Happiness Letter
しあわせ の てがみ
ファンド情報提供資料
２０２０年３月号

未来を共に創る。
ＹＭＦＧ 未来共創ファンド（愛称：ハピネス）
追加型投信／国内／株式トップ対談 ハピネスを通して考える、地域共創と地域の未来の姿
ＹＭＦＧ 吉村社長 × ＹＭＡＭ 廣中社長
しあわせへの第一歩
投資金額の決め方
運用状況（２０２０年２月２８日時点）（写真）山口県下関市 火の山公園
山口県観光連盟 提供

トップ
対談

ハピネスを通して考える、地域共創と地域の未来の姿

ＹＭＦＧ 未来共創ファンド

こと、ＹＭＦＧグループの一員とらいたいという気持ちはあります。

（以下 ハピネス）の設定までのしてお客様とご一緒に成長して同時にハピネスを通して地域の経緯についていくことを目的に設立されました。

素晴らしさをお届けしたいと思っ

廣中 ５年目を迎えたワイエムアセット

その点で、設立以降の４年間をています。

マネジメントは、地域のお客様

振り返ってみると、国内では吉村 ハピネスが地域の活性化にに預金の代わりとなる最適な低 金 利 ・ 低成長環境が続き 、繋がることを期待しています 。

資産運用の選択肢を提供する

国外では英国のEU離脱や米中投資信託のスキームの特徴は、貿易摩擦など、かなり大きな投資家のみなさまの資金を集め変化がありましたが、目的のひとて、多くの企業に投資出来るこつである最適な資産運用のとです。企業様には投資をさせ選択肢 ＊ は提供することができて頂くことで事業拡大や設備たと思っています。

投資の資金として使って頂き、今回、さらにお客様と一緒に製品やサービスをより良いもの地元ゆかりの企業を応援したいにすることを目指して頂く。投資と考え、ハピネスの設定に至りま家のみなさまには、身近な企業した。のそうした活動を応援しているとハピネスに期待するいう気持ちをもって頂く。こうして役割について個人も企業も含めた地域の廣中 やはり投資信託という商品なので、環が生まれ、地域の活性化にお客様の資産形成に役立てても繋がっていけば、素敵ですね。

＊ワイエムアセットマネジメントの既存ファンドのご紹介
ＹＭアセット・バランスファンド（安定タイプ）／（成長タイプ）
愛称：トリプル維新ファンド（安定タイプ）／（成長タイプ）

ＹＭアセット・好配当日本株ファンド
愛称：トリプル維新（好配当日本株）

ＹＭアセット・優良米国株ファンド
愛称：トリプル維新（プレミア合衆国）

ＹＭアセット・オーストラリア好配当資産ファンド
愛称：トリプル維新（リアルオージー）※各ファンドの詳細は、投資信託説明書（交付目論見書）をご確認ください。

山口フィナンシャルグループ 代表取締役社長
吉村 猛

山口県下関市出身【略歴】
１９８３年 ４月 山口銀行 入行

２０１５年 ６月 同行 常務取締役

２００６年１０月 山口フィナンシャルグループ 総合企画部長

２０１６年 ６月 山口銀行 取締役頭取 就任

２００７年 １月 山口銀行 総合企画部長
兼 山口フィナンシャルグループ 総合企画部長

１Happiness Letter

兼 山口フィナンシャルグループ
代表取締役社長 就任（現任）

２００９年 ６月 山口銀行 取締役 就任

２０１７年 ６月 もみじ銀行、北九州銀行 取締役 就任

２００９年 ６月 山口フィナンシャルグループ 取締役 就任

２０１８年 ６月 もみじ銀行、北九州銀行 取締役 退任

２０１１年 ６月 山口銀行 常務取締役就任 徳山支店長 委嘱

２０１８年 ６月 山口銀行 取締役会長 就任（現任）

２０１２年 ６月 同行 常務取締役 東京本部長 委嘱

山口フィナンシャルグループ

ワイエムアセットマネジメント

代表取締役社長

代表取締役社長

×吉村 猛

廣中 享二

どのようなお客様にハピネスを「地域の豊かな未来を共創する」

当然として、お客様と向き合うの検討して頂きたいですか。というミッションについて、ではなく、同じ方向を向き、長く廣中 従来のファンドも同様ですが、具体的にどのような姿を人生に寄り添っていくことに注力目指していますか。

していきます。

投資信託に興味があるけれど、始めるきっかけがなかった方に廣中 ５年後、１０年後に地域のお客様地域のお客様に「私たちの地元は是非検討して頂きたいですが安心して暮らせることが当面にはＹＭＦＧがある。」と頼ってね。投資を始めると最初はやはのゴールだと思います。

頂けるような存在になっていきり値動きが気になると思います。

金銭面の心配をすることなく、たいですね。

どうして基準価額が上がったの安心し て暮らす ため には資 産か、下がったのかなど、調べて運用が重要になってきます。

いくうちに世の中の事や経済にしかし、未経験の方が資産運用詳しくなっていくことを実感してを始める為の最初の一歩を欲しいです。

踏み出す為には勇気が必要で特にハピネスは地域の企業をす。その背中を押すために、中心に投資していますので、私たちは投信、資産運用業務ご存じの企業も多く、企業活動を通じ て、サポ ー トをして 行 きや経済との繋がりをイメージしたいと考えています。

やすいと思います。

その点でお客様のニーズに合っ吉村 Ｙ Ｍ ＦＧの メイ ン エ リアで あ るた商品を提供するだけでなく、山口県・広島県・福岡県の商品や投資先企業様に関するお客様は、生まれ育った地元へ情報発信を通して、みなさまにの愛着が強い方が多いです。

適切な投資判断をして頂く

地元を応援する、豊かにするとことも目指していたいと思っていいうコンセプトをそういった方々ます。と共有して、一緒に地域経済の吉村 ＹＭＦＧはお客様との関係をより発展に向かって歩んでいきたい深めていくことを目指しています。

ですね。

お客様に寄り添っ ていくこ と は

ワイエムアセットマネジメント 代表取締役社長
廣中 享二

山口県柳井市出身【略歴】
１９８１年 ４月 三和銀行 入行
２００２年 ５月 ＵＦＪ銀行 総合資金部長

２０１６年 ４月 ワイエムアセットマネジメント
代表取締役社長 就任（現任）

２００８年 ４月 三菱東京ＵＦＪ銀行 執行役員 投資運用部長
２０１０年 ６月 カブ・ドットコム証券 取締役会長 就任
２０１２年 ７月 三菱ＵＦＪ個人財務アドバイザーズ
代表取締役社長 就任
２０１４年 ６月 三菱ＵＦＪ投信 代表取締役副社長 就任
２０１５年 ７月 三菱ＵＦＪ国際投信 専務取締役 就任「当資料のお取扱いにおけるご注意」を必ずご覧ください。

しあわせのてがみ

２しあわせへの第一歩

投資金額の決め方か？手元の資金に余裕がある方であれば、「当分使う（表１）１,１００万円を貯めるために必要な投資元本（期間・運用利回り別）予定のないお金」で投資を始める方が多いと思います。

運用利回り（金利、年率）

みなさまは投資をする際の金額をどうやって決めます

まとまった資金がすぐに準備できない方であれば、「お給

１.０％

５.０％

１０.０％

10年

9,958,000円

6,753,000円

4,241,000円

投資の目的を達成できる金額となっているでしょうか？

15年

9,475,000円

5,291,000円

2,633,000円

投資の目的を「こどもの教育資金」とした場合を考えて20年

9,015,000円

4,146,000円

1,635,000円

料のうち１～２割程度を積立投資」と考えるでしょう。たし
かに無理のない範囲で投資を始めることは重要ですが、みましょう。現在３歳のこどもがおり、１５年後に大学の学費や一人暮らしの為の仕送りが必要になる未来を想定します（投資の「目的」と「期間」については、ハピネスレター（２０２０年２月号）をご覧ください）。調査によると大学に４投資期間

投資元本（表２）１,１００万円を貯めるために必要な毎月の積立金額（期間・運用利回り別）

年間、一人暮らしをしながら通った場合の学費・仕送り費

運用利回り（金利、年率）

用の平均は約１,１１７万円＊となります。この目的を達成す
１.０％

５.０％

10年

87,000円

71,000円

54,000円で達成する場合、運用利回り（金利）によって異なりますが、15年

57,000円

41,000円

27,000円

年率５.０％ですと約５３０万円で投資を始めると目的を達成

20年

41,000円

27,000円

14,000円

る金額から逆算して投資金額を考えてみましょう。
まず一括で投資をする場合は表１をご覧ください。１５年１０.０％できることになります。積立投資の場合は表２をご覧ください。同様に１５年、年率５.０％での投資を考えると、毎月投資期間４１,０００円の積立てで目的を達成できる計算になります。

【表の見方】

このように目的達成の為の金額から逆算することで、資金が必要な時が来てもお金が足りないといった事態を避けて頂きたいと私たちは考えています。

毎月の積立金額①目的から投資期間を決める。
②期待する運用利回り（金利）を決める。
③投資期間と金利が交差する欄が１,１００万円貯蓄する為に必要な投資元本、毎月の積立金額

また、このように考えることでみなさまが取るべきリスクもある程度想定することができます。一括投資の場合、積立投資の場合、どちらの場合でも運用利回り（金利）が高ければ投資金額は少なく、低ければ投資金額は多くなります。しかし、目指す運用利回り（金利）が高くなるほどリスクも高くなりますので、ご自身の許容度を踏まえた上で投資する商品を選ぶ必要があります。次号では、このリスクについてお伝えしたいと思います。
＊日本政策金融公庫 平成３０年度「教育費負担の実態調査結果」より

まとめ

投資金額 は目標金額 から 逆算 して考えてみる。

• 上記はワイエムアセットマネジメントの見解であり、全てのお客様に当てはまることを保証するものではありません。
• 表内の数値は、一定の金利で複利で運用した場合に、目標金額に達するための投資元本、毎月の積立金額を表示しています。また、千円未満を四捨五入して表示しています。
• 上記のような固定金利・元本が変動しない状態での運用は、シミュレーションの際に設定した条件であり、実際の運用成果とは異なります。また、このような運用を可能とする金融商品の存在を前提としているわけではありません。預貯金以外の運用性金融商品にはリスクが伴います。しがたって元本保証もありません。
• 将来の運用成果等を保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。

３Happiness Letter「当資料のお取扱いにおけるご注意」を必ずご覧ください。

運用状況 （２０２０年２月２８日時点）
基準価額、純資産総額の推移（期間：２０１９年１１月２２日（設定日）～２０２０年２月２８日）

（円）

（億円）

10,40040

10,20035

10,000

30

9,800

25

基準価額（左軸）

9,600

20

9,400

15

9,200

10

9,000

5

純資産総額（右軸）8,8002019/11/22

0
2019/12/22

2020/1/22

2020/2/22

ポートフォリオの状況
資産別構成比率コール・ローン、
その他
36.5％

業種・資産比率カテゴリー別比率

コール・ローン、
その他
36.5％

国内株式
60.6％

グローバル企業
36.7％

２０銘柄

３５銘柄

不動産投資信託等
１銘柄
2.9％

イノベーション企業
7.6％

ローカル企業
19.1％

１１銘柄

５銘柄

順位

業種・資産比率

12
3
4
56
7
8
910

化学
サービス業
建設業
陸運業
機械
繊維製品
ゴム製品
情報・通信業
不動産投資信託等
輸送用機器
その他業種、資産
コール・ローン、その他

11.4％
9.3％
5.5％
4.4％
3.9％3.7％
3.6％
2.9％
2.9％
2.8％
13.1％
36.5％

組入上位１０銘柄
順位
1234567
8910

銘柄名
帝人
ブリヂストン
山九
東ソー
福岡リート投資法人
エフピコ
黒崎播磨
ユニ・チャーム
ウエストホールディングス
テルモ

銘柄コード

銘柄カテゴリー

業種・資産

３４０１
５１０８
９０６５
４０４２
８９６８
７９４７
５３５２
８１１３
１４０７
４５４３

グローバル企業
グローバル企業
グローバル企業
グローバル企業
ローカル企業ローカル企業グローバル企業
グローバル企業
ローカル企業グローバル企業

繊維製品
ゴム製品
陸運業
化学
不動産投資信託（リート）化学
ガラス・土石製品
化学
建設業
精密機器

組入比率
2.98％
2.97％
2.94％
2.93％
2.89％
2.84％
2.71％
2.59％
2.53％
2.49％

• 基準価額は、運用管理費用（信託報酬）控除後の値です。信託報酬率は、後記の「ファンドの費用」に記載しています。
• 業種は、東証３３業種による分類です。
• 比率は純資産総額に対する比率です。
• 表示桁未満の数値がある場合、四捨五入で処理しています。その為、合計が１００％にならない場合があります。
• 「ローカル企業」、「グローバル企業」、「イノベーション企業」はワイエムアセットマネジメントが分類したものです。
• 上記は、過去の実績・状況または作成時点での分析であり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
「当資料のお取扱いにおけるご注意」を必ずご覧ください。

しあわせのてがみ４ファンドの目的・特色、投資リスク 等※くわしくは「投資信託説明書（交付目論見書）」をご覧ください。

ファンドの目的
わが国の株式等の中から、未来共創企業の株式等に投資し、信託財産の中長期的な成長をめざします。

ファンドの特色
１. 未来共創企業の株式等に投資を行ないます。
未来共創企業とは・・・※株式等にはリート（不動産投資信託）を含みます。

山口フィナンシャルグループの地盤である山口県、広島県、福岡県の持続的な発展に寄与すると考えられる企業です。

当初設定日直後、大量の追加設定または解約が発生したとき、市況の急激な変化が予想されるとき、償還の準備に入ったとき等ならびに信託財産の規模によっては、上記の運用が行なわれないことがあります。

２. 毎年１０月２３日（休業日の場合翌営業日）に決算を行ない、収益分配方針に基づいて収益の分配を行ないます。
※第１計算期間は、２０２０年１０月２３日までとします。

分配方針
 分配対象額は、経費控除後の配当等収益と売買益（評価益を含みます。）等とします。
 原則として、信託財産の成長に資することを目的に、配当等収益の中から基準価額の水準等を勘案して分配金額を決定します。ただし、分配対象額が少額の場合には、分配を行なわないことがあります。

投資リスク
当ファンドは、値動きのある有価証券等に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割込むことがあります。信託財産に生じた利益および損失は、すべて投資者に帰属します。投資信託は預貯金とは異なります。基準価額の主な変動要因は、以下のとおりです。
「価格変動リスク・信用リスク（株価の変動、中小型株式への投資リスク、リートの価格変動）」、「その他（解約申込みに伴うリスク等）」※ 基準価額の変動要因は、上記に限定されるものではありません。
※ くわしくは「投資信託説明書（交付目論見書）」の「投資リスク」をご覧ください。

【当資料のお取扱いにおけるご注意】 当資料は、ファンドの状況や関連する情報等をお知らせするためにワイエムアセットマネジメントが作成したものです。当ファンドのお申込みにあたっては、販売会社よりお渡しする「投資信託説明書（交付目論見書）」の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
 投資信託は、値動きのある有価証券等に投資しますので、基準価額は大きく変動します。したがって、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではありません。信託財産に生じた利益および損失は、すべて投資者に帰属します。投資信託は預貯金とは異なります。
 投資信託は、預金や保険契約とは異なり、預金保険機構・保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。証券会社以外でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
 当資料は、信頼できると考えられる情報源から作成していますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。運用実
績などの記載内容は過去の実績であり、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。
 当資料の中で記載されている内容、数値、図表、意見等は資料作成時点のものであり、今後予告なく変更されることがあります。

５

Happiness Letterファンドの費用・販売会社一覧※くわしくは「投資信託説明書（交付目論見書）」をご覧ください。

ファンドの費用◇お客さまが直接的に負担する費用
料率等

費用の内容

購入時手数料販売会社が定める率＜上限＞２．２％（税抜 ２．０％）

購入時の商品説明または商品情報の提供、投資情報の提供、取引執行等の対価です。

信託財産留保額ありません。

―◇お客さまが信託財産で間接的に負担する費用
料率等

費用の内容

年率 １．１００％（税抜 １．０００％）

運用管理費用の総額は、毎日、信託財産の純資産総額に対して左記の率を乗じて得た額とします。運用管理費用は、毎計算期末または信託終了のときに信託財産中から支弁します。

委託会社

年率 ０．４８０％

ファンドの運用と調査、受託会社への運用指図、基準価額の計算、目論見書・運用報告書の作成等の対価です。

販売会社

年率 ０．４８０％

運用報告書等各種書類の送付、口座内でのファンドの管理、購入後の情報提供等の対価です。

受託会社

年率 ０．０４０％

運用財産の管理、委託会社からの指図の実行の対価です。

運用管理費用（信託報酬）

配分
（税抜）
（注１）

その他の費用・手数料（注２）

監査報酬、有価証券売買時の売買委託手数料、先物取引・オプション取引等に要する費用、資産を外国で保管する場合の費用等を信託財産でご負担いただきます。

（注１）「運用管理費用の配分」には、別途消費税等を乗じた額がかかります。
（注２）「その他の費用・手数料」については、運用状況等により変動するため、事前に料率、上限額等を示すことができません。
※ 購入時手数料について、くわしくは販売会社にお問い合わせください。
※ 手数料等の合計金額については、保有期間等に応じて異なりますので、表示することができません。

販売会社一覧（２０２０年２月２８日時点）※投資信託説明書（交付目論見書）のご請求は下記の販売会社まで
加入協会

販売会社（業態別、５０音順）（金融商品取引業者名）

登録番号

日本
証券業
協会

一般社団
法人
金融先物取引業協会

一般社団
一般社団
法人
法人
第二種
日本投資金融商品
顧問業協会
取引業協会

株式会社北九州銀行

登録金融機関福岡財務支局長（登金）第１１７号○○

株式会社もみじ銀行

登録金融機関中国財務局長（登金）第１２号○○

株式会社山口銀行

登録金融機関中国財務局長（登金）第６号○○

株式会社ＳＢＩ証券

金融商品取引業者

関東財務局長（金商）第４４号

○

○

○

大和証券株式会社

金融商品取引業者

関東財務局長（金商）第１０８号

○

○

○

ワイエム証券株式会社

金融商品取引業者

中国財務局長（金商）第８号○○

上記の販売会社については今後変更となる場合があります。また、新規のご購入の取り扱いを行っていない場合がありますので、各販売会社にご確認ください。

しあわせのてがみ６

設定・運用

商号等

ワイエムアセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 中国財務局長（金商）第４４号

加入協会

一般社団法人投資信託協会