確定拠出年金 障害給付のしおり

このしおりには、障害給付のお手続きに必要な事項が記載されています。必ずご一読ください。

＜お問い合わせ先＞
確定拠出年金 給付専用ダイヤル
受付時間：平日（土日祝日・年末年始を除く）
９：００～１７：００

フリーダイヤル：０１２０－４０１－９０２※お問い合わせの際は、加入者コードが必要です。
（加入者コードは送付状右上に記載されています）

帳票番号：FW143220401

お手続きの前に確定拠出年金では、「老齢」「障害」「死亡」の３種類の給付金があります。
このしおりでは、「障害給付金」の請求手続きをご案内しております。
（「老齢給付金」・「死亡一時金」の請求をご希望の場合は、あらためて当社までご連絡ください。）「障害給付金」のお受け取り「障害給付金」をお受け取りいただくためには、次の要件を満たす必要があります。
給付請求を行う前に、必ずご確認ください。

■７５歳の誕生日の２日前までに「政令で定める程度の障害」（※１）の状態となった場合、「障害認定日」（※２）から７５歳の誕生日の２日前まで（※３）の期間内に、障害給付金を請求することができます。
（※１）「政令で定める程度の障害」とは、次のような状態をいいます。
（１）障害基礎年金、障害厚生年金の受給者（１級および２級の者に限る）（２）身体障害者手帳（１級から３級までの者に限る）の交付を受けた者（３）療育手帳（重度の者に限る）の交付を受けた者 （★）（４）精神障害者保健福祉手帳（１級および２級の者に限る）の交付を受けた者（★）「療育手帳」は、発行する自治体によって手帳の名称が異なることがあります。
(「愛の手帳」「みどりの手帳」など)（※２）「障害認定日」とは、国民年金法による障害認定日と同様に、病気またはけがによって初めて医師または歯科医師の診療を受けた日（初診日）から起算して１年６ヶ月を経過した日（その期間内に傷病が治った場合はその日）のことをいいます。
引続き高度障害
傷病の発生

初診日

障害の認定日1年6ヶ月経過もしくは、傷病が治った日７５歳

障害給付の請求が可能（※３）７５歳までにご請求がない場合は、当社が給付の裁定（判定）を行ない老齢給付金として「一括受取（一時金）」でお支払いいたします。
その際は、受取方法の選択はできませんのでご注意ください。

－１ページ－

必要書類
受取方法により必要書類が異なります。ご自身の受取方法に合った必要書類をご確認ください。
なお、代理人記入、代理人請求の場合は、以下に記載の書類以外も必要となることがあります。
該当の場合は、給付専用ダイヤルまでお問い合わせください。
●…必ずご提出ください－…ご提出不要です△…必要に応じてご提出ください

受取方法別の提出書類一括受取（一時金）

分割受取（年金）

一括・分割併用受取（一時金・年金併用）

障害給付金請求書●●●

住民票、印鑑登録証明書 いずれか１通

●

●

●

ご本人確認となります。

分割受取方法の指定書

―

●

●

受取年数・回数をご指定ください。

障害の状態を証明する書類

●

●

●

左記の証明書類の交付を受けていない場合は、交付後に「障害給付金」の請求が可能となります。

書類名

備考

※請求日から３ヶ月以内に発行された原本※等級が確認できるものに限ります【次の中からいずれか1点ご提出ください】①障害基礎年金（１級または２級）の年金証書および裁定通知書（決定通知書）のコピー(※)療育手帳は、自治体によって、名称が異なることがあります。(「愛の手帳」「みどりの手帳」など)②身体障害者手帳（１級、２級または３級）のコピー③療育手帳（重度の者）のコピー（※）④精神障害者保健福祉手帳（１級または２級）のコピー＜連合会帳票＞△△△

加入者資格喪失届

個人型の方で、掛金の拠出を停止する場合のみ、ご提出ください。（企業型の方、個人型運用指図者の方には同封しておりません）＜連合会帳票＞△△

加入者等氏名・住所変更届△

個人型の方で、氏名・住所に変更がある場合のみ、ご提出ください。
（企業型の方には同封しておりません）＜お問い合わせ窓口＞
確定拠出年金 給付専用ダイヤル
受付時間：平日 (土日祝日・年末年始を除く)

フリーダイヤル：０１２０－４０１－９０２－２ページ－

９：００～１７：００※お問い合わせの際は、加入者コードが必要です。
（加入者コードは送付状右上に記載されています）

目次
１．受取方法の選択（４～５ページ）

次の３種類の中から、ご希望の受取方法を選択してください。
Ａ一括受取（一時金）

Ｂ

分割受取（年金）

C一括・分割併用受取（一時金・年金併用）

２．お手続きの流れ（６ページ）

３．給付金の支払いスケジュール（７ページ）

４．お手続きにおける留意事項（８ページ）

お手続きにおける留意事項を記載しています。必ずご確認ください。

５．書類の提出先・お問い合わせ窓口

６．その他の事項（８ページ）（９～１０ページ）

スイッチング制限、運用商品の選択肢に生命保険商品がある場合のお手続き、海外送金、税金について記載しています。

７．送付物サンプル（１０ページ）

当社による給付の裁定（判定）の後、当社から送付する送付物のサンプルをご案内しています。適宜ご覧ください。

８．記入方法（１１～１２ページ）

・障害給付金請求書・分割受取方法の指定書（1１ページ）（1２ページ）－３ページ－

１．受取方法の選択
受取方法は、以下のA・B・Cの３種類より選択できます。
受取方法別の内容を十分にご確認のうえ、受取方法を選択してください。
なお、現在の資産残高は、当社アンサーセンターまたはアンサーネットで確認できます。
受取方法

Ａ

一括受取

受取方法の概要・手数料・支給日
１．受取方法
全ての運用商品を現金化し、一括で受取る方法

（一時金）

２．手数料
送金手数料 ４４０円（国内送金の場合）
３．支給日
給付の裁定（判定）月の翌月２５日（２５日が金融機関の休日にあたる場合は、その直前の金融機関営業日）

Ｂ

分割受取
（年金）

分割受取は、分割受取期間中も個人別管理資産の運用が続いているため、各商品の値動きにより受取金額が一定にならない場合があります。
（ C の一括・分割併用受取も同様です。）

１．受取方法（１）分割受取開始時の各運用商品の残高に応じて、均等割合で現金化し、指定された期間で分割して受取る方法※受取金額は一定ではありませんのでご注意ください。
（２）分割受取期間と回数は、以下から指定できます。
分割受取期間 ： ５年～２０年の間で指定可能
分割受取回数 ： 年１回、年２回、年４回から指定可能※受取期間・回数は規約により異なる場合があります。
詳しくは、１２ページの「分割受取方法の指定書」の記入方法をご確認ください。
２．手数料
送金手数料 ４４０円（国内送金の場合）
受取りの都度、送金手数料がかかります。
３．支給日
ご指定の年金受取回数に応じて計算された月の２５日（２５日が金融機関の休日にあたる場合は、その直前の金融機関営業日）－４ページ－

受取方法

受取方法の概要・手数料・支給日

１．受取方法個人別管理資産の一部を一括（一時金）で受取り、残りを指定された期間で分割して受取る方法

Ｃ

一括・分割併用受取（一時金・年金併用）①一括受取（一時金）の割合は、資産額の１％～７５％の範囲内で指定できます。
②分割受取（年金）での受取額（年間）が資産額の１/２～１/２０の範囲内となるよう、５年、１０年などの分割期間を指定してください。
※下表「ご指定可能な一括受取（一時金）の割合および分割受取（年金）期間」 をご参考に一括受取（一時金）と分割受取（年金）期間をご選択ください。

③分割受取回数は、年１回、年２回、年４回の中からご指定ください。
〇分割受取回数は、年１回、２回、４回のいずれも可能です。
（年間の受取割合が同じになります。）〇指定できる分割受取期間・回数は、規約によって異なります。
例えば、５年、１０年、１５年のみしか選択できない規約もありますので、ご確認いただくか、給付専用ダイヤルまでお問い合わせください。

２．手数料
送金手数料 ４４０円（国内送金の場合）
受取りの都度、送金手数料がかかります。

３．支給日
一括分：給付の裁定（判定）月の翌月２５日
分割分：ご指定の年金受取回数に応じて計算された月の２５日
いずれの場合も、２５日が金融機関の休日にあたる場
合は、その直前の金融機関営業日）－５ページ－

２．お手続きの流れ

お手続きの流れ

一括受取（一時金）

分割受取（年金）必要書類の準備・記入

必要書類に所定の事項をご記入ください。
→受取方法により必要書類が異なります。
受取方法ごとの必要書類は、２ページをご確認ください。

必要書類の提出

必要書類一式を当社までご郵送ください。
（同封の返信用封筒をご利用ください。）
提出締切：個人型は毎月１５日、企業型は毎月２０日（休日の場合は前営業日）※提出いただいた書類に不備等がない場合、次の手続きに進みます。

裁定（判定）

当社が裁定（判定）します。

裁定（判定）
結果の送付支払時期など決定次第、当社より「確定拠出年金 給付裁定結果のお知らせ」を送付します。（サンプルは、１０ページ参照）
運用商品が現金化されます。
※受取金額や売却順序の指定はできません。

運用商品の現金化（売却）＜支払元金融機関＞〇企業型：みずほ信託銀行
・振込名義 「ﾐｽﾞﾎｼﾝﾀｸ(401K)」〇個人型：日本カストディ銀行
・振込名義 「ﾆﾎﾝｶｽﾄﾃﾞｲｷﾞﾝｺｳ(DC)」受取のスケジュール原則、裁定（判定）が完了した翌月２５日

当社からの送付物「確定拠出年金 給付のお知らせ」を送付します。
（サンプルは、１０ページ参照）－６ページ－

ご指定の受取回数により異なります。
受取のスケジュールは、７ページをご参照ください。

３．給付金の支払いスケジュール＜一括受取（一時金）のスケジュール（標準）＞
毎月の提出締切（個人型は毎月１５日、企業型は毎月２０日、休日の場合は前営業日）までに不備のない書類をご提出いただいた場合は、原則として翌月の２５日にお支払いします。
ただし、ご提出いただいた書類に不備がある場合、掛金の最終拠出や他制度からの資産移換が完了していない場合などには、給付金のお支払が翌々月以降になります。
また、裁定（判定）に要する手続きから、翌々月以降のお支払になることがあります。
お支払日は、当社での裁定（判定）後、「確定拠出年金 給付裁定結果のお知らせ」にてご連絡します。

＜分割受取（年金）の初回受取スケジュール＞
分割受取（年金）の場合、初回の給付金受取のスケジュールは、ご指定の受取回数により異なりますので、ご注意ください。
＜例＞分割受取（年金）回数

年２回を指定した場合のイメージ

１月の提出締切（個人型：１５日、企業型：２０日）までに不備なく書類を受領し、当社で裁定（判定）した場合
１月
裁定
（判定）

※

２月

３月

４月

５月

６月

７月

裁定（判定）から６ヶ月経過した後８月
８/２５
初回給付金受取８月の初回受取の次回給付金受取は６ヶ月後の翌年２月になります。

・分割受取（年金）の売却方法
毎回の支給月に個人別管理資産のうち、以下の計算式で計算した金額を売却のうえお支払いします（支給月の前月末日の個人別管理資産額）×（支給対象月数 ※）（分割受取（年金）期間の総月数）－（支給済月数）※支給対象月数とは年金受取回数に応じて以下のとおりとします。
年金受取回数
年１回を選択した場合→１２ヶ月年２回を選択した場合→６ヶ月
年４回を選択した場合→３ヶ月＜計算例＞分割受取（年金）期間５年、分割受取（年金）回数：年２回の場合
１回目の支給金額（支給月の前月末日の個人別管理資産額） × ６/６０
２回目の支給金額（支給月の前月末日の個人別管理資産額） × ６/５４
３回目の支給金額（支給月の前月末日の個人別管理資産額） × ６/４８↓↓
１０回目の支給金額 （支給月の前月末日の個人別管理資産額） × ６/６※分割受取開始から５年ごとに、受取方法（受取期間・年間の受取回数）の変更が可能です。
受取方法の変更をご希望の場合は、分割受取から５年経過した際に、給付専用ダイヤル（０１２０－４０１－９０２）までご連絡ください。
－７ページ－

４．お手続きにおける留意事項◎ご記入内容を訂正する場合、訂正箇所を二本線で抹消し訂正印（請求書への押印と同一印）を押印のうえ、正しい内容をご記入ください。
◎ボールペン等、消せない筆記用具でご記入ください。
◎必要書類のご提出から給付金の受取開始まで、概ね２～３ヶ月程度を要します。
余裕をもって、お手続きをおとりください。
◎加入者（掛金を拠出している状態）の場合の注意点
加入者資格を喪失せずに障害給付金の請求をすると、裁定（判定）月の月末の残高を現金化し、障害給付金として支払われます。
残りの資産（障害給付請求後に拠出された掛金）の受取を希望する場合は、再度、障害給付金の請求が必要となります。（その際、「障害給付金請求書」や添付書類は、改めて提出していただくこととなります。）

５．書類の提出先・お問い合わせ窓口＜書類提出先＞ 同封の返信用封筒をご利用ください。
〒１６３－０６５０
東京都新宿区西新宿１－２５－１新宿センタービル５０Ｆ
損保ジャパンＤＣ証券株式会社

お客さまサービス部

宛＜お問い合わせ窓口＞
確定拠出年金 給付専用ダイヤル
受付時間：平日 (土日祝日・年末年始を除く)
９：００～１７：００

フリーダイヤル：０１２０－４０１－９０２※お問い合わせの際は、加入者コードが必要です。
（加入者コードは送付状右上に記載されています）－８ページ－

６．その他の事項
１．スイッチング（商品の預替）の制限について（１）一括受取（一時金）の場合
当社での裁定（判定）時点より、スイッチングを行なうことができません。
（２）分割受取（年金）の場合
各回の支払にともなう運用商品の売却日（原則支払月の月初）の数日前から売却日まで、一時的にスイッチングを行なうことができません。
（３）一括・分割併用受取（一時金・年金併用）の場合＜一括受取（一時金）分＞
当社での裁定（判定）時点より、一括分の売却日まで一時的にスイッチングを行なうことができません。
＜残りの分割受取（年金）分＞
各回の支払に伴なう運用商品の売却日（原則支払月の月初）の数日前から売却日まで、一時的にスイッチングを行なうことができません。

２．運用商品の選択肢に生命保険商品がある場合のお手続き「分割受取（年金）」または「一括・分割併用受取（一時金・年金併用）」をご希望の場合は、お手続きの際に、以下のいずれかを選択することもできます。
（１）確定年金保険会社の計算に基づき、資産残高に応じた一定金額を一定期間受取ることができます。この方法を選択された場合、ご資産は「生命年金（確定年金）」へ転換されます。
ご資産（元本確保型商品／投資信託）

転換生命年金（確定年金）（２）終身年金
一定の保証期間が定めれており、保証期間後は生存している場合に限り、終身で一定金額を受取ることができます。
この方法を選択された場合、ご資産は「生命年金（終身年金）」へ転換されます。
ご資産（元本確保型商品／投資信託）

転換生命年金（終身年金）

運用商品の選択肢に生命保険商品がある場合で、当該「生命年金」による受取りをご希望の場合は、給付専用ダイヤル（０１２０－４０１－９０２)までご連絡ください。
－９ページ－

３．海外送金をご希望の場合別途書類をご提出いただく必要があります。
ご希望の場合は、給付専用ダイヤル（０１２０－４０１－９０２）までご連絡ください。

４．税金について障害給付金は非課税扱いとなりますので、確定申告の必要はありません。

７．送付物サンプル

確定拠出年金
給付裁定結果のお知らせ

確定拠出年金
給付のお知らせ

給付金の支給予定日などが記載されています。
給付金の受取額や給付にともなうお取引の内容などが記載されています。
（受取りの都度送付）－１０ページ－

８．記入方法「障害給付金請求書」の記入方法【受取方法の選択】
ご希望の受取方法にチェックを入れてください。

【捺印欄】
シャチハタ以外の印を押印ください。

【給付金受取口座】
ご希望の給付金受取口座情報をご記入ください。
※預金種別は、いずれかひとつチェックしてください。

【今後の拠出について】
現在、加入者として掛金を拠出している場合、今後の掛金の拠出については、いずれかひとつチェックしてください。

－１１ページ－「分割受取方法の指定書」の記入方法【捺印欄】
シャチハタ以外の印を押印ください。

【分割受取（年金）回数】
ご希望の受取回数をチェックしてください。

【分割受取（年金）予定期間】（「B：分割受取（年金）」を選択された場合）

ご希望の分割受取期間を５年～２０年の間でご記入ください。

【分割受取（年金）予定期間】および【一括（一時金）の割合】（「C：一括・分割（一時金・年金併用）」を選択された場合）①一時金（一括）の割合は資産額の１％～７５％の範囲内で指定できます。
②分割（年金）での受取額（年間）が資産額の１/２～１/２０の範囲内 となるように５年、１０年など分割（年金）期間を指定してください。
※ご指定可能な一括（一時金）の割合と分割（年金）期間は、５ページの表をご参照ください。

＜ご注意＞
指定できる受取期間・回数は規約によって異なります。
例えば、分割受取（年金）期間が５年刻みに限定されるなどの規約もあります。
規約をご確認いただき、ご不明点は、給付専用ダイヤル（０１２０－４０１－９０２）までお問い合わせください。
－１２ページ－