Life Plan Sheet
October 2014

COCO PLAN

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目次

COCO PLAN

はじめに ・・・・・・・・・・・・・・・Ｐ３



ご相談内容の確認・・・・・・・・・・Ｐ４

現在の家計の収支・・・・・・・・・・Ｐ５



家計改善のポイント・・・・・・・・・Ｐ７



夢の実現にむけて ・・・・・・・・・・・Ｐ１０

改善ポイントの確認 ・・・・・・・・・・Ｐ１２



ファイナンシャルプランナーより ・・・・Ｐ１３



おわりに・・・・・・・・・・・・・・Ｐ１４

2

1. はじめに～Welcome to COCO PLAN～
この度は、COCO PLANにご相談頂き誠にありがとうございます。
夢の実現にむけて一歩踏み出す勇気を少しでも応援できれば幸いです♪

ご相談の内容をふまえましてA様オリジナルのライフプランシートを作成させて頂きました。
改善ポイントを参考に、家計の見直しを行い貯蓄アップを目指して下さい！

ファイナンシャルプランナーとしてA様の夢の実現に向けたサポートができたことに感謝いたします。今後とも宜しくお願いします。

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2. ご相談内容の確認
この度、Ａ様よりご相談いただきました内容は以下となります。

ご相談１
現在、貯蓄は月末に残ったお金をする程度で、計画的な貯蓄がでない。

ご相談２
派遣社員で経理事務のお仕事をして２年。
今後、スキルアップをして正社員のお仕事に就きたい。
（目標は１～２年後）

ご相談３
漠然と老後の不安。相談できる人がいない。

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3. 現在の家計の収支


お伺いした現在の１か月の収支は以下となります。
収給与（手取）計入

支２００，０００

２００，０００

出

家賃

６５，０００

光熱費

８，０００

通信費

７，０００

食費

５０，０００

交際費

３０，０００

お小遣い

３０，０００

保険料

３，０００

貯蓄７，０００

計

２００，０００

現在は支出で残った金額を貯蓄しているとのことですが。。。

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5貯蓄のポイント

現在は毎月の生活費で残った分を貯蓄にしているとのこと

目標は、給与（手取）の１０％ → ２万円！！



先ずは節約できる部分からチャレンジ

ずばり、これ！

給与生活費

貯蓄

給与

貯蓄

生活費

お給料を頂いたら、まずは「貯蓄」残った金額を生活費に！

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4. 家計改善のポイント

家賃などは削減が中々できません。食費やお小遣いなど無駄を削減できるところから頑張って！ 貯蓄を給与の１０％を目標に改善していきましょう♪
収
給与（手取）

計

COCO PLAN

入２００，０００

２００，０００

支出

家賃

６５，０００

光熱費

８，０００

通信費

６，０００

食費

４５，０００

交際費

２５，０００

お小遣い

２８，０００

保険料

３，０００

貯蓄

２０，０００計

２００，０００7

改善のポイント

通信費：定額プランに切り替えて毎月同じ金額に！



外食を1～２回、ホームパーティーにしてみてわ♪



交際費は頻度と価格を調節して

お小遣いから先行投資の資金を支出

貯蓄や節約って本当に大変なんですよね。。。
だからこそ、楽しんじゃいましょう～

ダイエットや断捨離と同じ要領です。先ずは無駄を除くことからスタート。
空いた空間に幸せが入ってきますよ💛

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8家計の割合
貯蓄を給与の１０％を目標に改善していきましょう！



現在の家計
保険料,3000, 2%
お小遣い,改善後の家計

貯蓄, 7000,4%

貯蓄, 20000,保険料, 3000,家賃, 65000,30000, 15%

32%

10%

家賃, 65000,2%

32%
お小遣い,28000, 14%

交際費,30000, 15%
光熱費,8000, 4%
食費, 50000,通信費,

25%7000, 3%

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交際費,25000, 13%

光熱費, 8000,食費, 45000,4%
通信費, 6000,

22%

3%

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5. 夢の実現にむけて

経理のお仕事でスキルアップをし、正社員にチャレンジしたいというＡ様の夢。
とても素敵です！！ 先ずは、スキルアップのための「資格取得資金」と転職活動中の「準備資金」として貯蓄をしていきましょう。
貯蓄クセをつけるために、先ずは手取額の１０％からスタート！

資格取得資金簿記３級の資格取得・・・約４万円（約3か月）
簿記２級の資格取得・・・約６万円（約6か月）（参考：ユーキャン通信教育）

準備資金
転職活動中の生活費（約2か月分）
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200,000×2か月＝400,000万円
10貯蓄を増やすことで！


これからは、手取給与から先に１０％の2万円を先に貯蓄！
夢の実現のために必要な資金が貯まるペースが格段にアップしますよ♪
３か月後

半年後

１年後

１年半後

２年後現状
月7,000円

21,000円

42,000円

84,000円

126,000円

168,000円

目標
月20,000円

60,000円

120,000円

240,000円

360,000円

480,000円
転職の為の準備資金も貯まりました！

早くも資格取得
資金ゲット！

600,000
500,000
400,000
300,000
200,000
100,000
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110
3か月後

半年後

1年後

1年半後

2年後

6. 改善ポイントの確認
Ａ様のご相談内容の改善ポイントは以下となります。

ご相談１
現在、貯蓄は月末に残ったお金をする程度で、計画的な貯蓄がでない。
→各支出の無駄を削減し、手取給与の１０％を先に貯金へ

ご相談２
派遣社員で経理事務のお仕事をして２年。
今後、スキルアップをして正社員のお仕事に就きたい。（目標は１～２年後）→計画的に資格取得の学習を進め、転職活動中の生活費も準備！

ご相談３
漠然と老後の不安。相談できる人がいない。
→ライフステージによって不安も異なります。
不安要素に合わせてプロに相談し、改善していきましょう

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7. ファイナンシャルプランナーよりＡさんの素晴らしい夢。



簿記のスキルアップをして正社員としてお仕事をされたいというお気持ちを少しでも応援できればと思っています。
ビジネスの世界で会計のできない社長の会社は必ず破綻すると言われています。
つまり、簿記をはじめ経理のお仕事は企業にとってなくてはらないもの。

しかも、簿記の知識は家庭を担う奥様には必要不可欠。Ａさんの将来にもきっと役に立つことでしょう。

転職の際、安心して良い企業を探せるよう生活費の2か月分は貯蓄しておくことをお勧めしております。
すぐにお仕事をしても給与が入るのは翌月になるからです。また、通信教育を利用して働きながら学ぶクセをつけて下さい。時間・お金ともにロスタイム（無駄な時間）を省くことができます。

毎月、手取額１０％の貯蓄ができれば3か月以内に簿記3級の学習をスタートすることができます。
順調にいけば1年以内に2級を取得し転職活動の準備ができます。簿記資格の進捗や貯蓄額を見ながら転職活動が1年後にできれば正社員へのチャレンジも夢ではありません、現実となります！

先ずは資金が必要です。少しずつの貯蓄がＡさんの未来の土台となるのは事実です。
COCO PLANにご相談してくれた勇気を活かして夢に向かって一緒に頑張りましょう！
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8. おわりに～Thank you for reading !～A様オリジナルのライフプランシートは如何でしたでしょうか？
お金の動きを明確にすることでこれまで漠然としていたものが見えてきます。

改善ポイントを参考に、先ずは貯蓄のアップを目指してください。
途中、どうしても貯蓄が難しい、夢の実現を早めたいなど現状が変わりご相談があれば、COCO PLANにメールを下さい。

また、目標よりも多めに貯蓄ができた！資格の取得ができた！など
Ａさんの成果も教えていただければ幸いです。

私はＡさんが経理のエキスパートとして活躍し、後輩を育てている姿をイメージをしています。
今はその途中－Ａさんの未来をずっと応援しています！

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