重要情報シート（個別商品編）投資信託（その他） 回答例
以下は、重要情報シート（個別商品編）の「質問例」に対する回答例です。実際の回答はお客さまごと、商品ごとに⼤きく異なることがあります。
商品等の内容
あなたの会社が提供する商品のうち、 ·当社では、お客さまの知識や経験、資産等の状況等を踏

この商品が、私の知識、経験、財産状まえたお客さまへのコンサルティングの結果、お客さまにふさ況、ライフプラン、投資⽬的に照らしわしいと判断した商品をご提案しています。て、ふさわしいという根拠は何か。

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投資対象資産等は、交付⽬論⾒書でご確認ください。

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この商品を購⼊した場合、どのようなフ ·投資信託の受益者の皆さまに対し、運⽤会社が作成したォローアップを受けることができるのか。

運⽤報告書を定期的に送付します。運⽤報告書では、基準価額の推移、投資環境や分配⾦の状況などの運⽤経過、費⽤明細や今後の運⽤⽅針などを分かりやすく説明しています。
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当社で現在販売を⾏っている投資信託について、運⽤会社が作成した⽉次レポートを当社ウェブサイトに掲載しています（各投資信託の「ファンド詳細」ページでご確認いただけます。）。

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マーケットの変化や投資信託の運⽤状況等を踏まえ、機動的な情報提供に努めています（ダイレクトコースのお客さまにつきましては、コールセンターの投資相談をご活⽤ください。）。

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市場急変時には、運⽤会社作成のフォローレポートのご提供など、お客さまへのアフターフォローに努めています。

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この商品が複数の商品を組み合わせ ·投資信託は、複数の⾦融商品（株式、債券、投資信託たものである場合、個々の商品購⼊と等）を組み合わせた商品です。株式や債券、リート等を個⽐べて、どのようなメリット・デメリットがあ別に購⼊するのではなく、投資信託として購⼊することのメるのか。

リット・デメリットは以下の通りです。
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投資信託を購⼊する主なメリットは、少額で分散投資ができることです。運⽤をプロに任せるので、環境の変化等を受けてお客さま⾃⾝で運⽤資産を配分する必要はなく、また3取引にかかる時間を削減できます。
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投資信託を購⼊する主なデメリットは、個々の商品購⼊と⽐べて相対的に⾼い購⼊時⼿数料や運⽤管理費⽤（信託報酬）等がかかる傾向があることです。

リスクと運⽤実績
上記の「損失が⽣じるリスクの内容」に ·交付⽬論⾒書で、各投資信託の基準価額の変動要因ついて、私が理解できるように説明して等について、詳細な説明をご覧いただけます。

欲しい。
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年率リスク・リターン表の⾒⽅について ·リスクの値が⼤きいほど基準価額の値動きの振れ幅の程度説明して欲しい。

が⼤きく、リスクが⾼いことを意味します。リターンだけでなく、リスクも⼀緒にご確認ください。株式や債券などの投資対象商品や、先進国や新興国などの投資対象地域の違いによってリスク・リターンは⼤きく異なります。
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商品のリスクとリターンを確認し、ご⾃⾝の⽬的に合った商品をお選びください。

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後掲の「【ご参考】運⽤実績データの⾒⽅について」をあわせてご覧ください。

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保有期間別のパフォーマンスについて ·保有期間別のパフォーマンスはローリング・リターンをもとに計説明して欲しい。

算しています。
ローリング・リターンとは、リターン計測期間の起点と終点をずらしながら⼀定の保有期間となるすべてのリターンを計算したものです。
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例えば、保有期間 1 年間のリターンは、2012 年 1 ⽉から2013 年 1 ⽉までの 1 年間、2012 年 2 ⽉から 2013年 2 ⽉までの 1 年間…というように 1 ヵ⽉ずつリターン計測期間をずらして計算していったものであり、グラフは 1 年間保有した場合の最⾼値、最低値、平均値を⽰しています。
ローリング・リターンは、投資のタイミングによる影響を軽減してリターンを確認したい場合や、短期保有と⻑期保有のリターンの差を⽐較したい場合に有効です。

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グラフをみると、保有期間が⻑いほど、リターンの振れ幅は⼩さいことが分かります。
これは⻑い運⽤期間の中にパフォーマンスの良いとき悪いときの両⽅が含まれることで、振れ幅が平準化されていくから6です。
このように⻑期で投資を続けることによって安定的な運⽤成果が期待できます。
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後掲の「【ご参考】運⽤実績データの⾒⽅について」をあわせてご覧ください。

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相対的にリスクが低い類似商品はある ·当社ウェブサイトの、個⼈のお客さま＞商品＞投資信託のか。あればその商品について説明して内「ファンド検索」で、「分類（地域）」および「分類（資欲しい。

産）」を指定して検索することで、同⼀分類の投資信託をご確認いただけます。「分類（資産）」の項⽬で、「不動産投信」「その他資産」「資産複合」のいずれかを選択のうえ、検索してください（「不動産投信」はリート、「資産複合」は複数の資産に投資する商品を指します。バランス型投資信託は「資産複合」に含まれます。）。当社ではそれぞれの分類について複数の投資信託を取り扱っており、各商品の詳細を確認できます。
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同⼀の運⽤を⾏う投資信託で、「為替ヘッジあり」「為替ヘッジなし」コースを選択できる場合があります。「為替ヘッジあり」コースでは、為替変動リスクを低減するために、為替ヘッジを⾏います。そのため、為替ヘッジ付きの投資信託の⽅が、リスクが低いと考えられます。

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また、バランス型投資信託の類似商品としてファンドラップが挙げられます。ファンドラップの詳細については、当社ウェブサ
イトの、個⼈のお客さま＞商品＞ファンドラップ（ラップ⼝7座）のページでご確認いただけます。
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⼀般的に、リスクが⼩さいと期待リターンが低くなる傾向があります。

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費⽤
私がこの商品に○○万円を投資した ·購⼊時に⽀払う費⽤︓

ら、それぞれのコストが実際にいくらかか購⼊時⼿数料＝購⼊⾦額×購⼊時⼿数料率（税込るのか説明して欲しい。

み）※⼿数料率は購⼊⾦額によって異なる場合があります。
詳細は⽬論⾒書補完書⾯でご確認いただくか営業担当者またはコールセンターまでお問い合わせください。
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継続的に負担する費⽤︓
信託報酬＝投資残⾼×信託報酬率（年率、税込み）※信託報酬率は交付⽬論⾒書等をご確認ください。

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運⽤成果に応じた費⽤︓かかりません。

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購⼊時⼿数料率 3.3％（税込み）、信託報酬年率1.87％（税込み）の投資信託を 100 万円購⼊した場
合、購⼊時⼿数料は、100 万円×3.3％＝33,000 円、1 年 間 に 負 担 す る 信 託 報 酬 の ⾦ 額 は 100 万 円 ×1.87％＝18,700 円となります。

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ただし、上記の信託報酬は、基準価額に変動がない前提で計算しています。実際には基準価額は変動し、信託報8

酬は⽇々計算されるため、上記と異なる⾦額になります。
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その他の費⽤その他の費⽤は定率でないもの、定時に⾒直されるもの、売買条件等に応じて異なるものがあるため、当該費⽤および合計額等を表⽰することができません。

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換⾦時に⽀払う費⽤
信託財産留保額や換⾦時⼿数料がかかる場合があります。詳しくは交付⽬論⾒書でご確認ください。

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⼿数料等の合計額等については、購⼊⾦額や保有期間等に応じて異なりますので、表⽰することができません。

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費⽤がより安い類似商品はあるか。あ ·当社ウェブサイトの、個⼈のお客さま＞商品＞投資信託ればその商品について説明して欲し内「ファンド検索」で、「分類（地域）」および「分類（資い。

産）」を指定して検索することで、同⼀分類の投資信託をご確認いただけます。費⽤の詳細については、各投資信託の交付⽬論⾒書でご確認いただけます。
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投資対象が同⼀（例︓「不動産投信に投資」等）の場合、インデックスファンドの⽅が費⽤はより安くなります。ファン
ド検索結果⼀覧画⾯の分類列に「インデックスファンド型」の記載がある投資信託をご確認ください。

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ダイレクトコースのお客さまにつきましては、2020 年 2 ⽉よりインデックスファンドのインターネット取引における購⼊時⼿数料を実質無料化（全額キャッシュバック）しました。
（ 対 象 投 資 信 託 は こ ち ら ︓ https://www.mizuhosc.com/first/direct/update/index.html）·

ファンド詳細ページに掲載されている交付⽬論⾒書または重要情報シートで、各投資信託の費⽤をご確認いただけます。交付⽬論⾒書または重要情報シートの掲載がない投資信託について、また、費⽤の詳細についてはコールセン

9ターにお問い合わせください。
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また、インデックスファンドの類似商品として、同⼀指数に連動する ETF が挙げられ、ETF の⽅が費⽤が安い場合があります（ETF については、当社ウェブサイトの「ETF（上場投 資 信 託 ） 」 ペ ー ジ （ https://www.mizuhosc.com/product/stock/etf/about.html ） や ⽇ 本
取引所グループ（JPX）のウェブサイトでご確認いただけます。）。

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他にも、バランス型投資信託の類似商品としてファンドラップが挙げられます。ファンドラップの費⽤については、当社ウェブサイトの、個⼈のお客さま＞商品＞ファンドラップ（ラップ⼝座）のページでご確認いただけます。

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費⽤の多寡により、その商品が優れているかどうかが決定されるものではありません。

6上記費⽤について、何の対価か説明 ·購⼊時⼿数料は、お客さまへのマーケット等に関する情報して欲しい。

提供、リスク⽔準等を踏まえたニーズに合った商品提案、重要事項のご説明、販売に係る事務⼿続きの対価です。
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信託報酬（運⽤管理費⽤）は、お客さまへのマーケット等に関する継続的な情報提供、運⽤報告書等のご送

10付、分配⾦・償還⾦のお⽀払いの⼿続き等の対価です。
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詳細は以下のリンクをご参照ください。
https://www.mizuho-fg.co.jp/company/policy/fiduciary/kpi/pdf/fee.pdf

換⾦・解約の条件
私がこの商品を換⾦・解約するとき、 ·投資信託の換⾦時には、信託財産留保額や換⾦時⼿具体的にどのような制限や不利益があ数料がかかる場合があります。

るのかについて説明して欲しい。

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各投資信託の購⼊・換⾦申込不可⽇には、購⼊・換⾦のお申込の受付を⾏いません。また、投資信託によっては、運⽤に⽀障をきたさないために、⼤⼝の換⾦に対して受付時間や⾦額の制限を⾏う場合があります。

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投資信託の申込時間には制限があり、また、受渡⽇までに⽇数がかかります。

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投資信託を短期間で解約した場合、保有期間あたりの購⼊時⼿数料が⻑期間保有対⽐で割⾼になります。詳細は、⽬論⾒書補完書⾯の「（ご参考）購⼊時⼿数料に関するご説明」の例をご確認ください。

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換⾦・解約に関する事項の詳細は、交付⽬論⾒書の「購⼊・換⾦申込不可⽇」「換⾦制限」「購⼊・換⾦申込受付の中⽌及び取消し」「信託財産留保額」「換⾦時⼿数料」欄でご確認ください。

当社の利益とお客さまの利益が反する可能性

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あなたの会社が得る⼿数料が⾼い商 ·当社の業績評価上、特定の投資信託の販売を⾼く評価品など、私の利益よりあなたの会社やするような取り組みはございません。

（あなたの）利益を優先した商品を ·また、対策として、コンプライアンス部⾨で、幅広くお客さまと私にすすめていないか。私の利益よりあの利益相反が⽣じていないかの確認を⾏っています。

なたの会社や（あなたの）利益を優先する可能性がある場合、あなたの会社ではどのような対策をとっているのか。
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⽤語集【ファンド・オブ・ファンズ】

複数の投資信託を投資対象とする投資信託のことです。投資
信託に投資する投資信託という意味から「ファンド・オブ・ファンズ」と呼ばれます。

【クーリングオフ】

契約の申込や契約の締結をした場合でも、契約を再考できるようにし、⼀定の期間であれば、無条件で申込の撤回または契約を解除できる法制度です。⾦融商品取引法では投資顧問契約（投資⼀任契約とは異なります）のみが適⽤の対象で、その他の有価証券取引には適⽤されません。

【繰上償還】

投資信託の純資産額が想定より⼩さくなった場合など、投資信託の運⽤が円滑に⾏えないと運⽤会社が判断した場合、信託期間の途中で投資信託の運⽤を終了（償還）する場合があります。その場合、保有している投資信託は償還⽇までに売却するか償還⽇まで保有し償還価額（最後に算出された基準価額）で現⾦化されます。繰上償還になる条件は、交付⽬論⾒書に記載されています。

【信託財産留保額】

投資信託を換⾦（解約）する際に換⾦額から⼀部差し引かれる⾦額のことです（信託財産留保額がかからない投資信託も多くあります。）。運⽤会社は換⾦資⾦を⽤意するため、保有している株式や債券を売却する必要があります。売却により発⽣する費⽤を換⾦する投資家に負担してもらう仕組みが信託財産留保額です。
（2024 年 8 ⽉）

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【ご参考】運⽤実績データの⾒⽅について重要情報シートでは「過去１年間の収益率」「過去５年間の収益率」「年率リスク・リターン表（過去１年、３年、５年）」「保有期間別のパフォーマンス」を掲載しています。それぞれの計測期間や計測⽅法等の⾒⽅を以下でまとめていますのでご確認ください。

※基準⽇から 10 年以上前に設定された投資信託の場合※上記で⽰しているデータは、データの⾒⽅について説明するために例⽰したものです。

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