arvic

フィデューシャリー・デューティー

お客さまに真の価値を提供する会社宣言[お客さま主義(本位)の業務運営方針に基づく取組状況報告(成果指標・KPI)]
2022年度(2022年10月1日～2023年9月30日) / 2023年10月1日公表

アービック有限会社

1
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

arvic

フィデューシャリー・デューティー

はじめにお客さま主義(本位)の啓発、浸透、定着への取組状況

アービック有限会社(徳島県徳島市

代表取締役

立石仁志、以下「当社」)は、2022年度(2022年10月1日～2023年9月30日期間)における、「お客さまに真の価値を提供する会社宣言(お客さま主義(本位)の業務運営方針)」の啓発、浸透、定着への取組状況及び成果指標・KPI(Key Performance Indicator)を公表いたします。
※顧客本位の業務運営に関する情報につきましては、下記リンクの金融庁WEBサイトにてご確認いただけます。

https://www.fsa.go.jp/policy/kokyakuhoni/kokyakuhoni.html

01

02

03

04

05

[はじめに] -----------------------------------P2
お客さま主義(本位)の啓発、浸透、定着への取組状況[取組状況1] ----------------------------------P3
お客さま主義(本位)の業務運営方針の策定・公表[取組状況2] ----------------------------------P4
お客さまの最善の利益の追求[取組状況3] ----------------------------------P13
利益相反の適切な管理[取組状況4] ----------------------------------P14

06

07

08

09

[取組状況5] ---------------------------------P15
お客さま一人ひとりにふさわしいサービスの提供[取組状況6] ---------------------------------P19
お客さま主義(本位)のガバナンス態勢と人材教育[取組状況7] ---------------------------------P21
お客さま主義(本位)を実践する職場環境づくり[参考] ---------------------------------------P24
金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に対する
当社取組方針・取組状況の一部実施・非該当一覧

KPI報告書監修：外部監査機関「LEGAL＠法務」

お客さまへの重要な情報の分かりやすい提供

2
Customer-Oriented
Business
Operation
ReportReport2019 2022
Customer-Oriented
Business
Operation

arvic

フィデューシャリー・デューティー

[取組状況1]

お客さま主義(本位)の業務運営方針の策定・公表

当社ではお客さま主義(本位)の業務運営を推進する取組みを浸透、定着させるにあたり、「お客さまに真の価値を提供する会社宣言(お客さま主義(本位)の業務運営方針)」を策定し、これらの業務運営が企業文化として定着させる以下の取組みをしています。
【2022年度の主な取組み】(1)「お客さまに真の価値を提供する会社宣言(お客さま主義(本位)の業務運営方針)」を社内に掲げ周知を図るとともに、浸透、定着を目的とした従業員教育・研修を実施(2)「お客さまに真の価値を提供する会社宣言(お客さま主義(本位)の業務運営方針)」、及びこの方針に基づく取組状況とともに、当社のウェブサイト(https://www.arvic.net)を通じて定期的に更新・公表しています(※)少なくとも年1回の更新・公表をしていますが、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」又は金融事業者リスト掲載基準等に変更がなされた場合には、随時更新・公表しています(3)「お客さまに真の価値を提供する会社宣言(お客さま主義(本位)の業務運営方針)」の改訂、及び取組状況を評価・検証するための成果
指標・KPIを変更等する際には、外部専門家等に意見を求め、アドバイス等を参考にしながら、経営陣による経営会議で議論、決定しています
アービック有限会社／ウェブサイト

3
Customer-Oriented
Business
Operation
ReportReport2019 2022
Customer-Oriented
Business
Operation

arvic

フィデューシャリー・デューティー

[取組状況2]

お客さまの最善の利益の追求

当社ではお客さまの利益を最優先に考え、お客さまへ保険商品をご提案する際には、保険商品ありきではないコンサルティングを通じてお客さまのご意向やニーズを考え、最適な保険商品のご提案に努めています。これらの結果として契約数の増加やお客さまの満足度は、

お客さまが真にご納得のうえで加入いただけていることを示す指標のひとつと考えています。
【2022年度の主な取組み】(1) お客さまの声(苦情、要望、ご意見、お褒め・感謝)を業務品質向上や経営改善に役立つことができる貴重な資財と考え、これらの共有(毎月の全体会議等)と対応・結果・改善の取組み(2) ご加入をいただいたお客さまには、ご加入後の満足度を社内検証するため、NPS(Net Promoter Score)アンケート調査を実施(※詳細は「お客さまの声を経営に活かすためのNPS調査状況」で公表しています)・NPSアンケート結果の共有、分析と次回のNPSアンケート内容の見直しの検討(3) お客さまの利益を最優先する推奨方針の例外的対応を実施(お客さまのご意向を把握したうえで、お客さまの環境、条件等から保険商品の特性や保険会社の引受規定、医的審査基準が原因で、お客さまの不利益に繋がるおそれがあると判断した場合、又はお客さまの安心な生活や企業経営のために有益であると判断した場合な

ど、当社の推奨保険会社に合致しない場合には、推奨保険会社に関わらず、取扱保険会社の範囲内で可能性がある保険会社の保険商品を推奨商品として、当該保険商品と選定理由をご説明する推奨方針の例外的対応)(4) 管理責任者による「意向把握シート(対応履歴を含む)/保険分野・種目別」の記録の定期的点検を実施(意向把握や比較推奨販売の適切性確認、及びお客さまの利益を不当に害するおそれのある取引有無の確認など）

4
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

arvic

フィデューシャリー・デューティー

お客さまの最善の利益の追求[取組状況2]2-1-(1). お客さまの声を経営に活かすためのNPS調査状況
NPSアンケート
NO.1
調査年度

2022年度

2021年度

成果指標・KPI

知人やお取引先から保険の担当者(保険代理店)を紹介してほしいと言われたら、どの程度弊社担当者(保険代理店)をすすめたいと思いますか

評価
5

4

3

2

2022年度 NPS_No.1

1.79%

8.93%

合計

1

5

30

20

1

0

56

8.93%

53.57%

35.71%

1.79%-

100.00%

5

20

15

1

0

41

12.19%

48.78%

36.59%

2.44%-

100.00%35.71%

53.57%

5

NPSアンケート
NO.2
調査年度

2022年度

2021年度43

2

1

2022年度 NPS_No.2
今回の担当者の備えるべきリスクに関する説明は満足のいくものでしたか

7.14%
23.22%

評価
5

4

3

2

合計

1

13

39

4

0

0

56

23.22%

69.64%

7.14%

-

-

100.00%

7

18

16

0

0

41

17.07%

43.90%

39.03%--

100.00%69.64%
5

4

3

2

1

Customer-Oriented Business Operation Report 2022

5

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フィデューシャリー・デューティー

お客さまの最善の利益の追求[取組状況2]2-1-(2). お客さまの声を経営に活かすためのNPS調査状況
NPSアンケート
NO.3
調査年度

2022年度

2021年度

成果指標・KPI

2022年度 NPS_No.3

今回のご提案について、担当者の説明はわかりやすかったですか10.71%

評価
5

4

3

2

30.36%

合計

1

17

33

6

0

0

56

30.36%

58.93%

10.71%--

100.00%

18

13

10

0

0

41

43.90%

31.71%

24.39%--

100.00%■ NPSアンケート全問、2022年度期間による成果指標・KPI数値

58.93%
5

4

3

2

1

6
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

arvic

フィデューシャリー・デューティー

お客さまの最善の利益の追求[取組状況2]2-2. 損害保険 新規契約状況
80

成果指標・KPI
事業年度

73
64

60
35

40

22

20

法人

個人

2022年度

73件

22件

2021年度

64件

35件

前年比

114.06%62.85%■ 法人契約区分に個人事業主を含む■ 保険始期日ベースで算定

0■ 2022年度期間による成果指標・KPI数値
新規契約/法人

新規契約/個人
2022年度

2021年度

2-3. 損害保険 保有契約状況
600

533

成果指標・KPI
事業年度

517

法人

個人

2022年度

533件

460件

400

2021年度

517件

409件

300

前年比

103.09%112.46%

460

500

409

200
■ 法人契約区分に個人事業主を含む100■ 保有契約数に新規契約数を含む

0■ 2022年度末時点による成果指標・KPI数値
保有契約/法人

保有契約/個人
2022年度

2021年度7
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

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フィデューシャリー・デューティー

[取組状況2]

お客さまの最善の利益の追求

2-4. 損害保険 保険種目別新規契約状況35

成果指標・KPI

29

30

25
22

25

19

20
15

10
5

17

17

14
6
2

8

7

6

8

3

2

2

0
自動車保険/法人

自動車保険/個人火災保険/法人

火災保険/個人

傷害保険/法人

2022年度

賠償責任保険/個人

火災保険
/個人

保険種目

事業年度

自動車保険
/法人

自動車保険
/個人

2022年度

2件

6件

29件

8件

25件

2021年度

3件

7件

22件

14件

前年比

66.66%

85.71%

131.81%57.14%■ 法人契約区分に個人事業主を含む

賠償責任保険/法人

2021年度

新規契約
火災保険
/法人

傷害保険/個人

傷害保険
/法人

傷害保険
/個人

賠償責任
保険/法人

賠償責任
保険/個人

6件

17件

2件

19件

8件

17件

2件

131.57%75.00%

100.00%100.00%■ 保険始期日ベースで算定■ 2022年度期間による成果指標・KPI数値

8Customer-Oriented
Business
Operation
ReportReport2019 2022
Customer-Oriented
Business
Operation

arvic

フィデューシャリー・デューティー

[取組状況2]

お客さまの最善の利益の追求

2-5. 損害保険 保険種目別保有契約状況

成果指標・KPI

250
202
200

164

151

143

150

188
159 166

148

126
104

100

60

91

79

54

50
3

3

0
自動車保険/法人

自動車保険/個人火災保険/法人

火災保険/個人

2022年度

傷害保険/法人

賠償責任保険/法人

賠償責任保険/個人

賠償責任
保険/法人

賠償責任
保険/個人

2021年度

保有契約
火災保険
/個人

保険種目

事業年度

自動車保険
/法人

自動車保険
/個人

2022年度

60件

164件

126件

202件

159件

91件

188件

3件

2021年度

54件

143件

104件

151件

166件

79件

148件

3件

前年比

111.11%114.68%121.15%133.77%95.78%

115.18%127.02%100.00%■ 法人契約区分に個人事業主を含む

火災保険
/法人

傷害保険/個人

傷害保険
/法人

傷害保険
/個人

■保有契約数に新規契約を含む■ 2022年度末時点による成果指標・KPI数値

9Customer-Oriented
Business
Operation
ReportReport2019 2022
Customer-Oriented
Business
Operation

arvic

フィデューシャリー・デューティー

お客さまの最善の利益の追求[取組状況2]2-6. 生命保険 新規契約状況

成果指標・KPI
事業年度

20
13

15

15

10

6
5

法人

個人

2022年度

1件

13件

2021年度

6件

15件

前年比

16.66%

86.66%■ 法人契約区分に個人事業主を含む

1■ 責任開始日ベースで算定
0■ 2022年度期間による成果指標・KPI数値
新規契約/法人

新規契約/個人

2022年度

2021年度

2-7. 生命保険 保有契約状況

成果指標・KPI
99

100
80

87
69

事業年度

法人

個人

2022年度

69件

99件

2021年度

67件

87件

前年比

102.98%113.79%67

60
40■ 法人契約区分に個人事業主を含む20■ 保有契約数に新規契約数を含む■ 2022年度末時点による成果指標・KPI数値

0
保有契約/法人

保有契約/個人

2022年度

2021年度10
Customer-Oriented
Business
Operation
ReportReport2019 2022
Customer-Oriented
Business
Operation

arvic

フィデューシャリー・デューティー

お客さまの最善の利益の追求[取組状況2]2-8. 生命保険 保険種目別新規契約状況

成果指標・KPI

14

12

12

11

10

8
6

4

4
2

1

1

1

0

0

0

0

1

0

0

2

1

0

0

0

0

1

0
死亡保障/法人

死亡保障/個人

重大疾病/法人

重大疾病/個人

医療・がん等/法人

医療等/個人2022年度

2021年度

収入保障/法人

新規契約

保険種目

収入保障/個人

年金/法人

年金/個人

事業年度

死亡保障
/法人

死亡保障
/個人

重大疾病
/法人

重大疾病
/個人

医療・
がん等
/法人

医療・
がん等
/個人

収入保障
/法人

収入保障
/個人

2022年度

1件

1件

0件

0件

0件

12件

0件

0件

0件

0件

2021年度

4件

1件

0件

0件

1件

11件

1件

2件

0件

1件

前年比

25.00%

100.00%---109.09%

-

-

-

-

■ 法人契約区分に個人事業主を含む

年金
/法人

年金
/個人

■ 責任開始日ベースで算定■ 前年(2021年度)まで「三大疾病」の中に「七大疾病」を含めていたが、2022年度より「重大疾病」に種目変更■ 「医療・がん等」に「介護保険」を含む■ 2022年度期間による成果指標・KPI数値

11
Customer-Oriented
Business
Operation
ReportReport2019 2022
Customer-Oriented
Business
Operation

arvic

フィデューシャリー・デューティー

お客さまの最善の利益の追求[取組状況2]2-9. 生命保険 保険種目別保有契約状況

成果指標・KPI

70
60

60
54

53

48

50

40
30

21

21

20
6

10

6

3

8

3

10

8

1

11

0

0

5

0

4

0
死亡保障/法人

死亡保障/個人

重大疾病/法人

重大疾病/個人

医療等/法人医療等/個人2022年度

2021年度

収入保障/法人

新規契約

保険種目

収入保障/個人

年金/法人

年金/個人

事業年度

死亡保障
/法人

死亡保障
/個人

重大疾病
/法人

重大疾病
/個人

医療・
がん等
/法人

医療・
がん等
/個人

収入保障
/法人

収入保障
/個人

2022年度

54件

21件

6件

3件

1件

60件

8件

10件

0件

5件

2021年度

53件

21件

6件

3件

8件

48件

0件

11件

0件

4件

前年比

101.88%100.00%100.00%100.00%12.50%

125.00%-90.90%-

125.00%■ 法人契約区分に個人事業主を含む

年金
/法人

年金
/個人

■ 保有契約数に新規契約を含む■ 前年(2021年度)まで「三大疾病」の中に「七大疾病」を含めていたが、2022年度より「重大疾病」に種目変更■ 「医療・がん等」に「介護保険」を含む■ 2022年度末時点による成果指標・KPI数値

12Customer-Oriented
Business
Operation
ReportReport2019 2022
Customer-Oriented
Business
Operation

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[取組状況3]

利益相反の適切な管理

当社ではお客さまの利益が不当に害することがないように「各種内部規程」「業務・コンプライアンスマニュアル」を策定して社内周知を徹底しているとともに、保険商品販売手数料の多寡などで提案することがない体制整備に取組んでいます。
【2022年度の主な取組み】(1) 管理責任者による「意向把握シート(対応履歴を含む)/保険分野・種目別」の記録の点検を定期的に実施(意向把握や比較推奨販売の適切性確認、及びお客さまの利益を不当に害するおそれのある取引有無の確認など）(2) 外部専門家等による意向把握シートのサンプリング調査及び内部管理・検証体制の実効性確認を年1回実施
これらの取組みは、「[取組状況2] お客さまの最善の利益の追求」、「[取組状況6] お客さま主義(本位)のガバナンス態勢と人材教育」などと同様です
なお、常時対象取引の有無の確認をしていますが、2022年度においても対象取引は認められていません
法令等遵守規程

保険募集管理規程

業務・コンプライアンスマニュアル

13
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

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フィデューシャリー・デューティー

[取組状況4]

お客さまへの重要な情報の分かりやすい提供

当社では「お客さまには理解よりも納得を」の観点から、保険商品・サービスの内容・特性等について、分かりやすい資料を用いて丁寧な説明とお客さまが必要な情報の提供に努めています。特に70歳以上のお客さまには、認知能力、意思能力の低下等の変化が生じることを踏まえ、より丁寧に説明してご加入意思などを確認しています。またトラブル未然防止策としてご本人、ご家族の同意の下、契約者をご家族(被保険者を当該高齢のお客さま)に変更するなどの対応にも努めています。
【2022年度の主な取組み】(1) 原則、お客さまとの対面によるご説明を徹底、実施(2) お客さまの意向、保険商品の合致性、振り返りなど、「保険募集に関するチェックシート」を使用した最終確認と御署名の取付、並びに管理責任者による「保険募集に関するチェックシート」の記録の定期的点検を実施(3) 70歳以上のお客さまには、ご親族の同席・同意のお願い、複数回の面談、複数の募集人による面談を実施、特に80歳超のお客さまには、よりきめ細やかなプレミアム対応を実施

4-1. 特に配慮が必要と思われるお客さま(高齢者)に対する配慮対応状況
事業年度

2022年度

2021年度

前年比

対応区分
親族同席

0

複数回等

合計

0件

29件

29件

80歳超

0件

5件

5件

0件

14件

14件

-

-

-

70～79歳

※

※

※

80歳超

※

※

※

■2022年度より年齢区分のKPI数値としたため前年対比なし

10

20

30

40

70～79歳親族同席

70～79歳

70歳超

成果指標・KPI

29

70～79歳複数回

80歳超親族同席

80歳超複数回

5
2022年度

2021年度■2022年度期間による成果指標・KPI数値
Customer-Oriented
Business
Operation
ReportReport2019 2022
Customer-Oriented
Business
Operation14

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フィデューシャリー・デューティー

お客さま一人ひとりにふさわしいサービスの提供[取組状況5]

当社ではお客さまの生涯にわたる安心をお届けするために、お客さまに一人ひとりにふさわしいサービスの提供にこだわっています。
これらの結果として損害保険の更改契約率、及び生命保険の継続率の高い数値は、お客さまのご契約内容のご理解、並びにご加入をいた
だいた後の適切なアフターフォローとお客さまに喜ばれるサービスなどにご満足と信頼をいただけていることを示す指標のひとつと考えています。
【2022年度の主な取組み】(1) 独自の「お客さまシート」により保険加入状況をとりまとめ、新たなリスクに備える契約見直しや複数種目を組み合わせた「トータルリスクシミュレーションサービス」を実施(※詳細は「法人顧客の複数契約状況」で公表しています)(2) 保険事故・保険金請求等の一元管理(※詳細は「損害保険事故・保険金請求等対応サービス状況」で公表しています(3) 火災保険の長期契約者に対して、住宅修理に関する悪質なサポート業者の注意喚起資料を送付(個人顧客85名)(4) 毎月1回の全体会議において、代表取締役が中心となりアフターフォロー及び保全進捗状況を確認

5-1-(1). 損害保険 更改契約状況 [保険種目別]
100%

97.24%

95.77%

98.00%

成果指標・KPI

98.97%

97.42%

97.43%

97.92%

97.12%

80%
60%
40%
20%
0%
自動車保険

火災保険
2022年度

傷害保険

賠償責任保険2021年度15
Customer-Oriented
Business
Operation
ReportReport2019 2022
Customer-Oriented
Business
Operation

arvic

フィデューシャリー・デューティー

[取組状況5]

お客さま一人ひとりにふさわしいサービスの提供

5-1-(2). 損害保険 更改契約状況 [保険種目別]
保険種目

2022年度

成果指標・KPI

更改率算定基礎

2021年度

前年比

自動車保険

97.24%

満期数:217件/更改手続数:211件

95.77%

101.53%

火災保険

98.00%

満期数:150件/更改手続数:147件

98.97%

99.01%

傷害保険

97.42%

満期数:233件/更改手続数:227件

97.43%

99.98%

賠償責任保険97.92%

満期数:192件/更改手続数:188件

97.12%

100.82%97.60%

満期数:792件/更改手続数:773件

97.05%

100.56%

平均更改率■ 法人契約・個人契約合算による数値■ 満期数とは当該契約が満期日を迎えた数をいう■ 更改手続数とは満期数に対して更改手続きを行った数をいう■ 平均更改率は合計の満期数に対する更改手続数で算定■ 2022年度期間による成果指標・KPI数値

5-2. 生命保険 継続契約状況 [保険会社別]保険会社
大同生命保険株式会社
三井住友海上あいおい生命保険株式会社
東京海上日動あんしん
生命保険株式会社

成果指標・KPI

2022年度

2021年度

前年比

MOF37か月継続率 100.00%

MOF37か月継続率 100.00%

100.00%

MOF25か月継続率 100.00%

MOF25か月継続率 100.00%

100.00%

IQA60か月継続率 84.00%

IQA60か月継続率 86.30%

97.33%IQA24か月継続率 100.00%

IQA24か月継続率 98.60%

101.41%

IQA60か月継続率 100.00%

IQA60か月継続率 100.00%

100.00%

IQA24か月継続率 100.00%

IQA24か月継続率 100.00%

100.00%■ 継続率の基準は各社で定めるところ■ 法人契約・個人契約合算による数値■ 「MOF継続率」は算定期間を契約日とする契約について、一定期間の保険料が払い込まれた率をいう■ 「IQA継続率」は算定期間内に成立した契約について前月末までに継続した契約の率■ 2022年度末時点による成果指標・KPI
数値

16
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フィデューシャリー・デューティー

[取組状況5]

お客さま一人ひとりにふさわしいサービスの提供

当社では特に企業のお客さま(法人)には経済環境や社会環境の変化に伴い、事業継続のためのリスクアセスメントの観点から、複数の保険商品を組み合わせたトータルリスコンサルティングを、個人のお客さまにはライフプランの実現を第一に考え、複数の保険商品・サービスを組み合わせる提案に努めています。これらの結果として複数種目の契約数の増加は、当社の専門性高いコンサルティングにご満足と信頼をいただけていることを示す指標のひとつと考えています。
【2022年度の主な取組み】(1) リスクマッピングを用いたコンサルティングの実践(2) 中小企業庁「事業継続力強化計画」認定企業として、強み、ノウハウを活かすリスクアセスメントの実践(3) 定期的社内研修、勉強会を通して、コンサルティング能力の共有と評価を実施
これらの取組みは、「[取組状況6]お客さま主義(本位)のガバナンス態勢と人材教育」などと同様です

5-3. 複数種目契約状況
複数種目
契約種別

1種目
2種目

成果指標・KPI

2022年度

2021年度

法人

個人

法人

135件(49.45%)

308件(83.70%)

137件(50.18%)

87件(31.87%)

48件(13.04%)

0%

前年比

89件(32.60%)

83.70%

1種目/個人

3種目以上

51件(18.68%)

12件(3.26%)

47件(17.22%)※

合計273件(100.00%)

368件(100.00%)

273件(100.00%)※

2種目/個人■ 2022年度期間による成果指標・KPI数値

50.18%※※

31.87%
32.60%
13.04%
18.68%

3種目以上/法人

17.22%■ 2022年度より法人・個人契約区分によるKPIを設定したため前年対比なし(2021年度までは法人契約のみのKPI設定)

100%
49.45%

1種目/法人2種目/法人

■契約期間1か月未満の工事保険等は含まない

50%

3種目以上/個人

3.26%
2022年度

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フィデューシャリー・デューティー

[取組状況5]

お客さま一人ひとりにふさわしいサービスの提供

当社ではお客さまからご連絡をいただく事故の内容、発生状況を正確に聴衆するとともに保険会社と迅速な連携を図り、事故解決及び適切な保険金が支払われるまで、お客さまの不安やストレスを軽減するアドバイスに尽力しています。

これらの結果として保険金事故・付帯サービスの対応数の増加は、よりお客さまへ寄り添う機会であり、日頃から信頼をいただけている
ことを示す指標のひとつと考えています。
【2022年度の主な取組み】(1) お客さまに対して、当該保険金支払が「基本補償」から支払いが行われたものであるのか、又は「特約補償」から支払われたものであるのかについて契約内容を示しながら、お客さまに具体的な説明をする取組み(2) 事故対応・事故内容・保険金請求等のすべてを履歴として記録、管理し、全体会議で対応進捗を確認・共有

5-4. 損害保険事故・保険金請求対応サービス状況
対応サービス区分

事業年度

2022年度

2021年度

前年比

成果指標・KPI

保険金請求

ロードサービス

0

50

217件

10件

227件

個人

16件

6件

22件

203件

7件

210件

個人

23件

13件

36件

法人

106.89%142.85%108.09%

/法人

10
7

個人

69.56%

46.15%

61.11%

ロードサービス

6

/個人

250

16
23

保険金請求/個人

ロードサービス

200

217
203

保険金請求/法人

法人■ 2022年度期間による成果指標・KPI数値

150

合計

法人

■ 事故発生日・ロードサービス利用日ベースで算定

100

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フィデューシャリー・デューティー

[取組状況6]

お客さま主義(本位)のガバナンス態勢と人材教育

当社では金融事業者として職業倫理の定着を図るため、企業としてのがバンス態勢の強化に取組んでいます。また、お客さま主義(本位)の業務運営の本質に言及し、お客さま主義(本位)の真の価値の提供にこだわり続けるため、毎月1回以上の従業員教育を継続しています。これらの結果として社内外の研修実施の増加は、お客さまに安心を提供し信頼関係をより構築できる「人財」育成の機会を示す指標のひとつと考えています。
【2022年度の主な取組み】(1) 全体会議を毎月開催、業務運営における課題の抽出及び解決策の共有(2) 年間研修カリキュラム(プログラム)の作成(外部専門家等の監修)及びこれらカリキュラムの実施(3) 従業員のコンプライアンス及び保険商品知識の理解度を確認するミニテストを実施

6-1. 人材育成・従業員教育研修状況
カリキュラム2022年度

成果指標・KPI

2021年度

前年比

34

保険商品知識等[当社講師・保険会社講師]

34回

40回

85.00%

コンプライアンス関連[当社講師・保険会社講師]

9回

10回

90.00%

体制整備・業務品質関連[外部監査機関講師]
合計

50
40

40
30

20

2回

3回

66.66%

9

10

45回

53回

10
2

84.90%

30■2022年度期間による成果指標・KPI数値

保険商品知識等

コンプライアンス関連
2022年度

体制整備関連2021年度

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[取組状況6]

お客さま主義(本位)のガバナンス態勢と人材教育

当社ではコンプライアンス推進体制の維持、内部管理・監督態勢の実効性、及び「お客さま主義(本位)」の業務運営の定着状況を検証するため、管理責任者による内部管理点検と外部専門家等による外部監査を実施しています。

これらの結果として内部点検、外部監査の実施頻度の増加は、組織としてお客さま主義(本位)の業務運営の啓発と定着に向けた改善の機
会を示す指標のひとつと考えています。
【2022年度の主な取組み】(1) 管理責任者による内部管理点検を半期毎に実施(2) 外部専門家等による外部監査を年1回実施(※2022年10月の外部監査では前年を上回る高い評価でした)(3) 外部専門家等による外部監査結果( 評価・指摘事項等)を全体会議で共有し、取組改善事項を次年の重要課題に位置付け

6-2. 内部管理点検・外部監査状況
内部点検区分

成果指標・KPI

2022年度

2021年度

損害保険分野の内部管理点検

2回

2回

100.00%

生命保険分野の内部管理点検

2回

2回

100.00%

外部専門家等の外部監査

1回

1回

100.00%

5回

5回

100.00%

合計

前年比

3
2
2

2

2

2

1

1

1

■内部点検には、保険会社の指示による点検を含む■被監査部門：経営部門2名・営業部門5名(経営陣含む)・クラーク部門1名■2022年度期間による成果指標・KPI数値

0
損保/内部管理点検

生保/内部管理点検
2022年度

外部監査

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[取組状況7]

お客さま主義(本位)を実現する職場環境づくり

当社では企業価値の向上に資する取組み(認定制度の取得、プロジェクトに参画、登録など)を推進しています。これらの取組みによって従業員の職業意欲や士気を高める環境となり、結果として業務改善や当社の経営安定に反映するものと考えています。
【2022年度の主な取組み】(1) 中小企業庁「事業継続力強化計画」の申請・認定(2) 経済産業省「健康経営優良法人」申請・認定(3) 徳島県「はぐくみ支援企業」申請・認定(4) 一般社団法人メディポリス医学研究所

ディポリス国際陽子線治療センター「がん撲滅応援団」参画(5) 社内DX推進「顧客管理システム(保険VOSシステム)の導入・運用」

7-1-(1). 企業価値の向上に資する取組み・参画状況

成果指標・KPI●中小企業庁●経済産業省【事業継続力強化計画】【健康経営優良法人認定制度】

近年多発している大規模な自然災害

地域の健康課題に即した取組や日に対する事前対策の取組みとして中本健康会議が進める健康増進の取小企業庁が推進している事業継続力

組をもとに、特に優良な健康経営

強化計画の認定を受けました。

を実践している企業として認定を受けました。
中小企業庁：事業継続力強化計画 (meti.go.jp)

健康経営優良法人認定制度（METI/経済産業省）

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[取組状況7]

お客さま主義(本位)を実現する職場環境づくり

7-1-(2). 企業価値の向上に資する取組み・参画状況

成果指標・KPI●徳島県●一般社団法人メディポリス医学研究所【はぐくみ支援企業認定】

メディポリス国際陽子線治療センター

次世代育成支援の一環として、子どもを産み育てながら働き続けることができる「子育てに優しい職
場環境づくり」に積極的に取り組んでいる企業として認定を受けました。
徳島県はぐくみ支援企業認証制度について｜徳島県ホームページ(tokushima.lg.jp)【がん撲滅応援団】
メディポリス国際陽子線治療センターの理念に賛同し、「メディポリスのがん撲滅活動(予防/早期発
見/治療)および患者QOL向上を目指した活動に積極的に応援する企業として参画しています。
＜当社の「がん撲滅への想い」＞
・がんで亡くなる人０の時代へ
がん撲滅応援団 (medipolis-ptrc.org)

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[取組状況7]

お客さま主義(本位)を実現する職場環境づくり

7-2. 社内DX推進による顧客体験・満足度向上の取組み

成果指標・KPI●顧客管理(CRM)のDX推進【顧客管理システム(保険VOSシステム)の導入・運用】
DX化を推進することによって、顧客情報を活用して業務プロセスの自動化や効率化が進められ、顧客とのコミュニケーションの強化(関係性の強化)も●マーケティング戦略●見込顧客の精査●顧客満足度の追求●商談・案件管理可能となり、顧客満足の向上によって自社の優位性が高まることを目的とし
ています。

マーケ
ティング

営業活動

CRM
顧客管理
システム

サポート

●契約・保全管理・対応

ご契約●保険商品・サービスの提供●保険事故管理・対応●情報の共有●お客さまの声のフィードバック

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参考金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に対する当社取組方針・取組状況の一部実施・非該当一覧
当社は金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」に掲げる項目のうち、原則3(注)は一部実施、原則4、原則5(注2)、原則6(注2)、
原則6(注3)は、当社の「お客さま主義(本位)の業務運営方針」の対象外であることを公表いたします。
顧客本位の業務運営に関する原則

一部実施・非該当金融事業者は、利益相反の可能性を判断するに当たって、例えば、以下の

(※1)

(注)

に属する別の会社から提供を受けた商品を販・売・推奨することがないため対象としておりま

販売会社が、金融商品の顧客への販売・推奨等に伴って、当該商品の提・販売会社が、同一グループに属する別の会社から提供を受けた商品を販

せん。
一部実施

売・推奨等する場合 (※1)
・(※2)

当社における組織形態上、同一主体又は同一主体又はグループ内に法人営業部門と運用部門を有しており、当該グループ内の運用部門が、資産の運用先に営業運用部門が、資産の運用先に法人営業部門が取引関係等を有する企業を選部門が取引関係等を有する企業を選ぶことがな

ぶ場合 (※2)

いため対象としておりません。

【手数料等の明確化】
原則4

当社における組織形態上、同一グループ

事情が取引又は業務に及ぼす影響についても考慮すべきである。
供会社から、委託手数料等の支払を受ける場合
原則3

一部実施・非該当理由

金融事業者は、名目を問わず、顧客が負担する手数料その他の費用の詳細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、顧客が理解できるよう情報提供

当社の取引の形態上、又は投資リスクのある
非該当

金融商品・サービスの取扱いがないため、本原則は対象としておりません。

すべきである。

原則5(注2)

金融事業者は、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨

当社は複数の金融商品・サービスをパッケー等する場合には、個別に購入することが可能であるか否かを顧客に示すととジとして販売・推奨することがないため、本原

もに、パッケージ化する場合としない場合を顧客が比較することが可能とな非該当則は対象としておりません。

るよう、それぞれの重要な情報について提供すべきである(注2)～(注5)は手数料等の情報を提供する場合においても同じ）。
金融事業者は、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨(注2)

等する場合には、当該パッケージ全体が当該顧客にふさわしいかについて留

当社は複数の金融商品・サービスをパッケー
非該当意すべきである。
原則6

則は対象としておりません。
当社における業務形態上、金融商品の組成に金融商品の組成に携わる金融事業者は、商品の組成に当たり、商品の特性(注3)を踏まえて、販売対象として想定する顧客属性を特定・公表するとともに、商品の販売に携わる金融事業者においてそれに沿った販売がなされるよう留ジとして販売・推奨することがないため、本原携わる金融事業者ではないため、本原則は対象
非該当としておりません。

意すべきである。

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照会先

お客さま主義(本位)の業務運営方針に基づく取組状況報告・対応関係表についてのお問い合わせ先

保険代理店

アービック有限会社
経営管理部門 取締役

所

在

地

電話番号

板東冬希子

徳島県徳島市助任橋1丁目24-1 ウィズビル4階
088-657-2150

営 業 時 間 平日9時00分～18時00分 (年末年始・夏季休暇を除く)※当社ウェブサイトの「お問い合わせフォーム」からでも承ります
https://www.arvic.net/contact

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