販売用資料
2023年12月

お金のデザイン・エッセンシャル・
プロダクツ・ファンド

Water

Energy

追加型投信／内外／資産複合

Food
愛 称：

いしずえ

当ファンドは、マザーファンド受益証券への投資を通じて、主として人が生きるために必要不可欠と考えられる水関連テーマ、食料関連テーマ、エネルギー関連テーマを中心に構成された世界の上場投資信託証券（ETF）等への投資を行いますので、組入れた有価証券の値動きにより、当ファンドの基準価額は大きく変動することがあります。したがって、当ファンドは、元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により、解約・償還金額が投資元本を下回り、損失を被る可能性があります。運用により信託財産に生じた利益または損失は、すべて受益者に帰属します。当ファンドは、預貯金とは異なります。預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。また、銀行など登録金融機関で購入された場合、投資者保護基金の支払いの対象とはなりません。

お 申 込 み の 際 に は 、投 資 信 託 説 明 書（ 交 付 目 論 見 書 ）を ご 確 認 く だ さ い 。
■ 設定・運用は

商 号 等：株式会社お金のデザイン
		 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2796号
加入協会： 一般社団法人日本投資顧問業協会
		 一般社団法人投資信託協会

お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

いしずえ

人 が 生 き て い くた め に 必 要 な
水・食 料・エ ネ ル ギ ー に 着 目
世 界 的 な 人 口 増 加 、新 興 国 の 経 済 成 長 等 を 背 景 に 、水・食 料・エ ネ ル ギ ー 需 要 の 拡 大 が 予 想 さ れ る 一 方 で 、
気候変動や地政学リスクの高まりにより、供給不足が懸念されています。
そ れ に よ り 、今 後 新 た な 技 術 開 発 やビジネスモデルの転換が進むことが期待されます。

Water

Food

水

需要
拡大

人口
増加

新興国の
経済成長

技術開発

Energy

食料エネルギー【新エネルギー/資源エネルギー】

需給ギャップ

＊

気候
変動

供給
限定

ビジネスモデルの転換

地政学
リスク

＊需給ギャップとは、需要に対して、供給が十分でないことを意味します。

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

1

Energy

お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

ファンドのポイント

いしずえ

Water

1 水・食料・エネルギーの3テーマで直面する需給ギャップの解消に向けた「技術開発」「ビジネスモデルの転換」がもたらす投資機会を捉える運用を目指します。
世界的な人口増加や新興国の経済成長等により、水・食料・エネルギーの需要拡大が見込まれる一方で、今後供給不足が懸念されており、企業による技術革新や継続的な投資が求められています。

2 ETF＊を通じて、水・食料・エネルギーの3テーマを有する企業に効率的に投資を行います。
＊ETFとは上場投資信託証券を指します。

ETF投資には、効率的な分散投資や取引コストの削減等多くのメリットがあります。

3 お金のデザインがロボアドバイザー＊で培ったETFの運用ノウハウを活かします。
Food＊投資一任契約に基づいたサービス

お金のデザインは、主としてETFでの運用を行っており、ETFの目利きとして新しい価値を創造しています。

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

2

お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

Point 1： 水

いしずえ

Water

世界的な水需要の高まりと懸念される水不足
世界の人口増加や新興国の経済成長等による生活排水・産業排水の増加を背景に、世界の水需要は高まる一方で、水質汚染やインフラ整備の遅れ等による深刻な水不足も懸念されています。
■ 世界の水需要の予測■ 世界の水ストレス度

2000年と2050年の比較

水ストレス度が高い地域（需給がひっ迫している地域）は、人口密度の高い東アジアや米国西部及び東海岸、また水供給の少ないアフリカ・中東
アジアから南アジアにわたっています。

（k㎥）

6,000

その他
4,000

BRICs
2,000
水ストレス度
極めて高い
高い

OECD加盟国
0

中～高低～中

濃い赤の地域 ：その地域の水資源供給量に対して需要が多く、需給がひっ迫している状況

低

2000年

（出所）
「OECD Environmental Outlook to 2050」

2050年

乾燥地帯
データ無

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

（出所）「UN World Water Development Report 2020」※水ストレス度：水需給がひっ迫している状態の程度

3

お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

Point 1： 水

いしずえ

Water

拡大が期待される水ビジネス
需要と供給の格差を解消するために、インフラ投資の拡大や技術開発などが必要とされており、今後世界の水ビジネス市場の市場規模は拡大が見込まれます。
■ 世界の水ビジネス市場の推移■ 今後必要とされる技術開発の例

112.5

（兆円）

120

兆円

100

84.4
80

60

69.0

71.9

CO 2

49.7

水処理技術の向上

インフラ投資の
拡大

70.1

CO 2
H2

H2

40

20

0

2010年

2015年

2019年

2020年

2025年

2030年

上水設備

海水淡水化設備

産業用水・その他維持管理

下水設備

上水維持管理海水淡水化維持管理

産業用水・その他設備

下水維持管理

O

H

O

H

H

O

H

O

土壌改良、
廃棄物処理
CO 2
リサイクル
H2

（出所）経済産業省のデータを基に、お金のデザイン作成※四捨五入により、合計が一致しない場合があります。

O

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。 H

H
O

4

いしずえ

お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

Point
Point1：
1 食料

Food

食料需要の拡大と食料価格の上昇
人口増加や新興国の経済成長等を背景に、世界の食料需要は今後も高まる見込みです。
また、気候変動やロシアによるウクライナ侵攻等を背景に、世界の食料価格は上昇傾向にあります。
■ 世界の食料需給見通し（百万トン）■ 世界の食料価格の推移（百万トン）

560

850

540

800

520

160

500

750

480
2019-2021年

2032年

0

小麦

2019-2021年

2032年

140

米

（百万トン）（百万トン）

130

85

125

120

80

120

75

115

70

110

100

65

105

60

100
0

（2020年1月〜2023年8月）

180

580

900

0

（2014年-2016年=100）

600

950

2019-2021年

2032年

植物油
（出所）
農林水産省「2032年における世界の食料需給見通し」

0

2019-2021年

牛肉

2032年

0

1月

2月

3月

4月

5月

6月

7月

8月

9月

10月

11月

12月

（出所）
FAO「FAO Food Price Index」（2023年9月公表）

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

5

いしずえ

お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

Point 1： 食料

Food

拡大が期待される飲食業ビジネス
食料需要の増加やライフスタイルの変化による食のニーズの多様化等により、新たな技術開発やビジネスモデルの転換が求められています。それに伴い、飲食料市場の市場規模は拡大する見込みです。
■ 飲食料市場規模の見通し■ 今後必要とされる技術開発・ビジネスモデルの転換の例

（兆円）

1,600

高齢化、共働きの増加、生活様式の多様化、食への安心・安全志向等

1,360兆円

1,400

1,200

1,000

890兆円

2

CO 2

2

H2

800

600

食の価値観の変化に応える新しいサービス

食品加工技術の
CO
向上 H

O

H

H

O

H
O
食料需要の増加、農業人口の減少
O
H

400

200

H H
O O

0

2015年
アジア

2030年
北米

欧州

南米・オセアニア

テクノロジーを活用した生産の効率化（出所）農林水産省「世界の飲食料市場規模の推計」（ 2019年3月）

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お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

Point 1： エネルギー

いしずえ

Energyエネルギー需要の拡大

新興国の経済成長や地政学リスクの高まり等を背景に、石油や石炭などの加工前のエネルギー（一次エネルギー）消費量は増加傾向にあります。
一方で、「脱炭素」に向けた取り組みが世界的に加速していることから、今後一層、再生可能エネルギーへの転換が進むことが見込まれます。
■ 世界の一次エネルギー消費量の推移（地域別）（100万石油換算トン）■ 一次エネルギーの燃料別見通し（2020年～2050年）（%）

15,000100
90

12,000（テラワット時）

80,0002050年

70,000

80
70

9,000

60

60,00050,000

50
6,000

40
30

3,000

風力

再生可能エネルギーの割合
40,000 2020年

太陽光

30,00020

01965 1970 1975 1980 1985 1990 1995 2000 2005 2010 2015

10

20,0000（年）
2021

10,000

中東

中南米
アフリカ

欧州
（旧ソ連を除く）
北米

ロシア

その他旧ソ連邦諸国

OECDシェア
（右軸）

アジア大洋州（出所）
BP「Statistical Review of World Energy 2020」

0
2020

水力
その他再エネ
非再生可能エネルギー
2025

2030

2035

2040

2045

2050（年）（出所）
IEA「Net Zero by 2050」

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

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お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

Point 1： エネルギー

いしずえ

Energy拡大が期待される再生可能エネルギー市場
今後再生可能エネルギー関連技術への投資が活発化し、市場規模は拡大が見込まれます。

■主な再生可能エネルギー技術の市場規模予測 （ネットゼロ排出 シナリオ）■ 今後必要とされる技術開発の例＊（10億ドル）

1,400
1,200

1,000

CO 2

CO 2

H2

H2

800
600

O

H

H

O

エネルギーを効率的に補完する
H
O
技術
O

再生可能
エネルギーを供給する技術

H

400
200

H H
O O

0

2022

2030

2050

（年）

（出所）
IEA「World Energy Outlook 2021」

再生可能エネルギーを生成するために必要な技術＊ネットゼロ排出とは、温室効果ガスあるいは二酸化炭素（CO2）の排出量から吸収量と除去量を差し引いた合計をゼロにすることを指します。

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お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

いしずえ

Point 2

ETF投資による効率的な運用
ETF投資のメリット

ETFを通じて、数多くの個別銘柄に分散投資することができます。
● 世界に広がる数多くの選択肢から選ぶことができます。
● 流動性が高く、取引コストも抑えられる傾向にあるため、効率的な運用が可能です。
●

お金のデザインが、ロボアドバイザーで培ったETF運用のノウハウを活かし、それぞれのテーマに最も適したETFを選別します。

ETF（投資対象）

個別銘柄

水関連

ETF（投資対象）

食料関連

エネルギー関連

個人投資家※写真やイラストはイメージであり、実際とは異なる場合があります。

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

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お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

いしずえ

Point 3

お金のデザインによるETF運用
お金のデザインがETFで運用するロボアドバイザーおよび投資信託の運用資産合計は2,600億円を突破し、着実に運用資産を増やしています。

お金のデザインの運用資産内訳（2023年8月末時点）

投資信託

662億円

運用資産総額(2,693億円)のロボアドバイザー

2,031億円

97% 超がETFで運用

お金のデザインは

運用資産総額：2,693億円

ETF の目利きとして新しい価値を創造しています。

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

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お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

いしずえ

銘柄選定プロセスとポートフォリオにおけるテーマ別推移
当ファンドでは、水・食料・エネルギーの3テーマに着目し運用を行います。エネルギー関連テーマにおいては2つの投資分野に分類することで、4つの投資分野のリスクが均等になるように、配分比率を決定します。
■ ポートフォリオ構築のイメージ■ 設定来のポートフォリオのテーマ別推移（2022年9月～2023年9月）
（%）

100

世界のETF市場：約12,000銘柄

水関連
テーマ
約15銘柄

＊

食料関連
テーマ
約15銘柄
＊

エネルギー
関連テーマ
約50銘柄
＊

（資源エネルギー）（新エネルギー）

当ファンドに対する4つの投資分野間のリスクが均等となるように配分比率を決定（「基本配分」とする）

基本配分から個別銘柄の組 入 比 率、投 資 分 野

ポートフォリオ構築
14～18銘柄程度*

80

水関連テーマの比率が一定以上乖離した場合にリバランスを行う＊投資銘柄数は、現時点のものであり、今後変更される場合があります。

60

食料関連テーマ

40

20

新エネルギー

エネルギー
関連テーマ＊

02022/92022/12

資源エネルギー
2023/3※上記の運用プロセスは2023年9月末現在のものであり、今後変更される場合があります。
※資金動向および市況動向等によっては、上記のような運用ができない場合があります。

2023/62023/9（年/月）＊エネルギー関連テーマにおいては、2つの投資分野に分類しています。

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

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お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

いしずえ（ご参考）設定前シミュレーション・パフォーマンス（2015年12月末～2022年7月末）
2016年初からの設定前シミュレーション・パフォーマンスは、世界株（S&P Global BMI）を大きく上回って推移しています。

■ 設定前シミュレーション・パフォーマンス（2015年12月末～2022年7月末）
300■ 設定前シミュレーション（2015年12月末～2022年7月末）

ファンド
263.6

ファンド

世界株

（S&P Global BMI）

250

世界株

（S&P Global BMI）

202.6

200

150

163.60%102.60%

リターン（年率）15.88%

11.33%

リスク（年率）19.26%

17.10%

リターン/リスク

0.82

0.66

累積リターン

100

50
2015/122017/122019/122021/12

（年/月）

（出所）
各種データよりお金のデザイン作成※2015年12月末を100として指数化※上記は、当ファンドの年率1.65%（税抜1.50％）の信託報酬を控除したシミュレーションです。
その他の費用等は考慮していません。
※S&P Global BMIは当ファンドのベンチマークではありません。
※上記は設定前シミュレーション・パフォーマンスであり、当ファンドの実績とは異なります。
また、実際の運用での投資銘柄と（出所）
各種データよりお金のデザイン作成

シミュレーションで使用した銘柄とは異なることがあります。
※上記は、当ファンドの将来の成果を示唆・保証するものではありません。

※リターンは月次騰落率の年率換算、リスクは月次騰落率の標準偏差を年率換算したもの

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

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お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

いしずえ

組入代表銘柄（2023年9月）1
水

食料

インベスコ・グローバル・ウォーターETF
（PIO）
概要

株価

ヴァンエック・アグリビジネス
ETF
（MOO）

住宅・商業・産業用水の節約・浄化向け製品を製造する世界の上場企
業株式を対象とするNasdaq OMX Global Water指数に連動。

概要

株価

（米ドル）

50
45

世界の農業ビジネス（農薬・肥料・種子、農業機器、農産物、家畜、プラ

ンテーション等）に関わる約50銘柄に分散投資。

（米ドル）

125
105

40
35

85

30

65

25

45

20
15
2013/09

2016/092019/0925
2013/092022/09（年/月）（出所）
各種データを基にお金のデザイン作成（期間）
2013年9月末～2023年9月末

組入
上位銘柄

ティッカー

銘柄名

国

概要

2016/092019/09（年/月）
2022/09（出所）
各種データを基にお金のデザイン作成（期間）
2013年9月末～2023年9月末

組入
上位銘柄

ティッカー

銘柄名

国

概要

1 ZTS

ゾエティス

米国

動物用医薬品メーカー。家畜・ペット用の医薬品およびワクチンを発見、開発、製造、商品化する。
世界最大の農機具メーカー。農業、建設・林業、商業、消費者を対象に各種機械の製造・販売を手掛ける。

1 ROP

ローパー･テク
米国
ノロジーズ

工業用機器メーカー。制御器、流体操作器、ポンプ、医療・科学装置、分析機器製品、無線自動識別（RFID）
通
信技術、
ソフトウエア・ソリューションなどを提供。

2 PNR

ペンテア

米国

グローバルな水道会社。住宅、商工業、
インフラ、
および
農業向けにスマートで持続可能な水道ソリューションを幅広く提供。

2 DE

ディア・アンド・
米国
カンパニー

3

ダナハー

米国

専門器具メーカー。試験、計測、環境、生命科学、歯科、工業技術などの分野で使用する専門・医療・商工業用器具を設計・製造・販売。

3 NTR

農作物用肥料およびサービスを提供。農業・工業・飼
ニュートリエン カナダ 料業者向けにカリ・窒素・リン酸塩製品の製造および
販売。

DHR

（出所）各種データを元にお金のデザイン作成※組入上位銘柄は2023年9月末時点（出所）各種データを元にお金のデザイン作成※組入上位銘柄は2023年9月末時点※上記はファンドの組入代表銘柄の一部を紹介するものであり、個別銘柄の売買の勧誘・推奨を目的としたものではありません。実際の投資対象は、これら銘柄例に限るものではなく、また投資しない場合があります。

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

13

お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

いしずえ

組入代表銘柄（2023年9月）2
エネルギー （新エネルギー）

エネルギー （資源エネルギー）

ファースト・トラスト・グローバル・
ウインド・エナジー（FAN）

エナジー・セレクト・
セクターSPDRファンド
（XLE）

概要

風力エネルギー産業で活躍する世界中の企業の株式で構成されるISE

Clean Edge Global Wind Energy Indexに連 動する投 資 成 果を

概要

目指す。
株価

エネルギー関連で最大規模のETF。米国の大型エネルギー株を保有。原油・天然ガスの開発・生産会社、掘削および他のエネルギー関連サービ

スを提供する企業に投資する。
株価

（米ドル）

30

（米ドル）

120

25

100

20

80

15

60

10

40

5

20

0
2013/09

2016/090
2013/092022/09（年/月）

2019/09（出所）
各種データを基にお金のデザイン作成（期間）
2013年9月末～2023年9月末

組入
上位銘柄

ティッカー

銘柄名

国

概要

1 VWS

ヴェスタス・
ウィンド・
システムズ

デンマーク

世界最大の風力発電機メーカー。発電用風力タービンの開発・製造・販売を手掛ける。

2 EDPR

EDP
スペイン
レノバベイス

発電所の設計・開発・管理・運営会社。風力の再生
可能エネルギー資源を利用して発電を手掛ける。
洋上風力発電施設の開発、建設、運営のほか、発電所

3 ORSTED オーステッド デンマーク における発電および発熱事業を手掛ける。
（出所）各種データを元にお金のデザイン作成※組入上位銘柄は2023年9月末時点

2016/092019/092022/09（年/月）（出所）
各種データを基にお金のデザイン作成（期間）
2013年9月末～2023年9月末

組入
上位銘柄

ティッカー

銘柄名

国

概要

1 XOM

エクソン
モービル

米国

石油化学メーカー。石油・ガスの探鉱 ・生産、発電、石炭・鉱物事業に従事。燃料、潤滑油、化学品の製造および販売も手掛ける。

2 CVX

シェブロン

米国

総合エネルギー会社。原油および天然ガスの生産、輸送に従事。燃料の精製・販売・流通のほか、化学品事業、鉱業、発電、
エネルギーサービスも手掛ける。

3 EOG

EOG
リソーシズ

米国

石油・天然ガス会社。石油・天然ガスの探査、開発、生産、販売。

（出所）各種データを元にお金のデザイン作成※組入上位銘柄は2023年9月末時点※上記はファンドの組入代表銘柄の一部を紹介するものであり、個別銘柄の売買の勧誘・推奨を目的としたものではありません。実際の投資対象は、これら銘柄例に限るものではなく、また投資しない場合があります。

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

14

お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

いしずえ（ご参考）ポートフォリオの組入銘柄（2023年9月末時点）
銘柄名

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15

ティッカー

ヴァンエック・アグリビジネスETF
VanEck Agribusiness ETF

iシェアーズ・MSCIグローバル・アグリカルチャー・プロデューサーズETF
iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF

iシェアーズ アグリビジネス UCITS ETF
iShares Agribusiness UCITS

インベスコ・ウォーターリソーシズETF
Invesco Water Resources ETF

インベスコ・グローバル・ウォーターETF
Invesco Global Water ETF

ファースト･トラストISEウォーター･インデックス･ファンド
First Trust ISE Water Index Fundインベスコ・S&Pグローバル・ウォーター・インデックスETF
Invesco S&P Global Water Index ETF

iシェアーズ・グローバル・クリーンエネルギーETF
iShares Global Clean Energy ETF

インベスコ・ソーラーETF
Invesco Solar ETF

ファースト・トラスト・ナスダック・クリーン・エッジ・グリーン・エナジー・インデックス・ファンド
First Trust NASDAQ Clean Edge Green Energy Index Fund

ファースト･トラスト･グローバル・ウィンド・エナジーETFFirst Trust Global Wind Energy ETF

エナジー・セレクト・セクターSPDRファンド
Energy Select Sector SPDR Fund

グローバルXリチウム&バッテリー・テクETF
Global X Lithium & Battery Tech ETF

グローバルXウラニウムETF
Global X Uranium ETF

ヴァンエック・レアアース／ストラテジック・メタルズ
VanEck Rare Earth/Strategic Metals ETF

テーマ

組入比率

概要
主に大型・中型株に投資し、種子や肥料、農機具、食品加工業者などアグリビジネス全体に関連する企業を対象としたMVIS Global Agribusiness指数の投資成果を目指す。主な投資先は、生活必需品、材料、工業製品の各セクター。
肥料、農薬、農産物の生産、農機具の製造、パッキング食品、食品製造、農産物の販売に従事している企業を対象とするMSCI ACWI・セレクト・アグリカルチャー・プロデューサーズ・インベスタブル・
マーケット・インデックスに連動する投資成果を目指す。

MOO

食料

9.6%

VEGI

食料

10.0%

ISAG

食料

9.8%

世界中の農業ビジネスに携わる上場企業で構成されるS&Pコモディティ・プロデューサーズ・アグリ
ビジネス指数に連動する投資成果を目指す。

PHO

水

8.4%

住 宅、事 業、および 工 業 向けの節 水・浄 水 製 品を製 造する米 国 上 場 企 業を構 成 銘 柄とする
NASDAQ OMX US Water Indexに連動する投資成果を目指す。

PIO

水

8.0%

住宅・商業・産業用水の節約・浄化向け製品を製造する世界の上場企業株式を対象とするNasdaq
OMX Global Water指数に連動する投資成果を目指す。

FIW

水

8.4%

水供給、水ろ過、流水技術、その他の水関連技術に従事する企業で構成されるISE Water Indexに連動する投資成果を目指す。

CGW

水

7.7%

水関連の事業、
インフラ、機器、器具、材料などの先進国株式で構成されるS&Pグローバル・ウォー
ター・インデックスに連動する投資成果を目指す。

ICLN

新エネルギー

4.2%

S&Pグローバル・クリーンエネルギー株指数に連動する投資成果を目指す。エネルギー、工業、
テク
ノロジー、公益事業の中型株を中心に保有する。

TAN

新エネルギー

4.1%

太陽光発電技術、バリューチェーン全体（原材料、製造、設置業者、太陽光発電所運営、融資）、
およびパワーインバータ/カプセル化などの太陽光発電産業の有価証券を時価評価するMAC Global
Solar Energy Indexに連動する投資成果を目指す。

QCLN

新エネルギー

4.2%

ナスダック・クリーン・エッジ米国リキッド・シリーズ・インデックスに連動する投資成果を目指す。同指数は、米国に上場するクリーンエネルギー企業の実績に連動する調整時価総額加重指数。

FAN

新エネルギー

4.4%

風力エネルギー・セクターで活動を行う世界各国の上場企業を投資対象とするISEグローバル・ウィ
ンド・エナジー指数の価格と利回り（手数料・費用控除前）に概ね連動する投資成果を目指す。

XLE

資源
エネルギー

6.5%

米国の大型エネルギー株を保有。原油・天然ガスの開発・生産会社、掘削および他のエネルギー関
連サービスを提供する企業に投資する。

LIT

資源
エネルギー

4.6%

リチウム業界に関わるグローバル企業などで構成されるソラクティブ・グローバル・リチウム株指数の価格および利回りに連動する投資成果を目指す。

URA

資源
エネルギー

5.9%

ウラン・原子核の抽出 ・精製・探鉱、またはウラン・原子力業界向けの設備機器の製造など、
ウランの採鉱および原子力の生産に従事する企業へのエクスポージャーを提供する。

REMX

資源
エネルギー

4.3%

米 国、中 国、オーストラリアの鉱 山 会 社などを構 成 銘 柄とするMVIS Rare Earth/Strategic
Metals指数に連動する投資成果を目指す。

※上記は2023年9月末時点の組入銘柄を紹介するものであり、個別銘柄の売買の勧誘・推奨を目的としたものではありません。実際の投資対象は、これら銘柄例に限るものではなく、また投資しない場合があります。

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

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お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

いしずえ

ファンドの目的・特色ファンド の 目 的
この投資信託は、主として世界の上場投資信託証券（ETF）への投資を通じて、生きるために必要不可欠と思われる水関連テーマ、食料関連テーマ、エネルギー関連テーマに分散投資し、投資信託財産の長期的な成長を目指します。

ファンド の 特 色

1 お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・マザーファンド受益証券に投資をすることにより、主として世界の上場投資信託証券（ETF）への投資を通じて、生きるために必要不可欠と思われる水関連テーマ、食料関連テーマ、エネルギー関連
テーマに分散投資し、投資信託財産の長期的な成長を目指します。

2 上場投資信託証券（ETF）等への投資は原則として高位を維持します。但し、市況動向等により弾力的に変更を行う場合があります。

3 組入外貨建資産については原則為替ヘッジは行いませんが、金利・為替状況によってはヘッジを実施する可能性があります。

4 運用はファミリーファンド方式で行います。

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

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お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

いしずえ

投資リスク
基準価額の変動要因
当ファンドは、マザーファンド受 益 証 券への投 資を通じて、主として人が 生きるために必 要 不 可 欠と考えられる水 関 連テーマ、食 料 関 連テーマ、エネルギー関 連テーマを中 心に構 成された世 界の上 場 投 資 信 託 証 券（ETF）等への投 資を行いますので、組 入れた有 価 証 券の値 動きにより、
当ファンドの基 準 価 額は大きく変 動することが あります。したがって、当ファンドは、元 本が 保 証されているものではなく、基 準 価 額の下 落により、解 約・償 還 金 額が 投 資 元 本を下 回り、損 失を被る可 能 性が あります。運 用により信 託 財 産に生じた利 益または損 失は、すべて受 益 者に帰属します。当ファンドは、預 貯 金とは異なります。預 金 保 険 機 構および 保 険 契 約 者 保 護 機 構の保 護の対 象ではありません。また、銀 行など登 録
金融機関で購入された場 合 、投資者保護基 金の支 払いの対 象とはなりません。

当ファンドの主なリスクは以下の通りです。
価 格 変 動リ ス ク

当ファンドでは実質的に上場投資信託証券（ETF）等に投資します。上場投資信託証券（ETF）等の価格は一般に大きく変動します。有価証券等の市場全体の価格変動あるいは個別銘柄の価格変動により当ファンドの基準価額が下がる要因となる可能性があります。

為
リ

ス

替
ク

外国為替相場の変動により外貨建資産の価格が変動するリスクをいいます。一般に外国為替相場が対円で下落（円高）になった場合には、当ファンドの基準価額が下がる要因となります。従いまして、外貨建資産が現地通貨建てでは値上がりしている場合でも、当該通貨の為替相場の対円
での下落
（円高）
度合いによっては、当該資産の円ベースの評価額が減価し、ファンドの基準価額の変動および分配金に影響を与える要因となります。
また外貨建資産への投資は、その国の政治経済情勢、通貨規制、資本規制等の要因による影響を受けて損失を被る可能性もあります。当ファンド
では、為替リスクに対して為替ヘッジを行わないことを原則としているため、円と外国通貨の為替レートの変化がファンドの資産価値に大きく影響
します。

信
リ

ス

用
ク

当ファンドが実質的に投資する上場投資信託証券（ETF）等に組入れられている有価証券等の発行者が経営不安・倒産に陥った場合、またこうした状況に陥ると予想される場合等には、上場投資信託証券（ETF）等の価格が下落したりその価値がなくなることがあり、基準価額が下がる要因と
なります。

流
リ

動
ス

性
ク

当ファンドにおいて有価証券等を実質的に売却又は取得する際に、市場規模、取引量、取引規制等により十分な流動性の下での取引を行えない
場合には、市場実勢から期待できる価格どおりに取引できないことや、値動きが大きくなることがあり、基準価額に影響を及ぼす可能性があります。

※基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありません。

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

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投資リスク
分配方針
■ 毎年9月10日（休業日の場合は翌営業日）に決算を行い、原則として以下の方針に基づき収益分配を行います。

• 分配対象額の範囲は、繰越分を含めた利子・配当等収益と売買益（評価益を含みます。）等の全額とします。
• 収益分配金額は、委託会社が基準価額水準、市況動向等を勘案して決定します。ただし、必ず分配を行うものではありません。
• 留保益の運用については特に制限を設けず、委託会社の判断に基づき、元本部分と同一の運用を行います。
※運用状況により分配金額は変動します。
※将来の分配金の支払い及びその金額について示唆、保証するものではありません。

分配金に関する留意点■ 収益分配は、計算期間中に発生した運用収益（経費控除後の配当等収益および売買益（評価益を含みます。））
を超えて行われる場合があります。

従って分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。

■ 受益者の個別元本の状況によっては、分配金の全額または一部が、実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります。個別元本とは、追加型投資信託を保有する受益者毎の取得元本のことで、受益者毎に異なります。

■ 分配金は純資産総額から支払われます。
このため、分配金支払後の純資産総額は減少することとなり、基準価額が下落する要因となります。計算

期間中の運用収益以上に分配金の支払を行う場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。

その他の留意点■ 当ファンドのお取引に関しては、
金融商品取引法第37条の6の規定（いわゆるクーリング・オフ）の適用はありません。
■ 当ファンドは、主たる取引市場において市場環境が急変した場合や大量の解約が発生し短期間で解約資金を手当てする必要が生じた場合等に、一時的に組入資産の流動性が低下し、市場実勢から期待できる価格で取引できないリスク、取引量が限られてしまうリスクがあります。これにより、基準価額にマイナスの影響を及ぼす可能性や、換金の申込みの受付けが中止となる可能性、換金代金の支払いが遅延する可能性があります。

■ 当ファンドは、
マザーファンドへの投資を通じて、資金流出入から組入上場投資信託証券（ETF）等の売買執行までのタイミングにずれが生じること、売買時のコストや信託報酬等の費用を負担すること等により、当ファンドの基準価額に影響を及ぼす場合があります。

■ 当ファンドは、ファミリーファンド方式で運用を行います。そのため、当ファンドが投資対象とするマザーファンドを投資対象とする他のベビーファ

ンドに追加設定・解約等があった場合、資金変動が起こり、その結果、当該マザーファンドにおいて売買等が生じた場合等には、当ファンドの基準価額に影響を及ぼす場合があります。
当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

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いしずえ

お申込みメモ購 入 単 位
購 入 価 額販売会社が定める単位とします。 ※販売会社または委託会社の照会先にお問い合わせください。
購入申込受付日の翌営業日の基準価額※ファンドの基準価額は１万口当たりで表示しています。

換 金 単 位

１口単位

換 金 価 額換金（解約）申込受付日の翌営業日の基準価額から信託財産留保額を控除した価額とします。

換 金 代 金原則として換金（解約）申込受付日から起算して6営業日目からお支払いします。

申込締切時間

午後3時までに販売会社が受け付けた分を当日のお申込み分とします。

購 入 ・換 金
申 込 不 可 日

ニューヨーク証券取引所、ニューヨークの銀行、ロンドン証券取引所、ロンドンの銀行の休業日には、購入・換金のお申込みは受付けません。

信 託 期 間

無期限（2022年9月28日設定）※販売会社によって異なる場合があります。

次のいずれかの場合等には、繰上償還することがあります。

繰 上 償 還決算日

収 益 分 配課 税 関 係• ファンドの受益権の口数が10億口を下回ることとなった場合• 繰上償還することが受益者のために有利であると認めるとき• やむを得ない事情が発生したとき
原則毎年9月10日（休業日の場合は翌営業日）
年1回、毎決算時に、収益分配方針に基づいて収益の分配を行います。ただし、委託会社の判断により分配を行わない場合もあります。
※販売会社との契約によっては、再投資が可能です。

課税上は株式投資信託として取扱われます。
公募株式投資信託は税法上、少額投資非課税制度「NISA」
および未成年者少額投資非課税制度「ジュニアNISA」の適用対象であり、2024年１月
１日以降は一定の要件を満たした場合にNISAの適用対象となります。
当ファンドは、2024年１月１日以降のNISAの「成長投資枠（特定非課税管理勘定）」の対象となる予定ですが、販売会社により取扱いが異なる場合があります。詳しくは、販売会社にお問い合わせください。
配当控除、益金不算入制度の適用はありません。
※上記は、2023年９月末現在のものです。税法が改正された場合等には、変更される場合があります。

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ファンドの費用
投資者が直接的に負担する費用
購入時手数料

購入申込受付日の翌営業日の基準価額に3.30％（税抜3.00％）を上限として販売会社が定める手数料率を乗じて得た額とします。詳しくは販売会社にお問い合わせください。
※詳しくはお申込みの販売会社にお問い合わせください。

信託財産留保額

換金（解約）申込受付日の翌営業日の基準価額に0.15％の率を乗じて得た額をご負担いただきます。

投資者が信託財産で間接的に負担する費用ファンドの日々の純資産総額に対して年率1.65％（税抜1.50％）。
※この他に、実質的に投資対象とする上場投資信託証券（ETF）には運用管理等に係る費用がかかりますが、ポートフォリオの運用目的に従い、銘柄入替も行うことから、事前に料率、上限額等を表示することができません。
運用管理費用は、
日々計上され、毎計算期間の最初の6ヵ月終了日（当該終了日が休業日の場合はその翌営業日とします。）
および毎計算期末または信託終了のときに、信託財産から支払われます。

信託報酬 ＝ 運用期間中の基準価額 × 信託報酬率
運用管理費用（信託報酬）（年率）

運用管理費用（信託報酬）

配

分

委託会社

販売会社

受託会社

0.814％（税抜0.74％）

0.814％（税抜0.74％）

0.022％（税抜0.02％）

役務の内容

そ の 他 の 費 用・
手数料

委託会社

委託した資金の運用の対価

販売会社

運用報告書など各種書類の送付、口座内でのファンドの管理、購入後の情報提供などの対価

受託会社

運用財産の管理、委託会社からの指図の実行の対価

組入有価証券の売買の際に発生する売買委託手数料、信託事務の諸費用、外国での資産の保管等に要する諸費用等が、信託財産より支払われます。
法定書類等の作成等に要する費用、監査費用等は、ファンドの純資産総額に対して年率0.11％（税抜0.10％）を上限とする額が日々計上され、毎計算期間の最初の6ヵ月終了日（当該終了日が休業日の場合はその翌営業日とします。）
および毎計算期末または信託終了のときに、信託財産から支払われます。
※これらの費用は、運用状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を示すことができません。

＊上記費用の合計額、その上限額および計算方法は、運用状況および投資者の皆様の保有期間等により異なるため、事前に記載することができません。

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

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いしずえ

ファンドの関係法人
販売会社一覧
お申込み、投資信託説明書（交付目論見書）のご請求は、以下の販売会社へお申し出ください。
加入協会
金融商品取引業者名

登録番号

日本証券業
協会

池田泉州TT証券株式会社

金融商品取引業者

近畿財務局長（金商）
第370号

株式会社SBI新生銀行（委託金融商品取引業者
マネックス証券株式会社）〇

登録金融機関関東財務局長
（登金）
第10号

〇

十六TT証券株式会社

金融商品取引業者

東海財務局⻑（金商）第188号

東海東京証券株式会社

金融商品取引業者

東海財務局長（金商）
第140号とちぎんTT証券株式会社

金融商品取引業者

関東財務局長
（金商）
第32号

〇
〇
〇
〇
〇
〇
〇
〇

西日本シティTT証券株式会社

金融商品取引業者

福岡財務支局長（金商）
第75号

浜銀TT証券株式会社

金融商品取引業者

関東財務局長（金商）第1977号

ほくほくTT証券株式会社

金融商品取引業者

北陸財務局長（金商）
第24号

マネックス証券株式会社

金融商品取引業者

関東財務局長（金商）
第165号

ワイエム証券株式会社

金融商品取引業者

中国財務局長
（金商）第8号

一般社団法人 一般社団法人
一般社団法人
一般社団法人
一般社団法人金融先物
第二種金融商品 日本投資顧問業
日本暗号資産日本STO協会
取引業協会
取引業協会
協会
取引業協会

〇

〇

〇

〇

〇

〇

〇

〇

委託会社、その他関係法人
委 託 会 社

株式会社お金のデザイン（ファンドの運用の指図等を行います。）

受 託 会 社

三菱UFJ信託銀行株式会社（ファンドの財産の保管および管理等を行います。）

販 売 会 社

委託会社にお問い合わせください。
（ファンドの募集・販売の取扱い等を行います。）

照

会

先

株式会社お金のデザイン
電話番号 03-6629-7090（受付時間：委託会社の営業日の9:30〜17:00)
ホームページ https://www.money-design.com/

当 資 料 の ご 使 用 に 際 し 、巻 末 の ご 留 意 事 項 を 必 ず ご 確 認 く だ さ い 。

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お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド 愛称：

いしずえ

当資料に関してご留意いただきたい事項
本資料は、弊社株式会社お金のデザインが、お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド（以下当ファンド）についてご説明するために作成した資料です。本資料は、金融商品取引法に定められた開示書面ではありません。
当ファンドの取得のお申込みにあたっては、最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等の内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。また、当資料に投資信託説明書(交付目論見書)と異なる内容が存在した場合は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)が優先します。投資信託説明書(交付目論見書)、目論見書補完書面等は販売会社にご請求ください。
当ファンドにおいては、国内外の上場投資信託等を最終投資対象としており、本資料ではこれらの上場投資信託等の個別銘柄を提示している場合があります。これらは、当ファンドをより深くご理解いただくために提示しているものであり、本資料をもってこれらの上場投資信託等の投資勧誘を行うものではありません。本資料は弊社が信頼できると判断した
情報に基づいて作成しておりますが、弊社はその正確性、完全性を保証するものではありません。
本資料に記載された情報、データ及び見解は、特に記載がない限り、本資料作成時点のものとなります。
本資料には、過去及び将来のシミュレーション・パフォーマンスを記載している場合があります。これらは、現実の実績
ではありません。シミュレーション・パフォーマンスを参照される際には、シミュレーションの前提条件をご確認下さい。
本資料には、将来の予測及び見通しが記載されている場合がありますが、弊社は、そのいずれについても保証するものではありません。また、本資料に記載された過去のパフォーマンスやシミュレーション・パフォーマンスは、将来のパフォー
マンスをなんら保証するものでもありません。
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株式会社お金のデザイン
金融商品取引業者
加入協会

関 東 財 務 局 長（ 金 商 ）第 2 7 9 6 号

一 般 社 団 法 人 日 本 投 資 顧 問 業 協 会 、一 般 社 団 法 人 投 資 信 託 協 会

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いしずえ

い ま こ そ 、明 日 へ の 礎 を

Water

私達の地球は今、世界的な人口増加や新興国の経済成長等により、様々な変化に直面しています。
その様な環境の中、
水・食料・エネルギー需要等の拡大が予想される一方で、

Food

気候変動や地政学リスクの高まりにより、供給不足が懸念されています。
世 界 は い ま 、新 た な 技 術 開 発 やビジネスモデルの転換が求められています。

Energy