商品・サービスの提供に関する取り組み
当社は、お客さま第一を実践するため、「真にお客さまの視点にたった商品・サービスの実現」に取り組んでいます。

■ 運用商品の提供に関する基本方針
当社は、2018 年1 月以降、当社が提供する運用商品に関する基本的な考え方として、同方針を公表しています。

運用商品のご提供に関する基本方針（骨子）

高い品質～ お客さまの中長期的な資産形成に資する商品を提供します。

有益な情報～ お客さまに安心してファンドを保有していただくための有益な情報提供・資料作成を行います。

適切な運用報酬

明確な分配方針～ お客さまへ のサービスに見合った合理的な水準を設定するとともに、既存商品にお ける運用報酬の見直しを行います。
～商品ごとの分配方針を明確にし、お客さまによって異なる分配ニーズに見合った商品を提供します。

・公 募投信を新規設定する際は 、同方針の各項目の充足状況をチェックし、設定可否を判断するスキームとしています。
・お 客さまの知識や経験などを踏まえ、商品ごとに、販売対象として想定するお客さま属性を区分し、販売会社の担当者へ説明を行うことで、商品に関する理解を深めてもらう取り組みを行っています。
・同 方針に基づき、2023 年2月には「米国株式自動配分戦略ファンド（愛称：ゴールデン・ロード）」を設定しました。当ファンドは、米国株式指数（S&P500 指数）および金を投資対象とします。また、株価が想定より安いと判断されるときには米国株式の保有比率を増やし、高いと判断されるときには保有比率を減らす配分調整を自動で行います。

ＳＯＭＰＯアセットマネジメントの現状 2023

21

商品・サービスの提供に関する取り組み■ 投資信託の分配方針
当社の投資信託にお いては、ファンドごとの分配方針により、3 つのカテゴリに分けて管理しています。

カテゴリ1は、主に毎月分配型のファンドが該当します。
当社は、投資対象資産や為替の値動き等により基準価額が下落した場合でも、原則として、インカム収入相当につ

カテゴリ1

決算期ごとにインカム収入を中心に分配を行うことを目指すファンド

いては、分配を継続しています。

カテゴリ2

決算期におけるファンドの運用成果をもとに、分配を行うことを目指すファンド

く商品」といえ、中長期の資産形成の観点から、当社が最カテゴリ3

中長期的な観点から、複利効果による資産の成長を目指すために分配を抑えるファンドに採用されている商品やファンドラップに提供している私

カテゴリ3は、お客さまにとって資産が「積み上がっていも注力しているカテゴリです。確定拠出年金（以下「 DC」）
募投信等がカテゴリ3のファンドに該当します。
2022年度は、カテゴリ2のウェイトが4%減少した一方、カテゴリ3のウェイトが5%上昇しました。

カテゴリ別内訳（2022年 3月末）

カテゴリ別内訳（2023年 3月末）

公募投信およびファンドラップ向け私募投信

公募投信およびファンドラップ向け私募投信546
15%
2,39165%

合計
3,687（単位：億円）636
14%

うち公募投信75020%

残高

3,048

本 数

3,12870%

86
カテゴリ1

カテゴリ2

合計
4,472

うち公募投信
708
16%

残高

3,659

本 数

94

（単位：億円）

カテゴリ3■（ご参考）投資信託の販売チャネル別の資産残高の内訳
公募投信の資産残高のうち、販売チャネル別の割合（2023年3月末）は、証券会社チャネルが49% 、銀行チャネルが22% 、その他チャネルが29%となっています。

29％

その他チャネルには、DC 専業の運営管理機関、保険49％会社が含まれます。

証券会社チャネル
銀行チャネルその他

22％■ 投資目的に応じた投資信託のご案内
当社の公募投資信託商品をより深くお客さまにご理解いただくことを目的に、「 投資目的に応じた投資信託のご紹介」を公表しています。

「投資目的に応じた投資信託のご紹介」のポイント・考え方当社は、お客さまの様々な運用目的に沿った商品の企画を行い、幅広いラインアップの投資信託をご提供しております。
当社は、「お客さまの資金には、積極的な運用ができる部分と安定的な運用を求める部分など、様々な性格がある」と考えており、それぞれの投資目的に応じた投資信託商品にご投資いただきたいと考えております。
な お、当社では、全ての公募投資信託商品について、基本的に中長期的にご投資いただくことをお勧めしております。

22

ＳＯＭＰＯアセットマネジメントの現状 2023

ご投資にあたっては、下記ホームページ（投資信託をお申込みに際しての留意事項）をご確認ください。
https://www.sompo-am.co.jp/attention/risk.html【 投資目的区分編】

投資対象のリスク╱リターン

安定的（リスク・リターン低）

積極的（リスク・リターン高）

様 々 な 資 産への配 分 を お 任せ

投資目的 A・株式や債券など複数の資産へ分散投資しつ つ 、資産の成長を目指したい 。
・各資産へ の投資比率の調整など投資期間中のメンテナンス、具体的な銘柄の選定は、運用会社に任せたい 。

お 客 さ ま ご 自 身で 資 産 を ご 選 択

投 資 対 象の選 択

投資目的 B・債 券へ の投資により、インカム収入の確保および資産の成長を目指したい 。
・国 債や社債などの投資対象はご自身で選択し、具体的な銘柄の選定は運用会社に任せたい 。
投資目的 B －１
・わ が国の債券を中心とした投資により、安定的なインカム収入を確保したい 。
・元本確保ほどでは な い が 、リスクの抑制を優先したい 。
投資目的 B －２
・わ が国および先進国の債券へ の投資により、安定的なインカム収入の確保および資産の成長を目指したい 。
・投 資適格社債を中心とした信用リスクおよび為替変動リスクを許容できる。

投資目的 C －１
・わ が国の株式へ の投資により、中長期の株式市場の収益を積極的に捉えたい 。
・株 式の価格変動リスクを中心に 、リスクを積極的にとることができる。
・ESG の観点で株式投資を行いたい 。
投資目的 C －２
・先 進国の株式へ の投資により、中長期の株式市場の収益を積極的に捉えたい 。
・株 式の価格変動リスクや為替変動リスクを中心に 、リスクを積極的にとることができる。

投資目的 B －３・世 界各国の高利回り債券へ の投資により、高水準のインカム収入の確保および資産の成長を目指したい 。
・ハ イ・イー ルド債券を含む信用リスクおよび為替変動リスク等を積極的にとることができる。

【 個別商品編】

投資目的 C
・株式等へ の投資により、資産の成長を目指したい 。
・国 内株式や外国株式などの投資対象はご自身で選択し、具体的な銘柄の選定は、運用会社に任せたい 。

投資目的 C －３
・新 興国の株式など様々 な資産へ の投資により、中長期な収益を積極的に捉えたい 。
・株式等、様々な資産のリスクを積極的にとることができる。

投資対象のリスク╱リターン
安定的（リスク・リターン低）

積極的（リスク・リターン高）

債券中心

株式中心

様 々 な 資 産への配 分 を お 任せ

投資目的 A
商品例
ハッピーエイジング60

SOMPO世界分散ファンド（安定型）＜DC年金＞

SOMPO世界分散ファンド（安定成長型）＜DC年金＞

ハッピーエイジング50

ハッピーエイジング40

SOMPO世界分散ファンド（成長型）＜DC年金＞
ハッピーエイジング30

FDA日米バランスファンド（安定型）

FDA日米バランスファンド（成長型）

FDA日米バランスファンド（積極型）

ハッピーエイジング20※ 以下は、年数の経過とともに、徐々に株式の投資割合を減少させ、債券の投資割合を増加させることにより、リスクを低減していく商品です
ＳＯＭＰＯターゲットイヤー・ファンド2035

ＳＯＭＰＯターゲットイヤー・ファンド2045

ＳＯＭＰＯターゲットイヤー・ファンド2055

ＳＯＭＰＯターゲットイヤー・ファンド2065

お 客 さ ま ご 自 身で 資 産 を ご 選 択

投 資 対 象 の選 択

債券中心
投資目的B－１
リスクの抑制を優先（わが国の債券）

株式・その他資産中心
投資目的B－２
投資目的B－3
信用・為替リスクを信用・為替リスクに一定許容
積極的（わが国・先進国の （世界各国の高利回債券）り債券）

投資目的C－１
株式のリスクに積極的（わが国の株式）投資目的C－２
投資目的C－3
株式・為替リスクに様々なリスクに
積極的
積極的（先進国の株式）（新興国の株式・その他）

商品例

商品例

商品例

商品例

商品例

損保ジャパン日本債券ファンド

リアル・アセット債券ファンド

債券パワード・インカムファンド

スイス・グローバル・リーダー・ファンド

トルコ株式オープン

グローバル変動金利債券ファンド

りそなアジア・ハイ・イールド債券ファンド

ESGにフォーカスしたファンド

りそなスイス・グローバル・リーダー・ファンド

損保ジャパン拡大中国株投信

次世代金融テクノロジー株式ファンド

ＳＯＭＰＯスイッチ ＮＡＳＤＡＱ
１００ レバレッジ２.５倍

損保ジャパン外国債券ファンド

損保ジャパン・グリーン・オープン
好循環社会促進日本株ファンド

日本金融ハイブリッド証券オープン

損保ジャパンSRIオープン

好配当グローバルREITプレミアム・ファンド

損保ジャパン欧州国債オープン

損保ジャパン・エコ・オープン（配当利回り重視型）

損保ジャパン・グローバルREITファンド

モルガン・スタンレー社債（早期償還条項付）／ＢＡＳＩＣ戦略ファンド
ＳＯＭＰＯ好利回りＣＢファンド（為替ヘッジあり/為替ヘッジなし）

損保ジャパン－TCW外国株式ファンド

みずほ好配当日本株オープン

好配当米国株式プレミアム・ファンド

損保ジャパン日本株ファンド

ＳＯＭＰＯ１２３ 先進国株式

損保ジャパン日本株オープン

シンガポールＲＥＩＴファンド（毎月分配型／資産成長型）

好配当ジャパン・オープン

商品例

米国株式自動配分戦略ファンド

ＳＯＭＰＯアセットマネジメントの現状 2023

23

商品・サービスの提供に関する取り組み■ つみたてNISAの対象商品
当社の公募投信のうち、以下の3ファンドが「つみたてNISA」対象商品として登録されています。
・ハッピー エイジング 20
・ハッピー エイジング 30
・ハッピー エイジング 40
なお、上記3ファンドを含む「ハッピーエイジング・ファ
ンド※ 」については、運用商品の提供に関する基本方針に基づき、2018 年 4 月より運用報酬の引き下げを行っています。
※ ハッピーエイジング20、30、40、50、60の5ファンドからなる、内外の株式・債券に投資を行う、バランス型投信（アクティブ運用）。
2023年5月末の純資産残高は、シリーズ計で774億円。

【 つ みたてNISA の概要】
つ みたてNISAは 、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するために 、2018 年 1 月にスタートした非課税制度です。
つ みたてNISA 対象商品は 、長期・積立・分散投資に適したファンドとして、金融庁に届出を行い、公表されたファンドに限定されており、投資初心者をはじめ幅広い＜制度概要＞
非課税投資枠 新規投資額で毎年 40 万円が上限
非課税期間

最長 20 年間

投資可能期間 2018 年～ 2037年
投資対象商品年代の方にとって利用しやすい仕組みとなっています。

長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託として、金融庁に届出を行い、公表されたファンド■ 金融リテラシー教育の取り組み
当社では 、金融リテラシ ー教育を通じ、すべてのお客金融リテラシー教育講座の開催にあたっては、受講者さまの資産形成推進に資する取り組みを実施しています。

アンケートによる講座内容の振り返りを実施することによ金融経済教育推進会議の「金融リテラシー・マップ」にり、当社提供プログラムの品質向上につなげていくよう定める全年齢を通じて習得すべき項目を参考として、外に取り組んでいます。また 、投資や資産形成に関する知部の知見も活用しながら、当社独自の金融リテラシ ー教識の習得にとどまらず、包括的な金融リテラシ ー を高め育プログラムを策定しています。

ることができる講座の提供に努めています。

金融リテラシー教育の提供先

24

講座内容

2022 年度実施回数 （延べ）受講者数

損害保険ジャパン（株）従業員

・DC 制度を活用した資産形成術
・マーケット環境とインフレにつ いて・投資信託選び のポイント 等

13 回

約 2,000 人

ＳＯＭＰＯひまわり生命保険（株）従業員

・投資の基本と運用スタイル
・資産形成 、活用の考え方
・資産形成制度の利用 等

5回

約 2,000 人

損保ジャパン DC 証券（株）確定拠出年金加入者

・商 品選び のヒント
「バリュー運用とグロース運用」

動画提供

ｰホッケー日本代表選手（公社）ホッケー協会職員向け

・老後のライフプラン
・資産形成 、資産運用のポイント

2022 年 8 月29 日
ウェブ開催

57 人

ＳＯＭＰＯアセットマネジメントの現状 2023等

■ 年金のお客さま向けの取り組み
当社は1986 年に設立以来、インハウスで運用されるすべての商品は、原則として徹底したファンダメンタルリ品を中心に他社対比特徴のある品揃えを意識しラインアップの拡充に努めています。

サーチとバリュエーションモデルから生み出される「割安

当社は、お客さまとのコミュニケーションを重視し、お度（アルファ情報）」の有効性に着目した 、アクティブ・バ客さまが設定した期待収益率に基づ いた政策アセット・リュー運用を投資哲学とし伝統資産のラインアップを増ミックスの変化や運用環境の変化を勘案しながら、お客やしてきています。

さまのニーズに即した付加価値の高いサービスを提供でまた、オルタナティブにつきましては、アウトソース商きるよう取り組んでいます。

■ 運用商品のラインアップ【国内株式運用戦略】【外国株式運用戦略】【国内債券運用戦略】【外国債券運用戦略】

国内株式アクティブ運用

外国株式アクティブ運用

国内債券アクティブ運用

外国債券アクティブ運用

バリュー運用Rockefeller
グローバル株式運用

サステナブル運用
インパクト投資戦略
低ボラ高配当運用
ラージキャップ・バリュー運用

コルチェスター・グローバル債券運用
コルチェスター・エマージング債券運用

Rockefeller
グローバルESG運用

Robecoグローバル投資適格債運用

MBI
クオリティ・グロース・グローバル株式運用

スモールキャップ運用
バランス型運用／準特化型運用
マルチアセットアロケーション戦略※黒字はインハウス運用、白字は外部委託運用、商品組成検討中のものも含む【ヘッジファンド戦略】■ 株式ロング・ショート戦略【不動産戦略】■ 国内不動産戦略【プライベートアセット戦略】■ インフラストラクチャー戦略■ 森林・農地投資戦略

Balyasny
グローバル株式ロング・ショート戦略フォートレス
国内実物資産投資戦略

HarbourVest
非上場インフラ投資戦略

MIMTA*
森林・農地投資戦略■ イベントドリブン戦略

地主
私募リート投資戦略

Palisade
非上場インフラ投資戦略*Manulife Investment Management
Timberland and Agriculture

Alpineイベントドリブン（合併裁定）戦略
Athos
イベントドリブン（アジア）戦略■ グローバル・マクロ戦略
Capulaタクティカル・マクロ戦略

丸紅
私募リート投資戦略■ プライベート・デット戦略■ 海外不動産戦略
CBRE
米国不動産コア投資戦略

Metrics 豪州ハイクオリティ
プライベートデット投資戦略
Ares
不動産デット投資戦略■ マネージド・フューチャーズ戦略
Aspectマネージド・フューチャーズ戦略■ マルチ戦略
Capula
マルチ戦略（レラティブ・バリュー型）
野村證券
ファクター・ローテーション戦略【保険戦略】
CATボンド戦略【マルチアセット戦略】
マルチアセットアロケーション戦略（４％型）■ プライベート・エクイティ戦略
Partners Group
プライベート・エクイティ投資戦略
Pantheon
オープンエンドPE投資戦略※黒字はインハウス運用、白字は外部委託運用、商品組成検討中のものも含む■ ファンド大賞受賞歴
直近 3 年間のファンド大賞を受賞したファンドは以下のとおりです。
Balyasny グローバル株式ロング・ショート戦略
コルチェスター・グローバル債券運用
R＆I大賞 3年連続受賞（2021年、2022年、2023年） Mercer MPA Awards 2年連続受賞（2022年、2023年）
ＳＯＭＰＯアセットマネジメントの現状 2023

25人材と組織力の向上に向けた取り組み■ 人材育成ＳＯＭＰＯアセットマネジメントでは、プロフェッショナル採用を中心とし、社員一人ひとりがその能力を高め、十分に発揮できる仕組みづくりに努めています。
人材育成の方針
当社では 、右記のとおり「人材育成基本方針」を定め 、会社の提供サービスの付加価値向上のために、社員の成人材育成基本方針
当社では「お客さま第一宣言」に掲げる「プロフェッショ長支援を行っています。

ナル」を 以 下 のように 定 義し、社 員 一 人 ひとりの「プ ロフェッショナル」としてのさらなる成長を支援します。
「プロフェッショナル」とは、1．高い職業倫理を持ち、2．高度な専門知識を駆使し、3．最高品質の商品・サービスを継続的に提供し、4．お客さまから信任される、5．高い市場価値のある人材〜資産運用のプロフェッショナル集団として〜
当社では90 人の従業員が証券アナリスト関連資格に合格し、その数は運用業務従事者の88% 、証券アナリスト関連資格の取得状況（2023年6月1日現在）
・証券アナリスト（ CMA ®）

85 人

界でトップクラスを誇り、資格に裏付けられた専・国際公認投資アナリスト（ CIIA ®）14 人

門知識を持ったプロフェッショナル集団が業務に・CFA協会認定証券アナリスト（ CFA ®）

14 人

全従業員の49％にあたります。その保有率は業従事しています。

[証券アナリスト関連資格合格者数]

具体的な人材育成の施策

1．人事制度の活用
当社では、「専門性の開発・発揮」「新しいことへのチャ社員のさらなる専門性の開発・発揮を後押しし、社員レンジ」などを実現した社員に、適切に報いることが可能一人ひとりが個人の能力を十分に発揮できるような人材な人事制度を導入しています。各社員に期待される行動・育成を実現するために対話型コミュニケーションの強化

役割を明確にすることで公正で透明性のある評価を実現に努めています。

しています。

26

2．対話型コミュニケーションの強化

マネジメントを担う管理職層に対する管理職研修や全また、会社業績に賞与を連動することにより組織の一員社員との面談を通して多様化する個のウェルビーイングとしての意識を醸成し、組織として求める成果ヘの実現にをお互いが理解し、尊重することで、従業員のエンゲ ー

対して報いることで、当社におけるプロフェッショナル人ジメント向上を実現し、会社の持続的成長に向けた人材材の育成を実施しています。

育成を推進しています。

ＳＯＭＰＯアセットマネジメントの現状 2023

3．専門性の向上
証券アナリスト関連資格の取得については、取得費用・登録費用の会社負担により、運用関連の専門資格の取得業務に従事することにより、付加価値の高いサービスの提供を目指しています。

を推奨しています。同時に全従業員の「証券アナリスト基また、業務上必要となる専門知識の修習のため、担当礎講座」修了を目指し、運用業務に従事していない従業業務ごとに必要となる知識については、外部の研修等へ

員も「資産運用」に関しての⼀定⽔準以上の知識を有しての参加を積極的に推奨しています。

4．英語⼒強化［ 英語⼒向上の支援］

⼀層のグロー バル展開の推進、顧客サービスの向上を目指し、グローバル対応⼒の強化を目的に、従業員の英語⼒向上のため右記の取り組みを⾏い 、全社的な英語⼒の強化を支援しています。

・全従業員のTOEICの受験推奨（受験料年2回まで補助）・「eラーニング」による無料学習の提供
・自己啓発に対する補助の実施（英会話学校への通学、通信教育の受講、Online英会話の受講に対して会社が補助）

5．ビジネススキル向上
運用関連業務知識、英語以外のビジネススキル向上の・公開型ビジネス研修
複数（全 300種以上）のメニュー から、従業員が自⾝にため 、右記の導⼊により、社員が「必要な研修を必要な時に」受講し、スキルの向上を可能とする仕組みとしています。

必要な研修を選択し何度でも参加可能
・Ｓ Ｏ Ｍ Ｐ Ｏグル ープの eラー ニングの提 供

6．海外トレー ニー派遣
商品知識・運用手法に対する理解の深化、関係強化を目的とし、コルチェスター社等、海外のビジネスパ ートナー へ従業員の派遣を実施しています。
※ 2022年度は新型コロナウイルス感染症の影響により派遣の実施を見送りました。

■ 組織活性化への取り組み
ＳＯＭＰＯアセットマネジメントでは、社員の多様性を尊重し、社員がその個性と能力を十分に発揮することで、会社の持続的成長の実現を目指しています。
ダイバーシティ＆インクルージョンの推進
外国⼈の採用：従業員の英語⼒強化の取り組みのほか、外国⼈の採用とその適材適所の配置により、人材のグロー バル化

海外ビジネスの強化や価値観の多様性により組織の活性化を図っています。
現在では日本を含め、4つの国と地域の出身（国籍）者が就業しています。

仕事と育児の両⽴

法定を上回る産休・育休の制度に加え、柔軟な育児時短勤務、内閣府ベビーシッター補助、託児費用補助等の諸制度やその職場理解により、育児と仕事の両⽴が可能な職場環境が整っています。
女性活躍推進法に基づ いた行動計画を策定し、ダイバーシティ（⼥性活躍推進）プロジェクトの実施等に⼥性活躍推進より、⼥性がさらに活躍できる職場環境の整備等に努めています。また、2023 年6月1日現在で18.0%の⼥性管理職比率を2023 年度には30％となるよう目標設定し、その実現に取り組んでいます。

ＳＯＭＰＯアセットマネジメントの現状 202327

人材と組織力の向上に向けた取り組み

男女比率

従業員数推移
（人）

180

女性37％

男性63％

159

167

167

181

179

120

・平均勤続年数 男性7.0年

⼥性6.5年

・平均年齢

⼥性39.4歳

男性46.5歳・中途採用社員比率 83.4％（出向者比率16.6％）
・女性管理職比率60

18.0％
2023年6月1日現在

0

従業員数：181名（2023年6月1日現在）※ 人数は役員を除き執行役員・契約社員を含む

2019年

2020年

2021年

2022年

2023年

※ 各年度とも6月1日現在■ 働き方改革に向けた環境整備●リモートワーク環境の整備●社員の健康確保のために（健康経営の取り組み）・全 社員がリモートワークを活用できる、
・健康経営優良法人2023（中小規模法人部門）認定を3年活用しやすい環境づくりに取り組んでいます
例：自宅のリモートワーク環境を整えるための
リモートワーク手当の支給や必要機器の貸与
例：コミュニケーションを高めるチャットツールの導入●働き方の自由度の向上
・社員に対する働き方の自由度と会社の業績向上の両立に連続取得
・インフルエンザ予防接種の推奨、および費用を会社が負担＜参考＞バックアップオフィスの開設
2021 年 、本社至近にバックアップオフィスを開設しました 。本社罹災時の業務対応拠点（ BCP ）機 能に加え、オフサイ取り組んでいます

トミー ティングやリモ ートワーク

例：出社とリモートを選択できるハイブリッドワーク等の拠 点として働き方 改 革にお

例：定時にとらわれない柔軟なシフト勤務制度

いても有効活用しています。

働き方の多様化
2015年からの「シフト勤務」「在宅勤務」の重点取り組

2021 年 10 月には「 在宅メイン勤務」という新勤務形みにより、メリハリの効いた業務遂⾏を促進。また、有給態を創設。これ により在宅勤務の回数が増加していま

休暇のほか、5日間の連続休暇・指定休暇・リフレッシュす。これを契機に、社員の エンゲージメントの向上など休暇等、充実した休暇制度を活用し、各⼈が計画的に休も含む 、中期的・総合的な「 高い生産性と持続的成長」暇取得できる文化が定着しています。年次有休以外の特につ な げるべく働き方改革を今後も進めていきます。

別連続休暇は96.7％の消化率となっています。

ワークライフバランス
・8 種の選べるシフト勤務制度（時間差勤務）
・在宅メイン勤務制度
・全社員が在宅勤務可能なシステム環境
・妊娠や育児のための短時間勤務制度
・男性社員の育休取得推進のための制度

会社環境
・各席個別ブース
・WEBブースやWifiの設置
・各階リフレッシュコーナー

28

ＳＯＭＰＯアセットマネジメントの現状 2023

2023年6月1日現在
・在宅メイン勤務制度利用率（出向者除く）

40.4％

2022年度実績
・シフト・在宅勤務利用率
・月平均残業時間98％
24.5時間・休暇取得率62.8％

・特別連続休暇消化率

96.7％