品名：おいしい水
ファイルダウンロード

振込情報

金融EDI情報<支払情報><振込人名>あいう株式会社</振込人名><振込人口座番号>1234567</振込人口座番号><取引明細情報><受取人名>かきく株式会社</受取人名><受取人口座番号>9876543</受取人口座番号>
・・・<金融EDI情報><支払通知番号>A9999</支払通知番号><請求先企業名>あいう株式会社</請求先企業名><支払金額（明細）>108000</支払金額（明細）><金額相殺理由コード>手数料</金額相殺理由コード><相殺金額>500</相殺金額><税額１>8000</税額１><備考>商品名：おいしい水</備考></金融EDI情報></取引明細情報></支払情報>XML（企業様端末）
ZEDI対応の法人インターネット
バンキング（滋賀中央信用金庫）

本ツールで作成したXMLファイルは、そのままZEDI対応の法人インターネットバンキングで利用可能※タグ名は日本語表記に変更しています。
12

２－５．簡易にＸＭＬ電文を作成できるツール 「S－ZEDI」において入力可能な情報は以下の18項目です。

「金融EDIにおける商流情報等のあり方検討会議」においてとりまとめられた金融EDI情報として格納すべき商流情報（本資料７頁）から抽出した12項目

管理上利用する項目

最低限必要な項目

IT化推進による事務合理化に必要と思われる項目

消費増税・軽減税率対応で必要となる５項目
簡易ツールとして追加する項目

利用可能とすべき項目

業界区分

支払通知番号受取人企業法人コード

金額相殺理由コード

税額1

データ区分

支払通知発行日

請求先企業名

相殺金額

税率1

請求書番号（入力推奨）

請求先企業法人コード

税額2

支払人企業法人コード（入力推奨）

支払金額（明細）

税率2
税額（合計）
備考

事業所情報や商品コード等、多様な項目の補記を可能とする1項目（注）「S-ZEDI」は手入力を前提としており、取引明細情報は１ファイルあたり最大１０明細までです。

13

２－６．金融ＥＤＩを活用した経理関係業務の効率化

 金融EDI情報を活用して経理関連業務の効率化を図ることができます。
① 金融EDIのもととなる商流情報（商流EDI）の活用（イメージ図の１～３）② 会計システムとの連携による売掛金消込の自動化（イメージ図の４）

イメージ図

支払企業

受取企業
商流EDI

発注

１．発注情報受注

購買システム/PCソフト等

デー
タ連
携

買掛金計上

販売システム/PCソフト等

検品

２．納品

出荷

出荷表出力

商流EDI

請求確認

３．請求情報売掛金計
上請求

会計システム/PCソフト等

会計システム/PCソフト等
金融EDI

支払支払企業
取引
金融機関

受取企業
取引金融機関

デー
タ連
携

入
請金
求消
ま込
でのの自工動程化
もをシ行スうテたムめ
化にがは
望、ま受し発い注から

４．入金消込自動化

14

３．法人向けＩＢによる全銀ＥＤＩシステムの利用方法について15

３－１．インターネットバンキングによる全銀ＥＤＩシステムのご利用方法

データアップロードによる総合振込依頼や入出金明細のデータダウンロードをご利用いただけます。

□対応メニュー

総合振込

ＸＭＬ形式（pain.001）のデータアップロードによる総合振込依頼が可能です。

入出金明細照会

ＸＭＬ形式（camt.052）のデータダウンロードが可能です。

16

３－２．全銀ＥＤＩシステムを利用する際のご準備（ＩＢ編）

インターネットバンキングによる、ＺＥＤＩのご利用にあたっての主なケース(注１)ごとのご対応は、次のとおりです。
・ [ケースＡ] （ＩＢ利用）市販の会計ＰＫＧ(注２)等を導入するご予定がなく、会計ＰＫＧとの連携をお考えでない企業様⇒ １８頁～１９頁をご参照ください。
・ [ケースＢ] （ＩＢ利用）市販の会計ＰＫＧ等を導入し（またはしており）、会計ＰＫＧとの連携をお考えの企業様⇒ ２０頁～２１頁をご参照ください。

(注１)
(注２)

主なケースを記載しております。記載と異なるケースの場合は、当金庫にお尋ねください。
ＰＫＧ：パッケージソフトのことをいっております。以下同じです。

17

３－３．全銀ＥＤＩシステムを利用する際のご準備（ＩＢ編）【ケースＡに該当する企業様でのご準備】
ケースＡに該当する企業様において主にご準備いただく内容等の例は、次のとおりです。
区分
支払企業
様の場合
(仕向側)

受取企業
様の場合
(被仕向側)(注)

例

ＺＥＤＩとの連携ご準備いただく主な内容

受取企業様からの要請等により金融ＥＤＩ情報を Ｓ － Ｚ Ｅ Ｄ Ｉ お よ び ・パソコン（Windows7 SP1以上）
付して総合振込を行い ＩＢを利用して連携・インターネット接続環境
たい場合
金融ＥＤＩ情報を利用（特にご準備いただく事項はございません。現状どおりのした売掛金等の消込み消込みを行ってください。）
を行わない場合売掛金等の消込みを効率化するため、金融ＩＢを利用して連携
ＥＤＩ情報を紙媒体等にて確認したい場合・パソコン（Windows7 SP1以上）・インターネット接続環境
・市販のファイル形式変換
ソフト（注）

ＸＭＬ形式の振込入金通知や入出金取引明細データを、ExcelやＣＳＶ形式に変換するソフトをいいます。
18

３－４．全銀ＥＤＩシステムを利用する際のご準備（ＩＢ編）【ケースＡにおけるご対応イメージ】
支払企業様

受取企業様
ＩＢ

信用金庫

信用金庫

ＩＢ

振込入金通知入出金取引明細

総合振込
当金庫

全銀ＥＤＩシステム

当金庫

総合振込ファイルの簡易作成（S-ZEDI)
全銀ネットが提供しており、ＷＥＢブラウザ上にて金融ＥＤＩ情報等を画面入力することで、簡易にＸＭＬ形式の総合振込ファイルを作成することが可能です。
専用ソフトの購入や会計システムの改修は不要です。
（URL

振込入金通知・入出金取引明細の参照
市販のファイル形式変換ソフトを利用して、金融ＥＤＩ情報等を画面上や紙への印刷で、簡易にExcel形式やＣＳＶ形式で参照することが可能です。

https://www.simple.zedi.jp/）19

３－５．全銀ＥＤＩシステムを利用する際のご準備（ＩＢ編）【ケースＢに該当する企業様でのご準備】
ケースＢに該当する企業様において主にご準備いただく内容等の例は、次のとおりです。

区分支払企業
様の場合
(仕向側)

受取企業
様の場合
(被仕向側)(注)

例

ＺＥＤＩとの連携ご準備いただく主な内容

会計ＰＫＧ等から出力した固定長やＣＳＶ形式 市販のファイル形式 ・パソコン（Windows7 SP1以上）の振込情報や金融ＥＤＩ 変換ソフト (注) および ・インターネット接続環境
情報を利用して、総合 ＩＢを利用して連携・市販のファイル形式変換ソフト
振込を行いたい場合
取得した振込情報や金融
ＥＤＩ情報を固定長や ＩＢおよび市販のファ ・パソコン（Windows7 SP1以上）
ＣＳＶ形式に変換して、イル形式変換ソフト ・インターネット接続環境会 計 Ｐ Ｋ Ｇ 等 に 連 携 を利用して連携・市販のファイル形式変換ソフト
したい場合

固定長形式・ＣＳＶ形式⇔ＸＭＬ形式の変換を行うソフトをいいます。以下この頁において同じ。
20

３－６．全銀ＥＤＩシステムを利用する際のご準備（ＩＢ編）【ケースＢにおけるご対応イメージ】
支払企業様

受取企業様
ＩＢ

信用金庫

信用金庫

振込入金通知入出金取引明細

総合振込
当金庫

全銀ＥＤＩシステム

ファイル形式
変換ソフト

会計ＰＫＧ等

ＩＢ

当金庫

ファイル形式
変換ソフト

連携

連携

総合振込ファイルの作成（固定長等）

ファイル形式の変換（固定長等⇒ＸＭＬ）

ファイル形式の変換（ＸＭＬ⇒固定長等）従来どおり市販の会計ＰＫＧ等にて固定長形式・ＣＳＶ形式の総合振込ファイルを作成します。

固定長形式等からＸＭＬ形式への変換ソフトが必要となりますので、ご購入のご検討をお願いします。

ＸＭＬ形式から固定長形式等への変換ソフトが必要となりますので、ご購入のご検討をお願いします。

なお、現在ご利用の会計ＰＫＧへの影響や購入・改修等のご必要の有無をベンダーご確認ください。

会計ＰＫＧ等

会計ＰＫＧ等への読込み（固定長等）
固定長形式等のファイルを会計
ＰＫＧ等にて読み込み・売掛金の消し込み行います。
なお、ＰＫＧでの消し込み方法等は、ベンダーにご確認ください。
21

３－７．全銀ＥＤＩシステムの利用にあたっての手続き（ＩＢ編）

ＩＢによるＺＥＤＩのご利用開始に向けた手続きは、次のとおりです。
項目

内

容

現在、会計ＰＫＧや通信ＰＫＧ等をご利用の場合、会計ＰＫＧや通信ＰＫＧ等への①
当該ＰＫＧへの影響や購入・改修等のご必要の有無影響のご確認をソフト会社等にご確認ください。
現在、ＩＢをご利用されている場合、接続環境のご準備は不要です。
お取引先様と必要に応じて、金融ＥＤＩ情報の設定方法を、ご調整ください。
お取引先様（支払企業様 または③
具体的には、受取企業様における入金消込に必要受取企業様）とのご調整な情報項目の事前調整や支払企業様におけるこれら情報の設定方法のご調整が必要となります。
現在、ＩＢで総合振込をご利用されている場合 、④ お申込み追加でのお申し込み事項は、ございません。
② 接続環境のご準備

22

３－８．取引画面イメージ

ファイル形式の選択に「ＸＭＬフォーマット」を選択のうえ、ＸＭ
Ｌ形式のファイルのアップロードすることで、ＸＭＬ電文の送信ができます。

23

３－９．取引画面イメージ「ＸＭＬフォーマット」ボタンからＸＭＬファイルをダウンロードしてください。
ダウンロード可能時間帯は、平日８：００～１９：００です。
※振込元から金融ＥＤＩ情報を受信していない場合、ＸＭＬフォーマット上の金融ＥＤＩ情報欄は空欄となります。

24

４．ご利用時間＜当金庫のインターネットバンキングの取扱時間＞

法人向け
インターネットバ
ンキング

平日

土曜日

日・祝日

7：00～23：00

7：00～22：00

8：00～22：00＜当金庫のインターネットバンキングを利用した全銀ＥＤＩサービスの取扱時間＞

金融ＥＤＩを利用した総合振込(※)

平日

土・日・祝日8：00～19：00

取り扱いできません

金融ＥＤＩの休止時間帯の送信データは、次回取扱時間に処理を再開します。
25

５．ご照会先(1)

全般

当金庫 システム部
電話：0120-237-384(2)（平日 9:00 ～ 17:00 ）現在ご利用の会計ＰＫＧ、通信ＰＫＧ等に関するご照会先各ＰＫＧのソフトウェアベンダーに直接をお問合せください。

26